BEFEKTETÉSI TANÁCSADÓ SZAKKÉPESÍTÉS SZAKMAI ÉS VIZSGAKÖVETELMÉNYEI

Átírás

1 EFEKTETÉSI TANÁCSADÓ SZAKKÉPESÍTÉS SZAKMAI ÉS VIZSGAKÖVETELMÉNYEI I. ORSZÁGOS KÉPZÉSI JEGYZÉKEN SZEREPLŐ ADATOK 1. A szakképesítés azonosító száma: A szakképesítés megnevezése: efektetési tanácsadó Szakképesítések köre: Rész-szakképesítés 3.2 Elágazások 3.3 Ráépülés 4. Hozzárendelt FEOR szám: Nincs Nincsenek Nincs Képzés maximális időtartama: Szakképesítés megnevezése efektetési tanácsadó Szakképzési Óraszám évfolyamok száma

2 II. EGYÉ ADATOK SZAKKÉPESÍTÉS MEGNEVEZÉSE: efektetési tanácsadó 1. A képzés megkezdésének szükséges feltételei: emeneti kompetenciák: Iskolai előképzettség: Szakmai előképzettség: Előírt gyakorlat: - érettségi vizsga - - Elérhető kreditek mennyisége: - Pályaalkalmassági követelmények: nem szükségesek Szakmai alkalmassági követelmények: nem szükségesek 2. Elmélet aránya: 80 % 3. Gyakorlat aránya: 20 % 4. Szakmai alapképzés (iskolai rendszerben): - Időtartama (évben vagy félévben): - 5. Szintvizsga (iskolai rendszerben): Ha szervezhető, mikor: - nem szervezhető 6. Egészségügyi alkalmassági vizsgálat: nem szükséges 2

3 III. MUNKATERÜLET 1. A szakképesítéssel legjellemzőbben betölthető munkakör, foglalkozás: FEOR száma 3635 A munkakör, foglalkozás FEOR megnevezése Értékpapír- és devizakereskedő (pl. tőzsdeügynök) 2. A szakképesítés munkaterületének rövid, jellemző leírása: A befektetési alapkezelő által a meghirdetett befektetési elveknek megfelelő befektetési alapot kialakítja, és a befektetési alap portfóliójában lévő egyes eszközelemek adásvételét végzi A befektető által adott megbízás alapján a befektetési eszközöket befekteti és kezeli a befektető javára A befektetési alapkezelő és a portfólió-kezelési tevékenységet végző szervezet back office területét vezeti 3. A szakképesítéssel rokon szakképesítések: A szakképesítéssel rokon szakképesítések azonosító száma megnevezése - - 3

4 IV. SZAKMAI KÖVETELMÉNYEK A szakmai követelménymodulok felsorolása: A szakmai követelménymodul azonosítója és megnevezése: Pénzügyi és gazdasági ismeretek alkalmazása A szakmai követelménymodul tartalma: Feladatprofil: Adatokat gyűjt az elektronikus és írott sajtóból Gazdasági adatok gyűjt és elemez Tőzsdei adatokat gyűjt és elemez Várható gazdasági eseményeket számon tart Figyeli a befektetés-kezeléssel kapcsolatos nemzetközi tendenciák alakulását Kibocsátókról információt gyűjt Politikai eseményekről tájékozódik Várható politikai eseményeket számon tart Napi munkamenetet tervez Technikai hátteret ellenőriz Releváns ügyfeleket meghatároz Tulajdonságprofil: Szakmai kompetenciák: A típus megjelölésével a szakmai ismeretek: A makrogazdaság alapmodellje Makrogazdasági összefüggések Piacvezérelt tőkeáramlási csatornák A pénzügyi közvetítőrendszer elemei A külföldi tőkepiacok tendenciái C Gazdaságpolitikai alapvetés C A pénz szerepe a gazdaságban. A pénzteremtés A fiskális és a monetáris politika Értékpapírok C Az értékpapírok rövid története Az értékpapírok csoportosítása Hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok Részesedést biztosító értékpapírok Speciális értékpapírok A Az értékpapírok kockázata Értékpapírok innovációja Az értékpapírpiacok szereplői Az állampapírpiac Az államadósság keletkezése Az adósság egységes kezelésének kialakítása Az állampapírpiacok nemzetközi tendenciái 4

5 A belföldön kibocsátott állampapírok fajtái Állampapír-értékesítési módszerek Az állampapírok másodlagos piaca Piaci tendenciák A szint megjelölésével a szakmai készségek: 4 Szakmai olvasott szöveg megértése 1 Elemi szintű számítógéphasználat 3 Kombinációs készség 4 Komplex jelzésrendszerek értelmezése Személyes kompetenciák: Önállóság Döntésképesség Társas kompetenciák: Tömör fogalmazás készsége Kommunikációs rugalmasság Módszerkompetenciák: Gyors felfogóképesség Elemző, logikus gondolkodás Stratégiai látásmód Rendszerező képesség A szakmai követelménymodul azonosítója és megnevezése: Pénzpiaci ismeretek - pénzügyi tanácsadás A szakmai követelménymodul tartalma: Feladatprofil: efektetési tanácsot ad Ügyfelet akvirál Azonosítja az ügyfél befektetési céljait Ügyfél kockázattűrő képességét felméri Ügyfélre szabott kereskedési stratégiát dolgoz ki Tájékoztató anyagot állít össze összehasonlítva az ügyfélforgalomban legjellemzőbb értékpapírok fő jellemzőit efektetési lehetőségekről tájékoztat Portfólió összetételére javaslatot tesz, személyes pénzügyi tervezést végez Kiegészítő vagy helyettesítő termékeket ismertet és ajánl Ügyfélnek piaci információt biztosít Aktuális befektetési lehetőséget ajánl fel Magyarázatot ad a befektetési döntések szempontjairól (kockázat, likviditás, diverzifikálás, adózás) Ügyfélszámlát kontrollál Ügyfélpozíciót ellenőriz 5

6 Ügyfélpozíció-értékelést végez Számlainformációt ad Ügyfélpozíció zárást/likvidálást végez Aktív, passzív, függő státuszú ügyféllel kapcsolatot tart Üzletet köt Megbízást vesz fel Megbízást visszaigazol Ajánlatot tesz Árajánlatokat kér be Ellenajánlatot tesz Legjobb árajánlatot kiválaszt Tranzakciót lebonyolít Üzletkötést ügyfélnek visszaigazol Allokációt végez Megkötött üzletet/listát adminisztrációs feldolgozásra továbbít Potenciális kibocsátókat feltérképez Potenciális kibocsátóval kapcsolatot létesít Potenciális kibocsátókat a kibocsátási és forgalmazási feltételekről tájékoztat Kibocsátásra ajánlatot tesz Állampapír aukciókon részt vesz Tulajdonságprofil: Szakmai kompetenciák: A típus megjelölésével a szakmai ismeretek: A Állampapír-piaci hozam és árfolyamszámítás A részvények piaca A tőkebevonás szempontjai Részvényértékesítések szervezése Az értékpapírok másodlagos piaca A tőzsde A Tőzsdei megbízások Tőzsdeindexek C A udapesti Értéktőzsde rövid kronológiája Részvényárfolyamok fundamentális elemzése Kamatszámítás Jövőérték, jelenérték Időarányos és kamatos kamatszámítás Névleges kamatláb, effektív kamatláb, folytonos kamatláb A hozamgörbe Forward kamatlábak A kockázat és az elvárt hozam A részvények hozama A részvények kockázata (varianciája) A befektetők hozam-kockázat preferenciái A részvényportfólió hozama és kockázata 6

7 A nem diverzifikálható kockázat mértéke A részvények elvárt hozama és a CAPM Az időbeni diverzifikáció Pénzáramlások: kötvények, egyéb értékpapírok és projektek pénzáramlása A szint megjelölésével a szakmai készségek: 5 Értékpapír-számtan alkalmazása 5 Célszoftverek alkalmazása (kereskedési, nyilvántartási, elszámolási rendszerek) 1 Elemi szintű számítógéphasználat Személyes kompetenciák: Kreativitás Rugalmasság Precizitás Terhelhetőség Társas kompetenciák: Kapcsolatteremtő és -fenntartó készség Udvariasság Határozottság Empatikus készség Módszerkompetenciák: Absztrakt gondolkodás Áttekintő képesség Rendszerező képesség Emlékezőképesség Problémamegoldás A szakmai követelménymodul azonosítója és megnevezése: efektetési jogalkalmazás A szakmai követelménymodul tartalma: Feladatprofil: Fedezetet ellenőriz Fedezetet kér be Ügyfél szakszerűtlen megbízására figyelmeztet Üzletkötéssel kapcsolatos reklamációt kivizsgál Jogos reklamáció esetén korrekciót kezdeményez Kibocsátásban közreműködik Kibocsátási tájékoztató elkészítésében részt vesz Jegyzési folyamatban részt vesz Tulajdonságprofil: Szakmai kompetenciák: A típus megjelölésével a szakmai ismeretek: 7

8 A A A A A A A Szerződésekkel összefüggő polgári jogi alapismeretek Az érvényes szerződés létrejötte, alakja, tartalma, tárgya, módosítása, megszűnése. A szerződést biztosító mellékkötelmek (bankgarancia, zálogjog, kezesség, óvadék). Az engedményezés és a tartozásátvállalás Egyes polgári jogi szerződések (adásvétel, csere, megbízás, bizomány) Társasági jogi ismeretek Az értékpapírok és az értékpapírpiac jogi szabályozása Az egyes értékpapírok fő jellemzői (részvény, kötvény, vagyonjegy, kincstárjegy, letéti jegy, váltó, csekk, közraktárjegy, kárpótlási jegy, szövetkezeti üzletrész, stb.) efektetési alapok, befektetési jegy Az értékpapírok előállítása, kezelése, fizikai megsemmisítése, dematerializált értékpapírok A piac szabályozása A tőkepiacról szóló törvény hatálya A Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete Az értékpapírok forgalomba hozatala efektetési szolgáltatások és szolgáltatók A bennfentes kereskedelem és a tisztességtelen árfolyam-befolyásolás A befektető-védelmi alap A biztosítók, nyugdíj- és egészségbiztosító pénztárak befektetési szabályai A pénzmosás megelőzésére vonatkozó szabályok A szint megjelölésével a szakmai készségek: 4 Szakmai olvasott szöveg megértése és értelmezése 4 Jogszabályalkalmazás készsége Személyes kompetenciák: Önállóság Felelősségtudat Pontosság Döntésképesség Társas kompetenciák: Közérthetőség Udvariasság Megbízhatóság Kapcsolatteremtő és -fenntartó készség Módszerkompetenciák: Áttekintő képesség Rendszerező képesség Ismeretek helyén való alkalmazása Módszeres munkavégzés Ellenőrzőképesség 8

9 A szakmai követelménymodul azonosítója és megnevezése: Portfólió kezelés A szakmai követelménymodul tartalma: Feladatprofil: Intézményi befektetők portfólióját kezeli Portfólió-kezelési szerződést köt efektetési stratégiát dolgoz ki A befektetési szempontok vizsgálatával összehasonlítja a befektetési lehetőségeket Cash-flow-t és nettó jelenértéket számol Hozamot kalkulál Kockázatkezelési technikát dolgoz ki (hitel-, árfolyam-,és likviditási kockázatok) Kötvények hozamgörbe értékelése Részvényértékelés Figyelemmel kiséri a piaci árakat efektetésről döntést hoz Portfólió-elemekkel kereskedik Eredménykimutatást készít Időszakos beértékelést végez Ügyfelet eredményről tájékoztat Felszámolja a portfóliót Elemzőkkel szakmai kapcsolatot tart Adminisztrációs feladatokat lát el Megbízásokat rögzít Kötjegyet készít A kereskedési rendszerben üzletkötést rögzít Kötéslistát készít Pozícióösszesítést készít Üzletmenettel, technikai háttérrel kapcsolatos problémákról jelentést készít Eseti adatszolgáltatást végez Jogszabályi kötelezettség alapján jelentést készít Külső és belső szakmai levelezést folytat Tulajdonságprofil: Szakmai kompetenciák: A típus megjelölésével a szakmai ismeretek: Pénzügyi piaci ismeretek - piaci számítások Személyes pénzügyi tervezés efektetés-kezelés Portfólió elmélet (alapfogalmak, hatékony portfóliók, a portfólió hozama, a portfólió kockázata, diverzifikáció, a hatékony portfóliók elmélete) Tőkepiaci árfolyamok modellje (CAPM) Az elméletek gyakorlati alkalmazásai; új vagyonkezelési technikák; a hatékony piacok elmélete; az elméletek korlátai) Indexek Kötvényindexek 9

10 A C Részvényindexek Kötvények: passzív és aktív stratégiák Fogalmak és szokványok Kötvényszámtan A hozamgörbe Aktív kötvényportfólió menedzsment Passzív kötvényportfólió menedzsment Részvények: passzív és aktív stratégiák A részvény értékét befolyásoló tényezők A részvény értékének meghatározása Részvényelemzési módszerek Részvényportfólió menedzsment és részvénykereskedés Származtatott termékek alkalmazása a vagyonkezelésben evezetés a határidős ügyletekbe. A határidős ügyletek fogalma, szereplői; a határidős ár meghatározása és a határidős pozíció értéke A tőzsdei és tőzsdén kívüli határidős ügyletek összehasonlítása; a határidős ügyletek kockázatai Fedezet, spekuláció és arbitrázs a határidős piacokon Az opciós ügyletek alapjai. Az opció fogalma, fajtái, az opciós ügylet szereplői; az opció lejáratkori értéke, nyereségküszöbe Az opció értékének alsó és felső korlátja, az opciós díj meghatározása; az opció értéke lejárat előtt; összetett opciós pozíciók; az opciós ügyletek kockázatai Fedezeti ügyletek az opciós piacokon Teljesítménymérés A teljesítménymérés célja és tartalma A teljesítménymérés első fejlődési lépései Hozamszámítási módszertan Teljesítményattribúció Kockázati és teljesítménymérésre alkalmas mérőszámok A hazai gyakorlat bemutatása: a befektetési alapok teljesítményének összehasonlítása; a nyugdíjpénztárak teljesítményének megítélése; a biztosítási piac. A teljesítménymérés alapjául szolgáló előírások egységesülése Nemzetközi kitekintés: a GIPS, a befektetések teljesítménymérésének globális szokványai; a GIPS kapcsolata az egyes országok törvényeivel, szabályaival és iparági szokványaival Vállalatfinanszírozás, vállalatértékelés A nyilvántartó programok Az egység működési rendjéhez, üzletmenethez kapcsolódó szabályok A kereskedelmi-üzleti levelezés alapvető szabályai A kommunikációs eszközök, fénymásolók használati módja A számítógépek és perifériáik A szint megjelölésével a szakmai készségek: Célszoftverek készségszintű alkalmazása (kereskedési, nyilvántartási, elszámolási 4 rendszerek) 10

11 4 Információforrások kezelése 5 Számolási-elemzési készség 4 Szakmai fogalmazási készség 4 Matematikai készségek 1 Elemi szintű számítógéphasználat Személyes kompetenciák: Önállóság Felelősségtudat Pontosság Döntésképesség Társas kompetenciák: Motiválóképesség Hatékony kérdezés készsége Határozottság Empatikus készség Módszerkompetenciák: Logikus gondolkodás Eredményorientáltság Következtetési képesség Problémaelemzés, -feltárás Numerikus gondolkodás, matematikai készség 11

12 Az azonosító számú, efektetési tanácsadó megnevezésű szakképesítés szakmai követelménymoduljainak azonosítója megnevezése Pénzügyi és gazdasági ismeretek alkalmazása Pénzpiaci ismeretek-pénzügyi tanácsadás efektetési jogalkalmazás Portfólió kezelés 12

13 V. VIZSGÁZTATÁSI KÖVETELMÉNYEK 1. A szakmai vizsgára bocsátás feltételei: A szakmai képzésben részt vett, a képzési programban meghatározott követelményeket (minimális óraszám, modulzáró vizsga) teljesítette 2. A szakmai vizsga részei: 1. vizsgarész A hozzárendelt szakmai követelménymodul azonosítója és megnevezése: Pénzügyi és gazdasági ismeretek alkalmazása A hozzárendelt 1. vizsgafeladat: A pénzügyi rendszer általános összefüggéseinek (pénzügyi közvetítés és eszköztranszformáció); a pénzügyi piacok szerkezete, a pénz- és tőkepiaci termékek és műveletek ismeretének számonkérése a PM által kiadott feladatsor alapján A hozzárendelt jellemző vizsgatevékenység: írásbeli Időtartama: 90 perc A vizsgarészben az egyes feladatok aránya: 1. feladat 100% 2. vizsgarész A hozzárendelt szakmai követelménymodul azonosítója és megnevezése: Pénzpiaci ismeretek - pénzügyi tanácsadás A hozzárendelt 1. vizsgafeladat: Személyes pénzügyi tervezéssel (pénzügyi tervezés, cash menedzsment, befektetési, biztosítási tanácsadás) kapcsolatos ismeretek alkalmazása a PM által kiadott feladatsor alapján A hozzárendelt jellemző vizsgatevékenység: írásbeli Időtartama: 75 perc A vizsgarészben az egyes feladatok aránya: 1. feladat 100% 3. vizsgarész A hozzárendelt szakmai követelménymodul azonosítója és megnevezése: efektetési jogalkalmazás A hozzárendelt 1. vizsgafeladat: 13

14 A befektetési piachoz kapcsolódó jogszabályok, törvények, a pénz és tőkepiac szabályozásának alkalmazása; az értékpapírral kapcsolatos megbízások szerződéses és számlaháttere jogi szempontból témakörök számonkérése a PM által kiadott feladatsor alapján A hozzárendelt jellemző vizsgatevékenység: írásbeli Időtartama: 75 perc A vizsgarészben az egyes feladatok aránya: 1. feladat 100% 4. vizsgarész A hozzárendelt szakmai követelménymodul azonosítója és megnevezése: Portfólió kezelés A hozzárendelt 1. vizsgafeladat: A befektetési szempontok vizsgálatával a rövid és hosszú távú befektetések eltérő szempontjainak elemzése; tőzsdei árak, összetett piaci árak értelmezése; a piaci indexek; kötvények és részvények értékelése a PM által kiadott feladatsor alapján A hozzárendelt jellemző vizsgatevékenység: írásbeli Időtartama: 180 perc A hozzárendelt 2. vizsgafeladat: A szakmai és vizsgakövetelményekben megfogalmazott szakmai ismeretek számonkérése a PM által kiadott szóbeli tételsor alapján A hozzárendelt jellemző vizsgatevékenység: szóbeli Időtartama: 30 perc (felkészülési idő 15 perc, válaszadási idő 15 perc) A vizsgarészben az egyes feladatok aránya: 1. feladat 60% 2. feladat 40% 3. A szakmai vizsga értékelése %-osan: Az azonosító számú, efektetési tanácsadó megnevezésű szakképesítéshez rendelt vizsgarészek és ezek súlya a vizsga egészében 1. vizsgarész: vizsgarész: vizsgarész: vizsgarész: A szakmai vizsgarészek alóli felmentés feltételei 14

15 Az a jelölt, aki 5 éven belül teljesítette a vizsgarészek bármelyikét és azt dokumentumokkal igazolja, az adott vizsgarészből felmentést kap 5. A szakmai vizsga értékelésének a szakmai vizsgaszabályzattól eltérő szempontjai Egy adott vizsgarész csak akkor eredményes, ha valamennyi vizsgafeladat hozzárendelt vizsgatevékenységét a jelölt legalább 60%-os szinten teljesítette eszámítás esetén a PM által kiadott Útmutató alapján kell eljárni 15

16 VI. ESZKÖZ- ÉS FELSZERELÉSI JEGYZÉK A képzési feladatok teljesítéséhez szükséges eszközök és felszerelések minimuma Iratrendezők Irodatechnikai eszközök Számítógép Szkenner Nyomtató Szoftverek Internet hozzáférés Kommunikációs eszközök Ügyintézési eljárásrend Formanyomtatványok Szerződés- és ajánlatminták Jogszabály gyűjtemény efektetési tanácsadó 16