Középpontban az ember

Átírás

1 az ember Középpontban az ember Középpontban az n az ember Középpontban az ember Középpontban az an az ember Középpontban az ember Középpontban an az ember Középpontba Középpontban az ember ntban az ember Középpontban az ember Középpontb pontban az ember Középpontban az ember Középpont ppontban az ember Középpontban az ember Középpo éppontban az ember Középpontban az ember Középp özéppontban az ember Középpontban az ember Közép Középpontban n az ember Középpontban az ember Köz Középpontban az ember Középpontban az ember Kö Középpontban az ember Középpontban n az ember K er Középpontban az ember Középpontban az ember ber Középpontban az ember Középpontban az ember mber Középpontban az ember Középpontban az embe ember Középpontban az ember Középpontban az em z ember Középpontban az ember Középpontban az e az ember Középpontban az ember Középpontban az Technikai tudnivalók az ajánlat felvételétôl n az az ember igénybejelentésig Középpontban az ember Középpontban a an az ember Középpontban az ember 5. átdolgozott Középpontban kiadás tban az ember Középpontban az ember Középpontba Életbiztosítási munkafüzet

2 Tisztelt Kollégák! Az Életbiztosítási munkafüzetben megpróbáltuk összegyűjteni a szerződéskötéssel, állománykezeléssel és szolgáltatásigényléssel kapcsolatos legfontosabb tudnivalókat. Ez a minden évben megújuló segédlet a legaktuálisabb mellékleteket tartalmazza, mely reméljük, hogy hasznos útmutatót, segítséget ad Önöknek az adminisztrációs munka megkönnyítésében, valamint a fontosabb technikai tudnivalók elsajátításában. Az Életbiztosítási munkafüzetet megújult formában az idén először CD-n is az Önök rendelkezésére bocsájtjuk szíves felhasználásra. Ezúton kívánunk sok sikert életbiztosítási termékeink értékesítéséhez. Személybiztosítási Igazgatóság

3 Egyéni életbiztosítási szerződések befogadásával, állománykezelésével és kárrendezésével foglalkozó munkatársak 1. SZEMÉLYBIZTOSÍTÁSI IGAZGATÓSÁG ÉLET KOCKÁZATELBÍRÁLÁS Központi cím: A kockázatelbírálói osztály az új egyéni életbiztosítási ajánlatok befogadásával, kockázat-elbírálásával foglalkozik. Reaktiválásnál az esetleges egészségi nyilatkozatok elbírálásánál szorosan együttműködik az állománykezelői csoporttal. A kockázatelbírálás munkájával kapcsolatosan felmerülő egyedi problémás esetekben szakmai támogatást nyújt Dr. Herczeg Katalin a termékfejlesztés vezetője. Munkatársak Dezse Andrea osztályvezető: egyedi engedélyezések Árvainé Szabó Edit kockázatelbíráló csoportvezető egyedi engedélyezések vezető kockázatelbírálót helyettesíti távollétében Juhász Gábor kockázatelbíráló exkluzív hálózat ajánlatainak elbírálása Péntek Anikó kockázatelbíráló exkluzív hálózat ajánlatainak elbírálása Cseresznyés Hajnalka kockázatelbíráló bróker hálózat ajánlatainak elbírálása Halmai Krisztián kockázatelbíráló bróker hálózat ajánlatainak elbírálása Kiss Mária kockázatelbíráló bróker hálózat ajánlatainak elbírálása Csillag Tibor adminisztrációs munkatárs ajánlatok elbírálása Pető Katalin adminisztrációs munkatárs ajánlatok elbírálása cím eletkockazatelbiralas@uniqa.hu andrea.dezse@uniqa.hu eletkockazatelbiralas@uniqa.hu edit.arvai@uniqa.hu eletkockazatelbiralas@uniqa.hu eletkockazatelbiralas@uniqa.hu eletkockazatelbiralas@uniqa.hu eletkockazatelbiralas@uniqa.hu eletkockazatelbiralas@uniqa.hu eletkockazatelbiralas@uniqa.hu eletkockazatelbiralas@uniqa.hu

4 ÉLETBIZTOSÍTÁSI SZOLGÁLTATÁSI OSZTÁLY (KÁRRENDEZÉS) Az életbiztosításokkal kapcsolatos szolgáltatási igények elbírálása, kifizetése, visszavásárlási igények teljesítése. Központi cím: Munkatársak Horváth Diana osztályvezető Belovai Viktória kárrendező Lukács Gyöngyi kárrendező Hambalgó István kárrendező Korcsok Katalin kárrendező Kiss Balázs kárrendező Kemendi-Pető Beáta adminisztrációs munkatárs Faragó Nikolett adminisztrációs munkatárs cím KÖZPONTI SZERZŐDÉSFELDOLGOZÁS Vezető: Hajnal László SZEMÉLYBIZTOSÍTÁSOK FELDOLGOZÁSA Rögzítés A kockázatelbírálás után az elfogadott és elutasított ajánlatok rögzítése, kötvényesítése, kötvény kiküldés. Állománykezelés Klasszikus állománykezelési feladatok: adatváltozások, díjfizetést érintő változások, reaktiválás, felmondás, díjmentesítés stb. Unilt-linked speciális változtatások, pl. áthelyezés, átirányítás, eseti díjbefizetés Iktatórendszerünkön keresztül tájékoztatást küldünk a Személybiztosítási területre beérkező állománykezelési feladatok feldolgozottsága státuszáról. Tájékoztató -t küldünk, a feladat iktatásáról, ha a feladat véglegesen lezárásra kerül, illetve arról is küldünk t a biztosításközvetítő munkatársnak, ha a feladatot valamilyen hiányosság, hiba miatt elutasítással zárjuk le. Bízunk benne, hogy az új szolgáltatás segítséget nyújt az állománygondozásban, állományvédelemben és a gördülékenyebb ügyfélkiszolgálásban.

5 Központi cím: Munkatársak Sőreginé Hórász Csilla osztályvezető Erdész Péter rögzítő Martinák Eszter rögzítő Torda Gergely rögzítő Kálóczy Dávid rögzítő Csisztu Miklós rögzítő Sólyomfi Györgyi kötvénykiküldő Siteri Andrásné (Judit) állománykezelő unit linked biztosítások Medgyaszay Ádám állománykezelő unit linked biztosítások Schwarczné Kulbert Erika állománykezelő unit linked biztosítások Komsa Mária állománykezelő unit linked biztosítások Gátfalvi Szilvia állománykezelő unit linked biztosítások Lehoczkiné Mikó Anikó állománykezelő klasszikus életbiztosítások Auffenberg Enikő állománykezelő klasszikus életbiztosítások Tumele Balog Mónika állománykezelő klasszikus életbiztosítások Steinbach Györgyné (Ági) állománykezelő klasszikus életbiztosítások Balázs Tamásné (Éva) állománykezelő klasszikus életbiztosítások cím

6 TARTALOM I. AJÁNLAT BEKÜLDÉSÉNEK RENDJE 1 1. AZ AJÁNLAT ÉS TARTOZÉKAI 1 2. AZ IGÉNYFELMÉRŐ LAP 2 3. TERMÉKISMERTETŐ ÉS NYILATKOZATOK 2 4. AZ AJÁNLATI NYOMTATVÁNY 4 5. VÁLASZTHATÓ ESZKÖZALAPOK 9 6. A SZERZÔDÉS EGYÉB ADATAI FELHATALMAZÁS BIZTOSÍTÁSI DÍJ BESZEDÉSÉRE NYOMTATVÁNY ELTÉRÔ DÍJFIZETÔ AZONOSÍTÁSA A BIZTOSÍTOTT NYILATKOZATAI ÁLTALÁNOS NYILATKOZATOK, HOZZÁJÁRULÁSOK ZÁRADÉK AZ AJÁNLAT DÁTUMA, ALÁÍRÁSOK AJÁNLAT FELVÉTELE SSP-BEN A KIEGÉSZÍTÔ AJÁNLAT KITÖLTÉSE ÜGYFÉLTÁJÉKOZTATÓK ELŐZETES EGYEZTETÉS ÉLETBIZTOSÍTÁSI AJÁNLAT FELVÉTELÉHEZ AZONOSÍTÁS ÉS PÉNZMOSÁSI NYILATKOZATOK 27 II. KOCKÁZATFELMÉRÉS EGÉSZSÉGI NYILATKOZAT MUNKALAP ORVOSI VIZSGÁLAT AZ ÉLETBIZTOSÍTÁSI ORVOSOK NÉVSORA EGYSZERI MEGBÍZÁS ORVOSI VIZSGÁLAT ELVÉGZÉSÉRE ORVOSI VIZSGÁLATI JELENTÉS KOCKÁZATSÚLYOSBÍTÁS EGYEDI ESETEK EGYÉB IRATOK ÉS HIÁNYPÓTLÁS 51 III. A SZERZÔDÉS ELFOGADÁSA 57 IV. DÍJSZÁMÍTÁS ÖSSZEFOGLALÓ TÁBLÁZATOK A DÍJSZÁMÍTÁSHOZ KLASSZIKUS ÉLETBIZTOSÍTÁSOK DÍJSZÁMÍTÁSA UNIT-LINKED BIZTOSÍTÁSOK DÍJSZÁMÍTÁSA 68

7 V. AZ ÉLETBIZTOSÍTÁSI SZERZÔDÉSEK MÓDOSÍTÁSA A SZERZÔDÉSBEN SZEREPLÔ SZEMÉLYEK VAGY ADATAIK VÁLTOZÁSA DÍJFIZETÉSSEL KAPCSOLATOS MÓDOSÍTÁSOK EGYÉB MÓDOSÍTÁSOK A BEFEKTETÉSI EGYSÉGEKHEZ KÖTÖTT ÉLETBIZTOSÍTÁSOK SPECIÁLIS MÓDOSÍTÁSAI 82 VI. MARADÉKJOGOK IGÉNYLÉSE DÍJMENTES LESZÁLLÍTÁS (KLASSZIKUS ÉLETBIZTOSÍTÁSOK) DÍJMENTESÍTÉS (UNIT-LINKED BIZTOSÍTÁSOK) VISSZAVÁSÁRLÁS (KLASSZIKUS ÉLETBIZTOSÍTÁSOK) VISSZAVÁSÁRLÁS (UNIT-LINKED BIZTOSÍTÁSOK) RÉSZLEGES VISSZAVÁSÁRLÁS (UNIT-LINKED BIZTOSÍTÁSOK) 90 VII. NYOMTATVÁNYOK ÖSSZEFOGLALÓ TÁBLÁZATAI AJÁNLATI NYOMTATVÁNYOK A SZERZÔDÉS MEGKÖTÉSÉHEZ HASZNÁLT NYOMTATVÁNYOK SZERZÔDÉS MÓDOSÍTÁSÁHOZ HASZNÁLT NYOMTATVÁNYOK KIFIZETÉS IGÉNYLÉSÉHEZ HASZNÁLT NYOMTATVÁNYOK 96

8 I. AJÁNLAT BEKÜLDÉSÉNEK RENDJE Az ajánlatot a régióigazgatóságra annak hatáskörében szabályozott helyre a szerző dés kötést és díjfizetést követő nap kell leadni. A régióigazgatóságon az ajánlatot fogadó egység összesítő listát készít, és az ajánlatokat a lista egy példányával a Személybiztosítási Igazgatóság Élet kockázatelbírálására továbbítja. 1. AZ AJÁNLAT ÉS TARTOZÉKAI I. Az ajánlat beküldésének rendje Az ajánlati garnitúrából (amely szabályosan kitöltésre és aláírásra került) minden esetben szükséges: az első eredeti példány nyilatkozat az átvett iratokról (Termékismertető és Nyilatkozat első példánya) Továbbá: igényfelmérő nyugta a díj átvételéről (második példány) a feladott első díjas csekk másolata ha az első díj utalással kerül megfizetésre, az utalási bizonylat másolata életbiztosítási munkalap (különös figyelemmel a munkatárs észervételeire) Az ajánlathoz szükség esetén csatolandók még: teljes egészségi nyilatkozat: a legtöbb klasszikus életbiztosítás kötése esetén (lásd A klasszikus életbiztosítások áttekintô táblázatát ), ha az ajánlaton szereplő, rövidített egészségi nyilatkozat kitöltésénél kedvezôtlen egészségi állapotra utaló választ ad a biztosított, ha a unit-linked alapbiztosítások esetén a rövidített egészségi nyilatkozatot a biztosított nem tudja meg tenni, ha az alapbiztosítás mellé kiegészítő biztosítást is választottak további biztosított választása esetén: a kiegészítő ajánlat első eredeti példánya a további biztosított egészségi nyilatkozata felhatalmazás biztosítási díj beszedésére (amennyiben a folyamatos díjat bankszámláról fizetik) a szakosztály előzetes egyetértése, ha az ajánlatot a kézikönyvben leírtaktól eltérően vették fel záradék orvosi leletek, határozatok pénzmosási nyilatkozatok okirat másolatok nyilatkozat külföldi állampolgárok esetén nem magánszemély szerzôdô esetén annak iratai Nagy összegű életbiztosítások esetén: 1. sz. nyilatkozat orvosi vizsgálatot igénylő esetekben Elôzetes információk ajánlat felvételéhez nyomtatvány 1

9 2. AZ IGÉNYFELMÉRŐ LAP Az Igényfelmérô lap használata segítséget nyújt abban, hogy az eladás során Ügyfelünk igényeinek, élethelyzetének, céljainak megfelelô termék kerüljön kiválasztásra. Kitöltésével kapcsolatban kollégáink az oktatásokon kapnak útmutatást. A kitöltött és aláíratott Igényfelmérô lapot minden ajánlathoz csatolni kell, használatát ugyanis A biztosítókról és biztosítási tevékenységrôl szóló évi LX. törvény (Bit.) is elôírja. Az AJÁNLATI GARNITÚRA a törvényi előírásoknak eleget téve, egyben a megnövekedett ad mi niszt - ráció minimalizálása érdekében a továbbiakban részletezésre kerülő elemekből áll. 3. TERMÉKISMERTETŐ ÉS NYILATKOZATOK A belsô borítón található a részben kitöltött TERMÉKISMERTETÔ és a NYILATKOZATOK. A TERMÉKISMERTETÔ indoklást tartalmaz arról, hogy miért az adott szolgáltatású, tartamú és biztosítási összegû terméket ajánlottuk az ügyfélnek. Az ajánlott biztosítás neve elôre nyomtatva szerepel, de a választott tartamot be kell írni, és az esetleges kiegészítô biztosításokat meg kell jelölni. A Biztosítási törvény (Bit) elôírja, hogy az ügyfélnek egy külön NYILATKOZATTAL is igazolnia kell, hogy már az ajánlat aláírása elôtt megkapta és megismerte az adott biztosítás feltételeit. A termékspecifikus Bit nyilatkozatok elôre nyomtatva tartalmazzák azokat a dokumentumokat, amelyeket az ügyféllel meg kell ismer tetni, illetve át kell adni. Az átadott dokumentumot az elôtte lévô -ben X-el jelölni kell! Természetesen, ha az elôre nyomtatottakon kívül más anyagok is átadásra kerültek, azokat fel kell vezetni az üresen ha gyott sorokba. A felsorolást követôen mind a biztosított(ak)nak, mind a szerzôdônek saját kezûleg kell aláírnia a nyomtatványt. A lap alján található hozzájáruló nyilatkozattal a Fogyasztóvédelmi Törvény előírásainak teszünk eleget. Amennyiben ügyfelünk a nyilatkozatot aláírja, hozzájárulása a CEUS-rendszerben rög zí tésre kerül. Ezen nyilatkozatát ügyfelünk bármikor visszavonhatja. A TERMÉKISMERTETŐ és NYILATKOZATOK első példányát a beküldendő ajánlathoz csatolni kell, a második példány az ajánlat ügyfélpéldányával és a szerződési feltételekkel együtt az ügyfélnél marad. 2

10 UNIQA Biztosító Zrt Budapest, Róbert Károly krt Tel.: Fax: Nyilatkozat Megtakarítási céljainak és élethelyzetének áttekintése alapján az Ön igényeinek és befektetési koc - kázatvállalási hajlandóságának leginkább megfelelô Bónusz Pro II. nevű terméket ajánljuk, az igényei - vel összhangban lévô, kért éves tartamra. A szolgáltatási összegek, illetve a fizetett díj(ak) meghatározásánál az Ön célkitűzésén túl a megtakarítási lehetôségeit is figyelembe vettük. A szerzôdés kérésének és szükségleteinek megfelelôen az alábbi kockázatokra szóló kiegészítô biztosításokat is tartalmazza halál esetére: igen/nem*, baleseti halálra: igen/nem*, baleseti rokkantságra: igen/nem*. I. Az ajánlat beküldésének rendje Az igényfelmérés megtörténte után a biztosítóról és az általam választott Bónusz Pro II. életbiztosítási termékrôl a biztosítási szerzôdés megkötése elôtt tájékoztatást kaptam, és az általam átvett alábbi doku - mentumok tartalmát az ajánlat aláírása elôtt megismertem. Az átvett dokumentumok felsorolása Általános Életbiztosítási Feltételek (ÁÉF 002) A Bónusz Pro II. biztosítás különös feltételei. Termékkód: 720-as, 780-as A kiegészítő biztosítások különös feltételei. Termékkód: 800-as, 840-es, 850-es A termékhez tartozó ügyféltájékoztató Tudomásul veszem, hogy biztosítási szerződésem visszavásárlási és díjmentes leszállítási értékeiről a biztosítási szerződés létrejöttét igazoló kötvénnyel egyidejűleg kapok írásos tájékoztatást Dátum: a szerzôdô aláírása alapbiztosítás biztosítottjának aláírása (ha nem azonos a szerzôdôvel) második biztosított aláírása * Az igényfelmérés alapján, az ügyfél választásának megfelelôen kell (az igen-t vagy a nem-et) egyértelmûen megjelölni! Jelen nyilatkozattal adott kifejezett hozzájárulásommal feltétel nélkül beleegyezek abba, hogy az UNIQA Biztosító Zrt. marketing tevékenység, valamint közvetlen üzletszerzés céljából elektronikus levelezés vagy más egyéni kommunikációs eszköz útján, és postai úton megkeressen. Jelen közvetlen megkereséshez adott hozzájáruló nyilatkozat bármikor korlátozás és indokolás nélkül, ingye nesen visszavonható névvel, születési idővel, lakcímmel és partnerkóddal ellátott és a következő címre meg kül dött nyilatkozattal: lemondom@uniqa.hu; postai úton: UNIQA Biztosító Zrt., 1134 Budapest, Róbert Károly krt Központi szerzôdésfeldolgozási osztály címre. Kijelentem, hogy a jelen nyilatkozatban foglalt hozzájárulás megadása önkéntesen és megfelelő tájékoztatás birtokában történt. Dátum: ügyfél aláírása 3

11 4. AZ AJÁNLATI NYOMTATVÁNY 4. a) A fejléc kitöltése UNIQA Biztosító Zrt Budapest, Róbert Károly krt Tel.: Fax: Életbiztosítás Ajánlatszám: 720- Ajánlat Biztosítás- közvetítô neve: Díjelôleg csekk azonosító száma: Kötvényszám: Kódja: Területi kódja: Érkeztetés: A mun ka társ ál tal ki töl ten dô ro va tok: Az üz let kö tô re vo nat ko zó azo no sí tók: ne ve, CEUS-kódja, te rü le ti egy sé gé nek kód ja. Díj elô leg-csekk azo no sí tó szá ma: a nyug tán be sze dett dí jat el sô dí jas (díj elô leg) csek ken (a) ábra), UL biz to sí tá sok ese tén UL el sô dí jas csek ken (b) ábra) kell felad ni. A ro vat ba a díj elô legcsekk feladó ve vé nyén, a be fi ze tés jog cí mé -nél elô re nyo mott El sô díj azo no sí tó felirat alatt ta - lál ható sor szá mot kell beír ni. A díjelôleg csekk kitöltésénél és a díj feladásánál különösen figyelni kell a megfelelô csekk hasz ná la - tára, mert amennyiben a díjat rossz csekken adják fel, az nem a megfelelô számlára érkezik, és így az ajánlat feldolgozása ké se del met szenved. Az elsô díjas csekkek használatáról a Partnerelszámolási Osztály K számú körlevele tartalmaz részletes utasítást. a) ábra Hatvanhatezerkilencszáznegyvenöt É É Tamás Pál Hatvanhatezerkilencszáznegyvenöt BónuuszPro/720 igen nem Kovács Tamara férfi nô Családi állapota: nôtlen hajadon Kovács Tamara házas elvált özvegy V 7. Régió 7. Régió Magyarfalu, Hír u. 7. Igen esetén mekkora Magyarfalu, biztosítási Hír összegre: u. 7. V nem Igen esetén mekkora 7biztosítási összegre: C b) ábra K Hatvannégyezerhetvenhat Tamás Pál Hatvannégyezerhetvenhat MultiInvest Plusz /466 Kovács Tamara 7. Régió Magyarfalu, Hír u Kovács Tamara 7. Régió Magyarfalu, Hír u % % Elérésre % Halálesetre % Arány: Elérésre % Halálesetre % 4

12 4. b) Szerzôdô Az a személy, aki a biztosítás megkötésére ajánlatot tesz, és a biztosítási díj fizetését vállalja. Ha a szer zô dô MAGÁNSZEMÉLY, rá vo nat ko zó lag az aláb bi ro va to kat a személyazonosításhoz kell ki töl te ni: Ha a szerződő már rendelkezik valamilyen biztosítással társaságunknál, partnerkódját be kell írni (kötvényéről vagy számlá já ról). Az, hogy a szerződő a már létező partnerkódján szerepeljen, a Multi Part ner rendszerben való részvétele miatt is nagyon fontos! A szerződő személyes adatait a bemutatott, érvényes üzletkötő által ellenőrzött személyazo no sító igazolványának és lak cí met igazoló hatósági igazol vá nyá nak adatai alap - ján kell kitölteni. Személy azo no sí tás - ra csak ér vé nyes, fényképes igazol - vány al kal mas (személy igazol vány, út levél, kártya jogosítvány)! A szü le - tési időnél a szü letési évszám utolsó két számát, a hónapot és napot kell be írni arab számokkal. A Születési név minden esetben ki - töltendő (ha férfi, akkor is), amenynyiben ez nem tér el a je len legi név - től, az ua. megjelö lést kell beírni. A Foglalkozása rovatba az érdemi kockázatelbíráláshoz szükséges tényleges tevékenységet kell beírni. (Például az, hogy vállalkozó, ügyvezető, nem elég, meg kell adni a tényleges tevékenységet, mint például azt, hogy fuvarozási vállalkozó, vendéglátással foglalkozó ügy ve zető.) Az Adóazonosító jele rovatba az egyéni adóazonosító jelet kell beírni (adóigazolványon sze replő 10 jegyű, 8-as számjeggyel kezdődő szám). I. Az ajánlat beküldésének rendje 5

13 Ha a szerződő NEM MAGÁNSZEMÉLY, rá vonatkozólag az alábbi rovatokat kell kitölteni az azo no sí - táshoz: Ezeket a rovatokat a cég aktuális, ér - vé nyes cégjegyzékében szereplő hi - va talos adataival kell kitölteni, amelyet az üzletkötő ellenőrizni köteles. A szerződést csak az írhatja alá, aki a cégjegyzék szerint aláírási joggal rendelkezik (több személy aláírására is szükség lehet). Nem magánszemély szerzôdônél min - den esetben csatolni szükséges az alábbiakat: az aláíró(k) aktuális aláírási cím pél - dá nyának másolata, cégkivonat, azonosítási adatlap és nyilatkozat a tényleges tulajdonosról (H 8729), bírósági bejegyzés, alapító okirat, működési, szervezeti szabályzat, az eljáró személy nyilatkozata ar - ról, hogy kinek a nevében jár el, olyan okiratok, (közgyűlési) jegy - ző könyvek, határozatok máso la ta, amelyekben az adott bizto sí tás kö - tésére, biztosított meg ne ve zé sére felhatalmazás szerepel. A fenti okiratokból állapítható meg, hogy ki a rendelkezésre (szerződéskötésre) jogosult személy, és köthet-e életbiztosítást a szerzôdô nevében. Amennyiben az ajánlati garnitúrában a nem magánszemély szerzôdô adatait nem lehet megadni, a H 8630-as számú nyomtatványt ( Szerzôdô adatai ha nem magánszemély ) kell kitölteni. 6

14 4. c) Biztosított Az a természetes személy, akire a biztosító kockázatviselése vonatkozik. A biztosított személye a szerzôdésben nem változtatható. Minta (ha a biz to sí tott és a szer zô dô ugyanaz a sze mély) Minta (ha a biz to sí tott és a szer zô dô nem ugyanaz a sze mély) I. Az ajánlat beküldésének rendje Ha a szer zô dô és a biz to sí tott ugyanaz a sze mély, a szer zô dô nél már megadott ada to kat itt nem kell új ra megad ni, csak a szí ne zett me zô ket kell ki töl te ni. Ha a biztosítottnak már van életbiztosítása társaságunknál és/vagy más biztosítótársaságnál, akkor e biztosításoknak az együttes haláleseti biztosítási összege (nem a díja) írandó be az aján - latra! Ha a biztosított már ügyfelünk (nyilvántartásunkban szerepel), partnerkódját is be kell írni (kötvényéről vagy számlájáról). Amennyiben több partnerkódja van, azok az ajánlat szélén sorolandók fel! A biztosított személyes adatait a bemutatott, érvényes üzletkötő által ellenőrzött személy - azonosító igazolványának és lakcímet igazoló hatósági igazolványának adatai alapján kell kitölteni. Személyazonosításra csak érvényes, fényképes igazolvány alkalmas (személyigazolvány, útlevél, kártya jogosítvány)! A születési időnél a születési évszám utolsó két számát, a hónapot és napot kell beírni arab számokkal. A Születési név minden esetben kitöltendő (ha férfi, akkor is), amennyiben ez nem tér el a jelenlegi névtől, az ua. megjelölést kell beírni. A Foglalkozása rovatba az érdemi kockázatelbíráláshoz szükséges tényleges tevékenységet kell beírni, nem a betöltött pozíciót, beosztást. (Például az, hogy vállalkozó, ügyvezető nem elég, meg kell adni a tényleges tevékenységet, mint például azt, hogy fuvarozási vállalkozó, vendéglátással foglalkozó ügyvezető.) Az Adóazonosító jele rovatba az egyéni adóazonosító jelet kell beírni (adóigazolványon szereplő 10 jegyű, 8-as számjeggyel kezdődő szám). 7

15 4. d) Kedvezményezett Az a személy, aki a biztosítási esemény bekövetkeztekor a szolgáltatás igénybevételére jogosult. A biztosítási ajánlatokon kedvezményezettet általában elérésre és halálesetre kell megjelölni. Kedvezményezettként több személy is megjelölhető. A kedvezményezett nélkül felvett ajánlatok ese - tében a biztosító elérésre a biztosítottat, haláleseti szolgáltatásra a biztosított törvényes örökösét tünteti fel kedvez mé nye zett nek. A kedvez mé nye zett személye a megfelelő formanyomtatványon megváltoztatható. (H 8722) A kedvezményezett személyes adatainak kitöltésénél a szerzôdônél és biztosítottnál rögzített szabályokat kell figyelembe venni. Hiányos kitöltés esetén az ajánlaton megadott kedvez mé nyezett nem rögzít hetô. A szer zô dés va la mennyi szol gál ta tá sá ra meg kell je löl ni kedvezményezette(ke)t. A biz to sí tott nem le het ha lál ese ti ked vez mé nye zett! Élethosszig szó ló szerzôdésnél csak halálesetre kell kedvezményezettet megjelölni. Egy szol gál ta tás ra (pl. elérés) több ked vez mé nye zett ese tén a ked - vez mé nye zés mér té ke össze sen 100% le het. Amennyi ben az aján la ton sze rep lô há rom hely er re nem ele gen dô, a zá ra dék ban vagy kü lön la pon le het to váb bi ked vez mé nye zet te ket az aján la ton sze rep lô ada tok megadá sá val meg ne vez ni, mely nyilatkozatot a szerzôdônek, biztosított(ak)nak aláírásukkal el kell látniuk. Hibás kedvezményezett-jelölés esetén a biztosított, illetve haláleseti szolgáltatásra a törvényes örökös kerül kedvez mé nye zett ként rögzítésre, de a kedvezményezett személye a késôbbiekben módosítható (69. oldal). 8

16 5. VÁLASZTHATÓ ESZKÖZALAPOK Csak a unit-linked tí pu sú biz to sí tá sok aján la tán sze re pel. A szerzôdési feltételek 2. sz. mel lék - letében fel tün te tett eszközala pok közül vá laszt hat nak ügy fe leink. A választott eszközalapok pontos neve és %-os megoszlása mellett csak arra kell ügyelni, hogy összesen 100% kerüljön egész számú %-ok szerint felosztásra. Az ajánlat nyomtatása után bevezetett alapok nevét is be lehet beírni, de csak abban az esetben, ha az eszközalap leírása rendelkezésre áll, és az ügyfélnek átadásra került. Eszközalapok (megnevezése, nyilvántartási pénzneme és %-os felosztása) Eszközalap HUF EUR USD % Eszközalap HUF EUR USD % I. Az ajánlat beküldésének rendje Eszközalap HUF EUR USD % Eszközalap HUF EUR USD % É Figyelem! A honlapunkon a Vagyonkezelô mappában az összes tehát nem csak az adott termékhez választható eszközalappal kapcsolatos információ megtalálható. igen nem Egészségi nyilatkozat kitöltése szükséges-e: igen nem B 0 V év hó nap év - Ft Nyugta sorszáma: F HU A Lakossági mappában az Életbiztosítás és befektetés linken a unit-linked termékek felsorolásánál az eszközalapok befektetési politikáján, az egyes termékekhez aktuálisan választható eszközalapok körén kívül egyéb hasznos információk is megtalálhatók. o 9

17 6. A SZERZÔDÉS EGYÉB ADATAI Az aján lat ezen ré sze ter mé ken ként a terméksa já tos sá gok miatt kis mér ték ben el tér het. Itt kell meg ha tá roz ni töb bek kö zött az adott élet biz to sí tá si ter mék szer zô dô/biz to sí tott ál tal vá laszt ott ada tait. A szerzôdés egyéb adatai Termékkód Termékkód: Az ajánlat elbírálásához orvosi vizsgálat szükséges-e: igen nem Megnevezett-e másik biztosítottat kiegészítô biztosításra igen nem Biztosítás és díjfizetés kezdete: Tartama: Biztosítás lejárata: Belépési kor: év hó 0 1 nap év év hó nap év Táblázatos biztosítási Kezdeti biztosítási Pótdíj Koremelés Díj (Ft) összeg (Ft) összeg (Ft) (%) (év) éves / egyszeri Életbiztosítás Alapbiztosítás Kiegészítô biztosítások halál esetére * 800 baleseti halálra * 840 baleseti rokkantságra * 850 * Egyszeri díjas biztosításnál nem köthetô Második biztosítottra kötött kiegészítô biztosítások díja összesen: Alap- és kiegészítô biztosítások díja összesen: Díjfizetési gyakoriság: éves féléves negyedéves havi egyszeri díjas Elsô díjfizetés módja: csekk banki átutalás (szerződő utalja) Szerzôdô számlaszáma: Fizetendô éves díj összesen: Ft Egyszeri díj: Ft Befizetett díjelôleg: Ft Nyugta sorszáma*: A választott gyakoriság szerint fizetendô díj: - - Folytatólagos díjfizetés módja: csekk banki átutalás (lehívással) (kérjük a díjbeszedési nyomtatványt kitölteni!) banki átutalás (szerződő utalja) A biztosító nemzetközi számlaszáma: S.W.I.F.T.: BACX HUHB HU Ft A termékkód nem minden ajánlaton van elônyomtatva, ilyenkor ez kézzel írandó be. (Pl. Bónusz Pro II. egyszeri: 780-as folyamatos: 720-as) Az orvosi vizsgálat szükségessége a 41. oldalon található ORVOSI ÖSSZEGHATÁROK cí mû táb - lá zat se gít sé gé vel ál la pít ha tó meg. Az orvosok névsora a oldalakon, az 1. sz. nyilatkozat orvosi vizsgálat esetén (H 8690) nyomtatvány a 42. oldalon, az Egyszeri orvosi megbízás (H 8564) nyomtatvány a 46. oldalon található. Második biztosítottra azoknál a folyamatos díjas termékeknél lehetséges a kiegészítô biztosítások megkötése, amelyeknél az ajánlati o nyomtatványon ez megjelölhetô, illetve a termékismertetô és a termékre vonatozó ÜKK ezt lehetôvé teszi. Második biztosítottra bármely kiegészítô biztosítás választása esetén teljes egészségi nyilatkozat kitöltése szükséges. Második biztosított ajánlatát (H 8697) lásd a 20. oldalon. Biztosítás és díjfizetés kezdete: folyamatos díjas biztosításoknál mindig az ajánlat aláírását és az első díj megfizetését követő hónap első napja, forintos egyszeri díjas biztosításoknál az ajánlat aláírását követő nap, eurós egyszeri díjas biztosításnál (Euró Expressz) a díj biztosítóhoz történő beér ke zé sé nek napja. Ha a szer zô dô nem vál lal ja, hogy az egy sze ri dí jas biz to sí tás dí ját 3 mun ka na pon be lül be fi ze ti, il let ve átutal ja, az aján lat nem, vagy csak ké sôb bi idô pont ban ve he tô fel. s ( 10

18 Tar tam: Az életbiztosítási kézikönyvben AZ ÉLETBIZTOSÍTÁSOK ÁT TE KINTÔ TÁBLÁZATA cí mû ol da lon meg ta lál ha tó, hogy az egyes ter mé kek mi lyen tar tam ra köt he tôk. A tar tam ki vá lasz tá sá - nál fi gye lem be kell ven ni a biz to sí tott le já rat ko ri élet ko rá val kap cso la tos kor lá to zá so kat is! A haláleseti kiegé szí tô biz to sí tá s lejáratá nak meg kell egyez nie az alap biz to sí tás lejáratá val, így az ar ra vo nat ko zó kor lá to zá sok az alap biz to sí tás tar ta má nak meg vá lasz tá sát vagy a haláleseti kiegé szítô biz to sí tá s meg kö té sét be fo lyá sol hat ják. A baleseti halál és baleseti rokkantság kiegészítő biztosítások lejárata maximum a biztosított 65. életéve. Biz to sí tás le já ra ta: a lejárat éve a tar tam alap ján a biz to sí tás és díj fi ze tés kez de té bôl szá mít ha tó. A le já rat nap ja fo lya ma tos dí jas biz to sí tá sok nál a hó nap el se jei kez det miatt a kezdet hó - napját megelô zô hó nap utol só nap ja, egy sze ri dí jas biz to sí tá sok ese té ben a kez det nap ját meg elô zô nap. I. Az ajánlat beküldésének rendje Be lé pé si kor: a biz to sí tás és díj fi ze tés kez de te évé nek és a biz to sí tott szü le té si évé nek a kü lönb - sége. Az Életbiztosítási kézikönyvben AZ ÉLET BIZTOSÍTÁSOK ÁTTE KINTÔ TÁBLÁZATA cí men meg ta lál ha tó, hogy az egyes ter mé kek mi lyen be lé pé si ko rú biz to sí tott ra köt he tôk. Biztosítási ajánlatot és nyilatkozatot akkor tehet valaki, ha már betöltötte a 18. életévét. Díjszámítás: A táblázat kitöltéséhez szükséges összefoglaló táblázatok a oldalon, a díjszámítás részletes leírása és a példaszámítások a oldalon találhatóak. Második biztosítottra kötött kiegészítô biztosítások díja összesen: itt kell feltüntetni a második biztosítottra kötött biztosítások esetleges pótdíjjal növelt bruttó éves díját. Alap és kiegészítő biztosítás díja összesen: az alap- és az esetleges kiegészítő biztosítások tevékenységtől függő pótdíjjal (48. oldal), díjfizetési gyakoriság szerinti pótdíjjal (UL biztosítások esetén a díjbeszedési költséggel) (60. oldal), illetve a koremelés következtében növelt díjainak összege. Díjfizetési gyakoriság: az adott terméknél választható díjfizetési gyakoriságokat jelölő négyzetek valamelyikét kell a szerződő választása szerint megjelölni. Választott gyakoriság szerint fizetendô díj: A bruttó éves díj gyakoriság szerinti mértékű része. Első díjfizetés módja: csekken vagy banki utalással történhet Szerződő számlaszáma: Banki utalásos elsődíj fizetés választása esetén az a számlaszám ahonnan az elsődíj utalását a szerződő teljesítette. Fizetendô éves díj összesen: a választott gyakoriság szerint fizetendô díj 12-szerese havi, 4-szerese negyedéves, 2-szerese féléves, 1-szerese éves díjfizetés esetén. Egy sze ri díj: csak egy sze ri dí jas biz to sí tás kö té se ese tén lehet bejelölni. Az egy sze ri dí jas biz to sí - tá sok hoz kiegé szí tô biz to sí tá sok nem köt he tôk! 11

19 Be fi ze tett díj elô leg (el sô díj) klasszikus és unit-linked biztosítás esetén: FOLYAMATOS DÍJAS biz to sí tás ese tén a díj elô leg össze ge függ a vá lasz tott díj fi ze té si gya ko ri - ság tól. A díjelôleg mértéke üzletpolitikai döntés alapján bármikor változhat! Díj fi ze té si gya ko ri ság Éves Fé lé ves Ne gyed éves Ha vi Be fi ze tett díj elô leg Brut tó éves díj* Brut tó éves díj/2 Brut tó éves díj/4 Brut tó éves díj/12 (3 ha vi díj befizetendô) * Brut tó éves díj: a te vé keny ség és díj fi ze té si gya ko ri ság sze rin ti pót dí ja kat (díj be sze dé si költ sé get) is tar tal ma zó éves díj. A folytatólagos díjfizetés módja: a szerződő választása szerint kell a megfelelő négy ze tet megjelölni. A díjfizetés módja és gyakorisága befolyásolja a fizetendő díjakat. A banki átutalás (lehívással) választása esetén a Felhatalmazás csoportos beszedési megbízás teljesí tésére (H4116) nyomtatványt kell kitölteni. A biztosító adott termékhez tartozó számlaszámát A biztosító nemzetközi számlaszáma helyen tüntettük fel. Nyug ta sor szá ma: a be fi ze ten dô el sô dí jat a tár sa sá gunk ál tal kiadott szi go rú szám adá sú díj fi ze - té si nyug ta tömb nyug tá ján kell be szed ni, amely nek sor szá mát az aján lat ra fel kell ve zet ni. A nyug tán a díj jal fe de zett idô szak ra vo nat ko zó részt pon to san kell ki töl te ni! A szer zô dô ré szé re a 3 pél dá nyos nyug ta el sô pél dá nyát kell átad ni, a má so dik pél dány az aján lat mel lé ke rül, a tô - pél dány a tömb ben ma rad. A nyug tán be sze dett dí jat el sô dí jas csek ken (UL biz to sí tá sok ese tén UL el sô dí jas csek ken) leg ké sôbb a KÖVETKEZÔ MUNKANAPON fel kell ad ni pos tán! Egy nyug tán, feladó ve vé nyen csak egy szer zô dés dí ja szed he tô be, il let ve ad ha tó fel. (Az alap biz to sí - tás és a hoz zá kö tött kiegé szí tô biz to sí tá sok egy szer zô dés nek szá mí ta nak.) Befizetési NYUGTA UNIQA Biztosító Zrt Budapest, Róbert Károly krt Adószám: , HU Befizetési nyugta 1. Sorszám: Elismerem, hogy az UNIQA Biztosító Zrt.-nek a felsorolt biztosítási módozatokra díjat befizettem, illetve átvettem az elsô díjként (díjkód = ), illetve folytatólagos díjként (díjkód = ). 2. Szerzôdô neve: 4. Cím: Díj kód Összeg Ft Szerzôdés azonosító száma út utca hsz. hrsz. helység ( em. ajtó) 3. Kódja: 3/1. frsz. Adószám: É SZJ: NÉ Tárgyi adómentes Termék neve Csekk sorszáma Idôszak H Össz azaz Kelt 28. Ellenôrizte: aláírás Biztosításközvetítô bélyegzôje 20 év hó nap Befizetô aláírása átvevô aláírása Befizetô (szerzôdô) példánya 1. 12

20 A pénzmosási szabályok szigorítása miatt az egyszeri díjas biztosítás díját, illetve folyamatos díjas szer - ződésnél a Ft-ot meghaladó első díjat készpénzben (nyugtatömbön) nem lehet beszedni. Az első díjat az alábbi számlaszámok valamelyikére kell a szerződővel átutaltatni: Klasszikus életbiztosítások esetén: UL életbiztosítások esetén: Euró díjú életbiztosítás esetén: USD díjú eseti befizetés esetén: A díj könyvelése és befektetése miatt nagyon fontos, hogy a díj a megfelelő számlaszámra érkezzen! Amennyiben banki átutalás nem lehetséges, akkor az ügyfél adataival kitöltött első díjas csekken kell a forintos befizetést teljesíteni. Az euró és USD készpénzes befizetése az UniCredit Bank fiókjaiban lehetséges! Az ajánlatra a csekk sorszámát be kell írni, és a csekk másolatát az ajánlathoz mellékelni kell. A díjat az ajánlat aláírása napján, vagy az azt követő első munkanapon kell átutalni, illetve feladni. I. Az ajánlat beküldésének rendje 7. FELHATALMAZÁS BIZTOSÍTÁSI DÍJ BESZEDÉSÉRE NYOMTATVÁNY A szer zô dô Fel ha tal ma zás csoportos beszedési megbízás teljesítésére" (H 4116) nyomtatvány ki töl té sé vel hoz zá já rul, hogy a biz to sí tó a bank nál ve ze tett fo lyó szám lá já ról a min den kor ese dé kes biz to sí tá si dí jat leemel je. A meg bí zás bár mely ma gyaror szá gi bank nál al kal maz ha tó. Ki töl té sé hez segítséget nyújt a 4 pél dá nyos meg bí zás hát ol da lán ta lál ha tó út mu ta tó is. Min den egyes biz to sí tá si szer zô dés hez kü lön nyom tat vány szük sé ges, ame lyek min den ro va tát ki kell töl te ni, kü lö nös te kin tet tel az ügy fél számlaszámára és szám la ve ze tô bank já nak cí mé re. Ha a szám la fö lött több sze mély ren del ke zik, mindegyiküknek alá kell ír nia a fel ha tal ma zást, kü lön ben azt a bank nem fo gad ja el. Az aláírás(ok)nak meg kell egyez niük a bank nál tett aláírá sok kal. A Fel ha tal ma zás csoportos beszedési megbízás teljesítésére" nyom tat vány ügy fél pél dá nya az ügy fél nél ma rad, a töb bi ré szét az aján lat tal együtt a biz to sí tó hoz kell el jut tat ni. 8. ELTÉRÔ DÍJFIZETÔ AZONOSÍTÁSA Amennyiben a szerzôdô és a díjfizetô személye eltér, az eltérô díjfizetôt azonosítani szükséges az alábbi módok valamelyikével Az Azonosítási adatlap és nyilatkozat tényleges tulajdonosról (H 8729) nyomtatvány I. és II. pontjának kitöltésével. Az I. pontban a díjfizetô azonosítása szükséges A II. pontban a díjfizetônek nyilatkoznia kell, hogy a saját vagy a szerzôdô nevében járt-e el Amennyiben azonosítási adatlapot nem töltöttek ki, a díjfizetô iratainak fénymásolata (fénymásoláshoz történô hozzájáruló nyilatkozatával), valamint a szerzôdô és a díjfizetô közös nyilatkozata, hogy miért a díjfizetô fizette a díjat. 13