1. melléklet a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete elnökének 20/2011. (X. 20.) számú PSZÁF Rendeletéhez ÖSSZEFOGLALÓ TÁBLA

Átírás

1 1. melléklet a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete elnökének 20/2011. (X. 20.) számú PSZÁF Rendeletéhez ÖSSZEFOGLALÓ TÁBLA Táblakód Megnevezés Gyakoriság Pénzügyi vállalkozások és fióktelepek táblái 20B A pénzügyi vállalkozás rendszeres negyedéves beszámolója N É A 20C A pénzügyi vállalkozás engedélyezési feltételeknek való megfelelése N É A 21A PÉNZÜGYI VÁLLALKOZÁSOK MÉRLEGE - Eszközök N É A 21B PÉNZÜGYI VÁLLALKOZÁSOK MÉRLEGE - Források N É A 21C PÉNZÜGYI VÁLLALKOZÁSOK - MÉRLEGEN KÍVÜLI KÖTELEZETTSÉGEI N É A 21D PÉNZÜGYI VÁLLALKOZÁSOK - MÉRLEGEN KÍVÜLI KÖVETELÉSEI N É A 21E PÉNZÜGYI VÁLLALKOZÁSOK - TÁJÉKOZTATÓ ADATOK (Speciális tevékenységekkel kapcsolatban) N É A 22A PÉNZÜGYI VÁLLALKOZÁSOK EREDMÉNYKIMUTATÁSA N É A 23AA PÉNZÜGYI VÁLLALKOZÁSOK - Mérlegadatok részletezése N É A 23AB PÉNZÜGYI VÁLLALKOZÁSOK Ügyféllel szembeni követelések részletezése N É A 23B PÉNZÜGYI VÁLLALKOZÁSOK Lejárati összhangelemzés N É A 23C PÉNZÜGYI VÁLLALKOZÁSOK Ügyfelekkel szembeni tőkekövetelések alakulása N É A 23D PÉNZÜGYI VÁLLALKOZÁSOK Ügyletstruktúra (hátralévő lejárat szerint) N É A 24C 24D 24E PÉNZÜGYI VÁLLALKOZÁSOK - PORTFOLIÓ ELEMZÉS ÜGYFELEKKEL SZEMBENI KÖVETELÉSEK KOCKÁZATI MONITORINGJA PÉNZÜGYI VÁLLALKOZÁSOK - PORTFOLIÓ ÖSSZETÉTEL- Minősítés - Fedezetek figyelembevételével PÉNZÜGYI VÁLLALKOZÁSOK - PORTFOLIÓ ÖSSZETÉTEL- Kockázatvállalás szerződésenként a legrégebbi hátralék szerint (bruttó könyv szerinti értéken) N É A N É A N É A 25A PÉNZÜGYI VÁLLALKOZÁSOK Követelések részletezése N É A 25B PÉNZÜGYI VÁLLALKOZÁSOK Kötelezettségek részletezése N É A 25C PÉNZÜGYI VÁLLALKOZÁSOK - A pénzmosás megelőzésével és a terrorizmus finanszírozással kapcsolatos adatok N É A 26A PÉNZÜGYI VÁLLALKOZÁSOK Minősített követelésállomány alakulása N É A 27A PÉNZÜGYI VÁLLALKOZÁSOK Nyilvántartásba vett fogyasztói panaszügyek N É A PVVDN PÉNZÜGYI VÁLLALKOZÁS FELÜGYELETI VÁLTOZÓ DÍJ SZÁMÍTÁSA (negyedéves) N É A PVFVDN EU TAGÁLLAMI PÉNZÜGYI VÁLLALKOZÁS FIÓKTELEPE FELÜGYELETI VÁLTOZÓ DÍJ SZÁMÍTÁSA (negyedéves) N É A PVAD PÉNZÜGYI VÁLLALKOZÁS FELÜGYELETI ALAPDÍJ SZÁMÍTÁSA (éves) É PVFAD EU TAGÁLLAMI PÉNZÜGYI VÁLLALKOZÁS FIÓKTELEPE FELÜGYELETI ALAPDÍJ SZÁMÍTÁSA (éves) HPTPK Pénzügyi közvetítők adatai V PKTEV Bejelentési kötelezettség alá tartozó közvetítők tevékenységi helye V PKVEZ Független közvetítők vezető állású személyei V KTAPVE1 INTÉZMÉNYI ALAPADATOK J V KTAPVE2 BEJELENTÉS- ÉS ENGEDÉLYKÖTELES TISZTSÉGVISELŐK J V KTAPVE3 TULAJDONOS ADATAI J V É KTAPVE4 MINŐSÍTETT BEFOLYÁS J V KTAPVE5 KÖNYVVIZSGÁLÓ ADATAI J V KTAPVE6 KISZERVEZÉS ADATOK J V Pénzpiaci alkuszok táblái AHPTPK ALKUSZ APKTEV ALKUSZ Pénzpiaci Alkusz - Pénzügyi közvetítők adatai Pénzpiaci Alkusz - Bejelentési kötelezettség alá tartozó közvetítők tevékenységi helye PUTAD Független közvetítők felügyeleti alapdíj számítása É V V Kód Gyakoriság N Negyedévente küldendő jelentés É Évente küldendő jelentés A Auditált jelentés (évzáráskor ) J Június 30-ra vonatkozóan küldendő V Eseti jelentés (változás esetén)

2 20B A PÉNZÜGYI VÁLLALKOZÁS RENDSZERES NEGYEDÉVES BESZÁMOLÓJA

3 20C PÉNZÜGYI VÁLLALKOZÁS ENGEDÉLYEZÉSI FELTÉTELEKNEK VALÓ MEGFELELÉSE 1. Az Intézmény által üzletszerűen végzett tevékenység/ek: Hitel- és pénzkölcsön ebből: fogyasztási hitel személyi hitel gyorshitel ingatlanhitel (jelzáloghitel) gépjárműhitel záloghitel Folyó faktoring Work-out faktoring Pénzügyi lízing Egyéb, a Hpt. alapján engedélyezett tevékenységek 2. A saját tőke összege eléri a törvényi minimum jegyzett tőke szintjét (Hpt. 9. (4) bekezdés szerinti ötvenmillió forintot )? 3. Az Intézmény székhelyében történt-e változás? ha igen, azt jelentették a Felügyeletnek? 4. Az Intézmény szervezeti felépítésében, az irányítási, döntési és ellenőrzési rendjében, illetve a szervezeti és működési szabályzatban történtek változások? 5. Annak igazolása, hogy az Intézmény rendelkezik a pénzügyi szolgáltatás nyújtásához szükséges személyi és tárgyi feltételekkel: 5.1. Személyi feltételek megléte: A vezető tisztségviselők személyében történt-e változás? Igazgatóság elnöke Felügyelőbizottság elnöke Kijelölt ügyvezető A legutóbbi Közgyűlés által megválasztott, a Felügyeletnek bejelentett könyvvizsgáló személyében történt-e változás? A változást jelentette-e a Felügyeletnek? Az új megbízási szerződést megküldték-e a Felügyeletnek? Az Intézmény rendelkezik belső ellenőrrel? A belső ellenőr munkavállaló? A belső ellenőr megbízási szerződés alapján működik? Rendelkezik-e az Intézmény a belső ellenőrzés szervezetét, hatáskörét, feladatait, a belső ellenőrrel szemben támasztott szakmai követelményeket és eljárási szabályokat tartalmazó szabályzattal? (Hpt. 67. (6) bekezdés) Változott-e a belső ellenőrzési szabályzat az elmúlt negyedévben? Az Intézmény alkalmazotti létszámában történt-e változás? Aktuális létszám a vonatkozási időpontban: 5.2. A működéshez szükséges tárgyi feltételek (irodatechnika, székhely, telephely, vagyonbiztosítás) biztosítottak? Irodatechnika Székhely Vagyonbiztosítás (amelyben biztosított az Intézmény) Adatszolgáltatáshoz szükséges elektronikus kulcs IT háttér a nyilvántartások vezetéséhez, adatszolgáltatáshoz

4 Kiszervezett tevékenységek és azok tárgyi feltételeinek megléte: Ügyvitel (könyvelés, adatszolgáltatás) Egyéb 5.3. Az Intézmény számviteli nyilvántartási rendje a jogszabálynak megfelelő? Az Intézmény rendelkezik a prudens működésnek megfelelő belső szabályzatokkal az Szmt ában foglaltaknak megfelelő és a Hitkr. 3. (3), (5) és (7) bekezdései alapján elkészítendő szabályzatokkal? a számviteli politika a számlatükör és számlarend az eszközök és források leltárkészítési és leltározási szabályzata az eszközök és források értékelési szabályzata az eszközök és a források értékelési szabályzata keretében Sajátos értékelési előírások -ügyfél- illetve partnerminősítése számviteli követelményeit -a fedezetértékelés számviteli követelményeit -az eszközminősítés számviteli követelményeit -az értékvesztéssel és céltartalék-képzéssel kapcsolatos számviteli követelményeket a költségszámítási szabályzat (elkészítése alól felmentés nem adható) a pénzkezelési szabályzat a szigorú számadás alá vont bizonylatok, nyomtatványok kezeléséről, nyilvántartásuk és elszámolástatásuk rendjéről és azok ellenőrzéséről a határidős, opciós és swap ügyletek elszámolására, nyilvántartására, a fedezeti ügyeletek meghatározására és elkülönített kezelésére vonatkozó szabályzat (a szabályzatot csak az előtt szükséges elkészíteni mielőtt az Intézmény ilyen ügyletet köt) 5.4. A Hpt. 77. (1) bekezdése alapján elkészített kockázatvállalási szabályzat aktualizálásra került-e a negyedév során? 6. Az üzletszabályzat és az általános szerződési feltételekben, valamint a kapcsolódó, alkalmazott szerződésekben és biztosítéki szerződésekben történtek-e változások a negyedév során? 7. A vonatkozási időpontban az intézménynek van-e érvényes üzleti terve? A terv tény visszamérése megtörténik-e? 8. A központi hitelinformációs rendszerhez történő csatlakozást követően eleget tesznek-e - feltöltési kötelezettségüknek? - díjfizetési kötelezettségüknek? 9. Rendelkeznek a működési kockázatok csökkentését szolgáló Információs és ellenőrzési rendszerrel? Rendelkeznek a rendkívüli helyzetek kezelésére vonatkozó tervvel? 10. Az Intézmény rendelkezik-e a Felügyelet által kiadott mintaszabályzatnak megfelelő belső szabályzattal (A Pmt. 33. )? 11. A Tulajdonosi körben történt-e változás az elmúlt negyedévben? A változást a Felügyeletnek 15 napon belül jelentették?

5 Sorszám PSZÁF kód A0 ESZKÖZÖK ÖSSZESEN ( ) A1 PÉNZESZKÖZÖK A2 ÁLLAMPAPÍROK (4+5) A21 forgatási célú A22 befektetési célú A3 HITELINTÉZETEKKEL SZEMBENI KÖVETELÉSEK (7+8+11) A31 Látraszóló A32 Egyéb követelés pénzügyi szolgáltatásból (9+10) A321 éven belüli lejáratú A322 éven túli lejáratú A33 Befektetési szolgáltatásból A4 ÜGYFELEKKEL SZEMBENI KÖVETELÉSEK (13+16) A41 Pénzügyi szolgáltatásból (14+15) A411 éven belüli lejáratú A412 éven túli lejáratú A42 Befektetési szolgáltatásból ( ) A421 tőzsdei befektetési szolgáltatási tevékenységből adódó követelés A422 tőzsdén kívüli befektetési szolgáltatási tevékenységből adódó követelés A423 befektetési szolgáltatásból eredő, ügyfelekkel szembeni követelés A424 elszámolóházzal szembeni követelés A425 egyéb befektetési szolgáltatásból adódó követelés A51 HITELVISZONYT MEGTESTESÍTŐ ÉRTÉKPAPÍROK, beleértve a rögzített kamatozásuakat is (23+26) A511 Helyi önkormányzatok és egyéb államháztartási szervek által kibocsátott értékpapírok (ide nem értve az állampapírokat) (24+25) A5111 forgatási célú A5112 befektetési célú A512 Más kibocsátó által kibocsátott értékpapírok (27+28) A5121 forgatási célú A5122 befektetési célú A52 RÉSZVÉNYEK ÉS MÁS VÁLTOZÓ HOZAMÚ ÉRTÉKPAPÍROK (30+31) A521 Részvények, részesedések forgatási célra A522 Változó hozamú értékpapírok (32+33) A5221 forgatási célú A5222 befektetési célú A53 RÉSZVÉNYEK, RÉSZESEDÉSEK BEFEKTETÉSI CÉLRA (35+36) A531 Részvények, részesedések befektetési célra A532 Befektetési célú részvények, részesedések értékhelyesbítése A54 RÉSZVÉNYEK, RÉSZESEDÉSEK KAPCSOLT VÁLLALKOZÁSBAN (38+39) A541 Részvények, részesedések befektetési célra A542 Befektetési célú részvények, részesedések értékhelyesbítése A61 IMMATERIÁLIS JAVAK (41+42) A611 Immateriális javak A612 Immateriális javak értékhelyesbítése A62 TÁRGYI ESZKÖZÖK ( ) A621 Pénzügyi és befektetési szolgáltatási célú tárgyi eszközök ( ) A6211 ingatlanok A6212 műszaki berendezések, gépek, felszerelések, járművek A6213 beruházások A6214 beruházásra adott előlegek A622 Nem közvetlenül pénzügyi és befektetési szolgáltatási célú tárgyi eszközök ( ) A6221 ingatlanok A6222 műszaki berendezések, gépek, felszerelések, járművek A6223 beruházások A6224 beruházásra adott előlegek A623 Tárgyi eszközök értékhelyesbítése A71 SAJÁT RÉSZVÉNYEK A72 EGYÉB ESZKÖZÖK ( ) A721 Készletek A722 Egyéb követelések A723 Származékos ügyletek pozitív értékelési különbözete A8 AKTÍV IDŐBELI ELHATÁROLÁSOK ( ) A81 Bevételek aktív időbeli elhatárolása A82 Költségek, ráfordítások aktív időbeli elhatárolása A83 Halasztott ráfordítások A91 Megnevezés Forgóeszközök ( (58 és 59-ből az idetartozó tétel értéke)) 21A PÉNZÜGYI VÁLLALKOZÁSOK MÉRLEGE - Eszközök Bruttó (nyilvántartási, bekerülési, beszerzési, stb.) érték Értékcsökkenés, értékvesztés Értékelési különbözet Nagyságrend: ezer forint Forint Deviza Összesen Könyv szerinti (nettó) érték összesen Mód a b c d e f z A92 Befektetett eszközök ( (58 és 59-ből az idetartozó tétel értéke))

6 21B PÉNZÜGYI VÁLLALKOZÁSOK MÉRLEGE - Források Nagyságrend: ezer forint Forint Deviza Összesen Mód Sorszám PSZÁF kód Megnevezés a b c z B0 FORRÁSOK ÖSSZESEN ( ) B1 HITELINTÉZETEKKEL SZEMBENI KÖTELEZETTSÉGEK ( ) B11 Látraszóló B12 Pénzügyi szolgáltatásból (5+6) B121 éven belüli lejáratú B122 éven túli lejáratú B13 Befektetési szolgáltatásból B14 Hitelintézetekkel szembeni kötelezettségek értékelési különbözete B2 ÜGYFELEKKEL SZEMBENI KÖTELEZETTSÉGEK ( ) B21 Lakossággal szembeni kötelezettség pénzügyi szolgáltatásból ( ) B211 látraszóló B212 éven belüli lejáratú B213 éven túli lejáratú B22 Egyéb kötelezettségek pénzügyi szolgáltatásból ( ) B221 látraszóló B222 éven belüli lejáratú B223 éven túli lejáratú B23 Befektetési szolgáltatásból ( ) B231 tőzsdei befektetési szolgáltatási tevékenységből adódó kötelezettség B232 tőzsdén kívüli befektetési szolgáltatásból eredő kötelezettség B233 befektetési szolgáltatásból erdő, ügyfelekkel szembeni kötelezettség B234 elszámolóházzal szembeni kötelezettség B235 egyéb befektetési szolgáltatásból eredő kötelezettség B24 Ügyfelekkel szembeni kötelezettségek értékelési különbözete B3 KIBOCSÁTOTT ÉRTÉKPAPÍR MIATT FENNÁLLÓ KÖTELEZETTSÉG ( ) B31 Kibocsátott kötvények (27+28) B311 éven belüli lejáratú B312 éven túli lejáratú B32 Kibocsátott egyéb hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok (30+31) B321 éven belüli lejáratú B322 éven túli lejáratú B33 Számviteli szempontból értékpapírként kezelt, de a Tpt. szerint értékpapírnak nem minősülő hitelviszonyt megtestesítő okiratok (33+34) B331 éven belüli lejáratú B332 éven túli lejáratú B4 EGYÉB KÖTELEZETTSÉGEK ( ) B41 Éven belüli lejáratú B42 Éven túli lejáratú B43 Származékos ügyletek negatív értékelési különbözete B5 PASSZÍV IDŐBELI ELHATÁROLÁSOK ( ) B51 bevételek passzív időbeli elhatárolása B52 költségek, ráfordítások passzív időbeli elhatárolása B53 halasztott bevételek B6 CÉLTARTALÉKOK ( ) B61 Céltartalék nyugdíjra és végkielégítésre B62 Kockázati céltartalék függő és jövőbeni kötelezettségekre B63 Általános kockázati céltartalék B64 Egyéb céltartalék B7 HÁTRASOROLT KÖTELEZETTSÉGEK ( ) B71 Alárendelt kölcsöntőke B72 Szövetkezeti formában működő hitelintézetnél a tagok más vagyoni hozzájárulása B73 Egyéb hátrasorolt kötelezettség B81 JEGYZETT TŐKE B812 ebből: visszavásárolt tulajdonosi részesedés névértéken B82 JEGYZETT, DE MÉG BE NEM FIZETETT TŐKE ( - előjellel) B83 TŐKETARTALÉK (56+57) B831 Részvény, részesedés névértéke és kibocsátási értéke közötti különbözet (ázsio) B832 Egyéb B84 ÁLTALÁNOS TARTALÉK B85 EREDMÉNYTARTALÉK (+-) B86 LEKÖTÖTT TARTALÉK B87 ÉRTÉKELÉSI TARTALÉK (62+63) B871 Értékhelyesbítés értékelési tartaléka B872 Valós értékelés értékelési tartaléka B88 MÉRLEG SZERINTI EREDMÉNY (+-) (évközben EREDMÉNY) B91 SAJÁT TŐKE ( ) B92 Rövid lejáratú kötelezettségek ( ) B93 Hosszú lejáratú kötelezettségek ( ) B94 Tájékoztató adat: Befizetett jegyzett tőkeemelés összege - Felügyeletnek bemutatott, de Cégbíróságon még nem bejegyzett B95 Tájékoztató adat: Tőkeleszállítás összege - Cégbíróságon még nem bejegyzett Tilos Jelmagyarázat

7 21C PÉNZÜGYI VÁLLALKOZÁSOK - MÉRLEGEN KÍVÜLI KÖTELEZETTSÉGEI Nagyságrend: ezer forint Forint Deviza Összesen Mód Sorszám PSZÁF kód Megnevezés a b c z C0 MÉRLEGEN KÍVÜLI KÖTELEZETTSÉGEK ÖSSZESEN C1 FÜGGŐ KÖTELEZETTSÉGEK ÖSSZESEN C101 Opciós ügyletek C102 Garanciavállalás C103 Kezességvállalás C104 Visszavonható készenléti (standby) hitellevél C105 Visszavonhatatlan hitellevelek és az akkreditívek C106 Hitelszerződés alapján még igénybe vehető keretösszeg C107 Harmadik fél tartozásaiért biztosítékként szolgálóvagyontárgyak C108 Nem valódi penziós ügyletek C109 Hitelígérvények C110 Kötelezettségvállalásra vonatkozó igérvények C111 Forint- vagy devizaértékre szóló váltókezesség-vállalás (névérték, lejáratig) C112 Tovább forgatott, eladott vagy MNB-nél viszontleszámítolt váltó C113 Hitelintézettel szembeni visszkereset ki nem fizetett névértéke a teljesítésig C114 Egyéb pénztartozások C115 Peres ügyekkel kapcsolatban várható kötelezettségek C2 JÖVŐBENI KÖTELEZETTSÉGEK ÖSSZESEN C21 Határidős kötelezettségek C22 SWAP ügyletek határidős ügyletrésze miatti kötelezettségek C23 Egyéb kötelezettségek C3 TOVÁBBENGEDMÉNYEZETT FEDEZETEK ÉS BIZTOSÍTÉKOK

8 21D PÉNZÜGYI VÁLLALKOZÁSOK - MÉRLEGEN KÍVÜLI KÖVETELÉSEI Nagyságrend: ezer forint Forint Deviza Összesen Mód Sorszám PSZÁF kód Megnevezés a b c z D0 MÉRLEGEN KÍVÜLI KÖVETELÉSEK ÖSSZESEN D1 FÜGGŐ KÖVETELÉSEK ÖSSZESEN D101 Opciós ügyletek D102 Garanciavállalás D103 Kezességvállalás D104 Visszavonható készenléti (standby) hitellevél D105 Visszavonhatatlan hitellevelek és az akkreditívek D106 Hitelszerződés alapján még igénybe vehető keretösszeg D107 Harmadik fél tartozásaiért biztosítékként szolgáló vagyontárgyak D108 Nem valódi penziós ügyletek D109 Hitelígérvények D110 Kötelezettségvállalásra vonatkozó igérvények (kapott) D111 Forint- vagy devizaértékre szóló váltókezesség-vállalás (névérték, lejáratig) D112 Vásárolt, elfogadott vagy leszámítolt váltó D113 Hitelintézettel szembeni visszkereset ki nem fizetett. névértéke a teljesítésig D114 Egyéb pénzkövetelések D115 Peres ügyekkel kapcsolatban várható követelések D2 JÖVŐBENI KÖVETELÉSEK ÖSSZESEN D21 Határidős követelések D22 SWAP ügyletek határidős ügyletrésze miatti követelések D23 Egyéb követelések D3 BIZTOSÍTÉKOK ÉS FEDEZETEK (TELJES ÉRTÉKEN) D31 Készpénz, értékpapír D32 Lakóingatlan D33 Egyéb ingatlan D34 Személygépkocsi D35 Egyéb fedezet D4 BIZTOSÍTÉKOK ÉS FEDEZETEK (A KÖVETELÉS EREJÉIG) D41 Készpénz, értékpapír D42 Lakóingatlan D43 Egyéb ingatlan D44 Személygépkocsi D45 Egyéb fedezet D5 FÜGGŐVÉ TETT KAMATOK ÉS KAMAT JELLEGŰ JUTALÉKOK

9 21E PÉNZÜGYI VÁLLALKOZÁSOK - TÁJÉKOZTATÓ ADATOK (speciális tevékenységekkel kapcsolatosan) Sorszám PSZÁF kód Megnevezés E11 ÜGYLETEK ÖSSZESEN E111 Spot ügyletek E112 Határidős ügyletek E113 Swap ügyletek E114 Vásárolt opció E115 Kiírt opció E116 Egyéb ügyletek E21 ÖSSZES LEHÍVÁS E211 Összes lehívásból tartozást mutató E magánszemélyeknél E gazdasági társaságoknál (hátralékos) E212 Összes lehívásból hibát jelző E magánszemélyeknél E gazdasági társaságoknál E213 Összes lehívásból nemleges E magánszemélyeknél E gazdasági társaságoknál E22 EGYÉB TÁJÉKOZTATÓ ADATOK E221 Nyilvántartott természetes személyekhez kapcsolódó szerződés típusok E22101 Nincs szerződés típus megjelőlve E22102 Személyi, fogyasztási, áruvásárlási hitel E22103 Egyéb készpénz hitel szerződés E22104 Gépjármű vásárlási hitel E22105 Lakáscélú jelzálog nélküli hitel E22106 Egyéb hitel (hallgatói hitel, lombard hitel, folyószámlahitel keret, stb.) E22107 Lakáscélú jelzáloghitel E22108 Egyéb jelzálog fedezetű hitel E22109 Ingó jelzálog fedezetű hitel E22110 Szabadfelhasználású jelzáloghitel E22111 Gépjármű lízing E22112 Egyéb lízing E22113 Pénzügyi faktoring ügylet E22114 Bankkártya, Hitelkártya szerződés E22115 Egyéb (váltó leszámítolási ügylet, beváltott garancia, kezesség, stb.) E222 Nyilvántartott (hibás) gazdasági társaságokhoz kapcsolodó szerződés típusok E22201 Nincs szerződési típus megjelölve E22202 Személyi, fogyasztási, áruvásárlási hitel E22203 Egyéb készpénz hitel szerződés E22204 Gépjármű vásárlási hitel E22205 Lakáscélú jelzálog nélküli hitel E22206 Egyéb hitel (lombard hitel, folyószámlahitel keret, stb.) E22207 Lakáscélú jelzáloghitel E22208 Egyéb jelzálog fedezetű hitel E22209 Ingó jelzálog fedezetű hitel E22210 Szabadfelhasználású jelzáloghitel E22211 Gépjármű lízing E22212 Egyéb lízing E22213 Pénzügyi faktoring ügylet E22214 Bankkártya, Hitelkártya szerződés E22215 Egyéb (váltó leszámítolási ügylet, beváltott garancia, kezesség, stb.) E2231 Rendszerbe felvett új személyek E2232 Rendszerből kivezetett személyek Jelmagyarázat Tilos A bankközi piacon pénzügyi ügynöki tevékenységet végző intézményeknél a közvetített ügyletekre vonatkozó főbb forgalmi adatok Tárgynegyedévi Halmozott (tárgyév elejétől kumulált) db érték db érték Mód a b c d e A hitel referencia szolgáltató intézmények adatai Nagyságrend: ezer forint

10 22A PÉNZÜGYI VÁLLALKOZÁSOK EREDMÉNYKIMUTATÁSA Nagyságrend: ezer forint Tárgy negyedév Halmozott Mód Sorszám PSZÁF kód Megnevezés a b z A1 KAMATKÜLÖNBÖZET (2-3) A11 Kapott kamatok és kamatjellegű bevételek A12 Fizetett kamatok és kamatjellegű ráfordítások A2 SZOKÁSOS (ÜZLETI) TEVÉKENYSÉG EREDMÉNYE ( ) A21 BEVÉTELEK ÉRTÉKPAPÍROKBÓL (6+7+8) A211 bevételek forgatási célú részvényekből, részesedésekből (osztalék, részesedés) A212 bevételek kapcsolt vállalkozásban lévő részesedésekből (osztalék, részesedés) A213 bevételek egyéb részesedésekből (osztalék, részesedés) A22 KAPOTT (JÁRÓ) JUTALÉK- ÉS DÍJBEVÉTELEK (10+11) A221 egyéb pénzügyi szolgáltatás bevételeiből A222 befektetési szolgáltatások bevételeiből (kivéve a kereskedési tevékenység bevételét) A sorból: Külfölditől kapott (járó) jutalék- és díjbevételek A23 FIZETETT (FIZETENDŐ) JUTALÉK- ÉS DÍJRÁFORDÍTÁSOK (14+15) A231 egyéb pénzügyi szolgáltatás ráfordításaiból A232 befektetési szolgáltatások ráfordításaiból (kivéve a kereskedési tevékenység ráfordításait) A sorból: Külföldi részére fizetett (fizetendő) jutalék- és díjráfordítások A24 PÉNZÜGYI MŰVELETEK NETTÓ EREDMÉNYE ( ) A241 egyéb pénzügyi szolgáltatás bevételeiből (19+20) A2411 értékelési különbözet A2412 egyéb pénzügyi szolgáltatás bevétele A242 egyéb pénzügyi szolgáltatás ráfordításaiból (22+23) A2421 értékelési különbözet A2422 egyéb pénzügyi szolgáltatás ráfordítása A243 befektetési szolgáltatás bevételeiből (kereskedési tevékenység bevétele) ( ) A2431 forgatási célú értékpapírok értékvesztésének visszaírása A2432 értékelési különbözet A2433 egyéb befektetési szolgáltatás bevétele A244 befektetési szolgáltatás ráfordításaiból (kereskedési tevékenység ráfordítása) ( ) A2441 forgatási célú értékpapírok értékvesztése A2442 értékelési különbözet A2443 egyéb befektetési szolgáltatás ráfordítása A25 EGYÉB BEVÉTELEK ÜZLETI TEVÉKENYSÉGBŐL (33+34) A251 nem pénzügyi és befektetési szolgáltatás bevételei A252 egyéb bevételek A26 ÁLTALÁNOS IGAZGATÁSI KÖLTSÉGEK (37+38) A261 ebből: Kapcsolódó személyek és vállalkozás miatti ráfordítások A2621 személyi jellegű ráfordítások (bérköltség, személyi jellegű egyéb kifizetések, bérjárulékok) A2622 egyéb igazgatási költségek (anyagjellegű ráfordítások) A27 ÉRTÉKCSÖKKENÉSI LEÍRÁS A28 EGYÉB RÁFORDÍTÁSOK ÜZLETI TEVÉKENYSÉGBŐL (42+43) A281 ebből: Kapcsolódó személyek és vállalkozás miatt A2821 nem pénzügyi és befektetési szolgáltatás ráfordításai A2822 egyéb ráfordítások A291 Értékvesztés követelések után és kockázati céltartalékképzés a függő és jövőbeni kötelezettségekre (45+46) A2911 értékvesztés követelések után A2912 kockázat céltartalékképzés a függő és jövőbeni kötelezettségekre A292 Értékvesztés visszaírása követelések után és kockázati céltartalék felhasználása a függő és jövőbeni kötelezettségekre (48+49) A2921 értékvesztés visszaírása követelések után A2922 kockázat céltartalék felhasználása a függő és jövőbeni kötelezettségekre A293 Értékvesztés a befektetési célú, hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok, kapcsolt- és egyéb részesedési viszonyban lévő vállalkozásokban való részvények, részesedések után A294 Értékvesztés visszaírása a befektetési célú, hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok, kapcsolt- és egyéb részesedési viszonyban lévő vállalkozásokban való részvények, részesedések után A295 Pénzügyi és befektetési szolgáltatás eredménye ( ) A296 Nem pénzügyi és befektetési szolgáltatás eredménye (33-42) A3 RENDKÍVÜLI EREDMÉNY (55-56) A31 Rendkívüli bevételek A32 Rendkívüli ráfordítások A4 ADÓZÁS ELŐTTI EREDMÉNY (4+54) A5 ADÓZOTT EREDMÉNY (57-59) (+/-) A51 Adófizetési kötelezettség (évközben: befizetett adó) A6 MÉRLEG SZERINTI EREDMÉNY (évközben EREDMÉNY) ( ) (+/-) A61 Általános tartalékképzés, felhasználás (+/-) A62 Eredménytartalék igénybevétele osztalékra, részesedésre A63 Jóváhagyott osztalék és részesedés

11 Sorszám PSZÁF kód Megnevezés AA0 HITELINTÉZETEKKEL SZEMBENI KÖVETELÉSEK AA1 ÜGYFELEKKEL SZEMBENI KÖVETELÉSEK (3+9+21) AA11 Nem pénzügyi vállalatok (jár. váll. nélkül) ( ) AA111 személygépjármű-finanszírozás AA112 haszongépjármű-finanszírozás AA113 ingatlan-finanszírozás AA114 termelőeszköz-finanszírozás AA115 egyéb követelés AA12 Háztartások (10+20) AA121 lakosság ( ) AA1211 lakossági fogyasztási hitelek összesen ( ) AA12111 gépjármű vásárlási hitelek AA12112 személyi hitelek AA12113 szabad felhasználású jelzáloghitelek AA12114 áruhitelek AA12115 egyéb fogyasztási hitelek AA1212 lakossági gépjármű-finanszírozás (hitelek nélkül) AA1213 lakossági ingatlan-finanszírozás AA1214 egyéb követelés AA122 egyéni vállalkozások AA13 Egyéb ügyfelek AA131 ebből: államháztartás AA2 KÖVETELÉS PÉNZÜGYI SZOLGÁLTATÁSBÓL ( ) AA21 Nem pénzügyi vállalatok (jár. váll. nélkül) AA22 Háztartások (26+27) AA221 lakosság AA222 egyéni vállalkozások AA23 Egyéb ügyfelek AA231 ebből: államháztartás AA3 ÉRTÉKPAPÍROK, RÉSZVÉNYEK, RÉSZESEDÉSEK ( ) AA31 HITELVISZONYT MEGTESTESÍTŐ ÉRTÉKPAPÍROK, beleértve a rögzített kamatozásúakat is ( ) AA311 Hitelintézetek AA312 Nem pénzügyi vállalatok AA313 Egyéb ügyfelek AA32 RÉSZVÉNYEK ÉS MÁS VÁLTOZÓ HOZAMÚ ÉRTÉKPAPÍROK ( ) AA321 Hitelintézetek AA322 Nem pénzügyi vállalatok AA323 Egyéb ügyfelek AA33 RÉSZVÉNYEK, RÉSZESEDÉSEK BEFEKTETÉSI CÉLRA ( ) AA331 Hitelintézetek AA332 Nem pénzügyi vállalatok AA333 Egyéb ügyfelek AA4 FORRÁS ADATOK AA41 HITELINTÉZETEKKEL SZEMBENI KÖTELEZETTSÉGEK (45+48) AA411 Felvett hitelek (46+47) AA4111 éven belüli lejáratú AA4112 éven túli lejáratú AA412 Egyéb kötelezettségek AA42 ÜGYFELEKKEL SZEMBENI KÖTELEZETTSÉGEK ( ) AA421 Nem pénzügyi vállalatok (jár. váll. nélkül) AA422 Háztartások (52+53) AA4221 lakosság AA4222 egyéni vállalkozások AA423 Egyéb ügyfelek AA4231 ebből: államháztartás 23AA PÉNZÜGYI VÁLLALKOZÁSOK - Mérlegadatok részletezése Bruttó (nyilvántartási, bekerülési, beszerzési, stb.) érték Deviza Értékvesztés Értékelési különbözet Nagyságrend: ezer forint Könyv szerinti (nettó) érték összesen Forint deviza-tétel deviza alapú forint-tétel Összesen (a+b+c) a b c d e f g z Mód. Tilos Jelmagyarázat

12 Sorszám PSZÁF kód Megnevezés AB1 ÜGYFELEKKEL SZEMBENI KÖVETELÉSEK ( ) AB11 GÉPJÁRMŰ FINANSZÍROZÁSBÓL SZÁRMAZÓ KÖVETELÉSEK (3+6+13) AB111 Nem pénzügyi vállalatok (jár. váll. nélkül) AB1111 Pénzügyi lízing AB1112 Hitel AB112 Háztartások (7+10) AB1121 lakosság AB11211 Pénzügyi lízing AB11212 Hitel AB1122 egyéni vállalkozások AB11221 Pénzügyi lízing AB11222 Hitel AB113 Egyéb ügyfelekkel szembeni követelések AB1131 Pénzügyi lízing AB1132 Hitel AB12 INGATLAN FINANSZÍROZÁSBÓL SZÁRMAZÓ KÖVETELÉSEK ( ) AB121 Nem pénzügyi vállalatok (jár. váll. nélkül) AB1211 Pénzügyi lízing AB1212 Hitel AB122 Háztartások (21+24) AB1221 lakosság AB12211 Pénzügyi lízing AB12212 Hitel AB1222 egyéni vállalkozások AB12221 Pénzügyi lízing AB12222 Hitel AB123 Egyéb ügyfelekkel szembeni követelések AB1231 Pénzügyi lízing AB1232 Hitel AB13 EGYÉB CÉLÚ KIHELYEZÉSEK AB131 ebből: szabad felhasználású, ingatlan fed. jelzáloghitelek AB132 ebből: faktoring követelés 23AB PÉNZÜGYI VÁLLALKOZÁSOK - Ügyféllel szembeni követelések részletezése Nagyságrend: ezer forint Bruttó (nyilvántartási, bekerülési, beszerzési, stb.) érték Deviza Értékvesztés Értékkülönbözet Könyv szerinti (nettó) érték összesen Mód. Összesen (a+b+c) Forint deviza-tétel deviza alapú forint-tétel a b c d e f g z

13 23B PÉNZÜGYI VÁLLALKOZÁSOK - LEJÁRATI ÖSSZHANG ELEMZÉS Nagyságrend: ezer forint Hátralévő lejárat szerint (Cash- flow alapon) Sorszám PSZÁF kód Megnevezés Lejárt 0-30 nap nap nap 1-2 év között 2-5 év között 5 év felett Lejárat nélkül CT Összesen (a+...+h-/+i) Mód a b c d e f g h i j z B11 ESZKÖZÖK ÖSSZESEN B111 Pénztár és elszámolási számlák B112 Forgatási célú értékpapírok B113 Befektetési célú értékpapírok B114 Vagyoni érdekeltségek, részvények B115 Hitelintézeti betétek B116 Hitelek, követelések B117 Aktív elhatárolások, elszámolások B118 Saját eszközök B12 BEVÉTELEK B13 FORRÁSOK ÖSSZESEN B131 Felvett hitelek B132 Hitelezői jogot megtest. értékpapírok B133 Passzív elhatárolások, elszámolások B134 Egyéb kötelezettségek B135 Hátrasorolt kötelezettségek B136 Saját tőke + Céltartalék B14 RÁFORDÍTÁSOK B21 BÁZISPOZÍCIÓ (eszközök+bevételek-forrásokráfordítások ) ( ) B22 HALMOZOTT BÁZISPOZÍCIÓ B31 MÉRLEGEN KÍVÜLI KÖTELEZETTSÉGEK B311 Nyújtott garancia, kezességvállalás B312 Egyéb mérlegen kívüli tételek B32 MÉRLEGEN KÍVÜLI KÖVETELÉSEK B321 Kapott garancia, kezességvállalás B322 Ref. lehívható szabad hitelkeret B323 Egyéb mérlegen kívüli tételek B41 NETTÓ BÁZISPOZÍCIÓ ( ) B42 HALMOZOTT NETTÓ BÁZISPOZÍCIÓ Tilos Jelmagyarázat

14 23C PÉNZÜGYI VÁLLALKOZÁSOK - Ügyfelekkel szembeni tőkekövetelések alakulása Nagyságrend: ezer forint Sorszám PSZÁF kód Megnevezés Nyitó nettó érték Tranzakciós növekmény folyósításból Tranzakciós növekmény vásárlásból Tranzakciós csökkenés törlesztés miatt Tranzakciós csökkenés eladásból Nettó értékvesztés képzés (képzés-visszaírás) Értékesítéssel, leírással összefüggő értékvesztés csökkenés Értékelési különbözet - devizaárfolyam hatása Értékelési különbözet -egyéb Záró nettó érték Forint Deviza Összesen Forint Deviza Összesen Forint Deviza Összesen Forint Deviza Összesen Forint Deviza Összesen Forint Deviza Összesen Forint Deviza Összesen Deviza Forint Deviza Összesen Forint Deviza Összesen Mód C01 KÖVETELÉSEK ÖSSZESEN ÖSSZEGE C02 KÖVETELÉSEK ÖSSZESEN DARABSZÁMA C11 Pénzügyi lízing összege C12 Pénzügyi lízing darabszáma C21 Hitel és pénzkölcsön összege C22 Hitel és pénzkölcsön darabszáma C31 Faktoring - Folyó összege C32 Faktoring - Folyó darabszáma C41 Faktoring - Work out összege C42 Faktoring - Work out darabszáma C51 Egyéb tevékenység összege C52 Egyéb tevékenység darabszáma a1 a2 a3 b1 b2 b3 c1 c2 c3 d1 d2 d3 e1 e2 e3 f1 f2 f3 g1 g2 g3 h i1 i2 i3 j1 j2 j3 z

15 Sorszám PSZÁF kód Megnevezés D0 ÜGYLETEK ÖSSZESEN D1 Pénzügyi lízing D2 Hitel és pénzkölcsön D31 Faktoring - Folyó D32 Faktoring - Work out D4 Egyéb tevékenységek 23D PÉNZÜGYI VÁLLALKOZÁSOK - Ügyletstruktúra (hátralévő lejárat szerint) 60 hónap felett hónap között Ft alap Dev. alap Ft alap Dev. alap hónap között Ft alap Dev. alap 12 hónap alatt Ft alap Dev. alap Összesen érték Nagyságrend: ezer forint Összesen db érték db érték db érték db érték db érték db érték db érték db érték db a b c d e f g h i j k l m n o p q r z Mód.

16 Sorszám PSZÁF kód C1 ÜGYFELEKKEL SZEMBENI KÖVETELÉSEK ÖSSZESEN C11 Szerződés száma (db) C12 Lejárt tartozás összege C13 Tartozás teljes összege C14 Értékvesztés összege C2 LAKOSSÁGI KÖVETELÉSEK ÖSSZESEN C201 Szerződés száma (db) C202 Lejárt tartozás összege C203 Tartozás teljes összege C204 Értékvesztés összege C205 Fedezetül szolgáló lakóingatlanok száma (db) C206 Fedezetül szolgáló lakóingatlanok hitelbiztosítéki értéke C21 Lakossági jelzálog fedezetű követelések C211 Szerződés száma (db) C212 Lejárt tartozás összege C213 Tartozás teljes összege C214 Értékvesztés összege C215 Fedezetül szolgáló lakóingatlanok száma (db) C216 Fedezetül szolgáló lakóingatlanok hitelbiztosítéki értéke C22 Lakossági egyéb követelések C221 Szerződés száma (db) C222 Lejárt tartozás összege C223 Tartozás teljes összege C224 Értékvesztés összege C3 EGYÉNI VÁLLALKOZÓKKAL SZEMBENI KÖVETELÉSEK ÖSSZESEN C31 Szerződés száma (db) C32 Lejárt tartozás összege C33 Tartozás teljes összege C34 Értékvesztés összege C35 Fedezetül szolgáló lakóingatlanok száma (db) C36 Fedezetül szolgáló lakóingatlanok hitelbiztosítéki értéke C4 NEM PÉNZÜGYI VÁLLALATOKKAL (JÁRULÉKOS VÁLLALKOZÁS NÉLKÜL) SZEMBENI KÖVETELÉSEK C401 Szerződés száma (db) C402 Lejárt tartozás összege C403 Tartozás teljes összege C404 Értékvesztés összege C405 Fedezetül szolgáló lakóingatlanok száma (db) C406 Fedezetül szolgáló lakóingatlanok hitelbiztosítéki értéke C41 Ingatlan és termelőeszköz finanszírozásból származó követelések C411 Szerződés száma (db) C412 Lejárt tartozás összege C413 Tartozás teljes összege C414 Értékvesztés összege C42 Gépjámű finanszírozásból származó követelések C421 Szerződés száma (db) C422 Lejárt tartozás összege C423 Tartozás teljes összege C424 Értékvesztés összege C43 Egyéb követelések C431 Szerződés száma (db) C432 Lejárt tartozás összege C433 Tartozás teljes összege C434 Értékvesztés összege C511 Végrehajtási eljárásra átadott lakóingatlanok száma (db) C512 Végrehajtási eljárás során értékesített lakóingatlanok száma (db) C52 Eladott követelésben érintett lakóingatlanok száma (db) C531 Egyéb eljárás alá vont lakóingatlanok száma (db) C532 Megnevezés Egyéb eljárás keretében értékesített, illetve fedezeti kötelékből kikerülő lakóingatlanok száma (db) Nem lejárt eredeti szerződés szerint Átsrukturált 24C PÉNZÜGYI VÁLLALKOZÁSOK - Portfolió elemzés - ügyfelekkel szembeni követelések kockázati monitoringja 0-30 nap ebből: végrehajtási szakban nap ebből: végrehajtási szakban Követelések a lejárat óta eltelt napok szerint nap ebből: végrehajtási szakban nap ebből: végrehajtási nap szakban ebből: végrehajtási szakban 365 nap felett ebből: végrehajtási szakban Összesen ebből: végrehajtási szakban a b c c1 d d1 e e1 f f1 g g1 h h1 i i1 z A problémássá vált lakossági követelések fedezeteként szolgáló ingatlanok státuszára vonatkozó tájékoztató adatok Nagyságrend: millió Ft Mód Tilos Jelmagyarázat

17 Bruttó könyv szerinti / nyilvántartási érték Tőke Kamat Ügyletszám (db) Valószínűsíthető jövőbeni veszteség fedezet figyelembe vétele nélküli értéke Figyelembe vehető fedezetek értéke Valószinűsíthető jövőbeni veszteség fedezettel csökkentett értéke Értékelési különbözet Értékvesztés (kockázati céltartalék) Nettó könyv szerinti / nyilvántartási érték Bruttó könyv szerinti / nyilvántartási érték Tőke Kamat Ügyletszám (db) Valószínűsíthető jövőbeni veszteség fedezet figyelembe vétele nélküli értéke Figyelembe vehető fedezetek értéke Valószinűsíthető jövőbeni veszteség fedezettel csökkentett értéke Értékelési különbözet Értékvesztés (kockázati céltartalék) Nettó könyv szerinti / nyilvántartási érték Bruttó könyv szerinti / nyilvántartási érték Tőke Kamat Ügyletszám (db) Valószínűsíthető jövőbeni veszteség fedezet figyelembe vétele nélküli értéke Figyelembe vehető fedezetek értéke Valószinűsíthető jövőbeni veszteség fedezettel csökkentett értéke Értékelési különbözet Értékvesztés (kockázati céltartalék) Nettó könyv szerinti / nyilvántartási érték Bruttó könyv szerinti / nyilvántartási érték Tőke Kamat Ügyletszám (db) Valószínűsíthető jövőbeni veszteség fedezet figyelembe vétele nélküli értéke Figyelembe vehető fedezetek értéke Valószinűsíthető jövőbeni veszteség fedezettel csökkentett értéke Értékelési különbözet Értékvesztés (kockázati céltartalék) Nettó könyv szerinti / nyilvántartási érték Bruttó könyv szerinti / nyilvántartási érték Tőke Kamat Ügyletszám (db) Valószínűsíthető jövőbeni veszteség fedezet figyelembe vétele nélküli értéke Figyelembe vehető fedezetek értéke Valószinűsíthető jövőbeni veszteség fedezettel csökkentett értéke Értékelési különbözet Értékvesztés (kockázati céltartalék) Nettó könyv szerinti / nyilvántartási érték Bruttó könyv szerinti / nyilvántartási érték összesen Tőke Kamat Ügyletszám (db) Valószínűsíthető jövőbeni veszteség fedezet figyelembe vétele nélküli értéke Figyelembe vehető fedezetek értéke összesen Valószinűsíthető jövőbeni veszteség fedezettel csökkentett értéke összesen Értékelési különbözet összesen Értékvesztés (kockázati céltartalék) összesen Nettó könyv szerinti / nyilvántartási érték összesen Eladott követelések állománya Eladott követelések (db) 24D Portfolió összetétel - Minősítés - Fedezetek figyelembevételével Problémamentes Külön figyelendő Átlag alatti Kétes Rossz Összesen Nagyságrend: ezer forint Sorszám PSZÁF kód Megnevezés Mód D0 MINŐSÍTENDŐ MÉRLEGTÉTELEK ÖSSZESEN D1 Hitelek D11 Hitelek - Belföld - Háztartások D1101 Hitelek - Belföld - Háztartások - forint D1102 Hitelek - Belföld - Háztartások - euró D1103 Hitelek - Belföld - Háztartások - egyéb deviza D111 Hitelek - Belföld - Háztartások - Lakosság D1111 Hitelek - Belföld - Háztartások - Lakosság - Jelzáloghitel D11111 ebből: Lakáscélú D11112 Szabad felhasználású a b1 b2 c d1 d2 d3 e1 e2 f g h1 h2 i j1 j2 j3 k1 k2 l m n1 n2 o p1 p2 p3 q1 q2 r s t1 t2 u v1 v2 v3 w1 w2 x y z1 z2 aa ab1 ab2 ab3 ac1 ac2 ad ae af1 af2 ag ah1 ah2 ah3 ai1 ai2 aj ak al am D1112 Hitelek - Belföld - Háztartások - Lakosság - Áru- és egyéb fogyasztási hitel D1113 Hitelek - Belföld - Háztartások - Lakosság - Gépjárműhitel D1114 Hitelek - Belföld - Háztartások - Lakosság - Egyéb hitel D112 Hitelek - Belföld - Háztartások - Egyéni vállalkozók D1121 Hitelek - Belföld - Háztartások - Egyéni vállalkozók - Jelzáloghitel D11211 ebből: Szabad felhasználású D1122 Hitelek Belföld - Háztartások - Egyéni vállalkozók - -Gépjárműhitel D1123 Hitelek - Belföld - Háztartások - Egyéni vállalkozók - Egyéb hitel D12 Hitelek - Belföld - Nem pénzügyi vállalatok (járulékos vállalkozás nélkül) D1211 Hitelek - Belföld - Nem pénzügyi vállalatok (járulékos vállalkozás nélkül) - forint D1212 Hitelek - Belföld - Nem pénzügyi vállalatok (járulékos vállalkozás nélkül) - euró D1213 Hitelek - Belföld - Nem pénzügyi vállalatok (járulékos vállalkozás nélkül) - egyéb deviza D1221 Hitelek - Belföld - Nem pénzügyi vállalatok (járulékos vállalkozás nélkül) - Jelzáloghitel D12212 ebből: Szabad felhasználású Hitelek - Belföld - Nem pénzügyi vállalatok (járulékos vállalkozás nélkül) D1222 Gépjárműhitel Hitelek - Belföld - Nem pénzügyi vállalatok (járulékos vállalkozás nélkül) D1223 Egyéb hitel D13 Hitelek - Egyéb D2 Pénzügyi lízing D21 Pénzügyi lízing-belföld-háztartások D2101 Pénzügyi lízing-belföld-háztartások - forint D2102 Pénzügyi lízing-belföld-háztartások - euró D2103 Pénzügyi lízing-belföld-háztartások - egyéb deviza D211 Pénzügyi lízing-belföld-háztartások-lakosság D2111 Pénzügyi lízing-belföld-háztartások-lakosság - Ingatlan D2112 Pénzügyi lízing-belföld-háztartások-lakosság - Gépjármű D2113 Pénzügyi lízing-belföld-háztartások-lakosság - Eszköz D212 Pénzügyi lízing- Belföld - Háztartások - Egyéni vállalkozók D2121 Pénzügyi lízing- Belföld - Háztartások - Egyéni vállalkozók - Ingatlan D2122 Pénzügyi lízing- Belföld - Háztartások - Egyéni vállalkozók - Gépjármű D2123 Pénzügyi lízing- Belföld - Háztartások - Egyéni vállalkozók - Eszköz D22 Pénzügyi lízing- Belföld -Nem pénzügyi vállalatok (járulékos vállalkozás nélkül) Pénzügyi lízing- Belföld -Nem pénzügyi vállalatok (járulékos vállalkozás nélkül) D2211 forint Pénzügyi lízing- Belföld -Nem pénzügyi vállalatok (járulékos vállalkozás nélkül) D2212 euró Pénzügyi lízing- Belföld -Nem pénzügyi vállalatok (járulékos vállalkozás nélkül) D2213 egyéb deviza Pénzügyi lízing- Belföld -Nem pénzügyi vállalatok (járulékos vállalkozás nélkül) D2221 Ingatlan Pénzügyi lízing- Belföld -Nem pénzügyi vállalatok (járulékos vállalkozás nélkül) D2222 Gépjármű Pénzügyi lízing- Belföld -Nem pénzügyi vállalatok (járulékos vállalkozás nélkül) D2223 Eszköz D23 Pénzügyi lízing - Egyéb D31 Folyó faktoring D311 Folyó faktoring - Pénzügyi intézménytől vásárolt D312 Folyó faktoring - Nem pénzügyi intézménytől vásárolt D32 Követeléskezelésre megvásárolt faktoring (work-out) D321 Követeléskezelésre megvásárolt faktoring (work-out) - Pénzügyi intézménytől vásárolt D322 Követeléskezelésre megvásárolt faktoring (work-out) - Nem pénzügyi intézménytől vásárolt D4 Egyéb követelések D5 MINŐSÍTENDŐ MÉRLEGEN KÍVÜLI TÉTELEK ÖSSZESEN D51 Függő kötelezettségek D511 ebből: Peres ügyekkel kapcsolatos állományok D512 Követelésértékesítés miatt fennmaradó függő kötelezettség D513 Hitelígérvények D514 Vállalat kezességek D515 Egyéb függő kötelezettség D52 Jövőbeni kötelezettségek D6 CSOPORTOS ÉRTÉKELÉSI ELJÁRÁS ALÁ VONT MÉRLEGTÉTELEK D61 Hitelek D611 Hitelek - Belföld - Háztartások D6111 Hitelek - Belföld - Háztartások - Lakosság D61111 ebből: Jelzáloghitel D6112 Hitelek - Belföld - Háztartások - Egyéni vállalkozók D612 Hitelek - Egyéb D62 Lízing D621 Lízing-Belföld-Háztartások D6211 Lízing-Belföld-Háztartások-Lakosság D62111 ebből: Ingatlan D6212 Lízing- Belföld - Háztartások - Egyéni vállalkozók D622 Lízing - Egyéb D631 Folyó faktoring D632 Követeléskezelésre megvásárolt faktoring (work-out) D64 Egyéb követelések D7 ÁTSTRUKTURÁLT HITELEK (KINTLEVŐSÉGEK) állománya D71 Háztartások D711 Lakosság D7111 Lakosság - Jelzáloghitel D71111 Lakosság - Jelzáloghitel - Lakáscélú D71112 Lakosság - Jelzáloghitel - Szabad felhasználású D7112 Lakosság - Áru- és egyéb fogyasztási hitel D712 Egyéni vállalkozók D7121 Egyéni vállalkozók - Jelzáloghitel D71211 Egyéni vállalkozók - Jelzáloghitel - Szabad felhasználású D72 Nem pénzügyi vállalatok (járulékos vállalkozás nélkül) D721 Nem pénzügyi vállalatok (járulékos vállalkozás nélkül) - Jelzáloghitel D7211 Nem pénzügyi vállalatok (járulékos vállalkozás nélkül) - Jelzáloghitel -Szabad felhasználású D73 Egyéb belföld ÖSSZES MÉRLEG- ÉS MÉRLEGEN KÍVÜLI TÉTELBŐL: ÖSSZES EGYEDI ÉS CSOPORTOS ÉRTÉKELÉSI ELJÁRÁSBA VONT MÉRLEGTÉTELBŐL:

18 24E Portfolió összetétel - Kockázatvállalás szerződésenként a legrégebbi hátralék szerint (bruttó könyv szerinti értéken) Lejárati esedékességgel rendelkező követelések, mérlegen kívüli tételek Fedezetek értéke a követelés erejéig, a mérlegen kívüli tételek erejéig szerződésenként szerződésenként Követelések értékvesztése, mérlegen kívüli tételek céltartaléka szerződésenként Nagyságrend: ezer forint Sorszám PSZÁF kód Megnevezés Nem lejárt, szerződés szerint a legrégebbi hátralék szerint a legrégebbi hátralék szerint a legrégebbi hátralék szerint Nem lejárt, Nem lejárt, Összesen szerződés Összesen szerződés szerint szerint 0-30 nap nap 1 év felett 0-30 nap nap nap 1 év felett 0-30 nap nap nap 1 év felett nap Összesen Értékelési különbözet Mód a b c d e f g h i j k l m n o p q r s z E0 I. LEJÁRATI ESEDÉKESSÉGGEL RENDELKEZŐ KÖVETELÉSEK E1 Hitelek E11 Hitelek - Belföld - Háztartások E1101 Hitelek - Belföld - Háztartások - forint E1102 Hitelek - Belföld - Háztartások - euró E1103 Hitelek - Belföld - Háztartások - egyéb deviza E111 Hitelek - Belföld - Háztartások - Lakosság E1111 Hitelek - Belföld - Háztartások - Lakosság - Jelzáloghitel E11111 ebből: Lakáscélú E11112 Szabad felhasználású Hitelek - Belföld - Háztartások - Lakosság - Áru- és egyéb E1112 fogyasztási hitel E1113 Hitelek - Belföld - Háztartások - Lakosság - Gépjárműhitel E1114 Hitelek - Belföld - Háztartások - Lakosság - Egyéb hitel E112 Hitelek - Belföld - Háztartások - Egyéni vállalkozók E1121 Hitelek - Belföld - Háztartások - Egyéni vállalkozók - Jelzáloghitel E11211 ebből: Szabad felhasználású E1122 Hitelek Belföld - Háztartások - Egyéni vállalkozók - - Gépjárműhitel E1123 Hitelek - Belföld - Háztartások - Egyéni vállalkozók - Egyéb hitel E12 Hitelek - Belföld - Nem pénzügyi vállalatok (járulékos vállalkozás nélkül) E1211 Hitelek - Belföld - Nem pénzügyi vállalatok (járulékos vállalkozás nélkül) - forint E1212 Hitelek - Belföld - Nem pénzügyi vállalatok (járulékos vállalkozás nélkül) - euró E1213 Hitelek - Belföld - Nem pénzügyi vállalatok (járulékos vállalkozás nélkül) - egyéb deviza E1221 Hitelek - Belföld - Nem pénzügyi vállalatok (járulékos vállalkozás nélkül) - Jelzáloghitel E12211 ebből: Szabad felhasználású Hitelek - Belföld - Nem pénzügyi vállalatok (járulékos vállalkozás E1222 nélkül) - Gépjárműhitel Hitelek - Belföld - Nem pénzügyi vállalatok (járulékos vállalkozás E1223 nélkül) - Egyéb hitel E13 Hitelek - Egyéb E2 Pénzügyi lízing E21 Pénzügyi lízing-belföld-háztartások E2101 Pénzügyi lízing-belföld-háztartások - forint E2102 Pénzügyi lízing-belföld-háztartások - euró E2103 Pénzügyi lízing-belföld-háztartások - egyéb deviza E211 Pénzügyi lízing-belföld-háztartások-lakosság E2111 Pénzügyi lízing-belföld-háztartások-lakosság - Ingatlan E2112 Pénzügyi lízing-belföld-háztartások-lakosság - Gépjármű E2113 Pénzügyi lízing-belföld-háztartások-lakosság - Eszköz E212 Pénzügyi lízing- Belföld - Háztartások - Egyéni vállalkozók, E2121 Pénzügyi lízing- Belföld - Háztartások - Egyéni vállalkozók - Ingatlan E2122 Pénzügyi lízing- Belföld - Háztartások - Egyéni vállalkozók - Gépjármű E2123 Pénzügyi lízing- Belföld - Háztartások - Egyéni vállalkozók - Eszköz E22 Pénzügyi lízing- Belföld -Nem pénzügyi vállalatok (járulékos vállalkozás nélkül) E2211 Pénzügyi lízing- Belföld -Nem pénzügyi vállalatok (járulékos vállalkozás nélkül) - forint E2212 Pénzügyi lízing- Belföld -Nem pénzügyi vállalatok (járulékos vállalkozás nélkül) - euró E2213 Pénzügyi lízing- Belföld -Nem pénzügyi vállalatok (járulékos vállalkozás nélkül) - egyéb deviza E2221 Pénzügyi lízing- Belföld -Nem pénzügyi vállalatok (járulékos vállalkozás nélkül) - Ingatlan E2222 Pénzügyi lízing- Belföld -Nem pénzügyi vállalatok (járulékos vállalkozás nélkül) - Gépjármű E2223 Pénzügyi lízing- Belföld -Nem pénzügyi vállalatok (járulékos vállalkozás nélkül) - Eszköz E23 Pénzügyi lízing - Egyéb E31 Folyó faktoring E311 Folyó faktoring - Pénzügyi intézménytől vásárolt E312 Folyó faktoring - Nem pénzügyi intézménytől vásárolt E32 Követeléskezelésre megvásárolt faktoring (work-out) E321 Követeléskezelésre megvásárolt faktoring (work-out) - Pénzügyi intézménytől vásárolt E322 Követeléskezelésre megvásárolt faktoring (work-out) - Nem pénzügyi intézménytől vásárolt E4 Egyéb követelések E5 II.KÖVETELÉSEKRE VONATKOZÓ TÁJÉKOZTATÓ ADATOK E51 Lakosság részére nyújtott hitelek E511 1 évnél hosszabb türelmi idővel (tőke és/vagy kamat) kötött hitelszerződések E52 Csoporttagok közötti hitelezés E521 Kapcsolt vállalkozásokkal szembeni kockázatvállalások E522 Egyéb részesedési viszonyban lévő vállalkozásokkal szembeni kockázatvállalások E6 III. MÉRLEGEN KÍVÜLI TÉTELEK E61 Függő kötelezettségek E611 ebből: Peres ügyekkel kapcsolatos állományok E612 Követelésértékesítés miatt fennmaradó függő kötelezettség E613 Hitelígérvények E614 Vállalat kezességek E615 Egyéb függő kötelezettség E62 Jövőbeni kötelezettségek E7 IV. FÜGGŐVÉ TETT EREDMÉNYTÉTELEK, HALASZTOTT KAMATOK E71 Függővé tett eredménytételek E711 Függővé tett kamat-, kamatjellegű és egyéb eredménytételek hátralék miatt E712 Függővé tett kamat- kamatjellegű eredménytételek minősítés miatt E72 Kifizetett, ügyfelet terhelő végrehajtási és egyéb perköltségek E73 Lakáshitelek, tandíjhitelek tőkésített kamata Tilos Jelmagyarázat

19 Sorszám PSZÁF kód Megnevezés A1 ÖSSZESEN A2 Kapcsolt vállalkozás összesen A3 Tulajdonossal szemben összesen A4 Nem részletezettek összesen A A599 25A PÉNZÜGYI VÁLLALKOZÁSOK - KÖVETELÉSEK RÉSZLETEZÉSE Nagyságrend: ezer forint Forint követelések Deviza követelések Ügyfél (adós) megnevezése Kódjel Adósminősítés Törzsszám Jogcím Állomány Eredeti lejárat Jogcím Állomány Eredeti lejárat Ügyfél követelés Értékelési Nettó érték Értékvesztés összesen különbözet összesen Mód a b c d e f g h i j k l m n z Jelmagyarázat Tilos