ERSTE Lakossági NetBank. Felhasználói kézikönyv

Átírás

1 ERSTE Lakossági NetBank

2 1 Tartalom 1 Tartalom A NetBank működésének általános bemutatása Felhasználói felület általános működése Általános kereső Listák és lekérdezések általános működése Tranzakcionális felületek felépítés és működési elvei Egyenlegsáv Nyomtatás A rendszer felépítése és használata Belépés Menüszerkezet Funkciók bemutatása Nyitóoldal Információk Számlaáttekintő Számlatörténet Betétek Elektronikus kivonatok Árfolyamok Függő tételek Pénzügyi megbízások Forint megbízások Deviza megbízások Betétlekötés Felhatalmazások Sárga csekk befizetés Rendszeres megbízások Hitelek Hitelinformáció Folyószámlahitel igénylése Bankkártyák Bankkártyák lista Betéti kártya igénylés Wizz Air hűségprogram Erste Joker Hitelkártya kategóriák kezelése További szolgáltatások Elektronikus számlafizetés CélBetét Kedvezményes csomagok SMS belépési kód be- és kikapcsolása Ügyfélszolgálat Személyes adatok Számlavezető bankfiók és ügyintéző / 73

3 4.7.3 Kedvencek Számlaelnevezés Jelszó módosítás Fizetési sablonok Nyilatkozat az ingyenes készpénzfelvételre szolgáló fizetési számla megjelöléséről Tevékenységnapló Sikertelen tranzakciók az utolsó bejelentkezés óta Postaláda Marketing jelölő / 73

4 2 A NetBank működésének általános bemutatása 2.1 Felhasználói felület általános működése A felhasználói felület 4 részből áll, egy fejléc és egy lábléc sáv, a baloldalon lévő munkaterület és a jobb oldali függőleges sáv áll rendelkezésre a marketing információk megjelenítésre, illetve egyes funkciók esetén (pl. számlainformációk funkció) a funkció szűrési panele a jobb oldali sávban helyezkedik el Általános kereső A kereső funkció a jobb oldali reklámsáv bármelyik elemében szerepelhet. A kereséshez a keresendő szó, vagy szórészlet adható meg. A keresés eredményét a rendszer egy listában jeleníti meg. A keresés egyes eredményei rövid adatismétléssel a funkcióknak megfelelő tagolásban kerülnek felsorolásra. A funkciókban lévő találati elemekre kattintva a rendszer a megfelelő funkción belüli oldalra navigál. Az érintett funkciók körét és a hozzájuk tartozó megjelenítendő képernyő elemet az alábbi táblázat foglalja össze Listák és lekérdezések általános működése A listák esetében az egyes táblázatok a funkció betöltésekor alapértelmezett szűrési feltételeknek megfelelő eredmény sorokat a lekérdezés meghívásakor megjelenítik. Amennyiben szűrési panel/elem értelmezett a felületen, alapértelmezett szűrési paramétereknek megfelelően, adattal feltöltve kerüljön megjelenítésre a szűrő panel és az annak megfelelő táblázatos lista. Amennyiben a lekérdezés eredménye nem jeleníthető meg a rendelkezésre álló munkaterületen számossága miatt a lekérdezések lapozhatóak. A lapozás során egyenként (előre, hátra ) és a teljes lista elejére( )/végére( ) történő navigációval kereshetünk. Lapozásnál látható a teljes oldalak száma, illetve lehetőség van pontos oldalszámra való ugrása is a beviteli mezőbe megadott oldalszám alapján. A lista-lapozó komponenshez tartozik a táblázat jobb oldalán lévő információs szöveg is, mely számszerűen tájékoztat a megjelenített sorok sorszámáról és a teljes lista számosságáról. A lekérdezések alján található frissítés gomb ( ismételten elkéri a háttérrendszertől. ) segítségével a rendszer az adatokat A listák oszlopai rendezhetőek az oszlop nevére való kattintással, egyszerre csak 1 oszlop adattartalma mentén történő rendezést tud a rendszer értelmezni. Amely funkciók esetén lehetőség van a táblázat teljes adattartalmának exportjára és nyomtatására, egy nyomtató ikon jelzi azt. 4 / 73

5 2.1.3 Tranzakcionális felületek felépítés és működési elvei A NetBank rendszerben a különböző megbízásokat, igényléseket, utalásokat egységes módon érhetjük el. Egy áttekinthető, ún. szekciókra bontott felületi megjelenítést biztosít a rendszer, görgetés minimalizálásával felhasználóbarát felület kerül kivitelezésre. A szekciók egymásutánisága határozza meg az adatok kitöltésének elvárt sorrendjét. Bizonyos műveletek esetén szükséges, egyszeri, korlátozott ideig érvényes a felhasználó hitelesítésére szolgáló azonosító jelszó, melyet a hozzáférésre jogosult Számlatulajdonos egyedi SMS üzenetben kap meg a Banktól az általa megadott mobil telefonkészülékre. A tranzakció kitöltése tetszőleges pillanatban felfüggeszthető egy másik menüpont kiválasztásával, vagy a rendszerből való kilépéssel. A félbehagyott ügyleteket a rendszer a későbbiek során nem teszi elérhetővé. A szekciók sorrendje fix egy tranzakció típuson belül, azonban tranzakció típusonként eltérő lehet. Az egyes szekciók megfelelő kitöltését és a Tovább gomb vagy a soron következő szekció szalagcímének megnyomását követően a rendszer automatikusan a következő szekcióba lép. Azon szekciók esetén, ahol a beviteli érték egyetlen adat lehet (pl. számlaválasztó, megbízás elosztóoldal), azokban az esetekben a rendszer nem jelenít meg Tovább gombot, hanem automatikusan a következő szekció lép. Azon szekciók melyek még nem tölthetőek ki inaktív állapotban kerülnek megjelenítésre. A szekciók kitöltését követően a már kitöltött szekcióba bármikor visszaléphetünk, megtekinthetjük és módosíthatjuk az ott megadott beviteli adatokat, viszont a szekciók közötti előre haladás csak egyesével lehetséges, beleértve valamely szekció módosítást is. A visszalépéshez a szekciósávra kell kattintani. Amennyiben egy szekció kiválasztásra, azaz megnyitásra kerül, a korábban megnyitott szekció automatikusan bezáródik. Az adott szekcióban megadott értékek a mező elhagyását követően ellenőrzésre kerülnek a meglévő adatok függvényében. Az egyes szekciókban lévő mezők hibajelzése egységes. Az egyes szekciósávok végén egy szekcióstátusz jelző ikon található. A szekcióstátusz ikon 3 féle értéket vehet fel: Üres: nem került még kitöltésre az adott szekció Pipa ( ): az aktuálisan megadott adatok ismeretében a beviteli adatok helyesek, minden kötelezően kitöltött mező rendelkezik adattal Felkiáltójel ( ): a beviteli adatok hibásak, vagy hiányosak. Az adott, hibásnak, vagy hiányosnak talált érték beviteli mezője piros kerettel kerül kiemelésre, és a mező alatt megjelenítésre kerül a tranzakció mezőjére vonatkozó hibaüzenet. Az egyes szekciók kitöltést követően módosíthatóak, és a rendszer az ellenőrzéseket legkésőbb a szekcióból való továbblépéskor, illetve aláíráskor ismételten vizsgálja Egyenlegsáv Minden pénzügyi tranzakció során az összeg megadására szolgáló szekcióban az összeg mező alatt megjelenik egy egyenleg sáv, melyen láthatjuk, hogy fog változik forrásszámla egyenlegünk a tranzakció végrehajtását követően. Az egyenlegsáv csak informatív jellegű tájékoztatásra szolgál, azzal kapcsolatban semmilyen ellenőrzést nem végez a rendszer. 5 / 73

6 1. képernyő Egyenlegsáv Nyomtatás A rendszer a lekérdezések oldalon lehetőséget biztosít a tartalom xls-ben és csv-ben történő nyomtatására. Az egyes tranzakciók részletei pdf formátumban nyomtathatóak. 6 / 73

7 3 A rendszer felépítése és használata 3.1 Belépés A felhasználók NetBank rendszerhez való hozzáférésének első lépése a belépés. A belépés kétlépcsős, első lépésben egy login név és statikus jelszó, második lépésben egy dinamikus SMS jelszó kombinációjából tevődik össze. 2. képernyő Belépés 3.2 Menüszerkezet Az alábbi táblázat a menüstruktúra felépítést mutatja. A menüpontok előtt látható az ún. Home ikon, mely a nyitóoldalra navigál. Főmenü Információ Menüpont Számlaáttekintő Számlatörténet Lekötött betétek Elektronikus kivonatok Árfolyamok Függő tételek Pénzügyi megbízások Forint megbízások Deviza megbízások Betétlekötés Felhatalmazások Sárga csekk befizetés Rendszeres megbízások 7 / 73

8 Főmenü Hitelek Menüpont Hitelinformáció Hiteligénylés információ Folyószámlahitel igénylés Bankkártyák További szolgáltatások Ügyfélszolgálat Bankkártya lista Kártyatranzakciók Betéti kártya igénylése WizzAir hűségprogram Mobil fizetés regisztráció Elektronikus számlafizetés Személyes adatok Számlaelnevezés Jelszó módosítás Tevékenységnapló Postaláda Sablonok 3. képernyő Menüszerkezet 8 / 73

9 4 Funkciók bemutatása A fejezet a rendszer felépítésének megfelelő sorrendben mutatja be az egyes funkciók használatát. 4.1 Nyitóoldal Ügyfélválasztást követően egy nyitóképernyővel találkozunk, melynek elsődleges célja, hogy könnyű eligazodással, minél kevesebb részletes információval szolgáljon. A nyitóképernyő mindenhonnan elérhető a menüben lévő házikó ikonra vagy a logóra történő kattintással. A nyitóképernyő szolgál elsődleges elosztóhelyként, innen minden funkció maximálisan 3 kattintással elérhető. A nyitóoldal egy számlaegyenleg elérhető egyenleg adatokat tartalmaz, ahonnan megtekinthetőek az egyes számla részletek a számlaáttekintő funkcióban. Betétszámla esetén a betétnévre kattintva élő betétek, adott betét részletei nyílnak meg. A számla nevekre kattintva a számlatörténet aktuális hónapra és számlára szűrt naptár nézete kerül megjelenítésre. A nyitóoldal alsó részében a számlainformáció funkció lista nézetétének táblázata látható. A nyitóoldalon megjelenő tranzakciók részletei megtekinthetőek a nyitóoldalon, de keresés, vagy táblázat oszlopainak sorba rendezése számlainformáció lista nézetre navigál. A Számlaegyenlegek alatti részben megjelenítendő kedvenc funkciók középre rendezve kerülnek megjelenítésre. Az üzenetek a jobb oldali reklámboxban találhatóak, menüből nem érhetőek el. 9 / 73

10 4. képernyő Nyitóoldal 4.2 Információk Számlaáttekintő A funkció lehetővé teszi az ügyfél mindazon folyó- és hitelkártya fedezeti számlái listájának, valamint az egyes számlák részletes adatainak megtekintését, amelyekhez jogosultsággal rendelkezik Az oldal felépítése A képernyő baloldalán lévő függőleges füleken található lista tartalmazza a bankszámlák és hitelkártya fedezeti számlák nevét, a számlákon elérhető egyenleget, valamint a számlaszámot. Az itt kiválasztásra kerülő számla részletes adatai láthatók jobb oldalon a fülek melletti területen. A számla elnevezése módosítható a Számlaelnevezés módosítása linkre kattintva megnyíló oldalon (a funkció bemutatása: Számlaelnevezés fejezetben). 10 / 73

11 Amennyiben a számlához tartoznak kártyák, úgy azok listája és típusa (főkártya, társkártya) is megjelenik a számla részletes adatai között. A kártya listában minden kártya neve linkként funkciónál, melyre kattintva egy popup ablakban megjelennek a kártya részletes adatai. (a funkció bemutatása: Bankkártyák lista fejezetben). A felgyűlt betéti és hitelkamat, valamint a felgyűlt tranzakciós jutalék is megjelenítésre kerül. A számlához tartozó zárolások tételesen megjeleníthetőek a zárolt tételek listája gombra kattintva. A képernyő számlánként nyomtatható, xls vagy csv formátumban a jobb felső sarokban lévő nyomtató ikonra történő kattintással. A nyomtatás ikon felett található dátum mutatja az egyenleg alapját képező időpontot Számlatörténet 5. képernyő Számlaáttekintő A funkció lehetővé teszi egy adott számlához tartozó, számlamozgással járó ügyletek megtekintését. Három eltérő nézet közül választhatunk a tranzakciók megtekintéséhez: lista nézet, naptár nézet és felhő nézet Lista nézet Lista nézetben a tranzakciók táblázatos formában listázva kerülnek megjelenítésre, a tranzakciók fő adatait megjelenítve. Az összeg mező bevételek esetén zöld színnel kerül megjelenítésre, míg a kiadások esetén piros színnel és negatív előjellel. A táblázat feletti kereső biztosítja a tranzakció adataiban történő keresést. 11 / 73

12 6. képernyő Számlatörténet Lista nézet Az egyes tranzakciókra kattintva megnyithatók a tranzakció részletes adatait tartalmazó mezők. 7. képernyő Számlatörténet Lista nézet - részletek A képernyő jobboldali felében szűrési feltételek definiálhatók, melyek lista nézetben a következők: időszak: előre definiált intervallumok, vagy tetszőleges időszak adható meg számlák és kártyák: az összes számlánk és kártyánk elérhető partner: státusz típus összeg 12 / 73

13 8. képernyő Számlatörténet Lista nézet - szűrő A megfelelő szűrési feltételek kiválasztását követően a keresés gombra kell kattintani, ekkor a találati lista frissül a táblázatban. Amennyiben az eredeti szűrést szeretnénk visszaállítani a Visszaállítás gombra kell kattintanunk. A képernyőn megjelenő nyomtatás gomb segítségével kinyomtathatók a képernyőn, akár lapozással megjelenített tranzakciók teljes listája Naptár nézet Naptár nézetben a tranzakciók napi bontásban tekinthetők meg havi megjelenítéssel, naptár segítségével szemléltetve. A Naptár nézetben a tranzakciók a könyvelés dátuma alapján kerülnek megjelenítésre. A Naptár nézetben egyszerre kizárólag egy számla ügyletei jeleníthetők meg, a számla devizanemében történt könyvelés szerint. A napi tranzakciók megjelenítésénél az adott napnál a tranzakciók száma, valamint az adott napi tranzakciók kumulált összege és a nap végi záró egyenleg kerül megjelenítésre. A kimenő tranzakciók negatív előjellel kerülnek megjelenítésre piros színnel, míg a bejövő tranzakciók zöld színnel kerülnek megjlenítésre. A naptárban a lapozás a dátum melletti balra és jobbra mutató ikonokkal havonként történhet, míg a naptár ikonra kattintva megadható a pontos év és hónap. 9. képernyő Számlatörténet Naptár nézet 13 / 73

14 Tetszőleges napra kattintva popup ablakban jelennek meg az adott napon könyvelt tranzakciók. A popup ablak jobb sarkában megjelenő ikon segítségével a popup ablak rögzíthető, és a kurzor arrébb helyezése esetén sem tűnik el. Ugyanezen ikonra ismételten rákattintva eltávolítható a popup ablak rögzítése. A popup ablakban a továbbiak linkre kattintva megnyílik a Számlatörténet - Lista nézet képernyő (leírása: Számlatörténet lista nézet), ahol automatikusan szűrésre kerülnek a kiválasztott partner tranzakciói. 10. képernyő Számlatörténet Naptár nézet részletek A naptár nézetben a következő szűrési feltételek állnak a rendelkezésre: Számlák és kártyák Partner Típus (Bevételek, kiadások) Összeg 11. képernyő Számlatörténet Naptár nézet - szűrő A naptár nézetben megjelenő adott havi ügyletek nyomtathatóak. 14 / 73

15 4.2.3 Betétek A Betétek funkció megnyitásakor kartotékrendszerben megjelenik az Aktuális lekötött betétek és a Betétműveletek. A két lista között a horizontális fülekre kattintva szabadon válthatunk. Minden devizanemben betétösszesítő sor található, amely adott devizanemben lekötött betétek összértékét tartalmazza Aktuális lekötött betétek Az élő betétek (aktuális lekötött betétek) táblázatos formában, listanézetben jelennek meg, ahol az egyes betétek részletei a lista lenyitásával (vagy egyenként a táblázat első oszlopában lévő nyilacskára kattintva történhet vagy egyszerre az összes lekötött betét lenyitható, ha a fejlécben lévő kis ikonra kattintunk) tekinthetők meg. A részletek között minden betét típusnál ugyanazok az adatok jelennek meg. A jobb felső sarokból kezdeményezhető új betét lekötése. A betétlekötés bemutatását az Betétlekötés fejezet tartalmazza. 12. képernyő Betétek Aktuális lekötött betétek lista A részletek között három műveletgombok érhető el a betéti terméktől függően: tőkeösszeg növelés (csak egy folyamatban lévő tőkeösszeg növelés tartozhat egy betéthez) (részletek: Tőkeösszeg növelési megbízás fejezetben) részösszeg felvétel (csak 1 részösszeg felvétel tartozhat 1 betéthez, ha már részösszeg felvétel volt a betétről, új részösszeg felvétel nem elérhető) (részletek: Részösszeg felvétel fejezetben) megszüntetés (részletek: Megszüntetés fejezetben). 15 / 73

16 13. képernyő Betétek Aktuális lekötött betétek részletek Betétműveletek A betétműveletek fül a tőkeösszeg növelésről szóló megbízások listáját tartalmazzák. Tőkeösszeg növelési megbízás részleteiről átnavigálhatunk az élő betétek megfelelő betétszámla sorának részletek megnyitása oldalára, illetve a meglévő megbízások módosíthatóak. A tőkeösszeg növelési megbízások listanézetben jelennek meg, ahol az egyes megbízások a lista lenyitásával tekinthetők meg. Minden betét típusnál ugyanazok az adatok jelennek meg a részletekben. A meglévő tőkenövelési megbízások megtekinthetőek és módosíthatóak. Új Tőkeösszeg növelési megbízás létrehozható. 14. képernyő Betétek Betétműveletek Tőkeösszeg növelési megbízás Az élő betétek listájában a betéteknél elérhető Tőkeösszeg növelési megbízás linkre kattintva új tőkeösszeg növelési megbízás hozható létre. Tőkeösszeg növelés során a látható hét szekcióból a folyószámla és összeg szekciókban lehet az adatokat megadni. A Betétszámla, Betéttípus, Tőkésedés típusa, Kezdeményezett számla és Futamidő szekciók nem módosíthatók. 16 / 73

17 Folyószámla szekció 15. képernyő Betétek Tőkeösszeg növelési megbízás Folyószámla szekció Összeg szekció 16. képernyő Betétek Tőkeösszeg növelési megbízás Összeg szekció Részösszeg felvétel A funkció működését a betét lekötéssel analóg képernyők szolgálják ki az alábbi eltéréssel: A Betétszámla, Betéttípus, Tőkésedés típusa, Futamidő szekciók nem módosíthatók. A kedvezményezett számlaszám módosítható, az adott ügyfél bármely számlája kiválasztható, melyről adott típusú betétlekötés kezdeményezhető. 17 / 73

18 17. képernyő Betétek Részösszeg felvétel Kedvezményezett számla szekció Az Összeg szekcióban az összeg mező felett kiírjuk az aktuális tőkeösszeget és az adott betéttípusban minimálisan leköthető összeget. A részösszeg felvételt követően megmaradó tőke összeg nem lehet kevesebb, mint az adott betéttípusban minimálisan leköthető összeg, amit az összeg mező elhagyását követően ellenőriz a rendszer. Az összeg mező alatt kiválasztható a felvétel időpontja. Fordulónapon nem lehetséges részösszeg felvétele. 18. képernyő Betétek Részösszeg felvétel Összeg szekció A Tartós Megtakarítási Betétszámláról lekötött betét esetében csak a 3. év végén nyílik lehetőség részösszeg felvételre, de a kedvezményezett számlaszám nem módosítható. A részösszeg felvétel befejezését követő megerősítő képernyőn nem jelennek meg kamatinformációk, csak a tranzakció részletei szövegesen összegezve. 18 / 73

19 Megszüntetés A funkció működését a betét lekötéssel analóg képernyők szolgálják ki az alábbi eltéréssel: A Betétszámla, Betéttípus, Tőkésedés típusa, Összeg, Futamidő szekciók nem szerkeszthetők. Megjelenítésre kerül egy új szekció: Megszűntetési rendelkezés, melyben megadható, adott napon (pontos dátum megadással jár), vagy fordulónapon történő betét megszűntetést szeretnénk kezdeményezni. Tartós Megtakarítás keretében lekötött betét csak arra a számlára járhat le, amelyikről a betétlekötés történt, ezért a kedvezményezett számlaszám (Kedvezményezett számla szekció) nem módosítható. Amennyiben nem fordulónapon történik a feltörés a Tovább gomb megnyomását követően a rendszer tájékoztat, hogy a megszüntetés a kamat elvesztésével jár. 19. képernyő Betétek Megszüntetés Elektronikus kivonatok A funkció lehetővé teszi havi számlakivonatok lekérdezését, valamint számlakivonatokkal kapcsolatos beállítások elvégzését. A funkció során két kartotékfül jelenik meg: a Kivonatok beállítása, valamint a Kivonat letöltés/nyomtatás Kivonatok beállítása A számlakivonatok beállítása funkció biztosítja a számlaküldés gyakoriságának, az igényelt számla formátumának (Elektronikus vagy postai), valamint a kivonat nyelvének számlánkénti megadását. Az oldalon táblázatos formában a meglévő számlához tartozó beállításait láthatjuk, s a módosít gombra kattintva érheti el a módosítás oldalt. A módosítás oldalon a képernyő három szekcióból áll: Gyakoriság megadása 19 / 73

20 A képernyő megnyitásakor alapértelmezetten ez a szekció látható megnyitott állapotban, a többi szekció zárt állapotban található. A számlaküldés gyakorisága a szekcióban található legördülő lista elemei közül válaszható ki. 20. képernyő Elektronikus kivonatok Kivonat beállítása Gyakoriság Értesítés módjának meghatározása Az értesítés történhet elektronikusan vagy postai úton, ennek megfelelően kétféle beállítás közül választhatunk: Elektronikus értesítési mód kiválasztása esetén a számlatípustól függően lesz lehetőség hiteles, elektronikus aláírással és időbélyeggel ellátott elektronikus kivonat igénylésének, illetve nem hiteles kivonat igénylésének. Postai küldés kiválasztása esetén a szekcióban megjelenik az ügyfél levelezési címe, amit a módosít gomb segítségével szerkeszthet (a módosítás menetét lásd: Személyes adatok fejezetben). 21. képernyő Elektronikus kivonatok Kivonat beállítása Értesítés módja Kivonat nyelvének meghatározása Kiválaszthatjuk a legördülő listából a rendszerben elérhető nyelvek közül, hogy milyen nyelven szeretnénk a kivonatot megkapni. 20 / 73

21 22. képernyő Elektronikus kivonatok Kivonat beállítása Kivonat nyelve Az adatok megadását követően megjelenik az összesítő képernyő, ahol minden szekció neve mellett látható az általunk kiválasztott adat. A küldés gombra kattintva felugró ablakban megadható az SMS-ben érkezett jelszó. 23. képernyő Elektronikus kivonatok Kivonat beállítása Összesítő képernyő Kivonat letöltés/nyomtatás A számlakivonatok lekérdezése funkció lehetővé teszi egy adott számlához tartozó számlakivonat nyomtatását vagy PDF formátumban történő letöltését. A képernyő két szekcióból áll, melyek a következők: A Forrásszámla kiválasztás szekció lehetővé teszi a számlakivonat forrásszámlájának meghatározását. Megjelenik az ügyfél összes számlája, valamint a számlákon elérhető egyenleg. Egy számla kiválasztása esetén automatikusan megnyílik az Időszak kiválasztása szekció, a Forrásszámla kiválasztása szekció pedig bezárul. 24. képernyő Elektronikus kivonatok Kivonat letöltés Forrásszámla Az Időszak meghatározása szekció lehetővé teszi egy időszak meghatározását az időszak kezdő és végdátumának meghatározásával, mely időszakra meg akarjuk tekinteni a kiválasztott számlához elérhető kivonatokat. Az időszak megadását követően, a szekcióban megjelenő Tovább gombra kell kattintani. 21 / 73

22 25. képernyő Elektronikus kivonatok Kivonat letöltés Időszak A találati lista táblázatos formában kerül megjelenítésre, a kiválasztott számlához és időszakhoz elérhető számlakivonatok listája, időrendi sorrendben rendezve. A kivonatok a Nyomatatás linkre kattintva egy popup ablakban nyomatatóra optimalizált változatban megjeleníthetők, vagy az export linkre kattintva PDF formátumban letölthetők. 22 / 73

23 4.2.5 Árfolyamok 26. képernyő Elektronikus kivonatok Kivonat letöltés Találati oldal A funkció indításakor megjelennek az aktuális valuta vételi, eladási és közép árfolyam az előre definiált devizanemekben. A táblázat felett lenyitható az árfolyam típus váltását lehetővé tévő Árfolyamok választólista. Az elérhető árfolyam típusok: valuta vételi, közép és eladási árfolyam kereskedelmi vételi, közép és eladási árfolyam számlakonverziós deviza vételi, közép és eladási árfolyam MNB középárfolyam A típus választólista alatt látható az árfolyamlista áttöltésének ideje (dátum, időpont). A táblázatban a devizanemek a devizanem ISO kódjával és a megfelelő ország zászlójával kerülnek megjelenítésre. A historikus adatok és a kalkulátor külön linkekről érhetők el, melyek kivezetnek az Erste Bank portáljának megfelelő oldalára. 23 / 73

24 27. képernyő Árfolyamok Függő tételek A funkció indításakor megjelennek a még nem teljesült (függő) forint és deviza megbízások, betéti tranzakciók, illetve a számlafizetés funkcióban várakozó tranzakciók is. Itt találhatóak meg azon beszedések is, amelyekre érvényes felhatalmazással rendelkezik az ügyfél. 28. képernyő Függő tételek 24 / 73

25 4.3 Pénzügyi megbízások Forint megbízások A funkció lehetővé teszi egyszeri, valamint változó vagy fix összegű rendszeres forint átutalás vagy átvezetés létrehozását. A forint átutalási megbízás képernyő négy szekcióból áll, melyek a következők: Forrásszámla kiválasztás Célszámla kiválasztás Dátum meghatározása Összeg meghatározása Forrásszámla kiválasztás Lehetővé teszi az átutalás forrásszámlájának meghatározását. Megjelenik az ügyfél összes forint számlája, valamint a számlákon elérhető egyenleg. 29. képernyő Forint megbízás Forrásszámla szekció Célszámla kiválasztás A szekcióban három lehetőség közül választhatunk: sablonból választunk, saját számlánkra utalunk vagy egy másik fél számlájára. Alapértelmezésként a Forint utalásokhoz tartozó sablonok jelennek meg (A sablonok létrehozását lásd: Fizetési sablonok). A sablonok korábbi utalások során vagy a Sablonok funkcióban kerültek rögzítésre. Amennyiben olyan partnernek kívánunk utalni, akit korábban rögzítettünk, a listában a megfelelő sorban lévő beszúrás gombra kattintva kiválaszthatjuk. 25 / 73

26 30. képernyő Forint megbízás Célszámla szekció Sablonok Kiválasztást követően a sablonban rögzített adatokkal előtöltődik a Más számára oldal és ellenőrizhetjük, hogy minden adat helyes-e. A kedvezményezett neve és számlaszáma rovatokon kívül minden adat módosítható. Amennyiben helyesek az adatok, a tovább gomb segítségével a következő szekcióra léphetünk. Saját számlánkra történő utalásnál láthatók saját folyószámlák a forrásszámlának kiválasztott számlánk kivételével. 31. képernyő Forint megbízás Célszámla szekció Saját számlára Más számára utalás esetén meg kell adnunk a kedvezményezett személy nevét, számlaszámát, valamint megadható bizonylatszám és közlemény is. Más számára utaláskor az adatok sablonba menthetők. 26 / 73

27 32. képernyő Forint megbízás Célszámla szekció Más számára Dátum meghatározása A szekció lehetővé teszi a tranzakció dátumának meghatározását. A szekcióban lehetőség van egyszeri, változó összegű rendszeres vagy fix összegű rendszeres átutalás definiálására a képernyőn megjelenő három gomb segítségével (Egyszeri, Változó összegű rendszeres, fix összegű rendszeres). Egyszeri átutalás során maradhat üresen a dátum mező, ilyen esetben aznapi tranzakció kezdeményezése történik, illetve a naptárban az aktuális banki nap szerepel. A mező kézzel és naptár segítségével is tölthető. Egyszeri átutalás 33. képernyő Forint megbízás Dátum szekció Egyszeri Fix összegű rendszeres Rendszeres átutalási megbízás létrehozása esetén lehetőség van változó vagy fix összegű rendszeres megbízás létrehozásának, a kezdés dátumának, az átutalás gyakoriságának, valamint a megbízás érvényességének megadásával. Az állandó megbízások rögzítésekor / módosításakor a maximális teljesülések száma paraméter megadható / módosítható. 27 / 73

28 34. képernyő Forint megbízás Dátum szekció Fix összegű Változó összegű rendszeres Változó összegű rendszeres átutalás létrehozása csak saját számlák közötti átutalás esetén engedélyezett, azaz a forrás és célszámla is a saját számlánk kell, hogy legyen. Változó összegű utalás során kötelezően meg kell adni az első fizetés napját, a gyakoriságot és az érvényességet. 35. képernyő Forint megbízás Dátum szekció Változó összegű Összeg meghatározása A szekció lehetővé teszi a tranzakció összegének meghatározását. Egyszeri és fix összegű rendszeres utalás esetén az összeg szekcióban csak és kizárólag a tranzakció összegét kell meghatározni. 28 / 73

29 36. képernyő Forint megbízás Összeg szekció Egyszeri és fix összegű rendszeres utalás Változó összegű rendszeres utalás során kiválasztható a megbízás típusa: Minimum egyenleg figyelés vagy Maximum egyenleg figyelés, valamint a figyelt összeget. Minimum egyenleg figyelés esetén a szekcióban megjelenítésre kerül a figyelt számla (Célszámla kiválasztása szekcióban kiválasztott saját számla) és a terhelendő számla (Forrásszámla kiválasztása szekcióban kiválasztott saját számla) száma és neve. 37. képernyő Forint megbízás Összeg szekció Változó összegű rendszeres utalás Minimum egyenleg Maximum egyenleg figyelés esetén pedig a figyelt számla (Forrásszámla kiválasztása szekcióban kiválasztott saját számla) és a kedvezményezett számla (Célszámla kiválasztása szekcióban kiválasztott saját számla) száma és neve. 38. képernyő Forint megbízás Összeg szekció Változó összegű rendszeres utalás Maximum egyenleg Ellenőrző képernyő Az ellenőrző képernyőn láthatók a szekciók zárt állapotban, a kiválasztott adatokkal, valamint az akkordionok felett megjelenik egy információs sáv, mely tartalmazza, hogy milyen utalás került kezdeményezésre. 29 / 73

30 39. képernyő Forint megbízás Ellenőrző képernyő Deviza megbízások A funkció lehetővé teszi egyszeri deviza átutalás vagy átvezetés/konverzió létrehozását. A deviza utaláshoz a következő szekciók adatainak kitöltése szükséges: Forrásszámla Célszámla Célbank Levelező bank Összeg Teljesítési mód Forrásszámla kiválasztás Az átutalás forrásszámlájának meghatározására szolgáló szekció, mely tartalmazza az ügyfél összes deviza és forint számlája, valamint a számlákon elérhető egyenleg. 40. képernyő Deviza megbízás Forrásszámla 30 / 73

31 Célszámla kiválasztás A célszámla kiválasztása a deviza utalás esetén megegyezik a forint megbízásnál is alkalmazott három megoldással, azaz Partnerek, Más számára és Saját magamnak meghatározással. Amennyiben a Partnerek közül szeretnénk választani, a Sablonok között a Deviza átutalás típusú sablonok lesznek láthatók és a beszúrás gomb szintén a Más számára oldal sablonadataival előtöltött oldalára linkel. 41. képernyő Deviza megbízás Célszámla - Sablon Másik fél számlájának rögzítése a Más számára gomb megnyomásával kezdeményezhető, melyre kattintva megjelennek a másik fél számlájának meghatározásához szükséges és közlemény mezők, valamint a sablonba mentésre való kijelölés. Deviza utalás esetén háromféle célszámlát adhatunk meg: IBAN formátumú számlaszámot, GIRO, azaz magyarországi számlaszámot, és egyéb külföldi számlaszámot. A magyarországi számlaszámot a jelenleg fennálló szabályzás szerint csak akkor lehet megadni, ha devizaszámláról forintot kíván utalni egy másik magyarországi bankhoz. Egyéb esetben IBAN számlaszám megadása magyarországi átutalások esetében is kötelező. 31 / 73

32 42. képernyő Deviza megbízás Célszámla Más számára Saját számla kiválasztása esetén a számlák listájában nem jelenik meg a forrásszámlaként kiválasztott számla. Amennyiben a deviza utalást egy forint devizájú forrásszámla kiválasztásával kezdeményeztük a célszámla szekcióban saját számlák esetén nem jelennek meg forint devizájú számlák, mivel ilyen esetben a Forint megbízások (leírása: Forint megbízások) funkciót kell használni. 43. képernyő Deviza megbízás Célszámla Saját magamnak 32 / 73

33 Célbank meghatározása A kedvezményezett bankjának adatbevitelére szolgáló szekció. A legördülő listából válasszuk ki a kedvezményezett bank országkódját, majd vagy a swift kód vagy a bankazonosító megadását követően a rendszer vagy automatikusan felismeri a kedvezményezett bankot és előtölti a Kedvezményezett bank neve és címe mezőt vagy ezt nekünk kell megtennünk. 44. képernyő Deviza megbízás Célbank Levelező bank meghatározása A kedvezményezett levelező bankjának adatbevitelére szolgáló szekcióban a célbank meghatározásánál elérhető mezőket láthatjuk. 45. képernyő Deviza megbízás Levelező bank Összeg meghatározása Az összeg szekcióban a tranzakció összegének és devizanemének, a teljesítés devizanemének, valamint a költségvetés módjának kiválasztása történik. Konverziós utalás esetén, ha a forrás és célszámla devizaneme különbözik megadható egyedi árfolyam, valamint kitölthető a kötjegyszám mező. 33 / 73

34 A költségviselő meghatározása: SHA osztott: Minden ügyfél (küldő, fogadó) a saját bankja által felszámított jutalékot fizeti OUR megbízói: a küldő személy fizeti az Erste Bank által felszámított jutalékot BEN kedvezményezett: a fogadó személy fizeti a bankja által felszámított jutalékot 46. képernyő Deviza megbízás Összeg szekció Teljesítési mód meghatározása A szekcióban megjelennek az utalásnak megfelelő teljesítési módok, valamint a Swift igazolás igénylésére alkalma felület. A Bankkal közlendő mezőbe manuálisan megadhatjuk a bankkal megállapodott kódszót. 47. képernyő Deviza megbízás Teljesítési mód szekció 34 / 73

35 Deviza megbízások típusai Betétlekötés A funkció segítségével új megtakarítási megbízást benyújtására van lehetőség. A lekötéshez szükséges adatok megadása a következőkben felsorolt sorrendben hat külön szekcióban történik: Folyószámla Betéttípus Tőkésedés típusa Kedvezményezett számlaszám Futamidő Összeg Folyószámla szekció A betétlekötés jelen lépése annak a számlának a meghatározása, melyről a betét lekötésre kerül. A képernyőn saját, előzőleg kiválasztott megtakarítás típus indítására alkalmas számláink jelennek meg. 48. képernyő Betétlekötés Folyószámla Betéttípus szekció A képernyőn láthatók a leköthető betéttípusok, melyek pontos leírását, kondícióit a Részletek linkre kattintva lehet megtekinteni. A link az Erste Bank portál megfelelő oldalára navigálnak. A betéttípus kiválasztásához a megfelelő Betéttípus nevére kell kattintanunk, ekkor megnyílik a Tőkésedés típusa szekció. 35 / 73

36 49. képernyő Betétlekötés Betéttípus Tőkésedés típusa szekció A betéttípus szekcióban kiválasztott betéttípushoz elérhető tőkésedési opciók kerülnek felsorolásra. Tőkésedés típusai lehetnek: Kamat és tőke folyószámlára Tőkésedő (a kamat összege növeli az elhelyezett összeget) Nem tőkésedő (a kamat az alábbi bankszámlára kerül) Amennyiben csak egyetlen lehetséges érték érhető el, abban az esetben a típus automatikusan kiválasztásra kerül, egyéb esetekben választanunk kell. Kiválasztást követően megnyílik a Kedvezményezett számla szekció. 36 / 73

37 50. képernyő Betétlekötés Tőkésedés típusa Kedvezményezett számla szekció Ebben a szekcióban kijelölhetjük azt a számlát, ahova a kamat jóváíródik (nem tőkésedő, ismétlődő lejárati rendelkezés esetén), illetve ahova a betét összege lejárat esetén visszavezetésre kerül. A folyószámla szekcióban megadott számlaszám devizanemével csak megegyező számla kerülhet kiválasztásra. Tartós betétek esetén a terhelt és a kedvezményezett számlának meg kell egyeznie és ez a későbbiekben sem módosítható. Kiválasztást követően a Futamidő szekció nyílik meg. 51. képernyő Betétlekötés Kedvezményezett számla 37 / 73

38 Futamidő szekció A szekció biztosítja a betét lekötés futamidejének meghatározását. A választólistában megtalálható az összes elérhető futamidő, melyekből választhatunk. Bizonyos betétek esetén megjelenik a Kezdőnap szekció, ekkor megadhatjuk a betétlekötés értéknapját, mely alapértelmezett értéke az aktuális banki munkap. A tovább gombra történő kattintással az összeg szekcióra jutunk. 52. képernyő Betétlekötés Futamidő Összeg szekció A betéttípus kiválasztását követően megjelenik, hogy adott típushoz milyen minimum és maximum összegek lekötésére van lehetőség, illetve, ha a betét új forráshoz kötött, hogy a kiválasztott számlán rendelkezésre álló új forrás értéke mennyi. Amennyiben nem rendelkezünk elegendő új forrással a számlánkon a rendszer a megadott lekötni kívánt összeg módosítására (csökkentésére) szólít fel minket, mivel a tranzakció nem küldhető be. Az összeg devizaneme megegyezik a terhelt számla devizanemével. 38 / 73

39 Ellenőrző képernyő 53. képernyő Betétlekötés Összeg Az ellenőrző képernyőn kiírásra kerül az aktuális napon elérhető kamattal kapcsolatos információ. 54. képernyő Betétlekötés Ellenőrző képernyő Felhatalmazások A funkció lehetővé teszi csoportos beszedési felhatalmazások létrehozását, a meglévő felhatalmazások megtekintését, módosítását és törlését. A funkció a meglévő felhatalmazások listájával indul. A jobb felső sarokból érhető el az Új felhatalmazások létrehozása gomb, mely biztosítja az új csoportos beszedési felhatalmazás indítása. Az egyes felhatalmazások megnyitásával megtekinthetővé válnak a felhatalmazás részletes adatai. A Nyomtatás gombra kattintva elérhetővé válik a lista képernyő nyomatatóra optimalizált változata. 39 / 73

40 55. képernyő Felhatalmazások Lista Felhatalmazások létrehozása A Felhatalmazások létrehozása képernyő öt szekcióból áll, melyek a következők: Forrásszámla Szolgáltató Fogyasztó Felhatalmazások érvényessége Felhatalmazások értékhatára A szekcióban megjelenik az ügyfél összes forint számlája, valamint a számlákon elérhető egyenleg. 56. képernyő Felhatalmazások Új felhatalmazás Forrásszámla A szolgáltató azonosító első négy karakterének megadását követően a rendszer automatikusan megjeleníti a szolgáltató nevét. 57. képernyő Felhatalmazások Új felhatalmazás Szolgáltató A fogyasztó adatainál megadható a fogyasztó neve és címe, valamint kötelezően megadandó a fogyasztó azonosító. 40 / 73

41 58. képernyő Felhatalmazások Új felhatalmazás Fogyasztó A felhatalmazás érvényessége szekció lehetővé teszi a felhatalmazás érvényesség kezdetének, valamint az érvényesség időtartalmának meghatározását. 59. képernyő Felhatalmazások Új felhatalmazás Felhatalmazás érvényessége Az Értékhatár meghatározása szekció lehetővé teszi a felhatalmazás értékhatárának meghatározását, valamint nyilatkozást a megadott összeghatár szolgáltatónak történő átadásáról. Felhatalmazás létrehozása esetén minden esetben szükséges nyilatkozni a megadott összeghatár szolgáltatónak történő átadásáról. 60. képernyő Felhatalmazások Új felhatalmazás Felhatalmazás értékhatára 41 / 73

42 Az ellenőrző képernyőn minden szekció zárt állapotban látható, a szekció szalagcímeiben a kiválasztott adatokkal. A küldés gombra nyomva létrehozható az új felhatalmazás. 61. képernyő Felhatalmazások Új felhatalmazás Ellenőrző képernyő Felhatalmazás módosítása A felhatalmazások módosítása funkció a Felhatalmazások lista képernyőn található Módosítás linkre kattintva érhető el. A terhelendő számla, a Szolgáltató, a Fogyasztó szekciók nem módosíthatók. A Felhatalmazás érvényességének meghatározása szekcióban az érvényesség vége módosítható, mely vagy egy adott nap lehet a jövőben vagy pedig a visszavonásig értéket kaphatja. 62. képernyő Felhatalmazások Módosítás Felhatalmazás érvényessége A felhatalmazás értékhatára szekcióban lehetőség van mind az értékhatár mind a nyilatkozat módosítására. 42 / 73

43 63. képernyő Felhatalmazások Módosítás Felhatalmazás értékhatára Felhatalmazás visszavonása A funkció során a kiválasztott felhatalmazás létrehozáskor megadott adatai láthatók. Minden szekció zárt állapotban van és nem is szerkeszthető. A küldés gombra kattintva indíthatjuk el a felhatalmazás visszavonását. Visszavonni csak aktív felhatalmazást lehet, így az inaktív felhatalmazásoknál a link nem érhető el Sárga csekk befizetés 64. képernyő Felhatalmazások Visszavonás A funkció lehetővé teszi sárgacsekk befizetések (egyszeri forint átutalások létrehozását) teljesítését. A Sárga csekk átutalási megbízás képernyő három szekcióból áll, melyek a következők: Forrásszámla kiválasztás Sárga csekk kitöltés Dátum meghatározása A Forrásszámla kiválasztás szekcióban megjelenik az összes forint számlánk, valamint a számlákon elérhető egyenleg. Bármely számla kiválasztása esetén automatikusan megnyílik a Sárga csekk kitöltés szekció. 43 / 73

44 65. képernyő Sárga csekk befizetés Forrásszámla választás A Sárga csekk szekció lehetővé teszi az befizetendő sárga csekk adatainak megadását, egy grafikusan megjelenített sárga csekken elhelyezett beviteli mezők segítségével. A szekcióban lehetőség van a sárga csekk összegének, a kedvezményezett nevének és számlaszámának, a befizető adatinak, valamint közlemény megadására. Az adatok megadását követően a Tovább gombra kattintva nyílik meg a Dátum meghatározása szekció. 66. képernyő Sárga csekk befizetés Sárga csekk szekció A Dátum meghatározása szekcióban a tranzakció dátumát kell megadnunk a képernyőn megjelenő banki naptár segítségével. Alapértelmezetten az aktuális banki nap szerepel a naptárban. A naptárban banki szünnap nem válaszható ki. 67. képernyő Sárga csekk befizetés Dátum meghatározása 44 / 73

45 Ellenőrző képernyőn minden szekció zárt állapotban látható, helyes kitöltés esetén a szalagcímek jobb szélén zöld pipa jelenik meg és a küldés gomb aktívvá válik Rendszeres megbízások 68. képernyő Sárga csekk befizetés Ellenőrző képernyő A funkció lehetővé teszi rendszeres forint átutalási megbízások létrehozását, a meglévő megbízások megtekintését, módosítását és törlését. Rendszeres átutalási megbízások létrehozása az Egyszeri forint átutalási megbízások fejezetben ismertetett módon hozható létre, rendszeres megbízás létrehozásával Rendszeres megbízások - lista A Lista oldalon elérhető a jobb felső sarokban az új rendszeres megbízás leadására szolgáló link. Táblázatos formában látható a rendszeres átutalási megbízások listája, valamint a megbízások részletes adatai. Ezen a képernyőn van lehetőség a meglévő rendszeres átutalási megbízás módosítására, valamit visszavonására is. A Nyomtatás gombra kattintva egy új ablakban megnyílik a képernyő nyomtatóra optimalizált változata. 69. képernyő Rendszeres megbízások Lista Rendszeres megbízások módosítása A Módosítás linkre kattintva megnyílik a Rendszeres átutalási megbízások módosítása képernyő, amelyen módosíthatjuk a megbízás következő adatait: 45 / 73

46 Célszámla szekcióban: Kedvezményezett neve és közlemény mezők. Dátum szekció és Összeg szekció adatai. 70. képernyő Rendszeres megbízások Módosítása Rendszeres megbízások visszavonása A Visszavonás linkre kattintva megnyílik a Rendszeres átutalási megbízások visszavonása képernyő. A visszavonás képernyő felépítése megegyezik az átutalási megbízások módosítása képernyő felépítésével, azzal az eltéréssel, hogy minden megjelenő mező kizárólag olvasható formátumban kerül megjelenítésre. 4.4 Hitelek 71. képernyő Rendszeres megbízások Visszavonása A meglévő hitelek megtekintése, illetve módosítása kizárólag magyar nyelven érhető el Hitelinformáció A funkcióban táblázatos formában listázva jelennek meg a folyószámla- és egyéb hitelek legfontosabb adatai. A megjelenített információk nem teljes körűek és csak tájékoztató jellegűek. Az egyes ügyletek adatai pdf dokumentumban is letölthetők. 46 / 73

47 72. képernyő Hitelinformációs képernyő Folyószámlahitel módosítása Lehetőség van a NetBank felületén az igényelt összeg és a családi állapot módosítására a sorok végén található Módosít linkre történő kattintással. 73. képernyő Hitelek Hitelek módosítása Hitelösszeg 74. képernyő Hitelek Hitelek módosítása Egyéb adatok 47 / 73

48 4.4.2 Folyószámlahitel igénylése Folyószámlahitel csak forint számláról igényelhető, és az összeg minden esetben forintban kerül megadásra. A hiteligénylés adatainak megadása 3 szekción keresztül történik. A hiteligénylés megkezdése előtt egy KHR tájékoztató kerül megjelenítésre, melynek elfogadásáig a rendszeren keresztül nem igényelhető hitel. 75. képernyő Hitelek Folyószámla hiteligénylés KHR tájékoztató Forrásszámla A szekcióban az igénylés kezdeményezésére alkalmas számláink jelennek meg, a számla elnevezésével és az aktuális elérhető egyenleggel. Választás után a Hitelösszeg szekcióra jutunk. 76. képernyő Hitelek Folyószámla hiteligénylés Forrásszámla Hitelösszeg Ebben a szekcióban az igényelt hitelösszeget és a minimálisan elfogadható hitelösszeget kell megadnunk. 48 / 73

49 77. képernyő Hitelek Folyószámla hiteligénylés Hitelösszeg Egyéb adatok Az egyéb szekcióban a családi állapotunkról kell nyilatkoznunk, mely legördülő mezőből választható. 78. képernyő Hitelek Folyószámla hiteligénylés Egyéb adatok A szekciók felett egy részletes tájékoztatást nyújtó link található: Részletes tájékoztatásért kérjük, kattintson ide!, amely új ablakban jeleníti meg a linkhez beállított portáloldalt. 4.5 Bankkártyák Bankkártyák lista A funkció lehetővé teszi számláinkhoz tartozó betéti és hitelkártyák megtekintését, melyek két részben kerülnek megjelenítésre. A képernyő felső részében tekinthetők meg a betéti kártyák, az alsó részében pedig a hitelkártyák. Mindkét részben az élő státuszú fő és társkártyák kerülnek megjelenítésre, kártyaszám alapján növekvő sorba rendezve. A megjelenítés táblázatos formában történik. 49 / 73

50 79. képernyő Kártya lista A táblázatban lévő adatok egy része link, melyek a következő funkciókra mutatnak: A kártyaszámon és a bankkártya típuson szereplő linkre kattintva megnyílik a Kártya adatok képernyő, a kiválasztott bankkártya részletes adatait megjelenítve. A kártyához tartozó számlaszámon szereplő linkre kattintva megnyitható a Számlaáttekintő képernyő, a kiválasztott számla részletes adatait megjelenítve. (Ismertetését lásd: Számlaáttekintő fejezetben) A Limitmódosítás linkre kattintva megnyílik a Kártya limitmódosítás képernyő, ahol a kártyához kapcsolódó állandó és időzáras limitek módosíthatók (kivéve virtuális kártya esetében, ahol csak időzáras limit módosítására van lehetőség min. 24 óra időtartamra). A Kártya limitmódosítás képernyő automatikusan kitöltésre kerül a kiválasztott kártya adataival. (Ismertetése: Limitmódosítás fejezetben) A PIN újragyártás igénylés linkre kattintva megnyílik a PIN kód újragyártás képernyő, ahol a bankkártyához tartozó PIN kód újranyomtatása igényelhető. Virtuális kártyák esetén a PIN újragyártás nem értelmezett. (Ismertetése: PIN újragyártás fejezetben) Limitmódosítás A funkció lehetővé teszi a betéti- és hitelkártyákhoz kapcsolódó állandó és időzáras limitek módosítását. Az állandó tranzakció darabszám limitek nem módosíthatók. 50 / 73

51 Állandó összeg limitek esetén, ha töröljük valamelyik értéket, akkor a hirdetmény szerint alapértelmezett limit lép érvénybe a törölt érték helyett az adott limit típusra, melyről egy figyelmeztető üzenetben tájékoztat a rendszer. A megadott összeg limit értéke csak a megengedett minimum-maximum intervallumon belüli érték lehet. Virtuális kártyák esetén nem jelenik meg az állandó limiteket tartalmazó kartoték. 80. képernyő Limitmódosítás Állandó limit Időzáras limit beállítása esetén a limit érvényességi időszakának megadására van lehetőség, ahol összeg vagy darabszám limitről lévén szó, a limit összegét, valamint a tranzakció darabszám limitjét állíthatjuk be az időzáras limit megengedett minimummaximum intervallumon belüli értékre. A limit időszak beállítása esetén a dátum mellett óra és perc megadásával definiálhatjuk az időszak kezdő és záró időpontját. A kezdeti időpont új limitérték megadásakor nem lehet kisebb a rendszeridőnél. A beállítások maximum 48 órára élhetnek. Virtuális kártya esetén minimum 24 órára kell beállítani a limitet, ezt a rendszer ellenőrzi. A rendszer, amennyiben nincs érvénye lépő, vagy érvényes időzáras limit, akkor az időzáras limit oldal betöltésekor a rendszeridőt jeleníti meg a limit indulási időpontjában, illetve az adott kártyához tartozó maximális időintervallum vége időpontot (virtuális kártyák esetében 24 óra, a többi esetben 48 óra). Amennyiben nincs érvényes, vagy érvénybe lépő időzáras limit érték, akkor az egyes beviteli mezők üresek. 51 / 73

52 PIN újragyártás 81. képernyő Limitmódosítás Időzáras limit A funkció lehetővé teszi egy adott bankkártyához tartozó PIN kód újragyártás igénylését, valamint az új PIN kód átvételi helyének meghatározását. A képernyő felső részében általános információk kerülnek megjelenítése a kiválasztott kártyáról. Az átvételi hely megadásánál számlavezető bankfiókot vagy szabadon egy másik ERSTE bankfiókot választhatunk Betéti kártya igénylés 82. képernyő PIN újragyártás A funkció lehetővé teszi már meglévő folyószámlához új betéti főkártya igénylését. NetBank rendszeren keresztül nem igényelhető sem betéti társkártya, sem hitelkártya. 52 / 73

53 A funkcióban csak számlatulajdonos felhasználó igényelhet főkártyát. Minden kártyatípusból csak egy főkártya igényelhető számlánként, ezért a bankkártya típusok között kizárólag olyan típusok jelennek meg, mellyel az ügyfél még nem rendelkezik élő főkártyaként. Bankkártya csak a nulla vagy nagyobb egyenlegű számlákhoz igényelhető. Az igénylés első lépéseként a vonatkozó és mindenkor hatályos üzletszabályzatok, hirdetmények és általános szerződési feltételek elfogadása szükséges. Elfogadásakor megjelenik az öt szekcióból álló igénylő felület, melyek a következők: Forrásszámla kiválasztás Kártyatípus kiválasztás Kártyakép megjelenítése Állandó limitek meghatározása Kártya / PIN átvétel módjának meghatározása. A képernyő felső részében egy figyelmeztető üzenet jelenik meg a felhasználó számra, miszerint a jelen képernyő kizárólag betéti főkártyák igénylésére szolgál, hitelkártya igénylés nem kezdeményezhető a képernyőn. A szekciók felett egy link kerül megjelenítésre, mely az Erste Bank megfelelő portál oldalára navigál, ahol a felhasználó tájékozódhat a hitelkártya igénylés feltételeiről. A Forrásszámla kiválasztás szekció lehetővé teszi a betéti kártya forrásszámlájának meghatározását. A képernyő megnyitásakor alapértelmezetten ez a szekció látható megnyitott állapotban, az összes többi szekció zárt állapotban található. A forrásszámla kiválasztás szekcióban megjelenik az ügyfél összes olyan pozitív egyenlegű forint és devizaszámlája, mely felett adott felhasználónak rendelkezési joga van, és igényelhető kártyatípus értelmezett rajta, valamint a számlákon van nulla vagy annál nagyobb elérhető egyenleg. Egy számla kiválasztása esetén automatikusan megnyílik a Kártyatípus kiválasztás szekció, a Forrásszámla kiválasztása szekció pedig bezárul. A Kártyatípus kiválasztás szekció lehetővé teszi a kártyatermék típus meghatározását. A kiválasztható kártyatípusok között kizárólag olyan típusok jelennek meg, mellyel az ügyfél még nem rendelkezik élő főkártyaként.. A Kártya limitek meghatározása szekció lehetővé teszi a felhasználó számára a kártyához kapcsolódó állandó limitek meghatározását. Virtuális kártya esetén nem lehet az állandó limitet módosítani. Betéti kártyáknál megadható limit típusok: napi ATM készpénzfelvételi és napi POS készpénzfelvételi és vásárlási összeg limit. A mezők a bank által meghatározott, az adott kártyatípusnál alapértelmezettként megjelölt értékkel töltődnek, de az ügyfél által módosíthatóak. A mezők kitöltése kötelező. A kártya/pin Átvétel helyének meghatározása szekció lehetővé teszi az igényelt kártya és a hozzá tartozó PIN kód átvételi módjának meghatározását. A választható lehetőségek: Postai átvétel levelezési címre: Az igényelt kártya és a hozzá tartozó PIN kód a bank által nyilvántartott levelezési címre kerül kiküldésre. A levelezési cím a Módosít gomb megnyomását követően a személyes adatok menüpontban módosítható. Átvétel bankfiókban: Az igényelt kártya a hozzá tartozó PIN kóddal az ügyfél által kiválasztott bankfiókba kerül kiküldésre 53 / 73

54 83. képernyő Betéti kártya igénylése Wizz Air hűségprogram A funkció lehetővé teszi a Wizz Air hűségprogrammal kapcsolatos funkciók használatát. Egy ügyfél azonosítóhoz kizárólag egy Wizz Air azonosító rendelhető Ügyfél aktiválása A Wizz Air Pontegyenleg és beváltás képernyő megnyitásához aktiválás szükséges, mely a Wizz Air aktiválás képernyőn hajtható végre. A Wizz Air aktiválását csak egyszer szükséges végrehajtani Wizz Air Pontbeváltás és pontegyenleg lekérdezés A Pontbeváltás és Pontegyenleg csak sikeres aktiválását követően nyílik meg. Az oldalon lehetőség van az aktuális Wizz Air pontegyenleg, az összes gyűjtött, valamint összes beváltott Wizz Air pont megtekintésére. Az egyenleg alatti beviteli mezőbe lehetőség van megadni a beváltandó pontok összegét. Sikeres beváltást követően a képernyőn megjelenik a beváltott pontok összege, valamint a beváltás megtekinthető lesz a tranzakció-történetben. 84. képernyő Wizz Air hűségprogram Pontbeváltás és Pontegyenleg lekérdezés 54 / 73

55 Pontszámla tranzakció-történet megtekintés A Pontszámla tranzakciótörténet képernyő megnyitható aktiválás nélkül is. A Pontszámla tranzakciótörténet képernyő a Wizz Air pontszámlánk tranzakcióinak listáját (pontbeváltás vagy pontfelírás), valamint az egyes tranzakciók részleteit jeleníti meg. 85. képernyő Wizz Air hűségprogram Tranzakció-történet Erste Joker Hitelkártya kategóriák kezelése Ezen funkció segítségével megtekinthetők és megváltoztathatók a vásárlás visszatérítési bónuszhoz beállított kiemelt üzletkategóriák. A módosításra a mindenkor hatályos Erste Joker Hitelkártya vásárlás visszatérítés Részvételi Feltételekben meghatározott időközönként (180 naptári nap) van lehetőség. A módosított kiemelt üzletkategóriák szerinti vásárlás visszatérítés a módosítást követő első fordulónaptól lép érvénybe. 86. képernyő Erste Joker Hitelkártya kategóriák kezelése 4.6 További szolgáltatások Elektronikus számlafizetés A funkció lehetővé teszi a meglévő közüzemi számlafizetések megtekintését és módosítását, új számlafizetés regisztrációját, valamint számlák fizetését vagy elutasítását. 55 / 73

56 87. képernyő Elektronikus számlafizetés Fizetendő számlák Regisztráció A funkció egy regisztrációval kezdődik. A regisztráció során a prezentátornál lévő azonosítónk alapján kerülünk nyilvántartásba. Amennyiben még nem rendelkezünk ilyen azonosítóval, lehetőségünk van a funkcióban regisztrációt kezdeményezni. A kezdeményezést követően a regisztrációt a számlaprezentátor fogja elvégezni. A regisztrált azonosító alapján a NetBank megjeleníti az ismert és eddig nem rendezett számlákat. A számlák részletei megtekinthetők, és mint egy egyszerű forint átutalás rendezhető a fennálló összeg. 88. képernyő Elektronikus számlafizetés Regisztráció A képernyő lehetőséget biztosít a meglévő regisztrációk törlésére, valamint új regisztráció kezdeményezésére Számla fizetése / elutasítása CélBetét Fizetendő számlák fülön elérhető képernyőn tekinthetők meg, mely lehetőséget biztosít a számla kifizetésére vagy elutasítására. A CélBetét megtakarítási számla előtakarékoskodás céljára szolgáló, forintban vezetett, határozatlan idejű, látra szólóan kamatozó megtakarítási betétszámla, amelynek kamatozása a havonta (esetileg vagy rendszeresen) elhelyezett összeg nagyságától függ. A számla megnyitása a NetBankban is kezdeményezhető, valamint a CélBetét megtakarítások a céloknak megfelelően elnevezhetők és figyelemmel kísérhető előrehaladásuk, teljesülésük. A CélBetét számlán jóváírt összegek csak a jóváírást követő napon könyvelődnek/allokálhatók az egyes célokra CélBetét számla megnyitása A További szolgáltatások/célbetét menüpont kiválasztása után a Számlanyitás gombbal indítható a folyamat. 56 / 73

57 89. képernyő Megtakarítási számlanyitás tájékoztató A legördülő menüből kiválasztható a kapcsolódó folyószámla, a Küldés gombbal továbbítható az igény. A banki munkanapon 16:00 óráig beérkezett igények még aznap feldolgozásra kerülnek. Egyéb esetben a számla a következő banki munkanapon válik elérhetővé. 90. képernyő Megtakarítási számlanyitás igény elküldése Megtakarítási célok felvétele, módosítása A Cél neve mezőben elnevezhető az új cél. Az ikonok közül választható a cél típusa. A Cél összeg mezőben lehet meghatározni a megtakarítási cél elérendő összegét. 57 / 73

58 91. képernyő Új cél felvétele Havi megtakarítás kiválasztása, majd a havonta megtakarítandó összeg rögzítése az Összeg mezőben; vagy céldátum kiválasztása a naptár segítségével. Az induló összeg meghatározható a csúszka segítségével, vagy számjegyekkel is megadható. 92. képernyő Megtakarítási cél beálltások A CélBetét számlára érkező jóváírás összegét a rendszer célok beállításainak és prioritási sorrendjének megfelelően könyveli el az egyes célokra. Az aktuális havi státusz és előrehaladás látható a CélBetét áttekintő oldalán. Itt lehet a célokat módosítani, lezárni és megszüntetni, a célok részletes adatait pdf dokumentumban letölteni Erről az oldalról kezdeményezhető egyszeri extra összeg átvezetése a CélBetét számlára, és indítható új rendszeres átvezetési megbízás létrehozása is. 58 / 73

59 93. képernyő CélBetét áttekintő oldal A CélBetét számlához tartozó rendszeres megbízások külön fülön jelennek meg a Rendszeres megbízások menüpontban. 94. képernyő CélBetét megbízások fül A célok mentése előtt megtekinthetők a rendszeres megtakarítási összegektől függő kamatlábak és a tervezett havi megtakarítás teljes összegének befizetése után az adott hónapra várható kamat tájékoztató jellegű összege. 59 / 73

60 95. képernyő Célok mentése Kedvezményes csomagok A menüpont csak abban az esetben jelenik, ha ön rendelkezik a kedvezmény igényléséhez szükséges számlatermékkel. Ebben a menüpontban van lehetőség az Erste ATM korlátlan készpénzfelvételi kedvezmény csomag igénylésére és lemondására. Fix havidíj ellenében havonta korlátlan számban vehető fel készpénz kedvezményes díjjal a bank hirdetményében meghatározott ATM-eken. A kedvezmény az igénylés napját követő első naptári naptól érvényes és a felmondás tárgyhónapját követő naptári hónap első napján szűnik meg Csomag igénylése A megrendelés az Új igénylés gombbal indítható. 96. képernyő Megrendelés 60 / 73

61 Csomag lemondása A szolgáltatás megszüntetése a Lemondás gombbal indítható. 97. képernyő Lemondás SMS belépési kód be- és kikapcsolása A felső menüsorban az Ügyfélszolgálat kiválasztása után a Személyes beállítások között a Belépési SMS kód linkre kell kattintani. 98. képernyő Belépési SMS kód menüpont A bekapcsoláshoz a legördülő menüből ki kell választani a kedvezményezett számlaszámot, majd a Bekapcsolás gombra kattintani. 99. képernyő Belépési SMS kód bekapcsolása 61 / 73

62 A kikapcsoláshoz a Kikapcsolás gombra kell kattintani képernyő Belépési SMS kód bekapcsolása 4.7 Ügyfélszolgálat Személyes adatok Ha valamely számlatulajdonos rendelkezőjeként jelentkezünk be a rendszerbe, megtekinthetjük a számlatulajdonos adatait, illetve a saját adatainkat. Amennyiben saját jogon lépünk a NetBankba, akkor csak saját adataink kerülnek megjelenítésre. A levelezési és a kapcsolattartási adatok ( cím, telefonszámok) módosíthatóak. Az SMS-küldésre használt telefonszám Netbankon keresztül biztonsági okokból nem módosítható, erre csak személyesen, bankfiókban van lehetőség. 62 / 73

63 101. képernyő Személyes adatok 63 / 73

64 4.7.2 Számlavezető bankfiók és ügyintéző Számlavezető bankfiókjának neve, címe és a fiókra mutató (Fiókadatok) link találhatóak. A linkre kattintva az Erste Bank portál megfelelő oldala nyílik meg Kedvencek 102. képernyő Fiók adatok és ügyintéző A Kedvencek funkcióban megadható, hogy melyik számlánk legyen a kedvenc számla, illetve testre szabható, hogy milyen gyorsindító gombok jelenjenek meg a nyitóoldalon, ezzel segítve a megfelelő oldalra navigálást. A kedvenc számlaszám, minden funkcióban ahol engedélyezett az adott számlatermék ott az alapértelmezett számlaként fog szerepelni a számlaszám listában. A nyitóoldalon maximum 6 gyorsindító ikont helyezhetünk el. A kiválasztott ikonok a következők lehetnek: 1. Számlatörténet 2. Lekötött betétek 3. Bankkártyalista 4. Árfolyamok 5. Forint megbízások 6. Rendszeres megbízások 7. Deviza megbízások 8. Sárga csekk utalás 9. Betétlekötés 10. Csoportos beszedések 11. Elektronikus számla fizetése 12. CélBetét Megtakarítási számla 64 / 73

65 103. képernyő Kedvencek 104. képernyő Nyitóoldal Beállított gyorsindítókkal 65 / 73

66 4.7.4 Számlaelnevezés Minden számlánknak egyedi nevet adhatunk, amely minden esetben megjelenik a számlaszám mellett, hogy segítse a könnyebb azonosítást. Alapértelmezett elnevezésként a számlatermék bank által meghatározott neve jelenik meg. Amennyiben értéket adunk a számlaszámhoz tartozó Számla elnevezések mezőnek, akkor a számlaszám mellett az itt megadott elnevezés fog megjelenni a Számla neve oszlopban szereplő termék elnevezés helyett. A számla elnevezések mező üresen hagyása esetén visszaáll az eredeti állapot képernyő Számlaelnevezés Jelszó módosítás Jelszómódosításhoz előbb a régi jelszót kell megadni, majd az új jelszót kétszer. A módosítás során megadott jelszavakat a rendszer ellenőrzi. A jelszómódosítás SMS aláíráshoz kötött műveletként beállítható. Jelszó formátuma: Hossza minimum 8, maximum 32 karakter, minimum tartalmaz egy kisbetűt, egy nagybetűt, és egy számot. Amennyiben rendelkezünk TeleBank jogosultsággal, úgy a TPIN újragyártás funkció is elérhető képernyő Jelszó módosítása 66 / 73

67 4.7.6 Fizetési sablonok A funkció lehetővé teszi fizetési sablonok létrehozását, megtekintését, módosítását és törlését. Fizetési sablonok három tranzakció típus esetén használhatók: egyszeri forint, egyszeri deviza és fix összegű rendszeres átutalási megbízás estén. Az egyes sablonok önálló névvel láthatóak el, a sablonok átnevezhetőek, minden adat módosítható, leszámítva a kedvezményezett számlaszámot és a kedvezményezett nevét. Fizetési sablonok létrehozása a következő módon történhet: Deviza (Bemutatása: Deviza megbízás Célszámla kiválasztása), forint (Bemutatása: Forint megbízás Célszámla kiválasztása) és fix összegű rendszeres átutalás (Bemutatása: Rendszeres átutalás) létrehozását követen lehetőség van a létrehozott tranzakciót sablonként elmenteni. A fejlécben található Sablonok menüpontban az Új sablon létrehozása fülön elérhető képernyőn tranzakció létrehozása nélkül létrehozható fizetési sablon. A sablonok módosítása során a kedvezményezett neve és számlaszáma, valamint deviza átutalás esetén a kedvezményezett bankot azonosító adatok nem módosíthatóak Meglévő sablonok A Fizetési sablonok lista képernyő lehetővé teszi fizetési sablonjaink megtekintését. A képernyőn az aktív forint és deviza fizetési sablonok listája alapértelmezetten a létrehozás dátumának sorrendjében jelenik meg. Minden sablon rendelkezik egy névvel. Az egyes sablon sorok megnyitásával megtekinthetővé válnak a sablon részletes adatai Minden sablon (sor) mögött található egy törlés ikon mely adott sablon törlésére szolgál. A képernyőn a Keresés mező biztosítja a sablonok közötti szabadszöveges keresés, mely a sablon minden mezőjében keres a megadott szövegrészletre, vagy számrészletre képernyő Sablonok Meglévő sablonok 67 / 73

68 Forint sablon létrehozása A Sablon típus legördülő mezőben a HUF átutalás választásakor a forint átutalási sablon létrehozásához szükséges beviteli mezők jelennek meg. A képernyő megnyitásakor alapértelmezetten a forint átutalási sablon létrehozásához szükséges beviteli mezők láthatók képernyő Sablonok Forint sablon létrehozása Deviza sablon létrehozása A Sablon típus legördülő mezőben a deviza átutalás választásakor a deviza átutalási sablon létrehozásához szükséges beviteli mezők jelennek meg a képernyőn képernyő Sablonok Deviza sablon létrehozása 68 / 73

69 Sablonkereső A pénzügyi megbízások során könnyen és áttekinthetően elérhetőek a sablonok és azok adatai. A Célszámla választáskor a forint átutalás és deviza átutalás esetén alapértelmezettként a sablonból (partnerek közül) történő választást javasolja. A sablonkereső az adott pénzügyi megbízás típusnak megfelelő mentett sablonokat jeleníti meg a mentés sorrendjében, a legutoljára mentett, vagy módosított sablon kerül a lista első helyére. A sablon oszlopai és működésük megegyeznek a Sablon lista képernyő oszlopaival. A sablon részletek megtekinthetőek, de nem módosíthatóak, illetve nem törölhetőek. Módosításhoz, vagy törléshez a fejlécből elérhető funkciót kell kiválasztani. A sablon keresőben lévő sorok kinyithatóak, a sorok részletei megegyeznek a Sablon részletek képernyő mezőivel. A sablon részletek megnyitásakor is elérhető a Kiválasztás ikon. A Beszúrás linkre kattintva a kiválasztott sablon adatai a pénzügyi megbízás megfelelő mezőibe betöltésre kerülnek, a Sablonkereső a beszúrás után a megfelelő adatokat áttölti a Más számára résznél elérhető mezőkbe képernyő Sablonok Sablonkereső Nyilatkozat az ingyenes készpénzfelvételre szolgáló fizetési számla megjelöléséről Ezen funkcióban jelölhető meg az a folyószámla, amelyhez az ingyenes készpénzfelvételi lehetőséget igénybe kívánja venni. Amennyiben a kedvezmény állapota inaktív, úgy nincs kedvezményezett számla megjelölve. Kedvezményezett számla megjelölésére ugyanezen oldalon van lehetőség képernyő Nyilatkozat az ingyenes készpénzfelvételre 69 / 73

70 4.7.8 Tevékenységnapló A tevékenységek egy listában kerülnek felsorolásra, melynek tartalma lapozható. Alapértelmezetten az elmúlt 2 hét eseményeit tartalmazza a lista és 2 éves időtáv kereshető vissza. Az együttesen beküldött tranzakciók, elemi tranzakciókként jelennek meg a tevékenységnaplóban. A tevékenység listában nem szerepelnek a lekérdező műveletek (pl. listák, részletek, meglévő beállítások, reklámok megtekintése) és a nyomtatás, illetve módosítás esetén mely mező értéke miről mire változott. Módosítás esetén csak a Bankba küldött adatok kerülnek megjelenítésre képernyő Tevékenységnapló Sikertelen tranzakciók az utolsó bejelentkezés óta A Netbank nyitó képernyőjén bejelentkezéskor megjelenik az előző belépés óta nem teljesült megbízásokra mutató link. Amennyiben nincs sikertelen tranzakció, úgy a link nem látható. A linkre kattintva a képernyőn látható táblázat tartalmazza az érintett tranzakciókat. A táblázat oszlopai rendezhetők. Alapértelmezetten a részletek nem láthatók, a nyílra kattintva jelennek meg képernyő Sikertelen tranzakciók az utolsó bejelentkezés óta Postaláda A funkció egy biztonságos, kétirányú kommunikációs csatornát biztosít a bankkal. Az érkező üzenet a belépés nyelvétől függően kerül megjelenítésre a belépéskor választott nyelvnek megfelelően, és a korábbi levelek a belépéskor érvényes nyelven lesznek elérhetők. A postaláda tartalma 2 kartoték oldalon található: bejövő levelek, kimenő levelek. 70 / 73