TÁJÉKOZTATÓ. 1. Takarék Akadémia 1125 Budapest Fogaskerekű u Savaria Takarékszövetkezet 9700 Szombathely, Petőfi S. utca 18.

Átírás

1 A tanfolyam megnevezése TÁJÉKOZTATÓ PÉNZÜGYI SZOLGÁLTATÁS KÖZVETÍTŐI HATÓSÁGI KÉPZÉS Tanfolyam helyszíne és időpontja (választható) 1. Takarék Akadémia 1125 Budapest Fogaskerekű u. 4. vagy április Savaria Takarékszövetkezet 9700 Szombathely, Petőfi S. utca 18. Kezdési és befejezési időpontja Időtartama (óraszáma) vagy május április 3. (10:00 h) április 5. (18:30 h) május 23. (10:00 h) május 25. (18:30 h) 3 nap (30 óra) Ütemezése 1. nap: április 3. (10:00-18:30 h) 2. nap: április 4. (10:00-18:30 h) 3. nap: április 5. (10:00-18:30 h) vagy 1. nap: május 23. (10:00-18:30 h) 2. nap: május 24. (10:00-18:30 h) 3. nap: május 25. (10:00-18:30 h) Jelentkezési határidő Kiknek ajánljuk? március 18. A Pénzügyi Szervezetek Állami felügyelete által, a képesítés megszerzésére kötelezett pénzügyi szolgáltatás közvetítéssel foglalkozó munkavállalóknak a./ akik nem rendelkeznek szakirányú felsőfokú végzettséggel, vagy b./ akik rendelkeznek középiskolai végzettséggel, de nem rendelkeznek mellette: ba./ szakképesített bankreferensi (OKJ-s) szakképesítéssel, bb./ banki, befektetési termékértékesítői (OKJ-s) szakképesítéssel bc./ befektetési tanácsadói (OKJ-s) szakképesítéssel bd./ Magyar Bankszövetség felsőfokú oklevelével be./ a ba./-bd./ pontokban foglaltakkal egyenértékű szakképesítéssel vagy bf./ külön jogszabályban meghatározott, a felügyelet által kiadott közvetítői hatósági vizsga letételét igazoló tanúsítvánnyal.

2 Részvételhez előírt feltétel A képzés célja - középfokú végzettséget igazoló dokumentum közjegyző által hitelesített másolata - adatkezeléshez hozzájáruló nyilatkozat (vizsgára jelentkezéshez) - jelentkezési lap PSZÁF hatósági vizsgára - vizsgázók adataival kitöltött excel táblázat - tanfolyami jelentkezési lap A képzés sikeres elvégzésével a résztvevő képes a befektetési termékek értékesítését a jogszabályi előírásoknak eleget téve, az ügyfelek ezen termékekkel kapcsolatos tájékozódási igényeinek magas szakmai színvonalon történő kielégítésére, valamint az ügyletek szabályos és eljárási szempontból megfelelő lebonyolítására. Tematika Modul megnevezése Tartalma Pénzügyi piacok Pénzügyi piacok szereplői, tevékenységük és szolgáltatásaik: Pénzügyi piac fogalma Pénzügyi közvetítőrendszer intézményei Kétszintű bankrendszer fogalma, a jegybank és a hitelintézetek feladatai és szolgáltatásai Pénztári szolgáltatások csoportosítása és fő szolgáltatásai Eltérés és kapcsolódás a hitelintézeti, a befektetési, a pénztári és a biztosítói szektor és szolgáltatásai között A pénzpiac szereplői: A hitelintézetek, pénzügyi vállalkozások és a pénzforgalmi intézmények szervezeti formái és értékesítési csatornái A pénzügyi szolgáltatás közvetítői tevékenység formái A pénzügyi szolgáltatás közvetítők piacra lépésének feltételei és működésük főbb szabályai A pénzpiaci közvetítők általános tájékoztatási kötelezettsége A pénzpiac működését érintő hatóságok és egyéb szervezetek: Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyeletének főbb feladatai, jogkörei Magyar Nemzeti Bank főbb feladatai, jogkörei Gazdasági Versenyhivatal Adatvédelmi Biztos Hivatala, tevékenységei A banktitok, az értékpapírtitok a fizetési titok, az üzleti titok és személyes adatok kezelésére vonatkozó szabályok A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozásának megelőzésére és megakadályozására vonatkozó jogszabály Országos Betétbiztosítási Alap A békéltető testület feladata, jogköre Fogyasztóvédelem, az esetleges jogsérelem orvoslásának lehetőségei

3 Általános jogi ismeretek Lakossági megtakarítási és befektetési termékek Jogi kötelmek: Közjegyzői okiratba foglalt szerződések Egyoldalú kötelezettségvállalási/ tartozáselismerő okirat Kétoldalú közjegyzői okirat Magánokirati forma A jelzálogjog és az elidegenítési- és terhelési tilalom bejegyzése Egyedi azonosításra kétséget kizáróan alkalmas ingó dolgokra bejegyzett zálogjog bejegyzése Az adásvételi szerződésekkel szemben támasztott követelmények Meghatalmazások Szerződésmódosítás: Elő- és végtörlesztés Futamidő-módosítás Rendelkezésre tartási idő hosszabbodása Rendelkezésre tartási idő rövidülése Devizanemváltás Fedezet kiengedés (több ingatlanfedezet esetén) Fedezetcsere (egy vagy több ingatlanfedezet esetén) Hitelfedezeti életbiztosítás kiengedése, felmondása Kockázatot befolyásoló szereplők módosulása Zálogkötelezettek személyének változása Egyoldalú szerződésmódosítás szabályai Lakossági megtakarítási termékek: Fizetési számla (bankszámla) Bankkártya szolgáltatások Elektronikus bankszolgáltatások Számlák, szolgáltatások díjai, kondíciói Kamatszámítás alapjai, fogalmak, számpéldák Jelenérték számítás Számlabetét Takarékbetét Betéti okirat Lakás-takarékpénztári betét A betéthez kapcsolódó banki díjak, és az egységesített betéti kamatláb mutató A pénzforgalmi szolgáltatások Befektetési termékek: A befektetés hozama, kockázata, a kockázatok csökkentése, a befektetés futamideje és a befektető likviditása, egységesített értékpapír hozam mutató Befektetési termékek Bankok által kínált értékpapír-befektetések Előtakarékossági befektetések Befektető-védelmi Alap (BEVA) Értékpapír fogalma, fajtái, a tőzsde fogalma és szerepe

4 Hitelezési alapfogalmak Hiteltípusok és hiteltermékek Hitelezési alapfogalmak: A hitel kamatozása A hitel futamideje A hitel törlesztése A hitel devizaneme Kamatperiódus Minimális hitelkritériumok Fedezet alapú finanszírozás, jövedelem alapú finanszírozás Biztosítékok Egyéb kockázatcsökkentő módszerek A hitel egyéb, kamaton kívüli terhei és a teljes hiteldíj mutató Központi Hitelinformációs Rendszer, hitelkérelmek benyújtásához szükséges alapdokumentumok A kölcsönügyletben részt vevő személyek: Adós Főadós Kötelezően bevonandó adóstárs Fizetőképességet javító adóstárs Készfizető kezes Zálogkötelezett Haszonélvezeti jog jogosultja Ingatlanfedezetekre vonatkozó szabályok: Fedezetként elfogadható ingatlanokra vonatkozó általános szabályok Fedezetet terhelő jogokra vonatkozó előírások Elfogadható fennmaradó feljegyzések/terhek Fedezetpótlás értékcsökkenés miatt Terhelt ingatlanfedezetek elfogadhatóságának általános szabályai Ingatlanfedezet utólagos terhelése Több fedezet bevonásának lehetősége egy hitelügyletbe Osztatlan közös tulajdonú fedezet Takarnet Biztosítékok: Óvadék Zálogjog, rendhagyó zálogjog Kezesség Állami kezességvállalás és garancia Életbiztosítás Vagyonbiztosítás Felhatalmazó levélen alapuló beszedés Ritkábban kikötött biztosítéktípusok Hiteltípusok és hiteltermékek: Lakáscélú hitel Szabad felhasználású hitel Személyi hitel Hitelkártya Áruhitel (a fogyasztási hitelek különös szabályai) Folyószámlahitel Speciális hitel (diákhitel) Államilag támogatott hitel Gépjárműhitel

5 Kombinált hitelek: Lakás-előtakarékossággal kombinált jelzáloghitel Életbiztosítással kombinált jelzáloghitel Lízing: Pénzügyi lízing Operatív lízing Gépjármű lízing sajátosságai Eszközlízing sajátosságai Az ingatlanlízing sajátosságai Tartós bérlet A mikro-, kis- és középvállalati üzletág főbb termékei és szolgáltatásai Hitelügyletek Éven belüli forgóeszközhitelek Éven túli beruházási hitelek Lízing Támogatott hitelkonstrukciók Egyéb hitel jellegű konstrukciók Bankgarancia Faktorálás Megszerezhető kompetenciák Számonkérés módja Számonkérés helyszíne és időpontja Létszám Részvételi díj A pénzügyi szolgáltatás közvetítői tevékenység gyakorlását lehetővé tevő pénzügyi szolgáltatás közvetítői hatósági vizsgának és az ahhoz szükséges képzésnek a 18/2010. (IV. 29.) PM rendelet (a pénzügyi szolgáltatás közvetítői hatósági képzés követelményrendszeréről és a hatósági vizsgáról) feltételeinek megfelelő képzés és vizsga fogadható el. A hatósági képzés a 18/2010. (IV. 29.) PM rendelet 1. számú mellékletében meghatározott vizsgatárgyak ismeretanyagának oktatása révén a hatósági vizsgára történő felkészítést biztosítja. Hatósági vizsgát az tehet, aki legalább középfokú végzettséggel rendelkezik, és a hatósági képzést a hatósági vizsgát megelőző 12 hónapon belül befejezte, amelyet a 18/2010. (IV. 29.) PM rendelet 7. (1) bekezdés szerinti igazolással bizonyít. A hatósági vizsga a 18/2010. (IV. 29.) PM rendelet 1. sz. mellékletében meghatározott vizsgatárgyakból áll. A hatósági vizsgát valamennyi vizsgatárgyból egyidejűleg kell letenni. A hatósági vizsga előre meghatározott helyszínen és időben írásban, magyar nyelvű feleletválasztós feladatlap kitöltésével tehető le. Takarék Akadémia 1125 Budapest Fogaskerekű u április 25. (10:00h) (áprilisi 3-5.-i tanfolyam esetén) és Savaria Takarékszövetkezet 9700 Szombathely Petőfi S. u június13. (10:00 h) (május i tanfolyam esetén) maximum 30 fő integrált takarékszövetkezetek részére a kedvezményes részvételi díj Ft*, + a csoportos vizsgaszervezés költsége, amely a hatósági vizsgabiztosok díját tartalmazza amely, a vizsgabiztosok és vizsga alkalmak számának függvényében változó: 2 vizsgabiztos esetén 2000Ft/nap/vizsgázó, 3 vizsgabiztos esetén 3000Ft/nap/vizsgázó, stb. (A vizsgabiztosok számát a Pénzügyi szolgáltatás közvetítői hatósági vizsga lebonyolításáról szóló vizsgaszabályzat VII.4. pontja határozza meg.) A PSZÁF vizsgadíja 9000 Ft. * a képzés alapdíja kedvezmények nélkül: Ft//fő

6 Kiadott igazolás Részletes információ A PSZÁF által kiadott közvetítői hatósági vizsga letételét igazoló tanúsítvány Nagy Krisztián nagy.krisztian@takarekakademia.hu Fax: 1/ tel:1/ mobil:20/