Tanácsadás a változások korában A készpénz az úr! Fekete Miklós március 12.

Átírás

1 Tanácsadás a változások korában A készpénz az úr! Fekete Miklós március 12.

2 Joe Bamford A JCB alapítója: Őszintén szólva nem kívánom a gyors fellendülést. Azt szeretném, hogy ez az egész addig tartson, amíg az idióta versenytársaim közül néhányan tönkre nem mennek.

3 H. Ross Perot Az EDS alapítója: Ha látsz egy kígyót, egyszerűen öld meg, és ne állíts fel bizottságot a probléma megoldására. Alkalmazzunk hatékony módszert a pénzkezelés terén. Mennyire ismerem a meglévő létesítményeinkkel kapcsolatos kötelezettségeinket? Milyen rendszeresen tájékoztatom pénzügyi befektetőinket? Milyen eljárásokat vezettem be a készpénzpénz proaktív kezelése és a folyamat megfelelő ellenőrzése érdekében?

4 Peter Munk: Nem vagyok egy Einstein, de ezt próbálom az összpontosítással kompenzálni. VIZSGÁLJUK MEG A LEHETŐSÉGEKET. Gyors nyereség Középtávú nyereség Hosszú távú nyereség MAXIMALIZÁLJUK A RENDELKEZÉSRE ÁLLÓ KÉSZPÉNZT

5 Rendelkezik konkrét módszerrel a készpénzállomány és a működő tőke maximalizálására? RÖVIDEBB BESZEDÉSI IDŐ / ÜGYFÉL ELÉGEDETTSÉG Pontos és határidőben történő számlázás Egységesített szerződések és szerződéses feltételek Vitás kérdések proaktív kezelése és igazságos rendezése Előrelátó követelés-kezelés és behajtás Rendeléstől a pénz beérkezéséig NAGYOBB KÉSZLETFORGÁS Termelés tervezés, és üzemeltetés Jobb készlet előrejelzés és tervezés Hatékony raktározási egység gazdálkodás Raktározás és elosztás Előirányzattól a teljesítésig Beszerzéstől a kifizetésig HOSSZABB KIFIZETÉSI IDŐ / BESZÁLLÍTÓ KIVÁLASZTÁS Kedvező fizetési feltételek és engedmények Megfelelő beszállító kiválasztása és hitelből finanszírozott kifizetések Korszerűbb beszerzési tevékenységek Kétszeres kifizetések és csalás-gyanús kifizetések csökkentése ADÓBEFIZETÉSEK CSÖKKENTÉSE Pénzforgalmi szemléletű tényleges adókulcs Az elakadt pénzek csökkentése Befektetett eszközök értékcsökkenésének visszanyerése Átmeneti időbeli különbségek Az adóosztály nagyobb hatékonysága Adó ALACSONYABB BIZTOSÍTÁSI DÍJAK ÉS KÖLTSÉGEK Kisebb kereskedői költségek Önbiztosítási költségek Fedezettel támogatott biztosítás Biztosítási díj fizetések ütemezése Biztosítás Pénz optimalizálás Slide 5 Humán erőforrás Treasury JOBB CASH FLOW Globális pénzkezelés és pénz nyomonkövethetőség Banki tevékenységek optimalizálása a hozamok, a pénzkészlet és a szolgáltatási díjak javítása érdekében Pontos pénzforgalmi előrejelzések HATÉKONY JUTTATÁS FINANSZÍROZÁS Juttatás finanszírozási stratégia A kompenzációs terv hatékonysága Beszállítókapcsolat és ügyintéző kezelés

6 Működő tőke A megrendeléstől a pénzbeszedésig Folyamat Alfolyamat Lehetséges lépések Új számlák nyitása Az új ügyfelek befogadásánál alkalmazott eljárások felülvizsgálata annak biztosítására, hogy a cég elegendő információt tudjon beszerezni a megrendelések hatékony feldolgozása és a hitelkockázatok eredményes felmérése érdekében. Hitelkockázat-kezelés A hitelellenőrzési eljárások felülvizsgálata annak érdekében, hogy a cég hatékonyan tudja kezelni a behajthatatlan követelések kockázatát, és hogy megfelelő eljárásokkal rendelkezzen az ügyfelek szankcionálására a szükséges esetekben. A megrendeléstől a készpénzbeszedésig Megrendelések feldolgozása, számlázás, és jóváíró számlák kiállítása Követelésbehajtás, jogviták, és levonások kezelése A cég folyamatainak a felmérése a megrendeléstől kezdve a szállításig a késedelmes számlázások és az ügyfelek által vitatott követelések számának csökkenetése céljából. A követelésbehajtási folyamatok eredményességének és hatékonyságának felmérése, ideértve az egyenlegek monitorozását és a nemfizetések kivizsgálását és felszámolását a kintlévőségek átlagos beszedési idejének csökkentése céljából. Pénzhasználat A hitelbehajtási osztály működése A banki pénzbeszedések hatékonyságának felülvizsgálata és az ügyfélszámlákra történő jóváírások gyakorlatának alkalmazása annak érdekében, hogy a cég megfelelő eljárásokkal rendelkezzen a fizetési eltérések megállapítására és felszámolására. Kintlévőség és készpénzkezelés folyamatos fejlesztésére irányuló folyamatok felülvizsgálata annak érdekében, hogy a a kintlévőségek átlagos beszedési ideje csökkenjen. 11 Slide 6

7 Treasury Terület Témakör Lehetséges lépések Cash flow előrejelzések felülvizsgálata A jelenlegi pénzbeszedési- és kifizetési folyamatok felülvizsgálata, és fejlesztési javaslatok a pénzállomány hatékony és pontos előrejelzésére. Pénzgazdálkodás felülvizsgálata A napi pénzgazdálkodási tevékenységek és a banki szolgáltatások felmérése a leghatékonyabb pénzgazdálkodási módszerek megtalálása érdekében. Treasury Bankszámla konstrukció felülvizsgálata és átalakítása Ajánlatkérés bankoktól Koncentráció és nemzetközi pooling A bankszámla konstrukció felülvizsgálata a költségek csökkentése és a hatékony cash-flow menedzsment céljából. Banki ajánlatkérés kidolgozása és a bankoktól beérkezett ajánlatok értékelése abból a célból, hogy a cég egyetlen egy banki szolgáltatót válasszon ki és bízzon meg a banki - a beszedési és kifizetési - szolgáltatások elvégzésével. Az adózást illetően, a pénzkoncentráció és pooling lehetőségek értékelése a globálisan jelentkező pénztöbbletek hatékony befektetése és repatriálása érdekében az adózás szempontjából hatékony módon történő pénzhiány-pótlás céljából. Pénzbeszedések felülvizsgálata Finanszírozás és pénzkifizetések A pénzbeszedési módszerek mint például a bankszámlára való befizetés postafiókos rendszere és az elektronikus átutalások értékelése és fejlesztési javaslatok 9 a pénzbefolyások felgyorsítására. A pénzkifizetési módszerek mint például a csekkel történő fizetések és elektronikus fizetések értékelése és fejlesztési javaslatok a pénzbevételek növelésére. Slide 7

8 John Kenneth Galbraith: A gazdasági előrejelzés egyetlen funkciója, hogy megtanuljuk tisztelni az asztrológiát. KÍSÉRJÜK FIGYELEMMEL A TELJESÍTMÉNYT Ki a kezdeményezés felelőse? Milyen előrelépések történtek? Mik a célkitűzések? Forgatókönyv tervezés. Mi lesz, ha...?

9 Merre tartunk? Source: Portfolio.hu

10 ERŐSÍTSÜK A KONTROLLOKAT TEKINTSÜK ÁT A FOLYAMATOKAT szabadítsuk fel a lehetséges pénzeket

11