ÜGYFÉLBESOROLÁS. g) Árutőzsdei és árualapú származtatott ügyletekre szakosodott kereskedők
|
|
- Katalin Bakos
- 7 évvel ezelőtt
- Látták:
Átírás
1 ÜGYFÉLBESOROLÁS A pénzügyi eszközök piacairól szóló irányelv európai uniós (MiFID) bevezetését követően, valamint Ciprus a befektetési szolgáltatásokról és tevékenységekről és a szabályozott piacokról szóló évi törvényének megfelelően az AJF Financial Services Ltd. (a továbbiakban: a Társaság ) köteles besorolni ügyfeleit a következő kategóriák valamelyikébe: lakossági, szakmai vagy elfogadható partner. Minősítési szempontok A vonatkozó jogszabályok által meghatározott minősítési szempontok a következők: Lakossági ügyfél az az ügyfél, aki nem szakmai vagy elfogadható partner. Elfogadható partner a következőkben felsorolt gazdálkodó szervezetek közül az, amely részére a megbízások ügyfelek nevében történő átvételét vagy továbbítását, a megbízások végrehajtását és a saját számlára való kereskedést hitelintézet vagy befektetési vállalkozás végzi: ciprusi befektetési vállalkozások, más befektetési vállalkozások, hitelintézetek, biztosítási vállalkozások, ÁÉKBV-k és alapkezelő társaságaik, nyugdíjpénztárak és alapkezelő társaságaik, egyéb, a tagállam által engedélyezett vagy a közösségi jogszabályokban, illetve a tagállam nemzeti jogszabályaiban szabályozott pénzintézetek, a befektetési szolgáltatásokról és tevékenységekről és a szabályozott piacokról szóló évi törvény hatálya alól annak 3(2)(k) és (l) pontja alapján kivett vállalkozások, államok és állami szervek, beleértve az államadósságot kezelő állami szerveket is, központi bankok és nemzetek feletti szervezetek. Szakmai ügyfél az az ügyfél, aki rendelkezik a saját befektetési döntései meghozatalához és az ezzel járó kockázatok megfelelő felméréséhez szükséges tapasztalattal, ismeretekkel és szakértelemmel. A szakmai ügyfél besorolást elnyerni kívánó ügyfeleknek meg kell felelniük a következő feltételeknek: A szakmainak minősülő ügyfelek kategóriái A befektetési szolgáltatások és tevékenységek, valamint pénzügyi eszközök tekintetében a következők tekintendők szakmai ügyfeleknek: 1. Azon gazdálkodó szervezetek, amelyek pénzügyi piacokon való működése engedélyhez vagy szabályozáshoz kötött. Az alábbi listát úgy kell tekinteni, hogy az magában foglal minden olyan engedélyezett gazdálkodó szervezetet, amely a felsoroltakkal megegyező jellegű tevékenységet folytat: valamely tagállam által valamely európai közösségi irányelvnek megfelelően engedélyezett gazdálkodó szervezetek, valamely tagállam által európai közösségi irányelvre való utalás nélkül engedélyezett vagy szabályozott gazdálkodó szervezetek, valamint harmadik államok által engedélyezett vagy szabályozott gazdálkodó szervezetek: a) Hitelintézetek b) Befektetési vállalkozások c) Egyéb engedélyezett vagy szabályozott pénzintézetek d) Biztosítók e) Kollektív befektetési formák és ezek alapkezelő társaságai f) Nyugdíjpénztárak és ezek alapkezelő társaságai g) Árutőzsdei és árualapú származtatott ügyletekre szakosodott kereskedők h) Hivatásos spekulánsok i) Egyéb intézményi befektetők
2 2. Az alábbi nagyságrendi követelmények közül legalább kettőnek arányosan megfelelő nagyvállalatok: legalább eurós mérlegfőösszeg legalább euró nettó megtérülés legalább euró saját tőke 3. Nemzeti és regionális kormányzatok, államadósságot kezelő állami szervek, központi bankok, valamint nemzetközi és nemzetek feletti szervezetek, mint pl. a Világbank, a Nemzetközi Valutaalap, az Európai Központi Bank, az Európai Befektetési Bank és hasonló nemzetközi szervezetek. 4. Egyéb intézményi befektetők, amelyek elsődleges tevékenysége a pénzügyi eszközökbe való befektetés, beleértve az eszközök értékpapírosítására és egyéb finanszírozási ügyletekre szakosodott gazdálkodó szervezeteket is. 5. A fent felsorolt gazdálkodó szervezetek mind szakmai ügyfélnek minősülnek, azonban jogosultak azt kérni, hogy ne szakmai ügyfélként kezeljék őket, és a Társaság magasabb szintű védelem biztosítását hagyhatja jóvá vonatkozásukban. Ha a Társaság ügyfele a fentebb felsorolt típusú vállalkozások közé tartozik, a Társaság köteles bármiféle szolgáltatás nyújtását megelőzően tájékoztatni az ügyfelet arról, hogy a Társaság rendelkezésére álló adatok alapján az ügyfél szakmai ügyfélnek minősül, és a Társaság és az ügyfél ellenkező tartalmú megállapodása hiányában ekként is fogja kezelni. Az ügyfél kérheti a megállapodás feltételeinek módosítását annak érdekében, hogy magasabb fokú védelemben részesüljön. A szakmainak tekintett ügyfél felelőssége a magasabb szintű védelem kérése, amennyiben úgy véli, hogy nem képes megfelelően értékelni vagy kezelni a vonatkozó kockázatokat. Ez a magasabb szintű védelem akkor valósul meg, ha a szakmainak minősülő ügyfél olyan írásbeli megállapodásra lép a Társasággal, melynek értelmében a rendes üzleti szabályok alkalmazásában nem kezelhető szakmai ügyfélként. A megállapodásban rögzíteni kell, hogy ez egy vagy több meghatározott szolgáltatásra vagy ügyletre, illetve termékek vagy ügyletek egy vagy több típusára vonatkozik. Ügyfelek, akik kérés esetén szakmai ügyfelekként kezelhetőek Azonosítási szempontok Az A részben meghatározottakon kívüli ügyfelek beleértve a közszerveket és egyéni magánbefektetőket is részére megengedhető, hogy bizonyos, a rendes üzleti szabályok által biztosított védettségekről lemondjanak. A Társaság jogosult a fent felsorolt ügyfelek bármelyikét szakmai ügyfélként kezelni, ha az alábbi követelményeket és eljárásokat teljesítik. Ezekről az ügyfelekről azonban nem feltételezhető, hogy rendelkeznek az A részben felsorolt kategóriákba tartozó ügyfelekhez mérhető szakértelemmel és tapasztalattal. A rendes üzletviteli szabályok által biztosított védelemről való bármely ilyen lemondás csak akkor tekinthető érvényesnek, ha a Társaság elvégzi az ügyfél szakértelmének, tapasztalatainak és ismereteinek megfelelő felmérését, és ennek alapján ésszerű biztosítékot lát az előirányzott ügyletek vagy szolgáltatások jellege alapján arra nézve, hogy az ügyfél képes saját befektetési döntéseinek meghozatalára, és tisztában van a vonatkozó kockázatokkal. Az ilyen szakértelem és ismeretfelmérés példájának a pénzügyi területet szabályozó irányelvek alapján engedélyezett szervezetek vezetőire és igazgatóira alkalmazott alkalmassági teszt tekinthető. Kisebb gazdálkodó szervezetek esetében a fenti értékelés alanya az a személy, aki a gazdálkodó szervezet nevében ügyletek végrehajtására jogosult. A fenti értékelés során a következő kritériumok közül legalább kettőnek teljesülnie kell: o az ügyfél jelentős nagyságrendű ügyleteket hajtott végre a releváns piacon az előző négy negyedévben, átlagosan negyedévenként 10 ügylet gyakorisággal, o az ügyfél készpénzbetéteket és a pénzügyi eszközöket is magában foglaló pénzügyi eszközei portfóliójának mérete meghaladja az eurót, o az ügyfél legalább 1 évet töltött el a pénzügyi szektorban olyan szakmai beosztásban, amely ismereteket igényel az előirányzott ügyletekkel vagy szolgáltatásokkal kapcsolatban.
3 Eljárás A fent meghatározott ügyfél csak akkor mondhat le a részletes magatartási szabályok előnyeiről, ha a következő eljárást követik: írásban nyilatkoznia kell a Társaság részére arról, hogy szakmai ügyfélként való kezelését kéri, vagy általánosan, vagy valamely konkrét befektetési szolgáltatás vagy ügylet, illetve ügylet vagy termékfajta tekintetében, a Társaságnak egyértelműen, írásban kell figyelmeztetnie az ügyfelet arra, hogy milyen védelmet, illetve befektetői kártalanításhoz fűződő jogokat veszíthet el, az ügyfélnek a szerződéstől különálló dokumentumban írásos nyilatkozatot kell tennie arról, hogy ismeri az ilyen védelem elveszítésének következményeit. A lemondásra irányuló kérés elfogadásának eldöntése előtt a Társaságnak minden ésszerű lépést meg kell tennie annak biztosítására, hogy a szakmai ügyfélkénti kezelést kérő ügyfél feleljen meg a fenti B.1. szakaszban foglalt megfelelő követelményeknek. Ha a fentiekhez hasonló paraméterek és eljárások alapján az ügyfelet már szakmai ügyfélként sorolták be, nem cél az, hogy az e melléklet alapján elfogadott új szabályok érintsék az ilyen ügyfeleknek a Társasággal való kapcsolatait. A Társaág megfelelő, írásba foglalt belső szabályzatokat és eljárásokat alkalmaz az ügyfelek besorolására. A szakmai ügyfelek felelősek azért, hogy folyamatosan tájékoztassák a Társaságot minden olyan változásról, amely érintheti az adott időben érvényes besorolásukat. Amennyiben a Társaság tudomására jut, hogy az ügyfél már nem felel meg azon kezdeti feltételeknek, amelyek miatt szakmai ügyfélként kezelték, a befektetési vállalkozásnak megfelelő módon intézkednie kell. Eltérő besorolás iránti kérelem A fenti B.2 pontnak megfelelően a Társaság részére a következő kérelmek nyújthatók be: a) Lakossági ügyfél kérelme szakmai ügyfélként való besorolás iránt. Ilyen esetben az ügyfél alacsonyabb fokú védelemben fog részesülni. b) Szakmai ügyfél kérelme lakossági ügyfélként való besorolás iránt. Ilyen esetben az ügyfél magasabb fokú védelmet kíván. c) Megfelelő partner kérelme szakmai vagy lakossági ügyfélként való besorolás iránt. Ilyen esetben az ügyfél magasabb fokú védelmet kíván. A Társaság fenntartja a jogot, hogy a fenti eltérő besorolás iránti kérelmek bármelyikét elutasítsa. Védelmi jogok Lakossági ügyfelek / szakmai ügyfelek a) Ha a Társaság valamely ügyfelet lakossági ügyfélként kezel, ez az ügyfél a jogszabályok értelmében magasabb fokú védelemben részesül, mint ha szakmai ügyfélként kezelnék. Összefoglalva, a lakossági ügyfelek a szakmai ügyfelekhez képest a következő extra védelmekben részesülnek: A lakossági ügyfelek több információt/adatszolgáltatást kapnak a Társaságra és annak szolgáltatásaira, bármely befektetésre, annak költségeire, a megbízásokra és díjakra, valamint az ügyfél pénzügyi eszközeinek és tőkéjének védelmére vonatkozóan. b) A jogszabályok értelmében amennyiben a Társaság a személyes ajánlás formájában megvalósuló befektetési tanácsadáson vagy a diszkrecionális portfóliókezelésen kívüli egyéb befektetési szolgáltatást nyújt, köteles a lakossági ügyfelektől információt igényelni azok a befektetés területén való, a kínált vagy kért termék vagy szolgáltatás tekintetében releváns ismeretei és tapasztalatai vonatkozásában annak érdekében, hogy a befektetési vállalkozás elbírálhassa, hogy a tervezett befektetési szolgáltatás vagy termék megfelelő-e az ügyfél részére. Ha a Társaság a kapott adatok alapján úgy értékeli, hogy a termék vagy
4 szolgáltatás valamely lakossági ügyfél részére nem megfelelő, köteles az ügyfelet erről értesíteni. Kérjük, vegye figyelembe, hogy a Társaság a jogszabályok által megállapított egyes esetekben nem köteles a megfelelőség vizsgálatára. A Társaság jogosult feltételezni, hogy a szakmai ügyfelek rendelkeznek az azon befektetési szolgáltatásokkal vagy ügyletekkel, illetve ügylet- vagy terméktípusokkal járó kockázatok értékeléséhez szükséges ismeretekkel és tapasztalattal, amelyek tekintetében az ügyfél szakmai ügyfélként van besorolva. Ennek megfelelően a Társaág a lakossági ügyfelek esetétől eltérően általánosságban nem köteles további információkat igényelni az ügyféltől az olyan termékek és szolgáltatások megfelelőségének értékelése céljából, amelyek tekintetében az ügyfél szakmai ügyfélként van besorolva. c) A megbízások végrehajtásakor a befektetési vállalatok és befektetési szolgáltatásokat nyújtó hitelintézetek kötelesek minden ésszerű lépést megtenni az ügyfél megbízásainak legjobb végrehajtása, azaz az ügyfél szempontjából a lehető legjobb eredmény elérése érdekében. d) Ha a Társaság lakossági ügyfél nevében hajt végre piaci megbízást, a lehető legjobb eredmény meghatározására a teljes összeg alapján kerül sor, amely a pénzügyi eszköz árát és a végrehajtáshoz kapcsolódó költségeket foglalja magában, vagyis a megbízás végrehajtásával összefüggő, az ügyfelet terhelő költségeket, beleértve a végrehajtási helyszínnel kapcsolatos díjakat, az elszámolási és végrehajtási díjakat, valamint a megbízás végrehajtásában részt vevő harmadik feleknek fizetett díjakat. Amikor a Társaság szakmai ügyfelek részére biztosítja a legjobb végrehajtást, nem köteles a ügylet összköltségét tekinteni a legjobb végrehajtás legfontosabb körülményének. A befektetési vállalkozások és befektetési szolgáltatást nyújtó hitelintézetek kötelesek az ügyfelektől beszerezni mindazon információkat, amelyek az adott befektetési vállalkozás vagy hitelintézet részére ahhoz szükségesek, hogy az ügyfél lényeges körülményeire megfelelő rálátást szerezzenek, és a biztosított szolgáltatás jellegét és mértékét mérlegelve ésszerű alapjuk legyen feltételezni, hogy az adott javasolt vagy a portfóliókezelés során megvalósuló ügylet megfelel a következő feltételeknek: i. megfelel az adott ügyfél befektetési céljainak; ii. iii. jellegénél fogva az ügyfél pénzügyileg vállalni tudja a befektetésből származó, a befektetési célkitűzéseknek megfelelő esetleges veszteség kockázatát; jellegénél fogva az ügyfél rendelkezik a szükséges tapasztalatokkal és ismeretekkel ahhoz, hogy megértse az ügylettel vagy a portfólió kezelésével kapcsolatos kockázatokat. Amennyiben a Társaság szakmai ügyfélnek nyújt befektetési szolgáltatást, feltételezheti, hogy a szakmai ügyfél rendelkezik a fenti (iii) pont alkalmazásában szükséges tapasztalatokkal és ismeretekkel azon termékek, ügyletek és szolgáltatások tekintetében, amelyekkel kapcsolatban szakmai ügyfélnek minősül. Ezenfelül bizonyos esetekben a Társaság jogosult feltételezni, hogy a szakmai ügyfél képes bármely, a befektetési céljaival járó befektetési kockázat viselésére. e) A Társaság a problémáról való tudomásszerzést követően haladéktalanul köteles tájékoztatni a lakossági ügyfeleket a megbízásuk vagy megbízásaik megfelelő végrehajtására vonatkozó anyagi nehézségekről. f) A Társaság köteles a lakossági ügyfelek részére biztosítani a következőket: a szakmai ügyfeleknél több információt a megbízások végrehajtása vonatkozásában, ide nem értve a porfóliókezelést i. (ii) időszakonkénti beszámolókat a nevükben elvégzett portfóliókezelési tevékenységekről, a szakmai ügyfelekhez képest rendszeresebben, g) Amennyiben a Társaság lakossági ügyfeleknek portfóliókezelési szolgáltatást nyújt vagy függő kötelezettséggel járó ügyletben lezáratlan nyitott pozíciót tartalmazó lakossági ügyfélszámlát kezel, úgy jelenti a lakossági ügyfélnek azokat az esetleges veszteségeket, amelyek a Társaság és az ügyfél között előzetesen meghatározott küszöböt átlépik, legkésőbb annak a munkanapnak a végén, amelyen a veszteség átlépte a küszöböt, vagy ha az átlépés nem munkanapon történt, az azt követő első munkanap végén. h) Ha a Társaság november 1-ét követően új lakossági ügyfél számára első ízben nyújt befektetési szolgáltatást a befektetési tanácsadás kivételével, írásos alapmegállapodást (papíron vagy más tartós adathordozón) köteles kötni az ügyféllel, amelyben rögzíteni kell az ügyfél és a Tűrsasűg alapvető jogait és kötelezettségeit.
5 i. A Társaság nem használhatja az ügyfél által nála elhelyezett pénzügyi eszközöket saját vagy valamely más ügyfele céljaira, hacsak erre az adott ügyfél előzetesen kifejezetten, a feltételek meghatározásával, lakossági ügyfél esetén aláírással vagy egyenértékű más eljárással megerősítetten jóvá nem hagyta. i) A lakossági ügyfelek kompenzációra lehetnek jogosultak az esettől függően a banki ügyfelek részére fenntartott befektetői kompenzációs alapból, illetve a befektetési vállalkozások részére fenntartott befektetői kompenzációs alapból. Elfogadható partnerek Ha a Társaság valamely ügyfelet elfogadható partnerként kezel, ez az ügyfél a jogszabályok értelmében alacsonyabb fokú védelemben részesül, mint ha szakmai ügyfélként kezelnék. A fentiek mellett különösképpen: a) a Társaság nem köteles az ügyfél részére biztosítani a legjobb végrehajtást az adott ügyfél megbízásainak végrehajtásakor; b) a Társaság nem köteles az ügyfél részére információt szolgáltatni a Társaság által kifizetett vagy kézhez vett díjakról és jutalékokról; c) A Társaság nem köteles felmérni a nyújtott vagy felkínált szolgáltatás, illetve eszköz alkalmasságát vagy megfelelőségét, mivel jogosult feltételezni, hogy az ügyfél rendelkezik a számára legmegfelelőbb termék vagy szolgáltatás kiválasztásához szükséges szakértelemmel, valamint hogy pénzügyi szempontból képes viselni a befektetési céljaival járó minden befektetési kockázatot; d) A Társaság nem köteles információt szolgáltatni az ügyfél részére önmagáról, szolgáltatásairól és azon folyamatokról, amelyek eredményeképp díjazását szerzi; e) A Társaság nem köteles kockázatfeltárást végezni az ügyfél részére azon termékek és szolgáltatások vonatkozásában, amelyeket az ügyfél a Társaság kínálatából kiválaszt; valamint f) (f) A Társaság nem köteles beszámolókat biztosítani az ügyél részére az ügyfél megbízásai végrehajtásáról és befektetései kezeléséről.
A befektetővédelemről általában november
A befektetővédelemről általában 2006. november 13-14. 1 MiFID célja Befektetők magasabb színtű védelme, tisztességes verseny; A befektetővédelmi intézkedéseket a befektetők egyes kategóriáinak (lakossági,
RészletesebbenÜGYFÉLBESOROLÁSI POLITIKA
ÜGYFÉLBESOROLÁSI POLITIKA 1. Általános A Befektetési Szolgáltatások Nyújtására, a Befektetési Tevékenységek Gyakorlására, a Szabályozott Piacokon való Tevékenységére és Más Kapcsolódó Ügyekre vonatkozó
RészletesebbenÜGYFÉLBESOROLÁSI POLITIKA
ÜGYFÉLBESOROLÁSI POLITIKA 1. Általános A Investment Services and Activities and Regulated Markets Law of 2017 L. 87(I)/2017 (a továbbiakban: a Jogszabály ) Törvény és annak hatályos módosításai alapján
RészletesebbenÜGYFÉLMINŐSÍTÉSI TÁJÉKOZTATÓ
ÜGYFÉLMINŐSÍTÉSI TÁJÉKOZTATÓ Érvényes: 2014. június 26-tól 1 I. Ügyfélminősítési kategóriák A KDB Bank Európa Zrt. (a továbbiakban: Bank) a befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról
RészletesebbenÜGYFÉLMINŐSÍTÉSI TÁJÉKOZTATÓ
ÜGYFÉLMINŐSÍTÉSI TÁJÉKOZTATÓ Érvényes: 2018. január 03-tól 1 I. Ügyfélminősítési kategóriák A KDB Bank Európa Zrt. (a továbbiakban: Bank) a befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról
Részletesebbenárutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól szóló évi
Igazgatósági utasítás Infosz: 021 Hatályba lép: 2011. július 4. 1/6 oldal Verzió: 4. Érvényes: módosításig Melléklet: Készítette: Ellenőrizte: Tapodi Alexandra Schuszter Péter Jóváhagyók: Schuszter Péter
RészletesebbenA KBC Securities Magyarországi Fióktelepe. (székhely: H-1051 Budapest, Vigadó tér 1.) ÜGYFÉLBESOROLÁSI SZABÁLYZATA
A (székhely: H-1051 Budapest, Vigadó tér 1.) ÜGYFÉLBESOROLÁSI SZABÁLYZATA Hatályos: 2008. február 1-től TARTALMOMJEGYZÉK: I. RÉSZ ÁLTALÁNOS SZABÁLYOK 3 1. Preambulum 3 2. A szabályzat célja 3 3. A szabályzat
RészletesebbenSOLAR CAPITAL MARKETS ÉRTÉKPAPÍR KERESKEDÉSI ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG SZABÁLYZAT
SOLAR CAPITAL MARKETS ÉRTÉKPAPÍR KERESKEDÉSI ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG SZABÁLYZAT SZABÁLYZAT Kiadás: 02 Ügyfélminősítési szabályzat Oldal: 5 Hatályos: 2011. 03. 01. Módosítás: Hivatkozás 1 A Solar
RészletesebbenEURÓPA BRÓKERHÁZ ZRT. Ügyfél besorolás mellékletei
Ügyfél besorolás mellékletei 1/a. számú melléklete Értesítés ügyfélbesorolásról, módosításának lehetőségeiről, és annak következményeiről Név (Cégnév): Azonosító okmány száma: Tisztelt Ügyfelünk! A befektetési
RészletesebbenA HUNGAROGRAIN TŐZSDEÜGYNÖKI SZOLGÁLTATÓ ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG
A A HUNGAROGRAIN TŐZSDEÜGYNÖKI SZOLGÁLTATÓ ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG ÜGYFÉLBESOROLÁSI SZABÁLYZATA A Hungarograin Tőzsdeügynöki Szolgáltató Zrt. vezérigazgatója 2008. év. hónap... napján elfogadta.
RészletesebbenMagyar joganyagok - 15/2017. (VI. 30.) NGM rendelet - a befektetési szolgáltatási tev 2. oldal ba) az ügyfélnek felkínált, azon pénzügyi eszközök foly
Magyar joganyagok - 15/2017. (VI. 30.) NGM rendelet - a befektetési szolgáltatási tev 1. oldal 15/2017. (VI. 30.) NGM rendelet a befektetési szolgáltatási tevékenységhez, illetve a kiegészítő szolgáltatáshoz
RészletesebbenHatályos január 2. napjától. Ügyfélbesorolási politika UniCredit Bank Hungary Zrt.
Hatályos 2018. január 2. napjától Ügyfélbesorolási politika Tartalomjegyzék 1. Ügyfélbesorolási politika célja... 3 1.1. Besorolási alapelvek... 3 2. Ügyfélbesorolási kategóriák... 3 2.1. Lakossági ügyfelek...
RészletesebbenAZ SPB BEFEKTETÉSI ZRT. LEGJOBB VÉGREHAJTÁSI POLITIKÁJA
AZ SPB BEFEKTETÉSI ZRT. LEGJOBB VÉGREHAJTÁSI POLITIKÁJA Jelen politika tartalmazza az SPB Befektetési Zrt.-nek (a továbbiakban: Társaság) a 2007. évi CXXXVIII. Törvényben (a továbbiakban: Törvény) meghatározottak
RészletesebbenRandom Capital Zrt. Ügyfélbesorolási szabályzat
Random Capital Zrt. Ügyfélbesorolási szabályzat Hatályba léptette: A 2010.04.01-i vezérigazgatói utasítás Hatályba lépés dátuma: 2010. április 1. Érvényes: Visszavonásig TARTALMOMJEGYZÉK: 1. ÁLTALÁNOS
RészletesebbenAlpha Alapkezelő Zártkörűen Működő Részvénytársaság. Végrehajtási Politika
Alpha Alapkezelő Zártkörűen Működő Részvénytársaság (7623 Pécs, József Attila utca 19.) Végrehajtási Politika Verziószám Hatály 2.0 2018.01.03. Elfogadó határozat 1/2018.01.03. vezérigazgatói határozat
RészletesebbenÖSSZEFÉRHETETLENSÉGI POLITIKA
ÖSSZEFÉRHETETLENSÉGI POLITIKA A befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól szóló 2007. évi CXXXVIII. tv (továbbiakban Bszt.
RészletesebbenÜgyfélbesorolási politika UniCredit Bank Hungary Zrt. Hatályos március 1-jétől
Ügyfélbesorolási politika UniCredit Bank Hungary Zrt. Hatályos 2014. március 1-jétől Tartalomjegyzék 3 1. Ügyfélbesorolási politika célja 3 1.1. Besorolási alapelvek 3 2. Ügyfélbesorolási kategóriák 3
RészletesebbenALKALMASSÁGI / MEGFELELÉSI TESZT
TISZTELT ÜGYFELÜNK! ALKALMASSÁGI / MEGFELELÉSI TESZT JOGI SZEMÉLY VAGY JOGIS SZEMÉLYISÉGGEL NEM RENDELKEZŐ SZERVEZET RÉSZÉRE Tájékoztatjuk Önt, hogy jelen alkalmassági/megfelelési teszt (a továbbiakban:
RészletesebbenÁltalános Ügyféltájékoztató
Commerzbank Zrt. Általános Ügyféltájékoztató 1. Bevezető A Commerzbank Zrt. (továbbiakban: Bank) a befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek
RészletesebbenAz Alapkezelő Végrehajtási és Kiegészítő Végrehajtási Politikája
Az Alapkezelő Végrehajtási és Kiegészítő Végrehajtási Politikája Hatályos: 2018. augusztus 29.. A Végrehajtási Politika célja és hatálya A Raiffeisen Befektetési Alapkezelő Zrt.a Bizottság 231/2013/EU
Részletesebben1. Háttér: 2. Általános elvek
ERSTE BANK HUNGARY ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG BEFEKTETÉSI ÉS KIEGÉSZÍTŐ BEFEKTETÉSI SZOLGÁLTATÁSOKRA VONATKOZÓ ÜZLETSZABÁLYZATÁNAK (Üzletszabályzat hatályba lépésének időpontja: 2018. január 3.)
RészletesebbenRandom Capital Zrt. ELŐZETES TÁJÉKOZTATÓ
Random Capital Zrt. ELŐZETES TÁJÉKOZTATÓ 1. A TÁRSASÁGRA VONATKOZÓ ALAPVETŐ TUDNIVALÓK: 1.1. A Társaság adatai: a) Név: Random Capital Broker Zártkörűen Működő Részvénytársaság b) Székhely: H 1053 Budapest,
RészletesebbenVÉGREHAJTÁSI POLITIKA
MAGYAR POSTA BEFEKTETÉSI SZOLGÁLTATÓ ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG VÉGREHAJTÁSI POLITIKA a Magyar Posta Befektetési Zrt. Üzletszabályzatának Jelen melléklet hatályba lépésének napja: 2016. szeptember
Részletesebben8. SZÁMÚ MELLÉKLETE (HIRDETMÉNY)
ERSTE BANK HUNGARY ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG BEFEKTETÉSI ÉS KIEGÉSZÍTŐ BEFEKTETÉSI SZOLGÁLTATÁSOKRA VONATKOZÓ ÜZLETSZABÁLYZATÁNAK (Üzletszabályzat hatályba lépésének időpontja: 2011. január 7.)
RészletesebbenAz Európai Unió Tanácsa Brüsszel, március 21. (OR. en) Jeppe TRANHOLM-MIKKELSEN, az Európai Unió Tanácsának főtitkára
Az Európai Unió Tanácsa Brüsszel, 2017. március 21. (OR. en) 7713/16 COR 1 EF 76 ECOFIN 273 DELACT 64 FEDŐLAP Küldi: Az átvétel dátuma: 2017. március 17. Címzett: Biz. dok. sz.: Tárgy: az Európai Bizottság
RészletesebbenAz ebrókerház Befektetési Szolgáltató Zártkörűen Működő Részvénytársaság. Végrehajtási Politika
Az ebrókerház Befektetési Szolgáltató Zártkörűen Működő Részvénytársaság Végrehajtási Politika 1. oldal A Társaság a 2007. évi CXXXVIII. a befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról,
RészletesebbenA kereskedési volumen szerinti első öt végrehajtási helyszínre vonatkozó információk közzététele (2017. évre vonatkozóan)
i első öt végrehajtási helyszínre vonatkozó információk közzététele (2017. évre vonatkozóan) Bizottság 2014/65/EU európai parlamenti és tanácsi irányelvnek a befektetési vállalkozások szervezeti követelményei
RészletesebbenTudnivalók a Megfelelési tesztről
Tudnivalók a Megfelelési tesztről Tartalom 1. TÁJÉKOZTATÓ A MEGFELELÉSI TESZTRŐL... 1 2. MEGFELELÉSI TESZT... 3 1. TÁJÉKOZTATÓ A MEGFELELÉSI TESZTRŐL Mi a megfelelési teszt? A megfelelési teszt a 2007.
RészletesebbenAz ebrókerház Befektetési Szolgáltató Zártkörűen Működő Részvénytársaság. Végrehajtási Politika
Az ebrókerház Befektetési Szolgáltató Zártkörűen Működő Részvénytársaság Végrehajtási Politika Hatályos: 2017. június 21. 1. oldal Az (a továbbiakban: Társaság) a befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei
RészletesebbenAMUNDI ALAPKEZELŐ ZRT. ÜGYFÉLBESOROLÁSI SZABÁLYZAT
Amundi Alapkezelő Zrt. Hatályos: 2018. január 3. Ügyfélbesorolási szabályzat AMUNDI ALAPKEZELŐ ZRT. ÜGYFÉLBESOROLÁSI SZABÁLYZAT 2018. január 3. Az Amundi Alapkezelő Zrt. (székhely: 1011 Budapest, Fő u.
RészletesebbenEngedélyezési útmutató. I. A már létező ÁÉKBV-k és ABA-k PPA-ként történő engedélyezésének közös szabályai
2018. november 12. Engedélyezési útmutató az Európai Parlament és a Tanács 2017. június 14-i (EU) 2017/1131 számú EU Rendelete által szabályozott pénzpiaci alapként (PPA) történő engedélyezésre irányuló
Részletesebbenaz értékpapírosítási ügyletek burkolt támogatásáról
EBA/GL/2016/08 24/11/2016 Iránymutatás az értékpapírosítási ügyletek burkolt támogatásáról 1 1. Megfelelés és beszámolási kötelezettségek Az iránymutatások jogállása 1. Az e dokumentumban szereplő iránymutatásokat
Részletesebben1 Végrehajtási helyszíneken elért végrehajtási minőség elemzése
1 Végrehajtási helyszíneken elért végrehajtási minőség elemzése 2017.01.01-2017.12.31 1.1 Általános, minden egyes pénzügyi eszközosztályra érvényes következtetések 1.1.1 A végrehajtás minőségének értékelése
RészletesebbenTájékoztató a végrehajtási politikánkról Üzletszabályzat Melléklet
1. M ELLÉKLET Politika Tájékoztató a végrehajtási politikánkról Üzletszabályzat Melléklet A pénzügyi eszközök piacáról szóló 2004/39/EK irányelv (továbbiakban MIFID), illetve a befektetési vállalkozásokról
RészletesebbenGLOBALFX INVESTMENT ZRT. EMIR TÁJÉKOZTATÓ
GLOBALFX INVESTMENT ZRT. EMIR TÁJÉKOZTATÓ HATÁLYOS: 2014. 01.01. European Market Infrastructure Regulation: EMIR Tájékoztató a tőzsdén kívüli származtatott ügyletekről, a központi szerződő felekről és
RészletesebbenEMIR tájékoztató. Erste Bank Hungary Zrt.
Erste Bank Hungary Zrt. Tájékoztató az EMIR szabályairól Az Erste Bank Hungary Zrt. ezúton tájékoztatja tisztelt ügyfeleit az Európai Parlament és Tanács a tőzsdén kívüli származtatott ügyletekről, a központi
RészletesebbenT Á J É K O Z T A T Ó
T Á J É K O Z T A T Ó a befektetési vállalkozások és a befektetési szolgáltatást nyújtó hitelintézetek nyilvántartási kötelezettségeivel összefüggésben A CESR (Európai Értékpapír Szabályozók Bizottsága)
RészletesebbenRandom Capital Zrt. EL ZETES TÁJÉKOZTATÓ
Random Capital Zrt. EL ZETES TÁJÉKOZTATÓ 1. A TÁRSASÁGRA VONATKOZÓ ALAPVET TUDNIVALÓK: 1.1. A Társaság adatai: a) Név: Random Capital Broker Zártkör en M köd Részvénytársaság b) Székhely: H 1052 Budapest,
RészletesebbenIránymutatások az illetékes hatóságok és az ÁÉKBV alapkezelő társaságok számára
Iránymutatások az illetékes hatóságok és az ÁÉKBV alapkezelő társaságok számára Az egyes strukturált ÁÉKBV-k kockázatának mérésére és teljes kitettségének számítására vonatkozó iránymutatások ESMA/2012/197
RészletesebbenÜgyfél minősítési belsőszabályzat
Ügyfél minősítési belsőszabályzat Oldal: 22 Társaságunk a befektetési szolgáltatási tevékenysége és a befektetési szolgáltatási tevékenységet kiegészítőszolgáltatása keretében, a szerződéskötést megelőzően
RészletesebbenRandom Capital Zrt. Ügyfél besorolási szabályzat
Random Capital Zrt. Ügyfél besorolási szabályzat TARTALMOMJEGYZÉK: 1. ÁLTALÁNOS SZABÁLYOK... 3 1.1. Preambulum... 3 1.2. A szabályzat célja... 3 1.3. A szabályzat hatálya... 3 1.4. Fogalmak... 4 2. KÜLÖNÖS
RészletesebbenSzármazékos (Derivatív) ügyletek feltételei DEGIRO
Származékos (Derivatív) ügyletek feltételei DEGIRO Tartalom 1. fejezet Fogalommeghatározások... 3 2. fejezet Szerződéses viszony... 3 3. fejezet Execution only (Csak végrehajtás)... 3 4. fejezet Ügyleti
RészletesebbenA C O D E X T ı z s d e ü g y n ö k s é g é s É r t é k t á r. Z á r t k ö r ő e n M ő k ö d ı R é s z v é n y t á r s a s á g.
A C O D E X T ı z s d e ü g y n ö k s é g é s É r t é k t á r Z á r t k ö r ő e n M ő k ö d ı R é s z v é n y t á r s a s á g Szabályzata Az Alkalmassági/Megfelelési Teszt kezeléséhez Hatályba lépés: 2014.08.18
Részletesebben1 Végrehajtási helyszíneken elért végrehajtási minőség elemzése
1 Végrehajtási helyszíneken elért végrehajtási minőség elemzése 2018.01.01-2018.12.31 1.1 Általános, minden egyes pénzügyi eszközosztályra érvényes következtetések 1.1.1 A végrehajtás minőségének értékelése
RészletesebbenRandom Capital Zrt. Ügyfél besorolási szabályzat
Random Capital Zrt. Ügyfél besorolási szabályzat Hatályba lépés dátuma: 2017. január 26. Hatályba léptette: vezérigazgatói utasítás Érvényes: Visszavonásig TARTALMOMJEGYZÉK: 1. ÁLTALÁNOS SZABÁLYOK...3
RészletesebbenAz OTP Alapkezelő Zrt. Összeférhetetlenségi Politikája
4. sz. melléklet az OTP Alapkezelő Zrt. Üzletszabályzatához Az OTP Alapkezelő Zrt. Összeférhetetlenségi Politikája Hatályos: 2016. június 10. napjától 1. A politika célja Az OTP Alapkezelő Zrt. ( Alapkezelő
RészletesebbenAZ ÜGYFÉL BESOROLÁSÁNAK ALAPELVEI ÉS MÓDOSÍTÁSA
AZ ÜGYFÉL BESOROLÁSÁNAK ALAPELVEI ÉS MÓDOSÍTÁSA A 209/2007 T.t. számú törvény által módosított 566/2001 T.t. számú, értékpapírokról és befektetési szolgáltatásokról valamint egyéb törvények kiegészítésérıl
RészletesebbenTÁJÉKOZTATÓ. - a MiFID II szabályozásról lakossági ügyfelek részére -
TÁJÉKOZTATÓ - a MiFID II szabályozásról lakossági ügyfelek részére - Tisztelt Ügyfelünk! Szeretnénk Önt tájékoztatni, hogy 2018. január 3. napjától a pénzügyi eszközök piacairól, valamint a 2002/92/EK
RészletesebbenSINUS-FAIR Corporate Zártkörűen Működő Részvénytársaság Végrehajtási politika
SINUS-FAIR Corporate Zártkörűen Működő Részvénytársaság Végrehajtási politika 2016. augusztus 9. Tartalom 1. A legkedvezőbb végrehajtás elve... 3 2. Az ügyfél által adott megbízás lehetséges végrehajtási
RészletesebbenALKALMASSÁGI ÉS MEGFELELÉSI TESZT
Ügyfélnév: MIFID KÉRDŐÍV Ügyfélkód: ALKALMASSÁGI ÉS MEGFELELÉSI TESZT MAGÁNSZEMÉLYEK ÉS JOGI SZEMÉLYEK, VALAMINT JOGI SZEMÉLYISÉGGEL NEM RENDELKEZŐ GAZDASÁGI TÁRSASÁGOK RÉSZÉRE Felhívjuk Tisztelt Ügyfelünk
RészletesebbenAlkalmassági és Megfelelési teszt KÖZÜLETEKNEK
KÖZÜLETEKNEK Az Üzletszabályzat 19. sz. melléklete Az alábbi teszt kitöltését a befektetési vállalkozásokról és árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól szóló
Részletesebben1. A Szerződés tárgya
Befektetési tanácsadási megbízási szerződés amely létrejött egyrészről az 1. számú mellékletben megjelölt személy, mint megbízó a továbbiakban Ügyfél, másrészről az Alpha Alapkezelő Zártkörűen Működő Részvénytársaság
RészletesebbenII. 3. Szerződésminta befektetési tanácsadásra. Szerződés befektetési tanácsadásra
II. 3. Szerződésminta befektetési tanácsadásra Jelen melléklet azon a napon lép hatályba, amelyen a Pénzügyi Szervezetek Állami Felügyelete a befektetési tanácsadási tevékenység végzését az Alapkezelő
RészletesebbenIránymutatások a panaszok kezeléséről az értékpapírágazat és a bankszektor számára
04/10/2018 JC 2018 35 Iránymutatások a panaszok kezeléséről az értékpapírágazat és a bankszektor számára Iránymutatások a panaszok kezeléséről az értékpapírágazat (ESMA) és a bankszektor (EBH) számára
RészletesebbenMegbízási Keretszerződés Befektetési Tanácsadásra. név:... lakcím:... szem. ig. sz:... adóazonosító jel:... ügyfél azonosító:...
Megbízási Keretszerződés Befektetési Tanácsadásra Amely létrejött egyrészről név:... lakcím:... szem. ig. sz:... adóazonosító jel:... ügyfél azonosító:... mint megbízó (a továbbiakban: Megbízó) másrészről
RészletesebbenA Bszt. hatályának és a hatálya alóli kivételnek a vizsgálata, a sajátszámlás kereskedés vonatkozásában a 2. -ban foglalt rendelkezések alapján
A Bszt. hatályának és a hatálya alóli kivételnek a vizsgálata, a sajátszámlás kereskedés vonatkozásában a 2. -ban foglalt rendelkezések alapján A Kérelmező (ügyvéd) kérelme a befektetési vállalkozásokról
RészletesebbenCompliance szerepe és felelőssége a magyar bank/tőke és biztosítási piacon
Compliance szerepe és felelőssége a magyar bank/tőke és biztosítási piacon Szabó Katalin Csilla felügyelő Tőkepiaci felügyeleti főosztály Tőkepiaci és piacfelügyeleti igazgatóság 2015. november 27. 1 A
RészletesebbenJelentés az 5 legnagyobb kereskedelmi partnerről
Jelentés az 5 legnagyobb kereskedelmi partnerről Az alábbi dokumentumban a K&H Alapkezelő 2018-as évre vonatkozóan közzéteszi a portfóliókezelés keretében, befektetési instrumentumokra végrehajtott tranzakciók
RészletesebbenIránymutatás a piaci visszaélésekről szóló rendelethez
Iránymutatás a piaci visszaélésekről szóló rendelethez Az árualapú származtatott ügylet piacára vagy a kapcsolódó azonnali piacokra vonatkozó információk az árualapú származtatott termékekre vonatkozó
RészletesebbenJavadalmazási politika
Javadalmazási politika Tartalom I. A javadalmazási politika szabályozása II. A javadalmazási politikával szembeni elvárások 2 I. A javadalmazási politika szabályozása II. A javadalmazási politikával szembeni
RészletesebbenMEGFELELÉSI TESZT. (jogi személy)
MEGFELELÉSI TESZT (jogi személy) A a Keretszerződés megkötése előtt a vonatkozó jogszabályi rendelkezések értelmében köteles feltárni Megfelelési teszt keretében az Ön által ismert szolgáltatásokat, ügyleteket
RészletesebbenVáltozások a nagykockázatvállalás
Változások a nagykockázatvállalás táblákban Konzultáció a hitelintézetek és befektetési vállalkozások számára Adatszolgáltatási és monitoring főosztály 2013. június 20-21. Nagykockázati adatszolgáltatás
RészletesebbenAZ OTT-ONE NYILVÁNOSAN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG BENNFENTES SZABÁLYZATA
AZ OTT-ONE NYILVÁNOSAN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG BENNFENTES SZABÁLYZATA Hatályos 2016. július 1-től I. A SZABÁLYOZÁS CÉLJA A jelen Szabályzat (a továbbiakban: Szabályzat ) célja, hogy az OTT-ONE Nyilvánosan
Részletesebben/2018 I. TÉNYÁLLÁS
66965-3/2018 Tárgy: állásfoglalás az ügyfeleknek pénzügyi eszközökről, befektetési szolgáltatási tevékenységről vagy kiegészítő szolgáltatásról befektetési tanácsot vagy információt nyújtó természetes
Részletesebben1. A legkedvezőbb végrehajtás fogalma és hatálya
Tájékoztató a KBC Securities végrehajtási politikájáról lakossági ügyfelek részére 1. A legkedvezőbb végrehajtás fogalma és hatálya A KBC Securities összhangban az EU pénzügyi eszközök piacairól szóló
RészletesebbenTOP5 jelentés évre vonatkozóan
TOP5 jelentés 2017. évre vonatkozóan Az első öt végrehajtási helyszínre és a végrehajtás minőségére vonatkozó információk. Vizsgált időszak: 2017-es adatok alapján Az alábbi táblázatok tartalmazzák az
RészletesebbenAZ ERSTE BEFEKTETÉSI ZRT. LEGJOBB VÉGREHAJTÁSI POLITIKÁJA
AZ ERSTE BEFEKTETÉSI ZRT. LEGJOBB VÉGREHAJTÁSI POLITIKÁJA Jelen politika tartalmazza az Erste Befektetési Zrt.-nek (a továbbiakban: Társaság) a 2007. évi CXXXVIII. törvényben (a továbbiakban: Törvény)
RészletesebbenIRÁNYMUTATÁS A SZOLGÁLTATÁSOK ÉS LÉTESÍTMÉNYEK MINIMUMLISTÁJÁRÓL EBA/GL/2015/ Iránymutatások
EBA/GL/2015/05 07.08.2015 Iránymutatások a 2014/59/EU irányelv 42. cikkének (14) bekezdése értelmében annak meghatározásáról, hogy az eszközök vagy kötelezettségek rendes fizetésképtelenségi eljárás keretében
Részletesebben- Befektetési vállalkozások -
MKVK PTT oktatás 2014. december 8. 2013. évi könyvvizsgálói külön jelentések feldolgozásának, helyszíni ellenőrzések tapasztalatai - Befektetési vállalkozások - Csendes Zsoltné Kiss Szilvia Tartalom 2013.
RészletesebbenIránymutatások a piaci visszaélésekről szóló rendelethez
Iránymutatások a piaci visszaélésekről szóló rendelethez A piaci szereplők véleményére vonatkozó közvélemény-kutatást átvevő jogalanyoknak jogalanyok 10/11/2016 ESMA/2016/1477 HU Tartalomjegyzék 1 Hatály...
RészletesebbenAz első öt végrehajtási helyszínre és a végrehajtás elért minőségére vonatkozó tájékoztató
Az első öt végrehajtási helyszínre és a végrehajtás elért minőségére vonatkozó tájékoztató (2018. évre vonatkozóan) I. Kereskedési Volumen szerinti első öt végrehajtási helyszín A KBC Securities Magyarországi
RészletesebbenAz AMUNDI BEFEKTETÉSI ALAPKEZELŐ ZRT. Szavazati jogok gyakorlásának stratégiája
Az AMUNDI BEFEKTETÉSI ALAPKEZELŐ ZRT. Hatályos: 2018. március 29-től 1 Tartalom 1. BEVEZETÉS ÉS ALAPELVEK... 3 2. ÁTTEKINTÉS... 3 3. SZAVAZATI JOGOK GYAKORLÁSÁRA VONATKOZÓ POLITIKA... 4 4. SZAVAZATI JOGOK
RészletesebbenErste DPM Szolgáltatás - Professzionális Portfóliókezelés könnyedén -
Erste DPM Szolgáltatás - Professzionális könnyedén - Az Erste DPM Szolgáltatás olyan Erste által végzett, melynek során az Erste, Ügyfél által meghatározott portfólió (továbbiakban Referencia-Portfólió)
RészletesebbenMellékletek 1. sz. melléklet. Statisztikai összesítés a Felügyelet II. félévében hozott intézkedéseiről
Mellékletek 1. sz. melléklet Statisztikai összesítés a Felügyelet 2007. II. félévében hozott intézkedéseiről Pénzpiaci szektorban hozott intézkedések Prudenciális intézkedések 83 Felügyeleti ellenőrzést
RészletesebbenI. Fejezet ÁLTALÁNOS RENDELKEZÉSEK
11/2006. (VIII. 1.) MNB rendelet a hitelintézeti elszámolóházak üzletszabályzatára és szabályzataira vonatkozó követelményekről A Magyar Nemzeti Bankról szóló 2001. évi LVIII. törvény 60. -a (1) bekezdésének
RészletesebbenAlkalmassági és Megfelelési teszt MAGÁNSZEMÉLYEKNEK
MAGÁNSZEMÉLYEKNEK Az Üzletszabályzat 19. sz. melléklete Az alábbi teszt kitöltését a befektetési vállalkozásokról és árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól
RészletesebbenALKALMASSÁGI TESZT. magánszemély részére
ALKALMASSÁGI TESZT magánszemély részére Ügyfél megnevezése: Ügyfélszám: A befektetési vállalkozásokról és az árutőzsdei szolgáltatókról, valamint az általuk végezhető tevékenységek szabályairól szóló 2007.
RészletesebbenAz Európai Bankhatóság (EBA) iránymutatása. a magas jövedelműekre vonatkozó adatgyűjtésről EBA/GL/2012/5
Az Európai Bankhatóság (EBA) iránymutatása a magas jövedelműekre vonatkozó adatgyűjtésről EBA/GL/2012/5 London, 2012.07.27. Az iránymutatás jogállása 1. Az e dokumentumban szereplő iránymutatásokat az
RészletesebbenAz EBH iránymutatása. a javadalmazási trendek meghatározása céljára kidolgozott adatszolgáltatásról EBA/GL/2012/4
Az EBH iránymutatása a javadalmazási trendek meghatározása céljára kidolgozott adatszolgáltatásról EBA/GL/2012/4 London, 2012.07.27. Az EBH iránymutatása a javadalmazási trendek meghatározása céljára kidolgozott
RészletesebbenVÉGREHAJTÁSI POLITIKA
MAGYAR POSTA BEFEKTETÉSI SZOLGÁLTATÓ ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG VÉGREHAJTÁSI POLITIKA a Magyar Posta Befektetési Zrt. Üzletszabályzatának Jelen melléklet hatályba lépésének napja: 20164. december
RészletesebbenEURÓPA BRÓKERHÁZ ZRT. Összeférhetetlenségi politika
Összeférhetetlenségi politika Az igazgatói utasítás hatályba léptető határozatának száma: 2012/12/1. 2014/03/31. A hatályba lépés dátuma: Módosítást hatályba léptető határozat száma: Módosítás hatályba
RészletesebbenÜgyfélminősítés lakossági ügyfélnek minősülő társaságok részére
Ügyfélminősítés lakossági ügyfélnek minősülő társaságok részére A Bszt. előírásai szerint a lakossági ügyfél kategóriába sorolt ügyfeleknek a portfólió-kezelési befektetési szolgáltatási tevékenység nyújtása
RészletesebbenK&H Alapkezelő Zrt. Végrehajtási politikája 2015. május 26.
K&H Alapkezelő Zrt. Végrehajtási politikája 2015. május 26. 1 1. Bevezetés A 2014. évi XVI. törvény (KBFTV), a 231/2013/EU Rendelet (ABAK-Rendelet), valamint a 2007. évi CXXXVIII. (BSZT) törvény előírásainak
RészletesebbenVÉGREHAJTÁSI POLITIKA
MAGYAR POSTA BEFEKTETÉSI SZOLGÁLTATÓ ZÁRTKÖRŰEN MŰKÖDŐ RÉSZVÉNYTÁRSASÁG VÉGREHAJTÁSI POLITIKA a Magyar Posta Befektetési Zrt. Üzletszabályzatának Jelen melléklet hatályba lépésének napja: 2018. január
RészletesebbenJogi Bizottság VÉLEMÉNYTERVEZET. a Gazdasági és Monetáris Bizottság részére
EURÓPAI PARLAMENT 2009-2014 Jogi Bizottság 12.1.2011 2010/0207(COD) VÉLEMÉNYTERVEZET a Jogi Bizottság részéről a Gazdasági és Monetáris Bizottság részére a betétbiztosítási rendszerekről (átdolgozás) szóló
Részletesebben1. A helyi adókról szóló 9/2014. (IX. 30.) önkormányzati rendelet 4. -a a következő (3)- (12) bekezdésekkel egészül ki:
Lovászpatona Község Önkormányzatának 12/2015. (XII. 8.) önkormányzati rendelete a helyi adókról szóló 9/2014. (IX. 30.) önkormányzati rendelet módosításáról Lovászpatona Község Önkormányzatának Képviselő-testülete
Részletesebben1. sz. melléklet ZFR-TÁV/2019 NYILATKOZAT
1. sz. melléklet ZFR-TÁV/2019 NYILATKOZAT az Európai Unió működéséről szóló szerződés 107. és 108. cikkének a csekély összegű támogatásokra való alkalmazásáról szóló, 2013. december 18-i 1407/2013/EU bizottsági
RészletesebbenAz ALTERA VAGYONKEZELŐ Nyrt. kockázatkezelési irányelvei
Az ALTERA VAGYONKEZELŐ Nyrt. kockázatkezelési irányelvei I. A dokumentum célja és alkalmazási területe A Kockázatkezelési Irányelvek az ALTERA Vagyonkezelő Nyilvánosan Működő Részvénytársaság (1068 Budapest,
RészletesebbenAz Üzletszabályzat február 3-i módosításának részletei
Az Üzletszabályzat 2011. február 3-i módosításának részletei Tájékoztatjuk tisztelt Partnereinket, hogy az Európai Bizottság az "Ideiglenes közösségi keretrendszer a finanszírozási lehetőségek elérésének
RészletesebbenBefektetési útmutató. Miért adja ki az ESMA ezt az útmutatót? Mi az ESMA?
2012 Október 19 Befektetési útmutató Mi az ESMA? Az ESMA az Európai Értékpapír-piaci Hatóság nevének rövidítése. Ez a hatóság az Európai Unió független szabályozó hatósága, amelynek irodái Párizsban találhatók.
RészletesebbenJoint Committee. JC May Iránymutatások a panaszkezelésről az értékpapír-piaci (ESMA) és a banki szektor (EBH) számára
Joint Committee JC 2014 43 27 May 2014 Iránymutatások a panaszkezelésről az értékpapír-piaci (ESMA) és a banki szektor (EBH) számára 1 Tartalomjegyzék Iránymutatások a panaszkezelésről az értékpapír-piaci
RészletesebbenSzabályzat a Pénzmosás Megelőzéséről és Megakadályozásáról
... (társaság neve)... (adószám) Szabályzat a Pénzmosás Megelőzéséről és Megakadályozásáról Érvényes:... -tól Érvénybe helyezte:... Tartalomjegyzék 1. A pénzmosás megelőzéséről és megakadályozásáról szóló
RészletesebbenA PIONEER BEFEKTETÉSI ALAPKEZELİ ZRT. ÜGYFÉLBESOROLÁSI SZABÁLYZAT
Pioneer Befektetési Alapkezelı Zrt. Hatályos: 2008. január 31. Ügyfélbesorolási szabályzat A PIONEER BEFEKTETÉSI ALAPKEZELİ ZRT. ÜGYFÉLBESOROLÁSI SZABÁLYZAT - 2008. január 31. A Pioneer Alapkezelı Zrt.
RészletesebbenTERVEZET. ./2012. (.) Korm. rendelet egyes pénzügyi tárgyú kormányrendeletek módosításáról
./2012. (.) Korm. rendelet egyes pénzügyi tárgyú kormányrendeletek módosításáról A Kormány a hitelintézetekről és a pénzügyi vállalkozásokról szóló 1996. évi CXII. törvény 235. (1) bekezdés k) pontjában
RészletesebbenKOCKÁZATKEZELÉSI SZABÁLYZAT. Hatályos: május 31.
KOCKÁZATKEZELÉSI SZABÁLYZAT Hatályos: 2014. május 31. A jelen szabályzatot a GlobalFX Investment Zrt. (székhely: 1113 Budapest, Nagyszőlős utca 11-15; cégjegyzékszám: 01-10-046511, vezetve a Fővárosi Bíróság
RészletesebbenEIOPA-17/ október 4.
EIOPA-17/651 2017. október 4. A biztosítási értékesítésről szóló irányelv szerinti iránymutatások az olyan biztosítási alapú befektetési termékekhez, amelyek szerkezetükből adódóan megnehezítik az ügyfél
RészletesebbenMegfelelési és alkalmassági teszt
Megfelelési és alkalmassági teszt Ajánlatszám: Tanácsadó neve, kódja: Szerződő neve: Anyja neve: Születési hely, idő: Tisztelt Ügyfelünk! Jogszabályi előírás alapján a biztosítási alapú befektetési termékek
RészletesebbenVégrehajtási politika
Végrehajtási politika 1. Az eljárásrend célja... 2 2. Az legkedvezőbb végrehajtás alanyai... 2 3. A legkedvezőbb végrehajtás elve... 2 3.1 A végrehajtás szempontjai... 2 3.2 A végrehajtás helyszíne...
RészletesebbenAz innovációs járulék kötelezettség problematikája 2012-ben különös tekintettel a KKV besorolás buktató október 11.
Az innovációs járulék kötelezettség problematikája 2012-ben különös tekintettel a KKV besorolás buktató A kutatási és Technológiai Innovációs Alapról szóló 2003. évi XC. törvény legfontosabb változása
RészletesebbenIránymutatások Iránymutatások az ismeretek és szakértelem értékeléséhez
Iránymutatások Iránymutatások az ismeretek és szakértelem értékeléséhez 22/03/2016 ESMA/2015/1886 HU Tartalomjegyzék I. Hatály... 3 II. Hivatkozások, rövidítések és fogalommeghatározások... 3 III. Cél...
Részletesebben