BANKKÖZI SZABVÁNYOK. GIROBankváltás Budapest, Vadász utca 31. Telefon: (1) , (1) Fax: (1)

Átírás

1 BANKKÖZI SZABVÁNYOK GIROBankváltás 1054 Budapest, Vadász utca 31. Telefon: (1) , (1) Fax: (1)

2

3 BANKKÖZI SZABVÁNYOK GIROBankváltás

4 Készítette Szebeni Tamás A jelen dokumentum tartalma szerzői jogi védelem alatt áll, a mű felhasználói jogai a GIRO Zrt.-t illetik. A dokumentumot az Ügyfél korlátlan számban a számítógépére letöltheti, adathordozókon tárolhatja, kinyomtathatja, saját célra használhatja, azonban a dokumentum - részeinek, vagy egészének - nyilvánosságra hozatalára, terjesztésére, átdolgozására, feldolgozására, bárminemű egyéb módosítására, fordítására kizárólag a GIRO Zrt. jogosult, illetve az Ügyfél vagy más személyek ezeket a jogokat kizárólag a GIRO Zrt. írásába foglalt engedélye alapján gyakorolhatják. GIROBankváltás Szabvány v2.3 Oldalak száma: 32 GIRO Zrt. Budapest,

5 Tartalom 1 Fogalom meghatározás 1 2 Bankváltási folyamat Új bankváltás ügy indítása A bankváltás ügy elbírálása A Régi banktól kapott üzenet feldolgozása Az ügyfél által igényelt tevékenységek elvégzése Folyamat zárása Szabad szövegű üzenet 3 3 Alapelvek 4 4 Indító üzenet Indító üzenet lap Számlatulajdonosok adatai lap Átkért felhatalmazások lap Átkért rendszeres átutalások lap Átkért beérkező ismétlődő átutalások lap 11 5 Visszavonó üzenet 13 6 Elutasító válaszüzenet 16 7 Elfogadó válaszüzenet Elfogadó válaszüzenet lap Átadott felhatalmazások lap Átadott rendszeres átutalások lap Átadott beérkező ismétlődő átutalások lap 24 8 Záró státuszüzenet 26 9 Szabad szövegű üzenet 30

6

7 GIROBankváltás Szabvány GIRO Zrt. 1 Fogalom meghatározás Jelen dokumentumban Bank címszóval hivatkozunk a számlavezető pénzforgalmi szolgáltatóra. A GIROBankváltás Szabvány a GIRO Zrt. vállalati szabványa. 2 Bankváltási folyamat 2.1 Új bankváltás ügy indítása Az ügyfél, aki a bankváltást kezdeményezi az új, választott bankjában (Új bank) kitölt egy bankváltás kezdeményezésére szolgáló nyomtatványt. A nyomtatványon az ügyfél megadja személyes adatait, majd az Új bankot megbízza az ügyfél által meghatározott beérkező ismétlődő átutalások, rendszeres átutalási megbízások, csoportos beszedési megbízásokra vonatkozó felhatalmazások teljes vagy részleges átvezetésére, továbbá a Régi banknál vezetett számla lezárására. Verzió: v2.3 Dátum: oldal

8 GIRO Zrt. GIROBankváltás Szabvány Az Új bank az aláírt Kezdeményezést záradékolja, beszkenneli, és azzal tartalmilag megegyező módon az alkalmazásban feltölti a szükséges adatokat a bankváltás ügy indításához. A képernyő adatai megegyeznek az Indító Üzenet, Számlatulajdonosok adatai, Átkért felhatalmazások, Átkért rendszeres átutalások és Átkért beérkező ismétlődő átutalások űrlapokkal (M1_InditoUzenet.xls). Az Új bank az ügyfél általi megbízás kézhezvételét követő banki munkanaptól számított 2 banki munkanapon belül elindítja a bankváltás ügyet. Az alkalmazás lehetőséget biztosít a kitöltött M1_InditoUzenet.xls fájl importálására is. Bankváltási megbízás visszavonása esetén az ügyfél az Új banknál bejelentett kérése alapján az ügyintéző az alkalmazásban feltölti a már elindított bankváltás ügy visszavonását. Erre addig van lehetősége, ameddig a Régi bank elfogadó üzenete az Új bankhoz meg nem érkezik. A képernyő adattartalma megegyezik az Visszavonó Üzenet Űrlap (M2_VisszavonUzenet.xls) adattartalmával. Az alkalmazás lehetőséget biztosít a kitöltött M2_VisszavonoUzenet.xls fájl importálására is. Az Új bank átadja az ügyet a Régi banknak. 2.2 A bankváltás ügy elbírálása Amikor a Régi bankhoz az alkalmazásban megérkezik az Új bankváltás ügy a rendszer erről értesítést küld, az azt kezelő felhasználó meg tudja tekinteni a felületen, és el tudja indítani a megfelelő belső üzleti folyamatot. A rendszer lehetőséget biztosít a kapott űrlap XLS-be történő exportálására. A Régi bank feldolgozza a Kezdeményezést: ellenőrzi, hogy az ügyfél beazonosítható-e, helyesek-e a megadott adatok, jogosult-e az ügyfél a bankváltási folyamat indítására, illetve hogy az elbírálás megkezdéséig az ügyfél nem vonta vissza a kérelmet. Amennyiben a bankváltási folyamat nem hajtható végre, akkor erről az alkalmazásban fel kell tölteni a szükséges mezőket. Ennek a képernyőnek az adattartalma megegyezik az Elutasító Üzenet Űrlap adattartalmával. A Régi banknak a döntésre az ügy beérkezésétől számított 5 munkanapja van. Az alkalmazás lehetőséget biztosít a kitöltött Elutasító Üzenet Űrlap (M3_ElutasitoUzenet.xls) alkalmazásba történő importálására is. Amennyiben a beazonosítás sikeres volt, és feldolgozható a bankváltási kérelem, úgy a Régi bank elkészíti az ügyfél számláján lévő élő fizetési megbízásainak listáját, és azokat feltölti a bankváltás támogató alkalmazásba. A lista tartalmazza a megszüntethető fizetési megbízások adatait és darabszámát, megszüntethetőség esetén a megszűnés dátumát, illetve meg nem szüntethetőség esetén a meg nem szüntethető megbízások darabszámát. Feltöltésre kerül továbbá a számlazárási kérelmet kizáró körülmény fennállásától függően, hogy folytatható-e a számlazárási folyamat ( Bankszámla megszüntetési folyamat folytatódik? ). Nemlegesség esetén a folyamat ezzel zárul. A Régi banknak a döntésre az ügy beérkezésétől számított 5 munkanapja van. Elfogadás esetén a Régi banknak az átadott megbízások lezárásáról gondoskodnia kell a megfelelő határidőig. 2. oldal Dátum: Verzió: v2.3

9 GIROBankváltás Szabvány GIRO Zrt. Az alkalmazás lehetőséget biztosít a kitöltött Elfogadó válaszüzenet, Átadott felhatalmazások, Átadott rendszeres átutalások és Átadott beérkező ismétlődő átutalások űrlapok (M4_ElfogadoUzenet.xls) alkalmazásba történő importálására is. A Régi bank átadja az ügyet az Új banknak. 2.3 A Régi banktól kapott üzenet feldolgozása Az Új bank a kapott választ feldolgozza, és annak eredményéről értesíti ügyfelét: visszautasító üzenet esetén az értesítést követően a folyamat befejeződik elfogadó üzenet és megbízás lista esetén annak tartalmának megfelelően az Új bank gondoskodik a megbízások időben történő beállításáról. Amennyiben az ügyfél kérte a számlazárást, és a megbízások teljes körű leállíthatóságából fakadóan a számlazárási folyamat folytatható, úgy az Új bank addig nem zárja a folyamatot, amíg a Régi banktól nem érkezik a zárásra vonatkozó jelzés ( Záró üzenet ). 2.4 Az ügyfél által igényelt tevékenységek elvégzése A Régi bank az Elfogadó válaszüzenet, Átadott felhatalmazások, Átadott rendszeres átutalások és Átadott beérkező ismétlődő átutalások űrlapokban közöltek szerint a megfelelő időben a megbízásokat leállítja, majd ha az ügyfél kérte a számlazárást, és a megbízások teljes körű leállíthatóságából fakadóan a számlazárási folyamat folytatható megkísérli a számla bezárását. Amennyiben nincs akadályozó tényező, a számlát lezárja, a fennmaradó egyenleget az Új banknál nyitott számlára átutalja. Akadályoztatás esetén a számla nem kerül lezárásra. A számlazárás eredményéről az Új bankot tájékoztatja a szükséges mezők kitöltésével. A Régi bank átadja az ügyet az Új banknak az utolsó fizetési megbízás teljesítését követő és a felmondási időnek megfelelő banki munkanapon. Az Záró üzenet kitöltése történhet szintén az XLS fájl kitöltésével (M5_ZaroUzenet.xls), majd annak az alkalmazásba történő importálásával. Az ügy átadását / értesítést követően a folyamat lezárásra kerül. 2.5 Folyamat zárása A folyamat zárásáról szóló adatokat, amennyiben az ügyfél ezt kérte, a Régi bank minden esetben feltölti az alkalmazásban, függetlenül attól, hogy a zárás sikeresen megtörtént, vagy nem. Az előző pontban jelzett adatok feltöltése után Régi bank átadja az ügyet az Új banknak. Az Új bank a számlazárás, megbízások rendezésének részleteiről értesíti az ügyfelet. Az alkalmazás lehetőséget biztosít a Záró üzenet XLS fájlba történő (M5_ZaroUzenet.xls) exportálására is. 2.6 Szabad szövegű üzenet Ezt az üzenetet arra tudja mind a Régi bank, mind az Új bank használni, hogy tetszőleges kommunikációt folytassanak egymás között. A Szabad szövegű üzenet (M6_SzabadSzoveguUzenet.xls) mindig valamelyik bankváltás ügyhöz kötött. Verzió: v2.3 Dátum: oldal

10 GIRO Zrt. GIROBankváltás Szabvány 3 Alapelvek Három fő esetet különböztetünk meg a PAD (Payment Account Directive - Fizetési számla irányelv) GIROBankváltás végrehajtása során: 1. Teljes áthelyezés, régi bankszámla zárásával 2. Teljes áthelyezés, régi bankszámla meghagyásával 3. Részleges áthelyezés (tematikus megbízás csoportok vagy átkért megbízások megadásával) Az üzeneteket importálással és manuális rögzítéssel is fel lehet vinni, utóbbi esetben a felvitt adatokat is lehet exportálni belső használatra. A kapott üzeneteket a bankon belüli tevékenység lefolytatásához is lehet exportálni. A Magyar Bankszövetség évi ajánlásában található XLS-ek nyújtották a kiindulási alapot. Az XLS formátum (Excel as munkafüzet) megmaradt a banki ügymenet fenntarthatóságához, viszont a több lehetséges tételt tartalmazó adatcsoportok külön lapokra kerültek. A tételsorokat folyamatosan, sor kihagyása nélkül kell a táblázatban rögzíteni, mert a program az üres sorhoz érve befejezi az adatlap importálását. Az üzenet leírásokban megadott mező HOSSZ az alkalmazásban tárolt maximális hossz. Az Indító üzenet az M1 jelölési számot kapta. Funkcionális szempontok miatt különválasztásra került a Visszavonó (M2) és Elutasító (M3) üzenet. Létrehozásra került az ügylet azonosítóhoz kapcsolódó új, szabad szövegű üzenet M6. A korábbi üzenetekkel összhangban az első néhány mező (pl. Megbízás tárgya) ismétlődik. Az Ügyintéző/felelős neve és elérhetősége az üzenet indítójára vonatkozik. Bankváltás dátumát az Új Bank az ügyféllel közösen határozza meg. Számlazárás esetén a számlazárás dátuma a felmondási idővel későbbi, mint a bankváltás napja. Záró üzenet csak akkor kell, ha az ügyfél kérte a régi bankszámlájának zárását. Egyéb esetben Elutasítással vagy Elfogadással zárul az üzenetek folyamata. Az esetleges korábbi automatizmusok, ráépített feldolgozások miatt a file név konvenció szinte változatlan marad: ÚJBANKKÓD-RÉGIBANKKÓD-ÉVSZÁM-SORSZÁM-MELLÉKLETSZÁM[-ÜZENETSZÁM].FILEFORMÁTUM Mind az ÚJBANKKÓD, mind a RÉGIBANKKÓD 4 karakteres, B és a bankkód. Az ÉVSZÁM a bankváltási folyamat elindításának évét jelöli 4 karakteren. A SORSZÁM az Új bank által a Régi bank irányába az adott évben elindított bankváltási folyamatok futó sorszáma 4 karakteren. A MELLÉKLETSZÁM 2 karakteres, formátuma: M1; M2; stb. Szabad szövegű üzenet esetén több is lehetséges, ezért itt annak sorszámát is tartalmazza, pl: M6-001 (B117-B M6-001.xls) A FILEFORMÁTUM mindig az adott mellékletnek megfelelő, pl.: *.jpg; *.xls, *.pdf; stb. (B117-B M1.xls indító üzenet) Példa a helyes file névre: Az OTP Bank által a Budapest Bank irányába 2016-ban ötödikként elindított bankváltási folyamatban a bankváltási megbízás szkennelt képe a következő ajánlott file névvel rendelkezik: B117-B M0.jpg 4. oldal Dátum: Verzió: v2.3

11 GIROBankváltás Szabvány GIRO Zrt. 4 Indító üzenet M1_InditoUzenet.xls Exportált üzenet: [Ügylet azonosító]-m1.xls 4.1 Indító üzenet lap MEZŐ TÍPUS HOSSZ K/V ÉRTÉK ELLENŐRZÉS Ügylet azonosítója AN 19 K AN4-AN4-N4-N4 ÚjBankKódja- RégiBankKódja- Évszám- SorszámÚjBanknál új bank kódja = kezdeményező? felhasználó jogosultságának megfelelő érvényes bankkód? régi bank kódja = régi bankszámla szerinti? érvényes bankkód? évszám = Megbízás befogadási dátumának megfelelő? sorszám (régi bank irányába éven belül) ügylet azonosító örök egyedisége Ügyintéző/felelős neve AN 50 K kitöltöttség Ügyintéző/felelős telefonszáma AN 30 K kitöltöttség Ügyintéző/felelős címe AN 60 K kitöltöttség Üzenet dátuma D 10 K ÉÉÉÉ.HH.NN rendszer dátum, automatikusan töltendő Bankszámla száma (Régi) IBAN AN 35 K bank és kirendeltség szerepel a hitelesítő táblában, CDV helyes? IBAN helyes? (ISO ; ) Verzió: v2.3 Dátum: oldal

12 GIRO Zrt. GIROBankváltás Szabvány Validating the IBAN An IBAN is validated by converting it into an integer and performing a basic mod-97 operation (as described in ISO 7064) on it. If the IBAN is valid, the remainder equals 1. The algorithm of IBAN validation is as follows: 1. Check that the total IBAN length is correct as per the country. If not, the IBAN is invalid 2. Move the four initial characters to the end of the string 3. Replace each letter in the string with two digits, thereby expanding the string, where A = 10, B = 11,..., Z = Interpret the string as a decimal integer and compute the remainder of that number on division by 97 If the remainder is 1, the check digit test is passed and the IBAN might be valid. Bankszámla (Régi) devizaneme AN 3 K érvényes devizanem? (ISO 4217) Új bankszámla száma IBAN AN 35 K bank és kirendeltség szerepel a hitelesítő táblában, CDV helyes? IBAN helyes? (ISO ; ) Új bankszámla devizaneme AN 3 K érvényes devizanem? (ISO 4217) Megbízás befogadási dátuma D 10 K ÉÉÉÉ.HH.NN valós dátum, D <= T Bankváltás dátuma D 10 K ÉÉÉÉ.HH.NN valós dátum, D >= T + 13 munkanap 6. oldal Dátum: Verzió: v2.3

13 GIROBankváltás Szabvány GIRO Zrt. Megbízás tárgya (X-szel jelölendő) Minden csoportos beszedésre vonatkozó felhatalmazás áthelyezése az Új Bankhoz Minden rendszeres átutalási megbízások áthelyezése az Új Bankhoz Minden beérkező ismétlődő átutalási megbízás átkérése az Új Bankhoz A Fizetési Megbízások teljes körű áthelyezését követően a régi folyószámla megszüntetése és a fennmaradó pozitív egyenleg átutalása az Új Bankhoz Részleges áthelyezés, az alább kitöltött Átkért megbízások megadásával az Új Banknak Kitöltési ajánlások: - csak részleges áthelyezés jelölése esetén értelmezett az átkért megbízások felsorolása - néhány mind bejelölése esetén lehetséges a részleges áthelyezés, például az ügyfél kérheti minden felhatalmazását (azok pontos megadása nélkül) és néhány konkrétan megadott átutalását áthelyezni Részleges áthelyezés felsorolt átkért megbízásai közül a beazonosíthatóakat Elfogadás esetén a Régi Bank törli, majd pedig az Új Bank az ügyfél által esetlegesen módosított adatokkal rögzíti. A GIROBankváltás alkalmazás a mezők közötti logikát nem ellenőrzi, hogy lehetőség legyen az Új Bank által átvett Számlaváltási Meghatalmazásban rögzített ügyféligények berögzítésére. Számlatulajdonos fogyasztó vállalja a beszedők értesítését (X-szel jelölendő) Számlatulajdonos fogyasztó vállalja a benyújtók értesítését (X-szel jelölendő) Átkért felhatalmazások darabszáma N 3 K kitöltöttség, egyezik a felsorolt tételek számával Átkért rendszeres átutalások darabszáma N 3 K kitöltöttség, Verzió: v2.3 Dátum: oldal

14 GIRO Zrt. GIROBankváltás Szabvány egyezik a felsorolt tételek számával Átkért beérkező ismétlődő átutalások darabszáma Számlatulajdonos fogyasztó kéri a Régi Banktól az átadásra kerülő megbízás adatok megküldését számára is N 3 K kitöltöttség, egyezik a felsorolt tételek számával 4.2 Számlatulajdonosok adatai lap MEZŐ TÍPUS HOSSZ K/V ÉRTÉK ELLENŐRZÉS Név AN 50 K kitöltöttség Születési hely AN 30 K kitöltöttség Születési dátum D 10 K ÉÉÉÉ.HH.NN valós dátum, D < T (aktuális rendszer dátum) Anyja neve AN 50 K kitöltöttség Azonosító okmány száma AN 15 K kitöltöttség Azonosító okmány típusa AN 10 K kitöltöttség (például: szig., útlevél, vez.eng.) Országkód AN 2 K kitöltöttség (ISO alpha-2) Irányítószám AN 10 K kitöltöttség 8. oldal Dátum: Verzió: v2.3

15 GIROBankváltás Szabvány GIRO Zrt. Település AN 30 K kitöltöttség Cím (utca, házszám) AN 60 K kitöltöttség Telefonszám AN 30 V cím AN 60 V 4.3 Átkért felhatalmazások lap A mezők a BKR IG1 Szabványok III. kötet 2. rész FELHATALMAZÁS szabványok leírás alapján kerültek meghatározásra. MEZŐ TÍPUS HOSSZ K/V ÉRTÉK ELLENŐRZÉS Jogosult neve AN 70 K kitöltöttség Jogosult azonosítója AN 13 K kitöltöttség Kötelezett neve AN 35 K kitöltöttség Fogyasztó neve AN 35 V Fogyasztó címe AN 35 V Fogyasztó azonosítója a jogosultnál AN 24 K kitöltöttség Limitösszeg (ha van) N 8 V >0, ha kitöltött Limitösszeg átadhatósága a szolgáltatónak (Igen/Nem) AN 1 K Igen/Nem, Verzió: v2.3 Dátum: oldal

16 GIRO Zrt. GIROBankváltás Szabvány A felhatalmazás érvényességének kezdete az Új Banknál D 10 K ÉÉÉÉ.HH.NN Bankváltás dátuma+1 Érvényesség vége (ha van) D 10 V ÉÉÉÉ.HH.NN üres vagy valós dátum, D > érvényesség kezdet Számlatulajdonos értesíti a beszedőt (Igen/Nem) AN 1 K Igen/Nem, 4.4 Átkért rendszeres átutalások lap MEZŐ TÍPUS HOSSZ K/V ÉRTÉK ELLENŐRZÉS Kedvezményezett neve AN 35 K kitöltöttség Kedvezményezett BIC AN 11 V Kedvezményezett IBAN AN 35 K IBAN helyes? (ha IBAN előtaggal kezdődik) Összeg N 8.2 K kitöltöttség, >0 (a gyakorlatnak megfelelően, pl. az utolsó érték) Devizanem AN 3 K érvényes devizanem? (ISO 4217) Gyakoriság mértéke N 3 K kitöltöttség, >0 Gyakoriság egysége AN 8 K nap, hét, hónap, negyedév, év 10. oldal Dátum: Verzió: v2.3

17 GIROBankváltás Szabvány GIRO Zrt. Munkaszünet esetén AN 1 V Előtte / Utána Közlemény AN 100 V Megjegyzés (végrehajtási feltétel) AN 100 V Első utalás dátuma az Új Banknál D 10 K ÉÉÉÉ.HH.NN valós dátum, D > Bankváltás dátuma Érvényesség vége (Utolsó utalás dátuma az ügyfél eredeti megbízása alapján vagy visszavonásig) D 10 V ÉÉÉÉ.HH.NN üres vagy valós dátum, D > érvényesség kezdet 4.5 Átkért beérkező ismétlődő átutalások lap MEZŐ TÍPUS HOSSZ K/V ÉRTÉK ELLENŐRZÉS Kezdeményező neve AN 35 K kitöltöttség Kezdeményező BIC AN 11 V Kezdeményező IBAN AN 35 K IBAN helyes? (ha IBAN előtaggal kezdődik) Összeg N 8.2 K kitöltöttség, >0 (a gyakorlatnak megfelelően, pl. az utolsó érték) Devizanem AN 3 K érvényes devizanem? (ISO 4217) Gyakoriság mértéke N 3 V ha kitöltött, >0 Verzió: v2.3 Dátum: oldal

18 GIRO Zrt. GIROBankváltás Szabvány Gyakoriság egysége AN 8 V nap, hét, hónap, negyedév, év Jogcím AN 3 V jogcímkód (csoportos átutalás) Közlemény AN 100 V Számlatulajdonos értesíti a kezdeményezőt (Igen/Nem) AN 1 K Igen/Nem, Kezdeményező adatai (ha nem a számlatulajdonos értesíti) Országkód AN 2 V ha kitöltött, akkor ISO alpha-2 kódkészletnek megfelelően Irányítószám AN 10 V Település AN 30 V Cím (utca, házszám) AN 60 V Értesítendő (számfejtő) cég neve AN 50 V Kapcsolattartó neve AN 50 V Kapcsolattartó telefonszáma AN 30 V Kapcsolattartó címe AN 60 V 12. oldal Dátum: Verzió: v2.3

19 GIROBankváltás Szabvány GIRO Zrt. 5 Visszavonó üzenet M2_VisszavonoUzenet.xls Exportált üzenet: [Ügylet azonosító]-m2.xls MEZŐ TÍPUS HOSSZ K/V ÉRTÉK ELLENŐRZÉS Ügylet azonosítója AN 19 K AN4-AN4-N4-N4 ÚjBankKódja- RégiBankKódja- Évszám- SorszámÚjBanknál új bank kódja = új számlaszám szerinti? régi bank kódja = régi bankszámla szerinti? létező korábbi indító üzenetre vonatkozik, mely még az indított állapotban van? Ügyintéző/felelős neve AN 50 K kitöltöttség Ügyintéző/felelős telefonszáma AN 30 K kitöltöttség Ügyintéző/felelős címe AN 60 K kitöltöttség Üzenet dátuma D 10 K ÉÉÉÉ.HH.NN rendszer dátum, automatikusan töltendő Bankszámla száma (Régi) IBAN AN 35 K bank és kirendeltség szerepel a hitelesítő táblában, CDV helyes? IBAN helyes? Bankszámla (Régi) devizaneme AN 3 K érvényes devizanem? (ISO 4217) Új bankszámla száma IBAN AN 35 K bank és kirendeltség szerepel a hitelesítő táblában, CDV helyes? Verzió: v2.3 Dátum: oldal

20 GIRO Zrt. GIROBankváltás Szabvány IBAN helyes? Új bankszámla devizaneme AN 3 K érvényes devizanem? (ISO 4217) Megbízás befogadási dátuma D 10 K ÉÉÉÉ.HH.NN valós dátum Bankváltás dátuma D 10 K ÉÉÉÉ.HH.NN valós dátum, Megbízás tárgya (X-szel jelölendő) Minden csoportos beszedésre vonatkozó felhatalmazás áthelyezése az Új Bankhoz Minden rendszeres átutalási megbízások áthelyezése az Új Bankhoz Minden beérkező ismétlődő átutalási megbízás átkérése az Új Bankhoz A Fizetési Megbízások teljeskörű áthelyezését követően a régi folyószámla megszüntetése és a fennmaradó pozitív egyenleg átutalása az Új Bankhoz Részleges áthelyezés, az alább kitöltött Átkért megbízások megadásával az Új Banknak 14. oldal Dátum: Verzió: v2.3

21 GIROBankváltás Szabvány GIRO Zrt. Számlatulajdonos fogyasztó vállalja a beszedők értesítését (X-szel jelölendő) Számlatulajdonos fogyasztó vállalja a benyújtók értesítését (X-szel jelölendő) Átkért felhatalmazások darabszáma N 3 K Átkért rendszeres átutalások darabszáma N 3 K Átkért beérkező ismétlődő átutalások darabszáma Számlatulajdonos fogyasztó kéri a Régi Banktól az átadásra kerülő megbízás adatok megküldését számára is N 3 K Visszavonás (X-szel jelölendő) AN 1 K X, Verzió: v2.3 Dátum: oldal

22 GIRO Zrt. GIROBankváltás Szabvány 6 Elutasító válaszüzenet M3_ElutasitoUzenet.xls Exportált üzenet: [Ügylet azonosító]-m3.xls MEZŐ TÍPUS HOSSZ K/V ÉRTÉK ELLENŐRZÉS Ügylet azonosítója AN 19 K AN4-AN4-N4-N4 ÚjBankKódja- RégiBankKódja- Évszám- SorszámÚjBanknál új bank kódja = új számlaszám szerinti? régi bank kódja = régi bankszámla szerinti? létező korábbi indító üzenetre vonatkozik, mely még az indított állapotban van? Ügyintéző/felelős neve AN 50 K kitöltöttség Ügyintéző/felelős telefonszáma AN 30 K kitöltöttség Ügyintéző/felelős címe AN 60 K kitöltöttség Üzenet dátuma D 10 K ÉÉÉÉ.HH.NN rendszer dátum, automatikusan töltendő Bankszámla száma (Régi) IBAN AN 35 K bank és kirendeltség szerepel a hitelesítő táblában, CDV helyes? IBAN helyes? Bankszámla (Régi) devizaneme AN 3 K érvényes devizanem? (ISO 4217) 16. oldal Dátum: Verzió: v2.3

23 GIROBankváltás Szabvány GIRO Zrt. Új bankszámla száma IBAN AN 35 K bank és kirendeltség szerepel a hitelesítő táblában, CDV helyes? IBAN helyes? Új bankszámla devizaneme AN 3 K érvényes devizanem? (ISO 4217) Megbízás befogadási dátuma D 10 K ÉÉÉÉ.HH.NN valós dátum Bankváltás dátuma D 10 K ÉÉÉÉ.HH.NN valós dátum, Megbízás tárgya (X-szel jelölendő) Minden csoportos beszedésre vonatkozó felhatalmazás áthelyezése az Új Bankhoz Minden rendszeres átutalási megbízások áthelyezése az Új Bankhoz Minden beérkező ismétlődő átutalási megbízás átkérése az Új Bankhoz A Fizetési Megbízások teljeskörű áthelyezését követően a régi folyószámla megszüntetése és a fennmaradó pozitív egyenleg átutalása az Új Bankhoz Részleges áthelyezés, az alább kitöltött Átkért megbízások megadásával az Új Banknak Verzió: v2.3 Dátum: oldal

24 GIRO Zrt. GIROBankváltás Szabvány Számlatulajdonos fogyasztó vállalja a beszedők értesítését (X-szel jelölendő) Számlatulajdonos fogyasztó vállalja a benyújtók értesítését (X-szel jelölendő) Átkért felhatalmazások darabszáma N 3 K Átkért rendszeres átutalások darabszáma N 3 K Átkért beérkező ismétlődő átutalások darabszáma Számlatulajdonos fogyasztó kéri a Régi Banktól az átadásra kerülő megbízás adatok megküldését számára is N 3 K Elutasítás indoka AN 1 K - 1 = Ügyfél-azonosítás sikertelen (Nem létező ügyfél, vagy inkonzisztens ügyféladatok) - 2 = Számlaazonosítás sikertelen (Nem létező vagy hibás számlaszám) - 3 = Jogosultság probléma (Nem megfelelő aláírásminta, vagy nem elégséges jogosultság) - 9 = Egyéb, éspedig: AN 1000 K szabad szöveg 9 = Egyéb esetén kötelező, egyébként üres 18. oldal Dátum: Verzió: v2.3

25 GIROBankváltás Szabvány GIRO Zrt. 7 Elfogadó válaszüzenet M4_ElfogadoUzenet.xls Exportált üzenet: [Ügylet azonosító]-m4.xls 7.1 Elfogadó válaszüzenet lap MEZŐ TÍPUS HOSSZ K/V ÉRTÉK ELLENŐRZÉS Ügylet azonosítója AN 19 K AN4-AN4-N4-N4 ÚjBankKódja- RégiBankKódja- Évszám- SorszámÚjBanknál új bank kódja = új számlaszám szerinti? régi bank kódja = régi bankszámla szerinti? létező korábbi indító üzenetre vonatkozik, mely még az indított állapotban van? Ügyintéző/felelős neve AN 50 K kitöltöttség Ügyintéző/felelős telefonszáma AN 30 K kitöltöttség Ügyintéző/felelős címe AN 60 K kitöltöttség Üzenet dátuma D 10 K ÉÉÉÉ.HH.NN rendszer dátum, automatikusan töltendő Bankszámla száma (Régi) IBAN AN 35 K bank és kirendeltség szerepel a hitelesítő táblában, CDV helyes? IBAN helyes? Verzió: v2.3 Dátum: oldal

26 GIRO Zrt. GIROBankváltás Szabvány Bankszámla (Régi) devizaneme AN 3 K érvényes devizanem? (ISO 4217) Új bankszámla száma IBAN AN 35 K bank és kirendeltség szerepel a hitelesítő táblában, CDV helyes? IBAN helyes? Új bankszámla devizaneme AN 3 K érvényes devizanem? (ISO 4217) Megbízás befogadási dátuma D 10 K ÉÉÉÉ.HH.NN valós dátum Bankváltás dátuma D 10 K ÉÉÉÉ.HH.NN valós dátum, Megbízás tárgya (X-szel jelölendő) Minden csoportos beszedésre vonatkozó felhatalmazás áthelyezése az Új Bankhoz Minden rendszeres átutalási megbízások áthelyezése az Új Bankhoz Minden beérkező ismétlődő átutalási megbízás átkérése az Új Bankhoz A Fizetési Megbízások teljeskörű áthelyezését követően a régi folyószámla megszüntetése és a fennmaradó pozitív egyenleg átutalása az Új Bankhoz 20. oldal Dátum: Verzió: v2.3

27 GIROBankváltás Szabvány GIRO Zrt. Részleges áthelyezés, az alább kitöltött Átkért megbízások megadásával az Új Banknak Számlatulajdonos fogyasztó vállalja a beszedők értesítését (X-szel jelölendő) Számlatulajdonos fogyasztó vállalja a benyújtók értesítését (X-szel jelölendő) Átkért felhatalmazások darabszáma N 3 K Átkért rendszeres átutalások darabszáma N 3 K Átkért beérkező ismétlődő átutalások darabszáma Számlatulajdonos fogyasztó kéri a Régi Banktól az átadásra kerülő megbízás adatok megküldését számára is Bankszámla megszüntetési folyamat folytatódik? N 3 K AN 1 K - 1 = IGEN (Ügyfél kérte, és a Fizetési Megbízások maradéktalan áthelyezése miatt lehetséges is) - 2 = NEM (Ügyfél kérte, de a Fizetési Megbízások nem teljes körű áthelyezése miatt nem lehetséges) - 3 = NEM (Ügyfél nem kérte) - 4 = NEM (A számla megszüntetése kizárt, de a Fizetési Megbízások áthelyezése lehetséges) kitöltöttség valamelyik értékkel Átadott felhatalmazások darabszáma N 3 K Verzió: v2.3 Dátum: oldal

28 GIRO Zrt. GIROBankváltás Szabvány Visszatartott darabszáma felhatalmazások N 3 K Átadott rendszeres átutalások darabszáma Visszatartott rendszeres átutalások darabszáma Átadott beérkező ismétlődő átutalások darabszáma Visszatartott beérkező ismétlődő átutalások darabszáma N 3 K N 3 K N 3 K N 3 K 7.2 Átadott felhatalmazások lap A mezők a BKR IG1 Szabványok III. kötet 2. rész FELHATALMAZÁS szabványok leírás alapján kerültek meghatározásra. MEZŐ TÍPUS HOSSZ K/V ÉRTÉK ELLENŐRZÉS Jogosult neve AN 70 K kitöltöttség Jogosult azonosítója AN 13 K kitöltöttség Kötelezett neve AN 35 K kitöltöttség Fogyasztó neve AN 35 V Fogyasztó címe AN 35 V 22. oldal Dátum: Verzió: v2.3

29 GIROBankváltás Szabvány GIRO Zrt. Fogyasztó azonosítója a jogosultnál AN 24 K kitöltöttség Limitösszeg (ha van) N 8 V >0, ha kitöltött Limitösszeg átadhatósága a szolgáltatónak (Igen/Nem) A felhatalmazás érvényességének kezdete az Új Banknál AN 1 K Igen/Nem, D 10 K ÉÉÉÉ.HH.NN Bankváltás dátuma+1 Érvényesség vége (ha van) D 10 V ÉÉÉÉ.HH.NN üres vagy valós dátum, D > érvényesség kezdet 7.3 Átadott rendszeres átutalások lap MEZŐ TÍPUS HOSSZ K/V ÉRTÉK ELLENŐRZÉS Kedvezményezett neve AN 35 K kitöltöttség Kedvezményezett BIC AN 11 V Kedvezményezett IBAN AN 35 K IBAN helyes? (ha IBAN előtaggal kezdődik) Összeg N 8.2 K kitöltöttség, >0 (a gyakorlatnak megfelelően, pl. az utolsó érték) Devizanem AN 3 K érvényes devizanem? (ISO 4217) Gyakoriság mértéke N 3 K kitöltöttség, >0 Verzió: v2.3 Dátum: oldal

30 GIRO Zrt. GIROBankváltás Szabvány Gyakoriság egysége AN 8 K nap, hét, hónap, negyedév, év Munkaszünet esetén AN 1 V Előtte / Utána Közlemény AN 100 V Megjegyzés (végrehajtási feltétel) AN 100 V Első utalás dátuma az Új Banknál D 10 K ÉÉÉÉ.HH.NN valós dátum, D > Bankváltás dátuma Érvényesség vége (Utolsó utalás dátuma az ügyfél eredeti megbízása alapján vagy visszavonásig) D 10 V ÉÉÉÉ.HH.NN üres vagy valós dátum, D > érvényesség kezdet 7.4 Átadott beérkező ismétlődő átutalások lap MEZŐ TÍPUS HOSSZ K/V ÉRTÉK ELLENŐRZÉS Kezdeményező neve AN 35 K kitöltöttség Kezdeményező BIC AN 11 V Kezdeményező IBAN AN 35 K IBAN helyes? (ha IBAN előtaggal kezdődik) Összeg N 8.2 K kitöltöttség, >0 (a gyakorlatnak megfelelően, pl. az utolsó érték) Devizanem AN 3 K érvényes devizanem? (ISO 4217) 24. oldal Dátum: Verzió: v2.3

31 GIROBankváltás Szabvány GIRO Zrt. Gyakoriság mértéke N 3 V ha kitöltött, >0 Gyakoriság egysége AN 8 V nap, hét, hónap, negyedév, év Jogcím AN 3 V jogcímkód (csoportos átutalás) Közlemény AN 100 V Verzió: v2.3 Dátum: oldal

32 GIRO Zrt. GIROBankváltás Szabvány 8 Záró státuszüzenet M5_ZaroUzenet.xls Exportált üzenet: [Ügylet azonosító]-m5.xls MEZŐ TÍPUS HOSSZ K/V ÉRTÉK ELLENŐRZÉS Ügylet azonosítója AN 19 K AN4-AN4-N4-N4 ÚjBankKódja- RégiBankKódja- Évszám- SorszámÚjBanknál új bank kódja = új számlaszám szerinti? régi bank kódja = régi bankszámla szerinti? létező korábbi indító üzenetre vonatkozik, mely már elfogadott állapotban van? Ügyintéző/felelős neve AN 50 K kitöltöttség Ügyintéző/felelős telefonszáma AN 30 K kitöltöttség Ügyintéző/felelős címe AN 60 K kitöltöttség Üzenet dátuma D 10 K ÉÉÉÉ.HH.NN rendszer dátum, automatikusan töltendő Bankszámla száma (Régi) IBAN AN 35 K bank és kirendeltség szerepel a hitelesítő táblában, CDV helyes? IBAN helyes? Bankszámla (Régi) devizaneme AN 3 K érvényes devizanem? (ISO 4217) Új bankszámla száma IBAN AN 35 K bank és kirendeltség szerepel a hitelesítő táblában, CDV helyes? 26. oldal Dátum: Verzió: v2.3

33 GIROBankváltás Szabvány GIRO Zrt. IBAN helyes? Új bankszámla devizaneme AN 3 K érvényes devizanem? (ISO 4217) Megbízás befogadási dátuma D 10 K ÉÉÉÉ.HH.NN valós dátum Bankváltás dátuma D 10 K ÉÉÉÉ.HH.NN valós dátum, Megbízás tárgya (X-szel jelölendő) Minden csoportos beszedésre vonatkozó felhatalmazás áthelyezése az Új Bankhoz Minden rendszeres átutalási megbízások áthelyezése az Új Bankhoz Minden beérkező ismétlődő átutalási megbízás átkérése az Új Bankhoz A Fizetési Megbízások teljeskörű áthelyezését követően a régi folyószámla megszüntetése és a fennmaradó pozitív egyenleg átutalása az Új Bankhoz Részleges áthelyezés, az alább kitöltött Átkért megbízások megadásával az Új Banknak Verzió: v2.3 Dátum: oldal

34 GIRO Zrt. GIROBankváltás Szabvány Számlatulajdonos fogyasztó vállalja a beszedők értesítését (X-szel jelölendő) Számlatulajdonos fogyasztó vállalja a benyújtók értesítését (X-szel jelölendő) Átkért felhatalmazások darabszáma N 3 K Átkért rendszeres átutalások darabszáma Átkért beérkező ismétlődő átutalások darabszáma Számlatulajdonos fogyasztó kéri a Régi Banktól az átadásra kerülő megbízás adatok megküldését számára is N 3 K N 3 K Számlazárás státusza AN 1 K - 1 = A számlazárás sikeresen megtörtént - 2 = A számlazárás meghiúsult kitöltöttség valamelyik értékkel Számlazárás elutasításának indoka AN 2 K csak számlazárás meghiúsulása esetén kötelező, egyébként üres 11 = a bankszámla egyenlege negatív 12 = a bankszámla egyenlegét részben vagy egészében zárolták 21 = élő (vagy 30 napon belül megszüntetett) bankkártya- vagy hitelkártya-szerződés kapcsolódik a bankszámlához 22 = élő betétlekötés van a bankszámlán 23 = alszámla kapcsolódik a bankszámlához 24 = folyószámlahitel szerződés, illetve igénybe vett folyószámlahitel kapcsolódik a bankszámlához 28. oldal Dátum: Verzió: v2.3

35 GIROBankváltás Szabvány GIRO Zrt. 25 = a bankszámlához olyan hiteltörlesztésre vonatkozó megbízás kapcsolódik, amely csak a jelenlegi bankszámláról törleszthető 31 = inkasszót, hatósági átutalást, átutalási végzést vagy végrehajtást nyújtottak be a bankszámla ellen, mely még folyamatban van 41 = elektronikus banki szolgáltatás (home banking, internet banking stb.) kapcsolódik a bankszámlához 42 = SMS szerződése, széfbérleti szerződése, postafiók-szolgáltatása van 43 = a bankszámla valamely más banki szolgáltatáshoz kapcsolódik 51 = vitás tranzakció rendezése, ügyfélpanasz kivizsgálása van folyamatban 61 = a bankszámla a bankváltási eljárás során időközben hagyatéki eljárás tárgyává vált 99 = egyéb Számlazárás dátuma D 10 K ÉÉÉÉ.HH.NN valós dátum, sikeres számlazárás esetén kitöltendő, egyébként üres Számlaegyenleg átutalás dátuma D 10 K ÉÉÉÉ.HH.NN valós dátum, sikeres számlazárás esetén kitöltendő, egyébként üres Számlaegyenleg átutalás összeg N 10.2 K >=0, sikeres számlazárás esetén kitöltendő, egyébként üres Számlaegyenleg átutalás devizanem AN 3 K érvényes devizanem? (ISO 4217) sikeres számlazárás esetén kitöltendő, egyébként üres Verzió: v2.3 Dátum: oldal

36 GIRO Zrt. GIROBankváltás Szabvány 9 Szabad szövegű üzenet M6_SzabadSzoveguUzenet.xls Exportált üzenet: [Ügylet azonosító]-m6-sorszám.xls MEZŐ TÍPUS HOSSZ K/V ÉRTÉK ELLENŐRZÉS Ügylet azonosítója AN 19 K AN4-AN4-N4-N4 ÚjBankKódja- RégiBankKódja- Évszám- SorszámÚjBanknál új bank kódja = új számlaszám szerinti? régi bank kódja = régi bankszámla szerinti? létező korábbi indító üzenetre vonatkozik? Ügyintéző/felelős neve AN 50 K kitöltöttség Ügyintéző/felelős telefonszáma AN 30 K kitöltöttség Ügyintéző/felelős címe AN 60 K kitöltöttség Üzenet dátuma D 10 K ÉÉÉÉ.HH.NN rendszer dátum, automatikusan töltendő Bankszámla száma (Régi) IBAN AN 35 K bank és kirendeltség szerepel a hitelesítő táblában, CDV helyes? IBAN helyes? Bankszámla (Régi) devizaneme AN 3 K érvényes devizanem? (ISO 4217) Új bankszámla száma IBAN AN 35 K bank és kirendeltség szerepel a hitelesítő táblában, CDV helyes? 30. oldal Dátum: Verzió: v2.3

37 GIROBankváltás Szabvány GIRO Zrt. IBAN helyes? Új bankszámla devizaneme AN 3 K érvényes devizanem? (ISO 4217) Megbízás befogadási dátuma D 10 K ÉÉÉÉ.HH.NN valós dátum Bankváltás dátuma D 10 K ÉÉÉÉ.HH.NN valós dátum, Megbízás tárgya (X-szel jelölendő) Minden csoportos beszedésre vonatkozó felhatalmazás áthelyezése az Új Bankhoz Minden rendszeres átutalási megbízások áthelyezése az Új Bankhoz Minden beérkező ismétlődő átutalási megbízás átkérése az Új Bankhoz A Fizetési Megbízások teljeskörű áthelyezését követően a régi folyószámla megszüntetése és a fennmaradó pozitív egyenleg átutalása az Új Bankhoz Részleges áthelyezés, az alább kitöltött Átkért megbízások megadásával az Új Banknak Verzió: v2.3 Dátum: oldal

38 GIRO Zrt. GIROBankváltás Szabvány Számlatulajdonos fogyasztó vállalja a beszedők értesítését (X-szel jelölendő) Számlatulajdonos fogyasztó vállalja a benyújtók értesítését (X-szel jelölendő) Átkért felhatalmazások darabszáma N 3 K Átkért rendszeres átutalások darabszáma N 3 K Átkért beérkező ismétlődő átutalások darabszáma Számlatulajdonos fogyasztó kéri a Régi Banktól az átadásra kerülő megbízás adatok megküldését számára is N 3 K Szabad szövegű üzenet sorszáma N 3 K egyedi sorszám az ügyletazonosítóhoz tartozóan Szabad szöveg AN 1000 K kitöltöttség 32. oldal Dátum: Verzió: v2.3