1, ,00% -15,92% -26,72% -10,24% -2,45% - 0,45%

Átírás

1 Eszközok havi hírlevele uro Alap eszközok árfolyama és visszatekintő hozamai euróban Eszközok július 31. uro Alapok Árfolyam ( ) indulástól indulás időpontja Tőkevédelmi 1, ,38% 1,80% 3,32% 0,92% 1,47% 2,28% 2,10% Európai államkötvény 0, ,73% 3,11% 1,32% 0,89% 0,55% Európai vállalati kötvény 0, ,66% 2,61% 3,79% 2,47% 2,52% 1,64% Globális vállalati kötvény 1, ,58% 2,55% 4,81% 1,50% 0,24% 1,78% 1,68% Fejlődő kötvénypiacok 1, ,33% 1,54% 1,64% 2,36% 3,96% 5,25% ÚJ! Ázsia kötvény 0, Európai ingatlancégek részvény 1, ,05% 20,03% 32,30% 17,26% 6,76% 2,66% 3,32% Európai élelmiszeripari részvény 1, ,06% 8,44% 17,02% 0,41% 4,41% 6,41% Európai egészségügyi részvény 261 5,15% 10,51% 21,28% 9,69% 3,68% 0,02% Európai magas osztalékú be fektető 1, ,00% 15,92% 26,72% 10,24% 2,45% 0,45% Európai részvény 1, ,57% 10,41% 21,69% 5,58% 0,53% 4,74% 3,88% USA részvény 0, ,53% 12,60% 27,26% 12,86% 12,22% ÚJ! Globális növekedési részvény 0, ÚJ! Klímavédelem részvény 0, Presztízs és luxusmárkák részvény ,93% 14,55% 32,96% 10,37% 10,02% ÚJ! Nyersanyagpiaci részvény 0, Fejlődő európai régió részvény 2, ,50% 6,55% 11,70% 2,88% 15,45% 23,57% 18,23% ÚJ! Balkán részvény 0, Latinamerikai részvény 1, ,07% 2,56% 5,51% 17,60% 18,90% Fejlődő ázsiai részvény 1, ,58% 14,81% 23,02% 1,61% 1,63% A táblázatban befektetési nettó hozamokat tüntetünk fel, az egy évnél rövidebb időszakokban időszaki, az egy évnél hosszabb időszakokban pedig évesített hozamokat. Az árfolyam a fejlécben megadott napon érvényes vételi árfolyam. Árfolyam /HUF devizaárfolyam és 231,19 8,78% 10,92% 7,79% 14,99% 5,63% 6,75% változása A táblázatban az időszak végi MNB devizaárfolyam, és az időszaki árfolyamváltozás található. Az uro Alap biztosításhoz tartozó eszközok nettó eszközértéke, és ennek változása az előző hónaphoz képest Eszközok ( ) havi változása ( ) Tőkevédelmi Európai államkötvény Európai vállalati kötvény Globális vállalati kötvény Fejlődő kötvénypiacok ÚJ! Ázsia kötvény Európai ingatlancégek részvény Európai élelmiszeripari részvény Európai egészségügyi részvény Európai magas osztalékú be fektető Európai részvény USA részvény ÚJ! Globális növekedési részvény ÚJ! Klímavédelem részvény Presztízs és luxusmárkák részvény ÚJ! Nyersanyagpiaci részvény Fejlődő európai régió részvény ÚJ! Balkán részvény Latinamerikai részvény Fejlődő ázsiai részvény ING BIZTOSÍTÓ ZRT. Tájékoztatjuk, hogy a korábbi időszakokban elért hozamok nem jelentenek garanciát az eszközok jövőbeli teljesítményére nézve. Az uro Alap biztosításokról teljes körű információt az ING Biztosító Zrt. Általános Életbiztosítási Szabályzata, a 027 jelű uro Alap befektetéshez kötött biztosításának feltételei, illetve a 727 jelű egyszeri díjas uro Alap befektetéshez kötött biztosításának feltételei tartalmaznak. ING Biztosító Zrt. ING TeleCenter: 0640/INGING (0640/464464)

2 Eszközok havi hírlevele július 31. uro Alapok Az alábbi diagramokon megtekinthető az uro Alap eszközok árfolyamának változása () 1,15 1,05 0, 0,85 0,75 Tőkevédelmi eszköz 1,05 0, 0,85 0,75 Európai államkötvény eszköz 1,05 0, 0,85 0,75 Európai vállalati kötvény eszköz 2004.ápr 2004.júl 2004.okt 2005.jan 2005.ápr 2005.júl 2005.okt 2006.jan 2006.ápr 2006.júl 2006.okt 2007.jan 2007.ápr 2007.júl 2007.okt 2008.jan 2008.ápr 2006.júl 2006.szept 2006.nov 2007.jan 2007.márc 2007.máj 2007.júl 2007.szept 2007.nov 2008.jan 2008.márc 2008.máj 2005.jan 2005.aug 2006.márc 2006.okt 2007.máj 2007.dec 1,30 Globális vállalati kötvény eszköz 1,30 Fejlődő kötvénypiacok eszközja 2,50 2,30 2,10 1,90 1,70 1,50 1,30 Európai ingatlancégek részvény eszközja 2004.ápr 2004.júl 2004.okt 2005.jan 2005.ápr 2005.júl 2005.okt 2006.jan 2006.ápr 2006.júl 2006.okt 2007.jan 2007.ápr 2007.júl 2007.okt 2008.jan 2008.ápr 2005.jan 2005.aug 2006.márc 2006.okt 2007.máj 2007.dec 2004.ápr 2004.júl 2004.okt 2005.jan 2005.ápr 2005.júl 2005.okt 2006.jan 2006.ápr 2006.júl 2006.okt 2007.jan 2007.ápr 2007.júl 2007.okt 2008.jan 2008.ápr 1,70 1,60 1,50 1,40 1,30 Európai élelmiszeripari részvény eszköz 1,50 1,40 1,30 Európai egészségügyi részvény eszköz 1,60 1,50 1,40 1,30 Európai magas osztalékú be fektető eszköz 2005.jan 2005.aug 2006.márc 2006.okt 2007.máj 2007.dec 2005.jan 2005.aug 2006.márc 2006.okt 2007.máj 2007.dec 2005.jan 2005.aug 2006.márc 2006.okt 2007.máj 2007.dec 1,70 1,60 1,50 1,40 1,30 Európai részvény eszköz 0,60 USA részvény eszköz 1,40 1,30 Presztízs és luxusmárkák részvény eszközja 2004.ápr 2004.júl 2004.okt 2005.jan 2005.ápr 2005.júl 2005.okt 2006.jan 2006.ápr 2006.júl 2006.okt 2007.jan 2007.ápr 2007.júl 2007.okt 2008.jan 2008.ápr 2006.júl 2006.szept 2006.nov 2007.jan 2007.márc 2007.máj 2007.júl 2007.szept 2007.nov 2008.jan 2008.márc 2008.máj 2006.júl 2006.szept 2006.nov 2007.jan 2007.márc 2007.máj 2007.júl 2007.szept 2007.nov 2008.jan 2008.márc 2008.máj 3,20 2,70 2,20 1,70 Fejlődő európai régió részvény eszközja 1,90 1,70 1,50 1,30 Latinamerikai részvény eszköz 1,70 1,60 1,50 1,40 1,30 Fejlődő ázsiai részvény eszköz 2004.ápr 2004.júl 2004.okt 2005.jan 2005.ápr 2005.júl 2005.okt 2006.jan 2006.ápr 2006.júl 2006.okt 2007.jan 2007.ápr 2007.júl 2007.okt 2008.jan 2008.ápr 2006.júl 2006.szept 2006.nov 2007.jan 2007.márc 2007.máj 2007.júl 2007.szept 2007.nov 2008.jan 2008.márc 2008.máj 2006.júl 2006.szept 2006.nov 2007.jan 2007.márc 2007.máj 2007.júl 2007.szept 2007.nov 2008.jan 2008.márc 2008.máj ING BIZTOSÍTÓ ZRT. Tájékoztatjuk, hogy a korábbi időszakokban elért hozamok nem jelentenek garanciát az eszközok jövőbeli teljesítményére nézve. Az uro Alap biztosításokról teljes körű információt az ING Biztosító Zrt. Általános Életbiztosítási Szabályzata, a 027 jelű uro Alap befektetéshez kötött biztosításának feltételei, illetve a 727 jelű egyszeri díjas uro Alap befektetéshez kötött biztosításának feltételei tartalmaznak. ING Biztosító Zrt. ING TeleCenter: 0640/INGING (0640/464464)

3 Tkevédett ING Index Linked Fund Protected Mix 90 Az teljesen új befektetési logikát követ és a hagyományos vegyes októl eltéren mködik. A részvény/kötvény befektetési arány szigorúan ellenrzött és folyamatosan kiigazításra kerül. Az vet befektetési célja a részvénykitettség maximalizálása, amellett, hogy naponta a nettó eszközérték 90%os értéke megrzésre kerüljön a kötvények, és származékos ügyletek (ideértve például a tzsdén kívüli opciókat) közti optimális eszközallokáció révén. A védettségi szint a mindenkori legmagasabb, közzétett, nettó eszközérték 90%a. A védettségi szint emelkedik, ha a nettó eszközérték meghaladja a korábbi legmagasabb értéket, egyéb esetekben változatlan marad. A vagyonkezel nem vállal garanciát a befektetési cél megvalósulására, ezzel együtt minden lehetséges eszközzel a tkevédelem megvalósulását szolgálja. A és a kötvények mellett az betétlekötéseket, rövidlejáratú vállalati kötvényeket és egyéb pénzpiaci instrumentumokat is tartalmazhat, beleértve a folyószámlapénzt is. Az nak nincs benchmarkja Visszatekint hozam (%) 4,76 5,04 2,62 2,80 1,62 Tkevédelem (védettség 2, 2008 YTD ,08 4,07 5,17 5,08 3,00 3,39 kimutatások es Volatilitás éves(ített) 3,91 Sharpemutató éves (ített) 1, es 2,58 0,78 Az évesített Sharpe mutató számításakor kockázatmentes hozamként a 3 hónapos Euribort vettük figy Kockázati jellemzk Eval besorolás Kockázat 0 0,39 1,28 1,32 2,80 3,27 6,48 12,68 15,66 2,11 es 3,05 0,94 3,03 A 60 havi hozam ján Az Eval Rating a Sicav részjába történ befektetéskor vállalt kockázatra utal. A kockázatokat a hozamtkésít befektetési jegy osztály euróban mért éves hozamok standard deviációja ján képzik. 7 különböz kockázati kategóriája van a mutatónak, amelyeket a növekv kockázati koefficiens ján lehet megállapítani (0= a legalacsonyabb kockázat, 6= a legnagyobb kockázat). Az adatok keletkezése P osztály hozamtkésít gyakorisága es csúcs es mélypont Vételi jutalék Alapok ja Országallokáció Olaszország 25,62% Franciaország 22,30% Belgium 17,60% Spanyolország 15,87% 6,85% Németország 3,98% Egyesült Királyság 1,98% Hollandia 1,22% Amerikai Egyesült Államok 1,09% egyéb 3,49% Vagyonelemek LU INGPMFN LX kötvény 86,83% Piaci kitettség 13,17% készpénz 2,80% 19/06/ ,00 28,44 31/10/ ,76 15/07/ ,17 Éves kezeli díj maximum 0,72% Tkevédelem (védettségi szint) érté Vegyes (határozatlan futamidej, tkevédelemmel) LU LUF ,78 173,15 Tkevédett

4 Tkevédett ING (L) Renta Fund Euro Morningstar Minsítés 30/06/2008 Az célja a portfolió hozamának optimalizálása euróban (vagy a tagországok hivatalos devizanemében) denominált kötvénybefektetések által. Az fként befektetési minsítés értékpapírokat vásárol ,42 1,67 Visszatekint hozam (%) 1,49 3,19 0,52 1,27 18,43 5,83 6,28 22,04 2,07 2,52 0,58 2,58 0,58 2,58 ex 0,20 3,79 0,10 1,88 0,63 0, 5,70 11,98 1,40 2,87 1,72 3, YTD ,39 0,09 0,85 4,22 5,62 4,27 ex 0,92 1,45 0,03 4,82 7,37 4,54 1,88 2,89 8,92 16,92 Az adatok keletkezése P osztály hozamtkésít gyakorisága es csúcs es mélypont Éves kezeli díj Alapok ja Kötvény (határozatlan futamidej) 370,10 0,65% A lejáratig számolt hozam 5,47% Euroschatz 2yr 6% Future 08/09/ Undl Swapnote 5 Ys 15/09/ Eurobobl 5yr 6% Future 08/09/ Italy % Btp Oct ,97% 6,42% 3,49% 3,16% Italy 97/ /2% (conv)... 3,12% Germany 98/ /8%... 3,02% Germany 00/ /2 %... 2,99% Frankrijk 4/ %... 2,66% Ayt Cedulas Cajas II 01/ /2 %... 2,03% 757,76 Átlagos hátralév futamid (év) 5,14 ex: ING IM Lehman Brothers EuroAggregate Index (RI) A 10 legjobb kötvény Banesto 04/ /4%... kötvények Magas 03/10/ /08/ /02/2008 maximum Vételi jutalék Vagy alacsony minség Alacsony, közepes vagy Magas kamatérzékenység LU INGREUP LX LU LUF ,00 384,43 364,20 1,68% Tkevédett

5 Tkevédett ING (L) Renta Fund Eurocredit Morningstar Minsítés 30/06/2008 Az célja, hogy olyan portfolió kialakításával érjen el az államkötvények teljesítményénél magasabb hozamot, amely vagyonát vállalatok és pénzügyi intézmények által kibocsátott, euróban vagy OECD devizában denominált, kötvényekben és pénzpiaci instrumentumokban tartja. A portfolió (implicit) hitelminsítése A ,14 Visszatekint hozam (%) 1,40 2,43 0,73 1,65 14,04 5,48 4,80 14,63 2,87 3,28 3,05 0,15 3,05 0,15 ex 3,44 1,14 1,74 0,57 1,73 0,14 2,13 8,79 0,53 2,13 1,36 2, YTD ,77 2,69 0,66 3,21 6,91 5,89 ex 0,28 0,02 0,54 3,96 7,55 6,77 5,10 0,41 7,01 14,46 Az adatok keletkezése P osztály hozamtkésít gyakorisága es csúcs es mélypont Éves kezeli díj Alapok ja Kötvény (határozatlan futamidej) 124,02 0,75% A lejáratig számolt hozam 6,18% Átlagos hátralév futamid (év) ex: ING IM Lehman Brothers EuroAggregate Corporate Index (RI) A 10 legjobb kötvény France Telecom 03/ /4 %... Allianz Ag 04/2049 (var)(perp)... Banesto Banco Emisiones 04/2016 4%... Sbc Communications Inc 6.125% 02/04/ Ing Bank Nv 0415/03/2019 Sr... Unicredito Italiano 05/2099 (var)... Volkswagen Fin Serv 04/ /4%... Bnp Paribas 03/ % (var)... Daimlerchrysler 2001/2011 7%... Ubs Preferred 05/ %... kötvények Magas 30/03/ /10/ /07/2008 maximum Vételi jutalék Vagy alacsony minség Alacsony, közepes vagy Magas kamatérzékenység LU INGEUCP LX LU LUF ,00 129,39 121,66 329,39 4,29 2,05% 1,% 1,86% 1,54% 1,41% 1,38% 1,37% 1,31% 1,25% 1,25% Tkevédett

6 Tkevédett ING (L) Renta Fund Global High Yield Morningstar Minsítés 30/06/2008 Az vagyonkezelése abszolút hozam elérésére ul. Ez a megközelítés a portfoólió befektetéseinek megosztása során az egyedi kibocsátók intenzív fundamentális hitelképesség vizsgálatát ötvözi a makroökonómiai földrajzi, hitelminsítési (BB, B, CC) és iparági elemzéssel. Az benchmarkja: Lehman Brothers 70% US High Yield + 30% Pan European Hugh Yield 2% Issuer constraint Index ,35 1,41 Visszatekint hozam (%) 3,89 2,15 3,57 0,46 15,02 14,67 4,26 15,62 13,53 0,93 5,32 1,45 5,32 1,45 ex 2,24 2,79 1,13 1,38 0,16 1,92 9,31 17,20 2,25 4,05 3,86 5, YTD ,09 1,31 7,43 2,38 10,34 17,68 ex 3,01 0,18 8,44 3,02 12,35 29,99 0,47 5,88 20,83 33,25 Az adatok keletkezése P osztály hozamtkésít gyakorisága es csúcs es mélypont Éves kezeli díj Alapok ja Kötvény (határozatlan futamidej) 313,38 % A lejáratig számolt hozam 13,27% Átlagos hátralév futamid (év) ex: ING IM Lehman Brothers Global High Yield Hedged Index (RI) A 10 legjobb kötvény Cdx Hy 10 T 0829/06/2013 Frn... Cirsa Finance Lux 04/ /4%... Gmac 01/ /8%... Louis No1 06/ /2%... Lighthouse 04/2014 8%... Txu Energy Co 10.25% 0701/11/ Energy Future Hldg % 0701/11/ Harrahs Operating Co Inc 10.75% 01/02/ Cablecom Luxembourg 06/2016 8%... Wind Acquisition Finance 05/ /4%... kötvények Magas 21/05/ /10/ /03/2008 maximum Vételi jutalék Vagy alacsony minség Alacsony, közepes vagy Magas kamatérzékenység LU INGRGHP LX LU LUF ,00 344,99 306,13 429,12 4,15 1,40% 1,05% 1,05% 1,03% % 0,99% 0,98% 0,% 0,91% 0,91% Tkevédett

7 Tkevédett ING (L) Renta Fund Emerging Market Debt Hard Currency Morningstar Minsítés 30/06/2008 Az célja, hogy olyan diverzifikált portfolió kialakításával érjen el euróban kifejezett tkenövekményt, amely vagyonát fleg alacsony vagy közepes jövedelemmel rendelkez fejld országokban, OECD devizanemekben kibocsátott, hitelviszonyt megtestesít értékpapírokban és pénzpiaci instrumentumokban tartja. A befektetések jelents részét a vagyonkezel LatinAmerikában, Kelet Európában és Afrikában kibocsátott hitelviszonyt megtestesít eszközökben tartja, így például fix és változó kamatozású kötvényekben, warrantokban és átváltható kötvényekben, szindikált és bankkölcsönök átstruktúrálásából származó kötvényekben (pl. az un. Brady kötvények) és alárendelt kötvényekben ,34 Visszatekint hozam (%) 1,49 1,48 0,35 0,72 3,96 5,84 2,93 15,44 1,38 1,45 1,96 7,34 1,96 7,34 ex 5,58 12,76 2,75 6,19 4,44 6,13 37,61 37,71 8,31 8,33 8,99 9, YTD ,87 0,21 9,09 12,29 13,48 29,67 ex 1,45 4,69 7,65 9,20 12,01 22,68 13,93 19,53 53,80 53,93 Az adatok keletkezése P osztály hozamtkésít gyakorisága es csúcs es mélypont Éves kezeli díj Alapok ja Kötvény (határozatlan futamidej) 2.880,11 % A lejáratig számolt hozam 8,03% Átlagos hátralév futamid (év) ex: ING IM JP Morgan EMBI Global Diversified Hedged Index (RI) A 10 legjobb kötvény Russian Federation 98/ /4%... Gazprom 03/ /8%... Us 5yr Note Future (cbt) 30/09/ Russian Fed. Eurobonds 00/2030 (step Up)... Turkey 05/ /8%... Petrol Venez Sa 5,25% Notes 0712/04/17... Brazil 00/ %... Petro Venezuela 07/ /8%... Kazmunaigaz Finance Sub 9.125% 02/07/ Brazil 01/ /8%... kötvények Magas 02/11/ /02/ /08/2007 maximum Vételi jutalék Vagy alacsony minség Alacsony, közepes vagy Magas kamatérzékenység LU INGEMMA LX LU LUF , , , ,76 7,05 2,94% 2,69% 2,50% 2,39% 2,24% 1,88% 1,75% 1,69% 1,60% 1,55% Tkevédett

8 Tkevédett ING (L) Renta Fund Asian Debt Morningstar Minsítés 30/06/2008 Az célja, hogy olyan portfolió kialakításával érjen el tkenövekményt, amely vagyonát fleg ázsiai kibocsátók (ideértve Kína, Hong Kong, India, Indonézia, Malajzia, Pakisztán, a Fülöp Szigetek, Szingapúr, Taiwan, Thaiföld és Vietnám) által kibocsátott, amerikai dollárban denominált kötvényekben tartja USD USD 0,07 1,12 Visszatekint hozam (%) 1,51 1,09 0,55 5,92 2,17 14,24 2,77 1,94 4,60 1,94 4,60 ex 9,52 11,86 4,65 5,76 4,69 5,06 22,91 25,22 5,29 5,78 5,33 5,76 USD 2008 YTD ,43 3,25 7,92 6,59 5,03 10,34 ex 0,07 5,37 7,29 6,26 5,09 8,99 14,75 15,96 29,66 32,30 Az adatok keletkezése P osztály hozamtkésít gyakorisága es csúcs es mélypont Éves kezeli díj Alapok ja Kötvény (határozatlan futamidej) 1.043,92 % A lejáratig számolt hozam 6,69% Korea Tbill 3 Yr 8% 16/09/ Hutchison Whampoa Intl 03/ /2%... Sg Dbs Frn Due 21 Call Asia... Majapahit 06/ /4%... 25,73 Átlagos hátralév futamid (év) 4,64 ex: ING IM JP Morgan Global Credit Asia Composite Index (RI) A 10 legjobb kötvény Us 5yr Note Future (cbt) 30/09/ Nibc Bank 07/2012 Frn... Citic Resources Finance 07/ /4%... Bangkok Bank 98/ %... Hutchinson Whampoa Fin 97/ %... Cmhi Finance 7.125% 0818/06/ kötvények Magas 18/11/ /05/ /08/2007 maximum Vételi jutalék Vagy alacsony minség Alacsony, közepes vagy Magas kamatérzékenység LU INGRASP LX LU LUF USD 500, , ,38 8,92% 3,27% 2,73% 2,56% 2,35% 2,21% 2,18% 2,00% 1,91% 1,91% Tkevédett

9 Tkevédett European Real Estate Morningstar Minsítés 30/06/2008 Az elssorban az Európa országaiban ított, tzsdén jegyzett vagy forgalmazott, az ingatlan szektorban mköd, vállalatok részvényeinek és /vagy más átváltható értékpapírjainak diverzifikált portfoliójába fektet ,65 2,09 Visszatekint hozam (%) 16,45 19,82 17,11 16,68 7,54 51,28 35,72 22,42 52,79 30,58 33,54 31,98 33,54 31,98 ex 28,62 28,27 15,52 15,31 15,20 10,67 5,35 3,69 18,90 26,76 4,42 6,11 9,26 10, YTD ,98 27,36 48,54 22,47 34,35 18,76 ex 18,48 29,32 49,66 25,33 36,34 19,47 55,70 65,89 Az adatok keletkezése P osztály hozamtkésít gyakorisága es csúcs es mélypont Éves kezeli díj 1,50% Vételi jutalék Alapok ja Részvény (határozatlan futamidej) 76,40 ex: ING IM 10/40 GPR 250 Europe 20% UK Index (NRI) Unibailrodamco... Corio Nv... Wereldhave Nv... Mercialys... Eurocommercial Properticva... Nieuwe Steen Investments Nv... Hammerson Plc... Hufvudstaden Aba Shs... Psp Swiss Property Agreg... Deutsche Euroshop Ag... Vagy kis méret Érték, Vegyes vagy Növekedés ú stílus LU INGLEIP LX LU LUF /05/ ,00 563,04 09/04/ ,18 16/07/ ,22 9,54% 9,22% 9,05% 5,43% 4,56% 4,42% 4,39% 4,37% 4,35% 4,28% Tkevédett

10 Tkevédett European Food & Beverages Morningstar Minsítés 30/06/2008 Az elssorban Európa országaiban ított, tzsdén jegyzett vagy forgalmazott, az vet fogyasztási cikk szektorban mköd, vállalatok részvényeinek és/vagy más átváltható értékpapírjainak diverzifikált portfoliójába fektet. Konkrétabban a következ iparágak részvényei érintettek: élelmiszer, ital és dohányáruk gyártói, illetve forgalmazói; nem tartós fogyasztási cikkek, illetve higiéniai termékek gyártói; élelmiszer és gyógyszeripari termékek forgalmazói ,41 2,32 Visszatekint hozam (%) 11,61 10,22 14,43 14,08 15,62 38,97 19,40 24,56 46,40 26,18 17,77 19,36 17,77 19,36 ex 0,04 2,67 0,02 1,34 16,00 15,80 5,07 5,01 32,38 33,92 7,27 7,57 53,06 59,01 8,89 9, YTD ,07 9,89 23,52 20,33 5,59 0,02 ex 23,04 14,57 22,48 23,18 7,93 1,85 Az adatok keletkezése P osztály hozamtkésít gyakorisága es csúcs es mélypont Éves kezeli díj 1,50% Vételi jutalék Alapok ja Részvény (határozatlan futamidej) 85,50 ex: ING IM MSCI 10/40 Europe Consumer Staples Index (NRI) Imperial Tobacco Group Plc... British American Tobacco Plc... Nestle Sareg... Groupe Danone... Inbev Nv... Henkel Ag & Co Kgaa Vorzug... Sabmiller Plc... Bim Birlesik Magazalar As... Beiersdorf Ag... Cocacola Icecek As... Vagy kis méret Érték, Vegyes vagy Növekedés ú stílus LU INGLEFP LX LU LUF /03/ ,00 283,46 17/10/ ,11 15/07/ ,97 9,68% 9,23% 8,57% 7,99% 4,55% 4,50% 4,36% 4,35% 4,13% 4,11% Tkevédett

11 Tkevédett European Health Care Morningstar Minsítés 30/06/2008 Az elssorban Európa országaiban ított, tzsdén jegyzett vagy forgalmazott, az egészségügyi szektorban mköd, vállalatok részvényeinek és/vagy más átváltható értékpapírjainak diverzifikált portfoliójába fektet. Konkrétabban a következ iparágak részvényei érintettek: egészségügyi segédeszközök és szolgáltatások (beleértve az orvosi segédeszközök gyártóit, forgalmazóit, vet orvosi szolgáltatások nyújtóit, illetve az egészségügyi infrastruktúra tulajdonosait és mködtetit); gyógyszeripari és biotechnológiai termékek kutatói, fejleszti, gyártói és forgalmazói ,32 0,50 Visszatekint hozam (%) 5,62 1 1,81 5,03 24,58 20,66 20,44 5,82 7,06 9,82 21,45 14,99 21,45 14,99 ex 16,91 10,27 8,85 5,28 8,06 5,22 2,76 1,71 5,71 23,10 1,40 5,33 35,51 59,86 6,27 9, YTD ,70 6,62 9,10 21,67 16,14 12,18 ex 10,75 3,12 10,94 25,27 18,39 14,76 Az adatok keletkezése P osztály hozamtkésít gyakorisága es csúcs es mélypont Éves kezeli díj 1,50% Vételi jutalék Alapok ja Részvény (határozatlan futamidej) 167,84 ex: ING IM MSCI 10/40 Europe Health Care Index (NRI) Roche Holding Aggenusschein... Sanofiaventis... Novartis Agreg... Bayer Ag... 10,27% 9,16% 8,08% 6,17% Smith & Nephew Plc... 5,42% Shire Ltd... 5,13% Synthes Inc... 4,93% Merck Kgaa... 4,45% Novo Nordisk A/sb... 4,44% Fresenius Sepfd... 3,86% Vagy kis méret Érték, Vegyes vagy Növekedés ú stílus LU INGLEHP LX LU LUF /03/ ,00 265,28 08/08/ ,25 15/07/ ,26 Tkevédett

12 Tkevédett Europe High Dividend Morningstar Minsítés 30/06/2008 Az elssorban Európa országaiban ított, tzsdén jegyzett vagy forgalmazott vállalatok attraktív osztalékfizetést ígér részvényeinek és/vagy más átváltható értékpapírjainak diverzifikált portfoliójába fektet /04 03/05 06/05 09/05 12/05 03/06 06/06 09/06 12/06 03/07 06/07 09/07 12/07 03/08 06/08 2,10 1,92 Visszatekint hozam (%) 15,18 15,78 11,12 9,86 22,52 48,23 29,07 20,74 37,60 18,75 27,83 22,81 27,83 22,81 ex 17,84 8,12 9,36 4,15 4,49 6,87 1,52 2,24 31,94 7,18 51,50 8, YTD ,23 5,89 21,63 22,80 ex 20,28 2,69 19,61 26,08 12,18 15,26 Az adatok keletkezése P osztály hozamtkésít gyakorisága es csúcs es mélypont Éves kezeli díj 1,50% Vételi jutalék Alapok ja Részvény (határozatlan futamidej) ex: MSCI Europe Index (NRI) Total Sa... Bp Plc... Eni Spa... Vodafone Group Plc... Sanofiaventis... Glaxosmithkline Plc... Royal Dutch Shell Plcb Shs... Unilever Nvcva... Deutsche Post Agreg... Telefonica Sa... Vagy kis méret Érték, Vegyes vagy Növekedés ú stílus LU INGEHPC LX LU LUF /01/ ,00 270,36 10/12/ ,09 15/07/ ,13 336,72 3,15% 3,09% 3,03% 2,17% 2,06% 2,05% 2,02% 1,% 1,86% 1,81% Tkevédett

13 Tkevédett EMU Equity Morningstar Minsítés 30/06/2008 Az elssorban az euró zóna (EMU) országaiban ított, tzsdén jegyzett vagy forgalmazott vállalatok részvényeinek és/vagy más átváltható értékpapírjainak diverzifikált portfoliójába fektet ,31 1,52 Visszatekint hozam (%) 12,05 9,54 12,26 10,46 14,61 40,18 18,17 16,84 40,73 19,82 22,43 22,04 22,43 22,04 ex 9,00 3,84 4,61 1,94 1,16 11,14 0,38 3,58 25,25 41,01 5,79 8,97 6,92 9, YTD ,78 4,88 14,90 22,08 10,81 17,51 ex 22,02 7,82 21,92 25,38 12,67 19,10 39,73 59,44 Az adatok keletkezése P osztály hozamtkésít gyakorisága es csúcs es mélypont Éves kezeli díj 1,30% Vételi jutalék Alapok ja Részvény (határozatlan futamidej) ex: ING IM MSCI EMU Index (NRI) Siemens Agreg... Banco Santander Sa... E.on Ag... Telefonica Sa... Allianz Sereg... Unicredit Spa... Arcelormittal... Axa... Bayer Ag... Gdf Suez... Vagy kis méret Érték, Vegyes vagy Növekedés ú stílus LU INGEMQA LX LU LUF /01/ ,00 111,70 10/12/ ,38 15/07/ ,72 184,74 4,82% 4,35% 4,25% 3,64% 3,54% 3,44% 3,27% 3,17% 3,09% 2,94% Tkevédett

14 Tkevédett US (Enhanced Core Concentrated) Az elssorban az Amerikai Egyesült Államokban ított, illetve e tzsdéken jegyzett vagy forgalmazott vállalatok részvényeinek és/vagy más átváltható értékpapírjainak diverzifikált portfoliójába fektet /07 07/07 08/07 09/07 10/07 11/07 12/07 01/08 02/08 03/08 04/08 05/08 06/08 07/08 0,30 0,13 Visszatekint hozam (%) 8,57 14,66 8,22 11,82 3,58 30,11 27,17 1,63 29,04 22,25 26,53 22,00 26,53 22,00 ex 15,55 8,10 15,29 5,38 4,24 1,08 1,32 0, YTD ,73 ex 18,15 4,85 3,58 20,89 2,90 7,06 Az adatok keletkezése P osztály hozamtkésít gyakorisága es csúcs es mélypont Éves kezeli díj 1,30% Vételi jutalék Alapok ja Részvény (határozatlan futamidej) ex: ING IM S&P 500 Index (RI) Exxon Mobil Corp... Chevron Corp... Intl Business Machines Corp... Bank Of America Corp... Hewlettpackard Co... Conocophillips... Microsoft Corp... Dell Inc... Occidental Petroleum Corp... Medtronic Inc... Vagy kis méret Érték, Vegyes vagy Növekedés ú stílus LU INGENHH LX LU LUF ,10 10/09/ ,61 15/07/ ,40 82,32 5,36% 3,00% 2,99% 2,72% 2,65% 2,60% 2,30% 2,17% 2,09% 2,02% Tkevédett

15 Tkevédett Global Growth Morningstar Minsítés 30/06/2008 A befektetési elsdlegesen olyan, a világ bármely iparosodott országában mköd, vagy ezen oszágok tzsdéin jegyzett vagy forgalmazott vállalatok részvényeinek és/vagy más átváltható értékpapírjainak diverzifikált portfóliójába fektet, amelyek a globális átlagnál magasabb jövedelemnövekedést érhetnek el /06 10/06 12/06 02/07 04/07 06/07 08/07 10/07 12/07 02/08 04/08 06/08 2,01 2,14 Visszatekint hozam (%) 8,25 8,51 6,62 6,53 21,61 29,13 16,30 22,85 23, 12,64 16,92 16,58 16,92 16,58 ex 5,81 2, 1,32 0,44 14,14 3,36 20,37 3, YTD ,92 13,47 ex 15,58 3,51 3,00 26,07 2,91 6,55 Az adatok keletkezése P osztály hozamtkésít gyakorisága es csúcs es mélypont Éves kezeli díj 1,50% Vételi jutalék Alapok ja Részvény (határozatlan futamidej) 208,91 ex: MSCI World Growth Index Index (NRI) Apple Inc... Intel Corp... Roche Holding Aggenusschein... Ppr... Johnson & Johnson... K+s Ag... China Mobile Ltd... Telefonica Sa... Stericycle Inc... Celgene Corp... Vagy kis méret Érték, Vegyes vagy Növekedés ú stílus LU INGGOPC LX LU LUF /08/ ,92 226,81 31/10/ ,71 15/07/ ,54 5,79% 3,71% 3,12% 2,30% 2,26% 2,14% 2,08% 2,00% 2,00% 1,96% Tkevédett

16 Tkevédett Climate Focus Az elssorban a klímaváltozás elleni harcban tevékenységükkel aktív szerepet játszó vállalatok tzsdén jegyzett vagy forgalmazott részvényeinek és/vagy más átváltható értékpapírjainak diverzifikált portfoliójába fektet. A klímaváltozással kapcsolatos tevékenység szerteágazóbb mint az alternatív energia szektor. A tiszta energián kívül (szél, víz, napenergia) ide tartoznak az egyéb energiatakarékos technológiák is, mint pl. üzemanyag cellák, bio üzemanyag ill. az ezekhez kapcsolódó iparágak /07 11/07 12/07 01/08 02/08 03/08 04/08 05/08 06/08 07/08 2,69 Visszatekint hozam (%) 3 hó 4,49 6 hó 1,04 27,93 16,80 2, YTD 14,25 Az adatok keletkezése P osztály hozamtkésít gyakorisága es csúcs es mélypont Éves kezeli díj 1,50% Vételi jutalék Alapok ja Részvény (határozatlan futamidej) ex: Siemens Agreg... Bg Group Plc... Oest Elektrizitatswirtsa... Deere & Co... 3,03% 3,01% 2,99% 2,90% Fpl Group Inc... 2,84% Umicore... 2,82% Abb Ltdreg... 2,80% Vestas Wind Systems A/s... 2,78% Alstom... 2,78% Honeywell International Inc... 2,60% Vagy kis méret Érték, Vegyes vagy Növekedés ú stílus LU INGCFOP LX LU LUF ,88 24/09/ ,00 212,53 11/06/ ,34 17/03/ ,67 Tkevédett

17 Tkevédett Prestige & Luxe Morningstar Minsítés 30/06/2008 Az elssorban presztízs illetve luxuscikkeket gyártó és forgalmazó vállalatok e területen nagynev világmárkák részvényeinek és/vagy más átváltható értékpapírjainak diverzifikált portfoliójába fektet ,34 0,26 Visszatekint hozam (%) 12,87 16,26 11,61 16,36 24,70 42,38 29,88 3,05 38,97 30,05 33,50 31,91 33,50 31,91 ex 17,50 17,36 9,17 9,09 19,92 15,10 7,14 5,31 3,63 4,16 0,92 1,03 14,12 26,14 2,68 4, YTD ,30 7,50 10,12 23,01 12,78 18,44 ex 22,62 11,19 16,98 24,54 15,37 22,59 Az adatok keletkezése P osztály hozamtkésít gyakorisága es csúcs es mélypont Éves kezeli díj 1,50% Vételi jutalék Alapok ja Részvény (határozatlan futamidej) 41,19 ex: ING IM MSCI World Consumer Discretionary Index (NRI) Lvmh Moet Hennessy Louis Vui... Cie Financiere Richemonbr A... Shiseido Co Ltd... Bayerische Motoren Werke Ag... The Swatch Group Agbr... Carnival Corp... Estee Lauder Companiescl A... Luxottica Group Spa... Shangrila Asia Ltd... Polo Ralph Lauren Corp... Vagy kis méret Érték, Vegyes vagy Növekedés ú stílus LU INGLPLP LX LU LUF /12/ ,00 316,50 10/10/ ,16 15/07/ ,82 8,26% 6,91% 6,37% 5,91% 4,69% 4,56% 4,53% 4,53% 4,52% 4,49% Tkevédett

18 Tkevédett Materials Az célja, hogy olyan portfolió kialakításával érjen el tkenövekményt, amely vagyonát nagyrészt az anyagok szektorban mköd vállalatok részvényeinek és/vagy más átváltható értékpapírjainak diverzifikált portfoliójába fekteti. Konkrétabban a következ iparágak részvényei érintettek: vegyipari termékek, építipari anyagok, csomagolás, fém és ásványianyag ipar (ideértve a vasipart), papír és faipar /08 02/08 03/08 04/08 05/08 06/08 07/08 10,72 8,15 Visszatekint hozam (%) 10,27 3,62 6,94 1,59 74,35 35,17 7,11 63, 24,99 3,16 8,01 8,01 ex 21,74 10,33 52,60 15,13 85,53 16,71 116,92 16, YTD ex 8,33 20,17 15,08 37,41 9,18 18,33 Az adatok keletkezése P osztály hozamtkésít gyakorisága es csúcs es mélypont Éves kezeli díj 1,50% Vételi jutalék Alapok ja Részvény (határozatlan futamidej) LU INGMEPC LX ex: ING IM MSCI World Materials Index (NRI) 84,22 Rio Tinto Plc... Xstrata Plc... Bhp Billiton Plc... Arcelormittal... 7,60% 4,59% 4,48% 4,26% Freeportmcmoran Copper... 4,18% Shinetsu Chemical Co Ltd... 3,83% Anglo American Plc... 3,66% Monsanto Co... 3,38% K+s Ag... 3,28% Ssab Svenskt Stal Abser A... 2,75% Vagy kis méret Érték, Vegyes vagy Növekedés ú stílus LU LUF ,57 19/05/ ,83 24/07/ ,79 Tkevédett

19 Tkevédett Emerging Europe Morningstar Minsítés 30/06/2008 Az elssorban a fejld európai országokban ított, tzsdén jegyzett vagy forgalmazott vállalatok részvényeinek és/vagy más átváltható értékpapírjainak diverzifikált portfoliójába fektet. A rész eszközeinek maximum 25 %át fektetheti be az orosz tzsdén (RTS Stock Exchange) vagy a moszkvai devizapiacon (MICEX Moscow Interbank Currency Exchange) be vagy egyéb részvényesi jogokat biztosító értékpapírokba. Az elreláthatólag nem fektet közvetlenül orosz be ,87 7,25 Visszatekint hozam (%) 7,72 3,77 4,75 2,28 67,20 27,49 7,40 59,48 17,68 4,51 11,17 11,60 11,17 11,60 ex 9,71 11,79 4,74 5,73 61,87 75,33 17,41 20,58 151,26 166,97 25,90 27,83 203,37 229,53 24,85 26, YTD ,99 16,11 35,37 68,67 25,98 28,33 ex 18,11 17,00 41,74 71,91 24,84 33,66 Az adatok keletkezése P osztály hozamtkésít gyakorisága es csúcs es mélypont Éves kezeli díj 1,50% Vételi jutalék Alapok ja Részvény (határozatlan futamidej) 174,80 ex: ING IM MSCI 10/40 Emerging Eastern Europe Index (NRI) Sberbankcls... Rosneft Ojscgdr... Gazprom Oaospon Adr reg S... Cez As... Mmc Norilsk Nickel Jscadr... Pko Bank Polski Sa... Lukoilspon Adr... Telekomunikacja Polska Sa... Novatek Oaospons Gdr Reg S... Uralkalispon Gdr... Vagy kis méret Érték, Vegyes vagy Növekedés ú stílus LU INGEEQD LX LU LUF /03/ ,00 66,56 12/10/ ,71 29/07/ ,28 9,22% 7,84% 6,24% 6,24% 5,81% 4,59% 4,39% 4,31% 3,90% 3,68% Tkevédett

20 Tkevédett Balkan Az célja, hogy olyan portfolió kialakításával érjen el tkenövekményt, amely vagyonát nagyrészt a Balkán térség országaiban ított, tzsdén jegyzett vagy forgalmazott vállalatok részvényeinek és/vagy más átváltható értékpapírjainak diverzifikált portfoliójába fekteti. Az célja, hogy a Balkán térség tzsdei részvényindexeinek teljesítményével összemérhet hosszútávú befektetési teljesítményt érjen el /08 04/08 05/08 06/08 07/08 1,81 5,53 Visszatekint hozam (%) 5,82 3,67 13,92 24,08 21,33 90,76 13,89 25,91 ex ex Az adatok keletkezése P osztály hozamtkésít gyakorisága es csúcs es mélypont Éves kezeli díj 1,50% Vételi jutalék Alapok ja Részvény (határozatlan futamidej) 15,33 ex: ING IM DJ Stoxx Balkan 50 Index (NRI) LU INBALPC LX Opap Sa... Turkiye Garanti Bankasi... Snp Petrom Sa... Koc Holding As... 3,45% 2,60% 2,35% 2,32% Brdgroupe Societe Generale... 2,32% Ina Industrija Nafte Dd... 2,30% Akbank T.a.s.... 2,25% Haci Omer Sabanci Holding... 2,22% Hrvatski Telekom Dd... 2,14% Eregli Demir Ve Celik Fabrik... 2,13% Vagy kis méret Érték, Vegyes vagy Növekedés ú stílus LU LUF /01/ ,00 234,55 19/05/ ,52 16/07/ ,24 Tkevédett

21 Tkevédett Latin America Az elssorban Latin Amerika (ideértve a Karib térséget) területén ított, illetve e tzsdéken jegyzett vagy forgalmazott vállalatok részvényeinek és/vagy más átváltható értékpapírjainak diverzifikált portfoliójába fektet /06 01/07 02/07 03/07 04/07 05/07 06/07 07/07 08/07 09/07 10/07 11/07 12/07 01/08 02/08 03/08 04/08 05/08 06/08 07/08 7,57 5,38 Visszatekint hozam (%) 8,85 4,27 6,99 2,06 61,11 30,98 8,36 48,47 25,17 4,17 6,58 0,69 6,58 0,69 ex 48,63 21,91 105,42 27,12 230,11 34,79 319,61 33, YTD ,23 28,50 ex 4,92 29,16 28,54 72,85 29,40 44,35 Az adatok keletkezése P osztály hozamtkésít gyakorisága es csúcs es mélypont Éves kezeli díj 1,50% Vételi jutalék Alapok ja Részvény (határozatlan futamidej) 301,60 ex: ING IM MSCI 10/40 Emerging Latin America Index (NRI) Itausainvestimentos Itaupr... Usinas Sider Minas Gerpf A... Cia Vale Do Rio Docesp Adr... Walmart De Mexicoser V... Cia Siderurgica Naclsp Adr... Petroleo Brasileirospon Adr 'a'... Cemig Sa spons Adr... Petroleo Brasileiro S.a.adr... Banco Bradescosponsored Adr... Cia Vale Do Rio Docepref A... Vagy kis méret Érték, Vegyes vagy Növekedés ú stílus LU INGLATH LX LU LUF ,18 29/10/ ,34 16/08/ ,65 5,84% 4,96% 4,90% 4,45% 4,38% 4,38% 4,27% 4,17% 4,05% 3,94% Tkevédett

22 Tkevédett New Asia Az elssorban az Ázsia és CsendesÓceán térségben (kivéve Ausztráliát és Japánt) ított, illetve e tzsdéken jegyzett vagy forgalmazott vállalatok részvényeinek és/vagy más átváltható értékpapírjainak diverzifikált portfoliójába fektet /06 01/07 02/07 03/07 04/07 05/07 06/07 07/07 08/07 09/07 10/07 11/07 12/07 01/08 02/08 03/08 04/08 05/08 06/08 07/08 1,79 0,06 Visszatekint hozam (%) 15,46 14,75 15,79 13,98 19,48 48,91 27,33 0,68 49,72 26,01 24,01 23,54 24,01 23,54 ex 10,85 5,28 23,81 7,38 69,79 14,15 13, YTD ,01 22,87 ex 26,83 26,38 19,26 41,38 8,90 21,92 86,75 Az adatok keletkezése P osztály hozamtkésít gyakorisága es csúcs es mélypont Éves kezeli díj 1,50% Vételi jutalék Alapok ja Részvény (határozatlan futamidej) ex: MSCI AC Asia Ex Japan Index (NRI) China Mobile Ltd... Samsung Electronics Co Ltd... Ind & Comm Bk Of China H... Kt&g Corp... Chunghwa Telecom Co Ltd... China Petroleum & Chemicalh... Link Reit... Clp Holdings Ltd... Cheung Kong Holdings Ltd... Taiwan Semiconductor Manufac... Vagy kis méret Érték, Vegyes vagy Növekedés ú stílus LU INGINAH LX LU LUF 366,17 238,81 29/10/ ,52 15/07/ ,75 4,84% 4,69% 4,08% 3,93% 3,49% 3,01% 2,89% 2,78% 2,74% 2,64% Tkevédett