InFinAd Independent Financial Advisors Kft. ÜZLETSZABÁLYZATA

Átírás

1 Az InFinAd Independent Financial Advisors Kft. ÜZLETSZABÁLYZATA A Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete által kiadott engedély száma: III/45.028/2004 dátuma: február 15.

2 T A R T A L O M I. ÁLTALÁNOS RÉSZ 1. Általános feltételek, tájékoztatás 2. A Társaság tevékenységi köre 3. A felelősség kizárása 4. A megbízások megtagadása 5. Az Ügyfél személyazonosságának megállapítása 6. A képviselet szabályai 7. Az ügyletkötést megelőző és a folyamatos tájékoztatási kötelezettség, értesítések 8. A számlaszerződés megkötése, a megbízások megadása, elfogadása, módosítása, visszavonása 9. A szerződés módosítása, felmondása, megszűnése 11. Tájékoztatási és együttműködési kötelezettség 12. Hirdetmények, közzétételek 13. Az engedély visszavonása, visszaadása, a szerződéses állomány átruházása 14. A megbízás teljesítésével kapcsolatos felelősségi szabályok 15. A vitás kérdések rendezése 16. A Bizományosi díj II. A TITOKTARTÁS SZABÁLYAI III. AZ EGYES ÜGYLETEK DÍJAZÁSA IV. EGYÉB RENDELKEZÉSEK MELLÉKLETEK I. DÍJTÁBLÁZAT II. ÜZLETI ÓRÁK III. SZERZŐDÉSMINTA 1. Keretszerződés - kockázatfeltáró nyilatkozat a telefonon, illetve telefaxon adott megbízásokból eredő kockázatok ismeretéről és elfogadásáról 2

3 I. ÁLTALÁNOS RÉSZ 1. Általános feltételek és tájékoztatás 1.1. A jelen Üzletszabályzat azon általános szerződési feltételeket rögzíti, amelyek alapján az InFinAd Independent Financial Advisors Befektetési Tanácsadó Kft. székhelye: 1027 Budapest, Tölgyfa u. 24., mint gazdasági társaság (továbbiakban: Társaság), a kiegészítő befektetési szolgáltatási keretében vállalkozik az alábbiakban részletezett megbízások ellátására A jelen Üzletszabályzatban használt fogalmak megegyeznek a évi CXX. törvényben (Tpt.) meghatározott fogalmakkal 1.3. A jelen Üzletszabályzat időbeni hatálya a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete (továbbiakban: Felügyelet) által engedélyezett határidőig, illetve a felügyeleti engedély visszavonásáig áll fenn A jelen Üzletszabályzat személyi hatálya kiterjed a társaságra, valamint az ügyfélre A jelen okiratban nem szabályozott kérdésekben részint a konkrét, az ügyféllel megkötött szerződések, részint a szerződésekhez kötődő törvényekben és szabályzatokban foglaltak és más hatályos jogszabályok, így többek között a Polgári Törvénykönyv (Ptk.), a évi CXX. törvény (Tpt.) az irányadóak A konkrét ügyletek kapcsán az ügyféllel megkötött, aláírt szerződések a mindenkori Üzletszabályzatban foglaltak ügyfél által történő elfogadását is jelentik, amennyiben a szerződésekben az Üzletszabályzatra utaló szerződési kikötés található. Amennyiben a konkrét megkötött szerződés az Üzletszabályzatban írtaktól eltérő szabályokat állapít meg, úgy a konkrét szerződésben meghatározott feltételek az irányadók A Társaság az Üzletszabályzatát az ügyfelei számára nyitva álló hivatalos helyiségében:1027 Budapest, Tölgyfa u. 24., szám alatti irodájában kihelyezi, illetve az ügyfél kívánságára megtekintésre átadja Az Üzletszabályzatot a Társaság jogosult egyoldalúan módosítani. A módosítás hatálybalépéséhez a Felügyelet engedélye szükséges A módosítás hatálybalépéséig megkötött szerződések vonatkozásban az az Üzletszabályzat érvényes és hatályos, amely a Társaság és az ügyfél között létrejött szerződés megkötésének napján hatályban volt, kivéve, ha az ügyfél a módosított szabályzatban foglaltakat külön írásbeli nyilatkozatával magára nézve kötelezőnek fogadja el. 3

4 A fentiekben rögzítettek nem vonatkoznak a Társaság üzleti óráira, díjtáblázatára. Az ezekben bekövetkező változások a Felügyelettel és az ügyféllel történő közléssel lépnek hatályba. 2. A Társaság tevékenységi köre A Társaság a kiegészítő befektetési szolgáltatási tevékenységek köréből az alábbi végzésére jogosult: Befektetési tanácsadás A kiegészítő befektetési szolgáltatás tárgya (befektetési eszközök): a) átruházható értékpapírok; b) pénzpiaci eszközök; c) értékpapírra, devizára, indexre, illetőleg ezek származtatott termékeire vonatkozó határidős ügyletek, ideértve az ezekkel egyenértékű készpénz-elszámolású eszközöket; d) határidős kamatlábügyletek; e) kamat-, deviza- és tőkecsereügyletek; f) vételi és eladási opciók értékpapírra, devizára, indexre és kamatlábra, illetve ezek származtatott termékeire, ideértve az ezekkel egyenértékű készpénz-elszámolású eszközöket. 3. A felelősség kizárása A Társaság nem felel az olyan károkért, amelyek nem a Társaság hibájából merültek fel, továbbá erőhatalom, belföldi vagy külföldi hatósági rendelkezés, szükséges hatósági engedély (bejegyzés) megtagadása, vagy késedelmes megadása folytán következnek be. 4. A megbízások megtagadása 4.1. A Társaság a befektetési tanácsadási tevékenység körében megbízások teljesítését, illetve a befektetési tanácsadási tevékenység végzését - az ügyfélnek a jogszabályba ütköző körülményről való tájékoztatása mellett - megtagadja, ha: a) az igényelt tanácsadás bennfentes kereskedésre szól vagy manipulációs célzatú, b) a tanácsadás, illetve erre vonatkozó megbízás jogszabályba, a tőzsde, illetve az elszámolóház szabályzatának rendelkezésébe ütközik, c) az ügyfél a személyazonosságának igazolását vagy azonosítását megtagadta, illetve az nem hitelt érdemlő, 4.2. A Társaság a szerződés megkötését megtagadhatja, ha az ügyfél: a) általa ismert körülményei a Társaság üzleti tevékenységének más ügyfelek által történő megítélését hátrányosan érinthetik, b) a megbízási szerződésben nem reális befektetésére, üzleti tranzakciójára kíván tanácsadást vagy 4.3. A Társaság a szerződés megkötésének megtagadását 2 (Két) napon belül köteles a Felügyeletnek bejelentetni. 4

5 5. Az ügyfél személyazonosságának megállapítása 5.1. Ügyfél bárki lehet, kivéve tőzsdei ügylet vonatkozásában az ügylettel érintett tőzsde alkalmazottai, a KELER Rt. alkalmazottai, továbbá akiket a jogszabály, vagy az adott tőzsde szabályzatainak rendelkezései eltiltanak A Társaság jogosult és köteles meggyőződni az ügyfél személyazonosságáról, továbbá az ügyfél képviseletében eljáró személyek képviseleti jogosultságáról. A Társaság köteles és jogosult a tanácsadási tevékenység végzését megtagadni, ha az ügyfél a személyazonosságát, vagy az ügyfél képviseletében eljáró személy a képviseleti jogosultságát nem igazolja A Társaság az ügyfél személyazonosságát a tanácsadási szerződés megkötésekor ellenőrzi, azaz minden kétséget kizáróan megállapítja az ügyfél személyére vonatkozó alapvető adatokat. a) Természetes személy ügyfél személyi adatainak igazolására a Társaság az alábbi okmányokat fogadja el: - érvényes személyi igazolvány, - érvényes útlevél, vagy a Magyar Köztársaság rendészeti szerve által kiállított tartózkodási engedély. b) A jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkező szervezet adatainak az igazolására a Társaság az alábbi iratokat fogadja el: gazdasági társaság, vállalat, egyesülés, szövetkezet, fióktelep vagy kereskedelmi képviselet, külföldiek magyarországi közvetlen kereskedelmi képviselete, információs vagy szervizirodája, egyéni cég, közhasznú társaság, erdő-birtokossági társulat és a cégjegyzékben szereplő egyéb cég esetében a Cégbíróság által kiállított, 30 (Harminc) napnál nem régebbi cégkivonat vagy cégmásolat eredeti - vagy hiteles másolati - példánya, és az Ügyfél képviseletében eljáró személy aláírási címpéldánya eredetiben - vagy hiteles másolatban - bemutatva és eredetiben vagy másolatban csatolva; az előbbi bekezdés szerinti, alakulóban lévő szervezet esetében a létesítő okirat, a cégbejegyzési kérelem beadásának cégbírósági igazolása és az adószám; alapítvány, egyesület, politikai párt és egyház, társadalmi szervezetek esetében a nyilvántartásba vételt elrendelő jogerős bírósági határozat; az előbbi bekezdés szerinti, alakulóban lévő szervezet esetében az aláírt létesítő okirat, a nyilvántartásba vételi kérelem beadásának bírósági igazolása és az adószám; polgári jogi társaság, építő közösség és társasház esetén az aláírt létesítő okirat; egyéni vállalkozó esetén a vállalkozói igazolvány és az adószám A konkrét megbízás megadásakor az ügyfélnek vagy képviselőjének személyazonosságát az 5.3. a) pontban felsorolt okmányok vizsgálatával azonosítja A Társaság 5

6 A meghatalmazásban bejelentett képviselő, vagy a meghatalmazott személyében beállott változást az ügyfél haladéktalanul köteles bejelenteni a Társaságnak. Az ennek elmulasztásából származó jogkövetkezményért, illetve kárért az ügyfél felel Amennyiben a képviseletre jogosultság vagy az aláírás hitelességét illetően kétség merül fel, a Társaság a hitelesség vizsgálatáig (pl. aláírás ellenőrzése) jogosult a megbízás teljesítését megtagadni A Társaság nem felel az olyan hamis vagy hamisított megbízás teljesítésének jogkövetkezményeiért, amelynek hamis vagy hamisított voltát megfelelő gondosság tanúsítása mellett sem lehetett felismerni. 6. A képviselet szabályai 6.1. A Társaság az ügyfél által harmadik személynek adott általános meghatalmazását abban az esetben fogadja el, ha a meghatalmazott személy az ügyfél és a Társaság között létrejött tanácsadásra kötött megbízási keretszerződésben, az ügyfél javára vezetett számla felett rendelkezésre jogosult személyként, az említett melléklet által megkövetelt formában és tartalommal bejelentésre került. Az általános meghatalmazás alapján a meghatalmazott személy mindazon cselekmények végzésére jogosult, amelyre a meghatalmazást adó jogosult lenne Az ügyfél egyedi ügyletre vonatkozó meghatalmazását a Társaság abban az esetben fogadja el, ha a meghatalmazást az ügyfél teljes bizonyító erejű magánokirati vagy közokirati formában adta, és a meghatalmazásban a meghatalmazott személye, és az ügylet feltételei világosan és egyértelműen, nem vitatható, és nem félreérthető módon meghatározásra kerültek A Társaság nem vizsgálja a meghatalmazáson szereplő aláírások hitelességét, ily módon nem vállal felelősséget azok esetleges meghamisításából eredő kárért A felek mindaddig jogosultak a hozzájuk hitelt érdemlően bejelentett képviselőktől megbízást, illetve utasítást elfogadni, míg a képviseleti jog megváltozásáról szóló értesítés hozzájuk írásban meg nem érkezik vagy aláírási jogosultságukat írásban vissza nem vonják. 7. Az ügyletkötést megelőző és a folyamatos tájékoztatási kötelezettség, értesítések 7.1. A társaság az ügyfelet a szerződés megkötése előtt tájékoztatja a tanáccsal érintett befektetési eszköz árfolyamáról, és az árfolyamalakulásról, a piaci helyzetről és a nyilvános információkról, a tanácsa alapján kötött ügylet kockázatairól, az ügyfél rendelkezésére álló esetleges befektető védelmi rendszerről és minden egyéb információról, amely esetlegesen lényeges lehet A társaság a befektetési tanácsadás folyamata során is folyamatosan tájékoztatja az ügyfelet a nyilvános információkról és a piaci helyzetről. 6

7 7.3. Az ügyfél az általa megkötött tanácsadásra megbízási szerződésben írásban köteles nyilatkozni arról, hogy a Társaságtól a részére küldött értesítéseket, tanácsokat és valamennyi egyéb tájékoztatást milyen módon és hová kéri megküldeni. Az ügyfél választása szerint a tanácsadás alapján nyújtott tanácsokat és az értesítéseket személyes konzultáció alapján szóban vagy telefonon, illetve telefaxon, illetve ajánlott küldeményként postai úton kérheti. Az ügyfél által kiválasztott értesítési mód megjelölése mellett meg kell jelölni az arra vonatkozó azonosító adatokat (faxszám, cím, stb.). Az ügyfél díjmentesen csak egyféle értesítési módot jogosult választani, amennyiben többféle értesítési módra tart igényt, úgy azt a Társaság külön díjazás ellenében teljesíti. Azokban az esetekben, amikor a jelen Üzletszabályzat az értesítés közlésétől számított határidőre hivatkozik, közlésnek az alábbi időpontot kell tekinteni: Telefax útján történő értesítés esetén a fax-visszaigazoláson jelzett időpont. Ajánlott küldeményként postai úton való értesítés esetén a postára adás időpontját követő 24 óra elteltével A Társaság a tanácsadás nyújtása előtt azt is megvizsgálja, hogy az ajánlott befektetési eszköz, ügylettípus, befektetési konstrukció megfelelő-e az ügyfél piaci ismeretei és kockázatviselő képessége szempontjából. Ha az ügyfél ennek ellenére ragaszkodik a tanácsadási tevékenység kifejtéséhez, azt a Társaság teljesíti Az ügyfél köteles a Társaságot értesíteni, ha címe, székhelye, cégneve megváltozik, ha vezető tisztségviselői személyében változás áll be, ha a képviseleti jogosultsággal megbízottak személyében változás áll be, továbbá az ügylettel kapcsolatban bármely lényeges változás bekövetkezett vagy be fog következni. Vita esetén lényeges változáson mindazokat a változásokat érteni kell, amelyek az ügylet megvalósulását részben vagy egészében megakadályozhatják vagy módosíthatják. 8. A szerződés megkötése, a megbízások megadása, elfogadása, módosítása, visszavonása 8.1. A Társaság és az ügyfél a tanácsadási tevékenység végzésére egymással írásbeli szerződést kötnek, amely alapján az ügyfél a megbízásait az alábbiak szerint adhatja meg: A Társaság megbízást az ügyfélforgalom számára rendelkezésre álló irodájában vehet fel, az általa megjelölt üzleti órák alatt A Társaság az ügyfelek megbízásait beérkezési sorrendben veszi nyilvántartásba A Társaság a megbízás teljesítése során köteles az ügyfél utasításai szerint eljárni. Amennyiben az ügyfél nyilvánvalóan célszerűtlen vagy szakszerűtlen utasítást ad, vagy nem reális befektetés tárgyában kér tanácsot úgy a Társaság köteles erre az ügyfelet figyelmeztetni. Amennyiben az ügyfél az utasítást vagy a tanácsadás kérést ennek ellenére fenntartja, úgy az ebből eredő károk őt terhelik A Társaság az ügyféllel a megbízási szerződésekben rögzített egyedi megállapodás alapján a telefonon, telefaxon adott megbízást is jogosult elfogadni. A Társaság abban az esetben 7

8 fogad el ilyen megbízásokat, amennyiben az ügyfél a telefonon, vagy telefaxon adott megbízásokból eredő kockázatok viselésére írásos nyilatkozatával kötelezettséget vállal, továbbá az Ügyfél a Társaság által vezetett számla számának közlésével azonosította magát. 8.4 A Társaság a telefonon adott megbízásokat hangfelvétel útján rögzíti. A Társaság a hangfelvételeket az írásbeli rögzítés után két hónapig őrzi meg, amely eltelte után jogosult a hangfelvételt megsemmisíteni. A megbízási keretszerződésnek az ügyfél általi aláírása, melyben a jelen Üzletszabályzatot magára nézve kötelezőnek fogadja el, egyúttal hozzájárulást is jelent ahhoz, hogy a telefonon adott megbízás hangrögzítésre kerüljön, és a hangfelvételt az esetleges vitás ügyeik rendezéséhez a Társaság felhasználja. A hangfelvételhez csak a társaság üzletágvezetője és ügyvezetője férhet hozzá Az ügyfél felel minden olyan kárért, amely a telefon-, távíró- vagy telefaxkapcsolat során előforduló tévedés, félreértés vagy hiba eredménye, kivéve, ha a kár a Társaság hibájából ered. A Társaság nem vállal felelősséget azért, ha a távközlési vonalak túlterheltsége, meghibásodása stb. folytán nem tud tanácsadójával az üzleti órák alatt kapcsolatba lépni és az ügyfél megbízását emiatt nem tudja végrehajtani. A megbízás teljesítését követően az ügyfél nem vonhatja vissza megbízását Az ügyfél az általa a Társaságnak adott megbízást mindaddig egyoldalú nyilatkozattal írásban visszavonhatja vagy módosíthatja, míg a Társaság a megbízást nem teljesíti. A megbízás módosítása új megbízásnak minősül. 8.7 A Társaság a befektetési tanácsadáshoz tartozó tevékenységében az ügyfelek készpénzét nem kezeli, így ügyfélpénztárt nem tart fenn. 8.8 A Társaság telefonon, szóban adott megbízást akkor fogadja el, amennyiben a telefonon adott megbízás a társaság hangrögzítéssel rendelkező vezetékes telefonvonalára érkezik, ha abban megfelelő mennyiségű információ szerepel a megbízás teljesítéséhez, illetve egyértelműen megállapítható az, hogy az így adott megbízás attól származik, aki ügyfélként bemutatkozott, 9. A szerződés módosítása, felmondása, megszűnése 9.1. A Társaság és az ügyfél közös megállapodással, írásban módosíthatják a szerződést. A megbízási keretszerződés, illetve a konkrét megbízás a megbízás teljesítése nélkül is megszűnik, ha: a b c a Társaság vagy az ügyfél a szerződést felmondja, a természetes személy megbízó meghal, vagy cselekvőképtelenné vagy korlátozottan cselekvőképessé válik, a jogi személy megszűnik, kivéve ha jogutódja van; 8

9 d e a megbízás teljesítésére nyitva álló határidő eredménytelenül telt el; jogszabályváltozás, vis major, vagy egyéb hasonló körülmény miatt a megbízás teljesítése lehetetlenné válik. Ha a szerződés az ügyfél személyében rejlő okból szűnik meg, a megszűnés abban az időpontban következik be, amikor a Társaság a megszűnés okáról hitelt érdemlően tudomást szerez. Az ügyfél halála esetén annak örököse válik a jelen Üzletszabályzat alapján az ügyfél és a Társaság között létrejött szerződésekből származó jogok és kötelezettségek jogosultjává és kötelezettjévé Az ügyfél amennyiben a jelen Üzletszabályzat vagy a Számlaszerződés, illetve a konkrét szerződés másként nem rendelkezik bármikor azonnali hatállyal jogosult a szerződést írásbeli nyilatkozattal felmondani A Társaság az ügyfél szerződésszegésének esetét kivéve, ha a jelen Üzletszabályzat vagy az eseti szerződés másként nem rendelkezik - az ügyfél ügyei vitele szempontjából megfelelő, azonban legalább 15 (Tizenöt), legfeljebb 30 (Harminc) napos határidővel jogosult a szerződéseket írásbeli nyilatkozattal rendes felmondás útján felmondani Ha a Társaság részéről történő felmondás az ügyfél súlyos szerződésszegése miatt következik be, úgy a felmondás azonnali hatályú is lehet. A súlyos szerződésszegés eseteit a felek közötti szerződés a hatályos jogszabályok és tőzsdei szabályzatok határozzák meg Az ügyfél súlyos szerződésszegésének minősül többek között: a b c a pénzügyi kötelezettségek teljesítésének a hiánya ha a szerződéskötést követően kiderül, hogy az ügyfél bennfentes információval rendelkezett vagy rendelkezik; ha az ügyfél teljesíthetetlen vagy lehetetlen megbízást ad A szerződés felmondása esetén az ügyfél köteles megtéríteni a megbízás alapján felmerült költségeket és a teljesíteni a vállalt kötelezettségeket Amennyiben a jelen Üzletszabályzat, illetve az egyedi szerződés másképp nem rendelkezik, a szerződés megszűnését követő 15 (Tizenöt) napon belül a Társaság és az ügyfél elszámolnak A felmondás jogának korlátozása vagy kizárása semmis, folyamatos megbízási jogviszonynál azonban a felek a felmondás jogának korlátozásában megállapodhatnak A fél súlyos szerződésszegése esetén a másik felet megilleti az azonnali hatályú felmondás joga. A szerződés azonnali hatályú felmondásából eredő veszteségeket a súlyos szerződésszegő fél viseli. Az ügyfél súlyos szerződésszegése esetén a Társaság a szerződés azonnali hatályú felmondása ellenére is jogosult az Üzletszabályzat mellékletében meghatározott díjazásra. 9

10 A Társaság a szerződés megszűnése esetén köteles a folyamatban lévő ügyleteket lezárni és a megbízóval elszámolni. 10. Tájékoztatási és együttműködési kötelezettség A Társaság és az ügyfél - amennyiben az Üzletszabályzat másként nem rendelkezik jogaikat a kölcsönös együttműködés és a jóhiszemű joggyakorlás elve alapján kötelesek gyakorolni. A felek kötelesek a közöttük fennálló jogviszonyra vonatkozó minden lényeges körülmény vonatkozásában az egymás felé fennálló kölcsönös tájékoztatási kötelezettségüket teljesíteni Bármelyik fél jogosult úgy tekinteni, hogy a másik Fél tudomásul vette és elfogadta az értesítésben foglaltakat, ha arra az értesítés közlésétől számított 2 (Kettő) napon belül nem érkezett írásos észrevétel vagy kifogás A Társaság jogosult a megbízás teljesítését függőben tartani, amennyiben a megbízás teljesítése során olyan kérdés merül fel, amelynek elbírálásáról sem a konkrét szerződés, sem az Üzletszabályzat nem rendelkezik A Társaság a szolgáltatások nyújtásánál és a szolgáltatások feltételeinek kialakításánál az ügyfél személyére tekintettel jár el Az ügyfél nem jogosult a Társasággal kötött szerződések alapján fennálló követeléseit - a Társaság értesítése nélkül - harmadik személy részére átruházni A Társaság az ügyfél megkeresésére telefonon vagy levélben tájékoztatja az ügyfelet megbízásainak teljesítéséről és a Társaság által vezetett számláinak egyenlegéről. A tájékoztatás költségeit a Díjjegyzék tartalmazza A társaság az elszámolásokat az ügyfél kérésének megfelelő módon és időközönként adja meg, azzal, hogy egy évben egy alkalommal köteles az ügyfél részére írásban, postai úton is elszámolást küldeni még akkor is, ha az ügyfél ilyen igényt nem jelentett be. 11. Hirdetmények, közzétételek A Társaság a Tpt. alapján végzett tevékenységére, gazdálkodására vonatkozó adatainak nyilvánosságra hozatala érdekében a Magyar Tőkepiac c. lapban közzéteszi a könyvvizsgáló által auditált éves beszámolóját (mérleg és eredmény kimutatását) és a kiegészítő mellékletet, vagy az előző pont szerinti beszámoló megtekinthetőségének helyét és időpontját. 12. Az engedély visszavonása, visszaadása, a szerződéses állomány átruházása Amennyiben a Felügyelet a Társaság tevékenységi engedélyét részlegesen vagy teljesen felfüggeszti, korlátozza vagy engedélyét részlegesen vagy teljesen visszavonja, illetve a Társaság a kiegészítő befektetési szolgáltatói tevékenységét megszünteti, úgy a valamennyi 10

11 ügyfelével szemben fennálló szerződéses kötelezettségét a Felügyelet engedélyével - más szolgáltatóra átruházza. Az ilyen állomány átruházáshoz az ügyfél hozzájárulása nem szükséges, azonban a Társaság köteles egy országos napilapban, valamint a Tőzsde hivatalos lapjában az állomány átruházást 2 (Kettő) napon belül hirdetmény útján közölni az ügyfelekkel. A tájékoztatásnak tartalmaznia kell azt is, hogy az ügyfél mely szolgáltatónál veheti igénybe a szolgáltatást. A Társaság a tevékenység végzésére jogosító engedélyt akkor jogosult visszaadni, ha valamennyi ügyfelével szemben fennálló kötelezettségének eleget tett, vagy szerződéseinek teljesítését más szolgáltató átvállalta. 13. A megbízás teljesítésével kapcsolatos felelősségi szabályok A Társaság felelősséggel tartozik az ügyfél által adott megbízás teljesítéséért. Amennyiben a megbízást a Társaság neki felróható okból nem tudja teljesíteni, úgy az ügyfél a teljesítés elmaradásából származó tényleges és igazolt kárának megtérítését követelheti. A Társaság mentesül a fenti felelősség alól, amennyiben a megbízás az ügyfélnek felróható, és felszólítás ellenére sem rendezett súlyos szerződésszegése miatt nem teljesíthető. A Társaság nem felel a hiányos, vagy tartalmilag érthetetlen, ellentmondó információt tartalmazó megbízás teljesítéséért Nem felel a Társaság azért a kárért, melyet olyan külső körülmények okoztak, melynek bekövetkezéséért nem vonható felelősségre. Ezek többek között, de nem kizárólag a következők: vis maior, háború, lázadás, polgári megmozdulás, szabotázs, sztrájk vagy bármilyen egyéb ok, melynek bekövetkezése a Társaság döntési jogkörén kívül esik. Különösen ide értve a kommunikációs vonalak (telefon, bérelt kommunikációs vonal, Internet) meghibásodásából eredő károkért. 14. A vitás kérdések rendezése A Társaság vagy az ügyfél szerződésszegése esetén, illetve egyéb vitás esetekben a Felek elsősorban békés úton próbálják meg rendezni problémáikat Bármely vita eldöntésére, amely a jelen Üzletszabályzattal, illetve a jelen Üzletszabályzat alapján létrejött szerződésekkel összefüggésben, azok rendelkezéseinek megszegésével, érvényességével vagy értelmezésével kapcsolatban keletkezik, a Felek alávetik magukat a Pénz. és Tőkepiaci Állandó Választottbírósága kizárólagos döntésének azzal, hogy a Választottbíróság saját Eljárási szabályzata szerint jár el Azon szerződések és ügyletek vonatkozásában, amelyek teljesítéséhez a Társaság külföldi Üzleti Partner közreműködését veszi igénybe, jogviták esetén a Felek egyező akarattal a külföldi Üzleti Partner Üzletszabályzatát, mint mindkét fél által ismert irányadó szabályzatot tekintik alapnak. 11

12 15. Megbízási díj Az ügyfél a Társaság szolgáltatásáért díjat fizet, mely díjjegyzék a jelen Üzletszabályzat mellékletét képezi. A mellékletben szereplő díj mértékétől a bizományosi vagy ügyfélszámla szerződésben a felek közös megegyezéssel eltérhetnek. A Társaság által felszámított és az ügyfél által elfogadott bizományosi díj magában foglalja az ügylet kapcsán a Társaság részéről, a szolgáltatás nyújtása kapcsán felmerülő költségeket is. Abban az esetben, ha a szolgáltatás nyújtása során rendkívüli költségek merülnek fel, úgy annak viseléséről a felek előzetesen, külön írásban állapodnak meg. A Társaság jogosult újabb megbízásokra vonatkozó díját felemelni. Abban az esetben, ha valamelyik fél pénztartozását késedelmesen fizeti meg, úgy a másik fél részére késedelmi kamatot köteles megfizetni, melynek mértékét a jelen Üzletszabályzat tartalmazza. 12

13 II. A TITOKTARTÁS SZABÁLYAI 17. Üzleti titok Üzleti titok minden olyan, a Társaság tevékenységhez kapcsolódó tény, információ, megoldás vagy adat, amelynek titokban maradásához a Társaságnak méltányolható érdeke fűződik, és amelyet üzleti titokká minősített, illetve amelynek titokban maradása érdekében a szükséges intézkedéseket megtette. A Társaság tulajdonosa, a Társaságnál vezető állású személy, és minden alkalmazott köteles az üzleti titkot időbeli korlátozás nélkül megőrizni. A titoktartási kötelezettség nem áll fenn a feladatkörében törvény felhatalmazása alapján eljáró Felügyelettel, az MNB-vel, a Befektető-védelmi Alappal, az Állami Számvevőszékkel, APEH-hel, Gazdasági Versenyhivatallal, a központi költségvetési pénzeszközök felhasználásának szabályszerűségét ellenőrző Kormányzati Ellenőrzési Hivatallal és nemzetbiztonsági szolgálattal szemben. A titoktartási kötelezettség az eljárás alapját képező ügyre vonatkozóan nem áll fenn folyamatban lévő büntetőeljárás keretében a nyomozóhatósággal és ügyészséggel, büntető-, valamint hagyatékkal kapcsolatos polgári ügyben, továbbá csőd-, illetve felszámolási eljárás esetén a bírósággal szemben. 18. Értékpapírtitok Értékpapírtitok minden olyan, az ügyfélről a Társaság rendelkezésére álló adat, amely az ügyfél személyére, adataira, vagyoni helyzetére, üzleti befektetési tevékenységére, gazdálkodására, tulajdonosi, üzleti kapcsolataira, a Társasággal kötött szerződéseire, számlájának egyenlegére és forgalmára vonatkozik Az értékpapír-titok csak akkor adható ki harmadik személynek, ha a) az ügyfél vagy annak törvényes képviselője, a kiszolgáltatható adatok körét pontosan megjelölve, közokiratba vagy teljes bizonyító erejű magánokiratba foglaltan kéri, illetve erre felhatalmazást ad, b) az Tpt. az értékpapírtitok megtartásának kötelezettsége alól felmentést ad, c) a Társaság érdeke ezt az ügyféllel szemben fennálló követelése eladásához vagy érvényesítéséhez szükségessé teszi A Tpt. szerint az értékpapírtitok megtartásának kötelezettsége nem áll fenn a) a feladatkörében eljáró Felügyelettel, Befektető-védelmi Alappal, MNB-vel, Állami Számvevőszékkel, Gazdasági Versenyhivatallal, a tőzsdével, az elszámolóházzal, valamint a Kormányzati Ellenőrzési Hivatallal, b) a hagyatéki ügyben eljáró közjegyzővel, a feladatkörében eljáró gyámhatósággal, c) csődeljárás, felszámolási eljárás, önkormányzatok adósságrendezési eljárása, bírósági végrehajtási eljárás, illetve végelszámolás ügyében eljáró vagyonfelügyelővel, felszámolóval, pénzügyi gondnokkal, végrehajtóval, illetve végelszámolóval, 13

14 d) a folyamatban lévő büntetőeljárás keretében eljáró, valamint a feljelentés kiegészítését folytató nyomozó hatósággal, ügyészséggel, e) a büntető, valamint hagyatékkal kapcsolatos polgári ügyben, továbbá csőd-, felszámolási eljárás, illetve az önkormányzatok adósságrendezési eljárása keretében a bírósággal, f) a külön törvényben meghatározott feltételek megléte esetén a titkosszolgálati eszközök alkalmazására, titkos információgyűjtésre felhatalmazott szervvel, g) a főigazgató eseti engedélye alapján a törvényben meghatározott feladatkörében eljáró nemzetbiztonsági szolgálattal, h) az adó-, vám- és társadalombiztosítási kötelezettség teljesítésének ellenőrzése, valamint az ilyen tartozást megállapító végrehajtható okirat végrehajtása érdekében folytatott eljárás keretében eljáró adóhatósággal, vámhatósággal szemben, e szerveknek a Társasághoz intézett írásbeli megkeresése esetén. A megkeresésben meg kell jelölni az ügyfelet vagy a számlát, amelyről az értékpapír-titok kiadását kérik valamint a kért adatok fajtáját és az adatkérés célját. Az értékpapír-titok megtartásának kötelezettsége nem áll fenn abban az esetben sem, ha az APEH vagy a Felügyelet nemzetközi szerződés alapján külföldi adóhatóság vagy felügyeleti szerv írásbeli megkeresésére kér adatot Aki üzleti vagy értékpapír-titok birtokába jut, köteles azt időbeli korlátozás nélkül megőrizni A Társaság a nyomozó hatóság, a nemzetbiztonsági szolgálat és az ügyészség írásbeli megkeresésére haladéktalanul köteles kiszolgáltatni a kért adatot az általa lebonyolított ügyletről és a nála vezetett számláról, ha adat merül fel arra, hogy az ügylet vagy a számla kábítószer-kereskedelemmel, terrorizmussal, illegális fegyverkereskedelemmel, pénzmosással, szervezett bűnözéssel áll összefüggésben Nem jelenti az értékpapír-titok megsértését a befektetési szolgáltató által felhatalmazott könyvvizsgálónak, központi hitelintézeti információs rendszernek történő adatátadás, illetve az olyan összesített adatszolgáltatás, amelyből az egyes ügyfelek személye, adatai nem állapíthatók meg. III. AZ EGYES ÜGYLETEK DÍJAZÁSA 19. Az egyes ügyletek díjazását a jelen Üzletszabályzathoz csatolt Díjjegyzék tartalmazza. 14

15 IV. EGYÉB RENDELKEZÉSEK 20. Amennyiben a társaság közreműködőt, ügynököt vesz igénybe azok eljárásáért úgy felel, mintha maga járt volna el. 21. A társaság nem tagja a BEVÁ-nak és nem végez olyan tevékenységet, amely miatt a BEVÁ-hoz csatlakoznia kellene. Budapest, február 15. Uzonyi Péter a társaság képviseletében 15