Üzletszabályzat november

Átírás

1 BRIDGE WEALTH MANAGEMENT ZRT CÍM: H-1027, BUDAPEST TÖLGYFA UTCA 24 WEB: TEL: (+361) FAX: (+361) november

2 Tartalomjegyzék 1 ÁLTALÁNOS SZABÁLYOK A SZABÁLYZAT HATÁLYA FOGALMAK ÉS RÖVIDÍTÉSEK AZ ÜZLETSZABÁLYZAT NYILVÁNOSSÁGA AZ ÜZLETSZABÁLYZAT MÓDOSÍTÁSA ÁLTALÁNOS SZERZİDÉSI FELTÉTELEK AZONOSÍTÁS Ügyfél azonosítása természetes személy esetén Jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkezı szervezet azonosítása Képviselı útján történı azonosítás Általános azonosítási szabályok A SZERZİDÉS LÉTREJÖTTE AZ ÜGYFÉL KÉPVISELETE KAPCSOLATTARTÁS, AZ ÜGYFÉL ÉRTESÍTÉSE Az értesítések átvételének napja Együttmőködés A SZERZİDÉS MÓDOSÍTÁSA A SZERZİDÉS MEGSZŐNÉSE JOGVITÁK RENDEZÉSE A TEVÉKENYSÉG ÁTADÁSA FELELİSSÉGI SZABÁLYOK A megbízás szabályai A bemutatott dokumentumok valódisága Vis Maior Tranzakciós partnerek Befektetési eszközök ADATVÉDELMI TÁJÉKOZTATÁS AZ EGYES SZOLGÁLTATÁSOK EGYEDI FELTÉTELEI BEFEKTETÉSI TANÁCSADÁS Megbízás elfogadása Elszámolás Felelısségi szabályok PORTFOLIÓKEZELÉS A túlzott kereskedés tilalma A Portfoliókezelési Szerzıdés Az eszközök portfoliókezelésbe adása A letétkezelı tevékenysége Az ügyfélkövetelések védelme Pénztartozás teljesítése A Befektetı-védelmi Alap BEFEKTETÉSI ALAPKEZELÉS Nyilvános befektetési alap kezelési szabályzata A zártkörő befektetési alap kezelési szabályzata A befektetési alap kezelési szabályzatának elérhetısége A letétkezelı feladata BEFEKTETÉSI JEGYEK ELADÁSA ÉS VISSZAVÁLTÁSA ÜGYNÖKKÉNT ÜZLETI ÓRÁK BEFEKTETÉSI TANÁCSADÁSI ÉS PORTFOLIÓKEZELÉSI SZOLGÁLTATÁS Személyes konzultáció idıpont egyeztetés Telefonos ügyfélszolgálat Elektronikus ügyfélszolgálat BEFEKTETÉSI ALAPKEZELÉS Telefonos ügyfélszolgálat

3 4.2.2 Elektronikus ügyfélszolgálat

4 1 ÁLTALÁNOS SZABÁLYOK 1.1 A Szabályzat hatálya Az Ügyfél és a Bridge Wealth Management Alapkezelı és Befektetési Tanácsadö Zártkörően Mőködı Részvénytársaság (székhely: 1027 Budapest, Tölgyfa u. 24.; cégjegyzékszám: ; a továbbiakban: Társaság ) közötti jogviszonyra a Társaság által végzett, a Tpt (1) bekezdés a) pontjában meghatározott befektetési alapkezelés, a 81. (1) bekezdés c) pontjában meghatározott portfoliókezelés és az 5. (1) 16. pontjában meghatározott befektetési tanácsadás során jelen rendelkezéseit kell alkalmazni. Az ot a Társaság igazgatósága július 30-án kelt határozatával fogadta el. Az hatálybalépésének napja a Felügyelet november 27-én kelt E- III/1135/2007 számú határozata alapján november Fogalmak és rövidítések befektetı elszámolóház Fél, Felek Felügyelet forgalmazó Hpt. Kockázatfeltáró Nyilatkozat letétkezelı az a személy, aki a Társasággal kötött szerzıdés alapján saját vagy más pénzét, egyéb vagyontárgyát részben vagy egészben a tıkepiac, illetve a tızsde hatásaitól teszi függıvé, kockáztatja a tızsdén és tızsdén kívül megkötött pénz- és tıkepiaci ügyletek elszámolásával és teljesítésével kapcsolatos szolgáltatásokat teljesítı szakosított hitelintézet Az Ügyfél és a Társaság külön-külön, együttesen a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete (PSZÁF) a befektetési jegyek eladását és visszaváltását a Társaság általi megbízás alapján végzı hitelintézet vagy befektetési társaság a hitelintézetekrıl és a pénzügyi vállalkozásokról szóló évi CXII. törvény Társaság egyoldalú nyilatkozata, melyben tájékoztatja az Ügyfelet szerzıdéskötéskor a rá vonatkozó potenciális kockázatokról. A nyilatkozat egy példányát Társaság köteles átnyújtani az Ügyfél, valamint a Felügyelet részére. a Társaság által kezelt befektetési alap(ok) és portfolió(k) letétkezelési tevékenységét megbízás alapján végzı hitelintézet Pmt. a pénzmosás megelızésérıl és megakadályozásáról szóló évi XV. törvény tızsde Tpt. Ügyfél a hatékony tıkeáramlás, tıkeértékelés, az árfolyam és egyéb kockázat megosztása érdekében a tızsdei termékek keresletét és kínálatát koncentráló, azok kereskedését lebonyolító, a nyilvános árfolyam-alakulást elısegítı gazdálkodó szervezet a tıkepiacról szóló évi CXX. törvény az a személy, aki a Társaság által nyújtott, a Tpt. hatálya alá 3

5 tartozó szolgáltatásokat igénybe veszi 1.3 Az nyilvánossága A Társaság köteles gondoskodni arról, hogy az Ügyfelek az ot szerzıdés kötése elıtt bármikor megismerhessék. Társaság vállalja, hogy az ot tárgyalójában, Ügyfélfogadó termében kihelyezi. 1.4 Az módosítása Jelen ot a Társaság egyoldalúan módosíthatja. A módosított akkor lép hatályba, ha a Felügyelet azt jóváhagyta és a Társaság tárgyalójában, ügyfélfogadó termében elhelyezett hirdetményben valamint internetes oldaláról mutató hivatkozással tájékoztatta az ügyfeleket a változás tényérıl és a jóváhagyott ról. A Kockázatfeltáró Nyilatkozatot a Társaság jogosult egyoldalúan módosítani. A Kockázatfeltáró Nyilatkozat módosítása esetén Társaság vállalja, hogy az új Kockázatfeltáró Nyilatkozat szövegét 5 munkanapon belül eljuttatja az Ügyfélnek, valamint a Felügyeletnek. 2 ÁLTALÁNOS SZERZİDÉSI FELTÉTELEK 2.1 Azonosítás A Pmt. értelmében a Társaság és az Ügyfél közötti szerzıdés létrejöttének feltétele Ügyfél következı adatainak megadása, amelyeket a Társaság nyilvántart. A kötelezı adatokon kívül az Azonosítási Adatlapon a Társaság más, a szerzıdés teljesítése érdekében szükséges információ megadását is kérheti, amennyiben magán a formanyomtatványon feltünteti azt a tényt, hogy az adott információ megadása a Pmt. értelmében nem kötelezı! Ügyfél azonosítása természetes személy esetén Az azonosítás során rögzíteni kell az Ügyfél: családi és utónevét (születéskori nevét) házassági nevét, (ha van) születési helyét, születési idejét, édesanyja leánykori (születéskori) családi és utónevét, állampolgárságát, lakcímét (Ami a személyi igazolványban, vagy lakcímet igazoló hatósági igazolványban szerepel. Ha nincs cím, akkor Lakcím nélküli megjelölést), és az azonosító okmánya(i) számát(ait), annak(azok) típusát(ait). Külföldi természetes személy esetében a fentiek közül a (fényképes) azonosító okmány alapján megállapítható adatokat, valamint a magyarországi tartózkodási helyet (ha van) kell rögzíteni. Azonosítás során a befektetési Társaság megköveteli az alábbi okmányok valamelyikének bemutatását: Magyar állampolgársággal rendelkezı természetes személy esetén: 4

6 személyazonosító igazolvány ÉS lakcímet igazoló hatósági igazolvány (ha az érvényes bejelentett lakcímet a személyi igazolvány nem tartalmazza), új típusú, legkorábban 2001-ben kibocsátott kártyás vezetıi engedély ÉS lakcímet igazoló hatósági igazolvány, útlevél ÉS lakcímet igazoló hatósági igazolvány, 14. életévét be nem töltött természetes személy esetén személyi azonosítót igazoló hatósági igazolvány vagy útlevél vagy diákigazolvány Magyar állampolgársággal NEM rendelkezı természetes személy esetén elfogadható: EU állampolgár minden elismert azonosító okmánya, vagy fényképes azonosító okmány (útlevél, személyi azonosító igazolvány ha az magyarországi tartózkodásra jogosít, vagy érvényes tartózkodási engedély) ÉS a magyarországi tartózkodási hely (ha van, dokumentum alapján) Jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkezı szervezet azonosítása Jogi személy, vagy jogi személyiséggel nem rendelkezı más szervezet esetén - a nevében vagy megbízása alapján eljárni jogosult személy(ek) pontban megjelölt okiratainak bemutatásán túlmenıen a Társaság megköveteli annak az igazolását (30 napnál nem régebbi okirat bemutatásával), hogy: 1. a belföldi gazdálkodó szervezetet a cégbíróság bejegyezte, vagy a bejegyzési kérelmét benyújtotta; egyéni vállalkozó esetében azt, hogy adószámmal rendelkezik, illetıleg az adóhatósági bejelentkezési kérelmét benyújtotta, 2 más belföldi jogi személy esetén, ha annak létrejöttéhez hatósági vagy bírósági nyilvántartásba vétel szükséges, a nyilvántartásba vétel megtörtént, illetıleg a nyilvántartásba vétel iránti kérelmét benyújtotta, 3. külföldi jogi személy, vagy jogi személyiséggel nem rendelkezı más szervezet esetén a saját országának joga szerinti bejegyzése vagy nyilvántartásba vétele megtörtént; 4. cégbejegyzési, hatósági vagy bírósági nyilvántartásba vétel iránti kérelem cégbírósághoz, hatósághoz vagy bírósághoz történı benyújtását megelızıen a jogi személy, vagy jogi személyiséggel nem rendelkezı más szervezet társasági szerzıdését (alapító okiratát, alapszabályát). Külföldi jogi személy, vagy jogi személyiséggel nem rendelkezı más szervezet azonosításához a saját országa szerinti bejegyzés, vagy nyilvántartásba vétel 30 napnál nem régebbi igazolása szükséges, amely hitelesített magyar nyelvő fordítással együtt fogadható el. A jogi személy, vagy jogi személyiséggel nem rendelkezı más szervezet alábbi adatait rögzíti a Társaság: Nevét, rövidített nevét, Székhelyének, külföldi székhelyő vállalkozás esetén a magyarországi fióktelepének címét, Fıtevékenységét, Azonosító okiratainak számát (ha van), 5

7 Képviseletére jogosultak neveit, beosztását, Kézbesítési megbízott azonosítására alkalmas adatait. Amennyiben valamelyik adat az elfogadott okmányban nem szerepel, akkor az adat helyére a NINCS szót kell beírni Képviselı útján történı azonosítás A Társaság az általa nyújtott szolgáltatásokra vonatkozóan szerzıdést kizárólag a tényleges tulajdonossal, gazdasági társaságok és egyéb szervezetek esetén a cégképviseletre feljogosított személlyel köt, képviselınek a továbbiakban ıket vagy a szerzıdéskötéskor általuk megjelölt képviselıt, meghatalmazottat tekinti Általános azonosítási szabályok Az azonosítási kötelezettség teljesítésének minısül az is, ha a Társaság rendelkezik az Ügyfél azonosításához szükséges adatokat tartalmazó saját hiteles okirat(ai) hiteles másolatával, ha azt a kiállító állam hitelesítésre feljogosított hatósága, vagy ha nemzetközi szerzıdés eltérıen nem rendelkezik a magyar külképviseleti hatóság hitelesített. Az azonosítás során az Ügyfél köteles a Társaság részére arra a személyre vonatkozó írásbeli nyilatkozatot tenni, akinek a nevében, illetıleg javára vagyonkezelési, képviseleti vagy más megállapodás (megbízás) alapján, vagy anélkül eljár (tényleges tulajdonos). Pmt. rendelkezése értelmében az azonosítás során a Társaság ügyfelét írásban nyilatkoztatja arra vonatkozóan, hogy az ügyleti megbízást saját, vagy más nevében teljesíti-e. A nyilatkozat szerepelhet ismételten, az azonosítási adatokhoz hasonlóan a szerzıdésben, illetve arról készülhet külön formanyomtatvány, a követelmény az, hogy az Ügyfél büntetıjogi felelısségének tudatában nyilatkozzon. Amennyiben az Ügyfél a nyilatkozatot megtagadja, vagy azonosítása nem végezhetı el teljes körően, az ügyleti megbízást, a Társaság nem teljesítheti, az Ügyféllel nem léphet üzleti kapcsolatba. Amennyiben a szerzıdéses kapcsolat fennállása alatt kétség merül fel a tényleges tulajdonos kilétével kapcsolatban, a Társaság az Ügyfelet ismételt nyilatkozattételre szólítja fel, kivéve, ha pénzmosás gyanúja miatt bejelentést tett és a felszólítás akadályozná a rendırségi eljárást. Az Ügyfél a szerzıdéses kapcsolat fennállása alatt az azonosítás során megadott adatokban, illetve a tényleges tulajdonos személyét érintıen bekövetkezett változásokról köteles a tudomásszerzést követı 5 munkanapon belül a Társaságot értesíteni. E tényt a Társaság a szerzıdési feltételek között szerepelteti. Nem tekinthetı a Pmt. szerinti azonosítást igénylı ügyleti megbízásnak az alkalmi Ügyfél által kért befektetési tanácsadás. Ügyleti megbízással egy tekintet alá esik viszont a Társaság vagy az általa kezelt befektetési alap(ok) portfoliójának részét képezı befektetési eszközökre, pénzeszközökre és tızsdei termékekre vonatkozó minden egyedi ügylet, amely olyan személlyel jött létre, amelynek mőködését nem a Felügyelet vagy más ország hasonló felügyeleti hatósága engedélyezi és felügyeli. 6

8 2.2 A szerzıdés létrejötte A Társaság és az Ügyfél közötti szerzıdés a Társaság által készített és rendszeresített Tanácsadási Szerzıdés illetve Portfoliókezelési Szerzıdés kitöltésével írásban jön létre. Az Ügyfél igényeinek jobb megismerése és dokumentálása érdekében a felvételre kerül az 1. sz. Melléklet szerinti Kérdıív a Befektetési Elképzelésekrıl, míg az Ügyfél a befektetési döntésekkel járó kockázatok megismerését Kockázatfeltáró Nyilatkozatot aláírásával igazolja Mindkét dokumentum a szerzıdés mellékletét képezi. A Tanácsadási Szerzıdés és a Portfoliókezelési Szerzıdés egyedi Ügyféligények alapján kerül meghatározásra. A Kockázatfeltáró Nyilatkozat szövege egységes, minden Ügyfélre nézve azonos tartalmú. Ezeken kívül a Társaság és az Ügyfél jogviszonyát más szerzıdés nem szabályozza. A Társaság a jognyilatkozatok és információk rögzítésére az adminisztrációs terhek csökkentésére és az ügyintézés gyorsítására egyéb formanyomtatványokat is használhat. 2.3 Az Ügyfél képviselete Amennyiben az Ügyfél a szerzıdéskötéskor nem jelöl ki a képviseletére jogosult személyt, a Társaság csak olyan meghatalmazottól fogad el megbízást, utasítást, aki közokiratba, vagy teljes bizonyító erejő magánokiratba foglalt meghatalmazással rendelkezik. A Társaság fenntartja magának a jogot, hogy magánokirat esetén a meghatalmazás tényérıl az Ügyféltıl telefonon, vagy -ben megerısítést kérjen és ennek elmaradása esetén a meghatalmazás elfogadását visszautasítsa. A meghatalmazott azonosításakor a Társaság ugyanúgy jár el, mintha magát az Ügyfelet azonosítaná, de a meghatalmazás valódiságát nem köteles vizsgálni és a valótlan, hamis meghatalmazásból eredı károkért való felelısségét kizárja. 2.4 Kapcsolattartás, az Ügyfél értesítése Az Ügyfél értesítése történhet telefonon, -en, írásban, a Társaság internetes oldalán. Az Ügyfél értesítésére az alábbi esetekben kerül sor bármely fent megjelölt módon: Felügyelet által történt jóváhagyása, visszavonása, felfüggesztése, korlátozása. Kockázatfeltáró Nyilatkozat megváltozása. Bármely befektetési tanácsadás Kizárólag írásban kerül értesítésre: Szerzıdés felmondása. Az nem zárja ki az Ügyfél megbízásának teljesítésérıl és Társaság által vezetett nyilvántartás, az üzletszabályzatban foglaltaktól eltérı felvilágosítás jogát. Az eltérı felvilágosítást az Ügyfél írásban kérheti és Társaság azt köteles teljesíteni. Az Ügyfél kérésére történt írásos tájékoztatás ingyenes Az értesítések átvételének napja A Társaság a szerzıdések teljesítése szempontjából jelentıs tényekrıl, eseményekrıl írásban értesíti az Ügyfelet. Kézbesítettnek tekintendı: 7

9 az Ügyfél által személyesen átvett küldemény azon a napon, amelyet az átvételi elismervény, másodpéldány aláírásakor a Felek átvételi idıpontként feltüntettek, az ajánlott postai küldemény a feladás napját követı harmadik munkanapon., elektronikus úton továbbított levél az elküldést követı munkanapon. Amennyiben az Ügyfél az általa megadott értesítési címen a neki szóló értesítést nem veszi át, vagy nem keresi, az átvétel elmaradásából eredı felelısség és kár ıt terheli. Amennyiben az Ügyfél a neki küldött értesítés, elszámolás vagy bármilyen dokumentum tartalmával szemben az átvétel napját követı nyolc munkanapon belül kifogással nem él, úgy a Társaság a közlést az Ügyfél által elfogadottnak tekinti Együttmőködés Amennyiben a szerzıdés az Ügyfél számára konzultációs lehetıséget biztosít, az Ügyféllel egyeztetett témá(k)ban a Társaság dolgozója a konzultáción köteles felkészülten megjelenni, az Ügyfél érdekeit a Társaság Etikai Nyilatkozatának megfelelıen folyamatosan szem elıtt tartani. A Társaság a kapcsolattartás során is megbízható szolgáltatásra, hosszú távú kapcsolatra törekszik, ezért az Ügyféltıl kapott információkat is felhasználja az Ügyfél jobb megismerésére, a számára nyújtott szolgáltatások színvonalának javítására, a szolgáltatási kör bıvítésére. 2.5 A szerzıdés módosítása A szerzıdést csak közös megegyezéssel lehet módosítani, felfüggeszteni. A szerzıdés módosítására a szerzıdés megkötésének szabályai az irányadók. Felek megállapodnak abban, hogy amennyiben a szerzıdéskötést követıen bekövetkezett jogszabályváltozás a szerzıdés teljesítését részben vagy egészében ellehetetleníti, úgy a szerzıdést akként módosítják, hogy az mindkettıjük eredeti szándékának a leginkább megfeleljen, ugyanakkor megteremtve az új jogszabályi környezettel való összhangot. Amennyiben a szerzıdés módosításában az Ügyfél és a Társaság ésszerő határidın belül közösen nem tud megállapodni, vagy e megállapodás bármelyik Fél méltányolható érdekét jelentısen sérti, úgy a hátrányosabb helyzetbe kerülı fél a szerzıdést egyoldalúan is felmondhatja. A szerzıdés valamely pontjának érvénytelensége a szerzıdés egészének érvénytelenségét nem vonja maga után, kivéve azt az esetet, ha a Felek az érvénytelen rendelkezést tartalmazó rész nélkül a szerzıdést egyébként nem kötnék illetve nem kötötték volna meg. Felek a jogszabályváltozás miatt lehetetlenülı szerzıdésnél leírtak szerint ebben a helyzetben is kölcsönösen megkísérlik az eredeti szándékukhoz legközelebb álló, érvényes szerzıdés megkötését. 8

10 2.6 A szerzıdés megszőnése A szerzıdés mind az Ügyfél, mind a Társaság által bármikor felmondható. A Társaság és az Ügyfél által aláírt szerzıdés rögzíti a szerzıdés felmondásának jogát. A szerzıdés felmondása esetén a Társaságot minden, a szerzıdés felmondásának napjáig járó összeg megilleti. 2.7 Jogviták rendezése Felek bármelyik Fél szerzıdésszegése esetén elıször írásos figyelmeztetést küldenek a szerzıdésszegés tényérıl, valamint felszólítást a szerzıdésszegı magatartás azonnali felfüggesztésre. Ezt követıen felek jogosultak a szerzıdés egyoldalú felbontására, valamint a szerzıdésszegésbıl eredı kár bíróság útján történı rendezésére. Társaság és az Ügyfél az esetleges jogviták rendezésére választott bírósági eljárást nem alkalmaz. Társaság mindent megtesz annak érdekében, hogy az esetleges jogvitát a peres eljárás elıtt közös megegyezéssel zárjon. 2.8 A tevékenység átadása A Társaság a Portfoliókezelési Szerzıdésekben foglalt jogokat, kötelezettségeket illetve a befektetési alap kezelését kizárólag olyan szervezet részére adhatja át, amely portfoliókezelési tevékenység végzésére illetve befektetési alapkezelés végzésére jogosult. Az Ügyféllel szembeni szerzıdéses kötelezettségek kizárólag a Felügyelet határozata alapján adhatók át, az Ügyfél hozzájárulása az állomány-átruházáshoz nem szükséges, azonban az átruházás tényét a Társaság köteles 2 munkanapon belül a tızsde hivatalos lapjában és legalább egy országos napilapban közzétenni. 2.9 Felelısségi szabályok A megbízás szabályai Amennyiben a Társaságnak az Ügyfél a szerzıdés fennállása alatt illetve a szerzıdés módosításával, megszüntetésével összefüggésben olyan megbízást ad, amely az Ügyfél befektetési elképzeléseivel, kinyilvánított érdekeivel ellentétes, szakszerőtlen vagy nyilvánvalóan veszteséget okoz számára, a Társaság köteles ıt erre figyelmeztetni. Ha az Ügyfél ennek ellenére ragaszkodik a megbízás végrehajtásához, az ebbıl eredı károk ıt terhelik. Ugyanakkor amennyiben a megbízás a Társaság nyilvános Etikai Nyilatkozatában foglalt elvekkel is ellenkezik, úgy a Társaságnak jogában áll a megbízás teljesítését visszautasítani A bemutatott dokumentumok valódisága A Társaság az alapkezelıtıl általában elvárható gondossággal vizsgálja az Ügyfelet azonosító dokumentumokat. Nem terheli a miatt felelısség, ha a dokumentum hamis voltát ennek ellenére nem ismerhette fel. 9

11 2.9.3 Vis Maior A Társaság nem felel azért a kárért, amely a tevékenységi körén kívül esı, elháríthatatlan okból (pl. természeti katasztrófa, háború, terrorcselekmény, szabotázs, sztrájk, forradalom), belföldi vagy külföldi hatóság, bíróság intézkedése vagy jogszabály kötelezı ereje miatt, a tevékenységhez szükséges hatósági engedély késedelmes kiadása, kiadásának megtagadása vagy visszavonása miatt, vagy a Társaság által elıre nem látható és nem befolyásolható eseményekbıl (pl. bombariadó, az infrastruktúra illetve a számítógépes rendszer elháríthatatlan meghibásodása) miatt keletkezik Tranzakciós partnerek A Társaság nem felel azért a kárért, amely az Ügyfélnél tızsde, elszámolóház, befektetési szolgáltató, letétkezelı vagy bank hibájából, mulasztásából, késedelmes teljesítésébıl származik Befektetési eszközök A Társaság nem felel azért a kárért, amely az egyes tızsdei instrumentumok kibocsátójának hitelképességében, fizetıképességében beállt változásból, az adott instrumentumok tızsdei kereskedésének felfüggesztésébıl adódnak 2.10 Adatvédelmi tájékoztatás Értékpapírtitok minden olyan, az egyes ügyfélrıl Társaság rendelkezésére álló adat, amely az ügyfél személyére, adataira, vagyoni helyzetére, üzleti befektetési tevékenységére, gazdálkodására, tulajdonosi, üzleti kapcsolataira, illetve a Társasággal kötött szerzıdéseire, számlájának egyenlegére és forgalmára vonatkozik. Az értékpapírtitokra vonatkozó rendelkezések szempontjából ügyfélnek kell tekinteni mindenkit, aki a Társaságtól szolgáltatást vesz igénybe. Értékpapírtitok csak akkor adható ki harmadik személynek, ha: az ügyfél vagy annak törvényes képviselıje a rá vonatkozó kiszolgáltatható értékpapírtitok körét pontosan megjelölve közokiratba vagy teljes bizonyító erejő magánokiratba foglaltan kéri vagy erre felhatalmazást ad; a Tpt. az értékpapírtitok megtartásának kötelezettsége alól felmentést ad; a Társaság érdeke ezt az ügyféllel szemben fennálló követelése eladásához vagy lejárt követelése érvényesítéséhez szükségessé teszi. Az értékpapírtitok megtartásának kötelezettsége nem áll fenn: a feladatkörében eljáró Felügyelettel, Befektetıvédelmi Alappal, Országos Betétbiztosítási Alappal, Magyar Nemzeti Bankkal, Állami Számvevıszékkel, Gazdasági Versenyhivatallal, a tızsdével, az elszámolóházi tevékenységet végzı szervezettel, és a központi értéktárral, a központi költségvetési pénzeszközök felhasználásának szabályszerőségét és célszerőségét ellenırzı Kormány által kijelölt belsı ellenırzési szervvel, valamint az európai uniós támogatások felhasználásának szabályszerőségét ellenırzı Európai Csalásellenes Hivatallal (OLAF); 10

12 a hagyatéki ügyben eljáró közjegyzıvel, valamint a feladatkörében eljáró gyámhatósággal; csıdeljárás, felszámolási eljárás, önkormányzatok adósságrendezési eljárása, bírósági végrehajtási eljárás, illetve végelszámolás ügyében eljáró vagyonfelügyelıvel, felszámolóval, pénzügyi gondnokkal, végrehajtóval, illetve végelszámolóval; a folyamatban lévı büntetıeljárás keretében eljáró, valamint a feljelentés kiegészítését folytató nyomozó hatósággal, valamint a feladatkörében eljáró ügyészséggel; a büntetı, valamint polgári ügyben, továbbá csıd-, felszámolási eljárás, illetve az önkormányzatok adósságrendezési eljárása keretében a bírósággal; a külön törvényben meghatározott feltételek megléte esetén a titkosszolgálati eszközök alkalmazására, titkos információgyőjtésre felhatalmazott szervvel; a fıigazgató eseti engedélye alapján a törvényben meghatározott feladatkörében eljáró nemzetbiztonsági szolgálattal; az adó-, vám- és társadalombiztosítási kötelezettség teljesítésének ellenırzése, valamint az ilyen tartozást megállapító végrehajtható okirat végrehajtása érdekében folytatott eljárás keretében eljáró adóhatósággal, vámhatósággal; a feladatkörében eljáró adatvédelmi biztossal szemben, e szerveknek a Társasághoz intézett írásbeli megkeresése esetén. Az értékpapírtitok megtartásának kötelezettsége nem áll fenn továbbá abban az esetben sem, ha: az állami adóhatóság nemzetközi szerzıdés alapján külföldi állami adóhatóság írásbeli megkeresésének teljesítése érdekében írásban kér adatot a Társaságtól, amennyiben a megkeresés tartalmazza a külföldi hatóság által aláírt titoktartási nyilatkozatot; a Felügyelet külföldi felügyeleti hatósággal kötött együttmőködési megállapodásban meghatározott módon kér, illetıleg továbbít adatot, amennyiben az együttmőködési megállapodás vagy a külföldi felügyeleti hatóság megkeresése tartalmazza az általa aláírt titoktartási nyilatkozatot; a Társaság az adózás rendjérıl szóló évi XCII. törvény 52. -ának (8) bekezdése alapján szolgáltat adatot. Az írásbeli megkeresésben meg kell jelölni azt az ügyfelet, ügyfélkört vagy számlát, akirıl vagy amelyrıl az adatkérésre jogosult szerv vagy hatóság az értékpapírtitok kiadását kéri, valamint a kért adatok fajtáját és az adatkérés célját, kivéve, ha a feladatkörében eljáró MNB vagy a Felügyelet helyszíni ellenırzést folytat. Az adatkérésre jogosult a rendelkezésére bocsátott adatokat kizárólag arra a célra használhatja fel, melyet az adatkéréskor megjelölt. A Társaság a ezekben az esetekben az adatok kiszolgáltatását - titoktartási kötelezettségre hivatkozva - nem tagadhatja meg. Az értékpapírtitok megtartásának kötelezettsége nem áll fenn abban az esetben sem, ha a magyar bőnüldözı szerv nemzetközi szerzıdés alapján, külföldi bőnüldözı szerv írásbeli 11

13 megkeresésének teljesítése érdekében írásban kér adatot Társaságtól, amennyiben a megkeresés tartalmazza a külföldi bőnüldözı szerv által aláírt titoktartási záradékot. A Felügyelet, valamint az MNB jogszabályban Társaság számára elıírt adatszolgáltatás során is jogosult értékpapírtitokhoz jutni. A Felügyelet az értékpapírtitokhoz való hozzájutásra feljogosított nyomozóhatóságnak értékpapírtitkot tartalmazó dokumentumot adhat át. Az értékpapírtitok megtartásának kötelezettsége nem áll fenn a Befektetıvédelmi Alap által külföldi befektetıvédelmi rendszerek, valamint külföldi felügyeleti hatóságok részére együttmőködési megállapodásban rögzített módon történı adattovábbítás esetén, ha az adatok kezelésére, illetve felhasználására vonatkozóan a magyar szabályozással legalább egyenrangú védelem biztosított. Az értékpapírtitok megtartásának kötelezettsége nem áll fenn abban az esetben, ha a Társaság az általa foganatosított korlátozó intézkedésekrıl: az Európai Közösséget létrehozó szerzıdés 60. cikke alapján a pénzeszközök, egyéb vagyoni érdekek és gazdasági erıforrások tekintetében alkalmazandó korlátozó intézkedések tárgyában elfogadott rendeletek, illetve e rendeletek felhatalmazása alapján elfogadott rendeletek vagy határozatok; az Európai Uniót létrehozó szerzıdés 15. cikke alapján, a pénzeszközök, egyéb vagyoni érdekek és gazdasági erıforrások tekintetében alkalmazandó korlátozó intézkedések tárgyában elfogadott közös álláspontok alapján, az abban foglalt kötelezettség teljesítése érdekében tájékoztatja a minisztériumot. A minisztérium jogosult az így tudomására jutott adatokat: az Európai Unió tagállamainak és intézményeinek továbbítani, kölcsönös ellenırzés céljából öt évig megırizni, és statisztikai adatszolgáltatás céljából - személyazonosításra alkalmatlan módon - felhasználni. Aki üzleti vagy értékpapír-titok birtokába jut, köteles azt - törvény eltérı rendelkezése hiányában - idıbeli korlátozás nélkül megtartani. A titoktartási kötelezettség alapján az üzleti, illetıleg az értékpapírtitok körébe tartozó tény, információ, megoldás vagy adat, az e törvényben meghatározott körön kívül - az ügyfél felhatalmazása nélkül - nem adható ki harmadik személynek és feladatkörön kívül nem használható fel. Aki üzleti titok vagy értékpapírtitok birtokába jut, azt nem használhatja fel arra, hogy annak révén saját maga vagy más személy részére közvetlen vagy közvetett módon elınyt szerezzen, továbbá, hogy a Társaságnak vagy azok ügyfeleinek hátrányt okozzon. Nem lehet üzleti titokra hivatkozással visszatartani az információt a közérdekő adatok nyilvánosságára és a közérdekbıl nyilvános adatra vonatkozó, külön törvényben meghatározott adatszolgáltatási és tájékoztatási kötelezettség esetén. 12

14 A Társaság jogutód nélküli megszőnése esetén a megszőnt szervezet által kezelt üzleti, illetıleg értékpapírtitkot tartalmazó irat a keletkezésétıl számított hatvan év múlva a levéltári kutatások céljára felhasználható. A Társaság a nyomozó hatóság, a nemzetbiztonsági szolgálat és az ügyészség írásbeli megkeresésére haladéktalanul köteles kiszolgáltatni a kért adatot az általa lebonyolított ügyletrıl és a nála vezetett számláról, ha adat merül fel arra, hogy az ügylet vagy a számla: kábítószer-kereskedelemmel, terrorizmussal, illegális fegyverkereskedelemmel, pénzmosással, szervezett bőnözéssel, bennfentes kereskedelemmel, piacbefolyásolással áll összefüggésben. A nyomozó hatóságnak, ügyészségnek, a titkosszolgálati eszközök alkalmazására, titkos információgyőjtésre felhatalmazott szervnek és a nemzetbiztonsági szolgálatnak történı adatátadásról az érintett ügyfél nem tájékoztatható. Egyéb esetben az ügyfelet az értékpapírtitok kiadásáról tájékoztatni kell. Nem jelenti az értékpapírtitok sérelmét: az olyan összesített adat szolgáltatása, amelybıl az egyes ügyfelek személye vagy üzleti adata nem állapítható meg; az értékpapírszámla-tulajdonos nevére, értékpapírszámlájának számára vonatkozó adatszolgáltatás; a referenciaadat-szolgáltató részérıl a KHR-nek, illetve e rendszerbıl a referenciaadat-szolgáltató részére nyújtott, a rendszer szabályainak megfelelı adatszolgáltatás; a Társaság által felhatalmazott könyvvizsgálónak, jogi vagy egyéb szakértınek, valamint az intézmény részére biztosítási fedezetet nyújtó biztosítóintézetnek a biztosítási szerzıdés teljesítéséhez szükséges mértékben történı adatátadás; a Társaságnak - a tevékenységéhez szükséges mértékben és körben történı - adattovábbítása, ide nem értve a befektetési szolgáltató, az árutızsdei szolgáltató és a befektetési alapkezelı egymás között történı adattovábbítását; a Társaság által a külföldi befektetési szolgáltató, árutızsdei szolgáltató, befektetési alapkezelı, kockázati tıkealap-kezelı számára történı adattovábbítás, abban az esetben, ha az ügyfél (adatalany) ahhoz írásban hozzájárult, és a magyar jogszabályok által támasztott követelményeket kielégítı adatkezelés feltételei minden egyes adatra nézve biztosítottak a külföldi félnél, valamint az annak székhelye szerinti állam rendelkezik a magyar jogszabályok által támasztott követelményeket kielégítı adatvédelmi jogszabállyal; 13

15 a külföldi befektetési szolgáltató, árutızsdei szolgáltató, befektetési alapkezelı, a kockázati tıkealap-kezelı székhelye szerinti felügyeleti hatóság számára a felügyeleti tevékenységéhez szükséges és a külföldi felügyeleti hatóság és a Felügyelet között együttmőködési megállapodásban rögzített módon történı adattovábbítás, amennyiben a megállapodás tartalmazza a külföldi felügyeleti hatóság által aláírt titoktartási záradék szükségességét; a Társaság írásbeli hozzájárulásával a Társaságban befolyásoló részesedéssel rendelkezı tulajdonosnak vagy az ilyen részesedést szerezni kívánó személynek (társaságnak), az üzletág átvételét tervezı társaságnak, illetve az ilyen tulajdonos vagy esetleges jövıbeni tulajdonos által felhatalmazott könyvvizsgálónak, jogi vagy más szakértınek történı adatátadás; a bíróság megkeresése esetén a peres fél számlája felett rendelkezésre jogosultak aláírásmintájának bemutatása; a Felügyelet által - az értékpapírtitokra vonatkozó szabályok betartásával - a Társaságról egyedi azonosításra alkalmas adatok szolgáltatása: 1. statisztikai célra a Központi Statisztikai Hivatal; 2. a pénz- és tıkepiaci folyamatok elemzése, illetve a központi költségvetés tervezése céljából a minisztérium részére; a kiszervezett tevékenység végzéséhez szükséges adatátadás a kiszervezett tevékenységet végzı gazdasági társaság részére; a Tpt, XIX/A. és XIX/B. fejezetében, a Hpt. XIV. és XIV/A. fejezetében, valamint a Bit. Nyolcadik részének III/A. fejezetében foglalt rendelkezések teljesítése érdekében történı adatátadás; a jogsértés elkövetıjével szemben a bennfentes kereskedelem, illetve piacbefolyásolás tárgyában meghozott felügyeleti határozat indoklási részének közzététele; a Tpt ában meghatározott bejelentési kötelezettség teljesítése, a pénzmosás megelızésérıl és megakadályozásáról szóló évi XV. törvény 5/A. -ának (1) és (2) bekezdése alapján az Országos Rendır-fıkapitányság részére történı adatátadás, a pénzátutalásokat kísérı megbízói adatokról szóló, november 15-i, 1781/2006/EK európai parlamenti és tanácsi rendelet 4. cikkében meghatározott adatoknak a rendelet hatálya alá tartozó kedvezményezett fizetési szolgáltatója és közvetítı fizetési szolgáltató számára a rendelet által meghatározott esetekben történı továbbítása. A Felügyelet - törvény eltérı rendelkezése hiányában - más személynek vagy hatóságnak a Társaságról, illetve annak tevékenységérıl csak egyedi azonosításra nem alkalmas, összesített adatokat adhat át. 14

16 3 AZ EGYES SZOLGÁLTATÁSOK EGYEDI FELTÉTELEI 3.1 Befektetési tanácsadás A Társaság által végzett, Felügyelet által engedélyezett kiegészítı befektetési szolgáltatás: befektetési tanácsadás. Felügyelet a tevékenységet engedélyezı határozatának száma, kelte: III/45.027/2004., Június 2. E tevékenység keretében a Társaság az alábbiakat végzi: Befektetési tanácsadás mindazok számára, akik a nemzetközi részvénypiacokon szeretnének befektetni. Befektetési szolgáltató választással kapcsolatos tanácsadás. Adatfeldolgozás nemzetközi árfolyamokról, cégek pénzügyi és termékadatairól. Elemzések készítése nemzetközi piacokról, részvényekrıl. Szoftverfejlesztés és értékesítés elemzı és értékelı programokkal kapcsolatban. Az alkalmi Ügyfélnek nyújtott egyszeri, esetenkénti befektetési tanácsadástól eltekintve a Társaság az Ügyféllel e szolgáltatás nyújtására Tanácsadási Szerzıdést köt Megbízás elfogadása Társaság a Tanácsadási Szerzıdést aláírt Ügyféltıl befektetési tanácsadásra vonatkozó megbízást telefonon, telefaxon, vagy egyéb elektronikus úton elfogad. Társaság kizárólag a Tanácsadási Szerzıdésnek megfelelıen jár el, annak módosítása kizárólag írásban történhet. Társaság üzleti órái: minden hétköznap 9 és 17 óra között Elszámolás Ügyféllel történı elszámolás minden hónap 8.-ig történik, a megelızı hónapról. Az elszámolás kizárólag banki átutalás, vagy befektetési szolgáltatónál vezetett számláról való terhelés útján történhet. Az elszámolást Társaság köteles írásban megküldeni az Ügyfél részére, ha az elszámolás alapján az Ügyfélnek díjfizetési kötelezettsége keletkezik. Ha az Ügyfélnek az elszámolás alapján nem keletkezik díjfizetési kötelezettsége, akkor az elszámolás kiküldése -ben történik Felelısségi szabályok A Társaság mind az ban, mind a Tanácsadási Szerzıdésben foglaltakat teljesíti mindaddig, amíg valamely fél részérıl a Tanácsadási Szerzıdés felmondásra kerül, vagy a Felügyelet az engedélyét visszavonja, felfüggeszti, vagy korlátozza. Ebben az esetben a Társaság 5 munkanapon belül értesíti az Ügyfeleket. Társaság a jogszabályban meghatározott esetek kivételével felelısségét nem korlátozza, nem zárja ki. Ügyfél bármely befektetési tanácsot, elemzést, a Társaságtól származó nem nyilvános adatot, információt harmadik fél részére csak akkor adhat át amennyiben a Társaság ezt írásban engedélyezte. Társaság jogosult a Tanácsadási Szerzıdést felbontani, amennyiben az Ügyfél harmadik személy részére a fenti felsorolásból bármilyen információt harmadik személy részére átad. 15

17 3.2 Portfoliókezelés A portfolió a Társaság számára átadott eszközök, illetıleg ezen eszközökbıl a Társaság által összeállított, többféle vagyonelemet tartalmazó eszközök összessége. A portfoliókezelés tevékenység során a befektetı meghatározott eszközei azzal a céllal kerülnek a Társaság rendelkezése alá, hogy meghatározott feltételek mellett, egyedi módon, az Ügyfél által adott megbízás alapján befektetési eszközökbe, tızsdei termékekbe fektesse és kezelje az Ügyfél javára azzal, hogy az Ügyfél a megszerzett befektetési eszközökbıl, tızsdei termékekbıl eredı kockázatot és hozamot, így különösen annak nyereségét és veszteségét, közvetlenül viseli A túlzott kereskedés tilalma A Társaság a portfoliókezelés keretében saját maga a tranzakciók mennyiségével arányos díjat nem szed és a befektetési szolgáltató által beszedett tranzakció-arányos díjon a befektetési szolgáltató és közte fennálló szerzıdés alapján sem osztozik, így semmilyen anyagi érdeke nem főzıdik az öncélú, túlzott kereskedés (churning of portfolio) tiltott gyakorlatához. Ez kifejezésre jut abban is, hogy a Tásaság által a szolgáltatásaiért felszámított sikerdíj a portfolión elért nyereséggel arányos A Portfoliókezelési Szerzıdés A Társaság egyéni portfoliók egyedi kezelését mindenkor bizományosként, a Portfoliókezelési Szerzıdésben foglaltak szerint végzi. A Portfoliókezelési Szerzıdés kötelezı tartalmi elemei: 1. A portfoliókezelési tevékenység megkezdésének feltételei. 2. A portfoliókezelési tevékenység megszőnésének módja és feltételei. 3. Befektetési irányelvek. 4. A lehetséges befektetési eszközök, tızsdei termékek köre, különös tekintettel a származtatott eszközökre. 5. A portfoliókezelési díj megállapításának módja, mértéke és elszámolása. 6. A portfoliókezeléssel kapcsolatos költségek elszámolása. 7. A befektetési eszközök, tızsdei termékek értékelésének szabályai. 8. A teljesítménymérés szabályai. 9. A portfolióba tartozó, a befektetı tulajdonában lévı befektetési eszközök, tızsdei termékek kölcsönzésének, azok terhelhetıségének szabályai. 10. A befektetık tájékoztatásának szabályai. 11. Az átadott vagyon megjelölése Az eszközök portfoliókezelésbe adása A Társaság az általa kezelt alapok portfoliók induló állományaként pénzt illetve értékpapírt nem vesz át, az Ügyfelek minden esetben a letétkezelı illetve befektetési szolgáltató pénztárában vagy számláira teljesítenek. A Társaság az Ügyfelek vagyonának egymástól és a Társaság vagyonától való elkülönített kezelését úgy biztosítja, hogy a portfoliókezelést az 16

18 Ügyfél számára a letétkezelınél illetve befektetési szolgáltatónál külün-külön megnyitott ügyfél-számlán végzi A letétkezelı tevékenysége A Társaság az általa kezelt portfoliók letétkezeléséhez és a befektetésekhez kapcsolódó pénzmozgások lebonyolítására szolgáló számla vezetéséhez elkülönült, a Hpt. 3. (1) bekezdésének i) pontja szerint kollektív befektetések részére letétkezelési tevékenység nyújtására engedéllyel rendelkezı letétkezelıt vagy a Tpt. 81. (2) bekezdésének b) pontja szerinti értékpapír-letétkezelési engedéllyel rendelkezı letétkezelıt köteles igénybe venni. A letétkezelı tevékenysége során a befektetık érdekében jár el. Az értékpapírszámla és a befektetésekhez kapcsolódó pénzforgalmi számla vezetését az egyes portfoliók tekintetében kizárólag egyazon letétkezelı végezheti. A Társaság és a letétkezelı között létrejött szerzıdés egy példányát a benne foglaltakat megismerve és tudomásul véve az Ügyfél is egyetértıleg aláírja Az ügyfélkövetelések védelme A Társaság az Ügyfél tulajdonát képezı pénz- és befektetési eszközöket kizárólag a szerzıdés teljesítéséhez használhatja fel, az Ügyfél-követeléssel sajátjaként nem rendelkezhet, e követelést köteles a saját vagyonától elkülönítve kezelni és nyilvántartani Pénztartozás teljesítése Az Ügyfél a Portfoliókezelés díját kizárólag átutalással vagy a Társaságnak a letétkezelınél vezetett számlájára történı pénzátvezetéssel teljesítheti. A Társaság díj, tartozás teljesítését készpénzben nem fogadja el A Befektetı-védelmi Alap A Társaság által végzett portfoliókezelési tevékenységre kiterjed a Befektetı-védelmi Alap (a továbbiakban: BEVA) biztosítása. A BEVA feladata az Ügyfél részére meghatározott kártalanítási összeg megállapítása és kifizetése. A kártalanítási kötelezettség abban az esetben következik be, ha a bíróság elrendeli a Társaságnak mint a BEVA tagjának a felszámolását. A BEVA által nyújtott biztosítás nem terjed ki: a) az állam, b) a költségvetési szerv, c) a tartósan, száz százalékban állami tulajdonban lévı gazdasági társaság, d) a helyi önkormányzat, e) az intézményi befektetı, f) kötelezı vagy önkéntes betétbiztosítási, intézményvédelmi, Befektetı-védelmi Alap, illetve a Pénztárak Garancia Alapja, g) az elkülönített állami pénzalap, h) befektetési vállalkozás, tızsdetag, illetıleg árutızsdei szolgáltató, 17

19 i) a Hpt.-ben meghatározott pénzügyi intézmény, j) az MNB, k) a BEVA tagjánál vezetı állású személy, a BEVA tagjával munkaviszonyban vagy munkavégzésre irányuló egyéb jogviszonyban álló személy és ezek közeli hozzátartozója, továbbá l) a BEVA tagjában öt százalékot elérı vagy azt meghaladó közvetlen, illetıleg közvetett tulajdoni részesedéssel vagy szavazati joggal rendelkezı gazdálkodó szervezet vagy természetes személy és ennek ellenırzött társasága, valamint természetes személy tulajdonos esetén ennek közeli hozzátartozója követelésére, valamint a felsoroltak külföldi megfelelıinek követeléseire. A k)-l) pontokban meghatározott ok akkor zárja ki a kártalanítást, ha az a kártalanítási igény alapjául szolgáló szerzıdés megkötésétıl a kártalanítási igény benyújtásáig terjedı idıszakban, vagy annak egy része alatt fennállt a BEVA azon tagjánál, amellyel kapcsolatban kártalanítási eljárásra kerül sor. A BEVA által nyújtott biztosítás nem terjed ki az olyan ügyletbıl eredı követelésre sem, amely esetében a bíróság jogerıs határozata megállapította, hogy a befektetés forrása bőncselekménybıl származott. A BEVA által nyújtott biztosítás nem terjed ki az olyan ügyletekbıl eredı pénzkövetelésre sem, amely nem euróban, vagy az Európai Unió, illetve az OECD tagállamának törvényes fizetıeszközében áll fenn. (1) Kártalanítás megállapítására az Ügyfél erre irányuló kérelme alapján kerül sor. A kérelem formáját a BEVA meghatározhatja. A kérelmet az Ügyfél az igényérvényesítés elsı napjától számított egy éven belül terjesztheti elı. Ha az Ügyfél menthetı okból nem tudta igényét határidıben elıterjeszteni, a kérelem az akadály elhárulását követı harminc napon belül terjeszthetı elı. (2) A BEVA a kártalanításra jogosult Ügyfél részére követelését - személyenként és BEVA tagonként összevontan - legfeljebb hatmillió forint összeghatárig fizeti ki kártalanításként. A BEVA által fizetett kártalanítás mértéke egymillió forint összeghatárig száz százalék, egymillió forint összeghatár felett egymillió forint és az egymillió forint feletti rész kilencven százaléka. (3) A kártalanítás mértékének megállapítása során az Ügyfélnek a BEVA tagjánál fennálló, valamennyi biztosított, és a tag által ki nem adott követelését össze kell számítani. (4) Ha a biztosított követelés értékpapír kiadására vonatkozik, a kártalanítás összegét a felszámolás kezdı idıpontját megelızı száznyolcvan nap átlagárfolyama alapján kell megállapítani. Árfolyamként a tızsdei vagy a tızsdén kívüli kereskedelemben kialakult átlagárat kell figyelembe venni. Ha az értékpapírnak ezen idıszak alatt nem volt forgalma, akkor a kártalanítás alapjául szolgáló árat a BEVA igazgatósága állapítja meg. Az ár megállapítása által az Ügyfelet olyan helyzetbe kell hozni, mintha a felszámolás kezdı idıpontjában az értékpapírt értékesítette volna. (5) Devizában fennálló követelés esetén a devizában, valutában kifizetett kártalanítás összegének, valamint a (2) pont szerinti összeghatárnak a megállapítása - a kifizetés idıpontjától függetlenül - a felszámolás kezdı idıpontjának napján érvényes MNB által 18

20 közzétett hivatalos devizaárfolyamon történik. Az MNB által nem jegyzett devizákat a belföldi székhelyő hitelintézetek által közzétett legmagasabb és legalacsonyabb, az adott pénznemre vonatkozó devizaeladási árfolyamok számtani átlaga alapján kell számba venni. (6) Ha a BEVA tagjának az ügyféllel szemben befektetési szolgáltatási tevékenységbıl származó lejárt vagy a kártalanítás kifizetéséig lejáró követelése van, azt a kártalanítás megállapítása során az Ügyfél követelésébe be kell számítani. (7) A BEVA a kártalanítást pénzben nyújtja. (8) Közös tulajdonban álló értékpapír esetén a (2) pontban meghatározott kártalanítási összeghatárt a kártalanításra jogosult, a BEVA tagjának nyilvántartásában szereplı minden személy esetén külön kell számításba venni. A kártalanítási összeg - eltérı szerzıdési kikötés hiányában az Ügyfeleket azonos arányban illeti meg. A közös tulajdonban álló értékpapír esetén fizetett kártalanítási összeget hozzá kell számítani a kártalanításra jogosult egyéb követelésére fizetendı kártalanítás összegéhez. (9) Harmadik országbeli befektetési szolgáltató és befektetési alapkezelı fióktelepe esetében az Ügyfél követelésekre kizárólag az Alap által biztosított mértékig fizethetı kártalanítás. (10) Ha a kártalanításra jogosult a biztosított követelés alapjául szolgáló szerzıdést, továbbá a jogosultság igazolásához szükséges adatokat rendelkezésre bocsátja, és rendelkezésre áll a BEVA tagja által vezetett nyilvántartás, akkor a BEVA legkésıbb a kérelem benyújtásától számított kilencven napon belül köteles elbírálni az Ügyfél kártalanítási kérelmét. (11) Az Ügyfél szerzıdéssel alátámasztott követelésének és a BEVA tagja által vezetett nyilvántartás adatainak megegyezése esetén, az egyezıség erejéig a BEVA kártalanítást állapít meg, és köteles gondoskodni a jogosultnak járó összeg haladéktalan, de legfeljebb az elbírálástól számított kilencven napon belül történı kifizetésérıl. Különösen indokolt esetben a kifizetési határidı - a Felügyelet elızetes jóváhagyásával - egy alkalommal és legfeljebb további kilencven nappal meghosszabbítható. A kifizetés idıpontjának az a nap tekintendı, amikor az Ügyfél elıször hozzájuthatott a megállapított kártalanítási összeghez. (12) A BEVA a Tpt-ben rögzített feltételek szerint akkor is fizet kártalanítást, ha az Ügyfél részére kártalanítás a (11) pontban írtak szerint nem állapítható meg, viszont követelését jogerıs bírósági határozattal igazolja. Ebben az esetben az Ügyfél a határozat jogerıre emelkedését követı kilencven napon belül terjesztheti elı igényét, amelyhez mellékelnie kell a követelést megalapozó határozatot. (13) Amennyiben a BEVA csak hitelfelvétel útján képes biztosítani a kártalanítási kötelezettség fenti határidık szerinti teljesítését, a Kormány a kártalanítási fedezet biztosítása érdekében a hitelfelvételhez - az államháztartásról szóló évi XXXVIII. törvény ának (3) bekezdésére tekintettel - készfizetı kezességet vállal. (14) A BEVÁnak az a tagja vagy a tag jogutódja, amelyre tekintettel a BEVA kártalanítást fizetett, köteles a kártalanítás összegét és a kártalanítás kifizetésével kapcsolatban felmerült költségeket a BEVA részére visszafizetni. E kötelezettség akkor is fennáll, ha a tagnak a BEVÁval fennállott tagsági viszonya idıközben megszőnt. (15) A BEVA által kifizetett kártalanítás mértékéig a követelés az Ügyfélrıl a BEVÁra száll át. 19

21 (16) A BEVA az (14)-(15) pontokban meghatározott igényét a felszámolási eljárás során érvényesíti. A felszámolási eljárás során a kielégítési sorrendben a befektetıtıl átszállt követelés tekintetében az Alapot a befektetı helye illeti meg. 3.3 Befektetési alapkezelés Nyilvános befektetési alap kezelési szabályzata A kezelési szabályzat kötelezı tartalmi elemei a következık: 1. A befektetési alap neve, típusa, futamideje. 2. Garanciavállalás esetén a garanciavállalás pontos feltételei. 3. A kezelési szabályzat jóváhagyásáról, módosításáról szóló felügyeleti és Társasági határozatok száma, ideje. 4. A Társaság, a letétkezelı és az ingatlanértékelı szervezet neve, székhelye, tevékenységi köre és legfontosabb gazdasági adatai. 5. Igénybe venni kívánt alvállalkozó neve, székhelye, rövid bemutatása igénybevételének indoka. 6. A befektetési alap részletes befektetési politikája, azon belül különösen: a) a befektetési stratégia, b) a portfolió lehetséges elemei, azok tervezett arányai, c) az egyes értékpapírfajták - beleértve az egy devizában denominált értékpapírok körének - maximális, illetve minimális vagy tervezett aránya, illetve annak figyelemkeltésre alkalmas módon történı feltüntetése, ha az alap harminc százalékot meghaladó mértékben kíván azonos devizában denominált értékpapírokba fektetni, kivéve a hazai fizetıeszközben denominált értékpapírokat, e) a származtatott termékek, illetve a származtatott ügyletek lehetséges köre, alkalmazásuk célja, feltételei, jelentıs kockázati tényezık, f) amennyiben a befektetési politikából következıen biztosított a tıke-, illetve hozamgarancia, akkor a mögöttes tervezett tranzakciók leírása, g) az ingatlanalap portfoliójában lévı ingatlanok megterhelésének lehetısége és szabályai. 7. A befektetési jegyekhez főzıdı jogok bemutatása. 8. A befektetési jegyek forgalmazásának szabályai. 9. A nyílt végő befektetési alapra kibocsátott befektetési jegy folyamatos forgalmazásának az Társaság által történı felfüggesztésére vonatkozó szabályok. 10. A tıkenövekmény és a kifizetendı hozam megállapításának és kifizetésének részletes szabályai. 20

22 11. A befektetési alapot terhelı valamennyi díj és költség tételes felsorolása, a díjak és költségek összegére vagy számítási módjára, továbbá azok elszámolására vonatkozó részletes tájékoztatás. 12. Az eladási, illetve visszaváltási jutalék, egyéb a befektetıket közvetlenül terhelı költségek. 13. Az összesített és az egy befektetési jegyre jutó nettó eszközérték számítási módja, gyakorisága, közzétételének módja, helye, ideje. 14. Nyílt végő befektetési alap befektetési jegyének az eladási és visszavásárlási árszámítási módszere. 15. Befektetık rendszeres és rendkívüli tájékoztatásának szabályai, annak módja, helye, ideje. 16. A befektetési alap megszőnésével, átalakulásával és beolvadásával kapcsolatos rendelkezések. 17. A portfólió egyes elemei értékelésének részletes szabályai. 18. A nyílt végő alapok esetében a visszaváltás igények teljesítése céljára elkülönített likvid eszközök és hitelkeret együttes legkisebb aránya. 19. Nyílt végő alapok esetében a visszaváltási igények teljesítése céljára felvett hitelre vonatkozó szabályok. 20. A befektetési alap tulajdonában lévı befektetési eszközök kölcsönzésének, az eszközök terhelhetıségének szabályai. 21. Amennyiben az alap befektetési alapba fektetı alap és a saját tıkéjének legalább huszonöt százalékát meghaladó mértékben kíván befektetni egyetlen befektetési alapba, akkor ezen befektetési alap befektetési politikája és mőködési költségei. 22. A származtatott termékekbe befektetı befektetési alap tájékoztatója, rövidített tájékoztatója illetve kezelési szabályzata elılapján, figyelemkeltésre alkalmas módon fel kell hívni a befektetık figyelmét az alap szokásostól eltérı kockázati szintjére A zártkörő befektetési alap kezelési szabályzata A kezelési szabályzatban az elızıekben foglaltakon túlmenıen fel kell tüntetni: a) a jegyzés kezdı és zárónapját, b) a befektetési jegyek lehetséges tulajdonosi körét. 2. Azon ingatlanalap esetében, amely befektetési politikájában adott ingatlanberuházás(ok) megvalósítását tőzte ki célul (projektalap), az adott ingatlanberuházás(oka)t, megvalósításuk körülményeit, feltételeit részletesen be kell mutatni. 3. Európai befektetési alap esetén, amennyiben a befektetési alap a befektetési politikájából adódóan az átlagosnál nagyobb kockázatot hordoz, egy erre utaló feltőnı nyilatkozat. 21