PANNÓNIA EGÉSZSÉG- ÉS ÖNSEGÉLYEZŐ PÉNZTÁR BEFEKTETÉSI POLITIKA (IT-51)

Save this PDF as:
 WORD  PNG  TXT  JPG

Méret: px
Mutatás kezdődik a ... oldaltól:

Download "PANNÓNIA EGÉSZSÉG- ÉS ÖNSEGÉLYEZŐ PÉNZTÁR BEFEKTETÉSI POLITIKA (IT-51)"

Átírás

1 PANNÓNIA EGÉSZSÉG- ÉS ÖNSEGÉLYEZŐ PÉNZTÁR BEFEKTETÉSI POLITIKA (IT-51) Vokony János IT elnök a Pannónia Egészség- és Önsegélyező Pénztár Igazgatótanácsának nevében 1 / 11

2 MÓDOSÍTÁSOK JEGYZÉKE Verzió Módosítás leírása Módosítás dátuma 1.0 Új szabályzat Módosította Angyal Éva, Paczolai Szabolcs, Pellei József, 1.1 Aktualizálás, pontosítás Angyal Éva, Pellei József, 1.2 Aktualizálás, pontosítás Pellei József, Jóváhagyó Igazgatótanács (Vokony János) Igazgatótanács (Vokony János) Igazgatótanács (Vokony János) 39 / sz. IT határozat ( ) 10 / sz. IT határozat ( ) /2016. sz. IT határozat ( ) Jóváhagyó és módosító határozat 2 / 11

3 1. Bevezetés A Pannónia Egészség- és Önsegélyező Pénztár (továbbiakban: Pénztár) Igazgatótanácsa az alábbiak szerint állapítja meg a Pénztár Befektetési Politikáját. 2. Irányadó jogszabályok A Pénztár az alábbi jogszabályok előírásainak figyelembe vételével a vagyonkezelési tevékenység elveit, előírásait e szabályzat keretében rögzíti: - az Önkéntes kölcsönös biztosító pénztárakról szóló évi XCVI. törvény (továbbiakban: Öpt.) - az Önkéntes kölcsönös egészség- és önsegélyező pénztárak egyes gazdálkodási szabályairól szóló 268/1997.(XII.22.) Kormányrendelet (továbbiakban: Rendelet) - a tőkepiacról szóló évi CXX. Törvény (Tpt.) - a számvitelről szóló évi C. törvény (Sztv.) 3. Befektetések célja, alapelvei A Befektetési Politika vezér elve, hogy a pénztártagok és a munkáltatók által rendelkezésre bocsátott forrásokat azok céljával és várható felhasználásával összehangoltan, a likviditási követelmények és a kockázat minimalizálása mellett, a hosszú távon is lehetséges legnagyobb értékmegőrzés és vagyonnövekedés mellett hasznosítsa. A befektetési tevékenységet a pénztártagok érdekében, kiemelt gondossággal és felelősséggel végzi a Pénztár, illetve az általa megbízott vagyonkezelő társaság. A Pénztárnál a befektetések alapelvei az alábbiak: - jogszabályoknak való megfelelés - hozam maximalizálása vállalható kockázat mellett - diverzifikált portfólió - rugalmasság - a kifizetésekhez szükséges folyamatos likviditás biztosítása - transzparencia - megfelelő kockázatkezelés A vagyon befektetésének célja a szolgáltatások fedezetéül szolgáló megtakarítások értékének megőrzése és növelése, azaz a tagság javára optimálisan biztosítható hozam elérése, valamint ezzel együtt a tőkepiaci befektetésekben rejlő természetes kockázat kezelése. A befektetési tevékenység során olyan likviditású és diverzifikáltságú portfóliókat kell kialakítani, amely biztosítja a Pénztár folyamatos fizetőképességét. A befektetési tevékenység során a Pénztár vagyonkezelő(ke)t alkalmaz, amely(ek)nek feladata a jelen befektetési politika gyakorlati megvalósítása. Ennek során a vagyonkezelő(k) a jogszabályokban és jelen Befektetési Politikában meghatározott szabályok, illetve a jelent befektetési politika keretein belül önállóan megköti a befektetési tranzakciókat, dönt az egyes eszközök kiválasztásáról, portfólióin belül alul- vagy felülsúlyozásáról, a portfólióban lévő kötvények átlagos hátralévő futamidejéről, a tranzakciók időzítéséről. A jelen befektetési politikában nem szabályozott kérdésekre az önkéntes kölcsönös egészség- és önsegélyező pénztárak egyes gazdálkodási szabályairól szóló 268/1997. (XII. 22.) Korm. Rendelet szabályai irányadók. Az esetleges jogszabályi előírások változásának hatályba lépése és a jelen befektetési politika módosításának végrehajtása közötti időszakra a mindenkor hatályos jogszabályi előírások az irányadók. 3 / 11

4 A befektetési üzletmenet eredményéről szóló tájékoztatót az éves beszámoló részeként a közgyűlés elé kell terjeszteni. 4. Befektetési irányelvek meghatározása A befektetési politika keretei között a vagyonkezelők szerint meghatározott vagyonkezelési irányelveket a vagyonkezelési szerződés(ek)ben szerepeltetni kell, módosítását át kell vezetni. A vagyonkezelő(k) köteles(ek) a vonatkozó vagyonkezelési irányelveket, mint konkrét szabályokat végrehajtani. A befektetési irányelv értékelésének alapja a vagyonkezelők tevékenységének értékelése, amely a referenciaindex alapján történik. A befektetési irányelv vagyonkezelőnként vagy tartalékonként más referencia indexet is meghatározhat. A befektetési irányelvek biztosítják, hogy a pénztári befektetések összhangban legyenek a Pénztár rövid lejáratú (éven belüli) és hosszú távú (éven túli) kötelezettségeivel, fenntartva a Pénztár folyamatos fizetőképességét. A befektetéseket úgy kell megválasztani, hogy az egyes befektetések hozama a lehető legkisebb mértékben függjön más befektetések hozamától. A Pénztár biztosítja, hogy befektetési üzletmenetében akár a befektetési formák, akár a befektetési közvetítők tekintetében egyoldalú kockázati függőség ne alakuljon ki A Pénztár az alapok tartalékának befektetését a következők szerint szabályozza: A Pénztár befektetett eszközeit (portfolióját) úgy kell nyilvántartani, hogy a fedezeti, működési és likviditási tartalék befektetésének eredményei elkülönülten megállapíthatók legyenek A pénztári befektetések e szabályzatban meghatározott szabályozási mértékeit a számviteli szabályok alkalmazásával, a befektetett eszközök és a forgóeszközök között nyilvántartott értékpapírok könyv szerinti értéke alapján kell megállapítani A Pénztár tartalékait kizárólag az e szabályzatban meghatározott befektetési formákba fektetheti be, illetve eszközeit ilyen befektetési formákban tarthatja. Ez utóbbi követelmény nem vonatkozik a Pénztár működtetésére és szolgáltatásainak nyújtására használt tárgyi eszközökre, valamint az ilyen tárgyi eszközök létrehozását, beszerzését szolgáló beruházásokra, A Pénztár csak saját eszközeit fektetheti be A Pénztár a befektetett eszközeit kizárólag az alábbi befektetési formákba fektetheti be, illetve tarthatja: a) házipénztár: forintpénztár; b) pénzforgalmi számla; c) betét (betétszerződés): hitelintézeti betétszámlán elhelyezett pénzösszeg; d) hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok (kötvények): d1) magyar állampapír, d2) értékpapír, amelyben foglalt kötelezettség teljesítéséért az állam készfizető kezességet vállal (ideértve a jegybank által kibocsátott értékpapírt), d3) külföldi állampapír, d4) értékpapír, amelyben foglalt kötelezettség teljesítéséért külföldi állam készfizető kezességet vállal (ideértve a jegybank által kibocsátott értékpapírt), d5) Magyarországon bejegyzett gazdálkodó szervezet - a hitelintézet kivételével - által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény, d6) külföldön bejegyzett gazdálkodó szervezet - a hitelintézet kivételével - által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény, d7) Magyarországon bejegyzett hitelintézet által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény és egyéb értékpapír, 4 / 11

5 d8) külföldön bejegyzett hitelintézet által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény és egyéb értékpapír, d9) magyarországi helyi önkormányzat által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény, d10) külföldi önkormányzat által nyilvánosan forgalomba hozott kötvény; e) részvények: e1) a Budapesti Értéktőzsdére vagy más elismert értékpapírpiacra bevezetett Magyarországon nyilvánosan forgalomba hozott részvény, e2) tőzsdére vagy más elismert értékpapírpiacra bevezetett, külföldön kibocsátott, nyilvánosan forgalomba hozott részvény, f) befektetési jegyek: f1) Magyarországon bejegyzett befektetési alap befektetési jegye, kivéve az ingatlanbefektetési alapot, f2) külföldön bejegyzett befektetési alap befektetési jegye, kivéve az ingatlanbefektetési alapot is; g) jelzáloglevél: g1) Magyarországon bejegyzett jelzálog-hitelintézet által kibocsátott jelzáloglevél, g2) külföldön bejegyzett jelzálog-hitelintézet által kibocsátott jelzáloglevél; h) határidős ügyletek; i) opciós ügyletek; j) repó (fordított repó) ügyletek Kockázatvállaló képesség, eszközallokáció Fedezeti portfolió eszközallokációja: Eszközcsoport Minimum Maximum Cél Bankszámlapénz, bankbetét 0% 30% 0% Magyar állampapírok, MNB kötvények 60% 100% 90% Egyéb magyar hitelpapírok, vagy ilyen eszközöket tartalmazó befektetési alapok 0% 20% 10% jegyei, magyar állampapír repo Külföldi állampapírok, egyéb külföldi hitelpapírok, vagy ilyen eszközöket tartalmazó befektetési alapok jegyei 0% 5% 1 0% Magyar részvények vagy ilyen eszközöket 0% 10% 0% tartalmazó befektetési alapok jegyei 0% 10% Külföldi részvények vagy ilyen eszközöket 0% 5% tartalmazó befektetési alapok jegyei 0% 1 E két eszközcsoport együttes maximális limitje 5% 5. Kockázatok 5.1. A befektetési eszközök értékének megváltozásából eredő kockázat: A gazdasági és politikai környezetben, a jegybankok monetáris politikájában, a kibocsátók és bankbetétet elfogadó hitelintézetek üzleti tevékenységében, a kibocsátók és bankbetétet elfogadó hitelintézetek fizetőképességében és annak megítélésében, a kereslet-kínálat viszonyában bekövetkező változások hatására a befektetési eszközök piaci árfolyama ingadozhat. Az árfolyam-ingadozások hatását a vagyonkezelő a portfoliók diverzifikálásával, az egyes eszközcsoportok (kötvények és részvények) közötti átcsoportosítással, illetve határidős ügyletkötésekkel csökkentheti, de nem tudja teljesen kiküszöbölni, ezért előfordulhat, hogy a portfoliók értéke egyes időszakokban csökken. Az egyes országok kormányai hozhatnak olyan intézkedéseket (pl. adóterhek emelése, profit repatriálás korlátozása, stb.), amelyek a portfoliókra kedvezőtlen hatást gyakorolnak. 5 / 11

6 5.2. Hitelkockázat: Az egyes befektetési eszközök, így különösen a bankbetétek, hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok, részvények és tőzsdén kívüli forgalomban szereplő származtatott eszközök esetében a kibocsátók esetleges csődje a portfoliókban szereplő ezen eszközök piaci értékének összeomlásához, illetve akár teljes megszűnéséhez vezethet, amely a portfoliók értékének csökkenéséhez vezethet Likviditási kockázat: Bizonyos értékpapírok, befektetési eszközök likviditása alatta marad a kívánatosnak, azaz viszonylag nehéz rájuk vevőt/eladót találni. Ennek következménye, hogy a portfoliókban lévő egyes értékpapírok értékesítése, illetve adott esetben bizonyos értékpapírok beszerzése nehézségekbe ütközhet Devizaárfolyam kockázat: A portfoliók befektetéseinek egy része külföldi devizában kibocsátott eszköz is lehet. Ezen értékpapírok forintban kiszámított értéke függ a forint és az adott deviza árfolyamának változásától. A vagyonkezelő a portfoliók devizapozícióiból eredő devizaárfolyamkockázatot nem kívánja folyamatosan teljes mértékben kiküszöbölni (fedezni), emiatt a kedvezőtlen irányú devizaárfolyam-változások mérsékelhetik a portfoliók értékét Származtatott ügyletekkel kapcsolatban felmerülő nemteljesítési kockázat: A portfoliókban lévő származtatott ügyletek megkötésében részt vevő üzleti partnerek fizetőképességében, illetve gazdálkodásában beállt kedvezőtlen változás hátrányosan befolyásolhatja a származtatott ügyleteken képződő nyereség portfolióknak történő kifizetését A pénztárakat és a befektetőket érintő adószabályok esetleges kedvezőtlen irányú megváltozása: A jövőben a pénztárakat, illetve a pénztártagokat érintő adószabályok esetleg kedvezőtlen irányban is változhatnak (adóemelés, adó bevezetése, adókedvezmény csökkentése illetve eltörlése), ami miatt a portfoliókat, illetve a pénztártagokat a jelenleginél magasabb adó terhelheti. Előfordulhat, hogy a portfoliók a befektetésekből származó jövedelmek után - olyan adók megfizetésére kényszerülnek, amelyekre a vagyonkezelő a befektetés megszerzésekor nem számított, ezért a befektetés megszerzéséről hozott döntése során nem vett figyelembe A Fedezeti Portfolió esetében meghatározóak a gazdasági és politikai környezetben, a jegybankok monetáris politikájában bekövetkező változások, melyek a piaci kamatlábakra gyakorolt hatásukon keresztül befolyásolhatják a fix kamatozású hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok árfolyamának alakulását. Kisebb jelentőségűek a tőzsdei kibocsátókhoz köthető kockázatok, illetve a devizapozíciókból eredő kockázatok és a származtatott ügyletekkel kapcsolatban felmerülő nemteljesítési kockázatok. 6. Referencia index 6.1 Referencia index a kezelt portfolió jellemző összetételét tükröző tőkepiaci index vagy több tőkepiaci index kombinációja, melynek adott időszak alatti változása összehasonlítható a kezelt portfolió adott időszak alatti, az adott portfolióval kapcsolatos pénzáramlást figyelembe vevő vagyonkezelői hozamrátával. 6.2 A Pénztár által használt referencia indexek a következők: RMAX Egy évnél rövidebb futamidejű, belföldi kibocsátású állampapírok árfolyamának változását mutató index MAX Egy évnél hosszabb futamidejű, belföldi kibocsátású állampapírok árfolyamának változását mutató index 6.3. A fedezeti portfólió referencia indexe: 85% RMAX + 15% MAX Az éves referenciaindexet a havi referenciaindexek láncszorzataként kell meghatározni. 7. Prudenciális elvárások, befektetési előírások 7.1 Fedezeti portfólióra vonatkozó elvárások, előírások: 6 / 11

7 A portfólió esetében olyan rövid távú, elsősorban pénzpiaci portfóliót kell kialakítani, amely alacsony veszteségkockázatot és megfelelő likviditást biztosít. A portfóliónál kerülni kell az olyan befektetési instrumentumokat, amelyek esetében a termék jellege, futamideje, kockázati szintje, előzménye, piacának sajátosságai folytán a rövidtávon belüli, veszteség nélküli likvidálás bizonytalan. A portfólió esetében fokozott figyelmet kell fordítani arra, hogy a kötelezettségállomány és a befektetések devizakitettsége összhangban legyen. A portfólióban közvetlen és közvetett ingatlanbefektetések nem helyezhetők el. A portfólióban a részvények, részvénybefektetésen alapuló befektetési instrumentumok aránya a befektetett eszközök 10 százalékát nem haladhatja meg. A befektetési jegyek vásárlásakor a Pénztár közvetetten sem sértheti meg a befektetett pénztári eszközök megosztására vonatkozó korlátokat. Befektetési alapba (is) befektető befektetési alap által kibocsátott befektetési jegy vásárlásakor csak az első alapra vonatkozó értékpapír tartalom- és limitfigyelés szükséges. Az arányok meghatározásakor az alapkezelő által az alapra vonatkozó utolsó közzétett portfólió-összetételt kell figyelembe venni A Pénztár a vagyonkezelési tevékenysége során köteles az alábbi előírásokat betartani: A Pénztár befektetései között ugyanazon kibocsátó különböző értékpapírjainak együttes részaránya - az állampapírok kivételével - nem haladhatja meg az összes pénztári eszköz 10%-át. Az egy hitelintézetnél vezetett pénzforgalmi számla, az ott elhelyezett betétek, valamint az ugyanazon hitelintézet által kibocsátott, forgalomba hozott értékpapírok együttes értéke nem haladhatja meg a befektetett pénztári eszközök 20%-át; továbbá egy csoporthoz tartozó hitelintézeteknél vezetett pénzforgalmi számla, az azoknál elhelyezett betétek, valamint az ugyanazon csoporthoz tartozó szervezetek által kibocsátott, forgalomba hozott értékpapírok együttes értéke sem haladhatja meg a befektetett pénztári eszközök 20%-át. A pénztár a tárgyévet megelőző év negyedéves jelentései alapján számított havi átlagos pénztári szolgáltatások értékét legfeljebb 20%-kal meghaladó összeget tarthat a pénzforgalmi számlán A Pénztár vagy a vagyonkezelője ugyanazon értékpapír-forgalmazónak adott, még nem teljesült értékpapír-bizományosi megbízásainak árfolyamértéke nem haladhatja meg a Pénztár befektetett pénztári eszközeinek 25%-át, A Pénztár a folyamatos likviditás biztosítása érdekében az egyes tartalékok befektetésénél a következő befektetési elveket követi: Fedezeti tartalék: - A fedezeti tartalék eszközei a pontban meghatározott korlátokon belül szabadon fektethetők be. Működési tartalék: - A működési tartalék eszközei szabadon fektethetők be az pont b) c), d1), d2) befektetési formákba. Likviditási tartalék: - A likviditási tartalék eszközei befektethetők az pont b) c), d), f), g) befektetési formákba a következőkben leírt korlátozással. A likviditási tartalék eszközei nem fektethetők be következő befektetési formákba: - egy évnél hosszabb időre lekötött betét, - d3) d10). Nem köteles letétkezelőt megbízni a Pénztár, ha a vagyonát csak az alábbiakban felsorolt eszközökben tartja: pont a), b), c) pontjaiban meghatározott befektetési formák 7 / 11

8 8. Befektetési politika végrehajtása A pénztári vagyonkezelés irányítását a Pénztár Igazgatótanácsa, illetve a Pénztár kijelölt munkavállalója/ügyvezetője végzi. A vagyonkezelőkkel és letétkezelővel közvetlen kapcsolatot tartó személyek a Pénztár Igazgatótanácsa által megbízott munkavállaló(k) A befektetési eljárásban részt vevők, feladatmegosztás, ellenőrzés A befektetési eljárásban az alábbi személyek, szervezetek vesznek részt: 1. Igazgatótanács 2. Ellenőrző Bizottság 3. Kijelölt munkavállalók 4. Vagyonkezelő(k) 5. Letétkezelő 6. Könyvvizsgáló A befektetésekért felelős kijelölt munkavállaló alkalmazottjai A Pénztár befektetésekért felelős munkavállalót jelöl ki. A befektetésekért felelős munkavállaló készíti el a befektetési politikára vonatkozó javaslatot, a befektetések irányelveit, valamint értékeli az elmúlt időszak teljesítményét Az Igazgatótanács A Pénztár Igazgatótanácsa meghoz minden határozatot, döntést, szükséges intézkedést a jelen befektetési politikában foglaltak, valamint annak esetleges módosításaival kapcsolatosan. Az ellenőrzésről, illetve a vagyonkezelési tevékenységről az befektetésekért felelős munkavállaló legalább évente szóbeli, és írásbeli tájékoztatást köteles nyújtani az Igazgatótanács és az Ellenőrző Bizottság részére. Az elkészítendő értékelés minimálisan az alábbi táblázatnak megfelelő adatokat tartalmazza: Tárgyévi hozam Tárgyévi Referenciahozam Pénztár Az Ellenőrző Bizottság A Pénztár vagyonkezelési tevékenységét az Ellenőrző Bizottság kijelölt tagja a kapott kimutatások alapján folyamatosan, de legalább évente ellenőrzi A Vagyonkezelő(k) A Pénztár a befektetési üzletmenetét vagyonkezelő(k)höz helyezi ki, de felelős azért, hogy az adott vagyonkezelő megfeleljen az Öpt. és a Rendeletben meghatározott feltételeknek és hogy a vagyonkezelői szerződés biztosítsa, hogy a vagyonkezelő a vonatkozó jogszabályokban rögzített vagyonkezelői feladatot ellátja. A Pénztár a vagyonkezelő(ke)t általában zártkörű, egyfordulós, meghívásos pályázat útján választja ki. A pályázat eredményéről az Igazgatótanács dönt. Díjazásuk mértéke a beérkezett, elfogadott pályázat eredménye alapján alakul ki. 8 / 11

9 A Pénztár a vagyonkezelés lebonyolításával e tevékenységgel üzletszerűen foglalkozó és arra feljogosított, valamint a Magyar Nemzeti Bankhoz, mint felügyelő szervhez (továbbiakban: Felügyelet) bejelentett szervezeteket (továbbiakban: vagyonkezelő) bízhat meg. A Pénztár vagyonkezelőinek kiválasztásánál a jogszabályi előírásokon túlmenően az alábbi irányelveket követi: a) befektetési stílus, filozófia, szakmai felkészültség, munkatársak fluktuációja b) befektetési folyamatok (szabályozottság, döntési mechanizmus, allokáció transzparenciája, kockázatkezelés fejlettsége, befektetési szolgáltatók kiválasztása, díjazása) c) szervezet felépítése, tulajdonosi háttér, számítástechnikai rendszer d) referenciák, vagyonkezelő eddigi működése (korábbi teljesítmény bemutatása, kezelt portfoliók összetétele, kockázati mutatószámok bemutatása, felügyeleti eljárások, büntetések, ügyfélvesztés) e) díjazás (mértéke, módszere, költségek elszámolása) A vagyonkezelővel megkötött szerződésnek biztosítania kell, hogy a letétkezelő a Rendeletben rögzített feladatokat elvégezze, illetve az abban előírt feltételeknek megfeleljen. A Pénztár vagyonkezelése során köteles betartani egyéb belső szabályzatai, így főként, de nem kizárólag a Pénzkezelési Szabályzat rendelkezéseit. A vagyonkezelő az Igazgatótanács által elfogadott Befektetési Politika alapján meghatározott vagyonkezelési irányelvek alapján végzi munkáját, mely során törekednie kell a meghatározott referencia index hozammutatók portfóliónként történő elérésére. Amennyiben a pénztári vagyonkezelő nem felel meg a feltételeknek, a Pénztár köteles az üzletmenet kihelyezésre vonatkozó szerződést felmondani és a Felügyeletet 15 napon belül írásban értesíteni. A Pénztár köteles a pénztári vagyonkezelő tevékenységét rendszeresen ellenőrizni, és ennek során attól - a Pénztár beszámolási kötelezettségeihez igazodóan - írásbeli jelentést, beszámolót, kimutatást kérni. A vagyonkezelő a kezelésében lévő pénztári vagyon értékének alakulásáról negyedévente beszámolót készít A Letétkezelő A Pénztár letétkezelőjét általában zártkörű, meghívásos pályázat útján választja ki. Ez alól az Igazgatótanács egyedi döntés alapján határozat útján kivételt tehet, amennyiben a pályázat mellőzése bizonyíthatóan a Pénztár által elérhető, a pénztártagság javát szolgáló más előnyökkel szolgál. A pályázat eredményéről az Igazgatótanács dönt. A Pénztárnak csak egy letétkezelője lehet. A letétkezelővel megkötött szerződésnek biztosítania kell, hogy a letétkezelő a Rendeletben rögzített feladatokat elvégezze, illetve az abban előírt feltételeknek megfeleljen. Díjazásának mértéke a beérkezett, elfogadott pályázat eredménye alapján alakul ki. A pénztári befektetésekért felelős munkavállaló - az Igazgatótanács és az Ellenőrző Bizottság egyidejű értesítése mellett - köteles haladéktalanul beavatkozni, ha a Letétkezelő jogszabálysértéséről, vagy szerződésszegéséről megbizonyosodik. A beavatkozás módjai: - enyhébb esetben a Pénztár felhívja a Letétkezelőt a jogszabályi- illetve szerződéses előírások megszegésének azonnali megszüntetésére, - súlyosabb esetben intézkedik a szolgáltatóval kötött szerződés megszüntetéséről, illetve szükség esetén más jogi lépéseket tesz. 9 / 11

10 A letétkezelő feladata összhangban a vonatkozó jogszabályokban meghatározottakkal: A pénztári letétkezelő az alábbi feladatokat együttesen végzi: a) vagyonkezelőnként befektetési számlát (számlákat) vezet a Pénztár javára - ideértve a Pénztár saját befektetési tevékenységéhez kapcsolódó befektetési számlát is -, valamint értékpapírszámlát vezet a Pénztár számára. Ha a Pénztár vagyonkezelésbe ki nem helyezett eszközeihez kapcsolódó pénzforgalmi számlát vezető hitelintézet és a letétkezelő egy szervezet, a befektetési számla (számlák) e pénzforgalmi számla alszámlái is lehetnek; b) ellátja a Pénztár tulajdonában lévő, nyomdai úton előállított értékpapírok értékpapírletétkezelését; c) értékeli a Pénztár értékpapír-állományát; d) beszedi a Pénztár értékpapír-számláján nyilvántartott értékpapírokon képződő kamatot, osztalékot, törlesztést és egyéb járandóságokat; e) ellátja a Pénztár befektetési üzletmenetét végző szervezetek ellenőrzését; f) elszámolja és nyilvántartja az értékpapír ügyleteket, amelyek alapján összeveti a befektetési számlán történt pénzforgalmi mozgásokat az értékpapír-állomány változásával, és a Pénztár rendelkezése alapján végzi a fizetési számlára történő utalást; g) szolgáltatja a Pénztáraknak és a Pénztár vagyonkezelőjének az önkéntes kölcsönös egészség- és önsegélyező Pénztárak letétkezeléssel és vagyonkezeléssel összefüggő jogszabályok előírásainak betartásához szükséges adatokat; h) ellátja a letéti őrzéssel kapcsolatos teendőket; i) ellenőrzi a Pénztári befektetésekre vonatkozó jogszabályi előírások betartását; j) ha a Pénztár úgy dönt, a Pénztár felhatalmazása alapján eljár a Pénztár tulajdonosi jogai gyakorlásának a biztosítása érdekében a letétkezelésben lévő értékpapírok vonatkozásában; valamint - ellátja a vagyonkezelő által adott adásvételi megbízásokkal kapcsolatos technikai teendőket, aktív letétkezelést végez, azaz nem teljesít olyan megbízásokat, amelyek nem felelnek meg a hatályos jogszabályoknak és az érvényes szerződéseknek; - ellátja a befektetett eszközök értékelésével kapcsolatos feladatokat - ellenőrzi a Pénztár vagyonáról a vagyonkezelők által adott napi, hóközi, havi, negyedéves és éves beszámolókat, melyek teljes részletességgel tartalmazzák az ügyleteket, az eszközértékelést; - ellátja a Pénztár befektetéseinek kezelését végző szervezetek, valamint a Pénztár által adott megbízások, utasítások jogszerűségének ellenőrzését, figyeli a szerződések által meghatározott limitek betartását. A Pénztár letétkezelőjének kiválasztásánál a jogszabályi előírásokon túlmenően az alábbi irányelveket követi: a) tulajdonosi háttér, tőkeellátottság, b) számítástechnikai rendszer, pénztári tapasztalat, referenciák c) szabályozottság (belső eljárási, ellenőrzési rend) d) díjazás (mértéke, módszere, költségek elszámolása) A letétkezelőnek a fedezeti alap eszközeit a pénztár többi eszközétől elkülönítve kell kimutatnia. A pénztárnak az eszközök megvásárlásakor, illetve legalább a tárgyhó utolsó napjára vonatkozóan tájékoztatnia kell a letétkezelőt arról, hogy melyik eszközöket rendeli a fedezeti alap portfóliójához. Amennyiben a pénztár házipénztára, valamely bankszámlája vagy lekötött betéte több alap között van megosztva, közölnie kell a letétkezelővel, hogy ezekből mekkora állomány tartozik a fedezeti alaphoz. A pénztárnak olyan naprakész analitikus nyilvántartást kell vezetnie, amelyből - a függő tételek figyelmen kívül hagyásával - munkanaponként egyértelműen megállapítható, hogy az egyes eszközök melyik alaphoz tartoznak. 10 / 11

11 A könyvvizsgáló A pénztár könyvvizsgálója a pénztár eszközeit tartalmazó negyedév végi letétkezelői nyilvántartást köteles összevetni a pénztár analitikus nyilvántartásaival. Az egyezőség vizsgálata a befektetési instrumentumok darabszámára és névértékére vonatkozik. Egyezőség hiányában a könyvvizsgáló köteles a pénztárat és a Felügyeletet az eltérésről az érintett befektetési eszközök megjelölésével - egyidejűleg - írásban tájékoztatni. 9. Záró rendelkezések Jelen szabályzat a Pannónia Egészség- és Önsegélyező Pénztár Igazgatótanácsának. /2016. sz. IT határozatával lép hatályba. Amennyiben a legutolsó nyilvánosságra hozatalt követően a befektetési politika megváltozik, a pénztár köteles a döntés meghozatalát követő 15 napon belül ezt a változást az alapszabályban meghatározott módon a tagokkal ismertetni, és egyidejűleg a Felügyelet részére megküldeni. Jelen szabályzatban foglaltak betartásáért és betartatásáért, valamint rendelkezéseinek aktualizálásáért, így a hatályos jogszabályoknak, az Alapszabályban foglaltaknak való megfeleléséért a Pénztár Igazgatótanácsának tagjai felelősek. 11 / 11

PANNÓNIA NYUGDÍJPÉNZTÁR ÖNKÉNTES ÁGAZAT BEFEKTETÉSI POLITIKA KIVONATA (érvényes 2014. december 1-jétől)

PANNÓNIA NYUGDÍJPÉNZTÁR ÖNKÉNTES ÁGAZAT BEFEKTETÉSI POLITIKA KIVONATA (érvényes 2014. december 1-jétől) PANNÓNIA NYUGDÍJPÉNZTÁR ÖNKÉNTES ÁGAZAT BEFEKTETÉSI POLITIKA KIVONATA (érvényes 2014. december 1-jétől) Tájékoztató a 2014. december 1-jétől érvényes befektetési politikáról (eszközösszetétel) A befektetési

Részletesebben

Első Rendőri Kiegészítő Nyugdíjpénztár VAGYONKEZELÉSI IRÁNYELVEK

Első Rendőri Kiegészítő Nyugdíjpénztár VAGYONKEZELÉSI IRÁNYELVEK Első Rendőri Kiegészítő Nyugdíjpénztár VAGYONKEZELÉSI IRÁNYELVEK Jóváhagyta: A Pénztár Igazgatótanácsa 2016. április 14-én Hatályos : 2016. április 28. A Pénztár befektetési tevékenysége során 2016. április

Részletesebben

ÖNKÉNTES NYUGDÍJPÉNZTÁRI BEFEKTETÉSI POLITIKA KIVONATA ÉS BEFEKTETÉSI TÁJÉKOZTATÓ (érvényes 2015. március 27-étől)

ÖNKÉNTES NYUGDÍJPÉNZTÁRI BEFEKTETÉSI POLITIKA KIVONATA ÉS BEFEKTETÉSI TÁJÉKOZTATÓ (érvényes 2015. március 27-étől) Tájékoztató a Befektetési Politikáról ÖNKÉNTES NYUGDÍJPÉNZTÁRI BEFEKTETÉSI POLITIKA KIVONATA ÉS BEFEKTETÉSI TÁJÉKOZTATÓ (érvényes 2015. március 27-étől) A Befektetési Politikát a Pénztár Igazgatótanácsa

Részletesebben

I. Az önkéntes nyugdíjpénztárak nyilvánosságra hozatali kötelezettsége - valamennyi pénztárra vonatkozó szabályok

I. Az önkéntes nyugdíjpénztárak nyilvánosságra hozatali kötelezettsége - valamennyi pénztárra vonatkozó szabályok Artisjus Kardos Gyula Nyugdíjpénztár 281/2001. (XII. 26.) kormányrendelet 25. -a által meghatározott adatokat nyilvánosságra hozza 2015. évre vonatkozóan: I. Az önkéntes nyugdíjpénztárak nyilvánosságra

Részletesebben

BEFEKTETÉSI POLITIKA KIVONATA ÉS BEFEKTETÉSI TÁJÉKOZTATÓ (érvényes december 22-étől)

BEFEKTETÉSI POLITIKA KIVONATA ÉS BEFEKTETÉSI TÁJÉKOZTATÓ (érvényes december 22-étől) Tájékoztató a Befektetési Politikáról BEFEKTETÉSI POLITIKA KIVONATA ÉS BEFEKTETÉSI TÁJÉKOZTATÓ (érvényes 2015. december 22-étől) A Befektetési Politikát a Pénztár Igazgatótanácsa alakítja ki. Az Igazgatótanács

Részletesebben

Egyes választható portfóliókra vonatkozó prudenciális elvárások, befektetési előírások

Egyes választható portfóliókra vonatkozó prudenciális elvárások, befektetési előírások ARANYKOR ORSZÁGOS ÖNKÉNTES NYUGDÍJPÉNZTÁR BEFEKTETÉSI POLITIKA (KIVONAT) A Pénztár a Befektetési Politika rendelkezéseit a következő vagyonkezelési irányelvekben rögzíti: A Pénztár elsődleges célja a befektetett

Részletesebben

Pannónia Nyugdíjpénztár Választható Portfoliós Rendszer Szabályzata Magán Ágazat

Pannónia Nyugdíjpénztár Választható Portfoliós Rendszer Szabályzata Magán Ágazat Pannónia Nyugdíjpénztár Választható Portfoliós Rendszer Szabályzata Magán Ágazat Elfogadta a Pannónia Nyugdíjpénztár, a CIG Partnerség tagja végelszámolója. Hatályos: 2014.04 01.-től. 1. Bevezetés... 1

Részletesebben

A L A P K E Z E L É S I S Z A B Á L Y Z A T A

A L A P K E Z E L É S I S Z A B Á L Y Z A T A A BEFEKTETŐ-VÉDELMI ALAP A L A P K E Z E L É S I S Z A B Á L Y Z A T A 2013. 1 I. Általános szabályok 1. Jelen Alapkezelési szabályzatban (továbbiakban: Szabályzat) a Befektető-védelmi Alap (továbbiakban:

Részletesebben

Chinoin Nyugdíjpénztár 281/2001. (XII. 26.) kormányrendelet 25. -a által meghatározott adatokat nyilvánosságra hozza 2015.

Chinoin Nyugdíjpénztár 281/2001. (XII. 26.) kormányrendelet 25. -a által meghatározott adatokat nyilvánosságra hozza 2015. Chinoin Nyugdíjpénztár 281/2001. (XII. 26.) kormányrendelet 25. -a által meghatározott adatokat nyilvánosságra hozza 2015. évre vonatkozóan: I. Az önkéntes nyugdíjpénztárak nyilvánosságra hozatali kötelezettsége

Részletesebben

Az AEGON Magyarország Önkéntes és Magánnyugdíjpénztár önkéntes pénztári ágazatának 2007. évi gazdálkodásáról nyilvánosságra hozandó adatok

Az AEGON Magyarország Önkéntes és Magánnyugdíjpénztár önkéntes pénztári ágazatának 2007. évi gazdálkodásáról nyilvánosságra hozandó adatok Az AEGON Magyarország Önkéntes és Magánnyugdíjpénztár önkéntes pénztári ágazatának 2007. évi gazdálkodásáról nyilvánosságra hozandó adatok I. A Pénztár egészére vonatkozó adatok 1. A pénztár tárgyév eleji

Részletesebben

PANNÓNIA NYUGDÍJPÉNZTÁR ITM-51 SZABÁLYZAT. Befektetési Politika MAGÁN ÁGAZAT. Módosítás dátuma

PANNÓNIA NYUGDÍJPÉNZTÁR ITM-51 SZABÁLYZAT. Befektetési Politika MAGÁN ÁGAZAT. Módosítás dátuma PANNÓNIA NYUGDÍJPÉNZTÁR ITM-51 SZABÁLYZAT Befektetési Politika MAGÁN ÁGAZAT Sorszám 1.0 1.1 1.2 MÓDOSÍTÁSOK JEGYZÉKE Módosítás leírása Módosítás dátuma Módosította Jóváhagyó Pénztári ágazatok szétválasztása,

Részletesebben

Az AEGON Magyarország Önkéntes Nyugdíjpénztár évi gazdálkodásáról nyilvánosságra hozandó adatok

Az AEGON Magyarország Önkéntes Nyugdíjpénztár évi gazdálkodásáról nyilvánosságra hozandó adatok Az AEGON Magyarország Önkéntes Nyugdíjpénztár 2015. évi gazdálkodásáról nyilvánosságra hozandó adatok Az Önkéntes Nyugdíjpénztár működés megkezdésének időpontja: 1995. november 22. A pénztár tisztségviselőinek

Részletesebben

Első Rendőri Kiegészítő Nyugdíjpénztár

Első Rendőri Kiegészítő Nyugdíjpénztár B E F E K T E T É S I P O L I T I K A Jóváhagyta a Pénztár Igazgatótanácsa 2016. április 14.-ei ülésén Hatályba lépés időpontja: 2016. április 28. Tartalomjegyzék 1. A Pénztár befektetési politikájának

Részletesebben

KÖZLEMÉNY. a HORIZONT Magánnyugdíjpénztár választható portfoliós rendszeréről, a május 21-től hatályos Vagyonkezelési irányelvekről

KÖZLEMÉNY. a HORIZONT Magánnyugdíjpénztár választható portfoliós rendszeréről, a május 21-től hatályos Vagyonkezelési irányelvekről KÖZLEMÉNY a HORIZONT Magánnyugdíjpénztár választható portfoliós rendszeréről, a 2016. május 21-től hatályos Vagyonkezelési irányelvekről A HORIZONT Magánnyugdíjpénztár (a továbbiakban: Pénztár) a jogszabályi

Részletesebben

Befektetési Politika Kivonata

Befektetési Politika Kivonata "H O N V É D" Önkéntes és Magánnyugdíjpénztár 1135 Budapest, Aba utca 4. Tel/Fax: 329-6651, HM 269-77, 268-79, 269-37. www.hnyp.hu Befektetési Politika Kivonata Önkéntes Nyugdíjpénztár A Befektetési Politikát

Részletesebben

Az AEGON Magyarország Önkéntes és Magánnyugdíjpénztár önkéntes pénztári ágazatának 2008. évi gazdálkodásáról nyilvánosságra hozandó adatok

Az AEGON Magyarország Önkéntes és Magánnyugdíjpénztár önkéntes pénztári ágazatának 2008. évi gazdálkodásáról nyilvánosságra hozandó adatok Az AEGON Magyarország Önkéntes és Magánnyugdíjpénztár önkéntes pénztári ágazatának 2008. évi gazdálkodásáról nyilvánosságra hozandó adatok I. A Pénztár egészére vonatkozó adatok 1. A pénztár tárgyév eleji

Részletesebben

Az Allianz Hungária Önkéntes Nyugdíjpénztár évi befektetéseinek összetétele, hozam és egyéb adatai

Az Allianz Hungária Önkéntes Nyugdíjpénztár évi befektetéseinek összetétele, hozam és egyéb adatai Az Allianz Hungária Önkéntes Nyugdíjpénztár 2015. évi befektetéseinek összetétele, hozam és egyéb adatai 1. A pénztár tárgyév eleji és végi taglétszáma: Megnevezés 2015.január 1. 2015 december 31. Taglétszám

Részletesebben

KÖZLEMÉNY. a HORIZONT Magánnyugdíjpénztár választható portfoliós rendszeréről, a július 1-jétől hatályos Befektetési irányelvekről

KÖZLEMÉNY. a HORIZONT Magánnyugdíjpénztár választható portfoliós rendszeréről, a július 1-jétől hatályos Befektetési irányelvekről KÖZLEMÉNY a HORIZONT Magánnyugdíjpénztár választható portfoliós rendszeréről, a 2015. július 1-jétől hatályos Befektetési irányelvekről A HORIZONT Magánnyugdíjpénztár (a továbbiakban: Pénztár) a jogszabályi

Részletesebben

VAGYONKEZELÉSI IRÁNYELVEK BEFEKTETÉSI POLITIKA NAPJÁTÓL HATÁLYOS

VAGYONKEZELÉSI IRÁNYELVEK BEFEKTETÉSI POLITIKA NAPJÁTÓL HATÁLYOS ELSŐ KALOCSAI NYUGDIJPÉNZTÁR KALOCSA VAGYONKEZELÉSI IRÁNYELVEK BEFEKTETÉSI POLITIKA 2016.01.01.NAPJÁTÓL HATÁLYOS (MÓDOSÍTÁSOKKAL EGYSÉGES SZERKEZETBEN). KALOCSA, 2016.01.18. Galambos Menyhért az Igazgatótanács

Részletesebben

VIT Nyugdíjpénztár Önkéntes ágazat 2008. év nyilvánosságra hozott adatai

VIT Nyugdíjpénztár Önkéntes ágazat 2008. év nyilvánosságra hozott adatai VIT Nyugdíjpénztár Önkéntes ágazat 2008. év nyilvánosságra hozott adatai 1. A pénztár tárgyév eleji és végi taglétszáma: Megnevezés 2008. január 1. 2008. december 31. Taglétszám (fı) 32 696 31 928 2. A

Részletesebben

BEFEKTETÉSI POLITIKA TARTALMI KIVONATA. Hatályos: május 21-től

BEFEKTETÉSI POLITIKA TARTALMI KIVONATA. Hatályos: május 21-től BEFEKTETÉSI POLITIKA TARTALMI KIVONATA Hatályos: 2016. május 21-től A pénztári vagyon befektetésének célja A pénztári vagyon befektetésének célja a Pénztár tagjai által illetve javára teljesített befizetések,

Részletesebben

PANNÓNIA NYUGDÍJPÉNZTÁR ITÖ-51 SZABÁLYZAT. Befektetési Politika. Módosítás dátuma

PANNÓNIA NYUGDÍJPÉNZTÁR ITÖ-51 SZABÁLYZAT. Befektetési Politika. Módosítás dátuma PANNÓNIA NYUGDÍJPÉNZTÁR ITÖ-51 SZABÁLYZAT Befektetési Politika Sorszám 1.0 1.1 MÓDOSÍTÁSOK JEGYZÉKE Módosítás leírása Módosítás dátuma Módosította Jóváhagyó Pénztári ágazatok szétválasztása, ezáltal új

Részletesebben

Az MKB Bank Zrt. (1056 Budapest, Váci utca 38.)

Az MKB Bank Zrt. (1056 Budapest, Váci utca 38.) Az MKB Bank Zrt. (1056 Budapest, Váci utca 38.) módosításokkal egységes szerkezetbe foglalt Üzletszabályzata a pénztári letétkezelésről 2014. március 15. 1. ÁLTALÁNOS RENDELKEZÉSEK 1.1. Jelen Üzletszabályzat

Részletesebben

Befektetési Politika Kivonata

Befektetési Politika Kivonata Honvéd Közszolgálati Önkéntes Nyugdíjpénztár Székhely: 1135 Budapest Aba utca 4. Levelezési cím: 1397 Budapest, Pf.: 528. Befektetési Politika Kivonata A Befektetési Politikát a Honvéd Közszolgálati Önkéntes

Részletesebben

Befektetési politika kivonat

Befektetési politika kivonat Befektetési politika kivonat A PÉNZTÁRI BEFEKTETÉSEK IRÁNYELVEI A Pénztár elsődleges célja a befektetett vagyon biztonságos gyarapítása. A Pénztár lehetővé teszi tagjai számára, hogy megtakarításukat koruk,

Részletesebben

TARTALOM. Budapest, 2011. június 27. Ára: 6890 Ft 8. szám A MAGÁNNYUGDÍJPÉNZTÁRAK ÉS AZ ÖNKÉNTES NYUGDÍJPÉNZTÁRAK KÖZLEMÉNYEI

TARTALOM. Budapest, 2011. június 27. Ára: 6890 Ft 8. szám A MAGÁNNYUGDÍJPÉNZTÁRAK ÉS AZ ÖNKÉNTES NYUGDÍJPÉNZTÁRAK KÖZLEMÉNYEI Budapest, 2011. június 27. Ára: 6890 Ft 8. szám TARTALOM A MAGÁNNYUGDÍJPÉNZTÁRAK ÉS AZ ÖNKÉNTES NYUGDÍJPÉNZTÁRAK KÖZLEMÉNYEI A magánnyugdíjról és a magánnyugdíjpénztárakról szóló 1997. évi LXXXII. törvény

Részletesebben

CÁT Önkéntes Kölcsönös Nyugdíjpénztár

CÁT Önkéntes Kölcsönös Nyugdíjpénztár CÁT Önkéntes Kölcsönös Nyugdíjpénztár BEFEKTETÉSI POLITIKA 2016. Tartalom 1. BEVEZETÉS... 22 2. BEFEKTETÉSI POLITIKA CÉLJA... 22 3. A PÉNZTÁRI VAGYON BEFEKTETÉSÉNEK CÉLJA... 22 4. A BEFEKTETÉSI POLITIKA

Részletesebben

Működési alap 9.99% 5.99% 1.99% Fedezeti alap egyéni számlák 90.00% 94.00% 98.00% Likviditási alap 0.01% 0.01% 0.

Működési alap 9.99% 5.99% 1.99% Fedezeti alap egyéni számlák 90.00% 94.00% 98.00% Likviditási alap 0.01% 0.01% 0. A PRÉMIUM Önkéntes Nyugdíjpénztár ezúton hozza nyilvánosságra a 281/2001. (XII. 26.) kormányrendelet 25. -a által meghatározott adatokat a 2013. évre vonatkozóan: A PRÉMIUM Önkéntes Nyugdíjpénztár (korábban

Részletesebben

Vasutas Önkéntes Nyugdíjpénztár 1145 Budapest, Columbus u. 35. Levélcím: 1580 Bp. Pf. 133.

Vasutas Önkéntes Nyugdíjpénztár 1145 Budapest, Columbus u. 35. Levélcím: 1580 Bp. Pf. 133. Vasutas Önkéntes Nyugdíjpénztár 1145 Budapest, Columbus u. 35. Levélcím: 1580 Bp. Pf. 133. Befektetési Politika tartalmi kivonat 2015. január 1. napjától A Vasutas Önkéntes Nyugdíjpénztár Befektetési Politikáját

Részletesebben

Vagyonkezelési irányelvek (Befektetési politika tartalmi kivonata) Allianz Hungária Önkéntes Nyugdíjpénztár

Vagyonkezelési irányelvek (Befektetési politika tartalmi kivonata) Allianz Hungária Önkéntes Nyugdíjpénztár Vagyonkezelési irányelvek (Befektetési politika tartalmi kivonata) Allianz Hungária Önkéntes Nyugdíjpénztár 2014. augusztus 1. napjától Az Allianz Hungária Nyugdíjpénztár a befektetések során az egyes

Részletesebben

Sorszám PSZÁF kód Megnevezés ISIN/ azonosító kód Tétel neve Ár (ezer Ft), illetve kötvény esetében árfolyam (%) Darab, illetve kötvény esetében név Könyv szerinti Piaci Darab, illetve kötvény esetében

Részletesebben

VÁLASZTHATÓ PORTFOLIÓS RENDSZER SZABÁLYZATA

VÁLASZTHATÓ PORTFOLIÓS RENDSZER SZABÁLYZATA VÁLASZTHATÓ PORTFOLIÓS RENDSZER SZABÁLYZATA Hatályos: 2009.december 1-jétől 1/41 TARTALOMJEGYZÉK 1 BEVEZETÉS... 4 2 ÁLTALÁNOS RENDELKEZÉSEK... 4 2.1. Jogszabályi háttér... 4 2.2. A szabályzat tárgya...

Részletesebben

AZ OTP ORSZÁGOS EGÉSZSÉG- ÉS ÖNSEGÉLYEZŐ PÉNZTÁR ÉVI BEFEKTETÉSI POLITIKÁJA

AZ OTP ORSZÁGOS EGÉSZSÉG- ÉS ÖNSEGÉLYEZŐ PÉNZTÁR ÉVI BEFEKTETÉSI POLITIKÁJA AZ OTP ORSZÁGOS EGÉSZSÉG- ÉS ÖNSEGÉLYEZŐ PÉNZTÁR 2017. ÉVI BEFEKTETÉSI POLITIKÁJA I. Általános irányelvek és célok 1. A Pénztár az eszközeit a befektetési üzletmenet vagyonkezelőhöz való kihelyezésével

Részletesebben

A Vasutas Önkéntes Kölcsönös Kiegészítő Egészségpénztár

A Vasutas Önkéntes Kölcsönös Kiegészítő Egészségpénztár A Vasutas Önkéntes Kölcsönös Kiegészítő Egészségpénztár Befektetési Politikája 2016. A Vasutas Önkéntes Kölcsönös Kiegészítő Egészségpénztár (a továbbiakban: Pénztár) Befektetési Politikája, az Önkéntes

Részletesebben

AZ MKB BANK ZRT. (TEVÉKENYSÉGI ENGEDÉLY SZÁMA: 975/1997., KELTE: 1997.NOVEMBER 26.) PÉNZTÁRI LETÉTKEZELÉSI ÜZLETSZABÁLYZATA

AZ MKB BANK ZRT. (TEVÉKENYSÉGI ENGEDÉLY SZÁMA: 975/1997., KELTE: 1997.NOVEMBER 26.) PÉNZTÁRI LETÉTKEZELÉSI ÜZLETSZABÁLYZATA AZ MKB BANK ZRT. (TEVÉKENYSÉGI ENGEDÉLY SZÁMA: 975/1997., KELTE: 1997.NOVEMBER 26.) PÉNZTÁRI LETÉTKEZELÉSI ÜZLETSZABÁLYZATA 1. ÁLTALÁNOS RENDELKEZÉSEK 1.1. Jelen Üzletszabályzat alapján a Bank vállalja,

Részletesebben

BEFEKTETÉSI POLITIKA. 1. Az ELMŰ Nyugdíjpénztár ( továbbiakban : Pénztár ) befektetéseinek célja, alapelvei

BEFEKTETÉSI POLITIKA. 1. Az ELMŰ Nyugdíjpénztár ( továbbiakban : Pénztár ) befektetéseinek célja, alapelvei BEFEKTETÉSI POLITIKA 1. Az ELMŰ Nyugdíjpénztár ( továbbiakban : Pénztár ) befektetéseinek célja, alapelvei 1.1 Általános rendelkezések A Pénztár befektetési politikája a vonatkozó jogszabályi rendelkezések,

Részletesebben

BEFEKTETÉSI POLITIKA

BEFEKTETÉSI POLITIKA Allianz Hungária Egészségpénztár BEFEKTETÉSI POLITIKA 2015. év április 1. napjától I. Befektetési politika célja, alapelvei, a befektetési politikában érvényre juttatandó pénztártagi és pénztári érdekek

Részletesebben

A HONVÉD ÖNKÉNTES ÉS MAGÁNNYUGDÍJPÉNZTÁR KÖZZÉTÉTELE

A HONVÉD ÖNKÉNTES ÉS MAGÁNNYUGDÍJPÉNZTÁR KÖZZÉTÉTELE 1 A HONVÉD ÖNKÉNTES ÉS MAGÁNNYUGDÍJPÉNZTÁR KÖZZÉTÉTELE Az Mpt. 70. (6)-(8) bekezdése, a 222/2000. (XII.19.) Kormányrendelet 50.. (1) bekezdése, a 223/2000. (XII.19.) Kormányrendelet 50.. (1) bekezdése,

Részletesebben

Befektetési Politika év

Befektetési Politika év Allianz Hungária Nyugdíjpénztár Befektetési Politika 2009. év érvényes 2009. február 1-től 1. Befektetési politika célja, alapelvei, a befektetési politikában érvényre juttatandó pénztártagi és pénztári

Részletesebben

Befektetési Politika év Allianz Hungária Nyugdíjpénztár érvényes július 1-től

Befektetési Politika év Allianz Hungária Nyugdíjpénztár érvényes július 1-től Befektetési Politika 2009. év Allianz Hungária Nyugdíjpénztár érvényes 2009. július 1-től 1. Befektetési politika célja, alapelvei, a befektetési politikában érvényre juttatandó pénztártagi és pénztári

Részletesebben

CIB Önkéntes Kölcsönös Nyugdíjpénztár

CIB Önkéntes Kölcsönös Nyugdíjpénztár CIB Önkéntes Kölcsönös Nyugdíjpénztár Befektetési Politika Szabályzat 2016. Table of Contents CIB ÖNKÉNTES ÉS KÖLCSÖNÖS NYUGDÍJPÉNZTÁR... 2 BEFEKTETÉSI POLITIKA... 2 Bevezető... 2 I. Általános célok és

Részletesebben

MAGYAR NEMZETI BANK. I. Az önkéntes nyugdíjpénztárak nyilvánosságra hozatali kötelezettsége - valamennyi pénztárra vonatkozó szabályok

MAGYAR NEMZETI BANK. I. Az önkéntes nyugdíjpénztárak nyilvánosságra hozatali kötelezettsége - valamennyi pénztárra vonatkozó szabályok MAGYAR NEMZETI BANK Az önkéntes kölcsönös nyugdíjpénztárak befektetési és gazdálkodási szabályairól szóló 281/2001. (XII. 26.) Kormányrendelet (a továbbiakban: 281/2001. (XII. 26.) Kormányrendelet) 25.

Részletesebben

Hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok. Forgatási célú hitelviszonyt megtestesítő értékpapír

Hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok. Forgatási célú hitelviszonyt megtestesítő értékpapír 11.) Határozza meg az értékpapírok fogalmát, fajtáit, főkönyvi nyilvántartásának és értékelésének szabályait! Ismertesse az értékpapírok analitikus nyilvántartását! Mutassa be az értékpapírokhoz (váltó,

Részletesebben

OTP Quantum Kiegészítő Nyugdíjpénztár. 2005. december 31-i éves beszámolójához

OTP Quantum Kiegészítő Nyugdíjpénztár. 2005. december 31-i éves beszámolójához 1 Kiegészítő melléklet OTP Quantum Kiegészítő Nyugdíjpénztár 2005. december 31-i éves beszámolójához Az OTP Quantum Kiegészítő Nyugdíjpénztár 2005. évi Mérlege az önkéntes kölcsönös nyugdíjpénztárak beszámoló

Részletesebben

Allianz Hungária Nyugdíjpénztár - Önkéntes pénztári ág Befektetési Politika

Allianz Hungária Nyugdíjpénztár - Önkéntes pénztári ág Befektetési Politika Allianz Hungária Nyugdíjpénztár - Önkéntes pénztári ág Befektetési Politika Hatályos: a PSZÁF elfogadástól, de nem korábban, mint 2012. év január 1. napjától I. Befektetési politika célja, alapelvei, a

Részletesebben

REÁLSZISZTÉMA ÉRTÉKPAPÍR-BEFEKTETÉSI ALAP 2008. FÉLÉVES TÁJÉKOZTATÓ

REÁLSZISZTÉMA ÉRTÉKPAPÍR-BEFEKTETÉSI ALAP 2008. FÉLÉVES TÁJÉKOZTATÓ REÁLSZISZTÉMA ÉRTÉKPAPÍR-BEFEKTETÉSI ALAP 2008. FÉLÉVES TÁJÉKOZTATÓ I. REÁLSZISZTÉMA ÉRTÉKPAPÍR-BEFEKTETÉSI ALAP Féléves tájékoztató 2008. I. félévéről Alapkezelő: Reálszisztéma Befektetési AlapkezelőZrt.

Részletesebben

Választható portfóliók Januártól indul az Évgyűrűknél. A nyugdíj-megtakarítás befektetési pályája követi a tag életpályáját

Választható portfóliók Januártól indul az Évgyűrűknél. A nyugdíj-megtakarítás befektetési pályája követi a tag életpályáját SAJTÓKÖZLEMÉNY Választható portfóliók Januártól indul az Évgyűrűknél A nyugdíj-megtakarítás befektetési pályája követi a tag életpályáját Budapest 2007. október 31. Az Évgyűrűk Magánnyugdíjpénztár a kötelező

Részletesebben

OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár VÁLASZTHATÓ PORTFOLIÓS RENDSZER SZABÁLYZATA

OTP Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztár VÁLASZTHATÓ PORTFOLIÓS RENDSZER SZABÁLYZATA VÁLASZTHATÓ PORTFOLIÓS RENDSZER SZABÁLYZATA Egységes szerkezetben a Pénztár 2014. október 21-én tartott Küldöttközgyűlése által hozott 15/2014.(10.21.) sz. határozatával jóváhagyott módosításokkal 1/45

Részletesebben

NAVOSZ EGÉSZSÉGPÉNZTÁR BEFEKTETÉSI POLITIKA

NAVOSZ EGÉSZSÉGPÉNZTÁR BEFEKTETÉSI POLITIKA NAVOSZ EGÉSZSÉGPÉNZTÁR BEFEKTETÉSI POLITIKA 2016. JANUÁR I, A BEFEKTETÉSI POLITIKA TÁRGYA 1. 1.1. A BEFEKTETÉSI POLITIKA TÁRGYA A NAVOSZ EGÉSZSÉGPÉNZTÁR (pénztár) a befektetési üzletmenet tárgyévre vonatkozó

Részletesebben

Pallas Athéné Domus Animae Alapítvány befektetési szabályzata

Pallas Athéné Domus Animae Alapítvány befektetési szabályzata Pallas Athéné Domus Animae Alapítvány befektetési szabályzata A SZABÁLYZAT CÉLJA 1 A szabályzat célja a Pallas Athéné Domus Animae Alapítvány (a továbbiakban: Alapítvány) pénzügyi befektetéseivel, illetve

Részletesebben

AZ OTP EGÉSZSÉGPÉNZTÁR VAGYONKEZELŐJE, AZ OTP ALAPKEZELŐ ZRT. BESZÁMOLÓJA A PÉNZTÁR 2010. ÉVI

AZ OTP EGÉSZSÉGPÉNZTÁR VAGYONKEZELŐJE, AZ OTP ALAPKEZELŐ ZRT. BESZÁMOLÓJA A PÉNZTÁR 2010. ÉVI AZ OTP EGÉSZSÉGPÉNZTÁR VAGYONKEZELŐJE, AZ OTP ALAPKEZELŐ ZRT. BESZÁMOLÓJA A PÉNZTÁR 2010. ÉVI VAGYONKEZELÉSÉRŐL Dátum: Budapest, 2011. május 20. 1 Az OTP Alapkezelő Zrt. a 2004. november 15. napján kelt

Részletesebben

Vagyonkezelési irányelvek (Befektetési politika tartalmi kivonata) Allianz Hungária Önkéntes Nyugdíjpénztár 2015. február 1.

Vagyonkezelési irányelvek (Befektetési politika tartalmi kivonata) Allianz Hungária Önkéntes Nyugdíjpénztár 2015. február 1. Vagyonkezelési irányelvek (Befektetési politika tartali kivonata) Allianz Hungária Önkéntes Nyugdíjpénztár 2015. február 1. napjától Az Allianz Hungária Nyugdíjpénztár a befektetések során az egyes portfoliók

Részletesebben

Sorszám PSZÁF kód Megnevezés ISIN/ azonosító kód Tétel neve Ár (eft) illetve árfolyam (%) Darabszám illetve kötvény névértéke 72OA Portfólió állomány választható portfóliós rendszert nem működtető önkéntes

Részletesebben

BEFEKTETÉSI POLITIKA

BEFEKTETÉSI POLITIKA Szövetség Nyugdíjpénztár BEFEKTETÉSI POLITIKA 2012. május 01. napjától I. Befektetési politika célja, alapelvei, a befektetési politikában érvényre juttatandó pénztártagi és pénztári érdekek, kapcsolódása

Részletesebben

Az önkéntes nyugdíjpénztárak működése és sajátosságai

Az önkéntes nyugdíjpénztárak működése és sajátosságai MOTTÓ: MAGUNK FORMÁLJUK SZERENCSÉNKET, S ÚGY HÍVJUK SORS... Az önkéntes nyugdíjpénztárak működése és sajátosságai Előadók: Hanák Márta ügyvezető Jakab Ilona befektetési kontroller 2015. augusztus 31. TARTALOM

Részletesebben

TRADÍCIÓ ÖNKÉNTES KÖLCSÖNÖS KIEGÉSZÍTŐ NYUGDÍJPÉNZTÁR

TRADÍCIÓ ÖNKÉNTES KÖLCSÖNÖS KIEGÉSZÍTŐ NYUGDÍJPÉNZTÁR TRADÍCIÓ ÖNKÉNTES KÖLCSÖNÖS KIEGÉSZÍTŐ NYUGDÍJPÉNZTÁR B E F E K T E T É S I P O L I T I K A 2015. június 15. TARTALOMJEGYZÉK BEVEZETŐ... 3 1. A PÉNZTÁR BEFEKTETÉSEINEK CÉLJA, KOCKÁZATVÁLLALÁS, LEJÁRATI

Részletesebben

. melléklet a 37/2013. (XII. 29.) MNB rendelethez

. melléklet a 37/2013. (XII. 29.) MNB rendelethez . melléklet a 37/2013. (XII. 29.) MNB rendelethez 8. melléklet a 37/2013. (XII. ) MNB rendelethez A foglalkoztatói nyugdíjszolgáltató intézmény negyedéves és éves felügyeleti jelentései Táblakód Megnevezés

Részletesebben

VIT NYUGDÍJPÉNZTÁR ITM-51 SZABÁLYZAT. Befektetési Politika MAGÁN ÁGAZAT. Módosítás dátuma

VIT NYUGDÍJPÉNZTÁR ITM-51 SZABÁLYZAT. Befektetési Politika MAGÁN ÁGAZAT. Módosítás dátuma VIT NYUGDÍJPÉNZTÁR ITM-51 SZABÁLYZAT Befektetési Politika MAGÁN ÁGAZAT Sorszám 1.0 1.1 1.2 MÓDOSÍTÁSOK JEGYZÉKE Módosítás leírása Módosítás dátuma Módosította Jóváhagyó Pénztári ágazatok szétválasztása,

Részletesebben

PANNÓNIA NYUGDÍJPÉNZTÁR ITÖ-51 SZABÁLYZAT. Befektetési Politika ÖNKÉNTES ÁGAZAT. Módosítás dátuma

PANNÓNIA NYUGDÍJPÉNZTÁR ITÖ-51 SZABÁLYZAT. Befektetési Politika ÖNKÉNTES ÁGAZAT. Módosítás dátuma PANNÓNIA NYUGDÍJPÉNZTÁR ITÖ-51 SZABÁLYZAT Befektetési Politika ÖNKÉNTES ÁGAZAT Sorszám 1.0 1.1 MÓDOSÍTÁSOK JEGYZÉKE Módosítás leírása Módosítás dátuma Módosította Jóváhagyó Pénztári ágazatok szétválasztása,

Részletesebben

REÁLSZISZTÉMA ÉRTÉKPAPÍR-BEFEKTETÉSI ALAP FÉLÉVES TÁJÉKOZTATÓ

REÁLSZISZTÉMA ÉRTÉKPAPÍR-BEFEKTETÉSI ALAP FÉLÉVES TÁJÉKOZTATÓ REÁLSZISZTÉMA ÉRTÉKPAPÍR-BEFEKTETÉSI ALAP 2009. FÉLÉVES TÁJÉKOZTATÓ REÁLSZISZTÉMA ÉRTÉKPAPÍR-BEFEKTETÉSI ALAP Féléves tájékoztató 2009. I. félévéről I. Alapkezelő: Reálszisztéma Befektetési AlapkezelőZrt.

Részletesebben

Vagyonkezelési irányelvek Befetetési politika. 1. Az Első Kalocsai Nyugdíjpénztár (továbbiakban: Pénztár) befektetéseinek célja, alapelvei

Vagyonkezelési irányelvek Befetetési politika. 1. Az Első Kalocsai Nyugdíjpénztár (továbbiakban: Pénztár) befektetéseinek célja, alapelvei Vagyonkezelési irányelvek Befetetési politika 1. Az Első Kalocsai Nyugdíjpénztár (továbbiakban: Pénztár) befektetéseinek célja, alapelvei 1.1 Általános rendelkezések A Pénztár Befektetési Politikája a

Részletesebben

Választható Portfóliós Szabályzat

Választható Portfóliós Szabályzat "H O N V É D" Önkéntes és Magánnyugdíjpénztár 1135 Budapest, Aba utca 4. Tel/Fax: 329-6651, HM 269-77, 268-79, 269-37. www.hnyp.hu Választható Portfóliós Szabályzat Magánnyugdíjpénztár A Választható Portfóliós

Részletesebben

EHO-MENTES BEFEKTETÉS! Pioneer Magyar Pénzpiaci Alap. Pioneer Magyar Állampapír Befektetések

EHO-MENTES BEFEKTETÉS! Pioneer Magyar Pénzpiaci Alap. Pioneer Magyar Állampapír Befektetések EHO-MENTES BEFEKTETÉS! Pioneer Magyar Pénzpiaci Alap Pioneer Magyar Állampapír Befektetések Olyan befektetést keres, amely alacsony kockázatvállalás mellett, a normál 1 lekötött betétekkel versenyképes

Részletesebben

RÖVIDÍTETT TÁJÉKOZTATÓ

RÖVIDÍTETT TÁJÉKOZTATÓ RÖVIDÍTETT TÁJÉKOZTATÓ BUDAPEST EURÓ PÉNZPIACI BEFEKTETÉSI ALAP Alapkezelő: Budapest Alapkezelő Zrt. Székhely: 1138 Budapest, Váci út 188. Vezető forgalmazó: Budapest Bank Nyrt. Székhely: 1138 Budapest,

Részletesebben

A Nyugdíjbiztosítási Dolgozók Önkéntes Kiegészítő. Nyugdíjpénztárának VÁLASZTHATÓ PORTFOLIÓS RENDSZER SZABÁLYZATA

A Nyugdíjbiztosítási Dolgozók Önkéntes Kiegészítő. Nyugdíjpénztárának VÁLASZTHATÓ PORTFOLIÓS RENDSZER SZABÁLYZATA A Nyugdíjbiztosítási Dolgozók Önkéntes Kiegészítő Nyugdíjpénztárának VÁLASZTHATÓ PORTFOLIÓS RENDSZER SZABÁLYZATA Elfogadva: 2010. május 25. a Küldöttközgyűlés 4. sz. határozatával: A küldöttközgyűlés az

Részletesebben

I. fejezet. A szabályzat célja

I. fejezet. A szabályzat célja I. fejezet A szabályzat célja 1.1 A Pannónia Nyugdíjpénztár (továbbiakban Pénztár) befektetési politikáját érintő jogszabályok: a) Az Önkéntes Kölcsönös Biztosító Pénztárakról szóló 1993. évi XCVI. törvény

Részletesebben

Befektetési politika kivonat

Befektetési politika kivonat A PÉNZTÁRI BEFEKTETÉSEK IRÁNYELVEI A Pénztár elsődleges célja a befektetett vagyon biztonságos gyarapítása. A Pénztár lehetővé teszi tagjai számára, hogy megtakarításukat koruk, kockázatvállalási hajlandóságuk

Részletesebben

Generali Egészségpénztár. Befektetési politikája. Hatályos 2015. január 1-jétől. Generali Egészségpénztár

Generali Egészségpénztár. Befektetési politikája. Hatályos 2015. január 1-jétől. Generali Egészségpénztár Befektetési politikája Hatályos 2015. január 1-jétől 1 TARTALOMJEGYZÉK 1. A SZABÁLYZAT TÁRGYA... 3 2. A PÉNZTÁR BEFEKTETÉSI POLITIKÁJA ÉS VAGYONKEZELÉSI IRÁNYELVEI... 3 2.1.ÁLTALÁNOS IRÁNYELVEK ÉS CÉLOK...

Részletesebben

GENERALI EGÉSZSÉG- ÉS ÖNSEGÉLYEZŐ PÉNZTÁR BEFEKTETÉSI POLITIKÁJA

GENERALI EGÉSZSÉG- ÉS ÖNSEGÉLYEZŐ PÉNZTÁR BEFEKTETÉSI POLITIKÁJA Generali Egészség- és Önsegélyező Pénztár GENERALI EGÉSZSÉG- ÉS ÖNSEGÉLYEZŐ PÉNZTÁR BEFEKTETÉSI POLITIKÁJA HATÁLYOS 2016. DECEMBER 9-TŐL 1. oldal, összesen: 11 GENERALI EGÉSZSÉG- ÉS ÖNSEGÉLYEZŐ PÉNZTÁR...

Részletesebben

BIZALOM. Országos Önkéntes Kölcsönös Nyugdíjpénztár. 1146 Budapest, Borostyán u. 1/B. Tel./Fax.: 351-0372, 351-4843. Hozamfelosztási Szabályzat

BIZALOM. Országos Önkéntes Kölcsönös Nyugdíjpénztár. 1146 Budapest, Borostyán u. 1/B. Tel./Fax.: 351-0372, 351-4843. Hozamfelosztási Szabályzat BIZALOM Országos Önkéntes Kölcsönös Nyugdíjpénztár 1146 Budapest, Borostyán u. 1/B. Tel./Fax.: 351-0372, 351-4843 A ot a Nyugdíjpénztár Igazgató Tanácsa 2006. július 14-i ülésén fogadta el. 1. Bevezetés

Részletesebben

Takarék Invest Likviditási Befektetési Alap FÉLÉVES JELENTÉS 2013

Takarék Invest Likviditási Befektetési Alap FÉLÉVES JELENTÉS 2013 Takarék Invest Likviditási Befektetési Alap FÉLÉVES JELENTÉS 2013 Készült: 2013. augusztus 12. Befektetési Alapkezelő: Takarék Alapkezelő Zártkörűen Működő Részvénytársaság (1122 Budapest, Pethényi köz

Részletesebben

A HONVÉD ÖNKÉNTES ÉS MAGÁNNYUGDÍJPÉNZTÁR KÖZZÉTÉTELE

A HONVÉD ÖNKÉNTES ÉS MAGÁNNYUGDÍJPÉNZTÁR KÖZZÉTÉTELE 1 A HONVÉD ÖNKÉNTES ÉS MAGÁNNYUGDÍJPÉNZTÁR KÖZZÉTÉTELE Az Mpt. 70. (6)-(8) bekezdése, a 222/2000. (XII.19.) Kormányrendelet 50.. (1) bekezdése, a 223/2000. (XII.19.) Kormányrendelet 50.. (1) bekezdése,

Részletesebben

PANNÓNIA NYUGDÍJPÉNZTÁR ITÖ-51 SZABÁLYZAT. Befektetési Politika ÖNKÉNTES ÁGAZAT. Módosítás dátuma

PANNÓNIA NYUGDÍJPÉNZTÁR ITÖ-51 SZABÁLYZAT. Befektetési Politika ÖNKÉNTES ÁGAZAT. Módosítás dátuma PANNÓNIA NYUGDÍJPÉNZTÁR ITÖ-51 SZABÁLYZAT Befektetési Politika ÖNKÉNTES ÁGAZAT Sorszám 1.0 1.1 MÓDOSÍTÁSOK JEGYZÉKE Módosítás leírása Módosítás dátuma Módosította Jóváhagyó Pénztári ágazatok szétválasztása,

Részletesebben

Winterthur Nyugdíjpénztár, magánnyugdíjpénztári ágazat. D) Saját tıke

Winterthur Nyugdíjpénztár, magánnyugdíjpénztári ágazat. D) Saját tıke A Winterthur Nyugdíjpénztár az Mpt. 70. (6) és (8) bekezdésében valamint a 282/2001. (XII. 26.) kormányrendelet 21. -ában foglalt rendelkezések alapján a magánnyugdíjpénztári tevékenységéről a következő

Részletesebben

PANNÓNIA NYUGDÍJPÉNZTÁR ITÖ-51 SZABÁLYZAT. Befektetési Politika ÖNKÉNTES ÁGAZAT. Módosítás dátuma

PANNÓNIA NYUGDÍJPÉNZTÁR ITÖ-51 SZABÁLYZAT. Befektetési Politika ÖNKÉNTES ÁGAZAT. Módosítás dátuma PANNÓNIA NYUGDÍJPÉNZTÁR ITÖ-51 SZABÁLYZAT Befektetési Politika ÖNKÉNTES ÁGAZAT Sorszám 1.0 1.1 MÓDOSÍTÁSOK JEGYZÉKE Módosítás leírása Módosítás dátuma Módosította Jóváhagyó Pénztári ágazatok szétválasztása,

Részletesebben

Postás Kiegészítő Nyugdíjpénztár Hirdetménye

Postás Kiegészítő Nyugdíjpénztár Hirdetménye Postás Kiegészítő Nyugdíjpénztár Hirdetménye Székhely: Budapest, XIII., Lehel utca 10/a 1540 Budapest Igazgatótanács Elnöke: Kövesdi Ferencné Ellenőrző Bizottság Elnöke: dr. Morvay Miklós Tagjai: Kállay

Részletesebben

Pannónia Nyugdíjpénztár. Választható Portfoliós Rendszer Szabályzata

Pannónia Nyugdíjpénztár. Választható Portfoliós Rendszer Szabályzata Pannónia Nyugdíjpénztár Választható Portfoliós Rendszer Szabályzata A Szabályzatot kibocsátotta: A Szabályzat jóváhagyója: a Pénztár Küldöttközgyűlése a 2015. május 28-án hozott 13/2015.05.28. számú határozatával

Részletesebben

HIRDETMÉNY. Érvényes: 2015. május 20. napjától. Közzététel napja: 2015. május 19.

HIRDETMÉNY. Érvényes: 2015. május 20. napjától. Közzététel napja: 2015. május 19. HIRDETMÉNY Az FHB Bank Zrt. hivatalos tájékoztatója az Egyedi Árfolyamos Azonnali Deviza Adásvételi és Befektetési Szolgáltatási Ügyletek Keretszerződés alapján kötött Ügyletek Óvadéki Követelményeiről

Részletesebben

BEFEKTETÉSI POLITIKA

BEFEKTETÉSI POLITIKA Budapest Országos Kötelező Magánnyugdíjpénztár Hatályos: 2014. december 19.. Elfogadva: 2014. december 19.. Tartalom 1. Irányadó jogszabályok... 4 2. Befektetési politika... 4 2.1 A befektetések célja,

Részletesebben

Erste Önkéntes Nyugdíjpénztár. Befektetési politika

Erste Önkéntes Nyugdíjpénztár. Befektetési politika Erste Önkéntes Nyugdíjpénztár Befektetési politika Hatályos: 2016. október 1-től 1. A Pénztár befektetési politikája, vagyonkezelési irányelvek és a portfóliók kezelése 1.1. A pénztári vagyon befektetésének

Részletesebben

Aranykor Nyugdíjpénztár önkéntes ágazat 2014. év

Aranykor Nyugdíjpénztár önkéntes ágazat 2014. év 1.) A pénztár tárgyév eleji és végi taglétszáma: Aranykor Nyugdíjpénztár önkéntes ágazat év Megnevezés január 1. december 31. Taglétszám (fő) 36 271 114 993 2.) A tagdíjbevételek pénztári tartalékok közötti

Részletesebben

Takarék Invest Likviditási Befektetési Alap FÉLÉVES JELENTÉS 2012

Takarék Invest Likviditási Befektetési Alap FÉLÉVES JELENTÉS 2012 Takarék Invest Likviditási Befektetési Alap FÉLÉVES JELENTÉS 2012 Készült: 2012. augusztus 9. Befektetési Alapkezelő: Takarék Alapkezelő Zártkörűen Működő Részvénytársaság (1122 Budapest, Pethényi köz

Részletesebben

Értékpapír-állományok tulajdonosi megoszlása I. negyedév 1

Értékpapír-állományok tulajdonosi megoszlása I. negyedév 1 NYILVÁNOS: 2008. május 22. 8:30 órától! Budapest, 2008. május 22. Értékpapír-állományok tulajdonosi megoszlása 2008. I. negyedév 1. 2008. I. negyedévében a hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok forgalomban

Részletesebben

Megnevezés Szakterület Név Telefon, e-mail cím

Megnevezés Szakterület Név Telefon, e-mail cím Az MNB-ben felvilágosítást adó bankszakmai felelősök jegyzéke Azono -sító kód D01 Megnevezés Szakterület Név Telefon, e-mail cím Operatív napi jelentés a hitelintézetek devizahelyzetének változásáról E04

Részletesebben

Választható Portfóliós Szabályzat

Választható Portfóliós Szabályzat Honvéd Közszolgálati Önkéntes Nyugdíjpénztár Székhely: 1135 Budapest Aba utca 4. Levelezési cím: 1397 Budapest, Pf.: 528. Választható Portfóliós Szabályzat A Választható Portfóliós Szabályzatot a Honvéd

Részletesebben

Tovabbi befektetesi befektetés I max. 30% (ingatlanalappal szabályok max 40Y Ertékpapír- együtt). kölcsönzés: max. max. 30%

Tovabbi befektetesi befektetés I max. 30% (ingatlanalappal szabályok max 40Y Ertékpapír- együtt). kölcsönzés: max. max. 30% befektetés: Saját bef. alapok Postás Kiegészítő Nyugdijoénztár A 2014. évi Befektetési Politika A vagyonkezelők által 2014. évben a pénztári portfolióban tartható eszközök minimum - maximum arányai ERSTE

Részletesebben

BEFEKTETÉSI POLITIKA

BEFEKTETÉSI POLITIKA Allianz Hungária Önkéntes Nyugdíjpénztár BEFEKTETÉSI POLITIKA 2014. év 04. hó 1. napjától I. Befektetési politika célja, alapelvei, a befektetési politikában érvényre juttatandó pénztártagi és pénztári

Részletesebben

Pallas Athéné Domus Innovationis Alapítvány Befektetési Szabályzata

Pallas Athéné Domus Innovationis Alapítvány Befektetési Szabályzata Pallas Athéné Domus Innovationis Alapítvány Befektetési Szabályzata Hatályos: 2016. február 26-tól a 17/2016. (02.26.) számú kuratóriumi határozat alapján 1 A SZABÁLYZAT CÉLJA A szabályzat célja a Pallas

Részletesebben

TARTALOM. Budapest, 2011. június 24. Ára: 6890 Ft 7. szám A MAGÁNNYUGDÍJPÉNZTÁRAK ÉS AZ ÖNKÉNTES NYUGDÍJPÉNZTÁRAK KÖZLEMÉNYEI

TARTALOM. Budapest, 2011. június 24. Ára: 6890 Ft 7. szám A MAGÁNNYUGDÍJPÉNZTÁRAK ÉS AZ ÖNKÉNTES NYUGDÍJPÉNZTÁRAK KÖZLEMÉNYEI Budapest, 2011. június 24. Ára: 6890 Ft 7. szám TARTALOM A MAGÁNNYUGDÍJPÉNZTÁRAK ÉS AZ ÖNKÉNTES NYUGDÍJPÉNZTÁRAK KÖZLEMÉNYEI A magánnyugdíjról és a magánnyugdíjpénztárakról szóló 1997. évi LXXXII. törvény

Részletesebben

CONCORDE-VM EURO ALAPOK ALAPJA

CONCORDE-VM EURO ALAPOK ALAPJA CONCORDE-VM EURO ALAPOK ALAPJA Féléves jelentés 2015. A Concorde-VM Euro Alapok Alapja Féléves jelentése a 2014. évi XVI. törvény 6. számú melléklete alapján készült. I. Vagyonkimutatás I. I/1. I/2. I/3.

Részletesebben

Postás ~ Kiegészítő Nyugdíj pénztár

Postás ~ Kiegészítő Nyugdíj pénztár Postás ~ Kiegészítő Nyugdíj pénztár Engedély száma: E-278196 2014.07.01-2015.06.30 időszak Elfogadó közgyűlés időpontja: 20 14.05.27 A pénztár közgyűlése által elfogadva: I ~MQÁd~ -t~~---~ 2014.05.27.

Részletesebben

ERSTE NYÍLTVÉGŰ RÖVID KÖTVÉNY BEFEKTETÉSI ALAP féléves jelentése

ERSTE NYÍLTVÉGŰ RÖVID KÖTVÉNY BEFEKTETÉSI ALAP féléves jelentése Az ERSTE NYÍLTVÉGŰ RÖVID KÖTVÉNY BEFEKTETÉSI ALAP 1. Az Erste Nyíltvégű Rövid Kötvény Befektetési Alap (továbbiakban: Alap) rövid bemutatása Az Alap neve Erste Nyíltvégű Rövid Kötvény Befektetési Alap

Részletesebben

0,9 %, min. 7.500,- Ft* 0,75 %, min. 9.000,- Ft* Kiemelten kedvezményes

0,9 %, min. 7.500,- Ft* 0,75 %, min. 9.000,- Ft* Kiemelten kedvezményes Hatályos: 2015. február 02-től Bizományosi ügyletek, tanácsadás jutalékai, díjai letéti követelmények vetítési alap napon túli ügylet napon belüli ügylet Normál 0,9 %, min. 1.000,- Ft 0,3 %, min. 1000,-

Részletesebben

D. MELLÉKLET: A SOPRON BANK BEFEKTETÉSI SZOLGÁLTATÁSI ÉS KIEGÉSZÍTŐ SZOLGÁLTATÁSI DÍJTÉTELEI ÉRVÉNYES: 2014. JANUÁR 1-TŐL

D. MELLÉKLET: A SOPRON BANK BEFEKTETÉSI SZOLGÁLTATÁSI ÉS KIEGÉSZÍTŐ SZOLGÁLTATÁSI DÍJTÉTELEI ÉRVÉNYES: 2014. JANUÁR 1-TŐL D. MELLÉKLET: A SOPRON BANK BEFEKTETÉSI SZOLGÁLTATÁSI ÉS KIEGÉSZÍTŐ SZOLGÁLTATÁSI DÍJTÉTELEI ÉRVÉNYES: 2014. JANUÁR 1-TŐL I. Összevont értékpapírszámla vezetés díjtételei Díj, költség Általános díjak Összevont

Részletesebben

TARTALOMJEGYZÉK. Budapest, 2012. június 27. Ára: 4935 Ft 6. szám A MAGÁNNYUGDÍJPÉNZTÁRAK ÉS AZ ÖNKÉNTES NYUGDÍJPÉNZTÁRAK KÖZLEMÉNYEI

TARTALOMJEGYZÉK. Budapest, 2012. június 27. Ára: 4935 Ft 6. szám A MAGÁNNYUGDÍJPÉNZTÁRAK ÉS AZ ÖNKÉNTES NYUGDÍJPÉNZTÁRAK KÖZLEMÉNYEI Budapest, 2012. június 27. Ára: 4935 Ft 6. szám TARTALOMJEGYZÉK A MAGÁNNYUGDÍJPÉNZTÁRAK ÉS AZ ÖNKÉNTES NYUGDÍJPÉNZTÁRAK KÖZLEMÉNYEI A magánnyugdíjról és a magánnyugdíjpénztárakról szóló 1997. évi LXXXII.

Részletesebben

75%CMAX 50%: RMAX 50%: RM, X 10% MSCI World 75% RMAX, 100% 100% 50%: MAX 50%: MAX 80% EMAX 5% CETOP 20 100% 100% 20% CMAX

75%CMAX 50%: RMAX 50%: RM, X 10% MSCI World 75% RMAX, 100% 100% 50%: MAX 50%: MAX 80% EMAX 5% CETOP 20 100% 100% 20% CMAX A 2015. évi Befektetési PolitIka összefoglalása A vagyonkezelők által a pénztári portfolióban tartható eszközök minimum - maximum arányai Diófa Pioneer Fedezeti i Concorde I. sz. melléklet EszközcsopOrtak

Részletesebben

BEFEKTETÉSI POLITIKA év május hó 1. napjától

BEFEKTETÉSI POLITIKA év május hó 1. napjától Allianz Hungária Önkéntes Nyugdíjpénztár BEFEKTETÉSI POLITIKA 2016. év május hó 1. napjától I. Befektetési politika célja, alapelvei, a befektetési politikában érvényre juttatandó pénztártagi és pénztári

Részletesebben

Takarék Invest Közép-Kelet-Európai Részvény Befektetési Alap FÉLÉVES JELENTÉS 2012

Takarék Invest Közép-Kelet-Európai Részvény Befektetési Alap FÉLÉVES JELENTÉS 2012 Takarék Invest Közép-Kelet-Európai Részvény Befektetési Alap FÉLÉVES JELENTÉS 2012 Készült: 2012. augusztus 9. Befektetési Alapkezelő: Takarék Alapkezelő Zártkörűen Működő Részvénytársaság (1122 Budapest,

Részletesebben

A nyugdíjpénztár tevékenységét az Állami Pénztár Felügyelet E/307/97. számú határozatával 1997. november hónapban engedélyezte.

A nyugdíjpénztár tevékenységét az Állami Pénztár Felügyelet E/307/97. számú határozatával 1997. november hónapban engedélyezte. Kiegészítés A Herendi Porcelánmanufaktúra Rt. Fehér Arany Nyugdíjpénztára 2005. évi éves beszámolójáról készített független könyvvizsgálói jelentéshez Veszprém, 2006. április 5. 1.) A megbízás tárgya Társaságunk

Részletesebben

BEFEKTETÉSI POLITIKA TARTALMI KIVONAT

BEFEKTETÉSI POLITIKA TARTALMI KIVONAT DIMENZIÓ Kölcsönös Biztosító és Önsegélyező Egyesület BEFEKTETÉSI POLITIKA TARTALMI KIVONAT Hatályba lépés napja: 2014. július 10. Elfogadva: 2014. június 25-én a DIMENZIÓ Kölcsönös Biztosító és Önsegélyezõ

Részletesebben