Hirdetmény. BEFEKTETÉSI SZOLGÁLTATÁSOKRA ÉS ÉRTÉKPAPÍR MŰVELETEKRE vonatkozóan Természetes személyek és vállalati ügyfelek részére

Átírás

1 K&H Bank Zrt Budapest, Lechner Ödön fasor 9. Telefon: (06 1) , (06 70) Fax: (06 1) Hirdetmény BEFEKTETÉSI SZOLGÁLTATÁSOKRA ÉS ÉRTÉKPAPÍR MŰVELETEKRE vonatkozóan Természetes személyek és vállalati ügyfelek részére ÉRVÉNYBEN: szeptember 03-tól K&H TeleCenter: Internet: Jelen hirdetményben szereplő szolgáltatások feltételei a K&H Bank Zrt. (továbbiakban Bank) ügyfeleire érvényesek. A privát banki szolgáltatások díjait külön Hirdetmény tartalmazza. Az alapelveket és szabályokat, amelyek szerint a Bank befektetési szolgáltatási és értékpapír műveletekre vonatkozó üzleti tevékenységet folytat, a Befektetési Szolgáltatási Üzletszabályzat és jelen Hirdetmény együttesen tartalmazzák. A jelen Hirdetményben szereplő hirdetményi feltételek tekintetében a bank Természetes személyek bankszámláira és betéteire vonatkozó, valamint Vállalati ügyfelek pénzforgalmi szolgáltatásaira és betéteire eiben foglaltak az irányadók. A Befektetési Szolgáltatási Üzletszabályzat és a Hirdetmény a bankfiókokban kifüggesztve megtalálhatóak, ezek a Bank ügyfelei számára díjmentesen hozzáférhetőek. A Bank kifejezetten fenntartja magának a jogot, hogy a jelen Hirdetményt új szolgáltatás bevezetésekor egyoldalúan kiegészítse, valamint, hogy azt, illetve a benne foglalt kondíciókat a pénz- és tőkepiaci feltételek, a jogszabályok és hatósági előírások, valamint a banki üzletpolitika megváltozásakor, ahhoz igazodva, egyoldalúan módosítsa, továbbá, hogy az abban foglaltakon felül új díjakat és egyéb költségelemeket vezessen be (a továbbiakban egységesen: egyoldalú szerződésmódosítás). Amennyiben az egyoldalú szerződésmódosítás az Ügyfeleket kedvezőtlenül érinti, a Bank az egyoldalú szerződésmódosításról, annak hatályba lépését legalább tizenöt nappal megelőzően, az ügyfélfogadásra nyitva álló helyiségeiben kifüggesztett Hirdetményben értesíti az Ügyfeleket. Az egyoldalú szerződésmódosítással bevezetett rendelkezések az új szerződések esetében a kifüggesztés napjától, a már megkötött szerződések esetében a hatályba lépés időpontjától kezdve alkalmazandók. 1/37

2 TARTALOMJEGYZÉK 1. Befektetések - Értékpapír műveletek (Természetes személyek és vállalati ügyfelek részére) Nyílt végű befektetési jegyek forgalmazásának jutalékai, ügylettípusai, jellemzői Vételi és visszaváltási jutalékok forintban kibocsátott alapok esetén Vételi és visszaváltási jutalékok devizában kibocsátott alapok esetén Vételi és visszaváltási jutalékok származtatott nyíltvégű alapok esetén K&H zártvégű és határozott futamidejű befektetési alapok jellemzői Zártvégű K&H befektetési alapok Egyéb díjak Átutalások díjai Megbízások díjai K&H számlacsomag díjai Forgalmazási órák a forgalmazási napokon bankfiókban Letétek őrzése és kezelése TeleCenteren keresztül elérhető szolgáltatások és forgalmazási órák Vállalati ügyfelek telefonon és telefaxon adott megbízásai E-bankon keresztül elérhető szolgáltatások és forgalmazási órák Harmadik féltől kapott jutalékok Befektetések - K&H kétdevizás befektetések K&H kétdevizás befektetés K&H kétdevizás toronybefektetés K&H árfolyamindexált kétdevizás befektetés Mellékletek Hirdetmény az EHM mutató számításáról Tájékoztató az Adattárházról A Bank érdekeltségi körébe tartozó társaságok Termék kockázati besorolások Biztosítási termékek kockázati besorolása Adófizetési szabályok Tartalomjegyzék 2/37

3 1. Befektetések - Értékpapír műveletek (Természetes személyek és vállalati ügyfelek részére) A Bank befektetési és kiegészítő befektetési szolgáltatási tevékenysége keretében forgalmazza a K&H Alapkezelő Zrt. által kezelt befektetési alapok által kibocsátott befektetési jegyeket. Részletes információkat a Befektetési Alapok Tájékoztatói és Kezelési Szabályzatai tartalmaznak. Primary Dealerként a Bank részt vesz állampapírok elsődleges forgalomba hozatalában és másodpiaci forgalmazásában. Az állampapírok elsődleges forgalomba hozatalánál a tényleges partner az Államadósság Kezelő Központ Zrt, míg a másodpiaci forgalmazás során a tényleges partner a K&H Bank Zrt. Devizában kibocsátott állampapírok esetén az ügyletek egyedi megállapodás alapján kerülnek megkötésre. Vállalati kötvények sajátszámlás ügyleteinél a tényleges partner a K&H Bank Zrt, az ügyletek egyedi megállapodás alapján kerülnek megkötésre. A Bank az ügyfelek tőzsdei adás-vételi megbízásának teljesítése érdekében Közreműködőt vesz igénybe. A Bank Közreműködője, mint tényleges partner a KBC Securities Magyarországi Fióktelepe. A részvény szekcióban forgalmazott részvények, befektetési jegyek és kárpótlási jegy elszámolása a teljesítést követő harmadik (T+3) elszámolási napon történik Nyílt végű befektetési jegyek forgalmazásának jutalékai, ügylettípusai, jellemzői Vételi és visszaváltási jutalékok forintban kibocsátott alapok esetén 1 Alap megnevezése Megbízás típusa Vételi jutalék / K&H tőkevédett forint pénzpiaci alap HU bankfiókban és Telecenteren T Díjmentes 300 Ft / teljesítéskor e-bankon keresztül T Díjmentes 150 Ft / teljesítéskor K&H aranykosár alap HU bankfiókban és Telecenteren T Ft / megbízáskor 500 Ft / teljesítéskor e-bankon keresztül T Ft / megbízáskor 250 Ft / teljesítéskor K&H kötvény alap HU bankfiókban és Telecenteren T Ft / megbízáskor 500 Ft / teljesítéskor e-bankon keresztül T Ft / megbízáskor 250 Ft / teljesítéskor K&H navigátor indexkövető alap HU bankfiókban és Telecenteren T Ft / megbízáskor 500 Ft / teljesítéskor e-bankon keresztül T Ft / megbízáskor 250 Ft / teljesítéskor K&H közép-európai részvény alap HU bankfiókban és Telecenteren T Ft / megbízáskor 500 Ft / teljesítéskor e-bankon keresztül T Ft / megbízáskor 250 Ft / teljesítéskor K&H amerika alapok alapja HU bankfiókban és Telecenteren T Ft / megbízáskor 500 Ft / teljesítéskor e-bankon keresztül T Ft / megbízáskor 250 Ft / teljesítéskor K&H ázsia alapok alapja HU bankfiókban és Telecenteren T Ft / megbízáskor 500 Ft / teljesítéskor e-bankon keresztül T Ft / megbízáskor 250 Ft / teljesítéskor Befektetések Értékpapír műveletek 3/37

4 K&H ingatlanpiaci részvény alapok alapja HU bankfiókban és Telecenteren T Ft / megbízáskor 500 Ft / teljesítéskor e-bankon keresztül T Ft / megbízáskor 250 Ft / teljesítéskor K&H öko alapok alapja HU bankfiókban és Telecenteren T Ft / megbízáskor 500 Ft / teljesítéskor e-bankon keresztül T Ft / megbízáskor 250 Ft / teljesítéskor K&H unió alapok alapja HU bankfiókban és Telecenteren T Ft / megbízáskor 500 Ft / teljesítéskor e-bankon keresztül T Ft / megbízáskor 250 Ft / teljesítéskor K&H válogatott 1. alapok alapja HU bankfiókban és Telecenteren T Ft / megbízáskor 500 Ft / teljesítéskor e-bankon keresztül T Ft / megbízáskor 250 Ft / teljesítéskor K&H válogatott 2. alapok alapja HU bankfiókban és Telecenteren T Ft / megbízáskor 500 Ft / teljesítéskor e-bankon keresztül T Ft / megbízáskor 250 Ft / teljesítéskor K&H válogatott 3. alapok alapja HU bankfiókban és Telecenteren T Ft / megbízáskor 500 Ft / teljesítéskor e-bankon keresztül T Ft / megbízáskor 250 Ft / teljesítéskor K&H válogatott 4. alapok alapja HU bankfiókban és Telecenteren T Ft / megbízáskor 500 Ft / teljesítéskor e-bankon keresztül T Ft / megbízáskor 250 Ft / teljesítéskor K&H prémium vagyonvédett portfolió alap HU T+4 Díjmentes Díjmentes 2 K&H feltörekvő piaci alapok alapja HU bankfiókban és Telecenteren T Ft / megbízáskor 500 Ft / teljesítéskor e-bankon keresztül T Ft / megbízáskor 250 Ft / teljesítéskor K&H nyersanyag alapok alapja HUF sorozat HU bankfiókban és Telecenteren T Ft / megbízáskor 500 Ft / teljesítéskor e-bankon keresztül T Ft / megbízáskor 250 Ft / teljesítéskor K&H megtakarítási cél alapok alapja HU bankfiókban és Telecenteren T Ft / megbízáskor Díjmentes e-bankon keresztül T Ft / megbízáskor Díjmentes Megjegyzések: T nap = Megbízás érvényességének kezdőnapja T, vagy T+2, vagy T+3, vagy T+4 = Teljesítési nap A táblázatban szereplő alapok esetében a tényleges partner a K&H Alapkezelő Zrt. Teljesítési napnak a megbízás érvényesség kezdetének napja (T), illetve a megbízás érvényesség kezdetének napját követő 2. (T+2) vagy 3. (T+3) vagy 4. (T+4) forgalmazási nap számít. A megbízások iránya az ügyfél szempontjából értendő. A megbízások elszámolása a megbízás érvényességének kezdőnapjára megállapított egy jegyre jutó nettó eszközértéken történik. Befektetések Értékpapír műveletek 4/37

5 Vétel esetén a megbízás összegre, míg visszaváltás esetén a megbízás darabra szól. 1 A K&H 4. pillér nyugdíj-előtakarékossági számlán a befektetési jegy vétel és visszaváltás jutalékmentes. 2 A bekerüléstől számított 1 éven belüli (365 nap) visszaváltás esetén az árfolyamérték 1%-a kerül felszámításra, abban az esetben is ha a visszaváltás csereügylet keretében történik. Rendkívüli visszaváltási jutalék kerül felszámításra a K&H aranykosár alap és K&H kötvény alap befektetési jegyeinek 5 forgalmazási napon belüli visszaváltása esetén, melynek mértéke a visszaváltási jutalékon felül 1%. A rendkívüli visszaváltási jutalék felszámításának alapja a tranzakció árfolyamértéke. Az 5 nap számítása során az elhelyezés napját a Bank veszi figyelembe. A rendkívüli visszaváltási jutalék csereügyletek esetén is felszámításra kerül az érintett alapok vonatkozásában. Előlegfizetés díja az pontban felsorolt alapok esetében A befektetési jegyek visszaváltásánál lehetőség van előleg kifizetés kérésére, amely a megbízás érvényességének kezdőnapján kerül jóváírásra az ügyfélszámlán. Az előleg bruttó összege az eladásra bejelentett befektetési jegyeknek a megbízás érvényességének kezdőnapját megelőző legutolsó, ismert nettó eszközértékének megfelelő összeg 85 %-a, csökkentve az előzetesen kalkulált visszaváltási jutalék összegével. Az ügyfélszámlán a bruttó összegnek az előzetesen kalkulált kamatadóval csökkentett összege kerül jóváírásra. Megnevezés Díj mértéke Előlegfizetés díja (az előleg bruttó összegére vetítve) 0,1% min Ft teljesítéskor Rendszeres befektetési jegy vételi megbízások díjai Rendszeres befektetési jegy vételi megbízás minimum összege: 1.000,- Ft Megnevezés Díj mértéke Rendszeres vételi megbízás megadása - minden csatornán Vételi megbízások vételi jutaléka* - minden csatornán Rendszeres vételi megbízás módosítása minden csatornán Rendszeres vételi megbízás visszavonása minden csatornán Díjmentes - 50 Ft/tranzakció megbízás végrehajtásakor Díjmentes - Díjmentes - Rendszeres vételi megbízás adható minden forintban kibocsátott nyíltvégű befektetési alap befektetési jegyeire. * A K&H 4. pillér nyugdíj-előtakarékossági számlán a rendszeres befektetési jegy vételi megbízások díjmentesek. K&H mix megtakarítás díjai A K&H mix megtakarítás keretében vásárolható befektetési jegyek: K&H forintban denominált nyíltvégű befektetési alapok befektetési jegyei, kivéve a K&H tőkevédett forint pénzpiaci alap és a származtatott nyíltvégű alapok befektetési jegyei. A Bank Természetes személyek bankszámláira, betétszámláira és lekötött betéteire vonatkozó hirdetményében meghirdetett K&H mix megtakarítás konstrukció keretében vásárolt K&H nyíltvégű befektetési jegyek a megbízás megadásának napjától számított 180 napig, egy erre a célra megnyitott értékpapírszámlán elkülönítésre kerülnek. K&H mix megtakarítás konstrukció keretében kizárólag K&H 4. pillér nyugdíj-előtakarékossági számlára (NYESZ-R) és Tartós befektetési számlára vásárolhatók befektetési jegyek. A befektetési jegyeknek az elkülönítési vége előtti visszaváltása esetén a Bank felmondási díjat számít fel. Megnevezés Díj mértéke mix felmondási díj 0,5% / tranzakció teljesítéskor A felmondási díj alapja a visszaváltott befektetési jegyek utolsó, ismert nettó eszközértéken számított ellenértéke. A K&H mix megtakarítás elkülönítési ában történő részleges visszaváltási megbízás értékre adható a teljes visszaváltás darabra szól. K&H mix megtakarítás konstrukcióban kizárólag bankfiókban helyezhető el befektetés, illetve az elkülönítés időtartama alatt kizárólag bankfiókban adható megbízás a befektetési jegyek visszaváltására. A konstrukció betéti részére vonatkozó feltételeket a Természetes személyek bankszámláira, betétszámláira és lekötött betéteire vonatkozó hirdetmény tartalmazza. Befektetések Értékpapír műveletek 5/37

6 Csere ügyletek Csere ügylet: A K&H Befektetési Alapkezelő által kezelt egyes alapokban elhelyezett összeg korlátozás nélkül egy másik, azonos devizaű vagy ugyanazon alapba történő átforgatása teljes -a kamatadó és a csereügylet jutalékával csökkentett- összegben. A csere egy visszaváltási és egy azt követő vételi ügylet, mellyel azonban lehetséges a befektetések kamatadó mentességének megtartása. Csere tranzakciók esetében előleg kifizetésére nincs lehetőség. Tőke- és hozamvédett alapok, KBC Bonds alapok, a K&H nyersanyag alap USD sorozata, valamint a K&H tőkevédett dollár pénzpiaci alap esetében cserére nincs lehetőség. A származtatott nyíltvégű befektetési jegyek csereügyleteire vonatkozó feltételek az pontban találhatók. Csere ügylet: Csere típusa Jutalék Különböző forintban denominált alapok között bankfiókban és Telecenteren 500 Ft/csereügylet megbízáskor e-bankon keresztül 250 Ft/csereügylet megbízáskor Különböző euróban denominált alapok között bankfiókban és Telecenteren 2 EUR / csereügylet megbízáskor e-bankon keresztül 1 EUR / csereügylet megbízáskor Ugyanazon alap cseréje minden csatornán Díjmentes - A K&H prémium vagyonvédett portfolió alap befektetési jegyeinek éven belüli cseréje, illetve a K&H kötvény és K&H Aranykosár alapok befektetési jegyeinek 5 forgalmazási napon belüli cseréje esetén az 1% jutalék a csereügylet jutalékán felül felszámításra kerül. Csere ügyletek teljesítésének napja: Csere típusa T napos elszámolású befektetési jegy cseréje T napos elszámolású befektetési jegyre T napos elszámolású befektetési jegy cseréje T+2 napos elszámolású befektetési jegyre T napos elszámolású befektetési jegy cseréje T+3 napos elszámolású befektetési jegyre T napos elszámolású befektetési jegy cseréje T+4 napos elszámolású befektetési jegyre T+2 napos elszámolású befektetési jegy cseréje T napos elszámolású befektetési jegyre T+2 napos elszámolású befektetési jegy cseréje T+2 napos elszámolású befektetési jegyre T+2 napos elszámolású befektetési jegy cseréje T+3 napos elszámolású befektetési jegyre T+2 napos elszámolású befektetési jegy cseréje T+4 napos elszámolású befektetési jegyre T+3 napos elszámolású befektetési jegy cseréje T napos elszámolású befektetési jegyre T+3 napos elszámolású befektetési jegy cseréje T+2 napos elszámolású befektetési jegyre T+3 napos elszámolású befektetési jegy cseréje T+3 napos elszámolású befektetési jegyre T+3 napos elszámolású befektetési jegy cseréje T+4 napos elszámolású befektetési jegyre Teljesítés napja megbízás érvényességének kezdőnapja Visszaváltási ügylet rész esetében a megbízás érvényességének kezdőnapja, a vételi ügylet rész esetében a megbízás érvényességének kezdőnapját követő 2. forgalmazási nap Visszaváltási ügylet rész esetében a megbízás érvényességének kezdőnapja, a vételi ügylet rész esetében a megbízás érvényességének kezdőnapját követő 3. forgalmazási nap Visszaváltási ügylet rész esetében a megbízás érvényességének kezdőnapja, a vételi ügylet rész esetében a megbízás érvényességének kezdőnapját követő 4. forgalmazási nap Megbízás érvényességének kezdőnapját követő 2. forgalmazási nap Visszaváltási ügylet rész esetében a megbízás érvényességének kezdőnapját követő 2. forgalmazási nap, a vételi ügylet rész esetén a megbízás érvényességének kezdőnapját követő 4. forgalmazási nap Visszaváltási ügylet rész esetében a megbízás érvényességének kezdőnapját követő 2. forgalmazási nap, a vételi ügylet rész esetén a megbízás érvényességének kezdőnapját követő 5. forgalmazási nap Visszaváltási ügylet rész esetében a megbízás érvényességének kezdőnapját követő 2. forgalmazási nap, a vételi ügylet rész esetén a megbízás érvényességének kezdőnapját követő 6. forgalmazási nap Megbízás érvényességének kezdőnapját követő 3. forgalmazási nap Visszaváltási ügylet rész esetében a megbízás érvényességének kezdőnapját követő 3. forgalmazási nap, a vételi ügylet rész esetén a megbízás érvényességének kezdőnapját követő 5. forgalmazási nap Visszaváltási ügylet rész esetében a megbízás érvényességének kezdőnapját követő 3. forgalmazási nap, a vételi ügylet rész esetén a megbízás érvényességének kezdőnapját követő 6. forgalmazási nap Visszaváltási ügylet rész esetében a megbízás érvényességének kezdőnapját követő 3. forgalmazási nap, a vételi ügylet rész esetén a megbízás érvényességének kezdőnapját követő 7. forgalmazási nap Befektetések Értékpapír műveletek 6/37

7 T+4 napos elszámolású befektetési jegy cseréje T napos elszámolású befektetési jegyre T+4 napos elszámolású befektetési jegy cseréje T+2 napos elszámolású befektetési jegyre T+4 napos elszámolású befektetési jegy cseréje T+3 napos elszámolású befektetési jegyre T+4 napos elszámolású befektetési jegy cseréje T+4 napos elszámolású befektetési jegyre Megbízás érvényességének kezdőnapját követő 4. forgalmazási nap Visszaváltási ügylet rész esetében a megbízás érvényességének kezdőnapját követő 4. forgalmazási nap, a vételi ügylet rész esetén a megbízás érvényességének kezdőnapját követő 6. forgalmazási nap Visszaváltási ügylet rész esetében a megbízás érvényességének kezdőnapját követő 4. forgalmazási nap, a vételi ügylet rész esetén a megbízás érvényességének kezdőnapját követő 7. forgalmazási nap Visszaváltási ügylet rész esetében a megbízás érvényességének kezdőnapját követő 4. forgalmazási nap, a vételi ügylet rész esetén a megbízás érvényességének kezdőnapját követő 8. forgalmazási nap Vételi és visszaváltási jutalékok devizában kibocsátott alapok esetén Alap megnevezése Megbízás típusa Vételi jutalék / KBC Corporates Bonds EUR LU bankfiókban és Telecenteren T+3 1% / megbízáskor Díjmentes e-bankon keresztül T+3 0,75% / megbízáskor Díjmentes KBC Corporates Bonds USD LU bankfiókban és Telecenteren T+3 1% / megbízáskor Díjmentes e-bankon keresztül T+3 0,75% / megbízáskor Díjmentes K&H tőkevédett euró pénzpiaci alap HU minden csatornán K&H tőkevédett dollár pénzpiaci alap HU minden csatornán T Díjmentes Díjmentes T Díjmentes Díjmentes K&H nyersanyag alapok alapja USD sorozat HU bankfiókban és Telecenteren T+3 2,5 USD / megbízáskor 2,5 USD / teljesítéskor e-bankon keresztül T+3 1,25 USD / megbízáskor 1,25 USD / teljesítéskor K&H unió alapok alapja EUR sorozat 1 HU bankfiókban és Telecenteren T+3 2 EUR / megbízáskor 2 EUR / teljesítéskor e-bankon keresztül T+3 1 EUR / megbízáskor 1 EUR / teljesítéskor K&H euro zetközi vegyes alapok alapja HU bankfiókban és Telecenteren T+3 2 EUR / megbízáskor 2 EUR / teljesítéskor e-bankon keresztül T+3 1 EUR / megbízáskor 1 EUR / teljesítéskor 1 A befektetési jegyek visszaváltásánál lehetőség van előleg kifizetésére, amely a megbízás érvényességének kezdőnapján kerül kifizetésre. Az előleg összege az eladásra bejelentett befektetési jegyeknek a megbízás érvényességének kezdőnapját megelőző legutolsó, ismert nettó eszközértékének megfelelő összeg 85 %-a, csökkentve az előzetesen kalkulált visszaváltási jutalék összegével. Előlegfizetés díja az pontban felsorolt alapok esetében A befektetési jegyek visszaváltásánál lehetőség van előleg kifizetés kérésére, amely a megbízás érvényességének kezdőnapján kerül jóváírásra az ügyfélszámlán. Az előleg bruttó összege az eladásra bejelentett befektetési jegyeknek a megbízás érvényességének kezdőnapját megelőző legutolsó, ismert nettó eszközértékének megfelelő összeg 85 %-a, csökkentve az előzetesen kalkulált visszaváltási jutalék összegével. Az ügyfélszámlán a bruttó összegnek az előzetesen kalkulált kamatadóval csökkentett összege kerül jóváírásra. Befektetések Értékpapír műveletek 7/37

8 Megnevezés Díj mértéke Előlegfizetés díja EUR alapok esetében (az előleg bruttó összegére vetítve) Előlegfizetés díja USD alapok esetében (az előleg bruttó összegére vetítve) 0,1% min. 4 EUR teljesítéskor 0,1% min. 5 USD teljesítéskor A KBC Corporates Bonds alapok esetén : a vételi jutalék alapja a megvásárolt befektetési jegyek vételára (egy jegyre jutó nettó eszközérték x darabszám) a vételi megbízás megadásakor a fedezet keretösszegének meghatározása az M-3. napi nettó eszközérték alapján történik a biztosítandó pénzügyi fedezet keretösszege = (egy jegyre jutó nettó eszközérték x darabszám + Eladás jutalék) x 1,05 a 14 óra után megadott megbízások elszámolási periódusa a megbízás megadását követő forgalmazási napon kezdődik tényleges üzleti partner: KBC Asset Management A K&H alapok esetén: Tényleges üzleti partner a K&H Alapkezelő Zrt. T nap = Megbízás érvényességének kezdőnapja T vagy T+3 = Teljesítési nap Teljesítési napnak a megbízás érvényesség kezdetének napja (T), illetve a megbízás érvényesség kezdetének napját követő 3. (T+3) forgalmazási nap számít. A megbízások iránya az ügyfél szempontjából értendő. A megbízások elszámolása a T teljesítési napos alapok esetében a teljesítési napra vonatkozó egy jegyre jutó nettó eszközértéken, a T+3 teljesítési napos alapok esetében a megbízás érvényességének kezdőnapján érvényes egy jegyre jutó nettó eszközértéken történik. Vétel esetén a megbízás összegre, míg visszaváltás esetén a megbízás darabra szól Vételi és visszaváltási jutalékok származtatott nyíltvégű alapok esetén K&H fix plusz 11. HU Átmeneti (Pénzpiaci) díjmentes díjmentes Védett % / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti díjmentes díjmentes Védett % / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti díjmentes díjmentes K&H plusz 3. (volt K&H Hozamfa 4.) HU díjmentes díjmentes Védett % / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti díjmentes díjmentes Védett % / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti díjmentes díjmentes K&H fix plusz 12. HU díjmentes díjmentes Védett % / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti díjmentes díjmentes Védett % / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti díjmentes díjmentes Befektetések Értékpapír műveletek 8/37

9 K&H háromszor fizető euró 2. (volt K&H havifix euro 1.) HU díjmentes díjmentes Védett % / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti díjmentes díjmentes Védett * Hozamfizetési napok: , , % / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti díjmentes díjmentes K&H fix plusz 13. HU díjmentes díjmentes Védett % / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti díjmentes díjmentes Védett % / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti díjmentes díjmentes K&H fix plusz Rajna (volt K&H hozamfa 5.) HU díjmentes díjmentes Védett % / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti díjmentes díjmentes Védett % / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti díjmentes díjmentes K&H fix plusz 18. HU díjmentes díjmentes Védett % / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti díjmentes díjmentes Az alap én megszűnt. K&H euró négyes (volt K&H havifix euró 3.) HU díjmentes díjmentes Védett % / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti díjmentes díjmentes Védett * Hozamfizetési napok: , , , % / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti díjmentes díjmentes Befektetések Értékpapír műveletek 9/37

10 K&H fix plusz14. HU díjmentes díjmentes Védett % / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti díjmentes díjmentes Védett % / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti díjmentes díjmentes K&H dollár négyes (volt K&H dollár fix plusz 2.) HU díjmentes díjmentes Védett % / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti díjmentes díjmentes Védett * Hozamfizetési napok: , , , % / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti díjmentes díjmentes K&H fix plusz 20. HU díjmentes díjmentes Védett % / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti díjmentes díjmentes Védett % / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti díjmentes díjmentes K&H fix plusz 15. HU díjmentes díjmentes Védett % / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti díjmentes díjmentes Védett % / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti díjmentes díjmentes K&H prémium BRIC 95 HU díjmentes díjmentes Védett % / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti díjmentes díjmentes K&H euro fix plusz 1. HU díjmentes díjmentes Védett % / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti díjmentes díjmentes Befektetések Értékpapír műveletek 10/37

11 K&H euro fix plusz 2. HU díjmentes díjmentes Védett % / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti díjmentes díjmentes K&H fix plusz 17. HU díjmentes díjmentes Védett % / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti díjmentes díjmentes K&H euro fix plusz 3. HU díjmentes díjmentes Védett % / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti díjmentes díjmentes K&H fix plusz 19. HU díjmentes díjmentes Védett % / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti díjmentes díjmentes K&H tőkevédett nyersanyag 3. (volt K&H fix plusz bankszektor) HU díjmentes díjmentes Védett % / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti díjmentes díjmentes K&H dollár fix plusz 3. HU díjmentes díjmentes Védett % / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti díjmentes díjmentes K&H prémium nagy esélyesek HU díjmentes díjmentes Védett % / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti díjmentes díjmentes Befektetések Értékpapír műveletek 11/37

12 K&H fix plusz 21. HU díjmentes díjmentes Védett % / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti díjmentes díjmentes K&H hozamváltó 2. (volt K&H szakaszos hozamú 4.). HU Védett Feltételes hozamfizetési napok: , , díjmentes díjmentes % / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti díjmentes díjmentes K&H fix plusz öko HU díjmentes díjmentes Védett % / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti díjmentes díjmentes K&H euro fix plusz 6. HU díjmentes díjmentes Védett % / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti díjmentes díjmentes K&H plusz élelmiszer (volt K&H fix plusz öko 2.) HU díjmentes díjmentes Védett % / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti díjmentes díjmentes K&H plusz ázsia (volt K&H fix plusz ázsia) HU díjmentes díjmentes Védett % / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti díjmentes díjmentes K&H plusz mezőgazdasági (volt K&H fix plusz élelmiszer) HU díjmentes díjmentes Védett % / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti díjmentes díjmentes Befektetések Értékpapír műveletek 12/37

13 K&H fix plusz élelmiszer díjmentes díjmentes Az Alap án beolvadt a K&H plusz mezőgazdasági alapba. K&H euró plusz (volt K&H euró fix plusz élelmiszer) HU díjmentes díjmentes Védett % / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti díjmentes díjmentes K&H háromszor fizető emlékező 2. (volt K&H fix plusz futball) HU díjmentes díjmentes Védett Hozamfizetési napok: , , % / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti díjmentes díjmentes K&H fix plusz öko díjmentes díjmentes Az Alap án beolvadt a K&H háromszor fizető emlékező 2. alapba. K&H négyszer fizető euró (volt euró gyógyvarázs egészség) HU díjmentes díjmentes Védett Hozamfizetési napok: , , , % / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti díjmentes díjmentes K&H előlegfizető HU díjmentes díjmentes Védett Hozamfizetési nap: % / megbízáskor 3% / teljesítéskor Átmeneti díjmentes díjmentes K&H háromszor fizető euró HU díjmentes díjmentes Az Alap én beolvadt a K&H háromszor fizető euró 2. alapba. Mind a vételi, mind a visszaváltási megbízás darabra szól. A vételi jutalék alapja a megvásárolt befektetési jegyek vételára, a visszaváltási jutalék alapja a befektetési jegyek ellenértéke. Az Átmenti ban a vételhez biztosítandó pénzügyi fedezet = (egy jegyre jutó nettó eszközérték x darabszám) x 1,003 A pénzügyi fedezet összege a megbízás érvényességének kezdőnapját megelőző forgalmazási napra vonatkozó egy jegyre jutó nettó eszközérték alapján kerül meghatározásra. Befektetések Értékpapír műveletek 13/37

14 Az Átmeneti ban a megbízások teljesítésének napja megegyezik a megbízás érvényességének kezdőnapjával, az elszámolásra a forgalmazási órák zárása után kerül sor. A teljesítés a megbízás érvényességének kezdőnapjára vonatkozó egy jegyre jutó nettó eszközértéken történik. A folyamatos forgalmazás kezdőnapja az Átmeneti kezdőnapját követő első forgalmazási nap. A Védett ban a Vételhez biztosítandó pénzügyi fedezet = (egy jegyre jutó nettó eszközérték x darabszám x vételi jutalék) x 1,2 A pénzügyi fedezet összege a megbízás érvényességének kezdőnapját megelőző második forgalmazási napra vonatkozó egy jegyre jutó nettó eszközérték alapján kerül meghatározásra. A Védett ban a megbízások teljesítésére főszabály szerint, havonta két alkalommal kerül sor: minden hónap 16-án, amennyiben ez forgalmazási nap, akkor a 16-át megelőző forgalmazási napon minden hónap utolsó forgalmazási napján Amennyiben a fentiek alapján meghatározott elszámolási napok valamelyike Belgiumban bankszünnapnak minősül, abban az esetben az elszámolási nap a főszabályként meghatározott elszámolási napot közvetlenül megelőző azon forgalmazási nap lesz, amely Magyarországon és Belgiumban egyaránt banki munkanapnak minősül. Az év utolsó forgalmazási napja minden esetben a december 31- ét megelőző, a fentiek alapján meghatározásra kerülő elszámolási nap, függetlenül attól, hogy december 31. bankszünnapnak minősül-e vagy sem. A Védett ban a megbízások teljesítése a teljesítés napjára vonatkozó egy jegyre jutó nettó eszközértéken történik, az elszámolásra a forgalmazási órák zárása után, a nettó eszközérték megállapítását követően kerül sor. * A K&H háromszor fizető euró 2., a K&H euró négyes, valamint a K&H dollár négyes alapok esetében a Védett ban a megbízások teljesítése a teljesítés napjára vonatkozó egy jegyre jutó nettó eszközértéken történik, az elszámolásra a teljesítést követő 5. forgalmazási napon kerül sor. A Védett utolsó teljesítési napján a teljesítés napja egyben az elszámolás napja is. A vételi megbízások teljesítése a kibocsátási maximum (a forgalomba lévő befektetési jegyek Átmeneti zárónapjának záróállománya) erejéig történik, allokáció szükségessége esetén a teljesítés időrendben történik. Allokáció esetén részteljesítés lehetséges. Az Átmeneti ban a forintban denominált származtatott nyíltvégű befektetési jegyek díjmentesen cserélhetők K&H tőkevédett forint pénzpiaci befektetési jegyekre, míg az euróban denominált származtatott nyíltvégű befektetési jegyek díjmentesen cserélhetők K&H tőkevédett euró pénzpiaci befektetési jegyekre, míg a dollárban denominált származtatott nyíltvégű befektetési jegyek díjmentesen cserélhetők K&H tőkevédett dollár pénzpiaci befektetési jegyekre. A származtatott nyíltvégű alapok befektetési jegyeire kizárólag bankfiókban adható megbízás, előlegfizetés kérésére nincs lehetőség. A K&H 4. pillér nyugdíj-előtakarékossági számlán a befektetési jegy vétel és visszaváltás jutalékmentes. 1.2 K&H zártvégű és határozott futamidejű befektetési alapok jellemzői Zártvégű K&H befektetési alapok Forintban denominált alapok Alap indulása Alap lejárata Futamidő (hónap) Kifizetés kezdete K&H háromszor fizető HU Hozamfizetés futamidő alatt: , K&H háromszor fizető 2 HU Hozamfizetés futamidő alatt: , K&H háromszor fizető 3 HU Hozamfizetés futamidő alatt: , K&H háromszor fizető 4. HU Hozamfizetés futamidő alatt: , K&H háromszor fizető 5. HU Hozamfizetés futamidő alatt: , K&H háromszor fizető 6. HU Hozamfizetés futamidő alatt: , Befektetések Értékpapír műveletek 14/37

15 K&H háromszor fizető 7. HU Hozamfizetés futamidő alatt: , K&H tőkevédett nyersanyag HU K&H háromszor fizető 8. HU Hozamfizetés futamidő alatt: , K&H tőkevédett gyógyszeripari HU K&H szakaszos hozamú 5. HU K&H prémium plusz HU K&H tőkevédett nyersanyag 2. HU K&H háromszor fizető 9. HU Hozamfizetés futamidő alatt: , K&H prémium dupla visszapillantó HU K&H plusz 2. HU K&H háromszor fizető 10. HU Hozamfizetés futamidő alatt: , K&H tőkevédett technológia HU K&H prémium hozamváltó HU Feltételes hozamfizetés futamidő alatt: , K&H háromszor fizető 11. HU Hozamfizetés futamidő alatt: , K&H hozamváltó 3. HU Feltételes hozamfizetés futamidő alatt: , K&H háromszor fizető emlékező HU Hozamfizetés futamidő alatt: , K&H hozamváltó 4. HU Feltételes hozamfizetés futamidő alatt: , K&H háromszor fizető 12. HU Hozamfizetés futamidő alatt: , K&H hozamváltó 5. HU Feltételes hozamfizetés futamidő alatt: , K&H háromszor fizető emlékező 3. HU Befektetések Értékpapír műveletek 15/37

16 Hozamfizetés futamidő alatt: , K&H prémium tőkevédett Latin- Amerika HU K&H háromszor fizető emlékező 4. HU Hozamfizetés futamidő alatt: , K&H prémium tőkevédett orosz & török HU K&H tőkét részben előre fizető HU Tőketörlesztés futamidő alatt: Hozamfizetés futamidő alatt: , , K&H növekedés plusz HU K&H háromszor fizető emlékező 5. HU Hozamfizetés futamidő alatt: , , K&H növekedés plusz 2. HU K&H szakaszos hozamú 6. HU K&H olimpia plusz HU K&H tőkét részben előre fizető 2. HU Tőketörlesztés futamidő alatt: Hozamfizetés futamidő alatt: , , Devizában denominált alapok K&H négyszer fizető euró 2. HU Hozamfizetés futamidő alatt: , , Alap indulása Alap lejárata Futamidő (hónap) Kifizetés kezdete A K&H zártvégű tőke- és hozamvédett alapok lejárat előtt kizárólag tőzsdei forgalomban értékesíthetőek. Az EUR-ban denominált alapok tőzsdei elszámolása EUR-ban, az egyéb devizában denominált alapok tőzsdei elszámolása forintban történik. Jelen fejezet táblázataiban szereplő Alapok esetében a tényleges partner a K&H Alapkezelő Zrt. Befektetések Értékpapír műveletek 16/37

17 1.3 Egyéb díjak Megnevezés Mérték Esedékesség Értékpapír, értékpapír-letéti számla nyitás Díjmentes - K&H 4. pillér nyugdíj-előtakarékossági számla nyitás Díjmentes - Számlanyitási minimum Ft Tartós befektetési számlák nyitása Díjmentes - Számlanyitási minimum Ft Értékpapír, értékpapír-letéti számla vezetés a K&H Befektetési Alapkezelő által kezelt alapok, illetve a KBC Bonds 750 Ft negyedév végén/ alapok befektetési jegyeinek esetén 1 számlamegszüntetéskor Értékpapír, értékpapír-letéti számla vezetés egyéb értékpapírok esetén (átlagállomány névértékére vetítve) 1 0,1% min Ft max Ft év végén/ számlamegszüntetéskor K&H 4. pillér nyugdíj-előtakarékossági számla vezetés (átlagállomány névértékére vetítve) évi Tartós befektetési számla vezetés ig 1, 2 A K&H Befektetési Alapkezelő által kezelt alapok befektetési jegyeinek esetén Egyéb értékpapírok esetén (névértékre vetítve) évi Tartós befektetési számla vezetés től évi Tartós befektetési számla vezetés től évi Tartós befektetési számla vezetés től 1 A K&H Befektetési Alapkezelő által kezelt alapok befektetési jegyeinek esetén egyéb értékpapírok esetén (névértékre vetítve) évi Tartós befektetési számla számlazárási díja a nyitást követő egy éven belül évi Tartós befektetési számla számlazárási díja a nyitást követő egy éven belül Értékpapír fizikai bevételezése (a névérték %-ban) Ügyfelek számlái közötti értékpapír átvezetés Bankon belül Értékpapír transzfer Bankon kívül (kivéve állampapír) Állampapír transzfer Bankon kívül Értékpapír transzfer K&H 4. pillér nyugdíj-előtakarékossági számláról A KELER Rt.-nél értékpapír letéti alszámla megnyitása (az ügyfél külön kérésére, értékpapíronként) Zárolás/feloldás (értékpapír, pénz) Állampapír és vállalati kötvény saját számláról történő adás-vétel 3 Készpénz felvételi díj HUF (minden számlatípusra) Készpénz felvételi díj EUR Készpénz felvételi díj USD Eseti számlakivonat készítés díja 0,1% min Ft Díjmentes Díjmentes 450 Ft 0,1% min Ft max Ft Ft Díjmentes Díjmentes Ft/értékpapír mozgásonként 800 Ft/értékpapír mozgásonként Díjmentes Ft Díjmentes Díjmentes 0,32% Ft min. 500 Ft 0,32 % min. 2 EUR 0,32% min. 3 USD 100 Ft év végén/ számlamegszüntetéskor negyedév végén/ számlamegszüntetéskor év végén/ számlamegszüntetéskor számlamegszüntetéskor - - megbízáskor megbízáskor - megbízáskor - - teljesítéskor teljesítéskor teljesítéskor teljesítéskor Befektetések Értékpapír műveletek 17/37

18 A minimum/maximum díjak és fix díjak esetében minden megkezdett év, negyedév ill. hónap egész évnek, negyedévnek ill. hónapnak számít. Értékpapírszámla mellett megnyitott ügyfélszámlára közvetlenül kezdeményezhető befizetés valuta érmével vagy szennyezett, sérült, hiányos, forgalomból kivont valuta bankjeggyel. Az ügyfélszámlán nyilvántartott pénzeszközök után a Bank kamatot fizet. 1 A zárolt értékpapírok számlavezetési díja azon a számlán kerül terhelésre, ahonnan a zárolás történt. Devizában kibocsátott állampapír és vállalati kötvény esetén az ügyletenkénti minimum EUR / USD / GBP / CHF névérték. Forintban kibocsátott FHB jelzáloglevelek esetén az ügyletenként minimum ,- Ft névérték. 2 A számla tól nyitható. 3 Forintban kibocsátott állampapír vétel esetén a minimálisan vásárolható mennyiség 10 db, azaz ,- Ft névérték, eladási limit nincs. (A tranzakciók iránya ügyfél szempontból értendő.) Átutalások díjai Megnevezés Mérték Esedékesség Bankon belüli HUF utalás természetes személyek bankfiókban és Telecenteren 0,21% Ft max Ft teljesítéskor e-bankon keresztül 0,11% min. 20 Ft max Ft teljesítéskor Bankon belüli HUF utalás bankfiókban jogi személyek 0,18% min. 400 Ft teljesítéskor Bankon kívüli HUF utalás természetes személyek bankfiókban és Telecenteren 0,27% Ft min. 400 Ft max Ft teljesítéskor e-bankon keresztül 0,11% min. 54 Ft max Ft teljesítéskor Bankon kívüli HUF utalás bankfiókban jogi személyek 0,2% min. 450 Ft teljesítéskor Bankon belüli EUR utalás - természetes személyek bankfiókban és Telecenteren 0,25% min. 3 EUR, max. 100 EUR, teljesítéskor e-bankon keresztül 0,11% min 1,1 EUR, max. 100 EUR teljesítéskor Bankon belüli EUR utalás bankfiókban jogi személyek 0,18% min. 16 EUR teljesítéskor Bankon belüli USD utalás - természetes személyek bankfiókban és Telecenteren 0,25% min. 4 USD, max. 150 USD teljesítéskor e-bankon keresztül 0,11% min. 1,1 USD, max. 150 USD teljesítéskor Bankon belüli USD utalás bankfiókban jogi személyek 0,18% min. 20 USD teljesítéskor Saját számlára indított, bankon belüli átvezetés díjmentes - (természetes és jogi személyek) minden csatornán Ügyfélszámlára indított átutalás fogadása díjmentes - Deviza átutalás ügyfélszámláról kizárólag a számla devizaében bankon belülre indítható és bankon belülről fogadható. Természetes személyek bankfiókból, e-bankon és Telecenteren, jogi személyek bankfiókból indíthatják az átutalási megbízásokat. Az átutalási megbízások benyújtására bedobóláda vehető igénybe. A forint átutalási megbízásokat PFNY10/PFNY11 számú nyomtatványon, a deviza átutalási megbízásokat a bank erre a célra rendszeresített formanyomtatványán kell benyújtani. Az átutalásra vonatkozó díjtételek egyaránt vonatkoznak az azonnali, valamint az értéknapos átutalási megbízásokra. Értéknapos átutalás a bank fiókjaiban maximum 90 munkanapra előre adható. Az átutalások teljesítésének feltétele, hogy értéknapon az átutalási megbízásban megadott összeg valamint a díj együttes összege az értékpapírszámlán rendelkezésre álljon. Ennek hiányában a megbízást a bank teljesíti július 01-től kezdődően az ügyfélszámláról indított forint átutalási megbízások teljesítése kétféle módon történik: az e-bankon és Telecenteren benyújtott utalások teljesítése napközbeni többszöri elszámolással a papír alapon bankfiókban benyújtott utalások teljesítése éjszakai elszámolási forgalomban A bank a GIRO napközbeni többszöri elszámolás forgalomban teljesített utalások esetén biztosítja, hogy a fedezet biztosításától számított 4 órán belül a jóváírás eljusson a kedvezményezett ügyfél pénzforgalmi szolgáltatójához. Befektetések Értékpapír műveletek 18/37

19 1.3.2 Megbízások díjai Megnevezés Mérték Esedékesség Tőzsdei megbízás díja BÉT és BÉTA piacokon (az árfolyamérték %-ban) bankfiókban és TeleCenteren 1,0 % min Ft vételnél megbízáskor / eladásnál teljesítéskor e-bankon keresztül 0,5% min Ft vételnél megbízáskor / eladásnál teljesítéskor EUR-ban elszámolt tőzsdei megbízás díja (az árfolyamérték %-ban) bankfiókban és TeleCenteren 1,0% min. 12 EUR vételnél megbízáskor / eladásnál teljesítéskor e-bankon keresztül 0,5% min. 4 EUR vételnél megbízáskor / eladásnál teljesítéskor Tőzsdei megbízás díja K&H 4. pillér nyugdíjelőtakarékossági számlán (az árfolyamérték %- ban) bankfiókban és TeleCenteren befizetést követően a befizetett összeg erejéig a vétel díjmentes, egyéb esetekben 1,0 %, minimum Ft vételnél megbízáskor / eladásnál teljesítéskor Díjmentes - e-bankon keresztül Tőzsdei megbízás visszavonása* - minden csatornán Díjmentes - Aukciós díj (az árfolyamérték %-ban)** 0,15% min Ft megbízáskor Aukciós díj a K&H 4. pillér nyugdíj-előtakarékossági számlán (az árfolyamérték %-ban) bankfiókban Díjmentes - *Tőzsdei megbízás módosítása az eredeti megbízás visszavonásával és új megbízás megadásával lehetséges. Tőzsdei eladási megbízás esetén a készletkivezetés történhet egyedi készletmegadás szerint, illetve az alábbi négy készletkivezetési mód választásával: FIFO: a készletkivezetés során az időben legkorábban készletre került értékpapír kerül ki elsőként a készletből LIFO: a készletkivezetés során az időben legkésőbb készletre került értékpapír kerül ki elsőként a készletből HIFO: a készletkivezetés során a legmagasabb bekerülési áron készletre vett értékpapír kerül ki elsőként a készletből LOFO: a készletkivezetés során a legalacsonyabb bekerülési áron készletre vett értékpapír kerül ki elsőként a készletből ** Aukciós megbízás megadására az aukció napján 10:00 óráig van lehetőség. Aukciós megbízás TeleCenteren és e-bankon keresztül adható Fizikai kiadás díjai Megnevezés Mérték Esedékesség Idegen kibocsátású értékpapír fizikai kiadása (névérték %- ban) KELER/Kibocsátó /értékpapír őrzését végző cég által felszámított díj + 0,5 % megbízáskor K&H számlacsomag díjai A K&H számlavezetési csomag igénybevételére jogosultak: Azon gazdasági társaságok, melyek a társasági adóról és az osztalékadóról szóló törvény szerint kapcsolt vállalkozásnak minősülnek továbbá azon szervezetek, melyek cégnevének vezérszava az előbbiekben említett kapcsolt vállalkozások valamelyikének vezérszavával azonos (továbbiakban: vállalatcsoport / márkacsoport) A K&H számlavezetési csomag azon vállalatcsoportok/márkacsoportok számára vehető igénybe, akik a Csoportos bérszámla szolgáltatásról szóló szerződésben vállalják, hogy legalább 4000 alkalmazottjuk, ideértve a tőlük nyugdíjbavonultakat is, mely tényt a munkáltatónak igazolni kell (továbbiakban: munkavállaló) számára nyittatna lakossági bankszámlát bankunkban és a megnyitott lakossági bankszámlára csoportos átutalással rendszeres jövedelem átutalást teljesítenek, illetve nyugdíjasaik nyugdíja erre a számlára érkezik. A Bank a munkáltatóval kötött szerződés aláírásának hónapjában, majd az azt követő első és második hónap végén megvizsgálja a munkáltatóhoz tartozó munkavállalók által megnyitott, azon lakossági bankszámlák darabszámát, melyekre a számlanyitást követően a munkáltatótól legalább 1 alkalommal már munkabér jogcímen érkezett átutalás jóváírásra került, illetve a nyugdíja erre a számlára érkezett, s amennyiben a megállapított számla darabszám eléri vagy meghaladja a 4000 db-ot, úgy valamennyi - a munkáltatóhoz tartozó lakossági bankszámlát és az értékpapír-, értékpapír letéti és ügyfélszámlát átsorolja a kedvezményes számlavezetési csomagba (erre a legfeljebb három hónapos ban a hatályos hirdetményben szereplő, lakossági ügyfél által választható K&H lakossági bankszámlát nyit és vezet.) Befektetések Értékpapír műveletek 19/37

20 Amennyiben a fenti feltétel a csoportos bérszámla szerződés aláírását követő 2. hónap végéig teljesül, a későbbiekben ezen feltételt a Bank vizsgálja, az újabb lakossági bankszámla nyitásoknál a kedvezményes kondíciók automatikusan beállításra kerülnek. Megnevezés Mérték Esedékesség Nyíltvégű befektetési jegyek vételi / visszaváltási / csere Díjmentes - jutaléka* Rendszeres befektetési jegy vételi megbízások megadása és Díjmentes - tranzakciós díjai Értékpapír, Értékpapír letéti számla, K&H 4. pillér Nyugdíjelőtakarékossági Díjmentes - számla, évi Tartós befektetési számla, évi Tartós befektetési számla és évi Tartós befektetési számla vezetése Eseti számlakivonat készítés díja Díjmentes - Bankon belüli utalás (HUF,EUR,USD) Díjmentes - Tőzsdei megbízás díja bankfiókban és TeleCenteren 0,5 % min Ft vételnél megbízáskor / eladásnál teljesítéskor e-bankon keresztül 0,25% min. 500 Ft vételnél megbízáskor / eladásnál teljesítéskor EUR-ban elszámolt tőzsdei megbízás díja (az árfolyamérték %-ban) bankfiókban és TeleCenteren 0,5% min. 6 EUR vételnél megbízáskor / eladásnál teljesítéskor e-bankon keresztül 0,25% min. 2 EUR vételnél megbízáskor / eladásnál teljesítéskor Tőzsdei megbízás díja K&H 4. pillér nyugdíjelőtakarékossági számlán (az árfolyamérték %-ban) bankfiókban és TeleCenteren befizetést követően a befizetett összeg erejéig díjmentes, egyéb esetekben 0,5 %, minimum Ft vételnél megbízáskor / eladásnál teljesítéskor vételnél megbízáskor / eladásnál teljesítéskor e-bankon keresztül Díjmentes - A fel sorolt tranzakciókra vonatkozóan a Bank a jelen Hirdetményben szereplő, normál díjtételeit alkalmazza. *A K&H aranykosár alap és K&H kötvény alap befektetési jegyeinek 5 forgalmazási napon belüli visszaváltása esetén az 1% rendkívüli jutalék, valamint a K&H prémium vagyonvédett portfolió alap befektetési jegyeinek 1 éven belüli visszaváltása esetén az 1% visszaváltási jutalék felszámításra kerül az pontban leírtak szerint Forgalmazási órák a forgalmazási napokon bankfiókban Állampapír forgalmazás üzleti órái: Hétfőtől Csütörtökig: 8:00 16:00 óráig Pénteken 8:00 14:00 óráig K&H nyíltvégű befektetési jegyekre vonatkozó forgalmazási órák Alap megnevezése Forgalmazási órák K&H tőkevédett forint pénzpiaci alap 1 Hétfőtől Péntekig 8:00 16:00 óráig K&H aranykosár alap 1 Hétfőtől Péntekig 8:00 15:00 óráig K&H kötvény alap 1 Hétfőtől Péntekig 8:00 15:00 óráig K&H navigátor alap 1 Hétfőtől Péntekig 8:00 15:00 óráig K&H közép-európai részvény alap 1 Hétfőtől Péntekig 8:00 15:00 óráig K&H amerika alap 1 Hétfőtől Péntekig 8:00 15:00 óráig K&H ázsia alap 1 Hétfőtől Péntekig 8:00 15:00 óráig K&H ingatlanpiaci részvény alap 1 Hétfőtől Péntekig 8:00 15:00 óráig K&H öko alap 1 Hétfőtől Péntekig 8:00 15:00 óráig K&H unió alap (HUF és EUR sorozat) 1 Hétfőtől Péntekig 8:00 15:00 óráig K&H válogatott 1. alap 1 Hétfőtől Péntekig 8:00 15:00 óráig K&H válogatott 2. alap 1 Hétfőtől Péntekig 8:00 15:00 óráig K&H válogatott 3. alap 1 Hétfőtől Péntekig 8:00 15:00 óráig K&H válogatott 4. alap 1 Hétfőtől Péntekig 8:00 15:00 óráig Befektetések Értékpapír műveletek 20/37