A pénzügyi biztonság hírlevele. Task Force on Financial Integrity & Economic Development/Space for Transparency blog, június 12.

Átírás

1 A pénzügyi biztonság hírlevele II. évf. Június Hírlevélre feliratkozás: Hírek, elemzések Korrupció, vállalkozások, civil társadalom és a G20-ak Korrupció, vállalkozások, civil társadalom és a G20-ak Task Force on Financial Integrity & Economic Development/Space for Transparency blog, június 12. Írta: Angela McClellan, a Transparency International kampányokkal foglalkozó részlegének vezetı program koordinátora, a G-20-akkal kapcsolatos témákban koordinálja a Transparency International érdekvédelmi munkáját. Egyre inkább felismerik, hogy a korrupciót csak valamennyi érdekelt fél, vagyis a közszféra, az üzleti és a civil társadalom közös fellépésével lehet eredményesen kezelni. Az a tendencia, hogy a fejlesztési kezdeményezésekbe bevonják a magánszektort annak érdekében, hogy ık ne a probléma, hanem a megoldás része legyenek. Azonban valóban része lehet-e a rövidtávú gazdasági célokban érdekelt cég a korrupció elleni küzdelemnek? Ténylegesen hatékony megoldást eredményezhetnek-e a különbözı érdekeket képviselı csoportok? A G20 vezetı gazdaságainak a globális pénzügyi válság kezelésére elıször 2008-ban összehívott fóruma, felelıs a világkereskedelem 80 százalékáért és a globális GDP több mint 80 százalékáért. A magánszektor megragadta a lehetıséget, hogy képviselje álláspontját a G20-al szemben. Az elsı Business 20 (B20) csúcstalálkozóra a kanadai G20 csúcstalálkozóval párhuzamosan került sor 2010-ben. A B20-ak által megvitatott kérdések a csúcstalálkozókon a vállalati társadalmi felelısségvállalás, a foglalkoztatás, az élelmezésbiztonság és a korrupció volt. Civil társadalmi csoportok, köztük a Transparency International, követték a G20 folyamatait, és hangsúlyozták, hogy hiányzik azon köz- és magánszereplık integritása, átláthatósága és az elszámoltathatósága, akik hozzájárultak a 2008-as globális pénzügyi válsághoz. Már kezdettıl fogva kérték a civil társadalom jelenlétét, és a G20 politikai folyamatok átláthatóságát és elszámoltathatóságát. A 2010-es szöuli csúcstalálkozón a G20-ak létrehoztak egy korrupcióellenes munkacsoportot, amely egy átfogó korrupcióellenes cselekvési tervet készített. Azóta, a TI, már informális alapon, konstruktívan foglalkozik több száz civil szervezet beadványának koordinálásával. Amikor a G20 korrupcióellenes munkacsoport kiadta a korrupció ellenırzı jelentését a 2011-es cannes-i csúcstalálkozón, méltatta a civil társadalom hozzájárulását.

2 Ezt megelızıen az idén, miután Mexikóban a G20 elnökség szorgalmazta a civil társadalom részvételét, meghívták a TI-t hogy csatlakozzon a B20 Átláthatóságot javító és a Korrupcióellenes munkacsoporthoz. Kiderült, hogy van néhány közös cél is, mint például a G20 korrupcióellenes munkacsoport megbízatásának meghosszabbítása a 2012 utáni idıszaka. Ezen kívül, segíteni tudtunk a Nemzetközi Kereskedelmi Kamaránál a kis-és középvállalkozásokat (kkv.) érintı korrupcióellenes ajánlások megfogalmazásában. Az ajánlások közül néhány arra szólította fel a kormányokat, hogy írják elı azt, hogy a kkv-k megfelelı korrupcióellenes programokkal rendelkezzenek, mely feltétele lenne annak, hogy részt vegyenek a közbeszerzésekben és írják elı a vállalatoknak, hogy szerzıdtessenek kkv-kat az ellátási láncban. Emellett sikeresen támogattuk, hogy foglalják bele az ajánlásba az új információs technológiák használatát, az állampolgárok részvételének biztosítására a közbeszerzési eljárásokba. Végül megállapodtunk a civil szervezetek részvételében a kormányok és az üzleti szféra közötti párbeszédben. Természetesen az ilyen szerepvállalásnál kompromisszum is szükséges. Az országonkénti jelentéseknél üzleti ellenállás volt tapasztalható a nyereség és a kifizetések átláthatóságának javításával kapcsolatban és a civil társadalom ellenırzı szerepét illetıen egyes ágazati kezdeményezéseknél. Mindazonáltal összességében ez egy értékes és gyümölcsözı együttmőködés volt. Remélhetıleg a kormányok most már elismerik munkánkat és figyelembe veszik a B20 átláthatóságot javító és korrupcióellenes ajánlásait a június i csúcstalálkozón a mexikói Los Cabosban. A B20 korrupcióellenes munkacsoportja levelet küldött a G20-ak vezetıinek, hangsúlyozva a korrupció elleni küzdelemmel kapcsolatos erıfeszítések fontosságát. Az üzleti és a civil társadalom célja gyakran eltérı, de egyes kérdéseknél egyesíthetik erejüket. A korrupció leküzdésére és a fejlıdésre gyakorolt negatív hatása visszaszorítására - ha valóban szeretnék - lehet, hogy ez az egyetlen lehetıség. Hogyan járult hozzá az adókintlévıség a Római Birodalom bukásához Hogyan járult hozz á az adókintlevıség a Római Birodalom bukásához Global Financial Integrity Blog, június 11. Írta: EJ Fagan EJ Fagan, az Új Média ügyképviseleti koordinátora Washington D.C.-ben. Ugyanezt a pozíciót tölti be a Global Financial Integritynél is. A Corporate America (a társaságok Amerikája), a WIN amerika kampány részeként az elmúlt években adókedvezményekért lobbizott. Szeretnék, ha a Kongresszus lehetıvé tenné számukra, hogy az offshore cégek nagyon alacsony adókulcsú dollárjait repatriálnák és elkerülhetnék a 35%-os adótartozást. Az amerikai cégek számára a "külföldi" jövedelem után nem kell addig fizetni adót, amíg a pénz nem kerül be az Egyesült Államokba. Azért tettem a külföldi szót idézıjelbe, mert tudjuk, hogy a "külföldi" jövedelem gyakran csak a transzfer árképzésbıl adódik, mint az Apple esetében történt idén tavasszal. Több milliárd dollárnyi profit várakozik offshore bankszámlákon, gyakran teljesen adómentesen. A Bush adminisztráció és a Kongresszus 2004-ben repatriálási adókedvezményt vezetett be, mellyel arra törekszik, hogy a dollár milliárdok egy része visszakerüljön az Egyesült Államokba, méghozzá nullához közeli adó megfizetésével. Ennek eredményeként, az üzleti vezetık megtanulták, hogy ha elég sokáig várnak, akkor gyakorlatilag nem fizetik meg a társasági adót, hanem a külföldi jövedelmet egyszerően offshore adóparadicsomokban parkoltatják, és várják a Kongresszus döntését az adókedvezményrıl. Hatalmas összegekrıl van szó. A klasszikus történelembıl ez az eredmény teljesen elırelátható volt. Még egy diák is tudna erre példát mondani: ilyen volt az adó elengedése a késı római birodalomban. A késıi birodalomban Rómát nagyrészt néhány nagybirtokos tartotta ellenırzése alatt. Ezekrıl a birtokokról

3 származó mezıgazdasági termékekkel látták el a birodalom jelentıs részét. Végül ezzel kezdıdött meg a jobbágyi és földesúri Európai feudális rendszer kialakulása. Azonban a legtöbb római lakos még mindig szabad volt, és fıként létezett a városi középosztály. Jól fejlett adórendszer volt Rómában, ahol igyekeztek megadóztatni a gazdagokat, a középosztályt és a szegényeket egyaránt. De éppúgy, mint a multinacionális vállalatok nagy része az Egyesült Államokban, a gazdagok megtalálták az adóelkerülés módjait. A római adószedık kimentek ezekre a nagybirtokokra, hogy beszedjék az adókat. A római kincstár rögzítette a tartozásokat és kiküldte a számlákat. A tehetetlen adószedık és a korrupció kombinációja révén, a nagybirtokok tulajdonosai késleltetni tudták az adó kifizetését. Az uralkodó császári adminisztrációnál lobbiztak, hogy idınként álljanak el az állami tartozásoktól. Hadrianus császár eleinte ritkán alkalmazott nagyszabású adóelengedést. Ugyanakkor az egymást követı remisszió több adóhalasztáshoz és adócsaláshoz vezetett. A császárok és uralkodók körében az adó remisszió általánossá vált, általános adóelengedést adtak az egész birodalom szenátori osztályának, különösen, ha baj esetén szükségessé vált a felsı osztályok politikai támogatása. Végül, a császári adminisztráció egyszerően nem adóztatta meg a nagybirtokokat. Persze, Rómának szüksége volt az adóbevételekre, és az állami kiadások sem csökkentek. Amikor a nagybirtokról származó adóbevételek kevésnek bizonyultak, felemelték a középosztálynak és a szegényeknek az adóit. Emiatt a római középosztály teljesen eltőnt, az állampolgárok eladósodtak, és akik nem tudták megvesztegetni az adószedıket, kénytelenek voltak elmenekülni. Menedéket az adómentes birtokokat mőködtetı adóelkerülıknél találtak. Ez létrehozott egy rendszert - a szolgaságot - amely több mint ezer évig tartott, és hozzájárult a Nyugat-római Birodalom bukásához. A repatriálás ördögi ciklust eredményez. Az elsı repatriálás lehetıvé teszi azt az elvárást, hogy elkerüljék az adók kifizetését. Ez az elvárás nyomást gyakorol arra, hogy kidolgozzanak egy újabb repatriálási lehetıséget, és így tovább. Ez ma is igaz ugyanúgy, mint a római korban. Az eredmény nem lehet a középosztály elpusztítása és egy jobbágy-rendszer kialakítása, de óriási negatív következményekkel jár az országra nézve. A kis és közepes mérető vállalkozások 35%-os adókulcsot fizetnek, de az okos multik nullára hozzák ki a mérleget, vagy sok esetben minden évben visszatérítést kapnak az amerikai adóhivataltól (IRS). Ezt a növekvı igényt meg kell szüntetni és soha többé nem kellene lehetıvé tenni a leggazdagabb vállalatoknak. Nehogy azt higgyék, hogy rájuk az adófizetési kötelezettség nem vonatkozik. Újságkivágások A GFI (Globális Feddhetetlenség) a hírekben Civil siker a Rio + 20 konferencián A GDP számítást meghaladva szó van a természeti tıkén alapuló könyvvitelrıl. Egy kicsit megváltoztattuk a világot civil hatás a Riói Egyezményre Huffington Post UK (Blog), június 22. Írta: Sue Riddlestone (Ismertetés) A civil BioRegional Rióban jelen volt delegációja kis ünnepséget tartott, miután az ENSZ Rio+20 dokumentumait publikálták. Számos ponton sikerült elfogadtatniuk a javaslataikat.

4 A legnagyobb eredmény mégis a GDP számítás kiterjesztése, avagy a természeti tıke-számításon alapuló rendszer elfogadtatása volt. Banktitok Francia képviselık vizsgálják a svájci banktitkot A francia Tıkeáramlási Vizsgálóbizottság tagjai a svájci banktitokról győjtöttek információkat. Francia képviselık vizsgálják a svájci banktitkot World Radio Switzerland, június 22. Írta: Tony Ganzer június 21-én nem baráti látogatásra érkeztek a francia politikusok Svájcba nyilatkozta Christoph Darbellay, a Nemzetgyőlés Gazdasági és Adóbizottságának elnöke. A Tıkeáramlási Vizsgálóbizottság tagjai azt remélik, hogy jobban meg tudják akadályozni a francia adócsalásokat. Mint bizottsági elnöknek a szerepem jogot alkotni és megoldásokat találni a jövıre nézve. Nem szerepem ugyanakkor, hogy válaszokat találjak egy külföldi vizsgálóbizottság által feltett kérdésre nyilatkozta Darbellay a televíziónak. A szenátorok közül két szociáldemokrata és egy kommunista világos elképzeléssel érkeztek. Svájc egy adóoázis. Ez egy rossz meglátás. Svájc egy bőnözı ország. Ez szintén egy rossz meglátás, de ez nem tartozik rám. A Bizottság találkozott a Nemzetközi Pénzügyi Ügyek államtitkárával, Michael Ambühl-lel. Eric Bocquet francia szenátor a La Tribune de Genéve újságnak azt nyilatkozta, hogy a francia politikusok csak látogatást tettek, Svájc nincs a francia hatóságok célkeresztjében. Elmondta még, hogy Svájcot egyébként az egész világ adóhivatalnokai figyelemmel kísérik. Megvesztegetés Az amerikai nagyvállalatok csak vonogatják a vállukat Egy amerikai bíróság megvédte a titkosszolgálati korrupciót. A Wall-Mart vesztegetési botrány miért csak vállvonogatást váltott ki az amerikai nagyvállalatokból? The New Republic, május 16. /Részlet/ Szerzı: Steve Levine Miután a New York Times múlt hónapban világgá kürtölte, hogy a Wall-Mart Mexikóban pimaszul megvesztegette a köztisztviselıket, a közvélemény dühösen reagált. A Washington Post szerint a felzúdulás az Egyesült Államok Kereskedelmi Kamaráját is arra kényszerítette, hogy enyhítsen a külföldi megvesztegetési 1977-es törvényen (FCPA), amely tiltja külföldi döntéshozók megvesztegetését az üzlet megszerzése érdekében. Van egy csoport, amelyet határozottan hidegen hagy a Wall-Mart gaztette: ez az amerikai nagyvállalatok csoportja. Például a CNBC egyik riportjában Warren Buffett, a Wall-Mart elleni vádakat azzal hessegette el, hogy ugyanaz a régi nóta. Azt is kijelentette, hogy a céggel kapcsolatos bizalma szemernyit sem változott. Azonban ez nem volt mindig így. Alig egy évtizede az amerikai multinacionálisokat és azok vezetıit halálra rémítette, ha külföldi tisztviselı vesztegetésén kapták ıket. A korrupció bélyege miatt aggódtak, mivel az szükségszerően csökkentette a részvények értékét. Ott volt még a börtönbüntetéssel való fenyegetés is. Amikor a kilencvenes években lelepleztem az energiaipar Kaspi tengeri viselt dolgait, az Egyesült Államok olajvállalatának vezetıi arca hamuszürkévé vált, mihelyt valaki felvetette a helyi tisztviselık megvesztegetésének

5 témáját. Nem lehetett azt állítani, hogy ilyen vesztegetések meg sem történtek. A nagy olajüzletek elnyeréséhez szükség volt a kifizetésekre bizonygatták a cégek, amellyel csak ravaszul álcázták magukat. Azokban az idıkben az Egyesült Államok igazságügyi minisztériuma iránti tisztelet olyan magas szintő volt, hogy mihelyt a központi kormányzat szelíden figyelmeztette a cégeket, hogy a vezetıik ellen illegális pénzkifizetés miatt nyomozás indult, készségesen együttmőködtek. A fehér galléros jogászaik által bátorítva a cégvezetık rendszeresen beálltak a sorba. A töréspontot 2003-ban fedezhetjük fel. Ebben az évben James Giffen, egy new yorki ügyvéd, aki a Kaspi tengeri olajügyletek szakképzett közvetítıjeként csinált karriert, vád alá került abban az ügyben, amely késıbb az amerikai korrupcióellenes törvény legnagyobb ügye lett és amelyben a kazahsztáni elnök Nulsultan Nazarbayev is érintve volt. A bizonyítás egyértelmőnek látszott volt, tartalmazta az aktuális svájci bankkivonatokat, amelyeket megküldtek a new yorki ügyészeknek, és úgy tőnt, hogy Giffennek befellegzett. Legalább is a korrupcióellenes törvény szakértıi között ez volt a vélemény. Ezen kívül megköszönhette volna a bíróságnak, ha nem évtizedes börtönbüntetésre ítéli, és amely megszámlálta volna napjait a Winged foot Country Golf Club szóvivıi székében is. De Giffen elhatározta, hogy harcolni fog és ennek keretében bebizonyosodott, hogy az Anti-korrupciós törvény még kevésbé ijesztıbb, mint feltételezték. Még a vesztegetés vádját is vitatta, azt használta, amelyet Thoros line védelemnek nevezhetnénk: Mit tettem a szerelemért. Giffen kifejtette, hogy cselekedetei patriotizmusának voltak a részei. Egész idı alatt, miközben Kazahsztánban üzletelt, szerinte titkokat adott át az Egyesült Államok titkosszolgálatai részére. Ez által azt sejtette, hogy fedezve van azokkal a titkosszolgálati elemzıkkel, akik tudták, vagy tudniuk kellett volna, hogy az ember könnyen nem tehet szert ilyen bizalmas értesülésekre. Az is segített, hogy Giffen védıi ügyesen belevonták a szeptember 11-i washingtoni politikát is. Ez nem tekintette a vesztegetéssel kapcsolatos vádat olyannak, amely alapján egy baráti, olajban gazdag közép-ázsiai országgal kapcsolatos titkosszolgálati dokumentumok titkosságának feloldásához vezettek volna. De az eredmény is szédítı volt. Az ügyészeket azzal szembesültek, hogy nem az Anti-korrupciós törvény megszegésérıl volt szó, hanem valójában Giffen csak a titkosszolgálat eszköze volt ben az ügyészek majdnem minden vádat ejtettek. Giffen nemcsak felmentı ítéletet kapott, hanem a fáradozásaiért hatékony bocsánatot is kapott. A tanácsvezetı bíró, William Pauley megköszönte Giffennek az ország érdekében tett szolgálatait,. Pénzmosás A Commerzbank pénzmosásellenes botlásaira figyelmeztet a FED A német Commerzbank AG amerikai részlege vállalta a hibák kijavítását. A Commerzbank pénzmosásellenes botlásaira figyelmeztet a FED Today s News, június 15. Forrás: Reuters Június 14-én a központi bank szerepét ellátó Federal Reserve nyilvánosságra hozta, hogy a német Commerzbank AG egyesült államokbeli részlege pénzmosás elleni rendszere hibákat rejtett. A rendszer lényege, hogy segítse megelızni kétes pénzeszközök bekerülését az amerikai pénzügyi rendszerbe. A FED és a bank megállapodásra jutottak abban, hogy a Commerzbank lépéseket tesz azért, hogy helyreállítsa a pénzmosás elleni programjait. A FED a hiányosságok miatt nem szabott ki büntetést, szerinte a hiba a new yorki részleg készpénz tranzakcióinál keletkezett. Az ügyfelek ezt az üzletágat oly módon is használhatják, hogy nagymennyiségő készpénzt mozgassanak a bankrendszeren keresztül. Tehették ezt olyan módon, hogy a rendszer megnehezítette a kormány számára, hogy nyomonkövesse a tranzakciókat.

6 A FED-del kötött megállapodás része, hogy a Commerzbank hatvan napon belül tervet nyújt be arra vonatkozóan, hogy hogyan fog jobban megfelelni a pénzmosás elleni törvényeknek. Ennek része kell, hogy legyen a személyzet képzésén kívül annak fejlesztése, hogy a bank az ügyfelei tekintetében hogyan felelhet meg a szabályoknak is. A banknak egy független tanácsadót is fel kell kérnie, hogy az szeptember 1-tıl napjainkig vizsgálja felül a nagymennyiségő készpénz-ügyletet eredményezı tranzakciókat, és szőrje ki a gyanús tevékenységre utaló jeleket. A Commerzbank vállalta, hogy minden szükséges intézkedést megtesz ahhoz, hogy megfeleljen a kibıvített követelményeknek és egyetértett az Egyesült Államok szabályozó szerveivel a jelentéstételi kötelezettségek tekintetében is. nyilatkozta a Commerzbank egy elektronikus levélben küldött nyilatkozatában. A kolumbiai drogkereskedelembıl a nagy bankok profitálnak A bőnözıi kartell 97,4%-os nyereséget arat le, melyet a világ leggazdagabb nemzeteinek banki rendszerén át mos tisztára. A kolumbiai drogkereskedelembıl a nagy bankok profitálnak The Cutting Edge Correspondent, 2012.június 07. Írta: Jude Freeman Az Andes Egyetem közgazdászai Bogotában egy megdöbbentı jelentést adtak ki, mely a közép-amerikai kábítószer-kereskedelem gazdasági egyensúlytalanságait tárja fel. A tanulmány szerint a kábítószerkereskedelem legrészletesebb közgazdasági elemzése azt jelzi, hogy míg a szegényebb "termelı" nemzetek, mint Kolumbia és Mexikó fizetik meg a kábítószer iparág halálos vámját, míg a gazdag "fogyasztó" nemzetek aratják le a nyereséget. A szerzık - Alejandro Gaviria és Daniel Mejia - számításai szerint, Kolumbia esetében, a kitermelt kokain utcai értékének csak 2,6% marad az országban, miközben a bőnözıi kartell 97,4%-os nyereséget arat le, melyet a világ leggazdagabb nemzeteinek banki rendszerén át mos tisztára. Annak ellenére, hogy a kábítószer iparág együtt él a bandaháború örökségével, a klikkek közötti ismert konfliktus eléri a polgárháború szintjét, az adatokból kiderül, hogy a kolumbiai gazdaság nem részesül a bevételekbıl. "A történet arról szól, hogy mások a kolumbiai kokainból ki húznak hasznot, mely aránytalan terhet ró az olyan termelı nemzetekre, mint Kolumbia" - magyarázta Gaviria. A jelentés a kolumbiai kormány megbízásából készült annak a stratégiának a részeként, amelyben újraírják a nemzetközi kábítószer-politikát, az európai és amerikai banki óriások tevékenységeit. A kezdeményezés magába foglalja a szociális intézkedések bevezetését, hogy megakadályozzák a kábítószerrel való visszaélést és megfontolják számos gyógyszerrel kapcsolatban a büntetıjogi felelısségre vonást. A társadalmi, politikai és gazdasági adat elemzése napvilágra hozta azt, amit a szerzık "a kokaintermelés mikro ökonómiájának" neveznek. Jelenleg számos konfliktus zajlik Mexikóban, mely szinte biztos, hogy Közép-Amerikára is átterjed. "A történet arról szól, hogy a kábítószer tilalom következtében mások a kolumbiai kokainból húznak hasznot, mely aránytalan terhet ró az olyan " termelı" nemzetekre, mint Kolumbia " mondta Gaviria, akinek becslése szerint a legalacsonyabb utcai értéken, azaz 100 dollár/gramm számolva, a 2008-ban kitermelt "nettó kokain a tiltást követıen 300 milliárd dollár volt, amelybıl mindössze 7.8 milliárd került a kolumbiai gazdaságba. Meija szerint "a termelési tilalommal átruházzák a kábítószer-probléma költségeit a fogyasztó országokból a termelı országokba." Gaviria úgy véli, hogy a kolumbiaiak fizetik a legnagyobb árat azért, hogy más nyereséghez jusson. Úgy közelítette meg a kérdést, hogy tegyük fel, hogy az Amerikai Egyesült Államokban megszőnik a kokainfogyasztása és átkerül Kanadába. Vajon az amerikaiak szívesen látnák-e, hogy a kokain és a pénz Kanadába áramlik? Így érthetı a Kolumbiára és Mexikóra háruló költségek," - tette hozzá. Tavaly a Wachovia bank elismerte, hogy 110 millió dollár került átutalásra a bankon keresztül a kábítószer-bevételbıl az Egyesült Államokba. Négy éven át figyelmen kívül hagyták mintegy 376 milliárd dollár megfigyelését, amely mexikói kisebb

7 pénzintézetekbıl folyt be a Wachoviai bankba. "A fogyasztó nemzetek hatóságainak rendszere a leggyengébb láncszemen alapul és soha sem a nagy üzleteken vagy a pénzügyi rendszeren ahol valójában a nagy pénz van" mondta Mejia. "Általában vonakodnak attól, hogy a nagy pénzek után menjenek. Nem céljuk e láncszemek felderítése, ahol nagy a hozzáadott érték. Európában és Amerikában a pénz eloszlik - ha egyszer elér a fogyasztó országába, bármely városban és államban bekerülhet a rendszerbe. Ezek után inkább a kicsi gazdaságban a kis emberek után erednek a kolumbiai koka-ültetvényeknél. A kolumbiai bankok szigorúan ellenırzik a hazájukba esetlegesen visszatérı tisztára mosott profitot. Csak a banknak többezer dollárjába kerül a rengeteg papírmunka, melyet az amerikaiak felügyelnek. Gaviria szerint, több kérdést tesznek fel a kolumbiai bankoknak, mint az amerikai társaiknak, akiket véd a banki adatvédelmi törvény. "Az Egyesült Államokban rendkívül erıs a banktitokra vonatkozó törvény, míg Kolumbiában nem - bár a mosott pénz aránya fordított. Ez egyfajta képmutatás, ugye? Jelenleg az Egyesült Államok és Spanyolország a világ legnagyobb egy fıre esı kokain fogyasztói. Nagy- Britannia is leleplezıdött a Wachovia vizsgálat során, mely szintén fertızött a pénzmosás tekintetében. Hatalmas összegek folynak keresztül London városán. Martin Woods leleplezése pénzmosással kapcsolatosan nagy port kavart. Woods-t jogtalanul bocsátották el, amiért rávilágított a bank haszonlesésére. Gaviria The Guardian-nek azt mondta, hogy az Egyesült Államok és az Egyesült Királyság hatóságai nem cselekedtek a rendelkezésükre álló információ alapján. "Tudjuk, hogy az Egyesült Államok és az Egyesült Királyság hatóságai sokkal többet tudnak, mint amennyire eljárnak. A hatóságok észlelik a dolgokat, bizonyos embereknél azt gondolják, hogy a pénz a kábítószer-kereskedelembıl származik -, de a DEA [az Amerikai Kábítószer-ellenes Hivatal] csak a tudomására jutottak töredékével kapcsolatban cselekszik. "Meija arra a következtetésre jutott, hogy tabu a nagy bankok után menni. "Ez politikai öngyilkosság ebben a gazdasági helyzetben, hiszen a keringésbe újra bekerülı pénzösszeg nagyon magas." Adócsalás Több mint 1000 orvos ellen folytat vizsgálatot a brit adóhatóság Titkos adatgyőjtés után több mint 1000 orvos és fogorvos ellen indult nyílt vizsgálat. Több mint 1000 orvos ellen folytat vizsgálatot a brit adóhatóság SecInfo, június 27. Forrás: Telegraph, június 22. Forrás: Andrew Hough cikke tájékoztat arról, hogy Nagy-Britanniában több mint ezer orvos és fogorvos ellen indult nyomozás adócsalás alapos gyanújával. Néhány ügyben a brit Adó- és Vámhivatal különálló bőnügyi nyomozást rendelt el. A legutóbbi vizsgálat 2010 decemberében feltárta, hogy orvosok az adóelkerülésre komplex rendszereket alkalmaznak, beleértve offshore bankszámlák nyitását, amelyeket a biztosított üzletek átutalásainál is használnak. A pénzügyminisztérium kimutatása szerint az akció kezdete óta 13 millió font (4.6 milliárd forint) összeget fizetett vissza mintegy 2000 orvos, melyek közül egyikük több mint 1 millió fontot, míg egy fogorvos több mint 300 ezer fontot fizetett önként vissza a társadalombiztosításba. A mostani mintegy ezer vizsgálatot az adóhivatal titkos információ győjtése után indították. Ahogyan egy adóhivatalnok a The Daily Telegraphnak nyilatkozta: Miután ezen információk beszerzése után számos embert megkérdeztünk, hogy vajon együttmőködnének-e az Adó- és Vámhivatallal, nagyon sokan és nagyon gyorsan az önkéntes együttmőködés mellett döntöttek.

8 Még ezután is több mint hétszáz esetben büntetıeljárásra került sor mintegy 3,1 millió font elkövetési értékben. Elızı nap a pénzügyminisztérium elsı államtitkára, Danny Alexander kritikával illette, hogy aznap orvosok ezrei nyilatkozatban támadták a nyugdíjreformot. Miután az orvosok képviselıi lemondták a találkozót arra hivatkozva, hogy egy orvosnak évi 43 ezer font (mintegy tizenöt és fél millió forint) nyugdíj nem elegendı. Úgy gondolom, hogy a közvélemény megrettenhet, ha értesülnek róla, hogy némely orvos adót csal. A legfrissebb adatok szerint egy fogorvos átlagos keresete évi 128 ezer font (46 millió forint) azoknál akik mind privát rendelıben, mind a társadalombiztosításnak is dolgoznak, évente több mint 300 ezer font (108 millió forint). A brit Adó- és Vámhivatal szóvivıje biztos abban, hogy az Adóhivatal eljárása azok ellen, akik nemzetközileg vagy más módon kikerülik az adókat, ráirányítja a figyelmet a helyes adózási gyakorlat fontosságára. 7 milliárd rúpia büntetés adócsalásért Az indiai fellebbviteli bíróság 7 milliárd rúpia megfizetésére kötelezte az Indiai Távközlési Vállalatot a BHARTI Airtel-t. 7 milliárd rúpia büntetés adócsalásért Today s News, június 15. Forrás: VN SREEJA A Vám, Jövedéki és Adószolgáltatási Fellebbviteli Bíróság bangalore-i részlege az indiai távközlési vállalatot a Bharti Airtel-t 7milliárd rúpia birság megfizetésére kötelezte, mivel az alulértékelte a hardware importját és ezzel vámcsalást követett el. A Business Line jelentése szerint a bíróság a céget 2012 közepén 2,1 milliárd rúpia vámkülönbözet megfizetésére, hasonló összegő büntetés és 1,89 milliárd rúpia megváltási bírság megfizetésére is kötelezte. A cikk szerint az Airtel mobil telekom berendezéseket úgy importált, hogy azok értékét hardware és szoftware részegységekre osztotta. Elıször a hardware egységeket importálta és azokból levonta a szoftware értékét. A szoftware import volt színlelt és bár raktárakban tárolták, valójában a számítógépek telepített szoftverekkel és használatra kész állapotban érkeztek. A cikk szerint a hatóságok a Bharti bangalore-i irodájában 2004-tól vizsgálódtak. A bangalore-i vámhatóság visszatért az ügyre és június közepén látott napvilágot a határozat. Ha az Airtel fellebbezni kíván, a Legfelsıbb Bírósághoz kell fordulnia, mint minden olyan esetben, amely osztályozási és értékelési kérdésekre vonatkozik nyilatkozta egy kormányhivatalnok. A Bharti sajtószóvivıje azt nyilatkozta Reutersnek, hogy a cég csak nemrégiben kapta kézhez a bírósági ítéletet. A múltban hasonló esetek is elıfordultak, amikor a Hewlett-Packard indiai értékesítési egységének 200 millió rúpiát, míg az egyesült államok-beli Sun Microsystems-nek 330 millió rúpiát kellett fizetnie. Az adóelkerülés ellen kampányolók megtámadhatják a Goldman szerzıdést Az ország vezetı adótisztviselıje a Goldman javára tévedett. Az adóelkerülés ellen kampányolók megtámadhatják a Goldman szerzıdést Today s News, június 15. Forrás: BBC News A brit Legfelsıbb Bíróság engedélyezte, hogy az adóelkerülés ellen kampányolók megtámadják a brit Adó- és Vámhivatalnak a Goldman Sachs Befektetési Bankkal kötött egyezségét.

9 Az adóelkerülés megszüntetéséért küzdı brit civil szervezet, az Uncut megkérdıjelezheti a jogszerőségét annak az egyezségnek, amely lehetıvé tette, hogy a Goldman a bónuszok után meg nem fizetett adóval több-millió font adó megfizetését kerülje el. A bíró szerint az egyesült királyság-beli Uncut egy vitatható esetet terjesztett elı azzal, hogy a tárgyaláson teljes bírói felülvizsgálatot kellene kapniuk. A brit Adó- és Vámhivatal viszontválasza határozottan szembeszáll ezekkel az állításokkal. A szóvivı szerint a nagy iparőzési adó-bevételek döntı fontosságúak abban, hogy az adó és vámhivatal az ország számára adóbevételeket biztosít és nélkülük a brit államháztartás súlyosan sérülne. Üdvözöljük a bíró döntését arra vonatkozóan, hogy visszautasította az Uncut lehetıségét, hogy beadványával semmisnek nyilváníttassa az egyezséget. Mi is üdvözöljük a lehetıségét annak bizonyítására, hogy jogszerően jártunk el tette hozzá a szóvivı. Nagy hangsúly Az Uncut azt állítja, hogy 20 millió font be nem szedett adót vissza kell juttatni az államkincstárba. Ingrid Simler, aki az Uncut képviseletében jelent meg, azt állítja, hogy a brit Adó- és Vámhivatal kamatfizetés kikötése nélkül kötött megállapodást a társadalombiztosítás kárára, a Goldman Sachs 2010-es bónuszaival kapcsolatban. Hivatalosan az adófizetıket érintı összeg 8 millió font lehet, de az Uncut szerint az összeg elérheti a 20 millió fontot. A bank számára azután engedélyezték a kamatfizetés elhagyását, miután az ország vezetı adótisztviselıje, David Hartnett tévesen tanácsolta azt, hogy jogi akadálya van annak begyőjtésére. Simler asszony szerint a hibát gyorsan észrevették, de a jogi tanács ellenére, mely szerint a megállapodás a bankra nem volt kötelezı, az Adó- és Vámhivatal jogellenesen vonta vissza a megyei bíróságra beadott igényét, ezzel akadályozva meg az újratárgyalást. Simler asszony szerint ennek az ügynek a kimenetele nagy jelentıséggel bír mind az adófizetık, mind a brit Adó- és Vámhivatal vonatkozásában egyaránt. Az Adó- és Vámhivatal részérıl James Eadie QC sürgette, hogy az Uncut vonatkozó engedély iránti kérelmét meg kellene tagadni. Nyilatkozata szerint az Állami Számvevıszék jelentést készített a Parlament számára, mely szerint egy magas rangú bíró egy sor ellentmondásos adózási üggyel foglalkozik, többek között a Goldman Sachs esetével is. Közérdekő kérdés Eadie úr szerint az lenne megfelelı és kényelmes, ha az egész üggyel a Parlament foglalkozna. Szerinte az Uncut beadványával kapcsolatban a jelentés tartalmának megismeréséig el kellene napolni a tárgyalást. Simon bíró szerint ugyanakkor, a hivatali visszaéléssel kapcsolatban a jelentés számos fontos kérdésre adhat választ, de nem foglalkozik olyan jogi kérdésekkel, amelyek a bíróság elıtt merültek fel. A bíró szerint nincs világos közérdek ebben az ügyben és a hivatali és a jogszerőségi kérdéseket külön kell kezelni. Szintén elutasította az Adó- és Vámhivatal azon beadványát, mely szerint a bírói felülvizsgálat amiatt nem lehetséges, mivel az ügy az adóhivatal és az adófizetı közötti bizalmas adatokon alapul. Korrupció Hamid Karzai: Afganisztánban a korrupció elérte a tetıpontját Az afgán elnök négy milliárd dollárt vár a tokiói donor konferenciától. Karzai: Afganisztánban a korrupció elérte a tetıpontját

10 The Los Angeles Times, Június 22. (Részlet) Írta: Laura King Hamid A legnagyobb nemzetközi támogatók következı hónapban kezdıdı konferenciájára figyelemmel Hamid Karzai elnök június 21-én azért könyörgött, nehogy az Afganisztánnak szánt több-milliárd dollár új segélyt vesztegetésre és korrupcióra pazarolják. Karzainak a parlament speciális üléséhez intézett beszédjében, melyet a nemzeti televízió is közvetített, elmondta honfitársainak, hogy habár a külföldieknek nem sikerült az ország sok problémáját megoldaniuk, Afganisztán saját lábára tud állni 2014 után, amikor a NATO missziója befejezıdik. Görögország a legkorruptabb ország az EU-ban? A görögök magukat is korruptnak, átláthatatlannak és etikátlannak tartják. Görögország a legkorruptabb ország az EU-ban? International Business Times, június 22. (Részlet) Egyszer még Aristoteles is leszólta a közjót a személyes érdekekkel szemben. Két évezreddel késıbb a görögök még mindig az erkölcsös társadalomért küzdenek, ahol a politikusok és az üzletemberek mentesek lennének a korrupciótól. A vezetı nemzetközi civil szervezetek adatgyőjtése megállapítja, hogy Görögország image-ja a saját állampolgáraik között is egy vesztegetı, átláthatatlan és etikátlan társasági-kormányzati kapcsolatokkal terhelt képet mutat. Június 19-én a nyugati demokrácia és piacgazdaság nemzetközi szervezete, az OECD komolyan megkérdıjelezte Görögország elkötelezettségét a kormányzati korrupció elleni harcban. Az OECD vesztegetéssel foglalkozó munkacsoportja olyan jelentést tett közzé, amely szerint Görögország elırehaladást ért el a pénzmosás elleni harcban, de nem elegendıek a jelenlegi lépések a kenıpénzek visszaszorítására. Hivatkozva a külföldi vesztegetésbe keveredett görögök ügyeire, a jelentés megállapítja, hogy annak ellenére, hogy a tények majdnem két éve tudottak, a görög hatóságok nem indítottak nyomozást mindaddig, amíg az OECD munkabizottsága helyszíni látogatást nem tartott januárban. Az OECD azt ajánlja, hogy Görögország tegyen meg minden szükséges intézkedést a külföldi vesztegetési ügyek kivizsgálására és amennyiben szükséges, a vádemelésre. A munkacsoport amiatt is aggódik, hogy Görögország csak csekély képességgel rendelkezik a külföldi vesztegetés észlelésére. A görög külföldi vesztegetési törvény ismerete a privát szektorban, különösen a könyvelık és az auditorok között alacsony, amelyet fejleszteni szükséges. Ha másra nem, a jelentés rámutat arra, hogy a jelenlegi pénzügyi krízis felerısítette a politikai és gazdasági problémákat és hosszútávon méginkább szükségesek a javasolt intézkedések. Görögország a Transparency International 2011-es Globális Korrupciós Percecciós Indexének 80. helyén áll, amely felmérés azt mutatja meg, hogy a szakértık, a társaságok és az intézmények mit gondolnak az ország közintézményeirıl. Ez elsı ránézésre nem rossz, különösen amióta a felmérés 183 országot vesz figyelembe. De ez a legrosszabb helyezés Európában. Csak a kelet-európai volt kommunista köztársaságok és a volt Jugoszlávia ért el rosszabb eredményt. Bulgária, Szerbia, Bosznia, Albánia, Koszovó, Moldova, Belorusz, Oroszország és Ukrajna kapott rosszabb helyezést a Transparency listáján és csak Bulgária az egyetlen, amely EU tagország. Egy másik TI lista, a 2010-es európai korrupciós barométer szerint a görögök 87,9%-a válaszolt úgy, hogy a politikusok és a politikai pártok korruptak vagy nagyon korruptak, amely mérték a legmagasabb azon 21 európai ország közül, amelyet a felmérés érintett. Vagyonbevallás a kínai néphadseregben Kína megparancsolta a magas rangú tiszteknek, hogy vallják be a vagyonukat - így is harcolnak a korrupció ellen.

11 Vagyonbevallás a kínai néphadseregben Associated Press, június 22. (Részlet) Kína megparancsolja a magas rangú tisztjeinek, hogy vallják be a bevételeiket és tulajdonukat, mint pl. az ingatlanokat, amely egy újabb kísérlet, hogy megfékezzék a burjánzó korrupciót. Június közepén az állami sajtó számolt be arról, hogy minden befektetést nyilvánosságra kell hozni egy minden magas rangú tisztre kötelezıen elıírt bevallásban. A Népi Felszabadítási Hadsereg napi újságjának honlapján nyilvánosságra hozta, hogy a tisztek bevallásait egy szigorított felülvizsgálati eljárás során fogják ellenırizni. A Népi Felszabadító Hadsereg tisztjei számos mellékjövedelemmel rendelkeznek, pl. olyan rendszámtáblával, amely megkíméli ıket a bírságoktól és a díjaktól. Speciális helyzetüket azonban gyakran használják fel a saját pénzügyi érdekeik elısegítésére, ahogyan családjuk és barátaik érdekében is. Jogszolgáltatás A piacok manipulálásával is vádolják a válság egyik legnagyobb sztárját A 2008-as válságban egyik legtöbbet keresı hedge fund guru, Philip Falcone nehéz idıket él át. A piacok manipulálásával is vádolják a válság egyik legnagyobb sztárját Portfolio.hu, :47 A válság során hatalmasakat nyert, de azóta folyamatosan egyik problémából a másikba evezı hedge fund guru, Philip Falcone ellen több ügyben is vádat emelt az amerikai tıkepiaci felügyelet, a SEC. Falcone-t többek között azzal vádolják, hogy a befektetık pénzébıl saját magának hitelezett, kivételezett egyes ügyleteivel, és piacot manipulált alapjával - olvasható a felügyelet közleményében. A 2008-as válságban egyik legtöbbet keresı hedge fund guru, Philip Falcone nehéz idıket él becsıdölt és átalakított alapjával, a Harbinger Capitallel. A felügyelet ugyanis vizsgálatot indított ellene és az alap egyik korábbi vezetıje, Peter A. Jenson ellen. A jelenlegi vádak úgy tetszenek, mint egy záró vizsga az általános iskolában a "hogyan vezessünk hedge fundot törvénytelenül" címő tárgyból - mondta Robert Khuzami, a felügyelet igazgatója. A vádak szerint Falcone a befektetık pénzébıl 113,2 millió dollárt arra használt, hogy saját személyes adótartozását kiegyenlítse 2009-ben, noha a pénzt késıbb visszafizette. Emellett azzal is vádolják Falconét, hogy 2006 és 2008 között a bajban lévı MAAX Holdings kötvénypiacán illegális módon bekerítette a kötvény shortosokat, vagyis jelentıs mennyiségben vásárolta fel a kötvényeket (a végén 22 millióval több MAAX kötvénye volt, mint amennyit kibocsátottak), a papírok esésére játszó befektetık így csak tıle, és dupla áron tudták visszavásárolnia kötvényeket. Szintén a vádak között szerepel, hogy kivételeztek egyes ügyfeleikkel (például a Goldman Sach-szal) 2009-ben, amikor a félelemmel átitatott piacokon betiltották a Harbinger befektetıinek a tıkekivonást, de titokban egyes nagybefektetıknek mégis engedélyezték, hogy összesen 169 millió dollárt vegyenek ki. Falcone alapja amúgy is komoly válságban van, hiszen a válság után a neves menedzser mindent feltett egy lapra, és a 4G-s telekommunikációs versenybe fektette minden pénzét, egy idı után a befektetık azonban elkezdtek kihátrálni mögüle, így különbözı trükkökre kényszerült Falcone, hogy megtartsa a pénzt, és ne dıljön be a vállalkozása. Hírlevélre feliratkozás: