ÖSSZEVONT TÁJÉKOZTATÓJA ÉS KEZELÉSI SZABÁLYZATA

Méret: px
Mutatás kezdődik a ... oldaltól:

Download "ÖSSZEVONT TÁJÉKOZTATÓJA ÉS KEZELÉSI SZABÁLYZATA"

Átírás

1 MKB GARANTÁLT LIKVIDITÁSI ALAP MKB MOZAIK TŐKEVÉDETT LIKVIDITÁSI ALAP MKB GRÁNIT TŐKEVÉDETT LIKVIDITÁSI ALAP MKB EURO TŐKEVÉDETT LIKVIDITÁSI ALAP MKB DOLLÁR TŐKEVÉDETT LIKVIDITÁSI ALAP MKB ALAPOK ALAPJA MKB INGATLAN ALAPOK ALAPJA MKB NYERSANYAG ALAPOK ALAPJA MKB NYÍLTVÉGŰ EURÓPAI RÉSZVÉNY BEFEKTETÉSI ALAP MKB BONUS KÖZÉP-EURÓPAI RÉSZVÉNY BEFEKTETÉSI ALAP MKB NYÍLTVÉGŰ ÁLLAMPAPÍR BEFEKTETÉSI ALAP MKB NEMZETKÖZI VÁLLALATI KÖTVÉNY BEFEKTETÉSI ALAP MKB PRÉMIUM NYÍLTVÉGŰ PÉNZPIACI BEFEKTETÉSI ALAP MKB HOZAMVADÁSZ NYÍLTVÉGŰ BEFEKTETÉSI ALAP elnevezésű, nyilvános, nyíltvégű, határozatlan futamidejű értékpapír befektetési alapok ÖSSZEVONT TÁJÉKOZTATÓJA ÉS KEZELÉSI SZABÁLYZATA Alapkezelő: MKB Befektetési Alapkezelő zártkörűen működő Rt Budapest, Váci utca 38. telefon: , telefax: Forgalmazó: MKB Bank Zrt Budapest, Váci utca 38. telefon: , Letétkezelő: MKB Bank Zrt Budapest, Váci utca 38. telefon:

2 MKB GARANTÁLT LIKVIDITÁSI ALAP MKB MOZAIK TŐKEVÉDETT LIKVIDITÁSI ALAP MKB GRÁNIT TŐKEVÉDETT LIKVIDITÁSI ALAP MKB EURO TŐKEVÉDETT LIKVIDITÁSI ALAP MKB DOLLÁR TŐKEVÉDETT LIKVIDITÁSI ALAP MKB ALAPOK ALAPJA MKB INGATLAN ALAPOK ALAPJA MKB NYERSANYAG ALAPOK ALAPJA MKB NYÍLTVÉGŰ EURÓPAI RÉSZVÉNY BEFEKTETÉSI ALAP MKB BONUS KÖZÉP-EURÓPAI RÉSZVÉNY BEFEKTETÉSI ALAP MKB NYÍLTVÉGŰ ÁLLAMPAPÍR BEFEKTETÉSI ALAP MKB NEMZETKÖZI VÁLLALATI KÖTVÉNY BEFEKTETÉSI ALAP MKB PRÉMIUM NYÍLTVÉGŰ PÉNZPIACI BEFEKTETÉSI ALAP MKB HOZAMVADÁSZ NYÍLTVÉGŰ BEFEKTETÉSI ALAP elnevezésű, nyilvános, nyíltvégű, határozatlan futamidejű értékpapír befektetési alapok ÖSSZEVONT TÁJÉKOZTATÓJA ÉS KEZELÉSI SZABÁLYZATA Alapkezelő: MKB Befektetési Alapkezelő zártkörűen működő Rt Budapest, Váci utca 38. telefon: , telefax: Forgalmazó: MKB Bank Zrt Budapest, Váci utca 38. telefon: , Letétkezelő: MKB Bank Zrt Budapest, Váci utca 38. telefon:

3 2

4 TARTALOMJEGYZÉK Tájékoztató: oldalig Kezelési Szabályzat: oldalig TÁJÉKOZTATÓ I. ÁLTALÁNOS INFORMÁCIÓK I.1. A TÁJÉKOZTATÓBAN SZEREPLŐ BEFEKTETÉSI JEGYEK FORGALOMBA HOZATALA I.1.1. LIKVIDITÁSI ALAPOK I FORINTBAN DENOMINÁLT LIKVIDITÁSI ALAPOK: I EGYÉB DEVIZÁBAN DENOMINÁLT LIKVIDITÁSI ALAPOK: I.1.2. ALAPOK ALAPJA: I.1.3. RÉSZVÉNYTÚLSÚLYOS ALAPOK: I.1.4. HOSSZÚ KÖTVÉNY ALAPOK: I.1.5. PÉNZPIACI ALAPOK: I.1.6. ABSZOLÚT HOZAM ALAPOK: I.2. A FORGALOMBA HOZOTT BEFEKTETÉSI ALAPOK BEFEKTETÉSI POLITIKÁI, A LEHETSÉGES PIACOK BEMUTATÁSA I.2.1. AZ EGYES ALAPOK BEFEKTETÉSI POLITIKÁI I.2.2. LIKVIDITÁSI ALAPOK I FORINTBAN DENOMINÁLT LIKVIDITÁSI ALAPOK I EGYÉB DEVIZÁBAN DENOMINÁLT LIKVIDITÁSI ALAPOK I.2.3. ALAPOK ALAPJA: I.2.4. RÉSZVÉNYTÚLSÚLYOS ALAPOK: I.2.5. HOSSZÚ KÖTVÉNY ALAPOK: I.2.6. PÉNZPIACI ALAPOK: I.2.7. ABSZOLÚT HOZAM ALAPOK: I.2.8. AZ EGYES BEFEKTETÉSI ALAPOK FŐ PIACAINAK ISMERTETÉSE I.3. KOCKÁZATI TÉNYEZŐK I.4. A FORGALOMBA HOZOTT BEFEKTETÉSI JEGYEK I.5. A BEFEKTETÉSI JEGY VÁSÁROLÓINAK KÖRE I.6. A BEFEKTETÉSI JEGYEK FORGALOMBA HOZATALA, VISSZAVÁLTÁSA I.7. FORGALMAZÓ I.8. FORGALMAZÁSI HELYEK I.9. KÖNYVVIZSGÁLÓ I.10. BEFEKTETÉSI JEGYEK ELŐÁLLÍTÁSA ÉS NYILVÁNTARTÁSA I.11. HOZAMFIZETÉS I.12. ADÓZÁS I A BEFEKTETÉSI ALAPOK ADÓZÁSA I A BEFEKTETŐK ADÓZÁSA I.13. A BEFEKTETÉSI JEGYEKHEZ FŰZŐDŐ JOGOK I.14. AZ ALAPKEZELŐ JOGAI ÉS KÖTELESSÉGEI I.15. A TÁJÉKOZTATÓ ILLETVE SZABÁLYZAT MÓDOSÍTÁSA I.16. ÖSSZEFÉRHETETLENSÉG I.17. HÁTTÉRSZABÁLYOK I.18. JOGHATÓSÁG II. AZ ALAPKEZELŐ BEMUTATÁSA III. A LETÉTKEZELŐ BEMUTATÁSA IV. FELELŐSSÉGVÁLLALÓ NYILATKOZAT

5 KEZELÉSI SZABÁLYZAT 1. AZ ALAPOK ELNEVEZÉSE, TÍPUSBESOROLÁSAI I. LIKVIDITÁSI ALAPOK I.1. FORINTBAN DENOMINÁLT LIKVIDITÁSI ALAPOK: I.2. EGYÉB DEVIZÁBAN DENOMINÁLT LIKVIDITÁSI ALAPOK: II. ALAPOK ALAPJA: III. RÉSZVÉNYTÚLSÚLYOS ALAPOK: IV. HOSSZÚ KÖTVÉNY ALAPOK: V. PÉNZPIACI ALAPOK: VI. ABSZOLÚT HOZAM ALAPOK: AZ ALAPOK KEZELÉSI SZABÁLYZATÁNAK JÓVÁHAGYÁSÁRÓL, MÓDOSÍTÁSÁRÓL SZÓLÓ FELÜGYELETI HATÁROZATOK SZÁMA, KELTE LIKVIDITÁSI ALAPOK FORINTBAN DENOMINÁLT LIKVIDITÁSI ALAPOK: EGYÉB DEVIZÁBAN DENOMINÁLT LIKVIDITÁSI ALAPOK: ALAPOK ALAPJA: RÉSZVÉNYTÚLSÚLYOS ALAPOK: HOSSZÚ KÖTVÉNY ALAPOK: PÉNZPIACI ALAPOK: ABSZOLÚT HOZAM ALAPOK: LETÉTKEZELŐ, ALAPKEZELŐ, FORGALMAZÓ ALAPKEZELŐ: LETÉTKEZELŐ ÉS FORGALMAZÓ: AZ ALAPOK BEFEKTETÉSI POLITIKÁI, AZ ALAPOK PORTFOLIÓJÁNAK ELEMEI, ARÁNYAI, BEFEKTETÉSI KORLÁTOK LIKVIDITÁSI ALAPOK FORINTBAN DENOMINÁLT LIKVIDITÁSI ALAPOK MKB GARANTÁLT LIKVIDITÁSI ALAP MKB MOZAIK TŐKEVÉDETT LIKVIDITÁSI ALAP MKB GRÁNIT TŐKEVÉDETT LIKVIDITÁSI ALAP EGYÉB DEVIZÁBAN DENOMINÁLT LIKVIDITÁSI ALAPOK MKB EURO TŐKEVÉDETT LIKVIDITÁSI ALAP MKB DOLLÁR TŐKEVÉDETT LIKVIDITÁSI ALAP ALAPOK ALAPJAI: MKB ALAPOK ALAPJA MKB INGATLAN ALAPOK ALAPJA MKB NYERSANYAG ALAPOK ALAPJA RÉSZVÉNYTÚLSÚLYOS ALAPOK: MKB EURÓPAI RÉSZVÉNY BEFEKTETÉSI ALAP MKB BONUS KÖZÉP-EURÓPAI RÉSZVÉNY BEFEKTETÉSI ALAP HOSSZÚ KÖTVÉNY ALAPOK: MKB ÁLLAMPAPÍR BEFEKTETÉSI ALAP MKB NEMZETKÖZI VÁLLALATI KÖTVÉNY BEFEKTETÉSI ALAP

6 4.5. PÉNZPIACI ALAPOK: MKB PRÉMIUM PÉNZPIACI BEFEKTETÉSI ALAP ABSZOLÚT HOZAM ALAPOK: MKB HOZAMVADÁSZ BEFEKTETÉSI ALAP AZ ALAPOK TŐKÉJE AZ ALAPOK FUTAMIDEJE ÜZLETI ÉV BEFEKTETÉSI JEGYEK A BEFEKTETÉSI JEGYEK ELŐÁLLÍTÁSA, NYILVÁNTARTÁSA A BEFEKTETÉSI JEGYEKHEZ FŰZŐDŐ JOGOK BEFEKTETÉSI JEGYEK FOLYAMATOS FORGALOMBA HOZATALA ÉS FORGALMAZÁSA A BEFEKTETÉSI JEGYEK ELADÁSI ÉS VISSZAVÁSÁRLÁSI ÁRA TŐKENÖVEKMÉNY, HOZAMFIZETÉS, TŐKEVÉDELEM A FORGALMAZÁS MÓDJA: A BEFEKTETÉSI JEGYEK FORGALMAZÁSI ÁRFOLYAMA, A BEFEKTETÉSI JEGYEK VÉTELI ÉS VISSZAVÁLTÁSI NAPJÁNAK ISMERTETÉSE A BEFEKTETÉSI JEGYEK FOLYAMATOS FORGALMAZÁSÁNAK AZ ALAPKEZELŐ ÁLTALI FELFÜGGESZTÉSE AZ ALAPOK FOLYAMATOS FORGALMAZÁSI HELYEI FOLYAMATOS FORGALMAZÁSI JUTALÉKOK BEFEKTETŐT TERHELŐ KÖLTSÉGEK FORGALMAZÁSI JUTALÉK BEFEKTETÉSI JEGYEK VÉTELEKOR FORGALMAZÁSI JUTALÉK BEFEKTETÉSI JEGYEK VISSZAVÁLTÁSAKOR A BEFEKTETÉSI JEGY VISSZAVÁLTÁSOK TELJESÍTÉSÉRE ELKÜLÖNÍTETT LIKVID ESZKÖZÖK ÉS HITELKERET EGYÜTTES LEGKISEBB ARÁNYA ALAPONKÉNT, ÓVADÉKNYÚJTÁS, ÉRTÉKPAPÍR KÖLCSÖNZÉS AZ ALAPOK HOZAMFIZETÉSE VALAMINT A BEFEKTETÉSI JEGY TULAJDONOSOKAT TERHELŐ ADÓFIZETÉSI KÖTELEZETTSÉG AZ ALAPOK NETTÓ ESZKÖZÉRTÉKNEK MEGÁLLAPÍTÁSA AZ ÖSSZESÍTETT NETTÓ ESZKÖZÉRTÉK MEGHATÁROZÁSA AZ EGY BEFEKTETÉSI JEGYRE JUTÓ NETTÓ ESZKÖZÉRTÉK MEGHATÁROZÁSA A NETTÓ ESZKÖZÉRTÉK KÖZZÉTÉTELÉNEK GYAKORISÁGA, HELYE AZ ALAPOK BEFEKTETÉSI ESZKÖZEINEK ÉRTÉKELÉSI SZABÁLYAI LEKÖTÖTT ÉS LÁTRA SZÓLÓ BANKBETÉTEK ÉRTÉKELÉSE HITELVISZONYT MEGTESTESÍTŐ ÉRTÉKPAPÍROK KOLLEKTÍV BEFEKTETÉSI ÉRTÉKPAPÍROK ÉRTÉKELÉSE RÉSZVÉNYEK SZÁRMAZTATOTT ÜGYLETEK ÉRTÉKPAPÍR KÖLCSÖNADÁS

7 20. AZ ALAPOKAT TERHELŐ KÖLTSÉGEK AZ ALAPOK MŰKÖDÉSE SORÁN FELMERÜLŐ KÖLTSÉGEK DÍJAK, KÖLTSÉGEK ELSZÁMOLÁSI SZABÁLYAI A BEFEKTETŐKET TERHELŐ KÖLTSÉGEK A BEFEKTETŐK TÁJÉKOZTATÁSA ALAPOK MEGSZŰNÉSE AZ ALAPOK ÁTALAKULÁSA AZ ALAPOK BEOLVADÁSA HÁTTÉRSZABÁLYOK JOGHATÓSÁG ÉRDEKÜTKÖZÉS ELKERÜLÉSE FELELŐSSÉG VÁLLALÓ NYILATKOZAT SZÁMÚ MELLÉKLET FOGALMAK SZÁMÚ MELLÉKLET A FORGALMAZÓI FELADATOKAT ELLÁTÓ MKB BANK ZRT. FIÓKJAI: SZÁMÚ MELLÉKLET AZ ALAPKEZELŐ ÁLTAL KIBOCSÁTOTT BEFEKTETÉSI ALAPOK SZÁMÚ MELLÉKLET AZ ALAPKEZELŐ ÉVI MÉRLEG, EREDMÉNYKIMUTATÁSA SZÁMÚ MELLÉKLET AZ MKB BANK ZRT ÉVI MÉRLEG, EREDMÉNYKIMUTATÁSA SZÁMÚ MELLÉKLET A BEFEKTETÉSI ALAPOK KÖNYVVIZSGÁLÓI

8 Tisztelt Befektető! Az MKB Befektetési Alapkezelő zrt. a tőkepiacon már évek óta sikeresen működő nyíltvégű határozatlan futamidejű befektetési alapjainak elkészítette az Összevont Tájékoztatóját és Kezelési szabályzatát. Tette ezt abban a reményben, hogy a Tisztelt Befektető áttekintve a dokumentációt egységes, könnyen összehasonlítható képet kapjon a befektetési lehetőségekről, a befektetések várható előnyeiről, kockázatairól. Az Alapkezelő a befektetési lehetőségek széles skáláját nyújtja a befektetőknek, mind időtávban, mind az alapok befektetési eszközein keresztül. Alapjaink között megtalálhatók likviditási, részvény, kötvény, alapok alapja, pénzpiaci típusú alapok. Jelen dokumentum egységes szerkezetben, a törvény által előírt módon tartalmazza az MKB Befektetési Alapkezelő zrt. által kibocsátott, a jelen tájékoztatóban megnevezett nyíltvégű értékpapír befektetési alapok jellemzőit (befektetési politika, eszköz összetétel, nettó eszközérték számítás szabályai, alapok költségei, stb.), valamint az alapok befektetési jegyei megvásárlásának, visszaváltásának helyeit, szabályait Kérjük, hogy a befektetési döntés meghozatala előtt a dokumentációt figyelmesen és teljes egészében áttekinteni szíveskedjen. Sikeres befektetést kívánunk, Daróczi Andor vezérigazgató dr. Gagyi Pálffy Andrásné vezérigazgató-helyettes MKB Befektetési Alapkezelő zrt. 7

9 8

10 A Tájékoztató célja A többször módosított Tpt. értelmében mód van rá, hogy az alapkezelők összevont tájékoztatót készítsenek. Jelen dokumentum az MKB Befektetési Alapkezelő zártkörűen működő Rt. által létrehozott és a Tisztelt Befektetők figyelmébe ajánlott, alábbiakban felsorolt befektetési alapjainak Összevont Tájékoztatóját (továbbiakban Tájékoztató) és Kezelési szabályzatát tartalmazza a Tőkepiacról szóló, többször módosított évi C. Törvény (továbbiakban Tpt.) előírásainak megfelelően. E kibocsátási dokumentum hivatott arra, hogy a Magyar Köztársaság törvényeivel és más jogszabályaival összhangban meghatározza mindazokat a működési szabályokat és feltételeket, amelyek betartásával az MKB Befektetési Alapkezelő zártkörűen működő Rt. valamint az MKB Bank Zrt. mint Forgalmazó és mint Letétkezelő a Tájékoztatóban bemutatott Befektetési Alapok működtetése során a Befektetők általános érdekével egyezően eljár. A befektetési jegyekbe történő befektetés előtt minden leendő befektetőnek szükséges a teljes Tájékoztató, valamint a Kezelési szabályzatban rögzített feltételek megismerése. A befektetési döntést kizárólag a Tájékoztató egészének részletes ismeretében lehet meghozni. Jelen Tájékoztató a Felügyelet jóváhagyó határozatát követően november 2-án lép hatályba. Az Összevont Tájékoztató Felügyeleti engedélyszáma, kelte: EN-III/TTE-364/2010., szeptember 09. EN-III/TTE-363/2010., szeptember 09. I. ÁLTALÁNOS INFORMÁCIÓK I.1. A Tájékoztatóban szereplő Befektetési jegyek forgalomba hozatala A Tájékoztató a következő MKB Befektetési Alapkezelő zrt. által kezelt alapok tájékoztatóját és kezelési szabályzatát tartalmazza, melyeket a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete (továbbiakban: Felügyelet) az alábbiakban felsorolt határozataival jóváhagyott: I.1.1. Likviditási alapok I Forintban denominált likviditási alapok: MKB Garantált Likviditási Alap: Az Alapkezelő Igazgatósági határozatának száma, kelte: 5/2007., március 7. Felügyeleti engedély száma: E-III/ /2007., április 18. Felügyeleti nyilvántartásba vétel száma: E-III/ /2007., április 24. Lajstromszám: Folyamatos forgalmazás induló napja: MKB MOZAIK Tőkevédett Likviditási Alap: (MKB MOZAIK Tőkegarantált Származtatott Alap zárt végű Befektetési Alapból alakult át. Az Alapkezelő Igazgatósági határozatának száma, kelte: 1/2006., március 1. Az átalakulásról az Alapkezelő Igazgatósáig határozatának száma, kelte: szeptember 11-én kelt, 20/2008. Eredeti Felügyeleti engedély száma: E-III/ /2006; kelte: március 30. Eredeti Felügyeleti nyilvántartásba vétel száma: E-III/ /2006., kelte május 3. Felügyeleti engedély száma az átalakulásról: E-III/ /2008., kelte október 10. Eredeti lajstromszáma: Átalakulás utáni lajstromszám: Folyamatos forgalmazás induló napja: MKB GRÁNIT Tőkevédett Likviditási Alap: (MKB GRÁNIT Tőkegarantált Származtatott Alap zárt végű alapból alakult át.) Az Alapkezelő Igazgatósági határozatának száma, kelte: 5/2006., május 17. Az átalakulásról az Alapkezelő Igazgatósáig határozatának száma, kelte: december 2-án kelt, 29/2008. Eredeti Felügyeleti engedély száma, kelte: E-III/ /2006., június 20. 9

11 Eredeti Felügyeleti nyilvántartásba vétel száma E-III/ , július 18. Felügyeleti engedély száma az átalakulásról: E-III/ /2008., december 20. Eredeti lajstromszáma: Átalakulás utáni lajstromszám: Folyamatos forgalmazás induló napja: I Egyéb devizában denominált likviditási alapok: MKB EURO Tőkevédett Likviditási Alap: Az Alapkezelő Igazgatósági határozatának száma, kelte: 16/ június 19. Felügyeleti engedély száma: E-III/ /2008., július 31. Felügyeleti nyilvántartásba vétel száma: E-III/ /2008., augusztus 8. Lajstromszám: Folyamatos forgalmazás induló napja: MKB DOLLÁR Tőkevédett Likviditási Alap: (MKB DOLLÁR TOP 20 Tőkevédett Származtatott Alap zárt végű alapból alakult át.) Az Alapkezelő Igazgatósági határozatának száma, kelte: 16/2007., június 20., 17/2007., július 3. Az átalakulásról az Alapkezelő Igazgatósági határozatának száma, kelte: 18/ július 13. Eredeti Felügyeleti engedély száma: E-III/ /2007., július 26. Eredeti Felügyeleti nyilvántartásba vétel száma: PSZÁF E-III/ /2007. kelte 2007.szeptember 18. Eredeti lajstromszáma: Felügyeleti engedély száma az átalakulásról: EN-III/ÉA-94/2009., kelte: augusztus 19. Átalakulás utáni lajstromszám: Folyamatos forgalmazás induló napja: I.1.2. Alapok alapja: MKB Alapok Alapja: Az Alapkezelő Igazgatósági határozatának száma, kelte: 18/ november 11. Felügyeleti engedély száma: E-III/ /2005., december 8. Felügyeleti nyilvántartásba vétel száma, kelte: E-III/ /2005., december 16. Módosítás engedély száma: E-III/ /2006., november 29. Lajstromszám: Folyamatos forgalmazás induló napja: MKB Ingatlan Alapok Alapja: Az Alapkezelő Igazgatósági határozatának száma, kelte: 12/ november 22. Felügyeleti engedély száma: E-III/ /2007., január 18. Felügyeleti nyilvántartásba vétel száma: E-III/ /2007., január 26., A kezelési szabályzat módosítását jóváhagyó PSZÁF határozat: E-III/ /2008., 2008.november 20. Lajstromszám: Folyamatos forgalmazás induló napja: MKB Nyersanyag Alapok Alapja: Az Alapkezelő Igazgatósági határozatának száma, kelte: 12/2009. május 20. Felügyeleti engedély száma: EN-III/ÉA-36/2009, kelte: június 19. Felügyeleti nyilvántartásba vétel száma: EN-III/ÉA-66/2009, kelte: július 6. Lajstromszám: Folyamatos forgalmazás induló napja: I.1.3. Részvénytúlsúlyos alapok: MKB Nyíltvégű Európai Részvény Befektetési Alap: Felügyeleti engedély száma: E-III/ /2000, kelte: március 3. Felügyeleti nyilvántartásba vétel száma: , kelte: március 23. A Befektetési Alap Tájékoztatójának további módosításait a Felügyelet a /2000. ( ), 10

12 III/ /2003. ( ), III/ /2003. ( ) határozataival engedélyezte. Lajstromszám: Folyamatos forgalmazás induló napja: MKB Bonus Közép-Európai Részvény Befektetési Alap: (Korábbi elnevezése: Bonus Befektetési Alap, MKB Bonus Részvény Befektetési Alap) Eredeti Felügyeleti engedély száma: E-III/ , kelte: szeptember 26. Eredeti Felügyeleti nyilvántartásba vétel száma: E-II/ , kelte: december 22. Átalakulási Felügyeleti engedélyszáma: E-III/ , kelte: július 25. Névváltoztatás Felügyeleti engedély száma: E-III/ , kelte: december 17. Átalakulási Felügyeleti nyilvántartásbavétel száma: , kelte: augusztus 10. A Befektetési Alap Tájékoztatójának további módosításait a Felügyelet a /96. ( ), /97.( ), /97. ( ), /98. ( ), /99. ( ), /2000.( ) /2002. ( ), III/ /2003. ( ), III/ /2003 ( ) határozataival engedélyezte. Befektetési politika módosítás, név változtatás Felügyeleti engedély száma:e-iii/ /2009. kelte: január 21. Forgalmazási szabályok módosítás Felügyeleti engedély száma: E-III/ /2009., kelte: február 20. Lajstromszám: Folyamatos forgalmazás induló napja: I.1.4. Hosszú kötvény alapok: MKB Nyíltvégű Állampapír Befektetési Alap: Felügyeleti engedély száma: E-III/ /95, kelte: július 25. Felügyeleti nyilvántartásba vétel száma: , kelte: augusztus 10. A Befektetési Alap Tájékoztatójának további módosításait a Felügyelet a /96. ( ), /97. ( ), /98. ( ), /2000 ( ), /2002. ( ),III/ /2003. ( ), III/ /2003. ( ) sz. határozataival engedélyezte. Lajstromszáma: Folyamatos forgalmazás induló napja: MKB Nemzetközi Vállalati Kötvény Befektetési Alap: Felügyeleti engedély száma: EN-III/ÉA-35/2009, kelte: június 19. Felügyeleti nyilvántartásba vétel száma: EN-III/ÉA-67/2009, kelte: július 6. Lajstromszám: Folyamatos forgalmazás induló napja: I.1.5. Pénzpiaci alapok: MKB Prémium Nyíltvégű Pénzpiaci Befektetési Alap: (Korábbi elnevezése: Prémium Befektetési Alap, átalakult zárt végű Befektetési Alapból január 4-én.) Eredeti Felügyeleti engedély száma: E-III/ /1992, kelte: november 30. Eredeti Felügyeleti nyilvántartásba vétel száma: E-III/ , kelte: december 15. Átalakulás Felügyeleti engedélyszáma: E-III/ /95, kelte: január 4. Átalakulás Felügyeleti nyilvántartásba vétel száma: , kelte: február 1. Tájékoztatójának további módosításait a Felügyelet a /96. ( ), /97. ( ), /98. ( ), /2000. ( ), / ( ), III/ /203. ( ), III/ /2003. ( ) sz. határozataival engedélyezte. Névváltoztatás Felügyeleti engedélyszáma: E-III/ , kelte: december 17. Lajstromszáma: Folyamatos forgalmazás induló napja: I.1.6. Abszolút hozam alapok: MKB Hozamvadász Nyíltvégű Befektetési Alap: Felügyeleti engedély száma: E-III/ /2005, kelte: április 20. Felügyeleti nyilvántartásba vétel száma: E-III/ /2005, kelte: május 11. Lajstromszám: Folyamatos forgalmazás induló napja:

13 I.2. A forgalomba hozott Befektetési Alapok befektetési politikái, a lehetséges piacok bemutatása I.2.1. Az egyes Alapok Befektetési politikái Az Alapkezelő a tőle elvárható gondossággal, a törvényi, valamint a Kezelési Szabályzatban foglaltak szerint fekteti be az Alap rendelkezésére álló forrásokat. Az Alap befektetési politikája csak a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyeletének (PSZÁF) engedélyével és a közzétételt követő 30 nap elteltével változtatható meg. I.2.2 Likviditási alapok I Forintban denominált likviditási alapok MKB Garantált Likviditási Alap Az Alapkezelő az Alap befektetési politikáját úgy határozta meg, hogy az Alap a folyószámla rugalmasságát, likviditását ötvözze a lekötött betétek magasabb hozamával. Cél, hogy a Befektetőknek rövid távon rendelkezésre álló pénzeszközei számára rugalmas, biztonságos befektetési lehetőséget nyújtson. Ennek érdekében az Alapkezelő az Alap tőkéjének minimum 90 %-át az MKB Zrt.-nél lekötött és látra szóló banki betétekbe, maximum 10 %-át a Magyar Állam által Ft-ban, Magyarországon kibocsátott, diszkont kincstárjegyekbe fekteti. MKB MOZAIK Tőkevédett Likviditási Alap Az Alapkezelő az Alap befektetési politikáját úgy határozta meg, hogy az Alap a folyószámla rugalmasságát, likviditását ötvözze a lekötött betétek magasabb hozamával. Cél, hogy a Befektetőknek rövid távon rendelkezésre álló pénzeszközei számára rugalmas, biztonságos befektetési lehetőséget nyújtson. Ennek érdekében az Alapkezelő az Alap tőkéjének minimum 90 %-át az MKB Zrt.-nél lekötött és látra szóló banki betétekbe, maximum 10 %-át a Magyar Állam által Ft-ban, Magyarországon kibocsátott, diszkont kincstárjegyekbe fekteti. MKB GRÁNIT Tőkevédett Likviditási Alap Az Alapkezelő az Alap befektetési politikáját úgy határozta meg, hogy az Alap a folyószámla rugalmasságát, likviditását ötvözze a lekötött betétek magasabb hozamával. Cél, hogy a Befektetőknek rövid távon rendelkezésre álló pénzeszközei számára rugalmas, biztonságos befektetési lehetőséget nyújtson. Ennek érdekében az Alapkezelő az Alap tőkéjének minimum 90 %-át az MKB Zrt.-nél lekötött és látra szóló banki betétekbe, maximum 10 %-át a Magyar Állam által Ft-ban, Magyarországon kibocsátott, diszkont kincstárjegyekbe fekteti. I Egyéb devizában denominált likviditási alapok MKB EURO Tőkevédett Likviditási Alap Az Alapkezelő az Alap befektetési politikáját úgy határozta meg, hogy az Alap a folyószámla rugalmasságát, likviditását ötvözze a lekötött betétek magasabb hozamával. Cél, hogy a Befektetőknek rövid távon rendelkezésre álló pénzeszközei számára rugalmas, biztonságos befektetési lehetőséget nyújtson. Ennek érdekében az Alapkezelő az Alap tőkéjének minimum 90 %-át az MKB Zrt.-nél lekötött és látra szóló banki betétekbe, maximum 10 %-át az Eurozóna országaiban euróban kibocsátott diszkont kincstárjegyekbe fekteti. MKB DOLLÁR Tőkevédett Likviditási Alap Az Alapkezelő az Alap befektetési politikáját úgy határozta meg, hogy az Alap a folyószámla rugalmasságát, likviditását ötvözze a lekötött betétek magasabb hozamával. Cél, hogy a Befektetőknek rövid távon rendelkezésre álló pénzeszközei számára rugalmas, biztonságos b efektetési lehetőséget nyújtson. Ennek érdekében az Alapkezelő az Alap tőkéjének minimum 90 %-át az MKB Zrt.-nél lekötött és látra szóló banki betétekbe, maximum 10 %-át az OECD tagországok által dollárban kibocsátott, diszkont kincstárjegyekbe fekteti. I.2.3. Alapok alapja: MKB Alapok Alapja Az Alapkezelő célja, hogy a rendelkezésre álló befektetési alapok között folyamatosan előnyös szelekciók kiválasztásával széles befektetési horizonton hatékony, biztonságos és eredményes befektetési politikát valósítson meg. Az alap portfoliójában tartott instrumentumokon keresztül széles pénz-, tőke- és nyersanyagpiaci választékot, és változatos, regionális és iparági specifikumokat hordozó termékkört fog át. Az Alapkezelő igyekszik az adott döntésnél az elérhető alapok közül a legattraktívabbat kiválasztani, valamint ha olyan 12

14 piacra kíván befektetni, amit már az MKB Befektetési Alapkezelő zrt kezelésében lévő alapok lefednek, akkor elsődlegesen ezeket preferálja a hatékony portfolió kialakítása során. MKB Ingatlan Alapok Alapja Az Alap célja, hogy a konstrukción keresztül a befektetők az Európai Unió és a nemzetközi ingatlanpiac teljesítményéből részesedjenek. A hatékony, biztonságos, valamint eredményes befektetési stratégia elengedhetetlen előfeltétele a földrajzi diverzifikáció, főként, ha olyan piacról van szó, mint az ingatlanpiac. Az Alapkezelő a stratégia megvalósítása érdekében az Európai Unió, illetve a nemzetközi ingatlanpiacon befektető ingatlan befektetési alapok jegyeibe, kollektív befektetési értékpapírokba, ETF-ekbe (exchange traded fund), a mindenkori törvény által megengedett ingatlan részvényekbe fekteti tőkéjének jelentős részét. MKB Nyersanyag Alapok Alapja Az Alap az Európai Unió vagy az OECD államok nyersanyagpiacain nyújt közvetlen lehetőséget, az egyes nyersanyagokat követő tőzsdén jegyzett kollektív befektetési jegyeken (ETF) és befektetési alapokon, a nyersanyagok (cink, alumínium, búza, szójabab, cukor, nikkel,szarvasmarha, szójaolaj, fűtőolaj, kukorica, nyersolaj, sertés, gyapot, réz, kávé, földgáz, benzin, arany, ezüst) közvetlen kitermelésével / előállításával / feldolgozásával foglalkozó Európai Unió vagy az OECD államok tőzsdei vállalatok részvényein keresztül elérhető hozamra. Viszonyítási indexe (benchmark) 90 % DJUBS Index, amelynek elméleti portfolióját jelenleg 19 nyersanyag határidős árfolyama alkotja, valamint 10 % RMA index teljesítménye. I.2.4. Részvénytúlsúlyos alapok: MKB Nyíltvégű Európai Részvény Befektetési Alap Az Alapkezelő a befektetőktől összegyűjtött tőkét elsődlegesen európai részvényekbe fekteti be. Az Alapkezelő célja, hogy a befektetési lehetőségek figyelembe vételével hosszú távon az Alap forrásainak átlagosan 90 %-át fordítsa európai részvények vásárlására. Az Alapkezelő aktív portfolió kezeléssel, elemzésekre támaszkodva alakítja az alap portfólió összetételét a referenciahozam elérése, illetve annak túlteljesítése érdekében. A referenciahozam 90 %-ban a Euro Stoxx 50 (S5E Index) forintban számított, valamint 10 %-ban az RMA Index teljesítménye. Az egyes részvények portfolióban lévő arányáról - a mindenkori törvényi előírásokat figyelembe véve - az Alapkezelő dönt. MKB Bonus Közép-Európai Részvény Befektetési Alap Az Alapkezelő a befektetőktől összegyűjtött tőkét elsődlegesen közép-európai részvényekbe (a Budapesti, Varsói, Prágai, Pozsonyi, Ljubljanai, Zágrábi és Bécs Értéktőzsdéin) fekteti be. Az Alapkezelő célja, hogy a befektetési lehetőségek figyelembe vételével hosszú távon az Alap forrásainak átlagosan 90 %-át fordítsa közép-európai részvények vásárlására. Az Alapkezelő aktív portfólió kezeléssel, elemzésekre támaszkodva alakítja az alap portfólió összetételét a referenciahozam elérése, illetve annak túlteljesítése érdekében. A referenciahozam 90 %-ban a Közép-Európai Blue Chip Index (CETOP20) forintban számított, valamint 10 %-ban az RMA Index teljesítménye. Az egyes részvények portfolióban lévő arányáról - a mindenkori törvényi előírásokat figyelembe véve - az Alapkezelő dönt Hosszú kötvény alapok: MKB Állampapír Befektetési Alap Az Alapkezelő a Befektetőktől összegyűjtött tőkét az Európai Unió és az OECD államaiban - elsődlegesen a Magyar Állam és hazai vállalatok által- kibocsátott értékpapírokba fekteti be. Ezáltal az Alapkezelő az állampapírokénál magasabb hozam elérésének lehetőségét kívánja megteremteni. Az egyes értékpapírfajták portfolióban lévő arányáról - a mindenkori törvényi előírásokat figyelembe véve - az Alapkezelő dönt. Viszonyítási indexe (benchmark) a MA Index, amelynek elméleti portfoliója az egy évnél hosszabb hátralevő futamidejű magyar állampapírokból kerül összeállításra MKB Nemzetközi Vállalati Kötvény Befektetési Alap Az Alapkezelő az alap tőkéjét az Európai Unió vagy az OECD tagállamok vállalatainak hitelviszonyt megtestesítő értékpapírjaiba, Brazília, India, Oroszország, Kína, Dél-Korea, Törökország, Horvátország, Szerbia, Mexikó, Dél-Afrikai Köztársaság és Izrael tőzsdén jegyzett vállalatainak hitelviszonyt megtestesítő értékpapírjaiba, az előzőekben felsorolt országok tőzsdén nem jegyzett vállalatainak hitelviszonyt megtestesítő értékpapírjaiba fektetheti be. Az alap az Európai Unió vagy az OECD tagállamok szuverén adósságot megtestesítő értékpapírjaiba is befektethet. Az alap a portfolió likviditásának biztosításához betétet köthet le, a piaci kitettség felvállalása céljából befektethet hitelpiaci viszonyt megtestesítő indexeket követő kollektív befektetési értékpapírokba (ETF) és befektetési alapokba is. Az alap benchmarkja az IBO EURO Liquid Corporates Total Return Index (90 %), és a 3 hónapos EURIBOR (10 %). 13

15 I.2.6. Pénzpiaci alapok: MKB Prémium Nyíltvégű Pénzpiaci Befektetési Alap Az Alapkezelő - tervei szerint - a Befektetőktől összegyűjtött tőkét az Európai Unió és az OECD államaiban elsődlegesen a Magyar Állam és hazai vállalatok által kibocsátott értékpapírokba fekteti be. Az egyes értékpapírfajták portfolióban lévő arányáról - a mindenkori törvényi előírásokat figyelembe véve - az Alapkezelő dönt. Az Alapkezelő célja az, hogy a befektetési jegyek eladása révén az Alapban összegyűjtött megtakarításokat megfelelő szakértelem biztosításával és a kockázat megosztásával, úgy fektesse be, hogy az azonnali fizetőképesség fenntartása mellett minél nagyobb hozamot érjen el. Viszonyítási indexe (benchmark) a RMA Index (Rövid Magyar Állampapír Index), melynek elméleti portfoliója az egy évnél rövidebb hátralévő lejáratú állampapírokból került összeállításra. I.2.7. Abszolút hozam alapok: MKB Hozamvadász Nyíltvégű Befektetési Alap Befektetési politikája alapvetően abban különbözik a megszokott befektetési alapoktól, hogy az értékpapír piacokon elérhető hozamok maximalizálására törekszik. Emiatt befektetési fókusza a lehető legtágabb abban a vonatkozásban, hogy a hazai és a nemzetközi viszonylatban is meghatározó (Egyesült Államok, Európai Unió, Japán) szabályozott értékpapír piacokon forgalmazott értékpapírokat (részvények, állam- és vállalati kötvények és befektetési jegyek) részesíti előnyben alapvetően a diverzifikációs, információ-hozzáférési és a likviditási szempontok miatt. A fenti kritériumok lehetővé teszik az alap kezelője számára, hogy kellő számú, meghatározott minőségi és befektetési szempont figyelembevételével kiválogatott értékpapír alkossa a törvény engedte kereteken belüli befektetési portfoliót. A befektetési politika a befektetési eszközökön és a befektetési piacokon belül nem részesít előnyben egyetlen befektetési eszközcsoportot, szektort, régiót, devizát annak érdekében, hogy a befektetési politika célja az elérhető hozam maximalizálása megvalósuljon. A befektetési politika korlátait az érvényes jogot biztosító befektetési alapok magyarországi forgalmazását lehetővé tevő törvény egyes eszközcsoportokra vonatkozó korlátozásai jelentik. A befektetési politikának megfelelően devizában jegyzett befektetési eszközök is kerülhetnek az alap portfoliójába. I.2.8. Az egyes Befektetési Alapok fő piacainak ismertetése Alapok/Piacok Nemzetközi Hazai pénz kötvény részvény nyers- ingatlan pénz kötvény részvény ingatlan piac piac piac anyagpiac piac piac piac piac piac I. Likviditási alapok: I.1. Forintban denominált likviditási alapok MKB Garantált Likvid + + MKB MOZAIK + + MKB GRÁNIT + + I.2. Egyéb devizában denominált likviditási alapok MKB EURO Likvid + + MKB DOLLÁR Likvid + + II. Alapok alapja: MKB Alapok Alapja MKB Ingatlan Alapok A + + MKB Nyersanyag Alapok A + III. Részvénytúlsúlyos alapok: MKB Európai Részvény + + MKB Bonus K-E Részvény IV. Hosszú kötvény alapok: MKB Állampapír + + MKB Nemz. Vállalati Kötvény + + V. Pénzpiaci alapok: MKB Prémium VI. Abszolút hozam alapok: MKB Hozamvadász

16 A nemzetközi pénzpiacok zökkenőmentes működésének biztosításához a bizalmi válságból globális recesszióvá eszkalálódott es krízis során a vezető jegybankok szerte a világban közös fellépéssel, összehangolt kamat - csökkentéseket hajtottak végre és újszerű mennyiségi lazítással igyekeztek hűteni a kedélyeket. Az irányadó kamatok soha nem látott alacsony szintre csökkentek. A meghatározó gazdaságok irányadó devizáihoz tartozó alapkamatok igen mérsékelt szintre, 0 és 1% közé ékelődtek be, és amíg a dupla V alakú, elhúzódó és lassú kilábalásnak egy minimális esélye is lehet, illetve az inflációs félelmek helyett deflációs aggodalmak riogatnak, addig a szolid kamatok, azaz az olcsó pénz korszaka nem is ér véget. A nemzetközi kötvénypiacok melyek magában foglalják mind az állampapír, mind a vállalati kötvények piacát a világgazdaság meghatározó befektetési piacai. Ennek oka az, hogy számos ország jegybankja, kereskedelmi és befektetési bankjai, intézményi befektetői és vállalatai nem csak vásárlóként, hanem kibocsátóként is megjelennek ezeken a piacokon, ami kielégítően sokszínű keresletet és kínálatot biztosít. A számos értékpapírral jellemezhető üzletmenet, és a kiemelkedő befektetői jelenlét miatt a piacok likviditása kiváló, az ebből fakadó diverzifikációs előnyök kihasználhatóak. A nemzetközi kötvénypiacokon a konstrukciók, a lejáratok, valamint a kibocsátók sokszínűsége lehetővé teszi a hozam-kockázat optimalizálás szempontjainak érvényesítését. Épp a diverzifikációs igények segítik az állampapír piac mellett a vállalati kötvénypiacok egyre nagyobb térnyerését, amelyet a jelenlegi alacsony jegybanki kamatokkal jellemezhető időszakban a mérséklődő hozamok segítik. A kockázati kitettségre érzékeny befektetőknek lehetőségük van a csőd védettség élvező vállalati kötvénypiacon növelni piaci kitettségüket. A nemzetközi részvénypiacok a nemzetközi kötvénypiacokhoz hasonló, meghatározó jelentőséggel bírnak. A részvény - piacok dominanciáját a piacokra bevezetett részvények mennyisége, az ezen keresztül megvalósuló gazdasági szektorokat jellemző reprezentáció, piaci koncentráció, a vállalati információk elérhetősége és mennyisége, valamint a bőséges likviditás jellemzi. A részvénypiacokon való megjelenés előnyei sok nemzetközi vállalatot csábít e meghatározó piacokra, amely a kínálat folyamatos megújulását és bővülését eredményezi. A befektetők és kibocsátók számára ez koncentrált kínálatként és keresletként jelentkezik, amelyet a kereskedés transzparenciája, valamint az elszámolás megbízhatósága támogat. Az Egyesült Államokban és Japánban a részvény piacok finanszírozásban betöltött szerepe hagyományosan kiemelkedő jelentőségű, de egyre komolyabb szerepet kap Európában is. A kedvező populációs trenddel és nyersanyag potenciállal rendelkező feltörekvő piacok a globális részvényforgalomból mára már megkerülhetetlen súlyt képviselnek és a részvénypiaci csatornákon keresztül pozitív impulzussal járulnak hozzá a fejlődéshez. A nemzetközi nyersanyag piacok jelentősége megsokszorozódott a fizikai leszállításos áruügyletek mellett áruügylethez kapcsolódó, de pénzkiegyenlítésen alapuló etf-ek széles körű elterjedésével. A határidős áruügyletek volumenét pedig a fundamentumok által meghatározott, azaz a gazdasági aktivitásból eredő vételeken túl spekulatív hegde ügyletek sokszorosították meg, amelyek az árfolyamokban mindkét irányban széles kilengést indukáltak. A legutóbbi gazdasági válság rámutatott a befektetési piacok közötti differenciálás kiemelkedő fontosságára. A ciklus elméletnek megfelelően a kilábalás első jelei pedig a gazdasági konjunktúrához legjobban kötődő részpiacokon, így a nyersanyagpiacokon mutatkoznak majd. A gazdasági folyamatok stabilizálódásának reménysugarában a nyersanyagpiacok élénkülése ma már tapasztalható évben a nyersanyagpiacokat átfogó Dow Jones AIG Commodity Index 19%-kal bővült. A nemzetközi ingatlannal kapcsolatos befektetési alapok piaca népszerűségét és az ingatlan befektetések egyre szélesebb körben való elterjedését annak köszönheti, hogy a reáleszközhöz kapcsolt invesztíciók mindenkor és mindenhol az inflációs elleni védelem egyik leghatékonyabb eszköze. Az árú és értékpapírpiacokhoz viszonyítva teljesen eltérő kockázatosságot képviselő ingatlanbefektetések a megnyugtató diverzifikációt tesznek lehetővé. Hazai pénzpiacon a kereskedelmi bankok egymás közötti hitel/betét kamat jegyzéseit, amelyek érzékenyen reagálnak a likviditások, várakozások és kockázatok hullámzásaira, alulról az egynapos jegybanki betét kamata, míg felülről az egy napos jegybanki hitel kamata próbálja keretben tartani. A pénzpiacon meghatározó hazai jegybank monetáris eszköztára kialakításakor és alkalmazásakor közvetlenül a rövid pénzpiaci hozamok rugalmas alkalmazkodását célozza, hogy azok minél jobban igazodjanak a jegybanki irányadó kamat szintjéhez. A forint irányadó kamatának jelenlegi 5,25%-os szintje az Euró-zónához való jövőbeli csatlakozás közeledtével, a konvergencia folyamatban az euró jóval alacsonyabb, 1%-os szintjéhez közeledhet. A hazai kötvénypiacot amelyet meghatározóan állampapír befektetések által generált piacként jellemezhetünk a hazai és a külföldi intézményi befektetők által dominált intézményként mutathatunk be. Az állampapírok mindenhol a legbiztonságosabb értékpapíroknak számítanak, mivel a tőkét és a kamatot az állam szavatolja. A magyar állam az Államadósság Kezelő Központon keresztül az államháztartás finanszírozására heti rendszerességgel bocsát ki diszkont kincstárjegyeket, kötvényeket az elsődleges állampapír piacon. A forint állampapír kibocsátásokból 2500 Mrd Ft körüli 15

17 mennyiséget birtokoló külföldi intézményi befektetők jelentős súlyarányt képviselnek a hazai kötvénypiacon. A külföldi és hazai intézményi befektetőknek köszönhetően egy likvid, jelentős forgalommal bíró hazai kötvénypiac alakult ki, amely a Magyar Nemzeti Bank gyors és rugalmas reagálásával megtámogatva az elmúlt időszak kríziseiben is folyamatos árjegyzéssel működött, ezáltal a világ standardnak tekinthető piacoknak megfelelő befektetői biztonságot nyújtott. A hazai részvénypiac az elmúlt időszakban jelentős fejlődésen ment keresztül. A nyilvánosan kibocsátott magyar részvények koncentrált kereskedési helye a Budapesti Értéktőzsde. Az eltelt időszak eseményei bebizonyították, hogy kritikus időszakokban is biztonságos háttérintézményekkel, megbízható piaci szereplőkkel az igazán szélsőséges piaci reakciók elkerülhetőek és az ügyletek biztonságos elszámolása megvalósítható. A piaci krízisek ugyan a belföldi magánbefektetők jelentős részét átmenetileg eltávolították a hazai részvénypiactól, azonban szerepüket egyre növekvő mértékben a külföldi és alapvetően intézményi befektetők vették át. Habár a tőzsdére bevezetett részvények szűk köre, valamint a nem megfelelő likviditás néhány esetben korlátozó tényezőként léphetnek fel, de az intézményi befektetőknek köszönhetően a hazai részvények iránti érdeklődés, ha változó intenzitással is, de folyamatosan fennmaradt. A hazai ingatlannal kapcsolatos befektetési alapok piaca jelentősen növekedésen ment át az elmúlt időszakban. A hazai megtakarítások jelentékeny része mintegy 300 Mrd Ft parkolt ingatlan alapokban. Az ingatlan alapok, illetve ingatlan alapok alapja konstrukciók elterjedésével és az ingatlanpiaci alapok piacának fejlődésével magyarázható, hogy az ingatlan befektetésekre a Bamosz 2003-ban külön indexet hozott létre. A BI index (Bamosz Ingatlan Index) a magyarországi nyilvános ingatlan-befektetési alapok árfolyamából átlagolt teljesítménymutató történetének első hat évében több mint 55%-kal bővült. I.3. Kockázati tényezők Mivel a Befektetési Alapok működése tőkepiaci kockázattal jár, az Alapokba történő befektetési döntés során e kockázatok átgondolása, felmérése szükséges, tekintettel arra, hogy a Befektetési jegy megvásárlásával a Befektető befektetési kockázatot vállal. A befektetéseken elszenvedett veszteségekért az Alapkezelő a Befektetőt nem kárpótolja. Ezért az Alapkezelő felhívja a Tisztelt Befektetők figyelmét arra, hogy hosszú távon a pénz- és tőkepiacon érvényesül az az elv, mely szerint a magasabb hozam eléréséhez a Befektetőnek magasabb kockázatot kell vállalnia. Kérjük ezért az alábbi kockázati tényezők fokozott figyelembe vételét! Egyéb devizában denominált likviditási alapok Likviditási Alapok kockázatai Forintban denominált likviditási alapok MKB EURO Tőkevédett Likviditási Alap MKB DOLLÁR Tőkevédett Likviditási Alap MKB Garantált Likviditási Alap MKB GRÁNIT Tőkevédett Likviditási Alap MKB MOZAIK Tőkevédett Likviditási Alap Adózási kockázat Az Alap megszűnésének kockázata Devizaárfolyam kockázat Értékelésből eredő kockázat Kamatláb kockázat Kibocsátói kockázat Partnerkockázat Tőkevédelem kockázata Visszavásárlási kockázat Adózási kockázat Az Alap megszűnésének kockázata Értékelésből eredő kockázat Kamatláb kockázat Kibocsátói kockázat Partnerkockázat Tőkevédelem kockázata Visszavásárlási kockázat 16

18 Pénzpiaci alap kockázatai MKB Prémium Nyíltvégű Pénzpiaci Befektetési Alap Adózási kockázat Alapkezelői kockázat Általános gazdasági környezetből adódó kockázat Az Alap megszűnésének kockázata Derivatív ügyletek kockázata Devizaárfolyam kockázat Értékelésből eredő kockázat Kamatláb kockázat Kibocsátói kockázat Ország kockázat Kötvénypiaci kockázat Külső elszámolások kockázata Likviditási kockázat Partnerkockázat Vállalati kockázat Visszavásárlási kockázat MKB Nemzetközi Vállalati Kötvény Befektetési Alap Hosszú kötvény alap MKB Nyíltvégű Állampapír Befektetési Alap MKB Bonus Közép-Európai Részvény Befektetési Alap Részvénytúlsúlyos alap MKB Európai Nyíltvégű Részvény Befektetési Alap A forgalmazásban rejlő kockázat Adózási kockázat Alapkezelői kockázat Általános gazdasági környezetből adódó kockázat Az Alap megszűnésének kockázata Derivatív ügyletek kockázata Devizaárfolyam kockázat Értékelésből eredő kockázat Kamatláb kockázat Kibocsátói kockázat Kötvénypiaci kockázat Külső elszámolások kockázata Likviditási kockázat Ország kockázat Partnerkockázat Vállalati kockázat Visszavásárlási kockázat A forgalmazásban rejlő kockázat Adózási kockázat Alapkezelői kockázat Általános gazdasági környezetből adódó kockázat Az Alap megszűnésének kockázata Derivatív ügyletek kockázata Devizaárfolyam kockázat Értékelésből eredő kockázat Kamatláb kockázat Kötvénypiaci kockázat Külső elszámolások kockázata Likviditási kockázat Partnerkockázat Részvénypiaci kockázat Vállalati kockázat Visszavásárlási kockázat Kibocsátói kockázat Ország kockázat 17

19 Alapok Alapja Abszolút hozam Alap MKB Alapok Alapja MKB Nyersanyag Alapok Alapja MKB Ingatlan Alapok Alapja MKB Hozamvadász Nyíltvégű Befektetési Alap A forgalmazásban rejlő kockázat Adózási kockázat Alapkezelői kockázat Általános gazdasági környezetből adódó kockázat Az Alap megszűnésének kockázata Derivatív ügyletek kockázata Devizaárfolyam kockázat Értékelésből eredő kockázat Kamatláb kockázat Kibocsátói kockázat Külső elszámolások kockázata Likviditási kockázat Ország kockázat Partnerkockázat Visszavásárlási kockázat Alapok Alapja konstrukcióból eredő kockázat Részvénypiaci Részvénypiaci Az ingatlan-és kockázat kockázat tőkepiacok A nyersanyagpiacok árfolyam kockázata árfolyamkockázata Kötvénypiaci kockázat Kötvénypiaci kockázat Adózási kockázat Alapkezelői kockázat Általános gazdasági környezetből adódó kockázat Az Alap megszűnésének kockázata Derivatív ügyletek kockázata Devizaárfolyam kockázat Értékelésből eredő kockázat Kamatláb kockázat Kibocsátói kockázat Külső elszámolások kockázata Likviditási kockázat Ország kockázat Partnerkockázat Visszavásárlási kockázat Részvénypiaci kockázat Kötvénypiaci kockázat Vállalati kockázat A forgalmazásban rejlő kockázat A kockázati tényezők ismertetése Adózási kockázat A befektetési alapokra, valamint a befektetési jegyekre vonatkozó a Tájékoztató készítésének időpontjában hatályos belföldi adózási szabályok jövőbeni esetleges hátrányos változásai befolyásolhatják a befektetések nettó hozamát, illetve a tőke visszafizetést. A forgalmazásban rejlő kockázat A befektetési jegyek vásárlására, illetve eladására adott megbízások bejelentésének napján még nem ismert a befektetési jegyeknek a Kezelési Szabályzatban megjelölt teljesítési napján érvényes napi árfolyama. Így a Befektető tényleges vásárlási és eladási árfolyama eltérhet a megbízás napján érvényes árfolyamoktól. Az Alapkezelő vételi megbízásokat csak a Kezelési Szabályzatban meghatározott kibocsátási maximum erejéig teljesít, ezért fenn áll annak kockázata, hogy a befektetési jegyek vásárlására beadott megbízás az előbbi ok miatt nem teljesül. Alapkezelői kockázat Egyes Alapok kollektív befektetési eszközökön keresztül valósítják meg a lefektetett befektetési politikát. Az Alapkezelő ezen eszközök megvásárlása előtt körültekintően tájékozódik a kiválasztott kollektív befektetési formák működési feltételeiről, piaci megítéléséről, múltbeli teljesítményéről. A befektetések eredményességét átmenetileg befolyásolhatja az Alapkezelők, vagyonkezelők működési kockázata. 18

20 Alapok Alapja konstrukcióból eredő kockázat Az Alap befektetési alapokba fektető alap. Az alap eszközeinek elemei között meghatározott befektetési alapok befektetési politikájának, váltási- visszaváltási díjainak esetleges változása befolyásolhatja az alap teljesítményét. Általános gazdasági környezetből adódó kockázat A részvénypiac teljesítménye függ az őt körülvevő nemzet, illetve régió gazdasági helyzetének alakulásától, ami jelentős mértékben kitett a nemzetközi gazdasági folyamatoknak. A nemzetközi pénz- és tőkepiacok erősödő integráltsága miatt egy-egy országban, illetve régióban alkalmazott befektetésre más országok és régiók tőkepiaci folyamatai is hatást gyakorolnak, ezek a rövid- és középtávú ingadozások negatívan is befolyásolhatják az Alap eszközeinek értékét. A nyersanyagpiacok árfolyamkockázata Az Alap eszközei között az Alap befektetési politikájának megfelelően megtalálhatók nyersanyagok piaci árától közvetlenül vagy közvetetten függő értékpapírok. Az értékpapírok értéke közvetlenül vagy közvetetten függ a mögöttes nyersanyagok tőzsdei árfolyamától és annak volatilitásától, ezeken keresztül pedig közvetetten függ a világgazdaság állapotától, az alaptermékek kínálatától és keresletétől. Az Alap hozamát alapvetően a nyersanyagpiaci árfolyamok fogják meghatározni. Az Alap megszűnésének kockázata A határozatlan futamidejű pozitív saját tőkéjű befektetési alapot az Alapkezelő a Felügyelet engedélyével megszüntetheti. A nyilvános, nyíltvégű alapot az Alapkezelő köteles megszüntetni, amennyiben az Alap saját tőkéje három hónapon keresztül átlagosan nem éri el a húszmillió forintot. Az ingatlan- és tőkepiacok árfolyam kockázata Az ingatlanbefektetések tapasztalatilag többnyire alacsonyabb kockázattal bírtak, mint a részvénybefektetések. Azonban mind az egyedi, mind a portfolióban megvalósított ingatlanbefektetések hordoznak kockázatokat, amik a befektetések megtérülését, hozamát befolyásolják. Az ingatlanbefektetések értéke mind rövid, mind hosszú távon ingadozhat, ciklikusan viselkedhet. A nemzetközi tapasztalatok alapján mind fellendülési, mind a visszaeséses időszakok megfigyelhetők az ingatlanok piacán. Ezért közép-, vagy hosszú távú befektetés ajánlott ezen a területen. Az ingatlanpiaci kockázatokat az Alap nagyfokú diverzifikációjával igyekszik csökkenteni. Az Alap közvetetten - ingatlanpiaci társaságokon és befektetési alapokon keresztül - nagyszámú ingatlanpiaci befektetésben részesedik. A fejlett régiók ingatlanpiaci teljesítménye közvetve is megjelenik, ingatlanpiaci társaságok tőzsdei teljesítményén keresztül. Így az Alap kockázatai között az ingatlanpiaci kockázat mellett az általános részvénypiaci kockázat is megjelenik. Az ingatlanpiaci társaságok teljesítménye mellett az adott ország, régió nemzetközi megítélése, illetve makrogazdasági helyzetének alakulása is mozgatja a részvénypiaci árfolyamokat. Ezen túl jelentős befolyással bírnak még a nemzetközi befektetők várakozásai és preferenciái. A tőkepiaci árfolyam ingadozása hatással van az Alap befektetési jegyeinek árfolyam alakulására. Derivatív ügyletek kockázat Az Alap működése során a befektetési politika megvalósítása érdekében határidős ügyleteket köthet. Ekkor olyan kötelezettségeket vállal, amelyeknél az ügylet jellegéből adódóan számos bizonytalansági tényező léphet fel (pl. az esedékességkori piaci ár). Ezek az előre ki nem számítható események kedvezőtlenül érinthetik a portfolió értékét. Devizaárfolyam kockázat Az Alapban a származtatott ügyletek mögött álló külföldi részvénypiaci indexek teljesítménye külföldi devizában van kifejezve, így a forintra (Alap devizaneme) átszámított hozamuk lényegesen eltérhet a saját devizában számított értéktől. Ezért az Alap olyan származtatott ügyleteket köt, hogy a befektetők ezt a devizaárfolyam kockázatot ne viseljék. Az Alap eszközeinek értékére a devizaárfolyam ingadozása nincs hatással, csak az adott index saját devizájában számított teljesítményétől függ. Értékelésből eredő kockázat Az Alapkezelő a törvényi előírások betartásával úgy igyekezett meghatározni az eszközök értékelési szabályait, hogy azok a lehető legpontosabban tükrözzék az Alapban szereplő befektetések aktuális piaci értékeket. Kamatláb kockázat Az Alap eszközei között az Alap befektetési politikájának megfelelően magas részt képviselhetnek a kamatozó eszközök, melyek mindenkori hozamát elsősorban a piaci hozamszint határozza meg. Ezért a befektetési jegyek árfolyamának alakulása nagymértékben függhet a piaci hozamszint változásától. A piaci hozamszint változása a kamatozó és 19

MKB Befektetési Alapkezelő zártkörűen működő Rt.

MKB Befektetési Alapkezelő zártkörűen működő Rt. MKB FORINT TŐKEVÉDETT LIKVIDITÁSI ALAP MKB MOZAIK TŐKEVÉDETT LIKVIDITÁSI ALAP MKB GRÁNIT TŐKEVÉDETT LIKVIDITÁSI ALAP MKB EURO TŐKEVÉDETT LIKVIDITÁSI ALAP MKB DOLLÁR TŐKEVÉDETT LIKVIDITÁSI ALAP MKB ALAPOK

Részletesebben

MKB Befektetési Alapkezelő zártkörűen működő Rt.

MKB Befektetési Alapkezelő zártkörűen működő Rt. MKB FORINT TŐKEVÉDETT LIKVIDITÁSI ALAP MKB MOZAIK TŐKEVÉDETT LIKVIDITÁSI ALAP MKB GRÁNIT TŐKEVÉDETT LIKVIDITÁSI ALAP MKB EURO TŐKEVÉDETT LIKVIDITÁSI ALAP MKB DOLLÁR TŐKEVÉDETT LIKVIDITÁSI ALAP MKB ALAPOK

Részletesebben

MKB Befektetési Alapkezelő zártkörűen működő Rt.

MKB Befektetési Alapkezelő zártkörűen működő Rt. MKB FORINT TŐKEVÉDETT LIKVIDITÁSI ALAP MKB MOZAIK TŐKEVÉDETT LIKVIDITÁSI ALAP MKB GRÁNIT TŐKEVÉDETT LIKVIDITÁSI ALAP MKB EURO TŐKEVÉDETT LIKVIDITÁSI ALAP MKB DOLLÁR TŐKEVÉDETT LIKVIDITÁSI ALAP MKB ALAPOK

Részletesebben

Az MKB Alapkezelı zrt. hirdetménye

Az MKB Alapkezelı zrt. hirdetménye Az MKB Alapkezelı zrt. hirdetménye Az MKB kezelı zártkörően mőködı Rt. tájékoztatása befektetési alapok 2011.évi CXCIII. törvénynek (Batv.) való megfelelésrıl, valamint Tájékoztató és Kezelési Szabályzat

Részletesebben

MKB Alapkezelő zrt. MKB Ingatlan Alapok Alapja. Felügyeleti nyilvántartási szám: Féléves jelentés június 30.

MKB Alapkezelő zrt. MKB Ingatlan Alapok Alapja. Felügyeleti nyilvántartási szám: Féléves jelentés június 30. MKB Alapkezelő zrt. 1056 Budapest, Váci utca 38. telefon: 268-7834; 268-7627; 268-8284 telefax: 268-7509;268-8331 E-mail: mkbalapkezelo@mkb.hu Web cím: www.mkbalapkezelo.hu MKB Ingatlan Alapok Alapja Felügyeleti

Részletesebben

CIB FEJLETT RÉSZVÉNYPIACI ALAPOK ALAPJA. Féléves jelentés. CIB Befektetési Alapkezelő Zrt. Vezető forgalmazó, Letétkezelő: CIB Bank Zrt.

CIB FEJLETT RÉSZVÉNYPIACI ALAPOK ALAPJA. Féléves jelentés. CIB Befektetési Alapkezelő Zrt. Vezető forgalmazó, Letétkezelő: CIB Bank Zrt. CIB FEJLETT RÉSZVÉNYPIACI ALAPOK ALAPJA Féléves jelentés CIB Befektetési Alapkezelő Zrt. Vezető forgalmazó, Letétkezelő: CIB Bank Zrt. 2013 1/5 1. Alapadatok 1.1. A CIB Fejlett Részvénypiaci Alapok Alapja

Részletesebben

MKB Alapkezelı zrt. 1056 Budapest, Váci utca 38. telefon: 268-7834; 268-8184; 268-8284 telefax: 268-7509;268-8331 E-mail: mkbalapkezelo@mkb.

MKB Alapkezelı zrt. 1056 Budapest, Váci utca 38. telefon: 268-7834; 268-8184; 268-8284 telefax: 268-7509;268-8331 E-mail: mkbalapkezelo@mkb. MKB Alapkezelı zrt. 1056 Budapest, Váci utca 38. telefon: 268-7834; 268-8184; 268-8284 telefax: 268-7509;268-8331 E-mail: mkbalapkezelo@mkb.hu MKB Mozaik Tıkegarantált Származtatott Alap PSZÁF lajstromszám:

Részletesebben

K&H szikra abszolút hozamú származtatott nyíltvégű alap

K&H szikra abszolút hozamú származtatott nyíltvégű alap K&H szikra abszolút hozamú származtatott nyíltvégű alap kereskedelmi kommunikáció 2014. november 2 háttér, piaci trendek 1Q12 2Q12 3Q12 4Q12 1Q13 2Q13 3Q13 4Q13 1Q14 2Q14 3Q14 4Q14 1Q15 2Q15 3Q15 4Q15

Részletesebben

Takarék Invest Tőkevédett Származtatott Nyíltvégű Befektetési Alap FÉLÉVES JELENTÉS 2014

Takarék Invest Tőkevédett Származtatott Nyíltvégű Befektetési Alap FÉLÉVES JELENTÉS 2014 Takarék Invest Tőkevédett Származtatott Nyíltvégű Befektetési Alap FÉLÉVES JELENTÉS 2014 Készült: 2014. augusztus 27. Befektetési Alapkezelő: Takarék Alapkezelő Zártkörűen Működő Részvénytársaság (1122

Részletesebben

CIB NYERSANYAG ALAPOK ALAPJA. Féléves jelentés. CIB Befektetési Alapkezelő Zrt. Vezető forgalmazó, Letétkezelő: CIB Bank Zrt. 1/5

CIB NYERSANYAG ALAPOK ALAPJA. Féléves jelentés. CIB Befektetési Alapkezelő Zrt. Vezető forgalmazó, Letétkezelő: CIB Bank Zrt. 1/5 CIB NYERSANYAG ALAPOK ALAPJA Féléves jelentés CIB Befektetési Alapkezelő Zrt. Vezető forgalmazó, Letétkezelő: CIB Bank Zrt. 2013 1/5 1. Alapadatok 1.1. A CIB Nyersanyag Alapok Alapja Megnevezése: Típus:

Részletesebben

Takarék Invest Likviditási Befektetési Alap FÉLÉVES JELENTÉS 2013

Takarék Invest Likviditási Befektetési Alap FÉLÉVES JELENTÉS 2013 Takarék Invest Likviditási Befektetési Alap FÉLÉVES JELENTÉS 2013 Készült: 2013. augusztus 12. Befektetési Alapkezelő: Takarék Alapkezelő Zártkörűen Működő Részvénytársaság (1122 Budapest, Pethényi köz

Részletesebben

FÉLÉVES JELENTÉS 2011

FÉLÉVES JELENTÉS 2011 FÉLÉVES JELENTÉS 2011 Alapadatok Neve Elnevezés angolul Rövid név Rövid név angolul Budapest Euró Pénzpiaci Alap* Budapest Euro Money Market Investment Fund Budapest Euró Pénzpiaci Alap Budapest Euro Money

Részletesebben

Takarék Invest Közép-Kelet-Európai Részvény Befektetési Alap FÉLÉVES JELENTÉS 2012

Takarék Invest Közép-Kelet-Európai Részvény Befektetési Alap FÉLÉVES JELENTÉS 2012 Takarék Invest Közép-Kelet-Európai Részvény Befektetési Alap FÉLÉVES JELENTÉS 2012 Készült: 2012. augusztus 9. Befektetési Alapkezelő: Takarék Alapkezelő Zártkörűen Működő Részvénytársaság (1122 Budapest,

Részletesebben

Budapest Ingatlan Alapok Alapja FÉLÉVES JELENTÉS 2013

Budapest Ingatlan Alapok Alapja FÉLÉVES JELENTÉS 2013 Budapest Ingatlan Alapok Alapja FÉLÉVES JELENTÉS 2013 Alapadatok Rövid neve Elnevezés angolul Rövid név angolul Harmonizáció Az alap típusa, fajtája Futamideje Indulás dátuma Az alapcímlet devizaneme Budapest

Részletesebben

Budapest Pénzpiaci Tőkevédett Alap FÉLÉVES JELENTÉS 2013

Budapest Pénzpiaci Tőkevédett Alap FÉLÉVES JELENTÉS 2013 Budapest Pénzpiaci Tőkevédett Alap FÉLÉVES JELENTÉS 2013 Alapadatok Elnevezés angolul Rövid neve Rövid név angolul Budapest Money Market Capital Protected Investment Fund Budapest Pénzpiaci Alap Budapest

Részletesebben

Honics István CFA befektetési igazgató

Honics István CFA befektetési igazgató OTP Paletta Az alap neve: OTP Paletta Fajtája, típusa: Nyíltvégű, nyilvános, vegyes alap Az alap indulása: 1997. november 17. : 7+RDX+Titan20+CETOP20 Az OTP Paletta egy kötvényekből, kincstárjegyekből

Részletesebben

FÉLÉVES JELENTÉS Budapest Aranytrió 2. Nyíltvégű Pénzpiaci Alapok Alapja

FÉLÉVES JELENTÉS Budapest Aranytrió 2. Nyíltvégű Pénzpiaci Alapok Alapja FÉLÉVES JELENTÉS 2015 - Budapest Aranytrió 2. Nyíltvégű Pénzpiaci Alapok Alapja Alapadatok Rövid neve Harmonizáció Az alap típusa, fajtája Futamideje Indulás dátuma Alapcímlet devizaneme Budapest Aranytrió

Részletesebben

Access Global Aggressive Nyíltvégű Befektetési Alap PORTFOLIÓ JELENTÉS 2012 Március

Access Global Aggressive Nyíltvégű Befektetési Alap PORTFOLIÓ JELENTÉS 2012 Március Access Global Aggressive Nyíltvégű Befektetési Alap 2012 Március Könyvvizsgáló: ABN Könyvvizsgáló Kft.. Kibocsátás időpontja: 2001.02.06 Nyilvántartásba vételi szám: 1111-110 ISIN kód: HU0000701933 Az

Részletesebben

Dátum Volksbank Pénzpiaci Befektetési Alap. Nyíltvégű határozatlan futamidejű, értékpapír alap

Dátum Volksbank Pénzpiaci Befektetési Alap. Nyíltvégű határozatlan futamidejű, értékpapír alap Volksbank Pénzpiaci Befektetési Alap Nyíltvégű határozatlan futamidejű, értékpapír alap Alapkezelő: Budapest Alapkezelő Zrt. (1138 Budapest, Váci út 188.) Letétkezelő: Magyarországi Volksbank Zrt.. (1088

Részletesebben

FÉLÉVES JELENTÉS 2014.

FÉLÉVES JELENTÉS 2014. FÉLÉVES JELENTÉS 2014. REÁLSZISZTÉMA MARCO POLO NEMZETKÖZI RÉSZVÉNY SZÁRMAZTATOTT ALAP Féléves jelentés a 2014 év I. félévéről ALAPADATOK Alap neve: Reálszisztéma-Marco Polo Nemzetközi Részvény Származtatott

Részletesebben

Access BWM Hedge Fund Követő Származtatott Nyíltvégű Befektetési Alap PORTFOLIÓ JELENTÉS Február

Access BWM Hedge Fund Követő Származtatott Nyíltvégű Befektetési Alap PORTFOLIÓ JELENTÉS Február Access BWM Hedge Fund Követő Származtatott Nyíltvégű Befektetési Alap Könyvvizsgáló: HKH Consulting Kft. Kibocsátás időpontja: 2008.05.19 Nyilvántartásba vételi szám: 1111-278 ISIN kód: HU0000706437 Az

Részletesebben

QUANTIS HUF Likviditási Alap. Féléves jelentés 2014.

QUANTIS HUF Likviditási Alap. Féléves jelentés 2014. QUANTIS HUF Likviditási Alap Féléves jelentés 2014. Budapest, 2014. augusztus 26. Cím: H-1036 Budapest, Árpád fejedelem útja 79. 5. em. Cégjegyzékszám: 01-10-046082 Telefon: (36) 1 413 2280 Fax: (36) 1

Részletesebben

ERSTE NYÍLTVÉGŰ INGATLAN BEFEKTETÉSI ALAP. 2013. féléves jelentése

ERSTE NYÍLTVÉGŰ INGATLAN BEFEKTETÉSI ALAP. 2013. féléves jelentése Az ERSTE NYÍLTVÉGŰ INGATLAN BEFEKTETÉSI ALAP e 1. Az Erste Nyíltvégű Ingatlan Befektetési Alap (továbbiakban: Alap) rövid bemutatása Az Alap neve Erste Nyíltvégű Ingatlan Befektetési Alap Az Alap rövidített

Részletesebben

Takarék Invest Tőkevédett Származtatott Nyíltvégű Befektetési Alap FÉLÉVES JELENTÉS 2012

Takarék Invest Tőkevédett Származtatott Nyíltvégű Befektetési Alap FÉLÉVES JELENTÉS 2012 Takarék Invest Tőkevédett Származtatott Nyíltvégű Befektetési Alap FÉLÉVES JELENTÉS 2012 Készült: 2012. augusztus 9. Befektetési Alapkezelő: Takarék Alapkezelő Zártkörűen Működő Részvénytársaság (1122

Részletesebben

AEGON NEMZETKÖZI RÉSZVÉNY BEFEKTETÉSI ALAP ÉVES JELENTÉS AEGON MAGYARORSZÁG BEFEKTETÉSI ALAPKEZELŐ ZRT.

AEGON NEMZETKÖZI RÉSZVÉNY BEFEKTETÉSI ALAP ÉVES JELENTÉS AEGON MAGYARORSZÁG BEFEKTETÉSI ALAPKEZELŐ ZRT. AEGON NEMZETKÖZI RÉSZVÉNY BEFEKTETÉSI ALAP AEGON MAGYARORSZÁG BEFEKTETÉSI ALAPKEZELŐ ZRT. A jelen tájékoztatót az AEGON Magyarország Befektetési Alapkezelő Zrt., mint az AEGON Nemzetközi Részvény Befektetési

Részletesebben

VAGYONKEZELÉSI IRÁNYELVEK

VAGYONKEZELÉSI IRÁNYELVEK VAGYONKEZELÉSI IRÁNYELVEK Jóváhagyta: A Pénztár Igazgatótanácsa 2018. október 29-ei ülésén Hatályos : 2018. december 1. A Pénztár befektetési tevékenysége során kettő vagyonkezelőt alkalmaz, amelynek feladata

Részletesebben

Budapest 2015 Alap FÉLÉVES JELENTÉS 2013

Budapest 2015 Alap FÉLÉVES JELENTÉS 2013 Budapest 2015 Alap FÉLÉVES JELENTÉS 2013 Alapadatok Elnevezés angolul Rövid neve Rövid név angolul Harmonizáció Az alap típusa, fajtája Futamideje Indulás dátuma Az alapcímlet devizaneme Budapest 2015

Részletesebben

Árfolyam

Árfolyam Access Global Aggressive Nyíltvégű Befektetési Alap 2012 Június Könyvvizsgáló: ABN Könyvvizsgáló Kft.. Kibocsátás időpontja: 2001.02.06 Nyilvántartásba vételi szám: 1111-110 ISIN kód: HU0000701933 Az Alapkezelő

Részletesebben

Access BWM Hedge Fund Követő Származtatott Nyíltvégű Befektetési Alap PORTFOLIÓ JELENTÉS augusztus

Access BWM Hedge Fund Követő Származtatott Nyíltvégű Befektetési Alap PORTFOLIÓ JELENTÉS augusztus Access BWM Hedge Fund Követő Származtatott Nyíltvégű Befektetési Alap 2012. augusztus Könyvvizsgáló: HKH Consulting Kft. Kibocsátás időpontja: 2008.05.19 Nyilvántartásba vételi szám: 1111-278 ISIN kód:

Részletesebben

FÉLÉVES JELENTÉS 2015 - Sberbank Pénzpiaci Befektetési Alap

FÉLÉVES JELENTÉS 2015 - Sberbank Pénzpiaci Befektetési Alap FÉLÉVES JELENTÉS 2015 - Sberbank Pénzpiaci Befektetési Alap Alapadatok Harmonizáció Az alap típusa, fajtája Futamideje Indulás dátuma Az alapcímlet devizaneme Alternatív befektetési alap (ABA) nyilvános,

Részletesebben

Takarék Invest Likviditási Befektetési Alap FÉLÉVES JELENTÉS 2012

Takarék Invest Likviditási Befektetési Alap FÉLÉVES JELENTÉS 2012 Takarék Invest Likviditási Befektetési Alap FÉLÉVES JELENTÉS 2012 Készült: 2012. augusztus 9. Befektetési Alapkezelő: Takarék Alapkezelő Zártkörűen Működő Részvénytársaság (1122 Budapest, Pethényi köz

Részletesebben

EHO-MENTES BEFEKTETÉS! Pioneer Magyar Pénzpiaci Alap. Pioneer Magyar Állampapír Befektetések

EHO-MENTES BEFEKTETÉS! Pioneer Magyar Pénzpiaci Alap. Pioneer Magyar Állampapír Befektetések EHO-MENTES BEFEKTETÉS! Pioneer Magyar Pénzpiaci Alap Pioneer Magyar Állampapír Befektetések Olyan befektetést keres, amely alacsony kockázatvállalás mellett, a normál 1 lekötött betétekkel versenyképes

Részletesebben

Ingatlan Alap Figyelő

Ingatlan Alap Figyelő Ingatlan Alap Figyelő OTP Ingatlan Befektetési Alapok Portfoliójelentés október Tartalom OTP Ingatlan Befektetési Alapok OTP Ingatlanbefektetési Alap OTP Prime Ingatlanbefektetési Alap OTP Ingatlanvilág

Részletesebben

Budapest Arany Alapok Alapja FÉLÉVES JELENTÉS 2013

Budapest Arany Alapok Alapja FÉLÉVES JELENTÉS 2013 Budapest Arany Alapok Alapja FÉLÉVES JELENTÉS 2013 Alapadatok Elnevezés angolul Rövid neve Rövid név angolul Harmonizáció Az alap típusa, fajtája Futamideje Indulás dátuma Az alapcímlet devizaneme Budapest

Részletesebben

FÉLÉVES JELENTÉS 2011

FÉLÉVES JELENTÉS 2011 FÉLÉVES JELENTÉS 2011 Alapadatok Neve Elnevezés angolul Elnevezés cseh nyelven Rövid neve Rövid név angolul Rövid név cseh nyelven GE Money Penezni Alap* GE Money Penezni Investment Fund GE Money Peněžní

Részletesebben

AEGON VISION SZÁRMAZTATOTT BEFEKTETÉSI ALAP 2007. I. FÉLÉVES JELENTÉS AEGON MAGYARORSZÁG BEFEKTETÉSI ALAPKEZELŐ ZRT.

AEGON VISION SZÁRMAZTATOTT BEFEKTETÉSI ALAP 2007. I. FÉLÉVES JELENTÉS AEGON MAGYARORSZÁG BEFEKTETÉSI ALAPKEZELŐ ZRT. AEGON VISION SZÁRMAZTATOTT BEFEKTETÉSI ALAP AEGON MAGYARORSZÁG BEFEKTETÉSI ALAPKEZELŐ ZRT. A jelen tájékoztatót az AEGON Magyarország Befektetési Alapkezelő Zrt., mint az AEGON Vision Származtatott Befektetési

Részletesebben

MKB Alapkezelô Zrt. Havi portfóliójelentés

MKB Alapkezelô Zrt. Havi portfóliójelentés MKB Alapkezelô Zrt. Havi portfóliójelentés MKB Forint Tôkevédett Likviditási Alap MKB Energia Tôkevédett Likviditási Alap MKB Differencia Tôkevédett Likviditási Alap MKB 24 Karát 2. Tôkevédett Likviditási

Részletesebben

Metropolisz Garantált Származtatott Zártvégű Befektetési Alap Zárt végű, származtatott ügyletekbe fektető értékpapír alap

Metropolisz Garantált Származtatott Zártvégű Befektetési Alap Zárt végű, származtatott ügyletekbe fektető értékpapír alap Metropolisz Garantált Származtatott Zártvégű Befektetési Alap Zárt végű, származtatott ügyletekbe fektető értékpapír alap Futamideje: 2006. május 26. 2009. május 26. Alapkezelő: Budapest Alapkezelő Zrt.

Részletesebben

Takarék Invest Hazai Kötvény Befektetési Alap FÉLÉVES JELENTÉS 2013

Takarék Invest Hazai Kötvény Befektetési Alap FÉLÉVES JELENTÉS 2013 Takarék Invest Hazai Kötvény Befektetési Alap FÉLÉVES JELENTÉS 2013 Készült: 2013. augusztus 12. Befektetési Alapkezelő: Takarék Alapkezelő Zártkörűen Működő Részvénytársaság (1122 Budapest, Pethényi köz

Részletesebben

Az ERSTE MEGTAKARÍTÁSI PLUSZ ALAPOK ALAPJA

Az ERSTE MEGTAKARÍTÁSI PLUSZ ALAPOK ALAPJA Az ERSTE MEGTAKARÍTÁSI PLUSZ ALAPOK ALAPJA korábban: ALPOK VÁLOGATOTT ALAP 1. Az Erste Megtakarítási Plusz Alapok Alapja (továbbiakban: Alap) rövid bemutatása Az Alap neve Az Alap neve Magyar Posta Válogatott

Részletesebben

MKB Alapkezelô Zrt. Havi portfóliójelentés

MKB Alapkezelô Zrt. Havi portfóliójelentés MKB Alapkezelô Zrt. Havi portfóliójelentés MKB Forint Tôkevédett Likviditási Alap MKB Energia Tôkevédett Likviditási Alap MKB Differencia Tôkevédett Likviditási Alap MKB 24 Karát 2. Tôkevédett Likviditási

Részletesebben

K&H HOZAMLÁNC ÉLETBIZTOSÍTÁSHOZ VÁLASZTHATÓ NYÍLTVÉGŰ ESZKÖZALAPOK

K&H HOZAMLÁNC ÉLETBIZTOSÍTÁSHOZ VÁLASZTHATÓ NYÍLTVÉGŰ ESZKÖZALAPOK K&H HOZAMLÁNC ÉLETBIZTOSÍTÁSHOZ VÁLASZTHATÓ NYÍLTVÉGŰ ESZKÖZALAPOK K&H TŐKEVÉDETT PÉNZPIACI ESZKÖZALAP Az eszközalap kockázatviselő kategória szerinti besorolása: védekező A tőkevédett pénzpiaci eszközalap

Részletesebben

Az Allianz Alapkezelõ Zrt. Allianz Pénzpiaci Alap Féléves Jelentés 2009 I. félév

Az Allianz Alapkezelõ Zrt. Allianz Pénzpiaci Alap Féléves Jelentés 2009 I. félév Az Allianz Alapkezelõ Zrt. Allianz Pénzpiaci Alap Féléves Jelentés 2009 I. félév A jelen tájékoztatót az Allianz Alapkezelõ Zrt., mint az Allianz Pénzpiaci Alap (továbbiakban: az Alap) alapkezelõje a tõkepiacról

Részletesebben

CIB PROFITMIX 2 TŐKEGARANTÁLT SZÁRMAZTATOTT ALAP

CIB PROFITMIX 2 TŐKEGARANTÁLT SZÁRMAZTATOTT ALAP CIB PROFITMIX 2 TŐKEGARANTÁLT SZÁRMAZTATOTT ALAP Féléves jelentés Forgalmazó, Letétkezelő: CIB Közép-európai Nemzetközi Bank Zrt. 2007 1/6 1. Alapadatok 1.1. A CIB Profitmix 2 Tőkegarantált Származtatott

Részletesebben

Danubius Szálloda és Gyógyüdülő Nyrt. Munkavállalói Nyugdíjpénztára év

Danubius Szálloda és Gyógyüdülő Nyrt. Munkavállalói Nyugdíjpénztára év Danubius Szálloda és Gyógyüdülő Nyrt. Munkavállalói Nyugdíjpénztára 2016. év 1. A pénztár 2016. év eleji és végi taglétszáma Megnevezés 2016. január 1. 2016. december 31. Taglétszám (fő) 3 257 3 450 2.

Részletesebben

Budapest Dupla Trend Garantált Származtatott Zártvégű Befektetési Alap Zárt végű, származtatott ügyletekbe fektető értékpapír alap

Budapest Dupla Trend Garantált Származtatott Zártvégű Befektetési Alap Zárt végű, származtatott ügyletekbe fektető értékpapír alap Budapest Dupla Trend Garantált Származtatott Zártvégű Befektetési Alap Zárt végű, származtatott ügyletekbe fektető értékpapír alap Futamideje: 2006. augusztus 31. 2009. augusztus 31. Alapkezelő: Budapest

Részletesebben

HAVI JELENTÉS CIB HOZAMVÉDETT BETÉT ALAP VALÓDI LEHETŐSÉGEK PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE

HAVI JELENTÉS CIB HOZAMVÉDETT BETÉT ALAP VALÓDI LEHETŐSÉGEK PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE 2017. december 31. HAVI JELENTÉS CIB HOZAMVÉDETT BETÉT ALAP VALÓDI LEHETŐSÉGEK PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL Az Alap alacsony kockázatú, nagy likviditású befektetési eszközökbe, elsôsorban pénzpiaci betétekbe és

Részletesebben

HAVI JELENTÉS CIB HOZAMVÉDETT BETÉT ALAP VALÓDI LEHETŐSÉGEK PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE

HAVI JELENTÉS CIB HOZAMVÉDETT BETÉT ALAP VALÓDI LEHETŐSÉGEK PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE 2017. november 30. HAVI JELENTÉS CIB HOZAMVÉDETT BETÉT ALAP VALÓDI LEHETŐSÉGEK PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL Az Alap alacsony kockázatú, nagy likviditású befektetési eszközökbe, elsôsorban pénzpiaci betétekbe és

Részletesebben

AEGON ÁZSIA RÉSZVÉNY BEFEKTETÉSI ALAPOK ALAPJA I. FÉLÉVES JELENTÉS AEGON MAGYARORSZÁG BEFEKTETÉSI ALAPKEZELŐ ZRT.

AEGON ÁZSIA RÉSZVÉNY BEFEKTETÉSI ALAPOK ALAPJA I. FÉLÉVES JELENTÉS AEGON MAGYARORSZÁG BEFEKTETÉSI ALAPKEZELŐ ZRT. AEGON ÁZSIA RÉSZVÉNY BEFEKTETÉSI ALAPOK ALAPJA 2013. I. FÉLÉVES JELENTÉS AEGON MAGYARORSZÁG BEFEKTETÉSI ALAPKEZELŐ ZRT. A jelen tájékoztatót az AEGON Magyarország Befektetési Alapkezelő Zrt., mint az AEGON

Részletesebben

Budapest Abszolút Hozam Származtatott Alap FÉLÉVES JELENTÉS 2013

Budapest Abszolút Hozam Származtatott Alap FÉLÉVES JELENTÉS 2013 Budapest Abszolút Hozam Származtatott Alap FÉLÉVES JELENTÉS 2013 Alapadatok Elnevezés angolul Rövid neve Rövid név angolul Budapest Absolute Return Derivative Investment Fund Budapest Abszolút Hozam Alap

Részletesebben

Budapest Kötvény Alap FÉLÉVES JELENTÉS 2013

Budapest Kötvény Alap FÉLÉVES JELENTÉS 2013 Budapest Kötvény Alap FÉLÉVES JELENTÉS 2013 Alapadatok Rövid neve Elnevezés angolul Rövid név angolul Budapest Kötvény Alap Budapest Bond Investment Fund Budapest Bond Investment Fund Harmonizáció ÁÉKBV

Részletesebben

Ingatlan Alap Figyelő

Ingatlan Alap Figyelő Ingatlan Alap Figyelő OTP Ingatlan Befektetési Alapok Portfoliójelentés december Tartalom OTP Ingatlan Befektetési Alapok OTP Ingatlanbefektetési Alap OTP Prime Ingatlanbefektetési Alap OTP Ingatlanvilág

Részletesebben

HAVI JELENTÉS CIB HOZAMVÉDETT BETÉT ALAP VALÓDI LEHETŐSÉGEK PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE

HAVI JELENTÉS CIB HOZAMVÉDETT BETÉT ALAP VALÓDI LEHETŐSÉGEK PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE HAVI JELENTÉS CIB HOZAMVÉDETT BETÉT ALAP VALÓDI LEHETŐSÉGEK PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL Az Alap alacsony kockázatú, nagy likviditású befektetési eszközökbe, elsôsorban pénzpiaci betétekbe és rövid futamidejû

Részletesebben

Budapest Ingatlan Alapok Alapja Nyíltvégű, határozatlan futamidejű értékpapír alap. Alapkezelő: Budapest Alapkezelő Zrt. (1138 Budapest, Váci út 188.

Budapest Ingatlan Alapok Alapja Nyíltvégű, határozatlan futamidejű értékpapír alap. Alapkezelő: Budapest Alapkezelő Zrt. (1138 Budapest, Váci út 188. Budapest Ingatlan Alapok Alapja Nyíltvégű, határozatlan futamidejű értékpapír alap Alapkezelő: Budapest Alapkezelő Zrt. (1138 Budapest, Váci út 188.) Letétkezelő: Citibank Zrt. (1054 Budapest, Szabadság

Részletesebben

Első Rendőri Kiegészítő Nyugdíjpénztár VAGYONKEZELÉSI IRÁNYELVEK

Első Rendőri Kiegészítő Nyugdíjpénztár VAGYONKEZELÉSI IRÁNYELVEK Első Rendőri Kiegészítő Nyugdíjpénztár VAGYONKEZELÉSI IRÁNYELVEK Jóváhagyta: A Pénztár Igazgatótanácsa 2016. április 14-én Hatályos : 2016. április 28. A Pénztár befektetési tevékenysége során 2016. április

Részletesebben

egyesülési tervezete

egyesülési tervezete Az Erste Tőkevédett Állampapír Alap, mint beolvadó alap és az Erste Nyíltvégű Tőkevédett Pénzpiaci Befektetési Alap, mint átvevő alap egyesülési tervezete Alapkezelő: Letétkezelő: Forgalmazó: Erste Alapkezelő

Részletesebben

Portfóliójelentés a Hazai AMUNDI Alapok befektetői számára

Portfóliójelentés a Hazai AMUNDI Alapok befektetői számára Portfóliójelentés a Hazai AMUNDI Alapok befektetői számára 2019 Január hónapra 2019. január 31. Az Alapkezelő ezen jelentését a kollektív befektetési formákról és kezelőikről, valamint egyes pénzügyi tárgyú

Részletesebben

Féléves jelentés. Magyar Posta Rövid Kötvény Alap I. félév

Féléves jelentés. Magyar Posta Rövid Kötvény Alap I. félév Féléves jelentés Magyar Posta Rövid Kötvény Alap 2018. I. félév A jelen féléves jelentést az Allianz Alapkezelő Zrt., mint az Magyar Posta Rövid Kötvény Alap (továbbiakban: az Alap) alapkezelője - a befektetési

Részletesebben

HAVI JELENTÉS CIB HOZAMVÉDETT BETÉT ALAP VALÓDI LEHETŐSÉGEK PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE

HAVI JELENTÉS CIB HOZAMVÉDETT BETÉT ALAP VALÓDI LEHETŐSÉGEK PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE 2018. március 31. HAVI JELENTÉS CIB HOZAMVÉDETT BETÉT ALAP VALÓDI LEHETŐSÉGEK PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL Az Alap alacsony kockázatú, nagy likviditású befektetési eszközökbe, elsôsorban pénzpiaci betétekbe és

Részletesebben

MKB Alapkezelô Zrt. Havi portfóliójelentés

MKB Alapkezelô Zrt. Havi portfóliójelentés MKB Forint Tôkevédett Likviditási Alap MKB Mozaik Tôkevédett Likviditási Alap MKB Gránit Tôkevédett Likviditási Alap MKB Pagoda Tôkevédett Likviditási Alap MKB Euro Tôkevédett Likviditási Alap MKB Dollár

Részletesebben

EHO-MENTES BEFEKTETÉS! Pioneer Konzervatív Vegyes Alap. Pioneer vegyes eszköz stratégiák

EHO-MENTES BEFEKTETÉS! Pioneer Konzervatív Vegyes Alap. Pioneer vegyes eszköz stratégiák EHO-MENTES BEFEKTETÉS! Pioneer Konzervatív Vegyes Alap Pioneer vegyes eszköz stratégiák Pioneer Konzervatív Vegyes Alap Olyan befektetést keres, amely többet hozhat a jelenlegi betéti ajánlatoknál, bármikor

Részletesebben

GE Money Dollar Short Bond Investment Fund október 24. (PSZÁF engedély szám: H-KE-III-549/2012/2012

GE Money Dollar Short Bond Investment Fund október 24. (PSZÁF engedély szám: H-KE-III-549/2012/2012 GE Money Dollár Rövid Kötvény Alap FÉLÉVES JELENTÉS 2013 Alapadatok Elnevezés angolul Rövid neve Rövid név angolul Harmonizáció Futamideje Indulás dátuma Az alapcímlet devizaneme GE Money Dollar Short

Részletesebben

FÉLÉVES TÁJÉKOZTATÓ 2010.

FÉLÉVES TÁJÉKOZTATÓ 2010. (korábbi név: Reálszisztéma Értékpapír-befektetési Alap) FÉLÉVES TÁJÉKOZTATÓ 2010. REÁLSZISZTÉMA MARCO POLO SZÁRMAZTATOTT ABSZOLÚT HOZAM ALAP Féléves tájékoztató 2010. I. félévéről I. Alapkezelő: Reálszisztéma

Részletesebben

AEGON MONEYMAXX EXPRESSZ ABSZOLÚT HOZAMÚ BEFEKTETÉSI ALAP I. FÉLÉVES JELENTÉSE AEGON MAGYARORSZÁG BEFEKTETÉSI ALAPKEZELŐ ZRT.

AEGON MONEYMAXX EXPRESSZ ABSZOLÚT HOZAMÚ BEFEKTETÉSI ALAP I. FÉLÉVES JELENTÉSE AEGON MAGYARORSZÁG BEFEKTETÉSI ALAPKEZELŐ ZRT. AEGON MONEYMAXX EXPRESSZ ABSZOLÚT HOZAMÚ BEFEKTETÉSI ALAP E AEGON MAGYARORSZÁG BEFEKTETÉSI ALAPKEZELŐ ZRT. A jelen tájékoztatót az AEGON Magyarország kezelő Zrt., mint az Aegon Moneymaxx Expressz Abszolút

Részletesebben

Féléves jelentés. Magyar Posta Rövid Kötvény Alap I. félév

Féléves jelentés. Magyar Posta Rövid Kötvény Alap I. félév Féléves jelentés Magyar Posta Rövid Kötvény Alap 2017. I. félév A jelen féléves jelentést az Allianz Alapkezelő Zrt., mint az Magyar Posta Rövid Kötvény Alap (továbbiakban: az Alap) alapkezelője - a befektetési

Részletesebben

Féléves jelentés. Magyar Posta Rövid Kötvény Alap I. félév

Féléves jelentés. Magyar Posta Rövid Kötvény Alap I. félév Féléves jelentés Magyar Posta Rövid Kötvény Alap 2015. I. félév A jelen féléves jelentést az Allianz Alapkezelő Zrt., mint az Magyar Posta Rövid Kötvény Alap (továbbiakban: az Alap) alapkezelője - a befektetési

Részletesebben

egyesülési tervezete

egyesülési tervezete Az Alpok Tőkevédett Megtakarítási Nyíltvégű Befektetési Alap, mint beolvadó alap és az Erste Tőkevédett Kamatoptimum Nyíltvégű Befektetési Alap, mint átvevő alap egyesülési tervezete Alapkezelő: Erste

Részletesebben

Portfóliójelentés a Hazai Pioneer Alapok befektetői számára

Portfóliójelentés a Hazai Pioneer Alapok befektetői számára Portfóliójelentés a Hazai Pioneer Alapok befektetői számára 2016 November hónapra 2016.november 30. Az Alapkezelő ezen jelentését a kollektív befektetési formákról és kezelőikről, valamint egyes pénzügyi

Részletesebben

Az Alap alacsony kockázatú, nagy likviditású befektetési eszközökbe, elsôsorban pénzpiaci betétekbe és rövid futamidejû állampapírokba fektet.

Az Alap alacsony kockázatú, nagy likviditású befektetési eszközökbe, elsôsorban pénzpiaci betétekbe és rövid futamidejû állampapírokba fektet. CIB Hozamgarantált Betét Alap Portfoliójelentés 2008. október 31. AZ ALAP HOZAM / KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA alacsony pénzpiaci alapok kötvényalapok vegyes alapok részvényalapok Havi jelentés magas www.cib.hu

Részletesebben

Equilor Equity Nyíltvégű Befektetési Alap ÉVES JELENTÉS 2008. ÉVES JELENTÉS 2008.

Equilor Equity Nyíltvégű Befektetési Alap ÉVES JELENTÉS 2008. ÉVES JELENTÉS 2008. EQUILOR EQUITY NYÍLTVÉGŰ BEFEKTETÉSI ALAP Befektetési Alap megnevezése Equilor Equity Nyíltvégű Befektetési Alap Típusa Az Equilor Equity Nyíltvégű Befektetési Alapot április 1-én nyíltvégű értékpapír

Részletesebben

CIB FEJLETT RÉSZVÉNYPIACI ALAPOK ALAPJA. Féléves jelentés. CIB Befektetési Alapkezelı Zrt. Vezetı forgalmazó, Letétkezelı: CIB Bank Zrt.

CIB FEJLETT RÉSZVÉNYPIACI ALAPOK ALAPJA. Féléves jelentés. CIB Befektetési Alapkezelı Zrt. Vezetı forgalmazó, Letétkezelı: CIB Bank Zrt. CIB FEJLETT RÉSZVÉNYPIACI ALAPOK ALAPJA Féléves jelentés CIB Befektetési Alapkezelı Zrt. Vezetı forgalmazó, Letétkezelı: CIB Bank Zrt. 2012 1/5 1. Alapadatok 1.1. A CIB Fejlett Részvénypiaci Alapok Alapja

Részletesebben

Portfóliójelentés a Hazai Pioneer Alapok befektetői számára

Portfóliójelentés a Hazai Pioneer Alapok befektetői számára Portfóliójelentés a Hazai Pioneer Alapok befektetői számára 2017 Április hónapra 2017. április 28. Az Alapkezelő ezen jelentését a kollektív befektetési formákról és kezelőikről, valamint egyes pénzügyi

Részletesebben

HAVI JELENTÉS CIB HOZAMVÉDETT BETÉT ALAP VALÓDI LEHETŐSÉGEK PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE

HAVI JELENTÉS CIB HOZAMVÉDETT BETÉT ALAP VALÓDI LEHETŐSÉGEK PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE 2017. október 31. HAVI JELENTÉS CIB HOZAMVÉDETT BETÉT ALAP VALÓDI LEHETŐSÉGEK PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL Az Alap alacsony kockázatú, nagy likviditású befektetési eszközökbe, elsôsorban pénzpiaci betétekbe és

Részletesebben

2004. évi éves jelentés a Budapest Ingatlan Alapok Alapjáról

2004. évi éves jelentés a Budapest Ingatlan Alapok Alapjáról 2004. évi éves jelentés a Budapest Ingatlan Alapok Alapjáról Alap megnevezése: Budapest Ingatlan Alapok Alapja Típusa: nyíltvégű értékpapír, befektetési alapba fektető befektetési alap Futamideje: nyilvántartásba

Részletesebben

HAVI JELENTÉS CIB HOZAMVÉDETT BETÉT ALAP VALÓDI LEHETŐSÉGEK PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE

HAVI JELENTÉS CIB HOZAMVÉDETT BETÉT ALAP VALÓDI LEHETŐSÉGEK PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE 2018. január 31. HAVI JELENTÉS CIB HOZAMVÉDETT BETÉT ALAP VALÓDI LEHETŐSÉGEK PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL Az Alap alacsony kockázatú, nagy likviditású befektetési eszközökbe, elsôsorban pénzpiaci betétekbe és

Részletesebben

HAVI JELENTÉS CIB HOZAMVÉDETT BETÉT ALAP VALÓDI LEHETŐSÉGEK PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE

HAVI JELENTÉS CIB HOZAMVÉDETT BETÉT ALAP VALÓDI LEHETŐSÉGEK PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL AZ ALAP HOZAM/KOCKÁZAT SZERINTI BESOROLÁSA AZ ALAP TELJESÍTMÉNYE 2018. február 28. HAVI JELENTÉS CIB HOZAMVÉDETT BETÉT ALAP VALÓDI LEHETŐSÉGEK PORTFÓLIÓ-ÖSSZETÉTEL Az Alap alacsony kockázatú, nagy likviditású befektetési eszközökbe, elsôsorban pénzpiaci betétekbe és

Részletesebben

ERSTE TŐKEVÉDETT KAMATOPTIMUM NYÍLTVÉGŰ BEFEKTETÉSI ALAP féléves jelentése

ERSTE TŐKEVÉDETT KAMATOPTIMUM NYÍLTVÉGŰ BEFEKTETÉSI ALAP féléves jelentése Az ERSTE TŐKEVÉDETT KAMATOPTIMUM NYÍLTVÉGŰ BEFEKTETÉSI ALAP 1. Az (továbbiakban: Alap) rövid bemutatása Az Alap neve Az Alap korábbi neve: Erste Tőkevédett Nyugdíj Nyíltvégű Befektetési Alap A névváltozást

Részletesebben

MKB Alapkezelô Zrt. Havi portfóliójelentés

MKB Alapkezelô Zrt. Havi portfóliójelentés MKB Alapkezelô Zrt. Havi portfóliójelentés MKB Euro Tôkevédett Likviditási Alap MKB Gránit Tôkevédett Likviditási Alap MKB Forint Tôkevédett Likviditási Alap MKB Mozaik Tôkevédett Likviditási Alap MKB

Részletesebben

I. FÉLÉVES JELENTÉS 2013.

I. FÉLÉVES JELENTÉS 2013. I. FÉLÉVES JELENTÉS 2013. Befektetési Alap megnevezése: Access Global Conservatíve Nyíltvégű Befektetési Alap 2013.01.21-től icash Conservatíve Nyíltvégű Befektetési Alap Kibocsátás időpontja: 2006.08.16

Részletesebben

Féléves jelentés I. félév. Allianz Abszolút Hozamú Alap

Féléves jelentés I. félév. Allianz Abszolút Hozamú Alap Féléves jelentés 2016 I. félév Allianz Abszolút Hozamú Alap A jelen féléves jelentést az Allianz Alapkezelő Zrt., mint az Allianz Abszolút Hozamú Alap (továbbiakban: az Alap) alapkezelője - a befektetési

Részletesebben

EGYESÜLÉSI TERVEZETE

EGYESÜLÉSI TERVEZETE Az MKB 24 Karát Tőkevédett Likviditási Befektetési Alap és az MKB Megújuló Energia Tőkevédett Likviditási Befektetési Alap EGYESÜLÉSI TERVEZETE JOGUTÓD ALAP: az MKB Forint Tőkevédett Likviditási Alap Alapkezelő:

Részletesebben

Budapest Értékpapír Alapok és a Devizapiac

Budapest Értékpapír Alapok és a Devizapiac Budapest Értékpapír Alapok és a Devizapiac Amikor befektetésekben gondolkozunk, akkor mindenki ismeri azt az általános szabályt, hogy osszuk meg megtakarításunkat különbözı befektetési lehetıségek között:

Részletesebben

Portfóliójelentés a Hazai Pioneer Alapok befektetői számára

Portfóliójelentés a Hazai Pioneer Alapok befektetői számára Portfóliójelentés a Hazai Pioneer Alapok befektetői számára 2017 Február hónapra 2017. február 28. Az Alapkezelő ezen jelentését a kollektív befektetési formákról és kezelőikről, valamint egyes pénzügyi

Részletesebben

Portfóliójelentés a Hazai AMUNDI Alapok befektetői számára

Portfóliójelentés a Hazai AMUNDI Alapok befektetői számára Portfóliójelentés a Hazai AMUNDI Alapok befektetői számára 2017 Szeptember hónapra 2017. szeptember 29. Az Alapkezelő ezen jelentését a kollektív befektetési formákról és kezelőikről, valamint egyes pénzügyi

Részletesebben

AEGON MONEYMAXX EXPRESSZ ABSZOLÚT HOZAMÚ BEFEKTETÉSI ALAP FÉLÉVI JELENTÉSE AEGON MAGYARORSZÁG BEFEKTETÉSI ALAPKEZELŐ ZRT.

AEGON MONEYMAXX EXPRESSZ ABSZOLÚT HOZAMÚ BEFEKTETÉSI ALAP FÉLÉVI JELENTÉSE AEGON MAGYARORSZÁG BEFEKTETÉSI ALAPKEZELŐ ZRT. AEGON MONEYMAXX EXPRESSZ ABSZOLÚT HOZAMÚ BEFEKTETÉSI ALAP E AEGON MAGYARORSZÁG BEFEKTETÉSI ALAPKEZELŐ ZRT. A jelen tájékoztatót az AEGON Magyarország kezelő Zrt., mint az AEGON Belföldi Kötvény (továbbiakban:

Részletesebben

Portfóliójelentés a Hazai AMUNDI Alapok befektetői számára

Portfóliójelentés a Hazai AMUNDI Alapok befektetői számára Portfóliójelentés a Hazai AMUNDI Alapok befektetői számára 2017 December hónapra 2017. december 29. Az Alapkezelő ezen jelentését a kollektív befektetési formákról és kezelőikről, valamint egyes pénzügyi

Részletesebben

Portfóliójelentés a Hazai AMUNDI Alapok befektetői számára

Portfóliójelentés a Hazai AMUNDI Alapok befektetői számára Portfóliójelentés a Hazai AMUNDI Alapok befektetői számára 2018 Január hónapra 2018. január 31. Az Alapkezelő ezen jelentését a kollektív befektetési formákról és kezelőikről, valamint egyes pénzügyi tárgyú

Részletesebben

AEGON ALFA SZÁRMAZTATOTT BEFEKTETÉSI ALAP I. FÉLÉVES JELENTÉS AEGON MAGYARORSZÁG BEFEKTETÉSI ALAPKEZELŐ ZRT.

AEGON ALFA SZÁRMAZTATOTT BEFEKTETÉSI ALAP I. FÉLÉVES JELENTÉS AEGON MAGYARORSZÁG BEFEKTETÉSI ALAPKEZELŐ ZRT. AEGON ALFA SZÁRMAZTATOTT BEFEKTETÉSI ALAP AEGON MAGYARORSZÁG BEFEKTETÉSI ALAPKEZELŐ ZRT. A jelen tájékoztatót az AEGON Magyarország kezelő Zrt., mint az AEGON Alfa Származtatott (továbbiakban: az Alap)

Részletesebben

MKB Alapkezelô Zrt. Havi portfóliójelentés

MKB Alapkezelô Zrt. Havi portfóliójelentés MKB Forint Tôkevédett Likviditási Alap MKB Mozaik Tôkevédett Likviditási Alap MKB Gránit Tôkevédett Likviditási Alap MKB Pagoda Tôkevédett Likviditási Alap MKB Euro Tôkevédett Likviditási Alap MKB Dollár

Részletesebben

AEGON ALFA ABSZOLÚT HOZAMÚ BEFEKTETÉSI ALAP I. FÉLÉVES JELENTÉSE AEGON MAGYARORSZÁG BEFEKTETÉSI ALAPKEZELŐ ZRT.

AEGON ALFA ABSZOLÚT HOZAMÚ BEFEKTETÉSI ALAP I. FÉLÉVES JELENTÉSE AEGON MAGYARORSZÁG BEFEKTETÉSI ALAPKEZELŐ ZRT. AEGON ALFA ABSZOLÚT HOZAMÚ BEFEKTETÉSI ALAP E AEGON MAGYARORSZÁG BEFEKTETÉSI ALAPKEZELŐ ZRT. A jelen tájékoztatót az AEGON Magyarország Befektetési Alapkezelő Zrt., mint az Aegon Alfa Abszolút Hozamú Befektetési

Részletesebben

AEGON ÁZSIA RÉSZVÉNY BEFEKTETÉSI ALAPOK ALAPJA 2007. I. FÉLÉVES JELENTÉS AEGON MAGYARORSZÁG BEFEKTETÉSI ALAPKEZELŐ ZRT.

AEGON ÁZSIA RÉSZVÉNY BEFEKTETÉSI ALAPOK ALAPJA 2007. I. FÉLÉVES JELENTÉS AEGON MAGYARORSZÁG BEFEKTETÉSI ALAPKEZELŐ ZRT. AEGON ÁZSIA RÉSZVÉNY BEFEKTETÉSI ALAPOK ALAPJA AEGON MAGYARORSZÁG BEFEKTETÉSI ALAPKEZELŐ ZRT. A jelen tájékoztatót az AEGON Magyarország Befektetési Alapkezelő Zrt., mint az AEGON Ázsia Részvény Befektetési

Részletesebben

ERSTE NYÍLTVÉGŰ EURO INGATLAN BEFEKTETÉSI ALAP féléves jelentése

ERSTE NYÍLTVÉGŰ EURO INGATLAN BEFEKTETÉSI ALAP féléves jelentése Az ERSTE NYÍLTVÉGŰ EURO INGATLAN BEFEKTETÉSI ALAP 2013. féléves jelentése 1. Az Erste Nyíltvégű Euro Ingatlan Befektetési Alap (2009.06.03-ig origo [klikk] Nyíltvégű Ingatlan Alapok Alapja (továbbiakban:

Részletesebben

Budapest (I.) Állampapír Befektetési Alap

Budapest (I.) Állampapír Befektetési Alap Éves jelentés 2007. Alap megnevezése: Típusa: Futamideje: Budapest (I.) Állampapír Befektetési Alap nyíltvégű értékpapír alap nyilvántartásba vételtől határozatlan ideig tart Alapkezelő Budapest Alapkezelő

Részletesebben

Portfóliójelentés a Hazai Pioneer Alapok befektetői számára

Portfóliójelentés a Hazai Pioneer Alapok befektetői számára Portfóliójelentés a Hazai Pioneer Alapok befektetői számára 2017 Január hónapra 2017. január 31. Az Alapkezelő ezen jelentését a kollektív befektetési formákról és kezelőikről, valamint egyes pénzügyi

Részletesebben

3. Pénztári hozamok, valamint a referenciaindexek hozamrátájának alakulása. hozamrátája

3. Pénztári hozamok, valamint a referenciaindexek hozamrátájának alakulása. hozamrátája Danubius Nyugdíjpénztár 2017. év 1. A pénztár 2017. év eleji és végi taglétszáma Megnevezés 2017. január 1. 2017. december 31. Taglétszám (fő) 3 450 3 671 2. A tagdíjbevételek pénztári tartalékok közötti

Részletesebben

Portfóliójelentés a Hazai Pioneer Alapok befektetői számára

Portfóliójelentés a Hazai Pioneer Alapok befektetői számára Portfóliójelentés a Hazai Pioneer Alapok befektetői számára 2017 Május hónapra 2017. május 31. Az Alapkezelő ezen jelentését a kollektív befektetési formákról és kezelőikről, valamint egyes pénzügyi tárgyú

Részletesebben

RÖVIDÍTETT TÁJÉKOZTATÓ

RÖVIDÍTETT TÁJÉKOZTATÓ RÖVIDÍTETT TÁJÉKOZTATÓ BUDAPEST EURÓ PÉNZPIACI BEFEKTETÉSI ALAP Alapkezelő: Budapest Alapkezelő Zrt. Székhely: 1138 Budapest, Váci út 188. Vezető forgalmazó: Budapest Bank Nyrt. Székhely: 1138 Budapest,

Részletesebben

NEÉ Befektetési Eszközök HUF

NEÉ Befektetési Eszközök HUF Access Bwm Hedge Fund Származtatott Nyíltvégű Befektetési Alap Könyvvizsgáló: HKH Consulting Kft. Kibocsátás időpontja: 2008.05.19 Nyilvántartásba vételi szám: 1111-278 ISIN kód: HU0000706437 számítás

Részletesebben

AEGON LENGYEL KÖTVÉNY BEFEKTETÉSI ALAP ÉVES JELENTÉS

AEGON LENGYEL KÖTVÉNY BEFEKTETÉSI ALAP ÉVES JELENTÉS A jelen tájékoztatót az AEGON Magyarország Befektetési Alapkezelő Zrt., mint az AEGON Lengyel Kötvény Befektetési Alap (továbbiakban: az Alap) alapkezelője - a befektetési alapkezelőkről és a kollektív

Részletesebben

AEGON KÖZÉP-EURÓPAI RÉSZVÉNY BEFEKTETÉSI ALAP I. FÉLÉVES JELENTÉSE AEGON MAGYARORSZÁG BEFEKTETÉSI ALAPKEZELŐ ZRT.

AEGON KÖZÉP-EURÓPAI RÉSZVÉNY BEFEKTETÉSI ALAP I. FÉLÉVES JELENTÉSE AEGON MAGYARORSZÁG BEFEKTETÉSI ALAPKEZELŐ ZRT. AEGON KÖZÉP-EURÓPAI RÉSZVÉNY BEFEKTETÉSI ALAP E AEGON MAGYARORSZÁG BEFEKTETÉSI ALAPKEZELŐ ZRT. A jelen tájékoztatót az AEGON Magyarország Befektetési Alapkezelő Zrt., mint az Aegon Közép- Európai Részvény

Részletesebben