A CIB Bank Zrt Budapest, Medve u Befektetési szolgáltatásokra vonatkozó Üzletszabályzata (a továbbiakban "Üzletszabályzat")

Átírás

1 A 1027 Budapest, Medve u Befektetési szolgáltatásokra vonatkozó Üzletszabályzata (a továbbiakban "Üzletszabályzat") Hatályos: november 4. napjától 1

2 TARTALOMJEGYZÉK I. A BEFEKTETÉSI VÁLLALKOZÁS ALAPADATAI... 5 II. ENGEDÉLYEZETT BEFEKTETÉSI SZOLGÁLTATÁSI TEVÉKENYSÉG... 6 III. ALAPFOGALMAK ÉS ÉRTELMEZİ RENDELKEZÉSEK... 6 IV. A BEFEKTETÉSI SZOLGÁLTATÁSOKRA VONATKOZÓ ÜZLETSZABÁLYZAT HATÁLYA V. A SZERZİDÉSEKRE VONATKOZÓ ÁLTALÁNOS RENDELKEZÉSEK ÁLTALÁNOS SZABÁLYOK AZ ÜGYFÉL ÉRTESÍTÉS ÁLTALÁNOS SZABÁLYAI A KÖZPONTI HITELINFORMÁCIÓS RENDSZERRE VONATKOZÓ SZABÁLYOK ADATKEZELÉS PÉNZMOSÁS MEGELİZÉSE TERMÉKCSOMAG A CLASSIC TERMÉKCSOMAG AZ ÜGYFELEK MINİSÍTÉSE ÁLTALÁNOS TÁJÉKOZTATÁS SZERZİDÉSKÖTÉS ELİTTI TÁJÉKOZTATÁS A TÁJÉKOZTATÁS ÁLTALÁNOS SZABÁLYAI A RÉSZLETES TERMÉKTÁJÉKOZTATÓ ELKÉSZÍTÉSÉNEK SZEMPONTJAI TÁJÉKOZTATÁS A PÉNZÜGYI ESZKÖZÖK KEZELÉSÉRİL TÁJÉKOZTATÁS A PÉNZÜGYI ESZKÖZÖKRİL ELİZETES TÁJÉKOZÓDÁSI KÖTELEZETTSÉG ALKALMASSÁGI KÉRDİÍV MEGFELELÉSI KÉRDİÍV KERETSZERZİDÉS, EGYEDI SZERZİDÉS MEGKÖTÉSE KÉPVISELET, FELELİSSÉG SZERZİDÉS MEGKÖTÉSÉNEK MEGTAGADÁSA DÍJAK, JUTALÉKOK, KAMATOK, KÖLTSÉGEK AZ ÜZLETSZABÁLYZAT, DÍJJEGYZÉK MÓDOSÍTÁSA SZÁMLA FELETTI RENDELKEZÉS KERETSZERZİDÉS ÉS KIEGÉSZÍTİ MEGÁLLAPODÁSOK MEGSZŐNÉSÉNEK ESETEI FELMONDÁS NYUGDÍJ-ELİTAKARÉKOSSÁGI SZÁMLA MEGSZŐNÉSÉRE VONATKOZÓ SZABÁLYOK AZ ÜGYFÉL ELHALÁLOZÁSA, JOGUTÓD NÉLKÜLI MEGSZŐNÉSE EGYÉB MEGSZŐNÉSI OKOK EGYÉB RENDELKEZÉS A MEGSZŐNÉSHEZ KAPCSOLÓDÓAN A MEGBÍZÁSOK FELVÉTELÉNEK IDEJE ÉS HELYE EGYEDI MEGBÍZÁSOK KÜLFÖLDI TİZSDÉN VÉGREHAJTANDÓ MEGBÍZÁSOK A MEGBÍZÁSOK SZEMÉLYESEN TÖRTÉNİ MEGADÁSA, ÍRÁSBA FOGLALÁSA TELEFONON KERESZTÜL TÖRTÉNİ MEGBÍZÁS ADÁS ELTÉRİ SZABÁLYAI ÁLTALÁNOS SZABÁLYOK HANGRÖGZÍTİS TELEFONON KERESZTÜL TÖRTÉNİ MEGBÍZÁS ADÁS ELTÉRİ SZABÁLYAI Oldalszám: 2/186

3 16.3 CIB24-EN KERESZTÜL TÖRTÉNİ MEGBÍZÁS ADÁS ELTÉRİ SZABÁLYAI TELEFAXRA VONATKOZÓ SZABÁLYOZÁS ELEKTRONIKUS ÚTON TOVÁBBÍTOTT EGYEDI MEGBÍZÁSOK CIB INTERNET BANK ELEKTRONIKUS ÜZLETI TERMINÁLOK EBROKER EGYEDI MEGBÍZÁSOK FELVÉTELÉNEK ÉS TELJESÍTÉSÉNEK MEGTAGADÁSA EGYEDI MEGBÍZÁSOK MEGSZŐNÉSÉNEK ESETEI BIZTOSÍTÉKOK ÉS ÉRTÉKPAPÍROK MEGFELELÉSE ÁLTALÁNOS FELELİSSÉGI SZABÁLYOK A TITOKTARTÁS ÁLTALÁNOS SZABÁLYAI ÜZLETI TITOK AZ ÉRTÉKPAPÍR TITOK ELSZÁMOLÁSOK ÉS ÜGYFÉLÉRTESÍTÉSEK AZ ELSZÁMOLÁS SZABÁLYAI AZ ÜZLETI KAPCSOLATOK ÉS AZ ÜGYLETEKRE VONATKOZÓ ADATOK AZ ÜGYLETEK VISSZAIGAZOLÁSÁNAK TARTALMI ELEMEI TELJESÍTÉSI IGAZOLÁS ÜGYFÉLSZÁMLA KIVONAT, EGYENLEGÉRTESÍTİK A BANK ELJÁRÁSA A SZERZİDÉSEK TELJESÍTÉSÉT ÉRINTİ FELÜGYELETI INTÉZKEDÉS ESETÉN AZ ADÓZÁS KÉRDÉSEI A BANK ÜGYNÖKI RENDSZERÉRE VONATKOZÓ SPECIÁLIS SZABÁLYOK BEFEKTETİ-VÉDELMI ALAP (BEVA) KAPCSOLÓDÓ JOGSZABÁLYOK, SZABÁLYZATOK VITÁS KÉRDÉSEK RENDEZÉSE RENDKÍVÜLI PIACI HELYZET KEZELÉSE VI. EGYES SZERZİDÉSEKRE VONATKOZÓ KÜLÖNÖS SZABÁLYOK MEGBÍZÁS FELVÉTELE ÉS VÉGREHAJTÁSA AZ ÜGYFÉL JAVÁRA AZ ÜGYFÉLMEGBÍZÁSSAL KAPCSOLATOS SZERZİDÉSKÖTÉS SZERZİDÉSEK MÓDOSÍTÁSA, ILLETVE VISSZAVONÁSA EGYEDI MEGBÍZÁSOK TELJESÍTÉSE RÉSZTELJESÍTÉS VAGY NEM TELJESÍTÉS SÚLYOS SZERZİDÉSSZEGÉSI ESETEK AZ ÜGYFÉLMEGBÍZÁSOK TELJESÍTÉSE SORÁN A FIX AJÁNLATI MEGBÍZÁSOK FELVÉTELÉNEK ÉS VÉGREHAJTÁSÁNAK RENDJE A BANK, MINT ELSİDLEGES FORGALMAZÓ ÁLTAL ÁLLAMPAPÍR AUKCIÓKON TÖRTÉNİ VÁSÁRLÁSI MEGBÍZÁSOK ESETÉN ALKALMAZOTT SAJÁTOS SZABÁLYOK HATÁRIDİS-, ÉS OPCIÓS MEGBÍZÁSOK ÁLTALÁNOS SZABÁLYAI AZ ÜGYFÉL SÚLYOS SZERZİDÉSSZEGÉSÉNEK ESETEI AZ OPCIÓS ÉS HATÁRIDİS BEFEKTETÉSI TERMÉKEKKEL KAPCSOLATOS SZERZİDÉSEK SORÁN TİZSDEI HATÁRIDİS ÜGYLETEKRE VONATKOZÓ SZABÁLYOZÁS TİZSDÉN KÍVÜLI HATÁRIDİS ÉS OPCIÓS ÜGYLETEKRE VONATKOZÓ SZABÁLYOZÁS TİZSDÉN KÍVÜLI HATÁRIDİS DEVIZAÜGYLETEK Oldalszám: 3/186

4 7.3.2 TİZSDÉN KÍVÜLI OPCIÓS DEVIZAÜGYLETEK KAMATLÁB ÜGYLETEK MARGIN-ELSZÁMOLÁSÚ ÜGYLETEK FIZETÉSI KÖTELEZETTSÉG TELJESÍTÉSE SAJÁTSZÁMLÁS ADÁSVÉTEL AZ EURIZON EASYFUND-HOZ TARTOZÓ RÉSZALAPOK BEFEKTETÉSI JEGYEINEK MAGYARORSZÁGI FORGALMAZÁSÁRA VONATKOZÓ SZABÁLYOK A HALASZTOTT PÉNZÜGYI TELJESÍTÉSRE ÉS A TECHNIKAI DAYTRADE ÜGYLETEKRE VONATKOZÓ SZABÁLYOK.63 VII. ÉRTÉKPAPÍROKHOZ KAPCSOLÓDÓ EGYÉB TEVÉKENYSÉGEK BEFEKTETÉSI ÜGYFÉLSZÁMLA VEZETÉS ÉRTÉKPAPÍR-LETÉTIİRZÉS ÉRTÉKPAPÍR-LETÉTKEZELÉS ÉRTÉKPAPÍR-LETÉTKEZELÉS, ILLETVE LETÉTI İRZÉS MEGSZÜNTETÉSE ÉRTÉKPAPÍR-SZÁMLAVEZETÉS ZÁROLT ÉRTÉKPAPÍR ALSZÁMLA NYUGDÍJ-ELİTAKARÉKOSSÁGI SZÁMLAVEZETÉS A TARTÓS BEFEKTETÉSI SZÁMLA VEZETÉSÉRE VONATKOZÓ SZABÁLYOK ÉRTÉKPAPÍROK FORGALOMBA HOZATALA, ILLETVE NYILVÁNOSAN MŐKÖDİ RÉSZVÉNYTÁRSASÁGBAN VALÓ BEFOLYÁSSZERZÉS SZERVEZÉS ÉS AZ EHHEZ KAPCSOLÓDÓ SZOLGÁLTATÁSOK (CORPORATE FINANCE) JEGYZÉSI GARANCIAVÁLLALÁS ÉRTÉKPAPÍROK TİZSDEI BEVEZETÉSE BEFEKTETÉSI TANÁCSADÁS A BANK ÁLTAL VÉGZETT ÜGYNÖKI TEVÉKENYSÉG TANÁCSADÁS TÁRSASÁGOKNAK TİKESZERKEZETRE, ÜZLETI STRATÉGIÁVAL ÖSSZEFÜGGİ KÉRDÉSEKBEN, ÉS SZOLGÁLTATÁS VÁLLALATI FÚZIÓK ÉS BEFOLYÁSSZERZÉS ESETÉN BEFEKTETÉSI ELEMZÉS ÉS PÉNZÜGYI ELEMZÉS MELLÉKLETEK Oldalszám: 4/186

5 I. A BEFEKTETÉSI VÁLLALKOZÁS ALAPADATAI A Befektetési vállalkozás adatai: Név: Székhely: 1027 Budapest, Medve u Levélcím: 1537 Budapest, Pf Cégjegyzékszám: adószám: Elérhetıségek: Telefonszám: Fax: Internet: Felügyeleti hatóság adatai: Név: Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete Székhely: 1013 Budapest, Krisztina krt. 39. Levélcím: 1535 Budapest, 114. Pf.: 777 Elérhetıségek: Telefon: Internet: A befektetési szolgáltatási- és kiegészítı tevékenységét az alábbi szervezeti egységeiben eltérı körben nyújtja Ügyfelei részére: - Treasury, - Fiókhálózat, - Elektronikus csatornák. Oldalszám: 5/186

6 II. ENGEDÉLYEZETT BEFEKTETÉSI SZOLGÁLTATÁSI TEVÉKENYSÉG A (1027 Budapest, Medve u Cégjegyzékszám: , továbbiakban: Bank) rendelkezik a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete és jogelıdje, az Állami Pénz- és Tıkepiaci Felügyelet engedélyével a befektetési szolgáltatási tevékenység végzésére. A Bank a befektetési- és a kiegészítı szolgáltatásokat a PSZÁF december 20. napján kelt III/ /2002. számú engedélye alapján végzi. A Bank által végezhetı szolgáltatások körét a PSZÁF december 4-én kelt E-I-1151/2007. számú határozata és a június 19-én kelt EN-III/M-463/2009 számú határozata rögzíti. A Bank a Bszt. 5 (1) bekezdésben meghatározott alábbi befektetési szolgáltatási tevékenységekre rendelkezik engedéllyel: - megbízás felvétele és továbbítása, - megbízás végrehajtása az ügyfél javára, - sajátszámlás kereskedés, - portfoliókezelés, - befektetési tanácsadás, - pénzügyi eszköz elhelyezése az eszköz (értékpapír vagy egyéb pénzügyi eszköz) vételére vonatkozó kötelezettségvállalással (jegyzési garanciavállalás), - pénzügyi eszköz elhelyezése az eszköz (pénzügyi eszköz) vételére vonatkozó kötelezettségvállalás nélkül. A Bank az alábbi a Bszt. 5. (2) bekezdésében meghatározott befektetés szolgáltatást kiegészítı szolgáltatások végzésére rendelkezik engedéllyel - a pénzügyi eszköz letéti ırzése és nyilvántartása, valamint az ehhez kapcsolódó ügyfélszámla vezetése, - a letétkezelés, valamint az ehhez kapcsolódó értékpapírszámla vezetése, nyomdai úton elıállított értékpapír esetében ennek nyilvántartása és az ügyfélszámla vezetése, - befektetési hitel nyújtása, - a tıkeszerkezettel, üzleti stratégiával és az ezekkel összefüggı kérdésekkel, valamint az egyesüléssel és a vállalatfelvásárlással kapcsolatos tanácsadás és szolgáltatás, - a befektetési szolgáltatási tevékenységhez kapcsolódó valutával és devizával történı kereskedés, - befektetési elemzés és pénzügyi elemzés - jegyzési garanciavállaláshoz kapcsolódó szolgáltatás. A Bank jelenleg portfoliókezelési, illetve befektetési hitel nyújtási tevékenységet nem végez. A Bank az általa végzett tevékenységek végzéséhez rendelkezik a jogszabályokban elıírt alaptıkével, személyi és tárgyitechnikai, biztonsági feltételekkel. III. ALAPFOGALMAK ÉS ÉRTELMEZİ RENDELKEZÉSEK A jelen Üzletszabályzatban szereplı egyes fogalmak meghatározása: ÁKK Állampapír Allokáció Általános tájékoztató a befektetési lehetıségekrıl és kockázatokról (Általános terméktájékoztató) Aukció Átvezetés A Magyar Államkincstár Államadósság Kezelı Központ Zrt-je. A magyar vagy külföldi állam, az MNB, az Európai Központi Bank vagy az Európai Unió más tagállamának jegybankja által kibocsátott hitelviszonyt megtestesítı értékpapír. Értékpapír túljegyzés, illetve aukciós túlkereslet esetén a jegyzés, illetve az aukció lezárását követı eljárás, amely során a kibocsátó, illetve a forgalmazó az elıre meghirdetett elvek alapján dönt az egyes jegyzések, illetve aukciós ajánlatok elfogadásának mértékérıl. A Bank ezen tájékoztató útján ( is ismerteti az egyes ügyletek és tızsdei-, illetve tızsdén kívüli termékek befektetési lehetıségeit, kockázatát. A forgalomba hozatal azon módja, amely keretén belül a kibocsátó az általa meghatározott feltételek szerint lehetıséget biztosít ajánlattételre és a beérkezett vételi ajánlatok meghatározott szempont alapján versenyeznek. Olyan intézkedéssorozat, amely nyomán az Ügyfélnek a Banknál Oldalszám: 6/186

7 Befektetési Ügyfélszámlán, értékpapír-, értékpapír letéti számlán nyilvántartott értékpapírjai, pénze egy másik a Banknál vezetett bank-, ügyfél-, értékpapír-, értékpapír letéti számlára kerülnek. Bankszámlavezetés Befektetési alap Befektetési jegy Befektetési vállalkozás BÉT (Tızsde) A Bank Ügyfelei részére az Általános Üzletszabályzatban, illetve az egyes ügyfél- és tevékenységi körök részére meghirdetett Általános Szerzıdési Feltételekben meghatározott tevékenységek lebonyolítását szolgáló számlák kezelése, nyilvántartása. Befektetési jegyek nyilvános vagy zártkörő kibocsátásával létrehozott és mőködtetett, jogi személyiséggel rendelkezı vagyontömeg, amelyet a befektetési alapkezelı a befektetık általános megbízása alapján, azok érdekében kezel. A befektetési alap nevében (javára és terhére) a Tpt.-ben meghatározott módon és alakszerőséggel sorozatban kibocsátott, vagyoni és egyéb jogokat biztosító, átruházható értékpapír. Aki a Bszt. szerinti tevékenység végzésére jogosító engedély alapján, harmadik személy részére, ellenérték fejében, rendszeres gazdasági tevékenysége keretében befektetési szolgáltatást nyújt, vagy befektetési tevékenységet végez, ide nem értve az MNB-t, az ÁKK Zrt.-t, a Magyar Államkincstárat. Budapesti Értéktızsde Zrt. Befektetı Befektetı Védelmi Alap (BEVA) Bruttó pozícióvezetés Bszt. CIB24 CIB-Bankcsoport CIB Internet Bank Az a személy, aki a befektetési alapkezelıvel, vagy más befektetıvel kötött szerzıdés alapján saját vagy más pénzét, egyéb vagyontárgyát részben vagy egészben a tıkepiac, illetve a tızsde hatásaitól teszi függıvé, kockáztatja. A Bszt. 5. (1) bekezdés a)-d), valamint az 5. (2) bekezdés a)-b) pontjában meghatározott tevékenység végzésére jogosító engedéllyel rendelkezı gazdálkodó szervezetek tagságával és a Tpt.-ben meghatározott feladat ellátása céljából létrehozott szervezet. Származékos ügyletek esetén a kötött ügylet kizárólag nyitás lehet, akkor is, ha az Ügyfél rendelkezik azonos, de ellentétes irányú pozícióval. Lezárása az Ügyfél külön kérése alapján pozíció összevezetéssel történik. Ebben az esetben az Ügyfél meglévı nyitott pozíciói egy megegyezı, de ellentétes irányú ügylettel kerülnek lezárásra. A befektetési vállalkozásokról és az árutızsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetı tevékenységek szabályairól szóló évi CXXXVIII. törvény. A Bank 24 órás telefonos ügyfélszolgálata, amely korlátozott befektetési szolgáltatási tevékenységet-, illetve központi reklamáció-kezelést végez, valamint az Ügyfél általános információt és számlainformációt kérhet, ezen belül az ügyfélszámlára és az értékpapírszámlára vonatkozóan. Az Ügyfél és a Bank között a CIB24-en keresztül történı beszélgetések rögzítésre kerülnek. CIB-Bankcsoport tagjának minısülnek mindazon gazdasági társaságok, amelyek adatait a Bank Általános Üzletszabályzatának függeléke tartalmaz. A Bank azon szolgáltatása, amelynek során - kizárólag az Ügyfél igénylése alapján, a CIB Internet Bank Felhasználói kézikönyvben foglaltak szerint - a Bank internetes honlapján ( elérhetı elektronikus szolgáltatást nyújt, amely a Bankszámlával rendelkezı Ügyfél részére interneten keresztül banki, illetve korlátozott körben befektetési (értékpapír) mőveletek végzését és kiegészítı szolgáltatások igénybevételét jelenti. Oldalszám: 7/186

8 CIB Internet Bank Felhasználói kézikönyv Dematerializált értékpapír Devizabelföldi A Bank internetes honlapján ( elhelyezett olyan dokumentum, amely részletezi a CIB Internet Bank útján elérhetı szolgáltatások körét, a szolgáltatás igénybevételéhez szükséges tárgyi feltételeket, a használatához szükséges teljes és részletes lebonyolítási rendet, valamint részletesen tartalmazza azon magatartási szabályokat, amelyek a használat során a szolgáltatás felhasználójától elvárhatóak, és a rendszer szabályszerő és biztonságos használatát célozzák meg. A Tpt.-ben és a 284/2001. (XII. 26.) Korm. rendeletben meghatározott módon, elektronikus úton létrehozott, rögzített, továbbított és nyilvántartott, az értékpapír tartalmi kellékeit azonosítható módon tartalmazó adatösszesség. - Az a természetes személy, akinek az illetékes magyar hatóság által kiadott érvényes személyazonosító igazolványa (személyi igazolványa), a tizennégy éven aluliak esetében pedig a személyi azonosítóról kiadott hatósági igazolványa (a továbbiakban együtt: személyazonosító igazolvány) van, illetve azokkal rendelkezhet, - a vállalkozás és a szervezet, ha a székhelye belföldön van, ideértve a külföldi állampolgár önálló magyarországi vállalkozását (egyéni vállalkozót - ideértve az egyéni céget is - és az önfoglalkoztatót), és külföldi székhelyő vállalkozás magyarországi fióktelepét, - az elızı bekezdés szerinti vállalkozás vagy szervezet tulajdonosa, vezetı tisztségviselıje, felügyelı bizottsági tagja és alkalmazottja e minıségében a vállalkozás és a szervezet nevében tett jogügyletei és cselekményei tekintetében, ha azok alapján a vállalkozás vagy a szervezet szerez valamilyen jogot, illetve azt terheli kötelezettség, akkor is devizabelföldinek tekintendı, ha egyébként devizakülföldi. - a külföldi székhelyő vállalkozás magyarországi fióktelepe, ide nem értve a vámszabadterületi társaságot, - a külföldön lévı külképviselet. Devizakülföldi - A természetes személy, ha nincs az illetékes magyar hatóság által kiadott, érvényes hatósági igazolványa, és azzal nem is rendelkezhet, - a vállalkozás és a szervezet - jogi formájától függetlenül -, ha székhelye külföldön van, a devizabelföldi vállalkozás és szervezet külföldön mőködı fióktelepe, - a devizakülföldinek a belföldön lévı képviselete, - a vámszabad területi társaság, - a külföldi székhelyő vállalkozás magyarországi fióktelepe, ha a fióktelepet vámszabad területen létesítették, illetve ott mőködik. Díjjegyzék A Bank által az egyes befektetési és kiegészítı szolgáltatási tevékenységekért felszámított díjakat, jutalékokat és költségeket tartalmazó lista, amelyet a Bank székhelyén, fiókjaiban illetve ügynöki hálózatának telephelyein, valamint a Bank internetes honlapján ( Ügyfelei tájékoztatása céljából közzétesz. ebroker ebroker kézikönyv Egyedi kockázat Felhasználói Elektronikus Üzleti Terminál A Bank által mőködtetett Internet alapú tızsdei hírportál és kereskedési rendszer, amely az ebroker Felhasználói kézikönyvben foglaltak szerint on-line értékpapír-, tıke- és/vagy pénzpiaci szolgáltatást nyújt. A Bank internetes honlapján ( elhelyezett olyan dokumentum, amely részletezi az ebroker útján elérhetı szolgáltatások körét, a szolgáltatás igénybevételéhez szükséges tárgyi feltételeket, a használatához szükséges teljes és részletes lebonyolítási rendet, valamint részletesen tartalmazza azon magatartási szabályokat, amelyek a használat során a szolgáltatás felhasználójától elvárhatóak, és a rendszer szabályszerő és biztonságos használatát célozzák meg. Az értékpapír vagy származtatott ügylet esetén az ügylet alapját képezı értékpapír egyedi jellemzıihez kapcsolható árfolyamváltozás kockázata. Jelen Üzletszabályzat alkalmazásában a Soft Business Terminál, Üzleti Terminál, valamint a Home Bank szolgáltatás összességét jelenti. A Bank ezen szolgáltatásai keretében - kizárólag az Ügyfél igénylése Oldalszám: 8/186

9 Elfogadható minısítéső ügyfél Execution only megbízás partner alapján - a Bank által biztosított eszköz segítségével, elektronikus szolgáltatást nyújt, amely a Bankszámlával rendelkezı Ügyfél részére elektronikus csatornán keresztül banki, illetve korlátozott befektetési (értékpapír) szolgáltatási mőveletek végzését és kiegészítı szolgáltatások igénybevételét jelenti. Azon Ügyfél aki, amely a Bszt. alapján az alábbiaknak minısül: a) befektetési vállalkozás, árutızsdei szolgáltató, hitelintézet, pénzügyi vállalkozás, biztosító, befektetési alap és befektetési alapkezelı, valamint kollektív befektetési társaság, kockázati tıkealap és kockázati tıkealapkezelı, magán-nyugdíjpénztár és önkéntes kölcsönös biztosító pénztár, elszámolóházi tevékenységet végzı szervezet, központi értéktár, foglalkoztatói nyugdíjszolgáltató intézmény, tızsde, b) Bszt. szerinti kiemelt vállalkozás, c) Bszt. szerinti kiemelt intézmény, és d) vállalkozás, amelyet a székhelye szerinti tagállam ilyenként ismer el. Az Ügyfél által a Bank részére adott megbízások azon típusa, melynek teljesítésekor a Bank nem méri fel a megbízásban szereplı pénzügyi eszköz, ügylet megfelelıségét. Erre akkor kerülhet sor, amennyiben: a) az Ügyfél által igénybe vett befektetési szolgáltatás megbízás felvétele és továbbítása, vagy megbízás végrehajtása az Ügyfél javára, b) az ügylet szabályozott piacra vagy azzal azonos feltételeknek megfelelı harmadik országbeli tızsdére bevezetett részvényre, pénzpiaci eszközre, hitelviszonyt megtestesítı értékpapírra vagy más értékpapírosított követelésre (ide nem értve azokat az eszközöket, amelyek származtatott elemeket tartalmaznak), valamint az ÁÉKBV által kibocsátott értékpapírra vagy más nem komplex pénzügyi eszközre vonatkozóan jön létre, c) az ügyletre vonatkozó megállapodást az Ügyfél kezdeményezi. Értékpapír Minden befektetési eszköz, amely az évi IV. tv. (Ptk.) 338/A. (2) bekezdése alapján értékpapírnak minısül, továbbá a forgalomba hozatal helyének joga szerint értékpapírnak minısülı pénzügyi eszközök. Értékpapírkód Értékpapír-sorozat Értékpapírszámla Értékpapír letéti számla Értékpapír-titok Az értékpapír sorozat azonosítására szolgáló ISIN azonosító. A Tpt. eltérı rendelkezése hiányában az azonos elıállítású, azonos jogokat megtestesítı értékpapír egy meghatározott idıpontban forgalomba hozott teljes mennyisége, illetve az eltérı idıpontban forgalomba hozott értékpapírok valamely késıbbi idıpontban azonos jogokat megtestesítı teljes mennyisége. A dematerializált értékpapírokról és a hozzá kapcsolódó jogokról az értékpapír-tulajdonos javára vezetett nyilvántartás, ide értve a nyugdíj értékpapírszámlát és a tbsz értékpapírszámlát is. A Bank a szerzıdı fél (Számlatulajdonos) tulajdonában álló nyomdai úton elıállított értékpapírt letéti számlán tartja nyilván és kezeli, a Számlatulajdonos szabályszerő rendelkezését teljesíti, ide értve a nyugdíj letéti számlát és a tbsz letéti számlát is. Minden olyan, az Ügyfélrıl, a befektetési vállalkozás a multilaterális kereskedési rendszer mőködtetıje rendelkezésére álló adat, amely az Ügyfél személyére, adataira, vagyoni helyzetére, üzleti befektetési tevékenységére, gazdálkodására, tulajdonosi, üzleti kapcsolataira, illetve a befektetési vállalkozással kötött szerzıdéseire, számlájának egyenlegére és forgalmára vonatkozik. Oldalszám: 9/186

10 Fix-ajánlat Forgalomba hozatal Kizárólag a BÉT Hitelpapír és a Részvény Szekciójában tehetı megbízás típus. A Fix-ajánlatban az ajánlattevı Szekciótag megadott idıtartamon belül (óra, perc), az általa kiválasztott Szekciótagot közvetlenül ügyletkötésre hívja fel erre vonatkozó ajánlatával. A Fix-ajánlat csak a közvetlen ügyletkötésre felhívott Szekciótag Kereskedési Munkaállomásán jelenik meg. A megadott idıtartam alapértelmezésben 15 perc. Ha a kiválasztott Szekciótag a megadott idıtartamon belül az ajánlatot nem fogadja el, úgy az ügylet nem jön létre, az ajánlat pedig törlıdik. Amennyiben az Ügyfél nem intézményi befektetı, úgy Fix-ajánlat csak az Ügyfél kifejezetten erre irányuló, írásba foglalt megbízása esetén tehetı. Az értékpapír tulajdonjogának elsı ízben történı keletkezésére irányuló eljárás. Forgalmazó Az értékpapír forgalomba hozatalában közremőködı befektetési vállalkozás, hitelintézet. Határidıs adásvétel Olyan adás-vételi ügylet, ahol a felek kötelezettségeiket egy a szerzıdésben meghatározott késıbbi idıpontban teljesítik. Határidıs kamatlábmegállapodás (Forward Rate Agreement, FRA) Hirdetmény (Üzleti Feltételek tızsdei szabványosított határidıs ügyletekre) Hpt. Intézményi befektetı Jegyzés Kamatlábcsere-megállapodás (Interest Rate Swap, IRS) KELER Keretszerzıdések Olyan ügylet, ahol a felek egy meghatározott idıpontban tıkemozgás nélkül elszámolják a referencia kamatláb és a megállapodásban rögzített fix kamatláb jelenértékére számított különbséget. A tızsdei szabványosított határidıs ügyletek vonatkozásban a Bank által meghatározott és a Bank honlapján ( közzétett üzleti feltételeket tartalmazó hirdetmény. A hitelintézetekrıl és a pénzügyi vállalkozásokról szóló évi CXII. törvény. A hitelintézet, a pénzügyi vállalkozás, a befektetési vállalkozás, a befektetési alap, a befektetési alapkezelı, kockázati tıkealap, a kockázati tıkealap-kezelı, a biztosító, az önkéntes kölcsönös biztosító pénztár, a magán-nyugdíjpénztár, az egészségbiztosítási szerv és a Nyugdíjbiztosítási Alap kezeléséért felelıs nyugdíjbiztosítási szerv, illetve mindazon devizakülföldi, amely a saját joga alapján ilyennek tekintendı. Az értékpapír forgalomba hozatala során az értékpapírt megszerezni szándékozó befektetınek az értékpapír megszerzésére irányuló, feltétlen és visszavonhatatlan nyilatkozata, amellyel az ajánlatot elfogadja és kötelezettséget vállal az ellenszolgáltatás teljesítésére. Olyan ügylet, ahol a felek megállapodnak abban, hogy az Ügyfél változó vagy fix kötelezettségét, vagy követelését fix, vagy változó kamatozásúra cseréli a Bankkal. A Központi Elszámolóház és Értéktár Zrt. (Budapest) Zrt. a Tpt., valamint a Hpt. alapján mőködı elszámolóház, amely a tızsdén és tızsdén kívül megkötött pénz- és tıkepiaci ügyletek teljesítésével és elszámolásával kapcsolatos szolgáltatásokat teljesít. A Számlatulajdonos és a Bank között létrejött keret-megállapodás, amely felöleli a befektetési szolgáltatások igénybevételéhez szükséges feltételeket. Jelen Üzletszabályzat vonatkozásában Keretszerzıdésnek minısülnek: - Befektetési szolgáltatási Keretszerzıdés (Classic, illetve Invest termékcsomaghoz ide értve a Befektetési Számla szerzıdést is), - Nyugdíj-elıtakarékossági számla vezetésére vonatkozó keretszerzıdés Classic termékcsomaghoz - Tartós Befektetési Számla vezetésre vonatkozó keretszerzıdés Classic termékcsomaghoz - Keretszerzıdés devizára, kamatra és ezek származékaira, - Keretszerzıdés margin-elszámolású devizaügyletekre. Kiegészítı megállapodás A Számlatulajdonos és a Bank között létrejött olyan megállapodás, amely Befektetési szolgáltatási Keretszerzıdés megkötése esetén meghatározza Oldalszám: 10/186

11 Kincstárjegy Klíring Kódszó Komplex pénzügyi eszköz Kötvény Közeli hozzátartozó Lakossági minısítéső ügyfél Letéti ırzés Letétkezelés Limitáras megbízás Margin fedezeti számla egyes befektetési szolgáltatások igénybevételéhez szükséges feltételeket. Jelen Üzletszabályzat vonatkozásában Kiegészítı megállapodásnak minısülnek: - Kiegészítı megállapodás - Nyugdíj elıtakarékossági számlára - Kiegészítı megállapodás Halasztott Pénzügyi Teljesítés igénybevételére Invest, illetve Classic termékcsomaghoz - Kiegészítı Megállapodás Technikai Daytrade Ügyletekre Invest, illetve Classic termékcsomaghoz - Kiegészítı megállapodás tızsdei szabványosított határidıs ügyletekre Classic termékcsomaghoz A 286/2001. (XII. 26.) Korm. rendelet rendelkezéseinek megfelelıen a magyar állam által a rövid lejáratú hitelszükségletének fedezetére kibocsátott, névre szóló, hitelviszonyt megtestesítı rövid lejáratú (365 napnál rövidebb) értékpapír. A fizetési megbízásokra, pénz- és tıkepiaci ügyletek elszámolására ide nem értve a Hpt. szerinti elszámolás-forgalmi ügyletet -, átutalásokra (transzferekre) vonatkozó megbízások feldolgozásának, egyeztetésének és megerısítésének a folyamata, a teljesítés alapjául szolgáló végsı elszámolandó pozíció kialakítása a tényleges teljesítést megelızıen (bruttó vagy nettó elven). Az a titkos, más személy részére át nem adható, az önálló rendelkezési joggal rendelkezı személyt bizonyos ügyletek során kizárólagosan azonosító személyi azonosító szó, amely ezen személy által bármikor megváltoztatható, és amely ezen személy eredeti aláírását pótolja. Komplex pénzügyi eszköz az a pénzügyi eszköz, amely a) olyan értékpapírnak minısül, amely átruházható értékpapír megszerzésére vagy értékesítésére jogosít, vagy amely átruházható értékpapír, deviza, kamatláb vagy hozammutató, áru, index vagy más hasonló, referenciaként értelmezhetı intézkedés változásán alapul és készpénzben teljesítendı, b) a Bszt. 6. d)-k) pontjaiban meghatározott eszköznek minısül (származtatott ügyletek), d) értékesítésére, visszaváltására vagy hozamának egyéb módon történı realizálására nem áll fenn gyakori és rendszeres lehetıség nyilvános, piaci árnak minısülı vagy a pénzügyi eszköz kibocsátójától független ármeghatározó rendszer által közzétett árfolyamon, e) magában foglalja a beszerzési költségét meghaladó tényleges vagy esetleges kötelezettséget az Ügyfél számára, f) tekintetében, lényeges jellemzıire nézve olyan tartalmú, és minıségő nyilvános információk nem állnak rendelkezésre, amelyek a lakossági ügyfél részére lehetıvé teszik megalapozott befektetési döntés meghozatalát. A 285/2001. (XII. 26.) Korm. rendelet szerinti névre szóló, hitelviszonyt megtestesítı értékpapír. A Ptk nak b) pontjában ilyenként meghatározott személy, illetve az élettárs. A Bszt. alapján szakmai ügyfélnek és elfogadható partnernek nem minısülı ügyfél. Pénzügyi eszköz megırzésre történı átvétele, a tulajdonos megbízásából való nyilvántartása és kiadása. A pénzügyi eszköz letéti ırzése, a kamat, az osztalék, a hozam, illetıleg a törlesztés beszedése és egyéb kapcsolódó szolgáltatás együttes nyújtása, ideértve az óvadék kezelésével összefüggı szolgáltatásokat. Valamely pénzügyi eszköz meghatározott limitáron vagy annál jobb áron, meghatározott mennyiségben történı vételére vagy eladására irányuló megbízás. Az Ügyfél Margin elszámolású devizaügyleteinek elszámolására szolgáló Oldalszám: 11/186

12 MIND ajánlat MNB elkülönítetten kezelt, zárolt óvadéki pénz-alszámla. Csak az ajánlati mennyiség maradéktalan kielégítésével teljesíthetı megbízás (azaz nem lehet részletekben eladni/megvenni). Magyar Nemzeti Bank Nem komplex pénzügyi eszköz Nem-komplex pénzügyi eszköz az a pénzügyi eszköz, amely a) nem minısül olyan értékpapírnak, amely átruházható értékpapír megszerzésére vagy értékesítésére jogosít, vagy amely átruházható értékpapír, deviza, kamatláb vagy hozammutató, áru, index vagy más hasonló, referenciaként értelmezhetı intézkedés változásán alapul és készpénzben teljesítendı, b) nem minısül a Bszt. 6. d)-k) pontjaiban meghatározott eszköznek (származtatott ügyletek), g) értékesítésére, visszaváltására vagy hozamának egyéb módon történı realizálására gyakori és rendszeres lehetıség áll fenn nyilvános, piaci árnak minısülı vagy a pénzügyi eszköz kibocsátójától független ármeghatározó rendszer által közzétett árfolyamon, h) nem foglal magában a beszerzési költségét meghaladó tényleges vagy esetleges kötelezettséget az Ügyfél számára, i) tekintetében, lényeges jellemzıire nézve olyan tartalmú, és minıségő nyilvános információk állnak rendelkezésre, amelyek a lakossági ügyfél részére lehetıvé teszik megalapozott befektetési döntés meghozatalát. Nettó eszközérték Nettó pozícióvezetés Nem komplex eszköz továbbá a szabályozott piacra vagy azzal azonos feltételeknek megfelelı harmadik országbeli tızsdére bevezetett részvény, pénzpiaci eszköz, hitelviszonyt megtestesítı értékpapírra vagy más értékpapírosított követelésre (ide nem értve azokat az eszközöket, amelyek származtatott elemeket tartalmaznak), valamint az ÁÉKBV által kibocsátott értékpapír. A befektetési alap portfoliójában szereplı eszközök ideértve a kölcsönbe adásból származó követeléseket is értéke, csökkentve a portfoliót terhelı összes kötelezettséggel, beleértve a passzív idıbeli elhatárolásokat is. Származékos ügyletek esetén, a kötött ügylet kizárólag zárás lehet, amennyiben az Ügyfél rendelkezik azonos, de ellentétes irányú pozícióval. Az ügylet technikai daytrade ügylet lesz, ha az adott napon belül azonos, de ellentétes irányú kötés volt. Az utóbbi ügylettípusnak prioritása van. Nyitott pozíció A befektetési szolgáltatási tevékenység, kiegészítı szolgáltatási tevékenység, illetıleg árutızsdei szolgáltatási tevékenység során megkötött, de valamely szerzıdı fél által nem vagy csak részben teljesített, illetve határidıig helytállási kötelezettséget jelentı ügyletek együttes értéke; határidıs ügyletek esetén az ügylet révén keletkezı vételi, illetve eladási kötelezettség, amely likvidálással, fizikai teljesítéssel, vagy készpénzes elszámolással szüntethetı meg. OBA Országos Betétbiztosítási Alap Opciós kamatügylet Olyan kamatügylet, amely alapján az opció vevıje meghatározott pénzösszeg megfizetésére, míg az opció eladója idıszakonként visszatérıen, ugyanabban a devizanemben - Cap opciós kamatügylet esetében, amennyiben az elıre meghatározott az egyes ügyletekre irányadó fixing napokon jegyzett piaci kamatláb, meghaladja az ügyletkötéskor meghatározott küszöb kamatlábat, a piaci kamatláb és a küszöb kamatláb közötti különbség, - Floor opciós kamatügylet esetében, amennyiben az elıre meghatározott az egyes ügyletekre irányadó fixing napokon jegyzett piaci kamatláb nem éri el az ügyletkötéskor meghatározott küszöb kamatlábat, a piaci kamatláb és a küszöb kamatláb közötti különbség alapulvételével meghatározott pénzösszeg megfizetésére köteles. Az opció eladója által fizetendı összeg alapját a felek által az ügyletkötéskor meghatározott kötési összeg képezi. Opciós ügylet Az opció olyan jog, amely az egyik fél (a jogosult) számára lehetıség, hogy egy késıbbi idıpontban nyilatkozzék a felajánlott befektetési ügylet Oldalszám: 12/186

13 OTC Pénzügyi eszköz (befektetési eszköz) Piaci ár Pozíciólezáró nettósítás elfogadásáról, illetve igénybevételérıl, a másik fél (kötelezett) számára pedig az ügylet kötelezettség, ami teljesítendı, ha azt a jogosult igénybe kívánja venni. Az opciós ügylet tartalmában egy feltételes határidıs szerzıdés, amelynek feltételei a szerzıdéskötéskor adottak, az pedig, hogy a szerzıdés teljesülni fog-e, mindenkor az opció jogosultjának nyilatkozatától függ. Ha a kötelezett az ügylet tárgyára másnak vételi jogot enged, a jogosult a vételi jog tárgyát egyoldalú nyilatkozattal megvásárolhatja (vételi opció). Annak a személynek, aki a jogosulttal szemben az ügylet tárgyára vételi kötelezettséget vállal, a jogosult az ügylet tárgyát egyoldalú nyilatkozattal eladhatja (eladási opció). Az opció az ügylet megkötésétıl számítva legfeljebb öt évre köthetı ki. Tızsdén kívüli befektetési piac. A Bank által végzett befektetési szolgáltatások tárgyát képezi: a) az átruházható értékpapírok, b) a pénzpiaci eszköz, c) a kollektív befektetési forma által kibocsátott értékpapír, d) az értékpapírhoz, devizához, kamatlábhoz vagy hozamhoz kapcsolódó opció, határidıs ügylet, csereügylet, határidıs kamatláb-megállapodás, valamint bármely más származtatott megállapodás, eszköz, pénzügyi index vagy intézkedés, amely fizikai leszállítással teljesíthetı vagy pénzben kiegyenlíthetı, e) az éghajlati, idıjárási változóhoz, fuvardíjhoz, légszennyezı anyag vagy üvegházhatású gáz kibocsátásához, inflációs rátához vagy más hivatalos gazdasági statisztikához kapcsolódó opció, határidıs ügylet, csereügylet, határidıs kamatláb-megállapodás vagy bármely más származtatott megállapodás, eszköz, amelyet készpénzben kell kiegyenlíteni, vagy amely az ügyletben résztvevı felek valamelyikének választása szerint készpénzben kiegyenlíthetı, ide nem értve azt az esetet, ha a megszőnés oka a nemteljesítés, f) egyéb, az a) e) pontban nem említett eszközhöz, joghoz, kötelezettséghez, indexhez, intézkedéshez kapcsolódó származtatott ügylet, eszköz, amely rendelkezik a többi származtatott eszköz valamelyikének jellemzıivel, ideértve azt, hogy valamely szabályozott piacon vagy multilaterális kereskedési rendszerben kereskednek vele, elismert elszámolóházon keresztül számolják el és teljesítik, vagy rendszeres pótbefizetési kötelezettség érvényes rá, valamint a Bizottság 1287/2006/EK rendeletének 39. cikkében meghatározott származtatott ügylet. BÉT ügyletek esetében: a tızsdei ár. OTC ügyletek esetében: a Bank által közölt ár. Egyéb szabályozott piacok esetében: az ügylet esetében az érintett szabályozott piac tızsdei ára. A felek megállapodása alapján a szerzıdés nemteljesítésekor vagy a felek által meghatározott egyéb felmondási esemény bekövetkeztekor az azonnali deviza- és értékpapírügyletbıl, származtatott ügyletbıl, repó- vagy fordított repóügyletbıl, értékpapír-kölcsönzésre irányuló megállapodásból, óvadéki, illetve biztosítéki célt szolgáló egyéb szerzıdésbıl, vagy más hasonló pénzügyi ügyletbıl eredı tartozásoknak és követeléseknek az adott pénzügyi termék piacán elfogadott elszámolásaként egyetlen nettó tartozássá vagy követeléssé történı átalakítása, amelynek eredményeként a tartozás vagy a követelés kizárólag az ekként megállapított nettó összegre korlátozódik. Pmt. A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelızésérıl és megakadályozásáról szóló évi CXXXVI. törvény. PSZÁF (Felügyelet) Referenciaadat A Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete Jogelıdje az Állami Pénz- és Tıkepiaci Felügyelet (ÁPTF), valamint annak jogelıdjei, az ÁÉTF és az ÁÉF. Bármely olyan adat, ideértve az Ügyfél személyazonosító adatait is, amelyet a Központi Hitelinformációs Rendszert kezelı pénzügyi vállalkozás Oldalszám: 13/186

14 Referenciaadat-szolgáltató a Tpt, illetve Hpt. alapján kezelhet. A befektetési hitel nyújtására vonatkozó engedéllyel rendelkezı, illetıleg értékpapír kölcsönzési tevékenységet végzı szervezet (befektetési vállalkozás, befektetési alapkezelı, elszámolóházi tevékenységet végzı szervezet, központi értéktár, pénzügyi intézmény, önkéntes kölcsönös biztosító pénztár, magánnyugdíj pénztár, biztosító). Repó-, fordított repóügylet Minden olyan megállapodás, amely értékpapír tulajdonjogának átruházásáról rendelkezik a szerzıdéskötéssel egyidejőleg meghatározott vagy meghatározandó jövıbeli idıpontban történı visszavásárlási kötelezettség mellett, meghatározott visszavásárlási áron, függetlenül attól, hogy az ügylet futamideje alatt a vevı az ügylet tárgyát képezı értékpapírt megszerzi és azzal szabadon rendelkezhet (szállításos repóügylet) vagy nem szerzi meg az értékpapírt, azzal szabadon nem rendelkezhet, hanem óvadékként kerül elhelyezésre a vevı javára a futamidı alatt (óvadéki repóügylet). Részletes terméktájékoztató Tartalmazza a Bszt. által elıírt, a Bank által a Keretszerzıdés, egyedi szerzıdés megkötése, egyedi megbízás megadása elıtti elızetes tájékoztatási kötelezettség keretében nyújtott információkat, amelyek mindazon pénzügyi eszközre vonatkoznak, amelyek a Bank befektetési szolgáltatása tárgyát képezik/képezhetik. Részvény A évi IV. törvényben (Gt.) meghatározott tagsági jogokat megtestesítı értékpapír. Saját számla Saját számlás kereskedés Stop loss Stop piaci megbízás A Bank üzleti tevékenysége során a saját befektetési eszközeinek kezelésére szolgáló számlák összessége. Pénzügyi eszköz saját eszköz terhére történı adásvétele, cseréje. Tızsdei ügyletek esetében: olyan Stop limit megbízás, amelynél az Ügyfél elıre meghatározhatja vesztességének mértékét, azáltal, hogy egy tetszıleges aktiválási ár mellett meghatároz egy bizonyos mértékő vesztességet megtestesítı limitárat. Ebben az esetben a megbízás csupán az adott részvényre vonatkozó árfolyam és az aktiválási ár találkozásakor/átlépésekor kerül be az ajánlati könyvbe. Tızsdei ügyletek esetében: az Ügyfél által a megbízáskor megadott aktiválási ár elérése esetén a megbízás piaci áras megbízássá válik. Két típusa: take profit, stop loss Swap (csereügylet) Valamely pénzügyi eszköz cseréjére vonatkozó olyan összetett megállapodás, amely általában egy azonnali és egy határidıs adásvételi ügyletbıl, illetve több határidıs ügyletbıl tevıdik össze és általában jövıbeni pénzáramlások cseréjét vonja maga után. Számla (Befektetési számla) Szabályozott piac Szja. törvény Az Ügyfélszámla, az értékpapírszámla és az értékpapír letéti számla együttesen, ide értve a nyugdíj elıtakarékossági számlát és a tartós befektetési számlát is. Az Európai Unió tagállamának tızsdéje és minden más olyan piaca, amely megfelel a következı feltételeknek: a) piacmőködtetı által mőködtetett és/vagy irányított multilaterális rendszer, b) megkülönböztetés mentesen, szabályaival összhangban összehozza több harmadik fél pénzügyi eszközben lévı vételi és eladási szándékát, vagy elısegíti ezt oly módon, hogy az szerzıdést eredményez a szabályai alapján kereskedésre bevezetett pénzügyi eszköz tekintetében, c) a székhely szerinti ország hatáskörrel rendelkezı felügyeleti hatóságának engedélyével rendelkezik, d) rendszeres idıszakonként, meghatározott idıben mőködik, e) szerepel az Európai Bizottság honlapján közzétett, a szabályozott piacokról készített jegyzékben. A Bank a szabályozott piac fogalma alatt külföldi értékpapírügyletek esetén, az OECD tagországok tızsdéit és minden más olyan piacát is érti, amely megfelel a fentebb felsorolt, és vonatkoztatható feltételeknek. A személyi jövedelemadóról szóló évi CXVII. törvény Oldalszám: 14/186

15 Szakmai minısítéső ügyfél Az az ügyfél, aki megfelel a Bszt ban foglalt feltételeknek, illetve a 48. -a alapján ilyennek minısül. Számlavezetı (Bank) Származtatott ügylet Számlavezetés Take profit T nap Tızsdei határidıs ügylet Tızsdei ügylet Tızsdei termék Tızsdére értékpapír Tpt. Transzfer bevezetett Olyan ügylet, amelynek értéke az alapjául szolgáló pénzügyi eszköz, mint alaptermék értékétıl függ és önálló kereskedés tárgyát képezi, A Bank ügyfelei részére a Bank által nyújtott befektetési szolgáltatási tevékenységek lebonyolítását szolgáló számlák nyilvántartása, kezelése. Tızsdei ügyletek esetében: olyan Stop limit megbízás, amelynél az Ügyfél elıre meghatározhatja nyereségének mértékét, azáltal, hogy egy tetszıleges aktiválási ár mellett meghatároz egy bizonyos mértékő nyereséget megtestesítı limitárat. Ebben az esetben a megbízás csupán az adott részvényre vonatkozó árfolyam és az aktiválási ár találkozásakor/átlépésekor kerül be az ajánlati könyvbe. A megbízás teljesítésének napja (tızsdei vagy tızsdén kívüli üzletkötés napja). A felek abban állapodhatnak meg, hogy a tızsdei kereskedésre alkalmas származékra (tızsdei termék) vonatkozóan kötött ügyletben, a vállalt kötelezettségeiket a tızsdei szabályzat által meghatározott késıbbi idıpontban teljesítik. Az a szerzıdés, amelyet a tızsdei kereskedı a tızsdén a tızsdei szabályzat által lehetıvé tett körben és módon tızsdei termékre vonatkozóan köt. A tızsdén forgalmazott pénzügyi eszköz, deviza és áru Az az értékpapír, amely a tızsdei értékpapír terméklistán szerepel. A tıkepiacról szóló évi CXX. törvény. Olyan intézkedéssorozat, amely nyomán az Ügyfél valamely befektetési szolgáltatónál vagy hitelintézetnél értékpapír-, értékpapír letéti számlán nyilvántartott értékpapírjai egy másik befektetési szolgáltatónál vagy hitelintézetnél vezetett értékpapír-, értékpapír letéti számlára kerülnek. Ügyfél (Számlatulajdonos) Ügyfélszámla Üzleti Feltételek (ÜF) Üzleti órák Az a személy, aki a Bank által nyújtott a Bszt. hatálya alá tartozó szolgáltatásokat igénybe veszi. Jelen Üzletszabályzat alkalmazásában Ügyfélszámla: 1) Az Ügyfél pénzeszközeinek nyilvántartására szolgáló a Bank által vezetett olyan korlátozott rendeltetéső számla, amelyrıl és amelyre csak átutalási megbízás, illetve készpénzfelvételi és készpénzbefizetési megbízás teljesíthetı (Befektetési Ügyfélszámla) ide értve a nyugdíj ügyfélszámlát, illetve nyugdíj pénzszámlát, valamint a tartós befektetési pénzszámlát is. 2) Az Ügyfél bankszámlája, ha az Ügyfél választása alapján a befektetési szolgáltatási és kiegészítı tevékenységhez kapcsolódóan pénzforgalmát bankszámláján bonyolítja. A margin elszámolású devizaügyletek vonatkozásban a Bank által meghatározott és a Bank honlapján ( közzétett üzleti feltételek (maximális futamidı, devizanemek, tıkeáttétel mértéke, minimum kötési érték, letét típusa, Ügyfél általi pozíció zárás idıpontja, pótlólagos letétigény veszteségszintje, kényszerzárás veszteségszintje, margin ügyletekre vonatkozó elszámoló árfolyam, üzleti órák). A Bank és ügynökségei Ügyfelek számára meghirdetett nyitvatartási ideje, melyet a Bank internetes oldalán ( tesz közzé (befektetési szolgáltatások és treasury mőveletek üzleti órái). Belföldi tızsdén végrehajtandó megbízásokat telefonon a BÉT által meghirdetett kereskedési idıben, külföldi tızsdén végrehajtandó megbízásokat telefonon 9.00 órától óráig lehet megadni, azzal, hogy megbízást csak az érintett tızsde nyitvatartási ideje alatt lehet megadni. Oldalszám: 15/186

16 Üzleti titok Üzletkötı Margin elszámolású devizaügyletek vonatkozásában a Bank az ÜF-ben teszi közzé az üzleti órákat. Tızsdei szabványosított határidıs ügyletek vonatkozásában a Bank a Hirdetményben teszi közzé az üzleti órákat. Elektronikus úton és CIB24 esetében minden nap 0-24 óráig adhat megbízásokat. Üzleti titok a gazdasági tevékenységhez kapcsolódó minden olyan tény, információ, megoldás vagy adat, amelynek nyilvánosságra hozatala, illetéktelenek által történı megszerzése vagy felhasználása a megbízó jogszerő pénzügyi, gazdasági vagy piaci érdekeit sértené, vagy veszélyeztetné, és amelynek titokban tartása érdekében a jogosult a szükséges intézkedéseket megtette. Bizományosi, illetıleg kereskedelmi tevékenységet végzı személy nevében elismert (szabályozott) piacon szerzıdést kötı természetes személy. IV. A BEFEKTETÉSI SZOLGÁLTATÁSOKRA VONATKOZÓ ÜZLETSZABÁLYZAT HATÁLYA A jelen Üzletszabályzat hatálya alá tartozik minden olyan ügylet, jogviszony, amelyet a Bank a Bszt. és a Tpt. hatálya alá tartozó befektetési szolgáltatási és kiegészítı szolgáltatási tevékenysége során Ügyfelével köt. A jelen Üzletszabályzat hatálya a devizabelföldi és devizakülföldi természetes személyekre a gazdálkodó és egyéb szervezetekre egyaránt kiterjed. Nem tartozik jelen Üzletszabályzat hatálya alá a Bank likviditás és kockázatkezelési tevékenysége körében pénzügyi eszközökkel végzett ügyletek köre. A jelen Üzletszabályzat hatályba lépésének napja: november 4. Folyamatban lévı ügyletek esetében a megbízás megadásának napján érvényes Üzletszabályzat rendelkezései az irányadóak. A jelen Üzletszabályzatot a Bank határozatlan idıre adja ki. Az Üzletszabályzat a Bank és Ügyfelei között létrejövı befektetési szolgáltatási és kiegészítı szolgáltatási ügyletek általános feltételeit tartalmazza. Rendelkezései a szerzıdı felekre külön kikötés nélkül is kötelezıek, de azoktól az egyes szerzıdésekben a Felek közös megegyezéssel eltérhetnek. A Bank fenntartja magának a jogot, hogy egyes meghatározott ügyfélkör részére kínált üzleti szolgáltatásait ideiglenesen vagy tartósan a központi ügyfélkapcsolati egységeire, továbbá a fiókhálózatának, illetve ügynöki hálózatának meghatározott egységeire korlátozza. A jelen Üzletszabályzat nyilvános, az Ügyfelek számára nyitva álló banki, illetve az ügynöki hálózat egységeinek hivatali helyiségében, azok üzleti óráiban bárki megtekintheti. A Bank az Ügyfél kérésére köteles a jelen Üzletszabályzatot átadni, továbbá elektronikus kereskedelmi szolgáltatás nyújtása esetén, azt az Ügyfél számára folyamatosan és könnyen elérhetı módon, elektronikus úton is elérhetıvé tenni ( A Bank az Ügyfél kívánságára az Üzletszabályzatot díjtalanul külön is megküldi. V. A SZERZİDÉSEKRE VONATKOZÓ ÁLTALÁNOS RENDELKEZÉSEK 1. Általános szabályok A jelen Üzletszabályzat hatálya alá tartozó szerzıdések megkötése a Bank által alkalmazott, a jelen Üzletszabályzat mellékletét képezı típusszerzıdések felhasználásával történik. A Bank szolgáltatásait magyar nyelven nyújtja és az Ügyfelekkel a kapcsolatot magyar nyelven tartja, jogvita esetén a magyar nyelvő szerzıdés az irányadó. A kommunikáció papír alapon történik, azonban a Bank által meghatározott esetekben az Ügyfél választása szerint elektronikus úton is történhet. A Bank üzletszerően végzett befektetési szolgáltatási és kiegészítı szolgáltatási tevékenysége keretében kizárólag üzleti helyiségeiben, valamint ügynökei székhelyein és telephelyein és fióktelepein köt szerzıdéseket, és kizárólag itt fogadja Ügyfeleit. A Bank és az Ügyfelei között létrejövı jogviszony tartalmát a keret- és az egyedi szerzıdések, Kiegészítı megállapodások, valamint az egyedi megbízások határozzák meg. Az egyes szerzıdésekben nem szabályozott kérdésekben az Üzletszabályzat feltételei az irányadók. A Keretszerzıdések, egyedi szerzıdések, Kiegészítı megállapodások megkötése írásban kivéve azon eseteket, ahol a jelen Oldalszám: 16/186

17 Üzletszabályzat eltérést enged -, a jelen Üzletszabályzatban foglalt szabályok alapján történik. Az egyedi megbízások megadása írásban, telefonon, telefaxon, illetve elektronikus úton történik. A Bank a megbízás teljesítése érdekében közremőködıt vehet igénybe. A Bank Befektetési Ügyfélszámlát, értékpapírszámlát, értékpapír letéti számlát társtulajdonosok részére nem vezet. A Bank halál esetére szóló rendelkezést Befektetési Ügyfélszámla, értékpapírszámla, értékpapír letéti számla kapcsán nem fogad be. A Bank összes saját számlás ügyletérıl, megbízási szerzıdésérıl, illetıleg megbízásáról egységes, folyamatos idırendi nyilvántartást vezet. A Bank nyilvántartásait - ha törvény eltérıen nem rendelkezik - a szerzıdés teljesítésétıl, illetve megszőnésétıl számított nyolc évig köteles megırizni. 1.1 Az Ügyfél értesítés általános szabályai A Bank az Ügyfélnek szóló szerzıdéseket, nyilatkozatokat, értesítéseket és okmányokat arra a címre küldi, amelyet az Ügyfél levelezési címként hozzá bejelentett, ennek hiányában az Ügyfél ismert címére, székhelyére vagy telephelyére. Az üzleti kapcsolat fennállása alatt az Ügyfél által az értesítés céljából megadott adatokban bekövetkezett változásról (így különösen értesítési cím, telefonszám, faxszám) az Ügyfél köteles haladéktalanul, de legkésıbb a tudomásszerzéstıl számított 5 (öt) munkanapon belül a Bankot értesíteni, ennek elmulasztásából eredı kár az Ügyfelet terheli. A Bank által küldött értesítések közvetlen átvétele céljából az Ügyfél részére nyitott banki postafiókba a Bank által elhelyezett értesítéseket az elhelyezést követı banki munkanapon kézbesítettnek kell tekinteni. Ha az értesítés, az Ügyfél károsodástól való megóvása érdekében szükséges vagy az ügyfelet esedékessé vált fizetési kötelezettségének teljesítésére szólítja fel, vagy az üzletmenetben bekövetkezı jelentıs változásra hívja fel a figyelmet, akkor a Bank, az Ügyfél külön értesítése nélkül is jogosult bármely értesítést az Ügyfél közokirattal igazolt állandó lakcímére illetve bejegyzett székhelyére, telephelyére továbbítani - függetlenül az Ügyfél által megadott értesítési címtıl illetve az értesítések megküldésére vonatkozóan az Ügyfél által adott rendelkezésektıl. A Bank az Ügyfelének szóló iratokat, értesítéseket általában nem köteles ajánlottan, tértivevénnyel postára adni. Az elküldést megtörténtnek kell tekinteni, ha az eredeti irat másolata a Bank birtokában van, és ha az elküldést feladójegyzék vagy feladóvevény igazolja. A Bank nem felel azokért a károkért, amelyek a postai úton történı kézbesítés hibáiból erednek. A Bank az Ügyfél részére küldött értesítést belföldi cím esetén az elküldés saját erre szolgáló kézi vagy gépi nyilvántartásai szerint igazolt napját követı 3. munkanapon, Európán belüli cím esetén 10. munkanapon, Európán kívüli cím esetén 20. munkanapon kézhez vettnek vélelmezi. A vélelmet az Ügyfél okirati bizonyítékokkal a Ptk.-ban meghatározott mindenkori elévülési idın belül megdöntheti. A határidı elmulasztását a felek jogvesztınek tekintik. Az Ügyfél köteles a Bank által vélelmezettnek tekintett munkanapokat (Lásd elızı bekezdés) meghaladó öt munkanapon belül értesíteni a Bankot, ha nem érkezett meg idıben az Üzletszabályzatban, vagy a Felek közötti szerzıdésben rögzített valamely, általa a Banktól várt értesítés. Az e kötelezettség elmulasztásának jogkövetkezményei az Ügyfelet terhelik. Az ebroker rendszer esetében, az elküldéstıl számított 20. percet követıen az elektronikus értesítést a Bank kézbesítettnek tekinti. CIB Internet Bank esetén, a Bank a megbízás befogadásáról az Ügyfél a Postafiókjába küldött üzenet elküldését 20. percet követıen az értesítést kézbesítettnek tekinti. Bármelyik Fél jogosult úgy tekinteni, hogy a másik Fél tudomásul vette és elfogadta az értesítésben foglaltakat, ha az értesítésben megjelölt határidın belül nem érkezett észrevétel vagy kifogás. A Bank részére szóló írásos küldeményeket arra a címre kell küldeni, ahol a szerzıdést megkötötték, illetve amit a Bank erre a célra megadott az Ügyfél részére. Az írásos küldemények érkezésére a Bank nyilvántartása az irányadó. A Bank az Ügyfél kérésére igazolást ad a küldemény átvételérıl. Amennyiben a Felek Keretszerzıdés, Kiegészítı Megállapodás vagy egyedi szerzıdések alapján valamely közlést vagy értesítést telefaxon jogosultak, illetve kötelesek megtenni, akkor azt az adott szerzıdésben meghatározott faxszámra kell megtenni, és abban az esetben a közlés illetve az értesítés akkor minısül kézbesítettnek, amennyiben a vételt rendben visszaigazoló jelzés az adás végén megérkezik. Amennyiben a Felek Keretszerzıdés, Kiegészítı Megállapodás vagy egyedi szerzıdések alapján valamely közlést vagy értesítést telefonon jogosultak megtenni, akkor azt az adott szerzıdésben meghatározott Oldalszám: 17/186

18 telefonszámra kell megtenni, és abban az esetben a hívó fél jogosult a telefonon bejelentkezı másik felet az értesítés fogadására jogosult személynek tekinteni. 1.2 A Központi Hitelinformációs rendszerre vonatkozó szabályok A Bank, mint referenciaadat-szolgáltató, a Tpt., valamint a Hpt. kötelezı elıírásai alapján csatlakozott a Bankközi Informatikai Szolgáltató Zrt. (továbbiakban: a Rendszer üzemeltetıje) által mőködtetett Központi Hitelinformációs Rendszerhez (továbbiakban: Rendszer). A Rendszer olyan zárt rendszerő adatbázis, amelynek célja a hitelképesség differenciáltabb megítélése és ezáltal a hitelezésnek szélesebb körő lehetıvé tétele, valamint a referenciaadat-szolgáltatók biztonságosabb mőködése érdekében a hitelezési kockázat csökkentésének elısegítése. A Rendszerben kizárólag törvényben meghatározott adat kezelhetı. A Bank tájékoztatja az Ügyfeleit, hogy meghatározott adatai értékpapír-kölcsönzésre vonatkozó szerzıdés megkötésének kezdeményezése, megkötése, illetıleg abban vállalt kötelezettsége megszegése vonatkozásában meghatározott esetekben bekerülhetnek a Rendszerbe. A Bank felhívja az Ügyfél figyelmét, hogy jelen pontba foglalt tájékoztató a Rendszerrıl kizárólag az értékpapír-kölcsönzéssel kapcsolatosan ad tájékoztatást, azonban az Ügyfél adatai a Hpt.-ben meghatározott esetekben, meghatározott pénzügyi szolgáltatásokra vonatkozó szerzıdésekkel kapcsolatosan, egyéb úton is bekerülhetnek. A Rendszerben nyilvántartható adatok: 1. Természetes személyekkel kapcsolatban nyilvántartható adatok: 1.1 azonosító adatok, amelyek a következık: név, születési név, születési idı, hely, anyja születési neve, személyi igazolvány (útlevél) szám vagy egyéb, a személyazonosság igazolására a polgárok személyi adatainak és lakcímének nyilvántartásáról szóló évi LXVI. törvény szerint alkalmas igazolvány száma, lakcím, levelezési cím. 1.2 szerzıdési adatok, amelyek a következık: a szerzıdés típusa és azonosítója (száma), a szerzıdés megkötésének, lejáratának, megszőnésének idıpontja, a szerzıdés összege és devizaneme, az alábbiakban rögzített, lejárt és meg nem fizetett tartozással kapcsolatos adatátadással kapcsolatosan az ott megjelölt feltételek bekövetkezésének idıpontja, az elıbbi pontban hivatkozott feltételek bekövetkezésekor fennálló lejárt és meg nem fizetett tartozás összege, a lejárt és meg nem fizetett tartozás megszőnésének módja és idıpontja, a követelés másik referenciaadat-szolgáltató részére történı átruházására, perre utaló megjegyzés. 1.3 szerzıdés kezdeményezésére vonatkozó adatok, amelyek a következık: az igénylés elutasításának idıpontja, indoka, okirati bizonyítékok, perre utaló megjegyzés. 2. Vállalkozásokkal (gazdasági társaság, európai részvénytársaság, szövetkezet, lakásszövetkezet és egyéni vállalkozó, ide nem értve a referenciaadat-szolgáltató) kapcsolatban nyilvántartható adatok: 2.1 azonosító adatok, amelyek a következık: cégnév, név, székhely, cégjegyzékszám, egyéni vállalkozói igazolvány szám, adószám. 2.2 szerzıdési adatok, amelyek a következık: a szerzıdés típusa és azonosítója (száma), a szerzıdés megkötésének, lejáratának, megszőnésének idıpontja, a szerzıdés megszőnésének módja, a szerzıdés összege és devizaneme, a lejárt és meg nem fizetett tartozás esedékességének idıpontja és összege, a lejárt és meg nem fizetett tartozás megszőnésének idıpontja és módja, a követelés másik referenciaadat-szolgáltató részére történı átruházására, perre utaló megjegyzés. A Bank természetes személy esetében a Rendszer üzemeltetıje részére átadja annak a természetes személynek (i) az elıbbi 1.1. és 1.3. pont szerinti referenciaadatait, aki értékpapír-kölcsönzésre vonatkozó szerzıdés megkötésének kezdeményezése során valótlan adatot közöl, hamis vagy hamisított okiratot használ, ha mindez okirattal bizonyítható, (iii) az elıbbi 1.1. és 1.2 pontjai szerinti referenciaadatait, aki értékpapír-kölcsönzésre vonatkozó szerzıdésben vállalt kötelezettségének oly módon nem tesz eleget, hogy a lejárt és meg nem fizetett tartozásának összege meghaladja a késedelembe esés idıpontjában érvényes legkisebb összegő havi minimálbér összegét, és e minimálbér összegét meghaladó késedelem folyamatosan, több mint kilencven napon keresztül fennáll. A Bank vállalkozások esetében a Rendszer üzemeltetıje részére átadja annak a vállalkozásnak az elıbbi 2.1. és 2.2. pontja szerinti referenciaadatait, amellyel értékpapír-kölcsönzésre vonatkozó szerzıdést kötött. A Bank haladéktalanul köteles az általa kezelt referenciaadatokat a Rendszer üzemeltetıje részére átadni. A Bank adatátadási kötelezettsége a már átadott referenciaadatok módosulása esetén is fennáll, ha azokról tudomása van. Bármely referenciaadat-szolgáltató jogosult a Rendszerbıl a nyilvántartott vonatkozásában referenciaadat kiadását kérni. Természetes személy referenciaadataira vonatkozó adatkérési igény kizárólag értékpapírkölcsönzésre vonatkozó szerzıdés megkötését megalapozó döntés meghozatalához, vagy a Hpt. 130/J. (3) bekezdése szerinti tájékoztatás megadásának céljára használható fel. Oldalszám: 18/186

19 Bármely referenciaadat-szolgáltatónál bárki jogosult tájékoztatást kérni arról, hogy milyen adatai szerepelnek a Rendszerben, és ezen adatait mely referenciaadat-szolgáltató adta át. A referenciaadat-szolgáltató a tájékoztatás iránti kérelmet a Rendszer üzemeltetıjének haladéktalanul, de legkésıbb két munkanapon belül továbbítja, amely öt napon belül a kért adatokat zárt módon megküldi a referenciaadat-szolgáltatónak, amely azt, a kézhezvételt követıen ugyancsak zárt módon, kézbesítési bizonyítvánnyal feladott irat formájában haladéktalanul, de legkésıbb két munkanapon belül eljuttatja a kérelmezınek. A tájékoztatás a kérelmezı számára évente egy alkalommal díjtalan. További tájékoztatás kérése esetén a kérelmezınek költségtérítést kell fizetnie, amely legfeljebb a kapcsolódó közvetlen költségek ellenértékét tartalmazhatja. A Rendszerben rögzített adatok az alábbi idıpontoktól számított öt évig szerepelnek a nyilvántartásban, az öt év leteltét követıen az adatok véglegesen és vissza nem állítható módon törlésre kerülnek. Az öt éves idıtartam számításának kezdı idıpontja (a) a természetes személy által valótlan adat, illetve hamis vagy hamisított okirat felhasználásával kezdeményezett szerzıdéskötés esetén az adat átadásának idıpontja, (b) a természetes személy kötelezettségszegése esetén a késedelmes tartozás megszőnésének idıpontja, (c) a vállalkozások esetében a szerzıdés megszőnésének idıpontja. A nyilvántartott kifogást emelhet referenciaadatainak a Rendszer üzemeltetıje részére történt átadása, azoknak a Rendszer üzemeltetıje által történı kezelése ellen, és kérheti a referenciaadat helyesbítését, illetve törlését. A nyilvántartott a kifogást a kifogásolt referenciaadatot a Rendszer üzemeltetıjének átadó referenciaadatszolgáltatóhoz, vagy a Rendszer üzemeltetıjéhez nyújthatja be. A referenciaadat-szolgáltató, illetıleg a Rendszer üzemeltetıje köteles a kifogást annak kézhezvételét követı tizenöt napon belül kivizsgálni, és a vizsgálat eredményérıl a nyilvántartottat írásban, kézbesítési bizonyítvánnyal feladott irat formájában haladéktalanul, de legkésıbb két munkanapon belül tájékoztatni. Ha a referenciaadat-szolgáltató a kifogásnak helyt ad, haladéktalanul, de legkésıbb két munkanapon belül köteles a helyesbített vagy törlendı referenciaadatot a nyilvántartott egyidejő értesítése mellett a Rendszer üzemeltetıje részére átadni, amely a változást haladéktalanul, de legkésıbb két munkanapon belül köteles átvezetni. A nyilvántartott referenciaadatainak átadása és kezelése miatt, illetıleg azok helyesbítése vagy törlése céljából a referenciaadat-szolgáltató és a Rendszer üzemeltetıje ellen keresetet indíthat. A keresetlevelet a kifogás kivizsgálásának eredményére vonatkozó tájékoztató kézhezvételét követı harminc napon belül a nyilvántartott lakóhelye szerint illetékes helyi bírósághoz kell benyújtani vagy ajánlott küldeményként postára adni. E határidı elmulasztása miatt igazolásnak van helye. A nyilvántartottat az elızıek szerinti keresetindítási jog akkor is megilleti, ha a referenciaadat-szolgáltató, illetve a Rendszer üzemeltetıje a természetes személy illetve vállalkozás Rendszerben nyilvántartott adataira vonatkozó, vagy a kifogás kivizsgálásának, illetve annak eredményére vonatkozó tájékoztatási kötelezettségének nem tett eleget. A keresetlevél benyújtására nyitva álló határidıt ez esetben a tájékoztatási kötelezettségre megállapított határidı leteltétıl kell számítani Adatkezelés Az Ügyfélnek tudomása van arról, és hozzájárul ahhoz, hogy a Bank az általa átadott adatokat nyilvántartsa, kezelje, tárolja és feldolgozza, valamint akár külföldre is kiszolgáltassa kockázatkezelési (elemzés, értékelés és mérséklés, valamint a Bankra mint összevont alapú felügyelet alá tartozó hitelintézetre és így a CIB Bankcsoportra elıírt, a CIB Bankcsoport egésze által biztosítandó prudens mőködés, kockázatvállalási és tıkemegfelelési elıírások betartása érdekében), piackutatási közvetlen üzletszerzési és marketingcélokra, elszámolás céljából, valamint a szerzıdéses vagy szerzıdésen kívüli kötelezettségek és jogosultságok igazolására. A Bank a személyes adatokat a jogok és kötelezettségek érvényesíthetıségének elévülését követı 5 évig, illetıleg a vonatkozó jogszabályokban foglalt esetleg ennél hosszabb határidıig tartja nyilván és kezeli. Az Ügyfél felhatalmazza a Bankot a személyes, valamint bank- és értékpapírtitoknak minısülı adatainak automatizált adatfeldolgozással történı értékelésére, és az automatizált egyedi döntés útján történı döntéshozatalra. Az Ügyfél elfogadja, hogy a Bank jogosult az Ügyféltıl a szerzıdésekben foglalt szolgáltatások ellátása, az Ügyfél kötelezettségeinek ellenırzése, a Bank vállalásainak teljesítése céljából az Ügyfél személyi, pénzügyi és kockázati adataira vonatkozó tájékoztatást, és ilyen információt tartalmazó dokumentumokat akár elektronikus úton vagy telefonon bekérni, ellenırizni és tárolni. A szolgáltatott dokumentumoknak kivéve az elektronikus úton továbbított dokumentumokat eredetinek vagy közjegyzı által hitelesített másolatnak kell lenniük. Az Ügyfél felhatalmazza a Bankot, valamint az e célból igénybe vett, titoktartási kötelezettség alatt álló megbízottját, hogy az általa közölt adatokat, benyújtott és bemutatott okmányokat, továbbá arcképét és Oldalszám: 19/186

20 aláírását a dokumentumot kiállító hivatal nyilvántartásában ellenırizze. E pont alkalmazásában Ügyfélnek minısül a jelen üzletszabályzat szerinti szolgáltatást igénylı személy, a gazdálkodó szervezet vagy egyéb szervezet Ügyfél természetes személy képviselıje, az értékpapírszámla, értékpapír letéti számla, ügyfélszámla felett rendelkezésre jogosult személy és a meghatalmazott is. Az ellenırzésre vonatkozó felhatalmazás hiányában a Bank megtagadhatja a szolgáltatás nyújtását, az ebbıl eredı kárért a felelısséget a Bank kizárja. Amennyiben az Ügyfél a polgárok személyi adatainak és lakcímének nyilvántartásáról szóló évi LXVI. törvény 2. (1) bekezdése alapján adatletiltási jogát érvényesítette, úgy jelen nyilatkozatával eseti engedélyt ad a tilalommal érintett adatok kiadására is. Az Ügyfél a jelen Üzletszabályzat elfogadásával felhatalmazza a Bankot, hogy a Bankkal szemben fennálló tartozásának maradéktalan rendezéséig az Ügyfél bármely pénzügyi intézménynél vezetett bankszámláiról és tartozásairól felvilágosítást kérjen. Az Ügyfél felhatalmazza a Bankot, hogy az Ügyféllel kapcsolatos, egyébként titoknak vagy személyes adatnak minısülı adatokat, tényeket bíróság elıtt zárt tárgyalás indítványozása mellett vagy hatóság, felügyeleti szerv elıtt felfedje, ha a Banknak a bíróság vagy hatóság elıtt a részére nyújtott vagy megtagadott szolgáltatás teljesítésének tényét, tartalmát, körülményeit vagy helyességét kell igazolnia. Ügyfél hozzájárulását adja, hogy a Bank a) a CIB-Bankcsoport tagjai részére b) a Bank szolgáltatásainak nyújtásához szükséges és igénybe vett, a Bankkal és/vagy a CIB Bankcsoport tagvállalatával szerzıdéses viszonyban lévı és titoktartási kötelezettség alatt álló ügynökei, nyomdászai, feldolgozói, a követelések érvényesítésével megbízott személyek/vállalkozások, a kiszervezett tevékenységet végzı személyek/vállalkozások, a fogyasztói, illetve ügyfél-elégedettségi felmérést, kutatást végzı szervezetek, illetve egyéb megbízottjai és képviselıi részére, az Ügyfélre vonatkozó, egyébként banktitoknak, értékpapírtitoknak, üzleti titoknak vagy személyes adatnak minısülı információkat és/vagy adatokat adatkezelés ideértve az adatkezelések összekapcsolását is és nyilvántartás céljára akár külföldre is kiszolgáltassa, és e körben felmenti a Bankot titoktartási kötelezettsége alól. Az adattovábbítás és adatkezelés célja, hogy a) a CIB-Bankcsoport tagjai termékeikkel és szolgáltatásaikkal, illetve velük szerzıdéses kapcsolatban álló harmadik személyek termékeikkel és szolgáltatásaikkal hirdetési célokból az Ügyfelet közvetlenül keressék meg (levélben, direct mail-en, telefonon vagy egyéb, elektronikus és más formájú kommunikációs eszközökön keresztül). Az Ügyfél kizárhatja, illetıleg visszavonhatja az ilyen közvetlen értesítés küldésére vonatkozó hozzájárulását. b) mindezek közvetlenül mérhessék fel az Ügyfél igényeit azok magasabb szintő kielégítése érdekében (statisztika-készítés). A Bank biztosítja, hogy a CIB-Bankcsoport tagjai gondoskodnak az adatok biztonságáról, így különösen a jogosulatlan hozzáférés, megváltoztatás és nyilvánosságra hozás, törlés, továbbá sérülés vagy megsemmisülés elkerülésének biztosításáról. Az Ügyfél a CIB-Bankcsoport tagjainál nyilvántartott személyes adatait helyesbítheti, továbbá azokról bármikor térítésmentesen tájékoztatást kérhet, illetve a CIB-Bankcsoport tagjaival fennálló üzleti kapcsolata megszőnését követıen a jogszabályok keretei között kérheti személyes adatai törlését. Az Ügyfél az Avtv.-ben foglalt esetekben tiltakozhat személyes adatainak kezelése ellen, továbbá jogai megsértése esetén a Bank ellen bírósághoz fordulhat. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy a személyes adatok védelmérıl és a közérdekő adatok nyilvánosságáról szóló évi LXIII. törvény szerinti jogokat a Bank a külföldi adatkezelés esetén is biztosítja. Az Ügyfél hozzájárul ahhoz, hogy a Bank megbízásából végzett fogyasztói kutatás, a Bank esedékes követeléseinek az érvényesítése, végrehajtása céljából harmadik személyek részére rá vonatkozó adatokat adjon át, kivéve a pénzügyi információkat. 1.4 Pénzmosás megelızése Az Ügyfél köteles a Bankkal együttmőködni a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelızésére és megakadályozására vonatkozó irányadó jogszabályok betartása érdekében. Ennek megfelelıen a Bank az üzleti kapcsolat létesítésekor köteles az Ügyfél, annak meghatalmazottja, képviselıje, illetve az Ügyfél által feljogosított személy átvilágítását és azonosítását elvégezni. Az Ügyfél köteles az azonosításához szükséges okmányokat a Bank részére bemutatni, írásbeli nyilatkozatot tenni arra vonatkozóan, hogy saját, vagy a tényleges tulajdonos nevében illetıleg érdekében jár el. A fentiek értelmében Bank köteles az Ügyfél, annak képviselıje, meghatalmazottja, továbbá a rendelkezésre jogosultja átvilágítását, azonosítását elvégezni az alábbi esetekben: Oldalszám: 20/186

21 - az üzleti kapcsolat létesítésekor, - a hárommillió-hatszázezer forintot elérı vagy meghaladó összegő ügyleti megbízás teljesítésekor, valamint pénzváltási tevékenység folytatásakor az ötszázezer forintot elérı, vagy meghaladó összegő pénzváltás esetén, - Az átvilágítási kötelezettség kiterjed az egymással ténylegesen összefüggı, több ügyleti megbízásra, ha ezek együttes értéke eléri a hárommillió-hatszázezer, illetve ötszázezer forintot. Ebben az esetben az átvilágítást azon ügyleti megbízás elfogadásakor kell végrehajtani, amellyel az ügyleti megbízások együttes értéke eléri a hárommillió-hatszázezer, illetve ötszázezer forintot. - pénzmosásra, vagy terrorizmus finanszírozására utaló adat, tény vagy körülmény felmerülése esetén, ha az a)-b) pontban meghatározottak szerint átvilágításra még nem került sor, - ha a korábban rögzített ügyfélazonosító adatok valódiságával vagy megfelelıségével kapcsolatban kétség merül fel. Az Ügyfél, képviselıje, illetve meghatalmazottja, továbbá a rendelkezésre jogosult az azonosításhoz a jogszabályban meghatározott személyi azonosító okmányokat és egyéb okiratokat köteles a Banknak bemutatni, illetve a Bank rendelkezésére bocsátani. A Bank az Ügyfél beleegyezése mellett jogosult ezen okmányokról másolatot készíteni, és azokat a jogszabályban meghatározott idıpontig köteles megırizni. Ha az Ügyfél jogi személy vagy más szervezet, a nevében vagy megbízása alapján eljáró személy személyazonosságának megállapításán túlmenıen a jogi személy, illetıleg a más szervezet azonosítását is köteles a Bank elvégezni. Az ügyfél-átvilágítás során az Ügyfél köteles a Bank részére írásbeli nyilatkozatot tenni arra vonatkozóan, hogy a saját, vagy a tényleges tulajdonos nevében, illetıleg érdekében jár el. Ha az ügyfél arról nyilatkozik, hogy a tényleges tulajdonos nevében, illetıleg érdekében jár el, írásbeli nyilatkozatának a tényleges tulajdonosnak a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelızésérıl és megakadályozásáról szóló évi CXXXVI. törvény 7. (2) bekezdés a) pont aa)-ac) alpontjaiban meghatározott adatait is tartalmaznia kell. A Bank az üzleti kapcsolat létesítése, vagy az ügyleti megbízás végrehajtása elıtt köteles lefolytatni az ügyfél és a tényleges tulajdonos személyazonosságát igazoló ellenırzését. Amennyiben bármikor kétség merül fel a tényleges tulajdonos kilétével kapcsolatban, a Bank az Ügyfelet a tényleges tulajdonosra vonatkozó (ismételt) írásbeli nyilatkozattételre szólítja fel. Amennyiben a tényleges tulajdonos adatai nem állapíthatók meg, illetve nem szerezhetık be, a Bank az üzleti kapcsolat létesítését, az ügyleti megbízást, illetve további ügyleti megbízások teljesítését megtagadja. A Bank köteles a jogszabályi elıírásoknak megfelelıen az üzleti kapcsolatot folyamatosan figyelemmel kísérni, az üzleti kapcsolat fennállása folyamán teljesített ügyleti megbízásokat elemezni, annak megállapítása érdekében, hogy az adott ügyleti megbízás összhangban áll-e a Banknak az ügyfélrıl a jogszabályok alapján rendelkezésre álló adataival. Az üzleti kapcsolat fennállása alatt az ügyfél-átvilágítás során megadott adatokban, illetve a tényleges tulajdonos személyét érintıen bekövetkezett változásról az Ügyfél köteles haladéktalanul, de legkésıbb a tudomásszerzéstıl számított 5 (öt) munkanapon belül a Bankot értesíteni. Amennyiben az Ügyfél az azonosításához, illetve képviseleti jogának bizonyítására idegen nyelvő okiratot bocsát a Bank rendelkezésére, a Bank jogosult annak hitelesített vagy szakfordító általi magyar fordítását kérni, vagy azt - az Ügyfél hozzájárulásával az Ügyfél költségére lefordíttatni. A Bank az azonosítás alkalmával a jogszabályban elıírtak szerint végzi el az Ügyfél azonosítását. A Bank a belföldi és külföldi nem természetes személy képviseletére feljogosított természetes személy azonosítását is köteles elvégezni. A Bank az Ügyfelétıl, annak képviselıjétıl, meghatalmazottjától csak azután fogad el ügyleti megbízást, ha az azonosítás megtörtént. A Banknak bármikor jogában áll az Ügyfél által bemutatott, benyújtott azonosító okmányokban szereplı adatok valódiságát ellenırizni - ha ennek szükségességét ítéli meg -, saját maga vagy megbízottja útján, az ezen adatok nyilvántartásának vezetésére feljogosított szerveknél. A természetes személy ügyfelek annak érdekében, hogy a Bank az általuk közölt személyes adatok valódiságát ellenırizni tudja, külön nyilatkozatukkal, vagy magában a szerzıdésben hatalmazzák fel a Bankot arra, hogy az általuk bemutatott, benyújtott azonosító okmányokban szereplı adatok valódiságát, arcképüket és aláírásukat ellenırizhesse saját maga vagy megbízottja útján az ezen adatok Oldalszám: 21/186

22 nyilvántartásának vezetésére feljogosított szerveknél. A Banknak az Ügyfél beleegyezı Nyilatkozata alapján bármikor jogában áll az ellenırzést elvégezni. Abban az esetben, ha a Bank az ügyfélre, vagy a tényleges tulajdonos személyére vonatkozóan az ügyfélátvilágítást nem tudja végrehajtani, akkor az érintett ügyfélre vonatkozóan köteles megtagadni az ügyfél megbízása alapján bankszámlán keresztül mővelet végzését, üzleti kapcsolat létesítését és ügyleti megbízás teljesítését, vagy köteles megszüntetni a fennálló üzleti kapcsolatot. A Bank január 1. napját követıen köteles az ügyleti megbízás teljesítését megtagadni, amennyiben az ügyféllel december 1. napját megelızıen létesített üzleti kapcsolatot és az ügyfél a Banknál az ügyfélátvilágítás céljából személyesen, vagy képviselı útján nem jelent meg és az ügyfél vonatkozásában az ügyfél-átvilágítás során jogszabályban meghatározott adatok nem állnak teljes körően rendelkezésre. 2. Termékcsomag 2.1 A Classic termékcsomag A Bank a Befektetési- és kiegészítı szolgáltatási tevékenységeket az Ügyfelek részére a Classic termékcsomagban, az alábbi elérhetıségekkel, illetve szolgáltatás konstrukciókban nyújtja. A Classic termékcsomagban nem szereplı szolgáltatásokat a Bank egyedi szerzıdések alapján nyújtja. A Bank július 19-étıl valamennyi azon Ügyfelét is a Classic termékcsomag szabályai szerint szolgálja ki, akiket, illetve amelyeket január 1. és július 18. között az Invest termékcsomag szabályai szerint szolgált ki. 2.2 A Classic termékcsomag esetében nyújtott szolgáltatások Befektetési szolgáltatási tevékenységek: - megbízás felvétele és továbbítása, - megbízás végrehajtása az ügyfél javára, - sajátszámlás kereskedés, - befektetési tanácsadás, Kiegészítı szolgáltatások: - a pénzügyi eszköz letéti ırzése és nyilvántartása, valamint az ehhez kapcsolódó ügyfélszámla vezetése, - a letétkezelés, valamint az ehhez kapcsolódó értékpapírszámla vezetése, nyomdai úton elıállított értékpapír esetében ennek nyilvántartása és az ügyfélszámla vezetése, - a befektetési szolgáltatási tevékenységhez kapcsolódó valutával és devizával történı saját számlás kereskedés - befektetési elemzés és pénzügyi elemzés. Ez a termékcsomag a fentiekben felsorolt ügyletek mellett magában foglalja a Nyugdíj-elıtakarékossági számla vezetését, a tartós befektetési számla vezetést, a tızsdei szabványosított határidıs ügyleteket, a halasztott pénzügyi teljesítést és a technikai day trade szolgáltatást is. 2.3 A Classic termékcsomag elérhetısége A Classic termékcsomag elérhetısége: Személyesen a fiókhálózatban, Telefonon, CIB24-en keresztül (korlátozott tevékenységi körrel), Elektronikus üzleti terminálok (korlátozott tevékenységi körrel), CIB Internetbankon keresztül (korlátozott tevékenységi körrel) ebroker -en keresztül (korlátozott tevékenységi körrel). Az egyes ügyletek elszámolása az Ügyfél választása szerint Befektetési Ügyfélszámla vagy bankszámla felhasználásával történhet. Amennyiben az Ügyfél a Bank ebroker, halasztott pénzügyi teljesítés vagy technikai day trade szolgáltatását igénybe veszi, akkor az ügyletek elszámolása kizárólag Befektetési Ügyfélszámla felhasználásával történhet. Nyugdíj elıtakarékossági számla, illetve tartós befektetési számla esetén az Ügyfél a befektetési szolgáltatással kapcsolatos pénzforgalmának elszámolására bankszámláját nem veheti igénybe. Oldalszám: 22/186

23 3. Az Ügyfelek minısítése A Bszt. rendelkezései alapján a Bank a befektetési szolgáltatásra vonatkozó Keretszerzıdés, egyedi szerzıdés megkötésekor az Ügyfelet lakossági minısítéső ügyfélnek, szakmai minısítéső ügyfélnek vagy elfogadható partner minısítéső ügyfélnek minısíti, a minısítést az Ügyféllel írásban közli, és ezt követıen a minısítésnek megfelelıen kezeli. A minısítésrıl való értesítés tartalmazza a minısítés módosításának lehetıségét és annak következményeit. A Bank minden természetes személy Ügyfelét lakossági minısítéső ügyfélnek minısíti. A Bank a gazdálkodó és egyéb szervezet Ügyfelek esetén a minısítést az Ügyfél által tett nyilatkozatok, illetve átadott dokumentumok alapján végzi el. Amennyiben az Ügyfél nem igazolja, hogy a szakmai minısítéső ügyfélnek, illetve elfogadható partner minısítéső ügyfélnek minısül, akkor a Bank az Ügyfelet lakossági minısítéső ügyfélnek minısíti. A lakossági minısítéső ügyfelek jogosultak kérni, hogy a Bank szakmai minısítéső ügyfélnek minısítse ıket. A Bank az átminısítési kérelmet csak abban az esetben teljesíti, amennyiben az Ügyfél a Bszt. rendelkezéseiben foglalt tartalmú nyilatkozatot tesz. A Bank nem köteles az átminısítési kérést teljesíteni. A Bank csak olyan átminısítési kérést teljesít, amelyben az ügyfél az átminısítést valamennyi pénzügyi eszköz és ügylet tekintetében kérni. Az átminısítéshez szükséges, hogy az Ügyfél a Bank által átadott a lakossági minısítéső és szakmai minısítéső ügyfelek közötti különbség leíró tájékoztatást írásban tudomásul vegye. A Bank az átminısítést követıen minden pénzügyi eszköz és ügylet tekintetében szakmai minısítéső ügyfélként kezeli az Ügyfelet. A kérésre szakmai minısítéső ügyfélként kezelt Ügyfél bármikor jogosult kérni, hogy a Bank ismét lakossági minısítéső ügyfélnek minısítse. A Bank visszavonja a szakmai minısítést a kérésre szakmai minısítéső ügyfélként kezelt Ügyféltıl, amennyiben az Ügyfél olyan változásról értesíti a Bankot, vagy a Bank egyébként olyan változásról szerez tudomást, amely szerint már nem állnak fenn a szakmai minısítéső ügyfélként való kezelés feltételei. A szakmai minısítéső ügyfelek kérhetik, hogy a Bank a lakossági ügyfelekkel azonos feltételeket biztosítson nekik. A minısítés megváltoztatása tárgyában a Bank írásos megállapodást köt az Ügyféllel. A Bank az átminısítést követıen minden pénzügyi eszköz és ügylet tekintetében lakossági minısítéső ügyfélként kezeli az Ügyfelet. A kérelem alapján lakossági minısítéső ügyfelekkel azonos módon kezelt Ügyfél bármikor kérheti, hogy a Bank ismét szakmai minısítéső ügyfélként kezelje. Az elfogadható partner minısítéső ügyfelek kérhetik, hogy a Bank vonatkozásukban ne alkalmazza az elfogadható partnerekre vonatkozó rendelkezéseket. Ebben az esetben a Bank az Ügyfélre, a Szakmai minısítéső ügyfelekre vonatkozó szabályokat alkalmazza minden pénzügyi eszköz és ügylet tekintetében. Amennyiben az elfogadható partner minısítéső ügyfél kifejezetten kéri a Bank a számára a lakossági minısítéső ügyfelekkel azonos feltételeket biztosít minden pénzügyi eszköz és ügylet tekintetében. A szakmai-, illetve lakossági minısítéső ügyfélként kezelt Ügyfél bármikor kérheti, hogy a Bank ismét elfogadható partnerként kezelje. Az ügyfélminısítés módosításával kapcsolatos kérelmet a Bank felé írásban, személyesen a Bank bármelyik bankfiókjában, illetve postai úton, Bank által erre a célra rendszeresített formanyomtatványon kell benyújtani, amely a Bank fiókjaiban és honlapján érhetı el. A Bank az Ügyfél minısítésének változása esetén az új minısítést a változásnak a Bank számítástechnikai rendszerében történı rögzítését követıen alkalmazza, amelyrıl az Ügyfelet írásban értesíti. Amennyiben az Ügyfél tevékenységében bekövetkezı változás kapcsán az Ügyfél Bszt. szerinti minısítése is megváltozik, akkor ezt a tényt az Ügyfél a változás bekövetkeztétıl számított 5 munkanapon belül köteles bejelenteni a Bank felé. A bejelentés alapján a Bank az Ügyfelet a Bszt. rendelkezései alapján újból minısíti. Amennyiben a jelen bekezdésben írt változásról a Bank tudomást szerez, akkor jogosult az Ügyfelet a Bszt. szerint újból minısíteni. Az új minısítésrıl a Bank az Ügyfelet tájékoztatja. Amennyiben a Bank bármilyen olyan körülményrıl szerez tudomást, amely az Ügyfél minısítése során nem került figyelembe vételre, akkor a Bank jogosult az Ügyfelet a Bszt. szerint újból minısíteni. Az új minısítésrıl a Bank az Ügyfelet tájékoztatja. Bármilyen az Ügyfél Bszt. szerinti minısítésében bekövetkezett változás abban az idıpontban lép hatályba, amelyet a Bank a minısítés megváltozásáról szóló értesítésén megjelölt. 4. Általános tájékoztatás A Bank a befektetési szolgáltatói tevékenységhez kapcsolódó Keretszerzıdés, Kiegészítı megállapodás, egyedi szerzıdés megkötését, egyedi megbízás megadását megelızıen tájékoztatja az Ügyfelet minden olyan információról, amely a szerzıdés megkötése, a megbízás megadása és teljesítése esetén lényeges lehet. A Bank a tájékoztatás megtörténtét belefoglalja a szerzıdésekbe, megbízásokba, illetve egyedi szerzıdések megkötését megelızıen a pénzügyi eszköz árfolyamáról, az ügyletkötést megelızı idıszak Oldalszám: 23/186

24 árfolyam-alakulásáról, piaci helyzetérıl, az ügylet kockázatáról, és a nyilvános információkról tájékoztatja az Ügyfelet. Ha a Bank és az Ügyfél közötti egyes Ügyfelekre vonatkozó kapcsolat kizárólag elektronikus úton jön létre (ebroker, CIB Internet Bank, Elektronikus Üzleti Terminál), a Bank olyan információs rendszert mőködtet ( amely biztosítja azt, hogy az Ügyfél a fentiekben meghatározott információkhoz hozzájuthasson. A Bank tájékoztatási kötelezettsége körében ügyfélforgalmi helyiségében, illetve a hu oldalon elhelyezi az elızı napi tızsdei záróárfolyamokat, az utolsó állampapír kibocsátások hozamait, továbbá az Általános terméktájékoztatót a különbözı befektetési típusokkal kapcsolatos tudnivalókról, kockázati tényezıkrıl. A Bank félévente, illetve ha a piaci események indokolják, akkor rövidebb idıszakonként felülvizsgálja az Általános terméktájékoztatót. A tájékoztatás során nyújtott adatok felhasználásából eredı esetleges üzleti veszteségekért, illetve az esetleges anyagi következményekért a Bank semminemő felelısséget nem vállal. Amennyiben az Ügyfél megbízásában szakszerőtlen utasítást közöl a Bankkal, úgy e körülményre a Bank felhívja az Ügyfél figyelmét, és tájékoztatja arról, hogy az utasítás teljesítése milyen kockázatokat rejt magában. Ha az Ügyfél a figyelemfelhívás és tájékoztatás ellenére ragaszkodik a megbízás teljesítéséhez, úgy az ebbıl eredı valamennyi következmény az Ügyfelet terheli. A Bank az üzleti órák ideje alatt telefonon, valamint - személyes megjelenés esetén - élıszóban az Ügyfél számára a megkötött szerzıdéssel kapcsolatos felvilágosításokat megadja. Amennyiben az Ügyfél jelen Üzletszabályzatban meghatározottaktól eltérı módon kíván a Banktól tájékoztatást kérni, úgy köteles a Befektetési szolgáltatásokra vonatkozó Díjjegyzékben feltüntetett rendhagyó felvilágosítási díjat megfizetni. Ha az egyedi szerzıdés, egyedi megbízás teljesítésével, illetve teljesíthetetlenségével kapcsolatban kétség merül fel és az Ügyféllel a kapcsolatfelvétel nem lehetséges, a Bank a következık szerint jár el: - amennyiben kötelezettségvállalásra a szerzıdés alapján harmadik személlyel szemben még nem került sor, a teljesítést felfüggeszti a kapcsolatfelvételig; - amennyiben kötelezettségvállalásra került sor és a felmerült tény vagy kétség alapján harmadik személynek kára származnék, a Bank kárenyhítési kötelezettségének megfelelıen, jelen Üzletszabályzat szerint jár el. Ebben az esetben az anyagi felelısség a Bankot, illetve az Ügyfelet terheli, attól függıen, hogy melyik fél felelıssége állapítható meg. 5. Szerzıdéskötés elıtti tájékoztatás 5.1 A tájékoztatás általános szabályai A Bank az Ügyfél tájékoztatása során, ideértve a befektetési elemzést és a reklámot is világos, egyértelmő, kiegyensúlyozott és pontos tájékoztatást ad, az Ügyfelet nem téveszti meg. A Bank az Ügyfeleknek szóló tájékoztatásban a) nem titkol el lényeges információt, nem ad szándékosan félreértelmezhetı információt és lényeges körülményt, tényt vagy adatot nem állít be lényegtelenként, b) nem hangsúlyozza a befektetési szolgáltatási tevékenység, a kiegészítı szolgáltatás vagy a pénzügyi eszköz elınyös tulajdonságait, illetıleg jellemzıit anélkül, hogy ezzel egyidejőleg a hátrányos tulajdonságok vagy jellemzık, illetıleg a kockázatok tárgyilagos és pontos bemutatására sor ne kerülne, c) nem használ a leendı szerzıdı fél vagy az Ügyfél számára nyilvánvalóan érthetetlen, értelmezhetetlen kifejezést, nyelvtani szerkezetet, és a tájékoztatás terjedelmét a közölni kívánt tartalommal összhangban határozza meg, és d) az alábbiakban meghatározottak szerint jár el. A Bank a fentieket abban az esetben is alkalmazza, ha a tájékoztatás ideértve a befektetési elemzést és a reklámot is más számára készül, de az Ügyfelek számára hozzáférhetıvé válik. Ha a Bank által adott tájékoztatás a befektetési vállalkozások, befektetési szolgáltatási tevékenységek, kiegészítı szolgáltatások vagy pénzügyi eszközök közötti összehasonlítást tartalmaz, a) az összehasonlítást tárgyilagos, tisztességes és kiegyensúlyozott módon közöli, b) megjelöli az összehasonlításhoz felhasznált adatok és információk forrását, és c) a tényektıl elkülönített módon bemutatja az összehasonlítás során használt feltételezéseket. A Bank által adott tájékoztatás nem tartalmazza felügyeleti hatóság nevét olyan összefüggésben vagy szövegkörnyezetben, amelybıl olyan következtetést lehetne levonni, hogy az adott felügyeleti hatóság kifejezetten javasolná, vagy elismerné a Bankot, annak tevékenységét, vagy az adott pénzügyi eszközt. Oldalszám: 24/186

25 A Bank az általános tájékoztatást olyan idıben adja meg, hogy az Ügyfélnek a helyzet sürgısségére és a válaszintézkedéshez szükséges idıre, valamint a szerzıdés tárgyát képezı ügylet összetettségére tekintettel kellı ideje álljon rendelkezésre a tájékoztatásban foglalt információk megértéséhez és a megalapozott döntéshez. A Bank a befektetési szolgáltatási tevékenysége vagy kiegészítı szolgáltatása keretében legkésıbb a Keretszerzıdés, egyedi szerzıdés megkötését, egyedi megbízás megadását megelızıen tájékoztatja a leendı szerzıdı felet a) a szerzıdés feltételeirıl, és b) a szerzıdésben foglaltakkal közvetlenül összefüggı adatokról. A Bank az Ügyfelekkel közli a) az összeférhetetlenségi politikájának összefoglaló leírását és b) a végrehajtási politikájának meghatározott elemeit. A Bank az összeférhetetlenségi politikára vonatkozó tájékoztatáson túl az Ügyfél kérésére bármely az összeférhetetlenségi politika tartalmára vonatkozó további részletrıl tájékoztatást ad. A Bank az általános tájékoztatást írásban, a fiókhálózatban, vagy a Bank honlapján adja meg ( A Bank az általános tájékoztatásra vonatkozó információ tartalmában bekövetkezı, szerzıdés tárgyát képezı ügylet vagy pénzügyi eszköz tekintetében lényeges változásáról a Bank hivatalos honlapján keresztül az eredeti tájékoztatással azonos módon értesíti az Ügyfelet. 5.2 A részletes terméktájékoztató elkészítésének szempontjai A Bank a részletes terméktájékoztatók elkészítése során a Bszt. vonatkozó elıírásai szerint jár el. 5.3 Tájékoztatás a pénzügyi eszközök kezelésérıl A Bank az Ügyfél külön hozzájárulása nélkül is jogosult a KELER közremőködését, vagy további ilyen szolgáltatást nyújtó, a Tpt. elıírásainak megfelelı elszámolóház szolgáltatásait igénybe venni. A Bank megbízott közremőködı tevékenységéért a jelen Üzletszabályzatban meghatározott Általános felelısségi szabályok (V. fejezet 22. pont) szerint felel. 5.4 Tájékoztatás a pénzügyi eszközökrıl A Bank az általános és a részletes terméktájékoztatói keretében eleget tesz az ügyletben érintett pénzügyi eszközre, illetve az ügylet kockázatára vonatkozóan elıírt tájékoztatási kötelezettségének, mely során kitér az adott pénzügyi eszköz kockázatára, ideértve a tıkeáttétel lényegére és hatásaira vonatkozó tájékoztatást és a teljes befektetett összeg esetleges elvesztésének kockázatára vonatkozó felhívást is Az általános, illetve részletes terméktájékoztatók a bankfiókokban, illetve a Bank honlapján ( érhetıek el. 6. Elızetes tájékozódási kötelezettség 6.1 Alkalmassági kérdıív A Bank befektetési tanácsadás szolgáltatás nyújtását megelızıen alkalmassági kérdıív kitöltésére hívja fel Ügyfelet, hogy meggyızıdjön arról, hogy az Ügyfél ismeretei és a szerzıdés vagy megbízás tárgyát képezı pénzügyi eszközzel vagy ügylettel kapcsolatos gyakorlata, kockázatviselı képessége megfelelı-e ahhoz, hogy megalapozott befektetési döntést hozzon. Az alkalmassági kérdıív célja továbbá, hogy a Bank a szerzıdésben foglaltak teljesítése érdekében a szükséges mértékben feltárja az Ügyfél jövedelmi helyzetét és befektetési céljait, annak érdekében, hogy a körülményeihez igazodó, a befektetési elvárásai megvalósítására alkalmas ügyletet vagy pénzügyi eszközt ajánljon. A Bank az alkalmassági kérdıív kitöltése során nyilatkozatok megtételét kéri az Ügyféltıl. Amennyiben az Ügyfél az alkalmassági kérdıívhez szükséges információkat nem közli a Bankkal, akkor a Bank nem nyújt befektetési tanácsadási szolgáltatást az Ügyfélnek. A Bank kizárólag olyan pénzügyi eszközt vagy ügyletet ajánl az Ügyfélnek, amely az alkalmassági kérdıív alapján az Ügyfél számára alkalmas. Az alkalmassági tesz kitöltésével az Ügyfél hozzájárul ahhoz, hogy befektetetési tanácsadás szolgáltatás nyújtása céljából a Bank az abban szereplı személyes adatait mindaddig kezelje, ameddig a vonatkozó jogszabályok alapján az Ügyfél adatait nyilván kell tartania. Oldalszám: 25/186

26 6.2 Megfelelési kérdıív A Bank a befektetési tanácsadási tevékenységen kívüli befektetési szolgáltatási tevékenység nyújtását megelızıen jogszabály eltérı rendelkezése hiányában megfelelési kérdıív kitöltésére hívja fel lakossági minısítéső Ügyfelét annak megítélése érdekében, hogy a Bank az Ügyfél számára megfelelı ügylettel vagy pénzügyi eszközzel kapcsolatos befektetési szolgáltatást nyújtson. A megfelelési kérdıív kitöltése során a Bank az Ügyféltıl nyilatkozatot kér a szerzıdésben foglalt ügylet lényegével, az ügyletben érintett pénzügyi eszköz jellemzıivel, és különösen ezek kockázataival kapcsolatos ismereteirıl és tapasztalatairól. Ha a Bank a megfelelési kérdıív kitöltését követıen tett ügyfélnyilatkozat alapján úgy véli, hogy a szerzıdésben foglalt pénzügyi eszköz vagy ügylet nem megfelelı az Ügyfél számára, erre felhívja az Ügyfél figyelmét. Amennyiben az Ügyfél a figyelem felhívást tudomásul veszi és ezzel megerısíti megbízását, akkor a Bank azt végrehajtja. Amennyiben az Ügyfél a megbízást nem erısíti meg, abban az esetben a Bank azt nem hajtja végre. Amennyiben az Ügyfél a megfelelés felméréséhez szükséges nyilatkozatot nem teszi meg, akkor a megbízás végrehajtása elıtt a Bank felhívja az Ügyfél figyelmét arra, hogy nem tudja megállapítani a megbízásban szereplı pénzügyi eszköz, ügylet megfelelıségét. Amennyiben az Ügyfél a figyelem felhívást tudomásul veszi és ezzel megerısíti megbízását, akkor a Bank azt végrehajtja. Amennyiben az Ügyfél a megbízást nem erısíti meg, abban az esetben a Bank azt nem hajtja végre. A Bank a szakmai, illetve elfogadható partneri minısítéső Ügyfelek esetében a Bszt. 45. (6) bekezdése alapján valamennyi pénzügyi eszközt és ügyletet megfelelınek tekint. A Bank nem méri fel a megbízásban szereplı pénzügyi eszköz, ügylet megfelelıségét execution only megbízás esetében. Az execution only megbízás olyan nem-komplex pénzügyi eszközre vonatkozó, ügyfél által kezdeményezett megbízás, ahol a szerzıdés tárgya bizományosi tevékenység (megbízás felvétele és továbbítása, megbízás végrehajtása az ügyfél javára). A Bank az execution only megbízás megadásakor felhívja az Ügyfél figyelmét arra, hogy a megbízásban szereplı pénzügyi eszköz megfelelıségét nem vizsgálja, és így nem tudja megállapítani a megbízásban szereplı pénzügyi eszköz, ügylet megfelelıségét. Amennyiben az Ügyfél a figyelem felhívást tudomásul veszi, és ezzel megerısíti megbízását, akkor a Bank azt végrehajtja. Amennyiben az Ügyfél a megbízást nem erısíti meg, abban az esetben a Bank azt nem hajtja végre. A Bank rendelkezik Összeférhetetlenségi politikával, amelynek léte és betartása feltétele annak, hogy az ügyfél megbízása execution only típusú megbízásnak minısüljön. A politika összefoglaló leírása jelen üzletszabályzat függelékét képezi. 7. Keretszerzıdés, egyedi szerzıdés megkötése A Keretszerzıdés, egyedi szerzıdés megkötésének feltétele az Ügyfél adatait tartalmazó az alábbiakban felsorolt okmányok eredeti példányainak bemutatása/átadása az Ügyfél írásbeli engedélyezése alapján másolat készítése az okmányokról -, valamint az okmányok alapján az adatok nyilvántartásba vétele: Benyújtandó okmányok devizabelföldi- és devizakülföldi természetes személy Ügyfelek esetében: Devizabelföldi természetes személy Ügyfelek esetén: - magyar adóazonosító jelét tartalmazó okmánya - a lakcímet igazoló hatósági igazolvány és személyazonosító igazolvány, vagy lakcímet is tartalmazó személyi igazolvány, - vagy útlevél és lakcímet igazoló hatósági igazolvány, - vagy új típusú legkorábban, 2001-ben kibocsátott kártya formátumú vezetıi engedély és lakcímet igazoló hatósági igazolvány. Devizakülföldi természetes személy esetén: - devizakülföldi útlevele, vagy személyi azonosító igazolványa, feltéve, hogy az magyarországi tartózkodásra jogosít, vagy tartózkodási jogot igazoló okmánya vagy tartózkodásra jogosító okmánya, - magyar adóazonosító jelét tartalmazó okmánya. 14. életévét be nem töltött természetes személy esetén: - személyi azonosítót igazoló hatósági igazolványa és lakcímet igazoló hatósági igazolványa vagy útlevele és lakcímet igazoló hatósági igazolványa. Devizabelföldi és devizakülföldi természetes személy esetén nyilvántartásba vett adatok: - születési név, amennyiben van, házassági név, - lakcím, tartózkodási hely, - születési hely, idı, Oldalszám: 26/186

27 - anyja születési neve, - állampolgárság, - levelezési cím, - telefonszám, - telefax szám (amennyiben van), - az APEH által kibocsátott adóazonosító jel, - azonosító okmány típusa, száma, - esetlegesen cím. Benyújtandó okmányok devizabelföldi- és devizakülföldi gazdálkodó és egyéb szervezet Ügyfelek esetében: Jogi személy, vagy jogi személyiséggel nem rendelkezı más szervezet esetén - a nevében vagy megbízása alapján eljárni jogosult személy(ek) a Benyújtandó okmányok devizabelföldi- és devizakülföldi természetes személy Ügyfelek esetében bekezdésben megjelölt okiratainak bemutatásán túlmenıen - be kell mutatni az azt igazoló 30 napnál nem régebbi okiratot, hogy - a belföldi gazdálkodó szervezetet a cégbíróság bejegyezte, vagy a gazdálkodó szervezet a bejegyzési kérelmét benyújtotta; egyéni vállalkozó esetében azt, hogy az egyéni vállalkozói igazolvány kiadása megtörtént, illetıleg az egyéni vállalkozói igazolvány kiadása iránti kérelmét az egyéni vállalkozó a körzetközponti jegyzıhöz benyújtotta, - belföldi jogi személy esetén, ha annak létrejöttéhez hatósági vagy bírósági nyilvántartásba vétel szükséges, a nyilvántartásba vétel megtörtént, - külföldi jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkezı szervezet esetén a saját országának joga szerinti bejegyzése vagy nyilvántartásba vétele megtörtént; - cégbejegyzési, hatósági vagy bírósági nyilvántartásba vétel iránti kérelem cégbírósághoz, hatósághoz vagy bírósághoz történı benyújtását megelızıen a jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkezı szervezet társasági szerzıdését (alapító okiratát, alapszabályát). Ez esetben a jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkezı szervezet köteles a cégbejegyzés, hatósági vagy bírósági nyilvántartásba vétel megtörténtét követı 30 napon belül okirattal igazolni, hogy a cégbejegyzés vagy nyilvántartásba vétel megtörtént. A Bank köteles a cégjegyzékszámot vagy egyéb nyilvántartási számot rögzíteni. Kétség esetén a Bank egyéb okmányok benyújtását is kérheti. - Devizabelföldi és devizakülföldi gazdálkodó és egyéb szervezetek esetén rögzítendı adatok: - cégnév, rövidített név - székhely címe, - cégjegyzékszám, nyilvántartásba vételrıl, bejegyzésrıl szóló határozat száma vagy nyilvántartási száma - fıtevékenység, - adószám, - statisztikai számjel, - telefonszám, - telefax szám, - azonosító okirat száma, - képviseletére jogosultak neve, beosztása, - kézbesítési megbízott azonosítására alkalmas adatok - esetlegesen cím. Gazdálkodó és egyéb szervezetek esetén szükséges továbbá a szervezet képviseletében eljárni, vagy számlája felett rendelkezni jogosult természetes személyek azonosítása is a természetes személyekre irányadó szabályok szerint. A Bank a fenti adatokat nyilvántartásaiba bejegyzi azzal, hogy az érvényes szerzıdéssel rendelkezı Ügyfélnél ellenırzés céljából az egyes ügyleteknél jogosult ismét a személyi azonosító okmány adatait, valamint aláírását összehasonlítani a nyilvántartásban szereplı adatokkal. Amennyiben a fenti adatok valamelyikében változás áll be, úgy az Ügyfél arról köteles a Bankot a tudomásszerzéstıl számított 5 (öt) munkanapon belül írásban tájékoztatni. Ennek elmulasztásából eredı esetleges károkért a Bank nem vállal felelısséget. A befektetési szolgáltatásra vonatkozó Keretszerzıdés, egyedi szerzıdés csak akkor érvényes, ha mind a Bank mind az Ügyfél cégszerően aláírta (természetes személy esetén személyesen a banki ügyintézı elıtt, gazdálkodó és egyéb szervezet esetén képviselıje a banki ügyintézı elıtt) és az aláírt szerzıdést a felek átadták egymásnak. A szerzıdésben az Ügyfél megnevezéseként nem alkalmazható szám (számcsoport), jelige vagy bármely más, az Ügyfél személyének elfedésére alkalmas utalás. Oldalszám: 27/186

28 7.1. Képviselet, felelısség Amennyiben az Ügyfél személyazonosságát vagy a képviselı képviseleti jogosultságát nem igazolja, illetve nem szolgáltatja a Bank által igényelt azonosító adatot, információt, a Bank által igényelt formában, a Bank a szerzıdés megkötését megtagadja. Ha az Ügyfél képviselıje képviseleti jogosultságát hitelt érdemlıen nem tudja igazolni, úgy a Bank jogosult a megbízás teljesítését felfüggeszteni A Bank kizárja kártérítési felelısségét az ilyen esetekben, beleértve az árfolyammozgásból eredı esetleges veszteségeket is. A Bank jogosult a hozzá bejelentett képviselık képviseleti jogosultságát mindaddig érvényesnek tekinteni, amíg a képviseleti jog visszavonásáról szóló írásos értesítést az annak megtételére jogosulttól kézhez nem vette. A Banknak a természetes személy Ügyfél elhalálozásáról szóló hitelt érdemlı tudomásszerzését követıen az Ügyfél számlái felett a meghatalmazottak sem rendelkezhetnek; rendelkezésre kizárólag az Ügyfél örököse, e minıségének hitelt érdemlı módon történt igazolását követıen, és kizárólag saját örökrésze tekintetében jogosult. A Bank azonosítás céljából az Ügyfél nevében önálló rendelkezési joggal rendelkezı személy részére Kódszó választását és használatát írhatja elı. A Kódszóval rendelkezı személy felel azért, hogy a Kódszó titokban maradjon, és az más személy részére ne váljon hozzáférhetıvé; az ezen kötelezettség megszegésébıl eredı károkért kizárólag a Kódszóval rendelkezı személy és az Ügyfél felel. A Kódszóval rendelkezı személy Ügyfél haladéktalanul köteles bejelenteni a Banknak, ha a Kódszó jogosulatlan harmadik személy tudomására jut, amely esetben a Kódszóval rendelkezı személy új Kódszó választásával egyidejőleg Bank a régi Kódszó használatát letiltja. 7.2 Szerzıdés megkötésének megtagadása A Bank a befektetési szolgáltatási tevékenysége és a kiegészítı szolgáltatása keretében történı szerzıdéskötést, valamint a hatályban lévı Keretszerzıdés alapján kapott megbízás végrehajtását megtagadja, ha a) azzal bennfentes kereskedelmet vagy piacbefolyásolást valósítana meg, b) az jogszabályba vagy a szabályozott piac, a szabályozott piacra vonatkozó feltételeknek megfelelı harmadik országbeli tızsde, elszámolóház, elszámolóházi tevékenységet végzı szervezet központi szerzıdı fél vagy központi értéktár szabályzatának rendelkezésébe ütközne, c) a leendı szerzıdı fél, illetıleg az ügyfél személyazonosságának igazolását vagy az azonosítást megtagadta, valamint ha a személyazonosság vagy az azonosítás más okból sikertelen volt, d) az alkalmassági kérdıív kitöltéséhez szükséges információkhoz nem jutott hozzá, vagy e) az alkalmassági kérdıív kiértékelésének eredménye nem teszi lehetıvé az adott pénzügyi eszköz tekintetében kért befektetési tanácsadási szolgáltatás nyújtását, az ügyfél számára. A Bank haladéktalanul bejelenti a Felügyeletnek, ha a szerzıdéskötést vagy a megbízás végrehajtását az a) pont alapján megtagadta. 8. Díjak, jutalékok, kamatok, költségek Az egyes befektetési szolgáltatási tevékenységekért az Ügyfél a Banknak, a Díjjegyzékben meghatározott díjat és - külön kikötés esetén - költségtérítést fizet. A Bank az egyes üzleti szolgáltatásai kapcsán alkalmazandó díjak, jutalékok, kamatok és költségek mértékét üzleti helyiségeiben elhelyezett, valamint elektronikus úton is hozzáférhetı Díjjegyzékében teszi közzé. Az ügyletre a Bank hatályos Díjjegyzékében meghatározott kondíciókat (díj, jutalék, költség) kell alkalmazni, kivéve a Felek eltérı megállapodása, illetve a Bank által egyoldalúan nyújtott kedvezmény esetében. A Bank úgy állítja össze Díjjegyzékét, hogy az megfeleljen a törvényi elıírásoknak, azaz magában foglalja a pénzügyi eszköz megszerzésével, tartásával kapcsolatos költségeket is, amelyet az Ügyfélnek viselnie kell. Ha a teljes ár (az Ügyfél által a pénzügyi eszköz megszerzésével, tartásával a Bank befektetési- és kiegészítı szolgáltatása keretében számára nyújtott szolgáltatásról szóló szerzıdés létrehozatalával, fenntartásával és teljesítésével kapcsolatos viselendı minden költség, díj, jutalék, hozzájárulás, valamint adó, amelyet a Bank von le vagy számol el) összegszerően pontosan nem határozható meg, a Bank megadja a számítás módját és az alapját képezı információt úgy, hogy az Ügyfél számára az megítélhetı legyen. A szolgáltatás teljesítése során az Ügyfél által kért egyedi szolgáltatásokat illetı, valamint a szokásos mértéket meghaladóan felmerült költségek az Ügyfelet terhelik. Az így felmerült költségekkel a Bank a teljesítést követıen az ügyfélszámlát megterheli. A Díjjegyzékben megjelölt, az Ügyfél által esedékesség napján be nem fizetett díjakat a Bank az ügyfélszámlán, az Ügyfél utólagos értesítése mellett terheli. Oldalszám: 28/186

29 A Bank a Befektetési Ügyfélszámlán és óvadéki számlán elhelyezett pénzösszeg után kamatot nem fizet. Az ügyfélszámlaként is mőködı bankszámlák esetében a kamatfizetést a Bank Általános Üzletszabályzata szabályozza. A Bank az Ügyfél késedelmes teljesítése esetén a mindenkori Díjjegyzékben meghatározott mértékő késedelmi kamatot számítja fel, amelyet az Ügyfél forintban vezetett ügyfélszámláján terhel. A Bank az elektronikus csatornák esetében szintén megadja a fenti tartalommal meghatározott tájékoztatást a díjak és költségek vonatkozásában. 9. Az Üzletszabályzat, Díjjegyzék módosítása A Bank bármikor jogosult jelen Üzletszabályzatot egyoldalúan módosítani. Az Üzletszabályzat változásáról a Bank honlapján való közzététellel értesíti az Ügyfeleket. Az Ügyfeleknek a közzétételt követı 15 (tizenöt) napon belül módjukban áll nyilatkozni, hogy a megváltozott feltételek mellett fent kívánják-e tartani üzleti kapcsolataikat a Bankkal, avagy sem. Abban az esetben, ha az Ügyfél a rendelkezésére álló határidı alatt nem jelzi, hogy a módosításra való tekintettel nem kívánja fenntartani üzleti kapcsolatát a Bankkal, akkor a módosítás, a vele a módosítás hatályba lépését megelızıen kötött, hatályban lévı szerzıdésekre az Üzletszabályzat módosítása hatályba lépésének napjától kiterjed. A Díjjegyzéket a Bank jogosult egyoldalúan megváltoztatni. A Bank a módosításról a hatályba lépést 3 munkanappal megelızıen ügyfélszolgálati irodáiban és ügynökein keresztül, illetve elektronikus kereskedelmi szolgáltatás nyújtása esetén folyamatosan és könnyen hozzáférhetı módon, elektronikus úton is tájékoztatja Ügyfelét. Amennyiben a módosítás az Ügyfél számára kedvezıbb kondíciókat biztosít, akkor a Bank elızetes értesítés nélkül, azonnali hatállyal jogosult a Díjjegyzéket megváltoztatni és az új kondíciókat alkalmazni. A megváltozott kondíciók - amennyiben az egyes ügyleti szerzıdések másként nem rendelkeznek - a Díjjegyzék közzétételét (hatályba lépését) követıen, az érvényben lévı szerzıdésekben is alkalmazandók. 10. Számla feletti rendelkezés Az Ügyfelek a Befektetési Szolgáltatási Keretszerzıdés aláírásakor aláírás bejelentı kartont töltenek ki, kivéve amennyiben a Bankkal történı egyéb üzleti kapcsolat felvétele során már aláírás bejelentı kartont kitöltött az Ügyfél. Az Ügyfél és a Bank közötti befektetési szolgáltatási jogviszonyokban keletkezı iratokon szereplı aláírásoknak az aláírás bejelentı kartonon szereplı aláírásmintá(k)val való azonosságát a Bank vagy ügynöke minden esetben megvizsgálja. A Bank kizárólag az aláírás bejelentı kartonnal egyezı aláírást fogad el hitelesnek. Az ügyfélszámlaként alkalmazott bankszámlák felett az Ügyfél az eredeti bankszámlaszerzıdés feltételeinek megfelelıen rendelkezhet. Amennyiben az Ügyfél a befektetési szolgáltatással kapcsolatos pénzforgalom lebonyolítására bankszámlát alkalmaz, akkor az értékpapírszámla, értékpapír letéti számla felett rendelkezési joggal bíró személynek az érintett bankszámla felett is ugyanolyan feltételek mellett kell rendelkezési joggal rendelkeznie. A Bank mindaddig a nála bejelentett meghatalmazott aláírókat fogadja el a Számla felett rendelkezni jogosult személyekként, amíg az Ügyféltıl a Számla felett rendelkezésre jogosult új személyek megjelölését nem kapja meg. Több rendelkezésre jogosult személy ellentmondó rendelkezése esetén a Bank a legutolsó rendelkezést teljesíti. Az Ügyfél írásban az adatainak és a meghatalmazott személyének és adatainak megadásával meghatalmazottat jelölhet meg. A meghatalmazás visszavonásig érvényes. Az Ügyfél írásban az adatainak és a meghatalmazott személyének és adatainak megadásával eseti jelleggel is adhat meghatalmazást a Számla feletti rendelkezésre. Ha az Ügyfél csıdeljárás, felszámolási eljárás, illetve végelszámolás alatt áll, a Számla feletti rendelkezésre kizárólag a vagyonfelügyelı, a felszámoló vagy a végelszámoló jogosult. A csıdeljárás, a felszámolási eljárás és a végelszámolás hivatalos lapban való közzététele után a Bank Számla feletti rendelkezést csak ezen személyektıl fogadhat el. A Számlatulajdonos köteles a vagyonfelügyelı, a felszámoló, a végelszámoló nevét, a kirendelést, kijelölést követı három napon belül a Banknak bejelenteni. A vagyonfelügyelı, a felszámoló, a végelszámoló bejelentése, számla feletti rendelkezése a fentiek alapján történik. A Számla feletti rendelkezés jelen Üzletszabályzatban nem rendezett kérdései tekintetében a Bank Általános Üzletszabályzata az irányadó. Oldalszám: 29/186

30 11. Keretszerzıdés és Kiegészítı megállapodások megszőnésének esetei 11.1 Felmondás A Befektetési Szolgáltatási Keretszerzıdést az Ügyfél bármikor határidı nélkül felmondhatja, a felmondás - a Számla kimerülése kivételével - azonban csak akkor érvényes, ha egyidejőleg más számlavezetıt megjelöl és pénzügyi eszközeinek transzferálásra is megbízást ad. A Bank a Keretszerzıdéseket és a Kiegészítı megállapodásokat harminc napos felmondási idıvel akkor mondhatja fel, ha: - tevékenységével felhagy, - olyan változás következik be az Ügyfél gazdasági-, pénzügyi- vagy egyéb helyzetében, amely a Bank ésszerő megítélése szerint jelentısen és hátrányosan befolyásolhatja az Ügyfél Keretszerzıdésbıl eredı kötelezettségeinek teljesítését, - az Ügyfél, vagy a Bank részére a Keretszerzıdés, illetve a Kiegészítı megállapodások teljesítése jogellenessé válik, - az Ügyfél a számlavezetéshez kapcsolódó fizetési kötelezettségét ismételt felszólítás ellenére nem teljesíti, - a Bank az Ügyfél által a Banktól igénybe vett bármely pénzügyi, kiegészítı pénzügyi, befektetési, illetve azt kiegészítı szolgáltatásra vonatkozó szerzıdést rendes felmondással felmondja. A Kiegészítı megállapodást tızsdei szabványosított határidıs ügyletekre a szerzıdı felek bármelyike 15 napos felmondási idıvel rendes felmondással indokolási kötelezettség nélkül jogosult felmondani. A szerzıdı felek bármelyike 3 napos felmondási idıvel jogosult felmondani a Kiegészítı megállapodás technikai daytrade ügyletekre. A technikai daytrade ügyletekre vonatkozó Kiegészítı Megállapodás megszőnik, amennyiben a halasztott pénzügyi teljesítés igénybevételére vonatkozó Kiegészítı Megállapodás megszőnik. A Kiegészítı megállapodást, illetve a Keretszerzıdést nyugdíj elıtakarékossági számlára a szerzıdı felek bármelyike felmondási idı nélkül jogosult felmondani. Bármely fél jogosult a halasztott pénzügyi teljesítés igénybevételére vonatkozó Kiegészítı Megállapodást 15 napos felmondási idıvel indokolás nélkül bármikor felmondani. A halasztott pénzügyi teljesítés igénybevételére vonatkozó Kiegészítı Megállapodás megszőnésének napján az Ügyfél valamennyi olyan fizetési kötelezettsége esedékessé válik, amelyre a Bank a Kiegészítı Megállapodás alapján halasztást engedett. A halasztott pénzügyi teljesítés igénybevételére vonatkozó Kiegészítı Megállapodás felmondási ideje alatt az Ügyfél csak akkor adhat olyan megbízást, amely a Kiegészítı Megállapodás hatálya alá esik, ha a megbízás alapján kötött ügylet elszámolási napja nem késıbbi a Kiegészítı Megállapodás megszőnésének napjánál. Amennyiben az Ügyfél Befektetési Ügyfélszámla helyett a továbbiakban a bankszámláján kívánja befektetési szolgáltatásokhoz kapcsolódó pénzforgalmát lebonyolítani, akkor ezen döntése egyben az ebroker, a halasztott pénzügyi teljesítés, valamint a technikai day trade szolgáltatás tekintetében azonnali hatályú felmondásnak is minısül, amennyiben ezen szolgáltatások bármelyikére a Bankkal érvényes megállapodása van. A Bank a Keretszerzıdést, Kiegészítı megállapodást írásban azonnali hatállyal felmondhatja, amennyiben az Ügyfél súlyos szerzıdésszegést követ el. Súlyos szerzıdésszegésnek minısül, ha - az Ügyfél a Banknál vagy más befektetési szolgáltatónál olyan szerzıdést köt, amely bennfentes kereskedésre utal, vagy tisztességtelen árfolyam-befolyásolásra alkalmas, illetve manipulációs célzatú, - az Ügyfél jogszabályi, egyéb forgalmazási tilalomba vagy az elszámolóház, illetve központi értéktár szabályzatába ütközı szerzıdést kötött, - számlára vagy letétbe helyezett értékpapírt teljesítés elıtt megsemmisítik, - az Ügyfél olyan egyéb körülményei válnak ismertté, amelyek a Bank üzleti tevékenységének más ügyfelek általi megítélését hátrányosan érinthetik, avagy a Bank megítélése szerint kizárják a szerzıdéses kapcsolat további fenntartását, - az Ügyfél a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelızésérıl és megakadályozásáról szóló törvény által meghatározott kötelezettségeit a Bank felszólítása ellenére nem teljesíti. A Bank a Keretszerzıdést, Kiegészítı megállapodást írásban azonnali hatállyal felmondhatja, amennyiben a Bank az Ügyfél által a Banktól igénybe vett bármely pénzügyi, kiegészítı pénzügyi, befektetési, illetve azt kiegészítı szolgáltatásra vonatkozó szerzıdést azonnali hatállyal felmondja. A Kiegészítı megállapodás azonnali hatályú felmondására a Bank az alábbi esetekben jogosult: - az óvadéki követelmények nem teljesítése, Oldalszám: 30/186

31 - az Ügyfél a Bank által a megbízás teljesítés érdekében esetlegesen megelılegezett fedezetet nem fizeti meg, - amennyiben az Ügyfél a bizományosi szerzıdésbıl, a kiegészítı megállapodásból, vagy jelen Üzletszabályzatból eredı kötelezettségeit megszegi, - a Bank tudomására jut az Ügyfél felszámolása vagy végelszámolása iránti eljárás, csıdeljárás kezdeményezés. Az Ügyfél tızsdei határidıs ügyletekbıl eredı nyitott pozíciói a vonatkozó Keretszerzıdés, illetve Kiegészítı megállapodás felmondása esetén a lejárat elıtti elszámolás szabályai szerint a felmondás napján (azonnali felmondás esetén), illetve legkésıbb a felmondási idı utolsó napján lezárásra és elszámolásra kerülnek. A tızsdén kívüli határidıs ügyletek azok lejáratát megelızı felmondás során a pozíció a felmondás napján kerül lezárásra és elszámolásra a Díjjegyzékben meghatározott feltételekkel. A Befektetési szolgáltatási Keretszerzıdés megszőnése esetében, amennyiben az Ügyfél az Ügyfél marginelszámolású devizaügyleteinek fedezeteként értékpapírt bocsátott a Bank rendelkezésére, és amennyiben az Ügyfél a Befektetési szolgáltatási Keretszerzıdés megszőnéséig a szükséges pénzóvadékot nem bocsátja a Bank rendelkezésére, a Bank jogosult az Ügyfél ezen értékpapírokkal fedezett, nyitott pozíciójú margin elszámolású devizaügyleteinek Keretszerzıdés szerinti lezárására. A Keretszerzıdés margin elszámolású devizaügyletekre megszőnik továbbá, ha az Ügyfél Margin Fedezeti számlája megszőnik. A pozíciók a megszőnés napján kerülnek lezárásra és elszámolásra a Bank által meghatározott diszkonttényezı alapján. A felmondás csak írásban érvényes. A Bank a felmondás közlésével egyidejőleg felhívja a Számlatulajdonost, hogy jelölje meg az új számlavezetıt. Új számlavezetı kijelölése hiányában a Számla szerzıdés megszőnését követıen a felelıs ırzés szabályait kell alkalmazni. A Keretszerzıdés és a Kiegészítı megállapodások Ügyfél általi felmondásának napja, a felmondás Bankhoz való beérkezését követı banki munkanap. A Bank a Keretszerzıdés és a Kiegészítı megállapodások azonnali hatályú vagy felmondási idıvel történı felmondására azt követıen jogosult, hogy a Bank az annak alapjául szolgáló feltételekrıl tudomást szerez. A Befektetési szolgáltatási Keretszerzıdés megszőnésével a Kiegészítı megállapodások és egyedi szerzıdések is automatikusan megszőnnek, azonban a Kiegészítı megállapodások és egyedi szerzıdések megszőnése (felmondása) a Befektetési szolgáltatási Keretszerzıdést nem szünteti meg. A Bank és az Ügyfél a Keretszerzıdésekben, Kiegészítı megállapodásokban a jelen pontban meghatározottak túli felmondási okokat is meghatározhat. Ilyen esetben a Keretszerzıdés, illetve a Kiegészítı megállapodás felmondására a jelen pontban és a Keretszerzıdésben, illetve a Kiegészítı megállapodásban meghatározott felmondási okok egyaránt irányadóak, azzal, hogy ha a Keretszerzıdés, illetve a Kiegészítı megállapodás és az Üzletszabályzat ugyan arra az esetre eltérı rendelkezést tartalmaz, akkor a Keretszerzıdés, illetve a Kiegészítı megállapodás rendelkezése az irányadó Nyugdíj-elıtakarékossági számla megszőnésére vonatkozó szabályok A Nyugdíj-elıtakarékossági számlára vonatkozó Kiegészítı megállapodás, Keretszerzıdés megszőnhet: a) az Ügyfél részérıl történı felmondással, b) a Bank részérıl történı felmondással, c) az Ügyfél halálával. Az Ügyfél a Nyugdíj-elıtakarékossági számlára vonatkozó Kiegészítı megállapodás, Keretszerzıdés megszüntetésekor köteles az alábbiak szerint rendelkezni a nyugdíj-elıtakarékossági számlák egyenlegérıl: (i) a nyugdíj értékpapírszámlán, illetve a nyugdíj letéti számlán jóváírt, illetve letétbe helyezett értékpapírok, valamint a nyugdíj ügyfélszámlán nyilvántartott pénzeszközöknek általa meghatározott másik befektetési szolgáltató által vezetett nyugdíj-elıtakarékossági számlákra történı transzferálása, vagy (ii) a nyugdíj értékpapírszámlán, illetve a nyugdíj letéti számlán jóváírt, illetve letétbe helyezett értékpapírok általa meghatározott idıpontban de legkésıbb a felmondás idıpontját követı 30 napon belül történı értékesítése és ezt követıen a nyugdíj ügyfélszámlán nyilvántartott pénzeszközöknek forintban történı kifizetése, vagy (iii) az egyes számlák állományának befektetési szolgáltatónál vezetett ügyfélszámlára, értékpapírszámlára, illetve értékpapír letéti számlára történı átvezetése, transzferálása vagy (iv) az egyes számlák állományának befektetési szolgáltatónál vezetett tartós befektetési számlára történı átvezetése, transzferálása. Oldalszám: 31/186

32 A Bank csak akkor teljesíti a nyugdíj-elıtakarékossági számlán lévı értékpapíroknak, illetve pénzeszközöknek az Ügyfél által meghatározott másik befektetési szolgáltató által vezetett nyugdíjelıtakarékossági számlára történı transzferálására vonatkozó megbízását, amennyiben az Ügyfél a nyugdíjelıtakarékossági számla vezetésbıl eredıen a Bank felé fennálló valamennyi kötelezettségének eleget tesz, továbbá bemutatja a másik befektetési szolgáltató nyugdíj-elıtakarékossági számlavezetéssel kapcsolatos befogadó nyilatkozatát. A Bank csak akkor teljesíti a nyugdíj-elıtakarékossági számlán lévı értékpapíroknak, illetve pénzeszközöknek az Ügyfél által meghatározott másik befektetési szolgáltató által vezetett tartós befektetési számlára történı transzferálására vonatkozó megbízását, amennyiben az Ügyfél a nyugdíj-elıtakarékossági számla vezetésbıl eredıen a Bank felé fennálló valamennyi kötelezettségének eleget tesz, továbbá bemutatja a másik befektetési szolgáltató tartós befektetési számlavezetéssel kapcsolatos befogadó nyilatkozatát. Nyugdíjszolgáltatásnak minısül a nyugdíj ügyfélszámlán nyilvántartott követelés, a nyugdíj értékpapírszámlán, illetve a nyugdíj letéti számlán nyilvántartott pénzügyi eszközök együttes összege, ha az Ügyfél a nyugdíj-elıtakarékossági számla felmondásának idıpontjában igazolni tudja, hogy jogosult az Szja. törvény pontjában meghatározott nyugdíjra, és a felmondásra a számlanyitás adóévét követı harmadik adóévben vagy azt követıen kerül sor. A Bank csak abban az esetben kezeli nyugdíjszolgáltatásként a kifizetést, amennyiben az Ügyfél az Szja törvény szerinti nyugdíjra való jogosultságát igazolja. A Nyugdíjszolgáltatás kifizetését követıen a Bank a nyugdíj-elıtakarékossági számlát lezárja. A Bank a nyugdíj-elıtakarékossági számlára vonatkozó megállapodást a V.11.1 pontban foglaltak szerint jogosult felmondani. Az Ügyfél a felmondás kézhez vételétıl számított 15 napon belül rendelkezhet nyugdíjelıtakarékossági számlájának egyenlegérıl az (i)-(iv) alpontok szerint. Ilyen rendelkezés hiányában a Bank a nyugdíj-elıtakarékossági számlán található pénzeszközöket, illetve értékpapírokat az Ügyfélnek a Banknál vezetett ügyfélszámlájára, bankszámlájára, illetve értékpapírszámlájára vezeti át. Amennyiben az Ügyfél értékpapírszámlával, ügyfélszámlával, illetve bankszámlával nem rendelkezik, akkor a pénzeszközöket, illetve értékpapírokat felelıs ırzésbe veszi. Amennyiben az Ügyfél jelen bekezdés szerint nem rendelkezik, illetve a jelen pont (ii) vagy (iii) alpontja szerinti rendelkezik, akkor a felmondás kézhez vételét követı 15 napon belül igazolhatja, hogy nyugdíjra jogosult. Amennyiben az Ügyfél nyugdíj jogosultságát nem igazolja, illetve a nyugdíj-elıtakarékossági számla felmondására a számlanyitás adóévében vagy az azt követı két adóévben kerül sor a Bank a kifizetés nyugdíjszolgáltatásnak nem minısülı kifizetésként kezeli. Nyugdíjszolgáltatásnak nem minısülı kifizetések az Szja. törvény szerint egyéb jövedelemnek minısülnek. E jövedelem szerzési idıpontjának a törvényi elıírások alapján azt az idıpontot kell tekinteni, amikor az Ügyfél olyan kifizetésérıl, átutalásáról vagy átvezetésrıl rendelkezik, amely nem minısül nyugdíjszolgáltatásnak. Az Ügyfél halála esetén az örökös - a nyugdíj értékpapírszámlán, illetve a nyugdíj letéti számlán jóváírt, illetve letétbe helyezett értékpapírok esetében kérheti a) az értékpapírok értékesítését, az ebbıl származó ellenérték nyugdíj ügyfélszámlára történı átvezetését, vagy b) az értékpapírok transzferálását, megjelölve az értékpapírszámlája vagy az értékpapír letéti számlája számát, ahová azok átvezetését kéri; - a nyugdíj ügyfélszámla esetében kérheti a nyilvántartott pénzeszközök pénzben történı egyösszegő kifizetését vagy átutalását, megjelölve egyúttal azt a bankszámlát, amelyre az összeg átutalását kéri Az ügyfél elhalálozása, jogutód nélküli megszőnése A Felek közötti minden szerzıdés, megállapodás megszőnik, ha valamelyik szerzıdı fél jogutód nélkül megszőnik, illetve természetes személy Ügyfél elhalálozik. Az Ügyfél halála esetén az errıl szóló hivatalos értesítés (halotti anyakönyvi kivonat vagy hiteles másolata) kézhezvétele napjától a Bank a kifizetéseket felfüggeszti, és a jogerıs hagyatékátadó végzés szerinti örökös rendelkezését teljesíti. Az örökös az értékpapír- és értékpapír letéti számla és ügyfélszámla egyenlege feletti rendelkezést kizárólag eredeti és jogerıs hagyatékátadó végzés birtokában, annak bemutatásával tehet. Az örökös rendelkezése csak a számlák egyenlegének az örökös által megjelölt számlára történı átvezetésére, illetve az értékpapírok transzferálására vonatkozhat Egyéb megszőnési okok A Befektetési szolgáltatási Keretszerzıdés és az értékpapír letéti szerzıdés megszőnik, ha a Befektetési Ügyfélszámla (ide nem értve az Ügyfél bankszámláját amelyen az Ügyfél a befektetési szolgáltatási és kiegészítı tevékenységhez kapcsolódó pénzforgalmát bonyolítja) egyenlege nulla vagy negatív és az Oldalszám: 32/186

33 értékpapírszámla, illetıleg értékpapír letéti számla egyenlege nulla és 12 hónapig nincs az adott számlá(ko)n forgalom. A Befektetési szolgáltatási Keretszerzıdés és az értékpapír letéti szerzıdés megszőnik, ha az Ügyfél valamennyi olyan bankszámla szerzıdése megszőnik, amely bankszámlá(ko)n az Ügyfél a befektetési szolgáltatási és az azt kiegészítı tevékenységhez kapcsolódó pénzforgalmát lebonyolítja, feltéve, hogy az Ügyfél más a Banknál vezetett bankszámlát vagy Befektetési Ügyfélszámlát nem jelöl meg ezen célból. A Befektetési szolgáltatási Keretszerzıdés és értékpapír letéti szerzıdés megszőnésének idıpontja megegyezik a bankszámla szerzıdés megszőnésének idıpontjával Egyéb rendelkezés a megszőnéshez kapcsolódóan A szerzıdések megszőnése esetén alkalmazni kell a jelen Üzletszabályzatban meghatározott elszámolási szabályokat. A szerzıdések megszőnése esetén valamennyi a Bank által a megszőnt szerzıdés alapján nyújtott befektetési szolgáltatás kapcsán felszámított díj a szerzıdés megszőnése napján esedékessé válik, ide értve különösen azokat a díjakat, amelyek a szerzıdés megszőnésének napját magában foglaló elszámolási idıszakra vonatkoznak. 12. A megbízások felvételének ideje és helye A Bank kizárólag üzleti órák alatt fogad el megbízást - ideértve fedezetképzésre vonatkozó megbízásokat is - az Ügyfelektıl az üzleti helyiségeiben személyesen, vagy telefaxon, illetve telefonon a Bank hivatalos, hangrögzítésre alkalmas telefonszámán, a CIB24 rendszeren keresztül, valamint a megbízások elektronikus úton való megadására lehetıséget biztosító CIB Internet Bank, Elektronikus Üzleti Terminál és ebroker rendszerein keresztül. A Bank fenntartja magának a jogot, hogy az Ügyféllel kötött egyedi megállapodás alapján az abban meghatározott módon is elfogadjon megbízást. 13. Egyedi megbízások A Bank az egyedi megbízást a jelen Üzletszabályzata által elıírt módon írásban vagy - írásban megkötött Keretszerzıdés alapján - elektronikus úton rögzíti. A Bank a megbízás teljesítésérıl az Ügyfelet a jelen Üzletszabályzatban elıírt módon haladéktalanul értesíti. A Bank az Ügyfél kérésére megbízási ajánlatának elfogadásáról és annak tartalmáról is köteles visszaigazolást küldeni. Egyedi megbízás megadásának módjai: - írásban személyesen, - telefonon, - CIB24-en keresztül (korlátozott tevékenység keretében) - telefaxon, - elektronikus csatornán keresztül (CIB Internet Bank, Elektronikus Üzleti Terminál, ebroker korlátozott tevékenység keretében). A Bank megbízást kizárólag a jelen Üzletszabályzatban rögzített módon vehet fel. Az Ügyfél megbízását a megbízás teljesítésének megkezdéséig visszavonhatja. Elkésett visszavonás esetén a Bank jogosult az eredeti megbízás szerint eljárni. A megbízásnak egyértelmően tartalmaznia kell a teljesítéshez szükséges adatokat. Ha korábbi rendelkezés módosításáról, vagy ismétlésérıl van szó, azt kifejezetten ilyenként kell megjelölni. A Bank nem javasolhat olyan ügyletet, amely megtévesztı jellege folytán árfolyam-manipulációs célzatú, fiktív árfolyamot eredményez, illetve az Ügyfele számára hátrányos. A Bank köteles Ügyfelét a Díjjegyzék útján tájékoztatni a szerzıdéshez kapcsolódó díjakról, jutalékokról, kamatokról és költségekrıl. Értékpapír eladási megbízás esetén (amennyiben a fedezet az Ügyfél értékpapír- vagy értékpapír letéti számláján nem áll rendelkezésre), a megbízáskor az eladni kívánt értékpapírokat az Ügyfél köteles az értékpapír-, értékpapír letéti számlán elhelyezni. Az Ügyfél a BÉT-en teljesült tızsdei vételi megbízása keretében vásárolt és a tızsdei ügyletek elszámolási szabályai alapján részére allokált értékpapír mennyiségre az allokálást követıen jogosult eladási megbízást adni. Értékpapír vételi megbízás esetén teljesítési feltétel, hogy az Ügyfél által meghatározott vételár, valamint a Díjjegyzékben meghatározott díjak az Ügyfél ügyfélszámláján a jelen Üzletszabályzatban az egyedi ügyletek megbízásadás elfogadásához megállapított feltételek szerinti formában rendelkezésre álljanak. Az Ügyfél a BÉT-en teljesült tızsdei eladási megbízása keretében eladott értékpapíroknak a tızsdei ügyletek elszámolási szabályai alapján részre allokált ellenértéke tekintetében az allokálást követıen jogosult vételi megbízást adni. Oldalszám: 33/186

34 A Bank jogosult Ügyfelei részére ügyféllimitet megállapítani a fedezet rendelkezésre bocsátására vonatkozóan. A Bank köteles az azonos tartalmú megbízásokat az idırendi nyilvántartás szerint teljesíteni, illetve az azonos tartalmú ügyletek esetén a saját számlás ügyletekkel szemben a megbízót elınyben részesíteni. Ha a Bank a bizományi megbízásokat összevontan teljesíti, köteles biztosítani az üzletfelek egyenlı elbírálását, nem alkalmazhat olyan eljárást, amely bármely Ügyfél számára hátrányos. Ha a Bank a megbízást a szerzıdésben meghatározott árfolyamnál kedvezıbben teljesíti, az így jelentkezı elıny kizárólag a megbízót illeti meg. Az ezzel ellentétes szerzıdéses kikötés semmis. 14. Külföldi tızsdén végrehajtandó megbízások A külföldi tızsdén végrehajtandó megbízások felvételének ideje megegyezik a V.12. pontban foglaltakkal. A megbízások felvételének feltételei megegyeznek az VI.1. pontban leírt feltételekkel. Külföldi tızsdén végrehajtandó megbízás az ebroker, az Internet Bank és az Elektronikus Üzleti terminál rendszereken keresztül nem adható. A külföldi tızsdén végrehajtandó megbízás benyújtásakor az Ügyfélnek az alábbi kiegészítı információt kell megadnia: - a pénzügyi eszköz pontos megnevezését, - a kereskedésre kijelölt tızsde megnevezését (amely eladási ügylet esetén meg kell, hogy egyezzen a vételi ügylet teljesítési helyével), - limitárat, a kereskedésre kijelölt tızsde szerinti pénznemben kifejezve. Külföldi tızsdén végrehajtandó részvényekre vonatkozó megbízásként a Bank kizárólag limitáras megbízást fogad el. A megbízást a Bank csak abban az esetben fogadja el, amennyiben az megfelel a kereskedésire kijelölt tızsde szabályainak (pl. legkisebb kötési egység). Ha a megbízás mennyisége a legkisebb kötési egységtıl eltérı, akkor a töredék mennyiségi egységre vonatkozó megbízás teljesítése a naponta többször lezajló aukciós kereskedés során teljesülhet. Külföldi tızsdén végrehajtandó megbízást a Bank a megbízás megadásának napjára vonatkozóan tekinti érvényesnek, az adott napon nem teljesült megbízást részteljesülés esetén is - a következı banki munkanapon érvényteleníti. Teljesült külföldi tızsdén végrehajtandó megbízás elszámolása a megbízás tárgyát képezı pénzügyi eszköz elszámolási devizanemében történik. Vételi megbízások esetén az Ügyfélnek az ügyletnek megfelelı devizanemben kell biztosítania a fedezetet. Eladási megbízás esetén a Bank az ügylet elszámolási devizanemében írja jóvá az összeget. Az Ügyfél kérésének megfelelıen a már jóváírt devizaösszeget a Bank az általa jegyzett devizaárfolyamon konvertálja. Az ügyletek elszámolására a kijelölt tızsde szabályzata szerint történik azzal, hogy amennyiben az üzletkötéshez a Bank harmadik személy(ek) közremőködését veszi igénybe, az elszámolás határideje meghosszabbodik azon ésszerő idıtartammal, amely a harmadik személy(ek) és a Bank közötti elszámoláshoz szükséges. 15. A megbízások személyesen történı megadása, írásba foglalása A Bank és ügynöke üzlethelyiségeiben személyesen adott megbízás esetében annak írásba foglalása a megbízás megadásával egyidejőleg történik. 16. Telefonon keresztül történı megbízás adás eltérı szabályai 16.1 Általános szabályok Az Ügyfél hozzájárul ahhoz, hogy a Bankkal folytatott telefonbeszélgetését a társaság hangfelvétellel rögzítse. A hangrögzítés tényérıl az ügyfelet a telefonhívás fogadásakor jelzés tájékoztatja. A bankkal folytatott telefonbeszélgetésrıl készült hangfelvétel visszahallgatását az Ügyfél bármikor indokolás nélkül jogosult kérni. A kérelmet írásban kell elıterjeszteni megjelölve a telefonbeszélgetés idıpontját. A Bank kérésre a hangfelvételt átadja az ügyfél részére. A Bank az Ügyfél kérésének beérkezéstıl számított 15 napon belül biztosítja a visszahallgatást, illetve átadja a hangfelvételt. A Bank a telefonbeszélgetésekrıl készített hangfelvételeket a hangfelvétel rögzítésének napjától számított nyolc évig megırzi, mely idı eltelte után a rögzített telefonbeszélgetéseket tartalmazó adathordozókat megsemmisíti. Vita esetén a felek a telefonbeszélgetésrıl készült hangfelvételt kölcsönösen bizonyító erejőnek tekintik. Oldalszám: 34/186

35 Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy a nem hangrögzítıs vonalas telefonon, illetve közvetlenül élıszóban adott, de az Ügyfél aláírásával meg nem erısített megbízást a Bank nem fogadja be. A telefonon szóban adott megbízás az Ügyfél ezzel ellentétes utasítása hiányában tárgynapra vonatkozó megbízásnak tekintendı Hangrögzítıs telefonon keresztül történı megbízás adás eltérı szabályai A Bank hirdetményében közzétett helyeken hangrögzítıs telefonon keresztül az ott meghatározott ügyfelektıl és szolgáltatások tekintetében is elfogad megbízásokat Ügyfeleitıl. Az Ügyfél üzleti órák alatt telefonon adott megbízását a Bank elfogadja, ha - az Ügyfél és a Bank között jelen Üzletszabályzat rendelkezései szerint megkötött írásbeli Keretszerzıdés van hatályban, és - a megbízás teljesítéséhez szükséges valamennyi információt az Ügyfél rendelkezésre bocsátja, valamint a megbízás teljesítéséhez az Ügyfél kockázati besorolása, valamint befektetési eszköz állománya nagyságának figyelembevételével a Bank által meghatározott összegő pénz, illetve értékpapír, mint ellenérték (fedezet) az Ügyfél számláján legkésıbb a pénzügyi és/vagy értékpapír teljesítés napján rendelkezésre áll, illetve a Bank és az Ügyfél között létrejött szerzıdés alapján, az Ügyfél szerzıdésszerő magatartása esetén rendelkezésre fog állni, - a telefonon adott megbízásból egyértelmően megállapítható, hogy az a megbízás adására jogosult, azonosított személytıl származik (amennyiben az Ügyfél rendelkezik érvényes kódszóval, azt a megbízás benyújtásakor helyesen megadta), - a Bank a megbízás felvételét szóban nyugtázza, a paraméterek visszaolvasásával, és azt az Ügyfél nem kifogásolja CIB24-en keresztül történı megbízás adás eltérı szabályai A Bank korlátozott tevékenységi körben a CIB24-en keresztül is elfogad megbízásokat Ügyfeleitıl. A Bank a CIB24-en keresztül történı megbízás felvétel során a Bank Általános Üzletszabályzatának, illetve Lakossági Üzletág Általános Szerzıdési Feltételeinek a CIB24 szolgáltatás nyújtására vonatkozó feltételei szerint jár el. Az Ügyfél a Bank CIB24 szolgáltatásának valamely Keretszerzıdés vonatkozásában történı igénylésével elfogadja a Bank Általános Üzletszabályzatának, illetve Lakossági Üzletág Általános Szerzıdési Feltételeinek a CIB24 szolgáltatás nyújtására, illetve a Telefonos Azonosító Kódra vonatkozó rendelkezéseit azzal, hogy (i) ahol ezen szerzıdési feltételek számlát, vagy bankszámlát említenek az alatt a Befektetési Ügyfélszámlát, értékpapírszámlát és értékpapír letéti számlát is érteni kell, (ii) ahol ezen szerzıdési feltételek Kondíciós Listát említenek, az alatt a Keretszerzıdés alapján vezetett számlák tekintetében végrehajtott megbízások esetén a Díjjegyzék értendı (iii) ha ezen szerzıdési feltételek valamely pontja ellentétes jelen Üzletszabályzat valamely rendelkezésével, akkor jelen Üzletszabályzat rendelkezése az irányadó. A Bank az Ügyfél által az üzleti órák alatt a CIB24-en adott megbízását elfogadja, ha - az Ügyfél és a Bank között jelen Üzletszabályzat rendelkezései szerint megkötött írásbeli Keretszerzıdés van hatályban, és - a megbízás teljesítéséhez szükséges valamennyi információt az Ügyfél rendelkezésre bocsátja, valamint a megbízás teljesítéséhez az Ügyfél kockázati besorolása, valamint befektetési eszköz állománya nagyságának figyelembevételével a Bank által meghatározott összegő pénz, illetve értékpapír, mint ellenérték (fedezet) az Ügyfél számláján legkésıbb a pénzügyi, illetve értékpapír teljesítés napján rendelkezésre áll, illetve a Bank és az Ügyfél között létrejött szerzıdés alapján, az Ügyfél szerzıdésszerő magatartása esetén rendelkezésre fog állni, - az Ügyfél a CIB24 részére a Felhasználói azonosítóját és Telefonos Azonosító Kódját (TAK) helyesen megadta - a Bank a megbízás felvételét szóban nyugtázza, a paraméterek visszaolvasásával, és azt az Ügyfél nem kifogásolja. 17. Telefaxra vonatkozó szabályozás Az Ügyfél üzleti órák alatt telefaxon adott megbízását a Bank elfogadja, ha - az Ügyfél és a Bank között jelen Üzletszabályzat rendelkezései szerint megkötött írásbeli Keretszerzıdés van hatályban, - a megbízás teljesítéséhez szükséges valamennyi információt az Ügyfél rendelkezésre bocsátja, valamint a megbízás teljesítéséhez az Ügyfél kockázati besorolása, valamint befektetési eszköz állománya nagyságának figyelembevételével a Bank által meghatározott összegő pénz, illetve Oldalszám: 35/186

36 értékpapír, mint ellenérték (fedezet) az Ügyfél számláján legkésıbb a pénzügyi és/vagy értékpapír teljesítés napján rendelkezésre áll, illetve a Bank és az Ügyfél között létrejött szerzıdés alapján, az Ügyfél szerzıdésszerő magatartása esetén rendelkezésre fog állni, - a telefaxon adott megbízásból egyértelmően megállapítható, hogy az a megbízás adására jogosult, azonosított személytıl származik (amennyiben az ügyfél rendelkezik érvényes kódszóval, azt a megbízásán feltüntette); A Bank a számára kétséget kizáró módon értelmezhetı megbízásokat teljesíti. Amennyiben a telefaxon megadott megbízás tartalma bármilyen okból nem egyértelmő vagy félreérthetı, arról a Bank megkísérli az Ügyfelet telefonon értesíteni. A Bankot a többször leadott megbízások okozta többszöri teljesítés miatt felelısség nem terheli. 18. Elektronikus úton továbbított egyedi megbízások 18.1 CIB Internet Bank A CIB Internet Bank igénybevételére vonatkozó részletes szabályokat ideértve a befektetési szolgáltatási és kiegészítı szolgáltatási tevékenységeket is - a különbözı ügyfél-kategóriák (lakossági ügyfelek, devizabelföldi társas vállalkozások, devizakülföldi társas vállalkozások) részére Bank Általános Szerzıdési Feltételek a CIB Internet alapú Elektronikus szolgáltatások igénybevételéhez tartalmazza ( A Bank felhívására az Ügyfél jogosult a CIB Internet Bank rendszeren keresztül jognyilatkozatot tenni. A Bank a jognyilatkozat beérkezésérıl, és elfogadásáról tájékoztatja az Ügyfelet. Az Ügyfél a nyílt végő befektetési alapra kibocsátott befektetési jegynek a számára elsı alkalommal történı értékesítésekor ha arra a CIB Internet Bankon keresztül kerül sor a megbízás megadásával lemond az alap kezelési szabályzatának, rövidített tájékoztatójának, az alap tájékoztatójának, a legutóbbi éves és féléves jelentésének átadásáról Elektronikus üzleti terminálok Az elektronikus üzleti terminálok igénybevételére vonatkozó részletes szabályokat ideértve a befektetési szolgáltatási és kiegészítı szolgáltatási tevékenységeket is - a különbözı ügyfél-kategóriák (devizabelföldi társas vállalkozások, devizakülföldi társas vállalkozások) részére Bank Általános Üzletszabályzata, illetve a termékhez kapcsolódó Felhasználói leírás tartalmazza ( Az Ügyfél a nyílt végő befektetési alapra kibocsátott befektetési jegynek a számára elsı alkalommal történı értékesítésekor ha arra az elektronikus üzleti terminálon keresztül kerül sor a megbízás megadásával lemond az alap kezelési szabályzatának, rövidített tájékoztatójának, az alap tájékoztatójának, a legutóbbi éves és féléves jelentésének átadásáról ebroker ebroker szolgáltatás A Bank az ebroker szolgáltatást az ebroker Classic, felületen keresztül nyújtja. A Bank az ebroker szolgáltatást csak olyan Ügyfél részére nyújtja, aki (amely) a befektetési szolgáltatáshoz kapcsolódó pénzforgalmát Befektetési Ügyfélszámlán bonyolítja le. Amennyiben az Ügyfél az ebroker szolgáltatás igénybe vételét követıen úgy rendelkezik, hogy a befektetési szolgáltatáshoz kapcsolódó pénzforgalma bankszámláján keresztül bonyolódjon, akkor az Ügyfél ezen rendelkezése az ebroker szolgáltatás Ügyfél általi azonnali hatályú felmondásának is minısül. Az ebroker szolgáltatást a Bank az Ügyfél által megjelölt Befektetési szolgáltatási Keretszerzıdésekhez kapcsolódóan nyújtja. Az ebroker szolgáltatás igénylésére vonatkozó nyilatkozat Bank általi elfogadásával a Befektetési szolgáltatási Keretszerzıdés és jelen Üzletszabályzat feltételei szerinti megállapodás jön létre az ebroker szolgáltatás nyújtására. A szolgáltatás igénybevételének feltételei: - Befektetési szolgáltatási Keretszerzıdés megkötése a Bankkal, - ebroker szolgáltatás igénybevételére vonatkozó nyilatkozat megtétele, - egyedi ügyfélazonosító és biztonsági kód igénylése, átvétele, - a megbízás megadását megelızıen a megbízáshoz szükséges pénz/értékpapír fedezet rendelkezésre bocsátása az ügyfélszámlán, illetve az értékpapír-, értékpapír letéti számlán. - A szolgáltatás igénybevételére szolgáló Web oldalakra való belépést megelızıen a szolgáltatásba való belépésre szolgáló mindenkori Web oldalról elérhetı, a jelen Üzletszabályzat mellékletét képezı Nyilatkozat (19. sz. melléklet) elolvasása, megértése és a szolgáltatásba való belépésre szolgáló Belép feliratra való rákattintás általi elfogadása. Oldalszám: 36/186

37 A Bank elektronikus úton tett jognyilatkozatnak tekinti az ebroker -en keresztül nyújtott szolgáltatás megfelelı web-oldalán található Belép feliratra történı rákattintást. Az Ügyfél az ebroker szolgáltatás igénylésével elfogadja az Interneten keresztül bonyolított ügyletekben rejlı fokozott kockázatot. A Bank az ügyfélazonosító és a mindenkori biztonsági kód együttes, szabályszerő alkalmazásával adott megbízásokat az Ügyfél rendelkezéseként teljesíti. A Bank nem vizsgálja az ügyfélazonosító és a biztonsági kód használójának használatra vonatkozó jogosultságát. A Bank ebroker szerzıdést kizárólag abban az esetben köt, amennyiben az ügyfélazonosítót és biztonsági kódot használni jogosult természetes személy a Befektetési szolgáltatási Keretszerzıdés alapján az ügyfélszámla, értékpapírszámla, értékpapír letéti számla felett önálló rendelkezési joggal rendelkezik. A Bank az alábbi szolgáltatásokat nyújtja bármely idıpontban az ebroker -en: - a kereskedési rendszerbe bevont tızsdéken forgalmazott a Bank által megállapított - értékpapír vételi/eladási megbízás és annak módosítása, visszavonása, - egyes befektetési jegyek, vételére, visszaváltására, átváltására vonatkozó megbízások, - állampapírok eladására, vételére vonatkozó megbízások, - értékpapír-állomány és ügyfélszámla-egyenleg, és számlamozgás lekérdezése, - az Ügyfél részére vezetett bankszámla és Befektetési Ügyfélszámla közötti bankon belüli átvezetés, - on-line értékpapír-, tıke- és pénzpiaci adatok szolgáltatásának közvetítése az Ügyfél, mint végfelhasználó és a szolgáltatást a Bankkal kötött szerzıdés alapján nyújtó mindenkori jogi személy között. Az ebroker Classic felületen keresztül kizárólag olyan tızsdei megbízást lehet benyújtani, amelyet a Budapesti Értéktızsdén kell végrehajtani. A Bank által nyújtott szolgáltatásokhoz kapcsolódó megbízások megadása aznapi teljesítésre az alábbi idıpontokban történhet: - értékpapír vételi/eladási megbízás és annak módosítása, visszavonása az üzleti órák alatt, - egyes befektetési jegyek, vételére, visszaváltására, átváltására vonatkozó megbízások munkanapokon óráig Az ezt követıen benyújtott megbízásadás esetén az aznapi teljesítésre vonatkozóan a Bank kötelezettséget nem vállal, - állampapírok eladására, vételére vonatkozó megbízások megadása óráig lehetséges, - az Ügyfél részére vezetett bankszámla és ügyfélszámla közötti bankon belüli átvezetés aznapi teljesítésre óráig (pénteken 15 óráig) lehetséges, - on-line értékpapír-, tıke- és pénzpiaci adatok szolgáltatásának közvetítése az Ügyfél, mint végfelhasználó és a szolgáltatást a Bankkal kötött szerzıdés alapján nyújtó mindenkori jogi személy között a szolgáltató által meghatározott idıpontokban lehetséges. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy az ebroker -en történı kereskedésre vonatkozó, jelen Üzletszabályzatban meghatározott szolgáltatások elérhetıségéért a Bank a kereskedési rendszerébe vont tızsdék üzleti óráin kívül feltétlen kötelezettséget nem vállal. Az esetleges korlátozásról, illetve a megbízások benyújtási idıpontjainak bármilyen változásáról lehetıség szerint a számítógépes rendszer tájékoztatja az Ügyfelet, amennyiben ezen idıszakban kísérli meg a szolgáltatások igénybevételét. Az Ügyfél azonosítása az Ügyfél ebroker szolgáltatás igénylésre vonatkozó nyilatkozatának megtételével és annak Bank általi elfogadásával egyidejőleg átadott - ügyfélazonosító és a hozzá kapcsolódó biztonsági kód segítségével történik. Az Ügyfél biztonsági kódját más személy tudomására nem hozhatja, továbbá, biztonsági kódját köteles megváltoztatni, amennyiben bármely okból valószínősíthetı, hogy az illetéktelen személy tudomására jutott. Az Ügyfél a jelen fejezetben szabályozott szolgáltatás igénybevétele során fokozott kockázatot vállal, - ha olyan biztonsági kódot ad meg, amely értelmes szó/szóösszetétel, - ha a biztonsági kód közvetve vagy közvetett módon kapcsolatba hozható a személyével, illetve közvetett vagy közvetlen környezetével, - ha biztonsági kódja részben vagy egészében kettınél többszörösen ismétlıdı karakter-, vagy számsorozatot tartalmaz, - ha egyazon biztonsági kódját függetlenül a bejelentkezések számától - 30 napnál hosszabb ideig illetve egy éven belül több ciklusban használja, - ha a számítógépét a kereskedési rendszerbe belépett állapotban felügyelet nélkül hagyja, - ha a kereskedési rendszerbıl - annak "Kilépés" funkciójával - szabályszerően nem lép ki. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy a Bank kártérítési felelıssége nem áll fenn, továbbá - a jelen Üzletszabályzatban meghatározott egyéb eseteken túl is - jogosult a megbízás teljesítését megtagadni az alábbi esetekben: Oldalszám: 37/186

38 - a szolgáltatás jelen Üzletszabályzatban meghatározott feltételei együttesen nem állnak fenn, - az Ügyfél korábbi megbízásának teljesítése nyomán, vagy annak eredményeképpen az ebroker -en keresztül történt megbízás teljesítéséhez nem áll rendelkezésre megfelelı fedezet, - a szolgáltatás létrejöveteléhez szükséges informatikai rendszer bármely pontján bármilyen meghibásodás következik be, és ennek folytán a megbízás nem teljesíthetı. A Bank kártérítési felelısségét kizárja arra az esetre nézve, ha az Ügyfél hibájából, vagy egyik félnek sem felróható módon harmadik személy jogosulatlanul ad megbízást az Ügyfél ügyfélazonosítójának és biztonsági kódjának használatával. Az ebroker -en keresztül történı megbízás adásakor az Ügyfél tudomásul veszi, hogy a megbízás jogosulatlansága nem állapítható meg akkor, amikor azt érvényes ügyfélazonosítóval és biztonsági kóddal adják meg. A Bank felelısséget vállal azért, hogy az ügyfélazonosító és a hozzá tartozó biztonsági kód ismerete nélkül illetéktelen felhasználó nem képes a Bank számlavezetı rendszerében az Ügyfél nevében eljárni, adataihoz hozzáférni. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy ha egymás után háromszor sikertelenül próbálkozott meg a rendszerbe való belépéssel, ügyfélazonosítója automatikusan letiltásra kerül mindaddig, amíg a feloldást személyesen a számlavezetı fiókjánál, illetve a CIB24-es keresztül a TAK kód megadásával nem kezdeményezi. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy az ebroker -en történı szolgáltatások elérhetıségét a Bank üzleti órákon kívül nem garantálja. Az esetleges korlátozásról lehetıség szerint a számítógépes rendszer tájékoztatja az Ügyfelet, amennyiben ezen idıszakban kísérli meg a szolgáltatások igénybevételét. A Bank jogosult az Ügyfelek részére nyújtott szolgáltatást ideiglenes vagy tartós jelleggel, részben vagy egészben szüneteltetni, különösen ha a szüneteltetést elháríthatatlan külsı ok indokolja. Erre az esetre a Bank az Ügyfél, közremőködıi vagy érdekköre részére közvetlenül vagy közvetve okozott bárminemő kárért felelısségét kizárja. A Bank felelısségére vonatkozóan az ebroker szolgáltatás mindenkori web-oldalán ( található Nyilatkozat rendelkezései az irányadóak. Az Ügyfél által ebroker -en keresztül elküldött megbízást a Bank a számítógépes rendszerébe történı beérkezéskor tekinti megadottnak. A megbízás beérkezésérıl a Bank számítógépes rendszere visszajelez az Ügyfél részére (regisztrált megbízás). A megbízás beérkezésére vonatkozó visszajelzés nem jelenti a megbízás elfogadását. A Bank az ebroker útján adott megbízást elfogadja (teljesíthetı megbízás), ha a megbízás teljesítéséhez szükséges pénz-, illetve értékpapír fedezetet az Ügyfél a Bank rendelkezésére bocsátotta. A megbízás (ideértve a visszavonásra, illetıleg a módosításra vonatkozó megbízást is) ebroker útján történı továbbítása a Bank részére nem jelenti a megbízás Bank általi elfogadását. A technikai lehetıségeket figyelembe véve a Bank megfelelı fedezet megléte mellett a belföldi megbízásokat a megadásától számított 20 percen belül az illetékes tızsdére juttatja, amennyiben azok a tızsdei szekció zárását legalább 20 perccel megelızıen kerülnek megadásra. A tızsdei szekció zárását megelızı 20 percen belül megadott megbízások legkésıbb a következı tızsdenap elsı üzleti órájának elsı 20 percében kerülnek az illetékes tızsde részére továbbításra. A Bank részére a tızsdenap zárása és a következı tızsdenap nyitása között megadott megbízások ezen következı tızsdenap elsı üzleti órájának elsı 20 percében kerülnek az illetékes tızsde részére továbbításra. A Bank belföldi megbízások esetében ugyanezen idıtartamon belül tájékoztatja az Ügyfelet a visszautasítás tényérıl, amennyiben a beküldött megbízás valamilyen okból nem teljesíthetı, és visszautasításra került. A Bank a tızsdei teljesítésrıl (teljesült megbízás) belföldi megbízások esetén 30 percen belül tájékoztatja az Ügyfelet. Abban az esetben, ha az ebroker szolgáltatás létrejöttéhez szükséges informatikai rendszer bármely pontján bekövetkezett meghibásodás a szolgáltatást részben vagy egészben elérhetetlenné teszi, akkor a Bank lehetıséget biztosít Ügyfelei számára a megbízások telefonon történı megadására, módosítására, visszavonására. Ilyen esetekben a telefonos megbízás (V. fejezet 16. pont) szabályai az irányadóak. Az ebroker szolgáltatás elérhetetlenségének idıtartamáról a Bank lehetıség szerint elızetesen tájékoztatja Ügyfeleit. A Bank továbbá tájékoztatja az Ügyfeleit az ebroker szolgáltatás bármilyen jellegő meghibásodásáról. Az ebroker szolgáltatás elérhetetlenségének, illetve meghibásodásának idıtartamával a fentiekben meghatározott idıtartamok meghosszabbodnak, feltéve, hogy a Bank az erre vonatkozó értesítést az ebroker rendszerben elhelyezi. A Bank az ebroker szolgáltatás nyújtásában részt vevı informatikai rendszerek sajátosságainak megfelelı korlátozásokat vezethet be a szolgáltatást egyszerre igénybe venni kívánó ügyfelek száma tekintetében. A Oldalszám: 38/186

39 Bank az ilyen korlátozásról az Ügyfelet értesíti. Az ilyen korlátozások ideje alatt ha annak az egyéb feltételei fennállnak az Ügyfél a CIB24-en, illetve a CIB Internet Bankon keresztül adhat megbízást, A Bank a szándékosság vagy súlyos gondatlanság eseteinek kivételével kizárja az ebroker szolgáltatás bármely mőködési hiányosságából eredı kárért való felelısségét. Az Ügyfél ebroker útján adott megbízását a Bank a tıle elvárható gondossággal kezeli és a tızsdei kereskedési rendszerbe való továbbítása érdekében a szükséges intézkedéseket megteszi. Az Ügyfél az ebroker -en keresztül nyújtott szolgáltatásokat olymódon illetve olyan számítástechnikai környezetben köteles használni, hogy e használat során rajta kívül más, arra jogosulatlan harmadik személy a felhasznált és keletkezett adatokhoz, információkhoz, jelekhez, jelfolyamokhoz, kódokhoz, jelszavakhoz, felhasználói névhez, stb. illetéktelenül ne férhessen hozzá. Az esetleges illetéktelen hozzáférés eredményeképpen az Ügyfélnél, más harmadik személynél vagy érdekkörükben közvetlenül vagy közvetve keletkezett károkért való felelısségét a Bank teljes egészében kizárja. Az ebroker útján adott megbízást az Ügyfél ebroker -en keresztül jogosult visszavonni, módosítani. Ez a jog a megbízás teljesítésének megkezdéséig illeti meg az Ügyfelet. A Bank az Ügyfél visszavonás, módosítás iránti kérelmét visszautasíthatja, amennyiben az eredeti ebroker -en keresztül adott megbízásának - a rendszer által "visszaigazolás"-kor közölt - azonosító számát nem tudja megadni. Amennyiben a Bank az ebroker rendszer által nyújtott szolgáltatás körét bıvíti és erre vonatkozóan az Ügyfelet elektronikus úton értesíti, illetve a szolgáltatás igénybevételének feltételeirıl elektronikus úton, az ebroker felületén keresztül tájékoztatja, aki ezt az ebroker felületén elfogadja. Az Ügyfél dönthet a kibıvített szolgáltatás igénybevételérıl. A Bank esetenként írásbeli nyilatkozat, illetve szerzıdés aláírását is igényelheti az Ügyféltıl a kibıvített szolgáltatás igénybevételéhez. Az ebroker útján adott megbízás teljesítésérıl a Bank teljesítési igazolást (V. fejezet 24.4 pont) küld az Ügyfél részére a jelen Üzletszabályzatban meghatározottak szerint. Az ebroker -en keresztül történı megbízás esetében az Ügyfél a Díjjegyzékben meghatározott díj fizetésére köteles. Az ebroker -en keresztül történı megbízás díja kizárólag az ebroker -en útján történı elérhetıség ellenértéke, a számlavezetési díjat, illetve egyéb szolgáltatások díját nem tartalmazza. A Bank felhívására az Ügyfél jogosult az ebroker rendszeren keresztül jognyilatkozatot tenni. A Bank a jognyilatkozat beérkezésérıl, és elfogadásáról tájékoztatja az Ügyfelet. Az Ügyfél jogosult megváltoztatni az ebroker szolgáltatás díjcsomagját. A díjcsomag változtatás az annak Bank általi regisztrálásakor lép hatályba. A díjcsomag havi díja minden megkezdett hónap után teljes egészében felszámításra kerül. Az Ügyfél, illetve a Bank bármikor felmondhatja az ebroker szolgáltatás nyújtására vonatkozó megállapodást. A Bank a megállapodás megszőnése esetén az Ügyfél ebroker szolgáltatáshoz való hozzáférését megszünteti. Az ebroker szolgáltatás megszőnése nem érinti a Bank és az Ügyfél között fennálló egyéb jogviszonyokat. A Bank fenntartja a jogot arra, hogy az ebroker szolgáltatást megváltoztassa vagy felfüggessze. Az ebroker szolgáltatás megváltoztatása különösen, de nem kizárólagosan a szolgáltatás technológiai és felületi megújítása esetén, míg felfüggesztés különösen, de nem kizárólagosan a technikai problémák, komoly üzemzavarok fellépése esetén történhet. Ennek megtörténtérıl a Bank az Ügyfelet lehetıség szerint értesíti. A Bank nem felel a megváltoztatás, illetve a felfüggesztés miatt az Ügyfél által elszenvedett közvetlen vagy közvetett kárért. Az Ügyfél a nyílt végő befektetési alapra kibocsátott befektetési jegynek a számára elsı alkalommal történı értékesítésekor ha arra az ebrokeren keresztül kerül sor a megbízás megadásával lemond az alap kezelési szabályzatának, rövidített tájékoztatójának, az alap tájékoztatójának, a legutóbbi éves és féléves jelentésének átadásáról. Azon korábban az Invest termékcsomag szabályai szerint kiszolgált ügyfelek, akiket a Bank április 12- tıl, június 14-tıl, június 28-tól, illetve július 19-tıl a Classic termékcsomag keretében szolgál ki, a termékcsomag váltás idıpontját megelızıen adott és teljesült megbízásaikat az ebroker Invest felületen keresztül kérdezhetik le Valós idejő értékpapír-, tıke- és/vagy pénzpiaci adatszolgáltatás Az on-line értékpapír-, tıke- és pénzpiaci információk szolgáltatásának közvetítése a Bank és valamely, a Budapesti Értéktızsdével e szolgáltatás nyújtására szerzıdést kötött jogi személy (vendor) között létrejött megállapodás alapján történik. A tényleges, a közvetítésre vonatkozó szerzıdés keretei között megvalósuló konkrét adatszolgáltatás az Ügyfél, mint végfelhasználó és az adatszolgáltatást nyújtó mindenkori jogi Oldalszám: 39/186

40 személy között a Befektetési szolgáltatási Keretszerzıdés, jelen Üzletszabályzat, és az ebroker web oldalán található Nyilatkozat (19. számú melléklet) általános feltételei alapján történik. Az ebroker szolgáltatásra vonatkozó megállapodás létrejöttével az Ügyfél egyúttal végfelhasználói és elıfizetıi szerzıdést köt az értékpapír-, tıke- és/vagy pénzpiacokra vonatkozó adatok szempontjából, amelynek révén az Ügyfél az adatszolgáltatásra vonatkozóan közvetlenül a mindenkori Adatszolgáltatóval lép jogviszonyba (szerzıdéses kapcsolatba, mint végfelhasználó és elıfizetı). Az ebroker szolgáltatásra vonatkozó megállapodás létrejöttével az Ügyfél felhatalmazza a Bankot, hogy a mindenkori Adatszolgáltatóval a megállapodás alapján létrejött végfelhasználói és elıfizetıi jogviszonyra vonatkozó valamennyi jognyilatkozatot helyette és nevében, elızetes tájékoztatás vagy jóváhagyás, valamint bárminemő korlátozás nélkül megtegye. A mindenkori Adatszolgáltató személyét, valamint az ebroker szolgáltatás igénylése alapján a mindenkori Adatszolgáltató és az Ügyfél között létrejött jogviszonyra vonatkozó, konkrét szerzıdési feltételeket a Bank az ebroker útján igénybe vehetı szolgáltatás mindenkori Web-oldalán található Nyilatkozat -ban teszi közzé. Amennyiben a Bank, mint közremőködı részére az on-line értékpapír-, tıke- és pénzpiaci adatok mindenkori adatszolgáltatója az adatok ellenértékeként a végfelhasználóval létrejött végfelhasználói szerzıdés alapján a végfelhasználót terhelı, de a Bank által fizetendı díjat számít fel vagy egyéb jogcímen követeléssel lép fel, úgy a Bank jogosult ezt a díjat az Ügyfél, mint végfelhasználó részére kiszámlázni. A Bank jogosult az ebroker szolgáltatás nyújtását felmondani, abban az esetben is, ha az ebroker -en keresztül igénybe vehetı szolgáltatás mindenkori adatszolgáltatója a jelen szerzıdés alapján közte és az Ügyfél között létrejött végfelhasználói és elıfizetıi jogviszonyt bármilyen okból felmondja. A Bank mérlegelhet, hogy a teljes ebroker szolgáltatás nyújtását vagy csak az adatszolgáltató és az Ügyfél közötti végfelhasználói és elıfizetıi jogviszonyt mondja fel. 19. Egyedi megbízások felvételének és teljesítésének megtagadása A Bank a befektetési szolgáltatási tevékenysége és a kiegészítı szolgáltatása keretében a szerzıdés megkötését megtagadja a jelen Üzletszabályzat V. fejezet 7.2. pontja szerinti esetekben és következményekkel. A Bank a megbízás felvételét, teljesítését megtagadhatja, ha - a Bank megítélése szerint az Ügyfél ismert körülményei a Bank üzleti tevékenységének más ügyfelek által történı megítélését hátrányosan befolyásolhatják, vagy - az Ügyfél a megbízási szerzıdésben irreális árfolyamot kíván kikötni, - az Ügyfélnek a Bankkal szemben bármely jogcímen tartozása áll fenn. A fentieken túl a Bank a megbízás teljesítését megtagadja, ha - a jelen Üzletszabályzat alapján a felvételt is meg kellett volna tagadni, illetve - a megbízáshoz szükséges fedezetet (az adott ügyletre vonatkozó, jelen Üzletszabályzatban meghatározott szabályok szerint) az Ügyfél nem biztosítja - a magánszemély Ügyfél nem bocsátotta a Bank rendelkezésére a magyar adóhatóság által kibocsátott adóazonosító jelét feltéve, hogy a megkötni kívánt ügylettel vagy az ügylet tárgyát képezı pénzügyi eszközzel kapcsolatosan a hatályos adójogszabályok szerint a Bankot olyan adókötelezettség terheli, amely teljesítéséhez az Ügyfél adóazonosító jele szükséges. A Bank jogosult a megbízás teljesítését függıben tartani, amennyiben a megbízás teljesítése során olyan kérdés merül fel, amelynek elbírálásáról sem a szerzıdés, sem a jelen Üzletszabályzat, sem jogszabály nem rendelkezik. Ebben az esetben a Bank állásfoglalás végett megkeresheti a Felügyeletet, és annak állásfoglalása szerint jár el, vagy a megbízás teljesítését megtagadhatja. 20. Egyedi megbízások megszőnésének esetei Az egyedi megbízások a teljesítésükkel, illetve valamelyik fél általi felmondással szőnnek meg. Az egyedi megbízás akkor teljesült, ha a szerzıdésben megjelölt idıben a szerzıdés tárgyát képezı instrumentumra, a megjelölt feltétekkel a megbízást a Bank végrehajtotta és a megbízásról az ügyféllel a megállapodott formában elszámolt. Az eseti megbízás teljesítés nélkül is megszőnik, ha: - az Ügyfél a megbízást felmondja (visszavonja), - az Ügyfél által a megbízásban meghatározott, teljesítésre nyitva álló határidı eredménytelenül telik el, illetve a határozatlan idıre kötött szerzıdés esetén a megkötéstıl számított 30 nap eredménytelenül eltelt, Oldalszám: 40/186

41 - fedezethiány esetén, ha az Ügyfél a kitőzött határidı alatt, a szükséges fedezetet nem bocsátja rendelkezésre és emiatt a Bank a szerzıdést azonnali hatállyal felmondja. Az egyedi megbízások, ha a jelen Üzletszabályzat másként nem rendelkezik, a teljesítésükre nyitva álló határidı eredménytelen elteltével megszőnnek, amelyrıl a Bank értesítést küld az Ügyfélnek. 21. Biztosítékok és értékpapírok megfelelése A Bank egyes Keretszerzıdések, Kiegészítı Megállapodások, egyedi szerzıdések, illetve egyedi megbízások befogadásának feltételéül elıírhatja, hogy az Ügyfél a Banknál azok megkötését, megadását megelızıen biztosítékot helyezzen el, azokkal kapcsolatban esetlegesen keletkezı fizetési kötelezettségeinek teljesítésére. Az Ügyfél szavatolja az általa elhelyezett biztosíték per-, teher- és igénymentességét és felel minden, a biztosíték per-, teher- vagy igénymentességének hiánya következtében felmerülı kárért. Amennyiben az Ügyfél által nyújtott biztosíték a Bank megítélése szerint a megbízás, az adott szerzıdés, illetve az eseti megállapodás pénzügyi kockázatát bármely okból már nem fedezi, így különösen, de nem kizárólagosan, amennyiben a biztosíték fedezeti értéke a Bank mindenkori Fedezetértékelési Szabályzata alapján csökken, az Ügyfél köteles a Bank felszólítására pótlólagos biztosítékot nyújtani vagy az Ügyfél által már adott biztosíték összegét vagy mennyiségét a Bank által megkívánt mértékben növelni, illetıleg a Bank jogosult az Ügyfél pozícióit kényszerlikvidálni. A kényszerlikvidálás költségei, valamint a kényszerlikvidálásból eredı veszteség kizárólag az Ügyfelet terheli. Az Ügyfél köteles a kényszerlikvidálásból eredı veszteség összegét a Bank részére, a Bank által megjelölt módon és idıben megfizetni. A kényszerlikvidálás esetében az Ügyfelet ért kárért a Bank nem felel. A Bank jogosult a megbízás teljesítését a pótfedezet biztosításáig felfüggeszteni. A Bank abban az esetben is jogosult biztosítékot kérni az Ügyféltıl, amennyiben a szerzıdés megkötésekor, megbízás megadáskor nem kért fedezetet, de az azt követıen beállt körülmények miatt a Bank megítélése szerint biztosíték nyújtása szükséges, különösen, ha az Ügyfél minısítése (pl. pénzügyi helyzetében bekövetkezett változás miatt) a Bank megítélése szerint hátrányosan változik, illetve Rendkívüli Piaci Helyzet miatt az adott szerzıdés, eseti megállapodás pénzügyi kockázatának fedezése szükséges. A Bank a biztosíték fedezeti értékét a mindenkori Fedezetértékelési Szabályzat alapján határozza meg és azt az alapján folyamatosan értékeli. A Bank a Fedezetértékelési Szabályzatát jogosult az Ügyfél hozzájárulása, értesítése nélkül módosítani, amely alapján a biztosíték fedezeti értéke módosulhat, és biztosíték kiegészítése válhat szükségessé. A biztosíték biztosítéki jellege, így különösen valamely Kiegészítı Megállapodás fennállása alatt az Ügyfél által óvadékba adott értékpapír, illetve készpénz óvadéki jellege a vonatkozó Kiegészítı Megállapodás hatálya alatt a Felek eltérı megállapodása hiányában folyamatosan fennáll, függetlenül attól, hogy az Ügyfélnek az adott Kiegészítı Megállapodás hatálya alatt fizetési kötelezettsége adott pillanatban fennáll-e. A Bank az Ügyfél biztosíték felszabadítására vonatkozó kérelme alapján az óvadék azon részének felszabadítására köteles, amely nem szükséges az Ügyfél bármely fizetési kötelezettségének biztosítására. A fedezethiánnyal kapcsolatos bármely károkért (ideértve a teljesítés esetleges megtagadása vagy felfüggesztése miatt bekövetkezı károkat) az Ügyfél korlátlanul felel, függetlenül attól, hogy a Bank a fedezet meglétét elızetesen vizsgálta-e. A Bank jogosult szolgáltatásai teljesítését megtagadni mindaddig, míg az Ügyfél valamely, a Bankkal szemben fennálló szerzıdéses kötelezettségének (ideértve esedékes biztosítéknyújtási, illetve fizetési kötelezettségeit is) nem tesz eleget. Az Ügyfél köteles a Bank javára biztosítékként lekötött pénz, értékpapír, vagyontárgy vagy jog fenntartásáról és (amennyiben szükséges) biztosításáról gondoskodni. Az Ügyfél haladéktalanul köteles a Bankot írásban értesíteni a biztosítékok értékében vagy értékesíthetıségében beállott bármely változásról. Az Ügyfelet terhelik mindazon költségek és kiadások, amelyek a biztosíték adásával, értékesítésével, kezelésével kapcsolatban felmerülnek. A Bank elızetes hozzájárulása nélkül az Ügyfél a Bank javára szolgáltatott biztosítékot nem terhelheti meg, azokat más részére biztosítékul nem adhatja. E kötelezettség megszegése az Ügyfél részérıl súlyos szerzıdésszegésnek minısül. A Bank értékesítésre kizárólag olyan értékpapírokat vesz át, amelyek érvényesek, hiánytalanok és nincsenek letiltás hatálya alatt. A Bank a letiltás tényét csak az átvételt követıen tudja vizsgálni, úgy az ebbıl eredı kárért való felelısséget kizárja. A Bank a megbízások elvállalásakor nem köteles vizsgálni a névre szóló értékpapírok forgatmányainak valódiságát csak alakszerőségét. Amennyiben a forgatmány nem valódi és ekként került a Bank közremőködésével értékesítésre az értékpapír, a Bank az ebbıl eredı kárért való felelısséget kizárja. Oldalszám: 41/186

42 A Bank a megbízások elvállalásakor nem vizsgálja az értékpapírok valódiságát. Így amennyiben az Ügyfél közremőködésével nem valódi értékpapírt szerez, az ebbıl eredı károkért való felelısséget az Ügyfélre hárítja, kivéve, ha az értékpapírról nyilvánvaló, hogy hamis vagy hamisított. A Bank a megbízások elvállalásakor nem ellenırzi azon jogokat, amelyek nem tőnnek ki az értékpapírból, és - elıvásárlási vagy egyéb jog formájában - jogokat biztosítanak harmadik személynek, és így korlátozzák az értékpapír átruházhatóságát. Ebben az esetben a Bank mentesül a felelısség alól. A Bank a megbízások elvállalásakor az értékpapírok közjegyzıi letiltását és megsemmisítését a tızsdei információs rendszer igénybevételével vizsgálja. A Bank a letiltás tényét csak az átvételt követıen tudja vizsgálni, úgy az ebbıl eredı kárért való felelısséget kizárja. Nem felel a tızsdei információs rendszer adataiból vagy adatainak hiányából adódó tévedésekért. A Bank vizsgálja, hogy a befogadott értékpapírok megfelelnek-e az értékpapírok elıállításáról a kibocsátás helye szerinti ország jogszabályi rendelkezéseinek, illetve a PSZÁF, KELER, vagy a BÉT által megfogalmazott vagy elıírt feltételeknek. Amennyiben az adott értékpapír nem tekinthetı egyértelmően az elıírtaknak megfelelınek, a Bank kikérheti az illetékes hatóságok vagy a PSZÁF véleményét. 22. Általános felelısségi szabályok A Bankot az alábbiak szerint terheli felelısség a befektetési szolgáltatási tevékenységével összefüggésben: a jogszabályban meghatározott esetek, valamint az Ügyfél súlyos és felszólítás ellenére sem rendezett szerzıdésszegése kivételével a Bank a szerzıdések teljesítéséért felelısségét nem korlátozhatja, nem zárhatja ki. Az Üzletszabályzat ügylet fajtánként tartalmazza az Ügyfél súlyos szerzıdésszegésének minısülı esetek körét (Egyes szerzıdésekre vonatkozó különös szabályok VI. fejezet). Az Üzletszabályzat ügylet fajtánként tartalmazza, hogy a Bankot mely esetekben terheli az értékpapírkibocsátóval egyetemleges felelısség (Értékpapír forgalomba hozatala VII. fejezet 7. pont). A Bank a befektetési szolgáltatási tevékenység ellátása érdekében igénybe vehet harmadik személyeket (így például, de nem kizárólag más befektetési szolgáltató, ügynök, elszámolóházi tevékenységet végzı szervezetet, központi értéktárat stb.) is, amelyek tevékenységéért - kivéve, ha jogszabály, jelen Üzletszabályzat, illetve a Bank és az Ügyfél közötti egyedi szerzıdés másként rendelkezik úgy felel, mintha maga járt volna el. Az ügynök és a közremőködı igénybevétele esetén jelen Üzletszabályzat tartalmazza az ügynök és a közremőködı igénybevételébıl eredı következményeket (határidı- és költségkihatásokat). A Bank a szerzıdések teljesítése és általában a rá bízott feladatok ellátása során a tıle elvárható gondosságot tanúsítja. A Bank a pénzügyi eszközre vonatkozó információt az adott helyzetben általában elvárható legjobb tudomása szerint nyújtja, de nem vállal felelısséget azért, hogy az egyes pénzügyi eszközök árfolyamváltozása nem az információnak megfelelı mértékő, vagy egyáltalán nem következik be, vagy az adott pénzügyi eszköz piacán bekövetkezett gyors változást a Bank tájékoztató dokumentumai nem azonnal ismertetik. A Bank kizárólag a székhelyérıl, fióktelephelyeirıl vagy ügynökei székhelyeirıl vagy telephelyeirıl, illetve az ott található technikai eszközökrıl vagy azok felhasználásával elindított értesítésekért vállal felelısséget. A Bank nem felel az olyan károkért, amelyek erıhatalom, a tızsdei kereskedési rendszer hibái, külföldi, vagy belföldi hatósági (ideértve a BÉT, KELER, BEVA, ÁKK is), illetve bírósági rendelkezés, jogszabályváltozás, szükséges hatósági illetve bírósági regisztráció, vagy annak késedelmes megadása folytán következnek be. A Bank nem felel az általa vállalt szolgáltatás teljesítésének elmaradásáért, késedelméért, ha eljárását az Ügyfél és harmadik személy közötti jogvita, vagy harmadik személy felróható magatartása akadályozza. A szolgáltatásért kikötött díj a Bankot a megbízás teljesítésének arányában ez esetben is megilleti. A Bank nem vállal felelısséget a megbízások Ügyfél által megjelölt kondíciók szerinti teljesíthetıségéért. A Bank nem felel az Ügyfél téves vagy hiányos adatszolgáltatásából, az Ügyfél mulasztásából vagy késedelmes adatszolgáltatásából eredı károkért. Az Ügyfél ilyen magatartása súlyos szerzıdésszegésnek minısül. Ha a bank felismeri a téves vagy hiányos adatszolgáltatás, felhívja az Ügyfelet a szükséges adatok közlésére. A Bank ebben az esetben jogosult az ügyletek teljesítését függıben tartani, amelybıl eredı károkért a Bank felelısségét kizárja. A Bank nem felel az általa vállalt szolgáltatás teljesítésének elmaradásáért, késedelméért, ha azt a befektetési szolgáltatási tevékenység ellátása érdekében igénybe vett harmadik személy felróható magatartása okozza. A Bank nem felel a megbízást végrehajtó hazai, illetve külföldi tızsde szabályzataiban, illetve az adott ország vonatkozó jogszabályaiban meghatározott befolyásszerzési küszöb elérésekor teljesítendı jelentési kötelezettségek végrehajtásáért, ezen jelentési kötelezettség teljesítése minden esetben az Ügyfelet terheli. Oldalszám: 42/186

43 A Bank a névre szóló értékpapírok átruházási láncolatán szereplı aláírások valódiságát nem vizsgálja, az ezért való felelısség kizárólag az ügyfelet terheli. Az Ügyfél és a Bank az egymásnak átadott értékpapír per-, teher- és igénymentességéért teljes felelısséget vállal. A Bank a számlanyitáskor, a Számla feletti rendelkezéshez részére bemutatott olyan okiratokért nem felel, amelyeknek hamisított voltát gondos vizsgálattal sem lehetett felismerni. A Bank nem felel az olyan hamisított megbízás teljesítésének következményeiért, amelynek hamisított voltát a szokásos ügymenet során alkalmazott gondos vizsgálattal sem lehetett megállapítani. A Bank nem felel az olyan megbízás teljesítésének következményeiért sem, amely illetéktelen személytıl származik annak következtében, hogy az Ügyfél megszegte a vonatkozó titokvédelmi elıírásokat. Az Ügyfél által átadott értékpapír származását és bekerülési értékét igazoló okmány hitelesítıjének aláírásáért, továbbá az okmány valódiságáért az Ügyfél felel. Az Ügyfélhez intézett értesítések elektronikus úton történı kézbesítése esetén a kézhezvétel elmaradása által az Ügyfélnél, más harmadik személynél vagy érdekkörükben felmerült károkért a Bank minden felelısséget kizár. Az Ügyfél felel minden olyan kárért, amely a telefon-, telefax kapcsolat során vagy egyéb elektronikus adatátviteli forgalomban vagy rögzítési módban elıforduló tévedés, félreértés vagy hiba eredménye, kivéve, ha a kár bizonyíthatóan a Bank jogellenes közrehatásának a következménye. Különösen vonatkozik ez arra az esetre, ha a Bank az Ügyfél külön kérésére az írásos megerısítés kézhezvétele elıtt teljesít rendelkezést. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy a telefon használata esetén a telefonhálózat mőködése során, a telefonon továbbított adatok jogosulatlan harmadik személyek számára ismertté válhatnak, ideértve az egyébként értékpapírtitoknak vagy banktitoknak minısülı adatokat is. A Bank nem felel az ebbıl eredıen az Ügyfelet ért semminemő kárért, kivéve ha azt a Bank szándékos vagy súlyosan gondatlan magatartásával összefüggésben szenvedte el. Amennyiben a késedelmes teljesítés esetében a vétlen fél igazolt kára a szerzıdésben kikötött késedelmi kamatot meghaladja, a késedelmesen fizetı fél e kárt köteles megtéríteni. A Bank felelısségének jelen Üzletszabályzatban foglalt bármely korlátozása vagy kizárása nem érinti a Banknak azt a felelısségét, amelyet szerzıdésben érvényesen nem lehet korlátozni, illetve kizárni. A Bank jelen Üzletszabályzatában, illetve a Keretszerzıdésekben, Kiegészítı megállapodásokban és egyedi szerzıdésekben, megbízásokban alkalmazott felelısség-kizárásának, illetve felelısségkorlátozásának alapja a Ptk (2) bekezdése. A felelısség kizárásával, illetve korlátozásával okozott hátrány olyan módon kerül kiegyenlítésre, hogy a Bank az általa nyújtott szolgáltatások díjait ezen rendelkezésekre tekintettel állapította meg. 23. A titoktartás általános szabályai 23.1 Üzleti titok A Bank a mőködésével kapcsolatban tudomására jutott üzleti titkot az alábbi kivételekkel - idıbeli korlátozás nélkül köteles megırizni. A titoktartási kötelezettség nem áll fenn a hatáskörében törvény felhatalmazása alapján eljáró - Felügyelettel, felügyeleti hatósággal, - Befektetı-védelmi Alappal, - MNB-vel, - Állami Számvevıszékkel, - Állami Adóhatósággal, - Gazdasági Versenyhivatallal, - a központi költségvetési pénzeszközök felhasználásának szabályszerőségét és célszerőségét ellenırzı, a Kormány által kijelölt belsı ellenırzési szervvel, - nemzetbiztonsági szolgálattal - fogyasztóvédelmi hatósággal szemben. A titoktartási kötelezettség az eljárás tárgyát képezı ügyre vonatkozóan nem áll fenn a hatáskörében eljáró a) folyamatban lévı büntetıeljárás, a feljelentés kiegészítése keretében a nyomozó hatósággal és a feladatkörében eljáró ügyészséggel, Oldalszám: 43/186

44 b) büntetı-, valamint hagyatékkal kapcsolatos polgári ügyben, továbbá csıd-, illetve felszámolási eljárás, valamint önkormányzati adósságrendezési eljárás keretében a bírósággal, c) az európai uniós támogatások felhasználásának szabályszerőségét ellenırzı Európai Csalásellenes Hivatallal (OLAF) d) a fogyasztóvédelmi hatósággal szemben. Nem jelenti az üzleti titok sérelmét a Tpt-ben meghatározott befektetési ajánlással kapcsolatos bejelentési kötelezettség teljesítése. Nem lehet üzleti titokra hivatkozással visszatartani az információt a közérdekő adatok nyilvánosságára és a közérdekbıl nyilvános adatra vonatkozó, külön törvényben meghatározott adatszolgáltatási és tájékoztatási kötelezettség esetén. A Bank jogutód nélküli megszőnése esetén az általa kezelt üzleti titkot tartalmazó irat a keletkezésétıl számított hatvan év múlva a levéltári kutatások céljára felhasználható Az értékpapír titok A Bank az értékpapír-titkot a vonatkozó jogszabályok, és szabályzatok szerint idıbeli korlátozás nélkül megırzi. A Bank az értékpapír-titkot harmadik személynek az Ügyfél egyidejő tájékoztatása mellett csak akkor adhatja ki, ha: - az Ügyfél vagy annak törvényes képviselıje a rá vonatkozó kiszolgáltatható értékpapír-titok körébe tartozó adatokat pontosan megjelölve közokiratba vagy teljes bizonyító erejő magánokiratba foglaltan kéri, vagy erre felhatalmazást ad; - az Bszt. az értékpapír-titok megtartásának kötelezettsége alól felmentést ad; - a Bank Ügyféllel szemben fennálló követelése értékesítése vagy lejárt követelése érvényesítése ezt szükségessé teszi. Az értékpapír-titok megtartásának kötelezettsége nem áll fenn a Bszt. alapján: - a hatáskörében eljáró Felügyelettel, Befektetı-védelmi Alappal, OBA-val, MNB-vel, Állami Számvevıszékkel, Gazdasági Versenyhivatallal, - a jogszabályban meghatározott tevékenységi körében eljáró szabályozott piaccal, multilaterális kereskedési rendszer mőködtetıjével, az elszámolóházi tevékenységet végzı szervezettel, a központi értéktárral, a központi költségvetési pénzeszközök felhasználásának szabályszerőségét és célszerőségét ellenırzı, a Kormány által kijelölt belsı ellenırzési szervvel, valamint az európai uniós támogatások felhasználásának szabályszerőségét ellenırzı Európai Csalásellenes Hivatallal (OLAF), - a hagyatéki ügyben eljáró közjegyzıvel, valamint a hatáskörében eljáró gyámhatósággal, - csıdeljárás, felszámolási eljárás, önkormányzatok adósságrendezési eljárása, bírósági végrehajtási eljárás, illetve végelszámolás ügyében eljáró vagyonfelügyelıvel, felszámolóval, pénzügyi gondnokkal, végrehajtóval, illetve végelszámolóval, - a folyamatban lévı büntetıeljárás keretében eljáró, valamint a feljelentés kiegészítését folytató nyomozó hatósággal, valamint a hatáskörében eljáró ügyészséggel, - a büntetı, valamint polgári ügyben, továbbá csıd-, felszámolási eljárás, illetve az önkormányzatok adósságrendezési eljárása keretében a bírósággal, - a külön törvényben meghatározott feltételek megléte esetén a titkosszolgálati eszközök alkalmazására a titkos információgyőjtésre felhatalmazott szervvel, - a fıigazgató eseti engedélye alapján a törvényben meghatározott feladatkörében eljáró nemzetbiztonsági szolgálattal, - az adó, vám és társadalombiztosítási kötelezettség teljesítésének ellenırzése, valamint az ilyen tartozást megállapító végrehajtható okirat végrehajtása érdekében folytatott eljárás keretében eljáró adóhatósággal, vámhatósággal, - a feladatkörében eljáró országgyőlési biztossal, - a feladatkörében eljáró fogyasztóvédelmi hatósággal szemben, e szerveknek a Bankhoz intézett írásbeli megkeresése esetén. Az értékpapírtitok megtartásának kötelezettsége nem áll fenn abban az esetben sem, ha - az Állami Adóhatóság nemzetközi szerzıdés alapján külföldi állami adóhatóság írásbeli megkeresésének teljesítése érdekében írásban kér adatot a Banktól, ha a megkeresés tartalmazza a külföldi hatóság által aláírt titoktartási záradékot; - a Felügyelet a külföldi felügyeleti hatósággal kötött együttmőködési megállapodásban meghatározott módon kér, illetıleg továbbít adatot, ha az együttmőködési megállapodás vagy a külföldi felügyeleti hatóság megkeresése tartalmazza az általa aláírt titoktartási záradékot; Oldalszám: 44/186

45 - a magyar bőnüldözı szerv nemzetközi szerzıdés alapján, külföldi bőnüldözı szerv írásbeli megkeresésének teljesítése érdekében írásban kér adatot a Banktól, ha a megkeresés tartalmazza a külföldi bőnüldözı szerv által aláírt titoktartási záradékot, - a BEVA által külföldi befektetı-védelmi rendszer, valamint külföldi felügyeleti hatóság részére, együttmőködési megállapodásban rögzített módon kerül sor adattovábbításra, ha az adatok kezelésére, illetve felhasználására vonatkozóan a magyar szabályozással legalább egyenrangú védelem biztosított, - a Bank az adózás rendjérıl szóló évi XCII. törvény 52. -a alapján szolgáltat adatot. Az írásbeli megkeresésben meg kell jelölni azt az Ügyfelet, ügyfélkört vagy számlát, akirıl, vagy amelyrıl az értékpapírtitok kiadását kérik, valamint a kért adatok fajtáját és az adatkérés célját, kivéve, ha a feladatkörében eljáró MNB vagy a Felügyelet helyszíni ellenırzést folytat. Az adatkérésre jogosult a rendelkezésére bocsátott adatokat kizárólag arra a célra használhatja fel, amelyet az adatkéréskor megjelölt. A titoktartási kötelezettség nem áll fenn abban az esetben sem, ha a Bank az Európai Unió által elrendelt pénzügyi és vagyoni korlátozó intézkedések végrehajtásáról szóló törvényben meghatározott bejelentési kötelezettségeinek tesz eleget. A Bank a fentiekben foglalt esetekben az adatok kiszolgáltatását - titoktartási kötelezettségre hivatkozva - nem tagadhatja meg. A Bank jogutód nélküli megszőnése esetén az általa kezelt értékpapírtitkot tartalmazó irat a keletkezésétıl számított hatvan év múlva a levéltári kutatások céljára felhasználható. A Bank a nyomozó hatóság, a nemzetbiztonsági szolgálat és az ügyészség írásbeli megkeresésére haladéktalanul kiszolgáltatja a kért adatot az általa lebonyolított ügyletrıl és a nála vezetett számláról, ha adat merül fel arra, hogy az ügylet vagy a számla - kábítószerrel való visszaéléssel, - terrorcselekménnyel, - robbanóanyaggal vagy robbantószerrel való visszaéléssel, - lıfegyverrel vagy lıszerrel való visszaéléssel, - pénzmosással, - bőnszövetségben vagy bőnszervezetben elkövetett bőncselekménnyel, - bennfentes kereskedelemmel, - piacbefolyásolással van összefüggésben. A Bszt (3) bekezdésének e), g) és h) pontja, valamint az (1) bekezdésben foglaltak szerint történı adatátadásról az érintett Ügyfelet a Bank nem tájékoztathatja. Nem jelenti az értékpapírtitok sérelmét a) az olyan összesített adat szolgáltatása, amelybıl az ügyfél személye vagy üzleti adata nem állapítható meg, b) a számla-tulajdonos nevére, számlájának számára vonatkozó adatszolgáltatás, c) a referenciaadat-szolgáltató részérıl a KHR-nek, illetve e rendszerbıl a referenciaadat-szolgáltató részére nyújtott, a jogszabályban foglaltaknak megfelelı adatszolgáltatás, d) a befektetési vállalkozás, illetıleg az árutızsdei szolgáltató által megbízott könyvvizsgálónak, jogi vagy egyéb szakértınek, valamint az intézmény részére biztosítási fedezetet nyújtó biztosítónak a biztosítási szerzıdés teljesítéséhez szükséges mértékben történı adatátadás, e) a befektetési vállalkozás, illetıleg az árutızsdei szolgáltató által a külföldi befektetési szolgáltató, illetıleg árutızsdei szolgáltató számára történı adattovábbítás, ha ea) az ügyfél ahhoz írásban hozzájárult, eb) a magyar jogszabályok által támasztott követelményeket kielégítı adatkezelés feltételei a külföldi befektetési vállalkozásnál, illetıleg az árutızsdei szolgáltatónál minden egyes adatra nézve biztosítottak, ec) a külföldi befektetési vállalkozás, illetıleg az árutızsdei szolgáltató székhelye szerinti állam rendelkezik a magyar jogszabályok által támasztott követelményeket kielégítı adatvédelmi jogszabállyal, f) a befektetési vállalkozás, illetıleg az árutızsdei szolgáltató igazgatóságának írásbeli hozzájárulásával a befektetési vállalkozásban, illetıleg az árutızsdei szolgáltatóban befolyásoló részesedéssel rendelkezı tulajdonosnak vagy az ilyen részesedést szerezni kívánó személynek vagy szervezetnek, a szerzıdéses kötelezettségek állományának átruházásáról szóló megállapodás szerinti átvevı társaságnak, illetve ezek tulajdonosa vagy jövıbeni tulajdonosa által felhatalmazott könyvvizsgálónak, jogi vagy más szakértınek történı adatátadás, Oldalszám: 45/186

46 g) a bíróság megkeresése esetén a peres fél számlája felett rendelkezésre jogosultak aláírás-mintájának bemutatása, h) a Felügyelet által - az értékpapírtitokra vonatkozó szabályok betartásával - a befektetési vállalkozásokról, illetıleg az árutızsdei szolgáltatókról egyedi azonosításra alkalmas adatok szolgáltatása ha) statisztikai célra a Központi Statisztikai Hivatal, és hb) elemzési célból, illetve a központi költségvetés tervezése céljából a minisztérium részére, i) a kiszervezett tevékenység végzéséhez szükséges adatátadás a kiszervezett tevékenységet végzı részére, j) a jogsértés elkövetıjével szemben a bennfentes kereskedelem, illetve piacbefolyásolás tárgyában meghozott felügyeleti határozat indoklási részének közzététele, k) a Tpt ban meghatározott bejelentési kötelezettség teljesítése, l) a Pmtv ának (2) bekezdése alapján történı adatátadás, és m) a pénzátutalásokat kísérı megbízói adatokról szóló, november 15-i, 1781/2006/EK európai parlamenti és tanácsi rendelet 4. cikkében meghatározott adatoknak a rendelet hatálya alá tartozó kedvezményezett fizetési szolgáltatója és közvetítı fizetési szolgáltató számára a rendelet által meghatározott esetekben történı továbbítása. 24. Elszámolások és ügyfélértesítések 24.1 Az elszámolás szabályai A Bank az elszámolás során jóváírja az Ügyfélnek mindazon értékpapír vagy pénz követelését, amelynek jogalapját elismeri, illetve nem vitatja. Amennyiben az Ügyfél az elszámolást nem fogadja el, úgy igényét jelen Üzletszabályzat Vitás kérdések rendezése (V. fejezet 30. pont) címő fejezetében leírtak szerint érvényesítheti. A Bank, tévedésen alapuló jóváírást és terhelést az Ügyfél rendelkezése nélkül is jogosult korrigálni. Errıl a tényrıl az ok feltüntetésével a következı számlakivonat alkalmával értesíti az Ügyfelet Biztosítékok igénybevétele A Bank jogosult arra, hogy amennyiben az Ügyfél késve vagy nem teljesít, úgy az Ügyfél Banknál elhelyezett, óvadékként szolgáló pénzeszközeibıl és pénzügyi eszközeibıl teljesítsen, továbbá az Ügyféllel szembeni kárigényét kielégítse, teljes körő kárát megtérítse. Az Ügyfél hozzájárul ahhoz, hogy a részére vezetett ügyfélszámlákon, értékpapírszámlákon, értékpapír-letéti számlákon nyilvántartott összeget, illetve pénzügyi eszközöket a Bank a Ptk alapján a Bank befektetési szolgáltatási, és az azt kiegészítı tevékenységébıl, valamint pénzügyi és kiegészítı pénzügyi szolgáltatási tevékenységébıl eredıen az Ügyféllel szemben fennálló bármely követelésének biztosítékául óvadékként kezelje és abból jogosult minden esetben az Ügyféllel szemben bármilyen jogcímen fennálló esedékessé vált követeléseit az Ügyfél elızetes értesítése és jóváhagyása nélkül részben vagy egészben kielégíteni. Az Ügyfél felhatalmazza a Bankot, hogy az Ügyfél külön, erre irányuló rendelkezése nélkül ügyfélszámláját illetve értékpapírszámláját megterhelje a követelése összegével, illetve annak megfelelı fedezeti értékő értékpapírral és a követelést ily módon érvényesítse. Az óvadéki jog érvényesítése következtében az Ügyfélnél, más harmadik személynél vagy érdekkörükben közvetlenül vagy közvetve keletkezett károkért a Bank felelısségét teljes egészében kizárja. Az Ügyfél felhatalmazza a Bankot, hogy amennyiben a fent nevezett pénz és pénzügyi eszközök a Bank követelését teljes egészében nem fedezik, a Bank az Ügyfél külön, erre irányuló rendelkezése nélkül a Banknál vezetett bármely szabad rendelkezéső bankszámláját megterhelje követelése összegével, vagy az Ügyfél Bankkal szemben fennálló bármely más követelésébe beszámítsa és a követelést ily módon érvényesítse. Amennyiben a Bank óvadéki jogával él, úgy az óvadékként rendelkezésre álló pénzügyi eszközök tekintetében likviditási szempontok alapján dönt, de elsısorban az alábbi kielégítési sorrend szerint jár el, amelytıl indokolási és értesítési kötelezettség nélkül jogosult eltérni: - pénz (ideértve valamennyi forint és deviza számlát is), - állampapírok, - befektetési jegyek, - részvények, - egyéb pénzügyi eszközök. Az Ügyfél felhatalmazza a Bankot, hogy rendelkezése nélkül megterhelje az ügyfélszámláját a pénzügyi és kiegészítı pénzügyi szolgáltatási tevékenységek körében keletkezett esedékes követelésével, továbbá, hogy értékpapírszámláján, értékpapír letéti számláján nyilvántartott értékpapírokat a pénzügyi és kiegészítı pénzügyi szolgáltatási tevékenységek körében keletkezett esedékes követelésének kielégítése érdekében igénybe vegye. Oldalszám: 46/186

47 Amennyiben a rendelkezésre álló biztosítékok nem elegendıek a Bank követelésének kiegyenlítésére, a Bank jogosult az ezt meghaladó követelést az Ügyféllel szemben érvényesíteni. Amennyiben az Ügyfél fizetési kötelezettségének esedékességkor nem tesz eleget, a Banknak a biztosítékból való kielégítési joga megnyílik. Óvadék esetében a Bank jogosult az esedékességig meg nem fizetett tartozás erejéig közvetlenül kielégítést keresni. Amennyiben az óvadék tárgya értékpapír, abban az esetben a Bank a kielégítés körében jogosult az óvadékot megtartani vagy értékesíteni, és annak ellenértékét a tartozás csökkentésére vagy kiegyenlítésére fordítani. Amennyiben az óvadék tárgya nyilvánosan jegyzett piaci árral, vagy egyébként a kielégítési jog megnyíltának idıpontjában a felektıl függetlenül meghatározható árral rendelkezik, az ellenérték ennek az árnak felel meg, és a Bank kielégítési jogát az óvadék megtartásával vagy értékesítésével gyakorolja. A fenti feltételek hiányában a Bank kielégítési jogát az óvadék értékesítésével gyakorolja a Bank által megbízott értékbecslı által a kielégítési jog megnyíltától számított 60 napon belül megállapított értéken. Az értékesítésre a kielégítési jog megnyíltát követı 6 hónapon belül kerülhet sor. A Bank jogosult az Ügyfél Számla fölötti rendelkezési jogát felfüggeszteni, amennyiben az Ügyfél fizetési kötelezettségének teljesítése érdekében a jelen pontban meghatározottak szerint az Ügyfél valamely pénzügyi eszközét igénybe veszi. A felfüggesztés idıtartama az adott pénzügyi eszköz likvidálásához (így különösen, de nem kizárólagosan az adott pénzügyi eszköz értékesítéséhez) a Bank megítélése szerint szükséges idıtartamnál hosszabb nem lehet Az üzleti kapcsolatok és az ügyletekre vonatkozó adatok A Bank a befektetési szolgáltatás nyújtása során az ügyfélforgalom és a sajátszámlás forgalom pénzügyi nyilvántartását elkülöníti egymástól. Befektetési tevékenységével összefüggı elszámolási rendszerében az Ügyfelek által befizetett, illetve az Ügyfelek részére kifizetendı pénzösszegeket egymástól függetlenül, elkülönítetten, személyre szólóan kezeli. A Bank köteles az Ügyfelek részére vezetett ügyfélszámlákon, értékpapír- és értékpapír letéti számlákon az azonnali illetve opciós és határidıs ügyletekbıl eredı követeléseket és kötelezettségeket elkülönítve nyilvántartani. A Bank a befektetési szolgáltatási tevékenysége keretében kötött szerzıdéseirıl folyamatos egységes idırendi nyilvántartást vezet. A nyilvántartás tartalmazza az Ügyfél nevét, a szerzıdés tartalmát, a beérkezés és a teljesítés (megszőnés) módját. A Bank az Ügyfél kérésére igazolást ad arról a tényrıl, hogy az Ügyfél számára értékpapírt vásárolt. A Bank az értékpapírszámlán nyilvántartott értékpapírokat FIFO elv szerint tartja nyilván Az ügyletek visszaigazolásának tartalmi elemei A Bank a befektetési szolgáltatási tevékenysége keretében végrehajtott megbízást követıen lakossági minısítéső Ügyfelek részére az alábbi tartalommal adja meg az ügyletre vonatkozó visszaigazolást (Teljesítési igazolás V. fejezet 24.4 pont): a) a Bank neve és egyéb azonosítója, b) az Ügyfél neve és azonosítója, c) a kereskedési nap, d) a megbízás végrehajtásának idıpontja, e) a megbízás típusa, f) a kereskedési helyszín neve, illetve azonosítója, g) a pénzügyi eszköz megnevezése és azonosítója, h) az eladás/vétel megjelölés, i) a megbízás természete, ha sem eladásnak, sem vételnek nem tekinthetı, j) a pénzügyi eszköz mennyisége, k) a pénzügyi eszköz kereskedési egységének ára, megjelölve a kereskedési egységet is, l) a teljes költség, m) a Bank által az Ügyfél felé felszámított jutalékának, díjának és egyéb költségeinek teljes összege, és - a lakossági minısítéső ügyfél kifejezett kérésére - ennek jogcímenkénti lebontása, n) az Ügyfél kötelezettségei az ügylet teljesítésével kapcsolatosan, ideértve a pénzügyi teljesítés vagy a fizikai leszállítással történı teljesítés határideje, és a teljesítéshez szükséges számlaszámok és egyéb információk, és o) ha az ügylet során az Ügyféllel szemben álló partner a Bank maga, a Bankkal azonos bankcsoportba tartozó személy vagy a Bank egy másik ügyfele volt, akkor ennek ténye, kivéve, ha a megbízás Oldalszám: 47/186

48 végrehajtására olyan kereskedési rendszeren keresztül került sor, amelyben a kereskedési szabályok ezt nem teszik lehetıvé Teljesítési igazolás A teljesítéssel megszőnı megbízások esetén a Bank haladéktalanul, de legkésıbb a megbízás végrehajtásának napját követı kereskedési napon, vagy ha a megbízást a Bank harmadik személy közremőködésével hajtotta végre, e harmadik személy igazolásának kézhezvételét követı munkanapon elszámolást készít. A teljesítéssel megszőnı megbízások elszámolására olymódon kerül sor, hogy a Bank az V. fejezet 24.3 pontban meghatározott tartalmi elemekkel Teljesítési igazolást állít ki, melyben feltünteti a teljesítésre vagy részteljesítésére vonatkozó adatokat, ennek keretében az Ügyfél részére visszaigazolja a szerzıdésszerő teljesítést. A Bank a Teljesítési igazoláson az Ügyfél részére visszaigazolja a szerzıdésszerő teljesítést, valamint az ügyfélszámlán való terhelést és jóváírást, a kapcsolódó díjakkal és jutalékokkal együtt. A Bank jogosult a Teljesítési igazolás formátumát a tartalom változatlanul hagyása mellett egyoldalúan, az Ügyfél értesítése vagy hirdetményi közzététel nélkül megváltoztatni. Nem minısül formai, illetve tartalmi változtatásnak az érdemi tartalommal nem bíró részek (pl. nullaegyenlegő számlákról szóló információ, stb.) elhagyása valamint a számlázott tételek körének módosítása. Az igazolás egyben az általános forgalmi adóról szóló évi CXXVII. törvény (Áfa törvény) 85. (1) bekezdése, illetve 86. (1) bekezdése alapján áfa mentes díjakra vonatkozóan kiállított számlát pótló számviteli bizonylatnak is minısül és kibocsátásával a Bank eleget tesz, az Áfa törvény és a számvitelrıl szóló évi C. törvény szerinti bizonylat kibocsátási kötelezettségének. Az igazolást a Bank zárt, auditált számítógépes rendszerébıl közvetlenül állítja elı, így az aláírás és pecsét nélkül is érvényes és hiteles dokumentum. A Bank az áfa köteles díjakról számlát állít ki. Magánszemély Ügyfél esetén a Bank ezzel a bizonylattal tesz eleget az egyes ügyletek esetében keletkezett, de különösen a felszámított díjakra és az esetleges árfolyamveszteség kiszámításához szükséges adatokra vonatkozóan a évi C. törvényben és az Szja. törvényben foglalt kötelezettségének, ezekrıl a jövedelmekrıl, illetve jövedelemcsökkentı tényezıkrıl egyéb (pl. év végi összevont) igazolást nem köteles kiállítani. A kézhez vett Teljesítési igazolás alapján amennyiben a Keretszerzıdés, Kiegészítı Megállapodás illetve egyedi szerzıdés eltérıen nem rendelkezik - az Ügyfél öt munkanapon belül írásban kifogással élhet a Banknál. A határidı jogvesztı, az öt munkanap leteltét követıen az igazolást a Bank mind tartalmi, mind formai szempontból teljes egészében elfogadottnak tekinti. Az Ügyfél a Befektetési szolgáltatási Keretszerzıdés megkötésekor nyilatkozik a teljesítési igazolás megküldésének módjáról. Az Ügyfél a teljesítés igazolás megküldését kérheti postai úton, ebroker szolgáltatás igénybe vétele esetén elektronikus formában (tartós adathordozón), illetve kérheti, hogy a Bank a teljesítési igazolást egyik módon se küldje meg számára. Ez utóbbi esetben a Bank a teljesítési igazolást az Ügyfél kérésére utólag adja át. Olyan Ügyfelek esetében, akik a teljesítési igazolás megküldésének módja tekintetében külön nem nyilatkoztak, de az egyéb értesítések esetében a postai úton történı megküldést nem kérték, a Bank ezt a nyilatkozatot a teljesítési igazolás tekintetében is irányadónak tekinti az Ügyfél ellenkezı tartalmú nyilatkozatáig. Az Ügyfél a teljesítési igazolás megküldésének módjára vonatkozó nyilatkozatát jogosult bármikor megváltoztatni Ügyfélszámla kivonat, egyenlegértesítık A teljesített megbízásokról, a terhelésekrıl és jóváírásokról, a letétben lévı értékpapírok darabszámáról és névértékérıl a Bank gazdálkodó és egyéb szervezetek részére havonta, természetes személy Ügyfelek esetében pedig negyedévente jelentést (értékpapír-, értékpapír-letéti- és Befektetési Ügyfélszámla kimutatást) bocsát az Ügyfél rendelkezésére. A jelentés a hóvégi/negyedév végi állapotot tartalmazza, melyet az adott hónapot/negyedévet követı hónap 20. napjáig kell elkészíteni. A hónapok/negyedévek naptári rend szerint értendık. Az Ügyfél azon bankszámlájáról, amelyen az Ügyfél választása szerint a befektetési szolgáltatási tevékenységhez kapcsolódó pénzforgalmát bonyolítja a Bank a bankszámlaszerzıdés feltételei szerint készít kimutatást. Ügyfél-tájékoztatásnak minısül a Bank zárt, auditált számítógépes rendszerébıl elıállított, aláírás nélküli bizonylat, illetve a Bank választása szerint aláírt bizonylat. A Bank az Ügyfelet külön kérésére a székhelyén, fióktelephelyein, illetve ügynökeinél, a számlaforgalomról, illetve az egyenlegrıl, valamint az Ügyfél megbízásainak teljesítésérıl ismételten tájékoztatja. Az ilyen tájékoztatás költségét a Díjjegyzék tartalmazza. Amennyiben a jelentés kézbesítése egymás után háromszor sikertelen (azaz a küldemény a Bankhoz visszaérkezik), a Bank a jelentések küldését újabb értesítési cím bejelentéséig jogosult felfüggeszteni. Oldalszám: 48/186

49 25. A Bank eljárása a szerzıdések teljesítését érintı Felügyeleti intézkedés esetén A jelen pontban foglalt rendelkezések irányadóak a Bankot érintı Felügyeleti intézkedések esetében, így különösen: - ha a Bank befektetési szolgáltatási tevékenység végzésére jogosító engedélyét a PSZÁF részben vagy egészben visszavonja, - ha a PSZÁF egyes tevékenységek gyakorlását korlátozza vagy felfüggeszti, - ha a Felügyelet a Bank elleni felszámolási kérelmének benyújtásától kezdıdıen az ügyek felszámoló által történı átvételének idıpontjáig teljes körő kifizetési tilalmat rendelhet el, - vagy a Bank a befektetési szolgáltatási tevékenység végzésével felhagy. A jelen pontban felsorolt esetekben a Bank valamennyi érintett Ügyfelét haladéktalanul írásban értesíti. A Bank köteles a szerzıdéseinek teljesítésérıl gondoskodni, akár más befektetési szolgáltatóval kötött állomány-átruházás útján is. Az állomány átruházáshoz a PSZÁF engedélye szükséges. Az állományátruházás során, ha az állomány-átruházás indoka a befektetési vállalkozás, végelszámolásának vagy felszámolásának kezdeményezése a Ptk. tartozásátvállalásra vonatkozó szabályait kell alkalmazni azzal az eltéréssel, hogy az állomány-átruházásához a befektetési szolgáltató ügyfelének hozzájárulása nem szükséges. Ha az állomány átruházásra nem a befektetési szolgáltató végelszámolása vagy felszámolása miatt kerül sor, az átruházó befektetési szolgáltató köteles az átruházásról rendelkezı szerzıdés hatályosulása elıtt ügyfeleit az átruházás szándékáról értesíteni. Az Ügyfél jogosult az átvevı személyétıl eltérıen meghatározni azt a befektetési szolgáltatót, amelynek szolgáltatásait a késıbbiekben igénybe kívánja venni. Az állomány-átruházás költségei, díjai az Ügyfélre nem háríthatók át. A Bank haladéktalanul írásban értesíti valamennyi érintett ügyfelét abban az esetben is, ha tızsdei tevékenységét a tızsde vagy a PSZÁF korlátozza, felfüggeszti, illetve a KELER az Ügyfél megbízását érintı intézkedést foganatosít. Az Ügyfél az értesítés kézhezvételét követıen jogosult az érintett szerzıdést azonnali hatállyal felmondani. Amennyiben a szerzıdést az Ügyfél nem mondja fel, a Bank köteles továbbra is minden tıle telhetıt megtenni a szerzıdés teljesítése érdekében, de a PSZÁF, illetve a KELER intézkedése nyomán lehetetlenné vált teljesítés tekintetében kártérítési felelısségét kizárja. 26. Az adózás kérdései A Bank eljárása során mindenben eleget tesz az adózás rendjérıl szóló évi XCII. törvény (Art.) rendelkezéseinek, valamint az egyéb vonatkozó jogszabályoknak. A Bank magánszemélyek esetében adóköteles kifizetést jogszabály eltérı rendelkezése hiányában kizárólag a magánszemély Ügyfél adóazonosító jelének ismeretében teszi meg. Az adóazonosító jel bemutatásáig a kifizetést az Art. elıírásainak megfelelıen megtagadja. Amennyiben a jövedelem kifizetés eladási ügylet teljesítéséhez kapcsolódik, akkor a Bank az adóazonosító jel rendelkezésére bocsátásig a megbízást nem fogadja be. A Bank magánszemély által megadott értékpapír átvezetési, transzferálási megbízást kizárólag a magánszemély Ügyfél adóazonosító jelének ismeretében teljesíti. A Bank az adóigazolványról másolatot készíthet. Amennyiben annak feltételei fennállnak a Bank kifizetıként megállapítja, levonja és befizeti a magyar jogszabályok által meghatározott közterheket, kiállítja a jogszabályok által elıírt igazolásokat. A Bank magánszemély ügyfelét mindaddig magyar adóügyi illetıségőnek tekinti, amíg az ügyfél a jogszabályok által elıírt dokumentumokkal nem bizonyítja más országbeli adóügyi illetıségét. A Bank adóegyezményt csak abban az esetben alkalmaz az ügyfél részére történı kifizetések kapcsán, amennyiben az ügyfél ezt kéri és igazolja, hogy jogosult az adóegyezmény nyújtotta kedvezmények igénybe vételére. A Bank adózási tevékenysége keretében a mindenkori adójogszabályoknak megfelelı nyilvántartást vezet, annak érdekében, hogy az ıt terhelı adatszolgáltatási tevékenységét végezni tudja. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy a Bankot a hatályos jogszabályok szerint adatszolgáltatási kötelezettség terheli az általa levont adó, adóelıleg, adókedvezmény, illetve adómentesség igazolásáról szóló dokumentum tekintetében. A Bank az Ügyfél figyelmét felhívja arra, hogy a szerzıdésben meghatározott pénzügyi eszközre vonatkozó ügylet kapcsán olyan költség, illetve adófizetési kötelezettség keletkezhet, amely megfizetése nem a Bankon keresztül történik, A Bank nem nyújt adótanácsadói szolgáltatást. Oldalszám: 49/186

50 A Bank kijelenti, hogy az általa végzett adózással kapcsolatos tevékenység nem mentesíti az Ügyfelet a részére jogszabályban elıírt adózással kapcsolatos kötelezettségek alól. A Bank kijelenti, hogy az adózással kapcsolatos bármely tényt, adatot az Ügyféltıl csak írásban, eredeti példányban, illetve az eredeti példány egyidejő bemutatása mellett fogad el. Amennyiben a Bankot az Ügyfél hiányos, illetve késedelmes adatszolgáltatása miatt önellenırzési pótlék, illetve adóbírság fizetése terheli, azt az Ügyfél az értesítést követı 3 napon belül köteles megfizetni. A fizetés elmaradása esetén a Bank jogosult az Ügyfél számláját, az értesítést követı 4. napon a bírság, pótlék összegével megterhelni. A Bank az általa levont adót (-elıleget) az adóigazgatási jogszabályoknak megfelelı idıpontban befizeti az adóhatóság által megjelölt számlára. A Bank késedelmes fizetésébıl az Ügyfelet kár nem érheti. A Bank hibás vagy nem elégséges adatszolgáltatása miatt az Ügyfélnél keletkezett adókülönbözet kapcsán végrehajtandó önellenırzése az Art. 49. (1) alapján az Ügyfél feladata, azt a Bank, mint kifizetı nem végezheti el. Ha a Bank által adott tájékoztatás adóügyi elszámolásra vagy adóügyi következményre vonatkozó információt tartalmaz, a tájékoztatásban feltőnı módon felhívja a figyelmet arra, hogy ez pontosan csak az Ügyfél egyedi körülményei alapján ítélhetı meg, valamint hogy a jövıben változhat. A Bankot csak az általa megállapított adó, illetve adóelıleg és az általa kiadott okmányok tekintetében terheli felelısség. A Bank által az adózással kapcsolatos jogszabályokról adott tájékoztatás nem tekinthetı a jogszabály szövegével egyenértékő, teljes körő, hivatalos jogszabály-értelmezésnek. Az adójogszabályok tartalmának megismerése, ezek alapján az üzleti döntések meghozatala kizárólag az Ügyfél felelısségi körébe tartozik. A Bank nem vállal felelısséget azokért a károkért, amelyek akkor adódhatnak, ha a hatóságok a Bank által az adózással kapcsolatos jogszabályokról adott tájékoztatástól eltérıen értelmezik a jogszabályokat. Az Ügyfél a Befektetési szolgáltatási Keretszerzıdés megkötésekor nyilatkozik arról, hogy az Amerikai Egyesült Államok adójogszabályi tekintetében amerikai adóalanynak (US person) minısül-e. A nyilatkozat megtétele a Befektetési szolgáltatási Keretszerzıdés megkötésének feltétele. 27. A Bank ügynöki rendszerére vonatkozó speciális szabályok A Bank jogosult a befektetési- és kiegészítı szolgáltatási tevékenysége során ügynökök (függı ügynök, illetve befektetési vállalkozás) közremőködését igénybe venni. Az ügynöki hálózatban a megbízások felvétele és Bank általi teljesítése a jelen pontban meghatározott szabályok szerint történik. Az ügynök az ügyfélforgalom számára rendelkezésre álló irodájában jól látható módon köteles elhelyezni a Bank nevét. Az ügynök köteles a Befektetési szolgáltatásokra vonatkozó Üzletszabályzat mellett a Díjjegyzéket is kifüggeszteni. Az ügynök közremőködıt nem vehet igénybe. Az ügynök által az Ügyfeleknek az ügynöki tevékenysége körében okozott károkért a Bank köteles helytállni. Az ügynök igénybevétele az Ügyfelekre nézve nem jár határidı- vagy költségnövekedéssel, illetve egyéb következménnyel. Az ügynökként közremőködı jogi személyek és a Bank közötti befektetési- és kiegészítı szolgáltatásokra vonatkozó együttmőködése a következı módon történik: - Az ügynök a befektetıkkel kötendı szerzıdések aláírásakor köteles feltüntetni, hogy a Bank ügynökeként (függı ügynök, vagy befektetési vállalkozás) jár el. (Keretszerzıdést az ügynökség, ügynök nem írhat alá a Bank nevében.) - A Bank az ügynök eljárásáért úgy felel, mintha saját maga járt volna el. - Forgalmazási tevékenység keretében az állampapírok és nem tızsdei értékpapírok tekintetében az ügynök a Bankkal kötött írásbeli szerzıdésben foglalt feltételekkel jogosult értékpapír adásvételi szerzıdést a Bank nevében kötni. - Az ügynök az Ügyfelektıl csak olyan eszközre vonatkozó megbízást fogad el a Bank nevében, amelyek a Banknál vannak letétbe helyezve, és az Ügyfél Banknál vezetett számláin nyilvántartva. - Az értékpapír forgalomba hozatali tevékenység során az ügynök jegyzési helyként jogosult a jegyzés lebonyolítására, valamint - amennyiben allokációra kerül sor, úgy ennek a Bank által történt elvégzése után - az értékpapír kiadására, vagy letétbe helyezésére. - A tevékenység ellátása során az ügynök az egyes ügyletekben felhasználásra kerülı szerzıdésmintákról, formanyomtatványok rendelkezésre állásáról gondoskodik. Az ügynök által megkötött szerzıdésekben feltőnı módon utalni kell arra, hogy az Ügyfél nem az ügynökként eljáró szervezettel, hanem rajta keresztül a Bankkal kerül jogviszonyba. Oldalszám: 50/186

51 Az ügynökök nevét, címét, telefonszámát, nyitvatartási idejét a jelen Üzletszabályzathoz csatolt, a fiókhálózat minden üzlethelyiségében, és ügynökségen elhelyezett tájékozató, valamint az internetes oldalak tartalmazzák. 28. Befektetı-védelmi Alap (BEVA) A Bank a Befektetı-védelmi Alap tagja, üzleti tevékenysége során érvényesíti a befektetık védelmérıl szóló jogszabályok elıírásait. Az Alap feladata a befektetık részére meghatározott kártalanítási összeg megállapítása és kifizetése. Kizárólag olyan követelés alapján állapítható meg kártalanítás, amely a befektetı és a Bank között július 1. napját követıen létrejött, biztosított tevékenység végzésére kötött megállapodás teljesítése érdekében a Bank birtokába került és a befektetı nevén nyilvántartott vagyon (értékpapír, pénz) kiadására vonatkozó kötelezettségen alapul (biztosított követelés). Az Alap által nyújtott biztosítás a Bank által végzett bizományosi tevékenység, kereskedelmi tevékenység, és portfolió-kezelés, valamint a tag által végzett értékpapír letétkezelés és ehhez kapcsolódó szolgáltatások, értékpapír letéti ırzés, értékpapír-számla vezetés és ügyfélszámla vezetés keretében megkötött szerzıdésbıl eredı követelésre terjed ki. Az Alap által nyújtott biztosítás kizárólag a tagsági jogviszony fennállása alatt kötött megállapodásokra terjed ki. Az Alap a kártalanításra jogosult befektetıtıl kapott megbízás alapján elláthatja a befektetı képviseletét az egyezségi tárgyaláson, illetve felszámolási eljárás során. Az Alap által nyújtott biztosítás nem terjed ki - az állam, - a költségvetési szerv, - a tartósan, száz százalékban állami tulajdonban lévı gazdasági társaság, - a helyi önkormányzat, - az intézményi befektetı, - kötelezı vagy önkéntes betétbiztosítási, intézményvédelmi, Befektetıvédelmi Alap, illetve a Pénztárak Garancia Alapja, - az elkülönített állami pénzalap, - a befektetési vállalkozás, tızsdetag, illetıleg árutızsdei szolgáltató, - a pénzügyi intézmény, - az MNB, és - a Banknál vezetı állású személy, a Bankkal munkaviszonyban álló vagy munkavégzésre irányuló egyéb jogviszonyban álló személy és ezek közeli hozzátartozója, - a Bankban öt százalékot elérı vagy azt meghaladó közvetlen, illetıleg közvetett tulajdoni részesedéssel vagy szavazati joggal rendelkezı gazdálkodó szervezet vagy természetes személy és ennek ellenırzött társasága, valamint természetes személy esetén ennek közeli hozzátartozója követelésre, valamint a felsoroltak külföldi megfelelıinek követeléseire. Az Alap által nyújtott biztosítás nem terjed ki az olyan ügyletbıl eredı követelésre sem, amely esetében a bíróság jogerısen megállapította, hogy a befektetés forrása bőncselekménybıl származott. Az Alap által nyújtott biztosítás nem terjed ki az olyan ügyletekbıl eredı pénzkövetelésre sem, amely nem euróban, vagy az Európai Unió, illetve az OECD tagállamának törvényes fizetıeszközében áll fenn. Az Alap kártalanítási kötelezettsége abban az esetben következik be, ha az illetékes bíróság a Bank felszámolását rendeli el. Ha a Bankkal szemben felszámolási eljárást kezdeményeznek, errıl köteles haladéktalanul értesíteni az Alapot. A kártalanítás megállapítására a befektetı erre irányuló kérelme alapján kerül sor. A kérelem formáját az Alap meghatározhatja. A kérelmet a befektetı az igényérvényesítés elsı napjától számított egy éven belül terjesztheti elı. Ha a befektetı menthetı okból nem tudta igényét határidıben elıterjeszteni, a kérelem az akadály elhárulását követı harminc napon belül terjeszthetı elı. Az Alap a kártalanításra jogosult befektetı részére követelését - személyenként és Alap tagonként összevontan - legfeljebb hatmillió forint összeghatárig fizeti ki kártalanításként. Az Alap által fizetett kártalanítás mértéke egymillió forint összeghatárig 100%, egymillió forint összeghatár felett egymillió forint és az egymillió forint feletti rész 90%-a. A kártalanítás mértékének megállapítása során a befektetınek az Alap tagjánál fennálló valamennyi biztosított, és a tag által ki nem adott követelését össze kell számítani. Ha a biztosított követelés értékpapír kiadására vonatkozik, a kártalanítás összegét a felszámolás kezdı idıpontját megelızı száznyolcvan nap átlagárfolyama alapján kell megállapítani. Árfolyamként a tızsdei vagy a tızsdén kívüli kereskedelemben kialakult átlagárat kell figyelembe venni. Ha az értékpapírnak ezen Oldalszám: 51/186

52 idıszak alatt nem volt forgalma, akkor a kártalanítás alapjául szolgáló árat az Alap igazgatósága állapítja meg. Az ár megállapítása által a befektetıt olyan helyzetbe kell hozni, mintha a felszámolás kezdı idıpontjában az értékpapírt értékesítette volna. Devizában fennálló követelés esetén a devizában, valutában kifizetett kártalanítás összegének, valamint összeghatárnak a megállapítása - a kifizetés idıpontjától függetlenül - a felszámolás kezdı idıpontjának napján érvényes MNB által közzétett hivatalos devizaárfolyamon történik. Az MNB által nem jegyzett devizákat a belföldi székhelyő hitelintézetek által közzétett legmagasabb és legalacsonyabb, az adott pénznemre vonatkozó deviza-eladási árfolyamok számtani átlaga alapján kell számba venni. Ha a Banknak az Ügyféllel szemben befektetési szolgáltatási tevékenységbıl származó lejárt vagy a kártalanítás kifizetéséig lejáró követelése van, azt a kártalanítás megállapítása során a befektetı követelésébe be kell számítani. Az Alap a kártalanítást pénzben nyújtja. Közös tulajdonban álló értékpapír esetén a meghatározott kártalanítási összeghatárt a kártalanításra jogosult, az Alap tagjának nyilvántartásában szereplı minden személy esetén külön kell számításba venni. A kártalanítási összeg - eltérı szerzıdési kikötés hiányában - a befektetıket azonos arányban illeti meg. A közös tulajdonban álló értékpapír esetén fizetett kártalanítási összeget hozzá kell számítani a kártalanításra jogosult egyéb követelésére fizetendı kártalanítás összegéhez. Ha a kártalanításra jogosult a biztosított követelés alapjául szolgáló szerzıdést, továbbá a jogosultság igazolásához szükséges adatokat rendelkezésre bocsátja, és rendelkezésre áll az Alap tagja által vezetett nyilvántartás, akkor az Alap legkésıbb a kérelem benyújtásától számított kilencven napon belül köteles elbírálni a befektetı kártalanítási kérelmét. A befektetı szerzıdéssel alátámasztott követelésének és a Bank által vezetett nyilvántartás adatainak megegyezése esetén, az egyezıség erejéig az Alap kártalanítást állapít meg, és köteles gondoskodni a jogosultnak járó összeg haladéktalan, de legfeljebb az elbírálástól számított kilencven napon belül történı kifizetésérıl. Különösen indokolt esetben a kifizetési határidı - a Felügyelet elızetes jóváhagyásával - egy alkalommal és legfeljebb további kilencven nappal meghosszabbítható. A kifizetés idıpontjának az a nap tekintendı, amikor a befektetı elıször hozzájuthatott a megállapított kártalanítási összeghez. Az Alap az e törvényben rögzített feltételek szerint akkor is fizet kártalanítást, ha a befektetı részére kártalanítás a fentiek szerint nem állapítható meg, viszont követelését jogerıs bírósági határozattal igazolja. Ebben az esetben a befektetı a határozat jogerıre emelkedését követı kilencven napon belül terjesztheti elı igényét, amelyhez mellékelnie kell a követelést megalapozó határozatot. Amennyiben az Alap a felszámolási eljárást elrendelı végzés kézhezvételét követı 15 napon belül csak hitelfelvétel útján képes biztosítani a kártalanítási kötelezettség fenti határidık szerinti teljesítését, a Kormány a kártalanítási fedezet biztosítása érdekében a hitelfelvételhez - az államháztartásról szóló évi XXXVIII. törvény 33. -ának (3) bekezdésére tekintettel - készfizetı kezességet vállal. Az Alap köteles egy országos napilapban és a tızsde lapjában közzétenni az igényérvényesítés elsı napját, helyét és módját, továbbá a kifizetés teljesítésével megbízott szervezet nevét. 29. Kapcsolódó jogszabályok, szabályzatok A Bank és Ügyfelei a jelen Üzletszabályzat alapján kötendı szerzıdések megkötésekor a Tpt., a Bszt., a Hpt. és a Ptk. vonatkozó szabályait, a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelızésérıl és megakadályozásáról szóló évi CXXXVI. törvény, valamint az egyes korlátozó intézkedések elrendelésérıl szóló rendelkezéseket, az adózással kapcsolatos jogokat és kötelezettségeket meghatározó jogszabályok rendelkezéseit, az Elszámolóházi tevékenységet végzı szervezet, illetve a központi értéktár üzletszabályzatát és szabályzatait, a BEVA szabályzatait és a BÉT szabályzatait magukra nézve külön rendelkezés nélkül is kötelezınek tekintik. Külföldi megbízás estén a Bank a kereskedési rendszerébe vont tızsdék és elszámolóházak szabályzatával összhangban jár el. Amennyiben jelen Üzletszabályzat hatálya alá tartozó, a Bank és az Ügyfél között létrejött bármely szerzıdés bármely rendelkezése jogszabályváltozással kapcsolatban a hatályos kötelezı jogszabályi rendelkezésekkel ellentétessé válik, abban az esetben az adott rendelkezés helyett a jogszabályi rendelkezés az irányadó a szerzıdés kifejezett módosítása nélkül is. 30. Vitás kérdések rendezése A Bank, vagy az Ügyfél szerzıdésszegése, illetve egyéb esetekben a felek elsısorban peren kívüli úton próbálják meg rendezni a vitás kérdéseket. Oldalszám: 52/186

53 Amennyiben az Ügyfél a Bank teljesítését kifogásolja, illetve eljárását sérelmezi, jogosult és köteles panaszát az esetleges kárigényének megjelölésével haladéktalanul írásban jelezni. Az Ügyfél panaszbejelentési lehetısége az elektronikus csatornán érkezett üzenet észlelésével, illetve a Teljesítési igazolás kézhezvételével egyidejőleg nyílik meg. A kifogásolt ügyletek tekintetében az Ügyfelet terheli a Ptk-ban meghatározott kárenyhítési kötelezettség. A Bank az Ügyfél panaszát az írásbeli bejelentéstıl számított 30 naptári napon belül kivizsgálja, és a vizsgálat eredményérıl írásban tájékoztatja. Amennyiben a Bank az Ügyfél panaszát részben vagy egészben megalapozottnak ismeri el, az Ügyfél követelését ennek megfelelıen rendezi. Amennyiben a jelen fejezetben meghatározott módon a vitás ügyletet a felek között rendezni nem sikerül akkor bármely vita eldöntésére, amely a jelen Üzletszabályzatból, illetve jelen Üzletszabályzat alapján kötött Keretszerzıdésbıl, Kiegészítı megállapodásból, vagy egyedi megbízásból vagy azzal összefüggésben, annak megszegésével, megszőnésével, érvényességével vagy értelmezésével kapcsolatban keletkezik, az abból eredı peres eljárások esetére a Bank által indított eljárások tekintetében az általános illetékességgel rendelkezı bíróságok mellett kikötik hatáskörtıl függıen a helyi bíróságok közül a Budapesti II. és III. Kerületi Bíróság, a megyei (fıvárosi) bíróságok közül pedig a Fejér Megyei Bíróság illetékességét. 31. Rendkívüli Piaci Helyzet kezelése Rendkívüli Piaci Helyzetnek minısül minden olyan váratlan körülmény (különösen, de nem kizárólag valuta/deviza le-, vagy felértékelés, államcsıd, vagy államcsıd közeli állapot, rendkívüli, az árfolyamkarbantartás keretein túlmutató jegybanki kamatemelés, vagy kamatcsökkentés, a pénz-és tıkepiaci mőveletekre befolyást gyakorló tızsdei, elszámolóházi, hatósági, kormány vagy kormányközi vagy más nemzetközi döntés, gazdasági vagy politikai válság, krízis, fenyegetı válság, terrorcselekmény, természeti csapás, sztrájk, zavargás, katonai agresszió, hadüzenet, háború, járvány, blokád, súlyos energetikai, vagy adatátviteli zavar, nukleáris baleset, adott iparágat, tevékenységet vagy társaságot érintı rendkívüli helyzet) okozta átmeneti vagy tartós állapot, amelyben a pénzügyi eszközökre, vagy meghatározott pénzügyi eszközre, instrumentumra jegyzett piaci árfolyamok váratlanul, számottevı mértékben megváltoznak, vagy a Bank megítélése szerint ezek veszélye fenyeget. A Bank Rendkívüli Piaci Helyzet esetén jogosult az Üzletszabályzatban és az Ügyféllel kötött szerzıdésben meghatározott fedezeti mértéktıl eltérı összegő pótlólagos biztosíték (óvadék) rendelkezésre bocsátását kérni. A Bank Rendkívüli Piaci Helyzet esetén jogosult az Üzletszabályzatban és az Ügyféllel kötött szerzıdésben meghatározott határidınél rövidebb határidıt tőzni a pótlólagos biztosíték (óvadék) rendelkezésre bocsátására. A Bank Rendkívüli Piaci Helyzet esetén jogosult az ügyfél nyitott pozíciójának kényszerlikvidálására az Ügyfél elızetes értesítése nélkül még abban az esetben is, ha az Üzletszabályzat vagy az Ügyféllel kötött szerzıdés eltérı rendelkezést tartalmaz az értesítést illetıen. A Bank Rendkívüli Piaci Helyzet esetén jogosult felfüggeszteni, illetve korlátozni egyes befektetési szolgáltatásainak nyújtását. A Bank Rendkívüli Piaci Helyzet beállásáról, illetve megszőnésérıl haladéktalanul tájékoztatja ügyfeleit. A tájékoztatás késlekedése nem érinti a Bank azon jogát, hogy a jelen pont szerinti intézkedéseket megtegye. VI. EGYES SZERZİDÉSEKRE VONATKOZÓ KÜLÖNÖS SZABÁLYOK 1. Megbízás felvétele és végrehajtása az Ügyfél javára Megbízás felvétele és végrehajtása az Ügyfél javára: Az Ügyfél megbízása alapján a Bank saját nevében az Ügyfél javára (terhére) folytatott tevékenysége, ahol a felek jogai és kötelezettségei a Keretszerzıdésekben, a Kiegészítı megállapodásokban és eseti megbízási szerzıdésekben vannak meghatározva. A Keretszerzıdések és a Kiegészítı megállapodások rendelkeznek a megbízás felvételének, teljesítésének, elszámolásának módjáról. A Bank az Ügyfél megbízása alapján bizományosi szerzıdést köt, vagy a VI. fejezet 9. pont szerint saját számlára hajtja végre az ügyletet Az ügyfélmegbízással kapcsolatos szerzıdéskötés A Bank az Ügyfél megbízásához kapcsolódó szerzıdések megkötése során a jelen Üzletszabályzat mellékletét képezı Keretszerzıdések és Kiegészítı megállapodások felhasználásával jár el. A Keretszerzıdés és a Kiegészítı megállapodás keretei között, az eseti megbízások írásba foglalása eseti megbízási típusszerzıdések felhasználásával történik. A Kiegészítı megállapodások alapján a Bank mind eladási, mind vételi eseti megbízást felvesz. Oldalszám: 53/186

54 A tızsdei kereskedés során a Bank az adásvételi szerzıdést az Ügyféllel saját számlára kizárólag megfelelı ellenajánlat hiányában akkor kötheti meg, ha a tızsdei szabályzat ezt lehetıvé teszi. Az Ügyfél megbízásának teljesítése során a Bank a jelen Üzletszabályzat függelékeként kiadott Végrehajtási politikában meghatározott módon teljesíti a megbízást. A Bank kizárólag az Ügyfél kifejezett hozzájárulásával teljesítheti a megbízást más megbízásokkal összevontan vagy azt megbontva. Eseti megbízás csak azonos típusú, azonos elnevezéső, azonos feltételekkel meghatározott befektetési eszközre vonatkozhat. A Bank limitáras megbízásokat fogad el. Limitáras megbízás esetén a Bank az Ügyfél által megadott limitárnál az Ügyfél számára kedvezıtlenebb áron nem teljesítheti a megbízást. Amennyiben a Bank a megbízást az Ügyfél által megadott limitárnál az Ügyfél számára kedvezıbb áron teljesíti, a limitár és a kötés ár közötti különbözet teljes összege az Ügyfelet illeti. A Bank a teljesítési sorrend megállapítása érdekében a belsı nyilvántartásain a megbízás felvételének pontos idejét (dátum/óra/perc/másodperc) rögzíti. Tızsdei megbízások esetén, az adott tızsdei szekció elsı üzleti órájától a szekciózárást megelızı 30 percig adott megbízások 30 percen belül, még a tárgynapon bekerülnek a Bank nyilvántartásába. A tızsdei szekció zárását megelızı 30 percen belüli megbízások tárgynapi nyilvántartásba vételét a Bank nem szavatolja. Amennyiben a megbízás tárgynapon nem kerül be a Bank nyilvántartásába, a tárgynapot követı napon, az elsı üzleti órában kerülnek be a Bank nyilvántartásába, kivéve az adott napra érvényes megbízásokat. Az Ügyfél teljesítés esetén a Díjjegyzékben meghatározott bizományosi díjat fizet a Banknak. Az Ügyfél a díj fedezetét a megbízás adásakor bocsátja a Bank rendelkezésére. A Bank részérıl a befektetési jegyek adásvételére vonatkozó megbízás szerzıdésszerő teljesítésének minısül, ha a teljesítés az Ügyfél által megadott feltételektıl egy darab befektetési jeggyel illetve egy darab befektetési jegyre vonatkozóan a teljesítés idıpontjában a teljesítésre vonatkozóan érvényes nettó eszközértéknek megfelelı pénzösszeggel pozitív vagy negatív irányban eltér. 1.2 Szerzıdések módosítása, illetve visszavonása Az Ügyfél a korábban adott egyedi megbízását minden nap az adott üzleti helyiség üzleti óráin belül (személyesen, írásban, faxon, telefonon illetve elektronikus csatornán keresztül részteljesítéskor az eredeti megbízásból még nem teljesült részt is - visszavonhatja. A megbízás visszavonását nem lehet kezdeményezni Elektronikus Üzleti Terminálon, illetve a CIB24-en keresztül, az így megadott megbízások visszavonására a Bank hangrögzítıs telefonvonalán, illetve bármelyik bankfiókban van lehetıség. A Bank a módosítást, visszavonást a nyilvántartásba vétel idıpontját követı 30 percen belül megkísérli végrehajtani. Ha a 30 perces idıtartamon belül a megbízás teljesült, részteljesült, akkor a Bank nem tudja a módosítást végrehajtani, az ebbıl eredı károkért felelısségét kizárja. Amennyiben a módosítás a letétbe helyezett pénzösszeg, illetve értékpapír-állomány (az Ügyfél számláin rendelkezésre álló fedezet) növelését igényli, az Ügyfél köteles ennek megfelelıen a fedezetet kiegészíteni. Ha az Ügyfél a teljesítési idıpontot módosítja - és a kereskedési szabályok miatt a fedezetet növelni kell -, az nem minısül új megbízásnak. Amennyiben az Ügyfél megbízás mennyiségét, vagy a limitárat módosítja, úgy ez a teljesítés szempontjából új megbízásnak minısül. 2. Egyedi megbízások teljesítése A Bank az Ügyfél megbízásainak teljesítése során a jelen Üzletszabályzat függelékeként kiadott Végrehajtási politikában rögzített szabályok szerint jár el, amely a bankfiókokban, illetve a Bank internetes oldalán ( megtekinthetı. Ezen szabályok alkalmazása mellett az egyes megbízások teljesítése során a Bank a következıket is alkalmazza: A Bank az Ügyfelek által adott azonos feltételő megbízásokat a piaci feltételek megléte esetén, a megbízások idırendi sorrendjében teljesíti. A Bank az azonos tartalmú megbízásokat az idırendi nyilvántartás szerint teljesíti, illetve az azonos tartalmú ügyletek esetén a saját számlás ügyletekkel szemben a megbízót elınyben részesíti. Az idırendi nyilvántartás szerinti teljesítés kötelezettsége alól kivételt képez az az eset, ha az Ügyfél e kötelezettsége alól a szolgáltatót felmenti, és folyamatos, részletekben való teljesítésre vonatkozó utasítást ad, valamint ha a Végrehajtási politikában meghatározott Konkrét utasításnak megfelelıen ad megbízást. Az idırendi sorrend alapja a megbízási szerzıdés megkötésének idıpontja. A megbízás akkor tekinthetı teljesítettnek, ha a Bank a megbízás feltételeinek megfelelıen tızsdén, vagy tızsdén kívül üzletet kötött. Oldalszám: 54/186

55 A Bank - a kereskedési rendszer sajátosságai miatt - nem vállal felelısséget limitáras megbízás esetén azért, hogy a megbízást teljesíteni tudja, egyes esetekben még akkor sem, ha az adott napon a befektetési eszköz ára elérte a limitárat. A Megbízó kifejezett írásbeli hozzájárulása alapján a Bank az Ügyféllel kötött szerzıdésbe beléphet, azt saját számlára kielégítheti. Ez a tény azonban nem érinti a bizományosi díj mértékét. Az értékpapírok, illetve pénzösszeg a megbízás teljesítésének helye szerinti tızsde elszámolási szabályzata értelmében és az abban foglaltaknak megfelelıen kerülnek jóváírásra. Errıl a Bank az általános szabályok szerint tájékoztatja Ügyfelet. Vételi megbízás esetén az értékpapírok az értékpapír számlára vagy az értékpapír letéti számlára kerülnek. Az Ügyfélnek írásban jeleznie kell, ha az értékpapír kiadását kéri. A nyomdai úton elıállított értékpapír kiadására csak a Befektetési szolgáltatások Díjjegyzékében meghatározott kiszállítási költség megfizetését követıen kerülhet sor. 3. Részteljesítés vagy nem teljesítés A fix és MIND ajánlati tızsdei megbízás (lsd. VI. fejezet 5. pont) kivételével a megbízás teljesítése során részteljesítés is lehetséges. A Bank vállalja, hogy - az Ügyfél megbízás megadásakor tett kifejezett hozzájárulása alapján a részteljesítésrıl vagy a nem teljesítésrıl a megbízás lejáratát követıen értesíti az Ügyfelet. 4. Súlyos szerzıdésszegési esetek az Ügyfélmegbízások teljesítése során - Az Ügyfél nem gondoskodik a megbízásban, illetve jelen Üzletszabályzatban megállapított határidıben arról, hogy a megbízás teljesítéséhez szükséges fedezet (értékpapír és/vagy pénz) a Bank rendelkezésére álljon. - Az Ügyfél a megbízás érvényességi ideje alatt a fedezet mértékét csökkenti, azt elvonja. - Az Ügyfél eladási megbízás esetén nem igazolja hitelt érdemlıen az értékpapírok tulajdonjogát, kivéve amennyiben az Ügyfél által eladni kívánt értékpapírok a KELER Zrt. értéktárában vannak elhelyezve. 5. A fix ajánlati megbízások felvételének és végrehajtásának rendje Fix ajánlati megbízás esetén a Bank kizárólag az ajánlati megbízásban - az Ügyfél (ajánlattevı) által - meghatározott Partnert keresi meg ügyletkötés céljából. A Bank Ügyfelei által adott fix ajánlatok végrehajtása a BÉT Kereskedési Kódexében ( meghatározottak szerint történik. Fix ajánlati ügyletre vonatkozó megbízást a Bank kizárólag állampapír és részvény ( A, és B kategóriába sorolt) vonatkozásában fogad be az Ügyfelektıl. A fix ajánlat valamennyi értékpapírra egységesen legalább 25 mft összértékre tehetı. Amennyiben a Fix áras ügyletre vonatkozó megbízást nem intézményi befektetı teszi, a Bank az ajánlatot kizárólag írásban fogadja be. A Fix áras megbízást adó Ügyfeleket a Bank tájékoztatja az ügyletet jellemzı, a normál ügylettıl eltérı sajátosságokról. A Fix ügyletbe vevıként a Bank kizárólag azonos tartalmú ügyfélmegbízás hiányában léphet be. A Bank Fix ajánlatot kizárólag a BÉT által meghatározott feltételek szerint fogad el. Az ajánlattevı Ügyfél a T+1 napnál nem rövidebb, de T+7 napot meg nem haladó idıszakon belül határozhatja meg a teljesítés napját. Alapértelmezésben a teljesítés az adott értékpapír szekciójában alkalmazott elszámolási ciklusnak megfelelı nap. 6. A Bank, mint elsıdleges forgalmazó által állampapír aukciókon történı vásárlási megbízások esetén alkalmazott sajátos szabályok Az Ügyfél megbízása alapján a Bank folyamatosan részt vesz az ÁKK által rendezett állampapír aukciókon, és bizományosként állampapírokat vásárol az Ügyfél részére. Az Ügyfél megbízása esetén a Bank az Ügyfél megbízásában meghatározott hozam mellett eljár állampapírok vásárlása érdekében az Ügyfél részére. Az Ügyfél fix kamatozású állampapírok esetében a megbízás megadásakor meghatározza az általa elvárt hozamot (az ÁKK mindenkori aukciós szabályainak megfelelıen), míg változó kamatozású állampapírok Oldalszám: 55/186

56 esetében az általa elvárt árfolyamot adja meg. A Bank az Ügyfél által megállapított hozamszint,- illetve árfolyamszint alapján kísérli meg az állampapír bizományoskénti megvásárlását. 7. Határidıs-, és opciós megbízások általános szabályai A Bank az alábbiakban felsorolt pénzügyi eszközökre fogad el határidıs és opciós megbízásokat: - deviza,értékpapír, - index, - kamatláb, - illetve ezek származtatott termékeire, ideértve az ezekkel egyenértékő készpénz-elszámolású eszközöket. Mind tızsdei, mind pedig tızsdén kívüli ügyletek esetén a Díjjegyzékben, illetve a Keretszerzıdésben, Kiegészítı megállapodásban, egyedi szerzıdésekben, egyedi megbízásokban szabályozott biztosítékot köteles az Ügyfél a Banknak nyújtani, befizetni, illetve a Banknál vagy a Bank által kijelölt alletétkezelınél letétbe helyezni, vagy számláján rendelkezésre tartani. Az óvadékként elhelyezett biztosítékot a Bank az Ügyfél nevére, erre a célra megnyitott, elkülönített számlán kezeli. Az óvadékként elhelyezett értékpapírok az Ügyfél biztosítékadási kötelezettségének idıtartamára zárolásra kerülnek, amelyek felett az Ügyfél kötelezettségeinek fennállásáig nem rendelkezhet. A Bank jogosult az Ügyfél valamennyi, a Banknál letétbe helyezett óvadékát az Ügyfél elızetes hozzájárulása nélkül esetleges veszteségei fedezésére igénybe venni. A Bank az óvadékként elhelyezett eszközöket az Ügyfél saját vagyonától elkülönítetten kezeli. A Bank jogosult az Ügyfél késedelmes fizetése esetén a kötelezettségek mértékéig a szerzıdésben meghatározott pénzügyi fedezetet, mint óvadékot a követelései kiegyenlítésére felhasználni. Amennyiben a rendelkezésre álló óvadék nem nyújt elegendı fedezetet az Ügyfél kötelezettségének teljesítésére, úgy a Bank jogosult követelését az Ügyfélnek a Bankkal szemben fennálló bármely más követelésébe beszámítani, és követelését ez által kiegyenlíteni. A megbízás tartalmazza az adott megbízás pontos, részletes, minimálisan az alább felsorolt paramétereit, amelyekrıl a Bank köteles hiteles nyilvántartást vezetni mechanikus vagy számítástechnikai úton vagy hangrögzítın: Tızsdei határidıs megbízások esetén: - az Ügyfél neve, - a megbízás felvételének idıpontja, - az ügylet tárgyának megjelölése, - az ügylet iránya - határidı/lejárat, - mennyiség/kontraktus, - árfolyam. Tızsdén kívüli határidıs megbízások esetén: - az Ügyfél azonosítója - az Ügyfél neve - a megbízás felvételének idıpontja - ügylet iránya, - devizapár, - mennyiség, - lejárati értéknap idıpontja (dátum, óra), - árfolyam. Tızsdén kívüli opciós megbízások esetén: - az Ügyfél azonosítója, - az Ügyfél neve, - a megbízás felvételének idıpontja, - devizapár, - összeg, - limitár, - kötés iránya, - opció iránya, - opció típusa, - lejárat értéknap idıpontja (dátum, óra, perc). Oldalszám: 56/186

57 A megbízást a Bank csak akkor teljesíti, ha annak fedezete a megbízás kézhezvételekor, az Ügyfél részére vezetett ügyfélszámlán, a megbízás elfogadásához megállapított feltételek szerinti formában, összegben és idıpontban rendelkezésre áll. 7.1 Az Ügyfél súlyos szerzıdésszegésének esetei az opciós és határidıs befektetési termékekkel kapcsolatos szerzıdések során Az Ügyfél súlyos szerzıdésszegésének esetei az opciós és határidıs termékekkel kapcsolatos szerzıdések során különösen az alábbiak, amelyek esetén a Bank a felelısség alól mentesül: - Az Ügyfél a Bank által a szerzıdésben meghatározott állandó és változó biztosítékokat az elıírt határidıben nem szolgáltatja. - Az Ügyfél a Bank által elıírt biztosítékokkal úgy rendelkezik, hogy a biztosíték elıírt összegét csökkenti. - Az Ügyfél a szerzıdésben és a jelen Üzletszabályzatban meghatározott fedezetet nem biztosítja, illetve azt elvonja. 7.2 Tızsdei határidıs ügyletekre vonatkozó szabályozás Határidıs ügylet esetén a felek megállapodnak abban, hogy az ügyletben vállalt kötelezettségeiket a szerzıdésben meghatározott késıbbi idıpontban teljesítik. A Bank a tızsdére bevezetett kontraktusokra vonatkozó megbízást köteles elfogadni és azt csak a tızsdei forgalomban teljesítheti. Az ügyletek a KELER szabályzatainak megfelelıen és csak a BÉT kontraktus leírásában szereplı lejáratokra köthetık. Tızsdei határidıs ügylet kötésének feltétele, hogy a Bank és a Megbízó megkösse a tızsdei szabványosított határidıs ügyletekre vonatkozó kiegészítı megállapodást (Kiegészítı Megállapodás). A Bank az Üzleti Feltételek tızsdei szabványosított ügyletekre elnevezéső hirdetményben (továbbiakban: Hirdetmény) teszi közzé a Kiegészítı Megállapodásban nem szabályozott üzleti feltételeket, ide értve, de nem kizárólagosan: az Óvadék típusát, az Óvadék értékelésének szabályait, a Fedezeti szint követelményt, a Megbízás típusát, a Megbízás érvényességét, a Pozíciózárás szabályait, az Üzleti órákat. A Bank jogosult a Hirdetményben meghatározottakat egyoldalúan módosítani azzal, hogy a módosítás a közzétételt követı napon válik hatályossá, kivételes esetben azonban a közzétételtıl. A Hirdetmény módosítását a Bank a már megkötött határidıs ügyletekre, illetve a még nem teljesült eseti megbízásokra jogosult kiterjeszteni, amely tényt a Bank a Hirdetményben feltüntet. A Hirdetményt és annak módosulását a Bank a honlapján teszi közzé. A Bank tızsdei határidıs ügyletek esetében a Megbízótól óvadék (fedezet) nyújtását követeli meg pénzben, illetve a Bank által elfogadott értékpapír formájában (pénz óvadék, illetve értékpapír óvadék). A Bank értékpapír óvadék fedezeti értékét a mindenkori Fedezetértékelési Szabályzata alapján, a pénz óvadékot pedig a Hirdetményben meghatározott fedezeti értéken fogadja be. A Bank a Fedezetértékelési Szabályzatát és a Hirdetményt jogosult az Ügyfél hozzájárulása és értesítése nélkül módosítani. A Kiegészítı Megállapodás fennállása alatt a Megbízó által óvadékba adott értékpapír, illetve pénz óvadéki jellege a Kiegészítı Megállapodás hatálya alatt a Felek eltérı megállapodása hiányában folyamatosan fennáll, függetlenül attól, hogy a Megbízónak a Kiegészítı Megállapodás hatálya alatt fizetési kötelezettsége, vagy tızsdei határidıs pozíciója adott pillanatban fennáll-e. A Bank a Megbízó óvadék felszabadítására vonatkozó kérelme alapján az óvadék azon részének felszabadítására köteles, amely nem szükséges a Megbízó bármely fizetési kötelezettségének biztosítására. A Megbízó mindenkor garantálja, hogy az óvadéki letétbe helyezett, helyezendı értékpapírok forgathatóságát vagy értékpapír-letéti, illetve értékpapír-számlán való jóváírását semmilyen jog nem gátolja. A Megbízó az óvadékot úgy bocsátja a Bank rendelkezésére, hogy a Megbízó által adott megbízás mint óvadéki nyilatkozat alapján a Megbízó forint ügyfélszámláját, illetıleg értékpapírszámláját a Bank megterheli meghatározott típusú és mennyiségő fedezettel, és azt a Megbízó erre a célra elkülönítetten kezelt zárolt óvadéki alszámláin (Alapletét értékpapír óvadéki alszámla, Alapletét óvadéki pénz-alszámla, Változó letét óvadék pénz-alszámla) óvadékként zárolja. Tızsdei határidıs ügylet kötésének a feltétele, hogy a Megbízó faxkészülékkel rendelkezzen. A Megbízó eseti megbízás megadása során az alábbi feltételeket köteles megadni egy megszakítatlan telefonbeszélgetés során: (i) határidıs termék neve (ii) megbízás idıtartama, amennyiben Megbízó a megbízás idıtartamát nem határozza meg, úgy a megbízás nap ajánlatnak minısül (iii) mennyisége (kontraktusok száma) (iv) kontraktus iránya (záró/nyitó), amennyiben Megbízó a kontraktus irányát nem adja meg, úgy a megbízás Oldalszám: 57/186

58 nyitónak minısül (v) limitár (limitáras megbízás esetén) (vi) ajánlat típusa (piaci áras/limitáras). Több azonos tartalmú eseti megbízás esetén a Bank az eseti megbízásokat azok létrejöttének sorrendje szerint teljesíti. Abban az esetben, ha az azonos tartalmú eseti megbízások ugyanazon idıben jöttek létre, a Megbízó által adott megbízások beérkezésének sorrendje az irányadó. A megbízás módosítása a korábbi megbízás törlését és új megbízás adását jelenti, és tartalmaznia kell mindazon paramétereket, amelyek a megbízás teljesítéséhez szükségesek. A Megbízó a megbízást minden nap az adott üzleti helyiség üzleti óráin belül telefonon módosíthatja, visszavonhatja. A Bank a módosítást a nyilvántartásba vétel idıpontját követıen 30 percen belül megkísérli végrehajtani. Ha a megbízás teljesült, részteljesült, akkor a Bank nem tudja, vagy csak részben tudja a módosítást, visszavonást végrehajtani, az ebbıl eredı károkért felelısségét kizárja. A Bank köteles a Megbízót az eseti megbízás alapján megkötött határidıs ügylet(ek)rıl és a nyitott pozíciójú határidıs ügyleteirıl telefax útján írásban értesíteni (Napi jelentés). A Megbízó tudomásul veszi, hogy a Napi jelentésben foglalt nyitott pozíciók elszámolási adatai csupán tájékoztató jellegőek, és a határidıs ügylet megkötésére vonatkozóan Bank csak a KELER Zrt. következı munkanapon kiadott igazolása alapján adhat hiteles információkat. Amennyiben a Nyitott Pozíciókról az elszámolás adatai nem egyeznek meg a KELER Zrt. által megadott adatokkal, Bank köteles a Megbízónak új, a KELER Zrt. által megadott adatoknak megfelelı, Napi jelentést küldeni. Amennyiben a Bank Megbízónak nem küld új Napi jelentést, a korábban megküldött Napi jelentésben szereplı adatokat kell az eseti megbízás megkötésére érvényesnek tekinteni. A Napi jelentés a nyitott pozíciók tekintetében az alábbi adatokat tartalmazza: a) határidıs termék megnevezése, b) a kontraktusok száma; iránya; c) a kötés idıpontja; d) a kötésár; e) a BÉT által meghatározott napi elszámolóár; f) a pozíció eredménye; g) a pozíció napi változása; A Napi jelentés a napi kötések tekintetében az alábbi adatokat tartalmazza a) letett óvadék mértéke; b) a Bankot megilletı jutalék összege; c) szükséges óvadék mértéke; d) változó letét arány; e) befizetendı pótfedezet összege; A Bank a Napi jelentést a Hirdetményben meghatározott idıpontig (Tájékoztatás nyitott pozícióról) küldi meg a Megbízó számára. Megbízó köteles a Bank által számára megküldött Napi jelentés adatait kézhezvételkor ellenırizni, és amennyiben azok tartalmával kapcsolatosan észrevétele, kifogása van, azt a Banknak a Napi jelentés megküldésének napján 15.30, illetve amennyiben az elszámolás elküldésére 15 óra után kerül sor, a következı munkanap ig írásban jelezni. Amennyiben a Megbízó az e bekezdésben meghatározott idıpontig nem él kifogásolási jogával, a Bank által küldött Napi jelentés tartalmát a Felek elfogadottnak tekintik. Az adott napon a nyitott pozíció vonatkozásában kialakult árkülönbözet egyenlege napvégén a tızsde által képzett elszámolóárak alapján a pénz óvadékkal (elsıdlegesen a Változó letéttel) szemben számolódik el az alábbiak szerint: amennyiben az árkülönbözet pozitív úgy az árkülönbözet összege jóváíródik a Változó letét nyilvántartására szolgáló számlán, azaz az óvadék összegét növeli, ha negatív, akkor pedig a negatív árkülönbözet összegét a Bank az óvadékból kiegyenlíti. Amennyiben a pénz óvadék nem elegendı ahhoz, hogy abból a negatív árkülönbözet kiegyenlítésre kerüljön, a Bank jogosult (de nem köteles) azonnal, a Megbízó minden további rendelkezése nélkül és Oldalszám: 58/186

59 ellenére értékesíteni a Megbízó által a Bank rendelkezésére bocsátott értékpapír óvadékot a mindenkori Díjjegyzékben foglalt bizományosi díj mellett (tızsdei értékpapír esetén piaci áras ajánlat alkalmazásával), és az abból befolyó vételárat a határidıs ügyletek fedezeteként (Változó letétként) kezelni, abból az árkülönbözet ki nem egyenlített részét kiegyenlíteni. A Bank a ki nem egyenlített árkülönbözet után a mindenkori Díjjegyzékében meghatározott kamatot számít fel. Arra az esetre, ha a jelen Kiegészítı Megállapodás alapján rendelkezésre álló óvadék nem nyújtana fedezetet a Megbízó kötelezettségeinek teljesítésére (ideértve a felmerült költségeket, kamatot és díjakat is), a Megbízó a jelen Kiegészítı Megállapodás aláírásával kifejezetten felhatalmazza a Bankot, hogy a Megbízó bármely ügyfélszámláját, szabad rendelkezéső bankszámláját, illetve értékpapírszámláját követelésének összegével, illetve annak megfelelı fedezeti értékő értékpapírral megterhelje, vagy a követelését a Megbízó Bankkal szemben fennálló bármely más követelésébe beszámítsa a Megbízó külön, eseti rendelkezése nélkül, illetve annak ellenére is, és a követelését ilyen módon kielégítse. A Megbízó jogosult választani, hogy a tızsdei határidıs ügyleteket a Bank Bruttó vagy Nettó módon tartsa nyilván. Ha a Megbízó nem nyilatkozik a pozícióvezetés módjáról a Bank Bruttó pozícióvezetést alkalmaz. 7.3 Tızsdén kívüli határidıs és opciós ügyletekre vonatkozó szabályozás Tızsdén kívüli határidıs devizaügyletek Az Ügyfél megbízása alapján, a Bank tızsdén kívüli deviza határidıs árfolyam-megállapodási ügyleteket köt az Ügyféllel. A Bank tızsdén kívüli deviza határidıs megbízásokat kizárólag megfelelı kockázatviselı képességgel és szakmai tapasztalattal rendelkezı Ügyfelekkel köt, amelyrıl írásban értesíti az Ügyfeleket. A határidıs deviza ügyletek esetében a maximális futamidı 5 év lehet. A Bank és az Ügyfél a közöttük létrejött szerzıdésben a futamidıt egyedileg határozzák meg. A határidıs devizaügylet olyan ügylet, amelyben az egyik fél egy adott devizanemben meghatározott összeget (az Eladott összeg ) a másik Félre átruház egy másik devizanemben meghatározott összeg (a Vásárolt összeg) ellenében (az összegek meghatározásánál a két devizanem között fennálló, a Bank által a jegyzésben meghatározott határidıs árfolyamot alkalmazva), a Felek által meghatározott határidıs értéknapon történı teljesítéssel. A határidıs ügylet megszőnhet: - teljesítés szállítással - zárással, részzárással, - lejáratkori elszámolással. Teljesítés szállítással Az Ügyfél a lejárati értéknapon ig köteles a Banknak megfizetni az ügyletkötéskor meghatározott összeg és árfolyam alapulvételével meghatározott összeget, olyan módon, hogy a Keretszerzıdésben erre a célra megjelölt bankszámlán rendelkezésre álljon. Zárás, Részzárás Az Ügyfél jogosult ellentétes irányú ügylet megkötésével részben vagy teljesen a nyitott pozícióját lezárni a lejárati értéknap órájáig. Lejáratkori elszámolás Amennyiben legkésıbb a lejárati értéknapon ig az Ügyfél nem biztosítja a ügyfélszámláján a fedezetet és az Ügyfél az adott ügyletet nem zárta le, az ügylet elszámolása úgy történik az értéknapon, hogy az Ügyfél jognyilatkozata nélkül is a Felek között egy, az eredeti határidıs ügylettel ellenkezı irányú újabb ügylet jön létre, ahol az elszámoló árfolyam a Bank által meghatározott árfolyam. Az elszámolás szerinti kötelezettséget az Ügyfél ügyfélszámláján a lejárat értéknapján, legkésıbb az elszámolást követı második banki munkanapig köteles biztosítani. A Bank az Ügyfél fizetési kötelezettségét az Ügyfél ügyfélszámlájának terhelésével rendezi. Az Ügyfél követelését szintén ezen a napon írja jóvá a Bank az Ügyfél Banknál vezetett ügyfélszámláján. Lejárat elıtti elszámolás A Bank a rögzített felmondási okok bármelyikének bekövetkezte esetén az Ügyfél nyitott pozícióit lezárja, és a felek fizetési kötelezettségeit elszámolja Tızsdén kívüli opciós devizaügyletek A Bank tızsdén kívüli deviza opciós megbízásokat kizárólag megfelelı kockázatviselı képességgel és szakmai tapasztalattal rendelkezı Ügyfelekkel köt, amelyrıl írásban értesíti az Ügyfeleket. Az opciós ügyletek esetében a maximális futamidı 5 év lehet. A Bank és az Ügyfél a közöttük létrejött szerzıdésben a futamidıt egyedileg határozzák meg. Oldalszám: 59/186

60 Az Ügyfél megbízása alapján a Bank európai és amerikai típusú deviza opciós ügyleteket köt az Ügyféllel. Ha az opció jogosultja az Ügyfél, úgy az Ügyfél ügyfélszámláját a megbízás teljesülését követı második banki munkanapon a fizetendı opciós díjjal a Bank megterheli. Ha az opció kötelezettje az Ügyfél, úgy a Bank az Ügyfél ügyfélszámláján a megbízás teljesülését követı második banki munkanapon az opciós díjat a Bank jóváírja. Az opciós ügylet megszőnhet: - zárással, - lehívással, - az egyedi szerzıdésben meghatározott feltételek bekövetkeztekor, - lejáratkor lehívás nélküli megszőnéssel. Zárás Opció eladása esetén az eredeti opciós ügylettel megegyezı opció vásárlása, opció vásárlása esetén pedig az eredeti opciós ügylettel megegyezı opció eladása. Lejáratkori lehívás Az opció lehívására az opciós ügylet jogosultja (vevıje) az opció lejárati napján jogosult, illetve azt megelızıen bármikor, az opció típusától függıen. Az opció lehívásának, az annak gyakorlására megállapodott napon és idıpontban való elmulasztása jogvesztı hatályú azzal, hogy amennyiben a Bank az opció jogosultja és opciós jogával élni kíván és nem éri el az Ügyfelet, az opció lehívottnak tekintendı. Az elszámolás kötelezettje az egyedi szerzıdésben meghatározott banki munkanapon köteles teljesíteni tényleges fizetési kötelezettségét Kamatláb ügyletek Határidıs kamatláb megállapodás (FRA) A felek az üzletkötés során az ügylet alábbi paramétereiben állapodnak meg: devizanem, összeg, az ügylet típusa, futamideje, az ügyletben szereplı FRA (fix) kamatláb, induló és lejárati értéknap, referencia piaci kamatláb fixing napja. Az ügylet eredményének elszámolása az üzletkötés során rögzített induló értéknapon történik, oly módon, hogy a Bank és az Ügyfél a megállapodásban rögzített az ügylet kötési összegére számított FRA kamatláb és az ügyletben meghatározott referencia piaci kamatláb (fixing napon meghatározott értéke) különbözetének jelenértékét teljesítik egymás felé. Kamatlábcsere-megállapodás (IRS) A felek az üzletkötés során az ügylet alábbi paramétereiben állapodnak meg: devizanem, összeg, futamidı, az ügyletben szereplı IRS (fix) kamatláb, az ügyletben szereplı IRS (fix) kamatláb teljesítésének értéknapja, az ügyletben meghatározott referencia piaci kamatláb típusa, az ügyletben meghatározott referencia piaci kamatláb fixing napja. Opciós kamatügylet A felek az üzletkötés során az ügylet alábbi paramétereiben állapodnak meg: devizanem, összeg, az ügylet típusa, futamidı, kötés iránya, opció iránya, opció típusa, induló és lejárati értéknap, az ügyletben meghatározott referencia piaci kamatláb típusa, Oldalszám: 60/186

61 az ügyletben meghatározott referencia piaci kamatláb fixing napjai, az ügyletben meghatározott küszöb kamatláb típusa, az ügyletben meghatározott küszöb kamatláb fixing napjai Margin-elszámolású ügyletek Margin-elszámolású ügyletként az Ügyfél deviza-adásvételeket és opciós devizaügyleteket jogosult kötni. Az Ügyfél ügyletkötésre akkor jogosult, ha a Bankkal a Margin-elszámolású ügyletekre vonatkozó keretszerzıdést megkötötte, Margin Fedezeti számlával rendelkezik és az erre a célra megnyitott, zárolt óvadéki számláján és/vagy zárolt óvadéki értékpapír számláján letétet helyezett el. Ennek az ügyletnek a biztosítékául szolgáló értékpapír óvadék kizárólag akkor helyezhetı el, ha az Ügyfél a Bankkal megkötötte a Befektetési szolgáltatási Keretszerzıdést Classic termékcsomaghoz. A letét szolgál az ügyfél margin-elszámolású ügyletekbıl származó illetıleg származható fizetési kötelezettségének fedezeteként. Az Ügyfél kizárólag a nyitott pozícióinak fedezéséhez nem szükséges szabad letétének a Bank által a Margin-elszámolású ügyletek üzleti feltételeiben meghatározott tıkeáttétellel szorzott mértékéig, mint maximum kötési értékig jogosult ügyletkötésre. A Margin-elszámolású ügyletekre vonatkozó Keretszerzıdés hatálya alatt megkötött ügyletek szállítással történı teljesítését az ügyfél nem kérheti, ezen ügyletek teljesítése minden esetben a Keretszerzıdésben meghatározottak szerint nettó elszámolással történik. Margin elszámolású deviza adásvétel megszőnhet zárással vagy lejáratkori elszámolással. Zárás esetén az Ügyfél nyitott pozícióját ellentétes irányú záró ügylettel jogosult lezárni legkésıbb a lejárati értéknapot megelızı banki munkanapon. Zárás elmaradása esetén, a Bank a Keretszerzıdésben meghatározott elszámoló árfolyamot alkalmazva az ügyletet a lejárati értéknapot megelızı banki munkanapon elszámolja. Margin elszámolású opciós devizaügylet megszőnhet zárással vagy lehívással vagy pozitív eredmény elszámolással illetıleg lejáratkor lehívás nélkül. Azaz az Ügyfél jogosult nyitott pozícióját ellentétes irányú záró ügylettel lezárni legkésıbb a lejárati értéknapot megelızı banki munkanapon. Az opció jogosultja a lejárat idıpontjában jogosult az opciót lehívni, illetıleg a lejárat idıpontjában is az opció lehívottnak tekintendı, amennyiben annak az opció jogosultja szempontjából pozitív eredménye van. A felek között a Margin-elszámolású ügyletekbıl eredı valamennyi fizetési kötelezettség teljesítésére forintban kerül sor. A Bank a Margin-elszámolású ügyletekbıl, illetıleg az Ügyfél által elhelyezett letétbıl eredı valamennyi fizetési kötelezettségét az ügyfél javára az Ügyfél Margin Fedezeti számláján történı jóváírással teljesíti, az Ügyfél pedig fizetési kötelezettségeit azáltal teljesíti, hogy a Bank az esedékes összeggel a Margin Fedezeti számlát megterheli. A Bank Margin-elszámolású ügyletek üzleti feltételei vonatkozásában az Ügyfelek részére Üzleti Feltételeket tesz közzé, amelyekben mindenkor rögzíti a Keretszerzıdésben meghatározott és a Bank által egyoldalúan változtatható feltételeket. A Bank a módosítást honlapján ( teszi közzé, a módosítás hatályba lépésének a napja a közzétételt követı nap. A Bank jogosult a módosítást a közzététel napján hatályba léptetni, amely esetben ezt a tényt az Üzleti Feltételekben feltőnı módon jelzi. A Bank az Ügyfelet üzenet útján közvetlenül értesíti az Üzleti Feltételekben bekövetkezı változásról. A Margin ügyletekhez tartozó Üzleti Feltételek módosítása nem jelenti jelen Üzletszabályzat módosítását. 8. Fizetési kötelezettség teljesítése Az Ügyfél elszámolásból eredı követelését a Bank az Ügyfél ügyfélszámláján írja jóvá, az esetleges kötelezettségekkel ugyanezen számlát terheli. Amennyiben az Ügyfélnek több eltérı devizanemő ügyfélszámlája van, a Bank a terhelést, illetve a jóváírást a megfelelı devizanemő ügyfélszámlán végzi el, annak hiányában a Bank választása szerinti devizanemő ügyfélszámlán. Az átváltási árfolyamra a Bank által jegyzett devizaárfolyam az irányadó. A teljesítés, átutalás esetén a jogosult által meghatározott számlán történı jóváírás, készpénzfizetés esetén a pénztárba történı be- illetve kifizetés napján tekintendı megtörténtnek. A Bank az ügyfélszámla terhére benyújtott alaki és tartalmi szempontok szerint rendben lévı, a Banknál vezetett saját bankszámla javára óráig (pénteken óráig), más banknál vezetett saját bankszámla illetve ügyfélszámla javára benyújtott átutalási megbízásokat óráig (pénteken óráig) fogadja be aznapi teljesítésre. A VIBER átutalások befogadási és teljesítési határidejét, illetve a nemzetközi fizetések keretében benyújtott megbízások befogadási és teljesítési határidejét a Bank megfelelı Kondíciós Listája a megbízások befogadására és teljesítésére vonatkozóan tartalmazza. Az ugyanazon napon esedékes kölcsönös jóváírások és tartozások rendezése beszámítás útján történik. Oldalszám: 61/186

62 Ha az Ügyfél fizetési vagy óvadékképzési kötelezettségének nem tesz eleget az adott határidıig, úgy a Bank jogosult az Ügyfél nyitott pozícióit részben vagy egészben lezárni, a tartozást az Ügyfél Banknál elhelyezett óvadékként szolgáló pénzeszközökbıl, pénzügyi eszközökbıl a V pont szerint rendezni, illetve az Ügyfél Bankkal szemben fennálló bármely más követelésébe a tartozást beszámítani, és követelését ezáltal rendezni. Az Ügyfél felhatalmazza a Bankot, hogy az Ügyfél külön, erre irányuló rendelkezése nélkül ügyfélszámláját illetve értékpapírszámláját megterhelje a követelése összegével, illetve annak megfelelı fedezeti értékő értékpapírral és a követelést ily módon érvényesítse. 9. Sajátszámlás adásvétel A Bszt. alapján a saját számlás kereskedés a Bank által pénzügyi eszköz saját eszköz terhére történı adásvétele, cseréje. A Bank az azonos tartalmú megbízásokat az idırendi nyilvántartás szerint teljesíti, illetve az azonos tartalmú ügyletek esetén a saját számlás ügyletekkel szemben a megbízót elınyben részesíti. Az idırendi nyilvántartás szerinti teljesítés kötelezettsége alól kivételt képez az az eset, ha az Ügyfél e kötelezettsége alól a szolgáltatót felmenti, és folyamatos, részletekben való teljesítésre vonatkozó utasítást ad. A Bank az Ügyféllel megkötött sajátszámlás adásvételi szerzıdéseket a következı feltételek mellett teljesíti: - A megbízás értelmében a Bank az Ügyféllel pénzügyi eszközre vonatkozó adásvételi szerzıdéseket köt a Bank saját számlájára. - A Bank jogosult egyes nyilvánosan forgalomba hozott értékpapírokra, vételi és eladási árfolyamot nyilvánosan közölni. A nyilvános közlésben meg kell jelölni azt a legkisebb és legnagyobb mennyiséget, illetve azt az idıtartamot melyre ajánlata fennáll. Az Ügyfél jogosult ezen árfolyamon adásvételi szerzıdést kötni a Bankkal. - Amennyiben a Bank az árfolyamajánlat érvényességi idejét nem közli, úgy a közölt árfolyam visszavonásig vagy megváltoztatásig érvényes. - Amennyiben a Bank nem határoz meg mennyiséget az árjegyzés kapcsán, akkor az ár a készlet erejéig érvényes. - Egy szerzıdés csak egynemő, azonos típusú befektetési eszközre vonatkozhat, a különbözı befektetési eszközökre vonatkozó szerzıdések külön szerzıdéseket képeznek. A szerzıdés lehet: - vétel vagy eladás azonnali teljesítéssel (értékpapírra vonatkozólag), - vétel vagy eladás határidıs teljesítéssel (értékpapírra vonatkozólag), - vétel vagy eladás határidıs teljesítéssel, pénzügyi elszámolással (értékpapírtól eltérı befektetési eszközre vonatkozólag), - eladási vagy vételi opció vétele, - eladási vagy vételi opció eladása. A szerzıdı felek meghatározzák: - azonnali adásvételnél a vételárat, amennyiben a teljesítési idıpontok egymástól eltérnek, úgy az értékpapír és a pénzügyi teljesítés idıpontjait, értékpapír darabszámát, - opciós adásvételnél az opciós díjat, az adásvétel teljesítésének idıpontját, vagy a teljesítés határidejét és a biztosítékokat. A szerzıdés hatályba lépésének feltétele, hogy az Ügyfél biztosítsa a jelen Üzletszabályzat Egyedi megbízások címő (V. 13. pont) részben a megbízásadás elfogadásához megállapított feltételek szerinti formában, összegben és idıpontban a Bank által a szerzıdésben és/vagy a jelen Üzletszabályzatban megszabott összegő fedezetet. Értékpapírra vonatkozó szerzıdés további elengedhetetlen feltétele, hogy az Ügyfél átadja: - eladásnál az eladni kívánt értékpapírokat, - határidıs eladásnál és vételi opció eladásánál a teljes értékpapír-mennyiséget. 10. Az Eurizon EasyFund-hoz tartozó részalapok befektetési jegyeinek magyarországi forgalmazására vonatkozó szabályok Jelen pont az Eurizon EasyFund-hoz (továbbiakban: EEF) tartozó külföldön kibocsátott, belföldön forgalmazott részalapok befektetési jegyeivel kapcsolatos eltérı szabályokat rögzíti. A Bank az EEF részalapok befektetési jegyeinek forgalmazása során kizárólag a jegyzés, visszaváltás és konvertálás esetében alkalmazott határidık és formanyomtatványok tekintetében tér el az általánosan, a befektetési jegyek esetében alkalmazott szabályoktól. Az EEF részalapok befektetési jegyei esetében a megbízás felvétele és az elszámolás napja közti idıköz jegyzés esetén legfeljebb 4, visszaváltás esetén legfeljebb 9 forgalmazási nap a Kibocsátási tájékoztató és a magyarországi forgalmazási feltételekrıl szóló tájékoztatóban meghatározottak szerint. A Bank felhívja az Ügyfél figyelmét, hogy a jegyzés, illetve a Oldalszám: 62/186

63 visszaváltás tekintetében alkalmazandó nettó eszközérték a jegyzési, illetve a visszaváltási megbízás Bank általi befogadásának napját (T nap) követı értékelési napra vonatkozó, a Kibocsátási tájékoztatónak megfelelıen meghatározott nettó eszközérték, azaz T+1 napi nettó eszközérték. A Bank jogosult az EEF részalapok esetében korlátozni a jegyzési és visszaváltási helyeket. Az EEF részalapokhoz tartozó befektetési jegyekkel kapcsolatos részletes információkat a befektetési jegyek kibocsátója a Kibocsátási tájékoztatóban rögzíti, melyet a Bank a honlapján közzétesz. 11. A halasztott pénzügyi teljesítésre és a Technikai Daytrade Ügyletekre vonatkozó szabályok A halasztott pénzügyi teljesítésre és a Technikai Daytrade Ügyletekre vonatkozó fogalmak és értelmezı rendelkezések Diszkonttényezı: jelenti azt a Bank mindenkori Fedezetértékelési Szabályzata alapján meghatározott százalékot, amely kifejezi az adott értékpapír, illetve devizanem tekintetében annak fedezeti értékét és kockázatát. A Bank egyes szolgáltatásai tekintetében az adott értékpapír, illetve devizanem tekintetében alkalmazott diszkonttényezı eltérhet egymástól, így különösen Technikai Daytrade Megbízással érintett értékpapírok fedezeti értékének számítása során alkalmazott diszkonttényezı a Halasztott Pénzügyi Teljesítés során alkalmazott diszkonttényezıtıl eltérhet, tekintettel annak eltérı kockázati szintjére. Fedezetértékelési Szabályzat: jelenti a Bank mindenkor hatályos, a Bank által elfogadott fedezetek értékelésére vonatkozó szabályzatát, amelyet a Bank jogosult bármikor módosítani. Szabad Portfolió Elemei: jelenti a Szabad Portfolió Pénz Elemeit és a Szabad Portfolió Értékpapír Elemeit együttesen. Szabad Portfolió Elemeinek Értéke: jelenti a Szabad Portfolió Elemeinek forint devizanemben kifejezett összértékét az alábbi képlet szerint meghatározva: Szabad Portfolió Elemeinek Értéke = forint Szabad Portfolió Pénz Elem + (deviza Szabad Portfolió Pénz Elemei * az adott devizanem tekintetében a Technikai Daytrade Ügyletekre és Halasztott Pénzügyi Teljesítésre vonatkozó Üzleti Feltételekben meghatározott árfolyam) + (forintban denominált Szabad Portfolió Értékpapír Elemei mennyisége * a Technikai Daytrade Ügyletekre és Halasztott Pénzügyi Teljesítésre vonatkozó Üzleti Feltételekben az adott értékpapír tekintetében meghatározott ár) + (devizában denominált Szabad Portfolió Értékpapír Elemei mennyisége * a Technikai Daytrade Ügyletekre és Halasztott Pénzügyi Teljesítésre vonatkozó Üzleti Feltételekben az adott értékpapír tekintetében meghatározott ár * az adott devizanem tekintetében a Technikai Daytrade Ügyletekre és Halasztott Pénzügyi Teljesítésre vonatkozó Üzleti Feltételekben meghatározott árfolyam). Szabad Portfolió Értékpapír Elemei: jelenti az Ügyfél értékpapírszámláján lévı, szabad rendelkezése alatt álló értékpapírokat, valamint az Ügyfél teljesült, de még el nem számolt vételi megbízásai alapján az Ügyfelet megilletı értékpapírokat külön-külön. Nem tartozik a Szabad Portfolió Értékpapír Elemei közé a bármely jogcímen zárolt értékpapírok (így különösen az Ügyfél, Bank által befogadott, de még nem teljesült eladási megbízása alapján az Ügyfél által szállítandó értékpapírok, a teljesült megbízás elszámolási napjától függetlenül), az Ügyfél értékpapír letéti számláján nyilvántartott nyomdai úton elıállított értékpapírok, az Ügyfél nyugdíj-elıtakarékossági számláján, illetve tartós befektetési számláján nyilvántartott értékpapírok, valamint a tızsdei határidıs ügyletek fedezeteként elhelyezett értékpapírok. Szabad Portfolió Fedezeti Értéke: jelenti a Szabad Portfolió Elemei Értékének a Bank mindenkori Fedezetértékelési Szabályzata alapján az adott Szabad Portfolió Elem tekintetében a halasztott pénzügyi teljesítéssel kapcsolatban meghatározott diszkonttényezı alkalmazásával kalkulált értékeinek összegét. Szabad Portfolió Pénz Elemei: jelenti az Ügyfél ügyfélszámláján lévı, szabad rendelkezése alatt lévı pénzösszegeket, valamint az Ügyfél teljesült, de még el nem számolt eladási, illetve befektetési jegy visszaváltási megbízásai alapján az Ügyfelet megilletı pénzösszegeket devizanemenként külön-külön. Nem tartozik a Szabad Portfolió Pénz Elemei közé a bármely jogcímen zárolt pénzösszeg (így különösen az Ügyfél, Bank által befogadott, de még nem teljesült vételi megbízása alapján az Ügyfelet a megbízás teljesülése esetén terhelı fizetési kötelezettség összege, annak elszámolási napjától függetlenül), illetve az Ügyfél nyugdíj-elıtakarékossági számláján, illetve tartós befektetési számláján lévı pénzösszegek, valamint a tızsdei határidıs ügyletek fedezeteként elhelyezett pénzösszegek. Oldalszám: 63/186

64 Technikai Daytrade Long Pozíció: jelenti az Ügyfél által, adott értékpapírra vonatkozó, egy tızsdenapon belül teljesült Technikai Daytrade Megbízásai alapján keletkezı vételi pozícióját (függetlenül a Megbízások megadásának, teljesülésének sorrendjétıl, és azok számától). Technikai Daytrade Long Pozíció Fedezeti Értéke: jelenti az Ügyfél Technikai Daytrade Long Pozíciójával érintett értékpapírok, illetve az Ügyfél még nem teljesült, de a Bank által befogadott Technikai Daytrade Megbízásai alapján az Ügyfél által vásárolni kívánt értékpapírok Szabad Portfolió Elemeinek Értéke számítási szabálya alapján meghatározható, forintban kifejezett összértékének a Bank mindenkori Fedezetértékelési Szabályzata alapján az adott értékpapír tekintetében a Technikai Daytrade Megbízásokkal kapcsolatban meghatározott diszkonttényezı alkalmazásával kalkulált értékét. Technikai Daytrade Megbízás: jelenti (i) az Ügyfél kifejezetten Technika Daytrade megjelöléssel beadott megbízásait, valamint (ii) a Bank által jelen Üzletszabályzat rendelkezéseinek megfelelıen, automatikusan megadott olyan megbízást, amelynek teljesülése esetén az Ügyfél Technikai Daytrade Short Pozíciójával, illetve Technikai Daytrade Long Pozíciójával együtt Technikai Daytrade Ügyletnek minısül. Az Ügyfél eladásra vonatkozó Technikai Daytrade Megbízása abban az esetben is teljesülhet, amennyiben az Ügyfél nem rendelkezik az eladni kívánt értékpapírral. Technikai Daytrade Short Pozíció: jelenti az Ügyfél által, adott értékpapírra vonatkozó, egy tızsdenapon belül teljesült Technikai Daytrade Megbízásai alapján keletkezı eladási pozícióját (függetlenül a Megbízások megadásának, teljesülésének sorrendjétıl, és azok számától). Technikai Daytrade Short Pozíció Fedezeti Értéke: jelenti az Ügyfél Technikai Daytrade Short Pozíciójával érintett értékpapírok, illetve az Ügyfél még nem teljesült, de a Bank által befogadott Technikai Daytrade Megbízásai alapján az Ügyfél által eladni kívánt értékpapírok (függetlenül attól, hogy azok az Ügyfél rendelkezésére állnak, vagy sem), Szabad Portfolió Elemeinek Értéke számítási szabálya alapján meghatározható, forintban kifejezett összértékének a Bank mindenkori Fedezetértékelési Szabályzata alapján az adott értékpapír tekintetében a technikai daytrade megbízásokkal kapcsolatban meghatározott diszkonttényezı alkalmazásával képzett képlet (2-diszkonttényezı) szerint kalkulált értékét (amely minden esetben egy negatív szám). Technikai Daytrade Ügylet: olyan ügylet, amely annak eredményeként jön létre, hogy az Ügyfél azonos értékpapírra vonatkozó Technikai Daytrade Long Pozíciója, illetve Technikai Daytrade Short Pozíciója a jelen Üzletszabályzatban meghatározott feltételek szerint lezárásra kerül és ezáltal annak eredményeként az adott értékpapír tekintetében az Ügyfél által vett és eladott értékpapírok mennyisége megegyezik az adott nap tızsdezárása idıpontjában, figyelemmel a jelen Üzletszabályzatban a pozíciók lezárásával kapcsolatosan meghatározott további rendelkezésekre. Technikai Daytrade Ügyletekre és Halasztott Pénzügyi Teljesítésre vonatkozó Üzleti Feltételek: jelenti a Technikai Daytrade Ügyletekre és a Halasztott Pénzügyi Teljesítésre vonatkozó, jelen Üzletszabályzatban meghatározott feltételeket tartalmazó, a Bank honlapján közzétett mindenkori üzleti feltételeket, amelyet a Bank minden Banki Munkanapon az üzleti órák kezdetéig tesz közzé azzal, hogy a Bank azt jogosult egyoldalúan módosítani. A módosítás a Bank által megjelölt idıpontban válik hatályossá, azzal, hogy a Bank napközben megváltoztatni kivételes esetben jogosult az Üzleti Feltételeket olyan módon, hogy a módosítás a közzététellel lép hatályba. Teljesíthetı Eladási Megbízás Fedezeti Értéke: jelenti az Ügyfél még nem teljesült, de a Bank által befogadott, Budapesti Értéktızsdén forgalmazott részvényre, nem forintban denominált értékpapírra, valamint befektetési jegyre vonatkozó eladási illetve visszaváltási megbízásával érintett értékpapírok Szabad Portfolió Elemeinek Értéke számítási szabálya alapján meghatározható, forintban kifejezett összértékének a Bank mindenkori Fedezetértékelési Szabályzata alapján az adott Szabad Portfolió Elem tekintetében a halasztott pénzügyi teljesítéssel kapcsolatban meghatározott diszkonttényezı alkalmazásával kalkulált értékeinek összegét. Technikai Daytrade Ügyletekre vonatkozó szolgáltatás tekintetében a visszaváltási megbízás megadásának napján el nem számolt visszaváltott befektetési jegyeket nem kell figyelembe venni e számítás során. Teljesíthetı Vételi Megbízás Fedezeti Értéke: jelenti az Ügyfél még nem teljesült, de a Bank által befogadott, Budapesti Értéktızsdén forgalmazott részvényre, valamint nem forintban denominált értékpapírra vonatkozó vételi megbízásával érintett értékpapírok Szabad Portfolió Elemeinek Értéke számítási szabálya alapján meghatározható, forintban kifejezett összértékének a Bank mindenkori Fedezetértékelési Szabályzata alapján az adott Szabad Portfolió Elem tekintetében a halasztott pénzügyi teljesítéssel kapcsolatban meghatározott diszkonttényezı alkalmazásával kalkulált értékeinek összegét. Oldalszám: 64/186

65 Tıkeáttétel: jelenti a Technikai Daytrade Megbízás tekintetében a Technikai Daytrade Ügyletekre és Halasztott Pénzügyi Teljesítésre vonatkozó Üzleti Feltételekben, az adott értékpapír vonatkozásában meghatározott szorzószámot, illetve a Halasztott Pénzügyi Teljesítésre vonatkozó Kiegészítı Megállapodás alapján megadott megbízás tekintetében a Technikai Daytrade Ügyletekre és Halasztott Pénzügyi Teljesítésre vonatkozó Üzleti Feltételekben értékpapír fajtánként meghatározott diszkonttényezı-sávba esı, a Bank által a Fedezetértékelési Szabályzata alapján meghatározott értékbıl a Technikai Daytrae Ügyletekre és Halasztott Pénzügyi eljesítésre vonatkozó Üzleti Feltételekben meghatározott képlet szerint számított szorzószámot Halasztott Pénzügyi Teljesítés A Bank jogosult Ügyfelei részére Halasztott Pénzügyi Teljesítés igénybevételére vonatkozó Kiegészítı Megállapodás alapján - halasztott pénzügyi teljesítést engedni. A halasztott pénzügyi teljesítés kizárólag az Ügyfél Budapesti Értéktızsde azonnali piacán kereskedhetı értékpapírokra vonatkozó vételi megbízás teljesülésébıl eredı fizetési kötelezettséghez kapcsolódhat. A halasztott pénzügyi teljesítés idıtartama maximum 15 naptári nap az Ügyfél fizetési kötelezettségének esedékességétıl számítva. Amennyiben a Bank az Ügyfél részére valamely fizetési kötelezettségével kapcsolatosan engedett halasztott pénzügyi teljesítés idıtartama alatt az Ügyfél további fizetési kötelezettségével kapcsolatosan halasztást enged, annak idıtartama az elsı halasztott pénzügyi teljesítésbıl még hátralévı idıtartamnak felel meg. A Bank az Ügyfél halasztott pénzügyi teljesítéssel érintett fizetési kötelezettségei tekintetében annak eredeti esedékességétıl számítva a teljesítésig a mindenkori Díjjegyzékben meghatározott kamatot, mint díjat számít fel. Amennyiben a halasztás idıtartama alatt az Ügyfél Befektetési Ügyfélszámláján bármilyen jóváírás történik, az a fizetési kötelezettség (részbeni vagy teljes) teljesítésének minısül azzal, hogy az ilyen jóváírást a Bank jogosult elsısorban a halasztott pénzügyi teljesítés jóváírás napjáig felmerült és ki nem egyenlített díjának rendezésére fordítani és csak az ezt meghaladó összeget a fizetési kötelezettség teljesítésére elszámolni. A halasztott pénzügyi teljesítésnek a halasztás idıtartama alatt ki nem egyenlített díjával a Bank az Ügyfél Befektetési Ügyfélszámláját a halasztás utolsó napján megterheli. Amennyiben a Bank az Ügyfél részére halasztott pénzügyi teljesítést enged, abban az esetben az Ügyfél az alábbi képlet szerint számított, forintban kifejezett összeg erejéig jogosult vételi megbízást adni (nyitható pozíció): a Szabad Portfólió Fedezeti Értékének, a Teljesíthetı Eladási Megbízás Fedezeti Értékének, a Technikai Daytrade Long Pozíció Fedezeti Értékének és a Technikai Daytrade Short Pozíció Fedezeti Értékének együttes összege szorozva a halasztott pénzügyi teljesítés vonatkozásában a Technikai Daytrade Ügyletekre és Halasztott Pénzügyi Teljesítésre vonatkozó Üzleti Feltételekben meghatározott Tıkeáttétellel,csökkentve a halasztott pénzügyi teljesítés kapcsán felszámított, de az Ügyfél által ki nem egyenlített díjjal, késedelmi kamattal, továbbá az Ügyfél által adandó vételi megbízás során alkalmazandó bizományosi díj és a Tıkeáttétel szorzatával. Amennyiben a vételi megbízás alapján az Ügyfelet esetlegesen terhelı fizetési kötelezettség devizában van meghatározva, abban az esetben a fizetési kötelezettség átszámítására a Technikai Daytrade Ügyletekre és Halasztott Pénzügyi Teljesítésre vonatkozó Üzleti Feltételekben meghatározott árfolyam alkalmazandó. Értékpapír eladására vonatkozó megbízást a Bank kizárólag az Ügyfél rendelkezésére álló értékpapír fedezetbe foglalása mellett fogadja be. Az Ügyfél Szabad Portfoliójának Elemei a halasztott pénzügyi teljesítésbıl eredıen az Ügyfelet mindenkor terhelı, illetve esetlegesen terhelhetı fizetési kötelezettség biztosítékául óvadékként szolgálnak a Bank javára, amely tényt az Ügyfél kifejezetten tudomásul vesz és elfogad. A Halasztott Pénzügyi Teljesítés igénybevételére vonatkozó Kiegészítı Megállapodás aláírása óvadéki nyilatkozatnak minısül és ez a nyilatkozat megtettnek tekintendı az Ügyfél által valamennyi megbízás megadásakor. Az Ügyfél Szabad Portfoliójának Elemei óvadéki jellegüket függetlenül azon ténytıl, hogy az Ügyfélnek a vonatkozó Kiegészítı Megállapodás alapján fizetési kötelezettsége áll-e fenn a Bankkal szemben - mindaddig megırzik, ameddig a Halasztott Pénzügyi Teljesítésre vonatkozó Kiegészítı Megállapodás meg nem szőnik a Felek között. A Bank az adott Szabad Portfolió Elem felszabadítására kizárólag az Ügyfél erre vonatkozó kérésére és olyan mértékben köteles, amely az Ügyfelet a Bankkal szemben terhelı fizetési kötelezettsége teljesítéséhez nem szükséges. Ennek megfelelıen az Ügyfél Szabad Portfoliójának Elemei terhére beadott átutalási, átvezetési, illetve transzferálásra vonatkozó megbízása az Ügyfél arra vonatkozó további nyilatkozata nélkül is az óvadék felszabadítására vonatkozó kifejezett kérésnek minısül, és annak teljesítése az elıbbiekben meghatározottak szerint történik. Oldalszám: 65/186

66 Amennyiben a halasztott pénzügyi teljesítés idıtartama alatt az Ügyfél Szabad Portfolió Fedezeti Értéke bármely okból (ideértve azt az esetet is, amikor a Szabad Portfolió Fedezeti Értéke arra tekintettel csökken, hogy a Bank a Fedezetértékelési Szabályzata alapján a diszkonttényezıt módosította) az Ügyfél fizetési kötelezettségének összege alá csökken, vagy a piaci helyzetre tekintettel abban olyan mértékő csökkenés következik vagy következhet be, amely a Bank megítélése szerint veszélyezteti az Ügyfél fizetési kötelezettségének kielégítését, a Bank a V pontban meghatározottak szerint jogosult az Ügyfél külön nyilatkozata, jóváhagyása, illetve értesítése nélkül a Szabad Portfolió Elemeit olyan mértékben igénybe venni, hogy a Szabad Portfolió Fedezeti Értéke elérje az Ügyfél fizetési kötelezettségének összegét. A Bank az Ügyfél kérésére tájékoztatást ad Fedezetértékelési Szabályzata alapján az aktuális Szabad Portfolió Fedezeti Értékrıl. Az Ügyfél a Szabad Portfolió Fedezeti Értékérıl folyamatosan köteles tájékozódni és a fizetési kötelezettségének összegét, valamint a Technikai Daytrade Ügyletekre és Halasztott Pénzügyi Teljesítésre vonatkozó Üzleti Feltételeket folyamatosan figyelemmel kísérni. Amennyiben az Ügyfél nem teljesítette valamennyi fizetési kötelezettségét a halasztott pénzügyi teljesítés idıtartamának lejártakor,a Bank jogosult valamennyi Szabad Portfolió Elemet, továbbá az Ügyfél szabad rendelkezése alatt álló, valamennyi ügyfélszámláján nyilvántartott összeget devizanemtıl függetlenül -, illetve értékpapírszámlán és értékpapír letéti számlán nyilvántartott értékpapírt elszámolási devizanemtıl függetlenül igénybe venni az Ügyfél külön értesítése, jóváhagyása, vagy nyilatkozata nélkül az Ügyfél fizetési kötelezettségeinek teljesítése érdekében és annak mértékéig, olyan módon, hogy azokból a Bank a V pontban meghatározottak szerint kielégítést keres. A fentiekben hivatkozott kényszerértékesítések során a Bank a mindenkori Díjjegyzékben meghatározott díjat számítja fel. Nyugdíj-elıtakarékossági számla, illetve tartós befektetési számla esetében halasztott pénzügyi teljesítés igénybevétele nem lehetséges Technikai Daytrade Ügyletek A Bank Technikai Daytrade Megbízást az Ügyféltıl abban az esetben fogad el, amennyiben az Ügyféllel Technikai Daytrade Ügyletekre vonatkozó Kiegészítı Megállapodást és Halasztott Pénzügyi Teljesítésre vonatkozó Kiegészítı Megállapodást kötött. Amennyiben az Ügyfél Halasztott Pénzügyi Teljesítés igénybevételére vonatkozó Kiegészítı megállapodása megszőnik, akkor megszőnik a Technikai Daytrade Ügyletekre vonatkozó Kiegészítı Megállapodás is. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy a Kiegészítı Megállapodás Technikai Daytrade Ügyletekre megkötése a Halasztott Pénzügyi Teljesítésre vonatkozó Kiegészítı Megállapodás nélkül nem lehetséges. A Technikai Daytrade Ügyletek kötésére és a halasztott pénzügyi teljesítésre vonatkozó szolgáltatás igénybevételére vonatkozó feltételek eltérése esetében a jelen fejezetben meghatározottak az irányadók. A Bank az Ügyfél Technikai Daytrade Megbízásait a többi megbízásától elkülönítve kezeli és teljesíti az alábbiakban meghatározott rendelkezések szerint azzal, hogy a Technikai Daytrade Ügyletek pénzelszámolása az Ügyfél ügyfélszámláján, értékpapír elszámolása pedig a Technikai Daytrade Ügyletek nyilvántartására szolgáló értékpapír alszámlán történik. Az Ügyfél Technikai Daytrade Megbízása alapján Technikai Daytrade Long Pozíciót, illetve Technikai Daytrade Short Pozíciót nyithat, amely utóbbi esetben az Ügyfélnek nem szükséges az eladni kívánt értékpapír mennyiséggel rendelkeznie. Az Ügyfél a Technikai Daytrade Megbízást telefonon (amely telefonbeszélgetést a Bank hangrögzítıs telefonon fogadja és rögzíti), továbbá írásban vagy az ebroker rendszeren keresztül továbbíthat a Bank részére. A Technikai Daytrade Megbízást legkésıbb a Technikai Daytrade Ügyletekre és Halasztott Pénzügyi Teljesítésre vonatkozó Üzleti Feltételekben meghatározott idıpontig kell a Bank részére megadni. Az Ügyfél által adott Technikai Daytrade Megbízás eddig az idıpontig érvényes. Az elıbbi idıpontot követıen megadott megbízások visszautasításra kerülnek. A Bank azon értékpapírok körét, amelyekre az Ügyfél az adott napon Technikai Daytrade Megbízást adhat be, továbbá ezen értékpapírokhoz tartozó, a Technikai Daytrade Megbízások vonatkozásában alkalmazandó Tıkeáttétel mértékét naponta üzleti órái kezdetéig teszi közzé. Technikai Daytrade Megbízást csak a Budapesti Értéktızsdén forgalmazott, és a Bank által az adott napon ekként meghatározott részvények körére lehet adni. A Bank a megjelölt értékpapírok körén és a Tıkeáttétel mértékén kivételes esetben jogosult napon belül a közzététel hatályával változtatni, amely tényt az Ügyfél kifejezetten elfogad. A Bank Oldalszám: 66/186

67 jogosult felfüggeszteni a Technikai Daytrade kereskedési lehetıséget egyes, vagy az összes értékpapírra, amennyiben úgy ítéli meg, hogy a piaci környezet változása miatti a megnövekedett kockázat ezt szükségessé teszi. A Bankot megilleti az a jog, hogy adott napon ne jelöljön meg olyan értékpapírt, amelyre Technikai Daytrade Megbízás adható, ennek tekintetében az Ügyfél nem jogosult kifogással élni. Az adott napon aktuális értékpapírok listája és a Tıkeáttétel mértéke megtekinthetı az interneten ( vagy tájékoztatás kérhetı a fiókok (ügynökségek) munkatársaitól. Az Ügyfél által adott Technikai Daytrade Megbízást a Bank csak akkor köteles teljesíteni, ha az ahhoz szükséges fedezet a teljesítéskor rendelkezésre áll. A Bank az Ügyfél által adott Technikai Daytrade Megbízás teljesítését megelızıen elvégzi a megbízás fedezetvizsgálatát. Az Ügyfél Szabad Portfoliójának Elemei a halasztott pénzügyi teljesítésbıl, illetve Technikai Daytrade Megbízásokból eredıen az Ügyfelet mindenkor terhelı vagy esetlegesen terhelhetı fizetési kötelezettség biztosítékául óvadékként szolgálnak a Bank javára, amely tényt az Ügyfél kifejezetten tudomásul vesz és elfogad. A Kiegészítı Megállapodás Technikai Daytrade Ügyletekhez aláírása óvadéki nyilatkozatnak minısül és ez a nyilatkozat megtettnek tekintendı az Ügyfél által valamennyi Technikai Daytrade Megbízás megadásakor. Az Ügyfél Szabad Portfoliójának Elemei óvadéki jellegüket függetlenül azon ténytıl, hogy az Ügyfélnek a vonatkozó Kiegészítı Megállapodás alapján fizetési kötelezettsége áll fenn, vagy sem a Bankkal szemben - mindaddig megırzik, ameddig a Kiegészítı Megállapodás Technikai Daytrade Ügyletekhez meg nem szőnik a Felek között. A Bank az adott Szabad Portfolió Elem felszabadítására kizárólag az Ügyfél erre vonatkozó kérésére és olyan mértékben köteles, amely az Ügyfelet a Bankkal szemben terhelı fizetési kötelezettsége teljesítéséhez nem szükséges. Ennek megfelelıen az Ügyfél Szabad Portfoliójának Elemei terhére beadott átutalási, átvezetési, illetve transzferálásra vonatkozó megbízása amely az Ügyfél arra vonatkozó további nyilatkozata nélkül is az óvadék felszabadítására vonatkozó kifejezett kérésnek minısül, és annak teljesítése az elıbbiekben meghatározottak szerint történik Az Ügyfél a Technikai Daytrade Ügyletek nyilvántartására szolgáló értékpapírszámlájáról átvezetésre nem jogosult. Az Ügyfél a Technikai Daytrade Megbízás megadásának idıpontjában az alábbi képlet szerint számított, forintban kifejezett összeg erejéig jogosult Technikai Daytrade Megbízást adni (nyitható pozíció): a Szabad Portfólió Fedezeti Értékének, a Teljesíthetı Eladási Megbízás Fedezeti Értékének, a Teljesíthetı Vételi Megbízás Fedezeti Értékének, a Technikai Daytrade Long Pozíció Értékpapír Fedezeti Értékének és a Technikai Daytrade Short Pozíció Értékpapír Fedezeti Értékének együttes összege szorozva a Technikai Daytrade Megbízás tárgyát képezı értékpapír (vétel és eladás esetében is) tekintetében a Technikai Daytrade Megbízásra vonatkozó Tıkeáttétellel csökkentve a halasztott pénzügyi teljesítés kapcsán felszámított, de az Ügyfél által ki nem egyenlített díjjal, késedelmi kamattal, továbbá az Ügyfél által adandó vételi megbízás során alkalmazandó bizományosi díj és a Tıkeáttétel szorzatával. Amennyiben az Ügyfél a Technikai Daytrade Megbízás megadásának idıpontjában rendelkezik a megbízásban szereplıvel azonos értékpapírra vonatkozó Technikai Daytrade Short Pozícióval, illetve Technikai Daytrade Long Pozícióval, akkor a nyitható pozíció mértékét korlátozó elıbbi szabály nem alkalmazandó a pozícióval ellentétes irányú vételi, illetve eladási Technikai Daytrade Megbízásnak a fennálló Technikai Daytrade Short Pozícióval, illetve Technikai Daytrade Long Pozícióval érintett értékpapír mennyiségre (részbeni vagy egészbeni pozíció zárás). Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy a Bank a Technikai Daytrade Ügyletekre és Halasztott Pénzügyi Teljesítésre vonatkozó Üzleti Feltételekben az Ügyfél általi pozíció zárás végsı idıpontjaként meghatározott idıpontot követıen az ott megjelölt idıtartam alatt - az Ügyfél által beadott, de még nem teljesült Technikai Daytrade Megbízásait visszavonja. Amennyiben az Ügyfél a Technikai Daytrade Ügyletekre és Halasztott Pénzügyi Teljesítésre vonatkozó Üzleti Feltételekben az Ügyfél általi pozíció zárás végsı idıpontjaként meghatározott idıpontban Technikai Daytrade Short vagy Long Pozícióval rendelkezik, akkor a Bank ellenirányú pozícióra vonatkozó Technikai Daytrade Megbízás automatikus megadásával megkísérli lezárni a pozíciót (automatikus pozíciózárás). A Bank az automatikus pozíciózárásra irányuló Technikai Daytrade Megbízásokat a megbízásokat nyilvántartó számítógépes rendszer által generált véletlenszerően választott idıpontban továbbítja a tızsdei kereskedési rendszer felé azzal, hogy a Technikai Daytrade Megbízás olyan limitáras megbízás, ahol a limitár az adott értékpapír felfüggesztési limitétıl (vétel tranzakció esetén a felsı, eladás tranzakció esetén az alsó) egy lépésközre van. Amennyiben a Bank által az elıbbiek szerint generált automatikus pozíciózárásra irányuló Technikai Daytrade Megbízás bármely ok miatt nem teljesül a tızsdei kereskedési idı végéig, akkor Oldalszám: 67/186

68 (i) az Ügyfél fennmaradó Technikai Daytrade Long Pozíciója esetében a zárást a Bank az adott tızsdenapot követı tızsdenap tızsdenyitáskor, de legkésıbb a tızsde nyitást követı 1 (egy) tızsdeórán belül olyan limitáras megbízásként kísérli meg végrehajtani, ahol a limitár az adott értékpapír alsó felfüggesztési limitétıl egy lépésközre van, (ii) az Ügyfél fennmaradó Technikai Daytrade Short Pozíciója esetében azt a Bank legkésıbb a következı tızsdenapon tızsdén kívüli sajátszámlás értékpapír adásvételi ügyelettel lezárja, azaz az Ügyfél részére a Bank eladja, és az Ügyfél megvásárolja a Technikai Daytrade Short Pozícióban érintett értékpapír-mennyiséget. A sajátszámlás adásvételi ügylet vételára azon tızsdei ügyletek átlagára, amelyekben a Bank beszerzi azon értékpapír-mennyiséget, amelyeket eladott az azonos értékpapír tekintetében Technikai Daytrade Short Pozícióval rendelkezı valamennyi Ügyfélnek a pozíciók lezárása érdekében. A Bank a lehetı legrövidebb idın belül megkísérli megkötni ezen tızsdei ügyleteket. Az elıbbi (i) pontban meghatározott eljárást követıen fennmaradó Technikai Daytrade Long Pozícióra jelen Üzletszabályzat halasztott pénzügyi teljesítésre vonatkozó szabályai az irányadók, így az ilyen pozíció alapján az Ügyfelet terhelı fizetési kötelezettségre a Bank a mindenkori Díjjegyzékében meghatározott kamatot, mint díjat számít fel, amelyet az Ügyfél elfogad, tekintettel arra, hogy a pozíciója Bank általi lezárására abban az esetben kerülhet sor, amennyiben azt az Ügyfél nem teszi meg tızsdenapon belül. Amennyiben adott napon valamely megjelölt értékpapír kereskedése a Budapesti Értéktızsdén felfüggesztésre kerül és a felfüggesztés megszőntetésére ezen a napon nem kerül sor, abban az esetben a felfüggesztés idıtartama alatt ezen értékpapírra vonatkozóan Technikai Daytrade Megbízás nem adható, a megbízás visszautasításra kerül. Az adott tızsdenapon a Technikai Daytrade Ügyletekre és Halasztott Pénzügyi Teljesítésre vonatkozó Üzleti Feltételekben a Technikai Daytrade Megbízás megadásának határidejeként megjelölt idıpontig felfüggesztett értékpapírra vonatkozó Technikai Daytrade Short Pozíciót a Bank az elıbbiekben meghatározott szabályok szerint lezárja. Amennyiben a felfüggesztés idıtartama meghaladja a 3 (három) tızsdenapot (bele nem értve az üzletkötés napját), abban az esetben a Bank a Technikai Daytrade Short Pozícióval érintett értékpapír tekintetében a Technikai Day Trade ügyletnek a Budapesti Értéktızsde szabályzata szerinti elszámolás napján a tızsdei órák végét követıen a Bank tızsdén kívüli saját számlás adásvételi ügyeletet köt az Ügyféllel. Azaz az Ügyfél részére a Bank eladja, és az Ügyfél megvásárolja a Technikai Daytrade Short Pozícióban érintett értékpapír-mennyiséget. A sajátszámlás adásvételi ügylet vételára azon tızsdei ügyletek átlagára, amelyekben a Bank beszerzi azon értékpapír-mennyiséget, amelyeket eladott az azonos értékpapír tekintetében Technikai Daytrade Short Pozícióval rendelkezı valamennyi Ügyfélnek a pozíciók lezárása érdekében. A Bank a felfüggesztés megszőnését követıen haladéktalanul megpróbálja megkötni ezen tızsdei ügyleteket. Az adásvételi ügylet elszámolása olyan módon történik, hogy a Bank a Technikai Day Trade ügyletnek a Budapesti Értéktızsde szabályzata szerinti elszámolás napján az Ügyféllel az utolsó elérhetı tızsdei záróáron elszámol az érintett értékpapír-mennyiség tekintetében (vételár elıleg), és a tényleges vételárként meghatározható ár és a záróár közötti különbözettel a Bank az Ügyféllel a jelen bekezdésben írt beszerzést követıen elszámol. Azaz amennyiben a záróár alacsonyabb mint a vételár az Ügyfél köteles megfizetni a különbözetet olyan módon, hogy a Bank jogosult az Ügyfél ügyfélszámláján ezen összeget az Ügyfél külön nyilatkozata és értesítése nélkül terhelni, illetve amennyiben a záróár magasabb, mint a vételár, a Bank a különbözetet az Ügyfél ügyfélszámláján jóváírja. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy az Ügyfél által le nem zárt Technikai Daytrade Short Pozíció, illetve Long Pozíció Bank általi zárásához a hozzájárulása, engedélye, nyilatkozata nem szükséges. A Bankot nem terheli felelısség az ebbıl eredı károk tekintetében, ideértve különösen az esetleges elmaradt hasznot. Az Ügyfél kifejezetten elfogadja a fentiekben hivatkozott automatikus megbízás-visszavonást és pozíciózárásra irányuló automatikus megbízás megadást, valamint azt a tényt, hogy adásvételi ügylet keretében Technikai Daytrade Short Pozícióját a Bank lezárja. Az Ügyfél az általa adott Technikai Daytrade Megbízások után díjat tartozik fizetni. Ennek mértéke a Bank mindenkori befektetési szolgáltatásokra vonatkozó Díjjegyzékében kerül meghatározásra. A Bank az Ügyfél Technikai Daytrade Megbízásait visszaigazolja az Üzletszabályzatában meghatározottak szerint. Az Ügyfél a Technikai Daytrade Megbízást minden nap a megbízás megadásának fentiekben rögzített szabályai szerint módosíthatja, illetve visszavonhatja. A Bank a módosítást a nyilvántartásba vétel idıpontját követıen 30 percen belül megkísérli végrehajtani, figyelemmel a megbízások érvényességére jelen Oldalszám: 68/186

69 fejezetben meghatározott rendelkezésekre. Ha a megbízás teljesült, vagy részteljesült, és a Bank nem tudja a módosítást végrehajtani, akkor a Bank az ebbıl eredı károkért a felelısségét kizárja. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy a Bank jogosult a Technikai Daytrade Ügyletekre és a Halasztott Pénzügyi Teljesítésre vonatkozó Üzleti Feltételeket egyoldalúan módosítani. A módosítás a Bank által megjelölt idıpontban válik hatályossá. A Bank kivételes esetben jogosult napközben módosítani a hivatkozott Üzleti Feltételeket, így különösen amennyiben a piaci körülmények a Bank ésszerő megítélése szerint indokolják a módosítást, különösen azon tényre tekintettel, hogy a piaci körülmények többek között befolyásolják a fedezetértékelést, a diszkonttényezık mértékét, a tıkeáttétel mértékét, az automatikus záráshoz szükséges idıt a tızsdei forgalom figyelembevételével. Nyugdíj-elıtakarékossági számla, illetve tartós befektetési számláján esetében Technikai Daytrade Megbízás nem adható. VII. ÉRTÉKPAPÍROKHOZ KAPCSOLÓDÓ EGYÉB TEVÉKENYSÉGEK 1. Befektetési Ügyfélszámla vezetés A Bank azon Ügyfelei részére, akik a Banknál bonyolított befektetési szolgáltatási tevékenység körbe tartozó ügyleteikhez kapcsolódó pénzforgalmukat nem bankszámlájukon kívánják bonyolítani az Ügyfél pénzeszközeinek nyilvántartására szolgáló Befektetési Ügyfélszámlát vezet, amelyen nyilvántartja az Ügyfelet megilletı bevételeket, és amelyrıl teljesíti az Ügyfelet terhelı kifizetéseket, a Befektetési szolgáltatási Keretszerzıdés rendelkezései szerint. A Befektetési Ügyfélszámlát a Bank forintban vezeti, azonban az Ügyfél kérésére a Bank (forintban vezetett ügyfélszámla megléte esetén) devizában is vállal Befektetési Ügyfélszámla vezetést. Amennyiben az Ügyfél választása alapján befektetési szolgáltatási és kiegészítı tevékenységhez kapcsolódóan pénzforgalmát bankszámláján bonyolítja, abban az esetben a Banknál vezetett forint devizanemő bankszámlával kell rendelkeznie. A Befektetési Ügyfélszámla terhére történı fizetések teljesítésének szabályait az VI. fejezet 8. pontja tartalmazza. A Befektetési Ügyfélszámla vezetés jelen Üzletszabályzatban nem szabályozott kérdéseiben a Bank Általános Üzletszabályzata (annak a bankszámlák vezetésére vonatkozó rendelkezései) az irányadó. 2. Értékpapír-letétiırzés Értékpapír-letétiırzés keretében a Bank díjfizetés ellenében vállalja nyomdai úton elıállított értékpapírok megırzésre történı átvételét, a tulajdonos megbízásából történı nyilvántartását és kiadását. Az értékpapírok letétbe helyezése és letétbıl kiadása átadás-átvételi jegyzıkönyvvel, és tételes, darabszámra kiterjedı ellenırzéssel történik. Az átvétel történhet: - az értékpapírok fizikai átadásával, - vételi megbízás teljesítésével, - jegyzéssel. A megszőnt szerzıdésekben érintett értékpapírok esetében a Bank a letéti ırzésért letéti díjat számol fel. Ennek mértéke megegyezik az általános letéti díjjal. Teljesített vételi megbízás esetén a Bank a letétre vonatkozó feltételek szerint automatikusan letétbe veszi letéti díj ellenében az értékpapírokat. Nem teljesült eladási megbízás esetén a megbízás megszőnésétıl az értékpapír átvételéig a Bank felszámítja a letéti díjat. Sikeres jegyzés esetén az értékpapírok beszállításától esedékes a letéti díj felszámítása. A Bank megbízási szerzıdés nélkül is vállalja értékpapírok letéti ırzését. Ebben az esetben letéti szerzıdést köt az Ügyféllel, és letéti díjat számít fel. A letéti díj mértékének megállapítása az üzlethelyiségben kifüggesztett hatályos Díjjegyzéke szerint történik. A letéti díjon felül a Bank az alletétkezelık által felszámított díjak továbbhárítására is jogosult. A letét ideje alatt a Bank a letéteményes felelısségével tartozik az Ügyféllel szemben. A Banknál történı letéti ırzés esetén a Bank nem garantálja, hogy a letett értékpapíroknak megfelelı, azonos címlető és sorszámú értékpapírokat szolgáltatja ki az Ügyfélnek (győjtı letét). A Bank az Ügyfél erre Oldalszám: 69/186

70 vonatkozó hozzájárulása vagy külön értesítése nélkül is bármikor jogosult a letétbe vett értékpapírokat valamely, Magyarországon székhellyel rendelkezı hitelintézetnél vagy a KELER-nél, nem forintban denominált és nem Magyarországon kibocsátott értékpapírok esetében valamely, OECD tagállamban székhellyel rendelkezı hitelintézetnél vagy elszámolóháznál alletétbe helyezni és az értékpapírok Ügyfél általi fizikai kikérése esetén az alletétkezelı által a fizikai kikérésért részére felszámított díjat teljes egészében áthárítani. Amennyiben az Ügyfél értékpapír-letéti számláját vezetı fiók, telephely illetve ügynök fiókja vagy telephelye egy helységben található a Bank valamely alletétkezelıjének letétkezelési szolgáltatást nyújtó fiókjával, telephelyével, úgy a Bank jogosult az érintett számlákon nyilvántartott értékpapírokat e fióknál vagy telephelyen alletétbe helyezni. Amennyiben az Ügyfél az ilyen alletétbe helyezett értékpapírokat a számlavezetı hely helységétıl eltérı földrajzi helyre kéri, úgy a kiszállításért különféle jogcímeken felszámítható díjakon felül köteles megfizetni a szállítás költségét is. Amennyiben az Ügyfél ezt írásban, külön kéri, a Bank kötelezettséget vállal arra, hogy az átvételkor meghatározott címletezési sorszámú értékpapírokat adja ki az Ügyfél részére (egyedi letét). Amennyiben az Ügyfél egyedi letétként kívánja kezeltetni az általa letett papírokat, úgy vállalnia kell ennek további költségeit, ide értve a zárt letétre vonatkozó, a Bank Díjjegyzékében feltüntetett valamennyi költséget is. 3. Értékpapír-letétkezelés Értékpapír letétkezelés körében a Bank az értékpapír letéti ırzését, a kamat, az osztalék, a hozam, illetıleg a törlesztés beszedését és egyéb kapcsolódó szolgáltatások nyújtását vállalja. A letétkezelési szolgáltatások körébe tartozik díjazás ellenében az értékpapírok hozamának beszedése az alábbiak szerint: - egyedi letét esetén az Ügyfél erre vonatkozó külön megbízása alapján, - egyéb esetekben, külön megbízás nélkül, - kibocsátóval és/vagy forgalmazóval kötött megállapodás alapján hozamszelvény beváltása. A letétkezelési díj mértékének megállapítása a Bank üzlethelyiségben kifüggesztett hatályos Díjjegyzéke szerint történik. A letétkezelési díjon felül a Bank az alletétkezelık által felszámított díjak továbbhárítására is jogosult. A letétkezelés keretében a Bank díjazás ellenében vállalja a letett értékpapírokkal összefüggésben felmerülı társasági eseményekkel kapcsolatos, az egyes társasági eseményekrıl szóló, a kibocsátó vagy megbízottja által közzétett hirdetményekben az érintett értékpapírok letétkezelıi részére elıírt feladatok Ügyfél általi, elızetes, eseti megbízás alapján történı elvégzését. Ha a Számlatulajdonos részvényes részvényesi jogait személyesen kívánja gyakorolni, a dematerializált értékpapírról a Bank tulajdonosi igazolást állít ki. A tulajdonosi igazolás tartalmazza a kibocsátó és a részvényfajta megnevezését, a részvény sorszámát, az értékpapír számlavezetı megnevezését és cégszerő aláírását, névre szóló részvény esetén a részvényes nevét (cégnevét), lakhelyét (székhelyét). E tulajdonosi igazolás a közgyőlés vagy a megismételt közgyőlés napjáig érvényes. A tulajdonosi igazolás kiállítását követıen az értékpapírszámlán az adott értékpapírra vonatkozóan a Bank a közgyőlés befejezéséig változást nem vezet át, a Számla feletti rendelkezés ezen idıpontig nem lehetséges. A közgyőlési jogok gyakorlására kiállított tulajdonosi igazolásokról a Bank - a KELER-en keresztül, a KELER szabályzata szerint - a közgyőlést megelızıen tájékoztatja a részvénytársaságot. A fenti feladatokra vonatkozóan állandó megbízást a Bank nem fogad be. A Bank továbbá nem vállal semmiféle kötelezettséget az egyes társasági eseményekkel kapcsolatos tájékoztatásra vonatkozóan, a kibocsátói hirdetmények figyelemmel kísérése kizárólag az Ügyfél feladata és felelıssége. Az értékpapírok letétbe helyezése átadás-átvételi jegyzıkönyvvel, és tételes, darabszámra kiterjedı ellenırzéssel történik. Ha a fizikai értékpapír kizárólag letéti ırzés céljából zárt csomagban és állítólagos tartalommal kerül beszállításra a Bank értéktárába (zárt letét), a Bank felel a lezárás sértetlenségéért és azért, hogy a csomagot kiszállításkor a beszállításkori formájában szolgáltassa vissza. 3.1 Értékpapír-letétkezelés, illetve letéti ırzés megszüntetése Az Ügyfél jogosult az értékpapír-letétkezelésre, illetve letéti ırzésre vonatkozó megbízást 2 munkanapos felmondási idıvel, a Bank pedig 15 munkanapos határidıvel felmondani. Oldalszám: 70/186

71 A megbízás megszőnése esetén a Bank a megbízás tárgyát képezı értékpapírokat felelıs ırzésbe veszi (kényszerletét). Amennyiben az Ügyfél a megbízás lejártát követı 1 hónapon belül az értékpapírokat nem veszi át, a Bank 1 hónapos határidejő írásbeli felszólítást küld. A felszólításban megjelölt határidı lejártával jogosult az értékpapírokat értékesíteni, s a vételárból a letétkezelési díj, felelıs ırzési költség, esetleges késedelmi kamat, egyéb követelés, illetve igazolt költségei erejéig magát kielégíteni. A vételár fennmaradó részét a Bank az Ügyfélnek átutalja, illetve posta útján elküldi, vagy jóváírja az Ügyfél ügyfélszámláján. 4. Értékpapír-számlavezetés A Bank az Ügyfél (Számlatulajdonos) tulajdonában álló dematerializált értékpapírokat értékpapírszámlán, fizikailag elıállított értékpapírokat értékpapír-letéti számlán nyilvántartja, kezeli, a Számlatulajdonos szabályszerő rendelkezését teljesíti a számlán. A Bank az Ügyféllel kötött Befektetési szolgáltatási Keretszerzıdés alapján vállalja, hogy a számlára történı jóváírásról, terhelésrıl, a számla egyenlegérıl a Számlatulajdonost értesíti. A Bank az Ügyfélnek értékpapír fajtánként egy értékpapír-számlát vezet. A Bank egy értékpapírszámla tekintetében csak egy Ügyféllel köt megállapodást értékpapírszámlavezetésre. Az Ügyfél kérésére kiadott számlakivonat az értékpapírok tulajdonjogát harmadik személyek felé a kiállítás idıpontjára vonatkozólag igazolja, a számlakivonat át nem ruházható és nem lehet engedményezés tárgya. Amennyiben a kibocsátó kérelmére, illetve a Felügyelet határozata alapján tulajdonosi megfeleltetésre kerül sor, a Bank azt a KELER által meghatározott eljárásrend szerint a kibocsátó kérelmében, illetve a Felügyelet határozatában megjelölt idıpontban hatályos adatokra nézve hajtja végre, kivéve, ha az értékpapír tulajdonosa a Bankhoz intézett írásbeli nyilatkozatban a részvénykönyvbe történı bejegyzés megtiltásáról vagy az onnan való törlésrıl értesíti a Bankot legkésıbb a kibocsátó, illetve a Felügyelet által megjelölt idıpontot megelızı 3. banki napig. Amennyiben az Ügyfél írásban, kifejezetten eltérıen nem rendelkezik, akkor a részvény tulajdonjogának átruházás, öröklés, jogutódlással megszőnés, házastársi közös vagyon megosztása jogcímén történı átszállása, jogerıs bírósági határozattal vagy hatósági árverésen történı megszerzése esetén a Bank úgy tekinti, hogy a részvény tulajdonjogát megszerzı Ügyfél nem kívánja, hogy a Bank a részvényszerzéssel és az Ügyféllel kapcsolatos, a gazdasági társaságokról szóló törvényben meghatározott adatokat a részvénykönyv vezetıjének bejelentse. A Bank az adatokat az erre irányuló kifejezett és egyértelmő rendelkezést tartalmazó írásbeli nyilatkozat birtokában a részvényeknek az értékpapírszámlán történı jóváírását és az erre vonatkozó nyilatkozat kézhezvételét követı (a kettı közül a késıbbi idıpontot követı) két munkanapon belül jelenti be a részvénykönyv vezetıjének. 5. Zárolt értékpapír alszámla A Bank zárolt alszámlára vezet át minden olyan értékpapírt, amelyet jogszabály, bírósági, hatósági intézkedés vagy szerzıdés alapján harmadik személyt megilletı jog terhel, illetıleg amelyrıl a Számlatulajdonos így rendelkezik. Az alszámlán meg kell jelölni a zárolás jogcímét így különösen óvadék, zálogjog, bírósági letét, igényper, végrehajtási eljárás és azt a személyt, akinek javára azt bejegyezték. Az Ügyfél által kezdeményezett zárolás lehet: egyoldalú zárolás, együttes zárolás, kedvezményezetti zárolás. Egyoldalú zárolás során az Ügyfél írásbeli megbízása alapján a Bank az Ügyfél értékpapírjait zárolja, melyrıl igény esetén letéti igazolást állít ki. A zárolás feloldását az Ügyfél írásbeli kérelme alapján végzi el a Bank. A zárolás az eredeti lejárati nap elıtt is bármikor feloldható. Együttes zárolás esetén a Bank és az Ügyfél közös igénye alapján kerül sor az Ügyfél értékpapírjainak zárolására, azzal a kikötéssel, hogy a zárolás feloldására kizárólag akkor kerülhet sor, ha ehhez mindkét fél hozzájárult. Kedvezményezetti zárolás esetén az Ügyfél megnevezi azt a kedvezményezettet, akinek nyilatkozatára a zárolt értékpapírt lejárat elıtt felszabadítja a Bank, illetve szükség esetén elvonja. Az alszámláról kiállított számlakivonatot a Bank megküldi a Számlatulajdonosnak és annak a személynek, akinek javára a jogosultságot bejegyezte, továbbá az érintett bíróságnak, végrehajtónak, más hatóságnak. Ugyanígy kell eljárni a jogosultság bejegyzésének törlése esetén is. Oldalszám: 71/186

72 Az alszámláról az értékpapír csak akkor szabadítható fel, illetve terhelhetı meg újra, ha a zárolásra okot adó körülmény megszőnt, és errıl a jogosult nyilatkozik. Ez esetben a Bank az értékpapírt haladéktalanul visszavezeti az értékpapír-számlára. Ha a Számlatulajdonos a zárolás idıtartama alatt az értékpapírt jogosult elidegeníteni, a Bank gondoskodik arról, hogy a zárolásra okot adó körülmény feltüntetésével az értékpapír jóváírásra kerüljön az új Számlatulajdonos javára vezetett értékpapírszámlához kapcsolódó zárolt értékpapír-alszámlán. Ha az a személy, akinek javára a zárolás történt, igazolja, hogy az értékpapír tulajdonjogát megszerezte, a Bank haladéktalanul gondoskodik az értékpapírnak az új tulajdonos által megjelölt értékpapír-számlára történı átutalásáról. A Bank a kedvezményezettnek a tulajdonjog megszerzésére vonatkozó nyilatkozatát csak abból a szempontból vizsgálja, hogy az megfelel-e a zárolási kérelemben foglalt feltételeknek. A Bank a zárolás alapjául szolgáló az Ügyfél és a kedvezményezett közötti jogviszonyt nem vizsgálja. Az értékpapír letéti számlán nyilvántartott értékpapírok zárolása esetén a Bank a fenti eljárásrendet követi. 6. Nyugdíj-elıtakarékossági számlavezetés A Bank a évi CLVI. törvény alapján a nyugdíj-elıtakarékossági számla alatt a nyugdíj-elıtakarékossági értékpapírszámla (nyugdíj értékpapírszámla), a nyugdíj-elıtakarékossági értékpapír letéti számla (nyugdíj letéti számla), nyugdíj-elıtakarékossági ügyfélszámla (nyugdíj ügyfélszámla, illetve nyugdíj pénzszámla) együttesét érti. A Bank Nyugdíj-elıtakarékossági számlák megnyitására vonatkozó keretszerzıdést kizárólag azzal a természetes személy Ügyfelével köt, aki a számlanyitással egyidejőleg a törvényben meghatározott jelenleg legalább ötezer forint - befizetést teljesít a nyugdíj-elıtakarékossági ügyfélszámlára. A Bank a nyugdíj ügyfélszámla javára kizárólag az alábbi tranzakciók forint ellenértékét számolja el: - az Ügyfél készpénz befizetése, illetve fizetési számláról történı átutalása, - a Bank által a nyugdíj értékpapírszámlán és/vagy a nyugdíj értékpapír letéti számlán nyilvántartott befektetési eszközök hozama, értékesítésükbıl származó ellenértéke, - az Ügyfél más befektetési szolgáltatónál vezetett nyugdíj pénzszámlájáról érkezı átutalás, - az APEH által átutalt elıtakarékossági támogatás. A Bank április 30-át követıen csak olyan fizetési számláról fogad be átutalást nyugdíj ügyfélszámlára, amely számla számát az Ügyfél elızetesen a Bankkal közölte. A nyugdíj értékpapírszámlán a nyugdíj ügyfélszámla egyenlegének fedezete mellett benyújtott megbízás teljesítésébıl származó dematerializált értékpapír, valamint az Ügyfél más befektetési szolgáltatónál vezetett nyugdíj értékpapírszámlájáról transzferált értékpapír írható jóvá. A nyugdíj letéti számlán a nyugdíj ügyfélszámla egyenlegének fedezete mellett benyújtott megbízás teljesítésébıl származó nyomdai úton elıállított értékpapír, valamint az Ügyfél más befektetési szolgáltatónál vezetett nyugdíj letéti számlájáról transzferált értékpapír helyezhetı letétbe. A nyugdíj ügyfélszámlán, nyugdíj pénzszámlán nyilvántartott pénzeszközök a nyugdíj értékpapírszámla vagy a nyugdíj letéti számla javára teljesített ügyleten kívül más ügyletben fedezetként nem ajánlhatók fel, óvadék tárgyát nem képezhetik. A nyugdíj értékpapírszámlán és a nyugdíj letéti számlán jóváírt értékpapírok fedezetként nem ajánlhatók fel, óvadék tárgyát nem képezhetik. Az Szja törvény alapján a nyugdíj-elıtakarékossági számlán történı, befektetési eszközzel végzett ügylet nyeresége, valamint a befektetési eszköz hozama (kivéve az osztalékból származó jövedelmet) mentes a kamatadó és árfolyamnyereség adó megfizetés alól. Az Szja tv. alapján kizárólag egy nyugdíj-elıtakarékossági számla után érvényesíthetı a mentesség, amelyet NYESZ-R megjelöléssel kell ellátni. A Bank az Ügyfél írásbeli nyilatkozata alapján NYESZ-R megkülönböztetı jelzéssel látja el az adott számlát, és a továbbiakban az igazolásokat, valamint az adatszolgáltatásokat az Ügyfél és az APEH felé ilyen jelzéssel jelöli meg. A fentiek alapján kizárólag a NYESZ-R jelzéssel ellátott számlára történı befizetésekre/átutalásokra lehet nyugdíj-elıtakarékossági nyilatkozatot adni, az APEH kizárólag ezen jelöléső számla javára utalja át az elıtakarékossági támogatást, a hozamok csak ezen a számlán adómentesek és csak errıl a számláról teljesített nyugdíjszolgáltatás adómentes. Ha az Ügyfél több helyen nyújt be a mentesség igénybevételére vonatkozó nyilatkozatot a nyugdíj-elıtakarékossági számlák vonatkozásában, úgy csak egy az elsıként adott nyilatkozat alapján jelzett számla vezetésére kötött megállapodás áll fenn. Az azonos keltezéssel adott több nyilatkozat esetében egyik sem érvényes. Ha a NYESZ-R jelzéssel ellátott számláról az adóhatóság utólag megállapítja a jelzés jogtalan használatát, az emiatt mutatkozó adóhiányt és annak késedelmi pótlékát az Ügyfélnek kell megfizetnie. Oldalszám: 72/186

73 A Bank kizárólag NYESZ-R jelzéssel ellátott nyugdíj-elıtakarékossági számla vezetésére fogad el megbízást. Amennyiben nyugdíj-elıtakarékossági számlák nem nyújtanak fedezetet a Megbízót terhelı kötelezettségek teljesítésére, úgy a Bank 15 napos határidıvel felszólítja Megbízót a hiányzó összeg befizetésére. A kézbesítési szabályok figyelembevétele mellett a határidı eredménytelen elteltét követıen a Bank a számlákat azonnali hatállyal felmondhatja. Az Ügyfél a nyugdíj-elıtakarékossági számlákat illetı megbízásait a Befektetési szolgáltatási Keretszerzıdés és a Bank Befektetési szolgáltatásokra vonatkozó Üzletszabályzata és a Díjjegyzék szerint jogosult adni. Az Ügyfél a nyugdíj-elıtakarékossági számlák tekintetében harmadik személynek nem jogosult rendelkezési jogot biztosítani. A Bank a nyugdíj-elıtakarékossági számlákra helyezhetı befektetési eszközöket július 14. napjától a Díjjegyzékében teszi közzé. Ezen idıpontot megelızıen megnyitott nyugdíj-elıtakarékossági számlák tekintetében is a Díjjegyzékben meghatározottak az irányadóak. 7. A Tartós Befektetési Számla vezetésére vonatkozó szabályok A Bank ügyfelei részére tartós befektetési számlát vezet a mindenkor hatályos Szja, törvény vonatkozó rendelkezései szerint. Az Ügyfél a tartós befektetési számla vezetésére vonatkozó megállapodás megkötésével nyilatkozik, arról, hogy a számlára a számlanyitás adóévében befizetésre került összeget (ide értve a nyugdíj elıtakarékossági számláról átvezetett, transzferált pénzügyi eszközöket is) és annak jóváírt hozamait a számla nyitásának évében és az azt követı öt naptári évben a tartós befektetési számlán kívánja tartani. A Bank a tartós befektetési számla alatt a tartós befektetési értékpapírszámla (tbsz értékpapírszámla), a tartós befektetési letéti számla (tbsz letéti számla), tartós befektetési pénzszámla (tbsz pénzszámla) együttesét érti. A Bank tbsz pénzszámlát kizárólag forintban vezet. A tbsz pénzszámla javára befizetést teljesíteni tbsz értékpapírszámlára, illetve tbsz letéti számlára értékpapírt átvezetni kizárólag a számla megnyitásának adóévében lehetséges. Tbsz értékpapírszámlára, illetve tbsz letéti számlára értékpapírt átvezeteni transzferálni kizárólag az Ügyfél nyugdíj elıtakarékossági számlájáról, annak megszüntetése esetén lehet. Amennyiben az Ügyfél megszüntetendı nyugdíj-elıtakarékossági számláját más befektetési szolgáltató vezeti, akkor a Bank csak abban az esetben írja jóvá, amennyiben a másik befektetési szolgáltató a megszőnı számla nyesz-r jellegét igazolja és az Szja. törvény szerinti igazolást a Bank részére eljuttatja, A Bank az Ügyfél javára egy adóévben kizárólag egy tartós befektetési számlát nyit. A Bank a tartós befektetési számlát kizárólag abban az esetben nyitja meg az Ügyfél számára, amennyiben azon az Szja. törvény szerinti legkisebb összeget az Ügyfél a számlanyitás adóévében, de legkésıbb a számla megnyitását követı 3 banki napon belül elhelyezi (ide értve a nyugdíj elıtakarékossági számla egyenlegének tartós befektetési számlára történı átutalását, transzferálását). A Bank az Ügyfél tartós befektetési számlája javára transzferált értékpapírokat csak abban az esetben írja jóvá, amennyiben az ügyfél a transzfer beérkezését követı 3 banki napon belül bemutatja azon az Szja, törvényben elıírt igazolást, amely szerint az értékpapírok az ügyfél megszőnt nyugdíj-elıtakarékossági számlája terhére kerültek transzferálásra. Az igazolás benyújtásának hiányában a Bank az értékpapírokat a küldı befektetési szolgáltató részére visszatranszferárlja. A tartós befektetési számlák terhére, illetve kizárólag az Szja. törvényben meghatározott ügyletek köthetık. A tartós befektetési számlákon nem helyezhetı el olyan pénzügyi eszköz, amely nem felel meg az Szja. törvényben meghatározott feltételeknek. A Bank Díjjegyzékében határozza meg, hogy a tartós befektetési számlán milyen pénzügyi eszközök helyezhetık el. Az ügyfél a tartós befektetési számla terhére fizetési, átvezetési, illetve transzfer megbízást kizárólag a számla felmondása esetén adhat, kivéve a számla megnyitását követı harmadik év utolsó banki munkanapjára, mint értéknapra vonatkozó megbízást, ez utóbbi esetben feltéve, hogy a megbízás végrehajtását követıen is meghaladja a számla egyenlege az Szja törvényben meghatározott összeget. A tartós befektetési számla Ügyfél általi felmondása esetén a Bank valamennyi még nem teljesült megbízást visszavontnak tekinti. A tartós befektetési számla tekintetében az Ügyfél felmondása során adott átutalási, átvezetési, illetve transzfer megbízásokat a Bank csak akkor hajtja végre, ha a számla tekintetében adott valamennyi teljesült megbízás elszámolásra került. Oldalszám: 73/186

74 Amennyiben tartós befektetési számlák nem nyújtanak fedezetet az Ügyfelet terhelı kötelezettségek teljesítésére, úgy a Bank 15 napos határidıvel felszólítja Ügyfelet a hiányzó összeg befizetésére, illetve megfelelı fedezet biztosítására. A kézbesítési szabályok figyelembevétele mellett a határidı eredménytelen elteltét követıen a Bank a számlákat azonnali hatállyal felmondhatja. A tartós befektetési számla a számla megnyitását követı ötödik naptári év végén megszőnik. Amennyiben az Ügyfél ezen megszőnés esetére nem rendelkezik, akkor a számlán található pénzt, illetve pénzügyi eszközt a Bank felelıs ırzésbe veszi. Az Ügyfél a tartós befektetési számlákat illetı megbízásait a Bank Befektetési szolgáltatásokra vonatkozó Üzletszabályzata és a Díjjegyzék szerint jogosult adni. A tartós befektetési számla feletti rendelkezésre a Számlatulajdonos, illetve az általa meghatalmazott személy jogosult azzal, azzal, hogy a meghatalmazott kizárólag ügyletkötésre vonatkozó megbízást adhat. 8. Értékpapírok forgalomba hozatala, illetve nyilvánosan mőködı részvénytársaságban való befolyásszerzés szervezés és az ehhez kapcsolódó szolgáltatások (corporate finance) A Bank jelen Üzletszabályzat, továbbá a Bszt., a Tpt., és a Gt. rendelkezéseinek megfelelıen megkötött egyedi szerzıdéssel Ügyfelei részére vállalja értékpapírok forgalomba hozatalának, valamint nyilvános vételi ajánlat útján részvénytársaságokban történı befolyásszerzésnek szervezését, és az ehhez kapcsolódó tanácsadást társaságok tıkeszerkezetével, üzleti stratégiájával összefüggı kérdésekben. A Bank a tanácsadás keretében az információk gondos összeállítását és az Ügyfél számára történı összegzését végzi. A tanácsadás díja az egyedi megállapodásban kerül meghatározásra. A Bank a megvalósulás eredményességéért nem vállal felelısséget. Az Üzletszabályzat ügyletfajtánként tartalmazza, hogy a befektetési szolgáltatót mely esetekben terheli az értékpapír-kibocsátóval egyetemleges felelısség. Az e pontban foglalt forgalomba hozatali tevékenység során a Bankot a kibocsátóval, az értékpapírban foglalt jogokért kezességet (garanciát) vállaló személlyel, a nyilvánosan mőködı részvénytársaságban való befolyásszerzés során pedig az ajánlattevıvel azonos felelısség terheli a jelen pontban ismertetett részletszabályok szerint. Az értékpapírok forgalomba hozatalának szervezése során a Bank a Tpt. rendelkezéseinek megfelelıen a kibocsátó megbízása és a vele kötött egyedi kibocsátási illetve forgalomba-hozatali szerzıdés alapján látja el tevékenységét. Ennek keretében a kibocsátóval együttmőködve elkészíti, vagy elkészítteti a tájékoztatót, a lehetséges vásárlók részére felajánlja az értékpapírt jegyzésre, nyilvántartásba veszi a megvásárlásra vonatkozó megrendeléseket, túljegyzés esetén elvégzi az allokációt, gondoskodik az értékpapírnak a vásárlók részére történı átadásáról, értékpapírszámlán történı jóváírásáról, illetve más befektetési szolgáltatónál vezetett értékpapírszámlára történı transzferálásáról. Az értékpapír tulajdonosának a tájékoztató félrevezetı tartalmával és az információ elhallgatásával okozott kár megtérítéséért a kibocsátó, a forgalmazó, értékpapírban foglalt jogokért kezességet vállaló személy, az ajánlattevı, vagy az értékpapír szabályozott piacra történı bevezetését kezdeményezı személy felel. A tájékoztatóban pontosan, egyértelmően azonosítható módon megjelölésre kerül annak a személynek a neve/megnevezése, a forgalomba hozatalban betöltött szerepe, valamint lakcíme/székhelye, aki/amely a tájékoztató vagy annak valamely részének tartalmáért felel. A tájékoztatóban foglalt minden információra, illetıleg az információ hiányára kiterjed valamely személy felelısségvállalása. A tájékoztatót az elıbbiek szerinti felelıs valamennyi személy aláírt felelısségvállaló nyilatkozattal látja el. A nyilatkozattal az elıbbiek szerinti felelıs valamennyi személy kijelenti, hogy a tájékoztató a valóságnak megfelelı adatokat és állításokat tartalmazza, illetve nem hallgat el olyan tényeket és információkat, amelyek az értékpapír, valamint a kibocsátó és az értékpapírban foglalt kötelezettségért kezességet (garanciát) vállaló személyhelyzetének megítélése szempontjából jelentıséggel bírnak. Ha az értékpapír fogalomba hozatala a befektetık szempontjából a szokásostól eltérı kockázatú - így különösen, ha a hitelviszonyt megtestesítı értékpapír kibocsátója kevesebb mint egy éve mőködik, ha a hitelviszonyt megtestesítı értékpapír forgalomba hozatala következtében a kibocsátó hiteltartozásainak összege meghaladja saját tıkéjének összegét, vagy a kibocsátó, az ajánlattevı, vagy az értékpapír szabályozott piacra történı bevezetését kezdeményezı személy és a forgalmazó felelıssége a tájékoztatóval kapcsolatosan nem egyetemleges, akkor a forgalmazó, a kibocsátó, az ajánlattevı, az értékpapír szabályozott piacra történı bevezetését kezdeményezı személy ezt a tényt a tájékoztató elején, valamint a hirdetéseiben feltőnı módon feltőnteti. Ha a tájékoztató a forgalomba hozatali eljárás idıtartama alatt, vagy a szabályozott piacon történı kereskedés megkezdése elıtt kiegészítésre vagy módosításra kerül, az a befektetı, aki a módosított Oldalszám: 74/186

75 tájékoztató közzététele elıtt jegyzett vagy vásárolt értékpapírt, a szerzıdéstıl a kiegészítés vagy módosítás közzétételét követı tizenöt napon belül elállhat, ha a módosítás az értékpapír piaci megítélését kedvezıtlenül érinti. A befektetı elállása esetén a kibocsátó, illetve a forgalmazó egyetemlegesen köteles a befektetınek a jegyzéssel vagy a vásárlással kapcsolatos költségét és kárát megtéríteni. Ha jogszabály vagy a kibocsátó a jegyzés eredményességének feltételéül a forgalomba hozandó értékpapír legkisebb mennyiségét megjelölte és a megjelölt mennyiség a jegyzés zárónapjáig nem kerül lejegyzésre, a kibocsátó és a forgalmazó a zárónapot követı hét napon belül a már befizetett összeget - kamatfizetési kötelezettség nélkül - a tájékoztatóban meghirdetett módon visszafizeti. Ha a jegyzés a tájékoztatóban meghatározott okból nem fogadható el, a kibocsátó és a forgalmazó a jegyzés (eladás) lezárását követı hét napon belül a nem teljesíthetı, de már befizetett jegyzés összegét maradéktalanul visszafizeti. Ha a Felügyelet a tájékoztató közzétételéhez adott engedélyt visszavonta, a kibocsátó és a forgalmazó a jegyzéskor befizetett összeget tizenöt napon belül visszafizeti. A kibocsátó és a forgalmazó egyetemlegesen köteles a befektetınek a jegyzéssel vagy a vásárlással kapcsolatos költségét és kárát megtéríteni. A nyilvános vételi ajánlat útján részvénytársaságban történı befolyásszerzés során a Bank a Tpt. rendelkezéseinek megfelelıen, az ajánlattevı megbízása és a vele kötött egyedi szerzıdés alapján látja el tevékenységét. Ennek keretében az ajánlattevıvel együttesen elkészíti a vételi ajánlatot, majd benyújtják azt a Felügyeletnek, a részvénytársaság igazgatóságának és kezdeményezik annak közzétételét. A vételi ajánlat jóváhagyására irányuló Felügyeleti kérelemhez az ajánlattevıvel együttmőködve elkészíti az ajánlattevı gazdasági tevékenységérıl szóló jelentést, amelynek valóságtartalmáért a Bank is felelısséget vállal. Az ajánlattevı és a forgalmazó által külön aláírt felelısségvállaló nyilatkozattal mindkét aláíró kijelenti, hogy a gazdasági tevékenységérıl szóló jelentés a valóságnak megfelelı adatokat és állításokat tartalmaz, valamint nem hagyott el olyan tényt és információt, amely az ajánlattevı és a vételi ajánlat megítélése szempontjából jelentıséggel bír. A gazdasági tevékenységrıl szóló jelentés félrevezetı tartalma vagy információ elhagyása következtében keletkezett kár megtérítéséért a Bank és az ajánlattevı egyetemlegesen felel. A Bank a vételi ajánlat elfogadására nyitva álló határidı zárónapjáig a vételi ajánlattal érintett részvényekre saját számlás ügyleteket nem köthet. A vételi ajánlattételi eljárás lezárásaként a Bank az ajánlattevıvel együttesen a vételi ajánlat elfogadására nyitva álló határidı zárónapját követı 2 naptári napon belül bejelenti a Felügyeletnek a vételi ajánlat eredményét és gondoskodik annak közzétételérıl. A kibocsátót, az ajánlattevıt és a forgalmazót a nyilvános vételi ajánlat közzétételétıl, illetıleg a jelen pontban meghatározott tájékoztatási kötelezettség napjától számított öt évig terheli a fentiekben meghatározott felelısség. 9. Jegyzési garanciavállalás A Bszt. elıírása alapján jegyzési garanciavállalás: a) az értékpapír saját számlára történı lejegyzésére, illetve megvásárlására vonatkozó kötelezettségvállalás vagy b) a jegyzés vagy eladás meghiúsulásának elkerülése érdekében szerzıdésben vállalt mennyiségő értékpapír lejegyzésére, illetıleg megvásárlására vonatkozó kötelezettségvállalás. A Bank forgalomba hozatali tevékenységével kapcsolatban, vagy attól függetlenül egyedi szerzıdés alapján jegyzési garanciát vállal. A jegyzési garanciavállalás díja az egyedi megállapodásban kerül meghatározásra. A jegyzési garanciavállalás az erre irányuló szerzıdés rendelkezéseinek megfelelıen lehet teljes, vagy részleges. Teljes jegyzési garanciavállalás esetén a Bank arra vállal kötelezettséget, hogy megvásárolja (lejegyzi) mindazon értékpapírt, ami az eladás (jegyzés) sikerességéhez szükséges, de harmadik személyek nem vásárolták meg (jegyezték le). Részleges jegyzési garanciavállalás esetén a Bank meghatározott mennyiségő értékpapír megvásárlására (jegyzésére) vállal kötelezettséget. 10. Értékpapírok tızsdei bevezetése A Bank egyedi szerzıdés alapján vállalja értékpapírok tızsdei bevezetését a Tpt. és BÉT szabályzatai által szabályozott módon. Oldalszám: 75/186

76 11. Befektetési tanácsadás A Bank befektetési tanácsadás keretében pénzügyi eszközre vonatkozó ügylethez kapcsolódó, személyre szóló ajánlást nyújt. Nem minısül befektetési tanácsadásnak a nyilvánosság számára közölt tény, adat, körülmény, tanulmány, riport, elemzés és hirdetés közzététele, továbbá a Bank által az ügyfél részére adott, Bszt. szerinti elızetes és utólagos tájékoztatás. Az Ügyfél befektetési tanácsadás igénybevételére valamely Keretszerzıdés, vagy egyedi szerzıdés megkötése alapján jogosult. A befektetési tanácsok szolgáltatására az Ügyfél megkeresése alapján esetenként kerül sor azzal, hogy a befektetési tanácsadásra vonatkozó egyedi szerzıdés az ügyfél megbízása és annak Bank általi elfogadásával jön létre. A befektetési tanácsadásra vonatkozó megbízás megadása, valamint a tanácsadás nyújtása történhet személyesen, telefonon, valamint üzenet formájában. Az Ügyfél a befektetési tanácsadás igénybevételére vonatkozó megkeresést olyan idıben köteles eljuttatni a Bankhoz, hogy a Banknak megfelelı idı álljon rendelkezésére. Az Ügyfél minden, a befektetési tanácsadásra vonatkozó megbízás teljesítéséhez szükséges adatot és információt köteles megfelelı idıben a Bank rendelkezésére bocsátani. Az Ügyfél felelısséget vállal az általa, illetve alkalmazottai által a Bank rendelkezésére bocsátott információ teljességéért és helytállóságáért. A Bank a szolgáltatás nyújtása elıtt a Bszt. elıírása alapján alkalmassági kérdıív kitöltésére kéri fel a jelen Üzletszabályzat V. fejezet 6.1 pontjának megfelelıen. A Bank a befektetési tanácsadási szolgáltatást csak az alkalmassági kérdıív kitöltését követıen nyújtja, és csak olyan pénzügyi eszközt vagy ügyletet ajánl, amely az Ügyfél számára a kérdıív alapján alkalmas. A Bank által a befektetési tanácsadási szolgáltatása keretében az Ügyfél tudomására hozott, a Bank által készített elemzések, értékelések, befektetési javaslatok és egyéb anyagok a Bank üzleti titkaként kezelendık, azok a Bank hozzájárulása nélkül harmadik személy részére nem tehetık hozzáférhetıvé. A Bank a befektetési tanácsadást saját nevében az Ügyfél megbízása alapján nyújtja. A befektetésekrıl való döntés joga kizárólag az Ügyfelet illeti, a Bank által nyújtott befektetési tanácsadás alapján a konkrét üzleti döntést minden esetben az Ügyfél hozza meg. A Bankot nem terheli semminemő felelısség a befektetési tanácsadás alapján az Ügyfél által hozott üzleti döntésekért, azok eredményéért, a befektetések kiválasztásából illetıleg a piaci fejleményekbıl esetlegesen bekövetkezı károkért. A felelıssége kizárólag kötelezettségeinek szándékos vagy súlyos gondatlan megszegésével az Ügyfélnek közvetlenül okozott károkért való helytállásra terjed ki. A Bankot nem terheli felelısség a befektetési tanácsadás alapján az Ügyfél által adott megbízásnak az Ügyfél által adott kondíciók szerinti teljesíthetıségéért; a megbízások és ügyletek eredményességéért; az Ügyfél üzleti döntéseinek eredményéért; valamint azért, hogy az Ügyfél által kezdeményezett megbízás és megkötött ügylet az Ügyfél üzleti érdekeinek megfelel. A Bank által a befektetési tanácsadás keretében az Ügyfélnek nyújtott ajánlás minden esetben egy értékelés, elemzés eredménye. Az értékelés, elemzés adott esetben több módszerrel is lehetséges, amely módszerek eredménye eltérı lehet. Az értékelés módszerének kiválasztása a Bank kizárólagos joga. A Bank az értékelés adott esetben választott módszerérıl az Ügyfél erre irányuló írásbeli kérésére tájékoztatást ad. Az ajánlás idıbeli hatálya minden esetben attól a pénzügyi eszköztıl függ, amelyre vonatkozó ügylethez kapcsolódik tekintettel arra, hogy az árfolyamok mozgása rövid idı alatt, akár órán belül is jelentıs mértékő lehet 12. A Bank által végzett ügynöki tevékenység A Bank az ügynöki tevékenység keretében vállalja, hogy befektetési vállalkozással, illetıleg árutızsdei szolgáltatóval kötött szerzıdés alapján, annak nevében, felelısségére és kockázatára jár el. A Bank a befektetési vállalkozás, illetıleg az árutızsdei szolgáltató befektetési szolgáltatási, illetve árutızsdei szolgáltatási tevékenységét megbízási szerzıdés alapján végzi és ennek során az Ügyfél pénzét és egyéb eszközét kezeli. Amennyiben az ügylet lebonyolításához szükséges a Bank jogosult a befektetési vállalkozó, illetve árutızsdei szolgáltató részére az Ügyfél azonosításához szükséges értékpapírtitkot képezı adatot átadni. Amennyiben a Bank ügynökként jár el, úgy további ügynök, illetve közremőködı igénybevételére nem jogosult. Oldalszám: 76/186

77 13. Tanácsadás társaságoknak tıkeszerkezetre, üzleti stratégiával összefüggı kérdésekben, és szolgáltatás vállalati fúziók és befolyásszerzés esetén A Bank a vonatkozó megbízás esetén egyedi szerzıdésben segíti a tıkeszerkezettel, vállalatok egyesülésével vagy szétválásával, illetve tulajdonosi szerkezet-átalakítással kapcsolatos tanácsadással segíti az Ügyfél gazdálkodását. A Bank felelıssége az információk gondos összeállításában és az Ügyfél számára történı összegzésében áll. A Bank a megvalósulás eredményességéért felelısséget nem vállal. A tanácsadás díja az egyedi megállapodásban kerül meghatározásra. 14. Befektetési elemzés és pénzügyi elemzés A Bank befektetési elemzés keretében pénzügyi eszközre vagy annak kibocsátójára vonatkozó olyan nem személyre szóló elemzést, javaslatot, vagy információt ad, amelynek nyilvánosságra hozatala vagy mások számára olyan módon történı hozzáférhetıvé tétele, amely alapján az nyilvánosságra kerülhet, befolyásolhatja, hogy a befektetı saját vagy mások pénzét, egyéb vagyontárgyát részben vagy egészben a tıkepiac hatásaitól tegyék függıvé. A Tpt. alapján a közvetlen befektetési ajánlás olyan befektetési elemzés, amely pénzügyi eszköz vagy tızsdei termék vételére, eladására, tartására vagy ezekkel egyenértékő befektetési döntésre tesz kifejezett javaslatot. Pénzügyi elemzés keretében a Bank elemzést ad az Ügyfelei tıkepiaci befektetéseihez szükséges pénzügyi követelményekrıl, kockázatokról, ezeknek tıkepiaci eszközökkel való kezelésérıl. A Bank a befektetési, illetve pénzügyi elemzést kizárólag saját kezdeményezésére készíti és teszi elérhetıvé Ügyfelei számára. A Bankot nem terheli semminemő felelısség a befektetési elemzés, pénzügyi elemzés alapján az Ügyfél által hozott üzleti döntésekért, különösen azok eredményéért, a befektetések kiválasztásából illetıleg a piaci fejleményekbıl esetlegesen bekövetkezı károkért, elmaradt hasznokért. A Bankot nem terheli felelısség a befektetési elemzés, pénzügyi elemzés alapján az Ügyfél által adott megbízásnak az Ügyfél által adott kondíciók szerinti teljesíthetıségéért; valamint azért, hogy az Ügyfél által kezdeményezett megbízás és megkötött ügylet az Ügyfél üzleti érdekeinek megfelel. A Bank felelıssége kizárólag kötelezettségeinek szándékos vagy súlyos gondatlan megszegésével az Ügyfélnek közvetlenül okozott károkért való helytállásra terjed ki. Oldalszám: 77/186

78 MELLÉKLETEK 1. sz. melléklet Befektetési szolgáltatási Keretszerzıdés (Classic termékcsomaghoz) 2. sz. melléklet Kiegészítı megállapodás tızsdei szabványosított határidıs ügyletekre 3. sz. melléklet: Értékpapír adás-vételi szerzıdés (Classic termékcsomag) 4. sz. melléklet: Értékpapír adás-vételi szerzıdés (Classic termékcsomag) 5. sz. melléklet: Bizományosi szerzıdés (Classic termékcsomag) 6. sz. melléklet: Bizományosi szerzıdés (Classic termékcsomag) 7. sz. melléklet: Aukciós vételi ajánlati nyilatkozat 8. sz. melléklet: Megbízás befektetési jegyek forgalmazására (Classic termékcsomag) 9. sz. melléklet: Jegyzési ív Eurizon Easy Fund 10. sz. melléklet: Konvertálási ív Eurizon Easy Fund 11. sz. melléklet: Visszaváltási ív Eurizon Easy Fund 12. sz. melléklet: Megbízás értékpapír transzferre 13. sz. melléklet: Megállapodás megbízás visszavonásáról 14. sz. melléklet: Megbízás értékpapír kedvezményezetti zárolására 15. sz. melléklet: Nyugdíj-elıtakarékossági számla vezetésére vonatkozó Keretszerzıdés (Classic termékcsomag) 16. sz. melléklet: Tartós befektetési számla vezetésére vonatkozó Keretszerzıdés (Classic termékcsomaghoz) 17. sz. melléklet: Kiegészítı megállapodás Halasztott Pénzügyi Teljesítés igénybevételéhez (Classic termékcsomag) 18. sz. melléklet: Kiegészítı megállapodás Technikai Daytrade Ügyletekre (Classic termékcsomag) 19. sz. melléklet: Nyilatkozat az internetes szolgáltatás mindenkori weblapján 20. sz. melléklet: Keretszerzıdés devizára, kamatra és ezek származékaira 21. sz. melléklet: Keretszerzıdés margin-elszámolású devizaügyletekre 22. sz. melléklet: A Bank által kiszervezett tevékenységek köre és a kiszervezett tevékenység végzıje 23. sz. melléklet: Panaszkezelési Szabályzat 24. sz. melléklet: Végrehajtási politika 25. sz. melléklet: Összeférhetetlenségi politika összefoglaló leírása 26. sz. melléklet: A által igénybe vett közvetítık jegyzéke Oldalszám: 78/186

79 1. számú melléklet Azonosító: BEFEKTETÉSI SZOLGÁLTATÁSI KERETSZERZİDÉS CLASSIC Termékcsomaghoz amely létrejött egyrészrıl név lakcím / székhely: adóazonosító jel / adószám: szem.ig szám / cégjegyzék szám: ügyfélazonosító jel / értékpapír számlaszám: számlaszám: mint megbízó (a továbbiakban: Számlatulajdonos), másrészrıl a (1027 Budapest, Medve u 4-14., Cg: ; tızsdetagság: Budapesti Értéktızsde Zrt.; tevékenységi engedély száma: III/ /2002.; adószáma: ), mint megbízott (a továbbiakban: Számlavezetı) között, az alulírott napon és helyen, az alábbi feltételek szerint: 1. A Számla megnyitása 1.1. A jelen szerzıdéssel a Számlavezetı kötelezettséget vállal arra, hogy a vele szerzıdı Számlatulajdonos részére Classic szolgáltatási termékcsomag keretei között, a Számlatulajdonos tulajdonában álló befektetési eszközöket és pénzt a Számlavezetınél megnyitott befektetési számlán (a továbbiakban: Számla) nyilvántartja és kezeli. A Számla a Számlatulajdonos részére a Számlavezetı által nyitott és vezetett, a Számlatulajdonos rendelkezése alatt álló értékpapírok és pénz nyilvántartását és kezelését szolgáló számla, amelynek részei: a) értékpapír-számla: a dematerializált értékpapírok nyilvántartására és kezelésére, b) értékpapír letéti számla: a fizikailag elıállított értékpapírok ırzésére, nyilvántartására és kezelésére, c) befektetési ügyfélszámla: a Számlatulajdonos pénzeszközeinek nyilvántartására szolgáló, a Számlavezetı által vezetett számla, amennyiben a Számlatulajdonos a befektetési szolgáltatási tevékenységhez kapcsolódó pénzforgalmát Befektetési Ügyfélszámlán kívánja lebonyolítani. Befektetési Ügyfélszámla bármely devizanemben nyitható jelen Szerzıdés 2.1. pontjában hivatkozott Ügyfél-azonosító adatlap alapján. 2. A Számla vezetése 2.1. A Számlavezetı vállalja, hogy a Számlatulajdonos szabályszerő rendelkezéseit teljesíti, valamint a Számlán történt jóváírásról, terhelésrıl és a Számla egyenlegérıl a Számlatulajdonost - a 2.4. pontban foglaltak figyelembe vételével - értesíti. Számlatulajdonos ezúton kifejezetten megbízza a Számlavezetıt, hogy a befektetési szolgáltatási tevékenységekhez kapcsolódó pénzforgalmát, így valamennyi a Számlavezetıt terhelı fizetési kötelezettséget illetıleg valamennyi a Számlatulajdonost terhelı fizetési kötelezettséget, a jelen Szerzıdés "Ügyfél-azonosító adatlap" címő mellékletében megjelölt, a fizetési kötelezettség devizanemének megfelelı devizanemő bankszámla, illetve befektetési ügyfélszámla javára, illetve terhére bonyolítsa. A Számlatulajdonos fizetési kötelezettségének azzal tesz eleget, hogy az adott összeg az esedékesség idıpontjában a fizetési kötelezettségének megfelelı devizanemő ügyfélszámláján rendelkezésre áll és azzal a Bank az ügyfélszámlát megterhelte. A Számlatulajdonos jelen Keretszerzıdés aláírásával felhatalmazza a Számlavezetıt arra, hogy a Számlatulajdonos fizetési kötelezettsége összegével ügyfélszámláját megterhelje. A Számlavezetı fizetési kötelezettségének azzal tesz eleget, hogy az adott összeg az esedékesség idıpontjában a Számlatulajdonos a fizetési kötelezettségnek megfelelı devizanemő ügyfélszámláján jóváírásra kerül. A Számlatulajdonos az Ügyfél-azonosító adatlapon megjelölt számlaszámok módosítását bármikor jogosult kezdeményezni A Számlavezetı a Számlatulajdonos részére értékpapír-fajtánként egy értékpapír kezelési számlát vezet

80 2.3. A Számla tartalmazza: a) a Számla számát és elnevezését, b) a Számlatulajdonos nevét (cégnevét), lakcímét (székhelyét), c) az értékpapírt, befektetési eszközt, pénzt és mennyiségét, d) az esetleges zárolására való utalást A Számlán végrehajtott mőveletet a Számlavezetı számlakivonatban rögzíti. A Számlavezetı a Számlatulajdonost az ügyfélszámlán történt terhelésrıl, illetıleg jóváírásról írásban, vagy a jelen Szerzıdés alapján a Számlavezetı vonatkozó Üzletszabályzatában meghatározott esetekben, az adott eset vonatkozásában meghatározott módon - számlakivonattal értesíti, melyet a Számlavezetı a Felek megállapodása alapján az Üzletszabályzatban, illetve a jelen Szerzıdés "Ügyfél-azonosító adatlap" címő mellékletében megjelölt idıpontokban küld meg a Számlatulajdonos részére. A Számlavezetı a Számlatulajdonost az értékpapír-számlán történt terhelésrıl, illetıleg jóváírásról írásban, vagy a jelen Szerzıdés alapján a Számlavezetı vonatkozó Üzletszabályzatában meghatározott esetekben, az adott eset vonatkozásában meghatározott módon - számlakivonattal értesíti. A Számlán nyilvántartott értékpapírokról kiállított letéti igazolás (számlakivonat), az értékpapír tulajdonjogát harmadik személyek felé a kiállítás idıpontjára vonatkozóan igazolja. Sem a számlakivonat sem pedig a letéti igazolás nem minısül értékpapírnak, nem ruházható át és nem lehet engedményezés tárgya A Számla feletti rendelkezésre a Számlatulajdonos, illetve az általa meghatalmazott személy jogosult. A Számlavezetı a nála bejelentett meghatalmazott aláírókat a Számla felett rendelkezni jogosult személyekként mindaddig elfogadja, amíg az arra jogosult személytıl új, a Számla felett rendelkezésre jogosult személyek megjelölését tartalmazó írásos dokumentumot kézhez nem kap A Számlatulajdonos jogosult bejelenteni a Számlavezetınek, hogy az értékpapír számlán, értékpapír letéti számlán elhelyezett értékpapírokat vagy azok egy részét harmadik személy javára szóló jog terheli. A Számlavezetı az így meghatározott értékpapírokat ún. zárolt értékpapír alszámlára vezeti át, megjelölve a zárolás jogcímét és azt a személyt, akinek javára a zárolás szól. A zárolt alszámláról a Számlavezetı számlakivonatot állít ki, amelyet megküld a Számlatulajdonosnak és a zárolás jogosultjának. Ugyanígy jár el a Számlavezetı a jogosultság bejegyzésének törlése esetén. A Számlavezetı a jogosultságot kizárólag a jogosult írásbeli nyilatkozata alapján törli. Amennyiben a Számlatulajdonos a zárolás idıtartama alatt az értékpapírt jogosult elidegeníti, a Számlavezetı gondoskodik arról, hogy a zárolás tényének és jogcímének feltüntetésével kerüljön az értékpapír átvezetésre az új értékpapírszámlán Amennyiben a Számlatulajdonos részvényesi jogait személyesen kívánja gyakorolni a Számlavezetı a nyomdai úton elıállított papírról letéti igazolást, a dematerializált értékpapírról tulajdonosi igazolást állít ki. Az igazolás tartalmazza a Kibocsátó és a részvényfajta megnevezését, a részvény sorszámát, az értékpapír számlavezetı megnevezését és cégszerő aláírását, névre szóló részvény esetén a részvényes nevét (cégnevét), lakhelyét (székhelyét). Ezen igazolás a közgyőlés vagy a megismételt közgyőlés napjáig érvényes. A letéti / tulajdonosi igazolás kiállítását követıen az értékpapírszámlán az adott értékpapírra vonatkozóan a Számlavezetı változást nem vezet át, a Számla feletti rendelkezés a közgyőlés befejezéséig nem lehetséges. A közgyőlési jogok gyakorlására kiállított letéti / tulajdonosi igazolásokról a Számlavezetı a közgyőlést megelızıen tájékoztatja a részvénytársaságot A Számla nem lehet tartozik (negatív) egyenlegő, azaz a Számlatulajdonos nem adhat olyan érvényes megbízást, vagy rendelkezést, nem idézhet elı olyan helyzetet, amelynek eredményeként a számlát terhelı esedékes teljesítési kötelezettségei fedezetlenek és teljesíthetetlenek legyenek A Számlavezetı jogosult arra, hogy amennyiben a Számlatulajdonos késve vagy nem teljesít, úgy a Számlatulajdonos Számlavezetı elhelyezett, óvadékként szolgáló pénzeszközeibıl és pénzügyi eszközeibıl teljesítsen, továbbá a Számlatulajdonossal szembeni kárigényét kielégítse, teljes körő kárát megtérítse. A Számlatulajdonos hozzájárul ahhoz, hogy a részére vezetett ügyfélszámlákon, értékpapírszámlákon, értékpapír-letéti számlákon nyilvántartott összeget és/vagy pénzügyi eszközöket a Számlavezetı a Ptk alapján a Számlavezetı befektetési szolgáltatási, kiegészítı szolgáltatási tevékenységébıl eredıen a Számlatulajdonossal szemben fennálló bármely követelésének biztosítékául óvadékként kezelje és abból jogosult minden esetben a Számlatulajdonossal szemben bármilyen jogcímen fennálló esedékessé vált követeléseit a Számlatulajdonos elızetes értesítése és jóváhagyása nélkül részben vagy egészben kielégíteni. A Számlatulajdonos felhatalmazza a Számlavezetıt, hogy a Számlatulajdonos külön, erre irányuló rendelkezése nélkül ügyfélszámláját illetve értékpapírszámláját megterhelje a követelése összegével, illetve annak megfelelı fedezeti értékő értékpapírral és a követelést ily módon érvényesítse. Az - 2 -

81 óvadéki jog érvényesítése következtében a Számlatulajdonosnál, más harmadik személynél vagy érdekkörükben közvetlenül vagy közvetve keletkezett károkért a Számlavezetı felelısségét teljes egészében kizárja. A Számlatulajdonos felhatalmazza a Számlavezetıt, hogy amennyiben a fent nevezett pénz és pénzügyi eszközök a Számlavezetı követelését teljes egészében nem fedezik, a Számlavezetı a Számlatulajdonos külön, erre irányuló rendelkezése nélkül a Számlavezetınél vezetett bármely szabad rendelkezéső bankszámláját megterhelje követelése összegével, és a követelést ily módon érvényesítse. A Számlatulajdonos felhatalmazza a Számlavezetıt, hogy rendelkezése nélkül megterhelje az ügyfélszámláját a pénzügyi és kiegészítı pénzügyi szolgáltatási tevékenységek körében keletkezett esedékes követelésével A Számlavezetı vállalja a Számlatulajdonos tulajdonában lévı pénzügyi eszközök letéti ırzését, letétkezelését. 3. A díjazás 3.1. A Számlavezetıt - eltérı megállapodás hiányában - a Díjjegyzékben foglalt díjazás illeti meg a Számlavezetı által a Számla kapcsán nyújtott befektetési és azt kiegészítı szolgáltatások teljesítésével kapcsolatosan A Számlavezetı jogosult a Számlatulajdonos Számlavezetıvel szemben fennálló bármely esedékes követelése vonatkozásban a Számlatulajdonos nála elhelyezett, illetve egyébként a birtokába vagy rendelkezése alá került eszközeivel, a Számlavezetıvel szemben fennálló követelésével szemben beszámítással élni A Számlavezetı Díjjegyzékének a jelen Szerzıdés megkötését követı módosítása a jelen Szerzıdésre kihat. 4. Hatály és felmondás 4.1. A jelen Szerzıdés az aláírásával lép hatályba és határozatlan idıre szól 4.2. A jelen Szerzıdést a Számlatulajdonos bármikor felmondhatja, a felmondás azonban - a Számla kimerülése kivételével - csak akkor érvényes, ha a Számlatulajdonos egyidejőleg más számlavezetıt jelöl meg, vagy rendelkezik a Számlákon nyilvántartott értékek fizikai kikérésérıl (amennyiben az lehetséges). A jelen Szerzıdés Számlatulajdonos által történı felmondásának további feltétele, hogy a Számlatulajdonos a felmondási idı végéig a Számlavezetıvel szemben fennálló valamennyi kötelezettségének eleget tegyen. A Számla kimerülése a számlát automatikusan nem szünteti meg A Számlavezetı jogosult a számlaszerzıdést 30 (harminc) napi felmondási idıvel megszüntetni akkor, ha a tevékenységével felhagy, vagy a Számlatulajdonos a Számla vezetéséhez kapcsolódó fizetési kötelezettségét ismételt felszólítás ellenére nem teljesítette. A Számlavezetı a felmondás közlésével egyidejőleg felhívja a Számlatulajdonost, hogy a felmondási idı alatt jelölje meg az új számlavezetıt. Amennyiben a Számlatulajdonos e kötelezettségének nem tesz eleget, a Számlavezetı a Számlán elhelyezett értékekre a felelıs ırzés szabályait alkalmazza A jelen szerzıdés megszőnik, ha a számla egyenlege nulla, és 12 hónapon keresztül a Számlán nem volt forgalom. 5. Egyéb rendelkezések 5.1. A felek a Jelen Szerzıdést keretszerzıdésnek tekintik A Számlatulajdonos kötelezettséget vállal arra, hogy a jelen Szerzıdés "Ügyfél-azonosító adatlap" címő mellékletében megjelölt adataiban bekövetkezı változásokat, a módosulás idıpontját követıen a Számlavezetınek haladéktalanul, de legkésıbb 5 napon belül bejelenti A Számlatulajdonos elismeri, hogy a Számlavezetıtıl a Bszt ában és a 43. -ában meghatározott tájékoztatást megkapta, különös tekintettel a Számlavezetı által közzétett Általános terméktájékoztatóra A jelen Szerzıdésben nem szabályozott kérdésekben a vonatkozó jogszabályok, valamint a Számlavezetı mindenkor hatályos Általános Üzletszabályzata, a Befektetési szolgáltatásokra vonatkozó Üzletszabályzata, és az egyéb vonatkozó Üzletszabályzata az irányadó. A Számlatulajdonos a Számlavezetı Befektetési szolgáltatásokra vonatkozó Üzletszabályzatát ismeri, az abban foglaltakat magára nézve kötelezınek elfogadja. (csak magánszemély Számlatulajdonos esetén) - 3 -

82 6. A Számlatulajdonos Bszt. szerinti minısítése 6.1. A Bank a Bszt elıírása alapján tájékoztatja a Számlatulajdonost, hogy a Bszt. rendelkezéseivel összhangban Lakossági minısítéső ügyfél-kategóriába vette nyilvántartásba. A Bank tájékoztatja továbbá a Számlatulajdonost, hogy az ügyfél-kategorizálásról, valamint az ügyfél-kategória módosításról szóló Ügyféltájékoztató anyagai a Bankfiókokban, valamint a Bank honlapján ( valamint az internetes kereskedési portálon ( érhetık el. Az Ügyfél-tájékoztató anyagban megjelöltek szerint, amennyiben megfelel a Bszt.-ben meghatározott feltételeknek, akkor kérheti szakmai minısítéső ügyféllé történı átminısítését. Dátum: Számlatulajdonos Melléklet: 1. sz. melléklet: Ügyfél-azonosító adatlap - 4 -

83 1/1. sz. melléklet Ügyfél-azonosító adatlap természetes személy / gazdálkodó és egyéb szervezetek esetén Természetes személy esetében: Ügyfélazonosító jel: Vezetéknév, megszólítás: Utónév: Leánykori név: Születési dátum: Születési hely: Állampolgárság: Állandó lakcím: Anyja neve: Személyi ig. szám: Útlevél szám: Jogosítvány száma: Adóazonosító jel: Levelezési nyelv: magyar Levelezési név: Levelezési cím: Értesítés módja: Postafiók azonosító: Telefonszám: Mobil telefonszám: cím: Pénz kiegyenlítés típusa: Számlakivonat postázása: Teljesítési igazolás: Gazdálkodó és egyéb szervezetek esetében: Ügyfél azonosító jel: Cégnév: Rövidített cégnév: Cégjegyzék szám: Székhely: Adószám: Levelezési nyelv: magyar Levelezési név: Levelezési cím: Értesítés módja: Postafiók azonosító: cím: Pénz kiegyenlítés módja: Számlakivonat postázása: Teljesítési igazolás: - 5 -

84 (amennyiben a pénzkiegyenlítés módja: Befektetési Ügyfélszámla) Alulírott Számlatulajdonos tekintettel arra, hogy a pénz kiegyenlítés módjaként a Befektetési Ügyfélszámla javára és terhére módot jelöltem meg az alábbi devizanemő Befektetési Ügyfélszámlák megnyitását kérem. (amennyiben a pénzkiegyenlítés módja: bankszámla) Alulírott Számlatulajdonos tekintettel arra, hogy a pénz kiegyenlítés módjaként a bankszámla javára és terhére módot kértem az alábbi devizanemő bankszámláimat jelölöm meg, mint a befektetési szolgáltatási pénzforgalmam elszámolási helyei. Devizanem [ ] [ ] Számlaszám [ ] [ ] Kérem, hogy a befektetési szolgáltatási tevékenységekhez kapcsolódó pénzforgalmamat, így valamennyi fizetési kötelezettségemet illetıleg valamennyi a -t terhelı fizetési kötelezettséget, a fentiekben megjelölt, a fizetési kötelezettség devizanemének megfelelı devizanemő (bank)számlám javára/terhére bonyolítsa a Kérem, hogy a Bank az adatlap befogadását követıen a Számla vezetését a jelen ügyfél-azonosító adatlapon megjelölt adatok és rendelkezések figyelembe vételével végezze. Kelt: [ ], 20[ ] [ ] [ ] Számlatulajdonos - 6 -

85 2. számú melléklet Szerzıdésszám: KIEGÉSZÍTİ MEGÁLLAPODÁS tızsdei szabványosított határidıs ügyletekre amely létrejött egyrészrıl név/társaság neve: lakcím / székhely: adóazonosító jel / adószám: szem.ig.szám / cégjegyzék szám: ügyfél azonosító jel/értékpapír számlaszám: számlaszám: határidıs kód: mint megbízó (a továbbiakban: Megbízó), másrészrıl a (1027 Budapest, Medve u 4-14., Cg: ; tızsdetagság: Budapesti Értéktızsde Zrt.; tevékenységi engedély száma: III/ /2002.; adószáma: ) (a továbbiakban: Bank) között, a Classic szolgáltatási termékcsomag szabályai szerint az alulírott napon és helyen, az alábbi feltételek szerint: I. A MEGÁLLAPODÁS TÁRGYA 1. A Megbízó jelen Kiegészítı Megállapodás (a továbbiakban: Kiegészítı Megállapodás) aláírásával szabványosított határidıs tızsdei ügyletek bizományoskénti kötésére ad keretmegbízást a Banknak azzal, hogy a Bank által a Kiegészítı Megállapodás keretében kötendı egyes határidıs ügyletek feltételeit a Megbízó által adott és a Bank által elfogadott eseti megbízások tartalmazzák. 2. Határidıs ügylet kötése esetén a Megbízó arra vállal kötelezettséget, hogy az eseti megbízásban meghatározott pénzügyi eszközt a tızsdei szabályzatokban meghatározott késıbbi idıpontban eladja vagy megveszi. 3. A Bank az Üzleti Feltételek tızsdei szabványosított határidıs ügyletekre elnevezéső hirdetményben (továbbiakban: Hirdetmény) teszi közzé a jelen Kiegészítı Megállapodásban nem szabályozott üzleti feltételeket, ide értve, de nem kizárólagosan: a Fedezet típusát, a Fedezet értékelésének szabályait, a Fedezeti szint követelményt, a Megbízás típusát, a Megbízás érvényességét, a Pozíciózárás szabályait, az Üzleti órákat. A Bank jogosult a Hirdetményben meghatározottakat egyoldalúan módosítani azzal, hogy a módosítás a közzétételt követı napon válik hatályossá, kivételes esetben azonban a közzétételtıl A Hirdetmény módosítását a Bank jogosult a már megkötött határidıs ügyletekre és a még nem teljesült eseti megbízásokra kiterjeszteni, amely tényt a Bank a Hirdetményben feltüntet. A Hirdetményt és annak módosulását a Bank a honlapján teszi közzé. 4. A határidıs ügyletek teljesítése során azon kérdések tekintetében, melyek vonatkozásában az eseti megbízás a jelen Kiegészítı Megállapodásba foglaltakhoz képest eltérı rendelkezést nem tartalmaz, a jelen Kiegészítı Megállapodás rendelkezései az irányadóak. 5. A jelen Kiegészítı Megállapodásban nem szabályozott kérdésekben a Bank mindenkor hatályos Befektetési szolgáltatásokra vonatkozó Üzletszabályzatában (a továbbiakban Üzletszabályzat) meghatározott feltételek az irányadók. A Megbízó az Üzletszabályzatban foglaltakat, így különösen az eseti megbízás megadására és visszavonására, a Hirdetmény módosítására, a fedezeti ügylet kötésére, a kényszerlikvidálásra és az óvadéki szabályokra vonatkozó rendelkezéseket, tudomásul veszi, és kifejezetten elfogadja. Amennyiben eltérés mutatkozik a Bank Üzletszabályzata és a Kiegészítı Megállapodás között, úgy minden esetben a megkötött Kiegészítı Megállapodás az irányadó. 6. A Megbízó jelen Kiegészítı Megállapodás aláírásával elismeri és kijelenti, hogy a Banktól a Bszt

86 ában és 43. -ában meghatározott tájékoztatást megkapta, így különösen a Bank által közzétett Általánosés az adott pénzügyi eszközre vonatkozó Részletes terméktájékoztatót, és a jelen szerzıdést annak ismeretében köti meg. 7. Megbízó kijelenti továbbá, hogy ismeri a jelen Kiegészítı Megállapodás hatálya alá tartozó ügyletekhez kapcsolódó részletszabályokat, így különösen a Budapesti Értéktızsde Zrt. (továbbiakban BÉT) Kereskedési Kódexét és a Központi Elszámolóház és Értéktár Zártkörően Mőködı Részvénytársaság (továbbiakban KELER Zrt.) szabványosított határidıs értéktızsdei ügyletek elszámolásáról szóló mindenkor hatályos szabályzatát, és ezek feltételeit a tızsdei ügyletek során külön hivatkozás nélkül is elfogadja az azok által szabályozott kérdésekben. A Felek rögzítik, hogy a jelen Kiegészítı Megállapodás által használt, de nem definiált fogalmakat a Tpt.-ben, a Bszt.-ben, a BÉT és a KELER Zrt. hatályos szabályzataiban meghatározott tartalommal kell érteni. 8. A Felek megállapodnak abban, hogy a jelen szerzıdést keretszerzıdésnek tekintik. II. A FELEK ALAPVETİ JOGAI ÉS KÖTELEZETTSÉGEI 1. A Bank 1.1 A Bank a jelen Kiegészítı Megállapodás aláírásával és a jelen Kiegészítı Megállapodás alapján adott eseti megbízások elfogadásával arra vállal kötelezettséget, hogy a határidıs instrumentum(ok)ra szóló tızsdei ügyletet a lehetıségekhez képest, legjobb tudása szerint, a tıle elvárható gondossággal, a Megbízó érdekeit szem elıtt tartva, az eseti megbízásban szereplı limitárnál nem kedvezıtlenebb áron megkísérli megkötni. A Bank jelen Kiegészítı Megállapodás és az eseti megbízások alapján a saját nevében, de a Megbízó javára és kockázatára köt tızsdei határidıs ügyleteket. 1.2 A Bank az eseti megbízások részteljesítésére jogosult. A Megbízó hozzájárul ahhoz, hogy eltérı utasítása hiányában a megbízást Bank megbontva, más megbízásokkal összevonva vagy saját számlás ügyletként teljesítse a Bszt.-ben meghatározottak szerint. 1.3 A Bank a befektetési szolgáltatásokra vonatkozó mindenkori Díjjegyzékében (a továbbiakban Díjjegyzék) meghatározott díjakat jogosult felszámítani a jelen Kiegészítı Megállapodásban foglaltak kapcsán. 2. A Megbízó 2.1 A Megbízó köteles az eseti megbízás tárgyát képezı határidıs ügylet pénzügyi fedezeteit a Megbízót e Kiegészítı Megállapodás, illetve az eseti megbízások alapján a Bankkal szemben terhelı kötelezettsége teljesítésének biztosítására óvadékként a Bank rendelkezésére bocsátani, azt folyamatosan biztosítani és amennyiben a szükséges kiegészíteni a jelen Kiegészítı Megállapodásban meghatározottak szerint. A Bank által óvadékként elfogadott eszközöket a Hirdetmény tartalmazza. 2.2 A Megbízó köteles az eseti megbízásai alapján megkötött üzletek után a Bankot megilletı díjakat és költségeket megfizetni. 2.3 Megbízó köteles faxkészülékkel rendelkezni. 3. Eseti megbízás adása és elfogadása, módosítása és visszavonása 3.1 A Megbízó eseti megbízásait telefonon adhatja meg. 3.2 A Megbízó jelen szerzıdés aláírásával hozzájárul ahhoz, hogy Bank a Megbízó telefonon adott megbízásait, illetıleg a vele folytatott beszélgetéseit hangfelvétel útján rögzítse. A jelen Kiegészítı Megállapodás alapján létrejött, hangrögzítıs telefonon megadott megbízásokat a Bank elektronikus úton rögzíti nyilvántartásaiban. 3.3 A Kiegészítı Megállapodás mindenkor hatályos 2. számú melléklete tartalmazza azon személy(ek) nevét, lakcímét, személyazonosító igazolvány számát és aláírás-mintáját, akik jogosultak hangrögzítıs telefonon a Megbízó nevében egyedi megbízást adni. Az Ügyfél képviseletében eljáró személy köteles a nevét, a cégének teljes nevét, és esetleg még egy azonosító adatot, ha a Bank kér azonosítás céljából megadni. A Bank jogosult azt feltételezni, hogy a telefonon jelentkezı személyek azok, akiknek magukat állítják. A Bank nem felel a Megbízó telefonon adott rendelkezése esetleges illetéktelen vagy jogosulatlan voltából a Megbízónál, illetıleg a Megbízó érdekkörében felmerült károk megtérítéséért. 3.4 A Megbízó tudomásul veszi, hogy az egyedi megbízás tartalmát és létrejöttének idıpontját a Bank hangfelvételei és nyilvántartásai hitelt érdemlıen igazolják. 3.5 A Megbízó tudomásul veszi, hogy a Bankot nem terheli felelısség az egyedi megbízásnak a Megbízó által adott kondíciók szerinti teljesíthetıségéért; az egyedi megbízások eredményességéért; a Megbízó üzleti döntéseinek eredményéért; valamint azért, hogy a Megbízó által kezdeményezett egyedi megbízás a - 2 -

87 Megbízó üzleti érdekeinek megfelel. 3.6 Az eseti megbízás a Megbízó által adott megbízásnak a Bank általi elfogadásával jön létre. Az eseti megbízás Bank általi elfogadásának feltétele a 4.1. pont szerinti fedezetnek Megbízó által a Bank rendelkezésére bocsátása. A fedezet a Banknak a Megbízóval szemben e Kiegészítı Megállapodás ideértve az eseti megbízásokat is alapján fennálló vagy keletkezı követeléseinek biztosítására szolgál. Az eseti megbízás akkor jön létre, amikor a Megbízó a 4.1. pont szerinti fedezetet óvadékként a Bank rendelkezésére bocsátotta. A Bank eseti megbízást a Hirdetményben meghatározott üzleti órák alatt fogad be. A Bank kizárólag a Hirdetményben meghatározott típusú eseti megbízást, az ott meghatározott érvényességgel fogad be. Az Ügyfélnek a nyitott pozíció zárására a Hirdetményben ügyfél által pozíciózárás idıpontjaként megjelölt idıpontig van lehetısége. 4. Óvadék 4.1 Az óvadéki jog tartalma és formája A Megbízó köteles az eseti megbízás tárgyát képezı határidıs ügylet Bank által meghatározott fedezetét biztosítani, azt a Bank által meghatározott módon és határidıre a Bank rendelkezésére bocsátani. A Felek rögzítik, hogy az óvadék amely az Alapletét összegébıl és a Változó letét összegébıl tevıdik össze a Megbízót a Kiegészítı Megállapodás, illetve az eseti megbízások alapján a Bankkal szemben terhelı kötelezettségek teljesítésének biztosítására szolgál. A Bankot óvadéki és beszámítási jog illeti meg a határidıs ügyletek kapcsán az egyedi ügyletekbıl az Ügyfél javára elszámolandó pénzeszközök és értékpapírok felett, melyekre vonatkozóan beszámítási és óvadéki jogát a Bank külön felszólítás nélkül gyakorolhatja. A Megbízó által rendelkezésre bocsátott óvadékot a Bank saját eszközeitıl elkülönítetten köteles kezelni. A Megbízó hozzájárul ahhoz, hogy a rendelkezésre álló értékpapír óvadékot a Bank a KELER Zrt-nél zárolja A Megbízó az óvadékot a jelen Kiegészítı Megállapodás, illetve az eseti megbízások alapján kötött ügyletek alapján a Megbízót terhelı kötelezettségek szerzıdésszerő teljesítésének, valamint a szerzıdésszegés által okozott kár megfizetésének biztosítására adja óvadékba a Bank, mint óvadéki jogosult javára. Az óvadéki jog keretösszege megegyezik az e pont szerinti követelések és esetleges járulékaik teljes összegével, beleértve az esetleges kényszerbeszerzések teljes költségét is, továbbá kiterjed a késedelmi kamatra, a követelések és az óvadék érvényesítésének költségeire és az óvadék tárgyára fordított szükséges költségekre is. A Bank fenntartja a jogát arra, hogy az óvadék mértékét meghaladó kárát is érvényesítse Megbízóval szemben A Bank jogosult a Megbízó fizetési kötelezettsége mértékéig (ideértve a felmerült költségeket, kamatot és díjakat is) az óvadékot a követelés kiegyenlítésére felhasználni. Arra az esetre, ha a jelen Kiegészítı Megállapodás alapján rendelkezésre álló óvadék nem nyújtana fedezetet a Megbízó kötelezettségeinek teljesítésére (ideértve a felmerült költségeket, kamatot és díjakat is), a Megbízó a jelen Kiegészítı Megállapodás aláírásával kifejezetten felhatalmazza a Bankot, hogy a Megbízó bármely ügyfélszámláját, szabad rendelkezéső bankszámláját, illetve értékpapírszámláját követelésének összegével, illetve annak megfelelı fedezeti értékő értékpapírral megterhelje, vagy a követelését a Megbízó Bankkal szemben fennálló bármely más követelésébe beszámítsa a Megbízó külön, eseti rendelkezése nélkül, illetve annak ellenére is, és a követelését ilyen módon kielégítse A Bank az óvadék mértékét a KELER Zrt. mindenkor hatályos vonatkozó szabályzatában, továbbá az Elszámolóházi Leiratokban (a továbbiakban együttesen: "KELER Leiratok") meghatározottak figyelembe vételével állapítja meg. A Bank jogosult azonban a KELER Leiratokban foglaltaktól eltérni, s az ott meghatározottakon felül további pénzügyi fedezetet, mint óvadékot kérni, illetıleg az óvadék mértékét a KELER Leiratokban foglaltaktól eltérıen, annál magasabban meghatározni A Jelen Kiegészítı megállapodás tekintetében alkalmazandó óvadék mértékét (Alapletét, Változó letét) a Hirdetmény határozza meg, amelyet a Bank jogosult, a Megbízó elızetes írásbeli értesítése nélkül bármikor egyoldalúan megváltoztatni A Kiegészítı Megállapodás fennállása alatt a Megbízó által óvadékba adott értékpapír, illetve pénz óvadéki jellege a Kiegészítı Megállapodás hatálya alatt a Felek eltérı megállapodása hiányában folyamatosan fennáll, függetlenül attól, hogy a Megbízónak az adott idıpontban van-e Kiegészítı Megállapodás hatálya alatt fizetési kötelezettsége, vagy tızsdei határidıs pozíciója. A Bank a Megbízó óvadék felszabadítására vonatkozó kérelme alapján az óvadék azon részének felszabadítására köteles, amely nem szükséges a Megbízó bármely fizetési kötelezettségének biztosítására A Bank az óvadékul szolgáló értékpapírokat a mindenkori Fedezetértékelési szabályzatában, pénzt pedig a Hirdetményben meghatározott fedezeti értéken fogadja be. A Bank a Fedezetértékelési szabályzatát - 3 -

88 és a Hirdetményt jogosult a Megbízó hozzájárulása és értesítése nélkül módosítani. A Megbízó kijelenti, hogy ezt a tényt kifejezetten elfogadja. 4.2 Az óvadék kiegészítése A Megbízó vállalja, hogy az eseti megbízás tárgyát képezı határidıs ügylet Bank által meghatározott mértékő fedezetét óvadékként a nyitott pozíció zárásáig folyamatosan biztosítja, és a Megbízó kötelezettséget vállal arra, hogy pontos és naprakész nyilvántartást vezet pozícióiról, és azokat folyamatosan figyelemmel kíséri ennek érdekében A Megbízó kötelezettséget vállal továbbá, hogy a 4.1. pont szerint letétbe helyezett óvadékot a szükségeshez képest a Bank erre vonatkozó kifejezett felhívása nélkül is a 4.2 pontban foglaltak szerint kiegészíti, ha az óvadék értéke annak részleges igénybevétele vagy más ok folytán csökkent Amennyiben a Megbízó fizetési, illetve óvadék rendelkezésre bocsátási kötelezettségének nem tesz eleget, a Banknak jogában áll fedezeti ügyletet létesíteni, illetve Megbízó pozícióit vagy annak egy részét kényszerlikvidálni. A fedezeti ügylet létesítése, illetve a kényszerlikvidálás elıtt a Bank nem köteles a pozíciójelentésen kívül külön értesítést küldeni. A Bank a fedezeti ügyleten vagy kényszerlikvidáláson mutatkozó veszteséget a 4.1. pontban meghatározottak szerint egyenlítheti ki Amennyiben a Változó letét mértéke a Hirdetményben meghatározott Pótlólagos Letétigény Szint alá csökken, akkor Bank rögzített telefonon vagy írásban figyelmezteti a Megbízót a csökkenésrıl, annak mértékérıl, és felszólítja a Megbízót annak feltöltésére. A Megbízó kötelezettséget vállal arra, hogy az óvadékot a szükségeshez képest a Hirdetményben megjelölt idıpontig a 4.2 pontban foglaltak szerint kiegészíti. Amennyiben a Megbízó az óvadékot a szükségeshez képest a Hirdetményben megjelölt idıpontig nem egészíti ki, vagy részben egészíti ki, a Bank a Megbízó elızetes értesítése nélkül jogosult (de nem köteles) a fedezet hiánnyal érintett nyitott pozíció(k) zárására és az esetleges veszteség összegének (ideértve a felmerült költségeket, kamatot és díjakat is) az óvadékból történı kiegyenlítésére Amennyiben a Változó letét mértéke a Hirdetményben meghatározott Kényszerzárás Szint alá csökken, akkor a Bank a Megbízó elızetes értesítése nélkül jogosult (de nem köteles) a fedezet hiánnyal érintett nyitott pozíció(k) zárására és az esetleges veszteség összegének (ideértve a felmerült költségeket, kamatot és díjakat is) az óvadékból történı kiegyenlítésére. 5. Elszámolás 5.1 Nyitott pozíciók A Bank köteles a Megbízót az eseti megbízás alapján megkötött határidıs ügylet(ek)rıl és a nyitott pozíciójú határidıs ügyleteirıl telefax útján írásban, az Üzletszabályzatban foglaltak szerint értesíteni Az adott napon a nyitott pozíció vonatkozásában kialakult árkülönbözet egyenlege napvégén a pénz óvadékkal (elsıdlegesen a Változó letéttel) szemben számolódik el az alábbiak szerint: amennyiben az árkülönbözet pozitív úgy az árkülönbözet összege jóváíródik a Változó letét nyilvántartására szolgáló számlán, azaz az óvadék összegét növeli, ha negatív, akkor pedig a negatív árkülönbözet összegét a Bank az óvadékból kiegyenlíti Amennyiben a pénz óvadék nem elegendı ahhoz, hogy abból a negatív árkülönbözet kiegyenlítésre kerüljön, a Bank jogosult (de nem köteles) azonnal, a Megbízó minden további rendelkezése nélkül és ellenére értékesíteni a Megbízó által a Bank rendelkezésére bocsátott értékpapír óvadékot a mindenkori Díjjegyzékben foglalt bizományosi díj mellett (tızsdei értékpapír esetén piaci áras ajánlat alkalmazásával), és az abból befolyó vételárat a határidıs ügyletek fedezeteként (Változó letétként) kezelni, abból az árkülönbözet ki nem egyenlített részét kiegyenlíteni. A Bank a ki nem egyenlített árkülönbözet után a mindenkori Díjjegyzékében meghatározott kamatot számít fel. 5.2 Megbízó köteles a Bank által számára megküldött értesítések, elszámolások adatait kézhezvételkor ellenırizni, és amennyiben azok tartalmával kapcsolatosan észrevétele, kifogása van, azt a Banknak az Üzletszabályzatban foglaltak szerint írásban jelezni. Amennyiben a Megbízó az e pontban meghatározott idıpontig nem él kifogásolási jogával, a Bank által küldött értesítések, elszámolások tartalmát a Felek elfogadottnak tekintik. A Bank az elszámolásokat a Megbízó részére telefax útján küldi meg A Megbízó tudomással bír arról, hogy egy nyitott pozíció és az abból fakadó jogok és kötelezettségek (a lejárat elıtti pozícióátadás esetét nem számítva) az alábbi esetekben szőnnek meg: a) határidıs ügylet lejáratkor: a KELER Zrt által meghatározott módon történı fizikai szállításon vagy árkülönbözet elszámoláson alapuló teljesítés útján, vagy - 4 -

89 b) határidıs ügylet esetén lejárat elıtti pozíciózárással: azonos instrumentumra, azonos mennyiségre szóló ellentétes irányú ügylet megkötésével. c) pozíció átadással: a Megbízó vételi, illetve eladási kötelezettségét megszüntetheti a határidı lejárata elıtt bármikor, ha bármely más ügyfél részére történı pozíció átadási nyilatkozatot tesz a Bank felé a nyitott pozíciójával azonos termékre, lejáratra és mennyiségre. Pozíció átadás és átvétel esetén mindkét félnek nyilatkozatot kell tennie a pozíció átadásáról, átvételérıl. 6. Bizományosi díj 6.1 A Megbízó az eseti megbízás teljesítése esetén a Banknak bizományosi díjat köteles fizetni, amelynek összege a Bank eseti megbízás létrejöttekor hatályos Díjjegyzékében meghatározottak szerint számítandó, kivéve, ha Felek ettıl eltérıen állapodnak meg. 6.2 A bizományosi díj a tızsdei kötéssel kapcsolatos valamennyi költséget tartalmazza. 6.3 A Megbízót terheli minden, az elıbb felsoroltakon kívüli olyan költség (beleértve a Megbízót terhelı fedezetképzési kötelezettség Bank általi teljesítésének költségét is), amely a Banknál a megbízás teljesítése érdekében eljárva, szükségszerően és hasznosan merültek föl. 6.4 A Bank jogosult a bizományosi díjjal és az általa felszámítható költségekkel együtt a Megbízó Változó letét nyilvántartására szolgáló óvadéki számláját megterhelni. III. EGYÉB RENDELKEZÉSEK 1. Kapcsolattartás 1.1 A Felek jognyilatkozataikat jelen Kiegészítı Megállapodás 1. számú mellékletében megadott értesítési címre tehetik meg. A Megbízó köteles a mellékletben megadott címének, telefon és telefax számának változásáról a Bankot haladéktalanul írásban (telefaxon) értesíteni. Az ennek elmulasztásából eredı károk a Megbízót terhelik. Ennek hiányában a jelen Kiegészítı Megállapodásban, vagy a legutóbbi módosításban megadott értesítési címre postai úton igazoltan megküldött jognyilatkozatok az átvétel tényétıl függetlenül kézbesítettnek tekintendık. 1.2 A Bank a jelen Kiegészítı Megállapodás II.5. pontjában hivatkozott elszámolásokat telefaxon továbbítja a Megbízó részére. A telefaxon továbbított értesítés akkor minısül kézbesítettnek, amikor a vételt rendben visszaigazoló jelzés az adás végén történı megérkezik. A Bank nem vállal felelısséget arra az esetre, ha a Megbízó által megadott faxszám alapján nem igazolható az értesítés kézbesítése. 2. A Felek felelıssége 2.1 Bank felelıssége A Megbízó elismeri, hogy az ügyletek során esetlegesen felmerülı veszteségekért a Bank nem tehetı felelıssé, az esetleges veszteségek viselésére a Bank sem részben, sem egészben nem kötelezhetı, kivéve, ha a bekövetkezett kárt a Bank bizonyítottan az ügylettel kapcsolatos kötelezettségeinek szándékos vagy súlyosan gondatlan megszegésével okozta. A Megbízó tudomásul veszi, hogy a kártérítés mértéke ebben az esetben sem haladhatja meg a tızsdei pozíción mutatkozó veszteség összegét A Bank kizárja a felelısségét mindazokért a károkért, amelyek a Megbízót amiatt érik, hogy a Bank a Megbízó valamely nem szerzıdésszerő magatartására tekintettel a pozíciókat vagy azok egy részét likvidálja. 2.2 Megbízó felelıssége Megbízó kijelenti, hogy tudatában van a határidıs ügyletek fokozott kockázatának, melyet jelen Kiegészítı Megállapodás aláírásával is elismer Megbízó köteles viselni a határidıs ügyletek megkötésébıl eredı valamennyi kockázatot, így különösen a Megbízó felel függetlenül a nyitott pozícióinak aktuális fedezettségére vonatkozó tényleges ismereteitıl a megbízásaiért és azok eredményéért. Megbízót illeti meg, illetve terheli valamennyi, a határidıs ügyletek megkötésébıl származó elıny és hátrány. A Bank az Ügyfél kérésére nyitott pozícióinak fedezettségi szintjérıl tájékoztatást nyújt. Az Ügyfél jelen pontban meghatározottakra is tekintettel kötelezettséget vállal a II pontban foglalt kötelezettségének megfelelı teljesítésére. 3. Titoktartási kötelezettség A Felek a Kiegészítı Megállapodás teljesítése során a jelen Kiegészítı Megállapodást, az eseti megbízásokat, illetve a másik fél tevékenységét illetıen tudomására jutott információkat és adatokat kötelesek jellegüknek megfelelıen értékpapír-, bank-, illetıleg üzleti titokként kezelni, azokat a másik Fél és - 5 -

90 a titokvédelem egyéb jogosultja hozzájárulása nélkül harmadik személynek nem szolgáltathatják ki, kivéve azt az esetet, ha az információ kiszolgáltatására jogszabály, illetve a bíróság vagy más hatóság, illetve a KELER Zrt. rendelkezése alapján köteles az adott Fél. A titoktartási kötelezettség megszőnik, ha az információ a fél érdekkörén kívül felmerült okból nyilvánosan hozzáférhetıvé válik, vagy ha e kötelezettség teljesítése alól a felet a másik fél vagy a titokvédelem más jogosultja írásban mentesítette. 4. Kockázati Nyilatkozat Megbízó tudomásul veszi, hogy a határidıs ügyleteknél viszonylag alacsony alapbiztosítékkal, fedezettel nagy értékő nyitott pozíciók árfolyamváltozásait lehet megnyerni vagy elveszíteni. Következésképpen a nyereség vagy a veszteség többszöröse lehet a Megbízó által a Bank részére átadott alapbiztosítéknak, fedezetnek. A Megbízó elfogadja, hogy elvesztheti az alapbiztosítékot, fedezetet és a többi óvadékot, amelyet a pozíció létrehozása és fenntartása érdekében a Banknál elhelyezett. IV. A MEGÁLLAPODÁS HATÁLYA ÉS MEGSZŐNÉSE 1. A Kiegészítı Megállapodás hatályba lépése 1.1 A Kiegészítı Megállapodás azon a napon lép hatályba, amelyen azt a Felek (cégszerő) aláírásukkal látták el, és a Megbízó a Banknál a Bank Üzletszabályzatának megfelelıen számlát nyitott, amennyiben azzal Megbízó e Kiegészítı Megállapodás aláírásakor még nem rendelkezik. 1.2 A Megbízó kötelezi magát, hogy számlaszerzıdését e Kiegészítı Megállapodás hatályának illetıleg az abból eredı fizetési kötelezettségek fennállása alatt nem szünteti meg. 2. A Kiegészítı Megállapodás idıtartama, felmondása 2.1 A Kiegészítı Megállapodás határozatlan idıre szól. 2.2 Rendkívüli felmondás A Kiegészítı Megállapodást bármelyik fél azonnali hatállyal felmondhatja, ha a másik fél megsértette a jelen Kiegészítı Megállapodás, illetve az eseti megbízás alapján fennálló lényeges kötelezettségét, azzal, hogy amennyiben a Megbízó rendelkezik nyitott pozícióval, úgy e jogával kizárólag abban az esetben élhet, amennyiben a nyitott pozíciók zárására egyidejőleg megbízást ad. 2.3 Rendes felmondás A Felek bármelyike jogosult a Kiegészítı Megállapodást 15 napos felmondási idıvel felmondani, azzal, hogy amennyiben a Megbízó rendelkezik nyitott pozícióval, úgy e jogával kizárólag abban az esetben élhet, amennyiben a nyitott pozíciók zárására egyidejőleg megbízást ad A Bank felmondása esetében a Megbízó köteles a felmondási idı alatt a nyitott pozícióit lezárni, vagy átadni. A Banknak jogában áll a felmondási idı 8. napján még nyitott pozíciókat a felmondási idıbıl még hátralévı idı alatt bármikor likvidálni A felmondási idı alatt a szerzıdés valamennyi rendelkezése hatályban van és a fedezetekkel kapcsolatos kötelezettségeit Megbízó a felmondási idı alatt is köteles teljesíteni. Ennek nem teljesítése esetén Bank a felmondási idı alatt is élhet a rendkívüli felmondás jogával, és a pozíciókat likvidálhatja. A Kiegészítı Megállapodást felmondani kizárólag a másik Félhez intézett írásbeli nyilatkozattal lehet. 2.4 A Kiegészítı Megállapodás felmondása nem érinti a Kiegészítı Megállapodás alapján a felmondást megelızıen a Felek által a Kiegészítı Megállapodás alapján, azzal összhangban vállalt kötelezettségeket, így különösen a Feleket terhelı elszámolási és titoktartási kötelezettségek teljesítését. Az egyes eseti megbízások teljesítés nélküli megszőnése önmagában nem jelenti a Kiegészítı Megállapodás megszőnését. V. ZÁRÓ RENDELKEZÉSEK 1. Irányadó szabályozás A Felek tudomásul veszik, hogy a jelen Kiegészítı Megállapodás vagy az annak alapján kifejtendı tevékenységre vonatkozó bármely jogszabályi, hatósági, felügyeleti elıírás vagy BÉT, illetve KELER Zrt. szabályozás bármely változása a jelen Kiegészítı Megállapodás módosítása nélkül is kihat a jelen Kiegészítı Megállapodás érintett rendelkezéseire, a Felek jogaira, kötelezettségeire. Az elıbbiekben bekövetkezett mindazon módosulásokról, amelyekrıl a Bankot értesítették, ide nem értve a jogszabályokban és a befektetési vállalkozások bármelyike által hozzáférhetı felügyeleti és egyéb elıírások módosulását, Bank haladéktalanul tájékoztatja Megbízót. 2. A jogviták rendezése - 6 -

91 A Felek a közöttük a Kiegészítı Megállapodás értelmezésével, alkalmazásával és hatályba lépésével kapcsolatban felmerült esetleges jogvitáikat kötelesek megkísérelni békés úton rendezni. Arra az esetre, ha a jogviták békés úton való rendezésére tett törekvés bármely okból nem vezet eredményre a Felek a Bank által indított eljárások tekintetében az általános illetékességgel rendelkezı bíróságok mellett, kikötik hatáskörtıl függıen a helyi bíróságok közül a Budapesti II. és III. Kerületi Bíróság, a megyei (fıvárosi) bíróságok közül pedig a Fejér Megyei Bíróság illetékességét. 3. Alkalmazandó jog A Kiegészítı Megállapodásban nem szabályozott kérdésekben a vonatkozó magyar jogszabályok rendelkezései az irányadóak. A Kiegészítı Megállapodás elválaszthatatlan mellékletei: 1. sz. melléklet: Értesítés és képviselet 2. sz. melléklet: Meghatalmazás 3. sz. melléklet: Nyilatkozat pozícióvezetéssel kapcsolatosan Jelen Kiegészítı megállapodást a Felek elolvasták, és mint akaratukkal mindenben egyezıt jóváhagyólag írták alá. Kelt:.,.... Ügyfél.. Bank - 7 -

92 2/1. számú melléklet a [Megbízó] és a között [KELT] napján tızsdei szabványosított határidıs ügyletekre elnevezéső kiegészítı megállapodáshoz (Keretszerzıdés) ÉRTESÍTÉS ÉS KÉPVISELET A Bank és a Megbízó az alábbi értesítési adatokat adja meg a Keretszerzıdés III.1.1 pontja alapján. Bank értesítési címe: 1027 Budapest, Medve u Telefon :. Telefax : Megbízó értesítési címe: Telefon: Telefax:

93 2/2. számú melléklet a [Megbízó] és a között [KELT] napján tızsdei szabványosított határidıs ügyletekre elnevezéső kiegészítı megállapodáshoz (Keretszerzıdés) MEGHATALMAZOTT KÉPVISELİK Az alábbiakban található azon személyek neve, lakcíme és aláírás mintája, akik mindaddig, amíg a Bank a Megbízó ellenkezı értelmő írásbeli értesítését kézhez nem veszi, jogosultak a Banknak a Megbízó nevében a Keretszerzıdés hatálya alá tartozó megbízásokat adni: Név: Lakcím: Szig.szám: Aláírás: Kelt, Megbízó - 1 -

94 2/3. számú melléklet a [Megbízó] és a között [KELT] napján tızsdei szabványosított határidıs ügyletekre elnevezéső kiegészítı megállapodáshoz (Keretszerzıdés) NYILATKOZAT POZÍCIÓVEZETÉSSEL KAPCSOLATOSAN Jelen nyilatkozat aláírásával a Keretszerzıdés tekintetében a Nettó/Bruttó* pozícióvezetést választom. A Bank a nyilatkozat hiányában Bruttó pozícióvezetés szerint jár el. A Megbízó a választását bármikor jogosult megváltoztatni azzal, hogy a választás annak a Bank általi kézhezvételét követı banki naptól alkalmazandó. Kelt, Megbízó - 2 -

95 Azonosító: 3. számú melléklet ÉRTÉKPAPÍR ADÁSVÉTELI SZERZİDÉS CLASSIC TERMÉKCSOMAGHOZ amely létrejött egyrészrıl cím/székhely: adóazonosító jel / adószám: szem. ig. szám / cégjegyzékszám:.... ügyfél azonosító jel/értékpapír számlaszám:.. számlaszám: mint, vevı (a továbbiakban: Vevı).. másrészrıl a (1027 Budapest, Medve u 4-14., Cg: ; tızsdetagság: Budapesti Értéktızsde Zrt; tevékenységi engedély száma: III/ /2002.; adószáma: ), mint eladó (a továbbiakban: Eladó) között, a Classic szolgáltatási termékcsomag szabályai szerint, az alulírott napon és helyen, az alábbi feltételek szerint: 1. Az Eladó eladja, Vevı pedig megvásárolja az alábbi jellemzıkkel rendelkezı értékpapírokat az alábbi feltételek szerint: Értékpapír neve: ISIN kód: Devizanem: Alapcímlet: Üzletkötés idıpontja: Adásvétel értéknapja: Teljesítés helye: Megbízás típusa: Darabszám: Össznévérték: db azaz darab azaz Nettó árfolyam: Bruttó árfolyam: Felhalmozott kamat: Hozam: Teljes ügyleti ellenérték: Megbízási díj: Fizetendı összeg: 2. A jelen szerzıdés hatálybalépésének feltétele, hogy a fedezet a Vevı számláján a fedezet esedékességének napján rendelkezésre álljon. 3. Az Eladó kijelenti, hogy az 1. pontban meghatározott értékpapírok valódiak, érvényesen lettek kiállítva, teljesek, per-, igény- és tehermentesek és harmadik személyeknek semmilyen olyan joguk nem áll fenn az ott meghatározott értékpapírokon, amely a Vevı tulajdonba lépését, jogainak gyakorlását korlátozná vagy kizárná. Az Eladó kijelenti, hogy az 1. pontban meghatározott értékpapírok vonatkozásában harmadik személyeket elıvásárlási jog nem illeti meg. 4. Vevı a megvásárolt értékpapírokat az értékpapír számláján kéri jóváírni, és egyben megbízza az Eladót azok letéti ırzésével és kezelésével

96 5. Az Eladó kötelezi magát arra, hogy amennyiben az 1. pontban meghatározott névre szóló értékpapírok fizikai értékpapírok, azokat teljes hatályú üres forgatmánnyal ellátva adja át a Vevı részére. 6. A Vevı kijelenti, hogy jogosult az 1.pontban meghatározott értékpapírok megszerzésére és vele szemben semmilyen olyan kizáró ok nem áll fenn, amely akár az értékpapírok minısége, akár darabszáma miatt korlátozná a szerzıképességét. 7. A Vevı a jelen szerzıdés aláírásával kijelenti, hogy a jelen szerzıdésben foglalt ügyletkötıi minısége nem ütközik a tıkepiacról szóló törvényben foglalt - bennfentes kereskedelem és piacbefolyásolás tilalmát meghatározó - szabályokba. 8. A Vevı kijelenti, hogy a Banktól a Bszt ában és a 43. -ában meghatározott tájékoztatást megkapta, különös tekintettel a Bank által közzétett Általános és az adott pénzügyi eszközre vonatkozó Részletes terméktájékoztatóra 9. A jelen szerzıdésben nem szabályozott kérdésekben az Eladó vonatkozó Üzletszabályzatában foglaltak az irányadók. Dátum: Vevı - 2 -

97 Azonosító: 4. számú melléklet ÉRTÉKPAPÍR ADÁSVÉTELI SZERZİDÉS CLASSIC TERMÉKCSOMAGHOZ amely létrejött egyrészrıl cím / székhely: adóazonosító jel / adószám: szem. ig. szám / cégjegyzék szám: ügyfél azonosító jel/értékpapír számlaszám: számlaszám: mint eladó (a továbbiakban: Eladó) másrészrıl a (1027 Budapest, Medve u 4-14., Cg: ; tızsdetagság: Budapesti Értéktızsde Zrt.; tevékenységi engedély száma: III/ /2002.; adószáma: ), mint vevı (a továbbiakban: Vevı) között, a Classic szolgáltatási termékcsomag szabályai szerint, az alulírott napon és helyen, az alábbi feltételek szerint: 1. Az Eladó eladja, Vevı pedig megvásárolja az alábbi jellemzıkkel rendelkezı értékpapírokat az alábbi feltételek szerint: Értékpapír neve: ISIN kód: Devizanem: Alapcímlet: Üzletkötés idıpontja: Adásvétel értéknapja: Teljesítés helye: Megbízás típusa: Darabszám: db azaz darab Össznévérték: Nettó árfolyam: Bruttó árfolyam: Felhalmozott kamat: Hozam: Teljes ügyleti ellenérték: Megbízási díj: Adó: Jóváírandó összeg: Számla típusa: azaz 2. A jelen szerzıdés hatálybalépésének feltétele, hogy az értékpapír fedezet a Vevı értékpapír számláján a fedezet esedékességének napján rendelkezésre álljon. Az 1. pontban megjelölt összeg az Eladó fentiekben megjelölt számláján kerül jóváírásra. 3. Az Eladó kijelenti, hogy az 1. pontban meghatározott értékpapírok valódiak, érvényesen lettek kiállítva, teljesek, per-, igény- és tehermentesek és harmadik személyeknek semmilyen olyan joguk nem áll fenn az ott meghatározott értékpapírokon, amely a Vevı tulajdonba lépését, jogainak gyakorlását korlátozná vagy - 1 -

98 kizárná. Az Eladó kijelenti, hogy az 1. pontban meghatározott értékpapírok vonatkozásában harmadik személyeket elıvásárlási jog nem illeti meg. 4. Az Eladó kötelezi magát arra, hogy amennyiben az 1. pontban meghatározott névre szóló értékpapírok fizikai értékpapírok, azokat teljes hatályú üres forgatmánnyal ellátva adja át a Vevı részére. 5. A Vevı kijelenti, hogy jogosult az 1. pontban meghatározott értékpapírok megszerzésére és vele szemben semmilyen olyan kizáró ok nem áll fenn, amely akár az értékpapírok minısége, akár darabszáma miatt korlátozná a szerzıképességét. 6. Az Eladó a jelen szerzıdés aláírásával kijelenti, hogy a jelen szerzıdésben foglalt ügyletkötıi minısége nem ütközik a tıkepiacról szóló törvényben foglalt - bennfentes kereskedelem és piacbefolyásolás tilalmát meghatározó - szabályokba. 7. Az Eladó kijelenti, hogy a Banktól a Bszt ában és a 43. -ában meghatározott tájékoztatást megkapta, különös tekintettel a Bank által közzétett Általános és az adott pénzügyi eszközre vonatkozó Részletes terméktájékoztatóra. 8. A jelen szerzıdésben nem szabályozott kérdésekben a Vevı vonatkozó Üzletszabályzatában foglaltak az irányadók. Dátum: Eladó - 2 -

99 Azonosító: BIZOMÁNYOSI SZERZİDÉS CLASSIC TERMÉKCSOMAGHOZ 5. számú melléklet amely létrejött egyrészrıl név lakcím / székhely: adóazonosító jel / adószám: szig.szám / cégjegyzék szám: ügyfél azonosító jel: bankszámlaszám: mint megbízó (továbbiakban Megbízó), másrészrıl a (1027 Budapest, Medve u 4-14., Cg: ; tızsdetagság: Budapesti Értéktızsde Zrt.; tevékenységi engedély száma: III/ /2002.; adószáma: ), mint bizományos (a továbbiakban Bank) között, az alulírott napon és helyen az alábbi feltételek szerint: 1. Megbízó az alábbi feltételek szerint megbízza Bankot, hogy a Classic szolgáltatási termékcsomag szabályai szerint az alábbiakban részletezett befektetési eszközeire vonatkozó megbízását bizományosként a Megbízó javára teljesítse: Értékpapír neve: ISIN kód: Alapcímlet: Megbízás típusa: Ügylet típusa: Darabszám: Össznévérték: Darabár: Érvényesség: Árfolyamérték: Megbízási díj: Összesen (tranzakció érték): Részteljesítés: Számlatípus: Fedezet típusa: Fedezetfoglalás napja: eladás db, azaz azaz 2. A Bankot a Díjjegyzékben foglalt díjazás illeti meg. 3. A Megbízó kifejezetten hozzájárul ahhoz, hogy a Bank az ügyletet más megbízásokkal összevontan és / vagy saját számlás ügyletként teljesítse. 4. Eladási megbízás esetében a Bank az ıt megilletı díjakra és költségekre a befektetési eszköz értékesítésébıl befolyó eladási árral szemben beszámítással él. Megbízó tudomásul veszi, hogy eladási megbízás esetében a keletkezett árfolyamnyereség utáni forrásadót a Bank a mindenkor hatályos SZJA törvény vonatkozó rendelkezéseinek megfelelıen megállapítja és levonja. 5. A Megbízó a jelen szerzıdés aláírásával kijelenti, hogy a jelen szerzıdésben adott megbízása nem ütközik a tıkepiacról szóló törvényben foglalt - bennfentes kereskedelem és piacbefolyásolás tilalmát meghatározó - szabályokba. 6. A Megbízó kijelenti, hogy a Banktól a Bszt ában és a 43. -ában meghatározott tájékoztatást megkapta, különös tekintettel a Bank által közzétett Általános és az adott pénzügyi eszközre vonatkozó Részletes terméktájékoztatóra. 7. A jelen szerzıdésben nem szabályozott kérdésekben a Bank Üzletszabályzata és Díjjegyzéke az irányadó

100 8. A jelen szerzıdés az alulírott napon, a felek általi aláírás napjával lép hatályba. Dátum: Ügyfél (Megbízó) (Bank) - 2 -

101 Azonosító: BIZOMÁNYOSI SZERZİDÉS CLASSIC TERMÉKCSOMAGHOZ 6. számú melléklet amely létrejött egyrészrıl név lakcím / székhely: adóazonosító jel / adószám: szig.szám / cégjegyzék szám: ügyfél azonosító jel: bankszámlaszám: mint megbízó (továbbiakban Megbízó), másrészrıl a (1027 Budapest, Medve u 4-14., Cg: ; tızsdetagság: Budapesti Értéktızsde Zrt.; tevékenységi engedély száma: III/ /2002.; adószáma: ), mint bizományos (a továbbiakban Bank) között, az alulírott napon és helyen az alábbi feltételek szerint: 1. Megbízó az alábbi feltételek szerint megbízza Bankot, hogy a Classic szolgáltatási csomag szabályai szerint az alábbiakban részletezett befektetési eszközeire vonatkozó megbízását bizományosként a Megbízó javára teljesítse: Értékpapír neve: ISIN kód: Alapcímlet: Megbízás típusa: Ügylet típusa: Darabszám: Össznévérték: Darabár: Érvényesség: Árfolyamérték: Megbízási díj: Összesen (tranzakció érték): Részteljesítés: Számlatípus: Fedezet típusa: Fedezetfoglalás napja: Értékpapír fedezet esetén vétel db, azaz azaz Azonosító Értékpapír ISIN kód Alapcímlet(Ft) Db szám Névérték (Ft) Összesen: 2. A Bankot a Díjjegyzékben foglalt díjazás illeti meg. 3. A Megbízó kifejezetten hozzájárul ahhoz, hogy a Bank az ügyletet más megbízásokkal összevontan és / vagy saját számlás ügyletként teljesítse. 4. Megbízó és Bank megállapodnak abban, hogy amennyiben a Megbízó a pénzügyi teljesítés napján - 3 -

102 reggel 9 óráig a szerzıdés összegét számláján nem biztosítja, úgy Bank jogosult a fedezetbe vont értékpapírokat értékesíteni, a befolyt vételárból a Szerzıdés összegét kiegyenlíti. 5. Vételi megbízás esetében Megbízó a megvásárolt befektetési eszközt a befektetési számláján kéri jóváírni, és egyben megbízza a Bankot azok letéti ırzésével és kezelésével. A Megbízó a befektetési eszköz vásárlásához szükséges pénzösszeget a Bank tervezett díjával és költségével együtt (fedezet) a fedezet esedékességének napján biztosítja. 6. A Megbízó a jelen szerzıdés aláírásával kijelenti, hogy a jelen szerzıdésben adott megbízása nem ütközik a tıkepiacról szóló törvényben foglalt - bennfentes kereskedelem és piacbefolyásolás tilalmát meghatározó - szabályokba. 7. A Megbízó kijelenti, hogy a Banktól a Bszt ában és a 43. -ában meghatározott tájékoztatást megkapta, különös tekintettel a Bank által közzétett Általános és az adott pénzügyi eszközre vonatkozó Részletes terméktájékoztatóra. 8. A jelen szerzıdésben nem szabályozott kérdésekben a Bank Üzletszabályzata és Díjjegyzéke az irányadó. 9. A jelen szerzıdés az alulírott napon, a felek általi aláírás napjával lép hatályba. Dátum: Ügyfél (Megbízó) (Bank) - 4 -

103 7. számú melléklet Azonosító AUKCIÓS VÉTELI AJÁNLATI NYILATKOZAT Alulírott:. lakcím / székhely:. adóazonosító jel / adószám: szem.ig szám / cégjegyzék szám:.... ügyfél azonosító jel/értékpapír számlaszám:... számlaszám: mint vevı (a továbbiakban Vevı) a között. Jelen aukciós vételi ajánlati nyilatkozat aláírásával kötelezettséget vállalok arra, hogy az Államadósság Kezelı Központ Zrt. (ÁKK Zrt.), mint vezetı forgalmazó útján, a (1027 Budapest, Medve u 4-14., Cg ; tızsdetagság: Budapesti Értéktızsde Zrt.; tevékenységi engedély száma: III/ /2002.; adószáma: ) mint forgalmazó közremőködésével.-én forgalomba hozatalra kerülı/értékesítendı... sorozatú.,-ft alapcímlető.-bıl (továbbiakban: Értékpapír) a vonatkozó Tájékoztató, valamint Kibocsátási Melléklet tartalmának ismeretében, és az abban foglalt rendelkezésekkel összhangban.. db, azaz. darab, összesen..- Ft, azaz. forint névértékő Értékpapírt vásárolok az Aukció keretében.% hozam mellett. 1.)Kijelentem és igazolom, hogy a jelen ajánlatom szerint vásárolni kívánt Értékpapírok fenti hozam mellett számított vételárát, amely.,-ft, azaz. forint, a által vezetett fent megjelölt számlámra megfizettem /. maradéktalanul megfizetem. Tudomásul veszem, hogy amennyiben a fent megjelölt idıpontig számlámon a vételár összegét nem biztosítom, úgy a jelen nyilatkozatom nem lép hatályba / a jogosult a megvásárolt Értékpapírokat vagy a megállapodásunk alapján fedezetbe vont alább megjelölt értékpapírokat értékesíteni., a befolyt összegbıl a vételár összegét kiegyenlíteni. Fedezetbe vont értékpapír neve: ISIN kód:.. Alapcímlet (névérték):..,-ft,.. Darabszám: db, azaz darab, Össznévértéke:,-Ft. 2.)Tudomásul veszem, hogy a jelen aukciós vételi ajánlat feltétlen és az Aukció lezárásának idıpontját követıen visszavonhatatlan; visszautasításra kerülhet, amennyiben piacon kívülinek minısül; annak elfogadása és a fizetési kötelezettség teljesítése alapján, az allokáció eredményeként juttatott Kötvények a által javamra vezetett értékpapír-számlán kerülnek jóváírásra. 3.)Tudomásul veszem, hogy a Kötvények megszerzésére vonatkozó kötelezettségem abban az esetben is fennáll, ha aukciós túlkereslet miatt allokációra kerül sor és emiatt aukciós vételi ajánlatom csak részben kerül elfogadásra. 4.)Aukciós vételi ajánlatom bármely részével kapcsolatban, amelyet az ÁKK Zrt. vagy a a Tájékoztatóban és/vagy a Kibocsátási Mellékletben foglaltak szerint nem fogad el, sem a kibocsátótól, sem pedig a forgalmazóktól kamatot, kártérítést vagy kártalanítást nem követelek, kizárólag a befizetett vételár kamat nélkül történı visszafizetésére vagyok jogosult. 5.) A Vevı kijelenti, hogy a Banktól a Bszt ában és a 43. -ában meghatározott tájékoztatást megkapta, különös tekintettel a Bank által közzétett Általános és az adott pénzügyi eszközre vonatkozó Részletes terméktájékoztatóra. Dátum: Ügyfél (cégszerő) aláírása - 1 -

104 Azonosító: 8. számú melléklet Ügyfél neve: lakcím / székhely: adóazonosító jel / adószám: szem.ig szám / cégjegyzékszám: MEGBÍZÁS BEFEKTETÉSI JEGYEK FORGALMAZÁSÁRA ügyfél azonosító jel/értékpapír számlaszám: számlaszám: mint megbízó (a továbbiakban Megbízó) CLASSIC termékcsomaghoz ezúton megbízom a CIB Bank Zrt-t (1027 Budapest, Medve u 4-14., Cg: ; tızsdetagság: Budapesti Értéktızsde Zrt.; tevékenységi engedély száma: III/ /2002.; adószáma: ), hogy az alábbi megbízásomat a Classic szolgáltatási termékcsomag szabályai szerint teljesítse: Megbízás típusa: Értékpapír neve: ISIN kód: Számlatípus: Összeg: Értéknap: Tudomásul veszem, hogy jelen megbízás akkor lép hatályba, ha a megbízás és a díjának fedezete a Kibocsátási Tájékoztatóban és az Üzletszabályzatban meghatározottaknak megfelelıen a CIB Bank Zrt. rendelkezésére áll. A Megbízó kijelenti, hogy a Banktól a Bszt ában és a 43. -ában meghatározott tájékoztatást megkapta, különös tekintettel a Bank által közzétett Általános és az adott pénzügyi eszközre vonatkozó Részletes terméktájékoztatóra, valamint a tıkepiacról szóló törvény 247. (6) bekezdésében, valamint ában meghatározott dokumentumokat és információkat a jelen szerzıdés aláírása elıtt a Forgalmazótól megkapta és a jelen szerzıdést annak ismeretében köti meg. [Visszaváltási megbízás esetében: A Megbízó tudomásul veszi, hogy az elszámolás napja az alap kezelési szabályzatában meghatározottak szerinti idıköz alapulvételével az Értéknaptól kezdıdıen számítandó figyelemmel az alábbiakra. A Megbízó továbbá tudomásul veszi, hogy a tıkepiacról szóló törvény 247. (1) bekezdése alapján, amennyiben az alap forgalmazása jelen megbízás megadását követıen, de még az elszámolás elıtt felfüggesztésre kerül, abban az esetben annak idıtartamával a Tájékoztatóban megjelölt, a megbízás felvétele és elszámolása közti idıköz meghosszabbodik.] [Vételi megbízás esetében: A Megbízó tudomásul veszi, hogy a tıkepiacról szóló törvény 247. (1) bekezdése alapján az alap forgalmazása felfüggeszthetı. Megbízó kijelenti, hogy a jelen megbízásban foglalt ügyletkötıi minısége nem ütközik a tıkepiacról szóló törvényben foglalt - bennfentes kereskedelem és piacbefolyásolás tilalmát meghatározó - szabályokba. Dátum: Ügyfél (Megbízó) - 1 -

105 EURIZON EASY FUND A LUXEMBURGI JOG SZERINT ALAPÍTOTT, TÖBB RÉSZALAPBÓL ÁLLÓ KÖZÖS BEFEKTETETÉSI ALAP L-1637 Luxembourg, 9-11 rue Goethe EURIZON CAPITAL S.A. JEGYZÉSI ÍV 9. számú melléklet azonosító: Az alábbi jegyzési ív az Eurizon Easy Fund Részalapjainak magyarországi,a -n (mint Forgalmazón)keresztül létrejövı forgalmazására vonatkozik. Alulírott: A Forgalmazónál nyilvántartott ügyfélszám: Ügyfél bankszámlaszáma: Állandó lakcím/székhely: elismerem, hogy a Tájékoztató, az éves jelentés és a következı féléves jelentés (amennyiben ez utóbbit nyilvánosságra hozták) tartalmát megismertem, és kijelentem, hogy tartalmával egyet értek (bejelentem csatlakozási szándékomat). A EURIZON EASY FUND Befektetési Jegyeit az alábbiak szerint kívánom megszerezni: A Részalap megnevezése A befektetett összeg Deviza Kereskedési egység: Teljesítés helye: A befektetési jegyeket az értékpapírszámlámon kérem jóváírni. A jegyzési allokáció visszaigazolása a Forgalmazó Befektetési szolgáltatásokra vonatkozó Üzletszabályzata szerint meghatározott módon, teljesítési igazoláson történik. A jegyzési díj összege: A mindenkor érvényes Díjjegyzék szerint Jelen jegyzési ív aláírásával a megvásárolni kívánt Befektetési Jegyek teljes vételárának jegyzési díjjal növelt pénzügyi fedezetét a jegyzési megbízás idıpontjára a -nél vezetett ügyfélszámlámon biztosítom. Jelen jegyzés ellenértékét a Forgalmazó a Befektetési Alapkezelı számlájára történı utalással teljesíti. Kijelentem, hogy a -tıl a Bszt ában és a 43. -ában meghatározott tájékoztatást megkaptam, különös tekintettel a Bank által közzétett Általános és az adott pénzügyi eszközre vonatkozó Részletes terméktájékoztatóra. Jelen megbízásra a Befektetési szolgáltatásokra vonatkozó üzletszabályzata és Díjjegyzéke az irányadó Készült két példányban Kelt, a fentieket olvastam és jóváhagyom jegyzı hely képviselıje ügyfél - 1 -

106 EURIZON EASY FUND 10. számú melléklet A LUXEMBURGI JOG SZERINT ALAPÍTOTT, TÖBB RÉSZALAPBÓL ÁLLÓ KÖZÖS BEFEKTETÉSI ALAP L-1637 Luxembourg,9-11 rue Goethe EURIZON CAPITAL S.A. KONVERTÁLÁSI ÍV Az alábbi konvertálási ív a Eurizon Easy Fund Részalapjainak magyarországi, a -n (mint Forgalmazón) keresztül létrejövı forgalmazására vonatkozik. Alulírott: Állandó lakcím/székhely: Bankszámlaszám: Elismerem, hogy a Tájékozatót, az éves jelentést és a következı féléves jelentést amennyiben ezt nyilvánosságra hozták megkaptam, és tartalmát megismertem, kijelentem annak tartalmával egyetértek. A EURIZON EASY FUND Befektetési Jegyeinek konvertálását az alábbiak szerint kívánom megvalósítani: A Részalap megnevezése A Befektetési Jegyek száma Menny.e. Kilépés: Belépés: Kereskedési egység: Teljesítés helye: Párosítás módja: A kapcsolódó igazolásokat átadom. A konverziós díj összege: A mindenkor érvényes Díjjegyzék szerint. A jelen konverziós ív aláírásával a konverziós díj pénzügyi fedezetét a megbízás idıpontjára a CIB Bank Zrt.-nél vezetett ügyfélszámlámon biztosítom. A befektetési jegyeket továbbra is az ügyfélszámlámon kérem nyilvántartani. A konverzió visszaigazolása a Forgalmazó Befektetési szolgáltatásokra vonatkozó Üzletszabályzata szerint meghatározott módon, teljesítési igazoláson történik. Kijelentem, hogy a -tıl a Bszt ában és a 43. -ában meghatározott tájékoztatást megkaptam, különös tekintettel a Bank által közzétett Általános és az adott pénzügyi eszközre vonatkozó Részletes terméktájékoztatóra. Jelen megbízásra a Befektetési szolgáltatásokra vonatkozó üzletszabályzata és Díjjegyzéke az irányadó. Készült két példányban Kelt, a fentieket olvastam és jóváhagyom ügyfél - 1 -

107 EURIZON EASY FUND A LUXEMBURGI JOG SZERINT ALAPÍTOTT, TÖBB RÉSZALAPBÓL ÁLLÓ KÖZÖS BEFEKTETÉSI ALAP L-1637 Luxembourg, 9-11 rue Goethe EURIZON CAPITAL S.A. VISSZAVÁLTÁSI ÍV 11. számú melléklet Az alábbi visszaváltási ív az Eurizon Easy Fund Részalapjainak magyarországi, a -n (mint Forgalmazón) keresztül létrejövı forgalmazására vonatkozik. Alulírott: A Forgalmazónál nyilvántartott ügyfélszám: Bankszámlaszám: Állandó lakcím/székhely: Az EURIZON EASY FUND Befektetési Jegyeinek visszaváltását az alábbiak szerint kívánom megvalósítani: A Részalap megnevezése A Befektetési jegyek száma Kereskedési egység: Teljesítési hely: A kapcsolódó igazolásokat átadom. Párosítás módja: Tudomásul veszem, hogy a visszaváltásra kerülı Befektetési Jegyek euró értéke a Forgalmazónál vezetett ügyfélszámlámon kerül jóváírásra. A jóváírás teljesítésére legkésıbb a jelen nyilatkozat aláírását követı T+9 napon kerül sor. Kijelentem, hogy a -tıl a Bszt ában és a 43. -ában meghatározott tájékoztatást megkaptam, különös tekintettel a Bank által közzétett Általános és az adott pénzügyi eszközre vonatkozó Részletes terméktájékoztatóra. Jelen megbízásra a Befektetési szolgáltatásokra vonatkozó üzletszabályzata és Díjjegyzéke az irányadó Készült két példányban, Kelt, a fentieket olvastam és jóváhagyom - 1 -

108 Azonosító: MEGBÍZÁS ÉRTÉKPAPÍR TRANSZFERRE 12. számú melléklet Megbízó: név lakcím / székhely: adóazonosító jel / adószám: szem.ig. szám / cégjegyzékszám: ügyfél azonosító jel: bankszámlaszám: ezúton megbízom a CIB Bank Zrt-t (1027 Budapest, Medve u 4-14., Cg: ; tızsdetagság: Budapesti Értéktızsde Zrt.; tevékenységi engedély száma: III/ /2002.; adószáma: ), hogy az alábbi megbízásomat teljesítse: Értékpapír megnevezése ISIN kód: Alapcímlet Darabszám: Számlatípus: db Névérték Bekerülés dátuma Szerz. Dátuma Bekerülési árfolyam (%) beker. Költsége (Ft) Dátum:... Pecsét helye, aláírás Fogadó cég neve: KELER kód: Megjegyzés: Tudomásul veszem, hogy jelen megbízás akkor lép hatályba, ha a megbízás tárgyát képezı befektetési eszközök és a díjának fedezete a rendelkezésére áll. Dátum: Megbízó Aláírás rendben Fedezet rendben ( tölti ki) - 1 -

109 Azonosító: MEGÁLLAPODÁS MEGBÍZÁS VISSZAVONÁSÁRÓL 13. számú melléklet amely létrejött egyrészrıl: cím/székhely: adóazonosító jel / adószám: értékpapír számla száma: mint megbízó (továbbiakban Megbízó), másrészrıl a (1027 Budapest, Medve u 4-14., Cg ; tızsdetagság: Budapesti Értéktızsde Zrt.; tevékenységi engedély száma: III/ /2002.; adószáma: ) között, az alulírott napon és helyen az alábbi feltételek szerint: A Felek rögzítik, hogy Megbízó a részére. azonosító szám alatt megadott megbízását illetve annak a jelen megállapodás aláírásáig nem teljesült részét..napjával visszavonja. Megbízó tudomásul veszi, hogy a megbízás visszavonás amennyiben a hatályos díjjegyzéke alapján díjköteles, a a megbízás visszavonás díjának összegével Megbízó számláját megterheli. Dátum: Megbízó 1

110 14. számú melléklet Alulírott Megbízó: név lakcím / székhely: adóazonosító jel / adószám: szem.ig. szám / cégjegyzékszám: ügyfél azonosító jel: bankszámlaszám: MEGBÍZÁS ÉRTÉKPAPÍR KEDVEZMÉNYEZETTI ZÁROLÁSÁRA ezúton megbízom a CIB Bank Zrt-t (1027 Budapest, Medve u 4-14., Cg: ; tızsdetagság: Budapesti Értéktızsde Zrt.; tevékenységi engedély száma: III/ /2002.; adószáma: , a továbbiakban Bank), hogy az alábbiakban megjelölt értékpapírokat az alábbiakban megjelölt kedvezményezetett javára, óvadék / vételi jog / visszavásárlási jog / elıvásárlási jog / haszonélvezet / zálogjog* jogcímen zárolja zárolt értékpapír alszámlámon: Értékpapír Megnevezése ISIN kód: Alapcímlet Darabszám: Névérték: db Kedvezményezett neve: lakcím / székhely: adóazonosító jel / adószám: szem.ig. szám / cégjegyzékszám: ügyfél azonosító jel: bankszámlaszám: Kifizetési Számla: Alulírott Megbízó kérem a Bankot, hogy a zárolást mindaddig [Alt (határozott idejő zárolás esetén), de legkésıbb [dátum]-ig] tartsa fenn, amíg a megjelölt Kedvezményezett írásban nem nyilatkozik a Bank felé az Értékpapírok tekintetében az óvadéki jog / vételi jog / visszavásárlási jog / elıvásárlási jog / haszonélvezet / zálogjog* megszőnésérıl, ezen idıtartamig az Értékpapírok feletti rendelkezési jogomról lemondok. Alulírott Megbízó felhatalmazom a Bankot, hogy jelen zárolás idıtartamának fennállta alatt a Kedvezményezett írásbeli nyilatkozata alapján, az alapjogviszony vizsgálata nélkül a Bank a Kedvezményezett által megjelölt Értékpapírokat a Kedvezményezett javára a Kedvezményezett által megjelölt értékpapírszámlájára átvezesse, transzferálja (Nyilatkozat). Felek kijelentik, hogy a Kedvezményezett a fentiek szerint jogosult az átvezetési, transzferálási megbízást az Értékpapírok egészére vagy részére is beadni. Alulírott Kedvezményezett a fentieket tudomásul veszem és kijelentem, hogy a Nyilatkozat megtételekor a Nyilatkozat tekintetében aláíró személyek aláírási jogosultságát megfelelıen igazolom a Bank részére. Megbízó és Kedvezményezett együttesen megbízza a Bankot, hogy az Értékpapírok hozamát, illetve minden egyéb az Értékpapírok kibocsátója által az Értékpapírok tulajdonosai részére eszközölt kifizetést a fent megjelölt Kifizetési Számlára teljesítse. Megbízó és kedvezményezett kijelenti, hogy a Bankot az elıbbiekben megjelölt aláírási jogosultság ellenırzésén túl további kötelezettség nem terheli az átvezetési, transzferálási megbízás teljesítése során, továbbá tudomásul vesszük, hogy jelen megbízás akkor lép hatályba, ha a megbízás tárgyát képezı Értékpapír és a Díjjegyzékben megjelölt díjának fedezete a Megbízó értékpapírszámláján, illetve pénzszámláján a rendelkezésére áll. Dátum: Megbízó Kedvezményezett Alulírott a fentieket tudomásul vettük és ezúton visszaigazoljuk, hogy a fenti zárolást az alábbi napon teljesítettük. Dátum:... Aláírás rendben Fedezet rendben *: A megfelelı rész aláhúzandó 1

111 15. számú melléklet NYUGDÍJ-ELİTAKARÉKOSSÁGI SZÁMLA VEZETÉSÉRE VONATKOZÓ KERETSZERZİDÉS CLASSIC TERMÉKCSOMAGHOZ amely létrejött egyrészrıl név lakcím: adóazonosító jel: szem.ig szám: ügyfél azonosító jel/értékpapír számlaszám: számlaszám: mint megbízó (a továbbiakban: Számlatulajdonos), másrészrıl a (1027 Budapest, Medve u 4-14., Cg: ; tızsdetagság: Budapesti Értéktızsde Zrt.; tevékenységi engedély száma: III/ /2002.; adószáma: ), mint megbízott (a továbbiakban: Számlavezetı) között, az alulírott napon és helyen, az alábbi feltételek szerint: 1. A Nyugdíj-elıtakarékossági számla megnyitása 1.1. A Számlavezetı jelen szerzıdéssel kötelezettséget vállal arra, hogy Számlatulajdonos megbízása alapján Számlatulajdonos részére a tulajdonában álló befektetési eszközöket és pénzt a Számlavezetınél a nyugdíj-elıtakarékossági számlákról szóló évi CLVI. törvény (Nyesz törvény) alapján megnyitott nyugdíj-elıtakarékossági számlán (a továbbiakban: Számla) nyilvántartsa és kezelje. A Számla a Számlatulajdonos részére a Számlavezetı által nyitott és vezetett, a Számlatulajdonos rendelkezése alatt álló értékpapírok és pénz nyilvántartását és kezelését szolgáló számla, amelynek részei: a) nyugdíj-elıtakarékossági értékpapírszámla (a továbbiakban: nyugdíj értékpapírszámla) b) nyugdíj-elıtakarékossági értékpapír letéti számla (a továbbiakban: nyugdíj letéti számla) b) nyugdíj-elıtakarékossági pénzszámla (a továbbiakban: nyugdíj pénzszámla) A nyugdíj pénzszámlát a Számlavezetı a Magyar Köztársaság törvényes fizetıeszközében vezeti Jelen szerzıdés aláírásával Számlatulajdonos kötelezettséget vállal arra, hogy jelen szerzıdés aláírásával egyidejőleg a Nyesz törvényben meghatározott összeget befizeti a nyugdíj pénzszámlára. 1.3 Jelen szerzıdés aláírásával Számlatulajdonos kijelenti, hogy a személyi jövedelemadóról szóló évi CVII. törvény pontja szerinti NYESZ-R megjelöléssel ellátott nyugdíj-elıtakarékossági számlát kíván nyitni. 2. A Számla vezetése 2.1. A Számlavezetı vállalja, hogy a Számlatulajdonos szabályszerő rendelkezéseit teljesíti, valamint a Számlán történt jóváírásról, terhelésrıl és a Számla egyenlegérıl - a 2.3. pontban foglaltak figyelembe vételével - értesíti. A Számlatulajdonos fizetési kötelezettségének azzal tesz eleget, hogy az adott összeg az esedékesség idıpontjában a nyugdíj pénzszámláján rendelkezésre áll és azzal a Bank a nyugdíj pénzszámlát megterhelte. A Számlatulajdonos jelen Keretszerzıdés aláírásával felhatalmazza a Bankot arra, hogy fizetési kötelezettségei összegével nyugdíj pénzszámláját megterhelje. A Bank fizetési kötelezettségének azzal tesz eleget, hogy az adott összeg az esedékesség idıpontjában a Számlatulajdonos nyugdíj pénzszámláján jóváírásra kerül A Számla tartalmazza: a) a Számla számát és elnevezését, b) a Számlatulajdonos Megbízó nevét, lakcímét, c) az értékpapírt, pénzügyi eszközt, pénzt és mennyiségét, d) az esetleges zárolására való utalást

112 2.3. A Számlán végrehajtott mőveletet a Számlavezetı számlakivonatban rögzíti. A Számlavezetı a Számlatulajdonost a nyugdíj pénzszámlán történt terhelésrıl, illetıleg jóváírásról írásban, vagy a jelen Szerzıdés alapján a Számlavezetı vonatkozó Üzletszabályzatában meghatározott esetekben, az adott eset vonatkozásában meghatározott módon számlakivonattal értesíti, melyet a Számlavezetı a Felek megállapodása alapján az Üzletszabályzatban megjelölt idıpontokban küld meg a Számlatulajdonos részére. A Számlavezetı a Számlatulajdonost a nyugdíj értékpapír-számlán, illetve a nyugdíj letéti számlán történt terhelésrıl, jóváírásról írásban, vagy a jelen Szerzıdés alapján a Számlavezetı vonatkozó Üzletszabályzatában meghatározott esetekben, az adott eset vonatkozásában meghatározott módon számlakivonattal értesíti. A Számlán nyilvántartott értékpapírokról kiállított letéti igazolás (számlakivonat), az értékpapír tulajdonjogát harmadik személyek felé a kiállítás idıpontjára vonatkozóan igazolja. Sem a számlakivonat sem pedig a letéti igazolás nem minısül értékpapírnak, nem ruházható át és nem lehet engedményezés tárgya A számla feletti rendelkezésre kizárólag a Számlatulajdonos jogosult Amennyiben a Számlatulajdonos részvényesi jogait személyesen kívánja gyakorolni a Számlavezetı a nyomdai úton elıállított papírról letéti igazolást, a dematerializált értékpapírról tulajdonosi igazolást állít ki. Az igazolás tartalmazza a Kibocsátó és a részvényfajta megnevezését, a részvény sorszámát, az értékpapír számlavezetı megnevezését és cégszerő aláírását, névre szóló részvény esetén a részvényes nevét, lakhelyét. Ezen igazolás a közgyőlés vagy a megismételt közgyőlés napjáig érvényes. A letéti / tulajdonosi igazolás kiállítását követıen az értékpapírszámlán az adott értékpapírra vonatkozóan a Számlavezetı változást nem vezet át, a számla feletti rendelkezés a közgyőlés befejezéséig nem lehetséges. A közgyőlési jogok gyakorlására kiállított letéti / tulajdonosi igazolásokról a Számlavezetı a közgyőlést megelızıen tájékoztatja a részvénytársaságot A számla nem lehet tartozik (negatív) egyenlegő, azaz a Megbízó nem adhat érvényes megbízást, vagy rendelkezést, nem idézhet elı olyan helyzetet, amelynek eredményeként a számlát terhelı esedékes teljesítési kötelezettségei fedezetlenek és teljesíthetetlenek legyenek. 2.7 A Számlavezetı vállalja a Számlatulajdonos tulajdonában lévı pénzügyi eszközök letéti ırzését, letétkezelését A nyugdíj pénzszámlára kizárólag a Számlatulajdonos teljesíthet befizetést. A Számlavezetı a Számlatulajdonos befizetésének tekinti a jelen megállapodás 2. számú mellékletében meghatározott számlaszámokról érkezı átutalásokat. A Számlatulajdonos jogosult a jelen pontban hivatkozott számlaszámokat módosítani. 3. A díjazás 3.1. A Számlavezetıt a Díjjegyzékben foglalt díjazás illeti meg a számlavezetéssel, illetve a Számlatulajdonos által adott megbízások teljesítésével kapcsolatosan A Számlavezetı jogosult a Számlatulajdonos Számlavezetıvel szemben fennálló bármely esedékes követelése vonatkozásában a Számlatulajdonos nála elhelyezett, illetve egyébként a birtokába vagy rendelkezése alá került eszközeivel szemben beszámítással élni A Számlavezetı Díjjegyzékének a jelen Szerzıdés megkötését követı módosítása a jelen Szerzıdésre kihat. 4. Hatály és felmondás 4.1. A jelen Szerzıdés az aláírásával lép hatályba és határozatlan idıre szól 4.2. A jelen Szerzıdést a Számlatulajdonos a Nyesz törvény, illetve a Számlavezetı Befektetési Szolgáltatásokra vonatkozó üzletszabályzata rendelkezéseinek megfelelı módon és feltételekkel bármikor felmondhatja. A jelen Szerzıdésnek a Számlatulajdonos által történı felmondásának további feltétele, hogy a Számlatulajdonos a felmondási idı végéig a Számlavezetıvel szemben fennálló valamennyi kötelezettségének eleget tegyen. A számla kimerülése a számlát automatikusan nem szünteti meg A Számlavezetı jogosult a szerzıdést a Befektetési Üzletszabályzatában meghatározott esetekben felmondani. 5. Egyéb rendelkezések 5.1. A felek a Jelen Szerzıdést keretszerzıdésnek tekintik

113 5.2. Számlatulajdonos kötelezettséget vállal arra, hogy a jelen Szerzıdés "Ügyfél-azonosító adatlap" címő mellékletében megjelölt adataiban bekövetkezı változásokat, a módosulás idıpontját követıen a Számlavezetınek haladéktalanul, de legkésıbb 5 napon belül bejelenti A Számlatulajdonos elismeri, hogy a Számlavezetıtıl a Bszt ában és a 43. -ában meghatározott tájékoztatást megkapta, különös tekintettel a Számlavezetı által közzétett Általános terméktájékoztatóra A jelen Szerzıdésben nem szabályozott kérdésekben a vonatkozó jogszabályok, valamint a Számlavezetı mindenkor hatályos Befektetési Szolgáltatásokra vonatkozó Üzletszabályzatában foglaltak az irányadók. 5.5 Számlatulajdonos kijelenti, hogy jelen szerzıdést a Nyesz törvény ismeretében köti meg. Dátum: Melléklet: Megbízó 15/1. sz. melléklet: Ügyfél azonosító adatlap 15/2. sz. melléklet: A Számlatulajdonos által megadott számlaszámok - 3 -

114 15/1. sz. melléklet Ügyfél azonosító adatlap Ügyfél azonosító jel: Vezetéknév, megszólítás: Utónév: Születési név: Születési dátum: Születési hely: Állampolgárság: Állandó lakcím: Anyja születési neve: Személyi ig. szám: Útlevél szám: Jogosítvány száma: Adóazonosító jel: Levelezési nyelv: magyar Levelezési név: Levelezési cím: Értesítés módja: Postafiók azonosító: Telefonszám: Telefax: Mobil telefonszám: cím: Számlakivonat postázása: Teljesítési igazolás: Kelt: [ ], 20[ ] [ ] [ ] Kérem, hogy a Bank az adatlap befogadását követıen a Számla vezetését a jelen ügyfél-azonosító adatlapon megjelölt adatok és rendelkezések figyelembe vételével végezze. Számlatulajdonos - 4 -

115 15/2. sz. melléklet A Számlatulajdonos által megadott számlaszámok A NYESZ-R számlára történı befizetések céljából az alábbi számlá(ka)t adom meg. Kijelentem, hogy a lenti számla (számlák) kizárólagos tulajdonosa vagyok A fent megadott számlaszámokon kívüli számlaszámról a Bank nem fogad el befizetést. A Számlatulajdonos jogosult a jelen nyilatkozaton megadott számlaszámok körét módosítani. A Számlatulajdonos jogosult - számlaszám megadásának hiányában is - személyesen a Bank pénztáraiban befizetést teljesíteni a nyugdíj pénzszámlára. Kelt: [ ], 20[ ] [ ] [ ] Számlatulajdonos Ügyfél azonosító: Számlaszám: - 5 -

116 16. sz. melléklet TARTÓS BEFEKTETÉSI SZÁMLA VEZETÉSÉRE VONATKOZÓ KERETSZERZİDÉS CLASSIC TERMÉKCSOMAGHOZ amely létrejött egyrészrıl név lakcím: adóazonosító jel: szem.ig szám: ügyfél azonosító jel/értékpapír számlaszám: számlaszám: mint megbízó (a továbbiakban: Számlatulajdonos), másrészrıl a (1027 Budapest, Medve u 4-14., Cg: ; tızsdetagság: Budapesti Értéktızsde Zrt.; tevékenységi engedély száma: III/ /2002.; adószáma: ), mint megbízott (a továbbiakban: Számlavezetı) között, az alulírott napon és helyen, az alábbi feltételek szerint: 1. A Tartós Befektetési számla megnyitása 1.1. A Számlavezetı jelen szerzıdéssel kötelezettséget vállal arra, hogy Számlatulajdonos megbízása alapján Számlatulajdonos részére a tulajdonában álló befektetési eszközöket és pénzt a Számlavezetınél a személyi jövedelemadóról szóló évi CXVII. törvény (Szja törvény) alapján megnyitott tartós befektetési számlán (a továbbiakban: Számla) nyilvántartsa és kezelje. A Számla a Számlatulajdonos részére a Számlavezetı által nyitott és vezetett, a Számlatulajdonos rendelkezése alatt álló értékpapírok és pénz nyilvántartását és kezelését szolgáló számla, amelynek részei: a) tartós befektetési értékpapírszámla (a továbbiakban: tbsz értékpapírszámla) b) tartós befektetési értékpapír letéti számla (a továbbiakban: tbsz letéti számla) c) tartós befektetési pénzszámla (a továbbiakban: tbsz pénzszámla) A tbsz pénzszámlát a Számlavezetı forintban vezeti Jelen szerzıdés aláírásával Számlatulajdonos kötelezettséget vállal arra, hogy jelen szerzıdés aláírását követı 3 banki napon belül az Szja törvényben meghatározott összeget befizeti a tbsz pénzszámlára vagy nyugdíj-elıtakarékossági számlájáról ezen összegnek megfelelı pénzt, illetve pénzügyi eszközt vezettet át, utal át a Számlára. Számlatulajdonos a Számlával kapcsolatosan rendelkezést csak a jelent pontban foglalt kötelezettség teljesítését követıen adhat. Amennyiben Számlatulajdonos jelen pontban foglalt kötelezettségét nem teljesíti, akkor jelen szerzıdés az aláírását követı 4. banki napon megszőnik. 1.3 Jelen szerzıdés aláírásával Számlatulajdonos kijelenti, hogy a Számlát megnyitásának évét követı 5. év végéig fenn kívánja tartani. 2. A Számla vezetése 2.1. A Számlavezetı vállalja, hogy a Számlatulajdonos szabályszerő rendelkezéseit teljesíti, valamint a Számlán történt jóváírásról, terhelésrıl és a Számla egyenlegérıl - a 2.3. pontban foglaltak figyelembe vételével - értesíti. A Számlatulajdonos fizetési kötelezettségének azzal tesz eleget, hogy az adott összeg az esedékesség idıpontjában a tbsz pénzszámláján rendelkezésre áll és azzal a Bank a tbsz pénzszámlát megterhelte. A Számlatulajdonos jelen Keretszerzıdés aláírásával felhatalmazza a Bankot arra, hogy fizetési kötelezettségei összegével tbsz pénzszámláját megterhelje. A Bank fizetési kötelezettségének azzal tesz eleget, hogy az adott összeg az esedékesség idıpontjában a Számlatulajdonos tbsz pénzszámláján jóváírásra kerül A Számla tartalmazza: a) a Számla számát és elnevezését, b) a Számlatulajdonos Megbízó nevét, lakcímét, c) az értékpapírt, pénzügyi eszközt, pénzt és mennyiségét, - 1 -

117 d) az esetleges zárolására való utalást A Számlán végrehajtott mőveletet a Számlavezetı számlakivonatban rögzíti. A Számlavezetı a Számlatulajdonost a tbsz pénzszámlán történt terhelésrıl, illetıleg jóváírásról írásban, vagy a jelen Szerzıdés alapján a Számlavezetı vonatkozó Üzletszabályzatában meghatározott esetekben, az adott eset vonatkozásában meghatározott módon számlakivonattal értesíti, melyet a Számlavezetı a Felek megállapodása alapján az Üzletszabályzatban megjelölt idıpontokban küld meg a Számlatulajdonos részére. A Számlavezetı a Számlatulajdonost a tbsz értékpapír-számlán, illetve a tbsz letéti számlán történt terhelésrıl, jóváírásról írásban, vagy a jelen Szerzıdés alapján a Számlavezetı vonatkozó Üzletszabályzatában meghatározott esetekben, az adott eset vonatkozásában meghatározott módon számlakivonattal értesíti. A Számlán nyilvántartott értékpapírokról kiállított letéti igazolás (számlakivonat), az értékpapír tulajdonjogát harmadik személyek felé a kiállítás idıpontjára vonatkozóan igazolja. Sem a számlakivonat sem pedig a letéti igazolás nem minısül értékpapírnak, nem ruházható át és nem lehet engedményezés tárgya A számla feletti rendelkezésre a Számlatulajdonos, illetve az általa meghatalmazott személy jogosult, azzal, hogy a meghatalmazott kizárólag ügyletkötésre vonatkozó megbízást adhat Amennyiben a Számlatulajdonos részvényesi jogait személyesen kívánja gyakorolni a Számlavezetı a nyomdai úton elıállított papírról letéti igazolást, a dematerializált értékpapírról tulajdonosi igazolást állít ki. Az igazolás tartalmazza a Kibocsátó és a részvényfajta megnevezését, a részvény sorszámát, az értékpapír számlavezetı megnevezését és cégszerő aláírását, névre szóló részvény esetén a részvényes nevét, lakhelyét. Ezen igazolás a közgyőlés vagy a megismételt közgyőlés napjáig érvényes. A letéti / tulajdonosi igazolás kiállítását követıen az értékpapírszámlán az adott értékpapírra vonatkozóan a Számlavezetı változást nem vezet át, a számla feletti rendelkezés a közgyőlés befejezéséig nem lehetséges. A közgyőlési jogok gyakorlására kiállított letéti / tulajdonosi igazolásokról a Számlavezetı a közgyőlést megelızıen tájékoztatja a részvénytársaságot A Számla nem lehet tartozik (negatív) egyenlegő, azaz a Számlatulajdonos nem adhat érvényes megbízást, vagy rendelkezést, nem idézhet elı olyan helyzetet, amelynek eredményeként a számlát terhelı esedékes teljesítési kötelezettségei fedezetlenek és teljesíthetetlenek legyenek. 2.7 A Számlavezetı vállalja a Számlatulajdonos tulajdonában lévı pénzügyi eszközök letéti ırzését, letétkezelését A tbsz pénzszámlára kizárólag a Számla megnyitásának évében teljesíthet befizetést a Számlatulajdonos. 3. A díjazás 3.1. A Számlavezetıt a Díjjegyzékben foglalt díjazás illeti meg a számlavezetéssel, illetve a Számlatulajdonos által adott megbízások teljesítésével kapcsolatosan A Számlavezetı jogosult a Számlatulajdonos Számlavezetıvel szemben fennálló bármely esedékes követelése vonatkozásában a Számlatulajdonos nála elhelyezett, illetve egyébként a birtokába vagy rendelkezése alá került eszközeivel szemben beszámítással élni A Számlavezetı Díjjegyzékének a jelen Szerzıdés megkötését követı módosítása a jelen Szerzıdésre kihat. 4. Hatály és felmondás 4.1. A jelen Szerzıdés az aláírásával lép hatályba és a Szerzıdés megkötésének évét követı 5. év utolsó napjáig szól A jelen Szerzıdést a Számlatulajdonos az Szja törvény, illetve a Számlavezetı Befektetési Szolgáltatásokra vonatkozó üzletszabályzata rendelkezéseinek megfelelı módon és feltételekkel bármikor felmondhatja. A jelen Szerzıdésnek a Számlatulajdonos által történı felmondásának további feltétele, hogy a Számlatulajdonos a felmondási idı végéig a Számlavezetıvel szemben fennálló valamennyi kötelezettségének eleget tegyen. A számla kimerülése a számlát automatikusan nem szünteti meg. A Számlatulajdonos tudomásul veszi, hogy a Számla terhére adott átvezetési, átutalási megbízás a Számlatulajdonos részérıl történı azonnali hatályú felmondásnak minısül, kivéve azon átutalási, átvezetési megbízást, amely a Számla megnyitását követı és utolsó napjára, mint értéknapra vonatkozik feltéve, hogy a Számla egyenlege nem csökken az Szja törvényben meghatározott szint alá

118 4.3. A Számlavezetı jogosult a szerzıdést a Befektetési Üzletszabályzatában meghatározott esetekben felmondani. 5. Egyéb rendelkezések 5.1. A felek a Jelen Szerzıdést keretszerzıdésnek tekintik Számlatulajdonos kötelezettséget vállal arra, hogy a jelen Szerzıdés "Ügyfél-azonosító adatlap" címő mellékletében megjelölt adataiban bekövetkezı változásokat, a módosulás idıpontját követıen a Számlavezetınek haladéktalanul, de legkésıbb 5 napon belül bejelenti A Számlatulajdonos elismeri, hogy a Számlavezetıtıl a Bszt ában és a 43. -ában meghatározott tájékoztatást megkapta, különös tekintettel a Számlavezetı által közzétett Általános terméktájékoztatóra A jelen Szerzıdésben nem szabályozott kérdésekben a vonatkozó jogszabályok, valamint a Számlavezetı mindenkor hatályos Befektetési Szolgáltatásokra vonatkozó Üzletszabályzatában foglaltak az irányadók. 5.5 Számlatulajdonos kijelenti, hogy jelen szerzıdést az Szja törvény ismeretében köti meg. Dátum: Melléklet: Számlatulajdonos 1. sz. melléklet: Ügyfél azonosító adatlap - 3 -

119 16/1. sz. melléklet Ügyfél azonosító adatlap Ügyfél azonosító jel: Vezetéknév, megszólítás: Utónév: Születési név: Születési dátum: Születési hely: Állampolgárság: Állandó lakcím: Anyja születési neve: Személyi ig. szám: Útlevél szám: Jogosítvány száma: Adóazonosító jel: Levelezési nyelv: magyar Levelezési név: Levelezési cím: Értesítés módja: Postafiók azonosító: Telefonszám: Telefax: Mobil telefonszám: cím: Számlakivonat postázása: Teljesítési igazolás: Kelt: [ ], 20[ ] [ ] [ ] Kérem, hogy a Bank az adatlap befogadását követıen a Számla vezetését a jelen ügyfél-azonosító adatlapon megjelölt adatok és rendelkezések figyelembe vételével végezze. Számlatulajdonos - 4 -

120 KIEGÉSZÍTİ MEGÁLLAPODÁS HALASZTOTT PÉNZÜGYI TELJESÍTÉS IGÉNYBEVÉTELÉHEZ CLASSIC TERMÉKCSOMAGHOZ 17. sz. melléklet Amely létrejött egyfelıl Név/Társaság neve:... Ügyfél azonosító:... Személyi azonosító okmány típusa és száma / Cégjegyzékszám:... Lakcím/Székhely:... Ügyfélszámla száma:... Telefonszám:... Telefax:... mint Ügyfél, másfelıl a (1027 Budapest, Medve u 4-14., Cg: ; tızsdetagság: Budapesti Értéktızsde Zrt; tevékenységi engedély száma: III/ /2002.; adószáma: ; a továbbiakban: Bank) között a következı feltételek mellett: 1. Jelen megállapodás hatályba lépésének feltétele, hogy a Megbízó a Bankkal elızetesen kössön írásbeli Befektetési szolgáltatási Keretszerzıdést Classic csomag igénybevételére. Megbízó kijelenti, hogy az itt meghatározott szerzıdést megkötötte a Bankkal. 2. Az Ügyfél és a Bank jelen Kiegészítı Megállapodás aláírásával megállapodik, hogy a Bank az Ügyfél részére a Bank mindenkor hatályos Befektetési szolgáltatásokra vonatkozó Üzletszabályzatában (a továbbiakban Üzletszabályzat) meghatározott halasztott pénzügyi teljesítést biztosítja. 3. Az Ügyfél az Üzletszabályzatban foglaltakat, így különösen a halasztott pénzügyi teljesítés keretében a megbízás megadására és visszavonására, a Halasztott Pénzügyi Teljesítésre és Technikai Daytrade Ügyletekre vonatkozó Üzleti Feltételek módosítására, a kényszerértékesítésre, és különösen az óvadéki szabályokra vonatkozó rendelkezéseket, tudomásul veszi, és kifejezetten elfogadja. 4. A Bank a halasztott pénzügyi teljesítés idıtartamának lejártakor, amennyiben az Ügyfél nem teljesítette valamennyi fizetési kötelezettségét a Bank részére, a Bank jogosult valamennyi az Ügyfél szabad rendelkezése alatt álló, valamennyi ügyfélszámláján nyilvántartott összeget devizanemtıl függetlenül -, illetve értékpapírszámlán és értékpapír letéti számlán nyilvántartott értékpapírt elszámolási devizanemtıl függetlenül igénybe venni az Ügyfél külön értesítése, jóváhagyása, vagy nyilatkozata nélkül az Ügyfél fizetési kötelezettségeinek teljesítése érdekében és annak mértékéig, olyan módon, hogy azokból a Bank az Üzletszabályzatban meghatározottak szerint kielégítést keres. 5. A Bank a befektetési szolgáltatásokra vonatkozó Díjjegyzékében (a továbbiakban Díjjegyzék) meghatározott kamatot, mint díjat jogosult a halasztott pénzügyi teljesítésért felszámítani. 6. Bármely fél jogosult jelen Kiegészítı Megállapodást 15 napos felmondási idıvel indokolás nélkül bármikor felmondani. A Bank jogosult jelen Kiegészítı Megállapodást azonnali hatállyal felmondani, amennyiben az Ügyfél nem teljesíti valamely fizetési kötelezettségét az arra vonatkozó halasztás lejártakor. 7. Jelen Kiegészítı Megállapodásban nem szabályozott kérdésekben a Bank mindenkor hatályos Befektetési szolgáltatásokra vonatkozó Üzletszabályzata és Díjjegyzéke az irányadó. Az Ügyfél kijelenti, hogy a Banktól a Bszt ában és 43. -ában meghatározott tájékoztatást megkapta, különös tekintettel a Bank által közzétett Általános terméktájékoztatóra. Jelen Kiegészítı megállapodást a szerzıdést kötı felek elolvasták, és mint akaratukkal mindenben egyezıt alább jóváhagyólag írták alá. Kelt:.,.... Ügyfél.. Bank - 1 -

121 18. sz. melléklet KIEGÉSZÍTİ MEGÁLLAPODÁS TECHNIKAI DAYTRADE ÜGYLETEKRE Classic Termékcsomaghoz Amely létrejött egyfelıl Név/Társaság neve:... Ügyfél azonosító:... Személyi azonosító okmány típusa és száma / Cégjegyzékszám:... Lakcím/Székhely:... Ügyfélszámla száma:... Telefonszám:... Telefax:... mint Ügyfél, másfelıl pedig a (1027 Budapest, Medve u 4-14., Cg: ; tızsdetagság: Budapesti Értéktızsde Zrt; tevékenységi engedély száma: III/ /2002.; adószáma: ) a továbbiakban, mint Bank között az alábbi feltételek szerint: 1. Jelen megállapodás hatályba lépésének feltétele, hogy az Ügyfél a Bankkal elızetesen írásbeli (i) Befektetési szolgáltatási Keretszerzıdést Classic termékcsomag igénybevételére és (ii) Halasztott pénzügyi teljesítés igénybevételére vonatkozó kiegészítı megállapodást kössön Classic termékcsomaghoz. Megbízó kijelenti, hogy az itt meghatározott szerzıdéseket megkötötte a Bankkal. 2. Az Ügyfél jelen megállapodás aláírásával megbízza a Bankot, hogy Technikai Daytrade Megbízásait a jelen megállapodásban és a mindenkori Befektetési Szolgáltatásokra vonatkozó Üzletszabályzatban rögzített feltételekkel elkülönítve kezelje és teljesítse az ott meghatározottak szerint. 3. Az Ügyfél az Üzletszabályzatban foglaltakat, így különösen a Technikai Daytrade Megbízás megadására és visszavonására, a pozíciók zárására és az automatikus zárási folyamatra, a Halasztott Pénzügyi Teljesítésre és Technikai Daytrade Ügyletekre vonatkozó Üzleti Feltételek módosítására, a kényszerértékesítésre, és különösen az óvadéki szabályokra vonatkozó rendelkezéseket, tudomásul veszi, és kifejezetten elfogadja. 4. Jelen megállapodást a felek határozatlan idıre kötik. A felek a szerzıdést 3 napos felmondási idıvel indoklás nélkül felmondhatják. 5. Az Ügyfél kijelenti, hogy a Banktól a Bszt ában és 43. -ában meghatározott tájékoztatást megkapta, különös tekintettel a Bank által közzétett Általános terméktájékoztatóra. Jelen megállapodásban nem szabályozott kérdésekben a Bank Befektetési Szolgáltatásokra vonatkozó Üzletszabályzata és Díjjegyzéke az irányadó. 6. Az Ügyfél kijelenti és tudomásul veszi, hogy a Technikai Daytrade ügyletek kötése során a szokásos részvény ügyletekhez képest alacsonyabb fedezet is elegendı nagyobb értékő pozíciók megnyitásához, így e nagyobb pozíció árfolyamváltozásait lehet megnyerni vagy elveszíteni, ennek megfelelıen a nyereség vagy a veszteség is nagyobb lehet. Jelen Kiegészítı megállapodást a szerzıdést kötı felek elolvasták, és mint akaratukkal mindenben egyezıt alább jóváhagyólag írták alá. Kelt,... Bank. Ügyfél - 1 -

122 19. sz. melléklet Nyilatkozat az internetes szolgáltatás mindenkori web lapján. Tudomásul veszem, hogy a fenti ablakban található "Rendben" gomb megnyomása egyben visszavonhatatlan nyilatkozatom az alábbiakra vonatkozóan: a) Kijelentem, hogy a megadott ügyfélazonosító és biztonsági kód saját azonosítóm és kódom. Tudomásul veszem, hogy az azonosító és/vagy a kód illetéktelen felhasználása által az eredeti tulajdonossal szemben a nála, más harmadik személynél vagy érdekkörében keletkezett károkért teljes kártérítési felelısséggel tartozom, és tudomásul veszem, hogy az erre vonatkozó kártérítési kötelezettséget a CIB Bank Zrt. teljes körően kizárja. b) Kijelentem, hogy semmilyen olyan tényrıl, körülményrıl nem bírok tudomással, ami az ebroker szolgáltatás szerzıdésszerő igénybevételében korlátozna, vagy megakadályozna. c) Kijelentem, hogy a mindenkori hatályos Befektetési szolgáltatásokra vonatkozó üzletszabályzatát teljes körően megismertem. d) Kijelentem, hogy a ebroker rendszerével a jelen honlapon keresztül felépítendı kapcsolathoz szükséges technikai-mőszaki feltételekkel, valamint elméleti és tárgyi tudással teljes körően rendelkezem, továbbá, hogy a használatomban lévı és a hivatkozott cél elérése érdekében felhasználni kívánt hardware és software eszközök, valamint a felhasznált kommunikációs csatornák és az azokat üzemeltetı közremőködıim - ide értve azok számítástechnikai és hírközlési rendszereit is - alkalmasak az ebroker rendszerrel való kielégítı és biztonságos adatcserére. e) Kijelentem, hogy az ebroker rendszer szolgáltatásainak igénybevétele érdekében felhasznált közremőködıkkel fennálló jogviszonyomra irányadó jogszabályokat, a közremőködık általános és konkrét szerzıdési feltételeit ismerem, kijelentem továbbá, hogy e szerzıdési feltételek alapján nincsen - 2 -