NYILVÁNOS AJÁNLATTÉTEL

Átírás

1 NYILVÁNOS AJÁNLATTÉTEL a Takarék Alapkezelő Zártkörűen Működő Részvénytársaság a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete által meghozott - az alábbiakban feltüntetett - felügyeleti határozatában közzétételre jóváhagyott Tájékoztatóban foglaltak szerint kibocsátandó, nyíltvégű Takarék Invest Tőkevédett Származtatott Nyíltvégű Befektetési Alap (PSZÁF által kiadott engedély száma: EN-III/ÉA-206/2009.; kelte: október 29.) Befektetési Jegyeinek jegyzés útján történő, nyilvános forgalomba hozatalára. Az Alap neve: Takarék Invest Tőkevédett Származtatott Nyíltvégű Befektetési Alap Az Alap típusa, fajtája és futamideje: Az Alap határozatlan futamidejű, nyilvános, nyílt végű értékpapír befektetési alap. Az Alap célja, befektetési politikájának rövid összefoglalása: A Takarék Invest Tőkevédett Származtatott Nyíltvégű Befektetési Alap ( Alap ) nevében eljáró Takarék Alapkezelő Zrt. a tőke megóvására vonatkozóan ígéretet tesz (tőkevédelem). A tőkevédelmet a Takarék Alapkezelő Zrt. befektetési politikával támasztja alá, amelyet részletesen az Alap jelen Tájékoztatója és Kezelési Szabályzata tartalmaz, a tőkére vonatkozó ígéret feltételeinek bemutatása mellett. Az Alap származtatott ügyletekbe is befektető befektetési alap és mint ilyen, a szokásostól eltérő kockázati szintű. Az Alap által a származtatott ügyletek révén felvehető nettó pozíciók összértéke és az Alap saját tőkéje hányadosának megengedett legnagyobb mértéke: 1 (egy). Az Alapkezelő a befektetési portfólió kialakítása során egy több eszközcsoport elemből álló portfóliót alakít ki. A kincstárjegyek, bankbetétek és hitelintézeti kötvények mellett a portfolió kisebb százalékában a részvénypiac, devizapiac és árupiaci termékekbe is fektet. Az Alapkezelő fontosnak tartja a portfólió nem forintban kibocsátott termékekből származó devizakitettségének kezelését. Az Alap hosszú (long) és rövid (short) pozíciókat is felvehet, de a teljes pozíció által képviselt érték nem haladhatja meg a teljes befektetési állományra számított törvényi előírás alapján kalkulált egyszeres tőkeáttétel mértékét. Alap portfolióját egy diszkont-kincstárjegy, hitelintézeti kötvény és banki betét bázis képezi, mely eszközcsoport hozzávetőlegesen egy év futamidejű. Az Alap származtatott termékeket tartalmazó részében az Alapkezelő az abszolút hozam elérésére törekvő portfoliókezelés technikáját részesíti előnyben. Az alternatív termékekbe történő befektetést az Alapkezelő spot, futures, opciók, ETF-ek (tőzsdére bevezetett befektetési alapok) és hitelintézetek által kibocsátott certifikátok útján kívánja megvalósítani. Az Alap deviza-portfóliójának kezelését az Alapkezelő egyedi deviza futures ügyleten keresztül kívánja megvalósítani. Az alapkezelés során amennyiben nem látunk kedvező megtérüléssel kecsegtető befektetési lehetőséget az alternatív befektetések piacán, úgy nem alakítunk ki ebben az időszakban alternatív portfóliót, azaz a portfóliót egy abszolút hozam szemléletben kívánjuk kezelni, ezzel biztosítva, hogy a befektetők a Befektetési Jegyein a hazai rövid futamidejű kamatokat meghaladó megtérülést érjenek el. A portfóliónak az alapját tehát egy diszkont-kincstárjegy portfólió képezné, amely befektetési állomány mellé vásárolnánk egyéb a nem likvid eszközcsoportba definiált termékeket, amennyiben érdemesnek ítéljük meg. Ezen elvnek megfelelően a teljes portfólió referencia-indexének a hazai piacon ismert RMAX indexet kívánjuk használni. Az Alapkezelő az Alap tőkevédelmét az alábbi feltételek mellett kívánja megvalósítani: Az Alapkezelő az Alap befektetési politika kialakításával és alkalmazásával arra törekszik, hogy az Alapra kibocsátott befektetési jegyek minden tárgyév első munkanapjára számított árfolyama (nettó eszközértéke) az adott tárgyévet megelőző év első munkanapján érvényes árfolyamnál (nettó eszközértéknél) ne legyen alacsonyabban. Ez azt jelenti, hogy Alapkezelő célja szerint bármely, az Alapra kibocsátott befektetési jegyet megvásárló befektető, amennyiben kész és képes a meghatározott tárgyidőszakban (egy naptári év) tartani az Alapot, el nem adni az Alapra kibocsátott befektetési jegyeket, akkor a befektetési jegyek árfolyamán tőkeveszteséget ne szenvedjen el. Amennyiben az Alapra kibocsátott befektetési jegyek árfolyama az adott tárgyév január első munkanapján magasabban van, mint a tárgyévet megelőző év január első munkanapján volt, akkor a tárgyévet követő január elsején a tőkevédettség már erre a magasabb árfolyamértékre fog vonatkozni, azaz a tőkevédettség minden esetben a naptári év első munkanapjára irányadó, egy befektetési jegyre jutó nettó eszközértékre vonatkozik ( tőkésedik ), de érvényessége csak a mindenkori tárgyév első munkanapjára illetve a tárgyévet követő év első munkanapjára számolt árfolyam relációjában létezik. A tőkevédelmi tárgyidőszak (periódus) tehát bármely év első munkanapjától a következő év első munkanapjáig tart, kivéve az Alap indulásának évét, amikor is az Alap első forgalmazási napjától 2010 első munkanapja közötti időszak a tárgyév. 1/11

2 A tőkevédettség biztosítása érdekében az Alapkezelő az alábbiak szerint alakítja ki a likvid eszközök arányát a portfólióban: P0 L Pt ( 1+ ( r C + R) T ) Ahol: L: a likvid eszközök aránya a teljes portfólión belül a tárgynapon r: a tárgynapon érvényes rövidlejáratú állampapírhozam, azaz a tárgyévet követő év első munkanapjáig hátralévő időintervallumhoz legközelebbi ÁKK állampapír-piaci referencia-hozam fixing T: a tárgynapon a tárgyévet követő év első munkanapjáig hátralévő naptári napok száma osztva 360-nal C: az Alapot terhelő teljes éves díj összege százalékban, kivéve az éves sikerdíj összegét R: 1 (egy) % likviditási tartalék (jelentése: további biztosíték; puffer) P 0 : az Alap egy jegyre jutó nettó eszközértéke a tárgyév első munkanapján P t : az Alap egy jegyre jutó nettó eszközértéke a tárgyév t.-ik napján Az Alap részletes befektetési politikáját a Tájékoztató részét képező Kezelési Szabályzat 8. fejezete tartalmazza. Az értékesítésre kerülő Befektetési Jegyek: Jegyzés keretében, nyilvános forgalomba hozatallal érékesítésre kerül legalább , azaz kettőszázmillió darab, határozatlan futamidejű, névre szóló, visszaváltható, egyenként 1,- Ft, azaz egy forint névértékű és kibocsátási árú, dematerializált Befektetési Jegy. A jegyzés helye: Jegyezni az Alap Forgalmazóinál lehet, amelyek listája a jelen nyilvános ajánlatban alább található meg. Nyitva tartás: csütörtökön (2009. november 5.) és hétfőn (2009. november 9.): óra és óra között, Pénteken (2009. november 6.): óra között. A jegyzési időszak: november 05. és november 09. között Csütörtökön (2009. november 5.) és hétfőn (2009. november 9.): óra és óra között, Pénteken (2009. november 6.): óra között. Jegyzési ár: A jegyzési ár Befektetési Jegyenként a névérték 100%-a. Fizetés módja: Jegyzéskor a jegyzés összegét az Alap Letétkezelőnél vezetett számlájára történő átutalással vagy pénztári befizetéssel lehet teljesíteni. Az Alap Letétkezelőnél vezetett elkülönített letéti számlája, azaz az UniCredit Bank Hungary Zrt. a Takarék Invest Tőkevédett Származtatott Nyíltvégű Befektetési Alap befektetési jegyeinek jegyzéséből befolyó pénzösszegek nyilvántartására az alábbi letéti számlát nyitotta meg: Megnevezés Takarék Invest Tőkevédett Származtatott Nyíltvégű Befektetési Alap Letétkezelő UniCredit Bank Hungary Zrt. (1054 Budapest, Szabadság tér 5-6.) Elkülönített letéti számla száma Számlaszám: A jegyzés módja: Jegyzéseket személyesen, illetve meghatalmazott útján lehet tenni a Forgalmazóknál jegyzési időben (a jegyzés időtartama alatt a nyitvatartási órákban). A meghatalmazás történhet közokirat vagy teljes bizonyító erejű magánokirat formájában. Egy meghatalmazott korlátlan mennyiségű meghatalmazót is képviselhet. A meghatalmazott útján történő jegyzés esetén a meghatalmazás érvényességéért a felelősség a jegyző személyt terheli. A jegyzési nyilatkozat csak írásban érvényes, és csak olyan személytől fogadható el, aki értékpapírszámla-vezetésre szerződést kötött az értékpapírszámla-vezetésre jogosultsággal rendelkező szervezettel és a jegyzési íven az értékpapírszámlavezető azonosító adatait és értékpapírszámlája számát feltüntette. A jegyzés csak akkor érvényes, ha a jegyzési időszak utolsó napján a jegyzés teljes ellenértéke az Alapnak a Letétkezelőnél e célból nyitott, az előző pontban meghatározott számú letéti számlájára megérkezik. Az e feltétel hiányában érvénytelennek tekintett jegyzések vagy a jegyzés meghiúsulása miatt visszautasított jegyzések ellenértékét a jegyzési hely a Tpt (2) bekezdésének 2/11

3 megfelelően, a jegyzés lezárását követő 5 (öt) napon belül, levonás nélkül visszautalja arra a számlára, ahonnan az érkezett, illetve a Befektető rendelkezése szerinti számlára. Ezen összegekre az eltelt időtartamra nem jár kamat. Vásárlók köre: A Befektetési Jegyek jegyzésére - beleértve a folyamatos forgalomba hozatal során történő vásárlást is - bármely devizabelföldi illetve devizakülföldi személy jogosult. A jegyzés feltétele: A Befektetési Jegyek előállítási módjára figyelemmel a jegyzés feltétele valamely, értékpapírszámla-vezetésre jogosultsággal rendelkező Forgalmazóval megkötött, dematerializált értékpapírok nyilvántartására alkalmas értékpapírszámla vezetésére vonatkozó szerződés megléte. Az Alapkezelő a jegyzés során összesen minimum , azaz kettőszázmillió darab Befektetési Jegyet ajánl fel. Amennyiben a Befektetők ,- Ft, azaz kettőszázmillió forintnál kevesebbet jegyeznek, a jegyzés meghiúsul. Eben az esetben az adott Forgalmazó a jegyzés céljából beérkező pénzt a jegyzés lezárását követő 5 (öt) napon belül a Befektetők számára visszafizeti. Ezen összegekre az eltelt időtartamra kamat nem jár. Aluljegyzés: A kibocsátás meghiúsul , azaz kettőszázmillió darab Befektetési Jegy jegyzése alatt. A kibocsátás meghiúsulása esetén az Alapkezelő a jegyzés lezárását követő 5 (öt) napon belül köteles a Befektetők által befizetett összegeket kamat és levonás nélkül a Befektetők rendelkezésére bocsátani arra a számlára történő utalással, amelyről a befizetés történt. Túljegyzés: Az Alapkezelő a jegyzés során összesen legfeljebb ,- (négymilliárd) forintig fogad el jegyzéseket. Túljegyzés esetén a rendelkezésre álló Befektetési Jegy mennyiség a Befektetők részére a Befektetők neve (elnevezése) alapján alfabetikus sorrendben, kártyaleosztási elv szerint kerül allokációra. Ennek során a Befektetési Jegyek közül minden Befektető 1 (egy) darabot kap, majd névsor szerint a szétosztás mindaddig folytatódik, ameddig a rendelkezésre álló Befektetési Jegy mennyiség el nem fogy. Az allokációra a jegyzés záró napját követő munkanapon kerül sor. A Befektetők az allokáció eredményéről a jegyzési helyeken érdeklődhetnek. [Az Alap Felügyelet általi nyilvántartásba vételét követő folyamatos Befektetési Jegy forgalmazás időtartamára nem kerül a forgalomba hozandó Befektetési Jegy mennyiségre nézve felső korlát meghatározásra.] Minimálisan jegyezhető mennyiség: Az egy Befektető által jegyezhető minimálisan jegyezhető mennyiség 1, azaz egy darab Befektetési Jegy. A Tájékoztató megjelentetésének, illetve megtekintésének helye, ideje, módja: A Tpt. 34. (3) bekezdés a) pontja szerint a Tájékoztató teljes szövegét a forgalomba hozatali eljárás kezdő időpontját megelőzően az Alapkezelő a Felügyelet által üzemeltetett internetes honlapon, valamint az Alapkezelő (/ internetes honlapján teszi közzé, amely honlapok egyben az Alap Közzétételi Helyei is. Joghatóság, háttérszabályok: Az Alapkezelő és a Befektetők között felmerülő esetleges jogviták során az Alapkezelő mindent elkövet a vita peren kívüli rendezésére. Minden, a Befektetési Jegyek jegyzésével és annak alapján létrejövő jogviszony tekintetében, az azok alapjául szolgáló jog- és egyéb nyilatkozatokkal, szerződésekkel kapcsolatban felmerülő vitás kérdéseket a szereplők, így különösen a Befektetők, az Alapkezelő, a Forgalmazók és a Letétkezelő békés úton, egyeztetés útján próbálják meg rendezni. A Tájékoztatóban foglaltakra a mindenkor hatályos magyar jogszabályok, így különösen a tőkepiacról szóló évi CXX. törvény, a Polgári Törvénykönyv rendelkezései, a Forgalmazók, valamint az Alapkezelő üzletszabályzatai az irányadók. Vezető Forgalmazó: Magyar Takarékszövetkezeti Bank Zrt. (1122 Budapest, Pethényi köz 10.) A Vezető Forgalmazó a Befektetési Jegyek értékesítésére megbízottakat (közvetítőket) vehet igénybe, amelyek listája a jelen nyilvános ajánlattételben alább, valamint a Vezető Forgalmazó című internetes oldalán található meg. Alapkezelő: Takarék Alapkezelő Zártkörűen Működő Részvénytársaság (székhely: 1122 Budapest, Pethényi köz 10.) Letétkezelő: 3/11

4 UniCredit Bank Hungary Zrt. (székhely: 1054 Budapest, Szabadság tér 5-6.) A Befektetési Jegyek értékesítésre igénybe vett Forgalmazók listája: A Magyar Takarékszövetkezeti Bank Zrt. által igénybevett közvetítők jegyzéke Hatályos: október 26.-tól Ügynök megnevezése: Ir.szám Város Utca, házszám Függő ügynökök: 1 ALBA Takarékszövetkezet 8000 Székesfehérvár Várkörút Dunaújváros Apáczai Cs. J. u Mór Vértes u Perkáta Révay u Fehérvárcsurgó Dózsa Gy. u. 39/A 8044 Kincsesbánya Kincsesi u Magyaralmás Fő u. 25/b 1011 Budapest Mária tér Budapest Nagytétényi u Székesfehérvár Táncsics M. u Pusztavám Kossuth L. u. 50/A 8073 Csákbereny Hősők tere 8074 Csókakő Kossuth L. u Bakonycsernye Rákóczi u. 120/A 8053 Bodajk Május 1. u Előszállás Fő tér Mezőfalva Kinizsi u Nagyvenyim Fő u Rácalmás Széchenyi tér Kulcs Rákóczi u Bátaszék és Vidéke Takarékszövetkezet 7140 Bátaszék Budai u Decs Pilissy u Szekszárd Széchenyi u Tolna Deák F. u Fadd Váci u Bácska Takarékszövetkezet 6430 Bácsalmás Gr. Teleki J. u Baja Dózsa Gy. út Vaskút Alkotmány u. 2/a 4 Bak és Vidéke Takarékszövetkezet 8945 Bak Széchenyi tér Pusztaszentlászló Kossuth u Hahót Kossuth tér Zalaegerszeg Eötvös u Gutorfölde Verseny u Zalaszentbalázs Kossuth u Zalaegerszeg Kossuth u Nova Néphadsereg u Pacsa József A. u Búcsúszentlászló Széchenyi u Gelse Kossuth u Nagykapornok Fő u. 30/d 8936 Zalaszentmihály Deák u Surd Kossuth u. 9/B 8831 Miklósfa Kápolna tér Murakeresztúr Állomás tér Nagykanizsa Rozgonyi u Balmazújváros és Vidéke Takarékszövetkezet 4060 Balmazújváros Veres Péter u Nagyhegyes Kossuth u Hortobágy Petőfi tér Ebes Ady E. u Hajdúszoboszló Hősök tere Debrecen Kishegyesi u Debrecen Hatvan u Bóly és Vidéke Takarékszövetkezet 7754 Bóly Hősők tere 8/C 7 Dél-Pest Megyei Takarékszövetkezet 2700 Cegléd Eötvös tér Tápiószentmárton Kossuth L.u. 17/A 2750 Nagykőrös Rákóczi u.1. 8 Dunaföldvár és Vidéke Takarékszövetkezet 7030 Paks Rákóczi u Paks Táncsics u. 4. 4/11

5 2400 Dunaújváros Vasmű u Dunaföldvár Béke tér Szekszárd Kossuth u Tengelic Kossuth u Nagydorog Kossuth u DUNA Takarék Takarékszövetkezet 2500 Esztergom Bajcsy-Zsilinszky u Budapest Aulich u Dorog Bécsi út Nyergesújfalu Tó u Győr Árpád u Mosonmagyaróvár Magyar u Drávamenti Takarékszövetkezet 7570 Barcs Bajcsy-Zsilinszky u Csurgó Csokonai u Eger és Környéke Takarékszövetkezet 3300 Eger Széchenyi u Aldebrő Arany J. u Andornaktálya Rákóczi u. 161/a 3335 Bükkszék Arany J. u Eger Kertész u Egerbakta Felszabadulás u Egerbocs Alkotmány u Egercsehi Bányász tér Egerszalók Sáfrány u Egerszólát 43/3 hrsz Feldebrő Kossuth u Felsőtárkány Fő u Maklár Templom tér Mezőkövesd Mátyás Király u Noszvaj Gárdonyi u Novaj István u Ostoros Hősök tere Pétervására Szabadság tér Sirok Széchenyi u Tarnalelesz Szabadság u Verpelét Szabadság tér 8/a 12 Endrőd és Vidéke Takarékszövetkezet 5500 Gyomaendrőd Kossuth u Békés Szarvasi u Békéscsaba Mednyánszky u Észak-Tolna Megyei Takarékszövetkezet 8600 Siófok Széchenyi u Székesfehérvár Szent I. tér Tamási Dózsa Gy. u Fókusz Takarékszövetkezet 6000 Kecskemét Szabadság tér 3/a Kiskunmajsa Fő út Mélykút Petőfi tér Kiskunfélegyháza N. Szent János tér Kecskemét Széchenyi sétány Lajosmizse Dózsa Gy. u Tiszakécske Szent Imre tér Baja Szentháromság tér Szank Béke u Kecskemét Jókai u Gádoros és Vidéke Takarékszövetkezet 5932 Gádoros Nagy u Orosháza Thököly u Tótkomlós Kossuth u Gyöngyös-Mátra Takarékszövetkezet 3200 Gyöngyös Magyar u Eger Grónay u Hatvan Horváth M. u Gyöngyös Kócsag u. 32/ Gyöngyöspata Dózsa Gy. u Gyöngyöstarján Jókai tér Szücsi Petőfi u Erdőtelek Fő u Parád Kossuth u Recsk Kossuth u Mátraderecske Kossuth u Mátraballa Május 1. u Domoszló Deák tér 6. 5/11

6 3262 Markaz Fő u Kisnána Béke u Hatvan és Vidéke Takarékszövetkezet 3000 Hatvan Kossuth tér Hajdú Takarék Takarékszövetkezet 4026 Debrecen Bethlen u Hosszúpályi Bagosi u Derecske Rákóczi u Hajdúsámson Rákóczi u Nyíradony Vörösmarty u Hajdúszoboszló József A. u Hajdúhadház Bocskai tér 2/A 4243 Téglás Dózsa Gy. u Debrecen-Józsa Szentgyörgyfalvi u Debrecen Mátyás király u Hévíz és Vidéke Takarékszövetkezet 8380 Hévíz Széchenyi u Keszthely Pethő u Zalaegerszeg Ady E. u Zalaszentlászló Kossuth u Nagykanizsa Király u. 31/b 8394 Alsópáhok Fő u Karmacs Kisfaludy u Rezi Vár u Balatongyörök Kossuth u Gyenesdiás Kossuth u Várvölgy Kossuth u Vonyarcvashegy Kossuth u Sármellék Dózsa Gy. u Zalavár Petőfi u Kehidakustány Kossuth u Zalaapáti Deák F. u Zalaszántó Fő u Kéthely és Vidéke Takarékszövetkezet 8700 Marcali Rákóczi u Kis-Rába menti Takarékszövetkezet 9024 Győr Riesz Frigyes u Kapuvár Fő tér Beled Rákóczi F. u Mihályi Hunyadi u Veszkény Fő u Sopron Széchenyi tér Keszthely Bem u Szombathely Gyöngyösparti st Kinizsi Bank Zrt Veszprém Óváros tér Tapolca Fő tér Ajka Szabadság tér Budapest Krisztina krt Budapest Károly krt Kisdunamenti Takarékszövetkezet 2330 Dunaharaszti Fő út Taksony Fő út Tököl Kossuth L. u. 2/A 2310 Szigetszentmiklós Szilágyi Lajos u. 28/A 1238 Budapest Templom u Halásztelek Kossuth L. u Szigethalom Szabadkai út Környe Bokod Takarék Takarékszövetkezet 2840 Oroszlány Móricz Zsigmond u Oroszlány Rákóczi F. u. 7/a 2800 Tatabánya Árpád u Környe Alkotmány u Tatabánya Dózsa György út Tatabánya Paletta lkp 3. fsz Lébény-Kunsziget Takarékszövetkezet 9155 Lébény Fő u Győr Bajcsy-Zsilinszky u Abda Bécsi u. 67/A 9181 Kimle Fő u Kunsziget Kossuth tér Mosonszentmiklós Vasút u. 9/a 9153 Öttevény Fő u Győr Jókai út Ikrény Győri u /11

7 26 Mohácsi Takarék Bank Zrt Pécs Citrom u Mohács Dózsa Gy. u Mohács Vörösmarty u Babarc Dózsa Gy. u. 7/A 6513 Dunafalva Kossuth L. u. 6/A 7712 Dunaszecskő Kossuth L. u Geresdlak Hunyadi u. 62/A 7735 Himesháza Hősök tere Homorúd Hársfa tér Kölked II. Lajos u. 10/A 7759 Lánycsók Kossuth L. u. 2/A 7727 Palotabozsok Kossuth L. u Somberek Kossuth L. u Véménd Szabadság tér 1/A 27 Monor és Vidéke Takarékszövetkezet 2230 Gyömrő Táncsics M. u Budapest Bajcsy-Zs. u Vecsés Telepi út 50/a Üllő Pesti út Sülysáp Malom u. 1/A 2235 Mende Fő út Vasad Monori út Nyáregyháza Nyári Pál u Úri Rákóczi út Monor Kossuth Lajos u Ecser Széchenyi u Maglód Fő út Budapest Üllői út Budapest Centenáriumi sétány Nyúl és Vidéke Takarékszövetkezet 9022 Győr Schweidel u Győr Lehel u Győr Árpád u. 38/A 29 Pannon Takarék Szövetkezet 2900 Komárom Igmándi u Tatabánya Köztársaság u. 44/A 9021 Győr Árpád út Nagyigmánd Mansbart u Bábolna Béke u Ács Posta köz Tata Ady Endre út Budapest Kolozsvár u. 2/b 2890 Tata Keszthelyi u. 2/a Lábatlan Rákóczi F. u Tarján Rákóczi u Ásványráró Győri u Győr Hédervári u Dunaszeg Országút u. 6/b Darnózseli Fő u Komárom-Szőny Széchenyi u. 3/A 2945 Tárkány Sport tér Almásfüzitő Petőfi tér Mocsa Csillag u Szákszend Száki u Bana Mártírok u Nagyszentjános Hunyadi u Tatabánya Réti u fszt Dunaalmás Almási u Baj Dózsa Gy. U. 2/a Kocs Kis u Naszály Szabadság u Süttő Dunamocsi sor Szomód Tatai u. 1/a Tardos Temető u Győr István király út Nagybajcs Petőfi út Győrzámoly Rákóczi út Pannonhalma és Vidéke Takarékszövetkezet 9028 Győr József A. út Győr Bercsényi liget 26/b 7/11

8 9200 Mosonmagyaróvár Városkapu tér Partiscum XI Takarékszövetkezet 6720 Szeged Horváth Mihály u. 1/B Szeged Szentháromság u Budapest Bartók Béla út PILLÉR Takarékszövetkezet 6782 Mórahalom Mil0lenniumi sétány 1 sz Szeged Vitéz u. 9. sz Szeged Budai Nagy Antal u. 27/c 6781 Domaszék Köztársaság tér Ásotthalom Szent István tér 2/a 6787 Zákányszék Szegfű János u. 51/a 33 Polgári Takarékszövetkezet 4026 Debrecen Péterfia u Hajdúnánás Kossuth u Szigetszentmiklós Tököli u. 19/b 4090 Polgár Hősök útja Újtitkos Fő u Tiszaújváros Szent István u. 25/B Hajdúböszörmény Bocskai tér Budapest Kárpát u. 1/a Görbeháza Iskola u Tiszacsege Kossuth u Újszentmargita Rákóczi u Halásztelek Óvoda u Nyíregyháza Szarvas u Tököl Duna u Miskolc Szentpáli u Rajka és Vidéke Takarékszövetkezet 9200 Mosonmagyaróvár Palánk u Csorna Soproni u Kapuvár Gesztenye sor Mosonmagyaróvár Kökény u Sopron Kőszegi u Kópháza Fő u Ágfalva Dózsa Gy. u Sopron Schármár K. u Rétköz Takarékszövetkezet 4600 Kisvárda Szent László út Rónasági Takarékszövetkezet 6000 Kecskemét Horváth Cirill tér Kecskemét Kőhíd u Kiskőrös Petőfi tér Kecel Fő tér Akasztó Fő u Savaria Takarékszövetkezet 9700 Szombathely Petőfi Sándor u Körmend Thököly u Sárvár Batthyány u Szombathely Szűrcsapó u Csepreg Széchenyi tér Szombathely Savaria tér 1/A Ják Szabadság tér Kőszeg Rákóczi u Bük Széchenyi u Vasvár Főszolgabíró tér Őriszentpéter Városszer Szentgotthárd Hunyadi u Sajóvölgye Takarékszövetkezet 3600 Ózd Brassói út Salgótarján Klapka Gy. út Kazincbarcika Egressy Béni út Somogy Takarék Szövetkezet 7500 Nagyatád Kossuth Lajos u Nagykanizsa Huszti tér Kaposvár Teleki u Szabolcs Takarékszövetkezet 4400 Nyíregyháza Országzászló tér Nyíregyháza Kossuth Lajos út Újfehértó Béke tér Nagykálló Zrínyi Miklós út Fehérgyarmat Kossuth tér Nyírbátor Szabadság tér Mátészalka Bajcsy Zs. út Szatymaz és Vidéke Takarékszövetkezet 6763 Szatymaz Dózsa Gy. u Sándorfalva Alkotmány krt. 21/A. 8/11

9 6792 Zsombó Felszabadulás u Szeged Gutenberg u Szigetvári Takarékszövetkezet 7900 Szigetvár József Attila u Pécs Páfrány u. 2/a Pécs Bajcsy-Zsilinszky u Komló Városház tér Pécs Irgalmasok u Kalocsa Szent I. u Kecskemét Dobó krt Téti Takarékszövetkezet 9100 Tét Fő u Győr Buda u Győr Lajta u Tiszafüred és Vidéke Takarékszövetkezet 5350 Tiszafüred Kossuth tér Abádszalók István Király u Karcag Kálvin u Kunhegyes Szabadság tér Debrecen Böszörményi út Újszász és Vidéke Körzeti Takarékszövetkezet 5052 Újszász Erkel F. út 2/a Szolnok Kossuth L. u Zagyvarékas Szabadság tér Szászberek Kossuth L. u Szolnok Lovas István út Abony Szilágyi E. út Cegléd Árpád u /A FSZ Tószeg Rákóczi út 33/a Tiszavárkony Endre király út Tiszajenő Vasút út Völgység-Hegyhát Takarékszövetkezet 7100 Szekszárd Széchenyi út Bonyhád Szabadság tér Dombóvár Hunyadi tér Tamási Szabadság u Pécsvárad Kossuth L. u Nagymányok Petőfi S. u Szászvár Május 1. tér Mágocs Szabadság u Sásd Rákóczi u Zalavölgye Takarékszövetkezet 8900 Zalaegerszeg Kossuth L. u Zirci Takarékszövetkezet 8420 Zirc József A. u Pápa Zimmermann u Veszprém Csikász u ASSET Pénzügyi Kft 7100 Szekszárd Bezerédj u. 28. I em CE Bróker Pénzügyi Tanácsadó Zrt Budapest Beck Ö. Fülöp u CAPITAL Bankár Magyarország Zrt Gyula Nagyváradi út 54. III. em Miskolc Arany János tér Gyula Városház u Orosháza Huba u. 22. fsz./1. Akviráló függő ügynökök: 52 Balaton felvidéki Takarékszövetkezet 8258 Badacsonytomaj Kert u Tapolca Fő tér Sümeg Kossuth u Pápa Fő u Ajka Szabadság tér Veszprém Kossuth u Balatonföldvár és Vidéke Takarékszövetkezet 8623 Balatonföldvár Balatonszentgyörgyi út Kőröshegy Petőfi Sándor u Zamárdi Petőfi S. u Ádánd Árpád u Ságvár Petőfi Sándor u. 18/A Törökkoppány Petőfi Sándor u Tab Kossuth Lajos u Siófok Széchenyi u. 6/B Székesfehérvár Távirda u Biatorbágy és Vidéke Takarékszövetkezet 2040 Budaörs Nefelejcs u Biatorbágy Baross G. u Budakeszi Fő u Páty Széchenyi u. 3. 9/11

10 2072 Zsámbék Szent István tér Biharkeresztes és Vidéke Takarékszövetkezet 4110 Biharkeresztes Hősök tere Berettyóújfalu Dózsa Gy. U Berekböszörmény Köztársaság tér Boldva és Vidéke Takarékszövetkezet 3794 Boldva Mátyás K. út Cserhátvidéke Körzeti Takarékszövetkezet 2694 Magyarnándor Fő u Bercel Baross út Balassagyarmat Deák Ferenc út 2/B Vác Földváry tér Salgótarján Fő tér em Palotás Szabadság út Rétság Rákóczi út Balassagyarmat Leiningen K. út Dél-Zalai Egyesült Takarékszövetkezet 8751 Zalakomár Petőfi u Nagykanizsa Király u. 31/d 8754 Galambok Ady u. 2/a 8863 Molnári Zrínyi u Letenye Kossuth u Lenti Takarék köz Páka Béke u Csesztreg Dózsa Gy. u Dunapataj és Vidéke Takarékszövetkezet 6328 Dunapataj Ordasi u Kalocsa Szent István király u Felsőzsolca és Vidéke Takarékszövetkezet 3561 Felsőzsolca Kassai út Miskolc Széchenyi út Miskolc Szentgyörgy út Alsózsolca Kossuth út Hernádnémeti Bajcsy Zsilinszky út Onga Rákóczi út Hajós és Vidéke Takarékszövetkezet 6344 Hajós Rózsa u Hartai Takarékszövetkezet 6326 Harta Kossuth L. u Jász-Takarékszövetkezet 5100 Jászberény Szabadság tér Jászfényszaru Szabadság út Szolnok Sólyom út Kiskunfélegyházi Takarékszövetkezet 6100 Kiskunfélegyháza Gorkij u Kecskemét Bocskai u Kunszentmárton és Vidéke Takarékszövetkezet 5440 Kunszentmárton Mátyás K. u Mezőtúr Dózsa Gy. u Túrkeve Petőfi tér Debrecen Simonffy u fszt Szolnok Baross G. u Lövő és Vidéke Takarékszövetkezet 9461 Lövő Fő u Fertőd Fő u Szombathely Széll Kálmán u Sopron Erzsébet u Sopron Színház u Nagybajom és Vidéke Takarékszövetkezet 7400 Kaposvár Kontrássy u Kaposvár Berzsenyi u Pécel és Vidéke Takarékszövetkezet 2119 Pécel Ráday G. tér Isaszeg Kossuth L. u Kistarcsa Széchenyi u Csömör Szabadság út Nagytarcsa Tompa M. u Gödöllő Szabadság tér Budapest Pesti út 30/ Ceglédbercel Pesti út Albertirsa Pesti út Csemő Szt. István u Dánszentmiklós Dózsa Gy. u. 2/6. 69 "Rábaközi" Takarékszövetkezet 9300 Csorna Szent István tér Bősárkány Petőfi u Rábatamási Szent István u Rábapordány Gévay W. L. u Bágyogszovát Árpád u Szilsárkány Fő u Egyed Árpási u. 10/a. 10/11

11 9317 Szany Dózsa Gy. U Győr Szigethy A. u Farád Diófa u Bogyoszló Fő u Jánossomorja Óvári u Mosonszolnok Fő u Mosonmagyaróvár Flesch K. u Győr Móricz Zs. rakpart Kóny Rákóczi F. u Rakamaz és Vidéke Körzeti Takarékszövetkezet 4465 Rakamaz Szent István út Nyíregyháza Fazekas J. tér 9/a 4471 Gávavencsellő Petőfi út Nyíregyháza Ungvár sétány Tiszalök Kossuth út 79/a 71 Répcelak és Vidéke Takarékszövetkezet 9653 Répcelak Petőfi S. u Sopron Újtelek u Ostiffyasszonyfa Kossuth L.u Uraiújfalu Petőfi S.u Hegyfalu Kossuth L.u Rábapaty Alsópátyi u Bő Széchenyi u Celldömölk Hegyi u Celldömölk Kossuth L.u Simaság Szabadság u Vönöck Kossuth L. u. 69/b 72 Solt és Vidéke Takarékszövetkezet 6320 Solt Posta u Solt Nagymajori út Dunavecse Fő út Dunaegyháza Posta u Apostag Gólya u Szatmár-Beregi Takarékszövetkezet 4900 Fehérgyarmat Kossuth tér Mátészalka Kossuth u Vásárosnamény Rákóczi út Vaja Damjanich u Nagykálló Árpád u Szentlőrinc-Ormánság Takarékszövetkezet 7940 Szentlőrinc Munkácsy M. u Pécs Petőfi u. 29/ Vajszló Kodolányi tér Sellye Mátyás K. u Baksa Petőfi u Bicsérd Alkotmány u Bükkösd Kossuth u Felsőszentmártom Szent László u. 2/b 7933 Görcsöny Hársfa u Pellérd Fő tér Szabadszentkirály Petőfi u Szécsény és Környéke Takarékszövetkezet 3170 Szécsény Rákóczi út Vámospércs és Vidéke Takarékszövetkezet 4287 Vámospércs Nagy u Debrecen Piac u Debrecen Ötvenhatosok tere 6/A 4263 Nyírmártonfalva Kossuth u Nyíracsád Kassai u Nyírábrány Jókai u. 1/A 77 Veresegyház és Vidéke Takarékszövetkezet 2112 Veresegyház Fő út Fót Dózsa György út Dunakeszi Fő út Vác Zichy H. út BCSC Trust Kft Százhalombatta Piac tér 2/b. Kelt: Budapest, november 2. Takarék Alapkezelő Zártkörűen Működő Részvénytársaság 11/11