A Kereskedelmi és Hitelbank Rt. befektetési és kiegészítő befektetési szolgáltatásaira vonatkozó ÜZLETSZABÁLYZATA

Átírás

1 A Kereskedelmi és Hitelbank Rt. befektetési és kiegészítő befektetési szolgáltatásaira vonatkozó ÜZLETSZABÁLYZATA Az Üzletszabályzatot a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete Budapesten, február 5. napján kelt, III/ /2004. számú határozatával hagyta jóvá. Hatályos: március 2. napjától

2 A KERESKEDELMI ÉS HITELBANK RT. befektetési és kiegészítő befektetési szolgáltatásaira vonatkozó üzletszabályzata A befektetési és kiegészítő befektetési szolgáltatási tevékenységek végzését az Állami Pénz- és Tőkepiaci Felügyelet az december 22-én kelt /1998. számú határozatával, a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete (a továbbiakban egységesen: Felügyelet ) június 26. napján kelt, III/ /2001. számú és III/ /2002 számú határozatával engedélyezte a KERESKEDELMI ÉS HITELBANK RT. (székhelye: 1051 Budapest, Vigadó tér 1., cégjegyzékszám és nyilvántartó bíróság: Cg Fővárosi Bíróság mint Cégbíróság) (a továbbiakban: Bank) részére. I. ÁLTALÁNOS RÉSZ 1.1. Az Üzletszabályzat hatálya A jelen Üzletszabályzat időbeli hatálya annak cégszerű aláírása és a Felügyelet általi jóváhagyását követően, az Üzletszabályzat kifüggesztésének napján kezdődik, és határozatlan ideig tart. Az Üzletszabályzat rendelkezései a hatálybalépésétől kezdve vonatkozik a korábban megkötött szerződésekre is, kivéve, ha azok már teljesedésbe mentek A jelen Üzletszabályzat rendelkezéseit kell alkalmazni - jogszabály kötelező rendelkezése, vagy a Felek eltérő tartalmú kikötése hiányában - a Bank és az Ügyfele minden olyan üzleti kapcsolatára, amelynek keretében a Bank befektetési és kiegészítő befektetési, vagy ezekhez kapcsolódó egyéb szolgáltatást nyújt. Az Üzletszabályzat rendelkezései mind a Bankra, mind az Ügyfélre külön kikötés nélkül kötelező érvénnyel kiterjednek. Az Üzletszabályzatban foglalt rendelkezésektől kölcsönös egyetértéssel, a jogszabályok keretein belül az egyes szerződések, illetve megbízások esetében el lehet térni A Bank által végzett egyes befektetési és kiegészítő befektetési szolgáltatási tevékenységre az Üzletszabályzatnak az adott tevékenységre vonatkozó, a Különös Részben szabályozott rendelkezései az irányadóak. Azokban a kérdésekben, amelyeket a Különös Rész rendelkezései nem szabályoznak másként, az Üzletszabályzat Általános Részének rendelkezéseit kell alkalmazni A Bank és az Ügyfelei közötti ügyletek tartalmát az egyedi szerződések állapítják meg. Az egyedi szerződésekben nem szabályozott kérdésekben az Üzletszabályzat rendelkezéseit kell alkalmazni. Amennyiben a befektetési szolgáltatási tevékenység során valamely kérdésben sem az Üzletszabályzat, sem az egyes szerződések nem rendelkeznek, akkor a hitelintézetekről és a pénzügyi vállalkozásokról szóló évi CXII. törvény, (a továbbiakban: Hitelintézeti Törvény), a tőkepiacról szóló évi CXX. törvény (a továbbiakban: Tpt. ) és a kapcsolódó jogszabályok, a Polgári Törvénykönyvről szóló évi IV. törvény ( Ptk. ), a Bank általános Üzletszabályzata, valamint a Központi Elszámolóház és Értéktár (Budapest) Rt. (a továbbiakban: KELER Rt. ) és a Budapesti Értéktőzsde (a továbbiakban: BÉT ) vonatkozó szabályzatai az irányadók Fogalom meghatározások Az Üzletszabályzatban használt fogalmak jelentése megegyezik a Hitelintézeti Törvény 2. számú mellékletében és az Tpt. értelmező rendelkezéseiben (4. és 5. ) meghatározott fogalmakkal, azzal, hogy eltérő fogalom meghatározás esetén a Tpt.-ben meghatározott jelentés az irányadó Az Üzletszabályzat nyilvánossága Az Üzletszabályzat nyilvános, azt a Bank minden új Ügyfelével a szóban forgó üzletekre vonatkozóan ismerteti, a Bank vagy az általa megbízott közreműködő ügyfélforgalom számára nyitva, álló helyiségeiben a meghirdetett üzleti órák alatt bárki számára hozzáférhetővé teszi Az Üzletszabályzat módosítása 2

3 A Bank kifejezetten fenntartja magának a jogot, és az Ügyfél elismeri a Bank azon jogát, hogy a Bank az Üzletszabályzat rendelkezéseit új befektetési és/vagy kiegészítő befektetési szolgáltatás bevezetésekor kiegészítse, továbbá, hogy a bel- és külföldi pénz- és tőkepiaci viszonyok, a jogszabályok, hatósági előírások, vagy a banki üzletmenet, illetve üzletpolitika megváltozását felismerve, ahhoz igazodva, az Üzletszabályzat bármely rendelkezését egyoldalúan módosítsa Az Üzletszabályzat módosításai csak a Felügyelet jóváhagyása alapján a kifüggesztés napját követő tizenötödik napon lépnek hatályba. A hatályos Üzletszabályzat és annak mellékletei a Bank fiókjaiban az Ügyfelek rendelkezésére állnak Kapcsolattartás a Bank és az Ügyfél között A Bank a szerződés megkötésével egyidejűleg rögzíti az Ügyfél, illetve az Ügyfél képviseletében eljáró személy(ek) adatait. A rögzítendő adatok körét és az azok igazolásául a Bank által elfogadható okmányok, dokumentumok meghatározását az Üzletszabályzat 3. sz. melléklete tartalmazza. A Bank a szerződés megkötésekor és az Ügyfél azonosításakor a pénzmosás megelőzéséről és megakadályozásáról szóló jogszabályokban foglaltak figyelembevételével jár el. Amennyiben az Ügyfél személyazonosságát vagy képviseleti jogosultságát nem igazolja, úgy a Bank köteles a szerződés megkötését megtagadni A Bank és az Ügyfél az üzleti kapcsolataikban kölcsönösen együttműködve, egymás érdekeit is figyelembe véve kötelesek eljárni Az Ügyfél késedelem nélkül köteles a valóságnak megfelelően tájékoztatni a Bankot a fennálló üzleti kapcsolatuk szempontjából jelentős körülményekről, tényekről, adatokról, illetve azok változásáról. A tájékoztatási kötelezettség vonatkozik különösen az Ügyfél személyét, jogi helyzetét érintő változásra, székhelyének, értesítési címének változására, a jegyzett tőkéje összegének, és a bejelentett képviselője személyének megváltozására Az Ügyfél a Bankkal szembeni tartozásának fennállása alatt köteles előre, illetve a tudomásszerzést követően haladéktalanul tájékoztatni a Bankot: - ha csőd vagy felszámolási eljárást szándékozik kezdeményezni maga ellen, illetve ennek a jogszabályi feltételei fennállnak; - ha bármilyen módon a tudomására jut, hogy harmadik személy felszámolási eljárás megindítását kezdeményezte vele szemben; - a gazdálkodásában, a vagyoni és pénzügyi helyzetében bekövetkező minden lényeges változásról; - cím- és székhelyváltozásról, valamint a képviseleti jogban történt változásról; - vezető tisztségviselői és vezető beosztású dolgozói körében bekövetkező minden lényeges változásról; - ha a Bankkal szemben esedékessé vált, vagy a jövőben esedékessé váló tartozásának megfizetését bármilyen egyéb körülmény veszélyezteti Az Ügyfélnek lehetővé kell tennie, hogy üzleti könyveit a Bank titoktartási kötelezettség mellett bármikor megvizsgálhassa, ha a köztük keletkező, illetve már fennálló valamely banki követelés biztonságának megítéléséhez azt szükségesnek tartja A tájékoztatási kötelezettség megszegése súlyos szerződésszegésnek minősül, és az Ügyfél felel a tájékoztatási kötelezettségének megsértéséből eredő kárért A Felek eltérő megállapodása hiányában, mind a Bank, mind az Ügyfél az egymásnak szóló értesítéseket, megbízásokat, üzeneteket, valamint a szerződéseket kötelesek írásba foglalni. A Felek a megbízás felvételének és a szerződés rögzítésének módjáról az Értékpapír-, Értékpapírletéti és Ügyfélszámla Szerződésben (a továbbiakban: Számlaszerződés ) vagy más keretszerződésben a fentiektől eltérően is megállapodhatnak. 3

4 A Bank az Ügyféllel fennálló kapcsolatára, és a konkrét ügyre tekintettel, a meghirdetett üzleti órái alatt a telefonon, telefaxon adott értesítéseket, megbízásokat, üzeneteket is elfogadhatja erre vonatkozó megállapodás esetén Az Ügyfél megbízásának a Bank általi, faxon történő visszaigazolása esetén az Ügyfél köteles haladéktalanul, de legfeljebb egy (1) órán belül jelezni a megbízás és az írásbeli visszaigazolás közötti eltérést. Ennek hiányában a visszaigazolás az Ügyfél által elfogadottnak tekintendő, és tartalmára a visszaigazolás az irányadó Az értesítések A Bank az Ügyfél részére szóló értesítéseket, nyilatkozatokat, ajánlatokat és okmányokat (a továbbiakban együtt: iratok) arra a címre küldi meg, amelyet az Ügyfél megadott részére. Ilyen cím hiányában a Bank az Ügyfél általa ismert címére küldi az iratokat. A Bank nem felel azért, ha a megadott név, cím pontatlansága, változása miatt vagy más, a Bankon kívül álló okból a kézbesítés elhúzódik, vagy eredménytelen A Bank az Ügyfél részére szóló iratokat nem köteles ajánlottan vagy tértivevénnyel postára adni Az előző pontban megfogalmazott szabály nem vonatkozik a bankjegyekre, az értékpapírokra, valamint egyéb, értéket képviselő okmányokra, vagy más olyan küldeményre, amelyeket jellegüknek megfelelően fokozott biztonsággal kell kezelni. A Bank ilyen esetben csak az Ügyfél kifejezett kérésére, és az Ügyfél veszélyére továbbítja a küldeményt postai úton Belföldi cím esetén a postára adást követő 3., európai cím esetén a postára adást követő 10., Európán kívüli cím esetén a postára adást követő 20. munkanap elteltével a Bank jogosult úgy tekinteni, hogy az írásos értesítést az Ügyfél megkapta, azaz a kézbesítés megtörtént A Bank az értesítésnek az ügyfélforgalom részére nyitva álló helyiségeiben történő kifüggesztése (a továbbiakban: Hirdetmény) útján is értesítheti Ügyfeleit abban az esetben, ha az értesítésben foglaltak az Ügyfelek széles körét érintik. A Bank az Üzletszabályzat és a Hirdetmény változásáról kifüggesztés útján értesíti az Ügyfeleit. A Hirdetmény és az üzleti órák rendjének módosításához a Felügyelet engedélye nem szükséges Az Üzletszabályzat vagy a Hirdetmény díjat, költséget vagy egyéb feltételeket érintő - az Ügyfél számára kedvezőtlen - módosítását a módosítás hatálybalépését tizenöt nappal megelőzően közzé kell tenni. A Hirdetményt azon banki munkanapon kell kézbesítettnek tekinteni, amely napot megelőző banki munkanapon az üzleti órák alatt a kifüggesztése megtörtént A Bank jogosult úgy tekinteni, hogy az Ügyfél tudomásul vette és elfogadta az értesítésben foglaltakat, ha arra a kézbesítést, közzétételt követő tizenöt (15) napon belül a részéről nem érkezett észrevétel vagy kifogás Az Ügyfél a Bank részére szóló küldeményeket a Bank székhelyére, vagy a Bank által egyébként erre a célra megjelölt címre köteles megküldeni. A Bankhoz érkezett küldemények érkezési idejére a Bank nyilvántartása az irányadó A Bank és az Ügyfél a kölcsönös együttműködés követelményének megfelelően késedelem nélkül, írásban értesítik egymást a szerződés szempontjából lényeges körülményekről, tényekről, az ügylettel összefüggésben egymáshoz intézett kérdésekre idejében válaszolnak, valamint haladéktalanul felhívják egymás figyelmét az esetleges változásokra, tévedésekre és mulasztásokra. A Felek haladéktalanul értesítik egymást minden, az ügylet szempontjából lényeges változásról. Az e kötelezettségek elmulasztásából eredő kár a mulasztó Felet terheli. Az Ügyfél köteles a Bankkal közölni, ha a Banktól várt értesítés az eredetileg várható időpontban nem érkezik meg hozzá. A Bank ezen közlés megtételének az Ügyfél általi elmulasztásából származó kárért nem felel Képviselők, közreműködők A Bank az üzleti kapcsolat biztonsága érdekében meggyőződik az Ügyfél nevében eljáró személy képviseleti jogosultságáról. Üzleti tárgyalások folytatása során vagy megbízások teljesítését megelőzően, és a teljesítés során a Bank bármikor kérheti a képviseleti jog és a képviselő 4

5 személyazonosságának megfelelő igazolását. A Bank köteles és jogosult a szerződés megkötését megtagadni, ha az Ügyfél képviseletében eljáró személy a képviseleti jogosultságát vagy személyazonosságát nem igazolja Az Ügyfél képviseletére adott eseti meghatalmazást a Bank akkor fogadja el, ha azt közokiratba, vagy legalább teljes bizonyító erejű magánokiratba foglalták Az aláírások ellenőrzésének és elfogadásának jogát a Bank fenntartja magának. Amennyiben az Ügyfél bármely rendelkezésén szereplő aláírás nem egyezik a bejelentett aláírással, vagy nem azonosítható, vagy kétség merül fel az eredetiségét illetően, úgy a Bank a rendelkezés végrehajtását megtagadhatja, és az ebből eredő kár az Ügyfelet terheli. A Bank nem felel az olyan hamis vagy hamisított megbízás teljesítésének jogkövetkezményeiért, amelynek hamis vagy hamisított voltát megfelelő gondosság tanúsítása mellett sem lehetett felismerni Bank jogosult az Ügyfél által hozzá bejelentett képviselőket, és az ő aláírásaikat mindaddig érvényesnek tekinteni, amíg a képviseleti jog megszűnéséről, visszavonásáról - amennyiben szükséges, megfelelő bizonyító erővel rendelkező okirattal megerősített - írásbeli értesítés hozzá meg nem érkezett Amennyiben vitás az Ügyfél képviseletére jogosult személye, akkor a Bank az Ügyfél képviseletére jogosultnak tekinti az Üzletfelet nyilvántartó szervezetnél képviseletre jogosultként bejegyzett személy(eke)t, így különösen a cégjegyzékben szereplő szervezeteknél a cégjegyzékbe bejegyzett természetes személy(eke)t Az Ügyfél a Bank képviselőjének tekintheti azokat a személyeket, akiket az Ügyfél részére befektetési szolgáltatási tevékenységet ellátó szervezeti egység vezetője ilyenként bemutat. Az ügyfélforgalom számára nyitva álló helyiségekben dolgozó alkalmazottat - amennyiben a körülményekből más nem következik - az ilyen helyen szokásos ügyletek megkötése vonatkozásában a Bank képviselőjének kell tekinteni A Bank jogosult a szerződés teljesítése érdekében a jogszabályban meghatározott esetekben más személy közreműködését igénybe venni. A másik személy kiválasztásában köteles körültekintően eljárni. A Bank köteles tőzsdei kereskedési joggal rendelkező harmadik személy közreműködőt igénybe venni a tőzsdére bevezetett értékpapírra, és tőzsdei termékre vonatkozó megbízás teljesítéséhez akkor, ha tőzsdei kereskedési joggal nem rendelkezik. Az Ügyfél megbízásának teljesítése érdekében a Bank harmadik személy közreműködését az Ügyfél károsodástól való megóvásához szükséges mértékben jogosult igénybe venni. A közreműködő megnevezését a Bank ügyfélforgalom számára nyitva, álló helyiségeiben hirdetmény útján teszi közzé Ha a Bank az egyes ügyletek teljesítéséhez közreműködőt vesz igénybe, a Bank a közreműködő eljárásáért úgy felel, mintha saját maga járt volna el. Amennyiben a közreműködő Bank általi igénybevétele bármilyen határidő és/vagy költségkihatással jár, arról a Hirdetmény rendelkezik. A Bank nem felel más személy közreműködő tevékenységéért akkor, ha a közreműködőt az Ügyfél választotta ki, valamint akkor, ha a Bank más személy közreműködését azért vette igénybe, hogy ezzel a Ügyfelet károsodástól védje meg, ha bizonyítja, hogy a személy kiválasztása, utasításokkal való ellátása és ellenőrzése terén úgy járt el, ahogy az az adott helyzetben általában elvárható. A Bank jogosult a KELER-t az Ügyfél külön hozzájárulása nélkül is közreműködőként igénybe venni. Amennyiben az Ügyfél vagy a közreműködő felelősségét jogszabály vagy üzletszabályzat korlátozza, a Bank felelőssége az Ügyfél, illetve a közreműködő felelősségéhez igazodik. Így különösen: a Bank nem felelős a BÉT kereskedési rendszerében és/vagy a KELER elszámolási és értéktári rendszerében a Banknak fel nem róható okból előállt technikai meghibásodásért, késedelemért, hibás adatfeldolgozásért illetve ezeken felül is bármilyen olyan, a fent említett rendszerekkel összefüggésben előállt hibákért, amelyért felelősségét a BÉT vagy a KELER kizárta. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy a KELER Értéktári és Értékpapírszámla-vezetési Szabályzata szerint a KELER Értéktára az értéktári és elszámolási műveletek során a szerződési feltételek fennállását külön nem vizsgálja, és az ebből adódó károk miatt az Ügyfél a KELER felé kártérítési igénnyel nem élhet A közreműködő a Bank nevében, kizárólag a Bank által írásban meghatározott szerződéses feltételek szerint jogosult eljárni. 5

6 1.8. Díjak, jutalékok, költségek Az Ügyfél a Bank minden szolgáltatásáért a szerződésben vagy a Hirdetményben meghatározott díjat, jutalékot vagy egyéb költséget (továbbiakban együtt: díj ) köteles fizetni, kivéve, ha a Felek ettől eltérően állapodtak meg Bank által az Ügyfél részére teljesített szolgáltatásoknak a szokásos mértéket meghaladó költségei - különösen az esetleges hatósági eljárás költségei, a közreműködő igénybevételének költségei, a jogi és egyéb szakértői költségek, postaköltségek, illetékek - az Ügyfelet terhelik A díj mértékét a Bank és az Ügyfél között megkötött szerződések tartalmazzák. Az olyan díj mértékét, amelyről a szerződés másként nem rendelkezik, a Bank az ügyfélforgalom részére nyitva álló üzleti helyiségeiben megtekinthető Hirdetményben teszi közzé. A Bank a díjak megváltoztatásáról az Ügyfelet a Hirdetményben értesíti. A Bank a Hirdetmény kézbesítési időpontját ( pont) követő tizenötödik naptól az Ügyfél számára a módosított díjat számítja fel A Bank kifejezetten fenntartja magának a jogot, és az Ügyfél elismeri a Bank azon jogát, hogy a Bank jogosult a Hirdetményben megjelölt díjat a bel- és külföldi pénz- és tőkepiaci viszonyok, a jogszabályok, hatósági előírások, vagy a banki üzletmenet, illetve üzletpolitika megváltozását felismerve, ahhoz igazodva, egyoldalúan megváltoztatni Az egyes szerződésekben rögzített díj mértékét csak a szerződésben, vagy az Üzletszabályzatban meghatározott módon lehet megváltoztatni Mind a Bank, mind az Ügyfél a fizetési kötelezettsége késedelmes teljesítése esetén késedelmi kamatot köteles fizetni A Bank által az egyes ügylettípusoknál felszámított késedelmi kamat mindenkori mértékét a Hirdetmény tartalmazza. Meghirdetett késedelmi kamat hiányában a törvényes (a jogszabályban meghatározott) mérték az irányadó A díj megfizetésének pontos feltételeit a Hirdetmény, illetve a vonatkozó szerződés tartalmazza Amennyiben az Ügyfél olyan rendelkezést vagy megbízást ad, amelynek következtében ügyfélszámlájának egyenlege nem nyújtana fedezetet a Bankot megillető díjakra, a Bank jogosult a megfelelő összeget a díjfizetés esedékességét megelőzően is az Ügyfél értékpapírügyfélszámláján visszatartani Eltérő rendelkezés hiányában a Bankot megillető díj, költség stb. nettó módon értelmezendő. Abban az esetben, ha az adott szolgáltatást adó vagy illeték terheli, ez a szerződésben vagy a Hirdetményben meghatározott díjon felül kerül felszámításra Befektetési szolgáltatási és kiegészítő befektetési szolgáltatási tevékenységek A Bank az alábbi befektetési szolgáltatási és kiegészítő befektetési szolgáltatási tevékenységek végzésére jogosult: Befektetési szolgáltatási tevékenységek: a) Bizományosi tevékenység: megbízás alapján a befektetési szolgáltató saját nevében az Ügyfél javára (terhére) folytatott adásvételi tevékenysége. b) Kereskedelmi tevékenység: befektetési szolgáltató, illetve árutőzsdei szolgáltató által pénzügyi eszköz, illetve áru saját számlára történő adásvétele, cseréje. c) Jegyzési garanciavállalás: (a) az értékpapír saját számlára történő lejegyzésére, illetve megvásárlására vonatkozó kötelezettségvállalás vagy (b) a jegyzés vagy eladás meghiúsulásának elkerülése érdekében szerződésben vállalt mennyiségű értékpapír lejegyzésére, illetőleg megvásárlására vonatkozó kötelezettségvállalás. d) Ügynöki tevékenység: (a) a befektetési szolgáltatóval, illetőleg árutőzsdei szolgáltatóval kötött szerződés alapján, annak nevében, felelősségére és kockázatára eljáró személy által a befektetési szolgáltató, illetőleg az árutőzsdei szolgáltató bizományosi, illetőleg 6

7 kereskedelmi tevékenységének megbízási szerződés alapján történő ellátása, melynek során az ügynök az Ügyfél pénzét és egyéb eszközét kezeli; (b) a befektetési szolgáltató, illetőleg az árutőzsdei szolgáltató bizományosi, illetőleg kereskedelmi tevékenységét elősegítő tevékenység; 4) értékpapír forgalomba hozatalának szervezése és az ehhez kapcsolódó szolgáltatás Kiegészítő befektetési szolgáltatási tevékenységek: a) Értékpapírok letéti őrzése és az azzal kapcsolatos nyilvántartások vezetése: értékpapír befektetési szolgáltató által megőrzésre történő átvétele, a tulajdonos megbízásából való nyilvántartása és kiadása. b) Értékpapír-letétkezelés: értékpapír letéti őrzése, a kamat, az osztalék, a hozam, illetőleg a törlesztés beszedése és egyéb kapcsolódó szolgáltatás nyújtása. c) tanácsadás társaságoknak tőkeszerkezettel, üzleti stratégiával összefüggő kérdésekben, és szolgáltatás vállalati fúziók és befolyásszerzés esetében. d) nyilvános vételi ajánlat útján részvénytársaságokban történő befolyásszerzés szervezése és az ehhez kapcsolódó szolgáltatás. e) Befektetési tanácsadás: befektetési eszközre, a tőkepiacra vonatkozó olyan értékelést is tartalmazó elemzés, javaslat ellenszolgáltatás fejében történő átadása, amelynek célja, hogy ezek ismeretében az ügyfél olyan döntést hozzon, amely alapján a saját vagy más pénzét, egyéb vagyontárgyát részben vagy egészben a tőkepiac hatásaitól teszi függővé, kockáztatja. Nem számít befektetési tanácsadásnak a nyilvánosság számára közölt tény, adat, körülmény, tanulmány, riport, elemzés, hirdetés közzététele. e) Befektetési hitel nyújtása: az ügyfél értékpapír vásárlásához nyújtott hitel, ha a hitelt nyújtó részt vesz az ügylet lebonyolításában. f) Értékpapír-számla vezetés: az értékpapír-tulajdonos számára a dematerializált értékpapírról és a hozzá kapcsolódó jogokról nyilvántartás vezetése. g) Ügyfélszámla vezetés: az Ügyfél számára olyan korlátozott rendelkezésű pénzforgalmi számla vezetése, amely kizárólag a befektetési szolgáltatással, árutőzsdei szolgáltatással és az értékpapírban foglalt kötelezettségen alapuló fizetéssel kapcsolatos elszámolás lebonyolítására szolgál A Bank a befektetési szolgáltatási tevékenységet forintban, illetőleg devizában, valutában folytathatja az alábbiakban meghatározott egy vagy több befektetési eszközre. A befektetési szolgáltatás tárgya lehet: a) átruházható értékpapírok; b) pénzpiaci eszközök; c) értékpapírra, devizára, indexre, illetőleg ezek származtatott termékeire vonatkozó határidős ügyletek, ideértve az ezekkel egyenértékű készpénz-elszámolású eszközöket; d) határidős kamatlábügyletek; e) kamat-, deviza- és tőkecsereügyletek; f) vételi és eladási opciók értékpapírra, devizára, indexre és kamatlábra, illetve ezek származtatott termékeire, ideértve az ezekkel egyenértékű készpénz-elszámolású eszközöket A megbízások általános szabályai A Bank megbízást az ügyfélforgalom számára rendelkezésre álló helyiségében vehet fel, az általa megjelölt üzleti órák alatt A Bank, a meghirdetett üzleti órái alatt telefonon, telefaxon adott megbízást is jogosult elfogadni. A telefonon, telefaxon keresztül adott megbízásokat a Bank kizárólag abban az esetben fogadja el, amennyiben az Ügyfél a telefonon, telefaxon adott megbízások kockázatait tudomásul vette és ezt a vonatkozó kockázatfeltáró nyilatkozat aláírásával igazolta vagy a Befektetési Vonal igénybevételére a Bankkal szerződést kötött. 7

8 A Bank jogosult a megbízás teljesítését függőben tartani, amennyiben a megbízás teljesítése során olyan kérdés merül fel, amelynek elbírálásáról sem a konkrét szerződés, sem az Üzletszabályzat nem rendelkezik A megbízás teljesítését követően az Ügyfél nem vonhatja vissza megbízását Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy az egyes értékpapírokhoz fűződő jogok az azokhoz kapcsolódó ügyletek elszámolásának napjától illetik meg A szóban (telefonon) adott megbízás alapján kötött bizományosi szerződést a Bank a megbízás rögzítésekor szóban visszaigazolja, illetve konfirmálja. A szóban (telefonon) adott megbízásokat a Bank hangszalagon rögzíti és legalább a szerződés írásba foglalásáig, illetve az írásos visszaigazolásig az illetéktelen hozzáférés, valamint a technikai okokra visszavezethető adatvesztés megakadályozására alkalmas helyen és módon tárolja. A fenti írásos rögzítés hiányában a hanganyagok tárolásásának időtartama a megbízás megadásától számított 6 (hat) év. A fenti időtartam elteltével, illetve a szerződés vagy a visszaigazolás írásba foglalásakor a Bank jogosult a hangfelvételt megsemmisíteni. Az Ügyfél hozzájárul ahhoz, hogy a hangszalagon rögzített beszélgetést a Bank egy esetleges vitában bizonyítékként használja fel. Vita esetén a Bank nyilvántartása az irányadó a telefonon adott megbízások adatairól A Számlaszerződés, illetve egyéb keretszerződés Ügyfél általi aláírása, melyben a jelen Üzletszabályzatot magára nézve kötelezőnek fogadja el, egyúttal hozzájárulást is jelent ahhoz, hogy a telefonon adott megbízás hangrögzítésre kerüljön, és a hangfelvételt az esetleges vitás ügyeik rendezéséhez a Bank felhasználja. A hangfelvételhez való hozzáférésre a Bank alkalmazottai az értékpapír-titokra vonatkozó szabályok szerint jogosultak. A megőrzési időn belül a Bank az Ügyfél méltánylást érdemlő kérelmére biztosíthatja, hogy a reá vonatkozó felvételeket visszahallgathassa a Bank képviselőjének jelenlétében A Befektetési Vonal igénybevételére vonatkozó rendelkezéseket az Üzletszabályzat Különös Részének pontja tartalmazza A Bank nem javasolhat olyan ügyletet, amely megtévesztő jellege folytán árfolyam-manipulációs célzatú, fiktív árfolyamot eredményez, illetve az Ügyfél számára hátrányos A szerződés teljesítésének megtagadása A Bank a megbízások teljesítését - az Ügyfélnek a jogszabályba ütköző körülményről való tájékoztatása mellett - megtagadja, ha az: a) jogszabályba ütköző, b) bennfentes kereskedésre szól, c) manipulációs célzatú, d) az elszámolóház vagy a tőzsde szabályzatának rendelkezésébe ütközik, e) az Ügyfél vagy képviselője a személyazonosságának igazolását vagy azonosítását megtagadta, illetve az nem hitelt érdemlő, illetve ha f) a Bank az Ügyfél kockázatviselő képességét nem ítéli megfelelőek A Bank a szerződés megkötését - az Ügyfélnek a megtagadás okáról történő értesítése mellett - megtagadhatja, ha az Ügyfél: a) általa ismert körülményei a Bank üzleti tevékenységének más ügyfelek által történő megítélését hátrányosan érinthetik, vagy b) a megbízási szerződésben irreális árfolyamot kíván kikötni A Bank a szerződés megtagadását két napon belül a Felügyeletnek bejelenti Amennyiben a megbízás jogszerűségével kapcsolatban kétség merül fel, a Bank megkeresi a Felügyeletet állásfoglalás végett; az állásfoglalás kézhezvételéig a megbízást függőben tartja Az Ügyfél tájékoztatása a szerződéskötést megelőzően 8

9 A Bank a tevékenységhez kapcsolódó szerződés megkötését megelőzően tájékoztatja Ügyfelét a befektetési eszköz, tőzsdei termék árfolyamáról, az ügyletkötést megelőző időszak árfolyamalakulásáról, piaci helyzetéről, a nyilvános információkról, az ügylet kockázatáról, az Ügyfél rendelkezésére álló esetleges befektető-védelmi rendszerről és minden olyan egyéb információról, amely a szerződés megkötése és teljesítése esetén lényeges lehet. Az ügylet megkötésével Ügyfél egyúttal a tájékoztatás elfogadását is igazolja A Bank nem vállal semmiféle felelősséget az Ügyfélnek a törvény alapján kötelezően adott tájékoztatás ismeretében hozott üzleti döntései eredményéért, a várt hatások esetleges elmaradásáért A Bank az Ügyfelet tájékoztatja a szerződéshez kapcsolódó díjakról, költségekről A Bank szerződés megkötése előtt vizsgálja, hogy a befektetési eszköz, tőzsdei termék, ügylettípus, befektetési konstrukció megfelelő-e az Ügyfél piaci ismeretei és kockázatviselő képessége szempontjából A Bank a származtatott ügyletre vonatkozó szerződés megkötése előtt megvizsgálja, hogy az ajánlott befektetési eszköz, tőzsdei termék, ügylettípus, befektetési konstrukció megfelelő-e az Ügyfél piaci ismeretei és kockázatviselő képessége szempontjából Határidős vagy opciós ügylet megkötésére irányuló megbízás elfogadása esetén a Bank külön kockázatfeltáró nyilatkozatot köteles tenni, és annak tudomásul vételét az Ügyféllel aláíratni. A kockázatfeltáró nyilatkozat tartalmazza az azonnali ügyletet meghaladó mértékű, a határidős vagy opciós ügylet sajátosságaiból eredő, az Ügyfélre háruló különleges kockázatot A Bankot az e pont alatti kötelezettség nem terheli, ha a) az Ügyfél intézményi befektető, vagy b) a szerződés korábban megkötött szerződés alapján adott eseti megbízásra irányul, olyan befektetési eszköz tekintetében, amelyre vonatkozóan az Ügyfél a tájékoztatást már megkapta, vagy c) a tájékoztatásról az Ügyfél írásban, vagy más hitelt érdemlő módon lemond. Az Ügyfél akkor mondhat le a tájékoztatásról, ha rendszeres üzleti kapcsolatban van a Bankkal, a lemondást megelőző egy évben legalább öt ügyletet bonyolított és ezek összes értéke meghaladta a kettőszázmillió forintot A Bank csak olyan Ügyféllel köt szerződést, amely (aki) a Bank által igényelt adatokat a Bank számára a Bank által igényelt formában biztosítja A Bank jogosult az Ügyfél kockázatviselő képességének vizsgálata keretében az Ügyféltől vagyoni helyzetére vonatkozó írásbeli nyilatkozatot kérni, továbbá követelheti az Ügyfél írásbeli nyilatkozatának alátámasztására okiratok bemutatását, az Üzletszabályzatban meghatározottakon túl további biztosítékok adását, más befektetési szolgáltatóval vagy árutőzsdei szolgáltatóval való üzleti kapcsolatának feltárását Az értékpapírok átvétele és kezelése A Bank az értékpapírok vételére vagy eladására vonatkozó bizományosi megbízást akkor fogadja el és teljesíti, ha az Ügyfél legkésőbb a megbízással egyidejűleg a bizomány tárgyát. illetve fedezetét (fizikailag vagy értékpapír-számlára helyezéssel), és a bizományosi díjat a Banknak megfizeti. A fedezet ilyen módon való letételének követelményétől a Bank a konkrét szerződési feltételekben eltekinthet A Bank értékpapír ügyleteket kizárólag érvényes, hiánytalan és megfelelően átruházott értékpapírokkal folytat. Ennek érdekében az Ügyféltől értékesítés céljából átvett fizikai értékpapírokat az Ügyfél jelenlétében meg kell vizsgálni. Az értékpapírok átvételéről szóló bizonylatokat csak ezen vizsgálatot követően lehet aláírással hitelesíteni oly módon, hogy az Ügyfél és a Bank vizsgálatot végző ügyintézője az átvételről szóló bizonylatot aláírásával látja el. 9

10 A fizikai értékpapírok átvételekor a Bank az értékpapírokat az alábbi szempontok szerint jogosult ellenőrizni: a. valamennyi értékpapír esetében: a.a) alakilag az értékpapír nem sérült, a.b) az értékpapír teljes, azaz amennyiben osztalék-, kamat-, illetve egyéb szelvényekkel együtt került előállításra, az értékpapír tartalmaz minden le nem járt szelvényt, azonban nem tartalmaz lejárt szelvényt; b. névre szóló értékpapírok esetében: b.a) b.b) az utolsó forgatmány üres forgatmány, a forgatmányi láncolat megszakítatlan, b.c) amennyiben az értékpapírhoz toldat kapcsolódik, az az értékpapírhoz tőle elválaszthatatlan módon van csatolva. A fenti feltételek hiánya esetén a Bank jogosult az értékpapírok átvételét megtagadni. Sorszám érvényesség vizsgálatot a Bank csak olyan értékpapírok esetében vállal, amelyekre a folyamatos adatszolgáltatás a kibocsátó részéről biztosított. Biztosított a folyamatos adatszolgáltatás a BÉT-re bevezetett értékpapírok, valamint az november 30. után kibocsátott állampapírok tekintetében. Az egyéb nyilvános kibocsátású értékpapírokra vonatkozó adatszolgáltatás biztosítása érdekében a KELER megállapodásokat köthet az érintett kibocsátókkal. Ezen értékpapírok listáját a KELER hivatalos lapjában folyamatosan közzéteszi. A Bank ennek megfelelően - a tőzsdei adatszolgáltatási rendszer keretei között - figyelemmel kíséri az értékpapírok letiltását és megsemmisítését. A Bank nem felel azért a kárért, amely az e pontnak megfelelő gondos eljárása ellenére következett be. A Bank az értékpapírok átvételekor nem vizsgálja az értékpapírok eredetiségét illetve valódiságát, az aláírások eredetiségét és hitelességét, továbbá nem felel az e szabályok megsértéséből eredő esetleges kárért. Az átadott értékpapírokat, befektetési eszközöket a Bank eszközeitől és vagyonától elkülönítetten kezeli, azok az Ügyfél tulajdonában maradnak. Az átadott értékpapírok, befektetési eszközök a Bank hitelezői részéről nem képezhetik semmilyen zálog, fedezet, illetve követelés kielégítésének tárgyát. A Bank a megbízások elvállalásakor nem ellenőrzi azon egyéb jogosítványokat, amelyek korlátozhatják az értékpapír átruházhatóságát (például: elővásárlási jog). Az ilyen jogosultság a Bankkal szemben kizárólag akkor hatályos és a Bank azt csak akkor veszi figyelembe, ha az magában az értékpapír szövegében vagy felülbélyegzés formájában az értékpapíron szerepel Az 1 millió forintot elérő össznévértékű fizikai értékpapírok átvételénél a fentieken felül a következő korlátozások irányadóak: a) Saját számlára történő prompt adásvételi ügyletet - olyan értékpapírok esetén, amelyek nem rendelkeznek a KELER Rt. befogadó nyilatkozatával - csak a fizikai papírok átvételétől számított 5. (ötödik) értéknapra lehet kötni. Az Ügyféllel a Bank közli, hogy a fizikai papírok átvétele és a fenti értéknap közötti időszakban az értékpapírokat a Bank szakértővel megvizsgáltatja. 10

11 b) Saját számlára történő prompt adásvételi ügylet - olyan értékpapírok esetén, amelyek rendelkeznek a KELER Rt. befogadó nyilatkozatával legkorábban azzal az értéknappal lehet megkötni, amely napon a KELER Rt. az oda beszállított értékpapírokat átvette. c) Bizományosi értékesítésre átvett értékpapírokra vonatkozó ügyletek OTC megbízások esetén - csak a KELER Rt.-be történő beszállítást követően lépnek teljesíthető státuszba azon értékpapírok esetében, amelyek rendelkeznek a KELER Rt. befogadó nyilatkozatával. d) Bizományosi értékesítésre átvett értékpapírokra vonatkozó ügyletek OTC megbízások esetén - csak az átvett fizikai papírok valódiságára vonatkozó szakértői nyilatkozat kézhezvételének napján lépnek teljesíthető státuszba azon papírok esetén, amelyek nem rendelkeznek a KELER Rt. befogadó nyilatkozatával A fentiekben megfogalmazott szabályokat a Bank az Ügyfelekkel minden esetben ismerteti az értékpapírok átvételekor A fentiekben foglaltaktól a Bank egyedi döntése alapján lehet eltérni, illetve abban az esetben; ha a Bank átvevő értéktárosai a rendelkezésre álló eszközök segítségével végrehajtott ellenőrzés során az azonossági jegyek megvizsgálását követően egyértelműen tudnak nyilatkozni arra vonatkozóan, hogy az átvett értékpapírok valódiak A bizományi megbízás fedezetéül szolgáló értékpapírok őrzéséért, kezeléséért a Bank a Hirdetmény szerinti díjat számítja fel. A Bank az Ügyfél által bizomány céljára elhelyezett pénzt elkülönítetten kezeli, azt semmilyen más (a megbízás tárgyától eltérő) célra nem használja fel. Az Ügyfél által a megbízás teljesítésének fedezetéül a Banknál letétbe helyezett pénzösszeg a letét időtartama alatt nem kamatozik A nyomdai úton előállított értékpapír letétbe helyezése átadás-átvételi jegyzőkönyv felvételével és tételes ellenőrzéssel történik A névre szóló értékpapírokat azok Banknál történő elhelyezésekor- üres forgatmánnyal kell ellátni a váltóátruházás szabályainak megfelelően A Bank a bizományi megbízás teljesítését követően az értékpapírt az Ügyfél külön megbízása alapján letéti őrzésbe veszi, vagy azt az Ügyfélnek az alábbi feltételekkel kiszolgáltatja. Amennyiben az Ügyfél bejelentett igénye alapján az értékpapírokat fizikailag át kívánja venni, úgy a Bank legkésőbb a teljesítést követő 7. (hetedik) munkanapon az Ügyfélnek átadja azokat. Amennyiben az Ügyfél a letéti őrzésre átadott értékpapírjait kívánja felvenni, úgy az igényének bejelentésétől számított 5. (ötödik) munkanapon jogosult az értékpapírok átvételére. Mivel a KELER Rt. nem minden esetben tudja biztosítani az igényelt értékpapírok megfelelő címlet szerinti azonnali kiszolgáltatását, a fenti határidők határozatlan időre meghosszabbodhatnak A szerződés megkötése, módosítása és felmondása A Bank és az Ügyfél a jelen Üzletszabályzat alapján Értékpapír-, Értékpapír-letéti és Ügyfélszámla Szerződést (a továbbiakban: Számlaszerződés ) köt. A Bank fenntartja magának a jogot, hogy a jelen Üzletszabályzat alapján szolgáltatásait az Ügyfél számára kizárólag a fenti szerződés megkötését követően nyújtsa. A Bank és az Ügyfél az egyes befektetési-szolgáltatási és kiegészítő befektetési szolgáltatási tevékenység szabályainak rögzítése érdekében egymással írásbeli keretszerződést köt. Az Üzletszabályzat mellékletként tartalmazza a Számlaszerződést és az egyéb keretszerződéseket. A Bank és az Ügyfél az Üzletszabályzat mellékletét képező formaszerződésektől közös megegyezéssel eltérhetnek, azokat módosíthatják. Az Ügyfél - ha az Üzletszabályzat vagy az adott szerződés másképpen nem rendelkezik - bármikor azonnali hatállyal jogosult a szerződéseket egyoldalú írásbeli nyilatkozattal felmondani. A Bank - az Ügyfél szerződésszegésének esetét kivéve, továbbá akkor, ha a jelen Üzletszabályzat vagy az eseti szerződés másként nem rendelkezik - az Ügyfél ügyei vitele szempontjából megfelelő, azonban legalább 15, legfeljebb 30 napos határidővel jogosult a szerződéseket egyoldalú írásbeli nyilatkozattal felmondani. A szerződés felmondása esetén a felmondó Fél köteles a másik Félnek megtéríteni a megbízás alapján felmerült költségeket és a vállalt kötelezettségeket. A szerződés akkor szűnik meg, ha a Felek egymással elszámoltak. 11

12 Az Ügyfél súlyos szerződésszegése esetén a Bank - az adott ügyletfajta alapján meghatározott - határidő tűzésével felszólítja az Ügyfelet a szerződésszegés megszüntetésére. Amennyiben e határidő eredménytelenül telik el, úgy a Bank jogosult a szerződéstől azonnali hatállyal elállni és tényleges kárának megtérítését az Ügyféltől követelni. A Bank súlyos szerződésszegése esetén ugyanezen jogok az Ügyfelet is megilletik A Bank a teljesült ügyletet követően, ha egyedi szerződés másképp nem rendelkezik, 7 banki napon belül elszámol az Ügyféllel A Bank visszatartási, beszámítási és óvadéki joga A Bank a befektetési eszközre, tőzsdei termékre vonatkozó vételi megbízás teljesítése (részteljesítése), az eladási megbízás eredménytelensége (vagy részleges eredménytelensége), az értékpapír-letétkezelői és értékpapír-kezelői, valamint az értékpapír-számla és ügyfélszámla szerződés megszűnése esetén, továbbá az Ügyfél számára vagy megbízásából teljesített bármely szolgáltatás esetén az őrizetébe került értékpapírok (nyomdai úton előállított, valamint dematerializált értékpapír) és pénz (készpénz vagy számlapénz) átadását a díjak, jutalékok, a külön felszámítható költségek, késedelmi kamat megfizetéséig, továbbá esetleges egyéb pénzkövetelése és kára megtérítéséig jogosult visszatartani A Bank az Ügyfél részére befolyt vételárnak, illetve az Ügyfél által átutalt vételárnak az összegéből jogosult levonni a díjak, kezelési költségek, a külön felszámítható költségek, a vételár vagy egyéb pénzkövetelés, a késedelmi kamat és az Ügyfélnek felróható esetleges kára összegét az Ügyfél részére való kifizetés (visszafizetés) során A Bank jogosult az Ügyfél ügyfélszámláját és a Banknál vezetett bármely bankszámláját megterhelni az Ügyfélnek a Bankkal szemben fennálló bármely esedékes tartozása összegével, a tartozás jogcímétől függetlenül. A Bank az Ügyféllel szemben fennálló követelése teljes kielégítése erejéig jogosult az Ügyfelet illető pénzt, illetve értékpapírokat visszatartani. A Bank a visszatartási jog keretében jogosult az Ügyfél javára vezetett értékpapír-ügyfélszámlát a követelés kielégítéséig zárolni. Az Ügyfél ellenkező rendelkezése esetén is a Bank követelése teljes kielégítéséig a pénz, illetve az értékpapírok kiadását a Bank jogosult megtagadni Az Ügyfélnek a Banknál elhelyezett, illetve nyilvántartott valamennyi pénze és értékpapírja az Ügyfélnek a Bankkal szemben fennálló bármely tartozása biztosítékául óvadékul szolgál. Amennyiben az Ügyfél a jelen Üzletszabályzat vagy az egyedi szerződésekben előírt határidőben a Bank vele szemben fennálló követelését felszólítás ellenére nem elégíti ki, a Bank jogosult az óvadékból az Ügyfél esedékessé vált tartozását közvetlenül, az Ügyféllel való elszámolás mellett kielégíteni. Amennyiben a Bank követelésének kiegyenlítéséhez a nyomdai úton előállított értékpapír címletét fel kell bontani, úgy a Bank jogosult az óvadék erejéig a címletbontást végrehajtani, és ennek költségeit is az Ügyféllel megtéríttetni. Az óvadék értéke úgy állapítandó meg, hogy a Bank jogosult olyan mennyiségű értékpapírt értékesíteni az értékesítés időpontjában piaci áron, melyből befolyó pénzösszeg fedezi a követelés összegét Ha a jelen Üzletszabályzat vagy az eseti szerződés másként nem rendelkezik, abban az esetben, ha az Ügyfél a Bankkal szemben fennálló bármely esedékes fizetési kötelezettségének esedékességkor nem tesz eleget, és az ügyfélszámla vagy a bankszámla megterhelésére sincs lehetőség, a Bank írásbeli felszólítást küldhet a számára. Amennyiben a felszólításban megjelölt határidő lejártával az Ügyfél nem tesz eleget fizetési kötelezettségének, a Bank jogosult az Ügyfél tulajdonában de a Bank birtokában lévő, hatályos ügyletek fedezetéül el nem különített értékpapírokat értékesíteni, és a vételárból a díjai, igazolt költségei - ideértve az értékesítés költségeit is -, és bármely egyéb követelése erejéig magát kielégíteni. A vételár fennmaradó részét a Bank az Ügyfél ügyfélszámláján jóváírja Amennyiben az Ügyfél a Bankkal szemben fennálló fizetési kötelezettségének a felszólításban megjelölt határidő lejártával sem tesz eleget és a tartozásának kielégítésére a számláján nincsen 12

13 elegendő fedezet, úgy a Bank jogosult az Ügyféllel kötött értékpapír és ügyfélszámla szerződés azonnali hatályú felmondására A visszatartási-, óvadéki, illetve a beszámítási jog érvényesítésével kapcsolatos költségek az Ügyfelet terhelik A szerződések rögzítése, az Ügyfél tájékoztatása A Felek eltérő megállapodása hiányában, mind a Bank, mind az Ügyfél az egymásnak szóló értesítéseket, megbízásokat, üzeneteket, valamint a szerződéseket kötelesek írásba foglalni. A Bank és az Ügyfél az értékpapír-ügyfélszámla szerződésben vagy más írásbeli keretszerződésben az egyedi ügyletekre vonatkozó szerződések elektronikus rögzítéséről is megállapodhatnak A Bank minden elfogadott megbízást és hatályba lépett szerződést ügyviteli rendszerében elektronikusan, visszakereshető módon rögzít és tárol. A Bank minden megkötött ügyletről ügyviteli rendszerében elektronikus úton előállítja és tárolja az egyedi szerződéseket Az Ügyfél személyes megjelenése esetén a megbízás megadásakor mind a Bank, mind az Ügyfél aláírja az ügyletre vonatkozó szerződést, amelynek egy példányát az Ügyfél átveszi Abban az esetben, ha az Ügyfél a megbízást nem személyesen a Bankfiókban adja meg (telefonon, telefaxon, levélben, stb. adott megbízás esetén), az Ügyfél minden egyes teljesített ügyletről a Banknál legkésőbb az ügylet teljesülését követő első munkanapon (T+1. napon) átveheti az előállított írásbeli szerződés egy aláírt példányát. A szerződés átvételét az Ügyfél a maga részéről a szerződés aláírásával igazolja Az Ügyfél kérheti, hogy a Bank (a Hirdetményben meghatározott díjazás ellenében) valamennyi megkötött ügyletről kiállított egyedi szerződést az Ügyfél által meghatározott kézbesítési módon küldje meg számára A Bank az általa rögzített tranzakcióról, a megbízások teljesítéséről számlakivonattal, teljesítési igazolással, illetve a szerződések megküldésével értesítheti az Ügyfelet. A szerződés, számlakivonat és a teljesítési igazolás kézbesítésére az I. rész pontjában foglaltak irányadóak A Bank az Ügyfél értékpapírszámláján végrehajtott minden műveletről teljesítési igazolást állít ki, és azt legkésőbb az ügylet teljesülését követő első munkanapon (T+1. napon) az Ügyfél választása szerinti módon elküldi az Ügyfél számára A Bank negyedévente számlakivonatban ad tájékoztatást az Ügyfél számláján végrehajtott valamennyi tranzakcióról, a számla forgalmáról és egyenlegéről A Bank az értékpapír-ügyfélszámla forgalmáról és egyenlegéről a számlatulajdonos kérésére haladéktalanul számlakivonatot állít ki, amelyet a számlatulajdonos a Bank székhelyén (a Hirdetményben meghatározott díjazás ellenében) átvehet, illetve kérheti annak az általa meghatározott kézbesítési módon történő továbbítását A számlakivonat, a teljesítési igazolás és a szerződések kiküldésével kapcsolatos díjakat a Bank Hirdetménye tartalmazza A Bank a fentieken kívül az Ügyfél személyes megkeresésére tájékoztatja az Ügyfelet megbízásainak teljesítéséről. E tájékoztatás ellenében a Bank nem számol fel külön költséget Abban az esetben, ha az Ügyfél a Bank felé úgy rendelkezik, hogy a Bank az értesítéseket számára ne küldje meg, a Bank számlahonos fiókja a szerződések, teljesítési igazolások és számlakivonat példányait megőrzi és azokat a kiállításukat követő 60 napon belül ügyfélfogadási időben az Ügyfél bármikor átveheti. A fenti időtartamot követően a fizikai példányokat a Bank jogosult megsemmisíteni és a dokumentumokat a továbbiakban ügyviteli rendszerében elektronikus úton tárolja. A kiküldés Ügyfél általi elutasítása esetén kézbesítési időpontnak az értesítés kiállításának napját követő nap minősül. A kézbesítés elutasításából eredő minden nemű kár kizárólag az Ügyfelet terheli, ezért a Bank nem tehető felelőssé. 13

14 Az Ügyfél és a Bank a fentiektől eltérő tájékoztatási lehetőségekben is megállapodhat. Az egyes tájékoztatási költségeket a Hirdetmény és az egyedi szerződés tartalmazza A Bank tevékenységi engedélyének megszüntetése vagy felfüggesztése, korlátozása, engedélyének visszavonása A Bank a befektetési szolgáltatási tevékenységének megszüntetése vagy felfüggesztése, illetve az engedélyének korlátozása, részleges vagy teljes visszavonása esetén jogosult az Ügyfelével szemben fennálló szerződéses kötelezettségeit más befektetési szolgáltatóra átruházni. A Bank ilyen szerződéses kötelezettségének átruházásához a Felügyelet engedélye szükséges, azonban az átruházásnak az Ügyfél hozzájárulása nem feltétele A Bank a tevékenység végzésére jogosító engedélyt akkor jogosult visszaadni, ha valamennyi Ügyfelével szemben fennálló kötelezettségének eleget tett, vagy szerződéseinek teljesítését más befektetési szolgáltató átvállalta A Bank valamennyi Ügyfelével vagy egyes ügyfél-csoportokkal szemben fennálló szerződéses kötelezettségét más befektetési szolgáltatóra ruházhatja a Felügyelet engedélyével. Ha az állományátruházás indoka a Bank végelszámolásának vagy felszámolásának kezdeményezése, a Ptk. tartozásátvállalásra vonatkozó szabályait kell alkalmazni azzal az eltéréssel, hogy az állományátruházáshoz az Ügyfél hozzájárulása nem szükséges. Ha az állományátruházásra nem a Bank végelszámolása vagy felszámolása miatt kerül sor, a Bank köteles az átruházásról rendelkező szerződés hatályosulása előtt Ügyfeleit az átruházás szándékáról értesíteni. Az Ügyfél jogosult az átvevő személyétől eltérően meghatározni azt a befektetési szolgáltatót, amelynek szolgáltatásait a későbbiekben igénybe kívánja venni. Az állományátruházás költségei, díjai az Ügyfélre nem háríthatók át Felelősségi szabályok A Bank a befektetési szolgáltatási tevékenysége során mindenkor az Ügyfél érdekeinek - az adott körülmények között lehetséges - figyelembevételével és a tőle elvárható gondossággal jár el. A Bank megtéríti mindazt a kárt, amelyet e kötelezettségének esetleges megszegésével az Ügyfeleknek okoz. A Bank nem felel azért a kárért, amely a Bank elvárható gondos eljárása ellenére következett be A Bank felelősséggel tartozik az Ügyféllel kötött szerződés teljesítéséért. Amennyiben a Bank a szerződést felróható okból nem teljesíti, akkor az Ügyfél a teljesítés elmaradásából származó tényleges és igazolt kárának megtérítését követelheti A Bank nem felel az olyan hamis vagy hamisított megbízás teljesítésének a következményeiért, amelynek a hamis vagy hamisított voltát a szokásos ügymenet során alkalmazott gondos vizsgálattal nem lehetett felismerni A Bank nem felel az általa vállalt szolgáltatás teljesítésének elmaradásáért, ha a teljesítést az Ügyfél és egy harmadik személy között fennálló jogvita, vagy a Bank teljesítési segédjének nem minősülő harmadik személy magatartása akadályozza. A Bank nem vállal felelősséget az egyedi megbízások teljesíthetőségéért, továbbá azért, hogy az értékpapírok az Ügyfél által meghatározott kondíciók szerint eladhatók, illetve megvásárolhatók. A Bank nem felel az Ügyfél téves vagy késedelmes adatszolgáltatásából, illetve mulasztásából eredő károkért. Ha a Bank felismeri az adatszolgáltatás téves voltát, felhívja az Ügyfelet a helyes adatok közlésére A Bank mentesül a felelősség alól, amennyiben a megbízás az Ügyfél felróható és felszólítás ellenére sem rendezett szerződésszegése miatt nem teljesíthető A Bank felelősségének jelen Üzletszabályzatban foglalt korlátozása vagy kizárása nem érinti a Banknak azt a felelősségét, amelyet szerződésben érvényesen nem lehet korlátozni vagy kizárni. A Bank - a jogszabályban meghatározott esetek, valamint az Ügyfél súlyos és felszólítás ellenére sem rendezett szerződésszegése kivételével - a szerződések teljesítéséért felelősségét nem korlátozhatja, nem zárhatja ki Bizomány esetén a kártérítés mértékének alapját a megbízás tárgyát képező értékpapírnak a károkozás időpontjában érvényes tőzsdei átlagárfolyama, illetőleg Tőzsdén kívüli értékpapír ügylet 14

15 esetén az utolsó ismert piaci ára képezi. Tőzsdei termékkel kapcsolatos megbízás esetén az adott jogügylet képezi a kártérítés alapját Az Ügyfél névben, címben, a rendelkezési jogosultságban (pl. nagykorúság beállása, stb.) beállt bármely változást a Bank részére haladéktalanul írásban be kell jelenteni Az Ügyfél viseli mindazon károkat, melyek abból származnak, hogy nem bocsátja a Bank rendelkezésére a szükséges információkat, adatokat, illetve az ezekben beálló változásokat, különös tekintettel azokra az adatokra, amelyek az Ügyfél vagy a rendelkezésre jogosultak üzletkötési, cselekvési vagy jogi képességét befolyásolják Az Ügyfél viseli mindazon károkat, amelyek abból adódnak, hogy a magánszemélyek jövedelemadójáról szóló, illetve a devizajogszabályokban foglalt mindenkori hatályos jogszabályi rendelkezéseknek megfelelő adatokat, okiratokat (pl. adásvételi szerződés) hiányosan vagy késedelmesen bocsátja a Bank rendelkezésére Az Ügyfél tudatában van annak, hogy a telefon és a telefax használata kockázattal jár és felelősséget vállal mindennemű telefonon és telefaxon adott megbízás (illetve érvényes szerződés módosítására vonatkozó megbízás) hamisításából, az átvitel, rögzítés során jelentkező technikai problémákból adódó kárért illetve veszteségért. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy a Bank nem vállal felelősséget a telefonkészülék, illetve telefonvonalak illetéktelen személyek általi lehallgatása, áthallása során megszerzett információk felhasználásával okozott károkért. Az Ügyfél egyúttal elfogadja, hogy a Bank az e pontban megnevezett esetekben kizárja saját felelőségét. Az Ügyfél felel minden olyan kárért, amely a telefon- vagy telefaxkapcsolat során előforduló tévedés, félreértés vagy hiba eredménye, hacsak a kár nem a Bank hibájából ered A Bank nem felel az olyan károkért, amelyek erőhatalom, belföldi vagy külföldi hatósági rendelkezés, szükséges hatósági engedély/bejegyzés megtagadása vagy késedelmes megadása folytán következnek be Mind a Bank, mind az Ügyfél felel az általa a másik Félnek átadott adatok, információk valódiságáért, pontosságáért és teljességéért, továbbá az általa eladásra felajánlott értékpapír, befektetési eszköz, tőzsdetermék létezéséért, érvényességéért, és a rajta fennálló korlátlan rendelkezési jogért, az értékpapírok, befektetési eszközök, tőzsdetermékek per-, igény- és tehermentességéért Az elszámolóháznak az Ügyfél megbízását érintő rendelkezése esetén a Bank haladéktalanul tájékoztatja az Ügyfelet az elszámolóház rendelkezéséről és annak feltételiről, valamint jogkövetkezményeiről. Nagyobb számú Ügyfél esetén a Bank jogosult az értesítést hirdetmény közzététele útján közölni az Ügyfelekkel. A Bankot nem terheli semmiféle felelősség az elszámolóház intézkedése miatt. Az elszámolóház intézkedésének következményeként az Ügyfelet ért esetleges kárt nem lehet a Bankra hárítani, kivéve, ha az elszámolóház rendelkezésére a Bank magatartása adott alapot A Bank nem felelős semmilyen olyan veszteségért vagy kárért, amely ellenállhatatlan erő (Vis Maior), kötelező erejû jogszabályok, hazai vagy külföldi hatóságok tevékenysége vagy határozata eredményeként merül fel. Vis Maior minden olyan esemény, amely a Bank hatalmán kívül álló, előreláthatatlan, vagy ha előrelátható, akkor elkerülhetetlen. Vis Maior esetén is azonban mindkét Félnek kárenyhítési kötelezettsége van Ha egy vagy több ország pénzneme oly módon változik, hogy az Ügyfél és a Bank kapcsolatát, illetve a Szerződést érinti, ideértve különösen azt az esetet, ha bármely pénznem helyett új pénznem kerül bevezetésre, (i) (ii) (iii) a Szerződés továbbra is hatályban marad; a fenti esemény nem tekinthető Vis Maior-nak; és (amennyiben a régi pénznem megszűnik, mint hivatalos fizetőeszköz, ennek időpontjától) a Felek a régi pénznemben kifejezett kötelezettségeit az új 15

16 pénznemben kell nyilvántartani és teljesíteni, azzal, hogy külön megállapodás hiányában a Bank jóhiszeműen meghatározhatja a kötelezettségek teljesítésének módját és körülményeit A Bank saját tévedéséből, gépelési hibájából származó téves terhelések és jóváírások esetén a Bank jogosult a téves terhelést vagy jóváírást - az Ügyféllel számlakivonat formájában történő egyidejű közlése mellett - minden más megelőzően az értékpapír- és vagy az ügyfélszámlája terhére stornírozni. Ez a jog a Bankot időkorlátozás nélkül megilleti. Amennyiben a Bank saját tévedéséből, gépelési hibájából származó téves jóváírás helyesbítésére az ügyfélszámla nem nyújt fedezetet, az Ügyfél köteles a tévesen kifizetett vagy átutalt összeget haladéktalanul a Banknak átutalni vagy ügyfélszolgálati helyiségében lévő pénztárában befizetni. Az Ügyfél fizetési késedelme esetén köteles a Hirdetményben, ennek hiányában a Ptk.-ban meghatározott késedelmi kamatot megfizetni A Bank gazdálkodási adatainak nyilvánosságra hozatala A Bank a Tpt. alapján végzett tevékenységére, gazdálkodására vonatkozó adatainak nyilvánosságra hozatala érdekében az Alapszabályában meghatározott és Hirdetményében közzétett országos napilapban, és a Felügyelet által elismert, a tőkepiac szereplőitől szármató hivatalos információk megjelentetését végző nyomtatott napilapban ( hivatalos közzétételi helyek ) legkésőbb a tárgyévet követő július 31-ig közzéteszi a) a könyvvizsgáló által auditált éves beszámolóját (mérleg és eredménykimulatását) és a kiegészítő mellékletet, vagy b) az előző pont szerinti beszámoló megtekinthetőségének helyét és időpontját A jogviták rendezése A Bank, vagy az Ügyfél szerződésszegése, illetve egyéb vitás esetekben a vitára okot adó ténynek a Bank tudomására jutásától számított 30 napon belül a Felek elsősorban békés úton próbálják meg rendezni vitájukat Bármely olyan jogvitában, amely a jelen Üzletszabályzattal összefüggésben, annak megszegésével, érvényességével vagy értelmezésével kapcsolatban keletkezik, a polgári perrendtartásról szóló évi III. tv. rendelkezéseivel összhangban a hatáskörrel és illetékességgel rendelkező bíróság jár el. 16

17 2.1. Értékpapír- és ügyfélszámla nyitása II. KÜLÖNÖS RÉSZ A Bank szolgáltatási tevékenysége ellátásának érdekében ügyfeleivel ún. " Értékpapír-, Értékpapír letéti és Ügyfélszámlaszerződést" ( Számlaszerződést ) köt, amely összevontan tartalmazza a fizikai értékpapír letéti számla, a dematerializált értékpapírok nyilvántartását szolgáló értékpapírszámla (a továbbiakban együtt: Értékpapírszámla ), és az Ügyfél pénzének nyilvántartását szolgáló ügyfélszámla feltételeit és a vonatkozó rendelkezéseket. Az üzleti kapcsolat létrejöttekor a Bank a devizabelföldi- és külföldi megbízó javára az Ügyfél tulajdonában álló dematerializált értékpapírok nyilvántartásának vezetésére értékpapírszámlát és az ehhez kapcsolódó pénzforgalom kezelésére és nyilvántartására nem kamatozó ügyfélszámlát nyit A Bank az értékpapírszámla-szerződéssel kötelezettséget vállal arra, hogy a vele szerződő Ügyfél tulajdonában álló dematerializált értékpapírt a Banknál megnyitott értékpapír-számlán nyilvántartja és kezeli, a számlatulajdonos szabályszerű rendelkezését teljesíti, valamint a számlán történt jóváírásról, terhelésről és a számla egyenlegéről a számlatulajdonost értesíti Az értékpapír-számla tartalmazza a) a számla számát és elnevezését, b) a számlatulajdonos azonosítására külön jogszabályban előírt adatokat, c) az értékpapír kódját (ISIN azonosító), megnevezését és mennyiségét, továbbá d) az értékpapír zárolására való utalást. Nem alkalmazható a számlatulajdonos megnevezéseként szám (számcsoport), jelige vagy bármely más, a számlatulajdonos személyének elfedésére alkalmas utalás Az értékpapír és az ügyfélszámla nyitásával egy időben a Bank és az Ügyfél között létrejött jogviszony alapján és hatályos tartama alatt, a Bank feltétlen és visszavonhatatlan jogosultsággal rendelkezik arra, hogy az Ügyfél részére a megbízásának megfelelő módon értékpapír és az ehhez kapcsolódó pénzforgalom nyilvántartásával jóváírásokat és terheléseket eszközöljön Az értékpapír-számla és az ügyfélszámla egyedi ügyfél-azonosító számmal rendelkezik, amely alkalmas az ügyfélnek a jogszabályokban foglalt követelmények szerinti azonosítására A Bank az Ügyfél és meghatalmazottai személyi adatait és aláírás mintáját, illetve a gazdálkodó szervezetek esetén a cég adatait és nevében eljáró jogszerű képviselők és meghatalmazottak személyi adatait és aláírását a pénzmosás megelőzésére vonatkozó jogszabályi rendelkezések figyelembe vételével az I. rész 1.5. pontjában foglaltaknak megfelelően rögzíti (kötelező ügyfélazonosítás) Az értékpapír- és az ügyfélszámla, illetve alszámláival való rendelkezésre kizárólag a számlatulajdonos, illetve a számla nyitásának és megszüntetésének esetét kivéve, a számlatulajdonosnak a Banknál hivatalosan - az aláírási karton kitöltésével és aláírásával - bejelentett meghatalmazottja(i) is jogosult(ak) Ha az Ügyfél értékpapír- és ügyfélszámlája feletti eseti rendelkezésre - teljes bizonyító erejű magánokiratba vagy közokiratba foglalt - meghatalmazással eseti meghatalmazottat jelöl meg, a képviseleti jog gyakorlása érdekében a meghatalmazást a rendelkezésre jogosultlak) aláírásával ellátva kell megadni és abban részletesen meg kell határozni a meghatalmazás tartalmát (a meghatalmazott rendelkezési jogosultságának kereteit), időbeli hatályát. Az eseti meghatalmazás szükségképpeni eleme az Ügyfél ügyfelazonosító számlaszáma A szerződéses biztonság érdekében az értékpapír- és az ügyfélszámla tulajdonos, illetve meghatalmazottja, képviselője kizárólag személyi adatainak és aláírás mintájának ellenőrzése után jogosult az ügyfél- vagy más alszámlák felett rendelkezni. 17

18 Ha a számla tulajdonosa csődeljárás, felszámolási eljárás, illetve végelszámolás alatt áll, a számla feletti rendelkezésre kizárólag a vagyonfelügyelő, a felszámoló vagy a végelszámoló jogosult. A csődeljárás, a felszámolási eljárás és a végelszámolás hivatalos lapban való közzététele után a Bank számla feletti rendelkezést csak ezen személyektől fogadhat el. A számlatulajdonos köteles a vagyonfelügyelő, a felszámoló, a végelszámoló nevét a kirendelést, kijelölést követő három napon belül a Banknak bejelenteni Az értékpapír- és az ügyfélszámla tekintetében haláleseti kedvezményezett nem jelölhető meg Az értékpapír- és az ügyfélszámla mellett nevesített alszámlák is nyithatók. Ilyen alszámlák például az adótőkeszámla, és a határidős letétfedezeti alszámla A Bank üzletágai fejlesztése során újabb alszámlák nyitására is lehetőséget nyújt A Bank egyedi szerződésben rendezett módon pl. zárolás, óvadéki letét, rendelkezésre tartás, stb. jogosult az Ügyfél rendelkezési jogát korlátozni, a szerződésben, óvadéki letéti zárolási nyilatkozatban foglalt időpontig és módon A Bank zárolt értékpapír alszámlára vezet át minden olyan értékpapírt, amelyet jogszabály, bírósági, hatósági intézkedés vagy szerződés alapján a Bankot vagy harmadik személyt megillető jog terhel, illetőleg amelyről a számlatulajdonos így rendelkezik Az alszámlán meg kell jelölni a zárolás jogcímét - így különösen óvadék, zálogjog, bírósági letét, igényper, végrehajtási eljárás - és azt a személyt, akinek javára azt bejegyezték A Bank az alszámláról kiállított számlakivonatot a számlatulajdonosnak és annak a személynek köteles megküldeni, akinek javára a jogosultságot bejegyezte, továbbá az érintett bíróságnak, végrehajtónak, más hatóságnak. Ugyanígy kell eljárni a jogosultság bejegyzésének törlése esetén is Az alszámláról az értékpapír csak akkor szabadítható fel, ha a zárolásra okot adó körülmény megszűnt Ha az Ügyfél a zárolás időtartama alatt az értékpapírt jogosult elidegeníteni, a Bank gondoskodik arról, hogy a zárolásra okot adó körülmény feltüntetésével az értékpapír jóváírásra kerüljön az új tulajdonos javára vezetett értékpapír-számlához kapcsolódó zárolt értékpapír-alszámlán A Bank saját tévedéséből, gépelési hibájából származó téves terhelések és jóváírások esetén a Bank jogosult a téves terhelést vagy jóváírást - az Ügyféllel számlakivonat formájában történő egyidejű közlése mellett - minden más megelőzően az értékpapír- és vagy az ügyfélszámlája terhére stornírozni. Ez a jog a Bankot időkorlátozás nélkül megilleti Amennyiben a Bank saját tévedéséből, gépelési hibájából származó téves jóváírás helyesbítésére az ügyfélszámla nem nyújt fedezetet, az Ügyfél köteles a tévesen kifizetett vagy átutalt összeget haladéktalanul a Banknak átutalni vagy ügyfélszolgálati helyiségében lévő pénztárában befizetni. Az Ügyfél fizetési késedelme esetén köteles a Hirdetményben, ennek hiányában a Ptk.-ban meghatározott késedelmi kamatot megfizetni A Bank az ügyfél- és értékpapírszámlán végrehajtott műveletről az Ügyfél részére negyedévente számlakivonatot ad. Az értékpapírszámlán végrehajtott műveletről a Bank a művelet napján visszaigazolást állít ki és azt I. rész pontjában meghatározott módon megküldi az Ügyfélnek. A Bank az értékpapírszámla forgalmáról és egyenlegéről a számlatulajdonos kérésére haladéktalanul számlakivonatot állít ki. A számlakivonat a Bank ügyviteli rendszeréből kinyomtatott formában, külön aláírás nélkül érvényes. Az Ügyfél és a Bank a fentiektől eltérő tájékoztatási lehetőségekben is megállapodhat. Az Ügyfelek számára nyújtott tájékoztatás részletes szabályait az I. rész pontja tartalmazza. Az egyes tájékoztatási költségeket a Hirdetmény tartalmazza Az értékpapír számlakivonat az értékpapír tulajdonjogát harmadik személyek felé a kiállítás időpontjára vonatkozóan igazolja. A számlakivonat nem ruházható át és nem lehet engedményezés tárgya Az értékpapír- és ügyfélszámla kimerülése az értékpapír- és az ügyfélszámla-szerződést nem szünteti meg. 18

19 Az Ügyfél ügyfél-, értékpapír- és alszámlái kivonataival, lezárásokkal és az ezekben szereplő egyenlegekkel ill. értékpapír állománnyal kapcsolatos bármilyen reklamációját az értesítést kiküldését követő 3, (nem belföldi, de európai cím esetén 10, Európán kívüli cím esetén 20) munkanapon belül a Bank részére lehetőleg írásban kell eljuttatnia. Egyéb elszámolásokkal és értesítésekkel kapcsolatos bármilyen reklamációt a Bankkal a tudomásra jutást követően, haladéktalanul közölni kell. Amennyiben az Ügyfél fenti határidőben reklamációt nem nyújt be a Bankhoz, úgy az a részéről jóváhagyottnak tekintendő Amennyiben a Banktól várt bármely értesítés rendes postai időben nem érkezik meg, úgy azt az Ügyfélnek azt haladéktalanul jeleznie kell. Ennek elmulasztásából eredő károkért a Bank nem vállal felelősséget Amennyiben a Bank az Ügyfél elhalálozásáról vagy megszűnéséről hivatalosan értesül, az értékpapír-ügyfél számláról való rendelkezést csupán jogerős bírósági határozat vagy hagyatékátadó végzés alapján fogad el A Bank nem köteles arra, hogy a neki bemutatott, gyám, gondnok stb. vagy egyéb kijelölő bel- és külföldi okiratok eredetiségét, teljességét vagy érvényességét megvizsgálja Az Ügyfél viseli mindazon károkat, melyek ezen okiratok hamisításával, hiányosságával, hatálytalanságával vagy hamis kiállításával, ill. fordításával kapcsolatban keletkeztek vagy keletkeznek Amennyiben jogszabály vagy APEH-rendelkezés illetve tájékoztató előírja, a Bank a kifizetendő osztalékra, kamatra, árfolyamnyereségre az adót visszatartja az Ügyfél részére kifizetendő összegekből. A visszatartott, illetve levont összeget a Bank az illetékes hatóságnak befizeti. Devizakülföldiek számára a Bank csak a jogszabályban előírt adólevonási kötelezettségét teljesíti A Bank Hirdetménye tartalmazza, hogy az értékpapírszámlához és az ügyfélszámlához kapcsolódó terhelési megbízásokat, valamint egyéb a Bank által elfogadott megbízásokat a megbízások megadásának időpontjától függően - még tárgynapon, vagy csak a következő munkanapon kísérli meg teljesíteni Értékpapírszámla vezetés A Számlaszerződés keretében a Bank az értékpapír-számlán az Ügyfél javára dematerializált értékpapírokat tart nyilván Belföldön kibocsátott dematerializált értékpapír (e fejezet alkalmazásában a továbbiakban: értékpapír ) átruházására kizárólag értékpapír-számlán történő terhelés, illetve jóváírás útján kerülhet sor. A Bank mint értékpapír-számlavezető a központi értéktár értesítését követően az értékpapír-számla terhelését, jóváírását, illetve a dematerializált értékpapírt érintő adatváltozást (pl. névérték, típus) haladéktalanul végrehajtja. Azonos értékpapír-számlavezetőnél vezetett értékpapír-számlák közötti jóváírás, terhelés esetén az értékpapír-számlavezető azonos értéknappal köteles az értékpapír-számlákon a jóváírást, terhelést végrehajtani Az értékpapír tulajdonosának - az ellenkező bizonyításáig - azt kell tekinteni, akinek Számláján az értékpapírt nyilvántartják Az értékpapír-számla megszűnése esetén a számlavezető a Számla állományát a számlatulajdonos által megjelölt napon, ennek hiányában legkésőbb a megszűnés napján átutalja a számlatulajdonos által megjelölt értékpapír-számlára (számlaáthelyezés) Ha az értékpapír-számla megszüntetésére a számlavezető tevékenységi körének változása miatt kerül sor, az értékpapír-számla állományának átutalása a Felügyelet által meghatározott napon történik Értékpapír transzfer 19

20 Az értékpapír transzfer megbízás az erre rendszeresített formanyomtatvány kitöltésével, az arra jogosultak aláírásával - nem természetes személy esetén cégszerű aláírással - ellátva adható A Bank a transzfer utasításokat tartalmi szempontból csak annyiban vizsgálja, hogy a transzfer utasítást adó Ügyfél Számláján az értékpapír szabadon rendelkezésre áll-e. Nem vizsgálja, hogy a transzfer kedvezményezetti oldala megfelelően került-e kitöltésre, hanem a megadott tartalommal teljesíti. Minden, az esetlegesen hibásan megadott megbízás teljesítéséből fakadó következmény az utasítást adó Ügyfelet terheli A transzfer megbízások elfogadása és feldolgozása értékpapír fajtánként és számla típusonként történik Az értékpapír transzfer megbízásokért a Bank a mindenkori Hirdetményében meghatározott díjakat számolja fel Az értékpapír transzfer teljesítési határideje a Bank székhelyén felvett megbízás esetén legkésőbb a Ügyfél írásbeli utasítása átvételétől számított 1. (első) munkanap. Külföldi értékpapírok esetében a transzfer megbízásokat a Bank legkésőbb a megbízás átvételét követő 4. (negyedik) munkanapon teljesít Az ügyfélszámlára vonatkozó speciális szabályok Az ügyfélszámlán, amely korlátozott rendeltetésű pénzforgalmi számla, kizárólag a számlavezető befektetési szolgáltatási tevékenysége körébe tartozó ügylethez kapcsolódó és az értékpapírban foglalt kötelezettségen alapuló fizetéssel kapcsolatos pénzforgalom bonyolítható le. A Bank az ügyfélszámlán tartja nyilván az Ügyfelet (számlatulajdonost) megillető bevételt, és a Számláról teljesíti az Ügyfelet terhelő kifizetést A Bank az ügyfélszámlán jóváírja az Ügyfél javára befolyt jövedelmi jellegű tételeket is, valamint az ügyfélszámlára terheli az esetlegesen fizetendő adó tételeket, valamint a Bankot illető, esedékessé vált díjakat, költségeket, egyéb követeléseket is. A Bank a magánszemély Ügyfeleivel szemben a kamat, illetve osztalék kifizetése, valamint árfolyamnyereség esetén a mindenkori Személyi Jövedelemadó Törvény alapján jár el Az ügyfélszámla - a halasztott fizetés kivételével - nem lehet tartozik egyenlegű, azaz az Ügyfél nem adhat olyan érvényes megbízást vagy rendelkezést, nem idézhet elő olyan helyzetet, amelynek eredményeként az ügyfélszámlát terhelő esedékes fizetési kötelezettségei fedezetlenek és teljesíthetetlenek legyenek. Ha az ügyfélszámlán lévő pénzügyi fedezet nem teszi lehetővé valamennyi esedékes megbízás teljesítését, a Bank az érkezés sorrendjét veszi figyelembe a megbízások teljesítésénél, ha az Ügyfél eltérően nem rendelkezik Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy a nevére megnyitott ügyfélszámláról kizárólag a befektetési szolgáltatás igénybevételével összefüggően, illetve a nevére szóló, hitelintézetnél vezetett bankszámlára történő átutalásra adhat a Banknak megbízást, ide nem értve a közigazgatási, társadalombiztosítási és bírósági végrehajtás során az ügyfélszámla, mint követelés lefoglalását. A Bank az ettől eltérő átutalási megbízások teljesítéséből eredő károkért nem vállal felelősséget A Bank az ügyfélszámlán elhelyezett pénzösszeg után kamatot nem fizet A bizományosi tevékenység szabályai A bizományosi megbízás felvétele A Bank a megbízást általában írásban, megbízási formanyomtatványok kitöltésével fogadja el A megbízás felvételére az Ügyfél személyes jelenlétében, telefonon vagy telefax útján is sor kerülhet egyedi megállapodás alapján. 20