MKB EURO Tőkevédett Likviditási Alap

Átírás

1 MKB EURO Tőkevédett Likviditási Alap elnevezésű nyilvános, nyílt végű értékpapír befektetési alap TÁJÉKOZTATÓJA Alapkezelő: MKB Befektetési Alapkezelő zártkörűen működő Rt Budapest, Váci utca 38. telefon: , telefax: Forgalmazó: MKB Bank Zrt Budapest, Váci utca 38. telefon: Letétkezelő: MKB Bank Zrt Budapest, Váci utca 38. telefon:

2

3 MKB EURO Tőkevédett Likviditási Alap elnevezésű nyilvános, nyílt végű értékpapír befektetési alap TÁJÉKOZTATÓJA Alapkezelő: MKB Befektetési Alapkezelő zártkörűen működő Rt Budapest, Váci utca 38. telefon: , telefax: Forgalmazó: MKB Bank Zrt Budapest, Váci utca 38. telefon: Letétkezelő: MKB Bank Zrt Budapest, Váci utca 38. telefon:

4

5 TARTALOMJEGYZÉK 1. ÖSSZEFOGLALÓ BEVEZETÉS AZ ALAP BEMUTATÁSA A BEFEKTETÉSI JEGY LÉNYEGES JELLEMZŐI A BEFEKTETÉSI JEGYEK HOZAMA TŐKEVÉDELEM A BEFEKTETÉSI JEGYEKHEZ FŰZŐDŐ JOGOK AZ ALAP BEFEKTETÉSI STRATÉGIÁJA, POLITIKÁJA KOCKÁZATI TÉNYEZŐK A BEFEKTETŐI DÖNTÉS MEGHOZATALA FELELŐSSÉGVÁLLALÁS NYILVÁNOS AJÁNLATTÉTEL AZ ALAP BEMUTATÁSA AZ ALAP BEFEKTETÉSI STRATÉGIÁJA AZ ALAP BEFEKTETÉSI POLITIKÁJA ALAPKEZELÉSI DÍJAK AZ ALAPOT TERHELŐ EGYÉB KÖLTSÉGEK KIBOCSÁTÁSRA KERÜLŐ BEFEKTETÉSI JEGYEK MENNYISÉGE A BEFEKTETÉSI JEGYEK FORGALMAZÁSA, FORGALMAZÁSI HELYEK A JEGYZÉSRE JOGOSULTAK KÖRE A JEGYZÉS, FIZETÉS MÓDJA JEGYZÉSI ÁR JEGYZÉSI IDŐSZAK KEZDETE ÉS VÉGE ALULJEGYZÉS ESETÉN KÖVETENDŐ ELJÁRÁS ALULJEGYZÉS A JEGYZÉS LEZÁRÁSA JOGHATÓSÁG, HÁTTÉRSZABÁLYOK JOGHATÓSÁG JOGVITÁK RENDEZÉSE A KIBOCSÁTÁSBAN ÉRINTETT JOGI ÉS TERMÉSZETES SZEMÉLYEK ÉRDEKELTSÉGE ÖSSZEFÉRHETETLENSÉG ÉRDEKÜTKÖZÉS ELKERÜLÉSE A BEFEKTETÉSI JEGYEKHEZ FŰZŐDŐ JOGOK TŐKEVÉDELEM A FORGALMAZÓ ÉS KÖNYVVIZSGÁLÓ FORGALMAZÓ AZ ALAP KÖNYVVIZSGÁLÓJA FORGALMAZÁSI HELYEK A PIAC BEMUTATÁSA AZ ALAPKEZELŐ BEMUTATÁSA A LETÉTKEZELŐ BEMUTATÁSA FELELŐSSÉGVÁLLALÓ NYILATKOZAT SZ. MELLÉKLET A TÁJÉKOZTATÓBAN SZEREPLŐ HIVATKOZÁSOK JEGYZÉKE SZ. MELLÉKLET A TÁJÉKOZTATÓBAN HASZNÁLATOS EGYES FOGALMAK MAGYARÁZATA

6 3. SZ. MELLÉKLET A FORGALMAZÓI FELADATOKAT ELLÁTÓ MKB BANK ZRT. FIÓKJAI SZ. MELLÉKLET AZ ALAPKEZELŐ ÁLTAL MÁR LÉTREHOZOTT BEFEKTETÉSI ALAPOK SZ. MELLÉKLET AZ MKB BEFEKTETÉSI ALAPKEZELŐ ZRT ÉVI MÉRLEGEI, EREDMÉNYKIMUTATÁSAI ÉS A KÖNYVVIZSGÁLÓI NYILATKOZATOK SZ. MELLÉKLET AZ MKB BANK ZRT ÉVI KONSZOLIDÁLT MÉRLEGEI, EREDMÉNYKIMUTATÁSAI ÉS A KÖNYVVIZSGÁLÓI NYILATKOZATOK

7 1. ÖSSZEFOGLALÓ 1.1. Bevezetés Jelen kibocsátási dokumentum az MKB Befektetési Alapkezelő zártkörűen működő Rt. által létrehozni kívánt és a Tisztelt Befektetők figyelmébe ajánlott MKB EURO Tőkevédett Likviditási Alap Tájékoztatóját tartalmazza a Tőkepiacról szóló, többször módosított évi CXX. törvény előírásainak megfelelően. E kibocsátási dokumentum hivatott arra, hogy a Magyar Köztársaság törvényeivel és más jogszabályaival összhangban meghatározza mindazokat a működési szabályokat és feltételeket, amelyek betartásával az MKB Befektetési Alapkezelő zártkörűen működő Rt. valamint az MKB Bank Zrt. mint Forgalmazó és mint Letétkezelő az MKB EURO Tőkevédett Likviditási Alap működtetése során a Befektetők általános érdekével egyezően eljár. A Tájékoztatót az MKB Befektetési Alapkezelő zártkörűen működő Rt. mint Alapkezelő, valamint az MKB Bank Zrt. mint Forgalmazó maga készítette. A jelen Összefoglaló fejezet a Tájékoztató bevezető fejezete, amelyet a Tájékoztató többi részével együtt kell értelmezni. A befektetési jegyekbe történő befektetés előtt minden leendő befektetőnek szükséges a teljes Tájékoztató, beleértve a hivatkozással beépített dokumentumok, valamint a Kezelési szabályzatban rögzített feltételek megismerése. A befektetési döntést kizárólag a Tájékoztató egészének részletes ismeretében lehet meghozni. Jelen Tájékoztató a Felügyelet jóváhagyó határozatának keltétől számítva az Alap megszűnéséig érvényes Az Alap bemutatása Az Alap neve: MKB EURO Tőkevédett Likviditási Alap elnevezésű nyílt végű befektetési alap Az Alapkezelő Igazgatósági határozatának száma, kelte: 16/2008. június 19. Felügyeleti engedély száma, kelte: E-III/ /2008., július 31. Felügyeleti nyilvántartásba vétel száma, kelte: Az Alap a nyílt végű befektetési alapok listáján a lajstromszámon szerepel a Felügyelet nyilvántartásában. A Tájékoztató közzétételét a Felügyelet engedélyezi. Az Alap típusa, fajtája Az Alap nyilvános, nyílt végű értékpapír befektetési alap. Az Alap futamideje Az Alap nyilvántartásba vételétől határozatlan idejű A befektetési jegy lényeges jellemzői A felajánlott értékpapír neve: MKB EURO Tőkevédett Likviditási Alap befektetési jegy, amely a Tpt. alapján nyilvános forgalomba hozatal útján, határozatlan futamidejű, A sorozatú, visszaváltható, dematerializált értékpapírként kerül Magyarországon kibocsátásra. A kibocsátás pénzneme: a befektetési jegyek euróban kerülnek kibocsátásra. A befektetési jegy névértéke: 1 EUR. A befektetési jegyek megjelenési formája: az Alap befektetési jegyei dematerializált értékpapírként kerülnek kibocsátásra. A dematerializált értékpapír, olyan névre szóló értékpapír, amelynek nincs sorszáma, a tulajdonos nevét egyértelmű azonosítására szolgáló adatait pedig az Értékpapírszámla tartalmazza. Az eredményes jegyzést követően az Alapnak a Felügyelet által történő nyilvántartásba vételét követően a befektetési jegyet az Alapkezelő a KELER Zrt.-nél keletkezteti meg. Dematerializált befektetési jegy megszerzésére és átruházására kizárólag Értékpapírszámlán történő terhelés, illetve jóváírás útján kerülhet sor. 5

8 A dematerializált befektetési jegy tulajdonosnak az ellenkező bizonyításáig azt kell tekinteni, akinek Értékpapírszámláján azt nyilvántartják. A befektetési jegy fizikailag nem kerül kinyomtatásra, éppen ezért fizikai formában nem kérhető ki. ISIN kód: HU A befektetési jegyek hozama Az Alap hozamot nem fizet, a Befektetők a hozamot a Befektetési jegyek visszaváltásával realizálhatják, a Befektetési jegyek nettó eszközértékében Tőkevédelem A tőkevédelem biztosítja, hogy a befektető a befektetési jegy megvásárlásakor befektetett tőkéjének megfelelő összeget a befektetési jegy visszaváltásakor visszakapja. A tőke visszafizetését az Alap befektetési politikája biztosítja. A tőke visszafizetéséért harmadik személy garanciát nem vállal Az Alap teljesítményéért harmadik személy garanciát nem vállal Jegyzési garancia A kibocsátásra kerülő befektetési jegyek lejegyzésére harmadik személy jegyzési garanciát nem vállal A befektetési jegyekhez fűződő jogok A befektetési jegyek minden tulajdonosa: jogosult arra, hogy az Alap befektetési jegyeit a Forgalmazó közreműködésével visszaváltsa, bármely banki munkanapon megbízást adjon a Forgalmazónak a visszaváltásra, jogosult arra, hogy az Alap jogutód nélküli megszűnése esetén a meglévő vagyonból részesedjen a tulajdonában lévő befektetési jegyeknek az összes kibocsátott befektetési jegyhez viszonyított arányának megfelelően, az Alap megszűnése esetén jogosult a megszűnési jelentés megtekintésére, kérheti az Alapkezelőtől, hogy nevezze meg az Alap nyereségének forrásait osztalék, kamat- és árfolyamnyereség megoszlása szerint, a befektetési jegynek az adott befektető számára első alkalommal történő értékesítésekor az Alap Kezelési szabályzatát és Rövidített tájékoztatóját a befektetőnek térítésmentesen át kell adni; az Alap Tájékoztatóját, legutóbbi éves és féléves jelentését a befektető kérésére térítésmentesen rendelkezésre kell bocsátani, jogosult arra, hogy részére a befektetési jegy folyamatos forgalmazása során a Rövidített tájékoztatót, a Tájékoztatót, Kezelési szabályzatot, a legfrissebb portfólió jelentést, a féléves vagy éves jelentést kérésére térítésmentesen megkapja 1.7. Az Alap befektetési stratégiája, politikája Az Alap befektetési stratégiája Az Alap célja, hogy a konstrukción keresztül a befektetők számára az Alap a folyószámla rugalmasságát, likviditását ötvözze a lekötött betétek magasabb hozamával. Cél, hogy a Befektetők rövid távon (3 hónapon belüli) rendelkezésre álló pénzeszközei számára kiszámítható árfolyam alakulású, rugalmas, biztonságos befektetési lehetőséget nyújtson Az Alap befektetési politikája Az Alap céljának elérése érdekében az Alapkezelő az Alap befektetési politikáját úgy határozta meg, hogy az Alap tőkéjének minimum 90%-át várhatóan az MKB Zrt.-nél (bemutatását e Tájékoztató 9. pontja tartalmazza) lekötött és látra szóló banki betétekbe, maximum10%-át az Eurozóna országaiban euróban kibocsátott diszkont kincstárjegyekbe fekteti. Az Alapkezelő a tőle elvárható gondossággal, a törvényekben, valamint a Kezelési szabályzatban foglaltak szerint fekteti be az Alap rendelkezésére álló forrásokat. Az Alap befektetési politikája csak a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyeletének (PSZÁF) engedélyével és a közzétételt követő 30 nap elteltével változtatható meg Kockázati tényezők Mivel a Befektetési Alap működése tőkepiaci kockázattal jár, az Alapba történő befektetési döntés során e kockázatok átgondolása, felmérése szükséges, tekintettel arra, hogy a Befektetési jegy megvásárlásával a Befektető befektetési kockázatot vállal. A befektetéseken elszenvedett veszteségekért az Alapkezelő a Befektetőt nem kárpótolja. 6

9 Ezért az Alapkezelő felhívja a Tisztelt Befektetők figyelmét arra, hogy hosszú távon a pénz- és tőkepiacon érvényesül az az elv, mely szerint a magasabb hozam eléréséhez a Befektetőnek magasabb kockázatot kell vállalnia. Kérjük ezért az alábbi kockázati tényezők fokozott figyelembe vételét! Kamatláb kockázat Az Alap portfóliójában közvetlenül szerepelnek állampapírok, kötvények és bankbetétek. A piaci kamatszintek változása rögtön megjelenik az állampapírok, kötvények árfolyamában. A megváltozó kamatkörnyezet módosíthatja az elvárt hozamot. Devizaárfolyam kockázat Az Alap kizárólag euró eszközökbe fektet, ezért az euró forinttal szembeni gyengülése negatívan hat az ügyfelek esetlegesen forintban értékelt befektetési portfóliójára. Az Alap tőkevédelme kizárólag euróban az Alap befektetési jegyeire értendő, a befektetők forintban értékelt tranzakciói esetében a tőkevédelem nem biztosított. Kibocsátói kockázat Amennyiben az Alap által birtokolt értékpapírok kibocsátója fizetésképtelenné válik, és nem tudja teljesíteni fizetési kötelezettségét, a fizetési kötelezettség teljesítését részben vagy egészben megtagadja, vagy a fizetési kötelezettségének nem megfelelő időben tesz eleget a hitelezési és tulajdoni jogviszonyt megragadó értékpapírok értékét és ezen keresztül az Alap nettó eszközértékét, illetve a befektetési jegyek árfolyamát negatívan befolyásolja. Partnerkockázat Amennyiben az Alapkezelő által az Alap nevében kötött ügyletekben közreműködő partnerek kötelezettségeiknek nem tesznek eleget maradéktalanul, ez befolyásolja az Alap nettó eszközértékét és a befektetési jegyek árfolyamát. Az Alap az MKB partnerkockázatát futja az MKB-nál elhelyezett betét után. Az MKB Bank Zrt. pénzügyi, valamint tulajdonosi helyzete alapján igen kicsi annak a valószínűsége, hogy a betétek lejáratakor nem képes eleget tenni fizetési kötelezettségének. Értékelésből eredő kockázat Az Alapkezelő a törvényi előírások betartásával úgy igyekezett meghatározni az eszközök értékelési szabályait, hogy azok a lehető legpontosabban tükrözzék az Alapban szereplő befektetések aktuális piaci értékét. A tőkevédelem kockázata A tőkevédelem azt biztosítja, hogy a befektető a befektetési jegy megvásárlásakor befektetett tőkéjének megfelelő öszszeget a befektetési jegy visszaváltásakor visszakapja. A tőke visszafizetését az Alap befektetési politikája biztosítja. A tőke visszafizetéséért harmadik személy garanciát nem vállal. Adózási kockázat Az Alap a hatályos törvényi szabályozás szerint nem fizet társasági nyereségadót. A magánszemélyek személyi jövedelemadójáról szóló hatályos törvény alapján a nyilvánosan forgalomba hozott befektetési jegy realizált hozama után az adó mértéke 20 százalék. A külföldi személy adófizetési kötelezettsége az adóigazgatási eljárásról szóló jogszabályok alapján áll fenn. A befektetési jegyekre vonatkozó jelenleg hatályos belföldi adózási szabályok a jövőben a befektető hátrányára is megváltozhatnak, ezek a változások befolyásolhatják a befektetések hozamát. Visszavásárlási kockázat A befektetési jegy visszavásárlását az Alapkezelő kizárólag a Befektetők érdekében, a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyeletének haladéktalan tájékoztatása mellett függesztheti fel. Az Alap megszűnésének kockázata A nyilvános, nyílt végű alapot az Alapkezelő köteles megszüntetni, amennyiben az Alap saját tőkéje három hónapon keresztül átlagosan nem éri el a húszmillió forintot A befektetői döntés meghozatala A befektetési jegyekbe történő befektetés előtt minden leendő befektetőnek szükséges a teljes Tájékoztató, beleértve a hivatkozással beépített dokumentumok, valamint a Kezelési szabályzatban rögzített feltételek megismerése. A befektetési döntést kizárólag a Tájékoztató egészének részletes ismeretében lehet meghozni. 7

10 1.10. Felelősségvállalás Felelős személyek Alapkezelő MKB Befektetési Alapkezelő zártkörűen működő Rt. Székhelye: 1056 Budapest, Váci utca 38. Forgalmazó MKB Bank Zrt. Székhelye: 1056 Budapest, Váci utca 38. A Tájékoztató összeállítása során az MKB Befektetési Alapkezelő zártkörűen működő Rt., valamint az MKB Bank Zrt. mint Forgalmazó a legteljesebb mértékben ügyelt arra, hogy a Tájékoztató tartalmazzon minden az MKB Befektetési Alapkezelő zártkörűen működő Rt., valamint az MKB Bank Zrt. piaci, gazdasági, pénzügyi, jogi helyzetének és annak várható alakulásának, valamint a kibocsátásra kerülő befektetési jegyhez kapcsolódó jogoknak a befektető részéről történő megalapozott megítéléséhez szükséges adatot, a Tájékoztatóban, illetőleg a Tájékoztatóról és a Befektetési jegyekről közzétett hirdetményekben közölt adatok, adatcsoportosítások, elemzések a valóságnak megfelelőek, helytállóak legyenek, továbbá elősegítsék az MKB EURO Tőkevédett Likviditási Alapjába történő befektetéshez szükséges megalapozott döntést, a Tájékoztató és a hirdetmény félrevezető adatot, téves következtetés levonására alkalmas csoportosítást, elemzést ne tartalmazzon, ne hallgasson el olyan tényt, amely szükséges a befektetéshez történő megalapozott döntés meghozatalához. A Befektetési jegy forgalomba hozatala során az MKB Befektetési Alapkezelő zártkörűen működő Rt. kivételével senki sem jogosult a Tájékoztatóban, a Kezelési szabályzatban, illetve hirdetményekben közölt alapkezelési szabályokon és feltételeken, a forgalomba hozatalra vonatkozó adatokon kívül más információt vagy adatot szolgáltatni. A jogosulatlanul szolgáltatott információk a kibocsátó megerősítése nélkül nem tekinthetők hitelesnek és azokra igényt senki sem alapíthat. A Tájékoztató teljes egészének tartalmáért beleértve a jelen Összefoglaló fejezetet és minden további fejezetet és részt az MKB Befektetési Alapkezelő zártkörűen működő Rt., valamint a forgalmazói feladatokat ellátó MKB Bank Zrt. teljes vagyonukkal, korlátlanul, egyetemlegesen felelnek. Az MKB Befektetési Alapkezelő zártkörűen működő Rt.-t, valamint az MKB Bank Zrt.-t mint Forgalmazót mint a Tájékoztató és Összefoglaló tartalmáért felelősséget vállaló személyeket egyetemleges kártérítési felelősség terheli a befektetőknek okozott kárért abban az esetben, ha az Összefoglaló félrevezető, pontatlan, vagy nincs összhangban a Tájékoztató más elemeivel. A Felügyelet a Tájékoztató jóváhagyása során az abban szereplő adatok valódiságát nem vizsgálja és nem vállal felelősséget az abban foglalt információk valódiságáért. A Felelősségvállaló nyilatkozatot e Tájékoztató 9. pontja tartalmazza. Ha a Tájékoztatóban foglalt információkkal kapcsolatban keresetindításra kerül sor, előfordulhat, hogy az Európai Unió tagállamainak nemzeti jogszabályai alapján a felperes befektetőnek kell viselnie a bírósági eljárás megindítását megelőzően a Tájékoztató fordításának költségeit. 2. NYILVÁNOS AJÁNLATTÉTEL 2.1. Az Alap bemutatása Az Alap neve MKB EURO Tőkevédett Likviditási Alap Az Alap típusa, fajtája Nyilvános, nyílt végű értékpapír befektetési alap. 8

11 Az Alap futamideje Az Alap nyilvántartásba vételétől határozatlan idejű. A Befektetési jegy lényeges jellemzői A felajánlott értékpapír neve: MKB EURO Tőkevédett Likviditási Alap befektetési jegy, amely a Tpt. alapján nyilvános forgalomba hozatal útján, határozatlan futamidejű, A sorozatú, visszaváltható, dematerializált értékpapírként kerül Magyarországon kibocsátásra. A kibocsátás pénzneme: a befektetési jegyek euróban kerülnek kibocsátásra. A befektetési jegy névértéke: 1 EUR. A Befektetési jegyek megjelenési formája: az Alap befektetési jegyei dematerializált értékpapírként kerülnek kibocsátásra. A dematerializált értékpapír olyan névreszóló értékpapír, amelynek nincs sorszáma, a tulajdonos nevét egyértelmű azonosítására szolgáló adatait pedig az Értékpapírszámla tartalmazza. Az eredményes jegyzést követően az Alapnak a Felügyelet által történő nyilvántartásba vételét követően a befektetési jegyet az Alapkezelő a KELER Zrt.-nél keletkezteti meg. Dematerializált befektetési jegy megszerzésére és átruházására kizárólag Értékpapírszámlán történő terhelés, illetve jóváírás útján kerülhet sor. A dematerializált befektetési jegy tulajdonosnak az ellenkező bizonyításig azt kell tekinteni, akinek Értékpapírszámláján azt nyilvántartják. A befektetési jegy fizikailag nem kerül kinyomtatásra, éppen ezért fizikai formában nem kérhető ki. ISIN kód: HU Alapkezelő MKB Befektetési Alapkezelő zártkörűen működő Rt. Székhelye: 1056 Budapest, Váci utca 38. Forgalmazó MKB Bank Zrt. Székhelye: 1056 Budapest, Váci utca 38. Letétkezelő MKB Bank Zrt. Székhelye: 1056 Budapest, Váci utca 38. Könyvvizsgáló Wagner Vilmos (kamarai bejegyzés száma: ) a KPMG Hungária (cégjegyzékszáma: Cg , székhelye: 1139 Budapest, Váci út 99.) munkatársa Az Alap befektetési stratégiája Az Alap célja, hogy a befektetők számára az Alap a folyószámla rugalmasságát, likviditását ötvözze a lekötött betétek magasabb hozamával. Cél, hogy a Befektetők rövid távon (3 hónapon belüli) rendelkezésre álló pénzeszközei számára kiszámítható árfolyam alakulású, rugalmas, biztonságos befektetési lehetőséget nyújtson Az Alap befektetési politikája Az Alap céljának elérése érdekében az Alapkezelő az Alap befektetési politikáját úgy határozta meg, hogy az Alap tőkéjének minimum 90%-át lekötött és látra szóló banki betétekbe, maximum 10%-át az Eurozóna országaiban euróban kibocsátott diszkont kincstárjegyekbe fekteti. Az Alapkezelő a tőle elvárható gondossággal, a törvényekben, valamint a Kezelési szabályzatban foglaltak szerint fekteti be az Alap rendelkezésére álló forrásokat. Az Alap befektetési politikája csak a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyeletének (PSZÁF) engedélyével és a közzétételt követő 30 nap elteltével változtatható meg Alapkezelési díjak Az Alapkezelő az Alapra maximálisan 2% alapkezelői díjat számít fel a nettó eszközértékre vetítve Az Alapot terhelő egyéb költségek Az Alapot terhelő egyéb költségek részletes bemutatását a Kezelési szabályzat pontja tartalmazza. 9

12 Kibocsátásra kerülő befektetési jegyek mennyisége A befektetési jegyek egyenként egy euró névértékben, dematerializált formában kerülnek kibocsátásra, minimum euró (azaz kilencszáz ezer euró) össznévértékben, de legalább olyan értékben, hogy a lejegyzett befektetési jegyek forint értéke az utolsó jegyzési napon érvényes MNB EUR középárfolyamának figyelembe vételével 200 millió (azaz kettőszáz millió) forint összértéket elérjen. A kibocsátásra kerülő befektetési jegyek darabszámát az Alapkezelő nem korlátozza A befektetési jegyek forgalmazása, forgalmazási helyek A befektetési jegyeket az Alapkezelő Magyarországon hozza forgalomba, a forgalmazási feladatokat ellátó MKB Bank Zrt. fiókjaiban (3. sz. melléklet) A jegyzésre jogosultak köre Befektetési jegyeket devizabelföldi és devizakülföldi magán- és jogi személyek, valamint jogi személyiséggel nem rendelkező szervezetek jegyezhetnek A jegyzés, fizetés módja A befektetési jegyek jegyzési helye: a forgalmazási feladatokat ellátó MKB Bank Zrt. fiókjai (Tájékoztató 3. sz. melléklet). Befektetési jegyet jegyezni a jegyzési időszak alatt a jegyzési helyeken lehet. A jegyzés a jegyzett befektetési jegyek névértékének megfizetésével történik. A befektető személyesen vagy meghatalmazott képviselője útján jegyezhet befektetési jegyet a jegyzési ár megfizetése és a jegyzési ív aláírása ellenében. Nem intézményi befektetők A befektetési jegyek jegyzési árát a nem intézményi befektetők akként fizethetik meg, hogy a jegyzéshez a fedezetet a Forgalmazónál vezetett ügyfélszámlájukon a megfelelően kitöltött jegyzési ív aláírásával egyidejűleg bocsátják rendelkezésre. A fedezetet a Forgalmazó a jegyzés alkalmával az Alap EUR számú bankszámlájára utalja át. A Forgalmazónál vezetett értékpapírszámla hiányában az Alapkezelő nem fogad el jegyzést. Intézményi befektetők Intézményi befektetők, amennyiben nem rendelkeznek a Forgalmazónál ügyfél-, illetve értékpapírszámlával a jegyezni kívánt befektetési jegyek ellenértékét úgy is megfizethetik, hogy a jegyzés összegét közvetlenül a Forgalmazó EUR számú számlájára utalják át. A fedezetet a Forgalmazó a megfelelően kitöltött és aláírt érvényes jegyzési ív befogadásakor átutalja az Alap EUR számú számlájára Jegyzési ár A befektetési jegyek névértéken kerülnek kibocsátásra, azaz a befektetési jegyeket darabonként 1 (azaz egy) euróért jegyezhetik a befektetők Jegyzési időszak kezdete és vége Jegyzési időszak kezdete: augusztus 4. Jegyzési időszak vége: augusztus Aluljegyzés esetén követendő eljárás Aluljegyzés Eredménytelen jegyzés esetén, tehát ha az Alap saját tőkéje a euró összeget, illetve a pontban meghatározott árfolyamérték szerint a 200 millió forintot nem érte el, az Alapkezelő a Befektetők által a jegyzésre befizetett összegeket a jegyzés időszak végét követő 3 banki napon belül visszautalja a Befektetőknek a Forgalmazónál vezetett ügyfélszámláira, ill. a Forgalmazónál ügyfélszámlával nem rendelkező Intézményi befektető esetén a Befektető azon számlájára, ahonnan a jegyzés ellenértéke érkezett A jegyzés lezárása Az Alapkezelő a jegyzést a jegyzési időszak végével zárja le. A jegyzési eljárás akkor tekinthető eredményesnek, ha a jegyzés végéig legalább a pontban meghatározott értékben jegyeztek befektetési jegyeket a Befektetők. 10

13 Eredményes jegyzés esetén az Alap nyilvántartásba vételét követően a befektetési jegyek a nem intézményi befektető Forgalmazónál vezetett értékpapírszámláján kerülnek jóváírásra. Intézményi befektető esetében a Forgalmazó a befektető által a jegyzési íven meghatározott értékpapírszámlájára utalja át a befektetési jegyeket. A befektetési jegyek értékpapírszámlán történő jóváírása után szabadon transzferálhatók Joghatóság, háttérszabályok Joghatóság A jelen Tájékoztató, valamint a Kezelési szabályzat alapján létrejött bármely jogviszonyra a Magyar Köztársaság joga az irányadó. A Befektető, az Alapkezelő, az Alap, a Letétkezelő, valamint a Forgalmazó között a jelen Tájékoztatóban, a Kezelési szabályzatban, a jegyzési jognyilatkozatokban, illetve szerződésekben nem szabályozott kérdésekben a Tpt.-ben, Bszt.-ben, valamint a Ptk.-ban foglalt rendelkezéseket kell alkalmazni. A Tpt. mellett az Alapkezelő, Forgalmazó és a Letétkezelő szervezetére, törvényes működési rendjére, tevékenységi körére, továbbá a tevékenység gyakorlása során kötött ügyletek polgári jogi bázisszabályozására vonatkozó jelentős háttérszabályok a Ptk., a Gt., a Bszt., valamint a Hpt. Adózási kérdésekben a Magyar Köztársaság mindenkor hatályos adózási jogszabályait kell alkalmazni Jogviták rendezése Az Alapkezelő, a Forgalmazó és a Letétkezelő az Alap működése során esetlegesen felmerülő vitás kérdéseket elsősorban egyeztetés útján igyekszik rendezni a Befektetővel. Az egyeztetés sikertelensége esetén a felek részére a polgári peres eljárás adhatja a vita törvényes rendezését A kibocsátásban érintett jogi és természetes személyek érdekeltsége A befektetési jegy kibocsátásában és az Alap nyilvántartásba vételében jogi személyként érintett az Alapkezelő, a Forgalmazó és a Letétkezelő. Az Alapkezelő és a Forgalmazó abban érdekelt, hogy az Alap a jelen Tájékoztatóban megfogalmazott befektetési célokat a lehető legteljesebb mértékben megvalósítsa. A Letétkezelő érdekeltsége, hogy a Bszt.-ben megfogalmazott letétkezelői feladatokat ellássa. A befektetési jegy kibocsátásában érdekelt természetes személyek az Alapkezelő vezető tisztségviselői, vezető állású dolgozói, valamint a munkaszervezetben tevékenykedő alkalmazottai. A Forgalmazónál és a Letétkezelőnél a kibocsátásban érdekelt természetes személyek a vezető tisztségviselők, a Felügyelő Bizottság tagjai, továbbá a befektetési szolgáltatási terület irányítását ellátó, valamint a forgalmazási, illetve letétkezelési feladatokat ellátó munkavállalók Összeférhetetlenség A Tpt a szerint az érintett természetes személyek összeférhetetlenségére az alábbi törvényi szabályozás vonatkozik (1) A befektetési Alapkezelő vezető tisztségviselője, illetve a befektetési döntéshozatalban, végrehajtásban résztvevő alkalmazottja, munkavégzésre irányuló egyéb jogviszonyban álló személye nem lehet közvetlenül a befektetési alapkezeléshez kapcsolódó területen tevékenykedő alkalmazottja, munkavégzésre irányuló egyéb jogviszonyban álló személye a 295. (1) bekezdésben meghatározott letétkezelőnek; a befektetési döntések végrehajtásában közreműködőnek, így különösen befektetési vállalkozásnak, hitelintézetnek, ingatlanértékelőnek, ingatlanforgalmazónak, másik befektetési alapkezelőnek, valamint a befektetési alapkezelő ügyfelének. (2) Az a személy, aki esetében az előzőekben meghatározott összeférhetetlenség merül fel, köteles azt haladéktalanul a Felügyeletnek bejelenteni és az összeférhetetlenséget haladéktalanul megszüntetni. Jelen Tájékoztató aláírásával az MKB Befektetési Alapkezelő zártkörűen működő Rt. és az MKB Bank Zrt. kijelenti, hogy legjobb tudomásuk szerint a Tájékoztató készítésének időpontjában nem állt fenn összeférhetetlenség az érdekelt személyek tekintetében Érdekütközés elkerülése Az érdekütközés elkerülése érdekében az Alapkezelő a Tpt. alábbi rendelkezéseit következetesen szem előtt tartja: az alapkezelő az alap működése során a befektető érdekében a jogszabályoknak, működési szabályoknak és a mindenkor érvényes alapkezelési szabályzatnak megfelelően köteles eljárni (Tpt (2)), a befektetési alapkezelő az egyenlő elbánás elve alapján köteles eljárni a befektetők tekintetében (Tpt (3)), a befektetési alapkezelő egymástól elkülönítetten több befektetési alapot is létrehozhat és kezelhet, és befektetési alaponként több, különböző befektetési jegy sorozatba tartozó befektetési jegy forgalomba hozásáról is dönthet (Tpt (1)), a befektetési alapkezelő a befektetési alapok és az ügyfelek vagyonát a saját és az alapkezelő egyéb ügyfelei vagyonától elkülönítetten köteles kezelni és nyilvántartani (Tpt (2)), 11

14 a befektetési alapkezelő által kezelt portfólióban lévő eszközök nem képezik az alapkezelő tulajdonát (Tpt (3)), a befektetési alapkezelő az általa kezelt vagyonról befektetési alaponként és ügyfelenként elkülönített nyilvántartást köteles vezetni (Tpt (4)) A befektetési jegyekhez fűződő jogok A befektetési jegyek minden tulajdonosa: jogosult arra, hogy az Alap befektetési jegyeit a Forgalmazó közreműködésével visszaváltsa, bármely banki munkanapon megbízást adjon a Forgalmazónak a visszaváltásra, jogosult arra, hogy az Alap jogutód nélküli megszűnése esetén a meglévő vagyonból részesedjen a tulajdonában lévő befektetési jegyeknek az összes kibocsátott befektetési jegyhez viszonyított arányának megfelelően, az Alap megszűnése esetén jogosult a végelszámolási jelentés megtekintésére, kérheti az Alapkezelőtől, hogy nevezze meg az Alap nyereségének forrásait osztalék, kamat- és árfolyamnyereség megoszlása szerint, a befektetési jegynek az adott befektető számára első alkalommal történő értékesítésekor az Alap Kezelési szabályzatát és Rövidített tájékoztatóját a befektetőnek térítésmentesen át kell adni; az Alap tájékoztatóját, legutóbbi éves és féléves jelentését a befektető kérésére térítésmentesen rendelkezésre kell bocsátani, jogosult arra, hogy részére a befektetési jegy folyamatos forgalmazása során a Rövidített tájékoztatót, a Tájékoztatót, Kezelési szabályzatot, a féléves vagy éves jelentést, valamint a legfrissebb portfólió jelentést kérésére térítésmentesen megkapja. 3. TŐKEVÉDELEM 3.1. A tőkevédelem biztosítja, hogy a befektető a befektetési jegy megvásárlásakor befektetett tőkéjének megfelelő öszszeget a befektetési jegy visszaváltásakor visszakapja. A tőke visszafizetését az Alap befektetési politikája biztosítja. A tőke visszafizetéséért harmadik személy garanciát nem vállal Az Alap teljesítményéért harmadik személy garanciát nem vállal Jegyzési garancia A kibocsátásra kerülő befektetési jegyek lejegyzésére harmadik személy jegyzési garanciát nem vállal. 4. A FORGALMAZÓ ÉS KÖNYVVIZSGÁLÓ 4.1. Forgalmazó MKB Bank Zrt. Székhelye: 1056 Budapest, Váci utca Az Alap könyvvizsgálója Wagner Vilmos (kamarai bejegyzés száma: ), a KPMG Hungária (cégjegyzékszáma: Cg , székhelye: 1139 Budapest, Váci út 99.) munkatársa. 5. FORGALMAZÁSI HELYEK A befektetési jegyeket az Alapkezelő Magyarországon hozza forgalomba, a forgalmazási feladatokat ellátó MKB Bank Zrt. fiókjaiban (3. sz. melléklet). 12

15 6. A PIAC BEMUTATÁSA Az Alap által összegyűjtött tőke jelentős hányada euró bankbetétbe kerül befektetésre. Az euró bankbetét kamata az Európai Központi Bank monetáris politikájától és az Eurozóna aktuális makrogazdasági helyzetétől függ. Az Eurozóna nyitott gazdasági integráció, ahol az export alakulása meghatározó szerepet játszik, ezért az Eurozóna gazdasági kilátásait az euró árfolyama mellett a világgazdasági konjunktúra állása, valamint az egyes világgazdasági központok aktuális gazdasági helyzete egyaránt számottevően befolyásolhatja. 7. AZ ALAPKEZELŐ BEMUTATÁSA Az Alapkezelő az Alap törvényes képviselője. Adatok az Alapkezelőről Az Alapkezelő MKB Befektetési Alapkezelő Részvénytársaság néven a Fővárosi Bíróságnál mint Cégbíróságnál a számon került bejegyzésre. (Kelt: június 30.) Alaptőke: Ft Székhelye: 1056 Budapest, Váci utca 38. Félfogadás: kedd 10 órától 13 óráig Tevékenységi köre Az Alapkezelő a Felügyelettől kapott engedéllyel összhangban kizárólag befektetési alapkezeléssel foglalkozik (TEÁOR: Befektetési alapok és hasonlók, ezen belül kizárólag értékpapír, valamint ingatlan befektetési alapok kezelése). Tevékenységét az ÁPTF július 12-én kelt, /1999.számú határozatával, valamint a PSZÁF december 20-án kelt, III/ /2002. számú határozatával engedélyezte. Üzleti év Az Alapkezelő üzleti éve megegyezik a naptári évvel. Tulajdonosi struktúrája Az MKB Bank Zrt. (székhelye: 1056 Budapest, Váci utca 38.) az MKB Befektetési Alapkezelő zártkörűen működő Rt. 100%-os tulajdonosa. Az Alapkezelő tagja az MKB Bank Zrt. által irányított vállalatcsoportnak. Az Alapkezelő sem az elmúlt három évben, sem jelenleg nem állt, illetve áll csőd- és felszámolási eljárás alatt. Az Alapkezelő szervezeti felépítése Az Alapkezelő stratégiai irányítását az Igazgatóság, tevékenységének ellenőrzését a Felügyelő Bizottság látja el. Az Alapkezelő munkaszervezete a vezérigazgató közvetlen irányítása alatt áll. A munkaszervezet Front-office és Back-office egységekre tagozódik, a Front-office irányítását a kereskedési igazgató látja el. Az Alapkezelő teljes munkaidős munkavállalóinak száma április 1-től: 9 fő. Az Alapkezelő feladatai meghatározza az Alap célját, elkészíti az Alap Tájékoztatóját, Kezelési szabályzatát és Rövidített tájékoztatóját, megvalósítja az Alap befektetési politikáját, befekteti az Alap tőkéjét, kezeli az Alap eszközállományát a Kezelési szabályzatban meghatározottak szerint, meghatározza az Alap hozamfizetési politikáját, megbízást ad értékpapír vételre és eladásra, szerződést köt és biztosítja a folyamatos együttműködést a Forgalmazóval, a Letétkezelővel és a Könyvvizsgálóval köteles minden az Alap nettó eszközértékének megállapításához szükséges dokumentumot naponta megküldeni a Letétkezelőnek, elkészíti és közzéteszi az Alap havi portfólió jelentését, az Alap féléves és éves jelentését és az Alappal kapcsolatos összes tájékoztatót, eleget tesz az Alappal kapcsolatos adatszolgáltatási kötelezettségeknek a PSZÁF felé, ellátja az Alap adminisztrációját, kifizeti az Alappal kapcsolatos díjakat, költségeket, mindenkor a vonatkozó törvényeknek megfelelően jár el. 13

16 Az Alapkezelő Igazgatóságának és Felügyelő Bizottságának tagjai A Társaság Igazgatóságának elnöke: Fokas-Rodatos Dimitrios. Fokas-Rodatos Dimitrios az Eötvös Loránd Tudományegyetemen matematika és számítógép-programozó szakon 1977-ben végzett, majd 1985-ben a budapesti Közgazdaságtudományi Egyetemen matematikai közgazdaságtan szakirányban egyetemi diplomát szerzett től 1989-ig az MTA közgazdasági laboratóriumának, valamint a Művelődési Minisztériumhoz tartozó Oktatási Kutató Intézet munkatársa től az MKB Bank Zrt. alkalmazottja. A bankban különböző területeken, különböző beosztásokban (osztályvezető, cash flow alapú projekt- és ingatlanfejlesztés finanszírozásáért felelős igazgató, a Központi Ügyfelek Igazgatóságának ügyvezető igazgatója) dolgozott, jelenleg a Vállalati Ügyfélkapcsolatok I. ügyvezető igazgatója június 10-től az MKB Befektetési Alapkezelő Zrt. Igazgatóságának elnöke. Az Igazgatóság tagjai: Dr. Kraudi Adrienne, Dr. Gagyi Pálffy Andrásné, Katona Ildikó. dr. Kraudi Adrienne az Eötvös Loránd Tudományegyetem Állam- és Jogtudományi Karán szerzett doktori címet ben címzetes docensi címet kapott től a Budapesti Közgazdaságtudományi Egyetem adjunktusa. Dr. Kraudi 1988-tól dolgozik a Magyar Külkereskedelmi Banknál ban a Társasági Igazgatás és Humánpolitikai Igazgatóság ügyvezető igazgatójává nevezték ki június 1-től társasági igazgatási és marketing-kommunikációs vezérigazgató-helyettes március 26-tól tagja a Bank Igazgatóságának. Az MKB Euroleasing Zrt. Felügyelő Bizottságának elnöke, tagja az MKB Befektetési Alapkezelő Zrt. Igazgatóságának, valamint az MKB Nyugdíjpénztár Igazgatótanácsának. Dr. Gagyi Pálffy Andrásné (Dr. Bejó Mária) a Marx Károly Közgazdaságtudományi Egyetemen szerzett közgazdász diplomát. Doktori disszertációját 1972-ben védte meg. Különböző vállalatoknál elemző közgazdászként, 1980 és 1990 között az Erőmű- és Hálózattervező Vállalat gazdasági igazgatójaként dolgozott és 2002 között a Magyar Külkereskedelmi Bankban a számviteli és pénzügyi területeken főosztályvezető, majd igazgató február 1-től az MKB Befektetési Alapkezelő Zrt vezérigazgatója. Katona Ildikó 1996-ban a Külkereskedelmi Főiskolán Tőzsde és Pénzintézetek Szakirányon, 1999-ben a Budapesti Közgazdaságtudományi Egyetemen kapott diplomát ben VAP vizsgát tett, ami a Magyarországon megszerezhető legmagasabb vagyonkezelői képesítés tól dolgozik az MKB Bank Zrt.-nél különböző beosztásokban, 2004-től az MKB Private Banking terület igazgatója június 10-től az MKB Befektetési Alapkezelő Zrt. Igazgatóságának tagja. A Felügyelő Bizottság tagjai Nyemcsok János, igazgató, MKB Bank Zrt. (1056 Budapest, Váci utca 38.) Bereczki Zsuzsanna, ügyvezető igazgató, MKB Bank Zrt. (1056 Budapest, Váci utca 38.) Bajusz Péter főosztályvezető helyettes, MKB Bank Zrt. (1056 Budapest, Váci utca 38.) Az Alapkezelő évi mérlegeit, eredménykimutatásait és a könyvvizsgálói nyilatkozatokat az 5. sz. melléklet tartalmazza. Az Alapkezelő által már létrehozott befektetési alapok bemutatását a 4. sz. melléklet tartalmazza. 8. A LETÉTKEZELŐ BEMUTATÁSA A Forgalmazói, Letétkezelői feladatokat az MKB Bank Zrt. látja el. Befektetési alapok letétkezelésére vonatkozó engedély száma: ÁPTF 975/1997/F. Cégjegyzék száma a Fővárosi Bíróság mint Cégbíróságnál: Cg (Kelt: december 12.) Székhelye: 1056 Budapest, Váci utca 38. A Bank cégneve augusztus 31-ig Magyar Külkereskedelmi Bank Rt. volt. A Letétkezelő sem az elmúlt három évben, sem jelenleg nem állt, illetve áll csőd- és felszámolási eljárás alatt. A Letétkezelő feladatai letétkezeli az Alap birtokában lévő összes értékpapírt, kiszámítja és közzéteszi az Alap összesített és egy jegyre jutó nettó eszközértékét, nyilvántartja a forgalomban lévő befektetési jegyek számát és végzi a befektetési jegyek keletkeztetését és megsemmisítését a forgalmi jelentések alapján a forgalmazó részére, elvégzi a hozamfizetéssel kapcsolatos technikai teendőket, 14

17 ellátja az adás-vételi megbízások lebonyolításával kapcsolatos banki, technikai teendőket, biztosítja, hogy az Alap eszközeit érintő ügyletekből, valamint a befektetési jegyek forgalmazásából származó valamennyi ellenszolgáltatás a szokásos határidőn belül az Alaphoz kerüljön, ellenőrzi az Alapkezelő jogszabályok által és a Kezelési szabályzatban meghatározott szabályoknak való megfelelést, tevékenysége során független módon, kizárólag a befektetők érdekében jár el, elvégez minden a törvény által számára előírt feladatot. Az MKB Bank Zrt. bemutatása A Bank Magyarországon bejegyzett nyilvános részvénytársaságként MKB Bank Zrt. néven működik. A Bankot a Fővárosi Bíróság mint Cégbíróság a cégjegyzékszám alatt tartja nyilván. A Bankot a Magyar Állam alapította 1950-ben Magyar Külkereskedelmi Bank néven. Létrehozásának célja a nemzetközi fizetési forgalomban való részvétel, elsősorban a külkereskedelemmel kapcsolatos bankári feladatok ellátása volt. Az 1987-es bankreform során, a kétszintű bankrendszer kialakulásakor az MKB teljeskörű kereskedelmi banki felhatalmazást kapott évi privatizációját követően a Bank vállalati és projektfinanszírozási tevékenységét, intézményi és lakossági bankszolgáltatásait, valamint pénz- és tőkepiaci aktivitását továbbfejlesztve a hazai bankpiac meghatározó szereplőjévé vált. A Bank év végén megvásárolta a Konzumbank Rt. részvényeinek 99,6 százalékát júliusában a Konzumbank Rt. beolvadt az MKB Bankba, az operációs integráció december 31-ével valósult meg. A Konzumbank Rt. akvizíciójával az MKB bővítette fiókhálózatát, növelte piaci súlyát a lakossági és a kis- és középvállalati ügyfelek középső és felső szegmensében. Az MKB Bank a BayernLB regionális hídfőállásaként képviseli a bankcsoportot a közép-kelet európai régióban a bulgáriai MKB Unionbankkal és a román MKB Romexterra Bankkal ben az összességében kedvezőtlenebb hazai gazdasági környezet ellenére az MKB Bank és Bankcsoport dinamikusan bővíteni tudta üzleti teljesítményét mindegyik üzletágában. Külön kiemelendő a befektetési alapok térnyerése, ahol a húzótermék garantált alapokban közel 12%-os piacrészt ért el az MKB, a lakossági jelzálog-fedezetű hitelezés, melyben a vezérterméknek számító lakáshitelek esetén az új ügyleteknél 15%-ot is elért az MKB piacrésze az év során. Hasonló jelentőségű, hogy az egyik legnagyobb abszolút állománynövekedést mutatta fel az MKB a lakossági betétgyűjtésben tavaly, valamint tovább erősítette Private banking üzletágát. A vállalati üzletágban a Bank a bankszektor folytatódó átalakulása ellenére is megerősítette legnagyobb finanszírozói pozícióját, miközben növelni tudta piaci részesedését a forrásgyűjtésben is. A faktoringban 30%-os piacrészt elérve messze piacvezető, miközben trade finance üzletágának felfuttatását is megkezdte. Ugyanakkor a kedvezőtlen gazdasági környezet a korábbi évekénél magasabb céltartalékszintet tett szükségessé alapvetően a kis- és középvállalati szektorban. A fiókhálózat folytatódó fejlesztése mellett részben megújultak az elektronikus csatornák. A pénztári szegmens stratégiai fontosságú az MKB számára; ezt is jelzi, hogy az MKB Egészségpénztár immár a harmadik legnagyobb a piacon. Az MKB-Euroleasing csoport megerősített folyamati és kockázatkezelés alapon gyorsította növekedését és az új ügyletekben dobogós pozíciót ért el. KKEU érdekeltségeinél az MKB Unionbanknál, illetve az MKB Romexterra Banknál befejeződött a BayernLB-MKB csoportsztenderdeknek való megfelelés biztosítása, ide értve többek között az üzleti modellek lefektetését. A leánybankok helyi tevékenysége, illetve a közös üzletek dinamikus felfutást mutattak. Az MKB teljesítményét, fejlesztéseit, minőségi ügyfélkiszolgálás iránti elkötelezettségét igazolta vissza a 2007 során elnyert több nemzetközi és hazai szakmai díj ben az MKB Bank tevékenységében a minőség, a minőségi szolgáltatásra való törekvés kiemelt szerepet kapott. A termékválasztékban és az ügyfelek kiszolgálásában elért eredményeket több neves nemzetközi díjjal is honorálták november 28-a a Bank történetének legjelesebb napjai közé sorolható: Londonban a Financial Times égisze alatt megjelenő The Banker című szaklap a Bank of the Year 2007 Hungary megtisztelő címet adományozta az MKB-nak a Bank of the Year Award sorozat keretében. Nagyon éles versenyben, kemény konkurenciaharcban érte el a Bank, hogy nemzetközi megítélés szerint az MKB Bank lett 2007 magyarországi bankja. A minőségi előrelépés ebben az évben más megtisztelő elismerést is hozott a Bank számára. Az MKB Bank közösségi ereje és munkakultúrája testesül meg abban is, hogy kiemelkedő eredményeket ért el a MasterCard Az Év Bankja versenyében, amelynek négy kategóriájában egy első és három második helyezést szerzett. Aranyérmet nyert a Kivételes folyószámla termék Az év folyószámla terméke kategóriában, de méltán lehet büszke az MKB Hozamsuli termékre és annak bevezetésére is, amely ezüst díjat eredményezett a Bank számára Az év megtakarítási terméke kategóriában. Emellett további két kategóriában szintén második helyezettként állhatott az MKB a dobogóra, Az év direktbanki szolgáltatása, valamint Az év bankja elismeréseknek köszönhetően. Újabb távlatokat nyit az MKB Bank előtt, hogy idén elnyerte a Superbrand státuszt is, amelyet a marketing szakma, a média és a tudományos élet megkérdőjelezhetetlen nemzetközi tekintélyeiből álló zsűri adományoz a cím viselésére méltó márkáknak. 15

18 Az MKB könyvvizsgálója a KPMG Hungária Könyvvizsgáló, Adó- és Közgazdasági Tanácsadó Kft. (székhelye: 1139 Budapest, Váci út 99.). MKB Bank Zrt. által kibocsátott értékpapírok: Fix kamatozású: MKB 2008/10.21., 2010/10.21., 2013/02.15, 2016/ lejáratú kötvények bevezetve a BÉT-re; 2009/ lejáratú EUR kötvény, bevezetve a Luxemburgi Tőzsdére, SKK FIX (2008), 2009/A (2009). Változó kamatozású: MKB II., III. kötvény, bevezetve a BÉT-re, MKB kötvények (EUR), bevezetve a Luxemburgi Tőzsdére (Luxemburg Stock Exchange). Az MKB Bank Zrt. nyilvános kibocsátó társaság, rendszeres és rendkívüli tájékoztatási kötelezettségeit a Magyar Tőkepiacban és a honlapján teljesíti. Tevékenységi köre (TEÁOR) Egyéb monetáris közvetítés, mint főtevékenység. Engedélyhez kötött tevékenységek A Társaság a pénzügyi szolgáltatási és a kiegészítő pénzügyi szolgáltatási tevékenységeket az Állami Pénz- és Tőkepiaci Felügyelet november 26-án kelt, 975/1997/F számú határozata alapján végzi, míg a befektetési szolgáltatási és a kiegészítő befektetési szolgáltatási tevékenységeit az Állami Pénz- és Tőkepiaci Felügyelet február 27-én kelt, /1998. számú engedélye, valamint a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete augusztus 7-én kelt, III/ /2001. számú engedélye alapján folytatja. Üzleti év Az MKB Bank Zrt. üzleti éve megegyezik a naptári évvel. Alkalmazotti létszám Az MKB Bank Zrt december 31-i aktív állományi létszáma: fő. Tulajdonosi struktúra A Bank alaptőkéje darab, egyenként ezer forint névértékű, azonos jogokat megtestesítő törzsrészvényből áll. A május 31-i részvénykönyv állapota alapján a tulajdonosi szerkezetet az alábbi táblázat tartalmazza: Részvényesek Részvények száma (db) Külföldi részvényesek Jogi személyek Külföldi összesen Belföldi részvényesek Vállalkozások 150 Magánszemélyek 178 Belföldi összesen 328 Mindösszesen A Bank jegyzett tőkéjének 5 százalékát meghaladó részesedéssel rendelkező részvényesek köre: Részvényes Részvények száma Tulajdoni hányad (db) (%) Bayerische Landesbank (BayernLB) ,62 P.S.K. Beteiligungsverwaltung GmbH ,38 Fő tulajdonos A BayernLB közvetlen irányítást biztosító befolyással rendelkezik az MKB Bank Zrt.-ben. A BayernLB 1972-ben jött létre a Bayerische Gemeindebank és a Bayerische Landesbodenkreditanstalt fúziójaként. Székhelye: München, Brienner Strasse 20. A bankot a BayernLB Holding AG-n keresztül százalékban tulajdonolja a Bajor Szabad Állam és a Bajor Takarékpénztári Szövetség (Sparkassenverband Bayern). 16

19 A BayernLB univerzális hitelintézetként működik, valamint 77 bajor takarékpénztár (Sparkassen) központi bankja és a Sparkassen-Finanzgruppe Bayern tagja. Jogelődjeinek funkcióit megtartva a Bajor Szabad Állam és önkormányzatai elsődleges bankja. Stratégai érdekeltségei az MKB Zrt. mellett, a DKB Deutsche Kreditbank Aktiengesellschaft (Berlin), Landesbank Saar (Saarbrücken), a Banque LB Lux S.A. (Luxembourg) és az LB(Swiss)Privatbank AG (Zurich). Az MKB Bank Zrt. az általa irányított vállalatcsoport anyavállalata. Az alábbi táblázat a lényeges leány-, közös vezetésű és társult vállalatokat tartalmazza. Megnevezés Bejegyzés országa Fő tevékenységi köre Leányvállalatok Filease Rt. Magyarország Gépjármű-finanszírozás MKB-Euroleasing Autóhitel Zrt. Magyarország Gépjármű-finanszírozás és fogyasztói hitelezés MKB Befektetési Alapkezelő Zrt. Magyarország Befektetési alapkezelés MKB Üzemeltetési Kft. Magyarország Ingatlanüzemeltetés MKB Unionbank AD. Bulgária Teljes körű engedéllyel rendelkező kereskedelmi bank MKB Romexterra Bank S.A. Románia Teljes körű engedéllyel rendelkező kereskedelmi bank MKB Romexterra Fond de Pensil S.A. Románia Nyugdíjpénztár Romexterra Leasing S.A. Románia Gépjármű-finanszírozás Resideal Zrt. Magyarország Ingatlanforgalmazás és értékelés Közös vezetésű vállalkozások Ercorner Kft. Magyarország Vagyonkezelés MKB-Euroleasing Zrt. Magyarország Pénzügyi lízing MKB-Euroleasing Autópark Zrt. Magyarország Flottafinanszírozás Euro Ingatlan Csoport Magyarország Építőipar Társult vállalkozások GIRO Zrt. Magyarország Központi fizetési műveletek Pannonhalmi Borház Kft. Magyarország Borászat Az MKB Bank Zrt. Igazgatósága Erdei Tamás az Igazgatóság elnöke, vezérigazgató 1954-ben született Budapesten, magyar állampolgár ban szerzett üzemgazdász diplomát a Pénzügyi és Számviteli Főiskolán, majd 1983-ban okleveles könyvvizsgálói képesítést szerzett és 1981 között az Országos Takarékpénztárnál dolgozott különböző ügyviteli munkakörben, majd fiókigazgatónak nevezték ki től 1983-ig a Pénzügyminisztériumnál helyezkedett el a bankfelügyeleti területen óta a Magyar Külkereskedelmi Bank Rt. munkatársa, 1985-től ügyvezető igazgató, 1990-től vezérigazgató helyettes től tagja a bank igazgatóságának, 1994-ben nevezik ki vezérigazgatónak január 1-től a Bank elnök-vezérigazgatója től 2008-ig a Magyar Bankszövetség elnöke volt. A Nemzetközi Gyermekmentő Szolgálat felügyelő bizottságának elnöke től az ÁPV Zrt. Igazgatóságának tagja. Dr. Balogh Imre vezérigazgató-helyettes 1959-ben született Budapesten, magyar állampolgár ben a Budapesti Közgazdaságtudományi Egyetem tervgazdasági szakán szerzett közgazdász diplomát, majd 1986-ban doktori címet től 1988-ig a Pénzügykutatási Intézetnél (később Pénzügykutató Rt.) helyezkedett el tudományos munkatársként tól dolgozik a Bankban, először a közgazdasági osztály vezetőjeként, majd 1990-től főosztályvezető, vezető közgazdász től MKB igazgatósági tag től ügyvezető igazgató, a Stratégiai és Controlling Igazgatóság vezetője és 2001 között ügyvezető igazgató és a stratégiai, operációs és pénzügyi szakterületek vezetője ben az MKB csoport pénzügyi igazgatójává és a stratégiai, számviteli, marketing szakterületek vezetőjévé nevezik ki júliusáig a Stratégiai területet irányította, majd július 1-től az MKB Kockázatkezelési és Stratégiai vezérigazgató-helyettese óta az MKB-Euroleasing Zrt. igazgatóságának tagja december 22. és június 30. között a Konzumbank Rt. Igazgatóságának elnöke július 1-től az MKB igazgatóságának tagja. Balogh Imre jelenleg Retail vezérigazgató-helyettes tól az MKB Unionbank Felügyelő Bizottságának elnök-helyettese, 2008-tól elnöke óta az MKB Általános Biztosító Zrt. és az MKB Életbiztosító Zrt. Felügyelő Bizottságának tagja. Bolla Csilla vezérigazgató-helyettes 1966-ban született Budapesten, magyar állampolgár. A Budapesti Közgazdaságtudományi Egyetem külgazdasági szakán folytatott tanulmányokat, diplomáját 1989-ben szerezte márciusában kezdett dolgozni a Magyar Külkereskedelmi Bank Rt.-nél előadóként, először a Bankműveletek Főosztályán, majd 1990-től a 17

20 Devizafőosztályon ben a Treasury Igazgatóságon helyezkedett el, és még abban az évben a Likviditási Főosztály főosztályvezetőjévé lépett elő től a Bankműveleti Igazgatóság főosztályvezetője, 1997-től igazgatója, 2000-től pedig az említett tisztség mellett a Számítástechnikai és Szervezési Igazgatóság élére is kijelölték tól a Kockázatellenőrzési és Operációs vezérigazgató-helyettesi poszt mellett a Globus project vezetőjeként is dolgozott, majd 2004 januárjában az Informatikai Igazgatóság, a Bankműveleti Igazgatóság, valamint a Bankfejlesztési szakterület irányítására is megbízást kapott július 1-től a Bank igazgatóságának tagja. Bolla Csilla jelenleg Operációs vezérigazgató-helyettes. A Giro Zrt. Igazgatóságának elnökhelyettese. Dr. Kraudi Adrienne magyar állampolgár. Az Eötvös Loránd Tudományegyetem Állam- és Jogtudományi Karán szerzett doktori címet ben címzetes docensi címet kapott től a Budapesti Közgazdaságtudományi Egyetem adjunktusa. Dr. Kraudi 1988-tól dolgozik a Magyar Külkereskedelmi Banknál ban a Társasági Igazgatás és Humánpolitikai Igazgatóság ügyvezető igazgatójává nevezték ki június 1-től társasági igazgatási és marketing-kommunikációs vezérigazgató-helyettes március 26-tól tagja a Bank Igazgatóságának. Az MKB-Euroleasing Zrt. Felügyelő Bizottságának elnöke, valamint tagja az MKB Befektetési Alapkezelő Zrt. Igazgatóságának, valamint az MKB Nyugdíjpénztár Igazgatótanácsának. Dr. Patyi Sándor vezérigazgató-helyettes 1957-ben született Győrben, magyar állampolgár ben diplomázott a Budapesti Közgazdasági Egyetem külkereskedelmi szakán ban egyetemi doktori tudományos fokozatot szerzett. Első munkahelye a Hungarotex Külkereskedelmi Vállalat volt, majd 1982-ben helyezkedett el a Magyar Külkereskedelmi Banknál közgazdászként tól a Bank Nemzetközi Osztályának osztályvezetője, majd 1990-től 1996-ig ügyvezető igazgató az MKB Nemzetközi Bankkapcsolatok Igazgatóságán tól a Vállalati és Pénzintézeti Igazgatóság vezetője, majd 2001-ben kinevezték az MKB értékesítésért és ügyfélkapcsolatokért felelős vezérigazgató-helyettesévé tól tagja az Igazgatóságnak. Az MKB-Euroleasing Zrt. igazgatóságának tagja május 1-től Wholesale vezérigazgató-helyettes óta az MKB Veszprém KC elnökségének tagja től az MKB Romexterra Bank Igazgatóságának tagja, 2008-tól elnöke. Dr. Simák Pál magyar állampolgár. Felsőfokú tanulmányait a torontói egyetemen végezte, 1995-től a torontói Royal Bank of Canada munkatársa három év kitérővel 2000-ig ben csatlakozott a McKinsey & Company budapesti irodájához, melynek partnere év végéig. Itt elsődlegesen a pénzügyi szolgáltatási ágazatban tevékenykedett és az elmúlt öt évben több MKB Bankkal kapcsolatos projekten dolgozott. Dr. Simák Pál február 1-jével az MKB Bank vezérigazgató-helyettese, március 26-tól tagja a Bank Igazgatóságának. Neil Anthony Watson vezérigazgató-helyettes 1956-ban született, brit állampolgár. Diplomáját 1979-ben szerezte a Warwick Egyetemen, Angliában. Még ebben az évben a National Westminster Bank Londoni Nemzetközi Banki részlegénél helyezkedett el gyakornokként, ahol feladata a kereskedelmi hitelek és kereskedelemfinanszírozási feladatok megismerése és gyakorlati ismeretek megszerzése volt. A NatWestnél 1992-ig dolgozott, és különböző vezetői pozíciókat töltött be, majd a HSBC-nél folytatta pályafutását novemberében helyezkedett el a Bayerische Landesbank londoni fiókjánál, ahol kezdetben a derivatívákkal foglalkozó értékesítési vezető, 1997 januárjától Kincstári és Tőkepiaci értékesítési vezető, majd 1997 júliusától a londoni fiók értékesítési vezérigazgató-helyettese volt januárjától a BayernLB Müncheni központjában, a Vállalati Ügyfelek, Energetikai és Környezetvédelmi Divíziójának vezetőjeként dolgozott, majd 2003 januárjától 2004 júniusáig a Vállalati Ügyfelek Risk Office vezetője április 29-től tagja a Bank Igazgatóságának től a Globális Vállalati Bankügyek üzletfejlesztési vezetője május 1-től az MKB kockázatkezelési vezérigazgató-helyettesévé nevezték ki től az MKB Romexterra Bank Igazgatóságának tagja januártól tagja az MKB-Euroleasing Zrt. Felügyelő Bizottságának. Tagja az MKB Unionbank Felügyelő Bizottságának. Az MKB Bank Zrt. Felügyelő Bizottsága Dr. Michael Kemmer, a Felügyelő Bizottság elnöke német állampolgár. Tanulmányait a müncheni Ludwig Maximilians egyetemen folytatta, ahol közgazdasági tanulmányokból szerzett diplomát, majd doktorátusi fokozatot, valamint okleveles adószakértői képesítést szerzett. Banki pályafutását a Bayerische Vereinsbanknál kezdte 1988-ban, később a DG Banknál, majd a Hypo Vereinsbanknál folytatta, mely utóbbi igazgatóságának tagja lett. A Bayerische Landesbankhoz évben került pénzügyi vezetőként, és egyúttal megválasztják az Igazgatóság tagjának március 1-jétől a BLB Igazgatóságának elnöke március 26-tól az MKB Bank Felügyelő Bizottságának tagja, akit a tagok a Bizottság elnökévé választottak. Paul Bodensteiner 1950-ben született Albersriethben, német állampolgár. Diplomáját a Regensburgi Egyetemen szerezte ban helyezkedett el a Bajoroszági Pénzügyminisztériumnál, ahol jelenleg is osztályvezetőként dolgozik. Dr. Ralph Schmidt 1962-ben született, német állampolgár. Matematikai és fizikai tanulmányokat folytatott. Az elméleti fizika terén PhD címmel rendelkezik és 1997 között a Berliner Bank AG-nál különböző területeken dolgozott, majd a 18