Generali Egészség- és Önsegélyező Pénztár. Verzió: 2017.CIB 1

Átírás

1 Generali Egészség- és Önsegélyező Pénztár Verzió: 2017.CIB 1

2 A Pénztár működése Az Egészség- és Önsegélyező Pénztár egyéni egészségszámlát vezet minden pénztártagja részére, ahol jóváírja a havi befizetésekből az egyéni egészségszámlára jutó részt. A befizetett tagdíjakból a tag egészségszámlája terhére az egészség megőrzésével, illetve helyreállításával kapcsolatos: termékek vásárlására; a pénztárral szerződésben álló szolgáltató partnereknél szolgáltatások igénybevételére Önsegélyező pénztári szolgáltatások igénybevételére jogosult. Az egyéni befizetések után adókedvezmény vehető igénybe, a cégek pedig kedvező feltételekkel fizethetnek munkáltatói tagdíj-hozzájárulást a dolgozóik javára. A tag közeli hozzátartozója is igénybe veheti a szolgáltatásokat (szolgáltatásra jogosult) Verzió: 2017.CIB 2

3 Az Egészség- és Önsegélyező Pénztár működése Munkáltatói tagdíjfizetés Egyéni tagdíjfizetés 20% adókedvezmény Egészségpénztár Működési és likviditási alap Tag egyéni számlája Egészségügyi termékek és Szolgáltatások, Önsegélyező szolgáltatások Tagi lekötés, Prevenciós szolgáltatások 10% adókedvezmény Számlák ellenértékének visszautalása Verzió: 2017.CIB 3

4 Rólunk A Generali Egészségpénztár 2002-ben kezdte meg működését és 2016 végére taglétszáma meghaladta a főt, kezelt vagyona pedig meghaladta a 2,3 milliárd Ft-ot jétől a Pénztár tevékenysége önsegélyező pénztári szolgáltatásokkal bővült, a Pénztár új neve Generali Egészség- és Önsegélyező Pénztár Célunk Pénztárunk legfontosabb célja, az aktív életkorban megjelenő egészségügyi kockázatok csökkentése. Pénztártagjainknak olyan termékeket és szolgáltatásokat kínál, amelyek elsősorban az egész család egészségmegőrzését, a betegségek megelőzését, korai felismerését és másodsorban a betegséggel kapcsolatos kiadások csökkentését szolgálják. Verzió: 2017.CIB 4

5 Működési költségek Díjak Jóváírás az egyéni számlán Egyéni számla befizetés arányában Verzió: 2017.CIB 5

6 Tagdíjfizetés A tagdíj fizetés történhet: Átutalással Inkasszóval A pénztár által megküldött postai csekken (postai csekken történő fizetés esetén a díjfizetés gyakorisága nem lehet havi, csak min. negyedéves!) Munkáltatón keresztül: a tag megbízhatja munkáltatóját az egyéni tagdíj (nettó) munkabéréből történő levonására és átutalására a Pénztár részére, ezzel a tag mentesül a tranzakciós illeték megfizetése alól. Minden esetben fel kell tüntetni a tag nevét és tagsági azonosítóját vagy adóazonosító jelét. Verzió: 2017.CIB 6

7 Mire költhető a befizetett tagdíj? Verzió: 2017.CIB 7

8 1. Kiegészítő egészségbiztosítási termékek és szolgáltatások Gyógyszertári termékek, készítmények Gyógyszerek Gyógyvíz OGYI engedélyes gyógyhatású készítmény Speciális gyógyászati célra szánt tápszer Homeopátiás szerek Szemüveg, kontaktlencse és tartozékaik (orvos / optimetrista javaslat vagy vénymásolat szükséges) Keretek Lencsék Tisztítófolyadékok Hallókészülék és tartozékai (orvosi javaslat vagy vény másolat szükséges) Verzió: 2017.CIB 8

9 2. Kiegészítő egészségbiztosítási termékek és szolgáltatások Gyógyászati segédeszközök (Minőségi tanúsítvánnyal rendelkező orvostechnikai eszközök, EMKI engedély/ce jelölés/minősítő tanúsítvány szükséges) meghatározott scholl termékek bioptron lámpa lázmérő, vérnyomásmérő könnyített gipsz Egészségügyi szolgáltatások vizsgálatok műtétek szűrővizsgálatok fogászati kezelés Gluténmentes speciális élelmiszerek (Országos Élelmezés- és Táplálkozástudományi Intézet által nyilvántartott) Verzió: 2017.CIB 9

10 3. Kiegészítő egészségbiztosítási termékek és szolgáltatások Csecsemő és betegápolási cikkek pelenka babakozmetikum cumisüveg csecsemőtápszer Gyógyintézeti kezelés, ellátás tüdőgondozó psziché-gondozása rehabilitációs utógondozás kórházi napidíj Gyógymasszázs, gyógytorna, fizioterápiás kezelés (SZJ8690) mozgásszervi torna reumáspanaszok kezelése gyógymasszázs Verzió: 2017.CIB 10

11 4. Kiegészítő egészségbiztosítási termékek és szolgáltatások Temetési költségek csak a pénztártag halála esetén számolhatók el, eredeti számla és halotti anyakönyvi kivonat benyújtása mellett hamvasztás, koporsó, szemfedél, holttest szállítása, tárolása Otthonápolás költsége orvosi javaslat, ill. területi jegyző igazolása szükséges, továbbá csak a helyi önkormányzat által kiadott működési engedéllyel rendelkező szolgáltató végezheti! Látássérült és mozgáskorlátozott személyek életvitelét elősegítő szolgáltatás Táppénz kiegészítése csak a pénztártag veheti igénybe. A nettó kiesett jövedelem 100%-át igényelheti az egészségpénztártól, mely fedezet megléte esetén tudja kifizetni. (a munkáltató igazolása alapján) Verzió: 2017.CIB 11

12 5. Életmódjavító egészségpénztári termékek és szolgáltatások Adóköteles jövedelemnek számít egyes életmódjavító termékek és szolgáltatások ellenértéke (egyéb jövedelemként kell bevallani és SZJA-t kell fizetni utána): Sporteszközök, testi épséget védő felszerelések kerékpár korcsolya sátor, hátizsák Természetgyógyászat - Tb által nem finanszírozott homeopátia (szolgáltatás) akupunktúra frissítő masszázs Fog- és szájápolók (kivéve, ha rendelkeznek engedéllyel) OGYI engedély nélküli gyógyteák Verzió: 2017.CIB 12

13 6. Speciálisan szabályozott termékek és szolgáltatások Kizárólag személyes egészségterv (két évig érvényes) vagy orvosi javaslat megléte esetén számolható el: Otthonápolás Hallásjavító készülék Szemüveg elszámolása: vény másolattal Személyes egészségterv vagy szakorvosi javaslat megléte esetén prevenciós szolgáltatásnak minősülnek, azaz további 10% adókedvezmény érvényesíthető: Gyógytorna, gyógymasszázs, fizioterápiás kezelés Egészségterv készítése Szűrővizsgálatok Verzió: 2017.CIB 13

14 Önsegélyező pénztári szolgáltatások A szolgáltatásoktól függően, a kifizetés feltétele a 180 napnál régebbi befizetés, azaz a tagdíjak, munkáltatói hozzájárulások, támogatások a befizetést követő 180 napon belül nem használhatók fel önsegélyező szolgáltatás finanszírozására. (kivéve: hozamjóváírás, adókedvezmény, ezeket azonnal lehet) A gyermek születéséhez kapcsolódó ellátások: 1. szülési segély 2. gyermekgondozási támogatás 3. gyermeknevelési támogatás Munkanélküliségi ellátások* Kieső jövedelem pótlása 1. bányászjáradék kiegészítése* 2. rokkantsági járadék, ápolási díj kiegészítése Temetési szolgáltatás, a pénztártag közeli hozzátartozójának halála esetén* Beiskolázási támogatás Felsőoktatási költségtérítés Idősgondozás támogatása* Közüzemi díjak megfizetésének támogatása* Lakáscélú jelzáloghitel törlesztésének támogatása* *Kizárólag a pénztártag veheti igénybe, szolgáltatásra jogosult nem! Verzió: 2017.CIB 14

15 Önsegélyező pénztári szolgáltatások Szolgáltatások a szolgáltatásra jogosult személy írásbeli igénylése alapján, a szolgáltatások alapjául szolgáló esemény bekövetkezése (pl. gyermek születése) után, vagy állapot fennállása (pl. lakáscélú jelzáloghitel törlesztés) idején nyújthatók. Fontos, hogy az esemény bekövetkezését vagy az állapot fennállását igazoló dokumentumok kelte (illetve kézhezvétele) nem lehet 120 napnál régebbi és a dokumentációnak hiánytalannak kell lennie! A pénztár az egyes szolgáltatásoknál a tagsági/szolgáltatásra való jogosultsági jogviszony létrejötte előtti igazoló dokumentumot is elfogad. Egyes szolgáltatások maximális összege: A jogszabályban meghatározott maximális összeg, amely a tagra és a szolgáltatásra jogosultra együttesen érvényes. 1. SZÜLÉSI SEGÉLY Igénybe vevő: pénztártag vagy a szolgáltatásra jogosult A szolgáltatás a gyermeket nevelő vagy örökbefogadó szülő részére teljesíthető Szolgáltatás összege: Az igénylő önsegélyező szolgáltatásra rendelkezésre álló számlaegyenlege összegéig, de max Ft. Igénylés dokumentációja: igénybejelentő, 120 napnál nem régebbi születési anyakönyvi kivonat v. örökbefogadási iratok másolata, (Az esemény bekövetkezése lehet korábbi, mint a tagsági/szolgáltatásra jogosulti jogviszony kezdete). Verzió: 2017.CIB 15

16 Önsegélyező pénztári szolgáltatások 2. GYERMEKGONDOZÁSI TÁMOGATÁS Igénybe vevő: tag vagy szolgáltatásra jogosult, aki gyermekgondozási támogatásban részesül (csecsemőgondozási vagy gyermekgondozási díj) Szolgáltatás összege: CSED, GYED az ellátás tartama alatt kiegészíthető max. a CSED/GYED és az ellátás alapjául szolgáló összeg különbözetéig (de max. az EP számlán önsegélyező szolgáltatásra rendelkezésre álló fedezetig) Igénylés: igénybejelentő lap, igazolás a folyósításról, időtartamáról és igazolás az ellátás és az ellátás alapjául szolgáló összeg különbözetéről. Az igazolás lehet a tagsági/szolgáltatásra jogosulti viszony előtt kiállított, de 120 napnál nem régebbi dokumentum, de fontos, hogy az állapot az igényléskor még fennálljon. (A szolgáltatás megkezdésekor, visszamenőleg 4 hónapra a szolgáltatás utólag, eseti kifizetésként is teljesíthető.) 3. GYERMEKNEVELÉSI TÁMOGATÁS Igénybe vevő: tag vagy a szolgáltatásra jogosult, aki gyermeknevelési támogatásban részesül. A gyermekgondozást segítő ellátás (GYES) és a gyermeknevelési támogatás (GYET) kiegészíthető a folyósítás ideje alatt az ellátással megegyező mértékben (de max. az EP számlán önsegélyező szolgáltatásra rendelkezésre álló fedezetig) Igénylés: igénybejelentő lap, igazolás a folyósításáról, annak időtartamáról. Az igazolás lehet a tagsági/szolgáltatásra jogosulti viszony előtt kiállított, de120 napnál nem régebbi dokumentum, amennyiben megállapítható, hogy az állapot az igényléskor még fennáll. (A szolgáltatás megkezdésekor, visszamenőleg 4 hónapra a szolgáltatás utólag, eseti kifizetésként is teljesíthető.) Verzió: 2017.CIB 16

17 Önsegélyező pénztári szolgáltatások 4. MUNKANÉLKÜLIEK TÁMOGATÁSA - Igénybe vevő: csak a pénztártag lehet Azon tagok részére fizethető, akiknek jövedelemszerző tevékenysége megszűnt, álláskeresési járadék v. segély összegének - a folyósítás ideje alatti - kiegészítésére igényelhető. Mértéke: az ellátás és az alapjául szolgáló összeg különbözete erejéig, (max. az EP számlán önsegélyező szolgáltatásra rendelkezésre álló fedezetig) Igénylés: igénybejelentő lap, hatóság igazolása a folyósításról, időtartamáról (az igazolás nem lehet 120 napnál régebbi, viszont lehet a tagsági jogviszony előtt kiállított dokumentum, de fontos hogy az állapot és a folyósítás az igénylés időpontjában még fennálljon), igazolás az ellátás és az ellátás alapjául szolgáló összeg különbözetéről. 5. ROKKANTSÁGI JÁRADÉK, ÁPOLÁSI DÍJ KIEGÉSZÍTÉSE A tag vagy a szolgáltatásra jogosult (aki az ellátásban részesül) a rokkantsági járadék vagy ápolási díj összegének kiegészítésére veheti igénybe, a folyósítás ideje alatt az ellátással megegyező mértékben (max. az EP számlán önsegélyező szolgáltatásra rendelkezésre álló fedezetig) Igénylés: igénybejelentő lap, igazolás az igénylő részére történő folyósításról, annak időtartamáról. (az igazolás nem lehet 120 napnál régebbi, viszont lehet a tagsági/szolgáltatásra jogosulti viszony előtti dokumentum, ha az állapot az igényléskor még fennáll), igazolás a folyósított összegről (pl. számla kivonat) A szolgáltatás megkezdésekor visszamenőleg 4 hónapra, a szolgáltatás eseti kifizetésként is teljesíthető. Verzió: 2017.CIB 17

18 Önsegélyező pénztári szolgáltatások 6. BÁNYÁSZJÁRADÉK KIEGÉSZÍTÉSE - csak a pénztártag veheti igénybe Bányász dolgozók egészségkárosodási járadéka, a bányászok egészségkárosodási járadéka összegének kiegészítése a folyósítás időtartama alatt, legfeljebb az ellátás alapjául szolgáló összeg mértékéig (de max. az EP számlán önsegélyező szolgáltatásra rendelkezésre álló fedezetig) egészíthető ki. Igénylés dokumentációja: igénybejelentő, hatósági igazolása a juttatás folyósításáról és időtartamáról. (Az igazolás lehet a tagsági jogviszony előtt kiállított 120 napnál régebbi dokumentum, amennyiben megállapítható, hogy a szolgáltatás alapjául szolgáló állapot az igénylés időpontjában még fennáll.), igazolás az ellátás és az ellátás alapjául szolgáló összeg különbözetéről 7. TEMETÉSI SZOLGÁLTATÁS - a tag veheti igénybe, közeli hozzátartozójának halála esetén Szolgáltatás: A benyújtott számlák ellenértéke, a tag egyéni számláján aktuálisan rendelkezésre álló egyenlegének erejéig (nem szükséges, hogy a befizetések 180 napja a számlán legyenek). Igénylés dokumentációja: igénybejelentő lap, 120 napnál nem régebbi halotti anyakönyvi kivonat vagy a halál tényét megállapító bírósági határozat másolata, nyilatkozat, hogy az elhunyt a tag közeli hozzátartozója volt. Az igénylő nevére kiállított, a temetési költséget részletesen tartalmazó - a halotti anyakönyvi kivonat kiállításának napjától számított 2 évnél nem régebbi keltezésű eredeti számlák. A beazonosíthatóság érdekében, a számlákra kézzel szükséges rávezetni az elhunyt közeli hozzátartozó nevét és a hozzátartozói minőséget Verzió: 2017.CIB 18

19 Önsegélyező pénztári szolgáltatások 8. BEISKOLÁZÁSI TÁMOGATÁS Családi pótlékra jogosult tag vagy a szolgáltatásra jogosult által igénybe vehető szolgáltatás, ha igazolja az óvoda vagy iskolalátogatást és eredeti számlát csatol tankönyv, taneszköz, gyermekruházat vásárlásáról. Szolgáltatás összege: évente, gyermekenként legfeljebb a havi minimálbér összege (2017-ben: Ft/gyermek), (de max. az EP számlán önsegélyező szolgáltatásra rendelkezésre álló fedezet). Igénylés: igénybejelentő lap, 120 napnál nem régebbi óvoda- illetve iskolalátogatási igazolás. Igazolás a családi pótlékban való részesülésről. Termékvásárlás esetén a tanév első napját megelőző 15 napon és a tanév utolsó napját követő 15 napon belül az igénylő nevére kiállított számla. (A számlán fel kell tüntetni a gyermek nevét, születési idejét is.) 9. FELSŐOKTATÁSI KÖLTSÉGTÉRÍTÉS Államilag elismert felsőoktatási intézményében hallgatói jogviszonnyal rendelkező 25. életévét be nem töltött személy (nappali, levelező és esti képzés is) tekintetében kifizetett, költségtérítés (tandíj), térítési díj, kollégiumi díj, albérleti díj megtérítésére biztosítható. A szolgáltatás összege: Az igénylő önsegélyező szolgáltatásra rendelkezésre álló egyenlege összegéig, de maximum évente gyermekenként legfeljebb a havi minimálbér mértékéig (2017-ben: Ft/gyermek). Igénylés dokumentációja: igénybejelentő lap, 120 napnál nem régebbi hallgatói jogviszonyról szóló igazolás és a gyermek nevére és címére kiállított tandíjról szóló számla / kollégiumi díjbefizetést igazoló nyugta / albérleti szerződés és a díj megfizetéséről szóló bizonylat. Amennyiben a szerződés az tag nevére szól, mindenképpen fel kell tüntetni a szerződésben a gyermek nevét. (A pénztár az igazolásban feltüntetett időszakra - általában félév - teljesít szolgáltatást). Verzió: 2017.CIB 19

20 Önsegélyező pénztári szolgáltatások 10. IDŐSGONDOZÁS TÁMOGATÁSA - csak a pénztártag veheti igénybe A pénztártag vagy közeli hozzátartozója részére, a gondozási, ápolási intézményben való elhelyezés díjának támogatására igényelhető, az intézményi elhelyezés tartamára, az igazolt napi vagy havi díj, legfeljebb a nyugdíjminimum napi vagy havi összegének mértékéig (nyugdíjminimum 2017: Ft/hó), de max. az EP számlán önsegélyező szolgáltatásra rendelkezésre álló fedezetig. Igénylés dokumentációja: igénybejelentő lap, igazolás a gondozási/ápolási intézményben történt elhelyezésről. (A dokumentum lehet 120 napnál régebbi is, a rendszeres számlák igazolják, hogy az ellátás még fennáll: mindaddig jár a szolgáltatás, amíg az ellátásról a tag számlát küld.) Az elhelyezés ellenértékéről az igénylő nevére és címére kiállított eredeti számla, és a gondozott neve. Visszamenőleg 4 hónap időtartamra a szolgáltatás eseti kifizetésként is teljesíthető (Az állapot fennállása lehet korábbi, mint a tagsági jogviszony kezdete) 11. KÖZÜZEMI DÍJAK FINANSZÍROZÁSÁNAK TÁMOGATÁSA - csak a pénztártag veheti igénybe A jogszabály szerint védendő fogyasztónak minősülő pénztártag által fizetendő közüzemi díjak fizetésére biztosítható. A támogatás havi összege a havi minimálbér 15 %-ának megfelelő összeg (2017: Ft), a számlán önsegélyező szolgáltatásra rendelkezésre álló összegéig. Folyamatosan vagy eseti jelleggel teljesített szolgáltatás, legfeljebb az igazolás idejére. A szolgáltatás megkezdésekor visszamenőleg 4 hónapra a szolgáltatás eseti kifizetésként is teljesíthető, ha a védendő státusz igazolt az időtartam alatt. Verzió: 2017.CIB 20

21 Önsegélyező pénztári szolgáltatások 12.LAKÁSCÉLÚ JELZÁLOGHITEL TÖRLESZTÉSÉNEK TÁMOGATÁSA - csak a pénztártag veheti igénybe! A pénztártagnak kell a szerződésben a hiteltörlesztőjének lennie. Adós és adóstárs is igényelheti egy hitelszerződésre, amennyiben mindketten pénztártagok, a hitel szerződésben mindketten szerepelnek és mindketten számlatulajdonosok is. A pénztár közvetlenül a pénztártag részére teljesít kifizetést. A törlesztésére fordítható támogatás havi összege legfeljebb a havi minimálbér 15 %-ának megfelelő összeg lehet, az igénylő - önsegélyező szolgáltatásra rendelkezésre álló - egyenlege összegéig (2017-ben: Ft/hó). Igénylés dokumentációja: igénybejelentő nyomtatvány, folyósító hitelintézet 120 napnál nem régebbi igazolása (vagy hiteles másolata) az utolsó háromhavi törlesztő részlet mértékéről, Jelzáloghitel szerződés (vagy hiteles másolata) bemutatása. Teljesítés módja: Folyamatos (Az igény elfogadását követően a hitelszerződésben rögzített lejárati határidőig jár a szolgáltatás. Visszamenőleg 4 hónapra a szolgáltatás eseti kifizetésként is teljesíthető: az állapot fennállása, azaz a hitelszerződés kezdete lehet korábbi, mint a tagsági jogviszony kezdete). A jogosultság megszűnését 30 napon belül be kell jelenteni a Pénztárnak. Verzió: 2017.CIB 21

22 A Pénztár szolgáltatói A Pénztár szolgáltató partnereivel egészségügyi szolgáltatás nyújtására szerződést köt. (Termékvásárlásra nem szükséges szerződést kötni.) A szolgáltatói szerződésben a szolgáltatónak lehetősége van megjelölni, hogy milyen módon teljesíthető a nála igénybevett szolgáltatás ellenértéke: A Pénztár utólag, közvetlenül a szolgáltató részére fizeti meg a szolgáltatás ellenértékét (a tag egészségszámlájának terhére), a pénztártagnak nem szükséges a helyszínen fizetnie; vagy A helyszínen készpénzben fizeti meg a pénztártag. Ebben az esetben a szolgáltatás ellenértékéről a megfelelően kiállított eredeti ÁFÁ-s számlát a tag a Pénztárhoz továbbítja és a szükséges egyéni számlás fedezet megléte esetén a tag részére fizeti vissza a Pénztár. Szolgáltatói szerződés a Pénztár honlapjáról letölthető! A szerződött szolgáltatókat és kártyaelfogadó helyeket a Pénztár honlapján közzéteszi. Ha a tag a nyilvántartásban szereplő szolgáltatónál kíván szolgáltatást igénybe venni, ismételt szerződéskötésre nincs szükség, Szolgáltató Verzió: 2017.CIB partner 22

23 Számlák formai és tartalmi elemei Szolgáltatás igénybevétele esetén Generali Egészség- és Önsegélyező Pénztár nevére, címére kiállított számla, feltűntetve rajta a tag neve vagy pénztári tagsági azonosítója. Számlázási cím: Generali Egészség- és Önsegélyező Pénztár 1066 Budapest, Teréz krt tag azonosító: xxxxx Termékvásárlás alkalmával Igénybevevő (tag, hozzátartozó) nevére és címére kiállított eredeti ÁFÁ-s számla + szükség szerint a tag általi igazolás a közeli hozzátartozói státuszról. Verzió: 2017.CIB 23

24 Egészségkártya A tagsági jogviszony létrejöttekor, a belépési díj megfizetése után a Pénztár ingyen bocsátja rendelkezésre az első 3 évre a Generali Egészségkártyát. A kártya aktiválás után (bankkártyához hasonló) mágneskártya; a kártyaelfogadó partnereknél a tagnak nem kell készpénzben fizetni a vásárlásért, használatakor ellenőrzésre kerül a fedezet és a vásárlás díját a Pénztár rendezi. 3 év után a főkártya használati díja: Ft/3év Lehetőség van (közeli hozzátartozó részére) társkártyát is igényelni (max. 4db), feltételei: a tag/szolgáltatásra jogosult személyes azonosítása megtörténjen, aktivált főkártyával rendelkezzen, számláján rendelkezésre álljon a társkártya díja: Ft/3 év A kártya aktiválható: a kartya.medismart.hu oldalon regisztrációt követően - az Aktiválás menüben, -en az aktivalas@medismart.hu oldalon, telefonon keresztül munkanapokon 8-20 óráig, a MediSmart kártyaközpontban az eportal.generalipenztar.hu oldalon (regisztráció után) a pénztár telefonos ügyfélszolgálatán Verzió: 2017.CIB 24

25 Tagsági jogviszonnyal kapcsolatos legfontosabb dokumentumok Alapszabály - A Pénztárműködése Tagsági jogviszony, Tag jogai, Tag kötelezettségei, tagdíj, Pénztár jogai, kötelezettségei, Pénztár szervezete, Befizetések tartalékok közötti megosztása, költségek Befektetési politika - A Pénztár befektetési politikája, vagyonkezelési irányelvei Kártyaszabályzat - Kártyahasználat általános szabályai Kártyaelfogadó Szolgáltató, kártya tranzakció, kártyaegyenleg Kártyabirtokos Társkártya Szolgáltatási szabályzat - a Pénztár által szervezett és finanszírozott szolgáltatások igénybevételének elvei és ezek részletes szabályai. Verzió: 2017.CIB 25

26 Internetes szolgáltatások oldalon: Akciók, hírek Céginformációk Letölthető nyomtatványok, Szabályzatok Regisztráció után: (//eportal.generalipenztar.hu oldalon) Egyenleg lekérdezés Letölthető dokumentumok: tagsági okirat, egyenlegértesítő, adóigazolás Szolgáltató kereső Verzió: 2017.CIB 26

27 Ingyenes SMS értesítés A tag kérése esetén havonta ingyenes sms üzenetben tájékoztatjuk tagjainkat a számlájuk állásáról. Az sms-t belépéskor és a honlapról letölthető változás bejelentő nyomtatványon lehet igényelni. Kedves Pénztártagunk! Az Ön egyenlege: xxxx Ft (várakozó számlákkal együtt: xxxx Ft). Üdvözlettel: Generali Egészség- és Önsegélyező pénztár Verzió: 2017.CIB 27

28 Belépés 1. A belépési nyilatkozatot 1 példányban kell kitöltés után a Pénztárhoz eljuttatni. A beléptetés módja: a Pénztár honlapján a CIB Bank munkatársai részére létrehozott oldalon található Elektronikusan kitölthető belépési nyilatkozat tagszervezők részére gomb választásával. Elektronikus kitöltés esetén a folyamat végén lehetőség van a nyomtatásra és a nyilatkozat mentésére is. Fontos: a kitöltött, kinyomtatott belépési nyilatkozatot a tagnak és a tagszervezőnek is alá kell írnia, mert csak így igazolt, hogy megtörtént a tag jogszabály szerinti személyes azonosítása. ( A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzéséről és megakadályozásáról szóló évi CXXXVI. törvény szerint.) A fejlécben található használati útmutató végig segít a kitöltésben. A csillaggal jelölt mezők kitöltése kötelező. Verzió: 2017.CIB 28

29 A fejlécben található használati útmutató végig segít a kitöltésben. A kezdőképernyőn a belépő adatai fül alatt kell megadni a tag személyes adatait. A csillaggal jelölt mezők kitöltése kötelező. (Az Egészségkártyán szereplő név maximum 24 karakter lehet.) Verzió: 2017.CIB 29

30 Belépés 3. A 2. oldalon kell kiválasztani a tagdíjfizetés módját: egyéni /munkáltató által átvállalt tagdíjfizetés, vagy lehet mindkét fizetési módot is választani. Vállalt havi tagdíj összege nem lehet kevesebb, mint 3.000Ft Amennyiben egyéni tagdíjfizetést csoportos beszedési megbízással választ, a piros szövegre állva megjelenő link segítségével letölthető a nyomtatvány, amit kitöltés és aláírás után a tag számlavezető bankjához kell eljuttatnia. Amennyiben nettó bérből történő levonást választ, a piros szövegre állva megjelenő link segítségével letölthető a nyomtatvány, amit kitöltés és aláírás után munkáltatójához kell eljuttatnia. Verzió: 2017.CIB 30

31 Belépés 4. A munkáltató adatai rész kitöltése szükséges, ha a tagdíjfizetést a munkáltató részben vagy egészben átvállalja, illetve ha az egyéni tagdíjfizetést a munkáltató a nettó bérből történő levonással teljesíti. Verzió: 2017.CIB 31

32 Belépés oldal: az Alapszabály és a Kártyaszabályzat, Az Adatkezelési tájékoztató, a belépéshez szükséges nyilatkozatok tudomásul vétele. Verzió: 2017.CIB 32

33 Belépés 6. Tényleges tulajdonosi nyilatkozat kitöltése A tanácsadói adatok megadása Kedvezményezett jelölés Szolgáltatásra jogosult megadása, (a linkelt nyomtatványok nyomtatásával, kitöltésével) A Pénztár a belépési nyilatkozat elfogadását annak záradékolásával tanúsítja, a benyújtástól számított 30 napon belül. Verzió: 2017.CIB 33

34 Kedvezményezett, szolgáltatásra jogosult jelölés A tagnak belépéskor (vagy később bármikor) lehetősége van: haláleseti kedvezményezettet illetve szolgáltatásra jogosultat is jelölni. A.pdf belépési nyomtatványon két kedvezményezett jelölhető, elektronikus kitöltés esetén, a Kedvezményezett jelölő nyilatkozat nyomtatvány kitöltése szükséges. Kedvezményezett jelölés hiányában a törvényes örökösök lesznek a kedvezményezettek. A csatolt nyomtatvány érvényességéhez szükséges két tanúval igazolni a kedvezményezett jelölést. Lehetőség van az egészségpénztári számlához szolgáltatásra jogosultat (közeli hozzátartozót!) is megadni. Ehhez szükséges kitölteni a Szolgáltatásra jogosult bejelentése/társkártya megrendelés c. nyomtatványt. Ebben az esetben is szükséges két tanúval igazolni a jogosult jelölést. (A társkártya megküldéséhez a szolgáltatásra jogosult személyes azonosítása is szükséges.) Verzió: 2017.CIB 34

35 Milyen dokumentumokat kap a pénztártag belépéskor? A pénztártag tagsága a helyesen kitöltött belépési nyilatkozat Pénztárhoz történő beküldésével ill. annak rendszerben történő rögzítésével (záradékolás) jön létre. A tagság létrejöttekor, a tag levelezési címére megküldésre kerül a tag: Tagsági okirata A pénztár Alapszabálya Később, a belépési díj beérkezését követően (az azonosított pénztártagok részére) kiküldésre kerül a Generali Egészségkártya. Verzió: 2017.CIB 35

36 Egyenlegértesítő Évente egy alkalommal június 30-ig küldi ki a Pénztár az előző naptári év elszámolását, ami tartalmazza: a vonatkozási év január elsejei nyitó egyenlegét, az év közbeni rendszeres és eseti befizetéseket, a hozamokat, a terheléseket, záró egyenleget, valamint a lekötött összegeket a lejárati idő megjelölésével. Verzió: 2017.CIB 36

37 Adókedvezmények magánszemélyek részére 1. A magánszemélyek által fizetett egészségpénztári tagdíjak után 20% személyi jövedelemadó kedvezmény vehető igénybe, azaz az éves tagdíjbefizetés 20%-át az adóhivatal a pénztártag által az adóbevallásában megjelölt, önkéntes pénztári számlára utalja vissza (amennyiben a megjelölt számlára tárgyévben egyéni tagdíjfizetés történt!). Amennyiben a pénztártag legalább 24 hónapra leköti a megtakarítását, a lekötött részre további 10% adókedvezmény vehető igénybe. Amennyiben a pénztártag a kormányrendeletben meghatározott prevenciós szolgáltatásokat választja, azok ellenértékének 10%-a további adókedvezményként érvényesíthető. A felsorolt adókedvezmények mértéke éves szinten maximum Ft. (A max Ft összevontan értendő: Önkéntes Nyugdíjpénztár, Egészségpénztár és Önsegélyező Pénztárban igénybevett adókedvezmény együttesen.) Verzió: 2017.CIB 37

38 Adókedvezmények magánszemélyek részére 2. A tagok év elején adóigazolást kapnak az előző évben teljesített befizetésekről, amely alapján lehet a bevallásban az SZJA kedvezményt érvényesíteni. Az adókedvezményt az adóhatóság, a pénztártag által a bevallásban megjelölt önkéntes pénztári számlájára utalja vissza, a Pénztár pedig 100%-ban jóváírja a tag egyéni számláján. A személyi jövedelemadó kedvezmény igénybevétel nem függ a pénztártag jövedelmétől (de csak annyi adókedvezményt lehet igénybe venni, amennyi SZJA befizetés történt). Verzió: 2017.CIB 38

39 Lakáscélú jelzáloghitel Havi max. Éves max. Lakáscélú jelzáloghitel támogatás Ft Ft Éves befizetés Levont költség múködési tartalékra Jóváírás az egyéni számlán Igénybevehető 20% adókedvezmény a befizetésre Éves nyereség Ft Ft Ft Ft Ft Belépéskor egyszeri belépési díj: 4 000Ft Verzió: 2017.CIB 39

40 Egészségügyi kiadások 1. Akár 17%-os megtakarítás az egészséggel kapcsolatos költségekből! Verzió: 2017.CIB 40

41 Köszönöm a figyelmet! Elérhetőségeink Személyes 1132 Budapest, Váci út Országszerte a Generali Biztosító Zrt. fiókjaiban Levelezési cím 6713 Szeged, Pf. 109 Telefon 06 (1) Fax 06 (1) Internet egeszsegpenztar.hu@generali.com Verzió: 2017.CIB 41