Ügyfél-tájékoztató. a KELER Csoport évi I. félévében megvalósult fejlesztéseiről, valamint a II. félévi fejlesztési terveiről július 1.

Átírás

1 Ügyfél-tájékoztató a KELER Csoport évi I. félévében megvalósult fejlesztéseiről, valamint a II. félévi fejlesztési terveiről július 1.

2 Tisztelt Ügyfeleink! Ezúton szeretnénk tájékoztatni Önöket a KELER Csoport 2013 I. félévében megvalósult és a II. félévére tervezett főbb fejlesztésekről. Régi vágyunknak, és az Önök elvárásainak is megfelelve ezentúl új formában, de mindenekelőtt állandó rendszerességgel kívánunk információval szolgálni a rendszereinket érintő változásokról és azok aktuális státuszáról, amely információ birtokában Ügyfeleink belső fejlesztései is jobban tervezhetővé válnak. Mindezek mellett bízunk abban, hogy a gyakoribb fejlesztéseket érintő kommunikáció segít jobban megérteni a KELER Csoport működését és jövőbeli üzleti terveit, amely elősegíti és tovább mélyíti a Partnereink és a KELER Csoport közötti együttműködést. A fentiek szerinti, fejlesztéseinket és azok státuszát leíró Ügyféltájékoztatót terveink szerint negyedévente fogjuk elkészíteni, és Ügyfeleink számára elérhetővé tenni a weboldalainkon. TERVEZETT FŐBB FEJLESZTÉSEK 2013 II. FÉLÉVÉRE VONATKOZÓAN Az elkövetkező időszakban kiemelt hangsúlyt fektetünk az elektronikus ügyfél-kommunikációs rendszerünk, a KID modernizációjára, valamint a már működő WARP 1 rendszer további fejlesztésére. Mindezek mellett a KELER Csoport mindent megtesz annak érekében, hogy eleget tegyen az EMIR 2 előírásainak, és intenzív ütemben folyik a számlavezető rendszer cseréje, valamint aktívan részt veszünk a T2S 2016-os migrációját előkészítő nemzetközi szakmai és projekt munkálatokban ban az éves fejlesztési terveink negyedévente kerülnek élesítésre, a pontos ütemezésről és a fejlesztések részleteiről az egyes kiadásokhoz kapcsolódó tájékoztatókban nyújtunk további információt. I. STRATÉGIAI MODERNIZÁCIÓS PROGRAM A KELER 2012-ben indította el a Stratégiai Modernizációs Programot (továbbiakban: SMP), melynek átfogó célja a TARGET2-Securities-hez (továbbiakban: T2S) történő csatlakozás a KELER számlavezető rendszerének cseréjével párhuzamosan, így ennek megfelelően az SMP keretein belül két projekt működik szoros kötelékben: a Számlavezető rendszercsere projekt és a T2S csatlakozás projekt. Az SMP feladatait a KELER három szakaszban tervezi megvalósítani között: 1. Felmérés, rendszer kiválasztás (2012. július július) - az új számlavezető rendszer(ek) és beszállítójuk kiválasztása, valamint a T2S követelmények részletes felmérése. A csatlakozás előkészítése keretében a jövőbeni piaci igényeknek megfelelő új értékpapír-elszámolási rendszerhez a szállító pályázat útján történő kiválasztása. 2. Az új rendszer implementációja (2013. július eleje) új számlavezető rendszer(ek) bevezetése, T2S csatlakozás előkészítése. 3. T2S csatlakozás ( ) - nemzetközi tesztek a frankfurti központú T2S platformmal, közösen a többi európai értéktárral, ezt követően a T2S-KELER kapcsolat élesítése a harmadik hullámban (jelenlegi tervek szerint szeptemberben). Számlavezető rendszercsere A számlavezető rendszercsere projekt feladata, hogy egy több éves kezdeményezés keretében megújítsa a KELER mintegy 20 éves számlavezető rendszereit, és ezzel a KELER az elkövetkezendő években egy modernebb, versenyképesebb, az ügyfeleket magasabb színvonalon kiszolgáló értéktár működésének feltételeit teremtse meg a 2014 végéig záruló projekt keretein belül. Olyan KELER infrastruktúra kialakítása a cél, amely hosszabb távon biztosítani tudja a KELER elmúlt évekhez hasonló sikerességét, partnereinek pontos, biztonságos és költséghatékony kiszolgálását, továbbá biztosítja a KELER nemzetközi folyamatokba való kapcsolódását, valamint hogy sikeresen valósítsa meg a T2S csatlakozást és a KELER Csoport stratégiájában megfogalmazott, 1 Wide Application Order Routing Platform (továbbiakban: WARP) 2 European Market Infrastructures Regulation (továbbiakban: EMIR) a tőzsdén kívüli származtatott ügyletekről, a központi szerződő felekről és a kereskedési adattárakról szóló Rendelet 2

3 vonatkozó célokat. T2S A T2S projekt feladata a T2S követelmények felmérése és a KELER rendszerekbe történő beépítése, a vonatkozó üzleti stratégia kialakítása, eleget téve a KELER Európai Központi Bankkal kötött szerződéséből fakadó kötelezettségeinek és figyelembe véve a KELER Csoport ezirányú törekvéseit. A tervezett ütemezés szerint a KELER szeptemberében csatlakozik a nemzetközi platformhoz. A KELER jelenleg pályázat útján keresi a számlavezető rendszerének szállítóját, amelynek kiválasztása a következő hetekben, de legkésőbb augusztus 31-ig várható. A T2S felkészülés az ütemterv szerint halad, jelenleg a KELER csatlakozását leíró ún. White Paper kidolgozása van folyamatban, amely dokumentumot honlapunkon teszünk majd elérhetővé, várhatóan július 15-ig. II. COMPLIANCE EMIR megfelelés A klíringházakra vonatkozó 2012 augusztusában hatályba lépett európai szabályozás (EMIR) változásai miatt a KELER KSZF köteles az EMIR szerinti működési engedélyért folyamodni szeptember 15-ig. Az engedélyezési eljáráshoz szabályozási változtatások és informatikai fejlesztések szükségesek. A szabályozási változások keretében egyebek mellett megváltoznak az ügyfélvédelmi szolgáltatások (egyedi szegregáció, tartalék klíringtag választhatósága), a garancia alap meghatározása és felosztása, a nemteljesítéskezeléshez kapcsolódó felhasználási sorrend; míg az informatikai fejlesztések elsősorban az elszámolási rendszereket érintik augusztus 1. - EMIR-hez kapcsolódó rendszerfejlesztések élesítése és szabályzatok hatályba lépése. Szegregáció Az EMIR szabályozással összhangban kialakításra került az egyedi pozíció- és biztosítékeszköz szegregáció lehetősége mind a derivatív, mind az azonnali piaci elszámolásokhoz kapcsolódóan. A kialakított megoldás biztosítja az Ügyfelek eszközeinek magasabb szintű védelmét oly módon, hogy a KELER KSZF lehetővé teszi a tőzsdei pozíciók és az azokhoz kapcsolódó biztosítékeszközök ügyfélszintű nyilvántartását. A szegregált számlákon elhelyezett biztosítékeszközök kizárólag a szegregált Ügyfél nemteljesítése esetén használhatók fel, ezzel védelmet biztosítva a klíringtag vagy a klíringtag többi, nem szegregált megbízója nemteljesítésének esetére. A vonatkozó szabályozó dokumentumok várhatóan augusztus 1-jén lépnek hatályba. Trade Repository Az EMIR rendelkezései alapján minden tőzsdei, és OTC derivatív ügyleteket egy Kereskedési Adattárház (ún. Trade Repository - TR) felé jelenteni kell, amely a kapott információkat továbbítja az Európai Értékpapír-piaci Hatóság (ESMA) felé. A KELER törekvése, hogy megoldást kínáljon a hazai és régiós piaci szereplők jelentési kötelezettségének teljesítésében, és január 1-jével Kereskedési Adattárházzá váljon. A tőzsdei ügyletek esetében minden szereplőnek, így a megbízóknak, a klíringtagoknak, valamint a KELER KSZF-nek is jelenteniük kell az ügyleteket. Az EMIR rendelkezései alapján azonban lehetőség van a jelentési kötelezettség átvállalására, ami alapján a megbízó helyett a klíringtag, illetve a 3

4 klíringtag helyett a KSZF is jelentheti az ügyletkötés adatait. A KELER olyan megoldást kíván kínálni ügyfelei részére, mely keretében a tőzsdei ügyletek esetében a KELER KSZF igény esetén átvállalja az ügyletben résztvevő piaci szereplők jelentéseinek elkészítését és annak továbbítását. A jelentés átvállalása nem lesz automatikus, az ezt igénybe vevő ügyfeleknek erre külön szerződniük kell a KELER KSZF-fel. A KELER Csoport által kínált konstrukció előnyei: Egy, már élő kapcsolaton (KELER) keresztül van lehetőség a jelentések megküldésére (nem szükséges új csatorna kiépítése,); A tőzsdei ügyletek kapcsán a KSZF-en keresztül lehetőség nyílik az ügyletek automatikus jelentésére; Versenyképes díjstruktúra; A hazai piaci szereplők ügyletkötéseivel kapcsolatos adatokat, egy hazai, versenysemleges szereplő kezeli; Észrevételeiket az alábbi címen is jelezhetik: tradereporting@keler.hu 1. fázis: Felkészülés a Kereskedési Adattárházzá válás követelményeinek való megfelelésre - tervezett időtartam: szeptember fázis: A Kereskedési adattárházi engedély megszerzéséhez szükséges fejlesztések és ügyféltesztek befejezése- tervezett határidő: január 1. FATCA 3 megfelelés 2010 tavaszán egy új adótörvényt fogadtak el az USA-ban, a FATCA-t, melynek célja, hogy megakadályozza az amerikai adóalanyok jövedelemeltitkolását és adóelkerülését, valamint lehetővé tegye az amerikai adóhatóság számára az amerikaiak külföldi befektetéseinek nyomon követését. A törvény január 1-jén lépett életbe, átmeneti rendelkezésekkel. Előreláthatólag jelentős kötelezettségeket fog róni az együttműködni szándékozó pénzügyi intézményekre, többek közt az alábbi esetekben: számlatulajdonosok azonosítása (amerikai illetőség felderítése), forrásadó levonása, rendszeres jelentéstételi kötelezettség az IRS felé. A fentiek alapján fejleszteni szükséges a KELER ügyfél-azonosítási eljárásait és rendszereit, illetve az adatszolgáltatással kapcsolatos folyamatainkat is. Jelenlegi információink alapján a magyar és az amerikai kormány úgynevezett kormányközi megállapodást (Inter-Governmental Agreement IGA) tervez kötni a FATCA megfelelés magyar piaci szereplők számára történő megkönnyítése, az adatszolgáltatás magyar hatóságokon keresztüli teljesítésének lehetősége érdekében. A KELER Csoport az IGA megkötését követően nyújt további tájékoztatást. A KELER Csoport részt vesz a Bankszövetség és az NGM (lábjegyzetben magyarázat) által irányított közös munkában, és mindent megtesz annak érdekében, hogy megfeleljen az IGA és a kapcsolódó hazai jogszabályok által megfogalmazott követelményeknek. III. ÜZLETI JELLEGŰ FEJLESZTÉSEK KID projekt modernizáció A KELER 2011-ben indította el a KID üzleti kommunikációs rendszer modernizációját. A KID modernizációs projekt célja egy felhasználóbarát, többnyelvű, nemzetközi szinten is színvonalas ügyfél-kommunikációs platform kialakítása, amely technológiai modernizáció mellett üzleti funkcionalitások 3 (Foreign Account Tax Compliance Act, továbbiakban: FATCA) 4

5 modernizációját is magába foglalja. A projekt tervezetten több év alatt kerül megvalósításra április 6-án élesedett, a fenti nagyszabású fejlesztés első fázisa, melynek eredményeként a KID ügyfélkapcsolati rendszer a világhálón, a szokványos internetes böngészőkön keresztül is elérhető, ezáltal hozzáférést biztosít a rendszerhez felhasználóinknak (ún. vékony kliens), ezzel is alkalmazkodva Ügyfeleink igényeihez, maximális rugalmasságot biztosítva a munkafolyamataik szabad kialakításához. A korszerűsítés jelen, első fázisában az esztétikai korrekció mellett nagy hangsúlyt fektettünk a rendszeren belüli navigáció egyszerűsítésére, átláthatóbbá tételére. Az elérhető fejlesztések közül az alábbiakat szeretnénk kiemelni: átméretezhetőség, teljes képernyős listák, a fájl nevek megszűnését, és helyette a csomag megnevezés bevezetése, a megbízási csomag képzése, a funkciómódosulások (devizakonverzió funkciók), az ISO20022 szabvány támogatása, az ügyfélprogram frissítése a 6.01-es verzióra, a közös terület létrehozását a vékony és a vastag klienses felhasználók között. Az első fázisban a KID HUF és deviza funkciói váltak elérhetővé az új KID felületen keresztül novemberi kiadásában élesednek a KID modernizáció második fázisának fejlesztései. A második fázisban a tőkepiaci ügyfeleink számára elérhető további funkciók is elérhetővé válnak, így valamennyi Ügyfelünk számára teljes körű kommunikációs felületté válik az új KID. WARP 4 Order Routing Rendszer A WARP egy integrált platform, elszámolási és tranzakció-irányítási ( order routing ) rendszer, amely közvetlen kapcsolatot teremt az alapkezelő, a befektetési jegyeket értékesítő és visszaváltó forgalmazó, az alap jogszabályban és a kezelési szabályzatban meghatározott működését biztosító letétkezelő, valamint az értékpapírmozgásokat elszámoló és nyilvántartó KELER között. Az automatizáció révén lerövidülhetnek a befektetési jegyek adásvételével kapcsolatos teljesítési idők és hibamentesebbé válhatnak a feldolgozási folyamatok, A WARP révén bővülhetnek a forgalmazói-alapkezelői kapcsolatok is, így a befektetők által elérhető befektetési alapok kínálata is szélesedhet. A terveknek megfelelően több fázisban kívánjuk a WARP funkciókat megvalósítani, így további fejlesztéseket tervezünk az első fázis bevezetést követően II. félévében május 8. - A WARP I. fázisának élesítése nyári fejlesztési periódusban (v2.0 előtt) elkészülhet az 1.1 verzió, mely a kisebb mértékűnek ítélt fejlesztéseket tartalmazza: Árfolyam módosítása elszámolásig; Árfolyam nélküli elszámolás támogatása; Elszámolási riportok bővítése Likviditási riport bevezetése őszre tervezett a v2.0 kiadás, mely a jelenlegi tervek alapján nagyobb 4 Wide Application Routing Platform (továbbiakban: WARP) 5

6 léptékű fejlesztéseket ölel fel: Befektetési jegyek keletkeztetése és törlése pénzmozgással történő elszámolással (RVP&DVP); Switch (átváltási) ügyletek támogatása; Trailer fee (forgalmazási jutalék) számításának támogatása a WARP rendszerben. edemat szolgáltatás - okiratcsere A KELER 2012 őszén elindította az edemat szolgáltatást, amely a kibocsátók részére lehetővé teszi a demat esemény megrendelés személyes megjelenés nélkül, interneten történő lebonyolítását, támogatja a demat események és kapcsolódó elektronikus dokumentumok összerendelését és kezelését, biztosítja az ügyfelekkel történő egyszerű és hatékony kommunikációt, és a lehető legnagyobb mértékben csökkenti az adminisztrációs terheket az üzleti folyamatok során I. félévében az edemat szolgáltatás kiegészült egy új funkcióval, az okiratcsere művelettel, amely a dematerializált formában létrehozott értékpapírok adatváltozásához kapcsolódó okirat-cserét jelenti, ami nem jár együtt értékpapír számlaműveletekkel július okiratcsere élesítés SWIFT Release 2013 Az elmúlt évekhez hasonlóan, a piaci igényeknek megfelelően idén is megtörténik a SWIFT által előírt, kötelező érvényű, nemzetközi üzenetszabvány módosítás. A nemzetközi üzenetszabványok módosítása hatással lehet a KELER-ben működő társrendszerekre, melyek ezáltal követik a nemzetközi piacon meghatározott irányokat novemberi élesítés során valósul meg a SWIFT release. Xetra átállás Ez év végén a Budapesti Értéktőzsde átáll az új kereskedési rendszerre, melynek tesztelésére július hónap folyamán biztosít lehetőséget a BÉT és a KELER KSZF egyaránt. A KELER KSZF által biztosított tesztelési lehetőségről külön tájékoztatjuk partnereinket július a tesztelési időszak. Bízunk benne, hogy a évre tervezett fejlesztések további segítséget és támogatást nyújtanak Ügyfeleink mindennapi munkájához. Amennyiben a KELER Csoport fejlesztéseivel kapcsolatban kérdésük merülne fel, kérjük, hogy a megadott elérhetőségeinken keressenek! Üdvözlettel: Csiszér Péter Nyíri Szabolcs igazgató osztályvezető Stratégia és Ügyfélkapcsolatok Igazgatóság Ügyfélkapcsolatok és Marketing Osztály KELER Zrt. KELER Zrt. Tel.: Tel.: csiszer.peter@keler.hu nyiri.szabolcs@keler.hu 6