Habona Deutsche Einzelhandelsimmobilien Fonds 02

Átírás

1 Habona Deutsche Einzelhandelsimmobilien Fonds 02 MAGAS BIZTONSÁG, RÖVID FUTAMIDŐ, KOMOLY TARTALOM

2 Az élelmiszer kiskereskedelmi egységek jó hírnevű és fizetőképességű főbérlőinek több mint 15 évre szóló felbonthatatlan bérleti szerződései gondoskodnak a befektetések fenntarthatóságáról.

3 Habona Deutsche Einzelhandelsimmobilien Fonds 02 EGY ALAP, MELY BIZTOS ALAPOKON FEKSZIK Tisztelt Sehr geehrte Hölgyeim Damen és Uraim! und Herren, werte Anleger, Tisztelt Befektetők! der bewährte Habona Deutsche Einzelhandelsimmobilien A Fonds már 01 kipróbált ist platziert. Habona Mit dem Deutsche Fonds 02 Einzelhandelsimmobilien Emissionshaus Fonds 01 Habona elnevezésű Invest Alap GmbH jegyzése das Erfolgskonzept megtörtént. A führt das Frankfurter Frankfurter des Vorgängerfonds Emissionshaus konsequent Habona fort. Invest Im Fokus GmbH des Fonds a Habona stehen Fonds wie gehabt 02 Alappal neue Einzelhandelsimmobilien, konzekvensen folytatja die tovább langaz fristig előző Alap bis zu sikeres 15 Jahre koncepcióját. an deutsche Az Alap Lebensmitteleinzelhändler közé tartoznak mit erstklassiger továbbra is Bonität az új kiskereskedelmi wie zum Beispiel in- legfőbb profiljgatlanok, REWE (Penny), melyeket EDEKA hosszú (Netto), távra Lidl max. und 15 Aldi évre vermietet kiváló sind. fizetőképességgel Da der Fonds nur bíró eine Laufzeit német élelmiszerüzleteknek, von 5 Jahren hat und mint die Mietverträge például a REWE somit weit (Penny), über EDEKA die Fondslaufzeit (Nettó), Lidl hinaus és Aldi bestehen, üzletláncoknak ist dem Sicherheitsbedürfnis adnak bérbe. Mivel unserer az Alap Anleger csak in 5 éves höchstem futamidővel Maße Rechnung rendelkezik getragen. és a bérleti szerződések jóval tovább fennállnak, mint az Alap futamideje, ezért a Befektetőink Erfolgskonzept biztonság Einzelhandelsfonds iránti igényét fokozottan szem előtt tartjuk. Bereits der erste Fonds der Einzelhandelsspezialisten hat seine Erwartungen mehr als erfüllt. Konzeptgemäß wurden A Objekte kiskereskedelmi in ganz Deutschland Alapok sikerkoncepciója erworben, wobei auf eine A gesunde kiskereskedelmi Mischung specialistákra aus Objekten in épített größeren első Städten Alap a hozzá oder strukturstarken fűzött elvárásokat Gemeinden túlteljesítette. geachtet Az wurde. objektumok Durch megvásárlása das über Jahrzehnte a koncepciónak aufgebaute megfelelően Netzwerk der egész Immobilienprofis, sind kiterjedt, von verschiedenen a vásárlások Verkäufern során a die nagyobb besten Németországra városokban Märkte erworben vagy worden a fejlettebb und infrastruktúrával das sogar noch rendelkező günstiger településeken als prognostiziert! vásárolt ingatlanok egészséges arányára különös gondot fordítottunk. Az ingatlanspecialisták évtizedeken Zusammen keresztül mit der kiépített Diversifikation hálózatának der bonitätsstarken köszönhetően az Mieter eladóktól aus dem a legjobb Discount-Einzelhandel piacokat tudtuk megszerezni ist das Portfolio és mindezt des ersten kedvezőbben, Fonds besonders mint ahogy stabil a und tervben sicher szerepelt! aufgestellt. Durch die ausgehandelten besonders günstigen Finanzie- A rungskonditionen diszkont-kiskereskedők ist der Fonds 01 sorából bereits jetzt kikerült in der Lage jó fizetőképességű ein Liquiditätspolster bérlők aufzubauen, diverzifikációjának von dem köszönhetően natürlich bis az zum első Erreichen Alap különösen der Zielrendite stabil ausschließlich és biztos háttérrel die Anleger rendelkezik. profitieren. A Die kialkudott erste Ausschüttung különösen des kedvező Habona finanszírozási Fonds 01 kondícióknak ist bereits planmäßig köszönhetően und fristgerecht a Fonds erfolgt! 01 elnevezésű Alap már most képes likviditási tartalék képzésére, melyből a célként Genau wie kitűzött bei hozam dem planmäßig eléréséig természetesen verlaufenen Vorgänger- kizárólag a fonds Befektetők auch, sind profitálnak. die ersten A Habona attraktiven Fonds Objekte 01 Alap bereits első osztalékkifizetése zum Platzierungsbeginn a tervek im Portfolio. és a határidők Der Habona betartásával Fonds 02 már bietet lezajlott! eine ausgezeichnete Ausschüttung in Höhe von 7 % p.a. bei halbjährlicher Auszahlung. Inklusive des Ver- Ugyanúgy, mint a tervek szerint kifutott előző Alap esetében is, az első kiváló adottságokkal bíró épületek már a jegyzés kezdetén a portfólió részét képezik. A Habona Fond 02 Alap kiemelkedően magas, évi 7 %-os osztalékot kínál a félévkor esedékes kifizetéskor. Az 5 év múlva ese- kaufserlöses in 5 Jahren wird die durchschnittliche Gesamtrenditdékes eladásból 7,3 % p.a. származó betragen, bevétellel wodurch együtt der Fonds az átlagos erneut zu teljes den hozamának attraktivsten nagysága Beteiligungen eléri az in évi seiner 7,3 %-ot, Risikoklasse melynek gehört. köszönhetően az Alap a saját kockázati csoportjában a Das legvonzóbb Management részesedések von Habona közé tartozik. Invest A hat Habona eine Invest klare Produktphilosophie ügyvezetése a termékfilozófiát definiert, die pontosan Solidität und meghatározta, die erfolgreiche mely a Entwicklung megbízhatóságot bis zum és Ende a sikeres eines fejlődést Investments a befektetés andere végéig minden stellt: Plausibles más elé helyezi: Investitionskonzept, hiteles befektetési sorg- über alles fältige koncepció, Objektprüfung, körültekintően weitreichende kiválasztott Absicherung. ingatlanok, magas fokú biztosítékok. Highlights des Habona Fonds 02 A Habona Fonds 02 Alap előnyei» Kurze Fondslaufzeit von nur 5 Jahren Hohe Ausschüttung von 7,0 % p.a. Rövid, csupán 5 éves, futamidő (halbjährliche Auszahlung) Magas, évi 7%-os, osztalék (félévenkénti kifizetésekkel)» Gesamtrendite (IRR) inkl. Verkaufserlös von 7,3 % p.a. Teljes hozam, (IRR) az eladásból származó bevétellel együtt, évi 7,3%» Hoch professionelles und sehr erfahrenes Management Professzionális és nagy tapasztalattal rendelkező» Inflationsschutz durch Kopplung der Mieten menedzsment an den Lebenshaltungsindex Infláció elleni védelem a bérleti jogok és a létfenntartási index összekapcsolásának köszönhetően» Sicherer Cashflow durch langfristige Mietverträge mit extrem bonitätsstarken Mietern Biztos cashflow a tőkeerős bérlőkkel kötött hosszú távú bérleti szerződések eredményeképpen Der Habona Fonds 02 ist auf Kapitalanleger zugeschnitten, die jenseits von Börsenschwankungen in beständige Sachwerte A Habona Fonds mit stabilem 02 Alapot Cashflow azoknak investieren a Tőkebefektetőknek und diesen weitgehend ajánljuk, akik abgesichert a tőzsdeingadozások wissen möchten. mellőzésével Kaum olyan ein biztos cashflow-val Segment rendelkező des Immobilienmarktes állandó tárgyi bietet értékbe dafür szeret- so anderes hervorragende nének befektetni Rahmenbedingungen és mindezt biztosítottnak wie szeretnék der Lebensmitteleinzelhandeni. Az ingatlanpiac bzw. más die szegmensei Nahversorgung nem is in igen Deutsch- tudnak tudland. erre megfelelőbb Realisieren Sie keretfeltételeket mit der Expertise kínálni, des Habona mint a németországi élelmiszer hervorragende kiskereskedelmi Erfolgsperspektiven! üzleteket és üzletkö- Invest Managements zpontokat. A Habona Invest Ügyvezetésének tapasztalati tőkéjét igénybe véve realizáljon Ön is sikeres kilátásokat! Roland Reimuth Geschäftsführender Gesellschafter der Habona Invest GmbH Roland Reimuth A Habona Invest GmbH ügyvezető társasági tagja

4 Die Németország größten Lebensmittel- legnagyobb und élelmiszer- Fachmarktketten és szakáruház in Deutschland láncainak nach forgalma Umsatz Quelle: Forrás: EHI, Trade EHI, Trade Dimension, Textilwirtschaft, GfK Gfk GeoMarketing

5 Ingatlanok az üzletközpontok részére: AZ IDŐ VÁLTOZÁSA ELLENÉRE IS TARTÓS HOZAM A német társadalom változása tartósan befolyásolja az emberek vásárlási szokásait és preferenciáit. A középréteg Der Wandel lecsúszásának der deutschen és a Gesellschaft társadalom hat öregedésének einen nachhaltigen Einfluss egyre auf die inkább Einkaufsbedürfnisse a lakóhely közelében und -prämis- lévő köszönhetően és sen kedvezőbb der Menschen. árfekvésű Eine abnehmende bevásárlóközpontok Mittelschicht kerülnek und a die székhely- gesellschaftliche és területválasztási Alterung lassen koncepciók die wohnortnahe, középpontjába. preisgünstige A foglalkoztatottak Nahversorgung immer is sokkal mehr inkább den előnyben Fokus részesítik der Standort- a lakó- und Flächenkonzepte és munkahely közelében rücken. Auch lévő, Berufstätige ziehen den Komfort komfortját, der mint guten a nagy Erreichbarkeit bevásárlóköz- nahe könnyű megközelíthetőség pontok der Wohn- tucatajánlatait. oder Arbeitsstätte immer öfter dem Massenangebot großer Einkaufszentren vor. Diszkontok a siker útján Más Discounter EU-országok auf Erfolgskurs fogyasztóival összehasonlítva a németek Verglichen kifejezetten mit den az ártudatos Konsumenten magatartásukról in anderen EU-Ländern ismeretek. Ennek sind die tudatában Deutschen nem für ihr csoda, ausgeprägtes hogy a diszkontok Preisbewusstsein üzlethálózata bekannt. az So 1990-es verwundert évek es óta nicht, nagyon dass kiépült. die Filialnetze Ezzel egy der időben Discounter a kedvezőbb seit den 1990er ár irányába Jahren massiv törtnő orientálódásnak ausgebaut wurden. Gleichzeitig a diszkont-modell hat die Orientierung a non-food am günstigen területeken, Preis köszönhetően mint bewirkt, például dass a das textil- Discount-Modell és cipőüzletláncok auch tekintetében, im Non-Food- is sikereket Bereich wie aratott. z.b. in Ezek Textil- az und üzletláncok Schuhdiscountketten az élelmiszerdiszkontokkal Erfolgsmodell vagy wurde. a teljes Sie bilden szortimentet immer öfter kínáló mit üzletekkel Lebens- zum együtt mitteldiscountern gyakran alakítanak oder Vollsortimentern ki egy üzletközpontot kleine Nahversorgungszentren für kielégítésére den täglichen Bedarf a vonzáskörzet für die Bewohner lakosai a napi szükségletek számára im Einzugsgebiet az ilyen kombinált sind solche komplett kombinierten ajánlatok Gesamtangebote sehr különösen vonzóak. attraktiv. A Vollsortimenter teljes szortimentet profitieren kínáló üzletek von Synergien az együttműködésből hasznot Früher sahen húznak die Lebensmittelvollversorger in den Discountern nagy eine élelmiszerüzletek direkte Konkurrenz, korábban heute nutzen a diszkontokat sie verstärkt köz- die A vetlen synergetischen konkurenciának Potenziale tekintették, solcher Nahversorgungszentren ma már kihasználják az für sich. ilyen Die üzletközpontok Kombination nyújtotta aus Vollsortimenter együttműködésben plus Discounter plus Non-Food-Discounter Ma már a teljes szortimentet sowie kleineren kínáló Dienstleis- üzletek, a rejlő potenciált. diszkontok, tern erobert immer a non-food mehr diszkontok Standorte. Die és a Nahversorgungszentren együttesen werden vom egyre Verbraucher több teret gut nyernek. angenommen Az üzletköz- und kisebb szolgáltatópontokat erzeugen a eine fogyasztók entsprechend jól elfogadják hohe Kundenfrequenz. és ennek megfelelően magas frekventáltsággal bírnak. Parameter des nachhaltigen Erfolges A Gute tartós Erreichbarkeit siker paraméterei und Parkmöglichkeiten, ein solides Az Basisangebot adott terület an Artikeln sikerességének des täglichen szempontjából Bedarfs sowie döntő die fontosságú Größe des Einzugsgebietes paraméterek a sind jó megközelíthetőség entscheidende Erfolgsparameter parkolási für lehetőségek, den jeweiligen a Standort. napi szükségleteket Zudem begünstigt lefedő és a jó megbízható das deutsche alapkínálat Baurecht die a Expansion fogyasztási von cikkekből kleineren valamint Marktformaten vonzáskörzet gegenüber nagysága. großflächigen Ezeken felül Verbrauchermärkten a német építé- a si und jog SB-Warenhäusern. a kisebb üzleti formáknak Da die Grundversorgung jobban kedvez, mint nicht a nagy ersetzbar alapterületű ist und im bevásárlóközpontoknak Falle der Kaufzurückhaltung és önkiszolgáló größeren áruházaknak. Investitionen Mivel gespart az alapellátás wird, sind nem Investitionen helyettesíthető in zuerst an és das a Immobiliensegment kiadásokat elsősorban Nahversorger a nagyobb vergleichsweise beruházásokon takarítják wenig krisenanfällig. meg, így az üzletközpontok ingatlanpiacán történő befektetések kevésbé érzékenyek a válságra. A Fonds 02 Alap startportfóliója Nortorf-i Start-Portfolio üzletközpont Fonds 02 Ezen a székhelyen a főbérlő, Penny, már évek óta jelen Nahversorgungszentrum van. A Penny területének in kibővítésével Nortorf és egy új, 15 Hauptmieter évre megkötött Penny bérleti ist an szerződéssel, diesem Standort valamint bereits az újabb seit vielen bérlőkkel, Jahren mint vertreten. az NKD, Mit egy der cipőüzletlánc, Erweiterung der egy pékség Flächen és von egy Penny hentes, und a dem Nortorf Abschluss városközpontjában eines neuen elhelyezkedő Mietvertrag über üzletközpont 15 Jahre sowie még zusätzlichen vonzóbb lett Mietern a fogyasztók wie NKD, körében. einem Jobb Schuhfilialisten, bizonyíték egy einem működő Bäcker telephely und einem tekintetében Metzger nem gewinnt is létezik! der etablierte Standort im Stadtzentrum von Nortorf noch zusätzlich an Hettenleidelheim-i Attraktivität. Einen diszkont besseren Nachweis für einen A funktionierenden Hettenleidelheim-i Standort üzlet gibt is létezik es nicht! már évek óta ezen a székhelyen, melyet az útról is jól látható, kiváló Discounter adottságokkal in Hettenleidelheim rendelkező területtel bővítettek ki. A bérleti Der Markt szerződést in Hettenleidelheim a Nettó-val is besteht megújították ebenfalls újabb bereits seit mely vielen jóval Jahren az Alap an tervezett diesem 5 Standort éves futamideje und er- 15 évre, után weitert is fennáll. seine Flächen an einer sehr exponierten Lage an der Bundesstraße. Der Mietvertrag mit Netto über A 15 Gfk, Jahre Európa ist neu legnagyobb abgeschlossen független und läuft piackutató somit weit vállalata, über die a teljes geplante székhelyanalízis Fondslaufzeit elvégzése von 5 Jahren után hinaus. mindkét általunk megvásárolt üzletközpontot gazdaságilag különösen tartósnak értékelte: [ ] kedvező szociogazdasági GfK, Europas keretfeltételek, größtes unabhängiges kifejezetten Konsum- alacsony munkanélküliség forschungsunternehmen, és a lakosság bewertet tudatában beide gekauften jelen van [ ] Märkte in der vollzogenen Standortanalyse für äußerst wirtschaftlich nachhaltig: [ ] günstiger sozio- Forrás: Gfk GeoMarketing, 2011 július ökonomischer Rahmenbedingungen, äußerst geringe Arbeitslosigkeit und im Kundenbewusstsein der Bevölkerung verankert [ ] Quelle: GfK GeoMarketing, Juli 2011

6 A tapasztalat a siker záloga: A HABONA INVEST ÜGYVEZETÉSE Hírnév és szakértelem Reputation A Habona Invest und Kompetenz mögött egy olyan managment-team Unter áll, melynek dem szakmai Namen vezetői Habona korábban Invest neves hat sich ingatlanvállalatoknál és befektetési vereint, bankoknál dessen Kompetenzträger tevékenykedtek ein Management-Team zuvor sikerrel. bei A namhaften finanszírozás Immobilienunternehmen és beszerzés terén szerzett und Investmentbanken tapasztalatuk összértéke, erfolgreich az tätig ipari- waren. és lakóingatlanok Ihre Erfahrung in jövedelmező Finanzierung menedzselésének und Ankauf, im ertragreichen és értékesítésének Managen von következtében, Gewerbe- und ma már Wohnimmobilien több mint 2 milliárd sowie Eurót deren képvisel. Ennek Veräußerung köszönhetően umfasst a Befektetők ein Gesamtvolumen a német ingat- anschließende von lanpiacon über EUR kiváló 2 Mrd. kapcsolatokra Dabei profitieren és különleges die Anleger minőség von exzellenten iránti érzékre Kontakten tesznek szert. im deutschen Az ingatlanvásárlások Immobilienmarkt előtt und elvégzett zusätzlich kereskedelmi, von einem műszaki besonderen és jogi átvilágítással Qualitätsverständnis. az ügyvezetés Bei der olyan kaufmännischen, mércét állít fel, technischen mely eddig csak und rechtlichen az intézményi Due-Diligence-(Ankaufs-)Prüfung befektetők körében volt szokás. legt das Management Maßstäbe an, die bislang nur bei institutionellen Vagyonkezelés Investoren üblich waren. a Befektetők érdekében Das Az ingatlanérték Asset Management vagyonkezelőjeként a Habona Invest engagiert alapjában für véve die a Anleger Befektetők vagyoni érdekeiért tartozik Asset felelősséggel. Manager für Ez Immobilienwerte nemcsak az ügyvezetés ist Habona saját In- Als vest befektetéseiben grundsätzlich nyilvánul den Vermögensinteressen meg, hanem a sikerorientált visszatérítési verpflichtet. elemekben Ein Ausdruck is. dafür Mindkettő sind megerősíti nicht nur der Anleger persönliche az ügyvezetés Investitionen teljesítmény des iránti Managements, motivációját, sondern magas auch szakmai erfolgsorientierte színvonalú tapasztalatát Vergütungselemente. és elkötelezettségét Beides unterstreicht a potenciális die ingatlanok Leistungsmotivation, kezelése tekintetében. Professionalität und Leidenschaft des Managements im Umgang mit potenzialstarken Immobilien. Johannes Palla Alapító és Társasági tag A Johannes müncheni, Palla londoni Gründer és milánói und Gesellschafter European Business School-on Im Anschluss végzett an das tanulmányai Studium an den kapcsán European Johannes Business Schools elindult in szakmai München pályáján (MBS), és London az értékelemzés und Mailand Palla valamint nahm Johannes az ipari Palla ingatlanok seine berufliche felvásárlására Laufbahn specializálódott. und spezialisierte Karrierjének sich auf főbb Wertanalysen állomásai: a sowie CORESTATE den An- auf Capital kauf von Advisors Gewerbeimmobilien. GmbH alelnöke, Karrierestationen: az ingatlanvásárlások President átvilágításáért bei der CORESTATE és a CORESTATE Capital Advisors Capital GmbH AG Vice Kereskedelmi mit Bereichsverantwortung Alapjának finanszírozásáért für Ankaufs-Due-Diligence felelős a Global sowie Finanzierung Real Estate des Team Commercial egy nagy Fund amerikai der CORE- Befektetési STATE Bankjában Capital AG Társult Associate tag bei Investmentbanking einer großen amerikanischen Investmentbank AG-nál. im Global Real Estate Team az EuroHypo Investmentbanking bei der EuroHypo AG. Roland Reimuth MRICS Ügyvezető Roland Reimuth társasági MRICS tag Az Geschäftsführender ingatlangazdálkodási Gesellschafter szakember (ebs), Roland Reimuth, Der Immobilienökonom több mint 25 (ebs) éves Roland szakmai Reimuth tapasztalattal über rendelkezik 25 Jahre Berufserfahrung az ingatlangazdálkodás der Immobilienwirt- területén és blickt auf a schaft Royal zurück Institution und ist of Professional Chartered Surveyors Member der (MRICS) Royal szakmai Institution vezetőségi of Chartered tagja. Surveyors Karrierjének (MRICS). főbb Karrieresta- állomásai: a tionen: CORESTATE Head of Capital Commercial AG-nál Acquisitions a kereskedelmi bei der beszerzés state Capital vezetője AG a Mitglied FAY Holding des Vorstandes AG elnökségi bei der tagja, FAY Coretöbbek Holding AG, között verantwortlich a pénzügy, unter a development anderem für Finanzen, és a vagyonkezelés Development und területeiért Asset-Management tartozik felelősséggel Mitglied der Ge- az Aengevelt schäftsleitung Immobilien und Leiter AG der Frankfurt-i Frankfurter Niederlassung Fióktelepének vezetője der Aengevelt és az Immobilien ügyvezetés KG tagja Geschäftsführender a Kläring-Reimuth Ge- Bauträger sellschafter GmbH der Kläring-Reimuth ügyvezető társasági Bauträger tagja. GmbH. Habona Invest Das Tevékenységi Leistungsspektrum körei Befektető Anleger

7 Guido Küther Meghatalmazott cégvezető Guido Küther a Prokurist berlini Műszaki és Gazdasági Főiskolán An gazdasági der Hochschule matematika für szakon Technik végezte und Wirtschaft tanulmányait in Berlin és studierte bővítette tudományos Guido Küther ismereteit Wirtschaftsmathematik szakmai tapasztalatokkal. A CORESTATE seine wissenschaftlichen Capital Advisors Kenntnisse GmbH-nál um Frankfurt weit- und bereichertreichende am Main-ban Erfahrungen elemzőként aus évekig der felelt Anwendungspraxis. az átvilágítási folyamatok war koordinációjáért, er u.a. jahrelang a pénzügyi zuständig modellezésért für die Koordina- és a Als Analyst tion befektetői von Due-Diligence-Prozessen, jelentésekért; és a CORESTATE das Financial csoport Modellingatlanügyekért und das Investoren felelős tagjának Reporting kizárólagos bei der CORESTATE Tanácsadója in- Capital Németországban. Advisors GmbH in Frankfurt am Main, dem exklusiven Berater der CORESTATE-Gruppe für Immobilientransaktionen A Vállalati Tanács in Deutschland. Dipl.-Ing. Dr. Thomas Herr, mint a berlini THProjektmanagement GmbH ügyvezető társasági tagja a lakó- és Der ipari Unternehmensbeirat ingatlanok generál- és projekttervezéséért, nagyobb Diplom-Ingenieur építkezések projektmenedzseléséért Dr. Thomas Herr valamint ist als geschäftsführender ingatlanok és Gesellschafter ingatlanportfóliók der műszaki THProjektmanagement elemzésének és az egyes GmbH, környezetvédelmi Berlin, verantwortlich vizsgálatának für megvalósításáért die General- felel. und Objektplanung Tudása miatt docensként von Wohn- is elismert und Gewerbeobjekten, szakember a műszaki das Projektmanagement és környezetvédelmi átvilágítás großer Bauvorhaben valamint a projektfejlesztés területein, Durchführung többek technischer között az Analysen Oestrich-Winkel-i und Umwelt- Euro- sowie für die prüfungen pean Business von Einzelobjekten School-ban és und a berlini Immobilienportfolien. Ingatlaggazdálkodási Wissen Akadémián ist auch (Akademie als Dozent der Immobilienwirtschaft in den Bereichen Sein technische (ADI)) tanít. und Umwelt-Due-Diligence sowie Projektentwicklung geschätzt, u.a. an der European Business School (ebs), Oestrich-Winkel, und der Akademie der Immobilienwirtschaft (ADI), Berlin. A jogász és ingatlangazdálkodási szakember (ebs), Hans Der Christian Jurist Schmidt und Immobilienökonom FRICS, a Cornes (ebs) Real Hans partnere Christian és a Schmidt portfólió- FRICS és vagyonkezelési ist Partner der tanácsadásra, Comes Real und a tranzakciók Spezialist für végigkísérésére, Portfolio- und az Asset-Management-Beratung, Alapok koncepciójának elkészítésére valamint az ingatlanok Fondskonzeption értékelésére sowie specializálódott. Immobilienbe- A Transaktionsbegleitungwertung. RICS Németország Er ist Vorsitzender és a RICS in Svájc den Prüfungsausschüssen Ellenőrző Bizottságainak elnöke RICS Deutschland valamint a drezdai und RICS Műszaki Switzerland Egyetem EIPOS- sowie von Dozent Intézményének beim EIPOS-Institut docense. der Szakmai TU Dresden. pályafutása Seine berufliche különböző Laufbahn vezetői- brachte és elnöki ihn in verschiedene pozíciókat töltött Führungs- be, mint und során Vorstandspositionen, például az IC Invest SICAV u.a. Vorstand elnöki posztja bei IC (nyílt Invest végű SICAV ingatlanalapok). Immobilienfonds). (offener Diplom-Kaufmann Dipl.-Kfm. (közgazdász (Univ.), - egyetemi Immobilienökonom végzettségű) (ebs) Thomas und Unternehmensberater Ertl, ingatlangazdálkodási Thomas szakember Ertl (ebs) hat Erfahrungs- és vállalati schwerpunkte tanácsadó, tapasztalatait in der Immobilienfinanzierung, az alábbi területeken szerezte: in der Finanzierung ingatlanfinanszírozás, von Wohnungsunternehmen, lakásvállalatok finanszírozása, der Akquisition ingatlanok Immobilien és ingatlancégek und Immobilienfirmen, megvásárlása, mit Joint-Venture- vegyes válla- von Plattformen, lati plattformok, Kreditportfolio-Deals hitelportfóliók valamint sowie ipari-, Gewerbe-, építető- Bauträger- konzorciumi und Konsortialfinanzierungen. finanszírozás. Karrierje Seine során Karriere különböző ist ge- hi- és prägt telintézményeknél durch verschiedene igazgatói Positionen pozíciót töltött bei Kreditinstituten be, legutoljára a Rang Morgan des Stanley-nél Direktors, zuletzt a German als Head Real of Estate German Finance Real im Estate igazgatói Finance posztját bei (Executive Morgan Stanley Director). (Executive Director). Felül balról jobbra: Oben Dr. Thomas v. l.: Herr Dr. Thomas Herr Hans Christian Schmidt Hans Christian Schmidt Thomas Ertl Thomas Ertl Unten Alul balról v. l.: jobbra: Roland Reimuth Johannes Palla

8 A Der Aktionär című lap a Habona Fonds 01 Alapot a hónap részesedésévé nyilvánította és ezt írta: Egy inflációtól védett, alacsony kockázatú Ingatlanalap, mely rövid lejárati idővel és értéknövelő potenciállal rendelkezik.

9 Az Alap koncepciója a saját értékmérő tükrében: AMI A JÓ INGATLANOKAT MÉG JOBBÁ TESZI Középtávú expanzív üzleti szegmens A Habona Deutsche Einzelhandelsimmobilien Fonds 02 Alap Mittelfristig üzletközpontokba, expansives élelmiszerüzletekbe Branchensegmentvalamint diszkontokba Der Habona fekteti Deutsche be a Einzelhandelsimmobilien pénzét és kihasználja a Fonds jelenleg 02 nagyon investiert kedvező in Nahversorgungszentren, beszerzési árak nyújtotta Lebensmittelmärkte előnyöket. A nagy sowie üzletkonszernek Discounter und nutzt (Edeka, dabei Rewe, die zurzeit stb.) és sehr különösen attraktiven diszkontláncok Ankaufspreise. (Aldi, Die großen Lidl, Branchenkonzerne stb.) valamint a non-food (Edeka, a üzletláncok Rewe etc.) und (KiK, insbesondere Rossmann, stb.) die Discounterketten telephelyhálózatuk (Aldi, további Lidl etc.) bővítését sowie tervezik. Filialketten im Non-Food-Bereich (KiK, Rossmann etc.) planen den weiteren Ausbau ihrer Standortnetze. fokú diverzifikáció több szinten Magas A Habona Fonds 02 Alap magas diverzifikáltsági fok elérését Hohe tervezi Diversifizierung és a portfólió auf mehreren teljes kockázatának Ebenen mértékét nagyon Der Habona alacsonyan Fonds 02 tartja erzielt a következőknek einen hohen Diversifizierungs- köszönhetően: grad und hält das Gesamtrisiko des Portfolios sehr gering» durch:» Különböző régiókban található telephelyek Különböző ingatlantípusok az különálló üzletektől» Standorte (különálló in épületben) verschiedenen az üzletközpontokig Regionen»» Diverse Különböző Objekttypen konszernhez vom einzelnen tartozó élelmiszeripari Markt főbérlők (Solitärgebäude) A food és non-food bis zum bérlők Nahversorgungszentrum vonzó összeválogatása» Ankermieter verschiedener Konzernzugehörigkeit Világosan aus dem megfogalmazott Food-Bereich feltételek a telephelyekkel és az» Attraktiver ingatlanokkal Mietermix kapcsolatban aus dem Food und A Non-Food-Bereich Habona Fonds 02 Alap kizárólag a gazdaságilag erős régiókban és minimum 75%-ban az úgynevezett régi szövetségi Klare Standort- tartományokban und Objektkriterien kezdeményez befektetéseket. A világosan Der Habona megfogalmazott Fonds 02 investiert befektetési ausschließlich kritériumok in magas wirtgazdasági schaftlich starken minőséget Regionen eredményeznek und zu mindestens minden egyes 75 % befektetés den sog. tekintetében: alten Bundesländern. Klare Investitionskriterien in gewährleisten eine hohe wirtschaftliche Qualität bei jeder» Einzelinvestition:» Kizárólag 2009 után elkészült új építésű épületek vagy 2009 után felújított ingatlanok»» Ausschließlich Jól ismert Neubauten vagy progresszív ab Fertigstellungsjahr növekedésorientált 2009 oder fekvésű ab 2009 ingatlanok sanierte Immobilienobjekte»» Gute Értéktartó etablierte telephelyek oder progressiv kizárólagos wachstumsorientierte építési joggal Lagen Telephely értékelése, mint például a vonzáskörzet,» Standorte vásárlóerő mit központúsági-index hoher Nachhaltigkeit alapján durch nicht beliebig duplizierbares Baurecht» Standortbewertung u.a. nach Einzugsgebiet, Kaufkraft und Zentralitätskennziffer. Magas gazdasági követelmények A Habona Fonds 02 Alap csak olyan ingatlanokba fektet, melyek wirtschaftliche bérleti szerződése Anforderungen jóval tovább tart, mint az Hohe Der Alap Habona 5 éves futamideje Fonds 02 investiert és ez által nur biztosított in Objekte, a sikeres deren Hauptmietverträge újraértékesítésük. Magas deutlich gazdasági über die biztonság Fondslaufzeit érhető von el a 5 következők Jahren hinauslaufen teljesülése esetén: und dadurch einen erfolgreichen Wiederverkauf gewährleisten. Eine hohe wirtschaftliche Sicherheit Alacsony wird beszerzési erreicht durch: árak, átlagosan kb. az éves nettó bérlet 12-szerese (árrés 11,5-13,0-szoros) Niedrige Jó fizetőképességgel Ankaufspreise von rendelkező dem durchschnittlich élelmiszer kiskereskedelmi 12-fachen főbérlők der Jahresnettokaltmiete ca. (Spanne A bérleti 11,5 13,0-fach) szerződés futamideje a megvásárláskor minimum 12 év Hauptmieter aus dem Lebensmittel-» Bonitätsstarke einzelhandel Indexált bérleti szerződések, azaz infláció elleni védelem a bérleti der Hauptmietverträge jogok és a létfenntartási bei Ankauf index összekap-» Laufzeit mindestens csolásának zwölf köszönhetően Jahre Indexierte A megvásárlás Mietverträge, ellenőrzése d.h. Inflationsschutz intézményi mérőszámokkal durch Kopplung der Mieten an den Lebenshaltungsindex» Ankaufsprüfung mit institutionellen Maßstäben

10 A presztizsbérlők kiváló fizetőképességének és a hosszútávú bérleti szerződéseknek köszönhetően az Alap a legmagasabb fokú biztonságot nyújtja a Befektetők számára. A német piacon jelenleg megtalálható Ingatlanalapok közül, szerkesztőségi összehasonlítás alapján, a Habona Fonds 01 Alapja kapta a legjobb értékelést.

11 A befektetőbarát Habona Fonds 02 Alap: MAGAS BIZTONSÁG, RÖVID FUTAMIDŐ, KOMOLY TARTALOM Tárgyi befektetés stabil cashflow-val Az Alap jegyzői hosszútávon teljes mértékben bérbe adott Sachwertinvestition kiskereskedelmi mit ingatlanokban stabilem Cashflow szereznek részesedést Die Zeichner egy olyan beteiligen üzleti szegmensben, sich an der Investition amely a in válságnak langfristig messzemenően voll vermietete Einzelhandelsimmobilien ellenáll. in einem weitgehend krisenresistenten Branchensegment. Átlátható befektetési horizont Az Überschaubarer Alap egy rövid, Anlagehorizont 5 éves, futamidővel rendelkezik, és ezáltal Der Fonds minden hat eine olyan kurze Befektető Laufzeit számára von nur ideális, 5 Jahren aki und a hosszútávú eignet sich daher befektetés für alle Anleger, bizonytalanságait die bewusst tudatosan Unsicherheiten eines kerülni. langfristigen Engagements ausschließen wollen. ki akarja Biztos Startportfolio startportfólió gesichert Egy Zwei tüzetes Investitionsobjekte átvilágítási eljárást sind nach követően eingehender két befektetési Due-Diligence-Prüfung mint startportfólió, als Startportfolio már vertraglich szerződéses gesichert. formában Für ingatlan, biztosított. die weiteren További Investitionen befektetések kann Habona kezdeményezéséért Invest auf eine a Habona Pipeline Invest mit Projekten több mint im 500 Wert millió von Euró über értékben EUR 500 projektekhez zurückgreifen. Mio. folyamodhat. Magas fokú biztonság a bevételeket és az előrejelzéseket illetően Hohe A kiváló Einnahmen- fizetőképességgel und Prognosesicherheit rendelkező presztizsbérlőkkel Die kötendő Mietverträge bérleti szerződésekben mit den bonitätsstarken a megvásárláskor Ankermietern fix minimális bei futamidőben, Erwerb eine 12 feste 15 Mindestlaufzeit évben, állapodnak von 12 meg bis 15 és haben Jahren ennek köszönhetően und reichen somit bőven weit meghaladják über die Laufzeit az Alap des futamidejét. Fonds hinaus. Versiertes Magas szakmai Management gyakorlattal rendelkező ügyvezetés Das A Habona Management Invest ügyvezetése von Habona Invest több évtizedes hat eine jahrzehntelanglattal bír Erfahrung az ingatlanok der Immobilienbranche területén és az ingatlanpiacon und verfügt auf ill. tapaszta- Basis a pénzügyi seines világban ausgeprägten kiépített Netzwerkes hálózatának in der köszönhetően Immobilien und különösen Finanzwelt jó kapcsolatokkal über einen besonders rendelkezik guten a projektfejlesztés és a vonzó ingatlanokat und attraktiven illetően. Zugang zu Projektentwicklern Objekten. AZ DIE ALAP ECKDATEN SAROKSZÁMAI DES FONDS Kibocsátó Emittent Habona Deutsche Einzelhandelsimmobilien Fonds 02 GmbH & Co. Co. KG, KG, Eschborn Eschborn Értékesítő Anbieterin Habona Invest GmbH, Frankfurt am am Main Main Alapkezelő Fondsmanagement Habona Management GmbH, GmbH, Frankfurt Frankfurt am am Main Main Alap Fondsvolumen nagysága 43 EUR millió 43 Mio.; Euró; voraussichtlich előreláthatólag zwischen objektum Objekte Sajáttőke Eigenkapitalanteil nagysága 15 EUR millió 15 Mio. Euró Legkisebb Mindestzeichnung jegyezhető összeg EUR Euró (plusz (zzgl. 5 % Agio), ázsió), höhere magasabb Beträge összegek in EUR-Schritten esetén Euróval möglich osztható Befizetés Einzahlung Legkésőbb Bis spätestens 14 nappal 14 Tage a letéteményes nach Erhalt des elfogadó Annahmeschreibens nyilatkozatának der kézhezvétele Treuhandkommanditistin után Jegyzési Platzierungszeitraum időszak Bis einschließlich április 30. napjával zum 30. bezárólag April 2012 (Verlängerungsoption bis zum 31. Dezember 2012) Az Alap objektumai Kisebb bevásárlóközpontok, élelmiszerüzletek és élelmiszer diszkontok Németországban Az Fondsobjekte objektumok megvásárlása Befektetések Bis einschließlich már zum a jegyzési 30. April időszak 2012 alatt (Verlängerungsoption / a startportfólió már bis rendelkezésre zum 31. Dezember áll 2012) Objektankauf Investitionen bereits während des Platzierungszeitraums / Startportfolio vorhanden Futamidő 5 év, legfeljebb 2017 december 31. napjáig Osztalék* Laufzeit évi 5 Jahre, 7,0 % längstens (adózás előtt) bis zum félévenkénti 31. Dezember kifizetés 2017 Összes Ausschüttung* hozam* (IRR)** évi 7,0 7,3 % (vor % (adózás Steuern) előtt) p.a. halbjährliche Auszahlung Gesamtrendite* (IRR)** 7,3 % (vor Steuern) p.a. * Prognózis *** Az Prognose IRR definíciója: Az IRR-módszer egy olyan számítási eljárás, melyhez részletes pénzügyi-matematikai ismeretekre van szükség. Az IRR-módszer szerint kiszámított ** Definition IRR: Bei der IRR-Methode handelt es sich um ein rechnerisches Verfahren, das detaillierte finanzmathematische Kenntnisse voraussetzt. Die nach der IRR-Methode hozam berechnete nem alkalmas Rendite más ist nicht tőkelekötési zum Vergleich időtartammal mit anderen rendelkező Vermögensanlagen egyéb vagyoni mit befektetésekkel abweichendem (pl. Kapital-Bindungsverlauf államkötvényekkel) történő (z.b. Bundesanleihen összehasonlításra. etc.) geeignet.

12 Jelen Diese Produktinformation termékinformáció dient kizárólag ausschließlich a részesedési der Information ajánlattal über das kapcsolatos Beteiligungsangebot információként und stellt szolgál, kein öffentliches és nem számít Annyilvános gebot dar. Wichtige ajánlatnak. entscheidungserhebliche Daten nem und tartal- An- Jelen termékinformáció maz gaben döntési sind in fontossággal dieser Produkt- bíró adatokat. information A befektetéssel nicht enthalten. kapcsolatos Grundlage döntés für eine meghozatalának scheidung alapjául ist kizárólag ausschließlich a rész- Anlageentletes der ausführliche értékesítési Verkaufspros- prospektus szolgál, pekt. Dieser mely ist a auf Habona der Home- Invest honlapjáról, page von Habona Invest, tölthető le. zum Download verfügbar. Az Ön értékesítésért felelős Tanácsadója Ihr Ansprechpartner Habona für den Vertrieb Invest Vertriebs GmbH Kennedyallee Habona Invest 93 Vertriebs GmbH D Kennedyallee Frankfurt 93 am Main Frankfurt am Main Értékesítő Anbieterin Habona Invest GmbH Kennedyallee 93 D Frankfurt Frankfurt am am Main Main info@habona.de Telefon: