Pénzügyi Szervezetek kíkm Fdögyeieíe Érkezett: ím om 14. : Érkeztetési szám: 200^ ^ ^ ^ 0 ^ Iktatójazám:Al^^Jl55!. /2Q0. PSZfiF

Átírás

1 Pénzügyi Szervezetek kíkm Fdögyeieíe Érkezett: ím om 14. : Érkeztetési szám: 200^ ^ ^ ^ 0 ^ / Iktatójazám:Al^^Jl55!. /2Q0. PSZfiF

2 MEGBÍZÁSI SZERZŐDÉS köt.váll. nyt.szám:kio9o^í /Zoo^ amely létrejött egyrészről ^ a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete (1013 Budapest, Krisztina krt. 39.) statisztikai számjel: , képviseli: dr. Schiffer Péter főigazgató-helyettes, mint Megbízó (a továbbiakban Megbízó), másrészről a BudaNet C Tanácsadó, Szolgáltató és Kereskedelmi Kft. (1121 Budapest, Rege u. 14/A.) cégjegyzékszám: , adószám: , képviseli: Bozsik József ügy vezető igazgató, mint Megbízott (a továbbiakban Megbízott) (a továbbiakban együtt: Felek) között az alulírott napon és helyen az alábbi feltételekkel: Előzmények Megbízó KE 17/09 azonosító számon A Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete pénzügyi visszaélések visszaszorításával kapcsolatos feladatai ellátásához szükséges tanácsadói szolgáltatás nyújtása" tárgyában egyszerű közbeszerzési eljárást folytatott le a közbeszerzésekről szóló évi CXXIX. törvény (a továbbiakban: Kbt.) VI. fejezete alapján. Az eljárás nyertese Megbízott lett. 1. Értelmező rendelkezések Jelen Szerződésben a következő kifejezéseket az alábbiak szerint kell értelmezni: a) Szerződés: a Felek között létrejött jelen megállapodás, amelyet Szerződés formájában rögzítettek és aláírtak, beleértve annak összes mellékletét és a Dokumentációt is, valamint mindazon dokumentumokat, okmányokat, amelyekre utalás történik. Jelen Szerződés az Előzmények pontban hivatkozott közbeszerzési eljárás Dokumentációjával, továbbá Megbízott ajánlatával együttesen értelmezendő és alkalmazandó. b) Dokumentáció: az Előzmények pontban hivatkozott közbeszerzési eljárás Ajánlati dokumentációja, mely tartalmazza a közbeszerzési eljárás Ajánlattételi felhívását is. c) Megbízási díj: Megbízottnak a Szerződés tárgyát képező szolgáltatások szerződésszerű teljesítéséért fizetendő szakértői óradíj. d) Szolgáltatások: a Szerződés tárgyát képező, Megbízott által nyújtandó szakértői, tanácsadói, előkészítő, felkészítő, konzultációs és egyéb tevékenység. e) Alvállalkozó: az a szervezet vagy személy, amely a közbeszerzési eljárás eredményeként megkötött szerződés teljesítésében az ajánlattevő által bevontán közvetlenül részt vesz. f) Érintettek: Megbízó, Megbízott, az e) pontban körülírt személyek vagy szervezetek, valamint a Szerződés teljesítésében részt vevő egyéb személyek. 2. A szerződés tárgya Megbízó pénzügyi visszaélések visszaszorításával kapcsolatos feladatai ellátásához szükséges tanácsadói szolgáltatás nyújtása összesen legfeljebb szakértői óra mennyiségben. A Szolgáltatás nyújtásának részletes feltételeit a Szerződés 1. számú melléklete tartalmazza. KE 17/09 azonosító számú közbeszerzési eljárás - Megbízási szerződés 1/9 oldal

3 3. A szerződés hatálya és időtartama A felek a szerződést határozott időre, legfeljebb összesen szakértői óra felhasználásáig kötik. Jelen szerződés Felek aláírásával lép hatályba. A Szerződés hatálya alatt a Szerződés tárgyát képező tanácsadói szolgáltatás nyújtásának időszaka (teljesítési időszak) a szerződéskötéstől számított 12 hónap, ezt követően további tanácsadói szolgáltatás (szakértői óra) nem vehető igénybe. 4. A teljesítés helye és határideje 1 A teljesítés helye: Megbízó székhelye (1013 Budapest, Krisztina krt. 39.). A teljesítés határideje: az egyes tevékenységek vonatkozásában esetileg kerül meghatározásra és rögzítésre. 5. A teljesítés menete 5.1. Megbízott jogai, kötelezettségei A Szerződés teljesítésében részt vevő valamennyi személy a szerződéskötést követő 5. munkanapig, de mindenképp a Szerződés tárgyát képező tevékenység végzésének megkezdése előtt a Megbízó által átadott minta szerinti formában és tartalommal titoktartási nyilatkozatot ír alá, melyet átad Megbízó részére. Megbízott feladatai a következők: Egyes azonnali incidens bejelentések operatív felügyeleti kezelésével kapcsolatos felkészítés, szakértői tanácsadás Megbízó által előírt negyedéves incidens bejelentési kötelezettség alapján beérkező bejelentések statisztikai összegzésével, értékelő és összehasonlító összefoglalásával, az abból látható trendek leírásával kapcsolatos előkészítés, szakértői tanácsadás, felkészítés A pénzmosás és terrorizmus finanszírozásának megakadályozásával és megelőzésével kapcsolatos, a hazai és nemzetközi kötelezettségekből fakadó tevékenység ellenőrzésével és értékelésével kapcsolatos tanácsadási feladatok ellátása (vizsgálati szempontok és módszerek, eljárások kidolgozása és értékelése, a beérkező információk elemzése, stb.) A felügyelt pénzügyi intézmények biztonsági szervezeteinek a bekért tényadatok és dokumentációk alapján történő állapotfelmérésével, illetve a felmérés eredményének elemzésével és értékelésével kapcsolatos tanácsadás, a vonatkozó felügyeleti teendők meghatározásával kapcsolatos konzultációk, Megbízó munkatársainak felkészítése Pénzügyi szektor nagyobb részét érintő, szervezett, összetett eszközöket alkalmazó, prudenciális kockázatokat jelentő esetek feltárásával kapcsolatos tanácsadás, Megbízó munkatársainak felkészítése Fraud management eljárások: a pénzügyi szervezetek és ügyfeleik szokásos kapcsolatrendszerén alapuló és annak sérülékeny elemeit kihasználó módszerekkel elkövetett visszaélések kezelésével kapcsolatos szakértői tevékenység végzése, Megbízó munkatársainak felkészítése Üzleti dokumentumok és személyi okmányok hamisításával elkövetett visszaélésekre vonatkozó szakértői konzultáció tartása Szakértői tanácsadás és felkészítés a személyes adatszolgáltatás és az ügyfél azonosítás biztonságával kapcsolatos szabályozás általános és specifikus kérdéseinek kezelésére, a szabályozás gyakorlati betartásának ellenőrzésére, ezzel összefüggésben a kockázatos és gyenge pontok meghatározására vonatkozóan, különös tekintettel az elektronikus értékesítési csatornák működtetésének kockázataira Az internetes incidensek kezelésének korszerű módszereivel, az ellenintézkedések szervezeti eszközeivel kapcsolatos szaktanácsadás, Megbízó munkatársainak felkészítése a nemzetközi gyakorlat figyelembevételével Elektronikus fizetési eszközökkel (bankkártyák, ATM, POS terminálok stb.) való visszaélésekkel kapcsolatos szakértői tanácsadás. ' az államháztartás működési rendjéről szóló 217/1998. (XII:30.) Korm. rendelet 57/A. (1) bekezdése, valamint az államháztartásról szóló évi XXXVIII: törvény 12/A. (2) bekezdése és 12/B. (1) bekezdése KE 17/09 azonosító számú közbeszerzési eljárás - Megbízási szerződés 2/9 oldal

4 Elektronikus csatornákon történő visszaélések (telefonos, modemes és internetes ügyfélkapcsolat kihasználása csalásra stb.), megelőzésére vonatkozó tanácsadás, Ajánlatkérő munkatársainak felkészítése a legújabb metodika alapján Az elektronikus csatornák mind szélesebb körű elterjedésével kapcsolatban kialakult, a nemzetközi és a hazai gyakorlatban előforduló illetve várhatóan megjelenő kockázatokra és visszaélési módszerek felderítésére, kezelésére vonatkozó szakmai felkészítés, tanácsadás, konzultáció A pénzügyi visszaélések valamint a pénzmosás és terrorizmus finanszírozásának illetve megelőzését szolgáló módszerek összegyűjtésére, változásuk illetve a változás hatásának és kockázatainak nyomon követésére vonatkozó konzultáció, tanácsadás, felkészítés Javaslatok kidolgozása a vizsgálati módszerek szempontjaira és eszközrendszerére, a pénzügyi visszaélések valamint a pénzmosás és terrorizmus finanszírozásának megelőzésére vonatkozó intézkedésekre és hatékonyságuk ellenőrzésére A bejelentések és panaszok kapcsán indult vizsgálatokra vonatkozó elemzői és módszertani szempontok kiválasztásával és alkalmazásával kapcsolatos szakértői tanácsadás, Megbízó munkatársainak felkészítése speciális szakmai kérdésekben Egyéb, nem kategorizálható, de gyakran előforduló, illetve a technika fejlődésével a jövőben a nemzetközi és a magyar pénzpiacon várható pénzügyi visszaélésekkel kapcsolatos szakértői tanácsadás, konzultáció, Megbízó munkatársainak felkészítése Ajánlatkérő által meghatározott jogszabályok, szabályzatok, ajánlások, állásfoglalások elvi szintű értékelésével és hatásvizsgálatával kapcsolatos konzultáció, szakértői tanácsadás, felkészítés Valamennyi, a Szerződés keretében elvégzett tevékenység megfelelő dokumentálása Megbízottnak rugalmasan kell alkalmazkodna Megbízó munkatervéhez, az aktuálisan felmerülő feladatokhoz, valamint a bejelentések és panaszok kapcsán indult vizsgálatok, felmérések tanácsadási igényéhez Megbízott rendelkezésre állása előre meghatározott munkaidő kikötése nélkül a Szerződés ideje alatt összesen legfeljebb szakértői óra havi és negyedéves egyeztetés szerint, a feladatok ütemezésétől függően kerül meghatározásra, esetenként Megbízó igénye szerint attól eltérő is lehet Megbízott feladatai ellátása során a jogszabályok, jelen Szerződés valamint Megbízó érdekeinek megfelelően jár el Megbízottnak tevékenységét úgy kell végeznie, hogy az ne akadályozza Megbízó működését, napi üzletmenetét Megbízott személyesen (ajánlatában megnevezett és jelen Szerződésben rögzített személyek igénybevételével) köteles eljárni igénybe veheti azonban más személy közreműködését is, ha ehhez a Megbízó előzetesen írásban hozzájárult, vagy ha ez a megbízás jellegével együtt jár. Megbízott az igénybe vett személyért úgy felel, mintha a rábízott ügyet maga látta volna el Ha a Megbízó célszerűtlen vagy szakszerűtlen utasítást ad, a Megbízott köteles öt erre figyelmeztetni. Ha a Megbízó utasításához e figyelmeztetés ellenére is ragaszkodik, az utasításból eredő károk öt terhelik Megbízott köteles a Megbízót tevékenységéről és az ügy állásáról kívánságára, szükség esetén e nélkül is tájékoztatni, különösen, ha más személy igénybevétele vált szükségessé, vagy ha a felmerült új körülmények az utasítások módosítását teszik indokolttá Megbízott a Megbízó utasításától csak akkor térhet el, ha ezt a Megbízó érdeke feltétlenül megköveteli, és a Megbízó előzetes értesítésére már nincs mód. Ilyen esetben a Megbízót haladéktalanul értesíteni kell Megbízott garantálja, hogy a nyújtott Szolgáltatások és Megbízott személye dokumentálhatóan megfelelnek jelen Szerződésben foglaltaknak Megbízó jogai, kötelezettségei A szerződéskötést követően Megbízó átadja Megbízott részére a titoktartási nyilatkozat mintát. KE 17/09 azonosító számú közbeszerzési eljárás - Megbízási szerződés v>^ 3/9 oldal

5 A Szerződés teljesítése során Megbízó együttműködik a Megbízottal, rendelkezésére bocsátja mindazokat a dokumentumokat, amelyek a munka elvégzéséhez szükségesek és biztosítja az eredményes munkavégzéshez szükséges tárgyi feltételeket A teljesítés ütemezése Megbízó és Megbízott a tervezhető Szolgáltatás teljesítésének ütemezését a szerződéskötést követően rögzítik, negyedévente felülvizsgálják és szükség szerint módosítják. Szükség esetén (előre nem tervezhető feladatok esetében) Megbízó értesíti Megbízottat az elvégzendő tevékenység valamint annak ütemezése megjelölésével. 6. A teljesítés igazolása A teljesítés napja minden hónap utolsó munkanapja. Megbízott minden naptári hónap utolsó munkanapján Megbízó részére átadja (megküldi) a Havi teljesítésösszesítést, mely tartalmazza az adott időszakban (naptári hónap) elvégzett tevékenységek felsorolását, (név szerint) megjelölve a tevékenységet végző személyt, a tevékenység végzésének pontos kezdő és befejező időpontját, valamint a ráfordított szakértői órák számát. A Havi teljesítésösszesítésnek tartalmaznia kell továbbá az adott időszakot megelőzően teljesített és kifizetett szakértői órák számát. Megbízó részéről a teljesítés igazolására jogosult személy a Megbízott által megküldött (átadott) Havi teljesítésösszesítés alapján, minden naptári hónap utolsó napját követő 5 napon belül jelen Szerződés 3. számú melléklete szerinti részteljesítési igazolást állít ki az adott időszakban (naptári hónap) elvégzett tevékenységekről, megjelölve a felhasznált szakértői órák számát. A részteljesítési igazolás 3 példányban kerül kiállításra, melyből két példány Megbízottat illet. A teljesítés igazolására Megbízó részéről dr. Hegedűs András főosztályvezető jogosult. 7. Megbízási díj és fizetési feltételek 7.1. A megbízási díj (szakértői óradíj): Ft (azaz húszezer forint) + jogszabály szerinti Áfa / szakértői óra. A megbízási díj tartalmazza tevékenység végzésének összes járulékos költséget is. A Szerződés alapján kifizethető maximális összeg (1 100 szakértői órára eső szakértői óradíj mértéke): Ft (azaz huszonkettő millió forint) + jogszabály szerinti Áfa. Megbízott garantálja, hogy fenti összegen kívül Megbízóval szemben semmilyen jogcímen egyéb követelést nem támaszt. Amennyiben Megbízó a Szerződésben meghatározott teljesítési időszak alatt a Szerződésben rögzített szakértői órát nem használja fel, Megbízott a fel nem használt szakértői órák mennyisége alapján meghatározott megbízási díj 30 %-ának megfelelő összegre jogosult. A fel nem használt szakértői órák számát az utolsó teljesítési igazolásban rögzíteni kell. A megbízási díj a szerződés időtartama alatt kötött, az semmilyen jogcímen nem emelhető, illetve nem egészíthető ki további költségekkel Fizetési feltételek Megbízott havonta, a részteljesítési igazolás birtokában, a részteljesítési igazolásban rögzített, a vonatkozó időszakban ténylegesen teljesített szakértői órák száma alapján meghatározott megbízási díj összegéről jogosult számla kiállítására. Az általános forgalmi adóról szóló évi CXXVII. törvénynek megfelelő számlán fel kell tüntetni a közbeszerzési eljárás azonosító számát (KE 17/09) valamint a kötelezettségvállalás nyilvántartási számát (ksof&'irf:/..mç?cç)..)_ Megbízott a számlát két példányban, cégszerűen aláírva, a vonatkozó részteljesítési igazolás kiállítását követő 8 napon belül köteles Megbízóhoz eljuttatni. A számlához csatolni kell a vonatkozó részteljesítési igazolás egy példányát. Megbízó a kifizetéseket az adózás rendjéről szóló évi XCII. törvény (a továbbiakban: Art.) 36/A. -ában foglaltaknak megfelelően teljesíti. Megbízott - az Art. 36/A. -ában foglaltaknak megfelelően - amennyiben a kifizetés időpontjában nem szerepel a köztartozásmentes adózói adatbázisban, a fizetési határidő figyelembevételével Megbízóhoz benyújtja az adóhatóság által kiállított együttes adóigazolást, ami a számla mellékletének minősül. KE 17/09 azonosító számú közbeszerzési eljárás - Megbízási szerződés 4/9 oldal m f

6 A fizetési határidő a Megbízó által havonta igazolt teljesítéstől (naptári hónap utolsó munkanapja) számított 30 nap, amelyen belül Megbízó a számlát annak kézhezvételétől számított 15 napon belül átutalással egyenlíti ki a számlán megjelölt, ennek hiányában a jelen Szerződésben rögzített bankszámlára. Megbízott köteles a számlát Megbízó részére olyan időpontban megküldeni, hogy az legkésőbb a számla fizetési határidejének lejártát megelőző 10. munkanapig Megbízó székhelyére megérkezzen, ellenkező esetben, vagy amennyiben a számla vagy annak valamely melléklete nem vagy nem megfelelően kerül benyújtásra, Megbízó a számát pénzügyi teljesítés nélkül visszaküldi Megbízott részére, mely eset nem minősül a fizetés késedelmes teljesítésének. A fizetési határidő a számla és mellékletei ismételt - szerződésnek megfelelő formában és tartalommal történő - benyújtásától újra kezdődnek. Amennyiben a számla december 10-ét követően érkezik be Megbízóhoz, úgy kell tekinteni, mintha január 5-én érkezett volna. Megbízó előleget nem fizet. A kifizetés pénzneme magyar forint. A fizetés napja megegyezik azzal a nappal, amely napon a Magyar Államkincstár Megbízó számláját megterheli. A fizetés késedelmes teljesítése esetében Megbízott a Polgári Törvénykönyvről szóló évi IV. törvényt (a továbbiakban: Ptk.) szerinti késedelmi kamat felszámítására jogosult. 8. Alvállalkozók A Szerződést Megbízottnak (nyertes ajánlattevő vagy közös ajánlattevők) kell teljesítenie. A teljesítés során Megbízott a benyújtott ajánlatában foglaltak szerint vehet igénybe Alvállalkozót. A szerződés teljesítésében 10%-ot meghaladó mértékben igénybe venni kívánt Alvállalkozó megnevezése: NON-STOP Kkt. A Szerződés teljesítésében csak a megjelölt, a közbeszerzés értékének 10 %-át meghaladó mértékben igénybe venni kívánt Alvállalkozó működhet közre. Ebben az esetben az Alvállalkozó nem vehet igénybe saját teljesítésének 10%-át meghaladó mértékben teljesítési segédet. A teljesítés során Megbízott a benyújtott ajánlatában foglaltak szerinti Alvállalkozó(k) személyében történő bármilyen változást előzetesen egyeztetni köteles Megbízóval. Az alvállalkozói kör bármilyen változtatására csak a Kbt. rendelkezései szerint van lehetőség. Megbízó az Alvállalkozóval, illetve Alvállalkozókkal nem áll szerződéses kapcsolatban, munkájukért a Megbízott úgy felel, mint sajátjáért Amennyiben Megbízott az Alvállalkozóval kötött szerződésben kikötött ellenszolgáltatást teljesítette, vagy annak teljesítését megtagadta az ajánlatában megjelölt Alvállalkozója felé, erről Megbízót a számra küldött faxban haladéktalanul köteles tájékoztatni. Amennyiben a Megbízott bejelentési kötelezettségének öt napon belül nem tesz eleget, az Alvállalkozó maga jogosult az alábbiakban ismertetett adatoknak a Megbízó felé történő bejelentésére A tájékoztatásnak legalább a következőket kell tartalmaznia: a) a közbeszerzési eljárás megjelölését (A Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete pénzügyi visszaélések visszaszorításával kapcsolatos feladatai ellátásához szükséges tanácsadói szolgáltatás nyújtása), illetve hivatkozást az eljárást megindító felhívásra {KÉ 22438/2009); b) Megbízott és Alvállalkozó megjelölését; c) az ellenszolgáltatás mértékét, teljesítésének feltételeit, illetőleg hivatkozást a vonatkozó jogszabályokra; d) a szerződés tárgyát és teljesítésének időpontját; e) az ellenszolgáltatás teljesítésének időpontját, vagy a teljesítés megtagadásának okát Megbízó haladéktalanul gondoskodik a fenti adatok honlapján történő közzétételéről Megbízott az Alvállalkozónak - függetlenül az igénybevétel mértékétől - történő kifizetések teljesítése során az Art. 36/A. -ában foglaltaknak megfelelően jár el. KE 17/09 azonosító számú közbeszerzési eljárás - Megbízási szerződés 5/9 oldal

7 9. Hibás teljesítés Megbízott hibásan teljesít, amennyiben a jelen Szerződés 2. pontjában meghatározott valamint 5. pontjában részletezett feladatokat nem megfelelő szakmai színvonalon illetve nem a jelen Szerződésben illetve Megbízó igénybejelentésében (lásd 5.3. pont) foglaltaknak megfelelően teljesíti. 10. Szerződést biztosító mellékkötelezettségek Amennyiben Megbízott neki felróható okból elmulasztja a szerződéskötést követően az egyes feladatok vonatkozásában a Megbízóval közösen megállapított és írásban rögzített teljesítési határidőket, abban az esetben a késedelem minden napjára az adott hónapban teljesítendő Szolgáltatás mennyisége (szakértői óra) alapján megállapított nettó megbízási díj 2%-át tartozik késedelmi kötbérként megfizetni a Megbízó számára. Az adott hónapban teljesítendő Szolgáltatás mennyiségét Felek az 5.3. pontban foglaltak alapján határozzák meg. Hibás teljesítés esetén Megbízó az eredeti és a szerződésszerű teljesítésig eltelt időszakra vonatkozóan késedelmi kötbért érvényesít. Megbízottnak felróható, 30 napot meghaladó teljesítési késedelem esetén a Megbízó jogosult a szerződést azonnali hatállyal felmondani. Ebben az esetben a Megbízó meghiúsulási kötbérre jogosult, amelynek mértéke a felmondás napjáig ki nem fizetett nettó megbízási díj 30%-a. A kötbér kifizetése nem érinti Megbízó azon jogát, hogy a szerződésszegéssel okozott és a kötbér összegével nem fedezett kárának megtérítését követelje Megbízottól. A nemteljesítés esetére kikötött kötbér érvényesítése a teljesítés követelését kizárja. A késedelem vagy a hibás teljesítés esetére kikötött kötbér megfizetése nem mentesít a teljesítés alól. Megbízó jogosult kötbér követelését az általa a Megbízottnak fizetendő összegbe beszámítani. Amennyiben Megbízónak a Megbízott nem teljesítése miatt nem keletkezik fizetési kötelezettsége, vagy a kötbér összege a kifizetendő ellenérték összegét meghaladja, Megbízó a fizetendő kötbér összegéről írásban tájékoztatja Megbízottat, amit Megbízott 8 napon belül köteles Megbízó Magyar Államkincstárnál vezetett számú pénzforgalmi számlájára befizetni Szerződésszegés, azonnali hatályú felmondás Szándékos vagy súlyos gondatlanságból okozott szerződésszegés esetén Megbízó azonnali hatályú felmondással élhet, továbbá kezdeményezheti az ebből keletkezett kárának megtérítését. Megbízott súlyos szerződésszegésének minősül különösen, de nem kizárólagosan, amennyiben nem az ajánlatában meghatározottak szerint teljesít, Megbízó általi felhívás és határidő tűzést követően ismételten nem tesz eleget tájékoztatási vagy válaszadási kötelezettségének. Amennyiben Megbízott ellen felszámolás indul, illetve maga ellen csődeljárást vagy csődegyezséget kezdeményezett, vagy egyéb módon megállapíthatóan fizetésképtelenné válik, ezen tényekről a tudomására jutást követően haladéktalanul írásban értesíti Megbízót. Megbízó e tények alapján a Szerződés azonnali hatályú felmondására és meghiúsulási kötbér követelésére jogosult. Megbízó a Ptk (2) bekezdés alapján kivétel nélkül köteles a szándékos vagy súlyos gondatlanságból eredő szerződésszegés esetén az ebből eredő kárának megtérítését kezdeményezni. Megbízó részéről bármely nem szerződésszerű teljesítés jogi fenntartás nélküli elfogadása nem értelmezhető joglemondásként azon igényekről, amelyek a szerződésszegés jogkövetkezményeként megilletik. 11. Vis maior Vis maiornak minősül minden olyan rendkívüli, a szerződéskötést követően bekövetkező, annak teljesítését lehetetlenné tevő esemény, amelyet a Szerződést aláírásukkal jegyzők nem láthattak előre és nem háríthattak el, amely nem vezethető vissza egyikük saját hibájára vagy gondatlanságára sem. Ilyen események lehetnek a következők, de nem korlátozódnak a következő eseményekre: háború, forradalom, tűzvész, természeti katasztrófa, vesztegzár, bejelentett vonatkozó általános sztrájk. A vis maior tényét igazoltatni kell az illetékes Gazdasági Kamara álalt, amennyiben van ilyen. Ha vis maior áll elő, az érintett Félnek haladéktalanul írásban értesíteni kell a másik Felek a helyzetről és a helyzet okáról. Ha a másik Fél írásban másképpen nem rendelkezik, folytatni kell a jelen Szerződés szerinti kötelezettségek teljesítését az ésszerűség határáig, és az összes ésszerű, a vis maior esemény által nem érintett eszközt fel kell használni a teljesítés érdekében. KE 17/09 azonosító számú közbeszerzési eljárás - Megbízási szerződés 6/9 oldal /

8 Amennyiben a vis maior időtartama meghaladja a hatvan (60) napot. Megbízó jogosult a Szerződéstől részlegesen vagy teljesen elállni anélkül, hogy Megbízottal szemben kártérítési kötelezettség terhelné. 12. Jogutódlás Minden, jelen Szerződésből adódó jog és kötelezettség jogosítani, illetve kötelezni fogja Megbízó jogutódait, illetve azon szervezeti egységeit, amelyek belső átszervezés vagy átnevezés folytán szerződéses pozícióját átveszik. Megbízott a személyében bekövetkező jogutódlásról köteles Megbízottat a jogutódlást elhatározó döntés meghozatalakor, vagy az azt előidéző jogi tény bekövetkezésekor haladéktalanul írásban értesíteni. Megbízó hozzájárulása szükséges ahhoz, hogy Megbízott jogutódja jelen Szerződés szerinti pozícióját átvállalhassa, amely hozzájárulást Megbízó indokolatlanul nem tagadhat meg. Indokolt a hozzájárulás megtagadása különösen, ha a jogutód személye a szerződésszerű teljesítést nem vagy a Megbízó számára kedvezőtlenebb feltételekkel teszi lehetővé. Amennyiben Megbízó a jogutód személyéhez nem járul hozzá, úgy a Szerződés megszűnik és Megbízót meghiúsulási kötbér illeti meg. 13. Együttműködés, értesítések A Szerződés teljesítése során Felek kölcsönösen együttműködve járnak el, valamennyi lényeges tényről és körülményről, illetve ezek megváltozsááról haladéktalanul írásban értesítik egymást. Felek nyilatkozataikat, értesítéseiket írásban postán, faxon, vagy személyes kézbesítéssel juttatják el egymáshoz. Postai küldemény kézbesítettnek tekintendő a feladást igazoló tértivevényes szelvény aláírásának napján. Ha címzett az átvételt megtagadta, a postai küldeményt a kézbesítés megkísérlésének napján kell kézbesítettnek tekintei. Ha a kézbesítés azért volt eredménytelen, mert a címzett az iratot nem vette át (feladóhoz nem kereste" jelzéssel érkezett vissza) a postai küldeményt a postai kézbesítés második megkísérlésénak napját követő ötödik munkanapon kell kézbesítettnek tekinteni. A faxon küldött irat az elküldést visszaigazoló szelvénnyel tekintendő kézbesítettnek Kapcsolattartásra kijelölt személyek: Megbízó részéről: dr. Hegedűs András főosztályvezető Tel/Fax: / Megbízott részéről: Bozsik József ügyvezető igazgató Tel/Fax: / A kapcsolattartók személyének vagy elérhetőségének megváltozása esetén Felek haladéktalanul értesítik egymást. Felek vállalják, hogy nevük, székhelyük, telefon- és faxszámuk, bankszámlaszámuk, valamint adószámuk megváltozásáról a változás napjától számított 5 munkanapon belül, írásban tájékoztatják Egymást. Ezen kötelezettség elmulasztásából, vagy késedelmes teljesítéséből fakadó bármilyen problémáért a másik Felet nem terheli felelősség. 14. Vitás ügyek elintézése, alávetés Felek megállapodnak, hogy a jelen szerződésből esetlegesen fakadó jogvitáikat elsősorban egyeztetés útján kísérlik meg rendezni, ennek sikertelensége esetén, amennyiben arra hatáskörtől függően nem a Pesti Központi Kerületi Bíróság vagy a Fővárosi Bíróság vagy a Pest Megyei Bíróság illetékes, hatáskörtől függően a Budai Központi Kerületi Bíróság, illetve a Fejér Megyei Bíróság illetékességét kötik ki. 15. Alkalmazandó jog Jelen Szerződéssel kapcsolatos valamennyi kérdésben a magyar jog az irányadó. A jelen Szerződésben nem szabályozott kérdésekben elsősorban a Kbt. és a Ptk. rendelkezéseit kell figyelembe venni. 16. A szerződés nyelve A Szerződés nyelve magyar. A Szerződéssel kapcsolatos minden nyomtatott anyagnak, levelezésnek és más okmányoknak, amelyek alkalmazásra kerülnek magyar nyelven kell készülnie. KE 17/09 azonosító számú közbeszerzési eljárás - Megbízási szerződés 7/9 oldal

9 17. Bizalmas ínformációk felhasználása, titoktartás Megbízott tudomásul veszi, hogy jelen Szerződéssel kapcsolatban kifejtett tevékenysége során a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyeletéről szóló évi CXXXV. törvény 25. -ában foglalt, titoktartási kötelezettségre vonatkozó rendelkezések irányadóak valamennyi, a szerződés teljesítésében részt vevő személy vonatkozásában Megbízott a tevékenységével összefüggésben birtokába jutott - Megbízó működésével kapcsolatos - információt, adatot csak jelen Szerződésben szabályozott tevékenységi körében eljárva használhatja fel. Megbízott a tevékenysége során birtokába jutott ilyen információkat, adatokat nem használhatja fel arra, hogy annak révén saját magának, vagy más személynek közvetve vagy közvetlenül előnyt szerezzen, illetve Megbízónak kárt okozzon vagy Megbízó a pénzügyi visszaélések visszaszorításával kapcsolatos feladatai ellátását akadályozza, nehezítse, annak hatékonyságát csökkentse Megbízott jelen Szerződéssel, kapcsolatban tudomására jutó valamennyi, a Megbízó tulajdonát képező és általa bizalmasnak minősített információ, adat stb. tekintetében titoktartási kötelezettséggel tartozik, egyben vállalja, hogy bárminemű a feladat ellátásával kapcsolatosan megszerzett ilyen információt a Megbízó előzetes írásbeli hozzájárulása nélkül nem teszi hozzáférhetővé, illetve nem bocsátja harmadik személy/szervezet rendelkezésére. Ezen tilalom körébe tartozik az is, ha a Megbízott a tudomására jutó ilyen információkat a jelen Szerződésben foglaltaktól eltérő módon hasznosítja Megbízott kötelezettséget vállal arra, hogy a teljesítésbe általa bevont Alvállalkozók és egyéb, a Szerződés teljesítésébe bevont személyek is a fentieknek megfelelően járnak el. 18. A szerződés módosítása A jelen Szerződés módosítása kizárólag a Kbt ában foglaltak alapján, a Ptk. és az egyéb vonatkozójogszabályok rendelkezéseinek figyelembevételével történhet. 19. Egyéb rendelkezések Meghízott jelen Szerződés aláírásával visszavonhatatlanul nyilatkozik arról, hogy jelen Szerződés tárgyát, a szerződéses kötelezettség ellenértékét, valamint a szerződés egyéb lényeges tartalmi elemeit nem tekinti az üzleti titok körébe tartozó adatnak. Megbízott jelen nyilatkozatát a közpénzek felhasználása ellenőrzésének lehetővé tétele céljából valamint a Kbt. rendelkezdéseire tekintettel adja a Megbízó számára. Megbízó szerződéses állományában szereplő szerződések, és a hozzájuk kapcsolódó teljesítésigazolások és mellékletek maradéktalanul együtt kerülnek nyilvántartásra és irattárazásra, szükség esetén megtekinthetőek, közérdekű adatnak minősülnek azzal a kitétellel, hogy a szerződést kötő másik fél üzleti titkai és a magánszemély adatvédelemben részesülő adatai kitakarásra kerülnek. Megbízott jelen Szerződés aláírásával elfogadja, hogy a Kbt. rendelkezései értelmében jelen szerződés - a Kbt. 73. (1) bekezdése szerinti melléklete kivételével - megbízó honlapján közzétételre kerül Érintettek tudomásul veszik és elfogadják, hogy a vonatkozó jogszabályok és megállapodások szerinti illetékes ellenőrző szervezetek feladat- és hatáskörüknek megfelelően a közbeszerzési eljárásokat és az azok alapján megkötött szerződések teljesítését rendszeresen ellenőrizhetik az érintetteknél, s részükre a jogszabály szerinti információ megadása üzleti titokra való hivatkozással nem tagadható meg. Az illetékes ellenőrző szervezetek ellenőrzése, helyszíni vizsgálata esetén Megbízó köteles minden segítséget Megbízó részére megadni, a helyszíni vizsgálaton jelen lenni az ellenőrzés hatékonysága és a Megbízó kötelezettségeinek megfelelő teljesítése érdekében Megbízott vállalja, hogy a közbeszerzési eljáráshoz és az az alapján megkötött jelen Szerződés teljesítéséhez kapcsolódó dokumentumokat a teljesítést követő 5 évig megőrzi Megbízó vállalja, hogy felkérés esetén Megbízott elvégzett tevékenységére vonatkozóan referenciaigazolást állít ki. KE 17/09 azonosító számú közbeszerzési eljárás - Megbízási szerződés 8/9 oldal

10 Felek jelen szerződést, elolvasás és kölcsönös értelmezés után, mint akaratukkal mindenben megegyezőt jóváhagyólag 5 példányban aláírták. A szerződés 4 eredeti példánya Megbízót, 1 eredeti példánya Megbízottat illeti meg. Mellékletek: 1. sz. melléklet: Műszaki (szakmai) melléklet (a Dokumentáció és Megbízott szakmai ajánlata alapján, a teljesítésben részt vevő személyek megnevezése, stb.) 2. sz. melléklet: Adminisztratív melléklet (Megbízott ajánlatában tett nyilatkozatai) 3. sz. melléklet: Részteljesítési igazolás minta Budapest, december 9. Megbízó részéről: /C^ügy^TX // / /<<s- <& Megbízott részéről: [ßr. Schiffer Pete főigazgató-helyette! Kötelezettségvállalás ellenjegyzése: Bozsik József ügyvezető igazgató fcu 0 * 5^^ ^ * -& KE 17/09 azonosító számú közbeszerzési eljárás - Megbízási szerződés 9/9 oldal As

11 1. számú Melléklet - MŰSZAKI (SZAKMAI) MELLÉKLET (a Dokumentáció és Megbízott szakmai ajánlata alapján, a teljesítésben részt vevő személyek megnevezése, stb.) KE 17/09 azonosító számú közbeszerzési eljárás - Megbízási szerződés Mellékletek

12 25. lap Nyilatkozat a teljesítésbe bevonni kívánt szakemberekről 11./1. melléklet (Ajánlattevőnek és a közbeszerzés értékének 10 %-át meghaladó mértékben igénybe venni kívánt Alvállalkozó(k)nak kell kiállítani és az ajánlathoz csatolni!) : A teljesítésbe bevonni kívánt szakemberek megnevezése és képzettsége (végzettsége): Bozsik József rendszerszervező üzemmérnök A megnevezett szakemberek szakmai önéletrajzát és a végzettséget igazoló dokumentum(ok) másolati példányát az ajánlathoz csatolom. Budapest, november 12. (cégszerű) aláírás BudaNet C, Kft 1121 Bp.,Rege út t4/a. BudaNet C. Kft Budapest, Rege út 14/A. Cégjegyzékszám: Fővárosi Bíróság mint Cégbíróság Telefon:(l) Fax: (1) infofőíbudanet.hu web:

13 7. lap Nyilatkozat a teljesítésbe bevonni kívánt szakemberekről 11./2. melléklet (Ajánlattevőnek és a közbeszerzés értékének 10 %-át meghaladó mértékben igénybe venni kívánt AlválIalkozó(k)nak kell kiállítani és az ajánlathoz csatolni!) A teljesítésbe bevonni kívánt szakemberek megnevezése és képzettsége (végzettsége): Szurdi András filmrendező, intemetbanki és internet-biztonsági szakértő A megnevezett szakemberek szakmai öaéletrajzát és a végzettséget igazoló dokumentum(ok) másolati példányát az ajánlathoz csatolom. Budapest, november 12. BudaNet C. Kft 1121 Budapest, Rege út )4/A. Cégjegyzékszám: Fővárosi Bíróság mint Cégbiróság Telefon: (1) Fax: (1) ; infotgbudanet.hu web:

14 1. CÉL: A TELJESÍTÉS TOVÁBBI FELTÉTELEI Ajánlatkérő munkatársainak a pénzügyi visszaélések valamint a pénzmosás és terrorizmus finanszírozásának észlelésével, feltárásával, kezelésével és visszaszorításával kapcsolatos feladatainak ellátásához szükséges sajátos, változó, és a mindenkori legfrissebb követelményeknek megfelelő felkészítése, tanácsadói háttér biztosítása, a tárgyban gyakorlati ismeretekkel rendelkező szakértők segítségével. 2. A TANÁCSADÓK FELADATAINAK RÉSZLETES LEÍRÁSA: 2.1. Egyes azonnali incidens bejelentések operatív felügyeleti kezelésével kapcsolatos felkészítés, szakértői tanácsadás Ajánlatkérő által előírt negyedéves incidens bejelentési kötelezettség alapján beérkező bejelentések statisztikai összegzésével, értékelő és összehasonlító összefoglalásával, az abból látható trendek leírásával kapcsolatos előkészítés, szakértői tanácsadás, felkészítés A pénzmosás és terrorizmus finanszírozásának megakadályozásával és megelőzésével kapcsolatos, a hazai és nemzetközi kötelezettségekből fakadó tevékenység ellenőrzésével és értékelésével kapcsolatos tanácsadási feladatok ellátása (vizsgálati szempontok és módszerek, eljárások kidolgozása és értékelése, a beérkező információk elemzése, stb.) A felügyelt pénzügyi intézmények biztonsági szervezeteinek a bekért tényadatok és dokumentációk alapján történő állapotfelmérésével, illetve a felmérés eredményének elemzésével és értékelésével kapcsolatos tanácsadás, a vonatkozó felügyeleti teendők meghatározásával kapcsolatos konzultációk, Ajánlatkérő munkatársainak felkészítése Pénzügyi szektor nagyobb részét érintő, szervezett, összetett eszközöket alkalmazó, prudenciális kockázatokat jelentő esetek feltárásával kapcsolatos tanácsadás, Ajánlatkérő munkatársainak felkészítése Fraud management eljárások: a pénzügyi szervezetek és ügyfeleik szokásos kapcsolatrendszerén alapuló és annak sérülékeny elemeit kihasználó módszerekkel elkövetett visszaélések kezelésével kapcsolatos szakértői tevékenység végzése, Ajánlatkérő munkatársainak felkészítése Üzleti dokumentumok és személyi okmányok hamisításával elkövetett visszaélésekre vonatkozó szakértői konzultáció tartása Szakértői tanácsadás és felkészítés a személyes adatszolgáltatás és az ügyfél azonosítás biztonságával kapcsolatos szabályozás általános és specifikus kérdéseinek kezelésére, a szabályozás gyakorlati betartásának ellenőrzésére, ezzel összefüggésben a kockázatos és gyenge pontok meghatározására vonatkozóan, különös tekintettel az elektronikus értékesítési csatornák működtetésének kockázataira Az internetes incidensek kezelésének korszerű módszereivel, az ellenintézkedések szervezeti eszközeivel kapcsolatos szaktanácsadás, Ajánlatkérő munkatársainak felkészítése a nemzetközi gyakorlat figyelembevételével Elektronikus fizetési eszközökkel (bankkártyák, ATM, POS terminálok stb.) való visszaélésekkel kapcsolatos szakértői tanácsadás Elektronikus csatornákon történő visszaélések (telefonos, modemes és internetes ügyfélkapcsolat kihasználása csalásra stb.), megelőzésére vonatkozó tanácsadás. Ajánlatkérő munkatársainak felkészítése a legújabb metodika alapján Az elektronikus csatornák mind szélesebb körű elterjedésével kapcsolatban kialakult, a nemzetközi és a hazai gyakorlatban előforduló illetve várhatóan megjelenő kockázatokra és visszaélési módszerek felderítésére, kezelésére vonatkozó szakmai felkészítés, tanácsadás, konzultáció A pénzmosás és terrorizmus finanszírozásának illetve a pénzügyi visszaélések megelőzését szolgáló módszerek összegyűjtésére, változásuk illetve a változás hatásának és kockázatainak nyomon követésére vonatkozó konzultáció, tanácsadás, felkészítés Javaslatok kidolgozása a vizsgálati módszerek szempontjaira és eszközrendszerére, a pénzmosás és terrorizmus finanszírozásának, a pénzügyi visszaélések megelőzésére vonatkozó intézkedésekre és hatékonyságuk ellenőrzésére. KE 17/09 azonosító számú közbeszerzési eljárás - Megbízási szerződés Mellékletek

15 2.15. A bejelentések és panaszok kapcsán indult vizsgálatokra vonatkozó elemzői és módszertani szempontok kiválasztásával és alkalmazásával kapcsolatos szakértői tanácsadás, Ajánlatkérő munkatársainak felkészítése speciális szakmai kérdésekben Egyéb, nem kategorizálható, de gyakran előforduló, illetve a technika fejlődésével a jövőben a nemzetközi és a magyar pénzpiacon várható pénzügyi visszaélésekkel kapcsolatos szakértői tanácsadás, konzultáció, Ajánlatkérő munkatársainak felkészítése Ajánlatkérő által meghatározott jogszabályok, szabályzatok, ajánlások, állásfoglalások elvi szintű értékelésével és hatásvizsgálatával kapcsolatos konzultáció, szakértői tanácsadás, felkészítés. 3. A MEGBÍZÁS IDŐTARTAMA, A FELADAT-VÉGREHAJTÁS ÉS RENDELKEZÉSRE ÁLLÁS: 3.1. A megbízás időtartama a szerződés aláírásától számított 12 hónap A tanácsadóknak rugalmasan kell alkalmazkodniuk Ajánlatkérő munkatervéhez, az aktuálisan felmerülő feladatokhoz, valamint a bejelentések és panaszok kapcsán indult vizsgálatok, felmérések tanácsadási igényéhez A tanácsadók rendelkezésre állása előre meghatározott munkaidő kikötése nélkül összesen legfeljebb szakértői munkaóra havi és negyedéves egyeztetés szerint, szükség esetén attól eltérően gyakrabban, a feladatok ütemezésétől függően kerül meghatározásra A tanácsadóknak a szerződés teljes ideje alatt rendelkezésre kell állniuk Ajánlatkérő felmerülő igényeinek gyors (legfeljebb két munkanapon belüli) teljesítése érdekében. KE 17/09 azonosító számú közbeszerzési eljárás ~ Megbízási szerződés Mellékletek

16 ït -y. it 33. lap MS* -t-jî'.x..;. fr-' Ä^<. Műszaki (szakmai) ajánlat: NYILATKOZAT A Szakmai ajánlatot a közbeszerzési műszaki leírás (a Pályázati Kiírás Dokumentáció III. fejezete) és a szerződéstervezet (a Pályázati Kiírás Dokumentáció IV. fejezete) feltételeinek megfelelően tesszük meg. Szakmai ajánlatunk tartalmazza Nyilatkozatunkat a Közbeszerzési műszaki leírás III. fejezetében meghatározott valamennyi feladat ( ) teljesítésének vállalásáról: Alulírott Bozsik József, mint a BudaNet C. Kft. cégjegyzésre jogosult képviselője büntetőjogi felelősségem tudatában az alábbiak szerint nyilatkozom A KE 17/09 azonosító számú közbeszerzési eljárás ajánlattételi felhívásának és a dokumentációjának feltételei közül a III. Fejezetben pontokban megfogalmazott tanácsadói feladatok elvégzését a részletes leírás szerint vállalom. Tudomásul veszem, és vállalom, hogy a III. Fejezet pontja szerint: A megbízás időtartama a szerződés aláírásától számított 12 hónap. A tanácsadóknak rugalmasan kell alkalmazkodniuk Ajánlatkérő munkatervéhez, az aktuálisan felmerülő feladatokhoz, valamint a bejelentések és panaszok kapcsán indult vizsgálatok, felmérések tanácsadási igényéhez. A tanácsadók rendelkezésre állása előre meghatározott munkaidő kikötése nélkül összesen legfeljebb szakértői munkaóra havi és negyedéves egyeztetés szerint, a feladatok ütemezésétől függően kerül meghatározásra. A tanácsadóknak a szerződés teljes ideje alatt rendelkezésre kell állniuk Ajánlatkérő felmerülő igényeinek teljesítése érdekében. Budapest, november 12. Bozsik József BudaNet C. Kft 1121 Bp-W* 14 '*- BudaNet C. Kft Budapest, Rege út 14/A. Cégjegyzékszám; Fővárosi Bíróság mint Cégbíróság Telefon: (1) Fax: (1) info(s!biidanet.hu web:

17 34. lap MŰSZAKI (SZAKMAI) AJÁNLAT: TARTALOM A teljesítésre vonatkozó elképzelések bemutatása ( pont szerint) A tanácsadók szakértelmükkel kapcsolódnak a Megbízó PSZÁF, illetve a Pénzügyi visszaélések elleni főosztály (továbbiakban főosztály) munkájához. Azok a folyamatok, amelyek a tanácsadók közreműködését igénylik vonatkozhatnak konkrét ügyekre, incidensek kockázatértékelésére, megelőzési-és védekezési teendőkre, de vonatkozhatnak ügy-típusokra is, veszélyeknek kitett pénzügyi területeken a veszély elemzésére, illetve felügyelt intézményekkel kapcsolatos vizsgálatokra, konzultációkra. A tanácsadóknak eközben úgy kell végezniük tevékenységüket, hogy az ne akadályozza a főosztály működését, napi üzletmenetét (V./1./5.). Ezért a tanácsadók élő kapcsolatban állnak a főosztály munkatársaival, folyamatosan figyelembe véve, hogy melyik üggyel éppen ki foglalkozik, és tervezett ügymenet szerint működnek közre az adott feladatok végzésében. A tanácsadók rendelkezésre állása előre meghatározott munkaidő kikötése nélkül havi és negyedéves egyeztetés szerint, a feladatok ütemezésétől függően kerül meghatározásra, esetenként a Megbízó igénye szerint attól eltérő is lehet (V./1./3.). A tanácsadók vállalják, hogy rendszeresen, heti egy vagy több, előre meghatározott napon megjelennek a főosztályon, egyeztetik a heti feladattervet és a hosszabb távú munkatervet, valamint az abban esetlegesen bekövetkezett változásokat. A tanácsadók részletesen átbeszélik a főosztály munkatársaival a tanácsadók feladatkörét érintő aktuális eseményeket. Megállapodnak a végzendő teendőkben, azok formájában, határidejében és a kapcsolódó felelősségi körökben, valamint abban, hogy a főosztályon belül melyik munkatárssal tartják a kapcsolatot az adott esemény vonatkozásában. A tanácsadóknak rugalmas alkalmazkodnak a Megbízó munkatervéhez, az aktuálisan felmerülő feladatokhoz, valamint a bejelentések és panaszok kapcsán indult vizsgálatok, felmérések tanácsadási igényéhez (V./1./2.). Ennek érdekében a tanácsadók, de a két tanácsadó közül legalább az egyik állandóan elérhető mobiltelefonon és interneten keresztül is. így az ad hoc felmerülő, őket érintő kérdésekben folyamatosan a főosztály munkatársai rendelkezésére állnak, szükség esetén anyagok áttekintése, elemzése, gyors válaszok elkészítése tekintetében is. Például egy váratlanul bekövetkező adathalász támadás esetén a főosztály munkatársainak kérésére a tanácsadók információkat nyújtanak, felmérik az incidens kockázati súlyát és megfelelő intézkedést javasolnak a főosztály adott felelős munkatársának, amely intézkedési folyamatban szükség esetén maguk is részt vesznek. A tanácsadók tevékenységi körébe tartozik a megjelenés szakmai konferenciákon, fórumokon, kapcsolat tartása hazai és nemzetközi szakmai szervezetekkel, annak érdekében, hogy naprakészen és a legújabb, legfrissebb technikák ismeretében legyenek képesek végezni tanácsadói feladataikat. E tevékenységi körben a tanácsadók esetenként képviselhetik a Megbízót is, ha arra előzetesen felhatalmazást kaptak. Ilyen jellegű megbízás lehet például a tanácsadók közreműködése a PTA CERT-Hungary Incidenskezelő Munkacsoportjában, vagy a főosztály szakmai képviselete a Pénzforgalmi Bizottságban, azonban a tanácsadók erről a tevékenységükről minden alkalommal, írásban beszámolót készítenek a Megbízó számára. A tanácsadók tudomásul veszik, hogy vizsgálatok, konzultációk és egyéb külső résztvevő bevonásával történő alkalmak esetén csak az előzetesen a Megbízó által pontosan meghatározott szerepkörben léphetnek fel, és ilyen esetekben is legteljesebb mértékben vonatkozik rájuk a titoktartási kötelezettség. A tanácsadók feladataik ellátása során a jogszabályok, valamint a Megbízó érdekeinek megfelelően járnak el (V./1./4.). A tanácsadók valamennyi, a Megbízás keretében végzett tevékenységüket megfelelően és rendszeresen dokumentálják ( ). Értékeléseiket, elemzéseiket, javaslataikat és beszámolóikat hozzáférhető módon, írásban is rögzítik a főosztály munkatársai számára. BudaNet C. Kft Budapest, Rege út 14/A. Cégjegyzékszám: Fővárosi Bíróság mint Cégbíróság Telefon: (1) Fax: (1) info@budanet.hu web:

18 .*: lap Módszertan és az alkalmazott módszerek ismertetése A pénzügyi visszaélések, a pénzmosás és terrorizmus finanszírozásának feltárásával, felderítésével, vizsgálatával és megelőzésével kapcsolatos módszertan és az alkalmazott módszerek ismertetése ( pont szerint) A pénzmosás és terrorizmus finanszírozásának megakadályozásával és megelőzésével kapcsolatos, a hazai és nemzetközi kötelezettségekből fakadó tevékenység ellenőrzésével és értékelésével kapcsolatos tanácsadási feladatok ellátása (III./2./3.) a tanácsadóktól olyan speciális szakértelmet követel, mint például az okmány eredetiség vizsgálatában való jártasság, vagy a bankszámlához való jogosulatlan távoli hozzáférés trükkjei. A felderítés és megelőzés módszertana elsősorban azon alapszik, hogy kötelezően léteznek olyan rendszerek a felügyelt intézményi»körben, amelyek megvalósítják a pénzmosás és terrorizmus finanszírozásával kapcsolatos tranzakciók szűrését. Ezek a monitoring rendszerek azonban mind jellegükben, mind hatékonyságukban rendkívül különbözőek. A kockázatok mérséklése a megszerezhető információ segítségével előírt hazai és nemzetközi törvényi kötelezettség. Ennek ellenőrzésében nyújtanak szakmai támogatást a tanácsadók a főosztály munkatársainak. A monitoring rendszerek felmérése támpontot ad a hiányos rendszerek, illetve a nem megfelelően paraméterezett rendszerek mennyiségi és minőségi szerkezetére vonatkozóan, a felügyelt szektorban, és lehetővé teszi a felügyeleti beavatkozást javaslatok, előírások és módszertanok kidolgozása tekintetében. A monitoring rendszerek felmérése jó példa arra, hogy a tanácsadók milyen eljárásrend szerint vesznek részt egy felmérésben, miként tudják támogatni azt. Feladatuk a rendszerekkel kapcsolatos kérdőív koncepcióvizsgálata, a kérdőív egyes elemeinek felülvizsgálata, elemezhetőségi és értékelhetöségi szempontok alapján. Minta kérdőív elkészítése, konkrét banki konzultációs célra, majd ennek alapján a kérdőív véglegesítése. A beérkezett válaszok áttekintése. A beérkezett válaszok értékelése, összefoglalás a Megbízó számára. A tanácsadók már a felmérés adatgyűjtés fázisában segítenek a jól értékelhető kérdőív struktúra kidolgozásával, illetve az adat beérkezésekor javaslatot tesznek az ideális rendszerezés módjára, a későbbi feldolgozás, elemzés és értékelés szempontjainak figyelembevételével. Az adatok csoportba rendezésének fontos elve, hogy az érintett intézmény milyen kockázati minősítés mentén sorolható valamely kategóriába, hiszen ez fogja meghatározni az alkalmazandó eljárás mikéntjét. A pénzmosás és terrorizmus finanszírozásának megakadályozásával és megelőzésével kapcsolatosan a monitoring rendszerek felmérése mellett persze szükség van az intézményi eljárásrendek áttekintésére, és szükség szerinti frissítések előírására is, valamint az egyedileg felbukkanó esetekből az általánosabb következtetések levonására. Mind az eljárásrendek, mind az esettanulmányok tekintetében a tanácsadók feladata a hazai tapasztalatok összegzése alapján a tipizálás kialakítása, illetve a nemzetközi tapasztalatok alapján kialakítható best practice" ismeretek átadása a főosztály munkatársai számára. A pénzmosáshoz és a terrorizmus finanszírozásához olyan számlák és számlatulajdonosok (strómanok) kellenek, akiket meghatározható és felismerhető jellegzetességek különböztetnek meg a valódi pénzintézeti ügyfelektől. A pénzügyi válság nyomán kialakult fokozódó munkanélküliség azonban sajnos új, büntetlen előéletű rétegek bevonását teszi lehetővé. A tanácsadók feladata figyelni azokat a hazai és nemzetközi jeleket, amelyek eddig ismeretlen módszerekre utalnak a pénzmosás és terrorizmus finanszírozásánaktechnikája tekintetében. Ilyen például, amikor az interneten megjelenő strómanszerzö kéretlen levelek elemezhetően jelzik előre a bekövetkező phishing támadást. Ezzel kapcsolatban a tanácsadók dolga a bejelentés a CERT felé, és a várható kockázat értékelése alapján az azonnali felügyeleti teendők meghatározása. BudaNet C. Kft Budapest, Rege út 14/A. Cégjegyzékszám: Fővárosi Bíróság mint Cégbíróság Telefon: (1) Fax:,(l) info(a),budanet.hu web:

19 i 36. lap Ajánlatkérő munkatársainak felkészítése Ajánlatkérő munkatársainak felkészítése során alkalmazni kívánt módszerek bemutatása, program javaslatok ( pont szerint) A főosztály munkatársainak felkészítése a tanácsadók által speciális szakmai kérdésekben nem különálló, tanrendi" program, amely rendszeres elméleti képzésekben valósul meg, hanem a gyakorlati munka részeként a mindenkori szükséges tapasztalatok átadásának folyamata. Úgy véljük, hogy a túlterhelt felügyeleti munkatársak szakmai képzése, felkészítése akkor hatékony igazán, ha a gyakorlati munka részeként, és nem annak rovására történik. A főosztály munkatársainak felkészítése a gyakorlati munka során olyan multifunkcionális feladat, amelyet akkor lehet megfelelő módon végezni, ha a tanácsadók a konkrét esetek vizsgálata, elemzése és értékelése során megmutatják az abból levonható általános, tipikus jellegzetességeket. Ez kitágítja és szélesebben értelmezi a konkrét tennivalók körét, de egyúttal segít a következő hasonló eset megoldásában is. Jó példa erre egy olyan Call Center panaszügy, amely felveti egyúttal a megfelelő telefonos ügyfél azonosítás problémáját is, általában. A következő hasonló panasz már világosan mutatja, hogy nem egyedi esetről van szó, és az általánosítás nem csak az adott panasz megoldásában segít, hanem kijelöl olyan felügyeleti teendőket, módszertan vagy ajánlás kibocsátási igényt, amely a főosztály feladatköréhez tartozik november 1.-tői életbe lépett új törvényi és MNB szabályozással a PSD Magyarországon. Ez az európai direktíva új felügyelendő intézményi kört definiál. A tanácsadók az újfajta feladattal kapcsolatban is a fent ismertetett módszer szerint, egy-egy ilyen pénzforgalmi intézmény konzultatív vizsgálatát javasolják, hogy a konkrét ügyből kiindulva lehessen szektor szinten is általánosítani a várható kockázatok és teendők tekintetében. Konzultáció módszereinek bemutatása ( pont szerint) A tanácsadók egyik legfontosabb feladata a döntés előkészítés folyamatának segítése szakmai értelmezések megfogalmazásával a felügyelet munkatársai számára. Ez részben rendszeres, részben a helyzet által megkívánt eseti konzultációk útján valósul meg. A konzultációk történhetnek személyesen, sürgős esetben telefonon, és bonyolultabb, több feldolgozandó, véleményezendő háttéranyag integrált felhasználásának szükséglete esetén írásos, vagy internetes kommunikáció útján is. A döntés előkészítéshez kapcsolódó konzultációk lényeges eleme a tanácsadók által jól felépített, röviden összefoglalt, közérthető írásbeli jelentések elkészítése, amelyek alapján a Felügyelet munkatársai és vezetői, a felügyeleti eljárásrend keretében dönthetnek a követendő teendőkről. A konzultáció különböző irányú lehet. Egyik eset, amikor a főosztály munkatársai konkrét vizsgálat, panaszügy kapcsán találkoznak olyan részlettel, problémával, amelynek megvilágítását a tanácsadóktól várják. Ekkor az irány a tanácsadók bevonása az ügy menetébe, a konzultáció előadója" a főosztály munkatársa, és ö fogja a kérdést, feladatot is megfogalmazni a tanácsadó számára, aki majd ennek alapján megkeresi a szakmai választ. Példa erre egy vizsgálat során feltárt bankon belüli körbeutalás, amelynek azonban nem látszik az értelme, bár gyanús. Ekkor, szakmai tapasztalata alapján az ügybe bevont tanácsadó meghatározza azt a speciális elkövetői módszert, amely az adott esetre jellemző, egyben tanácsot ad a vizsgálat ezzel összefüggő sajátos vonalára. Előfordulhat olyan konzultáció is, amikor egy módszertan frissítésesorán a tanácsadók mutatnak be a főosztály munkatársai számára fontos, általánosítható jelenségeket. Például, a felügyeleti internet-biztonsági ajánlást hamarosan ki kell majd egészíteni olyan új elemekkel, amelyek az elmúlt év során jelentek meg. Ekkor a tanácsadó lesz a konzultáció előadója", ő fogja ismertemi a feladatot, és felveti a különböző lehetőségeket, amelyek közül a főosztály munkatársai választhatnak. BudaNet C. Kft Budapest, Rege út 14/A. Cégjegyzékszám: Fővárosi Bíróság mint Cégbíróság Telefon: (1) Fax: (1) info@budanet.hu web: