Allianz Hungária Önkéntes Nyugdíjpénztár Szolgáltatási, Tagokkal való elszámolási Szabályzat

Átírás

1 Allanz Hungára Önkéntes Nyugdípénztár Szolgáltatás, Tagokkal való elszámolás Szabályzat Ezen utasítás továbbadása az Allanz Hungára Nyugdípénztár írásos engedélye nélkül nem megengedett.

2 Tartalomegyzék 1 A SZABÁLYZAT CÉLJA AZ ALKALMAZÁSI TERÜLET, AZ ILLETÉKESSÉG ÉS A FELELŐSSÉG MEGHATÁROZÁSA HIVATKOZOTT JOGSZABÁLYOK, SZABÁLYZATOK A FOGALMAK MEGHATÁROZÁSA A PÉNZTÁR ÁLTAL NYÚJTOTT SZOLGÁLTATÁSOK ÉS KIFIZETÉSEK NYUGDIJSZOLGÁLTATÁS Egyösszegű nyugdíszolgáltatás Járadékszolgáltatás Járadékszolgáltatás módosítása, szüneteltetése A áradékszolgáltatásokkal kapcsolatos egyéb teendők KIFIZETÉSEK Kfzetések számla megszüntetéssel A várakozás dőt betöltő tag kfzetések Kedvezményezettnek történő kfzetések Átlépő tagok kfzetése Kfzetések számla fenntartással Hozam kfzetés Tőke és hozam kfzetés Bank htelgény érvényesítésekor kfzetés Tag kölcsön génybevétele ELSZÁMOLÁSI, KIFIZETÉSI SZABÁLYOK, HATÁRIDŐK A KIFIZETÉSEK IGÉNYLÉSE SZOLGÁLTATÁSOK ÁLTALÁNOS SZABÁLYAI HATÁRIDŐK Egy összegű kfzetések esetén érvényes határdők Járadékszolgáltatások ndítása esetén érvényes határdők SZOLGÁLTATÁSOK TAGI KÖLCSÖN SPECIÁLIS SZABÁLYAI SZOLGÁLTATÁSOK TAGI LEKÖTÉS SPECIÁLIS SZABÁLYAI KÖLTSÉG ÉRVÉNYESÍTÉSI SZABÁLYOK A PÉNZTÁRTAGOK TÁJÉKOZTATÁSA ZÁRÓ RENDELKEZÉSEK ÉS JEGYZÉKEK ZÁRÓ RENDELKEZÉSEK Hatályon kívül helyezett szabályzat(ok): Vegyes rendelkezések PÉNZTÁR ÁLTAL RENDSZERESÍTETT FORMANYOMTATVÁNYOK JEGYZÉKE MELLÉKLETEK JEGYZÉKE /15 (c) Allanz Hungára Nyugdípénztár

3 1 A SZABÁLYZAT CÉLJA Az Allanz Hungára Nyugdípénztár elen szabályzatban rendelkezk szolgáltatás típusonként a Pénztár által nyútott áradékok és egyösszegű kfzetések megállapításának és folyósításának szabályaról, valamnt az erre vonatkozó számításokról, továbbá a szolgáltatás tartalékképzés szabályokról. 2 AZ ALKALMAZÁSI TERÜLET, AZ ILLETÉKESSÉG ÉS A FELELŐSSÉG MEGHATÁROZÁSA A szabályzat előírásanak betartása és végrehatása a Pénztár mnden szervezet egységére, és ezen egységeknél munkavszony keretében közreműködő személyekre, munka- és/vagy polgár og felelősség terhe mellett kötelező. A elen utasítással kapcsolatosan, és az tt szabályozott tevékenységek végrehatásában az alábbak lletékesek, lletve felelősek: az utasítás készítéséért: az utasítás alkalmazásáért: a belső felülvzsgálat során az utasításban szabályozott tevékenység ellenőrzéséért 3 HIVATKOZOTT JOGSZABÁLYOK, SZABÁLYZATOK Admnsztrácós Igazgató Igazgatótanács Admnsztrácós Igazgató, Jog, Complance és Ügyfélkapcsolat Igazgató Igazgatótanács Jog, Complance és Ügyfélkapcsolat Igazgató Belső ellenőr az Önkéntes Kölcsönös Bztosító Pénztárakról szóló év XCVI. törvény a Polgár Törvénykönyvről szóló év V. törvény az önkéntes kölcsönös nyugdípénztárak befektetés és gazdálkodás szabályaról szóló 281/2001.(XII.26.) Korm. rendelet Az Allanz Hungára Nyugdípénztár Alapszabálya 4 A FOGALMAK MEGHATÁROZÁSA A szabályzat megfogalmazása és alkalmazása során használatos fogalmak az alábbak: Megállapítás: Az elárás, amelynek során az Öpt. alapán szolgáltatásra ogosulttá váló tag vagy kedvezményezett avára fzetendő szolgáltatás mértékét és esedékességét a tag egyén számláán nylvántartott összeg nagysága, a választott szolgáltatás saátossága, a vonatkozó ogszabály rendelkezések és a Pénztár szolgáltatás szabályzatában foglaltak szernt meghatározzák. Életáradék típusú szolgáltatás: A nyugdíkorhatár elérése után a pénztártag részére az egyén számláán nylvántartott összeg alapán - a elen szabályzatban rögzített módozatoknak megfelelően - számított a pénztártag választása szernt rendszeresen smétlődő pénzbel kfzetés. 3/15 (c) Allanz Hungára Nyugdípénztár

4 Ezt a áradék típust választó pénztártag egyén számláa megszűnk, kockázat közösségbe kerül, és ennek következtében élethosszg tartó áradékígérvényt kap. Banktechnka áradék típusú szolgáltatás: A nyugdíkorhatár elérése után a pénztártag részére az egyén számláán nylvántartott összeg terhére a elen szabályzatban rögzített módozatoknak megfelelően a pénztártag választása szernt rendszeres, smétlődő pénzbel kfzetés, amely lehet határozott dőtartamú vagy előre rögzített összegű. A áradék szolgáltatásban részesülő pénztártag számláán lévő összeg örökölhető. Nyugdíkorhatár: A társadalombztosítás nyugellátásról szóló törvény szernt öregség nyugdíkorhatár, továbbá az az dőpont, amelytől a pénztártag öregség nyugdíban, korhatár előtt ellátásban, szolgálat árandóságban, balett művészet életáradékban, átmenet bányászáradékban, a Magyar Alkotóművészet Közalapítvány által folyósított ellátásokról szóló kormányrendelet alapán folyósított öregség, rokkantság nyugdísegélyben (nyugdíban), növelt összegű öregség, munkaképtelenség áradékban vagy nyugdí előtt álláskeresés segélyben részesül. A nyugdíkorhatár betöltése után a pénztártag a várakozás dő dőtartamától függetlenül ogosulttá válk a nyugdíszolgáltatásra. Várakozás dő: az önkéntes nyugdípénztár rendszerbel tagság vszonynak a belépéstől számított első tíz éve Elszámoló egységes nylvántartás rendszer : Olyan nylvántartás rendszer ahol a befzetett összegekhez elszámoló egység darabok kerülnek meghatározásra és a befektetés tevékenység eredménye a darabra utó árfolyamban feeződk k. Elszámolás fordulónapa : Az a munkanap amelynek árfolyama alapán a tag kfzetés nagysága/értéke megállapításra kerül. Tag számlaegyenleg: Az elszámoló egységek darabának és az árfolyamnak a szorzata. Járadéktag: A áradék szolgáltatás (mnt pénzáramlás sorozat) egyes kfzetés eleme 5 A PÉNZTÁR ÁLTAL NYÚJTOTT SZOLGÁLTATÁSOK ÉS KIFIZETÉSEK 5.1 NYUGDIJSZOLGÁLTATÁS Egyösszegű nyugdíszolgáltatás A nyugdíkorhatárt betöltő pénztártagok azon kfzetése, melynek keretében egy összegben veszk fel egyén számláukon lévő megtakarításukat. 4/15 (c) Allanz Hungára Nyugdípénztár

5 A tag választását a Pénztár által rendszeresített, közzétett, mndenkor aktuáls Nylatkozat önkéntes nyugdípénztár nyugdíszolgáltatás génybevételéről elnevezésű, AHNYP-10/201.. sz. formanyomtatványanak ktöltésével, vagy azzal azonos tartalmú írásbel nylatkozatával, Pénztárhoz való eluttatásával nylváníthata k. Azon pénztártag, ak a nyugdíkorhatár elérésekor nem gényel szolgáltatást a Pénztártól, választhat, hogy a tagdí tovább fzetésével vagy a fzetés abbahagyásával a szolgáltatás nyútását később dőpontban kér Járadékszolgáltatás A Pénztár a pénztártag részére a nyugdíkorhatár elérésekor vagy azt követően, vagy nyugdíhatározat benyútásakor, a pénztártag kérése alapán, a pénztártag egyén számláán nylvántartott összeg alapán megállapított áradék-szolgáltatást nyút. A áradékszolgáltatás a tag választása szernt lehet: Banktechnka áradék a) fx összegű áradék, b) meghatározott dőtartamra szóló, Életáradék a) határozatlan dőtartamra szóló (élethosszg tartó) b) eleén garantált kfzetésű (határozatlan dőtartamú), A áradékok fzetés gyakorsága lehet hav, negyedéves, féléves, vagy éves. A tag választását a Pénztár által rendszeresített, közzétett, mndenkor aktuáls Nylatkozat önkéntes nyugdípénztár nyugdíszolgáltatás génybevételéről elnevezésű, AHNYP-10/201.. sz. formanyomtatványanak ktöltésével, vagy azzal azonos tartalmú írásbel nylatkozatával, Pénztárhoz való eluttatásával nylváníthata k. A Pénztár által mnmálsan folyósítható összeg hav 3.000,- Ft. Az nduló áradékos pénztártagok esetében először portfolóváltás történk, átkerül a tag egyén számláán nylvántartott összeg a szolgáltatás áradék portfoló(k) egykébe. A áradék szolgáltatás fordulónapát megelőzően 4 munkanapon belül. A ténylegesen folyósítandó áradékról a Pénztár Igazolást állít k és küld a tag részére. Ha a pénztártag az tt említett lehetőségek közül a határozott deg tartó szolgáltatást gényelte és a szolgáltatás telesítésre került, akkor a pénztártag tagság vszonya a telesítéssel megszűnk. Illetve a banktechnka fx összegű áradék szolgáltatás génylés esetén a számla teles kfzetésével (számlaegyenleg nullázódásával) szűnk meg. A áradékszolgáltatások ndításához kapcsolódó határdők a pontban kerültek összefoglalásra. 5/15 (c) Allanz Hungára Nyugdípénztár

6 5.1.3 Járadékszolgáltatás módosítása, szüneteltetése A pénztártag áradékszolgáltatás módosítását kzárólag banktechnka áradék esetén kérhet. A módosítás a választott dífzetés ütemezésnek megfelelően a pontban foglaltak szernt kérhető. A módosítás egyk specáls lehetősége a banktechnka áradék szüneteltetése. A szüneteltetés kezdő hónapától áradék nem kerül kfzetésre. A szüneteltetés költségmentes, a szüneteltetés mnmum és maxmum dőszaka nem korlátozott. A szüneteltetés megszüntetése érdekében a Pénztárhoz folyósítás kérelmet szükséges smételten benyútan, mely ú szolgáltatás génynek mnősül, így ez esetben a áradékszolgáltatás ndításával telesen azonos elárás kerül lefolytatásra (szükséges dokumentumok, a határdők, elszámolások) A áradékszolgáltatásokkal kapcsolatos egyéb teendők A áradékfolyósításban részesülő tag életben létét a Pénztár úgy láta gazoltnak, hogy a Pénztár által tértvevényesen mnden év februárág kküldött ndexálás értesítő vsszaérkezését nylvántarta. Amennyben a pénztártag által aláírt tértvevény bzonylata nem érkezk vssza, azt a következő hónapban megsmétl. Ha ekkor sem érkezk vssza a tag által aláírva, akkor, a áradék folyósítását fel kell függeszten. Háromévente a Pénztár a Központ Lakcím Nylvántartótól megkér a áradékos pénztártagok címadatat. A Pénztár az előző pontokban megfogalmazott szolgáltatás típusokat saát maga nyúta. A Pénztár maga telesít áradékszolgáltatás kötelezettségét, melyre a szükséges tartalékokat tagonként maga képez. A áradékszolgáltatás részletes kalkulácót a Szabályzat I. sz. melléklete tartalmazza. A Pénztár köteles valamenny áradékszolgáltatásra kalkulácókat készíten, melyek tartalmazzák az egyes áradékfaták megállapításának és ndexálásának részletes szabályat. A Pénztár a kockázat áradékok esetében esetlegesen előforduló tartalék fedezethányt az egyéb lkvdtás tartalékban határola el. A tag a Pénztár szolgáltatása génybevételének várható, a ogszabályok előírásaval összhangban álló, dőponta előtt, írásos táékoztatást kérhet a választható szolgáltatások, részére kalkulálható összegéről. 6/15 (c) Allanz Hungára Nyugdípénztár

7 5.2 KIFIZETÉSEK Kfzetések számla megszüntetéssel A pénztártag vagy az egyén számla ogosulta megszüntet az egyén számlát. A tagság vszony megszűnése : a) klépéssel, b) halálozással, c) más nyugdípénztárba történő átlépéssel A várakozás dőt betöltő tag kfzetések A várakozás dő betöltő pénztártag választhata, hogy az egyén számláán található teles összeget felvesz, és a tagság ogvszonyát megszüntet. Ide nem értendő az pont szernt az egyén számla fenntartásával történő, teles számlaegyenleg kfzetés típus. A várakozás dőt betöltő pénztártag az előző kfzetés gényét a Pénztár által rendszeresített, közzétett, mndenkor aktuáls, Nylatkozat az önkéntes nyugdípénztár 10 éves várakozás dő letelte után kfzetés génybevételéről elnevezésű, AHNYP-21/201.. sz. formanyomtatványának ktöltésével, vagy azzal azonos tartalmú írásbel nylatkozatával, Pénztárhoz való eluttatásával nylváníthata k Kedvezményezettnek történő kfzetések A pénztártag halála esetére egyén számláára vonatkozóan kedvezményezettet elölhet. Ha a Pénztár taga kedvezményezettet nem elöl, a tag örökösét kell kedvezményezettnek, a számla ogosultának teknten. A Pénztár egyösszegű kfzetést telesít szolgáltatásként a pénztártag halála esetén a kedvezményezett részére. Az egy összegben történő kfzetés helyett a kedvezményezett dönthet úgy, hogy az összeget saát nevén a Pénztárban hagya a tagdífzetés folytatása mellett, vagy anélkül, átutala saát nyugdípénztárában levő egyén számláára. A kedvezményezett(ek) a tag halálának dőpontában az egyén számla kzárólagos tuladonosává válk (válnak). A pénztár a kedvezményezett elölés - a nála őrzött okrat alapán, vagy a kedvezményezett által ogosultság gazolását és kedvezményezett szolgáltatás génylését követő 3 munkanapon belül megtesz a szolgáltatás telesítéséhez szükséges ntézkedéseket. Kedvezményezett kfzetést a Pénztár által rendszeresített, közzétett, mndenkor aktuáls Nylatkozat önkéntes nyugdípénztár kedvezményezett/örökös részére elnevezésű, AHNYP- 9/201.. sz., ll. érntettség esetén Nylatkozat kskorú önkéntes nyugdípénztár kedvezményezett/örökös részére elnevezésű, AHNYP-9/2/201.. sz. formanyomtatványanak ktöltésével, vagy azzal azonos tartalmú írásbel nylatkozatával, Pénztárhoz való eluttatásával lehet gényeln. 7/15 (c) Allanz Hungára Nyugdípénztár

8 Átlépő tagok kfzetése Az átlépő pénztártag egyén számláán az átlépés dőpontának fordulónap árfolyama szernt összeget a Pénztár a hánytalanul ktöltött dokumentumok (átvevő pénztár befogadó nylatkozata, átvevő pénztárba benyútott belépés nylatkozat eredet, vagy htelesített másolata, azonosítás adatlap) beérkezését követően legkésőbb a fordulónapot követő 8. munkanapg az 6.3 pontban foglaltak szernt átutala. A pénztártag átlépés szándékát a Pénztár által rendszeresített, közzétett, mndenkor aktuáls Nylatkozat önkéntes nyugdípénztár átlépéshez elnevezésű, AHNYP-11/201.. sz. formanyomtatványának ktöltésével, vagy azzal azonos tartalmú írásbel nylatkozatával, vagy az átvevő pénztár vonatkozó nylatkozatával, Pénztárhoz való eluttatásával nylváníthata k Kfzetések számla fenntartással Ezen kfzetések ellemzőe, hogy a várakozás dő leteltét követően gényelhetők. A várakozás dőt betöltő pénztártagok, tagság ogvszonyuk fenntartása mellett kfzetést legfelebb háromévente egyszer vehetnek génybe. A várakozás dőt betöltő pénztártag az előzőekben felsorolt kfzetés gényét a Pénztár által rendszeresített, közzétett, mndenkor aktuáls, Nylatkozat az önkéntes nyugdípénztár 10 éves várakozás dő letelte után kfzetés génybevételéről elnevezésű, AHNYP-21/201.. sz. formanyomtatványának ktöltésével, vagy azzal azonos tartalmú írásbel nylatkozatával, Pénztárhoz való eluttatásával nylváníthata k Hozam kfzetés Ezen kfzetés formánál a pénztártag választhata, hogy a hozam egy részét vagy a teles összegét felvesz, és tagság ogvszonyát továbbra s fenntarta Tőke és hozam kfzetés A várakozás dő betöltő pénztártag választhata, hogy az egyén számláán lévő összegből a teles hozamot, valamnt a tag által meghatározott összeget tőkeként felvesz és tagság ogvszonyát továbbra s fenntarta Bank htelgény érvényesítésekor kfzetés A pénztártag a htelntézettel kötött szerződés fedezeteként egyén számláa terhére tag lekötés felvezetéséről rendelkezhet. Amennyben nem tarta a szerződésben vállalt kötelezettséget a bank érvényesíthet htelgényét a tag egyén számláának terhére Tag kölcsön génybevétele Azon pénztártagoknak akk már rendelkeznek három éves tagság vszonnyal, a pénztár tag kölcsönt folyósíthat egyén számlaegyenlegük 30 %-ának nagyságág. Részleteket lsd. Tag kölcsön szabályzatban. 8/15 (c) Allanz Hungára Nyugdípénztár

9 6 ELSZÁMOLÁSI, KIFIZETÉSI SZABÁLYOK, HATÁRIDŐK 6.1 A KIFIZETÉSEK IGÉNYLÉSE A pénztár szolgáltatások kfzetésére rányuló gényeket a ogosultak személyesen a Pénztár központ ügyfélszolgálatán, az Allanz ügyfélkapcsolat pontokon, és az FHB Bank fókaban kezdeményezhetk, nyúthaták be. A szolgáltatás génylésekor a pénztártagnak mnden esetben: szükséges személyesen eleget tenn a pénztár által nyútott szolgáltatások telesítését megelőzően, a Pénzmosás megelőzéséről szóló szabályzat, lletve a Pmt. szernt azonosítás kötelezettségnek (a Pénztár által rendszeresített, közzétett, mndenkor aktuáls Azonosítás adatlap elnevezésű, AHT-5/201.. sz. formanyomtatvány felhasználásával). szükséges benyútan 8.2 pontban felsorolt pénztár formanyomtatványok közül az adott szolgáltatás génylésére vonatkozó, pénztártag által aláírt nyomtatvány(oka)t, valamnt az adott nyomtatvány(ok)hoz csatolt ktöltés útmutatóban feltüntetett tovább nylatkozatokat, dokumentumokat. Amennyben az génybeelentés valamlyen értelemben nem megfelelő, úgy a Pénztár 30 napon belül táékoztata a tagot a szükséges hánypótlásról. Hánypótlás esetén az azonosítás adatlap kvételével, a szükséges dokumentumok posta úton vagy faxon s megküldhetőek a pénztár részére. A Pénztár a kfzetés gény feldolgozása során az alább ellenőrzéseket s végz: a várakozás dő letelte után kfzetéskor a várakozás dő kezdetét gazoló belépés nylatkozat meglétét vagy annak pénztár gazolását elhunyt pénztártag felhalmozott összegének kfzetésekor a ogosultságot A Pénztár szolgáltatás fzetés kötelezettségét a tag a szolgáltatás fzetésére vonatkozó, tartalmlag és formalag helyes, a tag választását tartalmazó gényének (nylatkozatnak) Pénztárhoz történő beérkezését követően a 6.3 pontban részletezetteknek megfelelően telesít. 6.2 SZOLGÁLTATÁSOK ÁLTALÁNOS SZABÁLYAI A szolgáltatás pénzügy telesítése a Pénztárhoz benyútott nylatkozat alapán posta kézbesítéssel, vagy belföld, lletve külföld htelntézet átutalás betétszámláára átutalással történhet. Az adóköteles pénztár szolgáltatások, kfzetések vonatkozásában annak az évnek az adóogszabálya szernt ár el a Pénztár, mely évben a kfzetés a szolgáltatás ogosulta szempontából megvalósul. 6.3 HATÁRIDŐK A tagság ogvszony Öpt ának (1) bekezdése szernt megszűnésekor, valamnt egyösszegű nyugdíszolgáltatás kfzetésekor, lletve áradék szolgáltatás ndításakor a tag tag 9/15 (c) Allanz Hungára Nyugdípénztár

10 kölcsönnel csökkentett összegű követelésének elszámolását a ogosultság gazolását követően kell a Pénztárnak telesítene Egy összegű kfzetések esetén érvényes határdők Egyösszegű szolgáltatások, kfzetések esetén az elszámolás fordulónapa, amennyben a pénztártag kérelmében fordulónapot nem elölt, akkor a Pénztár legkésőbb fordulónapként a kézhezvételt követő 10. munkanapot vesz fgyelembe. fordulónap megelölésre került, akkor o ha a szükséges dokumentumok beérkezése és a megelölt fordulónap között kevesebb, mnt 10 munkanap található, a Pénztár úgy értékel, mntha a tag nem elölt volna fordulónapot. o amennyben a beelentésben ezt követő dőpont került megelölésre, úgy a megelölt dőpontot kell fordulónapnak teknten. A kfzetés legkésőbb dőponta a fordulónapot követő 8. munkanap Járadékszolgáltatások ndítása esetén érvényes határdők Járadékszolgáltatások esetén az elszámolás fordulónapa, mnden esetben az első áradék kfzetést megelőző hónap utolsó munkanapa, az alább részlet szabályok szernt. Amennyben a pénztártag kérelmében fordulónapot nem elölt, akkor ha a szükséges dokumentumok beérkezése és a hó utolsó napa között o legalább 10 munkanap van, a Pénztár az első áradékot a kézhezvételt követő hónapban, o kevesebb, mnt 10 munkanap van, a Pénztár az első áradékot a kézhezvételt követő másodk hónapban fzet. fordulónap megelölésre került (fordulónap csak hónap utolsó munkanapa lehet), akkor ha a szükséges dokumentumok beérkezése és a megelölt fordulónap között o kevesebb, mnt 10 munkanap van, a Pénztár az első áradékot a kézhezvételt követő másodk hónapban, o amennyben a szolgáltatás génybeelentésben ezt követő dőpont került megelölésre, úgy a Pénztár az első áradékot a megelölt dőpontot követő hónapban fzet. A áradékszolgáltatás telesítése a választott dífzetés ütemezésnek megfelelően adott hónap 8. munkanapág esedékes. 10/15 (c) Allanz Hungára Nyugdípénztár

11 6.4 SZOLGÁLTATÁSOK TAGI KÖLCSÖN SPECIÁLIS SZABÁLYAI A szolgáltatások fedezetének alapa az egyén számla egyenlege, melyen a tag Pénztárral szemben követelése és kötelezettsége különbségét értük. Amennyben tag kölcsön hátralékot/tartozást s nylvántart a pénztár a tag egyén számláán, abban az esetben annak rendezésére kerül sor először, mad annak telesülését/átértékelését (4 munkanap) követően 10 munkanapon belül fordulónappal történhet az elszámolás a taggal az gényelt szolgáltatás módozatnak megfelelően. A tag által felvett hátralékos vagy vssza nem fzetett kölcsönt, valamnt árulékat a Kölcsönszabályzatban megfogalmazottaknak megfelelően a taggal való elszámoláskor vagy a áradék ndításakor az előző bekezdés szernt érvényesíten kell. 6.5 SZOLGÁLTATÁSOK TAGI LEKÖTÉS SPECIÁLIS SZABÁLYAI Az egyén számlára felvezetett tag lekötés számla megszüntetés esetén kvéve átlépéskor elsődlegesen a htelntézettel kell rendezne a pénztártagnak a tag lekötés feloldását. Csak a rendezést követően szüntethető meg a pénztártag tagság vszonya. nem megszüntetés esetén a tag lekötéssel érntett összeg kétszeresén felül rész fzethető k. 6.6 KÖLTSÉG ÉRVÉNYESÍTÉSI SZABÁLYOK A Pénztár az 5. pontban foglalt szolgáltatások, kfzetések során költséget levonhata. Az érvényesítendő költség két részből áll, egyrészt egységesen (áradékok esetében az első folyósításkor) 3.000,- Ft elárás dí, másrészt az utalás, kfzetés mndenkor tényleges költsége. Az utalás ll. kfzetés költségének megállapításánál a Pénztár a számlavezető pénzntézet által rendelkezésre bocsátott, kedvezményes kondícós lstában feltüntetett díakat, lletékeket, egyéb költségeket számít fel, mely tételeket a Pénztár az AHNYP-9/201.. sz., az AHNYP- 9/2/201.. sz., az AHNYP-10/201.. sz., az AHNYP-11/201..sz. és az AHNYP-21/201.. sz., adott dőszakra aktuáls formanyomtatványan tüntet fel. Az elárás dí levonásától elteknt a pénztár abban az esetben ha kedvezményezett részére kfzetés történk az elhunyt számlááról és a/z egyk/ kedvezményezett Allanz önkéntes nyugdípénztár számláára kér az átvezetést. Amennyben a pénztártag által rendelkezésre bocsátott téves számlaszám vagy cím megadása matt vsszaérkezk a kfzetendő összeg, a Pénztár ogosult az smételt utalás matt felmerült költséget levonn a kfzetendő összegből. 7 A PÉNZTÁRTAGOK TÁJÉKOZTATÁSA A Pénztár tagat köteles a mndenkor ogszabályok szernt gyakorsággal és tartalomnak megfelelően táékoztatn, továbbá köteles az egyes elárásoknál megfogalmazott táékoztatás kötelezettségenek s eleget tenn. 11/15 (c) Allanz Hungára Nyugdípénztár

12 8 ZÁRÓ RENDELKEZÉSEK ÉS JEGYZÉKEK 8.1 ZÁRÓ RENDELKEZÉSEK Hatályon kívül helyezett szabályzat(ok): ÖP-IT 008/2012 Szolgáltatás, Tagokkal való elszámolás Szabályzat IT 068/2012 Szolgáltatás, Tagokkal való elszámolás Szabályzat IT 076/2012 Szolgáltatás, Tagokkal való elszámolás Szabályzat IT 03/2013 Szolgáltatás, Tagokkal való elszámolás Szabályzat IT 076/2013 Szolgáltatás, Tagokkal való elszámolás Szabályzat IT 004/2014 Szolgáltatás, Tagokkal való elszámolás Szabályzat Vegyes rendelkezések A elen, módosítással egységes szerkezetbe foglalt szabályzatot elfogadta az Allanz Hungára Nyugdípénztár Igazgatótanácsa 3/2015. (III.23.) sz. IT határozatával, melyet a közgyűlés megerősített a 5/2015. (III.31.) sz. Kgy. határozatával. A módosítással egységes szerkezetbe foglalt szabályzatot áprls 1. napával lép hatályba és vsszavonásg érvényes. 8.2 Pénztár által rendszeresített formanyomtatványok egyzéke Megnevezés Nylatkozat önkéntes nyugdípénztár kedvezményezett/örökös részére Nylatkozat kskorú önkéntes nyugdípénztár kedvezményezett/örökös részére Nylatkozat önkéntes nyugdípénztár nyugdíszolgáltatás génybevételéről Nylatkozat önkéntes nyugdípénztár átlépéshez Nylatkozat az önkéntes nyugdípénztár 10 éves várakozás dő letelte Azonosítás adatlap Külföld lakóhellyel rendelkező nylatkozata sorszám AHNYP-9/201 AHNYP- 9/2/201 AHNYP-10/201 AHNYP-11/201 AHNYP-21/201 AHT-5/201 AHT-4/ Mellékletek egyzéke Sorszám: Azonosító: Megnevezés: I. sz. melléklet Járadékkalkulácók 12/15 (c) Allanz Hungára Nyugdípénztár

13 I. sz. melléklet Járadékkalkulácók 1) Az Önkéntes nyugdípénztár banktechnka áradékok kalkulácóa A módozat leírása Egyszer dífzetésű banktechnka áradék. A szolgáltatás fedezetéül az ügyfél önkéntes nyugdípénztár egyén fedezet számláán nylvántartott összeg szolgál. A banktechnka áradék mnmum három évg tartó határozott tartamra szóló növekvő nomnál értékű, vagy előre rögzített értékű áradékbztosítás. A áradékfzetés a teles = garantált dőszakra esedékes. A áradékot a Pénztár szolgáltata. Bztosítás szolgáltatások A áradékra váltáskor a tag génye szernt a következő áradékok közül választhat: - határozott dőtartamú áradék, (mn 3 éves dőtartam) - előre rögzített összegű áradék (mely nem lehet kevesebb, mnt a 3 éves határozott dőtartamú módozat esetében) A tag számlaegyenlegét nyugdíba vonulásakor (azonnal nduló áradék), vagy nyugdíba vonulása után bármkor (halasztott kezdetű áradék) áradékra válthata. A tag szolgáltatás dőszakban bekövetkező halála esetén, a kedvezményezett vagy örökös a tag számlaegyenlegét kapa meg. A áradékok úraszámítása mndg naptár évfordulón esedékes. Járadék folyósítása történhet éves, féléves, negyedéves, lletve hav gyakorsággal, azzal a feltétellel, hogy az egyszer folyósított összeg elér a háromezer forntot. Fedezet A áradék egyszer día a tag egyén fedezet számláának számla-egyenlege, növelve a fedezet alap portfolóa értékelés különbözet tartalékának a tag egyén számláára eső hányadával, csökkentve az egyszer elárás díal lletve csökkentve az esetleges egyösszegű szolgáltatás összegével. Gyakorság Pénztártag által meghatározott éves, féléves, negyedéves vagy hav áradékfzetés gyakorság. Bztosítás tartam A banktechnka áradék határozott tartamát a tag választhata meg. A banktechnka áradék mnmáls tartama három év. Kalkulácó Járadékok összege határozott dőtartamú áradék esetén E: a áradékra váltható összeg n: a áradékbztosítás tartama (hó), : a áradékbztosításból eltelt hónapok száma, z: az éves kfzetések száma (hav=12 éves=1) J: gyakorság szernt dőtartamra előre fzetendő áradékösszeg, A áradék összege: J=z*E/(n-) Hozam A áradékfolyósítás dőszakban az egyén szolgáltatás számlán megtermelt hozamot óváíruk a áradékos avára és a áradékösszeg az egyén szolgáltatás számla növekedésének arányában növekszk. Maradékogok A áradékfolyósítás hátralévő tartamának megváltoztatását bármely pénzügy (naptár) évfordulót megelőzően legalább 60 nappal a pénztártag ogosult írásban kérelmezn. A áradékszolgáltatás részben vagy egészben átváltható egyösszegű kfzetésre. 13/15 (c) Allanz Hungára Nyugdípénztár

14 2) Az Önkéntes nyugdípénztár életáradékok kalkulácóa ( g ndult áradékok) Életáradékok día és dítartaléka x : a áradékos belépés kora, l x : az x éves kort elérők száma az 1997-es halandóság tábla alapán, k : technka kamat mértéke=3,0% v : dszkonttényező, v=1/(1+k) n : a áradékbztosítás tartama (élethosszg tartó áradék esetén n = 100), : a áradékbztosításból eltelt évek száma, J : évente előre fzetendő éves áradékösszeg, t : garancadő, ahol t értéke 0 vagy 5. s: a áradék évenként ndexe, ahol s =1. A áradék nettó día: t 1 n 1 l = J ( s v) + = 0 = t ( s v) l x+ Ax áradék ; x T : a áradékra váltható összeg (bruttó dí), δ : a áradék folyósításával kapcsolatos költségek, δ =0,04 T ( 1 + ) A x áradék = δ A kalkulácó évente előre fzetendő éves áradékösszegre készült. Az ettől eltérő gyakorsággal történő áradékfolyósítás esetén a gyakorság szernt áradékösszeg meghatározása a szokásos aktuárus módszerrel történk. Indexálás A Pénztár nflácókövető ndexálást alkalmaz, mely során mnden év anuárában a KSH által közzétett előző év átlagos nflácóval megegyező mértékű de nem ksebb, mnt nulla emelést hat végre. Dítartalék V x - ndexált : az ndexálással növelt áradék folyósításához szükséges dítartalék : a áradékra váltás óta eltelt évek száma, A áradék dítartaléka: ( ) + J ( s v) ( s v) t n 1 l x+ + 1 δ + ; ha < t = 0 = t lx+ 1 Vx ndexált = ( s v) l 1 δ ; ha t n 1 ( ) x+ + Vx ndexált = + J = 0 lx+ 14/15 (c) Allanz Hungára Nyugdípénztár

15 3) Az Önkéntes nyugdípénztár életáradékok kalkulácóa ( től ndult áradékok) Életáradékok día és dítartaléka x : a áradékos belépés kora, l x : az x éves kort elérők száma az 2010-es halandóság tábla alapán, k : technka kamat mértéke=1,5% v : dszkonttényező, v=1/(1+k), n : a áradékbztosítás tartama (élethosszg tartó áradék esetén n = 100), : a áradékbztosításból eltelt évek száma, J : évente előre fzetendő éves áradékösszeg, t : garancadő, ahol t értéke 0 vagy 5. s: a áradék évenként ndexe, ahol s =1. A áradék nettó día: t 1 n 1 l = J ( s v) + = 0 = t ( s v) l x+ Ax áradék ; x T : a áradékra váltható összeg (bruttó dí), δ : a áradék folyósításával kapcsolatos költségek, δ =0,06 Ax áradék = T 1 ( δ ) A kalkulácó évente előre fzetendő éves áradékösszegre készült. Az ettől eltérő gyakorsággal történő áradékfolyósítás esetén a gyakorság szernt áradékösszeg meghatározása a szokásos aktuárus módszerrel történk. Indexálás A Pénztár abban az esetben hat végre ndexálást, ha a kockázatközösség adott év nytó dítartaléka meghalada a kockázatközösség taga részére a megelőző évben folyósított áradékok tovább folyósításához szükséges fedezetet, és az életáradékos portfoló megelőző év nettó hozama nagyobb, mnt a technka kamatláb (1,5%) A kockázat közösség tagara összesítve az egyes áradékosok dítartalékat V x - bázs : a bázs év áradék tovább folyósításához szükséges dítartalék (s=1) V 0 : a dítartalék tárgy év nytó egyenlege h: az életáradékos portfoló bázs év nettó hozama ha V 0 > V x-bázs, akkor s=mn( V 0 / V x-bázs ; Max(h-k;0)+1) ha V 0 V x-bázs, akkor s=1 Dítartalék V x - ndexált : az ndexálással növelt áradék folyósításához szükséges dítartalék : a áradékra váltás óta eltelt évek száma, A áradék dítartaléka: ( ) + J ( s v) ( s v) t n 1 l x+ + 1 δ + ; ha < t = 0 = t lx+ 1 Vx ndexált = ( s v) l 1 δ ; ha t n 1 ( ) x+ + Vx ndexált = + J = 0 lx+ 15/15 (c) Allanz Hungára Nyugdípénztár