A PIONEER ALAPKEZELİ Zrt.

Átírás

1 A PIONEER ALAPKEZELİ Zrt. ÜZLETSZABÁLYZATA 1

2 TARTALOMJEGYZÉK AZ ÜZLETSZABÁLYZATBAN HASZNÁLT FOGALAMAK 3 1. A PIONEER ALAPKEZELİ ZRT. TEVÉKENYSÉGÉNEK ÉS ÜZLETSZABÁLYZATÁNAK JOGSZABÁLYI ÉS EGYÉB SZABÁLYOZÁSI ALAPJA 8 2. ÁLTALÁNOS RENDELKEZÉSEK Általános üzleti feltételek Együttmőködés és tájékoztatás A kapcsolattartás módja és a megbízások elfogadása Azonosítás, képviselet Ügyfélbesorolás és ügyfélminısítés Szakmai ügyfél Elfogadható partner Lakossági ügyfél 15 - Szakmai ügyfél lakossági ügyféllé történı minısítése 15 - Lakossági ügyfél szakmai ügyféllé történı minısítése Ügyfélminısítési eljárás Alkalmassági teszttel kapcsolatos dokumentumok Szerzıdéskötés megtagadása A titoktartás szabályai Befektetı-védelmi szabályok, Befektetı-védelmi Alap A Társaság felelıssége Irányadó jog és a jogviták rendezése A szerzıdés megszőnése, módosítása A Társaság jogutód nélküli megszőnése, illetve tevékenységi engedélyének visszavonása, felfüggesztése Állományátruházás AZ EGYES BEFEKTETÉSI SZOLGÁLTATÁSI TEVÉKENYÉGEKRE VONATKOZÓ SZABÁLYOK PORTFOLIÓKEZELÉS Általános elıírások Ügyfelek tájékoztatása ÖNKÉNTES ÉS KÖLCSÖNÖS BIZTOSÍTÓ PÉNZTÁRAK RÉSZÉRE VÉGZETT PORTFOLIÓKEZELÉS MAGÁNNYUGDÍJ-PÉNZTÁR RÉSZÉRE TÖRTÉNİ PORTFOLIÓKEZELÉS A TÁRSASÁG ÁLTAL KEZELT BEFEKTETÉSI ALAPOK BEFEKTETÉSI JEGYEINEK ELADÁSA ÉS VISSZAVÁLTÁSA ÜGYNÖKKÉNT ÉRTÉKPAPÍR-KÖLCSÖNZÉS BEFEKTETÉSI TANÁCSADÁS EGYÉB MELLÉKLETEK 37 2

3 AZ ÜZLETSZABÁLYZATBAN HASZNÁLT FOGALAMAK ÁKK Zrt.: az Államadósság Kezelı Központ Zrt., Alap: Befektetési Alap és/vagy Portfolió; Alapkezelı: a Pioneer Befektetési Alapkezelı Zártkörően Mőködı Részvénytársaság (székhelye: 1011 Budapest, Fı u. 14., bejegyezte a Fıvárosi Bíróság, mint Cégbíróság a Cg cégjegyzékszámon) a saját nevében, és/vagy valamely Befektetési Alap, mint Kibocsátó nevében, és/vagy saját nevében valamely Portfolió javára eljáró, a Felügyelet engedélyével mőködı jogi személy; Állampapír: a magyar vagy külföldi állam, illetve az MNB által kibocsátott hitelviszonyt megtestesítı értékpapír; Befektetési alap: befektetési jegyek nyilvános vagy zártkörő kibocsátásával létrehozott és mőködtetett, jogi személyiséggel rendelkezı vagyontömeg, amelyet a befektetési alapkezelı a befektetık általános megbízása alapján, azok érdekében kezel; Befektetési jegy: befektetési alap nevében (javára és terhére) a Tpt-ben meghatározott módon és alakszerőséggel - sorozatban kibocsátott, vagyoni és egyéb jogokat biztosító, átruházható értékpapír; Befektetési jegy folyamatos forgalmazása: a nyílt végő befektetési alapra kibocsátott befektetési jegyeknek a befektetési alap nevében történı folyamatos forgalomba hozatala és visszaváltása; Befektetési tanácsadás: pénzügyi eszközre vonatkozó ügylethez kapcsolódó, személyre szóló ajánlás nyújtása, ide nem értve a nyilvánosság számára közölt tény, adat, körülmény, tanulmány, riport, elemzés és hirdetés közzétételét, továbbá a befektetési vállalkozás által az ügyfél részére adott, e törvény szerinti elızetes és utólagos tájékoztatást; Befektetési vállalkozás: aki a Bszt. szerinti, tevékenység végzésére jogosító engedély alapján, harmadik személy részére, ellenérték fejében, rendszeres gazdasági tevékenysége keretében befektetési szolgáltatást nyújt, vagy befektetési tevékenységet végez; Befektetı: az a személy, aki a befektetési alapkezelıvel vagy más befektetıvel kötött szerzıdés alapján saját vagy más pénzét, egyéb vagyontárgyát részben vagy egészben a tıkepiac, illetve a szabályozott piac, tızsde hatásaitól teszi függıvé, kockáztatja; Befolyásoló részesedés: egy személy olyan közvetlen és közvetett tulajdona egy vállalkozásban, illetıleg egy személy és egy vállalkozás között létrejött olyan kapcsolat, amely alapján a személy a) összességében a tulajdoni hányad, illetıleg a szavazati jogok legalább tíz százalékát birtokolja, vagy b) a vállalkozás döntéshozó, ügyvezetı vagy felügyelı szervei, illetıleg testületei tagjainak legalább húsz százalékát kinevezheti vagy elmozdíthatja, vagy c) alapszabály, alapító okirat vagy szerzıdés alapján döntı befolyást gyakorolhat a vállalkozás mőködésére; BÉT: Budapesti Értéktızsde Zártkörően Mőködı Részvénytársaság. Bszt.: a befektetési vállalkozásokról és az árutızsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhetı tevékenységek szabályairól szóló évi CXXXVIII. törvény. Dematerializált értékpapír: a Tpt.-ben és külön jogszabályban meghatározott módon, elektronikus úton létrehozott rögzített, továbbított és nyilvántartott, az értékpapír tartalmi kellékeit azonosítható módon tartalmazó adatösszesség; Devizabelföldi: a) az a természetes személy, akinek az illetékes magyar hatóság által kiadott érvényes személyazonosító igazolványa (személyi igazolványa), a tizennégy éven aluliak esetében pedig a személyi azonosítóról kiadott hatósági igazolványa (a továbbiakban együtt: személyazonosító igazolvány) van, illetve azokkal rendelkezhet, 3

4 b) a vállalkozás és a szervezet, ha a székhelye belföldön van, ideértve a külföldi állampolgár önálló magyarországi vállalkozását (egyéni vállalkozót - ideértve az egyéni céget is - és az önfoglalkoztatót) is, c) a b) pont szerinti vállalkozás vagy szervezet tulajdonosa, vezetı tisztségviselıje, felügyelı bizottsági tagja és alkalmazottja e minıségében a vállalkozás és a szervezet nevében tett jogügyletei és cselekményei tekintetében, ha azok alapján a vállalkozás vagy a szervezet szerez valamilyen jogot, illetve azt terheli kötelezettség, akkor is devizabelföldinek tekintendı, ha egyébként devizakülföldi, d) a külföldi székhelyő vállalkozás magyarországi fióktelepe, ide nem értve a vámszabadterületi társaságot és a társasági adóról és az osztalékadóról szóló többször módosított évi LXXXI. törvény 4. -ának 28. pontja alá tartozó társaságot, e) a külföldön lévı külképviselet; Devizakülföldi: a) a természetes személy, ha nincs az illetékes magyar hatóság által kiadott, érvényes személyazonosító igazolványa, és azzal nem is rendelkezhet, b) a vállalkozás és a szervezet - jogi formájától függetlenül -, ha székhelye külföldön van, a devizabelföldi vállalkozás és szervezet külföldön mőködı fióktelepe, c) a devizakülföldinek a belföldön lévı képviselete, d) a vámszabadterületi társaság, e) a külföldi székhelyő vállalkozás magyarországi fióktelepe, ha a fióktelepet vámszabad területen létesítették, illetve ott mőködik, továbbá f) a társasági adóról és az osztalékadóról szóló többször módosított évi LXXXI. törvény 4. - ának 28. pontja alá tartozó társaság; Elszámolóház: a tızsdén és tızsdén kívül megkötött pénz- és tıkepiaci ügyletek elszámolásával és teljesítésével kapcsolatos szolgáltatásokat teljesítı szakosított hitelintézet; Értékpapír: a forgalomba hozatal helyének joga szerint értékpapírnak minısülı Pénzügyi eszköz; Értékpapír-kölcsönzés: értékpapír tulajdonjogának olyan átruházása, amelynek keretében a kölcsönbe adó a kölcsönbe vevı részére azzal a kötelezettséggel ruház át értékpapírt, hogy a kölcsönbe vevı köteles azonos darabszámú, azonos névértékő, azonos fajtájú és sorozatú értékpapírt egy, a szerzıdésben vagy a kölcsönbe adó által meghatározott jövıbeni idıpontban visszaadni a kölcsönbe adó, vagy az általa megjelölt harmadik személy részére; Értékpapírszámla: a dematerializált értékpapírról és a hozzá kapcsolódó jogokról az értékpapírtulajdonos javára vezetett nyilvántartás; Felek: a Társaság és az Ügyfél együttes megnevezése a Szerzıdésben. Forgalomba hozatal: az értékpapír tulajdonjogának elsı ízben történı keletkeztetésére irányuló eljárás; Halasztott pénzügyi teljesítés: Pénzügyi Eszköz vásárlásához kapcsolódó fizetési kötelezettségnek, az esedékességtıl számított tizenöt napon belüli teljesítése; Hpt.: A hitelintézetekrıl és pénzügyi vállalkozásokról szóló évi CXII. törvény; Hitelviszonyt megtestesítı értékpapír: minden olyan értékpapír, amelyben a kibocsátó (az adós) meghatározott pénzösszegnek a rendelkezésére bocsátását elismerve arra kötelezi magát, hogy a pénz (kölcsön) összegét, valamint kamatozó értékpapír esetén annak meghatározott módon számított kamatát vagy egyéb hozamát (a továbbiakban együtt: kamat), illetıleg az általa vállalt egyéb szolgáltatásokat az értékpapír birtokosának (a hitelezınek) a megjelölt idıben és módon megfizeti, illetve teljesíti; Intézményi befektetı: a) a hitelintézet, a pénzügyi vállalkozás, a befektetési vállalkozás, a befektetési alap, a befektetési alapkezelı, kockázati tıkealap, a kockázati tıkealap-kezelı, a biztosító, az önkéntes kölcsönös biztosító pénztár, a magánnyugdíjpénztár, az egészségbiztosítási szerv, és a Nyugdíjbiztosítási Alap kezeléséért felelıs nyugdíjbiztosítási szerv, b) mindazon devizakülföldi, amely a saját joga alapján ilyennek tekintendı; 4

5 Jegyzés: az értékpapír forgalomba hozatala során az értékpapírt megvásárolni szándékozó befektetınek az értékpapír megvásárlására irányuló, feltétlen és visszavonhatatlan nyilatkozata, amellyel az ajánlatot elfogadja és kötelezettséget vállal az ellenszolgáltatás teljesítésére. KELER: Központi Elszámolóház és Értéktár (Budapest) Zrt. (továbbiakban: KELER Zrt.) a tıkepiacról szóló évi CXX. törvény (a továbbiakban: Tpt.), valamint a hitelintézetekrıl és a pénzügyi vállalkozásokról szóló évi CXII. törvény alapján mőködı elszámolóház. Kibocsátó: az a jogi személy, illetıleg jogi személyiség nélküli gazdasági társaság, amely az értékpapírban megtestesített kötelezettség teljesítését a maga nevében vállalja. Kiszervezés: olyan megállapodás egy befektetési vállalkozás és egy harmadik személy között, amelynek keretében e harmadik személy olyan tevékenységet végez, amelyet egyébként a befektetési vállalkozás maga végezne. Kockázatvállalás: egy ügyféllel vagy ügyfélcsoporttal szemben történı kockázatvállalás, így különösen a) az ügyfél, illetıleg az ügyfélcsoporthoz tartozó személy által kibocsátott hitelviszonyt megtestesítı értékpapír megvásárlása, tulajdonban tartása, b) tulajdoni részesedés megszerzése, tulajdonban tartása az ügyfélvállalkozásban, illetıleg az ügyfélcsoporthoz tartozó bármely vállalkozásban, c) minden olyan pozíció, amely az ügyfél, illetıleg az ügyfélcsoporthoz tartozó személy által kibocsátott értékpapírra vezethetı vissza, d) az ügyfél, illetıleg az ügyfélcsoporthoz tartozó személy által kibocsátott, a befektetési szolgáltatónál óvadékba helyezett értékpapír, e) értékpapír-kölcsönzés, f) az ügyféllel, illetıleg az ügyfélcsoporthoz tartozó személlyel szemben fennálló bármilyen egyéb követelés. Kollektív befektetési értékpapír: a) a befektetési jegy, továbbá b) az olyan külföldi intézményben való részvételt tanúsító - bemutatóra vagy névre szóló - okirat, amely intézmény alapító okiratában meghatározott célja - az egyes befektetésekkel járó kockázatviselést megosztva - az értékpapírokba vagy más eszközökbe történı befektetés. Központi értékpapír-nyilvántartás: a központi értéktár által vezetett, a belföldön kibocsátott értékpapírok adatait visszakereshetı módon tartalmazó nyilvántartás. Külföldi befektetési vállalkozás: a székhely állam jogszabályi rendelkezéseinek megfelelıen a Bszt. 5. -ban foglalt befektetési és kiegészítı befektetési szolgáltatási tevékenységnek megfeleltethetı tevékenység folytatására engedéllyel rendelkezı külföldi székhelyő vállalkozás. Letétkezelés: a pénzügyi eszköz letéti ırzése, a kamat, az osztalék, a hozam, illetıleg a törlesztés beszedése és egyéb kapcsolódó szolgáltatás együttes nyújtása, ideértve az óvadék kezelésével összefüggı szolgáltatásokat. Likvid eszköz: a pénz, hitelintézettel állampapírra kötött, felmondhatóságában nem korlátozott repó, az átruházhatóságában nem korlátozott, bármikor pénzzé tehetı állampapír, továbbá a felmondhatóságában nem korlátozott bankbetét. Minısített pénzpiaci alap az olyan kollektív befektetési forma, amely a székhelye szerinti állam hatáskörrel rendelkezı felügyeleti hatóságától tevékenység végzésére jogosító engedélyt kapott és e hatóság felügyelete alatt áll, valamint a) a befektetési tevékenységének elsıdleges célja, hogy a nettó eszközérték ne csökkenjen a befektetés értéke alá, b) a befektetési tevékenysége elsıdleges céljának elérése érdekében kizárólag háromszázkilencvenhét napnál nem hosszabb futamidejő vagy hátralévı futamidejő magas minısítéső pénzpiaci eszközökbe fektethet be vagy az ilyen futamidınek megfelelı, rendszeresen kiigazított hozammal és hatvan napos átlagos súlyozott futamidıvel rendelkezı magas minısítéső pénzpénzpiaci eszközökbe fektethet be, c) a b) pontban foglalt elsıdleges befektetési célja hitelintézeti letétekbe történı kiegészítı jellegő befektetésekkel is megvalósítható, d) a kollektív befektetési értékpapír visszaváltása esetén a pénzügyi teljesítés a visszaváltás napján 5

6 vagy az azt követı napon megtörténik. Az a pénzpiaci eszköz tekinthetı magas minısítésőnek, amely esetében minden a Hpt. 76/H. -ban meghatározott elismert hitelminısítı szervezet, amely az adott eszközt minısítette, a nála elérhetı legmagasabb hitelminısítést adta. Nyilvános ajánlattétel: értékpapírra vonatkozó, egyedileg elıre meghatározott befektetık részére közzétett értékesítési ajánlat, amely elegendı információt ad az ajánlat feltételeirıl és az értékpapírról ahhoz, hogy lehetıvé tegye a befektetıknek az értékpapír megvásárlására vonatkozó döntés meghozatalát. Nyilvános forgalomba hozatal: az értékpapír nem zártkörő forgalomba hozatala. Pénzügyi eszköz: 1. Átruházható értékpapírok. 2. Pénzpiaci eszközök. 3. Kollektív befektetési vállalkozások befektetési jegyei. 4. Értékpapírokhoz, devizákhoz, kamatlábakhoz vagy hozamokhoz kapcsolódó opciók, határidıs ügyletek, swap ügyletek, határidıs kamatláb-megállapodások, valamint bármely más származtatott megállapodás, vagy más származtatott eszköz, pénzügyi index vagy pénzügyi intézkedés, ami természetben vagy készpénzben kiegyenlíthetı. 5. Árukhoz kapcsolódó opciók, határidıs ügyletek, swap ügyletek, határidıs kamatlábmegállapodások és bármely más, származtatott ügylet, amelyet készpénzben kell kiegyenlíteni, vagy a felek valamelyikének választása szerint készpénzben kiegyenlíthetı (nem a határidı lejárta vagy más megszőnési ok miatt). 6. Árukhoz kapcsolódó opciók, határidıs ügyletek, swap ügyletek és bármely más származtatott megállapodás, amely természetben kiegyenlíthetı, feltéve, hogy azokkal valamely szabályozott piacon és/vagy MTF-en kereskednek. 7. Árukhoz kapcsolódó opciók, határidıs ügyletek, swap ügyletek, határidıs árfolyam és bármely más származtatott megállapodások, amelyek természetben kiegyenlíthetık, és amelyeket a C.6 pont másképpen nem említ, illetve amely nem üzleti célt szolgál, amely rendelkezik más származtatott pénzügyi eszközök jellemzıivel, tekintettel arra, hogy, egyebek között, azokat elismert elszámolóházakon keresztül számolják el és egyenlítik ki, vagy rendszeres pótfedezeti felhívások hatálya alá tartoznak. 8. A hitelkockázat átruházására irányuló származtatott eszközök. 9. Különbözetre vonatkozó pénzügyi szerzıdések. 10. Klimatikus változókhoz, fuvardíjakhoz, engedélyezett kibocsátáshoz, inflációs rátákhoz vagy más hivatalos gazdasági statisztikákhoz kapcsolódó opciók, határidıs ügyletek, swap ügyletek, határidıs kamatláb-megállapodások és bármely más származtatott ügylet, amelyet készpénzben kell kiegyenlíteni, vagy amely a felek valamelyikének választása szerint készpénzben kiegyenlíthetı (nem a határidı lejárta vagy más megszőnési ok miatt), valamint bármely más eszközökhöz, jogokhoz, kötelezettségekhez, indexhez vagy az e szakaszban másképpen nem említett intézkedéshez kapcsolódó származtatott szerzıdés, amely rendelkezik a többi származékos pénzügyi eszköz jellemzıivel, tekintettel többek között arra, hogy valamely szabályozott piacon vagy MTF-en kereskednek-e velük, és azokat elismert elszámolóházakon keresztül számolják el és egyenlítik ki, vagy azokra rendszeres pótfedezeti felhívás vonatkozik. Portfolió: a portfolió-kezelési tevékenységet végzı számára átadott eszközök, illetıleg ezen eszközökbıl a portfolió-kezelési tevékenységet végzı által összeállított, többféle vagyonelemet tartalmazó eszközök összessége. Portfoliókezelés: az a tevékenység, amelynek során az ügyfél eszközei elıre meghatározott feltételek mellett, az ügyfél által adott megbízás alapján, az ügyfél javára pénzügyi eszközökbe kerülnek befektetésre és kezelésre azzal, hogy az ügyfél a megszerzett pénzügyi eszközbıl eredı kockázatot és hozamot, azaz a veszteséget és a nyereséget közvetlenül viseli. 6

7 Repó- és fordított repóügylet: minden olyan megállapodás, amely értékpapír tulajdonjogának átruházásáról rendelkezik a szerzıdéskötéssel egyidejőleg meghatározott vagy meghatározandó jövıbeli idıpontban történı visszavásárlási kötelezettség mellett, meghatározott visszavásárlási áron, függetlenül attól, hogy az ügylet futamideje alatt a vevı az ügylet tárgyát képezı értékpapírt megszerzi és azzal szabadon rendelkezhet (szállításos repóügylet) vagy nem szerzi meg az értékpapírt, azzal szabadon nem rendelkezhet, hanem óvadékként kerül elhelyezésre a vevı javára a futamidı alatt (óvadéki repóügylet). Sorozatban kibocsátott értékpapír: ha jogszabály másként nem rendelkezik, az alapjául szolgáló jogviszonyból eredı jogokat és kötelezettségeket több azonos, egymással egyenértékő részre (névérték) osztva megtestesítı értékpapír. Szabályozott piac: az Európai Unió tagállamának tızsdéje és minden más olyan piaca, amely a következı feltételeknek: a) piacmőködtetı által mőködtetett és/vagy irányított multilaterális rendszer, b) megkülönböztetésmentesen, szabályaival összhangban összehozza több harmadik fél pénzügyi eszközökben lévı vételi és eladási szándékát, vagy elısegíti ezt oly módon, hogy az szerzıdést eredményez a szabályai alapján kereskedésre bevezetett pénzügyi eszköz tekintetében, c) a székhely szerinti ország hatáskörrel rendelkezı felügyeleti hatóságának engedélyével rendelkezik, d) rendszeres idıszakonként, meghatározott idıben mőködik, e) szerepel az Európai Bizottság honlapján közzétett, a szabályozott piacokról készített jegyzékben. Származtatott (derivatív) ügylet: olyan ügylet, amelynek értéke az alapjául szolgáló Pénzügyi eszköz, deviza, áru vagy referenciaráta (alaptermék) értékétıl függ és önálló kereskedés tárgyát képezi (derivatíva). Szerzıdés: a Társaság és az Ügyfél közötti létrejött keret-, vagy egyedi szerzıdés Tartós adathordozó: olyan eszköz, amely az ügyfél számára lehetıvé teszi a neki címzett adatoknak az adat céljának megfelelı ideig történı tartós tárolását és a tárolt adatok változatlan formában és tartalommal történı megjelenítését. Tızsde: a hatékony tıkeáramlás, tıkeértékelés, az árfolyam és egyéb kockázat megosztása érdekében a tızsdei termékek keresletét és kínálatát koncentráló, azok kereskedését lebonyolító, a nyilvános árfolyam-alakulást elısegítı gazdálkodó szervezet. Tızsdére bevezetett értékpapír: a tızsdei értékpapírlistán szereplı értékpapír. Tızsdei termék: a tızsdén forgalmazott pénzügyi eszköz, deviza és áru. Tpt.: a tıkepiacról szóló évi CXX. törvény. UniCredit: UniCredit Bank Hungary Zrt. (székhely: 1054 Budapest, Szabadság tér 5-6.). Ügyfél: az a személy, aki a Tpt. és a Bszt. hatálya alá tartozó szolgáltatásokat igénybe veszi. Ügyfélcsoport: a Hpt. szerint meghatározott fogalom. Ügyfélszámla: az ügyfél pénzeszközeinek nyilvántartására szolgáló, befektetési vállalkozás, hitelintézet, árutızsdei szolgáltató által vezetett számla. Üzleti tranzakció: az Alapkezelı által a kezelt alap/portfolió javára vagy terhére megkötött adásvételi ügyletek. 7

8 1. A PIONEER ALAPKEZELİ ZRT. TEVÉKENYSÉGÉNEK ÉS ÜZLETSZABÁLYZATÁNAK JOGSZABÁLYI ÉS EGYÉB SZABÁLYOZÁSI ALAPJA A Pioneer Befektetési Alapkezelı Zártkörően Mőködı Részvénytársaság rövid nevén Pioneer Alapkezelı Zrt. (székhelye: 1011 Budapest, Fı u. 14.) a továbbiakban Alapkezelı vagy Társaság módosítás elıtti át és a Társaság mőködését a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete (székhely és levelezési címe: 1013 Budapest, Krisztina krt. 39., honlap címe: a továbbiakban Felügyelet jogelıdje, az Állami Értékpapír- és Tızsdefelügyelet a /1992. számú határozatával hagyta jóvá. Az Alapkezelı módosított tevékenységi körét a Felügyelet a III/ /2002., illetve III/ /2003. számú határozataival engedélyezte A Társaság a Tpt a szerinti tevékenységeket befektetési alapkezelıként végzi. Jelen szabályzat tartalmazza mindazon általános szerzıdési feltételeket, amely alapján az Alapkezelı vállalkozik az alábbiakban részletezett megbízások ellátására A Társaság tevékenységi körébe tartozik: A társaság alapító okiratának 4. pontja az alábbiak szerint határozza meg a társaság tárgyát (tevékenységi körét): a) Alapkezelés b) Máshova nem sorolt egyéb pénzügyi közvetítés c) Értékpapír-, árutızsdei ügynöki tevékenység d) Egyéb pénzügyi kiegészítı tevékenység 1.3. A Felügyelet által kiadott III./ /2002., illetve III/ /2003. sz. határozatban foglalt engedély alapján az alábbi tevékenységek tartoznak az Alapkezelı tevékenységi körébe: a) Befektetési alapkezelés (Tpt (1) bekezdés a) pont) b) Portfoliókezelési tevékenység (Bszt. 5. (1) bekezdés d) pont) c) Önkéntes kölcsönös biztosító pénztár részére végzett portfoliókezelés (Tpt (1) bekezdés d) pont) d) Magán-nyugdíjpénztár részére végzett portfoliókezelés (Tpt (1) bekezdés d) pont) e) Az Alapkezelı által kezelt befektetési alapok befektetési jegyeinek eladása és visszaváltása ügynökként (Tpt (1) bekezdés c) pont) f) Befektetési tanácsadás (Bszt. 5. (1) bekezdés e) pont) g) Értékpapír kölcsönzés (Tpt (1) bekezdés b) pont) Az Alapkezelı ezen tevékenységek ellátásához rendelkezik a jogszabályokban elıírt alaptıkével, személyi és tárgyi feltételekkel. 8

9 2. ÁLTALÁNOS RENDELKEZÉSEK 2.1. Általános üzleti feltételek Az rendeltetése. Az a Társaság által az Ügyfelek/Befektetık javára nyújtott értékpapír-piaci szolgáltatások, és a Társaság és az Ügyfelek/Befektetık közötti valamennyi egyéb üzleti kapcsolat feltételeit szabályozza. Az érvényesülése Az rendelkezései a Társaságra és az Ügyfélre nézve kötelezı erejőek. Az rendelkezései irányadók az üzleti szerzıdéses kapcsolatok tekintetében is, hacsak a Felek közötti Szerzıdés az üzletszabályzattól eltérıen nem rendelkezik. Abban az esetben, ha a Szerzıdés és az üzletszabályzat rendelkezései között ellentmondás van, a Szerzıdés rendelkezései az irányadók. Irányadó jogszabályok. A Társaság és az Ügyfél közötti olyan jogi viszonyokra, amelyekre vonatkozóan a Szerzıdés vagy az feltételei nem tartalmaznak rendelkezéseket, a magyar jog rendelkezései az irányadók, beleértve de nem kizárólag a Polgári Törvénykönyvet, a Tpt.-t, a Bszt.-t, a személyi jövedelemadóról szóló évi CXVII. tv. és KELER különféle szabályzatait. Az üzletszabályzat kifüggesztése, rendelkezésre bocsátása. Az nyilvános, bárki által megtekinthetı. A Társaság üzletszabályzatát hivatali helyiségében az Ügyfelek számára hozzáférhetı helyen elhelyezi, kívánságra minden új Ügyfelének átad egy példányt. A Társaság a az ügyfelek részére a honlapon is hozzáférhetı. Az módosítása. A Társaság jogosult az ot egyoldalúan módosítani, amennyiben: a) új szolgáltatást vezet be, melynek feltételei eltérnek a hatályban lévı tól, és / vagy b) meglévı szolgáltatásait üzletpolitikai vagy más okból megszünteti, vagy jellegüket alapvetıen módosítja; és / vagy c) az elızıekben említett jogszabályok módosulnak, illetve új, a befektetési szolgáltatók tevékenységét érintı jogszabály lép hatályba; és / vagy d) a Társaság ezt bármely egyéb ok miatt szükségesnek találja. Az módosításai a már teljesített ügyletekre nem vonatkoznak. Az módosításai a Társaság ügyvezetı szervének jóváhagyását követıen érvényesek. A módosításokkal egységes szerkezetbe foglalt ot a Társaság tájékoztatásul megküldi a Felügyelet részére. A módosítás tényérıl a Társaság a Magyar Tıkepiac internetes honlapján közleményt tesz közzé Együttmőködés és tájékoztatás Együttmőködés. A Felek minden esetben, írásban (levélben, faxon, külön megállapodás alapján, e- mailen), a lehetséges legkorábbi idıpontban értesíti egymást a közöttük fennálló szerzıdés teljesítése szempontjából jelentısnek minısülı körülményekrıl, illetve tényekrıl, és válaszol a szerzıdés teljesítése során felmerülı, egymáshoz intézett kérdésekre. Az ilyen értesítésekkel kapcsolatos valamennyi felmerült költséget a felek maguk viselik. A Felek haladéktalanul felhívja egymás figyelmét minden olyan változásra, tévedésre, vagy mulasztásra, amely a szerzıdés teljesítését érinti. Pótlólagos felvilágosítás kérés. Az Ügyfél a szerzıdés teljesítésével kapcsolatban a fentieken túlmenıen további tájékoztatást is kérhet a Társaságtól. Az e tájékoztatással kapcsolatosan felmerült költséget, hacsak a Felek másként nem állapodnak meg, az a Fél fizeti, akinél az ilyen költség felmerült. Az értesítés elmaradása. Az Ügyfél, az esedékességtıl számítva 10 (tíz) napon belül, köteles a Társasággal közölni, ha a Társaságtól várt tájékoztatás, illetve értesítés az eredetileg várható idıpontban nem érkezik meg hozzá. A Társaság ezen közlés megtételének Ügyfél általi elmulasztásából származó kárért nem felel. 9

10 2.3. A kapcsolattartás módja és a megbízások elfogadása Az Ügyfél és a Társaság üzleti levelezési és kapcsolattartási nyelve kizárólag a magyar és az angol nyelv. Ellenkezı megállapodás hiányában a Felek közötti kapcsolattartás levélben, ajánlott tértivevényes levélben, faxon vagy -en, vagy telefonon keresztül történik, illetve személyesen a Társaság vagy az Ügyfél irodahelyiségében, az ban megjelölt módon. Amennyiben az Ügyfél vagy a Társaság a kapcsolattartást telefax vagy útján továbbítja, köteles biztosítani, hogy az adatátviteli rendszer olyan biztonságos helyiségben kerüljön elhelyezésre, amelybe a bejutás korlátozott. A Társaság az Ügyféllel kötött szerzıdés teljesítése során a Szerzıdésben meghatározott módon, faxon, levélben, ben, az 2. sz. mellékletében megjelölt elérhetıségeken és idıben fogad el utasítást az Ügyfél részérıl. A Társaságnak faxon vagy levélben adott utasítást a Társaság nyilvántartásba veszi oly módon, hogy azt az adatellenırzés és az aláírás egyeztetés után az utasítás napján számítógépes rendszerében rögzíti, majd az eredeti faxot vagy levelet lefőzi. Az Ügyfél által faxon megadott utasításokért a Társaság csak abban az esetben vállal felelısséget, ha azok a jelen ban megadott telefonvonalra érkeznek. A Társaság az Ügyfelek utasításai alapján végrehajtott tranzakciókról a Szerzıdésben (az ügynöki tevékenység során az Ügyfél és a Forgalmazó között fennálló szerzıdésben) foglaltak szerint küld értesítést. Amennyiben az Ügyfél az értesítésben/visszaigazolásban szereplı üzletkötés feltételeit vitatja, azzal szemben kifogással a visszaigazolástól számított 10 (tíz) napon belül élhet. A faxon adott megbízásból vagy annak félreértésébıl eredı minden kárért beleértve az Ügyfél személyében illetıleg a személy kilétében történı félreértést is amely bizonyíthatóan nem a Társaság terhére róható, az Ügyfél viseli a felelısséget. A Társaság jelen tal kizárja a nem a Társaság érdekkörében felmerült hibából vagy mulasztásból eredıen, a faxon történt megbízás teljesítésével okozott kárért való felelısségét. A faxon adott megbízás esetleges hamis, hamisított, olvashatatlan vagy félreolvasható voltából eredı, az Ügyfelet ért károk megtérítéséért való felelısségét a Társaság kizárja, amennyiben az nem a Társaság érdekkörében felmerült hibából vagy mulasztásból történt. Telefonos beszélgetések rögzítése: A Társaság a telefonon lezajlott beszélgetéseket rögzíti, anélkül, hogy erre külön az Ügyfelet figyelmeztetné, annak biztosítására, hogy az Ügyfél által adott bármely instrukció jelentıs feltételei, és bármely más a jelentıs információ megfelelın rögzítve legyen. A hangfelvételek megırzésének határideje, a rögzítést követı naptári évtıl számított 6 (hat) év. A telefonon adott Megbízásról készített hangfelvétellel kapcsolatban kizárólag a Társaság Compliance Officer-e, belsı ellenıre, illetve ezen személyek által kifejezetten felhatalmazott munkavállalói rendelkeznek hozzáférési jogosultsággal. A telefonbeszélgetésrıl készült hangfelvételt kizárólag az Ügyfél személyesen, vagy az Ügyfél teljes bizonyító erejő okirattal igazolt meghatalmazottja elızetesen egyeztetett idıpontban hallgathatja vissza a Társaság helyiségében. Az elızıekben felsorolt személyek jogosultak a telefonbeszélgetésrıl készült hangfelvételrıl másolatot kapni, ebben az esetben a másolat kiadását követıen a másolat nem megfelelı kezelésébıl eredı károkért (különösen értékpapírtitok esetleges sérelméért) a felelısség kizárólag az Ügyfelet terheli. A Társaság az Ügyfél részére szóló szerzıdéses ajánlatokat, nyilatkozatokat, értesítéseket és okmányokat arra a címre küldi, amelyet az Ügyfél a Társaság részére megadott. Ilyen cím hiányában a Társaság az Ügyfél székhelyére, illetve postacímére küldi az értesítéseket. Bármely levél útján küldött értesítés, a postára adásától számított, belföldi értesítés esetén 3 (három) nap, külföldi értesítés esetén 7 (hét) nap elteltével a Társaság jogosult úgy tekinteni, hogy az adott értesítést az Ügyfél kézhez vette. A Társaság az Ügyfél részére küldött értesítéseket csak abban az esetben postázza tértivevénnyel, ha ezt az Ügyfél kifejezetten kéri. A Társaság az Ügyféllel szemben fennálló valamely levél útján küldött értesítési kötelezettségét akkor teljesítette, amikor az értesítést postára adta. A Társaság és az Ügyfél viszonyában az értesítési kötelezettségek teljesítésének 10

11 bizonyítékául az ellenkezı bizonyításáig a Társaság nyilvántartását kell elfogadni mind a kimenı, mind a beérkezı értesítésekkel kapcsolatban. A Társaság az Ügyfél írásbeli megbízásain szereplı aláírásokat megvizsgálja, hogy azonosak-e az Ügyfél által benyújtott aláírási mintákkal. A Társaság megtagadja azon megbízások teljesítését, amelyeket nem a Társaság számára rendelkezésre álló, aláírási mintának megfelelıen írtak alá, és errıl értesíti az Ügyfelet. A Társaság nem felelıs azon következményekért, amelyek a hamis, vagy hamisított megbízások teljesítésébıl származnak, amelyek hamisított voltát kellı gondosság mellett nem lehetett megállapítani. Az ezzel kapcsolatos károkat és költségeket kizárólag az Ügyfél viseli. A megbízások teljesítésénél a Társaság megkívánja, hogy az Ügyfél a megbízás teljesítéséhez szükséges adatokat pontosan és egyértelmően adja meg. Ennek hiányában a megbízás teljesítését a Társaság megtagadhatja. A Társaság nem köteles vizsgálni az Ügyfél által a Társaságnak megadott adatok helyességét és pontosságát. A Társaság nem felel a téves adatokat tartalmazó megbízások teljesítésébıl, vagy a nem teljesítésébıl származó károkért. Az Ügyfél tudomásul veszi, hogy a Társaság által elıírt biztonsági eljárások kizárólag a közlést továbbító azonosításra irányulnak, és nem a megbízás hibáinak, vagy tartalmának felderítésére Azonosítás, képviselet A Felek közötti üzleti kapcsolat létestésekor a Társaság köteles az Ügyfelet, annak meghatalmazottját, rendelkezésre jogosultját, továbbá képviselıjét Pmt. értelmében azonosítani, illetıleg az Ügyfél figyelmét felhívni a Pmt.-ben foglalt elıírásokra. Az azonosítási eljárás részletes szabályait a Társaság mindenkor hatályos Pénzmosás ellenes szabályzata tartalmazza. Társaság köteles az Ügyfelekrıl a jogszabályban meghatározott azonosítási adatokat rögzíteni és nyilvántartani. 1.) Természetes személyek azonosítása: A szerzıdés megkötése elıtt a Társaság azonosítás céljából természetes személy esetén jogosult az alábbi okmányok valamelyikének bemutatását kérni: a.) magyar állampolgár személyazonosság igazolására alkalmas hatósági igazolványa és lakcímet igazoló hatósági igazolványa, b.) külföldi természetes személy útlevele vagy személyi azonosító igazolványa, feltéve hogy az magyarországi tartózkodásra jogosít vagy tartózkodási jogot igazoló okmánya vagy tartózkodásra jogosító okmánya, c.) 14. életévét be nem töltött természetes személy személyi azonosítót igazoló hatósági igazolványa és lakcímet igazoló hatósági igazolványa vagy útlevele és lakcímet igazoló hatósági igazolványa. Az azonosítás során az alábbi adatokat kell rögzíteni: a.) családi és utónév, (születési név) amennyiben van házassági név b.) állampolgárság, c.) lakcím, d.) és az azonosító okmány száma, annak típusa, kiállító hatóság megnevezése, betőjele, e.) az üzleti kapcsolatra és az ügyleti megbízásra vonatkozó és ahhoz kapcsolódó legfontosabb adatokat. A Társaság kockázatérzékenységi alapon az alábbi adatok rögzítésérıl rendelkezhet: a.) születési hely, idı, b.) anyja születési neve. 2.) Jogi személy vagy jogi személyiséggel nem rendelkezı szervezet azonosítása Jogi személy, vagy jogi személyiséggel nem rendelkezı más szervezet esetén a nevében vagy megbízása alapján eljárni jogosult személy(ek) az 1. pontban megjelölt okiratainak bemutatásán túlmenıen a Társaság köteles 30 (harminc) napnál nem régebbi igazoló okirat bemutatását kérni, az alábbi adatok rögzítésére a.) a név és rövidített név, b.) székhely és külföldi székhelyő vállalkozás esetén magyarországi fióktelepének címe, 11

12 c.) cégjegyzékszám vagy egyéb jogi személy esetén a létrejöttérıl (nyilvántartásba vételérıl, bejegyzésérıl) szóló határozat száma vagy nyilvántartási szám. A Társaság kockázatérzékenységi alapon az alábbi adatok rögzítésérıl rendelkezhet: a.) a fıtevékenység, b.) képviseletre jogosultak neve és beosztása, c.) kézbesítési megbízott azonosítására alkalmas adatai (kérhetı, de a C.M. más szigorítást ír elı, amire a Pmt. alapján nincs lehetıség). Jogi személy, vagy jogi személyiséggel nem rendelkezı más szervezet esetén a nevében vagy megbízása alapján eljárni jogosult személy(ek) az 1. pontban megjelölt okiratainak bemutatásán túlmenıen a Társaság jogosult igazoló okirat bemutatását kérni, mely szerint a.) a belföldi gazdálkodó szervezetet a cégbíróság bejegyezte, vagy a bejegyzési kérelmét benyújtotta; egyéni vállalkozó esetében, hogy adószámmal rendelkezik, illetıleg az adóhatósági bejelentkezési kérelmét benyújtotta, b.) más belföldi jogi személy esetén, ha annak létrejöttéhez hatósági vagy bírósági nyilvántartásba vétel szükséges, a nyilvántartásba vétel megtörtént, illetıleg a nyilvántartásba vétel iránti kérelmét benyújtotta, c.) külföldi jogi személy, vagy jogi személyiséggel nem rendelkezı más szervezet esetén a saját országának joga szerinti bejegyzése vagy nyilvántartásba vétele megtörtént; továbbá: a.) cégbejegyzési, hatósági vagy bírósági nyilvántartásba vétel iránti kérelem cégbírósághoz, hatósághoz vagy bírósághoz történı benyújtását megelızıen a jogi személy, vagy jogi személyiséggel nem rendelkezı más szervezet alapító okiratát (társasági szerzıdését), b.) aláírási címpéldány(oka)t. A jogi személytıl vagy jogi személyiséggel nem rendelkezı más szervezettıl a Társaság jogosult 30 napnál nem régebbi, illetve eredeti okirat bemutatását megkövetelni. Nem Magyarországon bejegyzett vagy nyilvántartásba vett nem természetes személyek esetében a Társaság jogosult elfogadni az Ügyfél saját államának joga szerinti bejegyzését vagy nyilvántartásba vételét igazoló okiratát, létesítı okiratát, és a képviseletre feljogosított személy(ek) aláírási címpéldányait vagy a Társasággal szemben eljáró személy(ek) aláírási jogosultságát megfelelıképpen igazoló egyéb dokumentumokat azzal a kitétellel, hogy a Társaság az idegen nyelvő okirat eredeti példányához csatolva az Országos Fordító- és Fordításhitelesítı Intézet hiteles magyar nyelvő fordítását, vagy idegen nyelvi jogosultsággal rendelkezı magyar közjegyzı által hitelesített magyar nyelvő fordítását, illetve az idegen nyelvő okirat külföldi közjegyzı által hitelesített és apostille-lal ellátott másolati példányához csatolva az Országos Fordító- és Fordításhitelesítı Intézet hiteles magyar nyelvő fordítását, vagy idegen nyelvi jogosultsággal rendelkezı magyar közjegyzı által hitelesített magyar nyelvő fordítását jogosult az ügyféltıl kérni. A Társaság jogosult a fordítástól, illetve a hitelesítéstıl eltekinteni, amennyiben a Társaság véleménye szerint az ügyletkötés körülményei ezt lehetıvé teszik, illetve amennyiben az idegen nyelvő okirato(ka)t saját maga is értelmezni tudja. Amennyiben a szerzıdést az Ügyfél jogi személy, vagy más szervezet, továbbá harmadik személy számára kívánja bonyolítani, úgy az ügyletben szereplı minden fél személyazonosságát, illetve azonosító adatait meg kell állapítani. Az azonosítás során az Ügyfél köteles a Társaság részére arra a személyre vonatkozó írásbeli nyilatkozatot tenni, akinek a nevében, illetıleg javára portfoliókezelési, képviseleti vagy más megállapodás (megbízás) alapján vagy anélkül eljár (tényleges tulajdonos). Jogszabályi elıírás értelmében az Ügyféllel történı szerzıdéskötéskor a Társaság köteles az Ügyfelet írásban nyilatkoztatni arra vonatkozóan, hogy a megbízás(ok) során saját, vagy más nevében jár-e el. A nyilatkozat szerepelhet ismételten, az azonosítási adatokhoz hasonlóan a szerzıdésben, illetve arról készülhet külön formanyomtatvány, a követelmény az, hogy az Ügyfél büntetıjogi felelısségének 12

13 tudatában nyilatkozzon. Amennyiben a szerzıdéses kapcsolat fennállása alatt kétség merül fel a tényleges tulajdonos kilétével kapcsolatban, a Társaság jogosult ügyfelét nyilatkozattételre felszólítani (ügyleti megbízás volumene, iránya eltér a megszokottól). Amennyiben az Ügyfél a nyilatkozatot megtagadja, az ügyleti megbízást a Társaság nem teljesítheti. Az Ügyfél a szerzıdéses kapcsolat fennállása alatt az azonosítás során megadott adatokban, illetve a tényleges tulajdonos személyét érintıen bekövetkezett változásokról köteles a tudomásszerzést követı 5 (öt) munkanapon belül a Társaságot írásban vagy személyesen értesíteni. Amennyiben a Felek másként nem állapodnak meg, a képviseletre a következı rendelkezések alkalmazandók: A képviseleti jog igazolása. A Társaság szolgáltatásának megkezdése elıtt jogosult az Ügyfél vagy képviselıje személyazonosságának megvizsgálására. E tekintetben az Ügyfél a Társaság által kért dokumentumokat kitöltötten köteles a szerzıdés teljesítésének megkezdése elıtt a Társaság rendelkezésére bocsátani, és a bekövetkezı változásokról a Társaságot folyamatosan tájékoztatni. Az elızı rendelkezés értelmezése szempontjából nem tekintendı értesítésnek bármely változás cégjegyzékbe történı bejegyzése, vagy annak közzététele. Meghatalmazás. A fenti rendelkezések alkalmazandók a szerzıdésen alapuló képviseleti jog (meghatalmazás) igazolására is azzal, hogy a meghatalmazás az írásbeli visszavonásig érvényesnek tekintendı. A Társaság szolgáltatásai igénybevételének megkezdése elıtt a jogi személy, vagy jogi személyiség nélküli gazdasági társaság Ügyfél köteles azon vezetı tisztségviselıinek, illetve meghatalmazottainak hiteles cégaláírási nyilatkozatát és a nevükre szóló meghatalmazást a Társaság rendelkezésére bocsátani, akik az Ügyfelet a Társaság felé képviselni fogják. Amennyiben az Ügyfél másként nem rendelkezik, az ilyen személyek részére adott meghatalmazás a Társaság által nyújtott szolgáltatások teljes körének értékhatár nélküli igénybevételére jogosít fel. A képviseleti jog felülvizsgálata. A Társaság jóhiszemően bízhat az Ügyfél vagy képviselıje személyazonosságának valódiságában és nem köteles, de jogosult azt felülvizsgálni. A Társaság jogosult továbbá mind az Ügyféltıl, mind pedig az illetékes hatóságoktól megfelelı dokumentációt, vagy információt kérni. A Társaság jogosult nemcsak az Ügyfélre, hanem jogi személy, illetve személyiség nélküli gazdasági társaság Ügyfél esetén annak alapítóira, tagjaira, leányvállalataira, vagy más vállalkozásokban meglévı, egyéb részesedéseibe, cégjogi és gazdasági adataira vonatkozó információt kérni az Ügyféltıl. Az aláírások ellenırzése. A Társaság az Ügyfél által a szerzıdésre vonatkozóan, vagy más ügyekkel kapcsolatban adott írásbeli utasításokon megvizsgálják az aláírásokat, azokat az azonosság megállapítása céljából összevetik az Ügyfél által adott, és a Társaságnál lévı hiteles cégaláírási nyilatkozatokon található aláírásokkal. A Társaság visszautasítja azon utasítások teljesítését, amelyeken az aláírás nincs összhangban a hiteles cégaláírási nyilatkozatokon található aláírással. A Társaság nem vállal felelısséget az Ügyfél súlyos szerzıdésszegésével kapcsolatos olyan hamis információkból eredı következményekért, amely információ hamisságát a Társaság a tıle elvárható gondosságot tanúsítva nem fedhetett fel. Az Ügyfél ezennel visszavonhatatlanul kötelezettséget vállal arra, hogy mentesíti a Társaságot mindazon költség (beleértve, de nem kizárólag a jogi díjakat és kiadásokat) követelés, felelısség és kárigény alól, amelyeket az Ügyfél elszenved, vagy amelyek annak eredményeként merülnek fel, hogy a Társaság az ilyen okmányok alapján eljár, vagy azokat elfogadja. A Társaság jóhiszemően bízhat a (személy)azonosítás során fentiekben körülírt adatok, iratok és dokumentumok pontosságában, hitelességében és hatályosságában. A Társaság a felelısséget teljeskörően kizárja azért, mert bízott az Ügyfél, illetve annak képviselıje, meghatalmazottja által szolgáltatott adatokban, és ezért nem folytatott ezt meghaladó vizsgálatot az Ügyfél (személy)azonosságának megállapítása céljából Ügyfélbesorolás és ügyfélminısítés Az Alapkezelı a Bszt. rendelkezései alapján két ügyfélcsoportba - szakmai és lakossági ügyfél - sorolhatja a már meglévı és leendı szerzıdéses partnereit. A szakmai ügyfél egy speciális csoportját alkotja az ún. elfogadható partner, amelynek minısítésére a Bszt. által meghatározott tevékenységek esetében van lehetıség. 13

14 Az Alapkezelı fenntartja a jogot, hogy minden ügyfélre vonatkozóan a lakossági ügyfélre vonatkozó tájékoztatási szabályokat alkalmazza. Az Ügyfél a helyzetében bekövetkezett a besorolását, illetve minısítését is befolyásoló változásról, a bekövetkezéstıl számított 5 (öt) napon belül köteles a Táraságot írásban tájékoztatni. A Társaság az új körülmények ismeretében jogosult az Ügyfél besorolását, minısítését megváltoztatni Szakmai ügyfél A szakmai ügyfél a tıkepiacról vélelmezhetıen a lakossági ügyfelet meghaladó információval és tapasztalattal rendelkezik. A Bszt. alapján szakmai ügyfélnek minısül: a) a befektetési vállalkozás, b) az árutızsdei szolgáltató, c) a hitelintézet, d) a pénzügyi vállalkozás, e) a biztosító, f) a befektetési alap és a befektetési alapkezelı, valamint a kollektív befektetési Alapkezelı, g) a kockázati tıkealap és a kockázati tıkealap-kezelı, h) a magánnyugdíjpénztár és az önkéntes kölcsönös biztosító pénztár, i) az elszámolóházi tevékenységet végzı szervezet, j) a központi értéktár, k) a foglalkoztatói nyugdíjszolgáltató intézmény, l) tızsde, m) központi szerzıdı fél, n) minden egyéb olyan vállalkozás, amelyet a székhelye szerinti állam ilyenként ismer el, o) kiemelt vállalkozás, amely legalább két feltételnek megfelel az alábbiak közül: a legutolsó auditált egyedi számviteli beszámolójában szereplı, a mérleg fordulónapján érvényes MNB által közzétett hivatalos devizaárfolyammal számított mérlegfıösszege legalább húszmillió euró, nettó árbevétele legalább negyvenmillió euró, saját tıkéje legalább kétmillió euró. p) kiemelt intézmény: valamely EGT-állam kormánya, valamely EGT-állam helyi és a regionális önkormányzata, az ÁKK Zrt. és valamely más EGT-államnak államadósság kezelését végzı szervezete, az MNB, valamely más EGT-állam központi bankja és az Európai Központi Bank, a Világbank, a Nemzetközi Valutaalap, az Európai Beruházási Bank, és minden egyéb nemzetközi pénzügyi jellegő intézmény, amelyet nemzetközi egyezmény, vagy államközi szerzıdés hozott létre; q) minden egyéb olyan személy és szervezet, amelynek fı tevékenysége a befektetési tevékenység, ideértve a különleges célú gazdasági egységet, r) az a lakossági ügyfél, akit kérelmére az Alapkezelı ilyennek ismer el, az elismerés visszavonásáig. 14

15 Elfogadható partner A Bszt. alapján elfogadható partnernek minısül a szakmai ügyfél kivéve központi szerzıdı fél és a o) pont alá tartozó egyéb olyan személy és szervezet, amelynek fı tevékenysége a befektetési tevékenység, illetıleg az r) pont szerinti szakmai ügyfél ha részére az Alapkezelı pénzügyi eszközre vonatkozó a) megbízást fogad, továbbít, b) ügyfél javára megbízást hajt végre, c) sajátszámlás kereskedést végez. Az Alapkezelı jelen pontban említett befektetési szolgáltatási tevékenység folytatása során, szakmai ügyfeleit elfogadható partnernek minısíti, ugyanakkor számukra továbbra is a szakmai ügyfél státuszának megfelelı adatszolgáltatást, tájékoztatást kívánja teljesíteni Lakossági ügyfél Lakossági ügyfélnek minısül minden magánszemély, jogi személy, vagy jogi személyiséggel nem rendelkezı gazdasági társaság, mely nem minısül szakmai ügyfélnek és/vagy elfogadható partnernek. A fenti 2.5.1, , illetve pontban meghatározott ügyfélbesorolási kategóriák irányadó jellegőek, azaz a Bszt. lehetıvé teszi a jogszabályilag alacsonyabb tájékoztatási kötelezettségő vonzattal rendelkezı kategóriába sorolt ügyfél átsorolását egy, a számára nagyobb átláthatóságot nyújtó kategóriába; valamint megfelelı ismerettel és/vagy pénzügyi háttérrel rendelkezı lakossági ügyfél számára az ellenkezı irányú csoportosítást is, az alábbiak szerint: - Szakmai ügyfél lakossági ügyféllé történı minısítése A szakmai ügyfél számára, annak kifejezett kérésére vagy ha a szakmai ügyfélként való minısítést az Alapkezelı kezdeményezi kifejezett egyetértése alapján az Alapkezelı a lakossági ügyféllel azonos feltételeket biztosíthat a befektetési szolgáltatási tevékenysége során. Átsorolás esetében a törvényben foglaltaknak megfelelıen létrejövı megállapodást az Alapkezelı írásba foglalja, mely megállapodás tartalmazza annak rögzítését, hogy az ügyfél a feltőntetett pénzügyi eszközök és ügyletek tekintetében szakmai ügyfélnek minısül, és a lakossági ügyfélre irányadó szabályok alkalmazására saját kérésére, vagy kifejezett egyetértése alapján kerül sor. - Lakossági ügyfél szakmai ügyféllé történı minısítése Az Alapkezelı a lakossági ügyfélnek annak kifejezett kérésére szakmai ügyfél minısítést adhat, ha ezen ügyfél az alábbi feltételek közül legalább kettınek megfelel: a) a kérelem napját megelızı egy évben negyedévente átlagosan legalább tíz, az ügylet végrehajtása napján érvényes MNB által közzétett hivatalos devizaárfolyamon számítva, egyenként negyvenezer euró értékő, vagy az adott év során összesen négyszázezer euró értékő ügyletet bonyolított le, b) pénzügyi eszközökbıl álló portfoliója és betéteinek állománya együttesen meghaladja a kérelem benyújtásának napját megelızı napon érvényes MNB által közzétett hivatalos devizaárfolyamon számítva az ötszázezer eurót, c) legalább egy éves folyamatos, vagy a feltételek vizsgálásának idıpontját megelızı öt éven belül legalább egy éves munkaviszonnyal vagy munkavégzésre irányuló egyéb jogviszonnyal rendelkezik és olyan munkakört, illetıleg feladatkört tölt(ött) be ca) befektetési vállalkozásnál, cb) árutızsdei szolgáltatónál, cc) hitelintézetnél, cd) pénzügyi vállalkozásnál, ce) biztosítónál, cf) befektetési alapkezelınél, 15

16 cg) kollektív befektetési Alapkezelınél, ch) kockázati tıkealap-kezelınél, ci) magánnyugdíjpénztárnál, cj) önkéntes kölcsönös biztosító pénztárnál, ck) elszámolóházi tevékenységet végzı szervezetnél, cl) központi értéktárnál, vagy cm) foglalkoztatói nyugdíjszolgáltató intézménynél, amely az Alapkezelı és az ügyfél között létrejövı szerzıdésben szereplı pénzügyi eszközzel és befektetési szolgáltatási tevékenységgel kapcsolatos ismereteket feltételez. A kérelmet az ügyfélnek írásban kell benyújtania az Alapkezelınek. A lakossági ügyfélnek a jelen pontban meghatározott feltételek meglétérıl nyilatkoznia kell és a szükséges dokumentumokkal kell alátámasztania nyilatkozatát. Ellenkezı esetben az Alapkezelı az ügyfél átsorolási kérelmét elutasítja. Kérelem esetén az Alapkezelı írásban közli az ügyféllel a szakmai ügyfélre és a lakossági ügyfélre vonatkozó szabályok közötti különbséget és annak következményeit. Az Alapkezelı a szerzıdéshez különálló dokumentumként mellékeli a kérelmet, valamint az ügyfél írásba foglalt nyilatkozatát arról, hogy a tájékoztatást megértette és tudomásul vette. Az Alapkezelı visszavonja a lakossági ügyfél kérésére megállapított szakmai ügyfél minısítést, amennyiben a) az ügyfél a kérelmét írásban visszavonja, b) az ügyfél olyan változásról értesíti a befektetési vállalkozást, amely következtében már nem állnak fenn a hivatkozott feltételek, c) a befektetési vállalkozás olyan változásról szerez tudomást, amely következtében már nem állnak fenn a hivatkozott feltételek. Azon ügyfél esetében, amely szakmai ügyfél minısítését az Alapkezelı visszavonta, a továbbiakban a lakossági ügyfélre vonatkozó szabályokat kell alkalmazni Ügyfélminısítési eljárás - Ügyfélminısítés az Ügyfélbesorolási szabályzat hatálybalépésekor már szerzıdött ügyfelek esetében: Az Ügyfél elızetes minısítését a törvényi feltételek és a meglévı ismeretek (pl. tranzakciók mennyisége, kezelt portfolió nagysága, szaktudás stb.) tekintetében az Alapkezelı Compliance Officer-je végzi, aki írásban értesíti az ügyfelet az elızetes minısítés eredményérıl ( minısítési értesítés ). Az Ügyfél az adatlapon aláírásával elfogadja a minısítést, vagy kezdeményezi átsorolását. Az Átsorolási kérelem esetében az Alapkezelı megvizsgálja az átsoroláshoz szükséges feltételeket és ennek elfogadásához bekéri a szükséges dokumentumokat. Az Alapkezelı az Ügyfél által aláírt minısítési adatlapot tekinti a minısítés alapdokumentumának. A Compliance Officer nyilvántartást vezet a kiküldött és a visszaérkezett minısítési adatlapokról. Az Ügyfél által aláírt minısítési adatlapnak megfelelıen a Back Office rögzíti az ügyfél minısítését az Alapkezelı nyilvántartási rendszerében. Ügyfélminısítés új ügyfelek esetében: Az új Ügyfél elızetes minısítését az ügyfélszerzésért felelıs sales munkatárs tájékoztatása alapján az Alapkezelı jogásza végzi, aki írásban értesíti az ügyfelet az elızetes minısítés eredményérıl (minısítési értesítés). Az Ügyfél az adatlapon aláírásával elfogadja a minısítést, vagy kezdeményezi átsorolását. Átsorolási kérelem esetében az Alapkezelı megvizsgálja az átsoroláshoz szükséges feltételeket és ennek elfogadásához bekéri a szükséges dokumentumokat. A jogi osztály az ügyfélnek kiküldött adatlapról értesíti a Compliance Officert. A Compliance Officer nyilvántartást vezet a kiküldött és a visszaérkezett minısítési adatlapokról. Az ügyfél által aláírt minısítési adatlapnak megfelelıen a Back Office rögzíti az Ügyfél minısítését az Alapkezelı nyilvántartási rendszerében. Az Alapkezelı az Ügyfél által aláírt minısítési adatlapot 16