EFER, május 31.

Átírás

1 EFER, FELHASZNÁLÓI KÉZIKÖNYV AZ INTÉZMÉNYI FELHASZNÁLÓK RÉSZÉRE május 31.

2 Dokumentum adatlap Projekt/modul megnevezése: Elektronikus fizetési és elszámolási rendszer Projekt/modul fantázia neve: EFER Projekt/modul azonosító: Dokumentáció típusa: felhasználói kézikönyv Verziószám: Oldalszám címlappal, dokumentum 211 adatlappal: Állapot: Jóváhagyott Kiadás kelte: december 21. Utolsó mentés kelte: május 31. Készítette: Zalaszám Fájlnév: EFER_FKint_v2.0.0_ doc Kapják: KIFÜ Getronics Dokumentáció tárgya: Felhasználói kézikönyv az intézményi felhasználóknak Ellenőrzések Név Dátum Aláírás Nagy Annamária június 1. Nagy Annamária szeptember 10. Jóváhagyás Név Dátum Aláírás Módosítások Verzió Dátum Módosítás rövid leírása május 12. Első verzió (munkaanyag) június 1. Eredeti, megrendelő részére átadott verzió szeptember 10. Döntési javaslat észrevételeinek átvezetése, pontosítás, javítás szeptember 23. Megrendelői észrevételek átvezetése szeptember 24. Dokumentum feltétel nélkül jóváhagyva 2/211

3 december 21. Megrendelői észrevételek átvezetése május 31. Dokumentum feltétel nélkül jóváhagyva 3/211

4 TARTALOMJEGYZÉK 1 Bevezetés Felhasznált dokumentumok Fogalmak Rövidítések Az EFER áttekintő leírása Általános rendszerkezelési ismeretek Bejelentkezéssel, felhasználó kezeléssel kapcsolatos funkciók A rendszer indítása Belépés Induló képernyő Korábbi bejelentkezések adatai (A.00) Jelszócsere (A.07.40) Kijelentkezés Menürendszer, a menük közötti mozgás Képernyők felépítése, részletes leírása A képernyő megjelenítése, menüpont indítása A képernyő felépítése Panelelemek, mezők Speciális képernyők, ablakok Választható adatok képernyő Rendszerüzenet képernyők Nyomtatás Nyomtatással kapcsolatos hibajelenségek kezelése A felhasználók jogosultságai Az intézményi felhasználók által elérhető EFER funkciók, menüpontok Menüstruktúra Az elszámoláshoz kapcsolódó hibák kezelése (A.01) Páratlan ígérvények, analitikák összesítése (A.01.00) Páratlan fizetési ígérvények (A.01.01) Páratlan FMSZ analitika tételek (A.01.02) Eltérő összegű fizetési ígérvény és FMSZ analitika tételek (A.01.03) Adott napi kivonat páratlan tételei (A.01.06) A szükségesnél magasabb összegű utalást tartalmazó FMSZ analitika tételek különbözetének visszautalása (A.01.07) A szükségesnél alacsonyabb összegű utalást tartalmazó FMSZ analitika tételek párosítása (A.01.08) /211

5 7.2.8 Az analitikánál alacsonyabb összegű utalások, illetve javító utalások párosítása (A.01.09) Magasabb összegű vagy téves utalások visszautalása FMSZ számára (A.01.10) Fizetések elszámolásának kézi indítása (A.01.20) Utalásokkal kapcsolatos funkciók (A.02) Átutalási megbízások adatai (A.02.01) Rendezetlen átutalási megbízások (A.02.02) Tranzakciós díj elszámolása, hibakezelés (A.06) Tranzakciós díj eltéréslista (A.06.04) Tranzakciós díjelszámolás eredményének jóváhagyása (A.06.05) Lekérdezések, statisztikák, kimutatások Keresés ügyazonosítóra (A.03.01) Keresés ügy egyéb adataira (A.03.02) EFER-be be nem fogadott fizetési ígérvények (A.03.03) EFER-ben intézett fizetési tranzakciók statisztikája (A.04.01) Napi forgalom (A.04.02) Kézzel lezárt kivonat tételek (A.05.01) Kézzel lezárt páratlan FMSZ analitika tételek (A.05.02) Kézzel lezárt páratlan fizetési ígérvények (A.05.03) Kézzel lezárt utalás tételek (A.05.04) Lezárt FMSZ analitikák (A.05.05) Intézmények adatainak karbantartása (A.07.01) Intézményi átvezetési számlák adatainak karbantartása Intézményi alrendszerek adatainak karbantartása Kedvezményezettek adatainak karbantartása (A.07.03) Az Intézményi HelpDesk által elérhető EFER funkciók, menüpontok Menüstruktúra Fizetési Megoldás Szolgáltatók és fizetési megoldások adatainak karbantartása (A.07.02) Tranzakciós díj adatok karbantartása Banki napok (A.07.04) Automatikus futások beállításainak karbantartása (A.07.10) Paraméterek beállítása (A.07.30) Outputok Adatok FMSZ-nek Adatok Intézményeknek Mellékletek, listák Páratlan fizetési ígérvények lista (A.01.01) Páratlan FMSZ analitika tételek lista (A.01.02) Eltérő összegű fizetési ígérvény és FMSZ analitika tételek lista (A.01.03) Adott napi kivonat páratlan tételei lista (A.01.06) /211

6 10.5 A szükségesnél magasabb összegű utalást tartalmazó FMSZ analitika tételek lista (A.01.07) A szükségesnél alacsonyabb összegű utalást tartalmazó FMSZ analitika tételek lista (A.01.08) Az analitikánál alacsonyabb összegű utalások, illetve javító utalások lista (A.01.09) Az analitikánál magasabb összegű vagy téves utalások lista (A.01.10) Átutalási megbízások adatai lista (A.02.01) Rendezetlen átutalási megbízások lista (A.02.02) Tranzakciós díj eltéréslista (A.06.04) Tranzakciós díj elszámolás eredménye lista (A.06.05) Ügy adatai lista (A.03.01) Ügyek találati lista (A.03.02) EFER-be be nem fogadott fizetési ígérvények lista (A.03.03) EFER-ben intézett fizetési tranzakciók statisztikája lista (A.04.01) Napi forgalom lista (A.04.02) Kézzel lezárt kivonat tételek lista (A.05.01) Kézzel lezárt páratlan FMSZ analitika tételek lista (A.05.02) Kézzel lezárt páratlan fizetési ígérvények lista (A.05.03) Kézzel lezárt utalás tételek lista (A.05.04) Lezárt FMSZ analitikák lista (A.05.05) /211

7 FELHASZNÁLÓI KÉZIKÖNYV 1 BEVEZETÉS A közigazgatás hatékonysága növelésének, az elektronikus közszolgáltatások bővítésének, az elektronikus ügyintézési folyamatok kiteljesítésének egyik fontos, mára kikerülhetetlenné vált eszköze az elektronikus fizetés általánossá tétele a közigazgatásban. A Kormányzati Informatikai Fejlesztési Ügynökség (KIFÜ) jogelődje a Pénzügyminisztérium Informatikai Szolgáltató Központ (PMISZK) Elektronikus fizetés megvalósítása címmel Elektronikus Közigazgatás Operatív Program projektjavaslatot nyújtott be, melynek eredményeként a Közreműködő Szervezet és a PMISZK által vezetett konzorcium Támogatási Szerződést kötött a projekt megvalósítására. A konzorcium tagjai: - Adó- és Pénzügyi Ellenőrzési Hivatal (APEH) - Közigazgatási Elektronikus Közszolgáltatások Központi Hivatala (KEK KH) - Vám- és Pénzügyőrség (VP) - Miniszterelnöki Hivatal (MeH) Az Elektronikus fizetés megvalósítása - a központi elektronikus fizetési és elszámolási szolgáltatást létrehozó horizontális projektből, és - a szolgáltatást használatba vevő vertikális projektekből áll. A horizontális projekt célja az Elektronikus Fizetési és Elszámolási Rendszer (EFER), valamint az Intézményi Pénztár Program (IPP) létrehozása, amely intézmények számára nyújt szolgáltatást a piacon elérhető korszerű elektronikus fizetési megoldások integrálásával. A konzorciumi tagok vertikális projektjeinek célja a horizontális projekt eredményeinek, szolgáltatásainak igénybe vétele, alkalmazása. A PMISZK a horizontális projekt céljainak megvalósítása érdekében szeptemberében közbeszerzési eljárást indított a Központi Elektronikus Fizetési és Elszámolási Rendszer (EFER) kialakítása elektronikus ügyintézési szakrendszerek számára fizetési szolgáltatások integrálásával tárgyban és a sikeres eljárás eredményeként június 4-én szerződést kötött az EFER kialakítására a Getronics Magyarország Kft.-vel. Jelen felhasználói kézikönyv célja az EFER által az intézményi felhasználók részére biztosított rendszerfunkciók leírása, bemutatása. Az útmutató az alábbi nagyobb fejezetekből áll: - A következő fejezetben meghatároztuk azokat a fogalmakat, amelyeket a kézikönyvben alkalmazunk és/vagy a rendszerhez kapcsolódnak. Tesszük ezt annak érdekében, hogy ezek, a kézikönyvet és a rendszert használó valamennyi munkatárs számára egyértelműek legyenek. - A 3. fejezetben felsorolásra kerülnek a kézikönyvben alkalmazott rövidítések. - A 4. fejezet az EFER áttekintő leírását tartalmazza. - Az 5. fejezetben bemutatásra kerülnek a rendszer használatához szükséges általános felületkezelési ismeretek. 7/211

8 - A 6. fejezetben bemutatásra kerül az EFER-ben kialakított jogosultsági rendszer, az egyes elemi szerepkörökkel elérhető funkciók, menüpontok. - A 7. fejezetben az intézményi felhasználók által elérhető menüpontokat, az egyes feladatok informatikai támogatását, a kapcsolódó funkciók kezelését mutatjuk be. - A 8. fejezetben az intézményi Helpdesk felhasználói által elérhető menüpontokat, az egyes feladatok informatikai támogatását, a kapcsolódó funkciók kezelését mutatjuk be. - A 9. fejezet az EFER által előállított és az adott szervezetnek átadandó outputokat tartalmazza. - A 10. fejezet az EFER-ből nyomtatható lekérdezések és kimutatások mintáit tartalmazza. 1.1 Felhasznált dokumentumok Név EFER_IRT_v1.2.0_ doc EFER_ALRT_v1.2.0_ doc EFER_RLRT_KEM_v1.1.0_ doc EFER_RLRT_ÁFI_v1.1.0_ doc EFER_RLRT_KFM_0.3.0_ doc EFER_LOG_RLRT_v0.1.7_ doc Tartalom Igazgatási rendszerterv Átfogó logikai rendszerterv Részletes logikai rendszerterv (KEM) Részletes logikai rendszerterv (ÁFI) Részletes logikai rendszerterv (KFM) Részletes logikai rendszerterv (LOG) 8/211

9 2 FOGALMAK Az alábbiakban a dokumentumban használt fontosabb fogalmakat ismertetjük ABC szerint rendezve. Fogalom Alrendszer Automatikus futás Magyarázat Az EFER-rel kapcsolatban álló intézményi szakrendszer, pénzügyi rendszer. Felhasználói, kézi beavatkozást nem igénylő folyamat, funkció. Az EFER lehetőséget nyújt ezen funkciók (lásd: 8.4 fejezet) indulási idejének meghatározására, módosítására, működésük be- illetve kikapcsolására. Átutalási megbízás Az elszámolás során EFER elszámolási számlánként és célszámlánként létrejött állomány, melyet az intézmény tölt be az Electrába, s mely hatására az EFER elszámolási számláról megtörténik az utalás a célszámlákra. Az EFER által képzett, egyedi Intézményi utalás azonosító azonosítja. Banki nap Célszámla Címtár Csatlakozó intézmény Csoportazonosító EFER csatlakozási szerződés EFER elszámolási számla / Intézményi átvezetési számla Az a nap, amelyen a Magyar Államkincstár utalást hajt végre. Olyan számla, amelyre valamely EFER elszámolási számlára befizetett összeg az EFER-ben elkészült átutalási megbízások végrehajtása során szétosztásra kerül. A célszámla az EFER képernyőin Kedvezményezett elnevezéssel szerepel. Az EFER működtetője által biztosított rendszer, amely az EFER felhasználók szerepköreit és jogosultságait tárolja. Az EFER-hez csatlakozó, annak szolgáltatásait igénybe vevő intézmény. A vonatkozó jogszabály szerinti hatóság, szervezet, amelynél az ügyfél az ügyét kezdeményezi, vagy az ügye egyéb módon keletkezik. Az üggyel kapcsolatban jogszabály befizetendő illetéket, igazgatási szolgáltatási díjat, adófizetési kötelezettséget, egyéb költséget, illetve azokra számítási módot, vagy egyéb fizetési kötelezettséget állapít meg. A Kincstárnál EFER elszámolási számlát nyit és rendelkezik felette. Saját bevételeit célszámláján elszámolja. A hozzá tartozó kedvezményezetti intézmények részére bevételeik elszámolása érdekében adatokat biztosít. Az EFER-ben felmerült tranzakciós díjat a kedvezményezetti intézmények felé továbbszámlázza. A csatlakozó intézmény egyben kedvezményezett is. Az elszámolás során EFER által képzett átutalási megbízásokat fogja össze EFER elszámolási számlánként. Az EFER működtetője és a csatlakozó intézmény vagy FMSZ között létrejött megállapodás, amely a csatlakozás feltételeit és az együttműködés szabályait tartalmazza. A csatlakozó intézmény részére a Magyar Államkincstárnál nyitott azon technikai számla, amelyre az intézményhez tartozóan az EFER-en keresztül bonyolított fizetési tranzakciók összege érkezik, és amelyről a célszámlák felé az utalásra kerül. Egy intézmény több EFER elszámolási számlát is nyithat, a számla felett a csatlakozó intézmény rendelkezik. Az EFER elszámolási számla az EFER képernyőin Intézményi átvezetési számla elnevezéssel 9/211

10 EFER helpdesk EFER működtető Elektronikus, visszavonhatatlan fizetési ígérvény Ellenoldali számla Előírás Elszámolási időszak Esedékesség időpontja/dátuma Fizetési csatorna Fizetési kérés Fizetési megoldás Fizetési azonosító Fizetési megoldás szerepel. A Kincstár által létrehozott szervezet, amelynek feladata az intézményi helpdesk munkatársak az EFER használatával kapcsolatos kérdéseinek, problémáinak kezelése. A Kincstáron belül kialakított azon szervezeti egység, amely üzemelteti az alkalmazást, központilag kezeli a működés során fellépő hibákat, eltéréseket, figyelemmel kíséri az EFER külső kapcsolatainak (csatlakozó intézmények, FMSZ-k) folyamatos meglétét, új szervezet csatlakozása esetén az EFER-ben szükséges paraméterezési feladatokat elvégzi A FMSZ által az elektronikus fizetési szolgáltatást igénybe vevő csatlakozó intézmények részére elektronikusan átadott garancia arra vonatkozóan, hogy a FMSZ által sikeresként visszajelzett fizetési tranzakcióban szereplő összeget az ott a tranzakciót kezdeményező intézmény által meghatározott intézményi EFER elszámolási számlára visszavonhatatlanul átutalja. Jóváírásról szóló kivonat tétel esetén az a számlaszám, ahonnan az utalás érkezett. Terhelésről szóló kivonat tétel esetén az a számlaszám, ahova az utalás történt. A befizetések bevételeit elszámoló kedvezményezettek részére átadott adat: a FMSZ-któl a fizetési tranzakciók eredményeként visszakapott fizetési ígérvények közül azok, amelyek sikeresek voltak (azaz a FMSZ jelzése szerint a fizetés teljesült). Az az időintervallum, melyre vonatkozóan a FMSZ a fizetési tranzakciókra felszámolt tranzakciós díjanalitikát küldi. Az A.01 menüpont képernyőin a FMSZ analitikán szereplő dátum. Az A menüpontban a KSZR kivonaton szereplő dátum. Az A menüpontban az átutalási megbízás könyvelés dátuma. Az EFER projektben ez alatt a fizetési megoldások következő csoportjait értjük: - bankkártya, POS (kódja: CC) - VPOS (kódja: VP) - mobil bank (kódja: MB) - házibank (kódja: HB) Az intézmény felől az EFER-be érkező, az ügyfél fizetési kötelezettségét tartalmazó állomány. Jelen projektben ez alatt az adott FMSZ-ek és az általuk biztosított fizetési csatornák együttesét értjük (pl. X bank házibanki fizetése). Az adott FMSZ-hoz kapcsolódó fizetési megoldás egyedi azonosítója. A fizetési megoldás azonosító az alábbi szabály szerint épül fel: - Az azonosító 1-8. pozíciójának meg kell egyeznie a FMSZ azonosítóval. - Az azonosító pozíciójának meg kell egyeznie a kiválasztott fizetési csatorna kódjával - Az azonosító pozíciója csak számjegy lehet. például: CC01 Megoldás A KIFÜ-vel szerződött azon szervezet, amely az EFER-be integrált 10/211

11 Szolgáltató Fizetési Megoldás Szolgáltató azonosítója Fizetés/fizetési kérés, ígérvény státusza/állapota FMSZ analitika / analitika FMSZ analitika státusza/állapota FMSZ analitika tétel státusza/állapota elektronikus fizetésekhez, az EFER-hez csatlakozott intézmények kezdeményezésére a fizető ügyfelek részére biztosítja a fizetési szolgáltatásokat. A kártyás fizetésnél a kártyaelfogadó bank, amely eltérhet a fizető ügyfél kártyakibocsátó bankjától. Mobil- és házibanki fizetési megoldások esetén minden esetben az ügyfél bankja. A Fizetési Megoldás Szolgáltató EFER-en belüli egyedi pontosan 8 számjegyű azonosítója. Az MNB hitelesítő tábla alapján meghatározott azonosító. Amely az alábbi címen tekinthető meg: A fizetési kérésre (POS-os fizetés esetén intézménytől, egyéb esetben FMSZ-től) az EFER-be érkező fizetési ígérvény státusza/állapota az EFER-ben: - Befogadva: fizetési kérés érkezett az EFER-be. - Fizetve: fizetési kötelezettséget az ügyfél teljesítette. - Nem fizetett: fizetési kötelezettséget az ügyfél a fizetési határidőig nem teljesítette. - Elutasítva: fizetést az ügyfél vagy a FMSZ elutasította (pl. fedezethiány). - Átadva intézménynek: A fizetési ígérvény továbbítva lett az intézménynek. - Hibásan átadva intézménynek: elutasított fizetési ígérvény átadva intézménynek. - Párosított: elszámolás során az EFER a fizetési ígérvényhez talált megfelelő FMSZ analitika tételt (pénzügyi ügyazonosító egyezik) és a fizetési ígérvény és az analitika tétel összege egyezik. - Utalt: elszámolás során átutalási megbízás készült a fizetési ígérvényhez kapcsolódóan. - Kézzel lezárt: a felhasználó a fizetési ígérvényt a hibakezelés során rendezte/lezárta. A FMSZ által a fizetések elszámolásának elvégezhetősége érdekében előállított állomány, amely a fizetési ígérvénnyel ellátott azon fizetési tranzakciók adatait tartalmazza, amelyek összegét a FMSZ a Kincstárnál vezetett intézményi EFER elszámolási számlákra átutalta. Az Utalás azonosító (FMSZ) azonosítja. A FMSZ-től érkező analitikának a státusza/állapota az EFER-ben: - Befogadott: analitika érkezett az EFER-be. - Ellenőrzött: elszámolás során az EFER az analitikához talált megfelelő KSZR kivonatot (utalás azonosító egyezik) és az analitika és a kivonat főösszege egyezik. - Hibás: az utalás azonosító (FMSZ) alapján egymáshoz tartozó analitika és kivonat főösszege nem egyezik. - Javító: ha az eredeti analitika valamilyen oknál fogva nem megfelelő, FMSZ helyesbítő analitikát küldhet az EFER-be. - Kézzel lezárt: a felhasználó az analitikát a hibakezelés során rendezte/lezárta. A FMSZ-től érkező analitika tételekből áll, melynek a státusza/állapota az EFER-ben: 11/211

12 FMSZ tranzakciós díj analitika Igazgatási ügyazonosító Intézmény azonosító Intézményi ígérvény fizetési Intézményi pénzügyi rendszer Intézményi szakrendszer Intézményi azonosító Javító analitika utalás Javító analitika utalás azonosító - Befogadott: analitika tétel érkezett az EFER-be. - Párosított: elszámolás során az EFER az analitika tételhez talált megfelelő fizetési ígérvényt (pénzügyi ügyazonosító egyezik) és az analitika tétel és a fizetési ígérvény összege egyezik. - Hibás: a pénzügyi ügyazonosító alapján egymáshoz tartozó analitika tétel és fizetési ígérvény összege nem egyezik. - Javító: ha az eredeti analitika tétel valamilyen oknál fogva nem megfelelő, FMSZ helyesbítő analitikát (és tételt) küldhet az EFER-be. - Kézzel lezárt: a felhasználó az analitika tételt a hibakezelés során rendezte/lezárta. A FMSZ által előállított állomány, amely az elektronikus fizetési szolgáltatás ellenértékeként felszámított összegek adatait tartalmazza fizetési megoldásonként és EFER elszámolási számlánként. Az intézményi szakrendszerek által képzett azonosító, amely minden, a szakrendszerben indított eljáráshoz tartozó fizetési jogcímet legalább az adott szakrendszeren belül egyedileg azonosít. Legfeljebb 30 karakterből áll. Az intézmény EFER-ben egyedi pontosan nyolc számjegyből álló azonosítója. A csatlakozó intézmény kártyaelfogadó FMSZ-ja által a POS-os fizetés során kiadott, a csatlakozó intézmény által az EFER-be továbbított visszavonhatatlan fizetési ígérvény. Egy adott intézmény alapfeladataihoz kapcsolódó pénzügyi műveletek elvégzését támogató informatikai rendszer, amellyel az intézmény az EFER-hez csatlakozik. Egy adott intézmény alapfeladatainak (személyes megjelenést igénylő és nem igénylő, on-line és off-line ügyintézés esetén is) megvalósítását támogató informatikai rendszer, amellyel az intézmény az EFER-hez csatlakozik. Az EFER által képzett azonosító, amely a csatlakozó intézmény EFER elszámolási számlájáról a célszámlákra történő egyösszegű utalást egyedileg azonosítja. Amennyiben FMSZ elírta az analitikában az összeget (a fizetési ígérvény összege a helyes) és utalt is, javító analitika EFER-be küldésével kérheti a visszautalást (ha többet utalt) vagy a második analitika figyelembevételét a párosításkor (ha kevesebbet utalt). A Javító analitikát azonosítja. Az eredeti analitika Utalás azonosító (FMSZ) azonosítójával megegyezik, de tartalmaz egy / alábontást (pl. /1). Jogcím Az ügyintézéshez, fizetési kötelezettséghez tartozóan meghatározott alapegység, amelyhez tartozó összeg a célszámlák szerint már nem bontható tovább. Kedvezményezetti intézmény Az a szervezet, amely egy elektronikusan fizetett eljáráshoz kapcsolódó illetéket, igazgatási szolgáltatási díjat, adót, vagy egyéb költséget bevételként jogosult elszámolni, ehhez a csatlakozó intézmény biztosít adatokat. Az EFER-rel közvetlen kapcsolatban nem áll. Célszámlával rendelkezik, EFER elszámolási számlája csak abban az esetben van, ha egyben csatlakozó intézmény is. 12/211

13 Korrekció Könyvelés dátuma Könyvelési azonosító KSZR kivonat KSZR kivonat státusza/állapota Magyar Államkincstár (Kincstár) Paraméter Pénzügyi ügyazonosító Köteles a csatlakozó intézmény által meghatározott tranzakciós díjat megfizetni. Megegyezhet a csatlakozó intézménnyel. Helyesbítő, FMSZ-nek történő visszautalás kérése, amely az utalás azonosítót (FMSZ), az érintett EFER elszámolási számlát és a visszautalandó összeget tartalmazza. A korrekciót mindig a FMSZ küldi. Az intézményi EFER elszámolási számlához készült kivonat kiállításának dátuma. Az A menüpontban az utalási megbízás könyvelési dátuma. Az intézmény által a fizetési kérelemmel vagy ígérvénnyel átadható adat, amely az intézmény számára a bevételeinek egyfajta szempont szerint könyvelését támogatja. A KSZR által előállított állomány, amely az intézményi EFER elszámolási számlákhoz kapcsolódó pénzmozgásokat tartalmazza. A fizetések elszámolásának egyik alapadata. Két típusú tétel lehet benne: jóváírás (az intézményi EFER elszámolási számlára érkezett pénzösszegeket tartalmazza, a kivonat tételek közlemény mezőjében lévő utalás azonosító (FMSZ) azonosítja); terhelés (az intézményi EFER elszámolási számláról a célszámlákra utalt összegeket tartalmazza, a kivonat tételek közlemény mezőjében lévő intézményi utalás azonosító azonosítja) A KSZR-től érkező kivonat tételekből áll, melynek a státusza/állapota az EFER-ben: - Befogadott: kivonat (tétel) érkezett az EFER-be. - Ellenőrzött: elszámolás során az EFER a jóváírásról szóló kivonat tételhez talált megfelelő analitikát (utalás azonosító (FMSZ) és az összeg egyezik) vagy a terhelésről szóló kivonat tételhez talált megfelelő átutalási megbízást (utalás azonosító egyezik) - Kézzel lezárt: a felhasználó a kivonatot (tételt) a hibakezelés során rendezte/lezárta. Ellátja az államháztartásról szóló évi XXXVIII. törvény által meghatározott feladatokat, ennek keretében vezeti az EFER-hez csatlakozott intézmények EFER elszámolási számláit. Változó. Az EFER-ben lehetőség van bizonyos paraméterek megváltoztatására, melynek segítségével az EFER egyes funkcióiban használt időpontok, időszakok módosíthatók. Ezek a paraméterek az EFER leállítása nélkül, a rendszer futási idejében, felhasználói felületen változtathatóak. Paraméter rögzítésére nem, csak módosítására van lehetőség a felhasználói felületen. Elektronikus fizetési tranzakciónként az intézmény által képzett pontosan 23 számjegy hosszú azonosító, amely egyedi az EFERben. Felépítése: : intézményazonosító : alrendszerazonosító : ÉÉHHNN : sorszám A pénzügyi ügyazonosító fogja össze az adott fizetési tranzakcióval rendezett valamennyi igazgatási ügyet (így egy pénzügyi ügyazonosítóhoz akár több igazgatási ügyazonosító is tartozhat). 13/211

14 POS terminál Shop azonosító Szerepkör, szerepkör elemi Technikai fizetési határidő (az ügyfélre vonatkozóan: fizetési határidő) Tranzakció azonosító Tranzakció időpontja / banki tranzakció időpontja Tranzakciós díj Utalás (FMSZ) azonosító Utalás státusza/állapota Olyan eszköz, berendezés, amely bankkártyával történő fizetésre szolgál. Minden esetben az intézményeknél kerül telepítésre és azzal a kapcsolatot az intézménynél pénztárkezelési szolgáltatásokat biztosító alkalmazás (szakrendszer, IPP, egyéb informatikai rendszer.) tartja. VPOS fizetés esetén a VPOS-t megvalósító FMSZ számára szükséges azonosító. Minden alrendszerhez, ahol VPOS fizetés lehetséges, külön meg kell adni, mert az FMSZ minden intézményi alrendszert egy shop -nak tekint. Az azonosítót a VPOS-t megvalósító FMSZ határozza meg. Szerepkör: az elemi szerepkörökből tetszőlegesen kialakítható csoportok; ezek egyfajta csoportosítását tartalmazza a felhasználói kézikönyv, amelyek mellett központilag újak is létrehozhatók. Minden funkcióhoz vagy részfunkcióhoz (ha adott felületen adatmódosításra és adatmegtekintésre is van lehetőség) elemi szerepkör tartozik, amely szerepkörökbe csoportosítható Az intézmény által a fizetési kötelezettséghez tartozóan meghatározott azon időpont, amely lejártát követően a fizetési kötelezettség nem teljesíthető. Nem azonos a fizetés esedékességével, hanem az az időpont, amely után az EFER rendszeren keresztül az ügyfél már egyáltalán nem tud fizetni. A jogi határidő (esedékesség) nyilvántartása és az ennek elmulasztásából eredő esetleges szankciók kezelése az intézményi rendszerek feladata, ezt az EFER nem kezeli. A technikai fizetési határidő az ügyfél részére nem publikus az EFER ezt az időpontot veszi figyelembe működése során. Ahol a felhasználói kézikönyv ügyfélre vonatkozó fizetési határidőt említ, mindig a technikai fizetési határidőről van szó. A FMSZ által fizetési tranzakciónként meghatározott azonosító, amely valamennyi fizetési tranzakciót egyéb más adatokkal együtt nézve egyedileg azonosítja. A fizetési tranzakció lebonyolításának időpontja, amikor a FMSZ az ügyfél kérésére megterheli annak bankszámláját. A FMSZ-k által időszakonként (pl. havonta) meghatározott összeg, amelyet az elektronikus fizetési szolgáltatás ellenértékeként számítanak fel. A FMSZ által képzett azonosító, amely a Kincstárnál vezetett intézményi EFER elszámolási számlára történő egyösszegű utalást egyedileg azonosítja. (Tételes utalás esetén ez megegyezik a Pénzügyi ügyazonosító -val.) Az EFER által képzett átutalási megbízás/utalás/utaláshoz kapcsolódó analitika státusza/állapota az EFER-ben: - Rögzített: elszámolás során az EFER előállította az átutalási megbízást. - Utalt: az átutalási megbízás intézménynek történő átadása megtörtént. - Átadott: az utaláshoz kapcsolódó analitika intézménynek történő átadása megtörtént. - Lezárt: elszámolás során az EFER talált az A státuszú utaláshoz kapcsolódó analitikának megfelelő terhelésről 14/211

15 Ügyfél azonosító Ügyfél azonosító utaláshoz szóló kivonat tételt (utalás azonosító egyezik). - Kézzel lezárt: a felhasználó az utaláshoz kapcsolódó analitikát a hibakezelés során rendezte/lezárta. A FMSZ által a fizető ügyfél számára megadott adat. Megadását az elektronikus fizetéshez a FMSZ kötelezővé teheti. A Magyar Államkincstár által, az EFER elszámolási számlához meghatározott, az utaláshoz szükséges azonosító. 15/211

16 3 RÖVIDÍTÉSEK Az alábbiakban a dokumentumban használt rövidítéseket ismertetjük ABC szerint rendezve. Rövidítés AHT kód EFER FMSZ IPP KIFÜ KSZR KTK kód PMISZK POS URL VPOS Jelentés Államháztartási Egyedi Azonosító szám Elektronikus Fizetési és Elszámolási Rendszer Fizetési Megoldás Szolgáltató Intézményi Pénztár Program Kormányzati Informatikai Fejlesztési Ügynökség Kincstári Számlavezető Rendszer Kincstári Tranzakciós Kód Pénzügyminisztérium Informatikai Szolgáltató Központ Point of Sale Uniform Resource Locator Virtual Point of Sale 16/211

17 4 AZ EFER ÁTTEKINTŐ LEÍRÁSA Elektronikus Fizetési és Elszámolási Rendszer a csatlakozó intézmények részére automatikusan végrehajtja az ügyintézés során megfizetett illetékek, igazgatási szolgáltatási díjak, adók és egyéb fizetési kötelezettségek elszámolásának lebonyolítását, a célszámlákra történő felosztást. Az elszámolások érdekében az EFER az alábbi három információforrásból kap adatokat: o Az előírásokra vonatkozó fizetési ígérvények: Az ügyfél eljárást kezdeményez az intézménynél, az ügyintézés során az intézményi szakrendszerben megállapításra kerül a fizetési kötelezettsége (fizetendő összeg, jogcím. Egy fizetési kötelezettség több jogcímet ill. részösszeget tartalmazhat, amelyet az ügyfél egy összegben fizethet ki. Az ügyfél ezt követően kiválasztja az intézménynél elérhető fizetési csatornák közül hogy milyen módon kíván fizetni. Az EFER-ben elérhető fizetési csatornák: bankkártyás (POS), mobilbank, házibanki és VPOS. Ezt követően az ügyfél elindítja a fizetést. Az elektronikus fizetés sikeres teljesítését a FMSZ visszajelezi az ügyfélnek és az EFER-nek. Ez a visszajelzés az ún. fizetési ígérvény, amely a fizetés visszavonhatatlan megindításának elektronikus igazolása. Az intézményektől ezek az ügyintézés során sikeresként jelzett fizetési tranzakciók adatai folyamatosan érkeznek az EFER-be. o FMSZ analitika: Az ügyfelek által az EFER-en keresztül kifizetett tranzakciók összegét az EFER-hez csatlakozott FMSZ-k naponta legalább egyszer, egy összegben átutalják a tranzakcióknál megadott, KSZR-nél nyilvántartott intézményi EFER elszámolási számlákra. Az átutalás során a FMSZ a közlemény rovatban elhelyez egy FMSZ-ra nézve egyedi azonosítót (Utalás azonosító (FMSZ)), amely az EFER számára a későbbi azonosítást lehetővé teszi. Az utalással egy időben előállítja azt az analitikát, amely az elutalt összeghez tartozó fizetési tranzakciók adatait tartalmazza és naponta átadja az EFER-nek. o KSZR kivonat: A FMSZ által az intézményi EFER elszámolási számlákra történt átutalásokról a KSZR naponta kivonatot küld az intézmények részére, és a kivonattal azonos adattartalmú állományt küld az EFER részére. Az EFER az elszámolás első lépéseként automatikusan összehasonlítja az EFER-be befogadott KSZR kivonatok jóváírásait a FMSZ analitikákkal. Az összehasonlítás alapja az FMSZ analitikában illetve a KSZR kivonat közlemény rovatában szereplő egyedi utalás azonosító (Utalás azonosító (FMSZ)). Második lépésben azok a FMSZ analitikák kerülnek feldolgozásra, amelyek a kivonat tétellel párosításra kerültek. Az analitika tételeiben szereplő pénzügyi azonosítókat az EFER összepárosítja a fizetési ígérvények között található tételekkel. Az elszámolás harmadik lépéseként az EFER az ügyfelek által fizetett, intézmények EFER elszámolási számláira került összegeket, azokat a fizetési ígérvény tételeket, amelyek a FMSZ analitikával és a kivonattal párosítva lettek, a fizetés tételekben szereplő kedvezményezettek (pl. APEH, VPOP, KEKKH, önkormányzatok, stb.) / célszámlák szerint felosztja. A célszámlákhoz tartozó felosztott részösszegekről AHT és KTK bontásban az EFER átutalási megbízásokat készít, és minden tételhez egy egyedi utalás azonosítót (Intézményi utalás azonosító) képez. Az EFER a kedvezményezettenként összesített tételeket EFER elszámolási számlánként automatikusan továbbítja az intézmények felé. Az 17/211

18 intézmény az átvett átutalási megbízásokat ellenőrzi és jóváhagyás után benyújtja azt a KSZR-nek. Az intézmények által a KSZR-nek átadott utalások a KSZR által az intézmények számára készített kivonatok terhelési tételei között szerepelnek. Az elszámolás zártsága érdekében az EFER ezeket a tételeket a kivonat beérkezését követően párosítja az intézménynek átadott utalás megbízásokkal. Az EFER-ben megtekinthetőek a sikeresen lebonyolított fizetési tranzakciók adatai, statisztikái. Az elszámolás során felmerült hibák és eltérések, amelyek elszámolását az EFER nem tudta végrehajtani megtekinthetőek, a nem rendezhető tételek lezárhatóak illetve visszautalások kezdeményezhetőek. A hibát annak a szintnek, szervezetnek kell kijavítania, ahol az előfordult, de a hibakeresésben valamennyi érintettnek részt kell vennie. A felmerült hibákról az EFER automatikusan hibaállományt készít és továbbít az érintett FMSZ-nak, bankkártyás fizetési megoldás esetén az érintett intézménynek is. Az ügyfelek által igénybevett elektronikus fizetési szolgáltatásokat a FMSZ-k oldaláról tranzakciós díjak terhelik. Ezek egy részét jogszabályok által biztosítva, az állam az ügyfelektől átvállalja. Az átvállalt díjakat a FMSZ-k meghatározott időszakonként kiszámlázzák a KIFÜ felé. A számlát EFER elszámolási számlánként és fizetési megoldásonként bocsátják ki. Az EFER automatikusan kiszámolja a sikeres fizetési ígérvényekre a kalkulált tranzakciós díjakat. Az elszámolási módok eltérhetnek FMSZ-nként, illetve fizetési megoldásonként is. Ezek a paraméterek az EFER-ben fizetési megoldásonként rögzítésre kerülnek, ez az alapja az előkalkulálásnak. A FMSZ megküldi a számlákat a KIFÜ-nek, illetve a hozzákapcsolódó díj analitikát átadja az EFER számára, ezeket a tételeket hasonlítja össze az EFER a fizetési ígérvényeknél előzetesen kalkulált összeggel. Amennyiben az adatok eltérnek, az intézményi felhasználónak joga van elutasítani azt. Ebben az esetben új számla kérhető. Amennyiben az intézményi felhasználó jóváhagyja a számlát, a KIFÜ kiállítja a számlát az intézmény felé. A számlaszám rögzítését követően, a számlához tartozó analitikát az EFER automatikusan továbbítja az intézmények felé. A kiszámlázott tranzakciós díjat a csatlakozó intézmény utalja a KIFÜ-nek a KIFÜ által küldött számla alapján. 18/211

19 5 ÁLTALÁNOS RENDSZERKEZELÉSI ISMERETEK 5.1 Bejelentkezéssel, felhasználó kezeléssel kapcsolatos funkciók A rendszer indítása Az EFER rendszer indításához felhasználói névre, jelszóra és a felhasználóhoz hozzárendelt tokenre van szükség. Csatlakoztassa a tokent a számítógép usb portjához. A tokenen szerepelnek azok a tanúsítványok, amelyek a felhasználóhoz hozzárendelésre kerültek. A csatlakoztatást követően az EFER alkalmazást az asztalán lévő ikonra kattintva indíthatja. Amennyiben az EFER alkalmazás ikonja nem található az asztalán, kérje az intézményi Helpdesk segítségét. Indítást követően (amennyiben a tokenen több tanúsítvány van) az alábbi képernyő jelenik meg: A token kéri a bejelentkezéshez használt tanúsítvány kiválasztását. Amennyiben van lehetősége a választásra, az alkalmazás Bejelentkezés képernyőjén csak a tanúsítványnak megfelelő felhasználónévvel és jelszóval tud belépni. 19/211

20 Az OK gomb megnyomása után (amennyiben a tokenen egy tanúsítvány van, az EFER ikonjára kattintva rögtön) az alábbi képernyő jelenik meg: Az etoken Name mezőben megjelenik a kapott token neve, a Password mezőbe írja be azt a PIN kódot, jelszót, amelyet a tokenhez kapott. Az OK gomb megnyomása után az alábbi képernyő jelenik meg, mely felhívja a felhasználó figyelmét a rendszer jogosulatlan használatának következményeire. 20/211

21 Üdvözlő képernyő Az alkalmazásba történő belépéshez a megjelenő képernyő alján nyomja meg A belépéshez kattintson ide! feliratú nyomógombot. 21/211

22 5.1.2 Belépés A figyelmeztető (üdvözlő) üzeneten továbblépve megjelenik a felhasználó bejelentkezésére szolgáló Belépés képernyő. Belépés képernyő A Belépés képernyőn az alábbiakat kell kitölteni: Felhasználó Jelszó - a felhasználó rendszerbeli userneve (pl.: kiseva) - a felhasználó rendszerbeli jelszava (pl.: Hóvirág-1245) A Felhasználó, valamint a Jelszó mezők szöveges típusú mezők, kitöltésükkor figyeljünk a kis- és nagybetűk, valamint a számok és egyéb speciális karakterek írására! A jelszó gépeléskor nem látszik a Belépés ablakon, hanem egységes, semleges ( ) karakterek jelennek meg. A belépéshez a Felhasználó és a Jelszó mezők kitöltését követően egérrel kattintson a Belépés nyomógombra, vagy a tabulátor billentyűvel álljon rá az ablak alján lévő Belépés nyomógombra, és nyomja meg a Space vagy az Enter billentyűt. Ekkor a program a megadott felhasználói névvel és jelszóval bejelentkezik a címtárba, és ellenőrzi a felhasználó adatait. A bejelentkeztetés elutasításának alapjáról biztonsági okokból a felhasználó számára információt nem ad az EFER. A rendszerben végzendő bármilyen tevékenység csak sikeres bejelentkezés után lehetséges. A bejelentkezett felhasználó számára csak azok a funkcióindítási lehetőségek jelennek meg, amelyekhez hozzáférése van. Amennyiben a megadott felhasználói névvel, jelszóval és tanúsítvány adatokkal már van bejelentkezett felhasználó a rendszerben, a felhasználó bejelentkezése elutasításra kerül. Amennyiben mégsem szeretne belépni a rendszerbe, akkor a Mégsem nyomógombra kattintson, vagy rajta állva nyomja meg a Space vagy az Enter billentyűt, vagy 22/211

23 a képernyő jobb felső sarkában található ikonra kattintva lépjen ki a rendszerből. A megjelenő hibaüzenet ablak tartalma Hibás felhasználó név vagy jelszó! Hibás felhasználó név vagy jelszó! A jelzett hiba oka A címtárba nem lehetett bejelentkezni a megadott felhasználó névvel és jelszóval, vagy a címtárban tárolt tanúsítvány adatok nem egyeznek a tűzfaltól kapott adatokkal. Felhasználó vagy a Jelszó mezőben nem lettek adatok megadva vagy rossz adatok kerültek megadásra. A belépés egymást követően maximum 5-ször ismételhető meg! Ezután a felhasználónak kiadott jogosultsága automatikusan letiltásra kerül. Amennyiben többszöri próbálkozás után sem sikerül a bejelentkezés, akkor kérje az intézményi Helpdesk segítségét Induló képernyő A felhasználó bejelentkezését követően megjelenik az EFER alkalmazás menüje. A menü kibontásával lesznek láthatóak a menüpontok. Egy felhasználó csak a saját szerepköreinek, jogosultságának megfelelőket láthatja és indíthatja el. Az EFER-ben minden menüpont indításával új, a többitől független ablak nyílik. Az egyes ablakok bezárása nem befolyásolja a többi ablak működését. A kiinduló képernyőn a menü mellett automatikusan megjelenik a Korábbi bejelentkezések adatai képernyő. A képernyő bezárása után a későbbiekben az A.00 Korábbi bejelentkezések adatai menüpontban érhető el. 23/211

24 5.1.4 Korábbi bejelentkezések adatai (A.00) Az EFER menüablakban a felhasználó bejelentkezése után automatikusan megjelennek a legutóbbi sikeres, illetve sikertelen bejelentkezések adatai. A képernyőn nem lehet műveleteket végezni, csak az adatokat megtekinteni. A korábbi bejelentkezés adatai megtekinthetőek az A.00 Korábbi bejelentkezések adatai menüpontból indítható képernyőn. Korábbi bejelentkezések adatai képernyő A panelen megjelenő mezők, adatok rövid ismertetése: Legutóbbi sikeres bejelentkezés A legutóbbi sikeres bejelentkezés dátuma és időpontja. Legutóbbi sikeres bejelentkezés helye A legutóbbi sikeres bejelentkezés helye (kliens ip címe). Legutóbbi sikertelen bejelentkezés időpontja A legutóbbi sikertelen bejelentkezés dátuma és időpontja. Legutóbbi sikertelen bejelentkezés helye A legutóbbi sikertelen bejelentkezés helye (kliens ip címe). Legutóbbi sikeres bejelentkezést követő sikertelen kísérletek száma A legutóbbi sikeres bejelentkezést követő sikertelen kísérletek száma. A rendszer azokat az eseteket számolja össze, amelyeknél a felhasználónév helyes volt, de jelszó rossz. Rendben nyomógomb A nyomógomb megnyomásával lehet a képernyőt bezárni. 24/211