MKB PANORÁMA 3. TŐKEVÉDETT LIKVIDITÁSI BEFEKTETÉSI ALAP

Átírás

1 MKB PANORÁMA 3. TŐKEVÉDETT LIKVIDITÁSI BEFEKTETÉSI ALAP elnevezésű nyilvános, nyíltvégű értékpapír befektetési alap TÁJÉKOZTATÓJA Alapkezelő: MKB Befektetési Alapkezelő zártkörűen működő Rt Budapest, Váci utca 38. telefon: , telefax: Forgalmazó: MKB Bank Zrt Budapest, Váci utca 38. telefon: , Letétkezelő: MKB Bank Zrt Budapest, Váci utca 38. telefon:

2 MKB PANORÁMA 3. TŐKEVÉDETT LIKVIDITÁSI BEFEKTETÉSI ALAP elnevezésű nyilvános, nyíltvégű értékpapír befektetési alap TÁJÉKOZTATÓJA Alapkezelő: MKB Befektetési Alapkezelő zártkörűen működő Rt Budapest, Váci utca 38. telefon: , telefax: Forgalmazó: MKB Bank Zrt Budapest, Váci utca 38. telefon: Letétkezelő: MKB Bank Zrt Budapest, Váci utca 38. telefon:

3 2

4 TARTALOMJEGYZÉK 1. ÖSSZEFOGLALÓ BEVEZETÉS AZ ALAP ÁTALAKULÁSÁNAK INDOKA AZ ÁTALAKULÁS NAPJA AZ ÁTALAKULÁS JELLEMZŐI AZ ÁTALAKULÓ ALAP BEFEKTETÉSI JEGYEI NÉVÉRTÉKÉNEK VÁLTOZÁSA AZ ÁTALAKULÁS ENGEDÉLYEZÉSE AZ ALAP BEMUTATÁSA A BEFEKTETÉSI JEGY LÉNYEGES JELLEMZŐI A BEFEKTETÉSI JEGYEK HOZAMA A BEFEKTETŐKNEK AJÁNLOTT LEGRÖVIDEBB BEFEKTETÉSI IDŐTARTAM A BEFEKTETÉSI JEGYEKHEZ FŰZŐDŐ JOGOK AZ ALAP BEFEKTETÉSI STRATÉGIÁJA, POLITIKÁJA AZ ALAP BEFEKTETÉSI STRATÉGIÁJA AZ ALAP BEFEKTETÉSI POLITIKÁJA KOCKÁZATI TÉNYEZŐK A BEFEKTETŐI DÖNTÉS MEGHOZATALA FELELŐSSÉGVÁLLALÁS ALAPKEZELŐ FORGALMAZÓ INFORMÁCIÓK AZ ALAPRÓL AZ ALAP BEMUTATÁSA AZ ALAP BEFEKTETÉSI STRATÉGIÁJA AZ ALAP BEFEKTETÉSI POLITIKÁJA ALAPKEZELÉSI DÍJAK AZ ALAPOT TERHELŐ EGYÉB KÖLTSÉGEK KIBOCSÁTÁSRA KERÜLŐ BEFEKTETÉSI JEGYEK MENNYISÉGE A BEFEKTETÉSI JEGYEK FORGALMAZÁSA, FORGALMAZÁSI HELYEK A BEFEKTETŐK KÖRE JOGHATÓSÁG, HÁTTÉRSZABÁLYOK JOGHATÓSÁG JOGVITÁK RENDEZÉSE A KIBOCSÁTÁSBAN ÉRINTETT JOGI ÉS TERMÉSZETES SZEMÉLYEK ÉRDEKELTSÉGE ÖSSZEFÉRHETETLENSÉG ÉRDEKÜTKÖZÉS ELKERÜLÉSE A BEFEKTETÉSI JEGYEKHEZ FŰZŐDŐ JOGOK A BEFEKTETŐKNEK AJÁNLOTT LEGRÖVIDEBB BEFEKTETÉSI IDŐTARTAM A FORGALMAZÓ ÉS KÖNYVVIZSGÁLÓ FORGALMAZÓ AZ ALAP KÖNYVVIZSGÁLÓJA FORGALMAZÁSI HELYEK

5 6. A PIAC BEMUTATÁSA AZ ALAPKEZELŐ BEMUTATÁSA A LETÉTKEZELŐ BEMUTATÁSA A SZABÁLYZAT MÓDOSÍTÁSA FELELŐSSÉGVÁLLALÓ NYILATKOZAT SZÁMÚ MELLÉKLET A TÁJÉKOZTATÓBAN HASZNÁLATOS EGYES FOGALMAK MAGYARÁZATA SZÁMÚ MELLÉKLET A FORGALMAZÓI FELADATOKAT ELLÁTÓ MKB BANK ZRT. FIÓKJAI: SZÁMÚ MELLÉKLET AZ ALAPKEZELŐ ÁLTAL MÁR LÉTREHOZOTT BEFEKTETÉSI ALAPOK SZÁMÚ MELLÉKLET AZ MKB BEFEKTETÉSI ALAPKEZELŐ ZRT ÉVI MÉRLEGEI, EREDMÉNYKIMUTATÁSAI ÉS A KÖNYVVIZSGÁLÓI NYILATKOZATOK SZÁMÚ MELLÉKLET AZ MKB BANK ZRT ÉVI KONSZOLIDÁLT MÉRLEGEI, EREDMÉNYKIMUTATÁSAI ÉS A KÖNYVVIZSGÁLÓI NYILATKOZATOK

6 1. ÖSSZEFOGLALÓ 1.1. Bevezetés Jelen kibocsátási dokumentum az MKB Befektetési Alapkezelő zártkörűen működő Rt. által létrehozott MKB PANORÁMA III. Tőke- és Hozamvédett Származtatott Alap elnevezésű zártvégű értékpapír befektetési alap (a PSZÁF nyilvántartásba vételi határozatának száma: E-III/ /2008, lajstrom száma: ) Tpt (6) bekezdése szerinti átalakulási tájékoztatója, és egyben az átalakulás után az MKB Panoráma 3. Tőkevédett Likviditási Befektetési Alap elnevezést viselő nyílt végű, nyilvános, határozatlan futamidejű alap Tájékoztatója is a Tőkepiacról szóló, többször módosított évi CXX. törvény előírásainak megfelelően. E kibocsátási dokumentum hivatott arra, hogy a Magyar Köztársaság törvényeivel és más jogszabályaival összhangban meghatározza mindazokat a működési szabályokat és feltételeket, amelyek betartásával az MKB Befektetési Alapkezelő zártkörűen működő Rt. valamint az MKB Bank Zrt. mint Forgalmazó, és mint Letétkezelő az MKB Panoráma 3. Tőkevédett Likviditási Befektetési Alap működtetése során a Befektetők általános érdekével egyezően eljár Az Alap átalakulásának indoka Az Alap átalakulásának célja a Befektetők számára lehetővé tenni, hogy eldönthessék, hogy a november 7.-i lejáratot követően az Alapban lévő befektetésüket továbbra is fenn kívánják-e tartani. Az átalakulással a Befektetők maguk választhatják meg, hogy az Alap módosított futamidején belül (az Alap november 7.-ét követően határozatlan futamidejű) mikor kívánnak befektetésükhöz hozzájutni a befektetési jegyek visszaváltásával. Az átalakulással létrejövő új befektetési alap nem csak azoknak a befektetőknek lehet kedvező konstrukció, akik korábban befektetői voltak az MKB PANORÁMA III. Tőke- és Hozamvédett Származtatott Alapnak, hanem azoknak is, akik tőkevédelem mellett, rövidtávon, a folyószámla rugalmasságát, likviditását ötvözve a lekötött betétek magasabb hozamával a rendelkezésre álló pénzeszközök számára rugalmas, biztonságos befektetési lehetőséget keresnek. Amennyiben az Alap átalakulása nem történne meg legkésőbb az eredeti határozott futamidő lejárta napjáig, úgy az Alap megszűnik, és az Alap vagyona a Befektetők között felosztásra kerül az eredetileg meghatározottak szerint Az átalakulás napja Az átalakulás napja november 7. amely az Alap eredeti (határozott) futamideje lejáratának napjaként került meghatározásra az Alap kibocsátási tájékoztatójában. Az átalakulás azt eredményezi, hogy a Tpt a) pontja alapján nem kerül sor az Alap megszűnésére. Az eredetileg lejárat napjaként meghatározott nappal az átalakult Alap kezdi meg működését, nyílt végű határozatlan futamidejű tőkevédett likviditási alapként. Az átalakult Alap Befektetési jegyeinek folyamatos forgalmazása november 9.-én kezdődik a Kezelési szabályzat 8. pontjában meghatározott módon a Kezelési szabályzat pontjában meghatározott egy jegyre jutó nettó eszközértéken Az átalakulás jellemzői Az Alap átalakulásával nem jön létre új alap. Az Alap új név alatt zártvégű alapból nyíltvégű alappá alakul át, a származtatott alapból tőkevédett likviditási alap lesz. Befektetési jegyek névértéke és az Alap befektetési politikája megváltozik november 7.-től. Az átalakult Alap is befektetési politikájával biztosítja a tőkevédelmet. A tőkevédelem azt biztosítja, hogy mindazon befektető, aki az MKB PANORÁMA III. Tőke- és Hozamvédett Származtatott Alap befektetője volt, legalább az átalakulás napját követő első közzétett egy befektetési jegyre jutó nettó eszközértéknek (minimum a névérték) megfelelő összeget kapja vissza befektetési jegye után annak visszaváltásakor. Minden olyan befektető pedig, aki az átalakulás után a befektetési jegy folyamatos forgalmazása során vásárol befektetési jegyet, a befektetési jegy megvásárlásakor befektetett összeget kapja vissza a befektetési jegy visszaváltásakor. A tőke visszafizetését az Alap befektetési politikája biztosítja. A tőke visszafizetéséért harmadik személy garanciát nem vállal. Azon Befektetők, akik az MKB PANORÁMA III. Tőke- és Hozamvédett Származtatott Alap befektetői voltak, és nem kívánják megtartani befektetésüket, az átalakulás után az MKB Panoráma 3. Tőkevédett Likviditási Befektetési Alap befektetési jegyeinek visszaváltásával juthatnak hozzá befektetésükhöz és annak esetleges hozamához a visszaváltás napjára vonatkozó egy jegyre jutó nettó eszközértéken. Az MKB Panoráma 3. Tőkevédett Likviditási Befektetési Alap első forgalmazási napja november 9.-e. 5

7 Az átalakuló alap befektetési jegyei névértékének változása Az átalakulás napjával az Alap befektetési jegyeinek névértéke Ft-ról 1 Ft-ra változik. A névérték módosulása következtében a befektetők tulajdonában álló befektetési jegyek darabszáma a tízezerszeresére változik. Ennek következtében az egy jegyre jutó nettó eszközérték a tízezredére módosul az átalakulás napján. A befektetési jegyek névérték változása miatt az átalakuló MKB PANORÁMA III. Tőke- és Hozamvédett Származtatott Alap által kibocsátott minden Forint névértékű befektetési jegy helyett az átalakult MKB Panoráma 3. Tőkevédett Likviditási Befektetési Alap db 1 Forint névértékű befektetési jegyei kerülnek jóváírása a befektetők forgalmazónál vezetett értékpapírszámláin az átalakulás napján. Az átalakulás rövid bemutatása Az Alap neve Az Alap típusa, fajtája Az alap futamideje A befektetési jegy névértéke ISIN kód november 7.-ig: MKB PANORÁMA III. Tőke- és Hozamvédett Származtatott Alap november 7.-től:/ MKB Panoráma 3. Tőkevédett Likviditási Befektetési Alap november 7.-ig: nyilvános, zártvégű, származtatott értékpapír alap november 7.-től: nyilvános, nyíltvégű likviditási befektetési alap november november 7. határozott futamidejű, az átalakulás időpontjától határozatlan futamidejű november 7.-ig: Forint november 7.-től: 1 Forint november 7.-ig: HU november 7-től: HU Első tőzsdei kerekedési nap december 2. Utolsó tőzsdei kereskedési nap október 26. Az Alap célja november 7.-ig: Az Alap célja, hogy a befektetőknek olyan kedvező befektetési alternatívát kínáljon, mely a tőke védelmét és az első év végén névértékre vetített 10% hozamot ötvözi a mérsékelt kockázatvállalással, és a (S&P 500, DJ Euro Stoxx 50, Nikkei 225) részvényindexek teljesítményétől függő hozam lehetőségével november 7.-től: Az Alap célja, hogy a Befektetőknek rendelkezésre álló pénzeszközei számára rövid távon rugalmas, biztonságos befektetési lehetőséget nyújtson. Befektetési politika november 7.-ig: Az Alapkezelő az Alap befektetési politikáját úgy határozta meg, hogy az Alap tőke - védelmét és az első év végére védett hozamot, illetve a meghatározott részvény indexek teljesítményéből történő részesedést biztosítsa a befektetők számára. A tőkevédelmet és a védett hozamot a befektetési politika oly módon biztosítja, hogy az Alap saját tőkéjének túlnyomó részét (~80%) az MKB Bank Zrt.-nél fix kamatozású pénzpiaci eszközbe, betétbe fekteti, melynek kamattal növelt értéke az első év végén eléri a kifizetendő védett hozam és az alap költségeinek együttes összegét, lejáratkor pedig eléri a befektetők részére kifizetendő tőke, és az Alap költségeinek együttes összegét. A lejáratkori hozam lehetőségét vásárolt opciós konstrukció biztosítja, mely a három részvényindex (S&P 500, DJ Euro Stoxx 50, Nikkei 225) tartalmazó portfólió részesedési rátával korrigált pozitív hozama. 6

8 2011. november 7.-től: Az Alapkezelő az Alap befektetési politikáját úgy határozta meg, hogy az Alap a folyószámla rugalmasságát, likviditását ötvözze a lekötött betétek magasabb hozamával. Ennek érdekében az Alapkezelő az Alap tőkéjének minimum 90 %-át az MKB Zrt.-nél lekötött és látra szóló banki betétekbe, maximum 10 %-át a Magyar Állam által Ft-ban, Magyarországon kibocsátott, diszkont kincstárjegyekbe fekteti. Tőkevédelem A tőkevédelmet az Alap Befektetési Politikája biztosítja. A tőkevédelem azt biztosítja, hogy mindazon befektető, aki az MKB PANORÁMA III. Tőkeés Hozamvédett Származtatott Alap befektetője volt, legalább az átalakulás napját követő első közzétett egy befektetési jegyre jutó nettó eszközértéknek (minimum a névérték) megfelelő összeget kapja vissza befektetési jegye után annak visszaváltásakor; minden olyan befektető pedig, aki az átalakulás után a befektetési jegy folyamatos forgalmazása során vásárol befektetési jegyet, a befektetési jegy megvásárlásakor befektetett összeget kapja vissza a befektetési jegy visszaváltásakor. A tőke visszafizetéséért harmadik személy garanciát nem vállal. Nettó eszközérték Átalakulás előtti utolsó nettó eszközérték közzé tétele: november 7. Átalakulás utáni első nettó eszközérték közzé tétele: november 9. Hozam Az MKB Panoráma 3. Tőkevédett Likviditási Befektetési Alap hozamot nem fizet, a Befektetők a hozamot a Befektetési jegyek visszaváltásával realizálhatják, a Befektetési jegyek nettó eszközértékében. (Részletes szabályok a Kezelési szabályzat 10. pontjában.) Az átalakulás engedélyezése Az Alap átalakulását az Alapkezelő Igazgatósága július 29-én kelt, 20/2011. számú határozatával határozta el. Az átalakulást a PSZÁF a szeptember 27.-én kelt, KE-III-482/2011. számú határozatával engedélyezte. A Tájékoztatót az MKB Befektetési Alapkezelő zártkörűen működő Rt., mint Alapkezelő valamint az MKB Bank Zrt. mint Forgalmazó maga készítette. A jelen Összefoglaló fejezet a Tájékoztató bevezető fejezete, amelyet a Tájékoztató többi részével együtt kell értelmezni. A befektetési jegyekbe történő befektetés előtt minden leendő befektetőnek szükséges a teljes Tájékoztató, valamint a Kezelési szabályzatban rögzített feltételek megismerése. A befektetési döntést kizárólag a Tájé koz - tató egészének részletes ismeretében lehet meghozni. Jelen Tájékoztató a Felügyelet jóváhagyó határozatának keltétől számítva az Alap megszűnéséig érvényes Az Alap bemutatása Az Alap neve: MKB Panoráma 3. Tőkevédett Likviditási Befektetési Alap amely nyilvános, nyílt végű likviditási befektetési alap (korábban: MKB PANORÁMA III. Tőke- és Hozamvédett Származtatott Alap) Az Alapkezelő Igazgatósági határozatának száma, kelte: 19/2008., augusztus 26. Az átalakulásról szóló Igazgatósági határozat száma, kelte: 20/2011., július 29. Felügyeleti engedély száma, kelte: E-III/ /2008., szeptember 18. Az átalakulásról szóló Felügyeleti engedély száma, kelte: KE-III-482/2011., szeptember 27. 7

9 Felügyeleti nyilvántartásba vétel száma, kelte: E-III/ /2008, november 5. Az MKB PANORÁMA III. Tőke- és Hozamvédett Származtatott Alap a lajstromszámon szerepel a Felügyelet nyilvántartásában. Az MKB Panoráma 3. Tőkevédett Likviditási Befektetési Alap lajstromszáma:... Az Alap típusa, fajtája Az Alap átalakulásának napjától nyilvános, nyílt végű likviditási befektetési alap. Az Alap futamideje Az Alap átalakulásának napjától határozatlan futamidejű A befektetési jegy lényeges jellemzői A felajánlott értékpapír neve: MKB Panoráma 3. Tőkevédett Likviditási Befektetési Alap befektetési jegy, amely a Tpt. alapján nyilvános forgalomba hozatal útján, határozatlan futamidejű, A sorozatú, visszaváltható, dematerializált érték - papírként kerül Magyarországon kibocsátásra. A kibocsátás pénzneme: Forint A befektetési jegy névértéke: 1 HUF A befektetési jegyek megjelenési formája: az Alap befektetési jegyei Dematerializált értékpapírként kerülnek kibo - csátásra. A Dematerializált értékpapír, olyan névre szóló értékpapír, amelynek nincs sorszáma, a tulajdonos nevét egyértelmű azonosítására szolgáló adatait pedig az Értékpapírszámla tartalmazza. A befektetési jegyet az Alapkezelő a KELER Zrt.-nél keletkezteti meg. Dematerializált befektetési jegy megszerzésére és átruházására kizárólag Értékpapírszámlán történő terhelés, illetve jóváírás útján kerülhet sor. A dematerializált befektetési jegy tulajdonosnak az ellenkező bizonyításáig azt kell tekinteni, akinek Értékpapírszámláján azt nyilvántartják. A befektetési jegy fizikailag nem kerül kinyomtatásra, éppen ezért fizikai formában nem kérhető ki. ISIN kód: HU A befektetési jegyek hozama Az Alap hozamot nem fizet, a Befektetők a hozamot a Befektetési jegyek visszaváltásával realizálhatják, a Befektetési jegyek nettó eszközértékében. (Részletesen a Kezelési szabályzat 10. pontjában.) 1.5. A Befektetőknek ajánlott legrövidebb befektetési időtartam Az Alapkezelő által, az MKB Panoráma 3. Tőkevédett Likviditási Befektetési Alapra vonatkozóan a Befektetőknek javasolt legrövidebb befektetési időtáv 1 nap A befektetési jegyekhez fűződő jogok A befektetési jegyek minden tulajdonosa: jogosult arra, hogy az Alap átalakulását követően befektetési jegyeit a Forgalmazó közreműködésével visszaváltsa, bármely banki munkanapon megbízást adjon a Forgalmazónak a visszaváltásra, jogosult arra, hogy az Alap jogutód nélküli megszűnése esetén a meglévő vagyonból részesedjen a tulajdonában lévő befektetési jegyeknek az összes kibocsátott befektetési jegyhez viszonyított arányának megfelelően, az Alap megszűnése esetén jogosult a megszűnési jelentés megtekintésére, kérheti az Alapkezelőtől, hogy nevezze meg az Alap nyereségének forrásait osztalék, kamat- és árfolyamnyereség megoszlása szerint, A nyíltvégű befektetési alapra kibocsátott befektetési jegynek az adott befektető számára első alkalommal történő értékesítésekor az alap kezelési szabályzatát és rövidített tájékoztatóját a befektetőknek térítésmentesen át kell adni, az alap tájékoztatóját, a legutóbbi éves és féléves jelentését a befektető kérésére térítésmentesen rendelkezésre kell bocsátani. A befektető külön nyilatkozatot tesz 8

10 a) a fenti dokumentumok átvételére vonatkozóan, vagy b) arról, hogy a fenti dokumentumok részére történő átadásáról lemond, vagy c) arról, hogy a dokumentumok átadását elektronikus úton kéri Az Alap befektetési stratégiája, politikája Az Alap befektetési stratégiája Az Alap célja, hogy a Befektetőknek rövid távon rendelkezésre álló pénzeszközei számára rugalmas, biztonságos befektetési lehetőséget nyújtson tőkevédelem mellett Az Alap befektetési politikája Az Alapkezelő az Alap befektetési politikáját úgy határozta meg, hogy az Alap a folyószámla rugalmasságát, likviditását ötvözze a lekötött betétek magasabb hozamával. Ennek érdekében az Alapkezelő az Alap tőkéjének minimum 90 %-át az MKB Zrt.-nél lekötött és látra szóló banki betétekbe, maximum 10%-át a Magyar Állam által Ft-ban, Magyarországon kibocsá tott, diszkont kincstárjegyekbe fekteti. Az Alap befektetési politikája csak a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyeletének (PSZÁF) engedélyével és a közzétételt követő 30 nap elteltével változtatható meg Kockázati tényezők Mivel a Befektetési Alap működése tőkepiaci kockázattal jár, az Alapba történő befektetési döntés során e kockázatok átgondolása, felmérése szükséges, tekintettel arra, hogy a Befektetési jegy megvásárlásával a Befektető befektetési kockázatot vállal. A befektetéseken elszenvedett veszteségekért az Alapkezelő a Befektetőt nem kárpótolja. Adózási kockázat Az alap a hatályos törvényi szabályozás szerint nem fizet társasági nyereségadót. A befektetési jegyek hozamára vonatkozó jelenleg hatályos belföldi személyi jövedelem-adózási szabályok a jövőben a befektető hátrányára is megváltozhatnak, ezek a változások befolyásolhatják a befektetések nettó hozamát. A befektetési alapokra, valamint a befektetési jegyekre vonatkozó a Tájékoztató készítésének időpontjában hatályos belföldi adózási szabályok jövőbeni esetleges hátrányos változásai befolyásolhatják a befektetések nettó hozamát, illetve a tőke visszafizetést. Az Alap megszűnésének kockázata A határozatlan futamidejű pozitív saját tőkéjű befektetési alapot az Alapkezelő a Felügyelet engedélyével megszüntetheti. A nyilvános, nyíltvégű alapot az Alapkezelő köteles megszüntetni, amennyiben az Alap saját tőkéje három hónapon keresztül átlagosan nem éri el a húszmillió forintot. Értékelésből eredő kockázat Az Alapkezelő a törvényi előírások betartásával úgy igyekezett meghatározni az eszközök értékelési szabályait, hogy azok a lehető legpontosabban tükrözzék az Alapban szereplő befektetések aktuális piaci értékeket. Kamatláb kockázat Az Alap eszközei között az Alap befektetési politikájának megfelelően magas részt képviselhetnek a kamatozó eszközök, melyek mindenkori hozamát elsősorban a piaci hozamszint határozza meg. Ezért a befektetési jegyek árfolyamának alakulása nagymértékben függhet a piaci hozamszint változásától. A piaci hozamszint változása a kamatozó eszközök árfolyamváltozásán keresztül negatívan befolyásolhatja az Alap befektetési jegyeinek árfolyamát. Kibocsátói kockázat Amennyiben az Alap által birtokolt értékpapírok kibocsátója fizetésképtelenné válik, és nem tudja teljesíteni fizetési kötelezettségét, vagy a fizetési kötelezettség teljesítését részben vagy egészben megtagadja, annak nem megfelelő időben tesz eleget, vagy ha mindezek kockázata megnő, akkor ez a kibocsátó hitelviszonyt megtestesítő értékpapírjainak értékét és ezen keresztül az Alap nettó eszközértékét, illetve a befektetési jegyek árfolyamát negatívan befolyásolja. Partnerkockázat Amennyiben az Alap által birtokolt értékpapírok kibocsátója, vagy az Alap betéteit őrző hitelintézet fizetésképtelenné válik és nem tudja teljesíteni fizetési kötelezettségét, a fizetési kötelezettség teljesítését részben vagy egészben megtagadja, 9

11 vagy a fizetési kötelezettségének nem megfelelő időben tesz eleget, ez befolyásolja az Alap nettó eszközértékét és a befektetési jegyek árfolyamát. Tőkevédelem A tőkevédelem azt biztosítja, hogy a befektető a befektetési jegy megvásárlásakor befektetett tőkéjének megfelelő összeget a befektetési jegy visszaváltásakor visszakapja. A tőke visszafizetését az Alap befektetési politikája biztosítja. A tőke visszafizetéséért harmadik személy garanciát nem vállal. Visszavásárlási kockázat A befektetési jegy visszavásárlását az Alapkezelő, kizárólag a Befektetők érdekében, a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyeletének haladéktalan tájékoztatása mellett, illetve az Alapkezelő kérelmére a Felügyelet függesztheti fel. (Részletesen a Kezelési Szabályzat 8. pontjában.) 1.9. A befektetői döntés meghozatala A befektetési jegyekbe történő befektetés előtt minden leendő befektetőnek szükséges a teljes Tájékoztató, beleértve a hivatkozással beépített dokumentumok, valamint a Kezelési szabályzatban rögzített feltételek megismerése. A befektetési döntést kizárólag a Tájékoztató egészének részletes ismeretében lehet meghozni Felelősségvállalás Felelős személyek Alapkezelő MKB Befektetési Alapkezelő zártkörűen működő Rt. Székhelye: 1056 Budapest, Váci utca 38. Forgalmazó MKB Bank Zrt. Székhelye: 1056 Budapest, Váci utca 38. A Tájékoztató összeállítása során az MKB Befektetési Alapkezelő zártkörűen működő Rt. valamint az MKB Bank Zrt. mint Forgalmazó a legteljesebb mértékben ügyelt arra, hogy a Tájékoztató tartalmazzon minden az MKB Befektetési Alapkezelő zártkörűen működő Rt. valamint az MKB Bank Zrt. piaci, gazdasági, pénzügyi, jogi helyzetének és annak várható alakulásának, valamint a kibocsátásra kerülő befektetési jegyhez kapcsolódó jogoknak a befektető részéről történő megalapozott megítéléséhez szükséges adatot, a Tájékoztatóban, illetőleg a Tájékoztatóról és a Befektetési jegyekről közzétett hirdetményekben közölt adatok, adatcsoportosítások, elemzések a valóságnak megfelelőek, helytállóak legyenek, továbbá elősegítsék az MKB Panoráma 3. Tőkevédett Likviditási Befektetési Alapjába történő befektetéshez szükséges megalapozott döntést, a Tájékoztató félrevezető adatot, téves következtetés levonására alkalmas csoportosítást, elemzést ne tartal maz - zon, ne hallgasson el olyan tényt, amely szükséges a befektetéshez történő megalapozott döntés meghozatalához. A Befektetési jegy forgalomba hozatala során az MKB Befektetési Alapkezelő zártkörűen működő Rt. kivételével senki sem jogosult a Tájékoztatóban, a Kezelési szabályzatban, illetve hirdetményekben közölt alapkezelési szabályokon és feltételeken, a forgalomba hozatalra vonatkozó adatokon kívül más információt vagy adatot szolgáltatni. A jogosulatlanul szolgáltatott információk a kibocsátó megerősítése nélkül nem tekinthetők hitelesnek és azokra igényt senki sem alapíthat. A Tájékoztató teljes egészének tartalmáért az MKB Befektetési Alapkezelő zártkörűen működő Rt., valamint a forgalmazói feladatokat ellátó MKB Bank Zrt. teljes vagyonukkal, korlátlanul, egyetemlegesen felelnek. A Felügyelet a Tájékoztató jóváhagyása során az abban szereplő adatok valódiságát nem vizsgálja és nem vállal felelősséget az abban foglalt információk valódiságáért. A Felelősségvállaló Nyilatkozatot e Tájékoztató 10. pontja tartalmazza. 10

12 2. INFORMÁCIÓK AZ ALAPRÓL 2.1. Az Alap bemutatása Az Alap neve MKB Panoráma 3. Tőkevédett Likviditási Befektetési Alap Az Alap típusa, fajtája Az Alap átalakulásától nyilvános, nyílt végű likviditási befektetési alap. Az Alap futamideje Az Alap átalakulásától határozatlan idejű. A Befektetési jegy lényeges jellemzői A felajánlott értékpapír neve: MKB Panoráma 3. Tőkevédett Likviditási Befektetési Alap befektetési jegy, amely a Tpt. alapján nyilvános forgalomba hozatal útján, határozatlan futamidejű, A sorozatú, visszaváltható, dematerializált értékpapírként kerül Magyarországon kibocsátásra. A kibocsátás pénzneme: Forint A befektetési jegy névértéke: 1 HUF A Befektetési jegyek megjelenési formája: az Alap befektetési jegyei Dematerializált értékpapírként kerülnek kibocsátásra. A Dematerializált értékpapír, olyan névre szóló értékpapír, amelynek nincs sorszáma, a tulajdonos nevét egyértelmű azonosítására szolgáló adatait pedig az Értékpapírszámla tartalmazza. A befektetési jegyet az Alapkezelő a KELER Zrt.-nél keletkezteti meg. Dematerializált befektetési jegy megszerzésére és átruházására kizárólag Értékpapírszámlán történő terhelés, illetve jóváírás útján kerülhet sor. A dematerializált befektetési jegy tulajdonosnak az ellenkező bizonyításig azt kell tekinteni, akinek Értékpapírszámláján azt nyilvántartják. A befektetési jegy fizikailag nem kerül kinyomtatásra, éppen ezért fizikai formában nem kérhető ki. ISIN kód: HU Alapkezelő MKB Befektetési Alapkezelő zártkörűen működő Rt. Székhelye: 1056 Budapest, Váci utca 38. Forgalmazó MKB Bank Zrt. Székhelye: 1056 Budapest, Váci utca 38. Letétkezelő MKB Bank Zrt. Székhelye: 1056 Budapest, Váci utca 38. Könyvvizsgáló Varga-Molnár Mónika (kamarai bejegyzés száma: )- a KPMG Hungária Kft (Cg ), székhelye: 1139 Budapest, Váci út 99. munkatársa Az Alap befektetési stratégiája Az Alap célja, hogy a Befektetőknek rövid távon rendelkezésre álló pénzeszközei számára rugalmas, biztonságos befektetési lehetőséget nyújtson Az Alap befektetési politikája Az Alapkezelő az Alap befektetési politikáját úgy határozta meg, hogy az Alap a folyószámla rugalmasságát, likviditását ötvözze a lekötött betétek magasabb hozamával. Ennek érdekében az Alapkezelő az Alap tőkéjének minimum 90%-át az MKB Zrt.-nél lekötött és látra szóló banki betétekbe, maximum 10%-át a Magyar Állam által Ft-ban, Magyarországon kibocsátott, diszkont kincstárjegyekbe fekteti. 11

13 Alapkezelési díjak Az Alapkezelő az Alapra maximálisan 2,00% Alapkezelői díjat számít fel a nettó eszközértékre vetítve Az Alapot terhelő egyéb költségek Az Alapot terhelő egyéb költségek részletes bemutatását a Kezelési Szabályzat pontja tartalmazza Kibocsátásra kerülő befektetési jegyek mennyisége A kibocsátásra kerülő befektetési jegyek darabszámát az Alapkezelő nem korlátozza A befektetési jegyek forgalmazása, forgalmazási helyek A befektetési jegyeket az Alapkezelő Magyarországon hozza forgalomba az MKB Bank Zrt., mint Forgalmazó közreműködésével. A befektetési jegyekre vonatkozó vételi illetve visszaváltási tranzakciók az MKB Bank Zrt. fiókjaiban (2. sz. melléklet), illetve a Forgalmazó NetBankár és TeleBankár rendszerén keresztül is megvalósíthatóak az MKB Bank Zrt. hatályos kondíciós listájában meghatározottak szerint ( A folyamatos forgalmazás kezdő napja: november A befektetők köre A befektetési jegyeket devizabelföldi és devizakülföldi magán- és jogi személyek, valamint jogi személyiséggel nem rendelkező gazdasági társaságok vásárolhatják Joghatóság, háttérszabályok Joghatóság A jelen Tájékoztató valamint a Kezelési szabályzat alapján létrejött bármely jogviszonyra a Magyar Köztársaság joga az irányadó. A Befektető, az Alapkezelő, az Alap, a Letétkezelő, valamint a Forgalmazó között a jelen Tájékoztatóban, a Kezelési szabályzatban, a jegyzési jognyilatkozatokban illetve szerződésekben nem szabályozott kérdésekben a Tpt.-ben, Bszt.-ben, valamint a Ptk.-ban foglalt rendelkezéseket kell alkalmazni. A Tpt. mellett az Alapkezelő, Forgalmazó és a Letétkezelő szervezetére, törvényes működési rendjére, tevékenységi körére, továbbá a tevékenység gyakorlása során kötött ügyletek polgári jogi bázisszabályozására vonatkozó jelentős háttér - szabályok a Ptk. a Gt. a Bszt., valamint a Hpt. Adózási kérdésekben a Magyar Köztársaság mindenkor hatályos adózási jogszabályait kell alkalmazni Jogviták rendezése Az Alapkezelő a Forgalmazó és a Letétkezelő az Alap működése során esetlegesen felmerülő vitás kérdéseket elsősorban egyeztetés útján igyekszik rendezni a Befektetővel. Az egyeztetés sikertelensége esetén a felek részére a polgári peres eljárás adhatja a vita törvényes rendezését A kibocsátásban érintett jogi és természetes személyek érdekeltsége A befektetési jegy kibocsátásában és az Alap nyilvántartásba vételében jogi személyként érintett az Alapkezelő, a Forgalmazó és a Letétkezelő. Az Alapkezelő és a Forgalmazó abban érdekelt, hogy az Alap a jelen Tájékoztatóban meg - fogalmazott befektetési célokat a lehető legteljesebb mértékben megvalósítsa. A Letétkezelő érdekeltsége, hogy a Bszt.- ben megfogalmazott letétkezelői feladatokat ellássa. A befektetési jegy kibocsátásában érdekelt természetes személyek az Alapkezelő vezető tisztségviselői, vezető állású dolgozói, valamint a munkaszervezetben tevékenykedő alkalmazottai. A Forgalmazónál és a Letétkezelőnél a kibocsátásban érdekelt természetes személyek a vezető tisztségviselők, a Felügyelő Bizottság tagjai, továbbá a befektetési szolgáltatási terület irányítását ellátó, valamint a forgalmazási, illetve letétkezelési feladatokat ellátó munkavállalók Összeférhetetlenség A Tpt a szerint az érintett természetes személyek összeférhetetlenségére az alábbi törvényi szabályozás vonatkozik (1) A befektetési Alapkezelő vezető tisztségviselője, illetve a befektetési döntéshozatalban, végrehajtásban résztvevő 12

14 alkalmazottja, munkavégzésre irányuló egyéb jogviszonyban álló személye nem lehet közvetlenül a befektetési alap - kezeléshez kapcsolódó területen tevékenykedő alkalmazottja, munkavégzésre irányuló egyéb jogviszonyban álló személye a 295. (1) bekezdésben meghatározott Letétkezelőnek; a befektetési döntések végrehajtásában közreműködőnek, így különösen befektetési vállalkozásnak, hitelintézetnek, ingatlanértékelőnek, ingatlanforgalmazónak, másik befektetési alapkezelőnek, valamint a befektetési alapkezelő ügyfelének. (2) Az a személy, aki esetében az előzőekben meghatározott összeférhetetlenség merül fel, köteles azt haladéktalanul a Felügyeletnek bejelenteni és az összeférhetetlenséget haladéktalanul megszüntetni. Jelen Tájékoztató aláírásával az MKB Befektetési Alapkezelő zárkörűen működő Rt. és az MKB Bank Zrt. kijelenti, hogy leg - jobb tudomásuk szerint a Tájékoztató készítésének időpontjában nem állt fenn összeférhetetlenség az érdekelt személyek tekintetében Érdekütközés elkerülése Az érdekütközés elkerülése érdekében az Alapkezelő a Tpt. alábbi rendelkezéseit következetesen szem előtt tartja: az alapkezelő az alap működése során a befektető érdekében a jogszabályoknak, működési szabályoknak és a mindenkor érvényes alapkezelési szabályzatnak megfelelően köteles eljárni (Tpt (2)), a befektetési alapkezelő az egyenlő elbánás elve alapján köteles eljárni a befektetők tekintetében (Tpt (3)), a befektetési Alapkezelő egymástól elkülönítetten több befektetési alapot is létrehozhat és kezelhet és befektetési alaponként több, különböző befektetési jegy sorozatba tartozó befektetési jegy forgalomba hozásáról is dönthet (Tpt (1)), a befektetési alapkezelő a befektetési alapok és az ügyfelek vagyonát a saját és az alapkezelő egyéb ügyfelei vagyonától elkülönítetten köteles kezelni és nyilvántartani (Tpt (2)), a befektetési alapkezelő által kezelt portfolióban lévő eszközök nem képezik az alapkezelő tulajdonát (Tpt (3)), a befektetési alapkezelő az általa kezelt vagyonról befektetési alaponként és ügyfelenként elkülönített nyilvántartást köteles vezetni (Tpt (4)) A befektetési jegyekhez fűződő jogok A befektetési jegyek minden tulajdonosa: jogosult arra, hogy az Alap átalakulását követően befektetési jegyeit a Forgalmazó közreműködésével visszaváltsa, bármely banki munkanapon megbízást adjon a Forgalmazónak a visszaváltásra, jogosult arra, hogy az Alap jogutód nélküli megszűnése esetén a meglévő vagyonból részesedjen a tulajdonában lévő befektetési jegyeknek az összes kibocsátott befektetési jegyhez viszonyított arányának megfelelően, az Alap megszűnése esetén jogosult a végelszámolási jelentést megtekintésére, kérheti az Alapkezelőtől, hogy nevezze meg az Alap nyereségének forrásait osztalék, kamat- és árfolyamnyereség megoszlása szerint, A nyíltvégű befektetési alapra kibocsátott befektetési jegynek az adott befektető számára első alkalommal történő értékesítésekor az alap kezelési szabályzatát és rövidített tájékoztatóját a befektetőknek térítésmentesen át kell adni, az alap tájékoztatóját, a legutóbbi éves és féléves jelentését a befektető kérésére térítésmentesen rendelkezésre kell bocsátani. A befektető külön nyilatkozatot tesz a) a fenti dokumentumok átvételére vonatkozóan, vagy b) arról, hogy a fenti dokumentumok részére történő átadásáról lemond, vagy c) arról, hogy a dokumentumok átadását elektronikus úton kéri. 3. A BEFEKTETŐKNEK AJÁNLOTT LEGRÖVIDEBB BEFEKTETÉSI IDŐTARTAM Az Alapkezelő által, az MKB Panoráma 3. Tőkevédett Likviditási Befektetési Alapra vonatkozóan a Befektetőknek javasolt legrövidebb befektetési időtáv 1 nap. 4. A FORGALMAZÓ ÉS KÖNYVVIZSGÁLÓ 4.1. Forgalmazó MKB Bank Zrt. Székhelye: 1056 Budapest, Váci utca

15 4.2. Az alap könyvvizsgálója Varga-Molnár Mónika (kamarai bejegyzés száma: )- a KPMG Hungária Kft (Cg ), székhelye: 1139 Budapest, Váci út 99. munkatársa. 5. FORGALMAZÁSI HELYEK A befektetési jegyeket az Alapkezelő Magyarországon hozza forgalomba az MKB Bank Zrt., mint Forgalmazó közreműködésével. A befektetési jegyekre vonatkozó vételi illetve visszaváltási tranzakciók az MKB Bank Zrt. fiókjaiban (2. sz. melléklet), illetve a Forgalmazó NetBankár és TeleBankár rendszerén keresztül is megvalósíthatóak az MKB Bank Zrt. hatályos kondíciós listájában meghatározottak szerint ( 6. A PIAC BEMUTATÁSA Az Alapkezelő az Alap tőkéjének minimum 90%-át az MKB Zrt.-nél lekötött és látra szóló banki betétekbe, maximum10%- át a Magyar Állam által Ft-ban, Magyarországon kibocsátott, diszkont kincstárjegyekbe fekteti. Az alábbiakban olvasható az Alap befektetési politikájában meghatározott eszközök piacainak rövid ismertetése. Hazai pénzpiacon a kereskedelmi bankok egymás közötti hitel/betét kamat jegyzéseit, amelyek érzékenyen reagálnak a likviditások, várakozások és kockázatok hullámzásaira, alulról az egynapos jegybanki betét kamata, míg felülről az egy napos jegybanki hitel kamata próbálja keretben tartani. A pénzpiacon meghatározó hazai jegybank monetáris eszköztára kialakításakor és alkalmazásakor közvetlenül a rövid pénzpiaci hozamok rugalmas alkalmazkodását célozza, hogy azok minél jobban igazodjanak a jegybanki irányadó kamat szintjéhez. A forint irányadó kamatának jelenlegi 5,25%-os szintje az Euró-zónához való jövőbeli csatlakozás közeledtével, a konvergencia folyamatban az euró jóval alacsonyabb, 1%-os szintjéhez közeledhet. A hazai kötvénypiacot amelyet meghatározóan állampapír befektetések által generált piacként jellemezhetünk a hazai és a külföldi intézményi befektetők által dominált intézményként mutathatunk be. Az állampapírok mindenhol a legbiztonságosabb értékpapíroknak számítanak, mivel a tőkét és a kamatot az állam szavatolja. A magyar állam az Államadósság Kezelő Központon keresztül az államháztartás finanszírozására heti rendszerességgel bocsát ki diszkont kincstárjegyeket, kötvényeket az elsődleges állampapír piacon. A forint állampapír kibocsátásokból 2500 Mrd Ft körüli mennyiséget birtokoló külföldi intézményi befektetők jelentős súlyarányt képviselnek a hazai kötvénypiacon. A külföldi és hazai intézményi befektetőknek köszönhetően egy likvid, jelentős forgalommal bíró hazai kötvénypiac alakult ki, amely a Magyar Nemzeti Bank gyors és rugalmas reagálásával megtámogatva az elmúlt időszak kríziseiben is folyamatos árjegyzéssel működött, ezáltal a világ standardnak tekinthető piacoknak megfelelő befektetői biztonságot nyújtott. 7. AZ ALAPKEZELŐ BEMUTATÁSA Az Alapkezelő az alapok törvényes képviselője. Adatok az Alapkezelőről Az Alapkezelő MKB Befektetési Alapkezelő zártkörűen működő Részvénytársaság néven, a Fővárosi Bíróságnál, mint Cégbíróságnál a számon került bejegyzésre. (kelt: június 30.) Alaptőke: Ft Székhelye: 1056 Budapest, Váci utca 38. Félfogadás: kedd 10 és 13 óra között. Az Alapkezelő sem az elmúlt három évben, sem jelenleg nem állt, illetve áll csőd- és felszámolási eljárás alatt. Tevékenységi köre Az Alapkezelő a Felügyelettől kapott engedéllyel összhangban kizárólag befektetési alapkezeléssel foglalkozik (TEÁOR: Befektetési alapok és hasonlók, ezen belül kizárólag értékpapír, valamint ingatlan befektetési alapok kezelése). Tevékenységét az ÁPTF július 12-én kelt, /1999.számú határozatával, valamint a PSZÁF december 20-án kelt III/ /2002. számú határozatával engedélyezte. 14

16 Üzleti év Az Alapkezelő üzleti éve megegyezik a naptári évvel. Tulajdonosi struktúrája: Az MKB Bank Zrt. (székhelye: 1056 Budapest, Váci utca 38.) az MKB Befektetési Alapkezelő zártkörűen működő Rt. 100%-os tulajdonosa. Az Alapkezelő tagja az MKB Bank Zrt. által irányított csoportnak. Az Alapkezelő szervezeti felépítése Az Alapkezelő stratégiai irányítását az Igazgatóság, tevékenységének ellenőrzését a Felügyelő Bizottság látja el. Az Alapkezelő munkaszervezete a vezérigazgató közvetlen irányítása alatt áll. A munkaszervezet Front-office és Back-office egységekre tagozódik. A Front-office irányítását a kereskedési igazgató, a Back-office irányítását pedig a back-office vezető látja el. Az Alapkezelő munkavállalóinak száma július 1.-én 10 fő. Az Alapkezelő Igazgatóságának és Felügyelő Bizottságának tagjai: A Társaság Igazgatóságának elnöke: Fokas-Rodatos Dimitrios Fokas-Rodatos-Dimitrios az Eötvös Lóránd Tudomány Egyetemen matematika és számítógép-programozó szakán 1977-ben végzett, majd 1985-ben a budapesti Közgazdaságtudományi Egyetemen matematikai közgazdaságtan szakirányban egyetemi diplomát szerzett től 1989-ig az MTA közgazdasági laboratóriumának, valamint a Művelődési Miniszté - riumhoz tartozó Oktatási Kutató Intézet munkatársa évtől az MKB Bank Zrt. alkalmazottja. A bankban különböző területeken, különböző beosztásokban (osztályvezető, cash flow alapú projekt- és ingatlanfejlesztés finanszírozásáért felelős igazgató, a Központi Ügyfelek Igazgatóságának ügyvezető igazgatója, Vállalati Ügyfélkapcsolatok ügyvezető igazgatója) dolgozott, jelenleg anagyvállalati Ügyfélkapcsolatok ügyvezető Igazgatója június 10-től az MKB Befektetési Alapkezelő zrt. Igazgatóságának elnöke. Az Igazgatóság tagjai: Dr. Kraudi Adrienne, Katona Ildikó, Daróczi Andor, Sziráki László dr. Kraudi Adrienne az Eötvös Lóránd Tudományegyetem Állam és Jogtudományi Karán szerzett doktori címet ben címzetes docensi címet kapott től a Budapesti Közgazdaságtudományi Egyetem adjunktusa. Dr. Kraudi 1988-tól dolgozik a Magyar Külkereskedelmi Banknál ban a Társasági Igazgatás és Humánpolitikai Igazgatóság ügyvezető igazgatójává nevezték ki június 1-től társasági igazgatási és marketing-kommunikációs vezérigazgató-helyettes március 26-tól tagja a Bank Igazgatóságának. Az MKB Euroleasing Zrt. Felügyelő Bizottságának elnöke, tagja az MKB Befektetési Alapkezelő zrt. Igazgatóságának. Katona Ildikó 1996-ban a Külkereskedelmi Főiskolán Tőzsde és Pénzintézetek Szakirányon 1999-ben a Budapesti Közgaz - daságtudományi Egyetemen kapott diplomát ben VAP vizsgát tett tól dolgozik az MKB Bank Zrt.-nél különböző beosztásokban, 2004-től az MKB Private Banking terület ügyvezető igazgatója június 10.-től az MKB Befektetési Alapkezelő zrt. Igazgatóságának tagja. Csorba Nikoletta egyetemi diplomáját 1999-ben a Janus Pannonius Tudományegyetem, Közgazdaságtudományi Karán, Monetáris Szabályozás szakirányon szerezte, majd 2000-ben a Janus Pannonius Tudományegyetem, Állam és Jogtudományi Karán Jogi Szakokleveles Közgazdász másoddiplomát kapott től 2001-ig az Ernst & Young Kft. budapesti irodájában Adó és Nemzetközi Üzleti Szolgáltatások Igazgatóságán tanácsadóként, majd és között az ING Biztosító Rt.-nél termékmenedzserként és osztályvezetőként dolgozott től az MKB zrt.-nél a Pénz- és Tőkepiaci Igazgatóságon a Befektetési Szolgáltatások Szakterületen üzletágvezetőként, majd 2008-tól a Befektetési Termékmenedzsment és Üzlettámogatás Szakterületen főosztályvezetőként dolgozik től az MKB Befektetési Alapkezelő zrt. Igazgatóságának tagja, valamint az MKB Befektetési Alapkezelő zrt. vezérigazgatói munkakörét is betölti. Sziráki László a Budapesti Corvinus Egyetemen szerzett diplomát 2004-ben. Az egyetem befejezését követő év(ek)ben több nemzetközi hátterű bankban dolgozott, a CA IB Értékpapír Rt.-nél (később Unicredit Bank Zrt.) szerzett tapasztalatokat az értékpapírpiac és pénzügyi befektetések terén, a Citigroup magyarországi leányvállalatánál osztályvezetőként dolgozott tól dolgozik az MKB Bank Zrt.-nél. Részt vett az MKB Bank Közép-Európai terjeszkedését irányító projekt munkájában, valamint az MKB Biztosítók megalapításában. Jelenleg az MKB Bank Zrt. Retail Üzletfejlesztési igazgatóságának igazgatója. 15

17 A Felügyelő Bizottság tagjai Nyemcsok János, igazgató, MKB Bank Zrt Budapest, Váci utca 38. Bereczki Zsuzsanna, ügyvezető igazgató, MKB Bank Zrt Budapest, Váci utca 38. Bajusz Péter főosztályvezető helyettes, MKB Bank Zrt Budapest, Váci utca 38. Az Alapkezelő által már létrehozott Befektetési Alapok bemutatását a 3. sz. melléklet tartalmazza. Az Alapkezelő évi mérlege, eredménykimutatása, könyvvizsgálói jelentése a 4 sz. mellékletben található. Az Alapkezelő feladatai meghatározza az Alap célját, elkészíti az Alap Tájékoztatóját, Kezelési szabályzatát és Rövidített Tájékoztatóját, megvalósítja az Alap befektetési politikáját, befekteti az Alap tőkéjét, kezeli az Alap eszközállományát a Kezelési szabályzatban meghatározottak szerint, meghatározza az alap hozamfizetési politikáját, megbízást ad értékpapír vételre és eladásra, szerződést köt és biztosítja a folyamatos együttműködést a Forgalmazóval, a Letétkezelővel és a Könyvvizsgálóval köteles minden az Alap nettó eszközértékének megállapításához szükséges dokumentumot naponta megküldeni a Letétkezelőnek, elkészíti és közzéteszi az Alap havi portfoliójelentést, az Alap féléves és éves jelentését és az Alappal kapcsolatos összes tájékoztatót eleget tesz az Alappal kapcsolatos PSZÁF adatszolgáltatási kötelezettségeknek, ellátja az Alap adminisztrációját, kifizeti az Alappal kapcsolatos díjakat, költségeket mindenkor a vonatkozó törvényeknek megfelelően jár el. Az Alapkezelő jogai és kötelességei Az Alapkezelő egymástól elkülönítetten több Befektetési Alapot is létrehozhat és kezelhet. Az Alapkezelő a Befektetési Alapok és az ügyfelek vagyonát a saját vagyonától elkülönítetten köteles kezelni és nyilvántartani. Az Alapkezelő által kezelt portfolióban lévő eszközök nem képezik az Alapkezelő tulajdonát. Az Alapkezelő az általa kezelt vagyonról Befektetési Alaponként és ügyfelenként elkülönített nyilvántartást köteles vezetni. Az Alapkezelő az általa kezelt alapok javára nem szerezhet egyetlen kibocsátóban sem nyilvános vételi kötelezettséget eredményező befolyást. Az Alapkezelő a Befektetési Alap átadására kizárólag más befektetési alapkezelő részére jogosult. A nyilvános Befektetési Alap átadására a Felügyelet engedélyével és az átadásról szóló nyilvános tájékoztatás alapján kerülhet sor. Az Alapkezelő a befektetési tevékenység végzéséhez kizárólag olyan alvállalkozót vehet igénybe, amely Magyarországon székhellyel rendelkező társaság esetén rendelkezik a portfoliókezelési, illetőleg a befektetési alapkezelési tevékenység végzésére vonatkozó engedéllyel, illetve külföldön székhellyel rendelkező társaság esetén rendelkezik az Európai Unió, vagy a Gazdasági Együttműködési és Fejlesztési Szervezet valamelyik tagállamának hasonló tevékenység végzésére vonatkozó engedélyével. Az Alapkezelő az általa harmadik féltől igénybe vett befektetési alapkezelési tevékenységért mint sajátjáért felel, az ettől eltérő kikötés semmis. Az Alapkezelő köteles havonta az általa kezelt befektetési alapok tekintetében, a hónap utolsó forgalmazási napjára vonatkozóan megállapított nettó eszközérték alapján portfoliójelentést készíteni, a Felügyeletnek megküldeni és a megállapítás napját követő tizedik forgalmazási naptól a forgalmazási helyeken és a saját székhelyén hozzáférhetővé tenni. A jelentésnek tartalmaznia kell a portfolió befektetési eszközfajták, illetve a befektetési politikájában részletezett egyéb kategóriák szerinti bemutatását, a saját tőkét és az egy egységre jutó nettó eszközértéket Az Alapkezelő legalább félévenként, a tárgyfélév (pénzügyi félév) lezárása után negyvenöt napon, tárgyév (pénzügyi év) lezárása esetén százhúsz napon belül az általa kezelt befektetési alapokról egyenként jelentést készít, és azt a Felügyeletnek megküldi. Az alapkezelő a jelentést a Felügyeletnek történő megküldéssel egyidejűleg közzéteszi az Alapok közzétételi helyein. 8. A LETÉTKEZELŐ BEMUTATÁSA A Forgalmazói, Letétkezelői feladatokat az MKB Bank Zrt. látja el. Befektetési alapok letétkezelésére vonatkozó engedély száma: ÁPTF 975/1997/F 16

18 Cégjegyzék száma a Fővárosi Bíróság, mint Cégbíróságnál: Cg , (Kelt: december 12.) Székhelye: 1056 Budapest, Váci utca 38. A Bank cégneve augusztus 31-ig Magyar Külkereskedelmi Bank Rt. volt. A Letétkezelő sem az elmúlt három évben, sem jelenleg nem állt, illetve áll csőd- és felszámolási eljárás alatt. Az MKB könyvvizsgálója a KPMG Hungária Könyvvizsgáló, Adó- és Közgazdasági Tanácsadó Kft. (székhelye: 1139 Budapest, Váci út 99.). Az MKB Bank Zrt. nyilvános kibocsátó társaság, rendszeres és rendkívüli tájékoztatási kötelezettségeit a és a honlapokon teljesíti. Tevékenységi köre (TEÁOR) Egyéb monetáris közvetítés, mint főtevékenység. Engedélyhez kötött tevékenységek A Társaság a pénzügyi szolgáltatási és a kiegészítő pénzügyi szolgáltatási tevékenységeket az Állami Pénz- és Tőkepiaci Felügyelet november 26-án kelt 975/1997/F számú határozata alapján végzi, míg a befektetési szolgáltatási és a kiegészítő befektetési szolgáltatási tevékenységeit az Állami Pénz- és Tőkepiaci Felügyelet február 27-én kelt /1998. számú engedélye, valamint a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete augusztus 7-én kelt III/ /2001. számú engedélye alapján folytatja. Üzleti év Az MKB Bank Zrt. üzleti éve megegyezik a naptári évvel. Alkalmazotti létszám Az MKB Bank december 31.-i, teljes munkaidős foglalkoztatottak alkalmazotti létszáma fő volt. Tulajdonosi struktúra A Bank alaptőkéje darab, egyenként ezer forint névértékű, azonos jogokat megtestesítő törzsrészvényből áll. Az MKB Bank Zrt. részvényesei július 23.-i állapot szerint: Részvényes Székhely Leírás Összes részvény száma Részvények össznévértéke (HUF) Tulajdonosi hányad (%) Bayerische Landesbank München, Külföldi Németország hitelintézet ,89 Brienner Strasse 20. P.S.K Bécs, Beteiligungsverwaltung Ausztria Egyéb külföldi ,77 GmbH Georg jogi személy Coch-Platz 2. Antoinette Holding 87 Mary Street, Egyéb külföldi Limited Grand Cayman jogi személy ,34 KY1-9002, Cayman Szigetek, BWI Kisebbségi - Magyarországi részvényesek jogi és magán ,00 személyek ÖSSZESEN

19 Az MKB Bank Zrt legfontosabb adatai A Bank évi konszolidált mérlegeit, eredmény kimutatásait, és a könyvvizsgálói nyilatkozatokat az 5. sz. melléklet tartalmazza. A Letétkezelő feladata és határköre letétkezeli az Alap birtokában lévő összes értékpapírt kiszámítja és közzéteszi az Alap összesített és egy jegyre jutó nettó eszközértékét, nyilvántartja a forgalomban lévő befektetési jegyek számát és végzi a befektetési jegyek keletkeztetését és megsemmisítését a forgalmi jelentések alapján a forgalmazó részére, elvégzi a hozamfizetéssel kapcsolatos technikai teendőket, ellátja az adás-vételi megbízások lebonyolításával kapcsolatos banki, technikai teendőket, biztosítja, hogy az Alap eszközeit érintő ügyletekből, valamint a befektetési jegyek forgalmazásából származó valamennyi ellenszolgáltatás a szokásos határidőn belül az Alaphoz kerüljön, ellenőrzi az Alapkezelő jogszabályok és a Kezelési szabályzatban meghatározott szabályoknak való megfelelést, tevékenysége során független módon, kizárólag a befektetők érdekében jár el, elvégez minden a törvény által számára előírt feladatot. Az MKB Bank Zrt. bemutatása A Bank Magyarországon bejegyzett nyilvános részvénytársaságként MKB Bank Zrt. néven működik. A Bankot a Fővárosi Bíróság, mint Cégbíróság a cégjegyzékszám alatt tartja nyilván. A Bankot a Magyar Állam alapította 1950-ben Magyar Külkereskedelmi Bank néven. Létrehozásának célja a nemzetközi fizetési forgalomban való részvétel, elsősorban a külkereskedelemmel kapcsolatos bankári feladatok ellátása volt. Az es bankreform során, a kétszintű bankrendszer kialakulásakor az MKB teljes körű kereskedelmi banki felhatalmazást kapott évi privatizációját követően a Bank vállalati és projektfinanszírozási tevékenységét, intézményi és lakossági bankszolgáltatásait, valamint pénz- és tőkepiaci aktivitását továbbfejlesztve a hazai bankpiac meghatározó szereplőjévé vált. A Bank év végén megvásárolta a Konzumbank Rt. részvényeinek 99,6 százalékát júliusában a Konzumbank Rt. beolvadt az MKB Bankba, az operációs integráció december 31-ével valósult meg. A Konzumbank Rt. akvizíciójával az MKB bővítette fiókhálózatát, növelte piaci súlyát a lakossági és a kis-és középvállalati ügyfelek középső és felső szegmensében. Az MKB Bank a BayernLB regionális hídfőállásaként képviseli a bankcsoportot a Közép-kelet európai régióban a bulgáriai MKB Unionbank és a román MKB Romexterra bankokkal. Az MKB Bank 2010-es üzleti évét változatlanul az aktív válságkezelés és alkalmazkodás, az új üzletek tekintetében pedig az óvatosság fémjelezte egy, a recesszióból való lassú és differenciált kilábalást mutató, a szabályozási és gazdasági irányítás szempontjából pedig igen hektikus, inkább kedvezőtlen környezetben. A két alapvető stratégiai célját, a hatékony RWA gazdálkodás-t, illetve az önfinanszírozási képesség erősítését ideértve a mérlegszerkezet fokozatos javítását lejárat és devizális alapon egyaránt az MKB számottevő erőfeszítések árán, időarányosan sikeresen túlteljesítette, melyhez minden üzletága hozzájárult. Mindeközben az MKB Bank a vezető szereplők egyikeként megtartotta piaci részesedéseit az alapvető üzleti állományokban. Az üzleti szegmensek zömében folytatódott a konszolidáció, a fedezettség erősítés, az ügyfélközpontú megoldásokra épülő válságkezelés. Ugyanakkor a vállalati üzletágban a szervezeti háttérfeltételek megerősítésére került sor. A vállalati ügyfelek termékoldali és értékesítési támogatása immár egységes, továbbá a wholesale és retail üzletágakat egyaránt kiszolgáló központi üzletfejlesztési funkció számottevően hozzájárul a szinergikus hatások jobb kihasználásához az üzletágak között már nem csak kizárólag a válságkezelésről szólt, melyet illusztrál az elsődleges bankkapcsolatok erősödő tendenciája, a privátbankári üzletág és egyes Treasury termékek sikere, az elektronikus szolgáltatások növekvő penetrációja, a Bank (csoport) öngondoskodási típusú megtakarításokban mutatott teljesítménye, valamint azon folyamati finomhangolások az üzletági modelleknél, melyek jó alapot jelentek ahhoz, hogy a mélypont után, egy kiegyenlítettebben javuló makrogazdasági környezetben a Bank üzleti teljesítménye tartósan eredményesen javuljon. Az elmúlt években több alkalommal is kiérdemelt Superbrand minősítés után tavaly MagyarBrand lett az MKB Bank. Az objektív cégadatok (tradíció, tulajdon, menedzsment, ismertség, foglalkoztatás), valamint a független szakemberekből álló MagyarBrands Bizottság szubjektív döntése (reputáció és identitás) alapján az MKB Bank meghatározó magyar márkának számít. A Magyar Képzőművészek és Iparművészek Szövetsége és a Magyar Képzőművészeti Egyetem ismételten pályázatot hirdetett forgalomban lévő sorozatgyártású bank- és hitelkártya design témában. A szakértő zsűri által legjobbnak 18

20 választott kártyának Az év lakossági bankkártyája kategóriában egyénileg benevezett MKB MasterCard Unembossed Student választható, festményrészletes design-ja (Mattis-Teutsch János: Kompozíció) bizonyult. A problémamegoldás és a bejövő hívásokat érintő értékesítési támogatás kategóriákban egyaránt az MKB Bank ügyfélszolgálata bizonyult a legjobbnak a GfK Hungária Piac kutató Intézet által alapított Kiváló Call Center-díj ez évi kiírásán. Az MKB Bank Zrt. az általános ügyfélkezelés kategóriában mindössze egyetlen százalékkal maradt le az arany éremről. Az MKB Bank ezzel kiérdemelte a Kiváló Call Center minősítést a több mint harminc cég, köztük nyolc bank részvételével zajló megmérettetésen. A próbavásárlók közel kérdéssel tesztelték az induló cégek ügyfélszol gá latainak felkészültségét. Az elnyert díjaknak köszönhetően az MKB Bank Zrt. egy éven keresztül viselheti a Kiváló Call Center címet. MKB Bank Zrt. által kibocsátott értékpapírok ( ei állapot) : Sorozat ISIN Deviza Lejárat MKB IV. HU HUF MKB V. HU HUF MKB Tartós Kamatelőny 2013 Kötvény HU HUF MKB VI. Kötvény HU HUF MKB Tartós Kamatelőny 2015 Kötvény HU HUF MKB VII. Kötvény HU HUF MKB D HU HUF MKB D HU HUF MKB D HU HUF MKB Euró D HU EUR MKB Kiszámítható Kötvény HU HUF MKB Kiszámítható Kötvény HU HUF MKB Kiszámítható Kötvény HU HUF MKB Euró Fix % HU EUR MKB Kiszámítható Kötvény HU HUF MKB Kiszámítható Kötvény HU HUF MKB Fix Kötvény HU HUF MKB Kiszámítható Kötvény HU HUF MKB Euró Fix ,5% HU EUR MKB Kiszámítható Kötvény HU HUF MKB Kiszámítható Kötvény HU HUF MKB Fix Kötvény HU HUF MKB Kiszámítható Kötvény HU HUF MKB Kiszámítható Kötvény HU HUF MKB Kiszámítható Kötvény HU HUF MKB Kiszámítható Kötvény HU HUF MKB Kiszámítható Kötvény HU HUF MKB Kiszámítható Kötvény HU HUF MKB Kiszámítható Euró Kötvény HU EUR MKB Kiszámítható Euró Kötvény HU EUR MKB Kiszámítható Kötvény HU HUF MKB FIX 2013 HU HUF MKB Euró Fix % HU EUR MKB FIX HU HUF MKB Devizaárfolyam Indexált Euró 1. Kötvény HU EUR MKB Hazai Részvény Indexált 1. Kötvény HU HUF