Országos Betétbiztosítási Alap

Átírás

1 Országos Betétbiztosítási Alap Konszolidált Adat rekordszerkezetének leírása Változat: 5. verzió Hatályba lépés: február 1. Készült: november 10.

2 A dokumentum története Változat Dátum (kiadás) Módosító Jóváhagyó Változás Fehér Mihály Ament Ildikó Létrehozás Fehér Mihály Módosítások a i munkacsoport megbeszélés alapján Deák Anita Fekete-Győr András Deák Anita Fekete-Győr András Deák Anita Fekete-Győr András Deák Anita Fekete-Győr András Deák Anita Fekete-Győr András évi CLIX. törvényből fakadóan 2011-től hatályos módosítások évi CLI. törvényből fakadóan február 1-jétől hatályos módosítások évi CXXIII. törvényből fakadóan augusztus 1-jétől hatályos módosítások A évi CCXXXVII. törvénynek a évi CIV. törvénnyel történt módosításából fakadóan július 3-tól hatályos változások A 262/2016. (VIII.31.) Korm. rendeletből és a 2014/49/EU Irányelv 14. cikkében meghatározott betétbiztosítási rendszerek közötti együttműködési megállapodásokról kiadott EBA Iránymutatásokból fakadó módosítások február 1. 2/10

3 TARTALOMJEGYZÉK 1. ÁLTALÁNOS LEÍRÁS AZ ÜGYFÉL REKORD SZERKEZETE A BETÉT REKORD SZERKEZETE RENDELKEZŐ SZEMÉLY REKORD SZERKEZETE február 1. 3/10

4 1. ÁLTALÁNOS LEÍRÁS Az OBA a Konszolidált Adatot három különböző rekordban kéri be a tagintézeteitől. Az első rekord az ügyfélhez rendelhető adatokat, a másik rekord a betét(ek)hez rendelhető adatokat tartalmazza. Minden ügyfél rekordhoz annyi betét rekord kapcsolódik, amennyi betéttel/betétrésszel az adott ügyfél kapcsolatban áll. A harmadik rekordban a cégnyilvántartásban nem szereplő, cég típusú betétesek rendelkező személyeinek adatát lehet megadni (pl. alapítvány, egyesület). Fontos! Az ügyfél rekordban egy valós személyhez pontosan egy tételt kell szerepeltetni. Az adat konszolidált jellegénél fogva a különböző banki rendszerekben esetlegesen több külön rekordon nyilvántartott, de a valóságban ugyanazon ügyfél adatait és betéteit együtt kell kezelni. Az adatokat Unicode kódolású szöveges fájlokban kell átadni CSV formátumban: Mező szeparátor: ; (pontosvessző) Sor szeparátor: CRLF (Windows szabvány) Tizedesjel:. (pont) Ezres szeparátor: nem megengedett Szöveg minősítő (text qualifier): (idézőjel, használata kötelező a szöveges mezőknél a mező szeparátorral begépelt nevekből, címekből stb. adódó hibák elkerülése végett) Fejléc sor (header) használata kötelező A fájlokat a következő konvenció szerint kell elnevezni: NNN{Ugyfel Betet Rendelkezo}ÉÉÉÉHHNN.csv, ahol NNN az adott bank GIRO kódja, a fájlnév vége pedig a készítés dátuma., pl.: 137Ugyfel csv 137Betet csv 137Rendelkezo csv Az adattípusok hosszának és pontosságának értelmezése: Szöveg maximum hosszúság számú karakter Dátum pontosan 10 karakter ÉÉÉÉ.HH.NN formátumban Tizedes szám maximum hosszúság darab értékes számjegy, ebből maximum pontosság darab számjegy lehet a tizedesjel után február 1. 4/10

5 2. AZ ÜGYFÉL REKORD SZERKEZETE Mező sorsz ám Mező neve Mező leírása Adattípus Adattípus hossza Adattípus pontossága Kötelezőség 1 KBB Konszolidált Biztosított Betétes-azonosító 2 Típus M: magánszemély, C: cég 1, E: elhalálozott Szöveg 1 3 Név Magánszemélyek az ügyfél teljes neve, Cég annak rövid neve 4 Cég teljes neve Cég teljes neve Szöveg 200 Cég 5 Születési név Ügyfél születési vagy leánykori neve 6 Anyja neve Anyja leánykori neve 7 Születési idő Születés (magánszemély, egyéni vállalkozó), vagy alapítás (cég) ideje Dátum 10 Magánszemély és egyéni vállalkozó 2 Magánszemély és egyéni vállalkozó 1 Magánszemély és egyéni vállalkozó 1 8 Születési hely Magyarországi települések neveinél a magyar helyesírásnak megfelelően, teljes hosszúságban kiírva (rövidítés nem megengedett) Magánszemély és egyéni vállalkozó 1 9 Adóilletőség Ügyfél adóilletőségének ISO országkódja Szöveg 2 10 Sz. az. sz. Személyi azonosító okmány szám Belföldi magánszemély és egyéni vállalkozó 1 Cégként kell feltüntetni a magánszemélyeken kívüli minden jogi személyt (pl.: egyesület, alapítvány, társasház, építőközösség, kft., bt. zrt., vadászközösség, klub) és az egyéni vállalkozót. 2 Egyéni vállalkozók csak akkor kötelező, ha azt a bank a betétnyilvántartó rendszerében rögzíti február 1. 5/10

6 11 Sz. az. típus Személyi azonosító okmány típusa lehet I: személyi azonosító igazolvány, U: útlevél, J: jogosítvány/gépjármű vezetői engedély, E: Egyéb Szöveg 1 Magánszemély és egyéni vállalkozó 1 12 Cégjegyzékszám Cég 13 Nyilvántartási szám Abban az esetben, ha nem cégjegyzékszámmal rendelkezik (pl. egyesület, alapítvány, egyéni vállalkozó) Cég (Értelemszerűen kivéve pl. társasházak) 14 Adóazonosító jel Szöveg 10 Magánszemély 3 15 Adószám Cég és egyéni vállalkozó 1 16 Ország Állandó lakcím ISO országkódja Szöveg 2 17 Irányítószám Állandó lakcím/székhely irányítószám Szöveg Település Állandó lakcím/székhely település megnevezése 19 Cím Állandó lakcím/székhely közterület, házszám, emelet stb. 20 Telefonszám cím 5 22 Összes tőke 23 Összes kamat Összes OBA biztosított betét tőke egyenlege a jelentés készítés időpontjában, forintban Összes OBA biztosított betét kamat egyenlege a jelentés készítés időpontjában, forintban 24 Pénzmosás miatti zárolt összeg A Hpt (11) bekezdése alapján zárolt összeg forintban 25 Lakáscélú hitel zárolt összege A betéten zárolt összeg forintban 3 A mező kitöltése csak akkor kötelező, ha az adott magánszemélytől a banknak be kellett kérnie az adóazonosító számot. 4 A mező kitöltése csak akkor kötelező, ha a betétes telefonszámát a bank a nyilvántartásában rögzíti 5 A mező kitöltése csak akkor kötelező, ha a betétes címét a bank a nyilvántartásában rögzíti február 1. 6/10

7 26 Egyéb zárolt összeg 27 OBA kártalanítási értékhatár A betéten egyéb okból zárolt összeg forintban (pl. kártyazárolás, tevékenység végzéséhez szükséges zárolás) nek megfelelő Ft a jelentés készítés napját megelőző napi MNB árfolyam alkalmazásával, megszorozva az ügyfél különböző biztosítási jogcímeinek számával. 28 Kamatjövedelem-adó Forintban 29 Eho összege Forintban 30 Lejárt követelések Forintban 31 Konszolidált összeg Ügyfeleknek kifizetendő nettó biztosítási összeg az OBA által adott számítás alapján, forintban február 1. 7/10

8 3. A BETÉT REKORD SZERKEZETE KONSZOLIDÁLT ADAT REKORDSZERKEZETÉNEK LEÍRÁSA Mező azono sító Mező neve Mező leírása Adattípus Adattípus hossza Adattípus pontossága Kötelezőség 1 KBB 2 Ország/Fióktelep kódja 3 Számlaszám 4 Ügylet azonosító Konszolidált Biztosított Betétes-azonosító, amelyhez a betét tartozik A betételfogadó fiók ISO országkódja (alapesetben: HU) Szöveg 2 Folyószámla száma/tartós betét (TBSZ) gyűjtőszámla száma/ Gyűjtőszámlák alszámai (16, illetve 24 karakter, kötőjelek nélkül) Folyószámlán belüli lekötések azonosító száma/tbsz betétek lekötési azonosítói/okiratos betétek azonosítója Szöveg A betétnyitás dátuma Dátum Termék típus 7 Biztosítási jogcím A: alapszámla 8, F: folyószámla, B: bankszámláról lekötött betét, O: okiratos betét, K: kötvény, T: tartós betét, S: Startszámla,, G: gyámhatósági betét 9 Normál/Egyesülés/Betétállomány átruházás miatti többszöri biztosítottság/öröklés miatti külön betét/elkülönített betét megnevezése 10 Szöveg 1 8 Számla devizaneme MNB ISO kód alapján Szöveg 3 6 Abban az esetben kötelező, ha az ügyfélnél lévő okiraton más azonosító szerepel, mint a betétnyilvántartásban. 7 Tartós betét és a Hpt. 214/A. -a alapján az elkülönített számlák. 8 A 262/2016. (VIII. 31.) Kor. rendeletben meghatározott alapszámla. 9 Ha a betét több kategóriába is besorolható, akkor a speciális típust kell feltüntetni, azaz A: alapszámla, T: tartós betét, S: Start-számla, G: gyámhatósági betét függetlenül attól, hogy az O: okiratos betét vagy K: kötvény stb.. 10 A mező értékkészlete nem fix, hitelintézetenként eltérő lehet. Elvárás, hogy a mezőbe biztosítási jogcímenként eltérő szöveg kerüljön, és ki legyen töltve. Elkülönített betét a Hpt. megfelelő hivatkozását kell beírni [Hpt. 214/A. (2) bekezdés a)-tól d)-ig] február 1. 8/10

9 9 10 Számla deviza tőkeösszege Számla deviza kamatösszege 11 Számla tőkeegyenlege 12 Számla kamata Kamatjövedelem-adó összege Kamatjövedelem-adó mértéke A jelentéskészítés időpontjában a nyilvántartott deviza összege, több tulajdonos adott KBB tulajdonosi hányadára vonatkoztatva A jelentéskészítés időpontjában a nyilvántartott deviza összege, több tulajdonos adott KBB tulajdonosi hányadára vonatkoztatva A jelentés készítés időpontjában forintban, több tulajdonos adott KBB tulajdoni hányadára vonatkoztatva. Időarányos üzleti kamat, a jelentés készítés időpontjában, forintban, több tulajdonos adott KBB tulajdoni hányadára vonatkoztatva Kamat után számított kamatjövedelem-adó forintban Százalékban megadott mértéke, a mindenkori SZJA, illetve kétoldalú szerződések alapján. 15 Eho összege Kamat után számított Eho forint összege 16 Eho alapja A kamat összegéből Eho köteles rész forintban Pénzmosás miatti zárolt összeg Lakáscélú hitel zárolt összege 19 Egyéb zárolt összeg A Hpt (11) bekezdése alapján zárolt összeg forintban A betéten zárolt összeg forintban A betéten egyéb okból zárolt összeg forintban (pl. kártyazárolás, tevékenység végzéséhez szükséges zárolás) február 1. 9/10

10 4. RENDELKEZŐ SZEMÉLY REKORD SZERKEZETE 11 Mező azono sító 1 KBB Mező neve Mező leírása Adattípus Adattípus hossza 2 Rendelkezés módja Konszolidált Biztosított Betétes-azonosító, amelyhez a rendelkező személy adata tartozik A bejelentett rendelkező személyek rendelkezésének megadása (pl.: együttesen két aláíró vagy önállóan) 4 Név Rendelkező személy teljes neve Adattípus pontossága Kötelezőség 5 Születési név Rendelkező személy születési vagy leánykori neve 6 Anyja neve Rendelkező személy anyja leánykori neve 7 Születési idő Rendelkező személy születési ideje 8 Születési hely Rendelkező személy születési helye 9 Irányítószám Rendelkező személy lakcímének irányítószáma 10 Település Rendelkező személy lakcímének település megnevezése 11 Cím Rendelkező személy lakcímének közterület, házszám, emelet stb. 12 Telefonszám Rendelkező személy telefonszáma 11 Kizárólag Cég típusba sorolt, a cégbírósági nyilvántartásban nem szereplő ügyfelek betétei felett rendelkezésre jogosult személyek adatainak rögzítésére szolgál. Kitöltése nem kötelező február 1. 10/10