QUAESTOR Befektetési Alapkezelı Zártkörően Mőködı Részvénytársaság

Átírás

1 - melléklet QUAESTOR Befektetési Alapkezelı Zártkörően Mőködı Részvénytársaság 1132 Budapest, Váci út 30. Tel.: ; Fax: ÜZLETSZABÁLYZAT Az Igazgatóság 2/2012. (IX. 27.) számú határozata alapján hatályos: október hó 20. napjától

2 ÜZLETSZABÁLYZAT Hatályos: október 20. napjától TARTALOMJEGYZÉK Tartalomjegyzék... 2 Fogalmak... 5 A. Általános rész I. Az Üzletszabályzat hatálya, nyilvánossága, módosítása I.1.Az Üzletszabályzat hatálya I.2. Az Üzletszabályzat nyilvánossága, módosítása II. A Társaság által végzett szolgáltatások jogszabályi és egyéb szabályozási alapja II.1. Jogszabályi alapok II.2. Általános Üzleti Feltételek II.2.1. Általános rendelkezések II.2.2. Az Üzletszabályzat szerkezete, mellékletei II.2.3. Részleges érvénytelenség, helyettesítés II.3. Engedélyek, a Társaság tevékenysége II.4. Pénzmosás elleni szabályok II.5. Összeférhetetlenség III. Szerzıdéskötési feltételek III.1. Szerzıdéskötés feltételei III.2. Az Ügyfél azonosításának és átvilágításának részletes szabályai III.3. Képviselet III.3.1. A képviseleti jog igazolása III.3.2. Meghatalmazás III.3.3. A képviseleti jog felülvizsgálata III.3.4. Közremőködı igénybevétele III.4. A személyes adatok védelme IV. Szerzıdı feleket terhelı általános kötelezettségek IV.1. Az Ügyféllel kapcsolatos, elızetes tájékozódási kötelezettség IV.2. Az Ügyfél elızetes tájékoztatása IV.3. Együttmőködés és tájékoztatás IV.3.1. Együttmőködés IV.3.2. Értesítések IV.3.3. Kapcsolattartás nyelve V. Az Ügyfél minısítése VI. Megbízások megadásának módja, feltételei, végrehajtása VI.1. Szerzıdések létrejötte (írásban, szóban, egyéb), a megbízások elfogadásának módja VI.2. Szerzıdéskötés megtagadása VI.3. A Szerzıdések módosítása, a Szerzıdések megszőnése (elállás, felmondás), szerzıdésszegés VI.3.1. Szerzıdések módosítása VI.3.2. A Szerzıdés megszőnésének esetei /117

3 ÜZLETSZABÁLYZAT Hatályos: október 20. napjától VI.3.3. Elállás, felmondás VI Elállás VI Rendkívüli felmondás VI Rendes felmondás VI.4. Szerzıdések teljesítése, elszámolás módja, határideje VI.4.1. Teljesítés VI.4.2. Az Ügyféllel történı elszámolás VI.5. Biztosítékok VI.6. Díjak, költségek VI.7. Közremőködı VII. Ügyfél követeléseinek védelme VII.1. Az ügyfél pénzügyi eszközeinek és pénzeszközeinek kezelése VII.2. Befektetı védelmi szabályok VII.3. Befektetı-védelmi Alap VII.4. Tevékenységi engedély felfüggesztése, állomány-átruházás VII.5. Végrehajtási Politika VIII. Az ügyfelek tájékoztatásának módjára és gyakoriságára vonatkozó szabályok VIII.1. Az Ügyfél tájékoztatása a portfoliókezelés körében VIII.2. Az Ügyfél tájékoztatása Alapkezelés körében VIII.2.1. Általános rendelkezések VIII.2.2. Rendszeres tájékoztatási kötelezettség VIII.2.3. Rendkívüli tájékoztatási kötelezettség VIII.2.4. A hirdetmények megjelentetésének helye VIII.2.5. A befektetık tájékoztatására vonatkozó egyéb szabályok az alapkezelés körében VIII.2.6. Elektronikus formában történı tájékoztatás VIII.3. Az Ügyfél további információkérési joga IX. Felelısség IX.1. Általános szabályok IX.2. Vis Maior IX.3. Kibocsátói nem teljesítés IX.4. Megbízás szabályai X. Titokvédelmi szabályok XI. Adózás XII. Ügyfélpanasz kezelés XIII. Jogviták rendezése B. Különös rész I. A portfoliókezelési szolgáltatásra irányuló különös rendelkezések I.1. Általános rendelkezések I.2. Tıke-, illetve hozamgarancia / Tıke-, illetve hozamvédelem I.3. Egyéb rendelkezések II. Alapkezelés II.1. Alapkezelési Szabályzat II.2. A Befektetési Alapok mőködése /117

4 ÜZLETSZABÁLYZAT Hatályos: október 20. napjától II.2.1. Befektetési Alap II.2.2. A Társaság feladata II.2.3. Befektetési Jegy tulajdonosainak jogai: II.2.4. A befektetési jegyek forgalmazása: II.2.5. A befektetési jegy hozama: II.2.6. A befektetési alapot terhelı költségek: II.2.7. Díjak (jutalékok): II.2.8. A befektetési alapok megszőnése esetén követendı eljárás C. Záró rendelkezések /117

5 ÜZLETSZABÁLYZAT Hatályos: október 20. napjától FOGALMAK Amennyiben az Üzletszabályzat vagy a Felek között befektetési szolgáltatással vagy kiegészítı befektetési szolgáltatással kapcsolatban létrejött bármely szerzıdés vagy a Felek bármelyike által a másik Félhez intézett ilyen tárgyú jognyilatkozat eltérıen nem rendelkezik, akkor az Üzletszabályzatban vagy a szerzıdésekben, jognyilatkozatokban használt egyes fogalmak a jelen pontban meghatározott tartalommal bírnak függetlenül attól, hogy kis, vagy nagykezdıbetővel, egyes vagy többes számban használják azokat. Eltérı jelentés alkalmazása kizárólag csak a Felek kifejezett, együttes és kölcsönös elhatározásával történhet. Fogalmak felsorolása: Alkalmassági teszt: portfóliókezelési szolgáltatás esetén a Társaság által az Ügyfél részére ajánlott vagy portfóliója terhére, illetve javára végrehajtásra kerülı ügylet, valamint az annak tárgyát képezı pénzügyi eszköz alkalmasságának vonatkozásában elvégzett vizsgálat és értékelés, amely az Ügyfél által a Társaság által rendszeresített formában megadott befektetési szolgáltatásokkal kapcsolatos ismereteire, tapasztalatára, végzettségére, kockázatviselı képességére, jövedelmi és vagyoni viszonyaira vonatkozó információkon alapul; Apostille-záradék: a külföldön felhasználásra kerülı közokiratok diplomáciai vagy konzuli hitelesítésének (felülhitelesítésének) mellızésérıl Hágában, az október 5. napján kelt egyezmény kihirdetésérıl szóló évi 1. törvényerejő rendelet szabályai szerint kiállított tanúsítvány; Azonosítás: az Ügyfél, a képviselı, illetve a meghatalmazott, továbbá - a kedvezmény megnyílásakor - a kedvezményezett Pmt-ben meghatározott adatainak írásban történı rögzítése; Batv.: a befektetési alpkezelıkrıl és a kollektív befektetési formákról szóló évi CXCIII. törvény; Befektetési alap: befektetési jegyek nyilvános vagy zártkörő forgalombahozatalával létrehozott és a kockázatmegosztás elvén mőködtetett, jogi személyiséggel rendelkezı vagyontömeg, amelyet a befektetési alapkezelı a befektetık érdekében kezel; Befektetési alapkezelı: befektetési alapkezelési tevékenység végzésére vonatkozó engedéllyel rendelkezı vállalkozás; Befektetési alapkezelés: a befektetési alap részére végzett kollektív portfóliókezelés; Befektetési vállalkozás: az, aki Bszt. szerinti, tevékenység végzésére jogosító engedély alapján, harmadik személy részére, ellenérték fejében, rendszeres gazdasági tevékenysége keretében befektetési szolgáltatást nyújt, vagy befektetési tevékenységet végez; Befektetı: a befektetési jegy vagy az egyéb kollektív befektetési értékpapír tulajdonosa; Bszt.: a befektetési vállalkozásokról és az árutızsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetı tevékenységek szabályairól szóló évi CXXXVIII. törvény; Deviza: a forinttól eltérı bármely más hivatalos fizetıeszköz; Devizabelföldi: a) az a természetes személy, akinek az illetékes magyar hatóság által kiadott érvényes személyazonosító igazolványa van, illetve azzal rendelkezhet, b) a vállalkozás és a szervezet, ha a székhelye belföldön van, ideértve a külföldi állampolgár önálló magyarországi vállalkozását (egyéni vállalkozót és az önfoglalkoztatót) is, c) a b) pont szerinti vállalkozás vagy szervezet tulajdonosa, vezetı tisztségviselıje, felügyelı bizottsági tagja és alkalmazottja e minıségében a vállalkozás és a szervezet nevében tett jogügyletei és cselekményei tekintetében, ha azok alapján a vállalkozás vagy a szervezet szerez valamilyen jogot, illetve azt terheli kötelezettség, akkor is devizabelföldinek tekintendı, ha egyébként devizakülföldi, d) a külföldi székhelyő vállalkozás magyarországi fióktelepe, ide nem értve a vámszabadterületi társaságot, e) a külföldön lévı külképviselet; Devizakülföldi: a) a természetes személy, ha nincs az illetékes magyar hatóság által kiadott, érvényes személyazonosító igazolványa, és azzal nem is rendelkezhet, 5/117

6 ÜZLETSZABÁLYZAT Hatályos: október 20. napjától b) a vállalkozás és a szervezet - jogi formájától függetlenül -, ha székhelye külföldön van, a devizabelföldi vállalkozás és szervezet külföldön mőködı fióktelepe, c) a devizakülföldinek a belföldön lévı képviselete, d) a vámszabadterületi társaság, e) a külföldi székhelyő vállalkozás magyarországi fióktelepe, ha a fióktelepet vámszabad területen létesítették, illetve ott mőködik; Elfogadható partner: az az Ügyfél, akit a Társaság nem kezel lakossági ügyfélként vagy szakmai ügyfélként, és jogállását tekintve az alábbi tulajdonságok valamelyikével rendelkezik: a.) pénzügyi szervezet, kivéve a központi szerzıdı felet vagy b.) kiemelt vállalkozás, vagy c.) kiemelt intézmény, vagy d.) vállalkozás, amelyet a székhelye szerinti tagállam elfogadható partnernek ismer el; Értékpapír: a forgalomba hozatal helyének joga szerint értékpapírnak minısülı pénzügyi eszköz; Értékpapír forgalomba hozatala: az értékpapír tulajdonjogának elsı ízben történı keletkeztetésére irányuló eljárás; Felek, Fél: az Ügyfél és a Társaság együttesen, illetve azok közül az egyikük; Felügyelet: Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete és annak bármely jogutódja és jogelıdje (pl. Állami Pénz- és Tıkepiaci Felügyelet). A Felügyelet székhelye: H-1013 Budapest, Krisztina krt. 39; a Felügyelet levelezési címe: H-1535 Budapest, 114., Pf.:177. Felügyeleti hatóság: a külföldi befektetési vállalkozás, árutızsdei szolgáltató, pénzügyi intézmény, befektetési alapkezelı, szabályozott piac, tızsde, központi értéktár, elszámolóházi tevékenységet végzı szervezet, központi szerzıdı fél tevékenységi felügyeletét ellátó külföldi szervezet; Forgalmazó: az értékpapír forgalomba hozatalában közremőködı befektetési vállalkozás, hitelintézet; Honlap: a Társaság honlapja, illetve annak bármely al-honlapja, amely a webcím alatt található; Hpt.: a hitelintézetekrıl és a pénzügyi vállalkozásokról szóló évi CXII. törvény; Illetıségigazolás: a külföldi adóhatóság által a jövedelem keletkezésének adóévére vonatkozóan kiállított okirat, amely szerint a külföldi személy az adott országban adóalany; Intézményi befektetı: a) a hitelintézet, a pénzügyi vállalkozás, a befektetési vállalkozás, a kollektív befektetési forma, a befektetési alapkezelı, a kockázati tıkealap, a kockázati tıkealap-kezelı, a biztosító, az önkéntes kölcsönös biztosító pénztár, a magánnyugdíjpénztár, az egészségbiztosítási szerv és a Nyugdíjbiztosítási Alap kezeléséért felelıs nyugdíjbiztosítási szerv, b) mindazon devizakülföldi, amely a saját joga alapján ilyennek tekintendı; Jegyzés: az értékpapír forgalomba hozatala során az értékpapírt megszerezni szándékozó befektetınek az értékpapír megszerzésére irányuló, feltétetlen és visszavonhatatlan nyilatkozata, amellyel az ajánlatot elfogadja és kötelezettséget vállal az ellenszolgáltatás teljesítésére; KELER: Központi Elszámolóház és Értéktár (Budapest) Zrt.: a tızsdei és tızsdén kívüli ügyletek elszámolásával, az ügyletek teljesítésének biztosításával, tızsdeforgalmi- és letéti számlavezetéssel, értékpapír számlavezetéssel, a letétkezelık részére letéti szolgáltatások nyújtásával és részvénykönyv-vezetéssel foglalkozó szervezet, elszámolóház; KELER-képes értékpapír: a KELER mindenkor hatályos értékpapír befogadási listáján meghatározott értékpapírok; KELER szabályzatai: KELER Zrt. és KELER KSZF mindenkor hatályos szabályzatai; Kibocsátó: az a jogi személy, illetıleg jogi személyiség nélküli gazdasági társaság, amely az értékpapírban megtestesített kötelezettség teljesítését a maga nevében vállalja; Kiemelt intézmény: ilyennek minısül a) valamely EGT-állam kormánya, 6/117

7 ÜZLETSZABÁLYZAT Hatályos: október 20. napjától b) valamely EGT-állam helyi és a regionális önkormányzata, c) az ÁKK Zrt. és valamely más EGT-államnak államadósság kezelését végzı szervezete, d) az MNB, valamely más EGT-állam központi bankja és az Európai Központi Bank, e) a Világbank, f) a Nemzetközi Valutaalap, g) az Európai Beruházási Bank, és h) minden egyéb nemzetközi pénzügyi jellegő intézmény, amelyet nemzetközi egyezmény vagy államközi szerzıdés hozott létre. Kiemelt vállalkozás: ilyenek minısül az a vállalkozás, amely legalább két feltételnek megfelel az alábbiak közül: a legutolsó auditált egyedi számviteli beszámolójában szereplı, a mérleg fordulónapján érvényes MNB által közzétett hivatalos devizaárfolyammal számított a) mérlegfıösszege legalább húszmillió euró, b) nettó árbevétele legalább negyvenmillió euró, c) saját tıkéje legalább kétmillió euró. Közeli hozzátartozó: a Ptk. -ban meghatározott személy és az élettárs; Központi értéktár: a KELER Zrt.: annak jogutódja vagy a Tpt. tizedik részében meghatározott szabályok szerint alapított és mőködı mindenkori szervezet; Központi szerzıdı fél: a KELER KSZF Kft.: a tızsdei, tızsdén kívüli tıkepiaci ügylet és törvényben meghatározott szervezett piacon kötött ügylet teljesítéséhez kapcsolódó kötelezettségvállalás végzésére jogosult gazdasági társaság; Lakossági ügyfél: azon Ügyfél, aki nem szakmai ügyfél és nem elfogadható partner minısítést kapott, illetve a Társaság nem kezeli ıt sem szakmai ügyfélként, sem pedig elfogadható partnerként; Megfelelési teszt: az Ügyfél által végrehajtani kívánt ügylet, valamint az annak tárgyát képezı pénzügyi eszköz megfelelésének a Társaság által rendszeresített formában megadott befektetési szolgáltatásokkal kapcsolatos ismereteire, tapasztalatára, végzettségére, kockázatviselı képességére, jövedelmi és vagyoni viszonyaira vonatkozó információkon alapul. A megfelelési tesztet a Társaság akkor végzi el, ha alkalmassági teszt elvégzése nem szükséges és, ha az ügylet nem minısül kizárólag végrehajtásra irányuló megbízásnak; MNB: a Magyar Nemzeti Bank; Nettó eszközérték: a befektetési alap vagyonában szereplı eszközök értéke - ideértve az aktív idıbeli elhatárolásokat, és a kölcsönbe adásból származó követeléseket is -, csökkentve az azt terhelı összes kötelezettséggel, beleértve a passzív idıbeli elhatárolásokat is; Nyílt végő befektetési alap: az olyan befektetési alap, amelynél visszaváltható befektetési jegyek kerülnek folyamatos forgalmazásra; Nyilvános ajánlattétel: értékpapírra vonatkozó, egyedileg elıre meg nem határozott befektetık részére közzétett értékesítési ajánlat, amely elegendı információt ad az ajánlat feltételeirıl és az értékpapírról ahhoz, hogy lehetıvé tegye a befektetınek az értékpapír megvásárlására vonatkozó döntés meghozatalát; Nyilvános forgalomba hozatal: az értékpapír nem zártkörő forgalomba hozatala; Pénzügyi eszköz: a.) az átruházható értékpapír, b.) a pénzpiaci eszköz, c.) a kollektív befektetési forma által kibocsátott értékpapír, d.) az értékpapírhoz, devizához, kamatlábhoz vagy hozamhoz kapcsolódó opció, határidıs ügylet, csereügylet, határidıs kamatláb-megállapodás, valamint bármely más származtatott megállapodás, eszköz, pénzügyi index vagy intézkedés, amely fizikai leszállítással teljesíthetı vagy pénzben kiegyenlíthetı, e.) az áruhoz kapcsolódó opció, határidıs ügylet, csereügylet, határidıs kamatláb-megállapodás, valamint bármely más származtatott megállapodás, eszköz, amelyet pénzben kell kiegyenlíteni vagy az ügyletben résztvevı felek valamelyikének választása szerint pénzben kiegyenlíthetı, ide nem értve a teljesítési idı lejártát vagy más megszőnési okot, 7/117

8 ÜZLETSZABÁLYZAT Hatályos: október 20. napjától f.) az áruhoz kapcsolódó opció, határidıs ügylet, csereügylet, valamint bármely más származtatott megállapodás, eszköz, amely fizikai leszállítással teljesíthetı, feltéve, hogy azzal szabályozott piacon vagy multilaterális kereskedési rendszerben kereskednek, g.) az f) pont alá nem tartozó, más származtatott pénzügyi eszköz jellemzıivel rendelkezı, áruhoz kapcsolódó opció, tızsdei és tızsdén kívüli határidıs ügylet, csereügylet, valamint bármely más származtatott megállapodás, amely fizikai leszállítással teljesíthetı, és nem kereskedelmi célt szolgál, ha azt elismert elszámolóházon keresztül számolják el, vagy rendszeres pótbefizetési kötelezettség érvényes rá, h.) a hitelkockázat átruházását célzó származtatott eszköz, i.) j.) a különbözetre vonatkozó pénzügyi megállapodás, az éghajlati, idıjárási változóhoz, fuvardíjhoz, légszennyezı anyag vagy üvegházhatású gáz kibocsátásához, inflációs rátához vagy más hivatalos gazdasági statisztikához kapcsolódó opció, határidıs ügylet, csereügylet, határidıs kamatláb-megállapodás vagy bármely más származtatott megállapodás, eszköz, amelyet készpénzben kell kiegyenlíteni, vagy amely az ügyletben résztvevı felek valamelyikének választása szerint készpénzben kiegyenlíthetı, ide nem értve azt az esetet, ha a megszőnés oka a nem-teljesítés, k.) egyéb, a j) pontban nem említett eszközhöz, joghoz, kötelezettséghez, indexhez, intézkedéshez kapcsolódó származtatott ügylet, eszköz, amely rendelkezik a többi származtatott eszköz valamelyikének jellemzıivel, ideértve azt, hogy valamely szabályozott piacon vagy multilaterális kereskedési rendszerben kereskednek vele, elismert elszámolóházon keresztül számolják el és teljesítik, vagy rendszeres pótbefizetési kötelezettség érvényes rá, valamint a Bizottság 1287/2006/EK rendeletének 39. cikkében meghatározott származtatott ügylet. Amennyiben az Üzletszabályzat pénzügyi eszközt említ, azon az itt felsoroltak közül csak a Tpt november 30. napján hatályos szabályai szerinti befektetési eszközöknek is minısülı eszközöket kell érteni; Pénzügyi szervezet: ilyennek minısül a) a befektetési vállalkozás, b) az árutızsdei szolgáltató, c) a hitelintézet, d) a pénzügyi vállalkozás, e) a biztosító, f) a befektetési alap, g) a befektetési alapkezelı, h) a kollektív befektetési társaság, i) a kockázati tıkealap j) a kockázati tıkealap-kezelı, k) a magánnyugdíjpénztár l) az önkéntes kölcsönös biztosító pénztár, m) az elszámolóházi tevékenységet végzı szervezet, n) a központi értéktár, o) a foglalkoztatói nyugdíjszolgáltató intézmény, p) a tızsde, q) a központi szerzıdı fél; Pmt.: a pénzmosás és terrorizmus finanszírozása megelızésérıl és megakadályozásáról szóló évi CXXXVI. törvény; Portfólió: a portfóliókezelési tevékenységet végzı számára átadott eszközök, illetıleg ezen eszközökbıl a portfóliókezelési tevékenységet végzı által összeállított, többféle vagyonelemet tartalmazó eszközök összessége; Portfóliókezelés: az a tevékenység, amelynek során az ügyfél eszközei elıre meghatározott feltételek mellett, egyedi módon, az ügyfél által adott megbízás alapján, az ügyfél javára pénzügyi eszközökbe kerülnek befektetésre és kezelésre azzal, hogy az ügyfél a megszerzett pénzügyi eszközbıl eredı kockázatot és hozamot, azaz nyereséget és veszteséget közvetlenül viseli Pp.: a polgári perrendtartásról szóló évi III. törvény; Ptk.: a Polgári Törvénykönyvrıl szóló évi IV. törvény; Szakmai ügyfél: az az Ügyfél, akit a Társaság nem kezel lakossági ügyfélként vagy elfogadható partnerként, és jogállását tekintve az alábbi tulajdonságok valamelyikével rendelkezik: a.) pénzügyi szervezet, vagy b.) vállalkozás, amelyet a székhelye szerinti állam szakmai ügyfélnek ismer el, vagy c.) kiemelt vállalkozás, vagy d.) kiemelt intézmény, vagy 8/117

9 ÜZLETSZABÁLYZAT Hatályos: október 20. napjától e.) olyan egyéb személy vagy szervezet, amelynek fı tevékenysége a befektetési tevékenység, ideértve a különleges célú gazdasági egységet; Szerzıdés: Az Ügyféllel kötött bármely megállapodás, amely alapján a Társaság befektetési szolgáltatást, kiegészítı befektetési szolgáltatást nyújt, illetve alapkezelési tevékenységet végez. Szja.: a személyi jövedelemadóról szóló évi CXVII. törvény; Tartós adathordozó: olyan eszköz, amely a befektetı számára lehetıvé teszi a neki címzett adatoknak az adat céljának megfelelı ideig történı tartós tárolását és a tárolt adatok változatlan formában és tartalommal történı megjelenítését; Társaság: QUAESTOR Befektetési Alapkezelı Zrt. Tényleges tulajdonos: az a természetes személy, akinek megbízásából valamely ügyleti megbízást végrehajtanak. Tényleges tulajdonos az a természetes személy is, aki jogi személyben vagy jogi személyiséggel nem rendelkezı szervezetben rendelkezik a szavazati jogok vagy a tulajdoni hányad legalább huszonöt százalékával, ha a jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkezı szervezet nem a szabályozott piacon jegyzett társaság, amelyre a közösségi jogi szabályozással vagy azzal egyenértékő nemzetközi elıírásokkal összhangban lévı közzétételi követelmények vonatkoznak, valamint az a természetes személy, aki jogi személynek, vagy jogi személyiséggel nem rendelkezı szervezetnek tagja, illetve részvényese és jogosult a jogi személy vezetı tisztségviselıi, vagy felügyelıi bizottsága tagjai többségének megválasztására, illetve visszahívására, vagy a jogi személy más tagjaival, illetve részvényeseivel kötött megállapodás alapján egyedül rendelkezik a szavazatok több mint ötven százalékával (Ptk. 685/B. (2) Tényleges tulajdonosnak minısül az alapítványok esetében az a természetes személy, aki az alapítvány vagyona legalább huszonöt százalékának a kedvezményezettje, ha a leendı kedvezményezetteket már meghatározták, továbbá akinek érdekében az alapítványt létrehozták, illetve mőködtetik, ha a kedvezményezetteket még nem határozták meg, vagy aki tagja az alapítvány kezelı szervének, vagy meghatározó befolyást gyakorol az alapítván vagyonának legalább huszonöt százaléka felett, illetve az alapítvány képviseletében eljár. Tızsde: a Budapesti Értéktızsde Zrt. (BÉT) vagy ennek bármely jogutódja; Tızsdei termék: a tızsdén forgalmazott pénzügyi eszköz, deviza és áru; Tpt.: a tıkepiacról szóló évi CXX. törvény; Ügyfél: az a természetes személy, jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkezı egyéb szervezet, akinek/amelynek a Társaság befektetési szolgáltatást, kiegészítı befektetési szolgáltatást nyújt a Bszt. szabályai szerint, illetve ezen körbe nem tartozó azon személy is, aki/amely a Társasággal (illetve az általa képviselt Befektetési Alappal) a Társaság tevékenységi körébe tartozó körben szerzıdést köt. Ügyfélnek minısül az Üzletszabályzatnak, a Szerzıdésnek az Ügyfelek tájékoztatására, minısítésére és a szerzıdéskötés elıtti tájékozódási kötelezettségre vonatkozó részei tekintetében az a személy is, aki/amely a Társaság befektetési szolgáltatását, illetve kiegészítı befektetési szolgáltatását igénybe kívánja venni; Ügyfél-átvilágítás: a Pmt. 6. -ban meghatározott esetben a ban meghatározottügyfél-átvilágítási intézkedések elvégzése. A Társaság az üzleti kapcsolat létesítésekor, valamint a hárommillió-hatszázezer forintot elérı vagy meghaladó összegő ügyleti megbízás teljesítésekor, figyelembe véve a ténylegesen összefüggı, több ügyleti megbízást is, illetve a pénzmosásra vagy terrorizmus finanszírozására utaló adat, tény vagy körülmény felmerülése esetén, ha az ügyfélátvilágításra még nem került sor, és ha a korábban rögzített ügyfél-azonosító adatok valódiságával, vagy megfelelıségével kapcsolatban kétség merül fel írásban rögzíti az ügyfél, a rendelkezésre jogosult, a meghatalmazott, illetve a képviselı személyazonosságára vonatkozó adatokat és a személyazonosság igazoló ellenırzését elvégzi, valamint rögzíti a tényleges tulajdonos személyazonosságára vonatkozó adatokat, és ha tényleges tulajdonos személyazonosságával kapcsolatban kétség merül fel, akkor elvégzi a személyazonosságának igazoló ellenırzését. Rögzíti az üzleti kapcsolatra és az ügyleti megbízásra vonatkozó adatokat és folyamatosan figyelemmel kíséri az ügyleti kapcsolatot. Az azonosító adatokat megbízhatóan és visszakereshetıen rögzíti gépi, vagy papír alapú adathordozón. Üzletszabályzat: jelen Üzletszabályzat, beleértve a mellékleteket is; Vezetı állású személy: a) a vállalkozás vezetı tisztségviselıje, felügyelı bizottsági tagja, b) a fióktelep esetén a fióktelep vezetésére a külföldi vállalkozás által kinevezett személy és annak közvetlen helyettese, és 9/117

10 ÜZLETSZABÁLYZAT Hatályos: október 20. napjától c) minden olyan személy, akit a vállalkozás alapszabálya, alapító okirata, társasági szerzıdése, szervezeti és mőködési szabályzata ilyenként határoz meg, Zárt körő forgalomba hozatal: ilyennek minısül a forgalomba hozatal, ha a) az értékpapírt kizárólag minısített befektetık részére ajánlják fel; b) az értékpapírt minısített befektetıknek nem minısülı, tagállamonként száznál kevesebb személy részére ajánlják fel; c) az értékpapírt kizárólag olyan befektetık részére ajánlják fel, akik egyenként legalább ötvenezer euró vagy annak megfelelı értékben vásárolnak az ajánlott értékpapírokból; d) az értékpapír névértéke legalább ötvenezer euró vagy annak megfelelı összeg; vagy e) az összes forgalomba hozott értékpapír kibocsátási értéke az ajánlattételtıl számított tizenkét hónapon belül nem haladja meg a százezer eurót, vagy az annak megfelelı összeget; f) a részvénytársaság szövetkezet átalakulásával jön létre és a részvényeket kizárólag az átalakuló szövetkezet tagjainak, üzletrész tulajdonosainak ajánlják fel; g) már zártkörően forgalomba hozott értékpapír esetében zártkörő forgalomba hozatalnak minısül az is, ha i.) a kibocsátó korábban már kibocsátott részvényekkel azonos fajtájú, illetve azonos osztályba tartozó, azokat helyettesítı részvényeket bocsát ki, és az ilyen új részvények kibocsátása nem jelenti a kibocsátott alaptıke növelését; ii.) az értékpapírt részvénytársaságban, nyilvános vételi ajánlat keretében történı befolyásszerzéssel kapcsolatban ellenértékként ajánlják fel; iii.) az értékpapírt a társaságok egyesülésével kapcsolatosan ellenértékként ajánlják fel; iv.) a részvénytársaság a részvényeseinek ingyenesen juttat az alaptıkén felüli vagyon terhére részvényeket vagy osztalékként ezekkel azonos fajtájú, illetve azonos osztályba tartozó részvényeket juttat, mint amelyre tekintettel az osztalékfizetés történik; v.) az értékpapírt a kibocsátó, illetıleg kapcsolt vállalkozása bármelyikük munkavállalójának, vezetı tisztségviselıjének, felügyelıbizottsági tagjának, illetve volt munkavállalójának, vezetı tisztségviselıjének és felügyelıbizottsági tagjának ajánlja fel, értékesíti, illetıleg juttatja, ha a kibocsátó valamely értékpapírja valamely szabályozott piacra már be van vezetve. Zárt végő befektetési alap: az olyan befektetési alap, amelyre a futamidı lejáratának kivételével vissza nem váltható befektetési jegyek kerülnek kibocsátásra és forgalomba hozatalra. 10/117

11 ÜZLETSZABÁLYZAT Hatályos: október 20. napjától A. ÁLTALÁNOS RÉSZ I. AZ ÜZLETSZABÁLYZAT HATÁLYA, NYILVÁNOSSÁGA, MÓDOSÍTÁSA I.1.AZ ÜZLETSZABÁLYZAT HATÁLYA Az Üzletszabályzat idıbeli hatálya: A jelen Üzletszabályzatot a Társaság határozatlan idıre adja ki. Az Üzletszabályzat személyi hatálya a Felekre terjed ki. Az Üzletszabályzat tárgyi hatálya: Az Üzletszabályzat rendelkezései a Felek között létrejövı, a Társaság tevékenységi körébe tartozó szolgáltatásokra, üzleti kapcsolatokra vonatkoznak. I.2. AZ ÜZLETSZABÁLYZAT NYILVÁNOSSÁGA, MÓDOSÍTÁSA Az Üzletszabályzat nyilvános, azt bárki megtekintheti és megismerheti a Társaságnak, illetve megbízottjának (Alapok esetében a letétkezelınek) az ügyfélforgalom számára nyitva álló valamennyi helyiségében, vagy az külön kérésre elvihetı, továbbá a Társaság honlapján ( elektronikusan is elérhetı. Az Ügyfél érdeke, hogy a Társaság és a közte létrejövı Szerzıdés megkötése elıtt megismerje az Üzletszabályzatot. A Társasággal kötendı bármely Szerzıdés aláírása egyben Üzletszabályzat elfogadásának tekintendı. A Társaság jogosult az Üzletszabályzatot, annak mellékleteit módosítani. Az Üzletszabályzat módosításáról, annak hatályba lépésének idıpontjáról a Társaság az Ügyfelet a székhelyén, valamint az ügyfélszolgálati helyein kifüggesztett, illetve megtekinthetı hirdetmény útján, valamint a Társaság internetes honlapján értesíti. Az Ügyfél felelıssége, hogy a változás tartalmát megismerje, illetve arról a Társaságnál tájékozódjon. A módosított Üzletszabályzat az abban megjelölt idıpontban, de legkésıbb a módosítás közzétételének napját követı 15. napon lép hatályba. Az Üzletszabályzat módosítását a kifüggesztést követı banki munkanapon kell kézbesítettnek tekinteni. A Társaság jogosult úgy tekinteni, hogy az Ügyfél tudomásul vette és elfogadta az értesítésben foglaltakat, ha arra a kézbesítést (közzétételt) követı tizenöt (15) napon belül a részérıl nem érkezett írásos észrevétel vagy kifogás. Abban az esetben, ha az Ügyfél a számára a Társaság által kiküldött Szerzıdést nem írja alá, vagy azt a Társaságnak a fenti idıtartamon belül nem küldi vissza, ugyanakkor az ügylet elszámolása a megbízásnak megfelelıen megtörtént, a Szerzıdést az Ügyfél által elfogadottnak kell tekinteni. Az Üzletszabályzat változása a Társaság és az Ügyfél között korábban létrejött, de még nem teljesített vagy még meg nem szőnt valamennyi Szerzıdésre vonatkozik, és a közöttük fennálló Szerzıdések ennek megfelelıen módosulnak feltéve, hogy az Ügyfél a változást kifejezetten elfogadta. II. A TÁRSASÁG ÁLTAL VÉGZETT SZOLGÁLTATÁSOK JOGSZABÁLYI ÉS EGYÉB SZABÁLYOZÁSI ALAPJA II.1. JOGSZABÁLYI ALAPOK A Társaság a tevékenyégét a Batv., Bszt., a Tpt. és egyéb kapcsolódó jogszabályok alapján végzi. Azon jogügyletre, amelyet sem Szerzıdés, sem a jelen Üzletszabályzat nem rendez, a Batv., Bszt., a Ptk., a Tpt., valamint az adott ügylet típusára, illetve értékpapír fajtára vonatkozó jogszabályok, továbbá a BÉT és a KELER szabályzatai, valamint egyéb számlavezetık és elismert értékpapírpiacok rendelkezései az irányadóak. 11/117

12 ÜZLETSZABÁLYZAT Hatályos: október 20. napjától II.2. ÁLTALÁNOS ÜZLETI FELTÉTELEK II.2.1. ÁLTALÁNOS RENDELKEZÉSEK A Felek a jelen Üzletszabályzat rendelkezéseitıl - amennyiben jogszabály eltérıen nem rendelkezik, illetve a jogszabályi keretek között - közös megegyezéssel írásban, az egyes Szerzıdések, megbízások vonatkozásában eltérhetnek. A jelen Üzletszabályzat rendelkezéseit a Társaság egyes tevékenységeire azok jellegzetességeinek figyelembe vételével, valamint az egyes Szerzıdésekben meghatározott eltérésekkel kell alkalmazni. Amennyiben a Felek eltérıen nem rendelkeznek, akkor a Szerzıdésben nem szabályozott kérdésekben az Üzletszabályzat rendelkezéseit kell alkalmazni. A Szerzıdés aláírásával az Ügyfél a.) elfogadja és magára nézve kötelezınek ismeri el a jelen Üzletszabályzatban foglaltakat; b.) vállalja a Társaság részére történı díjak, jutalékok, stb. megfizetését; c.) kijelenti, hogy a Társaság a szerzıdéskötéssel kapcsolatos tájékoztatási kötelezettségének a vonatkozó jogszabályoknak, illetve az Üzletszabályzatnak megfelelıen eleget tett; d.) tudomásul veszi, hogy a tıkepiac elıre kiszámíthatatlan változásai miatt a veszteség kockázatával is számolnia kell. A Szerzıdésekben és az egyes alapok kezelési szabályzataiban foglalt díjak, jutalékok, stb. összege kifejezett eltérı rendelkezés hiányában nettó összegnek tekintendı, így az esetleges adókat és más közterheket az Ügyfélnek a hivatkozott dokumentumokban meghatározott módon meg kell fizetnie. A Szerzıdésekre a Társaság egyéb szabályzatai is megfelelıen irányadóak. A Szerzıdés aláírásával az Ügyfél tudomásul veszi, hogy az egyes ügyletek során korábban elért haszon önmagában nem jelent garanciát arra, hogy a jövıben is haszon keletkezik. II.2.2. AZ ÜZLETSZABÁLYZAT SZERKEZETE, MELLÉKLETEI A jelen Szabályzat szerkezete és számozása kizárólag a könnyebb érthetıséget és áttekinthetıséget szolgálja, az Üzletszabályzat tartalmára kihatása nincs. Mellékletek: Portfóliókezelési szerzıdés - Ügyfélminısítési szabályzat Panaszkezelési szabályzat Végrehajtási politika Összeférhetetlenségi politika II.2.3. RÉSZLEGES ÉRVÉNYTELENSÉG, HELYETTESÍTÉS Az Üzletszabályzat egyes rendelkezéseinek esetleges érvénytelensége nem eredményezi a teljes Üzletszabályzat érvénytelenségét. A jelen Üzletszabályzat bármely, csak részben érvénytelen rendelkezése a fennmaradó részben érvényes marad. A jelen Üzletszabályzatban nem szereplı kérdésekben, illetve amennyiben a jelen Üzletszabályzat rendelkezései ellentmondóak, vagy a vonatkozó kógens jogszabályok elıírásaival ellentétesek, akkor az ilyen rendelkezések helyett a megfelelı jogszabályi és más hasonló elıírásokat kell alkalmazni, ideértve különösen a Batv-t, atpt-t, a Bszt-t, illetve a KELER és a BÉT vonatkozó szabályzatait. Amennyiben az ilyen rendelkezés nem helyettesíthetı, akkor (abban a mértékben, amennyiben érvénytelen vagy kikényszeríthetetlen) úgy kell tekinteni, mintha létre sem jött volna és mintha azt az Üzletszabályzat nem tartalmazná. II.3. ENGEDÉLYEK, A TÁRSASÁG TEVÉKENYSÉGE A Társaság tulajdonosa: QUAESTOR Pénzügyi Tanácsadó Zártkörően Mőködı Részvénytársaság (székhely: 1132 Budapest, Váci u. 30.; cégjegyzékszám: Cg ; a céget nyilvántartó bíróság: Fıvárosi Törvényszék Cégbírósága), mint Alapító (a továbbiakban: Alapító) 12/117

13 ÜZLETSZABÁLYZAT Hatályos: október 20. napjától Társaság adatai: QUAESTOR Befektetési Alapkezelı Társaság Zártkörően Mőködı Részvénytársaság (továbbiakban: Társaság) (1132 Budapest, Váci u. 30., levelezési cím: 1439 Budapest, Pf. 601., honlapcím: telefon: , telefax: ) Felügyeleti hatóság adatai: Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete (továbbiakban: Felügyelet, székhely: 1013 Budapest, Krisztina krt. 39., levelezési címe:1535 Budapest, 114. Pf.: 777, honlap címe: A Felügyelet által kiadott, a Társaság által folytatott tevékenység végzését engedélyezı határozat száma, kelte: - III/ /2003. Befektetési alapkezelés, (kelte: március 6.) - III/ /2004. Egyéni portfoliók egyedi kezelése a befektetı általi megbízás alapján (portfoliókezelés); önkéntes kölcsönös biztosító pénztár javára történı vagyonkezelés; magán-nyugdíjpénztár részére történı vagyonkezelés, pénzügyi szolgáltatás üzletszerő végzése (kelte: július 23.) A befektetési szolgáltatási tevékenységet, befektetési szolgáltatási tevékenységet kiegészítı szolgáltatást, valamint árutızsdei szolgáltatást folytató gazdálkodó szervezet üzletszabályzatának kötelezı tartalmi elemeirıl szóló 22/2008. (II.7.) számú Kormányrendelet rendelkezései alapján a jelen Üzletszabályzatot a Társaság köteles a Felügyelet részére benyújtani, az Üzletszabályzat a Felügyelet részérıl jóváhagyást nem igényel. II.4. PÉNZMOSÁS ELLENI SZABÁLYOK A Pmt. értelmében a Társaságot az Ügyféllel történı üzleti kapcsolat létesítésekor, valamint a hárommillió-hatszázezer forintot elérı vagy meghaladó összegő ügyleti megbízás teljesítésekor, figyelembe véve a ténylegesen összefüggı, több ügyleti megbízást is, illetve a pénzmosásra vagy terrorizmus finanszírozására utaló adat, tény vagy körülmény felmerülése esetén, ha az ügyfél-átvilágításra még nem került sor, továbbá ha a korábban rögzített ügyfél-azonosító adatok valódiságával, vagy megfelelıségével kapcsolatban kétség merül fel a III. 2. pontban foglaltak szerinti átvilágítási kötelezettség terheli, amelynek során a Társaság köteles az Ügyfelet, annak meghatalmazottját, a rendelkezésre jogosultat, továbbá a képviselıt azonosítani és személyazonosságát igazoló dokumentumok ellenırzését elvégezni. Ha a Társaság pénzmosásra vagy a terrorizmus finanszírozására utaló adat, tény, körülmény felmerülését észleli, akkor köteles errıl a pénzügyi információs egységként mőködı hatóságot értesíteni. Ha a pénzmosásra vagy a terrorizmus finanszírozására utaló adat, tény, körülmény egy ügyleti megbízás teljesítése során merül fel és ennek ellenırzéséhez a pénzügyi információs egységként mőködı hatóság intézkedése szükséges, akkor a Társaság a hatóság haladéktalan értesítése mellett - köteles az ügyleti megbízás végrehajtását a hatóság további intézkedéséig, de belföldi ügylet esetén legfeljebb egy, külföldi ügylet esetén legfeljebb két munkanapra felfüggeszteni. A Társaságot nem terheli felelısség az ügyleti megbízás teljesítésének a fentiek szerint történt jóhiszemő felfüggesztéséért. A hatóság a Társaságtól kapott bejelentésben található információt kizárólag a Pmt-ben meghatározott bőncselekmények felderítésére használhatja fel. A Társaság köteles az általa a Pmt. alapján tett bejelentést, teljesített adatszolgáltatást, illetve az ügyleti megbízás felfüggesztését titokban tartani. II.5. ÖSSZEFÉRHETETLENSÉG A Társaság összeférhetetlenségi politikát készített az Ügyfél számára hátrányos érdek-összeütközések elkerülése, feltárása és kezelése céljából. Az összeférhetetlenségi politika leírása a jelen Üzletszabályzat mellékletét képezi. III. SZERZİDÉSKÖTÉSI FELTÉTELEK III.1. SZERZİDÉSKÖTÉS FELTÉTELEI A befektetési szolgáltatást és kiegészítı befektetési szolgáltatást a Társaság kizárólag az Ügyféllel kötött Szerzıdés alapján és annak keretei között végez. A szolgáltatás elıfeltétele, hogy az Ügyfél aláírja a Társasággal a Szerzıdést és az ahhoz kapcsolódó dokumentumokat, valamint valamely számlavezetınél a szükséges számlaszerzıdéseket megkösse, továbbá rendelkezzen a Társaság az Ügyfél részérıl valamennyi, az adott szolgáltatás ellátásához szükséges felhatalmazással. III.2. AZ ÜGYFÉL AZONOSÍTÁSÁNAK ÉS ÁTVILÁGÍTÁSÁNAK RÉSZLETES SZABÁLYAI A Társaság az üzleti kapcsolat létesítésekor írásban elvégzi az Azonosítást és az Ügyfél-átvilágítást. A Társaság az Ügyfélátvilágítást minden olyan esetben is elvégzi, amikor azt jogszabály elıírja, illetve ha a Szerzıdést, vagy rendelkezést az Ügyfél olyan meghatalmazottja, illetve a nem természetes személy Ügyfél olyan képviselıje kívánja aláírni, akiknek Ügyfélátvilágítása még nem történt meg. Az Ügyfél, a képviselıje, illetve meghatalmazottja Ügyfél-átvilágításához a jogszabályban 13/117

14 ÜZLETSZABÁLYZAT Hatályos: október 20. napjától meghatározott személyi azonosító okmányokat, egyéb okiratokat köteles a Társaságnak bemutatni, illetve a Társaság rendelkezésére bocsátani. A Társaság az okmányok bemutatásakor ellenırzi azok érvényességét. III.2.1. Az azonosító okiratok (okmányok) természetes személy Ügyfél esetében: III Belföldi természetes személy esetében: (a) személyi igazolvány, feltéve, ha az a lakcímet tartalmazza, vagy (b) személyazonosító igazolvány a lakcímet igazoló hatósági igazolvánnyal együtt, vagy (c) útlevél, a lakcímet igazoló hatósági igazolvánnyal együtt, vagy (d) legkorábban 2001-ben kibocsátott kártya formátumú jármővezetıi engedély, a lakcímet igazoló hatósági igazolvánnyal együtt. III Külföldi természetes személy esetében: (a) útlevél, vagy (b) külföldi hatóság által kiállított személyi azonosító igazolvány, feltéve, hogy az magyarországi tartózkodásra jogosít, vagy (c) a Magyar Köztársaság rendészeti szerve által kiállított tartózkodási engedély. III.2.2. Azonosságot igazoló okiratok (okmányok) nem természetes személy Ügyfél esetén: III Belföldi, nem természetes személy esetében: (a) gazdálkodó szervezet 30 napnál nem régebbi cégkivonata, illetve ha a cég bejegyzésére még nem került sor, a bírósághoz benyújtott bejegyzési kérelme, továbbá alapító okirata (társasági szerzıdése), valamint az adóbejelentkezési lap (ha a cégkivonat az adószámot, a statisztikai számjelet nem tartalmazza), egyéni vállalkozó esetében egyéni vállalkozói igazolvány kiadása vagy a nyilvántartásba vételrıl szóló igazolás kiállítása megtörtént; (b) más szervezet esetén a nyilvántartásba vételrıl szóló, hatóság vagy bíróság által 30 napnál nem régebben kiállított okirat, ennek hiányában a hatósághoz vagy bírósághoz benyújtott nyilvántartásba vétel iránti kérelme, továbbá alapító okirata (társasági Szerzıdése), valamint az adóbejelentkezési lap (ha a cégkivonat az adószámot, a statisztikai számjelet nem tartalmazza). III Külföldi, nem természetes személy esetében: A saját joga szerinti, a kiállítástól számított 30 napnál nem régebbi bejegyzı okirat vagy annak igazolása, hogy nyilvántartásba vétele megtörtént, továbbá alapító okirata (társasági szerzıdése), valamint az Ügyfél képviseletére jogosult természetes személy képviseleti jogának igazolására alkalmas dokumentum (ha a nyilvántartásba vételt igazoló okirat az Ügyfél képviseletére jogosultat nem tartalmazza). Kétség esetén a Társaság az Azonosítás, illetve a személyazonosság igazoló ellenırzésének elvégzéséhez egyéb okiratokat, okmányokat is bekérhet. Amennyiben az Ügyfél az Azonosításhoz, illetve képviseleti jogának bizonyítására idegen nyelvő okiratot bocsát a Társaság rendelkezésére, a Társaság jogosult annak hitelesített magyar nyelvő fordítását kérni, vagy azt - az Ügyfél hozzájárulásával - az Ügyfél költségére lefordíttatni. Az okirat hamis vagy hamisított voltából, téves fordításából eredı esetleges károkért a Társaság kizárólag súlyos gondatlansága esetén felel. Külföldi hatóság által kiállított okirat esetén a Társaság kérheti, hogy az Ügyfél azt a kiállítás helye szerinti magyar külképviseleti hatóság által felülhitelesített, illetve a külföldön felhasználásra kerülı közokiratok diplomáciai vagy konzuli hitelesítésének (felülhitelesítésének) mellızésérıl Hágában, az október 5. napján kelt egyezmény kihirdetésérıl szóló évi 11. törvényerejő rendelet szerinti ún. Apostille csatolásával másolatban nyújtsa be. III.2.3. Az azonosító adatok és a tényleges tulajdonos bejelentése A Társaság a II.2.1. és a II.2.2. pontban foglaltak szerint bemutatott okiratok alapján - a személyazonosság megállapítását követıen - a jogszabály elıírásainak megfelelı adatkört veszi nyilvántartásba. A nyilvántartásba vétel magába foglalja azokat az adatokat, amiket a Társaság köteles rögzíteni a jogszabályi elıírások szerint, valamint a Társaság jogosult rögzíteni a jogszabály elıírása szerint rögzíthetı adatként meghatározott további adatokat, amennyiben azokat a pénzmosás vagy a terrorizmus finanszírozása megelızése érdekében szükségesnek tartja, 14/117

15 ÜZLETSZABÁLYZAT Hatályos: október 20. napjától illetve ha felmerül annak kockázata, hogy ilyen adatok rögzítése nélkül nem végezhetı el minden kétséget kizáróan vagy késedelem nélkül az Ügyfél-átvilágítás. A Társaság köteles rögzíteni a távollevı Ügyfél Azonosítása során a jogszabályban meghatározott azonosító adatok teljes körét. Az Azonosítás során az Ügyfél köteles írásbeli nyilatkozatot tenni a Társaság részére arra vonatkozóan, hogy a saját vagy a tényleges tulajdonos nevében, érdekében jár el, illetve ad ügyleti megbízást. A tényleges tulajdonosra vonatkozó nyilatkozat általános érvénnyel is megtehetı azzal, hogy az Ügyfél köteles eseti tényleges tulajdonosi nyilatkozatot is tenni, ha az adott megbízás esetében a tényleges tulajdonos személye eltér az általános tényleges tulajdonosi nyilatkozatban megjelölt személytıl. A Társaság az üzleti kapcsolat létesítésekor rögzíti a tényleges tulajdonosnak a jogszabályban meghatározott azonosító adatait. Ha az Ügyféllel kötött Szerzıdés fennállása alatt a Társaságnak bármikor kétsége merül fel a tényleges tulajdonos kilétével kapcsolatban, a Társaság minden további Szerzıdés megkötését, illetve megbízás teljesítését megtagadja addig, amíg az Ügyfél nem tesz eleget a Társaság írásbeli nyilatkozattételre szóló felhívásának. A nyilatkozattétel elmulasztásával összefüggésben keletkezett károkat az Ügyfél viseli. A Társaság az Ügyféltıl, képviselıtıl, meghatalmazottól csak azután fogad el megbízást, ha Azonosítása már megtörtént. Az Ügyfél köteles az általa a Társaság rendelkezésére bocsátott azonosító adatokban bekövetkezett bármely változásról a Társaságot haladéktalanul értesíteni. A tájékoztatási kötelezettség elmulasztása súlyos szerzıdésszegésnek minısül, az ezzel összefüggésben keletkezett károkat az Ügyfél viseli. A Társaságnak jogában áll az azonosítást vagy annak kiegészítését bármikor elvégezni. A Társaság köteles megtagadni a Szerzıdés megkötését, illetve a pénzügyi mővelet végrehajtását, vagy köteles megszüntetni a fennálló üzleti kapcsolatot, ha az Ügyfél, illetve a képviselı vagy meghatalmazott a jogszabályban meghatározott személyi azonosító okmányokat nem mutatja be, vagy az okiratokat szerzıdéskötéskor nem bocsátja a Társaság rendelkezésére, illetve az Azonosítást más módon megakadályozza vagy nem tesz a tényleges tulajdonosra vonatkozóan nyilatkozatot vagy a Társaság felhívására nem tesz ismételt tulajdonosi nyilatkozatot. III.2.4. Más szolgáltató által elvégzett Ügyfél-átvilágítási intézkedések A Társaság jogosult esetenként meghatározni, hogy a jogszabályban meghatározottak szerint az Ügyfél-átvilágítási intézkedések eredményeinek átadására jogosult Társaság(ok), egyéb szolgáltató(k) melyikétıl fogadja el az Ügyfélátvilágítási intézkedések során rögzített adatokat, okmányok, illetve okiratok másolatát. A Társaság jogosult továbbá esetenként meghatározni, hogy más Társaság, illetve egyéb szolgáltató rendelkezésére bocsátja-e az Ügyfél vagy a tényleges tulajdonos Ügyfél-átvilágítása során rögzített adatokat, továbbá a személyazonosságra vonatkozó egyéb dokumentáció másolatát. A Társaság kizárólag az érintett Ügyfél írásbeli hozzájárulása esetén bocsáthatja az Ügyfélátvilágítás eredményét írásban igénylı más Társaság, illetve egyéb szolgáltató rendelkezésére az Ügyfél vagy a tényleges tulajdonos Ügyfél-átvilágítása során rögzített adatokat, továbbá a rendelkezésre álló egyéb dokumentumok másolatát. III.3. KÉPVISELET III.3.1. A KÉPVISELETI JOG IGAZOLÁSA A Társaság szolgáltatásának megkezdése elıtt a Társaság meggyızıdik az Ügyfél és képviselıje személyazonosságáról és devizajogi helyzetérıl, valamint képviseleti jogosultságáról a vonatkozó jogszabályok és a III.2. pontban foglaltak szerint. Az Ügyfél és a képviselı a Társaság által kért dokumentumokat kitöltötten, késlekedés nélkül köteles, még a Szerzıdés teljesítésének megkezdése elıtt, a Társaság rendelkezésére bocsátani és a bekövetkezı változásokról a Társaságot folyamatosan tájékoztatni. Nem tekintendı értesítésnek bármely változás cégjegyzékbe történı bejegyzése vagy annak közzététele. III.3.2. MEGHATALMAZÁS A III.3.1. pont szerinti rendelkezések alkalmazandók a Szerzıdésen alapuló képviseleti jog (meghatalmazás) igazolására is azzal, hogy a meghatalmazás az írásbeli visszavonásig érvényesnek tekintendı. A Társaság szolgáltatásai igénybevételének megkezdése elıtt a jogi személy vagy jogi személyiség nélküli gazdasági társaság Ügyfél köteles azon vezetı tisztségviselıinek, illetve meghatalmazottainak hiteles cégaláírási nyilatkozatát és a nevükre szóló meghatalmazást a Társaság rendelkezésére bocsátani, akik az Ügyfelet a Társaság felé képviselni fogják. Amennyiben az Ügyfél másként nem rendelkezik, az ilyen személyek részére adott meghatalmazás a Társaság által nyújtott szolgáltatások teljes körének értékhatár nélküli igénybevételére jogosít fel. A magánszemély Ügyfél képviseletére adott eseti vagy állandó meghatalmazást a Társaság akkor fogadja el, ha azt közokiratba, vagy teljes bizonyító erejő magánokiratba foglalták. 15/117

16 ÜZLETSZABÁLYZAT Hatályos: október 20. napjától III.3.3. A KÉPVISELETI JOG FELÜLVIZSGÁLATA A Társaság jóhiszemően bízhat az Ügyfél vagy képviselıje személyazonosságának és devizajogi helyzetének valódiságában és nem köteles, de jogosult azt felülvizsgálni. A Társaság jogosult továbbá mind az Ügyféltıl, mind pedig az illetékes hatóságoktól megfelelı dokumentációt vagy információt kérni. A Társaság jogosult nemcsak az Ügyfélre, hanem jogi személy, illetve jogi személyiség nélküli gazdasági társaság Ügyfél esetén, annak alapítóira, tagjaira, leányvállalataira vagy más vállalkozásokban meglévı egyéb részesedéseire, cégjogi és gazdasági adataira vonatkozó információt kérni az Ügyféltıl. III.3.4. KÖZREMŐKÖDİ IGÉNYBEVÉTELE A Társaság jogosult a Szerzıdés teljesítése érdekében a jogszabályban nem tiltott esetekben más személy közremőködését igénybe venni. A közremőködı személy kiválasztásában köteles körültekintıen eljárni. Ha a Társaság az egyes ügyletek teljesítéséhez közremőködıt vesz igénybe, a Társaság a közremőködı eljárásáért úgy felel, mintha saját maga járt volna el. Amennyiben a közremőködı Társaság általi igénybevétele bármilyen határidı és/vagy költségkihatással jár, arról a Szerzıdés rendelkezik. A Társaság nem felel más személy közremőködı tevékenységéért akkor, ha a közremőködıt az Ügyfél választotta ki, valamint akkor, ha a Társaság más személy közremőködését azért vette igénybe, hogy ezzel az Ügyfelet károsodástól óvja meg, ha bizonyítja, hogy a személy kiválasztása, utasításokkal való ellátása és ellenırzése terén úgy járt el, ahogy az az adott helyzetben általában elvárható. A Társaság jogosult a KELER-t, illetve ha az ügylet jellegébıl következik, egyéb külföldi elszámolóházat vagy letétkezelıt az Ügyfél külön hozzájárulása nélkül is közremőködıként igénybe venni. Amennyiben az Ügyfél vagy a közremőködı felelısségét jogszabály vagy üzletszabályzat korlátozza, a Társaság felelıssége az Ügyfél, illetve a közremőködı felelısségéhez igazodik. (Így különösen: a Társaság nem felelıs a BÉT, vagy más kereskedési helyszín kereskedési rendszerében és/vagy a KELER (vagy az igénybevett más elszámolóház, letétkezelı) elszámolási és értéktári rendszerében a Társaságnak fel nem róható okból elıállt technikai meghibásodásért, késedelemért, hibás adatfeldolgozásért, illetve ezeken felül is bármilyen olyan, a fent említett rendszerekkel összefüggésben elıállt hibákért, amelyért felelısségét a BÉT az adott kereskedési helyszín vagy a KELER (vagy az igénybevett más elszámolóház, letétkezelı kizárta.) Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy a KELER szabályzata szerint a KELER Értéktára az értéktári és elszámolási mőveletek során a szerzıdési feltételek fennállását külön nem vizsgálja, és az ebbıl adódó károk miatt az Ügyfél a KELER felé kártérítési igénnyel nem élhet. III.4. A SZEMÉLYES ADATOK VÉDELME Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy a Társaság szolgáltatása körében vállalt kötelezettségei teljesítése érdekében jogosult a természetes személy Ügyfél, illetve a jogi személy Ügyfél természetes személy képviselıje személyes adatainak megállapításához és igazolásához szükséges, III.2. pont szerinti okiratokat bekérni és azokat vagy azokról készült másolatot megırizni. Az érintett természetes személy jogosult megismerni azoknak a személyes adatoknak a körét, amelyet a Társaság vele kapcsolatban kezel. Az adatkezelést és feldolgozást a Társaság saját szervezetén belül végzi, és minden esetben gondoskodik arról, hogy bármely adat harmadik személy részére kizárólag jogszabály által lehetıvé tett esetben kerüljön átadásra úgy, hogy az adat birtokába jutó harmadik személy a vonatkozó adatvédelmi elıírásoknak történı megfelelést biztosítja és ezért teljes felelısséget vállal. A személyes adatok szolgáltatásának célja a Társasággal megkötött Szerzıdésben meghatározott jogok és kötelezettségek teljesítésének igazolása, a Társaság, mint adatkezelı jogos érdekeinek érvényesítése, az érintett Ügyfél által a Társaság közremőködésével lebonyolított ügylettel kapcsolatos elszámolás, kockázatértékelés, valamint az érintett Ügyfél és a Társaság közötti kapcsolattartás elısegítése. A Társaság a rendelkezésre bocsátott adatokat jogszabály, a jelen üzletszabályzat, a Keretszerzıdés, illetve az Ügyféllel kötött egyéb egyedi Szerzıdés eltérı rendelkezése hiányában az Ügyfél és a Társaság közötti jogviszony megszőnését követı 5 (öt) évig ırzi meg. A Szerzıdésben az Ügyfél megnevezéseként nem alkalmazható szám (számcsoport), jelige vagy bármely más olyan megnevezés, mely az Ügyfél személyének elfedésére alkalmas. Ez azonban nem zárja ki a Társaságnak azt a jogát, hogy a számlákat a tulajdonos azonosítására alkalmas, a Társaság által választott módon megjelölt számlaszámok felhasználásával kezelje. Az Ügyfél és a Társaság közötti jogviszonyt létrehozó Szerzıdés aláírásával az Ügyfél hozzájárul ahhoz, hogy a Társaság a rendelkezésére bocsátott személyes adatait a jogszabályoknak megfelelı módon és körben, a fentieknek megfelelı célok érdekében kezelje. 16/117

17 ÜZLETSZABÁLYZAT Hatályos: október 20. napjától IV. SZERZİDİ FELEKET TERHELİ ÁLTALÁNOS KÖTELEZETTSÉGEK IV.1. AZ ÜGYFÉLLEL KAPCSOLATOS, ELİZETES TÁJÉKOZÓDÁSI KÖTELEZETTSÉG A Bszt. rendelkezései alapján a Társaság az ügyletkötés elıtt köteles vizsgálni, hogy az Ügyfél által kívánt ügylet alkalmase az Ügyfél számára, illetıleg megfelel-e az Ügyfél ismereteinek, kockázatviselı képességének, illetve befektetési céljainak. Ennek érdekében a Társaság a portfoliókezelési tevékenysége keretében a Szerzıdés megkötését megelızıen vagy keretszerzıdés esetében a megbízás végrehajtását megelızıen elvégzi az Ügyféllel a Bszt ában szabályozott Alkalmassági tesztet. A Társaság az Alkalmassági teszt során az Ügyféltıl vagy leendı szerzıdı féltıl a) a vagyoni és jövedelmi helyzetére vonatkozó írásbeli nyilatkozatot kérhet, valamint kérheti az annak alátámasztását igazoló okirat bemutatását, vagy b) kérheti más befektetési vállalkozással vagy árutızsdei szolgáltatóval való megállapodásának feltárását. A tájékozódási kötelezettség teljesítése során a Társaság különösen a következı okiratok bemutatását kérheti az Ügyféltıl: a) az Ügyfél tulajdonában álló ingatlan tulajdoni lapja, b) az Ügyfél tulajdonában álló gépjármő forgalmi engedélye és/vagy törzskönyve, c) az Ügyfél javára vezetett bankszámla, ügyfélszámla, értékpapírszámla vonatkozásában a szolgáltató által kiadott, szerzıdéskötést megelızı legfeljebb 3 évre vonatkozó összes kivonat, igazolás és számlaszerzıdés, d) az Ügyfél gazdálkodó szervezetben fennálló tagságát igazoló okiratok (cégkivonat, tagjegyzék, bírósági határozat, stb.) e) az Ügyfél jövedelmét, vagy vagyonát, munkaviszonyát igazoló okiratok (adóbevallás, munkáltatói igazolás, jövedelemigazolás, vállalkozói igazolvány, stb.), f) az Ügyfél fennálló kötelezettségeit igazoló okiratok (kötelezettségvállalást tartalmazó szerzıdések, egyoldalú nyilatkozatok, tartozásról szóló kimutatás, közüzemi és egyéb számlák, stb.), g) az Ügyfél pénzügyi szervezetnél fennálló vagy elmúlt 5 évben fennállt munkaviszonyát igazoló munkáltatói igazolás vagy munkaszerzıdés, illetve az Ügyfél pénzügyi végzettségét igazoló okiratok (diploma, bizonyítvány, stb.). Az Ügyfél az elızıekben részletezett okiratokat eredetben vagy hiteles másolatban köteles a Társaság rendelkezésére bocsátani, de a Társaság kizárólagos döntése alapján egyszerő másolat bemutatását is elıírhatja. Az okiratokról a Társaság jogosult másolatot készíteni és ezeket az Ügyfél alkalmassági vagy megfelelési tesztjéhez csatolni. Az okiratok megvizsgálását követıen annak eredeti példányát a Társaság az Ügyfél részére visszaszolgáltatja. Az Alkalmassági tesztre adott válaszok a Társaság által alkalmazott értékelési rendszer alapján kerülnek kiértékelésre és a Társaság ennek alapján állapítja meg, hogy mely termékek, szolgáltatások minısülnek alkalmasnak és megfelelınek az Ügyfél számára. Az Alkalmassági tesz kiértékelése alapján az Ügyfél három befektetıi kategória egyikébe kerül besorolásra. Amennyiben az Alkalmassági tesztre adott válaszok alapjául szolgáló körülményekben, ismeretekben változás következik be, az Ügyfél felelıssége, hogy errıl a Társaságot értesítse. Ebben az esetben az Ügyfél új Alkalmassági teszt kitöltésére jogosult. A válaszok tartalmáért és a valóságnak megfelelıségéért, valamint az Ügyfél kockázatviselı képességének megítélését érintıen a Társaság nem vállal felelısséget. Az Ügyfél köteles haladéktalanul értesíteni a Társaságot, amennyiben bármely az alkalmassági tesztben nyújtott információ esetében bekövetkezett változás miatt a tesztekben rögzítettek nem tükrözik a valóságot, vagy nem teljes körőek. A Társaságot ezen értesítés elmaradásából eredı következményekért felelısség nem terheli. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy ellenkezı esetben a Társaság alappal feltételezheti, hogy a tesztekben megadott információk valósak és teljes körőek. A portfoliókezelési szolgáltatás nyújtásakor, amennyiben az Ügyfél az Alkalmassági tesztben megjelölt kérdésekre nem vagy hiányosan válaszol, illetve az eredménye nem teszi lehetıvé az adott pénzügyi eszköz tekintetében kért szolgáltatás nyújtását a szerzıdéskötést, illetve keretszerzıdés alapján kapott megbízást végrehajtását a Társaság megtagadja. A Társaság nem köteles elvégezni az Alkalmassági tesztet, ha az Ügyfél vonatkozásában az adott pénzügyi eszközt és ügyletet a korábban elvégzett Alkalmassági teszt alapján már alkalmasnak minısítette, és az Ügyfél ezen alkalmasságot 17/117

18 ÜZLETSZABÁLYZAT Hatályos: október 20. napjától érintı információt nem hozott a Társaság tudomására, amely miatt az adott pénzügyi eszközt és ügyletet az Ügyfél vonatkozásában alkalmatlannak kell tekinteni. IV.2. AZ ÜGYFÉL ELİZETES TÁJÉKOZTATÁSA IV.2.1. A Társaság a befektetési szolgáltatási tevékenysége keretében tájékoztatja az Ügyfelet vagy a leendı szerzıdı felet a Bszt. 41. és 43. -ában foglalt információkról. A tájékoztatás eszközei: (a) a Társaság jelen Üzletszabályzata; (b) a Társaság jelen Üzletszabályzatának alábbi mellékletei: - a Társaság által alkalmazott szerzıdésminták, - a Társaság végrehajtási politikája, - a Társaság összeférhetetlenségi politikája. (c) a Társaság honlapja ( A fent felsorolt tájékoztatási eszközök minden pillanatban aktuálisan, folyamatosan elérhetıek a Társaság honlapján. IV.2.2. A Társaság - ha az Ügyfél és a Társaság között létrejött Szerzıdés másként nem rendelkezik - a tájékoztatási kötelezettségének írásban tesz eleget akként, hogy a papír alapú kinyomtatott tájékoztatási eszközt az Ügyfél részére kérésének megfelelıen átadja, személyes átvétellel, vagy postai úton megküldi. Ha a Társaság és az Ügyfél között létrejött Szerzıdés így rendelkezik, akkor a Társaság a tájékoztatási kötelezettségének eleget tehet úgy is, hogy a tájékoztatási eszközt az Ügyfél részére tartós adathordozón adja át. IV.2.3. A Társaság a tájékoztatási kötelezettségnek kizárólag a honlapon való elérhetıséggel is eleget tesz akkor, ha a) az Ügyfél nyilatkozata szerint rendszeres internet hozzáféréssel rendelkezik vagy b) a kapcsolattartás módjaként az elektronikus levelezést választotta, és c) a Társaság kötelezettséget vállalt arra, hogy az Ügyfelet elektronikus úton értesíti a honlapja címérıl, amelyben megjelöli, hogy az információk pontosan a honlap mely részén érhetıek el. A Bszt. 41. és 43. -ában foglalt információkkal kapcsolatos tájékoztatási kötelezettség nem terheli a Társaságot az V. pontban említett elfogadható partnerrel szemben. A Bszt ában foglalt információkkal kapcsolatos tájékoztatási kötelezettség nem terheli a Társaságot az V. pontban említett szakmai ügyféllel szemben. IV.3. EGYÜTTMŐKÖDÉS ÉS TÁJÉKOZTATÁS IV.3.1. EGYÜTTMŐKÖDÉS A Társaság és az Ügyfél - amennyiben az Üzletszabályzat másként nem rendelkezik - a kölcsönös együttmőködés követelményének megfelelıen késedelem nélkül értesítik egymást az ügylet szempontjából lényeges körülményekrıl, tényekrıl, az ügylettel összefüggésben egymáshoz intézett kérdésekre idejében válaszolnak, valamint haladéktalanul felhívják egymás figyelmét az esetleges változásokra, tévedésekre és mulasztásokra. Az Ügyfél a Társasággal meglévı jogviszonya alatt köteles elıre, illetve a tudomásszerzést követıen haladéktalanul tájékoztatni a Társaságot: - ha csıdeljárást szándékozik kezdeményezni maga ellen, illetve ennek a jogszabályi feltételei fennállnak; - ha bármilyen módon a tudomására jut, hogy harmadik személy felszámolási eljárás vagy végrehajtási eljárás megindítását kezdeményezte vele szemben; - a gazdálkodásában, a vagyoni és pénzügyi helyzetében bekövetkezı minden lényeges változásról; - cím- és székhelyváltozásról, valamint a képviseleti jogban történt változásról; - vezetı tisztségviselıi és vezetı beosztású dolgozói körében bekövetkezı minden lényeges változásról; - ha a Társasággal szemben esedékessé vált, vagy a jövıben esedékessé váló tartozásának megfizetését bármilyen egyéb körülmény veszélyezteti. IV.3.2. ÉRTESÍTÉSEK A Társaság az Ügyfél részére szóló értesítéseket, nyilatkozatokat, ajánlatokat, Szerzıdéseket, kivonatokat, teljesítési igazolásokat és egyéb okmányokat az Ügyfél ellenkezı tartalmú értesítése hiányában postán küldi meg az Ügyfél által 18/117

19 ÜZLETSZABÁLYZAT Hatályos: október 20. napjától megjelölt címre. Ilyen cím hiányában a Társaság az Ügyfél általa ismert címére küldi az iratokat. A Társaság nem felel azért, ha a megadott név, cím pontatlansága, változása miatt vagy más, a Társaságon kívül álló okból a kézbesítés elhúzódik, vagy eredménytelen. A Társaság az Ügyfél részére szóló iratokat nem köteles ajánlottan vagy tértivevénnyel postára adni. Belföldi cím esetén a postára adást követı 3., az Európai Unió egyéb tagállamában található cím esetén a postára adást követı 10., egyéb cím esetén a postára adást követı 20. munkanap elteltével a Társaság jogosult úgy tekinteni, hogy az írásos értesítést az Ügyfél megkapta, azaz a kézbesítés megtörtént. A Társaság és az Ügyfél abban is megállapodhatnak, hogy a Társaság az Ügyfél részére szóló értesítéseket, nyilatkozatokat, ajánlatokat, Szerzıdéseket, kivonatokat, teljesítési igazolásokat és egyéb okmányokat egyéb tartós adathordozón mint pl. elektronikus úton ( ) vagy telefax útján küldje meg az Ügyfélnek. Nem postai úton történı értesítés (elektronikus út vagy fax) esetén az értesítés elküldését követı Társasági napot kell kézbesítési idıpontnak tekinteni. A Társaság Hirdetmény útján is értesítheti Ügyfeleit abban az esetben, ha az értesítésben foglaltak az Ügyfelek széles körét érintik. A Társaság az Üzletszabályzat változásáról kifüggesztés útján, valamint honlapján értesíti az Ügyfeleit az I.2. pontban foglaltak szerint. Az Ügyfél a Társaság részére szóló küldeményeket a Társaság székhelyére, vagy a Társaság által egyébként erre a célra megjelölt címre köteles megküldeni. A Társasághoz érkezett küldemények érkezési idejére a Társaság nyilvántartása az irányadó. A Társaság honlapján elektronikus úton teszi közzé tájékoztatását mindazon belsı politikái tartalmáról, amelyekrıl a jogszabályok elıírásai szerint az ügyfeleket tájékoztatni köteles. Az Ügyfél köteles a Társasággal közölni, ha a Társaságtól várt értesítés az eredetileg várható idıpontban nem érkezik meg hozzá. A Társaság Ügyfele rendelkezhet úgy, hogy a részére küldendı értesítéseket a fentiektıl eltérıen nem kéri sem posta, sem fax útján kézbesíteni, hanem azokat a szerzıdéskötés helyén, azaz a Társaság székhelyén személyesen vagy az Üzletszabályzat rendelkezései szerinti meghatalmazottja útján kívánja átvenni (a továbbiakban: személyes átvétel). Ebben az esetben a Társaság az értesítéseket az Ügyfél nevére elhelyezi, amelyet az ügyfélfogadási idıben a személyazonosság igazolása mellett átvehet. Személyes átvételnél az értesítés akkor tekintendı közöltnek illetve megküldöttnek, ha azt a Társaság az Ügyfél nevére átvétel céljából a szerzıdéskötés helyén elhelyezte. A Társaság felhívja az Ügyfelek figyelmét arra, hogy személyes átvétel esetén az Ügyfél felelıssége, hogy értesítéseit átvegye, ami az Ügyfél fokozott együttmőködési kötelezettségét követeli meg. Az értesítések más módon való közlésére a Társaság nem köteles, és arra sem köteles, hogy az Ügyfelet értesítés elhelyezésérıl külön tájékoztassa. Az Ügyfél felelıs azért, hogy az értesítéseket átvegye, az ennek elmulasztásából fakadó következményeket az Ügyfélnek kell viselnie. IV.3.3. KAPCSOLATTARTÁS NYELVE Amennyiben az Üzletszabályzat, Szerzıdések eltérıen nem rendelkeznek, a kapcsolattartás nyelve a magyar. A jelen Üzletszabályzat magyar nyelven készült és a magyar nyelv irányadó a tartalmával és értelmezésével kapcsolatos valamennyi kérdésre. Az Üzletszabályzat bármely fordítása csak tájékoztató jellegő, így az Üzletszabályzat és a fordítás között esetleg fennálló bármely eltérés esetén a magyar nyelvő változat az irányadó. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy egyes esetekben elıfordulhat, hogy egy adott tájékoztatás az adott nyelven nem érhetı el. Ebben az esetben is a magyar nyelven adott tájékoztatás az irányadó. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy amennyiben az Ügyfél által megadott értékpapír-számlavezetı nem magyar nyelven készít el valamely kimutatást, a Társaság is jogosult ezen nyelven tájékoztatni az Ügyfelet. V. AZ ÜGYFÉL MINİSÍTÉSE A Társaság a befektetési szolgáltatási tevékenysége keretében, a szerzıdéskötést megelızıen a Bszt. 48. és 49. szerint lakossági ügyfélnek vagy szakmai ügyfélnek minısíti a leendı szerzıdı felet és a Szerzıdés hatályba lépését követıen Ügyfélként e minısítésnek megfelelıen kezeli. A Bszt. 51. (1) bekezdése szerinti leendı szerzıdı fél elfogadható partnernek minısül. A Társaság írásban értesíti az Ügyfelet a) a minısítésérıl, b) a minısítésében bekövetkezett bármilyen változásról, valamint 19/117

20 ÜZLETSZABÁLYZAT Hatályos: október 20. napjától c) arról, hogy milyen feltételekkel kérheti a minısítése megváltoztatását és ennek milyen jogkövetkezményei vannak. Lakossági ügyfeleket a Társaság befektetési szolgáltatási tevékenysége keretében a legszélesebb körő tájékoztatási és befektetıvédelmi jog illeti meg. A szakmai ügyfelek tekintetében a Társaság a Bszt. alapján jogosult feltételezni a pénzügyi eszközökre és piacokra vonatkozó bizonyos fokú ismeretet, így a szakmai ügyfeleket megilletı tájékoztatási és befektetıvédelmi jogok kisebb körben alkalmazandók, mint lakossági ügyfelek esetén. A legkisebb mértékő tájékoztatási és tájékozódási kötelezettség az elfogadható partner minısítéssel rendelkezı ügyfelek tekintetében terheli a Társaságot. Az ügyfélminısítés tekintetében a Társaság Ügyfélminısítési szabályzattal rendelkezik, amely a jelen Üzletszabályzat mellékletét képezi. VI. MEGBÍZÁSOK MEGADÁSÁNAK MÓDJA, FELTÉTELEI, VÉGREHAJTÁSA VI.1. SZERZİDÉSEK LÉTREJÖTTE (ÍRÁSBAN, SZÓBAN, EGYÉB), A MEGBÍZÁSOK ELFOGADÁSÁNAK MÓDJA VI.1.1 A Társaság megbízást az üzleti óráiban, az alábbi módokon fogadhat el: a) az ügyfélfogadás számára nyitva álló üzleti helyiségben és irodákban személyes megjelenés alapján, b) postai úton a Társasághoz megérkezett vagy kézbesítı által a Társaságnak átadott írásbeli megbízás alapján, ha az aláíró aláírása a Társaság által beazonosítható, és a megbízás összhangban van a jelen Üzletszabályzat rendelkezéseivel. VI.1.2. Az Ügyfél és a Társaság között a Szerzıdés az Üzletszabályzat, vagy a Szerzıdés egyéb rendelkezése hiányában akkor tekintendı megkötöttnek, amikor a) jelenlevı Felek esetén, ha a Szerzıdést a Felek egyidejőleg, a rájuk vonatkozó szabályok szerint szerzıdésszerően aláírták, vagy b) távollévı Felek esetén, ha a Társasághoz érkezett írásbeli ajánlatot a Társaság írásban elfogadta vagy a Társaság a teljesítést megkezdte; illetve a Társaság által adott írásbeli ajánlatot az Ügyfél írásban elfogadta. Nem hatályos az elfogadás, ha az azt tartalmazó nyilatkozat nem érkezik meg az ajánlattevıhöz az általa meghatározott ajánlati kötöttségi határidın belül vagy ha az ajánlati kötöttség idıtartama nincs meghatározva -, ésszerő idın belül, figyelemmel az ügylet körülményeire, ideértve az ajánlattevı által igénybe vett hírközlı eszköz gyorsaságát. Az elfogadást vissza lehet vonni, ha a visszavonás az elfogadás hatályossá válását megelızıen vagy azzal egyidıben érkezik meg az ajánlattevıhöz. IV.1.3. Az Ügyfél a Szerzıdés megkötése során a képviseletében rendelkezésre jogosultakat köteles a Társaság által meghatározott módon a Társaságnak bejelenti. A Társaság az Ügyfél rendelkezésein szereplı aláírásokat összehasonlítja a részére átadott dokumentumokkal (meghatalmazás, aláírási címpéldány stb.). A Társaság a megbízást nem teljesíti és a rendelkezést tartalmazó iratot az ok megjelölésével visszaküldi az Ügyfélnek, ha azon be nem jelentett, vagy a korábban a képviseleti jog igazolására átadott dokumentumoktól a Társaság megítélése szerint eltérı aláírás szerepel. Az Ügyfél jogosult arra, hogy a korábban adott meghatalmazását visszavonja, avagy új meghatalmazott személyt jelentsen be a Társaság által meghatározott módon. VI.2. SZERZİDÉSKÖTÉS MEGTAGADÁSA Társaság nem köteles az Ügyfél szerzıdési ajánlatát elfogadni. A Társaság a Szerzıdés megkötését a III.2. pontban foglalt Ügyfél-átvilágítási eljárás során megtagadja, ha a III.2. pontban részletezett azonosító okmányt nem adja át a Társaságnak vagy III.2. pontban elıírt, a tényleges tulajdonosával kapcsolatos írásbeli nyilatkozatot nem teszi meg, vagy nem teljes körően teszi meg. Ha a Társaságnak a szerzıdéses kapcsolat fennállása alatt bármikor kétsége merül fel az Ügyfél tényleges tulajdonosának kilétével kapcsolatban, minden további Szerzıdés megkötését, egyoldalú rendelkezés teljesítését megtagadja mindaddig, amíg az Ügyfél nem tesz eleget a Társaság írásbeli nyilatkozattételre szóló felhívásának. VI.2.1. A Társaság a szerzıdéskötést, valamint a hatályban lévı keretszerzıdés alapján kapott megbízás végrehajtását köteles megtagadni, ha a) azzal bennfentes kereskedelmet vagy piacbefolyásolást valósítana meg, 20/117