Pénzügyi válság és a lakossági befektetési piac. Az Erste Befektetési Zrt. és a Magyar Posta Zrt. együttműködésének utóbbi egy éve.

Méret: px

Mutatás kezdődik a ... oldaltól:

Download "Pénzügyi válság és a lakossági befektetési piac. Az Erste Befektetési Zrt. és a Magyar Posta Zrt. együttműködésének utóbbi egy éve."

Mária Veres
8 évvel ezelőtt
Látták:

1 Pénzügyi válság és a lakossági befektetési piac. Az Erste Befektetési Zrt. és a Magyar Posta Zrt. együttműködésének utóbbi egy éve. Kisházi Péter Hálózati Értékesítési Igazgató Erste Befektetési Zrt.

2 Témák 1. Brókercégek általános tapasztalatok 2. Brókercégek Erste Befektetési Zrt. 3. Alapkezelők általános tapasztalatok 4. Alapkezelők Erste Alapkezelő Zrt. 5. Erste Befektetési Zrt. Magyar Posta Zrt

3 Brókercégek általános tapasztalatok - Intézményi ügyfelek megbízásainak jelentős csökkenése - Lakossági internetes piac, mindenki tőzsdéje őszén rekord mennyiségű értékpapír számla nyitása - Edukáció - Érdeklődés és kereskedési kedv megmaradt - Válság kevésbé sújtja a brókercégeket, mint a 98-as orosz krízis - Szakmailag és anyagilag felkészült szektorra köszöntött a válság - Átlátható működés, ismert kockázatok - Nem voltak cégszintű problémák, kevésbé jelentős ügyfélveszteségek

megmaradt - Válság kevésbé sújtja a brókercégeket, mint a 98-as orosz krízis - Szakmailag és anyagilag felkészült szektorra

4 Brókercégek általános tapasztalatok 2. - Rövidültek a befektetési horizontok - General Motors az 50-es évek szintjén - Diverzifikáltabb ügyfélportfoliók - Univerzalitás kockázatai (aki mindenhez ért, az semmihez sem ért) - Forgalom a 2007-es rekordévhez képest csökkent, de így is számottevő (~ mrd huf) - Két fő szereplő: KBC és Erste (20-20% feletti piacrész) - ROE 2007: 30,4%, ROE 2008: 24% - Banki hitelezés csökkenése az IPO-k számának növekedéshez vezethet, bővülhet a részvénykínálat

Univerzalitás kockázatai (aki mindenhez ért, az semmihez sem ért) - Forgalom a 2007-es rekordévhez képest csökkent, de így is

5 General Motors

6 Ford Motor Co

7 Éves részvényforgalom a BÉT-en Piaci részesedés október Brókercég Mrd Ft % ERSTE % KBC % CASHLINE % CONCORDE % UniCredit % BUDA-CASH % CIB % WOOD % QUAESTOR % ING % Első tíz össz % Összesen 1,

1 8% UniCredit 62.8 6% BUDA-CASH 53.3 5% CIB 52.9 5% WOOD 49.

8 Éves részvényforgalom a BÉT-en

9 Brókercégek Erste Befektetési Zrt. - Internetes platformok és magánbefektetők térnyerése - Minden ügyfélszegmenst (intézményi-magán, spekuláns-befektető, online-offline) ki tudunk szolgálni, cél szinte minden szegmensben a piacvezető pozíció - Diverzifikáció jól jött a válság során - Nincsenek/nem voltak jelentős ügyfél problémák - Online rendszer transzparens, offline komplexebb, de átlátható, privát banki szolgáltatás konzervatív - Oktatás: Tőzsdelabor, NetBroker Roadshow-k - Online kockázatvállalóbb, offline konzervatívabb - Certifikátok: index, olaj, arany, eurhuf, usdhuf, gáz, ezüst, RC

szolgálni, cél szinte minden szegmensben a piacvezető pozíció - Diverzifikáció jól jött a válság során - Nincsenek/nem voltak jelentős ügyfél problémák

10 Erste Befektetési Zrt. mai tevékenységek Tevékenységünk Részvény és állampapír kereskedés Határidős, opciós és deviza kereskedés Befektetési jegy és kötvény forgalmazás Értékesítési csatornáink Erste Befektetési Zrt. üzletkötői Internetes csatornák (NetBroker, Portfolio Online Tőzsde, Hozamplaza) Private Banking Erste Bank Hungary Nyrt. Magyar Posta Zrt. Ügynökök: BrokerNet, kisebb brókercégek

kereskedés Befektetési jegy és kötvény forgalmazás Értékesítési csatornáink üzletkötői Internetes

11 Edukáció etbroker Roadshow hetente arkers Roadshow hetente ecskemét, Székesfehérvár, Eger, Szombathely, Kaposvár, Debrecen, Siófok, Érd, Gödöllő, Szeged, Nagykanizsa, Győr, Békéscsaba, Pécs, Törökbálint, Salgótarján, Zalaegerszeg, Vác, Tatabánya, Miskolc, Sopron, Szolnok, Hódmezővásárhely ddig összesen 1467 jóváhagyott foglalás, 909 személytől udapesti helyszínen Tőzsdelabor oktatások: indulás óta 13 féle oktatás - NetBroker alapozás - NetBroker haladó - NetBrokerPro - A shortolás - Certifikátok - Devizakereskedési alapozás - Öngondoskodás - Segítség az adóbevalláshoz - Technikai elemzési alapok

jóváhagyott foglalás, 909 személytől udapesti helyszínen Tőzsdelabor oktatások: indulás óta 13 féle oktatás - NetBroker alapozás - NetBroker haladó -

12 Certifikátok

13 Alapkezelők általános tapasztalatok - Értékesítést alapvetően a kereskedelmi bankok stratégiája határozza meg, akciós betétek térnyerése - Fix kamatozású értékpapírok előtérbe kerülése, veszteségek realizálása (ügyféltájékoztatás pontossága) - Hozamok és értékesítés is negatív trendet mutatott a válság legnehezebb hónapjaiban - 3 évnyi növekmény vándorolt át másik eszközosztályba február: mrd huf, június mrd huf október-december: ingatlan alapok - Garantált alap értékesítés is lelassult 2009 során nyarától növekedésnek indult a befektetési alap piac, az egyszerűbb termékek kerültek az előtérbe - A legnagyobb független értékesítési hálózat is megkezdte a befektetési alapok értékesítését

eszközosztályba - 2008. február: 3.200 mrd huf, 2009. június 2.465 mrd huf - 2008.

15 Garantált alapok

16 Alapkezelők Erste Alapkezelő Zrt. - Erste Ingatlan Alap egyedülálló teljesítménye - Tőkegarantált/tőkevédett illetve hosszú távra értékesített alapok (pl. nyesz-r számlára) válságállóbbak első felében letisztításra került a termékkínálat, előtérbe kerültek a tőke- és hozamvédett konstrukciók - Lejáró garantált alapok adómentességének megőrzése

19 Mit nyernek az Ügyfelek a NYESZ-R számlával?

20 Erste Befektetési Zrt. Magyar Posta Zrt. A válság miatt is kiemelt jelentősége volt az oktatásoknak: - PPM Campus 60 alkalommal 4X280 fő, (látókör bővítés a gazdasági ismeretek, összefüggések és a piaci aktualitások körében -> hitelesség növelése az ügyfelek előtt) - On-line kezelő képzés 2X54 alkalommal, közel 2X1000 fő (mélyebb termékismereti és eladástechnikai oktatások) Motíváció: - Nyíltvégű alap állományvédelmi díj - Dolgozói Nyesz-R motiváció 1., 2., félév - Nyesz-R Ügyfél akció 10 db LCD TV, 1 db Autó

ismeretek, összefüggések és a piaci aktualitások körében -> hitelesség növelése az ügyfelek előtt) - On-line kezelő képzés 2X54

21 Egy termék, amivel mindenki csak nyerhet z Ügyfelek most egy Ft értékű Ford márkájú személygépkocsi vásárlására jogosító utalvánnyal is gazdagabbak lehetnek! zon NYESZ-R számlával rendelkező (meglévő, illetve az akció időtartama alatt NYESZ-R számlát nyitott) ügyfelünk nyeri meg, aki teljesíti a Részvételi Feltételt, azaz az akció időtartama alatt értékpapír számlájára: j befizetésként legalább forintot befizet, azt NYESZ-R számlán befekteti és ezt az összeget a játék végéig a számláján tartja, alamint az akciós szórólapon található Részvételi jegyet teljes körűen kitöltötte.

22 Posta NYESZ-R

23 Erste Befektetési Zrt. Magyar Posta Zrt. Termék oldal: - Posta Pénzpiaci Alap tőkevédetté alakítása - Posta Ingatlan Alap hozzáférhetőségének egyedüliként a piacon lerövidítése T+90 > T+30 > T+5-4 db Garantált kötvény bevezetés (termékkínálat színesítés) - Lejáró Posta Garantált Alap 1. átalakítása Posta Tőke- és Hozamvédett Alappá (adómentesség megőrzése) - Posta Tőkevédett Megtakarítási Alap bevezetés (NYESZ-R értékesítés támogatása)

24 Posta befektetési alap állományok

25 Köszönöm a figyelmet!

Hasonló dokumentumok

VI. turnus (Kontaktnapok: szerda) Képzés időtartama: 2015. augusztus 24. - 2015. október 15.

VI. turnus (Kontaktnapok: szerda) Képzés időtartama: 2015. augusztus 24. - 2015. október 15. Budapest, Balassagyarmat, Cegléd, Debrecen, Dunaújváros, Eger, Esztergom, Kaposvár, Kecskemét, Miskolc, Nyíregyháza,